保险兼业代理资格申请

保险兼业代理资格申请（5篇）

1.保险兼业代理资格申请 篇一

关于加强其他类机构保险兼业代理资格

管理的通知

http:// 2011年08月15日 16:00 保监会网站

鲁保监办发〔2011〕87号

驻济各保险公司省级分公司，平安人寿青岛分公司、平安财险青岛分公司、大众保险青岛分公司，各保险行业协会：

为进一步加强对其他类机构（银行邮政、车商、保险公司相互代理之外的机构）保险兼业代理资格的管理，依据《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》、《保险许可证管理办法》，山东保监局对涉及其他类机构保险兼业代理资格的行政许可事项进行了全面规范。现将有关事项通知如下，请遵照执行：

一、总体要求

在山东省（青岛地区除外）经营保险兼业代理业务，应当申请保险兼业代理资格，经山东保监局批准并颁发《保险兼业代理业务许可证》后，方可开展保险兼业代理业务。分支机构如开展代理保险业务，其法人机构或上级管辖机构应当具有保险兼业代理资格，并应当为分支机构单独申请保险兼业代理资格，分支机构不得无证开展代理保险业务。

取得保险兼业代理资格的其他类机构最多可与3家保险公司合作。

二、保险兼业代理资格的申请

（一）申请条件

申请保险兼业代理资格的机构应具备下列条件：

1.具有工商行政管理机关核发的营业执照；

2.有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源，年均代理保费预计10万元以上；

3.有固定的营业场所；

4.具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。具备办理保险代理业务的计算机管理信息系统，并且能够实现与合作保险机构业务系统的对接，实现电脑联网、电脑出单和保险公司实时管理的要求；

5.制定了保险兼业代理业务管理制度，建立了单证台账、业务台账，能够实现对保险兼业代理业务的规范管理；

6.从事保险代理业务的人员均应当持有资格证书，且每一网点不少于1人；

7.山东保监局要求的其他条件。

（二）前期辅导

其他类机构在申报兼业代理资格前，首先应将申报材料提交所在地保险行业协会，由其对申报机构进行前期辅导，并查验申报材料的完整性与真实性。对符合申报要求的，当地保险行业协会将申报材料及辅导意见一并报送山东保监局；对不符合要求的，当地保险行业协会应说明原因，并将不符合要求的申报机构名录及相应的辅导意见报送山东保监局。

（三）申请材料

其他类机构申请保险兼业代理资格时，应提交完备的申请材料。具体包括:

1.请示文件；

2.保险兼业代理资格申报表（附件1）；

3.工商营业执照副本复印件；

4.《组织机构代码证》复印件；

5.拟申报机构持有保险代理人资格证书的人员名单（附件2）及所持《资格证书》复印件；

6.保险代理业务管理制度和业务台账样式。其中业务管理制度至少应当包括保险单证及宣传资料管理、代收保险费及手续费结算、教育培训、合规管控、反洗钱、投诉及应急处理等方面；

7.拟合作的所有保险公司《经营保险业务许可证》复印件及拟合作保险公司出具的申请机构计算机系统能实现与本公司业务系统对接的证明;

8.申请机构如有上级主管部门，还需提交主管部门出具的该机构是否符合其各项管理要求的书面说明；

9.申请机构是否接受过有关部门监督检查以及行政处罚的情况说明；

10.山东保监局要求的其他材料。

三、保险兼业代理资格的延续

（一）时限规定

《保险兼业代理业务许可证》有效期限为3年，保险兼业代理机构应在有效期满前2个月向山东保监局申请延续有效期事项。

（二）申请材料

其他类保险兼业代理机构申请延续《保险兼业代理业务许可证》有效期，应当向山东保监局提交规定材料。具体包括：

1.请示文件；

2.《保险兼业代理业务许可证有效期延续申请表》（附件3）；

3.代理保险业务人员的名单及资格证书复印件；

4.原《保险兼业代理业务许可证》原件；

5.《保险兼业代理业务基本情况表》（附件4）；

6.原《保险兼业代理业务许可证》有效期内机构代理保险业务、接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件;

