教师资格考试高频考点

教师资格考试高频考点（精选7篇）

1.教师资格考试高频考点 篇一

2018下半年江西教师资格考试高频考点：教师职业的劳动特征

在教师资格备考中，教师观无论在客观试题还是主观试题中都属于不容忽视的重要知识点，其中中小学教师职业的劳动特征详细叙述了教师劳动的多样性。主要体现在教师劳动的复杂性、创造性、连续性、广延性、长期性、间接性、主体性、示范性、方式的个体性和劳动成果的群体性。

1.教师劳动的复杂性和创造性(1)教师劳动的复杂性

教师劳动的复杂性主要表现在以下三个方面：

①教育目的的全面性。教师劳动的目的是培养德、智、体等全面发展的人，而不是单方面发展的人。

②教育任务的多样性。教师不仅要传授科学文化知识和训练学生的技能，发展学生的智力、培养能力，还要培养学生一定的思想品德，促进学生的身心健康。

③劳动对象的差异性。教师的劳动对象是千差万别的人。教师不仅要经常在同一个时空条件下，面对全体学生，实施统一的课程计划、课程标准，还要根据每个学生的实际情况因材施教。

(2)教师劳动的创造性

教师劳动的创造性主要表现在以下三个方面：

①因材施教。教师的教育对象是千差万别的，教师必须灵活地针对每个学生的特点，对他们提出不同的要求，采用不同的教育教学方法，做到“一把钥匙开一把锁”，使每个学生都能够得到发展。

②教学方法上的不断更新。为了提高教学效果，教师还要尝试新的教学方法，进行教学方法的变换或改革。即使是同样的教学内容，也要结合实际情况的变化以及教师自身认识的提高，在教学方法上不断调整、改进、创新。

③教师需要“教育机智”。教育机智是指教师能根据学生新的特别是意外的情况，迅速而正确地做出判断，随机应变地采取及时、恰当而有效的教育措施解决问题的能力。

结合以上论述有一处需要我们对比区分当考题中遇到论述劳动对象的差异性时，我们需要找复杂性，当考题中论述老师针对学生的差异能够因材施教时我们找到对应考点创造性。

[考题]：孔子在面对不同学生提出的相同问题总会根据不同情况给予不同答案。如某生生性 犹豫，孔子激励他立刻行动;某生生性鲁莽，孔子叫他三思而后行。这说明教师职业的特点是：

A专业性 B多角色性 C复杂性 D创造性

[答案]：D.解析：考题论述教师能够结合学生特点给予不同答案因材施教，因此考题选择D。其中C选项具有较强干扰性，若题干论述个别差异不体现教师做法则选择复杂性。

2.教师劳动的连续性和广延性(1)教师劳动的连续性

连续性是指时间的连续性。教师的劳动没有严格的交接班时间界限，这个特点是由教师劳动对象的相对稳定性决定的。教师要不断了解学生的过去与现状，预测学生的发展与未来，检验教育教学效果，获取教育教学反馈信息，准备新一轮的教育教学活动。

(2)教师劳动的广延性

广延性是指空间的广延性。教师没有严格界定的劳动场所，课堂内外、学校内外都可能成为教师劳动的空间。学生的成长不仅受学校的影响，还受社会和家庭的影响。教师不能只在课内、校内发挥影响力，还要走出校门，协调学校、社会、家庭的教育影响，以便形成教育合力。

考点主要区分在于把握考试题目论述属于时间还是空间范围上，一般空间体现在教师工作不仅仅体现在学校在家庭和社会活动中也会有教师的身影。

3.教师劳动的长期性和间接性(1)教师劳动的长期性

长期性指人才培养的周期比较长，教育的影响具有迟效性。教师劳动的成效并不是一时就可以检验出来的，而是需要教师付出长期的大量的劳动才能看到结果、得到验证，教师的某些影响对学生终身都会发生作用。因此，教师的劳动具有长期性。

(2)教师劳动的间接性

间接性指教师的劳动不直接创造物质财富，而是以学生为中介实现教师劳动的价值。教师的劳动并没有直接服务于社会，或直接贡献于人类的物质产品和精神产品。教师劳动的结晶是学生，是学生的品德、学识和才能，待学生走上社会，由他们来为社会创造财富。

[考题]：“十年树木，百年树人”体现教师劳动哪一特点?

A长期性 B间接性 C连续性 D创造性

[答案]：A解析：考题中百年体现教师劳动并不一定都是即时价值还有延时价值，这种延时价值也就是长期性的体现。

4.教师劳动的主体性和示范性(1)教师劳动的主体性

主体性指教师自身可以成为活生生的教育因素和具有影响力的榜样。对于教师来说，首先，教育教学过程就是教师直接用自身的知识、智慧、品德影响学生的过程。再者，教师劳动工具的主体化也是教师劳动主体性的表现。教师所使用的教具、教材，也必须为教师自己所掌握，成为教师自己的东西，才能向学生传授。

(2)教师劳动的示范性

示范性指教师的言行举止，如人品、才能、治学态度等都会成为学生学习的对象。教师劳动的示范性特点是由学生的可塑性、向师性心理特征决定的。同时，教师劳动的主体性也要求教师的劳动具有示范性特点。

[考题]：“其身正，不令而行;其身不正，虽令不从。”体现教师劳动哪一特点? A长期性 B示范性 C连续性 D创造性

[答案]：B解析：考题中“其身正，不令而行;其身不正，虽令不从”主要意思是：当管理者自身端正，做出表率时，不用下命令，被管理者也就会跟着行动起来;相反，如果管理者自身不端正，而要求被管理者端正，那么，纵然三令五申，被管理者也不会服从的。强调教师身体示范，以身作则的重要作用。

5.教师劳动方式的个体性和劳动成果的群体性

教育教学活动主要是通过一个个教师的个体劳动来完成的。同时，教师的劳动成果又是集体劳动和多方面影响的结果。

同学们在备考教师劳动特征这一考点时，注重对考点理解和对比区分，这样能够避免混淆。

2.教师资格考试高频考点 篇二

中公吉林教育信息网：http://jl.zgjsks.com/

教学原则是教师招聘考试历年以来的高频考点。对教学原则的考查主要有四种方式，即从内涵出发，从每条原则的要求出发，结合教学案例考查，以及结合古语考查。从结合古语的角度而言，《学记》中主要的教学原则是教师招聘考试的高频考点。中公教育教师考试研究院讲师任庆月为广大考生总结了《学记》中不可不知的教学原则，下面就让我们跟随中公讲师任庆月一起学习。

1.预防性原则：《学记》说：“禁于未发之谓预”。要求事先估计到学生可能产生的种种不良倾向，预先采取措施。否则，“发然后禁，则捍格而不胜”。当不良倾向已经发生甚至积习已深时再作教育引导，就会格格不入而备感困难。

2.及时施教原则：“当其可之谓时”，掌握学习的最佳时机，适时而学，适时而教。否则，“时过而后学，则勤苦而难成”。这已涉及教学中学生的年龄特征，心理准备、教学内容和顺序等问题，要求寻找诸因素的最佳结合点，使教学显见成效，即抓住教学的关键期。如：

【2010江西教招】教育要遵循个体身心发展的规律。学记中“当其可之谓时，时过然后学则勤苦而难成。”这句话反映了人身心发展过程中存在的________________现象。

A.关键期 B.依恋期 C.混沌期 D.最近发展期

【2013福建】《学记》中的“时过然后学，则虽勤苦而难成”，说明教学工作应遵循个体身心发展规律是()。

A.顺序性 B.互补性 C.不均衡性 D.个别差异性

3.循序渐进原则【重点】：“不陵节而施之谓孙”，教学必须遵循一定的顺序(“孙”)。如果“杂施而不孙”，杂乱施教而无合理的顺序，其效果将适得其反。因此，要“学不躐等”。如：

【济宁事业单位】《学记》中说：“学不躐等”。下列那一条教学原则与其在思想上是一致的？()A.巩固性原则 B.直观性原则 C.因材施教原则 D.循序渐进原则

【2013龙口事业单位】“拔苗助长”、“凌节而施”违背了人的身心发展的()。A.阶段 B.顺序性 C.不均衡性 D.差异性

【2010福建教招】下列能体现循序渐进教学原则的是()。A.时教必有正业 B.君子之教，喻也 C.藏息相辅 D.不陵节而施

【2012福建教招】《学记》提出“学不躐等”，“杂施而不孙，则坏乱而不修”揭示教学中应贯彻()。

A.启发性原则 B.直观性原则 C.循序渐进原则 D.巩固性原则

4.学习观摩原则：“相观而善之谓摩”，学习中要相互观摩，相互学习，取长补短。要在集体中学习，借助集体的力量进行学习。否则“独学而无友，则孤陋而寡闻”。

5.长善救失原则：《学记》认为，“学者有四失，教者必知之。„„知其心，然后能救其失也。”揭示了学生学习中长短、得失的辩证关系，给教师的启示是要注意学生的个别差异，帮助他们发扬优点，克服缺点。

6.启发诱导原则【重点】：“君子之教，喻也”，教学要注重启发。注意“道(导)而弗牵，强而弗抑，开而弗达”，即要引导学生，而不是牵着学生的鼻子；要勉励学生，而不是压抑学生；要在问题开头启发学生思考，而不是将答案直接端给学生。这种原则给我们的启示是注意将教师的主导地位与学生的主体地位相结合。如：

