在职管理风险控制

在职管理风险控制（精选8篇）

1.在职管理风险控制 篇一

广州市萝岗区劳动就业培训中心

关于举办《员工入职、在职、离职管理技巧

及风险防范》专题讲座的通知

【课程背景】

员工是公司的财富, 但同时又可能对公司造成潜在的威胁和危险。“请神不易，送神亦难”，比较突出地表现了当前员工管理中的问题，很多企业需要的人才招不到，问题员工又辞退不了，或者辞退起来非常麻烦，如果企业人力资源管理人员没有经过系统学习与培训，对现行劳动法律法规、政策不甚了解，处理问题稍有不慎就会官司缠身，付出更多的时间与更大的经济代价，尤其是《劳动合同法》实施后，对企业人力资源管理工作提出了更多更高的要求。

【课程目的】 本课程将根据《劳动合同法》《劳动合同法实施条例》及相关法律新规定，详细介绍员工入职登记、在职、离职管理各个环节企业与员工之间的权利和义务和涉及的主要劳动法律险，使企业将劳动法律法规、政策渗透到员工日常管理中，让企业人力资源管理工作在法制的规范下更为严谨，从而获得更高的经济效益和社会效益。

【课程特色】 结合最新《劳动合同法》法律规定,通过大量经典案例的分析和讲解、现场答疑、经验交流与互动研讨等方式，全面提升企业管理者有效预防与应对人力资源管理风险的能力。

【主讲内容】

★招聘前要做哪些准备工作？

★招聘员工时面试的主要内容、方法和技巧。

★什么是录用条件？

★企业如何撰写《录用通知书》，其法律风险有哪些？

★从员工报到、办理入职手续到上岗，其流程该如何优化？

★什么时候为签订劳动合同的最佳时间？员工需签署的文件有哪些？ ★基层员工、中层员工、高层员工胜任力管理需要重点关注哪些问题？如何进行有效评估？

★如何界定劳动者不符合录用条件、不胜任工作岗位？

★员工在试用期中，企业如何做好日常管理的记录，应记录什么内容？保存哪些证据？

★办理试用期解除手续有哪些环节，要注意哪些细节？

★新招聘员工和试用期中常出现哪些问题？如何进行事前风险防范？ ★我国法律是否承认双重劳动关系？

★双重劳动关系存在哪些风险及如何防范？

★如何做好考勤管理，降低企业加班工资支付的经济风险？

★如何做好调岗调薪风险控制？

★如何防范无固定期限劳动合同的风险？

★合理使用劳务派遣，节约劳动力成本须注意哪些问题？

★员工离职有哪些形式，需如何区别对待及做好风险防范？

★劳动合同解除与终止的区别？

★离职员工管理中的高风险有哪些及如何防范？

★跳槽员工管理中有哪些常见法律风险与控制技巧？

★辞退员工中有哪些常见法律风险及应对技巧？

★如何正确运用“经济性裁员”辞退员工

★经济补偿金、赔偿金、违约金在离职管理中如何运用与控制？

【主讲嘉宾】梁伟权 — 国内知名劳资专家、中国劳动关系在线首席顾问、中国总裁培训网金牌讲师具有丰富人力资源管理经验及劳动法务实战经验的企业劳动法律顾问, 专门从事劳动争议诉讼及劳动法律研究工作。能准确把握各类疑难劳动法律关系，并提供解决方案。言辞犀利又不失诙谐幽默的主线风格，营造轻松的授课环境，旨在培养提高HR精英的管理素质，为中国企业管理层、决策层提供更为优化的系统性员工管理方案，从根本上减少、预防企业的劳资纠纷，促进企业与员工和谐关系，提高工作效率。以抓专业的角度推动和谐劳资关系的建设，入选《中国知名专家学者辞典》、《中国骄傲〃共和国功勋专家》、《中国当代人力资源》、《感动中国--时代杰出新闻人物》、《东方之子》及《辉煌三十年—中国改革功勋先锋人物》。

接受过广东电视台、广州电视台、珠江经济广播电台、花都电台和《每日经济新闻》、《广州日报》、《新快报》、《赢未来》、《人力资源》等多家媒体的采访;最近《应对劳动争议爆发期》一文发表在《南风窗》杂志2009年第5期;较全面的总结了我国劳动管理方面存在的一些问题,特别对引入第三方独立机构参与协调的想法，具有较强的现实意义与指导作用,引起业界广泛关注。