7.所有合作保险机构出具的合作情况说明，应包括许可证有效期间3年内通过申请机构代收保费及向其支付手续费的金额，申请机构履行代理合同的情况等；

8.山东保监局要求的其他材料。

（三）不予延续的情形

其他类保险兼业代理机构有下列情形之一的，不予延续《保险兼业代理业务许可证》有效期。具体包括：

1.代理保险业务中存在欺诈、误导等严重违规行为；

2.办理保险代理业务的人员不符合规定的资格条件；

3.被工商行政管理部门吊销或注销工商营业执照；

4.《保险兼业代理业务许可证》有效期内业务规模未达到年均代理保费10万元；

5.不履行保险代理合同的规定事项；

6.法律、法规规定不予延续《保险兼业代理业务许可证》有效期的其他情形。

四、保险兼业代理资格的变更及补办

（一）保险兼业代理资格的变更

其他类保险兼业代理机构申请名称、经营场所或代理险种变更事项，应当向山东保监局提交规定材料。具体包括：

1.变更报告；

2.《保险兼业代理业务许可证变更申请表》（附件5）；

3.营业执照或登记证书副本复印件；

4.《组织机构代码证》复印件；

5.原《保险兼业代理业务许可证》原件；

6.申请变更代理险种的，还需提供拟变更代理险种与主业直接相关的说明。如申请代理航意险，需由当地保险行业协会出具现场验收证明。

（二）《保险兼业代理业务许可证》的补办

其他类保险兼业代理机构遗失《保险兼业代理业务许可证》申请补办，应当向山东保监局提交规定材料。具体包括：

1.补办报告；

2.《保险兼业代理业务许可证补发申请表》（附件6）；

3.在山东保监局指定报纸登载的遗失声明原件。

五、保险兼业代理资格的终止

兼业代理机构有下列情形之一的，山东保监局依法注销其持有的《保险兼业代理业务许可证》手续并公告。具体包括：

（一）《保险兼业代理业务许可证》有效期届满未申请延续；

（二）《保险兼业代理业务许可证》有效期届满，山东保监局依法不予延续保险兼业代理资格；

（三）《保险兼业代理业务许可证》依法被撤回、撤销或者吊销；

（四）保险兼业代理机构解散或者被依法宣告破产，营业执照被依法撤回、撤销或者吊销；

（五）保险兼业代理机构终止保险兼业代理业务；

（六）法律、法规规定应当注销《保险兼业代理业务许可证》的其他情形。

其他类保险兼业代理机构被终止保险兼业代理资格的，应在山东保监局公告注销之日起1个月内向山东保监局交回《保险兼业代理业务许可证》。

本通知自下发之日起执行。本通知未尽事宜，按照中国保监会以及山东保监局有关监管政策法规的要求执行。

山东保监局联系人：杜晓斐，联系电话：0531-81665265。

附件：1.保险兼业代理资格申报表

2.拟申报机构持有保险代理人资格证书的人员名单

3.保险兼业代理业务许可证延续申请表

4.保险兼业代理业务基本情况表

5.保险兼业代理业务许可证变更申请表

6.保险兼业代理业务许可证补发申请表

二○一一年八月五日

2.保险兼业代理资格申请 篇二

根据保险监督管理委员会下发的《保险兼业代理机构管理试点办法》及其发布的对《保险兼业代理机构管理规定 (征求意见稿) 》征求意见中的《保险兼业代理机构管理规定》内容, 房地产经纪公司如符合相应条件要求, 便可以申请A、B、C类保险兼业代理人资格。我国目前规模比较大的房地产经纪公司, 如我爱我家房地产经纪公司、北京中大恒基房地产经纪公司等比较大的房地产经纪公司, 是比较容易建立起保险销售的平台的。如果房地产经纪公司与保险公司合作, 势必会给保险分销带来新的业务增长渠道, 也会给房地产经纪公司带来新的利润增长点。

实际上北京保监局曾在2006年11月批准过北京风景丽家房地产经纪有限公司的保险兼业代理资格, 上海保监局也曾批准过上海勤奋房地产经纪有限公司的保险兼业代理资格。虽然, 房地产经纪公司保险兼业的尝试早已开始, 但是发展却非常缓慢, 仅有极少数房地产经纪公司成为保险兼业代理人, 且主要代理财产保险。

2 我国房地产经纪公司保险兼业代理业务发展的制约因素

(1) 房地产经纪公司与保险公司的合作尚处于初步尝试阶段。

截至2009年上半年, 全国共有保险兼业代理机构137067家, 但是只有为数不多的房地产经纪公司进行了保险代理业务的尝试, 而且这种尝试多为简单的代理某一财产保险公司某类险种的模式。

(2) 由于目前保险公司的保险分销渠道主要是:

个人营销渠道、以银行保险为主的兼业代理渠道、经代渠道、团体直销、电话行销渠道、电子商务渠道等, 保险公司将有限的资源集中投入到了这些主要的分销渠道, 对尚在起步阶段的与房地产经纪公司合作的渠道开拓, 并没有给与足够的重视。

(3) 国民保险意识淡薄, 投保积极性低, 侥幸心理强。

我国2007年保险深度2.85%, 保险密度533元, 比起欧美发达国家9%左右的保险深度以及3000多美元的保险密度, 仍有很大的差距, 国民的保险意识还有待加强。

(4) 房地产经纪公司代理的险种种类单一, 不足以满足客户多样化的需求。

目前, 房地产经纪公司代理的险种种类多为机动车辆保险、家财险。事实上, 房地产经纪公司客户的需求是多样化的, 例如, 房屋买卖的客户, 在办理贷款之后, 可能面临收入中断、无法偿还贷款的风险, 目前市场上的房贷险、意外险、定期寿等保险产品, 均能在一定程度上满足此类客户的需求。例如, 有的客户进行房屋买卖, 就是为了投资或者买房养老, 目前市场上的投连险、养老保险, 均是这类客户不错的选择。

3 我国房地产经纪公司保险代理业务发展的动因

3.1 保险公司方面

随着保险公司保险产品同质化的趋势越来越明显, 保险公司的竞争, 将逐步转化为分销渠道的竞争, 如何开拓新渠道将成为保险公司面临的严峻课题。房地产经纪公司在一些主要的大中型城市有丰富的门店网络资源, 以北京市为例, 工行银行在北京市的网点有1046个, 而我爱我家房地产经纪公司在北京市的门店有294家, 几乎能达到银行网点数的30%, 而且多在一些居民住宅区附近。保险公司利用房地产经纪公司的营业网络销售保险产品, 不仅可以降低保险公司的营销成本, 而且可以借助房地产经纪公司的客户资源拓展市场, 并为客户提供更为便捷的服务。这种房地产经纪公司与保险公司合作的模式可以通过营销网络资源共享提高经营效率, 实现“双赢”, 相信这个营销模式能够为保险业的迅速发展带来新的动力。

3.2 房地产经纪公司方面

房地产经纪公司作为以营利为目的的组织, 也必然追求利润的最大化, 而实现利润最大化的途径无非就是在不断降低成本的同时, 努力增加收入。对于房地产经纪公司来说, 积极发展保险代理业务不仅可以丰富房地产经纪公司的服务内容, 而且这种房地产经纪公司与保险公司合作的模式可以通过客户资源共享提高市场拓展效率, 实现“双赢”, 还可以拓宽业务收入来源, 降低其对居间业务收入的依赖性。

目前由于高房价以及我国政府对房地产市场的调控, 二手房的交易量明显下降, 房地产经纪公司业务收入降低了很多, 对于房地产经纪公司来说, 如何开源节流也是生存和发展必须考虑的问题。如果房地产经纪公司对居间业务收入依赖性过大的话, 一旦遇到房地产泡沫破裂的情况发生, 必然会对公司的生存造成致命打击。例如上世纪20年代, 美国佛罗里达州的房地产泡沫。据统计, 到1925年, 迈阿密市居然出现了2000多家地产公司, 当时该市仅有7.5万人口, 其中竟有2.5万名地产经纪人。然而, 到1926年, 佛罗里达房地产泡沫迅速破碎, 许多公司破产, 这2.5万名地产经纪人也不得不另谋生路。

3.3 社会、宏观经济方面

随着社会的发展, 近几年我国保险业, 保费收入都是百分之十几、二十几的增长率, 可以看出, 随着保险知识的普及, 国民对保险越来越认可, 国民的保险意识正在逐步提高。

从保险营销的角度看, 经济因素中最主要的影响力是社会购买力。我国国民在过去的几十年中, 人均收入有了很大的提高, 从而个人可支配收入也有了很大的提高。2002年, 我国城乡居民储蓄存款余额8.7万亿元, 储蓄率达39%, 而保险保障制度发达的国家储蓄率普遍低于10%, 据中国人民银行的调查, 其中为养老、教育、防病、失业等不确定性风险进行的储蓄占44.5%, 如果这些储蓄向保险市场转移, 国民对保险产品是有充足的购买能力的。随着人们购买能力和保险意识的逐步提高, 中国未来可能是世界上最具有发展潜力的保险市场。