【济宁事业单位】《学记》中提出的“道而弗牵，强而弗抑，开而弗达”，反映的教学原则是()。

A.直观性原则 B.启发性原则 C.激励性原则 D.巩固性原则

7.藏息相辅原则：“时教必有正业，退息必有居学”。这是说将课堂学习与课外学习要相结合，既要进行有计划的正课学习，又有课外活动和自习，有张有弛，让学生感到学习的乐趣。如：

【2012东营】“时教必有正业，退息必有居学”体现的是()教育思想 A.课内和课外相结合 B.因材施教 C.教学相长 D.启发式教学

【2013福建】《学记》提出“时教必有正业，退息必有居学”，这句话强调()。A.课内与课外相结合 B.德育与智育相结合 C.教师与学生相结合 D.教师与家长相结合

3.教师资格考试高频考点 篇三

【高频考点提要】

1.教学方法的含义;2.中学常用的教学方法：讲授法、谈话法、实验法、讨论法等;3.教学方法的选择与运用。

【高频考点速记】

一、教学方法的概念

教学方法是为完成教学任务而采用的办法。它包括教师教的方法和学生学的方法。

二、中学常用的教学方法

(一)国外常用的教学方法

20世纪中叶以来，世界上所出现的教学方法有：

1.探究—研讨法：兰本达提出。

2.纲要图式教学法：沙塔洛夫提出。

3.暗示教学法

暗示教学法(又称启发教学法)是由乔治·洛扎诺夫(也叫格奥尔基·洛扎诺夫)于60年代未70年代初首创的，被称为是一种“开发人类智能，加速学习进程”的教学方法。

4.非指导教学法：罗杰斯提出。

(二)我国中学常用的教学方法

1，以语言传递为主的教学方法

(1)讲授法

讲授法是教师运用口头语言系统向学生传授知识的一种方法。主要有讲述、讲解、讲读、讲演四种方式。

(2)谈话法

谈话法也叫问答法，它是教师按一定的教学要求向学生提出问题，要求学生回答，并通过问答的形式来引导学生获取或巩固知识的方法。

谈话法可分复习谈话和启发谈话两种。

(3)讨论法

讨论法是学生在教师指导下为解决某个问题进行探讨、辩论，从而获取知识的一种方法。

(4)读书指导法

教师指导学生通过阅读教科书和参考书，培养学生自学能力的一种方法。教师通过读书指导法，教给学生读书的方法，组织学生交流心得，让他们学会自己按照方法来读懂课文，感受语言。

2.以直观感知为主的教学方法

(1)演示法

演示的手段大致可以分为三类：

一是实物或模型、标本、图片、挂图的演示。

二是用连续成套的模型、标本、挂图、图片或幻灯、电影等，进行序列性演示。

三是音乐、体育、劳动课上教师的示范性动作或操作等。

(2)参观法

参观法可以分为三类：准备性参观;并行参观;总结性参观。

3.以实际训练为主的教学方法

(1)练习法

(2)实验法

(3)实习作业法

(4)实践活动法

4.以情感陶冶为主的教学方法

(1)欣赏教学法

(2)情景教学法

这种方法在自然学科的教学中占有重要的地位，如数学课的测量练习、生物课的植物栽培和动物饲养等。

5.以探究为主的教学方法——发现法

以探究为主的教育方法，是指教师组织和引导学生通过独立的探索和研究活动而掌握知识、培养能力、开发潜力、形成研究意识和探究精神的方法。

三、教学方法的选择与运用

教学方法选用的依据：

1.依据学科特点和学习内容选择教学方法。

2.依据教学目标选择教学方法。

3.依据学生特点选择教学方法。

4.教师资格考试高频考点 篇四

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2016下半年宁夏教师资格：信息技术“计算机网络”高频考点

精选

2016年10月20日

13:40:41 来源：宁夏中公教育

2016年教师资格考试已经开始报名了，宁夏教师资格考试参加全国统一考试，考试科目比以前增加了许多，相对应的考试难度也有所增加，在这里中公教育专家整理了一些教师资格证相关的备考技巧分享给各位考生，希望对各位的考试能有所帮助。

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中公教育为考生整理了2016全国教师资格证考试信息技术“计算机网络”高频考点精选，希望对2016下半年教师资格证考试有所帮助!

一、IP地址(一)IP地址的含义

网络之间实现计算机的相互通信，必须有相应的地址标识，这个地址标识称为IP地址。IP地址是唯一标识出主机所在的网络及其网络中位置的编号。

说明：IP地址的含义在近几年的考查中没有出现，但是大家要清楚IP地址是计算机在网络中的“身份证”，这个“身份证”在某一个具体的网络中是唯一的。在整个大的Internet中，有许多不同的小的网络，因此IP地址不一定是唯一的。

(二)IP地址的组成

IP地址是由32个二进制位(bit)组成。常用“点分十进制”方式来表示。即将IP地址分为4个字节，每个字节以十进制数(0～255)来表示，各个数之间以英文圆点来分隔。

说明：IP地址的组成经常以选择题的形式进行考查，形式类似于：“判断IP地址是否合法”。教材当中给出的文字性的描述是比较多的，我们总结出四个数字：4、3、0、255分别表示4个数，3个英语圆点，每个数的大小是0-255。大家只要记住了这四个数字就可以解决一道选择题了。

每个IP地址有两部分组成，网络标识NET-ID和主机标识HOST-ID。网络标识确定了该主机所在的物理网络，主机标识确定了在某一物理地址上的一台主机。宁夏分部

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由IP地址确定网络地址的方法是，将网络号不变，主机号全变成0。

说明：IP地址的分类在考查的时候往往结合子网掩码进行考查，这里就需要先正确的区分IP地址和子网掩码的不同：IP地址是每一个数字是0-255的任意数，而子网掩码就是将IP地址的网络标识NET-ID用全1表示，HOST-ID用全0表示，由此看出要正确识别一个子网掩码需要先判断IP地址是哪一类地址，确定出哪一类来就可以得到相应的网络标识NET-ID和主机标识HOST-ID，从而得到子网掩码。IP地址的类别、网络标识NET-ID和主机标识HOST-ID及子网掩码是相互关联的知识点，需要大家在看懂教材的基础上，多做题目，总结规律从而完成这个知识点的复习。

二、精选真题解析

【2013年上半年高中】下列选项中，可以表示一个有效的IP地址的是()。A.152.255.40.283 B.187.155.283.40 C.192.168.0.1 D.269.30.163.163 【答案】C。解析：考查的是IP地址的组成，4个数，3个英语圆点，每个数的大小是0-255。A、B和D选项都有一个数字大于255。因此选择C。

【2016年上半年高中】某台计算机的TCP/IP属性设置如图3所示，下列IP地址中可能是其默认网关地址的()。

A.192.168.1.1 B.192.168.2.1 C.192.168.252.1 D.192.168.255.1 【答案】A。解析：192.168.1.10属于C类IP地址，C类IP地址的前三个字节数据网络标识，而子网是255.255.255.0说明没有对C类网络的主机位划分子网。所以该IP的网络标识是192.168.1，只有A项属于该网络。宁夏分部

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说明：从这两道题目来看，虽然都是考查的IP地址，但是考查的难度在逐年的上升，大家一定要注视这个知识点的复习，同时初中近年来对于这个知识点还没有进行考查，随着考生整体实力的增加，相应在以后的试题当中也会出现关于IP地址的考查。

以上是2016全国教师资格证考试信息技术“计算机网络”高频考点精选，希望对大家有所帮助，争取一次性通过考试!

中公讲师解析

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5.护士资格考试高频考点 篇五

1.出血性疾病所致的腹痛特点：多在外伤后迅速发生，也见于肝癌破裂出血等;以失血表现为主，常致失血性休克，可有程度不同的腹膜刺激征;腹腔积液l000ml以上可叩出移动性浊音;腹穿见不凝血液。

2.梗阻性疾病所致腹痛特点：起病较急，以阵发性绞痛为著;初期多无腹膜刺激征。

3.绞窄性病变所致腹痛特点：病情发展迅速常呈持续性腹痛阵发性加剧或持续性剧痛;易出现腹膜刺激征或发生休克;可有黏液血便或腹部局限性固定浊音区等特征性表现。

4.呼吸道以环状软骨为界分为上、下呼吸道。上呼吸道由鼻、咽、喉构成。气管至终末的呼吸性细支气管末端为下呼吸道。

5.肺通气是指肺与外环境之间的气体交换。肺换气指肺泡与肺毛细血管血液之间的气体交换。

6.影响肺换气的主要因素为呼吸膜的面积和弥散功能;肺通气和肺血流的比例;呼吸膜两侧的气体分压差。

7.按吸气性呼吸困难的轻重，将喉梗阻分为四度：

Ⅰ度：患者仅于活动后出现吸气性喉鸣和呼吸困难，肺部听诊呼吸音及心率无改变。Ⅱ度：于安静时亦出现喉鸣和吸气性呼吸困难，肺部听诊可闻喉传导音或管状呼吸音，心率加快。

Ⅲ度：除上述喉梗阻症状外，患儿因缺氧而出现烦躁不安，口唇及指趾发绀，双眼圆睁，惊恐万状，头面部出汗，肺部呼吸音明显降低，心率快，心音低钝。

Ⅳ度：患儿渐显衰竭、昏睡状态，三凹征可不明显，面色苍白发灰，肺部听诊呼吸音几乎消失，仅有气管传导音，心律不齐，心音钝、弱。

8.肺炎链球菌肺炎治疗首选青霉素，抗生素疗程一般为l4天或热退后3天。

9.支气管一肺组织感染和阻塞是继发性支气管扩张最常见的原因，如婴幼儿时期患麻疹、百日咳、肺炎等。

10.支气管扩张症状：长期咳嗽和大量脓痰，常在晨起和夜间卧床时加重，静置后分为3层，上层为泡沫，中层为浆液，下层为脓性物和坏死组织。若合并厌氧菌感染，则呼吸和痰液均有臭味;反复咯血为本病的特点。

