2011年证券从业考试基础知识第一章考点考试题库

2011年证券从业考试基础知识第一章考点考试题库（共4篇）

1.2011年证券从业考试基础知识第一章考点考试题库 篇一

1、期货监督管理的基本内容包括（）。A．简政放权，取消部分审批

B．完善期货公司的业务范围，为创新和业务备案预留空间 C．适应多元化需要，调整业务规则 D．强化期货公司的信息披露义务

2、下列关于财务顾问持续督导的说法中，正确的是（）。A．督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作 B．督促和检查申报人履行对市场公开做出的相关承诺的情况

C．督促和检查申报人落实后续计划及并购重组方案中约定的其他相关义务的情况

D．督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露义务

3、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。A．弄虚作假 B．徇私舞弊

C．故意刁难有关当事人 D．不按规定履行报告义务

4、客户申请融资融券业务时，应向证券公司营业部提交的证券公司规定的相关材料包括（）。

A．融资融券业务申请表 B．有效身份证明文件

C．已在营业部开立的普通资金账户和证券账户 D．融资融券担保人证明

5、证券公司参与转融通业务前应向本公司提供的材料包括（）。A．公司基本情况、业务范围及融资融券业务开展情况的说明 B．相关业务技术系统建设情况说明

C．参与转融通业务实施方案、风险控制措施和业务管理制度 D．公司财务状况的报告及相关材料

6、证券公司应当以提供（）等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。A．电话 B．网上查询 C．书面查询

D．在营业场所公示

7、限定性集合资产管理计划资产应当主要用于投资（）和其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。A．国债

B．在证券交易所上市的企业债券 C．股票型证券投资基金 D．国家重点建设债券

8、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，并载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．违约责任

9、设立股份有限公司申请公开发行股票，应当符合的条件有（）。A．其生产经营符合国家产业政策

B．发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的35% C．发起人在近3年内没有重大违法行为 D．具有持续盈利能力，财务状况良好

10、设立股份有限公司公开发行股票，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送（）。

A．公司营业执照 B．公司章程 C．发起人协议

D．代收股款银行的名称及地址

11、财务顾问主办人应具备的条件包括（）。

A．参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B．所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C．负有数额较大但承诺到期清偿的债务 D．具有证券从业资格

12、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（）。A．期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的 B．证券交易成交额累计在30万元以上的

C．获利或者避免损失数额累计在15万元以上的

D．多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的

13、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是（）。A．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯 B．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯

C．行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪 D．行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪

14、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具

15、证券公司应当根据客户（）等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。A．证券专业知识

B．证券投资经验和风险偏好 C．年龄

D．财务与收入状况

16、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有（）。A．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 B．转移或者隐瞒所募集资金的 C．利用募集的资金进行违法活动的 D．发行数额在100万元以上的

17、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。

A．提供虚假、误导性信息 B．采取正当竞争手段开展业务

C．诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动 D．诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动

18、证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定（）。A．收购债权

B．弥补客户的交易结算资金

C．可以对证券投资者保护基金的使用情况进行检查 D．对证券公司的违法行为立案稽查并予以处罚

19、个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。

A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B．证券业执业证书 C．申请报告

D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函 20、证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括（）。A．介绍业务的范围 B．介绍业务对接规则

C．执行期货保证金扣缴制度的措施 D．客户投诉的接待处理方式

21、在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形中的（）。A．采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 B．采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 C．与客户分享投资收益、分担投资损失 D．使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金

22、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户 B．挪用客户资产

C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易 D．操纵市场

23、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件

24、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形有（）。A．最近24个月内存在违反诚信的不良记录

B．最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 C．最近24个月被诫勉谈话的

D．最近24个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

25、下列关于财务顾问持续督导的说法中，正确的是（）。A．督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作 B．督促和检查申报人履行对市场公开做出的相关承诺的情况

C．督促和检查申报人落实后续计划及并购重组方案中约定的其他相关义务的情况

D．督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露义务

26、机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员可按照所在机构内部程序向（）报告。A．高级管理人员 B．中国证监会 C．董事会

D．中国证券业协会

27、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处罚有（A．责令停止发行

B．退还所募资金并加算银行同期存款利息 C．处以1万元以上30万元以下的罚款

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

28、向战略投资者配售股票的，应当在网下配售结果公告中披露（）情况。A．战略投资者的名称 B．认购数量 C．市盈率 D．持有期限

29、一般而言，商品是否能进行期货交易取决于（）。A．价格是否波动频繁

B．商品的拥有者和需求者是否渴求避险保护 C．商品能否耐贮藏并运输

D．商品的等级、规格、质量等是否比较容易划分 30、非法集资类犯罪的主体包括（）。A．特殊主体 B．复杂主体 C．自然人 D．单位

31、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》

32、客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。A．实名信用资金台账 B．信用证券账户 C．信用资金账户

D．客户信用交易担保资金账户

33、下列关于股份有限公司责任的说法中，正确的有（）。A．股东以自身财产对公司债务承担责任。）B．公司以全部财产对公司债务承担责任 C．股东以认购股份对公司债务承担责任 D．公司以未分配利润对公司债务承担责任

34、商品期货中的主要品种可以分为（）。A．农产品期货 B．金属期货 C．能源期货 D．外汇期货

35、证卷研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。A．上市公司价值分析报告 B．行业研究报告 C．投资策略报告 D．投资风险报告

36、证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括（）。A．融资融券业务资格申请书

B．股东会关于经营融资融券业务的决议

C．负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件

D．中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件

37、证券经纪业务的禁止行为包括（）。

A．可以为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易 B．不得侵占、损害客户的合法权益

C．不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失 D．不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物

38、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（）等作为考核的重要内容。A．行为的合规性 B．服务的效率性 C．客户投诉情况 D．服务的适当性

39、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。A．弄虚作假 B．徇私舞弊

C．故意刁难有关当事人 D．不按规定履行报告义务

40、虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括（）。A．责令改正 B．罚款

C．撤销公司登记 D．吊销营业执照

41、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处罚有（）。A．责令停止发行

B．退还所募资金并加算银行同期存款利息 C．处以1万元以上30万元以下的罚款

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

42、下列选项中，属于证券投资基金销售人员的有（）。A．基金销售机构总部从事基金销售业务管理的人员 B．部门基金业务负责人

C．基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员 D．基金销售机构从事基金理财业务咨询的人员

43、可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁人措施的情形包括（）。A．主动消除或者减轻违法行为危害后果的 B．配合查处违法行为有立功表现的

C．受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的 D．其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的

44、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的（）。

A．融资融券业务管理制度 B．决策与授权体系 C．操作流程和风险识别 D．评估与控制体系

45、下列选项中，证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格的情形包括（）。

A．未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 B．推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应 C．未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险 D．未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款

46、下列属于证券经纪业务特点的有（）。A．证券经纪商的中介性 B．业务对象的针对性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性

47、下列具有法人资格的有（）。A．子公司 B．分公司

C．企业财务公司 D．母公司

48、公司合并的种类包括（）。A．吸收合并 B．新设合并 C．派生合并 D．创设合并

49、证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司（）的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。A．全体员工

B．经纪业务经办人员 C．证券经纪人 D．实习或见习人员

50、从行为主体的角度，可以将虚假陈述的行为分为（）。A．行业的虚假陈述 B．自然人的虚假陈述 C．法人的虚假陈述 D．公司的虚假陈述

51、财务顾问服务对象有（）。A．企业 B．个人 C．政府 D．上市公司

52、首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息包括（）。

A．网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况 B．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价方式 C．在发行结果公告中披露获配机构投资者名称

D．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价程序

53、公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括（）。A．合法经营原则 B．自主经营原则 C．自负盈亏原则

D．实现资产保值增值的原则

54、证券、期货投资咨询机构应当向地方征管办申请办理年检，办理年检时，应当提交的材料有（）。A．年检申请报告 B．年度业务报 C．利润表

D．财务会计报表

55、首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息包括（）。

A．网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况 B．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价方式 C．在发行结果公告中披露获配机构投资者名称

D．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价程序

56、证券公司向客户介绍投资收益预期，（）。A．必须恪守诚信原则 B．提供充分合理的依据 C．以书面方式特别声明 D．所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺

57、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

58、开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（）。A．合法合规原则 B．集中管理原则 C．独立运行原则 D．岗位分离原则

59、设立证券公司，应当具备（）规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。A．《中华人民共和国公司法》 B．《中户人民共和国证券法》 C．《证券公司监督管理机构》 D．《中华人民共和国刑法》

60、证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（）。A．定向资产管理计划

B．限定性集合资产管理计划 C．集合资产管理计划

D．非限定性集合资产管理计划

61、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是（）。A．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯 B．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯

C．行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪 D．行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪

62、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。A．受处罚处分机构或个人名称 B．受处罚处分机构责任人 C．处罚处分时间 D．处罚处分类比

63、下列选项中，符合基金财产独立性要求的是（）。

A．基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产

B．基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销 C．非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行

D．基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立 64、证卷研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。A．上市公司价值分析报告 B．行业研究报告 C．投资策略报告 D．投资风险报告

65、财务与会计人员禁止从事（）。A．承担与本职岗位有冲突的工作

B．违反内部工作流程和岗位职责管理规定，将本人工作委托他人代为履行 C．未经授权动用本单位的资金、财产 D．损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料

66、下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中．正确的是（）。

A．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉

B．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险

C．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格 D．从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私 67、下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的是（）。A．侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益 B．犯罪主体是特殊主体

C．主观方面一般是为了获取合法利润 D．客观方面表现为金融机构违背受托义务

68、下列选项中，属于账户管理内容的有（）。A．证券账户的合并、挂失补办 B．账户的开立、信息变更、注销 C．账户信息比对与报送

D．合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理

69、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人 B．在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 C．证券经纪商有义务为客户保密