4 房地产经纪公司保险业务发展的建议

(1) 简单的房地产经纪公司作为保险公司的兼业代理人实现保险分销的代理销售模式使得双方缺乏长期的共同利益机制, 难以建立稳固的合作关系。建议:房地产经纪公司与保险公司的合作模式朝着相互渗透和融合的战略方向发展, 将双方的多种服务联系在一起, 通过客户资源的整合与销售渠道的共享, 使保险产品与房地产经纪服务相融合, 开发全方位服务类的产品, 以一体化的经营形式来满足客户多元化的服务需求, 为客户提供更好的综合性服务。

(2) 建议监管机构严格对房地产经纪公司保险兼业代理资格的认定, 加强对房地产经纪公司保险市场准入的监管。严格房地产经纪公司的资格认定, 让具有发展好保险业务能力的房地产经纪公司进入到这个行业, 这对我们保险行业的健康发展有着积极的作用。让一些中小型房地产公司进入这个市场, 由于他们自身的经营管理能力有限, 且有的小公司经营状况也不稳定, 很难保证这些小公司在经营过程中的不受利益的驱使, 出现挪用、截留或侵占保险费的现象, 因此, 加强房地产经纪公司保险兼业的准入, 能有效控制出现小公司违法违规行为扰乱市场的风险。

(3) 房地产经纪公司保险兼业的健康发展, 离不开监管机构对其兼业代理行为的严格监管。我国的保险行业发展尚处于初级阶段, 对兼业代理机构的管理也处于探索阶段, 一些法律规章制度尚处于建立、健全的过程中。目前出现过一些兼业机构在保险代理业务中有销售误导的行为, 不就重要条款向客户充分解释和提示, 甚至销售假保单的行为, 严重侵害了消费者利益、保险公司利益。如果这些违法、违规行为经常得逞又得不到及时惩治, 社会对我们的兼业代理机构会产生不信任, 甚至持否定态度, 这往往会导致出现劣质保险兼业代理人充斥保险市场, 产生“劣币驱逐良币”的现象。

(4) 房地产经纪公司从业人员, 人员素质良莠不齐, 为了避免柠檬市场的出现, 一定要建立一个良好的“鉴定”体系, 建议:房地产经纪公司及保险公司对从业人员的保险代理资格严格管理, 加强对保险代理人员的业务培训, 提高代理销售人员的职业道德和业务素质, 对优秀的人员进行“认证”。

摘要：保险具有经济补偿、资金融通和社会管理功能, 是金融体系和社会保障体系的重要组成部分。目前的个人营销渠道、电话行销等渠道无法满足人们的保险保障需求。对房地产经纪公司作为保险兼业代理人的分销模式进行了研究, 总结了该模式的现状、制约因素及发展动因, 并提出了一些发展建议, 对我国保险分销创新研究进行了简单的尝试。

关键词：保险,保险营销,兼业代理,房地产经纪

参考文献

[1]邱文光.加强对保险的认识[J].经济导刊, 2009, (9) .

3.保险兼业代理机构管理试点办法 篇三

2006-11-01 【字体：大 中 小】【打印本页】【关闭窗口】

保监发〔2006〕109号 北京保监局、辽宁保监局：

为进一步规范保险兼业代理市场，促进保险兼业代理机构依法合规经营，提高监管效率，实现保险业做大做强和又快又好发展，中国保监会制定了《保险兼业代理机构管理试点办法》（以下简称“《试点办法》”），对保险兼业代理监管制度进行重大改革，并决定在北京和辽宁两地先行试点，待条件成熟时在全国推广执行。现就下发《试点办法》及试点的有关事宜通知如下：

一、《试点办法》的适用范围仅限于北京和辽宁两地。

二、北京保监局和辽宁保监局（以下简称“试点保监局”）应充分认识保险兼业代理监管制度改革的重要性，对试点工作高度重视，认真组织，抓紧落实，确保试点工作取得实效。

三、试点保监局应做好《试点办法》的前期宣传、推广工作，并结合《试点办法》制定详细的试点计划和落实细则，采取切实有效的措施，有步骤、有重点地推进。

四、在试点过程中，试点保监局可向中国保监会提出对《试点办法》的进一步修改完善意见以及关于试点的相关建议。

二○○六年十月二十四日

保险兼业代理机构管理试点办法

第一章 总则

第二章 许可管理

第一节 资格申请

第二节 资格变更及延续

第三节 资格终止

第三章 代理关系管理

第四章 经营规则

第五章 监督管理

第六章 法律责任

第七章 附则 第一章 总则

第一条 为了规范保险兼业代理活动，保护被保险人的合法权益，维护公平竞争的市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 本办法所称保险兼业代理活动是指在从事自身业务的同时，接受保险公司的委托，在保险公司授权范围内代为办理保险业务，并向保险公司收取保险代理手续费的行为。

第三条 本办法所称保险兼业代理机构是指符合中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）规定的资格条件，并经中国保监会批准取得保险兼业代理许可证（以下简称“许可证”）,从事保险兼业代理活动的各类机构。

第四条 中国保监会依法对保险兼业代理机构从事的保险兼业代理活动进行监督管理。

中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内行使职权。

第五条 保险公司对其所委托的保险兼业代理机构从事的保险兼业代理活动进行相关管理。保险公司委托保险兼业代理机构代为办理保险业务的，应当签订书面委托代理合同，并应严格按照合同规定及时向保险兼业代理机构支付代理手续费。

保险兼业代理机构根据保险公司的授权办理保险代理业务的行为，由保险公司承担责任。

保险兼业代理机构有超越代理权限的行为，保险公司可以依法追究相关保险兼业代理机构的责任。

第六条 国家机关、政党机构和社会团体不得从事保险兼业代理活动。

属于法律法规禁止从事营利性活动的事业单位或其他社会组织，不得从事保险兼业代理活动。

第七条 保险兼业代理机构应自觉接受中国保监会对其保险代理业务的监管。在开展保险代理业务活动时，应当遵守法律、法规和中国保监会的有关规定，遵循自愿、诚信和公平竞争的原则。

第八条 中国保监会将保险兼业代理机构划分为A、B、Ｃ三类，实施分类监管。第二章 许可管理 第一节 资格申请

第九条 从事保险兼业代理活动，应当向中国保监会提出保险兼业代理资格申请。申请保险兼业代理资格的机构经中国保监会批准并取得许可证后，方可从事保险兼业代理活动。

第十条 申请保险兼业代理资格的机构，应当依据本办法向中国保监会提交书面申请材料和电子数据，并对所提交申请材料实质内容的真实性负责。

第十一条 申请保险兼业代理资格可采取以下3种方式：

（一）申请人直接申请；

（二）委托保险公司代为申请；

（三）委托保险行业自律组织代为申请。

申请A类、B类保险兼业代理机构的，由中国保监会派出机构根据所在地市场实际情况规定具体的申请方式。申请C类保险兼业代理机构的，应当委托保险公司代为申请。代为申请的保险公司应督促申请人备齐相关材料并对其进行审核，审核合格后递交当地中国保监会派出机构。