11.COPD表现为：

(1)慢性咳嗽、咳痰，痰一般为白色黏液或浆液性泡沫痰，偶可带血丝。急性发作伴有细菌感染时，痰量增多，可有脓性痰。

(2)逐渐加重的呼吸困难，是COPD的标志性症状。

12.肺功能检查是判断气流受限的主要客观指标，对(X)PD诊断、严重程度评价、疾病进展、预后及治疗反应等有重要意义。第一秒用力呼气容积占用力肺活量的百分比是评价气流受限的敏感指标。第一秒用力呼气容积占预计值百分比是评估COPD严重程度的良好指标，FEVl/FVC<70%及FEV1<80%预计值者，可确定为不能完全可逆的气流受限。

13.哮喘病人不宜用超声波雾化吸入，因颗粒过小，较多的雾滴易进入肺泡或过饱和的雾液进入支气管作为异物刺激，引起支气管痉挛导致哮喘症状加重。

14.慢性肺源性心脏病简称慢性肺心病，由于肺动脉高压，右心负荷加重，进而造成右心室肥厚、扩大，甚至发生右心衰竭的心脏病。

15.慢性肺心病早期主要表现为右室肥大;失代偿期主要表现为呼吸衰竭和右心衰竭，呼吸衰竭最突出，常由急性呼吸道感染而诱发。

16.慢性肺心病血液检查：红细胞和血红蛋白可增高，合并感染时白细胞计数和中性粒细胞增高。

17.胸膜腔内积气称之为气胸。一般将气胸分为闭合性、开放性和张力性三类。

18.开放性气胸急救要点是立即用无菌敷料封闭伤口，再用胶布或绷带包扎固定，将开放性气胸变为闭合性气胸。送达医院后，采取吸氧、补充血容量、清创缝合胸壁伤口、闭式胸腔引流。

19.闭式胸腔引流目的是排除胸腔内液体、气体，恢复和保持胸膜腔负压，维持纵隔的正常位置，促使患侧肺迅速膨胀，防止感染。

20.闭式胸腔引流拔管方法：嘱病人深吸气后屏气拔管，并迅速用凡士林纱布覆盖，再盖上纱布，胶布固定。

21.静息状态，海平面大气压下动脉血氧分压低于60mmHg，或伴有二氧化碳分压高于50mmHg，即为呼吸衰竭。按动脉血气分析，分为工型：Pa02<60mmHg，PaC02降低或正常;Ⅱ型呼吸衰竭：Pa02<60mmhg且pac02>50mmHg。

22.Ⅱ型呼吸衰竭病人不可随意使用镇静、安眠剂，以免诱发或加重肺性脑病。应用呼吸兴奋药，尼可刹米是最常用的呼吸兴奋药：机械通气，气管切开后最重要的护理措施是采取各种措施如湿化气道、气道内吸痰等保持气道的通畅。

23.Ⅱ型呼吸衰竭(呼衰)特征性的表现主要由二氧化碳潴留引起血管扩张所致，表现为皮肤红润、温暖多汗及球结膜水肿。

24.急性呼吸窘迫综合征(ARDS)典型临床表现是进行性呼吸困困难和难以纠正的低氧血症。

25.隐性感染又称亚临床感染，病原体侵人人体后，仅引起机体产生特异性的免疫应答，临床上不显出任何症状和体征，只能通过免疫学检查才能发现。通过隐性感染，可获得不同程度的特异性主动免疫。

26.传染源包括以下4个方面：病人，隐性感染者，病原携带者，受感染动物。

27.甲类传染病是指：鼠疫、霍乱。为强制管理的传染病，城镇要求发现后6小时内上报，农村不超过12小时。乙类传染病为严格管理的传染病，要求于发现后l2小时内上报。

28.麻疹是感染麻疹病毒引起的急性呼吸道传染病。临床上以发热、上呼吸道炎(咳嗽、流涕)、结膜炎、口腔麻疹黏膜斑(又称柯氏斑，Koplik’sspot)及皮肤特殊斑丘疹为主要表现。

29.麻疹的流行病学特点：

(1)传染源：病人是唯一的传染源。从出疹前5日至出疹后5日内均有传染性，如合并肺炎，传染期可延长至出疹后l0天。

(2)传播途径：主要通过空气飞沫传播，也可通过接触污染物传播。

(3)易感人群和免疫力：未患过麻疹或未接种过麻疹疫苗者是易感人群。6个月～5岁小儿发病率最高，病后能获持久免疫。自麻疹疫苗普遍接种以来，发病年龄后移。

(4)流行特点：冬春季节多见。

30.水痘是感染水痘一带状疱疹病毒引起的传染性极强的出疹性疾病。临床特征是全身症状轻微和分批出现的皮肤黏膜斑疹、丘疹、疱疹和结痂并存。

31.水痘患儿的临床表现：

(1)潜伏期多为2周。

(2)出疹期：发热第一天就可出疹。皮疹分批出现，按红色斑疹、丘疹、疱疹和结痂的顺序演变，同一时间内四者可同时存在。皮疹呈向心性分布，躯干多，四肢少，愈后不留疤痕。

(3)并发症：水痘患儿常继发皮肤细菌感染、肺炎和脑炎，其中皮肤感染最多见。

32.流行性腮腺炎是由腮腺炎病毒感染引起的急性呼吸道传染病。该病毒为RNA病毒，在低温条件下可存活较久。

33.甲型肝炎病毒(HAV)属于小RNA病毒科的嗜肝病毒属。乙型肝炎病毒(HBV)属于嗜肝DNA病毒科。

34.粪一口传播，是甲型和戊型肝炎的主要传播途径。体液和血液传播，是乙型、丁型、丙型肝炎的主要传播途径。

35.获得性免疫缺陷综合征(简称艾滋病)是由人免疫缺陷病毒(HIV)引起的慢性传染病。

36，流行性乙型脑炎临床主要表现为高热、意识障碍、抽搐、脑膜刺激征。

37.乙型脑炎病毒(简称乙脑病毒)属黄病毒科，为RNA病毒。

38.乙型脑炎是人畜共患的自然疫源性疾病，病人和病畜是传染源，其中猪是本病最主要的传染源。传播途径主要通过蚊虫叮咬而传播，三带喙库蚊为主要传播媒介。

39.猩红热是由A组乙型(β型)溶血性链球菌感染引起的急性呼吸道传染病。其临床特征为发热、咽峡炎、草莓舌、全身弥漫性鲜红色皮疹及疹后脱屑。

40.猩红热的流行病学特点：

(1)传染源：患者和带菌者是主要传染源，自发病前1天至出疹期传染性最强。

(2)传播途径：主要通过空气飞沫传播，也可通过被污染的食物、玩具及皮肤伤口等间接传播。

(3)易感人群：人群普遍易感。

(4)流行特点：冬春季节多发。

41.猩红热临床表现：

(1)潜伏期：多为2～3天。

(2)皮疹特点：发热后第2天开始出疹，典型皮疹是在弥漫性充血的皮肤上出现针尖大小的丘疹，均匀分布，压之褪色，疹问无正常皮肤，伴瘙痒。

(3)特殊体征：线状疹(又称帕氏线，在腋下、肘窝等皮肤皱褶处皮疹密集);口周苍白圈;草莓舌、杨梅舌。

(4)疹退后常有糠麸样脱屑，手足掌、指(趾)处为大片状脱皮，呈指(趾)套状。无色素沉着。

(5)并发症：多在病程的2～3周发生，常见有急性肾小球肾炎、风湿热等，为变态反应所致。

42.中毒型菌痢患儿发病前常有不洁饮食史或与腹泻患儿接触史。常起病急骤，突然高热，反复惊厥，迅速出现呼吸衰竭、休克或昏迷。肠道症状常在数小时后出现。

(1)休克型(周嗣循环衰竭型)：主要表现为感染性休克。早期精神萎靡、面色苍白、肢端厥冷、脉搏细速、血压正常或偏低;后期唇、指发绀，皮肤花纹，血压下降或测不出，少尿或无尿等，可伴有心、肺、肾等多器官功能障碍。

(2)脑型(脑微循环障碍型)：以颅内压增高、脑水肿、脑疝和呼吸衰竭为主要表现。患儿有剧烈头痛、呕吐、血压偏高，反复惊厥及昏迷。严重者双侧瞳孔大小不等，对光反射迟钝，常因呼吸骤停而死亡。

(3)肺型(肺微循环障碍型)：以呼吸窘迫综合征为主要表现。

(4)混合型：病情最为严重。

43.肺结核主要经呼吸道传播，排菌的结核病人是重要传染源。肺结核最主要的传播途径是飞沫传播。

44.结核菌素试验常用PPD，在左前臂屈侧中部皮内注射0.1ml(5U)，48～72小时测量皮肤硬结直径，小于5mm为阴性，5～9mm为弱阳性，l0～19mm为阳性，20mm以上或局部有水疱、坏死为强阳性。

45.结核性胸膜炎胸腔穿刺抽液，首次抽液不超过600ml，以后每次不超过lL;抽液时病人出现头晕、出汗、面色苍白、心悸、脉细、四肢发凉等胸膜反应时应立即停止抽液，让病人平卧，必要时皮下注射0.1%肾上腺素0.5ml预防休克发生。