D．证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务

70、违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括（）。A．未直接参与信息披露违法行为

B．配合证券监管机构调查且有立功表现 C．受他人胁迫参与信息披露违法行为 D．主动上交个人财产

71、融资融券业务合同中载明的事项包括（）。A．融资融券的额度 B．保证金比例 C．担保债权范围

D．融资买入证券和融券卖出证券的权益处理 72、证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询（）。A．委托记录 B．交易记录

C．证券和资金余额 D．证券经纪人的姓名

73、证券公司参与区域性市场，应（）。A．合理确定参与的数量和地域 B．制订开展区域性市场业务方案

C．建立健全的业务规则、内部控制制度和风险防范机制 D．制订接受监管的方案 74、在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有（）。A．受他人胁迫参与信息披露违法行为 B．不直接从事经营管理

C．配合证券监管机构调查且有立功表现 D．任职时间短、不了解情况

75、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。

A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动

B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务

76、发行人披露的招股意向书除不含（）以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。A．发行价格 B．筹资金额 C．发行数量 D．筹资费用

77、信息公开的内容包括（）。A．上市公告书 B．中期报告 C．年度报告 D．临时报告

78、下列关于加强证券经纪业务管理规定的说法中，正确的有（）。A．对证券经纪业务实施统一领导、分级管理 B．防范公司与客户之间的利益冲突 C．切实履行反洗钱义务

D．防止出现损害客户合法权益的行为

79、财务顾问及其财务顾问主办人出现（）情形的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。

A．在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的 B．内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的

C．未依法履行持续督导义务的 D．采取正当竞争手段进行竞争的

80、下列关于财务顾问持续督导的说法中，正确的是（）。A．督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作 B．督促和检查申报人履行对市场公开做出的相关承诺的情况

C．督促和检查申报人落实后续计划及并购重组方案中约定的其他相关义务的情况

D．督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露义务 81、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具

82、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。A．经营方式创新 B．业务或者产品创新 C．组织创新

D．激励约束机制创新

83、下列属于变相公开发行证券特征的有（）。

A．非公开发行股票及其股权转让采用广告、公告、广播等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的

B．公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票

C．向特定对象转让股票．未经中国证监会核准，转让后公司股东累汁超过200人的 D．非公开发行证券不得采用广告、公开劝诱公开方式

84、为了防范发布证券研究报告与证券承销保荐、财务顾问业务之间的利益冲突，中国证监会《发布证券研究报告暂行规定》作出的规定有（）。A．强调证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益

B．明确证券公司、证券投资咨询机构采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受证券发行人、上市公司等利益相关者的干涉和影响

C．明确证券分析师因公司业务需要，阶段性参与公司证券承销保荐、财务顾问等业务项目时的跨越隔离墙管理要求，强调分析师不得利用公司证券承销保荐、财务顾问等业务项目的非公开信息发布研究报告

D．要求从事研究报告业务，同时从事证券承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问业务的券商、证券投资咨询机构，按照独立、客观、公平的原则，建立健全发布证券研究报告静默期制度和实施机制

85、全国银行间同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务，参与主体有（）。A．商业银行 B．保险公司 C．财务公司 D．证券投资基金

86、股份有限公司的股东大会分为（）。A．年会 B．季度会 C．月会 D．临时会议

2.2011年证券从业考试基础知识第一章考点考试题库 篇二

一、单项选择题(每题0．5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)

1．在深圳交易所中小企业板块中，（）是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。

A．运行独立

B．监察独立

C．代码独立

D．指数独立

2．下列属于深证交易所的综合指数的是（）。

A．深证成分股指数

B．深证A股指数

C．深证综合指数

D．深证B股指数

3．下列关于地方政府债券的论述，正确的是（）。

A．地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B．收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C．普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D．地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

4．我国主权财富基金的发端是（）。

A．中国投资有限责任公司

B．中国国际金融有限公司

C．QFII

D．QDII

5．收入型基金以获取（）为目的。

A．基金资产的长期稳定增值

B．当期的最大收入

C．投资组合的债券中得到适当的利息收益

D．获取稳定收益

6.以下不属于证券交易所会员大会的职权的是（）。

A.制定和修改证券交易所章程

B．选举和罢免会员理事

C．审议和通过理事会、总经理的工作报告

D．制定证券交易价格

7．当未来市场利率趋于下降时，应选择发行（）。

A．长期债券

B．短期债券

C．不确定

D．中期债券

8．债券发行的定价方式以（）最为典型。

A．累积投标询价

B．上网竞价

C．公开招标

D．协商定价

9、金融期货不包括（）。A．外汇期货 B．利率期货 C．股权类期货 D．货币期货

10．证券公司自营业务的最高决策机构是（）。A．公司总经理 B．自营业务部门 C．公司投资决策机构 D．董事会

11．在上市公司的税后利润中，其分配顺序是（）。

A．公积金和公益金、优先股股息、普通股股息、盈余公积金

B．公积金和公益金、优先股股息、盈余公积金、普通股股息

C．盈余公积金、公益金、任意公积金、优先股股息、普通股股息

D．公积金和公益金、普通股股息、优先股股息、盈余公积金

12．履约担保的标的证券数量等于（）

A．权证上市数量×行权比例×担保系数

B．证上市数量+行权比例+担保系数

C．权证上市数量-行权比例-担保系数

D．权证上市数量÷行权比例÷担保系数

13．保险公司次级债的期限为（）。

A．2年以上

B．3年以上

C．5年以上(含5年)

D．10年以上(含10年)

14．按（）划分，结构化金融衍生产品分为利率联结型产品、股权联结型产品(其收益与单只股票，股票组合或股票价格指数相联系)、汇率联结型产品、商品联结型产品。

A．联结的金融基础产品

B．收益保障性

C．发行方式

D．价格决定方式

15．双重交易机制是（）的重要特征。

A．存托凭证

B．证券交易所交易基金

C．认股权证

D．备兑凭证

16．债券是实际运用的（）证书。

A．虚拟资本

B．真实资本

C．要式证书

D．证权证书

17．一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是（）。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

B．基金规模越大，基金管理费率越高

C．基金风险程度越高，基金管理费率越高 D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金 18．债券发行注册制的核心是（）。A．质量控制原则 B．数量控制原则 C．实质管理原则 D．公开原则

19．公开披露的基金信息不包括（）。

A．基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 B．基金份额申购、赎回价格

C．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 D．基金管理人的资产

20．公司型基金通过（）选举董事。A．董事长 B．公司员工 C．股东大会 D．证监会

21．股权类产品的衍生工具不包括（）。

A．股票期货

B．股票期权

C．股票指数期货

D．货币互换

22．外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。

A．投资者所在国

B．发行者所在国

C．发行地所在国

D．第三国

23．当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。

A．份额

B．固定股息率

C．市值

D．面值

24．股息率可调整优先股票的股息率的调整一般随（）的变化作调整。

A．公司经营状况

B．银行存款利率

C．普通股股息

D．股票市场市盈率

25．在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票是（）。

A．B股

B．H股

C．红筹股

D．H股

26．外国证券机构直接从事B股交易的申请可由（）受理。A．证券交易所 B．国务院

C．国家外汇管理局 D．中国证监会

27．股东大会是股份公司的权力机构，由（）组成。A．持股5%以上的股东 B．公司高级管理人员 c．全体股东 D．全体员工

28．如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率（）。A．大体保持相对稳定 B．保持相对的关系 C．两者没有任何关系 D．大体保持相等的关系

29．通常所说的“金边债券”是指（）。A．政府债券 B．企业债券 C．金融债券

D．以金融储备为担保而发行的债券

30．可转换公司债券享受转换特权，在转换前和转换后的形式分别为（）。A．公司债券、股票 B．股票、公司债券 C．股票、股票 D．债券、债券

31．我国在国际市场已发行的金融债券的最长期限为（）年。

A．5

B．8

C．12

D．15

32．依据我国《证券投资基金法》规定，基金管理人的职责之一是（）。

A．出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况

B．负责办理基金名下的资金往来

C．安全保管基金的全部资产

D．及时向基金份额持有人分配收益

33．假设某基金持有的某三种股票的数量分别为l0万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为（）万元。

A．2200

B．2250

C．2300

D．2350

34．（）是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换

支付浮动利率和固定利率的远期协议。

A．远期利率协议

B．远期汇率协议

C．债券类资产的远期合约

D．股权类资产的远期合约

35．金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应风险。

A．资产和负债

B．资产

C．负债

D．资产或负债

36．金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（）为交易对手。

A．买方

B．卖方

C．期货经纪公司

D．交易所(或期货清算公司)。

37．为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。

A．同业拆借市场

B．回购协议市场

C．证券流通市场

D．证券发行市场

38．根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促是（）的权力。

A．证券公司

B．证券业协会

C．证监会

D．证券交易所

39．在计算股份指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，这是股票价格指数计算方法中的（）。

A．计算期加权法

B．基期加权法

C．综合法

D．相对法

40．从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是（）。

A．资本收益

B．收益减少

C．资本损失

D．收益增长

41．我国证券公司设立子公司，实行（）。

A．审批制

B．注册制

C．报备制

D．备案制

42．证券公司应当自领取营业执照之日起（）日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可。

A．5

B．7源：

C．10

D．15

43．下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是（）。

A．以净资本为基准

B．以扶优限劣为核心

C．以提高风险管理能力为目的 D．以市场准人和监管措施为依据

44．《证券发行与承销管理办法》规定，目前在深圳中小企业板公司的首次公开发行过程中，发行人及其保荐机构可以通过（）直接确定发行价格。

A．累计投标询价

B．初步询价

C．静态市盈率

D．动态市盈率

45．股份公司申请上市的，其股本总额不得少于（）万元。

A．500

B．1000

C．2000

D．3000

46．股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的（）。

A．10%

B．15%

C．20%

D．25%

47．（）负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用。

A．社保基金理事会

B．证券业协会

C．中国证券投资者保护基金有限公司

D．中国证券登记结算机构

48．指数基金比较适合于数额较大，风险承受能力较低的（）投资。

A．社会闲资

B．对冲基金

C．激进的投资者

D．社保基金

49．投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付的费用为（）。

A．手续费

B．印花税

C．申购费

D．赎回费

50．基金管理费费率大小，通常（）。

A．与基金规模成反比，与风险成正比

B．与基金规模成反比，与风险成反比

C．与基金规模成正比，与风险成正比

D．与基金规模成正比，与风险成反比

51．按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。

A．上市交易的股票

B．期货

C．上市交易的国债

D．上市交易的企业债券

52．除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。

A．现货期权

B．期货期权

C．看跌期权

D．奇异型期权

53．股票价格指期货数的出现主要是为了规避（）。

A．市场风险

B．违约风险

C．系统性风险

D．非系统风险

54．国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般影响机制是（）。

A．货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降

B．货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升

C．货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降

D．货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变

55．根据相关规定，上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前千名股东的，可以由上市公司（）。