第十二条 申请保险兼业代理资格应当具备以下基本条件：

（一）依法登记注册；

（二）具备持有《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）的保险代理业务人员；

（三）具有保险兼业代理业务管理和台账制度，能够实现对保险代理业务档案的规范管理；

（四）主营业务运转正常；

（五）无违法违规经营行为等不良信用记录；

（六）具备在经营场所内兼营保险代理业务的便利条件；

（七）事业单位须取得相关主管部门的批准；

（八）许可证被吊销后重新申请的，申请人应当已经向中国保监会报送整改报告并得到认可，其申请日应当距许可证被吊销之日一年以上；

（九）承诺按照中国保监会的规定缴存保证金。

第十三条 申请A类保险兼业代理资格的机构应当具备以下条件：

（一）具备第十二条规定的基本条件；

（二）注册资本或开办资金不低于人民币1000万元；

（三）住所所在地的省级行政辖区内拟从事保险兼业代理业务的分支机构或营业网点不少于5个;

（四）拟从事保险兼业代理业务的一级分支机构及其下属分支机构，其保险代理业务人员均应持有《资格证书》且每一网点不少于3人；

（五）一级机构对所属分支机构具有较强的管控能力，内部具有对保险代理业务明确的管理部门和专职工作人员，且无严重的市场违法违规记录或不良信用记录；

（六）具有完善的保险代理业务培训制度，具有相应的培训能力；

（七）拟从事保险兼业代理业务的每个分支机构（包括营业网点）均具备办理保险代理业务的计算机软硬件设施，代理业务档案实现电子化管理。

第十四条 申请A类保险兼业代理资格的机构，经营范围为全国性的，应由各地一级分支机构分别向所属辖区内的中国保监会派出机构提出申请。一经核准，该分支机构及其所属下级分支机构均可获得A类保险兼业代理资格，但从事保险代理业务活动的每一家分支机构（包括营业网点）必须持有许可证。其法人机构需要申请保险兼业代理资格的，应向中国保监会提出申请，经批准后由该法人机构所在地的中国保监会派出机构办理许可证登记、打印、发放等具体事宜。

第十五条 中国保监会按取得A类保险兼业代理资格的机构上报的办理保险代理业务的分支机构（包括营业网点）清单核发许可证。

第十六条 申请B类保险兼业代理资格的机构应当具备以下条件：

（一）具备第十二条规定的基本条件;

（二）注册资本或开办资金不低于人民币50万元；

（三）持有《资格证书》的保险代理业务人员不少于3名;

（四）具备办理保险代理业务的计算机软硬件设施；

（五）取得至少1家保险公司出具的委托代理意向书。

第十七条 申请C类保险兼业代理资格，应具备以下条件：

（一）具备第十二条规定的基本条件；

（二）取得至少1家保险公司出具的委托代理意向书；

（三）申请的保险代理业务范围与主业直接相关。

第十八条 申请A类保险兼业代理资格的机构，应当向中国保监会提交下列材料：

（一）《保险兼业代理资格申请表》；

（二）营业执照副本复印件；

（三）组织机构代码证副本复印件；

（四）办理保险代理业务人员的清单及持证人员的《资格证书》复印件；

（五）保险代理业务管理和台账管理制度；

（六）开展保险代理业务的计算机设施及电子化管理情况说明；

（七）拟办理保险代理业务分支机构(包括营业网点)的清单和各分支机构的营业执照副本复印件、组织机构代码证副本复印件；

（八）非法人机构需提交法人机构的授权书，事业单位须提交主管单位的批准文件；

（九）承诺按照中国保监会的规定缴存保证金的保证书。

针对本条第（二）项，事业单位可以提交登记证书副本复印件。

第十九条 申请B 类保险兼业代理资格的机构，应向中国保监会提交下列材料：

（一）《保险兼业代理资格申请表》；

（二）营业执照副本复印件；

（三）组织机构代码证副本复印件；

（四）拟办理保险代理业务人员清单及持证人员的《资格证书》复印件；

（五）保险代理业务管理和台账管理制度；

（六）至少1家保险公司出具的委托代理意向书；

（七）开展保险代理业务的计算机软硬件设施情况的说明；

(八)委托保险公司代为办理申请的，须提供授权委托书；

（九）非法人机构需提交法人机构的授权书，事业单位须提交主管单位的批准文件；

（十）承诺按照中国保监会的规定缴存保证金的保证书。

针对本条第（二）项，事业单位可以提交登记证书副本复印件。

第二十条 申请C类保险兼业代理资格的机构，应委托保险公司向中国保监会提交第十九条中除第（七）项以外的其他所有材料。

第二十一条 中国保监会自收到书面申请材料后，5日内做出是否受理的决定。自受理之日起20日内做出核准或者不予核准的决定。决定受理或决定予以核准的，应当通知申请人；决定不予受理或不予核准的，应当通知申请人并说明理由。

中国保监会核准申请人的保险兼业代理资格时，可以征求当地保险行业自律组织或保险公司的意见。

中国保监会做出核准保险兼业代理资格决定的，应当向申请人颁发许可证，并由中国保监会予以公告。申请人收到许可证后应当按照有关规定办理工商登记手续或相关登记手续。

第二十二条 保险兼业代理机构应当在领取许可证之前向中国保监会缴存保证金，并在领取许可证时提交缴存凭证。C类保险兼业代理机构缴存保证金，应委托保险公司代为办理。

第二十三条 保险兼业代理机构的保证金应以存款形式缴存到中国保监会指定账户，每一家保险兼业代理机构应缴存2万元。

A类保险兼业代理机构以取得许可证的机构为单位，每家分支机构（包括营业网点）应缴存保证金2万元；每增加一个分支机构（包括营业网点）追加2万元，当其住所所在地的省级行政辖区内领取许可证的所属分支机构（包括营业网点）达到50家，即保证金累计达到100万元时，可以不再缴存保证金。