46.疖又称疔疮，是单个毛囊及其周围组织的急性化脓性感染，病菌多为金黄色葡萄球菌。

47.疖的处理原则是尽早促使炎症消退，局部涂以2%的碘酊、热敷或物理疗法(超短波或红外线)或外敷软膏等方法，避免挤压。局部有脓肿形成(不应加强热敷)时，及早排脓。

48.痈范围大、局部出现多个脓点，表面紫褐色或已破溃流脓时，应及时手术切开引流，可采用“+”或“++”形切口切开引流。

49.丹毒好发于下肢和面部，病变部位皮肤鲜红，中央淡，周围深，界限清楚，局部有烧灼样疼痛，病变范围向外扩展时，中央红肿消退而转变为棕黄，起病急，有寒战、发热、头痛等全身症状。

50.甲沟炎治疗原则是未形成脓肿时局部热敷、理疗，外敷中西药;形成脓肿时：应尽早切开引流。甲下积脓者，应拔除指甲，拔甲时注意勿损伤甲床。

51.指头炎治疗原则是感染初期患指抬高，避免下垂;可用金黄散.鱼石脂软膏外敷指头;一旦出现跳痛.明显肿胀，应及时切开减压引流。

52.大阴唇皮下脂肪层含丰富血管.淋巴管和神经。受伤后易出血形成血肿。

53.小阴唇富含神经末梢，较为敏感。

54.阴蒂位于两小阴唇顶端的联合处，具有勃起性。富含神经末梢，最为敏感。

55.阴道前庭为两小阴唇之间的菱形区。此区域内前方有尿道口，后有阴道口。

56.前庭大腺又称巴氏腺，位于大阴唇后部，如黄豆大，左右各一。性兴奋时分泌黏液起润滑作用。正常情况不能触及此腺。若因腺管口闭塞，可形成前庭大腺脓肿或囊肿。

57.圆韧带，起于子宫双角的前面.穿过腹股沟管终于大阴唇前端，有维持子宫呈前倾位置的`作用。阔韧带可限制子宫向两侧倾倒，维持其盆正中位置。主韧带是固定宫颈位置，保持子宫不致下垂的主要结构。宫骶韧带间接维持子宫处于前倾位置。

58.骨盆是由左右两块髋骨，一块尾骨，一块骶骨。每块髋骨又由髂骨.坐骨和耻骨融合而成。

59.入口前后径;又称真结合径，耻骨联合上缘中点至骶骨岬前缘正中间的距离，平均值约为11cm。是人口平面重要的径线。

60.入口横径：左右髂耻缘间的最大距离，平均值约为l3cm。

161.入口斜径：左右各一，左骶髂关节至右髂耻隆突间的距离为左斜径;右骶髂关节至左髂耻隆突间的距离为右斜径，平均值约为12.75cm。

62.狭义的会阴是指位于阴道口与肛门之间的楔形软组织，又称为会阴体，也是骨盆底的一部分。表面为皮肤.筋膜.内层为会阴中心键(即部分肛提肌)。会阴伸展性很大。

63.青春期是指月经初潮到生殖器官发育成熟的时期;性成熟期是生殖能力最旺盛的阶段。

64.雌激素分泌有两个高峰，分别为排卵前和黄体发育成熟时(排卵后7～8天)。

65.月经是指伴随卵巢周期性排卵而出现的子宫内膜周期性脱落及出血。规律月经的出现是生殖功能成熟的标志之一。

66.妊娠是胚胎和胎儿在母体内生长发育的过程。卵子受精是妊娠的开始，胎儿及其附属物自母体排出是妊娠的终止。妊娠是生理过程，全程约40周。

67.底蜕膜指与囊胚内细胞团端滋养层接触的内膜，包蜕膜指覆盖在囊胚表面的蜕膜，底蜕膜及包蜕膜以外的覆盖官腔其他部分的内膜称真蜕膜。妊娠l4～16周因羊膜腔明显增大，包蜕膜与真蜕膜逐渐融合，子宫腔消失。

68.脐带长30～70cm，平均50cm，内有一条管腔大而管壁薄的脐静脉和两条管腔小而管壁厚的脐动脉。

69.妊娠最初8周称为胚胎，8周末初具人形，超声显像可见早期心脏形成并有搏动。

70.身长体重计算公式：

妊娠20周前：身长(cm)=妊娠月数的平方;体重(g)=妊娠月数的立方×2;妊娠20周后：身长(cm)=妊娠月数×5;体重(g)=妊娠月数的立方×3。

71.血容量自妊娠6周起开始增加，至妊娠32～34周时达高峰，约增加35%，维持此水平直至分娩。

72.妊娠期心脏向左.上.前移位，大血管扭曲，故心电轴左偏，在心尖区及肺动脉瓣区可听到柔和吹风样收缩期杂音。

73.超声检查最早在5周时可见到有节律的胎心搏动和胎动。

74.妊娠12周末以前称为早期妊娠;第13～27周末称为中期妊娠;第28周及其以后称为晚期妊娠。

75.妊娠早期，子宫颈变软，子宫峡部极软，感觉子宫体与子宫颈似不相连，称黑加征(Hegarsign)。

76.枕先露以枕骨为指示点;面先露以颏骨为指示点;臀先露以骶骨为指示点;肩先露以肩胛骨为指示点。

77.胎动计数是孕妇自我监护儿宫内情况的一种重要手段，监测胎动可判断胎儿在宫内的状态。l2小时的胎动数在30次或以上，如12小时内胎动次数累计<10次应考虑胎儿宫内缺氧。

78.四部触诊可检查子宫大小.胎产式.胎先露.胎方位及先露是否衔接。诊断不清时可肛诊协助。第一步为双手置于子宫底部，分辨宫底的胎儿部分。第二步为检查者两手分别腹部左右两侧，两手交替，分辨胎背及胎儿四肢的位置。第三部单手操作，查清先露部及是否衔接。第四部面向孕妇足端，复核先露诊断是否正确，并确定先露部入盆的程度。

79.髂棘间径测量的是两侧髂前上棘外缘间的距离，正常值为23～26cm，髂嵴间径正常值为25～28cm,二者间接反映骨盆入口横径的大小。

80.妊娠满37周至不满42周间的分娩称足月产;28至37周之间的分娩称早产，42周以后的分娩称过期产。

81.软产道是由子宫下段.子宫颈.阴道.盆底软组织所构成的一弯曲通道。

82.分娩机制是指胎儿先露部通过产道时，为适应骨盆各平面的不同形态被动地进行一系列适应性转动，以其最小的径线通过产道的全过程。

83.第一产程又称宫颈扩张期。从开始出现间歇5～6min的规律宫缩到宫口开全。

84.第二产程又称胎儿娩出期，从宫口开全到胎儿娩出。初产妇约l～2小时，经产妇需几分钟或1小时内。

85.第三产程又称胎盘娩出期，从胎儿到胎盘娩出，初产妇与经产妇区别不大，均不超过30min。

86.第一产程一旦破膜，应立即听胎心音，观察羊水的性状.颜色和量，并记录破膜时间。

87.第二产程宫缩的频率及强度进一步增强，持续时间约1min或以上，间歇时间1～2min，若仍未破膜，应立即人工破膜。

88.新生儿Apgar评分的五项依据是心率.呼吸.肌张力.皮肤颜色.喉反射。

89.产后当日，宫底在脐平或脐下一横指，产后1日，由于宫颈外口升至坐骨棘水平，使宫底上升至平脐，以膈每日下降1～2cm(一横指)，至产后10日降入骨盆腔内，在耻骨联合上方扪不到宫底。