A．代销

B．包销

C．倾销

D．自销

56．拉斯贝尔加权指数是指（）。

A．基期加权股价指数

B．计算期加权股价指数

C．简单算术股价指数

D．几何加权股价指数

57．沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本权数加权计算。

A．除数修正法

B．派许加权法

C．市值总价加权法

D．加权平均法

58．关于私募证券，下列说法正确的是（）。

A．发行人通过中介机构发行

B．审查条件严格，投资者也较少

C．证券发行的对象是少数特定的投资者

D．采取公示制度

59．关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。

A．股票清仓时，股票所能获得的出售价值

B．股票的清算价值应与账面价值相等

C．股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值

D．公司破产清算时，其发行的股票的交易价值

60．在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以（）形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（）。

A．社会保障税；社会保险基金

B．社会保障税；企业年金

C．社会保险基金；社会保障基金

D．社会保险基金；企业年金

二、多项选择题(每题l分，共40分，以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分)

1．特殊类型基金包括（）。

A．系列基金

B．基金中的基金

C．保本基金

D．交易型开放式指数基金

2．证券、期货投资咨询人员在报刊上发表投资咨询文章时，必须注明（）。

A．机构地址

B．个人真实姓名

C．机构联系电话来源： D．机构名称

3．根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。A．远期汇率协议

B．债权类资产的远期合约 C．远期利率协议

D．股权类资产的远期合约

4．我国近年通过银行发行的凭证式国债具有的特点是（）。A．不可上市流通 B．可上市流通 C．可挂失 D．可记名

5．资产证券化的有关当事人包括（）。A．信用增级机构

B．资金和资产存管机构

C．特定目的机构或特定目的受托人 D．原始权益人

6．国际证监会组织公布的证券市场监督目标（）。A．保证证券市场的公平、效率和透明 B．稳定市场价格 C．降低系统性风险

D．保护投资者

7．我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有（）。A．向原股东配售股份

B．向不特定对象公开募集股份 C．非公开发行股票

D．发行可转换公司债券 8．金融互换可分为（）。A．利率互换 B．股权互换 C．货币互换 D．信用互换

9．期货价格克服了分散、局部的市场价格在（）的局限性 A．时间上 B．空间上 C．数量上 D．质量上

10．下列既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的是（）。A．政府机构 B．保险公司 C．商业银行 D．个人

11．股票发行市场的主要参与者是（）。A．股票承销商 B．股票发行者 C．股票投资者 D．证券业协会

12．固定收益证券综合电子平台所交易的固定收益证券包括（）。A．ETF B．公司债券

C．分离交易的可转换公司债券中的公司债券 D．国债

13．外国债券一般是由发行地所在国的（）承销。A．证券公司 B．几家大银行 C．金融机构 D．中央银行

14．契约型基金与公司型基金的区别主要在于（）。A．投资对象不同

B．基金的营运依据不同 C．投资者的地位不同 D．资金的性质不同

15．股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A．股票指数期权 B．股票指数期货

C．股票期权 D．股票期货

16．固定收入型基金的主要投资对象是（）。A．债券 B．普通股 C．优先股 D．期权

17．中国证监会对申请设立子公司的证券公司在（）等方面提出了审慎性要求。A．风险控制指标 B．智力结构 C．内部控制机制 D．经营管理能力

18．证券投资基金具有（）特点。A．定向投资 B．集合投资 C．专业理财 D．分散风险

19．影响股票价格的宏观经济与政策因素包括（）。A．货币政策 B．市场利率 c．通货膨胀

D．经济周期循环

20．债券按照其券面形态可分为（）。A．凭证式债券 B．记账式债券 C．附息债券 D．实物债券

21．证券市场按交易结构可分为（）。

A．货币市场

B．外汇市场

C．无形市场

D．有形市场

22．随着信用制度的发展，（）等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

A．银行信用

B．国家信用

C．私人信用

D．商业信用

23．《证券业从业人员执业行为准则》要求从业人员（）。

A．不得损害所在机构的合法权益

B．不得从事与其履行职责有利益冲突的业务

C．不得对外透露自营买卖信息，诱导客户买卖该种证券

D．不得在经纪业务中接受客户的全权委托

24．证券交易市场包括（）。

A．证券交易所市场

B．票据交易所市场

C．场外交易市场

D．产权交易中心

25．关于股票的内在价值，下列说法正确的是（）。

A．股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值

B．股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动

C．由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值

D．经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，但内在价值不会变化

26．财政政策是政府的重要宏观经济政策，其对股票价格的影响表现在（）。

A．通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展

B．通过调节税率影响企业利润和股息

C．干预资本市场各类交易适用的税率

D．国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格

27．根据我国政府对WTO的承诺，在加入后3年内，允许合资券商（）。

A．开发咨询服务及其他辅助性金融服务，包括公开收购及公司重组等列

B．对所有新批准的证券业务给予国民待遇

C．设立合营公司，外资比例不超过1／4

D．在中国设立分支机构

28．基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）的情形。

A．违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

B．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的7%

D．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

29．担任合规总监的任职选择条款包括（）。

A．具有任职资格

B．具有8年以上证券工作经验

C．通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历

D．从事证券工作5年以上

30．根据我国《公司法》规定，公司可以收购本公司股份的情形有（）。

A．将股份奖励给本公司职工

B．为减少公司注册资本

C．维护二级市场股价

D．与持有本公司股份的其他公司合并

31．按照现行规定，下列哪些不是我国混合资本债券所具有的基本特征（）

A．当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之前

B．当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序先于股权资本

C．混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

D．期限在10年以上，发行之日起5年内不得赎回

32．有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。

A．指定商业银行

B．证券登记结算机构

C．资产托管机构

D．证券交易所

33．如果（），那么资产评估机构不能申请证券评估资格。

A．在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年

B．因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

C．申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

D．最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构有不良诚信记录

34．下列各项中，不属于证券公司短期融资债的发行市场的有（）。

A．银行间债券市场

B．公募基金市场

C．沪深股票市场

D．国际资本市场

35．下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，正确的有（）。

A．封闭式基金一般有固定的存续期限

B．开放式基金一般没有固定的存续期限

C．封闭式基金投资人少

D．开放式基金投资人多

36．我国中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”是指（）。

A．中小企业板块的监控系统与主板相同

B．中小企业板块的股票编码与主板市场相同

C．中小企业板块遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同

D．中小企业板块的发行上市条件和信息披露要求与主板市场相同

37．下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有（）。

A．又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应

B．其价格取决于基础金融产品价格的变动

C．包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具

D．衍生工具包括金融远期合约、金融期货、金融互换和期权

38．下列各项中，属于金融衍生工具特征的有（）。

A．跨期性

B．期限性

C．联动性

D．收益性

39．金融期货的主要交易制度有（）。

A．集中交易制度

B．标准化的期货合约和对冲机制

C.保证金制度

D．限仓制度

40．下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有（）。

A．期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金

B．双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金

C．保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金

D．当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达维持保证金水平

三、判断题(每题0．5分，共30分，不选、错选均不得分)

1．为避免现货多头部位所面临的价格风险，期货交易市场的套期保值者应做多头套期保值。（）

2．我国《证券法》规定，上市公司最近三年连续亏损由中国证监会决定暂停其股票上市交易。（）

3．在资产证券化当事人中，接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构是资金和资产存管机构。（）