第二十四条 保险兼业代理机构决定终止从事保险兼业代理活动或者被依法注销许可证的，可以向中国保监会申请撤回保证金。

第二十五条 保险兼业代理机构向中国保监会申请撤回保证金的，应当向中国保监会提交下列材料：

（一）撤回保证金的申请书；

（二）在中国保监会指定报纸上登载的终止所有保险兼业代理合同的公告；

（三）结清全部代收保费、归还各种保险单证及全部保险代理业务资料的证明；

（四）原许可证正、副本。

第二十六条 中国保监会在收到保证金撤回申请之日起5日内做出是否受理的决定，自受理之日起20日内做出是否核准的决定。予以受理或予以核准的，应当通知申请人；不予受理或不予核准的应当通知申请人并说明理由。

第二十七条 许可证有效期为2年。第二节 资格变更及延续

第二十八条 A类、B类保险兼业代理机构发生资格变更及延续的，可直接到当地中国保监会派出机构办理。C类保险兼业代理机构应委托保险公司代为办理，被委托保险公司负责对上述有关事项进行确认后向当地中国保监会派出机构提出申请。

第二十九条 保险兼业代理机构因下列事项变更的，应当在办理变更登记之日起30日内，向中国保监会报告，并提交相应的书面材料和电子数据。

（一）名称变更；

（二）住所或经营场所变更。

第三十条 B类、C类保险兼业代理机构因自身经营条件发生变化，申请变更下列事项的，应报中国保监会核准，并提交相应的书面材料和电子数据。

（一）代理险种变更；

（二）保险兼业代理机构类别变更。

第三十一条 保险兼业代理机构变更许可证记载内容的，应当向中国保监会提交下列书面材料：

（一）《保险兼业代理机构基本事项变更申请表》；

（二）营业执照或登记证书副本复印件；

（三）组织机构代码证副本复印件；

（四）原许可证正、副本。

第三十二条 保险兼业代理机构应在许可证有效期届满前30日内向中国保监会申请换发。

第三十三条 保险兼业代理机构申请换发许可证的,应当向中国保监会提交下列材料：

（一）《保险兼业代理许可证换发申请表》；

（二）办理保险代理业务人员的名单及《资格证书》复印件；

（三）原许可证正、副本；

（四）前2年内代理保险业务的基本情况表；

（五）前2年内本机构代理保险业务接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件;

（六）监管费缴清证明；

（七）保险兼业代理机构达到保险继续教育要求的有关证明；

（八）B类和C类保险兼业代理机构须提供至少1家保险公司出具的委托代理意向书；

（九）B类和C类保险兼业代理机构须提交所有与其仍然存在保险兼业代理关系的保险公司出具的保险委托代理合同履行情况的说明。

第三十四条 保险兼业代理机构有下列情形之一的，不予换发许可证：

（一）代理保险业务中存在欺诈、误导等严重违规行为；

（二）办理保险代理业务的人员不符合规定的资格条件；

（三）被工商行政管理部门吊销或注销工商营业执照；

（四）主营业务不能正常经营或有严重失信行为；

（五）不履行保险委托代理合同的规定事项；

（六）B类和C类机构未能取得保险公司出具的委托代理意向书；

（七）未按规定缴纳监管费和缴存保证金；

（八）曾被保险公司投诉或被保险行业协会列入黑名单并被证实确有违法违规行为；

（九）法律、法规规定不予换发许可证的其他情形。

第三十五条 中国保监会根据需要对许可证的换发申请进行全面审查和综合评价，并于收到申请之日起5日内做出是否受理的决定，自受理之日起20日做出是否核准的决定。决定受理或予以换发的，应当通知申请人；决定不予受理或不予换发的，应当通知申请人并说明理由。

第三十六条 保险兼业代理机构遗失许可证的，应当向中国保监会申请补发，并提交下列材料：

（一）《保险兼业代理许可证补发申请表》；

（二）在中国保监会指定报纸登载的遗失声明复印件。第三节 资格终止

第三十七条 保险兼业代理机构决定终止从事保险兼业代理活动的，应当向中国保监会提交书面报告，交回原许可证正、副本，并在中国保监会指定报纸上进行公告。A类、B类保险兼业代理机构可直接向当地中国保监会派出机构提出申请。C类保险兼业代理机构应委托与其存在委托代理关系的保险公司代为办理，被委托保险公司负责对上述有关事项进行确认后向当地中国保监会派出机构提出申请。

第三十八条 保险兼业代理机构有下列情形之一的，中国保监会依法办理许可证注销手续，并予以公告：

（一）未按中国保监会的规定缴纳监管费或缴存保证金的；

（二）许可证有效期届满，没有申请换发的；

（三）许可证有效期届满，中国保监会依法不予换发的；

（四）许可证有效期内，被中国保监会依法吊销的；

（五）营业执照或登记证书被主管部门依法吊销或注销的；

（六）进入解散破产程序的；

（七）法律、法规规定应当予以注销许可证的其他情形。第三章 代理关系管理

第三十九条 中国保监会对保险兼业代理机构与保险公司建立代理关系的数量实行分类管理：

（一）与同一家A类保险兼业代理机构建立代理关系的保险公司数量不限；

（二）与同一家B类保险兼业代理机构建立代理关系的保险公司数量不得超过5家；

（三）与同一家C类保险兼业代理机构建立代理关系的保险公司数量仅限1家。

第四十条 保险公司与保险兼业代理机构建立或终止代理关系的，保险公司应于建立或终止代理关系后10日内报告中国保监会。

第四十一条 保险公司不得委托未经中国保监会核准并取得保险兼业代理资格的非法机构办理保险代理业务。

保险公司委托保险兼业代理机构办理保险业务的，应当与保险兼业代理机构签订书面委托代理合同进行授权，且授权不得超出保险公司自身经营区域和业务范围。

保险委托代理合同的期限不得超出许可证的有效期。

第四十二条 保险公司不得委托在自身获保监会批准的经营区域以外的保险兼业代理机构开展保险代理业务。

第四十三条 保险公司向保险兼业代理机构支付代理手续费，应当要求对方开具《保险中介服务统一发票》（以下简称《统一发票》），并符合财务、税务相关管理制度的规定。

保险公司不得向未取得许可证的非法机构支付代理手续费、佣金或者类似性质的费用。

第四十四条 保险公司应当设立保险兼业代理机构登记簿，建立完善的保险代理业务管理制度和流程。

登记簿应当对保险兼业代理机构的基本状况、代理业务、手续费支付、代理保费管理、保险单证管理等情况进行全面反映。

第四十五条 保险公司应当在每季度结束后的10日内，以每家取得许可证的保险兼业代理机构为单位，列出代理保险费、手续费汇总清单，按照中国保监会规定的数据格式报送电子数据。中国保监会为满足监管需要，有权临时改变报表报送时间和频度。