90.产褥早期因子宫收缩引起下腹部阵发性疼痛称产后宫缩痛，2～3日自然消失。多发生于哺乳时，多见于经产妇。

91.先兆流产最早出现的症状是停经后阴道少量流血，一般少于月经量。

92.平素月经周期规则，妊娠达到或超过42周尚未分娩者，称过期妊娠。过期妊娠围生儿的患病率和死亡率均增高。

93.妊娠期高血压疾病的高危因素有：多胎妊娠.慢性肾炎.糖尿病等。

94.异位妊娠包括输卵管妊娠.卵巢妊娠.腹腔妊娠.宫颈妊娠及阔韧带妊娠等。

95.输卵管妊娠流产或破裂时，多数病人有6～8周停经史，病人可突感一侧下腹部撕裂样疼痛，有少量暗红色阴道流血，严重出血者可发生休克。

96.异位妊娠患者妊娠试验亦有假阴性存在，故阴性不排除。

97.病理检查官腔内容物仅见蜕膜样变组织而不见绒毛，有助于排除宫内妊娠，见到绒毛组织可排除宫外孕。

98.正常位置的胎盘在胎儿娩出前，部分或全部从子宫壁剥离，称为胎盘早期剥离。多有诱因，突然发生腹部持续性疼痛，伴有或不伴有阴道出血。

99.子宫内膜炎症.子宫内膜损伤.多胎、受精卵滋养层发育迟缓都是前置胎盘的诱因。

6.教师资格考试高频考点 篇六

1%~2%的碳酸氢钠可提高沸点，去污防锈

1%~4%的碳酸氢钠可用于口腔真菌感染

2%~4%的碳酸氢钠可用于外阴阴道假丝酵母菌病的阴道灌洗

2%的碳酸氢钠可用于鹅口疮患儿口腔的清洗

美曲膦酯（敌百虫）农药中毒禁忌使用碳酸氢钠洗胃

1无菌物品有效期为7天；○2开启后的无菌溶现将无菌物品、无菌溶液、无菌盘的有效期总结如下：○3铺好的无菌盘有效期为4小时。液有效期为24小时；○

（一）隔离区域的划分（高频考点）

1.清洁区：未被病原微生物污染的区域，包括治疗室、配餐室、更衣室、值班室、库房等以及隔离病区以外的地区。

2.半污染区：有可能被病原微生物污染的区域，包括医护办公室、病区内走廊、检验室等。

3.污染区：被病原微生物污染的地区，包括病房、患者卫生间、浴室、病区外走廊等。

{温馨提示：关于传染病区的划分，可理解为：清洁区主要是医护人员活动地方；半污染区是医护人员和患者共同活动的地方；污染区主要是患者活动的地方}

不同浓度的乙醇作用总结如下：

30%~50%乙醇：急性肺水肿时湿化给氧，从而降低肺泡内表面张力；

30%乙醇：湿润、松解头发缠结；

50%乙醇：皮肤按摩；

75%乙醇：皮内注射和新生儿头皮静脉、脐部消毒，供皮区的消毒（70%）；

95%乙醇用于燃烧法消毒和静脉炎湿敷等

不同情况下温度总结如下：鼻饲液为38~40℃，床上洗头，沐浴水温、肛门坐浴为40~45℃，温水擦浴为50~52%，热水袋为60~70℃

（二）压疮好发部位

1.仰卧位：枕骨粗隆、肩胛部、脊椎体隆突处、肘部、足跟，最常发生于骶尾部

2.侧卧位：耳廓、肩峰、肋骨、髋骨、膝关节的内外侧，内外踝等处

3.俯卧位：面颊、耳廓、肩峰、髂前上棘、肋缘突出部、膝前部、足尖等处

4.坐位：发生于坐骨结节处

（三）压疮的分期及临床表现（高频考点）

1.淤血红润期为压疮初期，受压局部皮肤出现红、肿、热、麻木或有触痛但皮肤表面无破损，为可逆性改变。

2.炎症浸润期红肿部位继续受压，血液循环仍旧得不到改善，静脉回流受阻，受压皮肤表面转为紫红，皮下产生硬结，表皮有水泡形成。水泡极易破溃，显露出潮湿红润的创面，病人感觉疼痛。

3.溃疡期静脉血液回流严重障碍，局部淤血致血栓形成，组织缺血缺氧。轻者浅层组织感染，脓液流出，溃疡形成；重者坏死组织发黑，脓性分泌物增多，有臭味。

（四）压疮的护理（高频考点）

1.淤血红润期此期及时去除病因，防止局部继续受压，增加翻身次数，避免摩擦、潮湿等刺激。

2.炎性浸润期保护皮肤，避免感染。除继续加强上述措施外，对未破的小水泡可用无菌纱布包扎，并减少摩擦，预防感染，促使其自行吸收；大水泡应先消毒局部皮肤，再用无菌注射器抽出泡内液体（不可减去表皮），表面涂以消毒液，并用无菌敷料包扎。如水泡已破溃，应消毒创面及其周围皮肤，再用无菌敷料包扎。

3.溃疡期此期应及时解除压迫，清洁创面，祛腐生新，促进愈合。

（一）体温的评估

1.体温的生理变化

（1）年龄：新生儿因为体温调节中枢善未完善，体温易受环境温度的影响而随之波动；儿童基础代谢率高，体温可略高于成人；老年人由于基础代谢率低，故体温变低。

（2）性别：女性一般较男性高。女性在月经前期和妊娠早期，体温可轻度升高，而排卵期较低，这主要与孕激素分泌的周期性变化有关。

（二）热型（高频考点）

（1）稽留热：体温持续升高达39.0~40.0℃左右，持续数日或数周，24小时波动范围不超过1.0℃。常见于伤寒、肺炎球菌性肺炎等。

（2）弛张热：体温在39.0℃以上，但波动幅度大，24小时体温差在1.0℃以上，最低温度仍高于正常水平。常见于败血症。

（3）间歇热：高热与正常体温交替有规律地反复出现，发热时体温骤升达39.0℃以上，持续数小时或更长，然后很快下降至正常，经数小时或更长，然后很快下降至正常，经数小时、数天的间歇后，又再次发作。常见于疟疾等。

（三）异常脉搏（高频考点）

1.频率异常

（1）速脉：在安静状态下，成人脉率超过100次/分，称为速脉。常见于发热、甲亢，休克、大出血前期的病人。

（2）缓脉：在安静状态下，成人脉率低于60次/分，称为缓脉。常见于颅内压增高、房室传导阻滞、甲减等病人。

颅内压增高患者生命体征的特点是‘两快一慢’，即心率慢、呼吸慢、血压高。

（四）血压测量的注意事项（高频考点）

（1）测量前应检查血压计，符合要求方可使用。如水银不足可使测量血压偏低。

（2）需要密切观察血压的病人，应做到“四定”，即定时间、定部位、定体位、定血压计。

（3）测血压时，血压计点应与心脏，肱动脉在同一水平上。坐位是肱动脉平第四肋软骨，仰卧位时肱动脉平腋中线水平。

1根据所测部位选择合适的袖带，袖带过宽时测得的血压值偏低，袖带过（4）排除袖带因素干扰：○2所缠袖带应松紧合适，过紧测得的血压值偏低；过松测得的血压值偏高。窄时测得偏高；○

肾脏疾病除肾病综合征为高蛋白饮食外，其余均为低蛋白，低盐饮食。心血管疾病多为低盐、低脂、低胆固醇饮食。【操作】

（一）插胃管操作步骤（重要步骤）

1从发际至剑突的距离；○2从鼻尖至耳垂再至剑突的距1.测量插管长度并做标记。测量方法有两种：○离。成人插入胃内的长度一般为45~55cm。

2.当导管插至咽喉部（14~16cm），嘱病人做吞咽动作，以利于插管。

3.插管过程中，如病人出现恶心，应暂停插管，嘱病人做深呼吸或吞咽动作；如插入不畅，应检查口腔，观察胃管是否盘在口中；如出现呛咳、呼吸困难、发绀等情况，表示误入气管，应立即拔出，休息片刻后重新插入。

1协助病人去枕，将头后仰；○2当胃管插至14~16cm时，用左手将病4.为昏迷病人插管时应注意：○人头部托起，使下颌靠近胸骨柄，可增大咽喉部通道的弧度，便于胃管通过。

5.证实胃管在内的三种方法：①抽吸胃液；②用无菌注射器朝胃内迅速注入10ml空气，听到有气过水声；③将胃管末端放入水中，无气泡溢出。

6.灌注食物及药物，方法是：先注入少量开水，再缓慢注入流质食物或药物，注入后再注入适量温开水冲洗胃管。

（二）冷疗的禁忌症（高频考点）

1.局部血液循环障碍

2.慢性炎症或深部化脓病灶 3.对冷过敏

4.禁用冷疗的部位：①枕后、耳廓、阴囊处：用冷可引起冻伤； ②心前区：用冷可反射性引起心率减慢、心律不齐； ③腹部：用冷引起腹泻； ④足底：用冷可反射性引起末梢血管收缩，影响散热，还可引起一过性冠状动脉收缩。

（三）热疗的禁忌症（高频考点）

1.未明确诊断的急腹症热疗能减轻疼痛，因而掩盖病情真相而贻误诊断和治疗。

2.面部危险三角区感染化脓时此处血管丰富又无静脉瓣，且与颅内海绵窦相通，热疗能使炎症扩散，造成颅内感染和败血症。3.各种脏器出血时。

4.软组织损伤早期（48小时内）热疗可促进局部血液循环，从而加重皮下出血、肿胀及疼痛。注：冷疗是减轻局部出血或充血，而热疗是减轻深部组织的充血；冷疗是控制炎症的扩散，而热疗是促进炎症的消散。

（一）异常尿液的观察

1.尿量异常（请注意成人与小儿少尿、无尿的差别）

（1）多尿：指24小时尿量超过2500ml。常见于糖尿病、尿崩症等病人。

（2）少尿：指24小时尿量少于400ml或每小时尿量少于17ml。见于心脏、肾脏疾病和发热、休克等病人。（3）无尿或尿闭：指24小时尿量少于100ml或12小时内无尿。见于严重的心脏、肾脏疾病和发热、休克等病人。

{温馨提示：上述尿量是指成人，而小儿尿量异常是指：学龄前儿童少于300ml，婴幼儿少于200ml，即为少尿；每日尿量少于50ml为无尿。除此之外还需知道夜尿增多是指每晚尿量大于750ml}

2.颜色异常红色或棕色为肉眼血尿；黄褐色为胆红素尿；乳白色为乳糜尿；酱油色或浓茶色为血红蛋白尿；白色浑浊为脓尿

3.气味异常新鲜尿液即有氨臭味，提示泌尿道感染；糖尿病酮症酸中毒时，因尿中含有丙酮，尿液呈烂苹果味气味。

4.膀胱刺激征主要表现为每次尿量少，且伴有尿频、尿急、尿痛症状。常见于膀胱及尿道感染的病人。

（二）异常粪便的评估（高频考点）

1.颜色：当消化道出血时，粪便呈漆黑光亮的柏油样便；下消化道出血时呈暗红色便；胆道完全阻塞时呈陶土色便；阿米巴痢疾或肠套叠时可呈果酱样便；粪便表面有鲜血或排便后有鲜血滴出，多见于肛裂或痔疮出血的病人。