4．对于无息票债券而言，由于投资期间并无利息收入，因而不存在再投资风险。（）

5．我国股票市场融资国际化是以发行红筹股作为突破口的。（）

6．证券业协会的权利机构是理事会。（）

7．金融期货合约设计成标准化合约的目的之一是为了便于对冲，从而避免实物交割。（）

8．金融期权是指以金融期货为基础工具的买卖选择权交易。（）

9．发行一级有担保存托凭证，美国的相关法律对其公开性没有详细要求。（）

10．一般意义上的优先股票就是指股息率固定的优先股票。（）

11．证券代表的是一定数额的实物资产，投资者持有证券也就是同时拥有这部分的资产，因而证券本身具有收益性。（）

12．被动型基金由于其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数呈反向波动。（）

13．我国早期的股票发行制度是行政审批制，目前已开始实施注册制。（）

14．证券交易所可以对特定证券投资者采取证券市场禁入措施，限制或者禁止其证券交易行为。（）

15．与发行股票和债券相比，发行存托凭证的成本更低。（）

16．证券市场是价值直接交换的场所。（）

17．利率期货的基础资产是利率指数。（）

18．浮动利息债券是息票累积债券的一种。（）

19．我国目前尚没有分离交易的可转换公司债券。（）

20．在日本发行的外国债券的面值货币是日元。（）

21．利率风险是系统风险，因而对不同证券的影响程度是相同的。（）

22．我国投资者进行记账式国债的买卖，必须在证券公司开立债券账户。（）

23．无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。（）

24．我国现行基金指数的选择范围包括了在证券交易所上市的封闭式基金和没有在证券交易所上市的开放式基金。（）

25．在证券市场监管内容方面，各国均以强制方式要求信息披露。（）

26．在我国混合资本债券的期限为10年及以上。（）

27．目前在我国市场上的可转换证券只有可转换债券。（）

28．股票是有价证券，我国《公司法》规定，股票由公司董事长签名，公司盖章。（）

29．提货单、运货单、仓库栈单以及商业汇票都属于商品证券。（）

30．中证500指数为小盘股指数。（）

31．证券投资咨询机构的业务人员属于证券业从业人员。（）

32．我国《证券公司监督管理条例》明确规定了证券公司的设立条件与基本程序。（）

33．有价证券本身是具有市场价值的。（）

34．无限售条件股份不包括境内上市外资股，即B股。（）

35．股票股息是以股票的方式派发的股息，只能由公司用新增发的股票作为股息代替现金分派给股东。（）

36．收益与风险的本质关系可以用公式表述为：预期收益率=无风险利率+风险补偿。（）

37．证券公司的自营业务必须以自己的名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。（）

38．资产管理业务是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。（）

39．限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的15%。（）

40．制衡性原则要求证券公司内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（）

41．结算风险保证基金包括清算交割准备金和交收风险基金两部分。（）

42．根据资产证券化的地域分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证化。（）

43．无担保ADR的存款协议只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。（）

44．全额包销过程中，承销机构与证券发行人之间的关系是委托一理关系。（）

45．股票面值会随时间的推移逐渐背离每股净资产，所以面额溲有任何意义。（）

46．证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于5个月。（）

47．承购包销是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。（）

48．我国规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。（）

49．中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以基期加权法计算；并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。（）

50．上市公司在3年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额10%的，应当由股东大会做出决议。（）

51．投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。（）

52．一般来说，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。（）

53．利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋余地。（）

54．普通股没有还本要求，股息也不固定，因而不存在信用风险。（）

55．不同债券的利率不同，这是对财务风险的补偿。（）

56．自2006年1月1日新修订的《证券法》实施，我国将证券公司分为经纪类和综合类证券公司，实行分类管理。（）

57．我国《证券法》规定，证券公司的组织形式为有限责任公司、股份有限公司以及合伙形式。（）

58．会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近5年的会计报表。（）

59．从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有10名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注册会计师)。（）

60．货银兑付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。（）

2011年3月《证券市场基础知识》真题答案详解

一、单项选择题

1．【答案详解】A。中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变，和“四个独立”。其中，“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。运行独立是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。

2．【答案详解】C。深证交易所的综合指数包括深证综合指数、深证新指数、中小企业板指数。

3．【答案详解】D。地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，简称“地方债券”，也称为“地方公债”或“地方债”。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专用债券(收益证券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

4．【答案详解】A。中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

5．【答案详解】B。收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。

6．【答案详解】D。证券交易所或者证券交易所会员大会都不负责制定交易价格。

7．【答案详解】B。当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券；当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券。

8．【答案详解】C。债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的的分类可分为有价格招标和收益率招标；按价格方式分类可分为美式招标和荷兰式招标。

9．【答案详解】D。按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期

货、利率期货、股权类期货。

10．【答案详解】D。证券公司自营业务的最高决策机构是董事会。

11．【答案详解】C。在上市公司的税后利润中，其分配顺序如下：(1)弥补以前的亏损；(2)提取法定盈余公积金；(3)提取公益金；(4)提取任意公积金；(5)支付优先股股息；(6)支付普通股股息。

12．【答案详解】A。履约担保品数量计算公式：对于证券给付结算方式的认购权证，申请保管的履约担保标的证券数量一权证上市数量×行权比例×担保系数(担保系数由发行人、深交所和公司三方协商，确定后由深交所发布)。

13．【答案详解】C。保险公司次级债是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

14．【答案详解】A。按联结的金融基础产品划分，结构化金融衍生产品分为利率联结型产品股权联结型产品(其收益与单只股票，股票组合或股票价格指数相联系)、汇率联结型产品、商品联结型产品。

15．【答案详解】B。双重交易机制是证券交易所交易基金的重要特征。

16．【答案详解】B。债券是一种虚拟资本。因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，因此，债券是实际运用的真实资本的证书。

17．【答案详解】B。管理费率的高低与基金规模有关，一般而言，基金规模越大，基金管理费率越低。但同时基金管理费率与基金类别及不同国家或地区也有关系。一般而言，基金风险程度越高，其基金管理费率越高，其中费率最高的基金为证券衍生工具基金。

18．【答案详解】D。债券发行制度有核准制度和注册制度两种。前者的核心是实质管理原则，后者的核心是公开原则。

19．【答案详解】D。(1)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(2)基金募集情况；(3)基金份额上市交易公告书；(4)基金资产净值、基金份额净值；(5)基金份额申购、赎回价格；(6)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和基金报告；(7)临时报告；(8)基金份额持有人大会决议；(9)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；(10)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；(11)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

20．【答案详解】C。公司型基金本身就是一个公司，它是依照公司法的规定组建的，以营利为目的，主要投资于有价证券的投资机构。公司型基金通过发行股份来筹集资金，投资者购买公司股份而成为公司股东，再由股东大会选举出董事、监事，然后由董事会委托专门的投资管理机构进行公司资金的投资运作。

21．【答案详解】D。股权类产品的衍生工具，是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

22．【答案详解】A。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是绩券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。因此，外国债券的发行一般由投资者所在国的金融机构、证券公司承销。

23．【答案详解】D。当股份公司因解散或破产时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

24．【答案详解】B。股息率可调整优先股票的股息率的调整一般与公司的经营状况无关，而主要随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。

25．【答案详解】C。红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。

26．【答案详解】A。外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理；新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立由中国证监会受理有关申请。

27．【答案详解】C。股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，体现对公司经营决策的参与权。股东大会是股份公司的权力机构，由全体股东构成。

28．【答案详解】A。从单个债券和股票来看，他们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大。但总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了

二者风险程度的差并。

29．【答案详解】A。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。

30．【答案详解】A。可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势，转换以前为公司债券，转换以后为股票。

31．【答案详解】C。我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的12年，绝大多数采用公募方式发行。

32．【答案详解】D。根据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

33．【答案详解】C。基金资产净值=基金资产总值-基金负债。即基金资产净值=(10 × 30+50×20+100×10+1000)-(500+500)=2300(万元)。

34．【答案详解】A。远期利率协议属于金融远期合约，是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。

35．【答案详解】D。金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应风险。

36．【答案详解】D。金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易对手违约风险。

37．【答案详解】D。政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币基金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。

38．【答案详解】A。代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理，以契约明确参与各方的权利、义务和责任。证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市股份有限公司提供股份转让服务。证券公司根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促。

39．【答案详解】D。相对法是先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数；综合法是将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出股价指数；加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算。

40．【答案详解】D。财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险。当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的是收益增长的效应；反之，就是收益减少的财务风险。

41．【答案详解】A。证券公司子公司是指依照《公司法》和《证券法》设立，由一家证券公司控股，经营经中国证监会批准的单项或者多项证券业务的证券公司。同证券公司的设立制度一样，我国证券公司设立子公司同样实行审批制。

42．【答案详解】D。证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起l5日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可。未取得经营证券业务许可，证券公司不得经营证券业务。

43．【答案详解】A。作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。

44．【答案详解】B。《证券发行与承销管理办法》对在深证钲券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价，不再强制所有公司都要经过两个询价阶段。

45．【答案详解】D。根据《证券法》第五十条规定，股份有限公司申请股票上市应当符合的条件之一是公司股本总额不少于人民币3000万元。

46．【答案详解】D。根据《公司法》第一百六十条的规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的25%。

47．【答案详解】C。根据中国证监会、财政部、中国人民银行联合发布的《证券投资者保护基金管理办法》，中国证券投资者保护基金有限责任公司(简称“保护基金公司”)于2005年8月30日注册成立。保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。

48．【答案详解】D。由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

49．【答案详解】A。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外还要支付手续费。印花税属于基金交易费；申购和赎回费是在买卖开放式基金时发生的费用。

50．【答案详解】A。基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。

51．【答案详解】B。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

52．【答案详解】D。金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。

53．【答案详解】C。股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的，在股票现货市场和股票价格指数期货市场进行相反的操作，并通过贝塔系数进行调整，就可以在一定程度上抵消股票市场面临的系统性风险。

54．【答案详解】C。国债基金的收益率会受货币市场利率的影响，当货币市场利率下调时，其收益率会上升；反之，若货币市场利率上升，其收益率将下降。

55．【答案详解】D。我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司非公开发行股票为采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的应当采用代销方式发行。上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前十名股东的，可以由上市公司自行销售。

56．【答案详解】A。基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加权指数。来源：

57．【答案详解】B。沪深300指数的计算采用派许加权法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。

58．【答案详解】C。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。

59．【答案详解】c。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。

60．【答案详解】B。在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式完全不同。

二、多项选择题

1．【答案详解】ABCD。特殊类型基金包括系列基金、基金中的基金、保本基金、交易型开放式指数基金与ETF联接基金。

2．【答案详解】BD。《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十二条规定，证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

3．【答案详解】ABCD。根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类，即A、B、C、D四个选项。

4．【答案详解】ACD。我国近年通过银行发行的凭证式国债具有的特点是：可记名、可挂失、不可上市流通。

5．【答案详解】ABC。资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，主要包括发起人、特定目的机构或特定目的受托人、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。除上述当事人外，证券化交易还可能需要金融机构充当服务人。服务人负责对资产池中的现金流进行日常管理，通常可由发起人兼任。