第四十六条 保险公司应加强对保险兼业代理业务人员展业行为的管理，监督其向投保人如实告知有关保险合同的内容。

保险公司应制定规范统一的《保险合同重要事项提示书》提供给保险兼业代理机构使用，基本内容应包括：

（一）关于犹豫期的说明；

（二）关于告知义务和通知义务的提示；

（三）保险责任开始日期；

（四）除外责任；

（五）保险费支付、返还的注意事项；

（六）关于解除合同及返还保险费的规定；

（七）验证保险兼业代理机构合法身份的查询方式。

第四十七条 保险公司应当制止、纠正保险兼业代理机构的保险违法行为，不得唆使、诱导保险兼业代理机构从事保险违法行为。

保险公司对保险兼业代理机构在展业过程中出现的虚假陈述、误导等损害被保险人利益的行为，依法承担责任。

第四十八条 保险公司应当对所委托的保险兼业代理机构所属的保险代理业务人员进行保险法律、保险业务知识培训及职业道德教育或指导，并建立完善的培训记录全面反映委托代理培训情况。

保险公司应当负责或指导A类保险兼业代理机构的代理业务培训工作。保险公司应当组织对B类和C类保险兼业代理业务人员进行培训。每人每年累计培训和教育时间不得少于36小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。

保险公司委托保险兼业代理机构代理销售人身保险新型产品的，应当按照中国保监会的有关规定对销售人员进行专门培训，销售前的培训时间不得少于12小时。

第四十九条 保险公司及其员工不得有下列行为：

（一）与保险兼业代理机构串通，截留、侵吞保险费，或者收取保险兼业代理机构的回扣；

（二）与保险兼业代理机构串通，侵占、挪用、骗取保险金；

（三）对直接承保业务以保险兼业代理业务的名义提取手续费、佣金或者类似费用；

（四）通过保险兼业代理机构向投保人、被保险人以及未取得许可证的机构或者个人支付保险代理手续费、佣金或者其他非法利益；

（五）其他谋取不正当利益的行为。第四章 经营规则

第五十条 保险兼业代理机构从事保险代理业务，应当与保险公司订立书面委托代理合同。委托代理合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定，应当包括以下基本事项：

（一）保险代理险种范围；

（二）保险单证的领用及核销程序；

（三）代收保险费、代理手续费的结算方式及结算时间；

（四）合同有效期限。

第五十一条 保险兼业代理机构可以从事下列保险代理业务活动:

（一）代理销售保险产品；

（二）代理收取保险费；

（三）代理相关保险业务的损失勘查和理赔手续；

（四）中国保监会规定的其他业务。

第五十二条 保险兼业代理机构仅限于在主营业务场所内利用其便利条件开展保险代理业务，不得在主营业务场所外另设代理机构或派出人员开展保险代理业务。如遇特殊情况需要在主业营业场所之外代理保险业务的，应报当地中国保监会派出机构备案。

A类保险兼业代理机构通过电话呼叫中心等其他特殊展业方式开展保险代理业务的，应报中国保监会批准。A类保险兼业代理机构应加强对此类业务的管理，且不得违反相关保险监管规定。

第五十三条 保险公司之间相互代理保险业务的，应以集团公司或总公司为申请人向中国保监会提出申请。经中国保监会批准后，保险公司应以省级分公司为单位向当地中国保监会派出机构申领许可证。保险公司之间相互代理保险业务时，其业务人员或营销人员开展保险代理业务可以不受第五十二条第一款的限制。开展相互代理保险业务的保险公司的监管费、保证金等相关监管政策，按照A类保险兼业代理机构的标准执行。

第五十四条 保险兼业代理机构应当将许可证放置在营业场所的显著位置，主动接受中国保监会及相关行政管理部门的检查。

第五十五条 保险兼业代理机构应当遵循保险公司规定的业务流程，接受保险公司对其授权保险代理业务的指导和监督。

第五十六条 保险兼业代理机构代收保险费的，应当开设独立的代收保险费账户，并将户名和账号告知所代理的保险公司。

第五十七条 与多家保险公司开展保险代理业务的保险兼业代理机构，应当以所代理的每一家保险公司为单位，对代收保险费情况进行明细反映，并按中国保监会指定的格式于每季度结束后的10日内报送电子数据。

保险兼业代理机构代收保险费的，应当在委托代理合同约定时间内交付保险公司，不得动用代收保险费账户内的资金，不得在代收保险费账户内坐扣代理手续费。

第五十八条 保险兼业代理机构应当向投保人如实告知保险合同中的条款内容以及其他可能影响投保人、被保险人的投保决策的重要事实。

第五十九条 保险兼业代理机构应当建立完整规范的业务档案，及时记录相关业务信息。业务档案内容应载明以下基本事项：

（一）客户姓名或者名称；

（二）代理险种；

（三）代收保险费的收取时间和解付时间；

（四）代理手续费金额和结算时间；

（五）《统一发票》的开具情况；

（六）其他重要业务信息。

第六十条 保险兼业代理机构的保险代理业务档案和代收保险费的账户管理应符合本办法的基本要求，并应妥善保管业务档案、账簿等有关业务经营活动的原始凭证及有关资料，保管期限不得少于10年。

保险公司对业务档案、代收保险费账户管理有更高要求的，应当按照保险公司的要求执行。

第六十一条 保险兼业代理机构应当按照本办法的要求，对本机构的保险代理业务人员进行业务和法律法规等相关知识的培训。

A类保险兼业代理机构可按照中国保监会中介从业人员持续教育管理规定自行组织培训,也可以接受保险公司或者经中国保监会认可的培训机构组织的培训。B类和C类保险兼业代理机构应当接受保险公司或者经中国保监会认可的培训机构组织的相关培训。

第六十二条 保险兼业代理机构应当在代理关系终止后30日内，将保险公司提供或者委托制作的各种单证、材料和尚未缴付的保险费等及时交还保险公司。

第六十三条 保险兼业代理机构对在经营过程中知悉的有关保险公司、投保人、被保险人或者受益人非公开的业务和财产信息及个人隐私，负有保密义务。

第六十四条 保险兼业代理机构及其业务人员不得欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人，在代理保险业务过程中不得有下列行为：

（一）代投保人、被保险人在保险合同及相关文件上签字；

（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；

（三）以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传；

（四）阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；

（五）泄露在办理业务中知悉的有关投保人、被保险人、受益人或者保险公司非公开的业务、财产信息或者个人隐私；

（六）挪用、截留保险费或保险金；

（七）串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金；

（八）其他损害投保人、被保险人、受益人和保险公司合法权益的行为。

第六十五条 保险兼业代理机构及其业务人员不得进行不正当竞争，在办理保险代理业务中不得有下列行为：

（一）进行虚假广告和虚假宣传；

（二）捏造、散布虚假事实，损害其他保险机构的商业信誉；

（三）利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段，强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险机构正当的经营活动；