2.气味：消化不良的病人粪便呈酸臭味；上消化道出血的柏油样便呈腥臭味；直肠溃疡或肠癌者，粪便呈腐臭味。

（三）灌肠法（高频考点）

1.大量不保留灌肠

（1）灌肠溶液的量及温度：成人每次用量500~1000ml，小儿用量约为200~500ml；溶液温度为39~41度，降温时温度为28~32度，中暑病人可用4度的0.9%氯化钠溶液。（2）操作方法（重要步骤）

1）挂灌肠筒于输液架上，液面距肛门40~60cm 2）右手持肛管轻轻插入直肠7~10cm，固定肛管，松开止血钳，使液体缓缓流入 3）观察液面下降情况和病人反应：如溶液流入受阻，可稍转动或挤压肛管；如病人感觉腹胀或便意，应适当放低灌肠筒，以减慢流速，并嘱病人张口呼吸；如病人出现面色苍白、出冷汗、剧烈腹痛、脉速、心慌气急，应立即停止灌肠

4）记录的方法是：灌肠后排便1次记为1/E，灌肠后未排便记为0/E

【注意事项】

7.教师资格考试高频考点 篇七

1，买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方;

买断式到期由正回购方以约定价格从逆回购方购回回购债券;

买断式回购期内，逆回购方可以使用该笔债券。买断式回购期限最长不超过91天。

2，证券投资基金财务报表包括：【资产负债表，利润表，净值变动表。】

3，在67%的概率下，基金的年化收益率会出现在【正负1个标准差的范围内】;

95%的情况下，则会落在正负2个„„

4，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易;B股实行次日起回转交易。

5，海外基金的估值频率较高，一般每日估值一次。

6，被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式;

主动投资是在市场并非完全有效假定下的一种投资方式;

7，无风险利率是对放弃即期消费的补偿。

8，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式：【托管人结算模式】和【券商结算模式】

9，GIPS标准要求不同期间的回报率必须以【几何方式】相连接。

10，按【行权时间】分类，权证可分为美式权证，欧式权证，百慕大式权证。

按基础资产的来源分类，权证可以分为【认股权证、备兑权证。】

11，银行间债券市场现券交易采用的交易模式：【净价交易】。

12，债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则【当期收益率就越接近到期收益率。】

13，赎回是公司行为，达到规定条件，发行人可以赎回债券;

回售是投资人行为，达到规定的条件，投资人有权把债券卖给发行人。

14，可转换债券的转换价值随股价的升高而【上升】

15，【基金管理公司】应制订健全有效的估值政策和程序。

16，投资风险的主要因素包括：【市场风险、流动性风险、信用风险】

17，全球第一个电子交易市场是：【纳斯达克证券交易所】

18，融资融券要求普通投资者开户时间达到【18】个月，持有资金不得低于【50】万人民币。

19，看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格，盈利无限大;看涨期权卖方，盈利有限，亏损无限。

20，对于长期投资者，应该关注的是【实际收益率】，因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率。

21，有效前沿上不含无风险资产的投资组合是：【切点投资组合】。

22，【利润表】亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。

23，我们一般以【年】为计息周期，通常所说的年利率都是指【名义利率】。

24，【营运效率】用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。

25，【转换权利价值】是指立即转换成股票的债券价值。

26，【回购协议】是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主;

由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。

27，私募股权二级市场投资战略是具有【周期长、风险大、流动性差】特性的投资战略。

28，房地产权益基金通常以【开放式基金】形式发行，定期开放申购和赎回。

29，在中国，QFII是一类重要的机构投资者。

30，显性成本：佣金、印花税和过户费。

隐性成本：买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本。31，相比传统的手动交易，【算法交易】可以极大地提高交易员的工作效率。

32，如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于【价值型基金】;反之，则属于成长型基金

33，债券基金的主要投资风险不包括：【操作风险】。

34，最常用的VaR估算方法有：【参数法、历史模拟法、蒙特卡罗模拟法】，不包括：方差法。

35，单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的【20%】，远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的【200%】。

36，基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用：【申购、赎回、转换。】

基金管理过程中发生的费用包括：【基金管理费、基金托管费、持有人大会费用。】

37，股票基金大部分按照【1.5%】的比例计提基金管理费，债券基金的管理费一般低于【1%】。

38，基金会计报表不包括：【所有者损益表】。

39，基金卖出股票时按照【1%。】的税率征收证券交易印花税。

40，国际证监会组织总部设在【马德里】。

41，美国首只国际投资基金出现于【1955】年。

42，UCITS基金持有人以【基金单位净值】进行申购和赎回。

43，《集合投资事业监管原则》是由【国际证监会组织】发布的 44，【AIFMD】代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。

45，【卢森堡】是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。

46，QFII在A股市场主要采取两种形式分别是【自营模式和基金模式】。

47，【2014年4月10日】，实行沪港通。

48，【流动性比率】是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。

49，速动比率大于【2】时，企业才有维持好的短期偿债能力和财务稳定状况。

50，【终值】表示的是货币时间价值的概念。

51，【存托凭证】是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

52，可转让价值必须【高于】普通债券的价值。

53，投资者是否愿意购买无保证债券取决于其【期望收益能否补偿其风险】。

54，我国短期融资券是境内具有法人资格的【非金融企业】发行的，【仅在银行间债券市场上流通】。

55，远期合约是一种【非标准化】合约，即远期合约一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。

远期合约没有统一的市场价格，流动性比较差。

56，利率互换有两种形式：【息票互换】和【基础互换】。

57，黄金投资在本质上可以看成是【大宗商品投资】。

58，有限合伙制最早产生于【美国】。

59，【首次公开发行】伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。

60，马可维茨于1952年开创了以【均值方差法】为基础的投资组合理论。61，【资本市场线】给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。

62，【半强有效市场】是指证券价格不仅反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息。

【弱有效市场】是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息。

63，【投资管理业务】是基金管理公司最核心的一项业务。

64，投资风险的主要因素不包括：【提前赎回风险】。

65，股票基金面临其他类型基金更高的投资风险，主要是【非系统性风险和系统性风险】

66，我国提供基金评价业务的公司不包括：【海港证券】。

67，证券交易所的决策机构是：【理事会】

68，证券交易印花税只对出让方按【1%。】征收，对受让方不再征收。

69，QDII基金份额净值应当在估值日后【2】个工作日内披露。

70，基金托管年费率国际上通常为【0.2%】左右。

71，不可以从基金财产中列支的是：【基金转换费】

72，基金财务会计报告分析可以达到的目的不包括：【评价基金未来的经营业绩及投资管理能力】。

73，中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起【60】日做出决定。

74，在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于政府或国际组织发行或担保的证券，应投资不少于【6】个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过【30%】。

75，【卢森堡】是欧洲第一个推行UCITS指令的国家。

76，下列不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式的是：【代表处】。

77，AIFMD自【2003年7月22日】起开始实施，规定40%的绩效薪酬要延缓至少【3--5】年支付。

78，人民币合格境外机构投资者，简称【RQFII】。

79，UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少【一个月公布两次】。

80，互换合约包括：【利率互换合约】和【货币互换合约】;其中利率互换合约又包括：【息票互换】和【基础互换】。

81，【利润表】是一个动态报告，它展示企业的损益账目。

82，在评价企业业绩时，重点在于企业的【净利润】。

84，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为：【1】，且越高越好。

85，固定收益证券中常常是【每半年】付息一次。

86，【净资产收益率】也称权益报酬率。

87，【权益资本】是通过发行股票或置换所有权筹集的资本。

88，【清算价值】是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

89，【经济附加值模型】属于绝对价值法。

90，属于中央银行的货币政策工具的是：【公开市场操作、利率水平的调节、存款准备金率的调节】 91，首次公开发行人是发行人在满足必备的条件，经【证券监管机构】审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向„„的过程。

92，票面利率与债券到期收益率呈【同方向】增减;债券市场价格与到期收益率呈【反方向】增减;固定利率债券比零息债券的到期收益率要【高】。

93，若采用实物交割，回购利率较【低】。

94，【盯市】是期货交易最大的特征，又被称为“逐日结算”。

95，【2006年9月】，中国金融期货交易所正式成立。

96，沪深300指数期货合约条款最小变动价位是【0.2】指数点。

97，常用的波动率有【历史波动率】和【隐含波动率】两种。

98，随价指令包括：【止损指令】和【限价指令】

99，在证券交易结束后还需要支付给【证券登记结算机构】一定费用，这部分费用称为 过户费。

100，目标组合与被转换组合的差异越大，【机会成本】增加的可能性就越高。

101，流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于【股票市场和货币市场】的货币供给，从资金需求的角度则要看【基金持有人的结构】。

102，债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就【越大】;债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险【越高】。

103，对存在活跃市场的投资者，估值日无市价的，潜在估值调整对前一日的基金资产净值的影响在【0.25%】以上的，应参考投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。

104，对于基金投资者来说，申购者希望以【低于】实际价值的价格进行申购，赎回者希望能够以【高于】实际价值的价格进行赎回。

105，证券投资基金一般在【月末】结转当期损益;按固定价格报价的货币市场基金一般【逐日】结转损益。

106，机构投资者买卖基金份额暂免征收【印花税】;

金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收【营业税】，非金融机构买卖债券基金份额的差价收入【不征收营业税】;

机构投资者从基金分配中获得的收入，【暂不征收企业所得税】。

107，一般情况下，UCITS基金不得持有一发行主体【10%】以上无表决权股票、债券和基金。

108，AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始基金不应少于【12.5】万欧元。AMFMD规定，私募股权投资基金持有公司【10%】以上股权时，应向股东披露。

109，申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于【2】亿元人民币。

110，不属于QDII基金投资范围的是【私募基金】。

111，QFII主体资格机构认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在【2】年以上，最近一个会计管理的证券资产不少于【5】亿美元。