6．【答案详解】ACD。国际证监会组织公布了证券监管的三个目标是：保护投资者；保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险。

7．【答案详解】ABCD。我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有A、B、C、D四个选项。

8．【答案详解】ABCD。金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。

9．【答案详解】AB。期货价格并非时时刻刻都能准确地反映市场的供求关系，但这一价格克服了分散、局部的市场价格在时间和空间上的局限性，具有公开性、连续性、预期性的特点。

10．【答案详解】ABC。证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。它包括公司(企业)、政府和政府机构、金融机构。证券投资人是指通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人，相应地，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。

11．【答案详解】ABC。股票发行市场由三个主体因素相互连结而组成，这三者就是股票发行者、股票承销商和股票投资者。

12．【答案详解】BCD。固定收益证券综合电子平台是上海证券交易所设置的、与集中竞价交易系统平行、独立的固定收益市场体系。固定收益平台所交易的固定收益证券包括国债、公司债券、企业债券、分离交易的可转换公司债券中的公司债券。

13．【答案详解】AC。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。因此，外国债券的发行一般由投资者所在国的金融机构、证券公司承销。

14．【答案详解】BCD。契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行收益凭证而设立的一种基金。公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。二者的主要区别体现在选项B、C、D三方面。

15．【答案详解】ABCD。股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

16．【答案详解】AC。固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小，而且当市场利率波动时，基金净值容易受到影响。

17．【答案详解】ACD。根据《证券公司设立子公司试行规定》，对申请设立予公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、风险管理、内部控制机制等方面提出了审慎性要求，规定最近一年净资本不低于12亿元。

18．【答案详解】BCD。证券投资基金的特点是集合投资、分散风险、专业理财。

19．【答案详解】ABCD。影响股票价格的宏观经济与政策因素包括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。

20．【答案详解】ABD。债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

21．【答案详解】CD。按证券交易活动是否在固定场所进行，即交易场所结构的不同，证券市场可分为有形市场和无形市场。

22．【答案详解】ABD。随着信用制度的发展，商业信用、国家信用、银行信用等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

23．【答案详解】ABCD。四个选项均属于《证券业从业人员执业行为准则》对从业人员的要求。

24．【答案详解】AC。证券交易所是为已经公开发行的证券提供流通转让机会的市场。证券交易市场通常可分为证券交易所市场和场外交易市场。

25．【答案详解】ABC。D选项，经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，从而引起内在价值的变化。

26．【答案详解】ABCD。财政政策对股票价格的影响有四个方面：①扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发；②通过调节税率影响企业利润和股息；③干预资本市场各类交易适用的税率；④国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。

27．【答案详解】ABD。根据我国政府对WT0的承诺，允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务，包括信用查询与分析，投资与有价证券研究、咨询，公开收购及公司重组等；对所有新批准的证券业务给予国民待遇，允许在中国设立分支机构。加入后3年，内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过l／3。合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事8股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。

28．【答案详解】AB。基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；④违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；⑤中国证监会规定禁止的其他情形。来源：

29．【答案详解】CD。合规总监的任职条件中工作经历属于选择条款，可以是从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历；或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上。

30．【答案详解】ABD。我国《公司法》第一百四十三务规定，公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本；②与持有本公司股份的其他公司合并；③将股份奖励给本公司职工；④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。

31．【答案详解】AD。A选项，当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后；D选项，期限在15年以上，发行之日起l0年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

32．【答案详解]ABC。《证券公司监督管理条例》第六十二条第一款规定，指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。

33．【答案详解】ABC。D选项应为：最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录是申请证券评级业务许可的资信评级机构应具备的条件。

34．【答案详解】BCD。公司短期融资债券是证券公司以短期融资为目的，在我国银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

35．【答案详解】AB。封闭式基金通常有固定的封闭期，通常在5年以上。而开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位。封闭式基金与开放式基金投资人数的多少无法判定。

36【答案详解ICD。考生还应掌握“四个独立”，即运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。

37【答案详解】ABCD。金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。题中四个选项均正确。

38．【答案详解】AC。金融衍生工具有以下四个特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性．

39.【答案详解]ABCD。本题考查金融期货的主要交易制度。

40.【答案详解】ABC。D选项应为：当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平。

三、判断题

1.【答案详解】B。多头套期保值是指交易者先在期货市场买进期货，以便在将来现货市场买进时不至于因价格上涨而给自己造成经济损失的一种期货交易方式，因此又称为“多头保值”或“买空保值”。空头套期保值又称卖出套期保值，是指交易者先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失，从而达到保值的一种期货交易方式。空头套期保值为了防止现货价格在交割时下跌的风险而先在期货市场卖出与现货数量相当的合约所进行的交易方式。

2.【答案详解】B。我国《证券法》第五十五条规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：(1)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；(2)公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；(3)公司有重大违法行为；(4)公司最近三年连续亏损；(5)证券交易所上市规则规定的其他情形。

3.【答案详解】B。特定目的机构或特定目的受托人，是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构a资金和资产存管机构是为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管机构。

4.【答案详解】A。对于无息票债券而言，由于投资期间并无利息收入，因而也不存在再投资风险，持有无息票债券直至到期所得到的收益就等于预期的到期收益。

5.【答案详解】B。我国股票市场融资国际化是以B股、H股、N股等股票融资作为突破口的。

6.【答案详解】B。根据证券法规定，证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。

7.【答案详解】A。期货合约设计成标准化的形式是为了便于交易双方在合约到期前分别作一笔相反的交易以对冲，从而避免实物交割。

8.【答案详解】B。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。

9．【答案详解】A。有担保的存托凭证分为一、二、三级公开募集存托凭证和美国144A规则下的私募存托凭证。这四种有担保的存托凭证各有其不同的特点和运作惯例，美国的相关法律也对其有不同的要求。其中，一级存托凭证允许外国公司无须改变现行的报告制度就可以享受公开交易证券的好处。即发行一级有担保存托凭证，美国的相关法律对其公开性没有详细要求。

10．【答案详解】A。股息率固定优先股票，是指发行后股息率不再变动的优先股票。大多数优先股的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定的优先股票。

11．【答案详解】B。证券代表的是对一定数额的某种特定资产的所有权或债权，投资者持有证券也就同时拥有取得这部分资产增值收益的权利，因而证券本身具有收益性。

12．【答案详解】B。被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为指数基金。指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种。由于其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动，因此当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少。

13．【答案详解】A。略

14．【答案详解】A。对于上市的证券，证券交易所有权依照有关规定，暂停或者恢复其交易。中国证监会也有权要求证券交易所暂停或者恢复上市证券的交易。证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。除此之外，证券交易所不得限制或者禁止证劵投资者的证券买卖行为。

15．【答案详解】A。对发行人而言，发行存托凭证的好处：一是市场容量大，筹资能力强。二是避开直接发行股票与债券的法律要求、上市手续简单、发行成本低。

16．【答案详解】A。证券市场具有以下三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接交换的场所。

17．【答案详解】B。利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。

18．【答案详解】B。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券三类。其中，附息债券按照计息方式的不同，又可以细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。来源：

19．【答案详解】B。2006年5月8日，中国证监会发布《上市公司证券发行管理办法》明确规定，上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。

20．【答案详解】A。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。

21．【答案详解】B。系统风险之一的利率风险是指市场利率变动的可能性。利率风险对不同证券的影响是不相同的。

22．【答案详解】B。记账式国债以记账形式记录债权、通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖，必须在证券交易所设立账户。

23．【答案详解】A。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。

24．【答案详解】B。我国现行基金指数的选择范围，包括了在证券交易所上市的封闭式基金和在证券交易所上市的开放式基金。

25．【答案详解】B。证券市场的监管，是国家金融监管的重要组成部分。由于各国证券市场发育程度不同，政府宏观调控手段不同，所以，各国证券市场的监管模式也不一样。

26．【答案详解】B。根据央行的界定，混合资本债券的期限必须在15年以上，发行之日起l0年内不得赎回。

27．【答案详解】A。目前，我国只有可转换债券。

28．【答案详解】A。股票是有价证券，我国《公司法》规定，股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样。

29．【答案详解】B。商业汇票属于货币证券。

30．【答案详解】A。中证500指数又称中证小盘500指数，简称中证500(CSI 500)。

31．【答案详解】A。从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。

32．【答案详解】B。我国《证券法》明确规定了证券公司的设立条件与基本程序。

33．【答案详解】B。有价证券，是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。有价证券是虚拟资本的一种形式，它本身没价值，但有价格。

34．【答案详解】B。无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：人民币普通股。即A股；境内上市外资股，即B股；境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股票，如H股；其他。

35．【答案详解】B。股票股息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金分派给股东。

36．【答案详解】A。收益是风险的成本和报酬。风险和收益的本质联系可以用公式表述为：预期收益率=无风险利率+风险补偿。

37．【答案详解】A。略

38．【答案详解】A。略

39．【答案详解】B。限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国

债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。

40．【答案详解】B。制衡性原则要求证券公司内部和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。题中描述的为健全性原则。

41．【答案详解】A。证券登记结算机构设立的结算风险保证基金包括清算交割准备金和交收风险基金两部分，为证券交易的集中清算、交收提供连续性和安全性的保障。

42．【答案详解】B。根据资产证券化产品的属性分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

43．【答案详解】A。无担保ADR由一家或多家银行根据市场的需求发行，基础债券发行人并不参与，因此只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。

44．【答案详解】B。只有在代销的过程中，承销机构与证券发行人之间的关系才是委托一代理关系。

45．【答案详解】B。股票面值代表了每股占总股份的比例，所以在确定股东权益时仍然有意义。

46．【答案详解】B。证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于3个月。

47．【答案详解】B。招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。

48．【答案详解】A。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。

49．【答案详解】B。中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以计算期加权法计算，并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。