【参加对象】

公司总经理、人力资源部总监、经理、主管及专员；工会负责人、政府关系管理部门负责人及法务部门负责人；律师事务所律师以及其他相关人士。

【讲座时间】

11月10日(星期四)上午 9:30—12:00下午13:30—16：30

【讲座费用】

750元/人（含培训费、资料费、午餐费）

【主办单位】广州市萝岗区劳动就业培训中心

【讲座地点】广州开发区西区青年路98号萝岗区劳动就业培训中心。（上课当天请在3楼课室指引查看培训课室）

【报名咨询电话】

袁老师、邵老师：82224797毛老师、梁老师：82086232陈老师、黎老师：82218222王老师、陈老师：8200180

3传真：82074423

【报名方式】

1、请详细填写报名回执传真至我中心；

2、请在开课前十个工作日将培训费用打入我中心帐号。

单位名称：广州市萝岗区劳动就业培训中心

开 户 行：工行广州经济技术开发区支行

帐号：***97363、或直接到我中心（广州开发区青年路98号）一楼报名处缴费报名

二O一一年九月二十八日 附件：报名回执

《员工入职、在职、离职管理技巧及风险防范》讲座回执

注：

1、此表可复印，并将表中的内容填写完整，填妥后请传真至：82074423；

2、请务必正确填写手机号码，我们将在开班前通知培训事宜；

3、有E-mail地址的请正确填写，若有课件，我中心将会发送至您。

2.在职管理风险控制 篇二

一、企业合同管理存在潜在风险

1. 企业合同管理风险控制意识淡薄, 管理者缺乏对合同风险有效控制能力, 导致合同管理成为败笔。

当前很多的企业合同管理采用人员是兼职或非专业人员, 一定程度都会缺乏对合同的风险管理意识, 缺乏风险识别与控制的能力, 合同管理漏洞会频频易有。这样会造成签订合同之前缺乏应有合作单位资信检查或在合同签订过程中合同条款存在商榷之处及潜在经济利益风险, 如果产生纠纷解决比较难。即使一些企业对合同管理风险重视, 但缺乏专业技能或科学管理, 对合同纠纷和欺诈一般都会采取诉讼和报案作为主要手段或自食其果, 缺乏突发事件应急有效措施, 一定程度上很难避免损失的产生。即便一些企业采用担保手段, 使合同风险有所规避, 但在合同具体执行过程中, 担保赔付往往使人不满意。

2. 不科学、不健全的企业合同管理体系和制度。

企业合同管理体系和制度未能科学、全面有效建立, 即便有合同管理程序, 也会存在执行过程中被扭曲, 未有效将体系和制度在工作中加以执行, 形同虚设;或者只顾眼前短期经济效益, 缺乏企业长期发展目标, 就会以丧失信用为代价, 在合同的执行中弃制度、不遵循合同条款, 不顾及合同管理工作, 这样会有损企业持续发展。

3. 偏重合同局部化管理, 缺乏合同过程化管理。

往往企业存在在签订合同前, 未组织有关专业部门进行全面综合有效地对合同标的、质量、付款条件、价款、企业自身能力等评审, 急切签订合同, 导致合同履行受挫, 结果会使合同的履行过程中力不从心, 企业经济遭受损失。还会存在当企业经济合同发生纠纷时, 由于企业对合同的相关证据保存不善, 往往缺乏有效证据, 使企业丧失对自身的维权。同时, 缺乏对以往合同过程管理经验总结, 难以对企业今后的合同管理提供指导性建议。

二、企业合同管理风险控制遵循原则

企业合同管理首先要遵循预防风险为主的原则及依法管理原则、法律审查和经济效益相结合原则, 这样可以有效进行合同风险控制, 避免合同风险带来损失。

三、加强企业合同风险控制措施

1. 树立合同管理风险控制意识, 增强合同风险控制能力, 有效规避风险。

企业广泛开展对合同相关人员风险教育, 提升其风险控制意识与工作能力, 强化企业合同管理风险控制。?企业要重视合同过程风险性, 关键控制合同签订时风险;遇到大宗合同, 应加强控制, 由法律人员参与过程管理, 并可进行风险投保;合同管理也应从企业财务风险投入角度注重成本与效益, 建立成本最优化的风险防范效果机理, 有效规避合同风险, 促进最佳风险控制效果。

增强合同风险控制能力, 掌握合同风险控制方法成为重点之一。促进风险管理机制建立, 切实注重关键风险点的控制。企业首先对合同签订方进行资质审核、资信情况调查、审查合同签订者是否在授权范围之内等事项, 并为防止合同缺陷, 要对合同条款进行缜密审核, 监督合同的有效执行, 才会有效维护自身合法权益。

2. 强化合同管理职能, 科学建立、健全符合企业实际的合同管理体系与制度。

在合同管理体系与制度的科学建立、健全过程中, 合同管理内部控制应注重职责明确分工、互相制约、不相容职务分离、授权适度等事项。随着企业经营规模、经营目标、经营方式变化, 适应企业发展需要, 合同管理相关制度应随之调整。

3. 提高合同管理科学技术含量, 加强合同系统的全面管理。

企业从合同的谈判, 评估, 审核、签订、履行、归档、总结都需要层层把关, 相应的制度提高保障, 有效控制合同风险。如, 大额货物销售加工意向被销售人获得时, 首先应考虑企业履行合同能力有否;其次在签订合同前, 组织相关部门按照企业9001质量标准控制程序, 对合同进行全方位评审, 按照合同条款要求审查采购的原材料质量是否能到达产品技术标准、价格是否合理, 企业设计制造技术是否可以满足, 付款条件是否能够接受, 合同受汇率变动影响程度大小等。经过评审确认后意见, 提交有关合同管理专业人士, 再次从管理和法律角度审阅确认, 直到开始履行合同。