112，中外合资基金管理公司中外持股比例上限不超过【49%】。

113，沪港通开通的意义包括：【推动人民币跨境资本流动】，不包括【刺激港币资产需求】。

114，【即期利率】是金融市场中的基本利率，常用s(t)表示。

115，按债券持有人收益方式分类，债券可分为【固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券、免税债券】。

116，中国债券交易市场体系的三个发展阶段不包括：【以场外市场为主】。

117，【到期收益率】又称内部收益率。

118，常用的免疫策略包括：【所得、价格、或有】，不包括【策略免疫】。

119，不属于中期票据的优点的是：【避免企业面临的风险】。

120，【2013年12月】，国内第一只真正意义上运用股指期货工具进行风险对冲的公募基金成立。121，【按期权买方的权利】分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。

122，影响期权价格的因素不包括：【经济周期】

123，2014年5月，„明确提出我国将推出【碳排放权】。

124，私募股权投资广泛使用的战略包括：【风险投资、成长权益、并购投资、危机投资和私募股权二级市场投资】，不包括：【私募股权一级市场投资】。

125，【私募基金】是一类特殊的机构投资者。

126，完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次【递减】，但是跟踪误差通常依次【增加】。

127，【多因子模型】是重要的量化投资策略之一，也是资产定价的一种类型。

128，【资本资产定价模型】是研究投资者按照模型分散化的理念去投资，证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。

129，标准普尔500指数是由标准普尔公司于【1957】年开始编制。

130，跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率

131，为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取【集中交易制度】

132，【经纪人】是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。

133，上海证券交易所规定的融资融券保证比例不得低于：【50%】。

134，基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：一是投资交易过程中的的合规性风险，二是【投资组合风险】。

135，相关部门可以通过调节【印花税率】和征收方向等来调节交易费用，进而调控市场活跃度。

136，常用来反映股票基金风险的指标包括：标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标，不包括：【恩格尔系数】。

137，【Jensen a】衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。

138，深圳证券交易所规定，公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间：【9：15—11：30，13：00—15：30】。

139，开放式基金的申购赎回逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点第【4】位的费用。

140，一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的【20%】。

141，外资商业银行境内分行在境内持续经营【3】年以上的，可申请成为托管人。

142，申请QDII资格的证券公司，净资产不得少于【8】亿元人民币。

143，QFII合格投资者在上次投资额度获批后【1年】内不能再次提出增加投资额度的申请。

144，【利润表分析】是指分析企业如何组织收入、控制成本费用支出以实现盈利能力，用于评价企业的经营绩效。

145，财务报表三大报表：【资产负债表、利润表、现金流量表】，不包括【所有者权益变动表】。

146，风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较【高】的风险溢价，其期望收益率较【高】。

147，股利贴现模型可以分为：零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。不包括：【超额收益贴现模型】。

148，【统一公债】是一种没有到期日的特殊债券。

149，【所得免疫】策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。

150，一般票据的贴现不超过【6个月】，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。

151，银行承兑汇票的承兑和贴现业务在我国全部票据业务上占比超过：【90%】。

152，为确定远期价格，设立的假设不包括：【存在交易成本】。

153，【2013年9月6日】，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

154，下列不属于影响期权价格的因素：【权利金的波动率】，但【标的资产价格的波动 率】属于影响因素。

155，新《证券投资基金法》在【2013年】开始实施。

156，大宗商品的投资方式不包括：【购买大宗商品相关债券】。

157，常见的算法交易策略：【成交量加价平均价格算法、时间加权平均价格算法、跟量算法、执行偏差算法】。

158，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于【4000人】

159，交易算法的核心是其背后的【量化交易】模型。

160，【执行缺口】是指理想交易与实际交易收益的差值。

161，风险管理的基础工作是：【测量风险】

162，不同投资目标与范围的基金不具备可比性。

163，如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只【防御型基金】。

164，目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均期限在每个交易日均不得超过【180】天。

165，目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是：【CPPI策略】

166，特雷诺比率使用的是【系统风险】。

167，信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益。

168，根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，必须采用经现金流调整后的：【时间加权收益率】。

169，证券交易所的决策机构是【理事会】。

170，投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出是指【回转交易】

171，中国人民银行在银行间债券市场推出债券借贷业务是在【2006年11月20日】

172，基金管理费率通常与风险成正比，与基金管理规模成【反比】。

173，【2008年9月19日】起，对证券交易印花税实行单向征收。

174，属于QDII基金投资范围的是：【投资于住房按揭支持证券】

175，ATFMD规定【40%】的绩效薪酬要延缓至少3-5年支付。

176，国际证监会组织总部设在【马德里】

177，基金的国际化趋势开始于【20世纪80年代】

178，UCITS指令的管辖原则，是以【母国】为主，【东道国】为辅。

179，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金信息，信息交换措施可为双方主管机构提供一个【早期预警机制】的功能性渠

科目一

1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。

11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。

12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。

16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。

18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行

19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。

20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。

22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。

25、契约型基金语句基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金。

26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。

28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。

29、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。31、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。32、1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(淄博基金)正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。

33、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金资产投资与其他基金份额的，为基金中的基金)等类别。

34、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

35、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每笔交易日股票基金只有1个价格。

36、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等;成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

37、根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日的不同，可将债券分为短期债券、长期债券等。

根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券。

38、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。

39、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。40、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

41、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券、债券。

42、混合基金的风险抵御股票基金，预期收益则高于债券基金，比较适合较为保守的投资者，43、根据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金(通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%)、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

44、保本基金的最大特点是：其招募说明书中明确引进保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。

45、保本基金的保本策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保本策略(CPPI)。

46、基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%2017年基金从业人员资格考试知识点100个2017年基金从业人员资格考试知识点100个。

47、实物申购、赎回机制是交易型开放式指数基金(ETF)最大的特色。

48、ETF本质是一种指数基金。

49、ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。50、1990年，加拿大多伦多证券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs).51、我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。52、2009年9月，我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。

53、股票型分级基金一般分为母基金份额和A、B两类子份额。其中B类份额具有高风险、高预期收益的特征。

54、政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

55、投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。

56、基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。

57、公开、公平、公正监管原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

58、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证券会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长15个交易日。

59、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查是，不得少于2人。

60、中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得与原工作业务直接相关的机构任职。61、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。

62、基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业咨委会。会员分为普通会员、联席会员、特别会员。63、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经 中国证监会按照规定核准的其他机构担任2017年基金从业人员资格考试知识点100个基金销售员。

64、设立管理公开募集基金的基金管理公司：其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;主要股东(股权比例最高且不低于25%)最近3年没有违法记录;非主要股东为法人或其他组织的，净资产不得于5000万人民币;取得基金从业资格的人员不少于15人.65、基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。66、基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。67、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节。68、在历史沿革上，道德具有继承性。69、诚实守信是基金职业道德的核心规范。

70、内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公开”的信息。

71、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。72、基金职业道德教育，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。73、岗位教育主要通过在职培训的方式来完成。

基金从业资格考试（科目一）

1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。

2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。

4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。

5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。)

6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。

10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。

12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报告，包括基金报告、基金半报告和基金季度报告(11)临时报告(12)基金份额持有人大会决议(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼(15)澄清公告(16)中国证监会规定的其他信息。

14、基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。基金监管的基本原则包括：(一)保障投资人利益原则;(二)适度监管原则;(三)高效监管原则;(四)依法监管原则;(五)审慎监管原则;(六)公开、公平、公正监管原则。

15、基金根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

16、设立基金管理公司的条件:(1)股东符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》的规定;(2)有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程;(3)注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资;(4)有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施;(6)设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;(7)有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度;(8)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

17、投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

19、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

20、认购费率计算：1.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

2.认购费用=认购金额-净认购金额(注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额)

21、赎回费率计算：1.赎回金额=赎回总额-赎回费用

2.赎回总额=赎回数量×赎回日 基金份额净值

3.赎回费用=赎回总额×赎回费率

22、基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料;②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;③海报、户外广告;④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料;⑤中国证监会规定的其他材料。

23、基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品、价格、渠道、促销。

24、在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。（本对本）

25、离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。(本外投本外)

26、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案

27、股票、债券、基金的差异：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同

28、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。

29、基金定期公告包含：基金季度报告;基金半报告;基金报告。

30、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

31、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。

32、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

33、资金结算分清算和交收两个环节。

34、清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。

35、交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

36、金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

37、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私 募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等

38、货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

39、开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

40、开放式是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。

41、封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。

42、基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

43、开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

44、基金募集失败则基金管理人以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

45、私募登记资料：填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登记时限：材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

46、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

47、基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

48、开放式基金净值每日披露，封闭式基金净值每周披露一次。

49、公募基金客户服务的原则：客户至上原则，有效沟通原则，安全第一原则，专业规范原则。

50、巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量(赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额)超过基金规模的10%。

51、注册登记机构的责任：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

52、根据债券发行者，可将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可将债券分为低等级债券、高等级债券等。根据自身特点，可分为标准债券型基金、普通债券型基金、其他策略型的债券基金(如可转债基金)。

53、上市交易公告书中披露的基金品种：封闭式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型 开放式指数基金(ETF)、分级基金子份额。

54、基金代销机构包括：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

55、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

56、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

57、除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。

58、认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

59、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：(1)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行评估。(2)审议批准公司合规报告，对合规报告中反映出的问题，采取措施解决。(3)根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。(4)决定公司合规管理部门的设置及其职能。(5)保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。(6)公司章程规定的其他合规责任。