（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人在保险合同规定以外的其他利益；

（五）超出保险公司的委托权限从事保险代理业务活动；

（六）接受或协助超出经营区域和经营范围开展保险活动的保险公司的委托，为其办理保险代理业务；

（七）其他不正当竞争行为。

第六十六条 保险兼业代理机构不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险代理业务往来。

第六十七条 保险兼业代理机构向保险公司收取代理手续费，应当向保险公司开具《统一发票》，并对取得的手续费收入依法纳税。

第六十八条 保险兼业代理机构在开具《统一发票》时，应根据提供的保险代理业务的具体内容，在电脑上登记“业务结算表”，逐笔列明客户名称、险种、保单编号、代收保费、收费时间和解付时间、手续费的计算方法及金额等内容。“业务结算表”由保险公司或保险兼业代理机构根据实际情况自行设计，“业务结算表”的电子数据应妥善保管。

第六十九条 保险兼业代理机构不得从自身投保的保险业务中提取保险代理手续费。第五章 监督管理

第七十条 保险兼业代理机构应当按照规定缴纳监管费和缴存保证金。

A类和B类保险兼业代理机构直接向中国保监会缴纳监管费和缴存保证金，C类保险兼业代理机构应当由实施委托的保险公司代为缴纳监管费和缴存保证金。监管费的缴付标准及方式由中国保监会另行制定。

第七十一条 保险兼业代理机构应当按照中国保监会的要求报送有关报告、报表和资料。有关报表的电子数据应当符合中国保监会规定的数据格式及标准。

第七十二条 A类、B类保险兼业代理机构应统一由法人机构或一级分支机构于每季度结束后的10日内，向所在地的中国保监会派出机构报送上一季度所属辖区内全部分支机构办理保险代理业务情况汇总表。C类保险兼业代理机构的每季度保险代理业务数据，应由被代理的保险公司于该季度结束后的10日内代为报送。

第七十三条 中国保监会有权依法对保险兼业代理机构开展的保险代理业务进行现场检查，保险兼业代理机构在接受检查前有权要求检查人员出示工作证、行政执法检查证等相关证件。

第七十四条 中国保监会对保险兼业代理机构的现场检查可以包括下列内容：

（一）许可证审批手续是否齐全；

（二）保险代理业务活动是否合法合规；

（三）向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整和真实；

（四）保险代理业务人员的相关培训情况；

（五）代收保险费账户的设置和使用情况；

（六）《统一发票》的使用和执行情况；

（七）缴纳监管费和缴存保证金的情况；

（八）中国保监会认为需要检查的其他事项。

第七十五条 保险兼业代理机构涉嫌严重违反保险法律、法规及本办法的，在被调查期间，中国保监会有权责令其停止办理或者接受新的保险代理业务。

第七十六条 保险兼业代理机构应当按照下列要求配合中国保监会的现场检查工作，不得拒绝、妨碍中国保监会依法进行的监督检查：

（一）按照规定或中国保监会的要求提供有关文件、材料，不得转移、藏匿有关文件、资料；

（二）相关管理人员、财务人员及业务人员应当到场说明情况，回答监管提问，接受监管谈话，不得躲避、拖延或阻挠检查。

第七十七条 保险兼业代理机构有下列情形之一的，中国保监会可以将其列为重点检查对象：

（一）被投诉举报较多的；

（二）涉嫌严重违法违规行为的；

（三）不按照规定提交报告、报表或者提供虚假的报告、报表、文件和资料的；

（四）报告、报表等材料反映保险代理业务存在异常现象的；

（五）未按规定使用《统一发票》的；

（六）不按时结算保险费的；

（七）存在中国保监会认为需要重点监管的其他情形。

第七十八条 保险兼业代理机构认为检查人员违反法律、法规及中国保监会有关规定的，可以向中国保监会举报或者投诉。

第七十九条 保险兼业代理机构有权对中国保监会的行政处罚决定提起行政复议或者行政诉讼。

第八十条 中国保监会可要求保险兼业代理机构聘请具有相关业务资格的会计师事务所，对保险兼业代理机构进行专项审计或稽核，有关费用由保险兼业代理机构支付；中国保监会也可以聘请具有相关业务资格的会计师事务所，对保险兼业代理机构进行专项审计或稽核，有关费用由中国保监会支付。第六章 法律责任

第八十一条 违反本办法的，按照《保险法》及中国保监会的相关规定给予处罚。第七章 附 则

第八十二条 本办法除特别强调指出之外，所称中国保监会是指中国保监会总部及其派出机构。

第八十三条 本办法所称保险公司是指保险公司法人机构及其分支机构。

第八十四条 本办法中的有关期限，除以年、月表示的以外，均以工作日计算，不含法定节假日。

第八十五条 中国保监会对保险兼业代理机构实施的行政许可行为，由《中国保监会行政许可实施办法》予以规范。

第八十六条 本办法所称的“中国保监会指定的报纸”，其范围由当地中国保监会派出机构指定。

第八十七条 中国保监会派出机构应当依据本办法制定本辖区内的《<保险兼业代理机构管理试点办法>实施细则》。

第八十八条 本办法由中国保监会负责解释和修改。

第八十九条 本办法自2006年12月1日起试行。

附表一：工商企业从事保险兼业代理活动申请表

附表二：工商企业从事保险兼业代理活动申请书（直接申报版）（代理申报版）

附表三：行政许可申请受理通知书

附表四：行政许可申请不予受理通知书

附表五：行政许可申请材料补正通知书

附表六：行政许可决定书

附表七：许可证变更申请表

附表八：许可证换发申请表

附表九：许可证补发申请表

附表十：保险公司兼业代理业务表

附表十一：保险兼业代理业务险种类别分析表

附表十二：保险公司兼业代理业务渠道分析表

附表十三：保险兼业代理机构业务分析表

附表十四：应收保费情况分析表

附表十五：代理手续费分析表

附表十六：保险公司兼业代理业务排名表

附表十七：保险兼业代理机构业务排名表

4.保险兼业代理资格申请 篇四

一、目的依据

根据《保险兼业代理管理暂行办法》、《关于规范宁波市保险兼业代理资格申报的通知》（甬保监发[2005]51号）和《关于宁波市保险兼业代理机构许可证换发暂行办法的通知》（甬保监发