50．【答案详解】A。上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会做出决议。

51．【答案详解】A。非系统风险是可分散性风险。投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。

52．【答案详解】B。一般说来，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较小，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较大。

53．【答案详解】A。对普通股来说，其股息和价格主要由公司经营状况和财务状况决定，而利率变动仅是影响公司经营和财务状况的部分因素，所以利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋的余地。

54．【答案详解】B。普通股没有还本要求，股息也不固定，信用风险比较低，但并不是不存在信用风险，表现在如下两个方面：①公司不能如期偿还债务，会影响股票的市场价格；②公司破产时，股票的市场价格会接近于零。

55．【答案详解】B。不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。一般情况下，政府债券的利率最低，因为信誉度最高。

56．【答案详解】B。新《证券法》第一百二十五条规定，证券公司实行按业务分类监管，改变原法将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司的单一业务监管模式。

57．【答案详解】B。证券公司的组织形式为有限责任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人组织形式。

58．【答案详解】B。会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近3年的会计报表。

59．【答案详解】B。从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有20名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不合分支机构注册会计师)。

3.2011年证券从业考试基础知识第一章考点考试题库 篇三

1、证券交易所所采取的交易的组织方式是------A。A 经纪制 B 代理制 C 做市商制 D 自助制

2、-------，《中华人民共和国证券法》正式实施。

A 1998年7月1日 B1999年7月1日 C 1999年10月1日 D 2000年1月1日

3、融期货证券是一种------。

A 商品证券 B 凭证证券 C 资本证券 D 货币证券

4、有价证券是------的一种形式。

A 商品证券 B虚拟资本 C 权益资本 D 债务资本

5、商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有-------的凭证。A 所有权或使用权 B 租赁权或转让权 C 收益权或处分权 D 使用权或转让权

6、资本证券主要包括-------。

A 股票、债券和基金证券B 股票、债券和金融期货C 股票、债券和金融衍生证券 D 股票、债券和金融期权

资本证券（Capital Security）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持券人对发行人有一定收入的请求权。它包括股票、债券及其衍生品种如基金证券、期货合约等。资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券即指资本

7、有价证券具有-----------的经济和法律特征。

A 产权性、收益性、变通性、风险性B 产权性、收益性、变通性、非返还性 C 产权性、收益性、流动性、风险性D 产权性、期限性、收益性、风险性

8、资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为------------。A 股票市场和债券市场B 中长期信贷市场和证券市场 C 证券市场和货币市场D 短期资金市场和长期资金市场

9、世界上第一家股票交易所在----------成立。A 纽约 B 阿姆斯特丹 C 伦敦 D 巴黎

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10、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的-------业务。A 政策性 B 投融资 C 保值 D 公开市场操作

11、以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为----------市场。A 资本 B 货币 C 间接融资 D 直接融资

12、证券业协会性质上是一种---------。

A 证券监督机构 B 证券服务机构 C 自律性组织 D 证券投资人

13、股票实质上代表了股东对股份公司的------。A 产权 B 债券 C 物权 D 所有权

14、记名股票和不记名股票的差别在于--------。A 股东权利 B 股东义务 C 出资方式 D 记载方式

15、股票的未来收益的现值是--------。A 清算价值 B 内在价值 C帐面价值 D 票面价值

16、公司清算时每一股份所代表的实际价值是---------。A 票面价值 B 帐面价值 C 清算价值 D 内在价值

17、在我国，国有股权行政管理的专职机构是----------。A 国务院 B 国有资产管理部门 C 国有投资公司 D 资产经营公司

18、优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后补发的优先股，称为--------。A 参与优先股 B 累积优先股 C 可赎回优先股 D 股息率可调整优先股

19、股东大会是股东公司的---------。A 权力机构 B 法人代表 C 监督机构 D 决策机构

20、债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种--------。A 真实资本 B 虚拟资本 C 财产直接支配权 D 实物直接支配权

21、国际债券的记价货币通常是------，以便在国际资本市场筹集资金。A 外国货币 B 国际通用货币 C 本国货币 D 本国货币或外国货币

22、债券是由------出具的。

A 投资者 B 债券人 C 代理发行人 D 债务人

23、债券代表其投资者的权利，这种权利称为----------。A 债券 B 资金使用权 C 财产支配权 D 资产所有权

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24、贴现债券的发行属于----------。A平价发行 B 溢价发行 C 折价发行 D 都不是

25、按发行债券时规定的还本时间，在债券到期时一次全部偿还本金的偿债方式，被称为-----------。

A 展期偿还 B 满期偿还 C 到期偿还 D 部分偿还

26、金融机构发行金融债券使得其资金来源----------。A 减少 B增加 C 不变 D 都不是

27、安全性最高的有价证券是------------。A 国债 B 股票 C 公司债券 D 企业债券

28、债券和股票的相同点在于-----------。

A 具有同样的权利 B 收益率一样 C 风险一样 D 都是筹资手段

29、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由----------管理和运作。A 基金托管人 B 基金承销公司 C 基金管理人 D 基金投资顾问 30、证券投资基金反映的是---------关系。A 产权 B 委托代理 C 债权债务 D 所有权

31、证券投资基金的资金主要投向---------。A 实业 B 邮票 C 有价证券 D珠宝

32、封闭式基金基金单位的交易方式是---------。A 赎回 B 证交所上市 C 柜台交易 D 场外交易

33、开放式基金的交易价格取决于---------。

A 基金总资产值 B 供求关系 C基金净资产 D 基金单位净资产值

34、按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由-------机构担任。A 证券公司 B保险公司 C基金管理管理公司 D 商业银行

35、证券投资基金资产的名义持有人是---------。A 基金投资者 B 基金管理人 C基金托管人 D 基金监管人

36、基金管理人与托管人之间的关系是--------。A 所有人与经营者的关系B 经营与监管的关系 C 持有与托管的关系D 委托与受托的关系

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37、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币----------元。

A 1000万 B 3000万 C 5000万 D 一亿

38、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是---------。A 纽约证券交易所 B 芝加哥期货交易所 C 国际货币市场 D 美国证券交易所

39、美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是----------。

A 100与国库券年收益率的差B 100与和约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差

C 100与国库券年贴现率的差D 100与国库券年收益率的和 40、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于---------。A 15年 B 10年 C 30年 D 20年

41、看涨期权的买方具有在约定期限内按----------价格买入一定数量金融资产的权利。A 市场价格 B 买入价格 C 卖出价格 D 约定价格

42、看跌期权的买方对标的金融资产具有--------的权利。A 买入 B 卖出 C 持有 D 以上都是

43、可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是---------。A 美式期权 B 欧式期权 C 看涨期权 D看跌期权

44、认股权的认购期限一般为--------。

A 2~10年 B 3~10年 C 两周到30天 D3个月到1年

45、金融期货的交易对象是----------。

A 金融商品 B 金融商品合约 C 金融期货合约 D 金融期权

46、可转换证券实际上是一种普通股票的----------。

A 长期看涨期权 B 长期看跌期权 C 短期看涨期权 D短期看跌期权

47、优先认股权实际上是一种普通股票的----------。

A 长期看涨期权 B 长期看跌期权 C 短期看涨期权 D短期看跌期权

48、不得进入证券交易所交易的证券商是----------。

A 会员证券商 B 非会员证券商 C 会员承销商 D 会员证券自营商

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49、世界上最早、最有影响的股价指数是-------。

A 道-----琼斯股价指数 B 恒生指数 C 日经指数 D 纳斯达克指数

50、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的-----------。

A 综合法 B 计算期加权法 C 基期加权法 D 相对法

51、以货币形式支付的股息，称之为-------。A 现金股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息

52、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为---------。A 现金股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息

53、决定债权票面利率时无须考虑----------。A 投资者的接受程度B 债券的信用级别

C 利息的支付方式和记息方式D 股票市场的平均价格水平

54、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为----------。A 直接收益率 B 到期收益率 C持有期收益率 D 赎回收益率

55、以下那一种风险不属于系统风险----------。A 政策风险 B 周期波动风险 C 利率风险 D 信用风险

56、----------是会员制证券交易所的最高权利机构。A 会员大会 B 理事会 C 董事会 D 监察委员会

57、根据我国《证券法》，对证券公司实行-------管理。A 分业 B混合 C 综合 D 分类

58、证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的-------，单独立户管理。A 金融机构 B证券公司 C 工商银行 D 商业银行

59、证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的-------，供委托人使用。A 买卖成交报告单 B 证券买卖委托书 C 指定交易协议书 D 交割单

60、证券公司管理的原则要求证券公司把--------放在首位。A 流动性 B 盈利性 C 安全性 D 变现能力

61、代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机构，称为----------。

网址：http:///

A 中央登记结算公司 B 地方登记结算公司 C 交易所 D 交易中心

62、根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是---------。A 总经理 B 监事长 C 董事长 D 公司内部自定

63、发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的-----A 10% B 20% C 30% D 40%

64、公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为------A 缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务 B 清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务 C 清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务 D 职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务

65、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起---年内不得转让。A 1 B 2 C 3 D 4

66、通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的------时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。A 20% B 25% C 30% D 35%

67、发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的----A 40% B 50% C 60% D 70%

68、证券的代销、包销期最长不得超过------。A 90 天 B 六个月 C 九个月 D 一年

69、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的------，其于股份应当向社会公开募集。A 15% B 20% C 30% D 35%

70、职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的-------。A 职业纪律 B 职业操守 C 职业规范 D 道德规范转自学易网

（二）多选题

1、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为------。A 商业汇票 B 凭证证券 C 商品证券 D 无价证券

2、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为-------。

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A 非挂牌证券 B 非上市证券 C 场内证券 D 场外证券