60、适时性原则:内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

61、依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。

62、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

63、保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

64、投资者教育工作的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

65、目前国内的保本型基金资金进行本金保障。设定的保本范围是，基金发行是认购基金份额的持有人并持有到期，会在到期日对其投资的初始本金提供安全保障，也就是到期赎回净值加上历史累计分红如果低于投资本金的话会有担保方提供本金担保。

66、居民是金融市场上主要的资金供给者。居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

67、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

68、基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

69、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

70、忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

71、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正;二是忠诚敬业。

72、直接关系型客户群体包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事。

73、基金客户服务有四大特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

74、基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。

75、建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。

76、客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。（销售相关资料也是保存15年）

77、数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

78、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

79、道德与法律的关系：目的一致、内容交叉、功能互补、相互促进。

80、自觉遵守道德规范的具体表现：1.基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。2.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。3.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。4.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。5.普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机。

82、专业化的私募投资基金，大型多元化金融机构下设的直接投资部门，在国内，由中方机构发起、外资进行入股，如联想控股的成员企业弘毅投资，是专门从事股权投资及管理业务的机构;大型企业的投资基金部门，这些部门主要为它们的母公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略;具有政府背景的投资基金等。

83、资产管理行业的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本。

84、基金持有人是指持有基金单位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资者，是基金受益凭证的持有者。作为基金的受益人，基金持有人享有基金资产的一切权益。

85、《私募投资基金监督管理暂行办法》发布以来，证监会重申了《办法》中三类禁止行为，分别是禁止不公平对待所管理的不同基金财产，禁止利用基金财产或职务之便牟取利益，禁止泄露因职务便利获取的未公开信息从事交易活动。

86、合规管理的原则包括公开、公平、公正原则;诚实信用原则;反不正当竞争原则。

87、企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。

88、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。（基金宣传推介材料都是5日备案）

89、QDII合同说明书披露的信息：信息披露所使用的语言及币种选择，基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求，净值信息的披露频率要求，境外投资顾问和境外托管人信息，境外证券投资信息，外币交易及外币折算相关的信息，临时公告中的特殊披露要求。

90、基金公开募集应不低于200人报备。

91、职业道德的作用：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

92、投资者教育的内容包括资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

94、基金管理人内部控制的重要性：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展，确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

95、内部机制控制建设包括：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

96、相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。98、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。99、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。（先扣费用剩余的再分配）

100、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。

基金从业资格科目一（数字有关）

45.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人

46.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%时，不得成为基金管理公司实际控制人。

48.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。49.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。50.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（2亿主法人、股东；1亿管理注册资本）

51.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

52.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。（证监会批准设立公司或募集基金6个月内批复）

53.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

54.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。55.2012年6月中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。56.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

57.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

58.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

59.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

60.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

61.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。

62.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行

63.修订后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施

64.ETF基金T日现金差额相关内容应在T+1日的申购、赎回清单中公告。66.T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

67.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 68.目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。69.我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于（T+3）日内从基金的银行存款账户划出。

70.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户

71.投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。72.投资者提交基金认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

73.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

74.我国基金交易佣金不得高于0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。

75.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。76.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。77.基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续

78.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

79.依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为3个月。80.ETF基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后8位。

81.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

82.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人应进行临时报告。

83.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

84.①基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文；②在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半报告摘要，在管理人网站上披露半报告全文；③在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

85.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年 86.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

87.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

88.检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

89.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。90.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费；对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

91.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

92.基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

93.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

94.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6月。95.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

96.基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作

97.基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。

98.督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。99.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

100.QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露

基金从业资格考试（科目一）

1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。

2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。

4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。

5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。)

6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。

10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。

12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报告，包括基金报告、基金半报告和基金季度报告(11)临时报告(12)基金份额持有人大会决议(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼(15)澄清公告(16)中国证监会规定的其他信息。

14、基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准 则。基金监管的基本原则包括：(一)保障投资人利益原则;(二)适度监管原则;(三)高效监管原则;(四)依法监管原则;(五)审慎监管原则;(六)公开、公平、公正监管原则。

15、基金根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

16、设立基金管理公司的条件:(1)股东符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》的规定;(2)有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程;(3)注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资;(4)有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施;(6)设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;(7)有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度;(8)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

17、投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

19、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

20、认购费率计算：1.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

2.认购费用=认购金额-净认购金额(注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额)

21、赎回费率计算：1.赎回金额=赎回总额-赎回费用

2.赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值

3.赎回费用=赎回总额×赎回费率

22、基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料;②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;③海报、户外广告;④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料;⑤中国证监会规定的其他材料。

23、基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品、价格、渠道、促销。

24、在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。（本对本）

25、离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。(本外投本外)

26、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案

27、股票、债券、基金的差异：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同

28、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。

29、基金定期公告包含：基金季度报告;基金半报告;基金报告。

30、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

31、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。

32、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

33、资金结算分清算和交收两个环节。

34、清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。

35、交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

36、金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

37、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等

38、货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

39、开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

40、开放式是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。

41、封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。

42、基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展 规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

43、开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

44、基金募集失败则基金管理人以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

45、私募登记资料：填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登记时限：材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

46、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

47、基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

48、开放式基金净值每日披露，封闭式基金净值每周披露一次。

49、公募基金客户服务的原则：客户至上原则，有效沟通原则，安全第一原则，专业规范原则。

50、巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量(赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额)超过基金规模的10%。

51、注册登记机构的责任：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

52、根据债券发行者，可将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可将债券分为低等级债券、高等级债券等。根据自身特点，可分为标准债券型基金、普通债券型基金、其他策略型的债券基金(如可转债基金)。

53、上市交易公告书中披露的基金品种：封闭式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式指数基金(ETF)、分级基金子份额。

54、基金代销机构包括：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

55、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

56、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

57、除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。

58、认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

59、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：(1)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行评估。(2)审议批准公司合规报告，对合规报告中反映出的问题，采取措施解决。(3)根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。(4)决定公司合规管理部门的设置及其职能。(5)保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。(6)公司章程规定 的其他合规责任。

60、适时性原则:内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

61、依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。

62、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

63、保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

64、投资者教育工作的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

65、目前国内的保本型基金资金进行本金保障。设定的保本范围是，基金发行是认购基金份额的持有人并持有到期，会在到期日对其投资的初始本金提供安全保障，也就是到期赎回净值加上历史累计分红如果低于投资本金的话会有担保方提供本金担保。

66、居民是金融市场上主要的资金供给者。居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

67、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

68、基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

69、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

70、忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

71、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正;二是忠诚敬业。

72、直接关系型客户群体包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事。

73、基金客户服务有四大特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

74、基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。

75、建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。

76、客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。（销售相关资料也是保存15年）

77、数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

78、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

79、道德与法律的关系：目的一致、内容交叉、功能互补、相互促进。

80、自觉遵守道德规范的具体表现：1.基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。2.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。3.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。4.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。5.普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机。

82、专业化的私募投资基金，大型多元化金融机构下设的直接投资部门，在国内，由中方机构发起、外资进行入股，如联想控股的成员企业弘毅投资，是专门从事股权投资及管理业务的机构;大型企业的投资基金部门，这些部门主要为它们的母公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略;具有政府背景的投资基金等。

83、资产管理行业的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本。

84、基金持有人是指持有基金单位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资者，是基金受益凭证的持有者。作为基金的受益人，基金持有人享有基金资产的一切权益。

85、《私募投资基金监督管理暂行办法》发布以来，证监会重申了《办法》中三类禁止行为，分别是禁止不公平对待所管理的不同基金财产，禁止利用基金财产或职务之便牟取利益，禁止泄露因职务便利获取的未公开信息从事交易活动。

86、合规管理的原则包括公开、公平、公正原则;诚实信用原则;反不正当竞争原则。

87、企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。

88、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。（基金宣传推介材料都是5日备案）

89、QDII合同说明书披露的信息：信息披露所使用的语言及币种选择，基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求，净值信息的披露频率要求，境外投资顾问和境外托管人信息，境外证券投资信息，外币交易及外币折算相关的信息，临时公告中的特殊披露要求。

90、基金公开募集应不低于200人报备。

91、职业道德的作用：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

92、投资者教育的内容包括资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

94、基金管理人内部控制的重要性：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展，确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

95、内部机制控制建设包括：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

96、相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。98、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。99、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。（先扣费用剩余的再分配）

100、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。

基金从业资格科目一（数字有关）

45.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人

46.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%时，不得成为基金管理公司实际控制人。

48.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。49.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。50.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（2亿主法人、股东；1亿管理注册资本）

51.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

52.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。（证监会批准设立公司或募集基金6个月内批复）

53.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

54.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。55.2012年6月中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。56.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

57.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

58.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

59.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资 产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

60.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

61.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。

62.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行

63.修订后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施

64.ETF基金T日现金差额相关内容应在T+1日的申购、赎回清单中公告。66.T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

67.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 68.目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。69.我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于（T+3）日内从基金的银行存款账户划出。

70.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户

71.投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。72.投资者提交基金认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

73.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

74.我国基金交易佣金不得高于0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。

75.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。76.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

77.基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续

78.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

79.依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为3个月。80.ETF基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后8位。

81.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

82.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人应进行临时报告。

83.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

84.①基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文；②在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半报告摘要，在管理人网站上披露半报告全文；③在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人 网站上披露基金季度报告。

85.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年 86.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

87.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

88.检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

89.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。90.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费；对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

91.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

92.基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

93.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

94.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6月。95.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

96.基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作

97.基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。

98.督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。99.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。