[2006]51号）的规定，由宁波市保险行业协会统一负责对宁波市辖区内保险兼业代理资格申报材料进行收取、汇总、整理和初审。为做好保险兼业代理资格申报工作，规范申报流程，提高工作效率，特制订工作细则。

二、受理部门及职责

由协会中介部具体负责受理各保险公司申报的保险兼业代理材料，并及时进行审查，对符合申报条件的进行编号受理，对不符合条件的，及时退回并说明原因。

三、受理时间

每月1日至20日的工作日，受理当月市级保险机构集中申报的有关兼业代理材料，超过时限恕不予受理或推迟到下月办理。

四、对各公司申报工作的有关要求

1、各保险公司应指定一名兼业代理申报联系人，具体负责本公司辖内的兼业代理资料的收集、整理、报送工作。如遇人员岗位变动，公司应及时做好交接工作，同时将新的联系人、联系方式，以书面形式加盖公章后报送协会秘书处。

2、各公司每月申报时，均应认真填写《保险兼业代理资格申报汇总表》并加盖公司公章后附在本次申报材料的第一页，附后申报材料应按照《保险兼业代理资格申报汇总表》所填顺序排

列。

3、各公司所提供的申报材料均应为A4纸格式，并能清楚辨认。

4、各公司在申报时，应按照下列相关的新增、变更、遗失补办和换证项目所规定的材料要求，完整清晰地提供申报材料并按序装订。

五、新增、变更、遗失补办和换证项目申报材料要求

（一）新增保险兼业代理应提供以下材料（一式三份）

1、《保险兼业代理资格申报表》；

2、工商营业执照副本复印件；

3、《组织机构代码证》复印件；

4、国税、地税税务登记复印件；

5、被代理保险公司《经营保险业务许可证》复印件；

6、所属申报兼业代理机构的保险代理从业人员资格证书复印件；

7、所属申报兼业代理机构的持有保险代理从业人员资格证书人员的社保证明。

8、中介机构（除银行外）营业不满一年，不予申报兼业代理许可证；

（二）变更保险兼业代理应提供以下材料（一式三份）

1、要求变更的请示文件或书面材料原件，主要写明变更内容、变更原因、要求变更等事项；

2、《保险兼业代理资格申报表》；

3、《保险兼业代理许可证》正、副本原件；

4、工商营业执照副本复印件；

5、《组织机构代码证》复印件；

6、名称变更证明文件或变更代理业务范围等的相关材料；

7、所属申报兼业代理机构的保险代理从业人员资格证书复印件；

8、所属申报兼业代理机构的持有保险代理从业人员资格证书人员的社保证明。

（三）遗失和补办保险兼业代理许可证应提供以下材料（一式三份）

1、要求遗失和补办保险兼业代理许可证请示文件或书面材料原件，主要写明遗失单位名称、遗失原因、要求补办等事项；

2、在当地报刊上刊登的遗失声明原件；

3、《组织机构代码证》复印件；

4、所属申报兼业代理机构的保险代理从业人员资格证书复印件；

5、所属申报兼业代理机构的持有保险代理从业人员资格证书人员的社保证明。

（四）换发保险兼业代理许可证应提供以下材料（一式三份）

1、《保险兼业代理许可证换发申请表》；

2、许可证有效期限内各年度《保险兼业代理业务统计表》；

3、原许可证正、副本原件，原证遗失的，提交遗失登报声明的证明材料；

4、工商营业执照副本复印件；

5、《组织机构代码证》复印件；

6、保险兼业代理机构代收保险费的，提供独立的代收保险费账户的户名和账号；

7、所属申报兼业代理机构的保险代理从业人员资格证书复印件；

8、所属申报兼业代理机构的持有保险代理从业人员资格证书人员的社保证明。

9、保险兼业代理机构达到保监会继续教育要求的有关证明。

六、保险兼业代理许可证的领取

各兼业代理机构负责人或者负责保险业务的负责人携带公司公章先去保险行业协会（江东区惊驾路668号银晨国际7号楼406室，鲍琴，电话：27995121）交兼业代理继续教育培训费，开具发票，然后去保监局（江东区惊驾路555号泰富广场A座16楼中介监管处，汪怡婕，电话：27996580）签字领取许可证。

附件：

1、《保险兼业代理资格申报汇总表》

2、《保险兼业代理资格申报表》

3、《保险兼业代理许可证换发申请表》

5.保险从业代理人资格考试 篇五

2、大量同质风险的集合与分散具有的条件有大量风险的集合体还包括（同质）风险的集合体

3、保险费率的确定应当能够足以抵补一切可能发生的损失以及有关的营业费用，说明保险费率的厘定需要遵循（适度性）原则、基本保险条款和保险费率由保监会（制定）其他险种的条款费率应报保监会（备案）

5、保险分摊损失与补偿功能是建立在一定规模的（保险基金）的基础上的6、“一人为众，众人为一”体现了保险的（互助性）

7、社会福利以（改善和提高人民生活）为宗旨

8、原保险，再保险，重复保险，共同保险依保险业务的（承保方式）分类

9、损失保险适用于（财产保险）

10、保险的基本职能（补偿损失，经济给付）

11、保险人为促进投保人的风险管理意识体现了保险的（防灾防损职能）

12、保险的宏观作用是指保险对全社会以及国民经济在总体上所产生的（经济效应）

13、保险对全社会以及国民经济在总体上所产生的叫做保险的（宏观作用）

14、保险对企业，家庭，个人所产生的保障作用（微观作用）

15、因为享有一定的权利而必须偿付一定的对价体现了保险合同是（有偿合同）

16、投保人在投保时要将有关情况作如实告知，因为保险的（最大诚信）原则

17、再保险是指原保险人将自己承担危险再次分给其他的（保险人）

18、保险代理人在保险人的投保范围与投保人签定合同应以（被代理人）的名义，其产生的后果由（被代理人）承担

19、保险代理行为受（民法）调整

20、投保人最基本的义务是（交纳保险费）

21、保险合同的辅助人是（保险代理人，保险经济人。保险公估人）

22、保险人应对条款的内容特别是责任免除部分加以说明，说明保险的（最大诚信原则）特征

23、投保人为订立保险合同而向保险人提出的书面要约（投保单）

24、人寿保险的索赔时效且知道保险事故发生之日起（5年）

25、按照保险合同条款所使用的文句的通常含义进行的解释叫（文义解释）

26、按保险合同当事人订立保险合同的真实意思进行的解释叫（意图解释）

27、当保险合同双方有争议时，人民法院作出（对保险受益人有利的解释）