3、有价证券按经济特征和法律特征划分可以有------。A 增值性 B 收益性 C 风险性 D 产权性

4、证券市场的基本经济功能是------。A 筹资 B 资本配置 C 企业转制 D 资本定价5、20世纪70年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了------的全新特征。A 证券交易快速化 B 证券市场自由化 C 金融证券化 D 证券市场产业化

6、享有优先认股权的股东可以有------的选择。A 行使认股权认购新发行的股票B 将权利转让给他人 C 不行使认股权而使其失效D 将权利向公司兑现

7、根据股票的定义，股票的基本要素是------。A 发行主体 B 票面金额 C 持有人 D 股份

8、无面额股票的特点是------。

A 可以明确表示每股所代表的股权比例B 发行或转让价格灵活 C 便于股票分割D 为股票发行价格提供依据

9、每股股票所代表的实际资产的价值，可称为------。A 内在价值 B 帐面价值 C 每股净资产 D 股票净值

10、股票的未来收益包括------。

A 股息收入 B 资本利得 C 股本增值收益 D 清算价值

11、普通股票的功能有------。

A 筹资功能 B 投资功能 C 投机功能 D 保值功能

12、普通股股东的义务有------。

A 遵守公司章程B 依其所认购的股份和入股方式缴纳股金 C 除法律、法规规定的情形外不得退股D 必须参加每次的股东大会

13、优先股的特征有------。

A 一般无表决权 B 股息分派优先 C 股息率固定 D 剩余资产分配优先

14、债券票面的基本要素有-----。

A 票面价值 B 偿还期限 C 利率 D 发行者名称

15、影响债券偿还期限的因素主要有------。

A债券票面金额 B 资金使用方向 C 市场利率变化 D 债券变现能力

16、债券的性质可以表述为------。

A 属于有价证券 B 是一种真实资本 C 是债权的表现 D 是所有权凭证

17、债券的特征有------。

A 偿还性 B 安全性 C 流动性 D 收益性

18、按记息方式分类，债券可以分为------。A单利债券 B 复利债券 C 累进利率债券 D 贴现债券

19、从债券发行日起，经过一定宽限期后，按发行额的一定比例，陆续偿还，到债券期满时全部偿清。这种偿还方式属于------。

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A 期中偿还 B 展期偿还 C 全额偿还 D 部分偿还 20、债券和股票的区别表现在------方面。A 权利 B 目的 C 期限 D 收益和风险

21、公债与其他债券相比，有以下特点-------。A 流通性强 B 收益稳定 C 免税待遇 D 安全性高

22、国债按资金用途可以分为------。

A 赤字债券 B 建设债券 C 特种国债 D 战争债券 23、1981年以来，我国发行的国债品种有-------。A 国库券 B 财政债券 C 国家重点建设债券 D 保值公债

24、------是不能流通转让的。

A 基本建设债券 B 保值债券 C 财政债券 D 特种债券

25、公司债券作为公司为筹措资金而公开负担的一种债务契约，其特征为------。A 契约性 B 优先性 C 风险性 D 股权性

26、------不属于抵押证券。

A 信用公司债 B 不动产抵押公司债 C 收益公司债 D 保证公司债

27、债券是一种-------。

A 真实资本 B 虚拟资本 C 有价证券 D 收益凭证

28、契约型基金的当事人有------。A 管理人 B 托管人 C 投资者 D 证券公司

29、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为--------。A 市场利率下降，基金收益下降B 市场利率上升，基金收益下降 C市场利率上升，基金收益上升D市场利率下降，基金收益上升 30、决定基金运作费率高低的因素有------。A 基金规模 B 基金风险 C 基金表现 D 最低投资额

31、作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是------。A 较高收益 B 分散风险 C 专家管理 D 规模效益

32、契约型基金与公司型基金的区别在于------。A 资金的性质不同B 投资者的地位不同

C 基金的营运依据不同D基金单位的价格决定依据不同

33、汇率风险大致可分为------。

A 升水风险 B 贴水风险 C 商业性风险 D 金融性风险

34、可转换证券的要素有------。

A 转换利率 B 转换比例 C 转化价格 D 转换期限

35、期货价格的特点是------。A 预期性 B 隐秘性 C 连续性 D 权威性

36、金融期货的功能主要有------。

A 投资功能 B 套期保值功能 C 筹资功能 D 价格发现功能

37、认股权证的三要素是------。

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A 认股期限 B 认股价格 C 认股时间 D 认股数量

38、存托凭证的优点为------。

A 市场容量大 B 发行一级ADR的手续简单、发行成本低 C 避开直接发行股票或债券的法律要求 D 利息率较低

39、可转化证券的特点为------。

A 市价变动频繁 B 可转换成普通股 C 有事先规定的转换期限 D 持有者的身份随证券的转换而相应转换

40、金融商品的基本特性为-----。

A 同质性 B 多样性 C 价格的易变性 D 耐久性

41、一般而言------是证券发行的主体。A 政府 B 企业 C 居民 D 金融机构

42、会员制的证券交易所一般设立-----等机构。A 会员大会 B 董事会 C 理事会 D 监察委员会

43、证券交易所的管理制度包括------几个方面。A 对证券上市公司的管理 B 对证券交易行为的管理 C 对场内证券交易商的管理 D 对投资者的管理

44、非系统风险包括------等。

A 信用风险 B 经营风险 C 购买力风险 D 财务风险

45、股息的具体形式包括-----。

A 建业股息 B 负债股息 C 现金股息 D 财产股息

46、证券交易所的会员大会的职权包括------。A 制定和修改证券交易所章程 B 选举和罢免会员理事

C 审议和通过理事会、总经理的工作报告 D 审定对会员的接纳

47、证券公司的作用主要有------。

A 媒介资金供需 B 构造证券市场 C 优化资源配置 D 促进产业集中

48、属于证券服务机构的公司有------。

A 证券公司 B 证券登记结算公司 C 证券投资咨询公司 D 保险公司

49、中央登记结算公司的职能为------。A 中央登记 B 中央存管 C 中央结算 D 集中交易

50、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门有------。

A 财政部 B 证券监督管理委员会 C 人民银行 D 证券交易所 51在代理买卖业务中，证券公司应遵循的三大原则为------。A 代理原则 B 效率原则 C 公开、公正、公平原则 D 勤勉原则

网址：http:///

52、证券市场监督的对象包括------。

A 证券发行人 B 证券投资者 C 上市公司 D 证券中介机构

53、在信息披露时的基本要求为------。A 全面性 B 真实性 C 时效性 D 公正性

54、证券投资咨询机构的从业人员不得从事-----行为。A、向客户提供买卖股票的咨询 B、代理委托人从事证券投资

C、与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失 D、买卖本咨询机构提供服务的上市公司的股票

55、发起人可以用货币出资，也可以用----作价出资。A 实物 B 工业产权 C 非专利技术 D 土地使用权

56、公司合并可以采取-----和------两种方式。A 吸收合并 B 新设合并 C 吞并合并 D 分立合并

57、综合类证券公司可以经营------证券业务。

A 证券经纪业务 B 证券自营业务 C 证券承销业务 D 经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务

58、证券从业人员是指证券中介机构中的一些特定岗位的人员，可分为------。A 专业人员 B 专职人员 C 管理人员 D 执业人员

59、根据《证券从业人员资格管理暂行规定》，证券中介机构是指有关部门依据有关法规批准设立的可经营证券业务相关业务的下列法人------。

A 证券公司 B 信托投资公司 C 证券投资咨询机构 D 证券清算、登记机构 60、证券从业人员的资格种类有------。

A 证券承销从业资格 B 证券经纪从业资格 C 证券自营资格 D 证券投资咨询从业资格

（三）判断题

1、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。r

2、有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，也有价值。w

3、证券发行人是资金的供应者。w

4、间接融资是指通过银行所进行的资金融通活动r。

5、普通股票在权利义务上不附加任何条件。r

6、股份有限公司发行的股票，可以为记名股票也可以为无记名股票。r

7、股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。w

8、B股是外资股。w

9、股票发行可以实行折价发行。w

10、国有法人股的股权性质属于国有股权。r

11、债券是体现债权债务关系的法律凭证。r

12、债券具有永久性的特性。w

13、债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动。r

14、市场利率下跌，债券价格上升。r

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15、无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。r

16、贴现债券是属于溢价方式发行的债券。w

17、复利债券的实际收益率总比单利债券的实际收益率高。r

18、以发行债券来筹资是金融机构的主动负债业务r。

19、所有政府发行的债券都叫国债。w 20、公债没有风险。W

21、在欧洲发行的债券就是欧洲债券。w

22、武士债券是外国债券。r

23、龙债券是外国债券。w

24、证券投资基金的资产由基金管理人保管。w

25、基金的收益一定高于债券的收益。w

26、基金资产的实际持有人是基金托管人。w

27、契约性基金不是法人。r

28、公司型基金的基金资产归基金公司所有。r

29、开放式基金必须持有一定比例的现金资产。r 30、开放式基金没有固定的期限。r

31、开放式基金通常上市交易。w

32、基金资产净值与基金单位价格的变化是完全一样的。w

33、开放式基金的基金单位总数是固定的。w

34、期权的卖方在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。r

35、金融期货交易实行逐日结算制度。r

36、可转换证券持有者的身份随着证券的转换而相应转换。r

37、认股权证是普通股股东的一种特权。w

38、认股权证的价格与剩余有效期长短成正比。r

39、当市价低于认股权证约定的价格时，认股权证的价格为零。w 40、优先股的价格波动小于相应的普通股股票的价格波动。r

41、期货价格反映了市场对未来现货价格的预期。r

42、备兑凭证只能以一种证券为标的物。w

43、备兑凭证是期权的一种。r

44、每日的开盘价由证券交易所确定。w

45、会员大会是会员制证券交易所的决策机构。w

46、系统性风险是不可以回避的，但可以分散。w

47、股票发行的溢价部分应记入公司的股本。w

48、股票股息实际上是当年留存收益的资本化。r

49、美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司。r 50、经纪类证券公司只可经营证券经纪业务。w

51、证券信用评级的主要对象为普通股股票和债券。w

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52、场外交易市场的组织方式是经纪制。w

53、公司制证券交易所的股票可以在本交易所上市交易。w

54、优先认股权在多数情况下与债券或优先股共同发行。w

55、基金运作费用是直接向投资者收取的。w

56、股票的流动性是指股票可以自由地进行交易。r

57、公司向其他公司投资的，除国务院规定的投资公司和控股公司外，所累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十。r

58、公司可以设立子公司和分公司，但分公司具有法人资格，而子公司则不具法人资格。w

59、股份有限公司的设立，必须经过国务院授权的部门或省级人民政府的批准。r 60、股份有限公司申请其股票上市，该公司股本总额不得少于人民币一亿元。w 61、设立股份有限公司，应当有五人以上的发起人，但对发起人是否在中国境内有居所并没有作要求。w 62、发起人向社会公开募集股份，应当由依法设立的证券经营机构承销，签订承销协议。r 63、修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的半数以上通过才行。w 64、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，同样也可以低于票面金额。w 65、上市公司发行新股，应当符合公司法有关发行新股的条件，可以向社会公开募集，也可以向原股东配售。r 66、行政手段是证券市场监管的主要手段，约束力强。w 67、中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门。r 68、股份公司的董事、经理和财务负责人应当兼任监事。w 69、“三公”原则是证券业从业人员职业行为的原则。r 70、提供了正确的分析，使客户获得收益，证券业从业人员可以从中分享收益。w

参考答案：

（一）单选题

1、A

2、B

3、B

4、B

5、A

6、C

7、C

8、B

9、B

10、D

11、C

12、C

13、D

14、D

15、B

16、C

17、B

18、B

19、A 20、B

21、B

22、D

23、A

24、C

25、B

26、B

27、A

28、D

29、C 30、B

31、C

32、B

33、D

34、C

35、C

36、B

37、A

38、C

39、C 40、A

41、D

42、B

43、A

44、B

45、C

46、A

47、C

48、B

49、A 50、A

51、A

52、B

53、D

54、C

55、D

56、A

57、A

58、D

59、B 60、B 61、B 62、C 63、B 64、B 65、C 66、C 67、A 68、A 69、D 70、D

（二）多选题

01、BD 02、ABD

3、ABCD

4、ABD

5、BC

6、ABC

7、ACD

8、ABC 09、BCD

10、ABC

11、AB

12、ABC

13、ABCD

14、ABCD

15、BCD

16、AC

17、ABCD 18 ABCD

19、AD 20、ABCD 21 ABCD

22、ABCD

23、ABCD

24、BC

25、ABC

26、ACD

27、BC

28、ABC

29、BD 30、ACD

31、BCD

32、ABC

网址：http:///

33、CD

34、BCD

35、ACD

36、BD

37、ABD

38、ABC

39、ABCD 40、ACD

41、ABD

42、ACD

43、ABC

44、ABD

45、ABCD

46、ABC

47、ABCD

48、BC

49、ABC 50、AB

51、ABC

52、ABCD

53、ABC

54、BCD

55、ABCD

56、AB

57、ABCD

58、AC

59、ABCD 60、ABD

（三）判断题

1、对

2、错

3、错

4、对

5、对

6、对

7、错

8、错

9、错

10、对

11、对

12、错

13、对

14、对

15、对

16、错

17、对

18、对

19、错 20、错

21、错

22、对

23、错

24、错

25、错

26、错

27、对

28、对

29、对 30、对

31、错

32、错

33、错

34、对

35、对

36、对

37、错

38、对

39、错 40、对

41、对

42、错

43、对

44、错

45、错

46、错

47、错

48、对

49、对 50、是

51、错

52、错

53、错

54、错

55、错

56、对

57、对

58、错

59、对 60、错 61、错 62、对 63、错 64、错 65、对 66、错 67、对 68、错 69、对 70、错

4.2011年证券从业考试基础知识第一章考点考试题库 篇四

1.个人存款业务

个人存款又叫储蓄存款。

办理储蓄业务，应当遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则(18字原则)

自2000年4月1日起，个人在金融机构开立个人存款账户时，实行实名制。

(1)活期存款的主要规定

活期存款是指不规定存款期限，客户可以随时存取的存款。

客户凭存折或银行卡及预留密码可在银行营业时间内通过银行柜面或通过银行自助设备随时存取现金。

活期存款通常1元起存，部分银行的客户可凭存折或银行卡在全国各网点通存通兑。

①计息金额

存款的计息起点为元，元以下角分不计利息。利息金额算至分位，分以下尾数四舍五入。分段计息算至厘位，合计利息后分以下四舍五入。除活期存款在每季结息日时将利息计入本金作为下季的本金计算复利外，其他存款不论存期多长，一律不计复利。

②计息时间

从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的20日为结息日，次日付息。

③计息方式

除年按360、按月30天计息期外，也可按实际天数计算利息，即每年为365天(闰年为366天)，每月为当月公历的实际天数。

中国人民银行将计结息方式选择权下放到银行，意味着对于同一存款种类，各家银行之间将会出现计息方式的差异，从而使储户的最终利息收入并不相同。

人民币存款计息的通用公式：

利息=本金×利率(年或月或日)×时间(年或月或日)

人民币存款利率的换算公式：

日利率(‰0)=年利率(%)÷360，月利率(‰)=年利率(%)÷12

积数计息法：按实际天数每日累计帐户余额，以累计积数乘以日利率计算利息。目前，各家银行多使用积数计息法计算活期存款利息。

计算公式为：利息=累计计息积数×日利率

逐笔计息法：按预先确定的计息公式逐笔计算利息。目前，各家银行多使用逐笔计息法计算整存整取定期存款利息。

计息期为整年(月)的，计息公式为：

利息=本金×年(月)数×年(月)利率

计息期有整年(月)又有零头天数的，计息公式为：

利息=本金×年(月)数×年(月)利率+本金×零头天数×日利率

(2)定期存款的主要规定

定期存款是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。整存整取最为常见，是定期存款的典型代表。

P54表3-3 定期存款种类

定期存款：

整存整取

零存整取

整存零取

存本取息

①存款利率

定期存款利率视期限长短而定，通常，期限越长，利率越高。

②到期支取的定期存款计息

到期支取的：定期存款按约定期限和约定利率计付利息。

【案例】某客户在2007年1月8日存入一笔12345.67元的一年期整存整取定期存款，假定年利率为3.00%，一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是多少?

解答：连本带息=12345.67 *(1+3%)

③逾期支取的定期存款计息

逾期支取的：定期存款计息：超过原定存期的部分，除约定自动转存外，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计入本金。

【案例】某客户2006年2月28日存入10000元，定期整存整取六个月，假定利率为2.70%，到期日为2006年8月28日，支取日为2006年9月18日。假定2006年9月18日，活期储蓄存款利率为0.72%。

解答：分成两部分处理：

8月28日，定期整存整取到期，连本带息一共是10000*(1+2.7%/2)=10135元

8月29日至9月18日，共计20天，按照活期存款计算计息

10135 ×(1+ 0.72%/360 ×20)=10139.05元

④提前支取的定期存款计息

支取部分按活期存款利率计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。

⑤存期内遇有利率调整，仍按存单开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息。

(3)其他种类的储蓄存款

除常见的活期存款和定期存款外，还有下列四种存款种：定活两便储蓄存款、个人通知存款、教育储蓄存款、保证金存款 2.单位存款业务

单位存款又叫对公存款，是机关、团体、部队、企业、事业单位和其他组织以及个体工商户将货币资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。

按存款的支取方式不同，单位存款一般分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款等。

(1)单位活期存款

单位活期存款是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。

单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

①基本存款账户

基本存款账户简称基本户，是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

基本存款账户是存款人的主办账户，企业、事业单位等可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。

②一般存款帐户

一般存款账户简称一般户，是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

③专用存款帐户

专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

④临时存款帐户

临时存款帐户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过二年。

(2)单位定期存款

单位定期存款是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。

(3)单位通知存款

客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知商业银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。

(4)单位协定存款

单位协定存款是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的上浮利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。

(5)保证金存款

可分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、远期结售汇保证金四类。

3.人民币同业存款

同业存款，也称同业存放，是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放予商业银行的款项。同业存放属于商业银行的负债业务，与此相对应的概念是存放同业，即存放在其他商业银行的款项，属于商业银行的资产业务。

4.外币存款业务

目前，我国银行开办的外币存款业务币种主要有九种：美元、欧元、日元、港元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。其他可自由兑换的外币，不能直接存入账户，需由存款人自由选择上述货币中的一种，按存入日的外汇牌价折算存入。

【背景知识】汇买价、钞买价、卖出价的区别

现汇买入价/现钞买入价/现汇卖出价/现钞卖出价/中间价(基准价)

银行外汇牌价表中的这几个价格(除中间价外)都是以银行为主体的表示方法。现汇是指可自由兑换的汇票、支票等外币票据。现钞是具体的、实在的外国纸币、硬币。

中间价(基准价)：中国人民银行公布的当日外汇牌价。

个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。现汇买入价和现钞买入价往往不同。钞买价比汇买价要低。

(1)外汇储蓄存款

中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》(以下简称《办法》，从2007年2月1日起施行)规定：

“个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。”外汇结算账户用于转账汇款等资金清算支付，外汇储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账。

不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。

(2)单位外汇存款

①单位经常项目外汇账户

境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户。境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定。

②单位资本项目外汇账户