加强合同系统的全面管理, 需要合同风险控制机理提供有力保障。促进建立合同风险控制机理首先建立如客户的资格、信用状况、联系方式、交易行为过程等的客户电子资料库, 并如供方资质、信用、供货价格及以往的交易行为等的供方电子资料库, 为企业优选供应商, 确保货物供应畅通, 有效防止供货渠道风险, 提供有力保障, 还要对合同项目的签订、评估、审核、保管、风险控制等全过程进行全方位的监督。

综上所述, 企业合同管理风险控制是全过程、全方位的综合性管理, 加强各环节关键点控制, 势必降低企业经营风险, 提高企业经济效益, 推动企业持续健康发展。

摘要：随着全球化经济的飞速发展, 企业之间合作日趋频繁, 合同已成为合作之间具有法律效力的重要凭证, 加强其管理风险控制就显得尤为至关重要。本文从企业合同管理存在潜在风险、合同管理原则及加强其风险控制措施方面, 来谈企业合同管理风险控制。

关键词：合同,风险,控制

参考文献

[1]马春静.加强企业经济合同管理之我见[J].广西商业高等专科学校学报, 2010 (12) [1]马春静.加强企业经济合同管理之我见[J].广西商业高等专科学校学报, 2010 (12)

[2]张秀锦.企业合同的风险防范与管理控制[J].产业与科技论坛, 2011 (18) [2]张秀锦.企业合同的风险防范与管理控制[J].产业与科技论坛, 2011 (18)

3.民间借贷风险控制管理研究 篇三

【关键词】民间借贷；风险控制；管理方式

对于民间借贷行为的理论概念在当前还存在不同的认识，但是民间借贷行为确实已经在我们当前社会获得了认可，通过民间借贷行为能为个人、企业以及其他的社会主体的发展提供充足的资金支持和保障。另外，在长久的借贷历史过程中，各个时期基本上都对民间借贷的相关法律问题进行了规定，在我国当前法律中，民间借贷主要存在于《合同法》《民法通则》等民事法律之中，那么民间借贷行为在当代应当有什么样的效力以及我们应当如何认识？

一、民间借贷存在的风险认识

民间借贷行为毕竟不同于我国正规的金融借贷，因此民间借贷难免在实际行为过程中出现这样或者那样的问题，根据当前我国经济发展的现状以及我们对于民间借贷行为的分析可以看出，民间借贷存在的风险主要体现在以下几个方面：

1.违约情况经常发生

我国的民间借贷行为的手续一般都比较简单，而且很多情况下进行民间借贷行为双方当事人一方或者双方的法律意识相对淡薄，因此很少能够认识到民间借贷行为有可能存在的后果，因此在要求抵押、违约赔偿等方面的认识不够，致使在民间借贷的过程中存在很多违约的情况，正因为违约成本较低而出现的违约造成了民间借贷的风险程度较高。

2.高利贷带来的不利影响

民间借贷行为的发生主要在于借款人急需要用钱，正是因为这个急字为高利贷的出现提供了平台，但是高利贷的民间借贷行为所具有的负面作用是巨大的，比如借款人借款时是为了应急使用，等应急结束后，往往会产生不支付借款的情况，另外还有的时高利贷行为是具有极大利润的，这就可能致使一些人为了放高利贷而挪用公款等。

3.民间借贷行为可能使企业出现新的问题

在市场经济中企业的生产和发展都和资金有着密切联系，因此企业为了生产往往会在无法获得正规金融机构资金支持的时候，选择民间接待筹措资金，但是企业的发展具有不可预期性，其风险也是普遍存在的，因此即使在企业获得民间借贷资金后，如果企业经营不善依然有可能出现继续亏损，如果不能认清企业未来的发展，那么企业必定会继续进行民间借贷，如此下去，企业就很难继续，当然其所欠资金也很难还上，对双方都不利。

从以上分析可以看出，民间借贷具有一些优势的同时也存在着极大的风险，如果不能通过多种手段对这些风险进行控制，那么未来市场的运作必定越来越混乱，市场诚信机制也将崩塌。

二、民间借贷风险控制措施

民间借贷风险时多样的，因此我们载解决民间借贷风险时要考虑具体的情况，针对我国当前民间借贷过程中存在的一些问题，笔者认为应当重点从以下几个方面进行解决：

1.通过宏观调控规范民间借贷行为

市场中资金配置的不平衡时造成民间借贷行为发生的重要原因，因此在规范民间借贷行为时要重点针对当前市场的配置进行，消除民间借贷的负面影响，建立起良好的规范体制和公平、公正的借贷理念，比如对我国金融机构的信贷条件进一步放松，让国家金融机构的服务能够覆盖更多的社会主体，减少市场主体的资金压力；通过法律法规的规定，为民间借贷行为进行“正名”，将民间借贷行为吸收到国家社会配置资源的领域，赋予其灵活性的同时并进行规范和控制，进而除弊兴利。

2.加强民间借贷自身建设

随着市场经济发展的深入，市场主体对于资金的需求以及社会资本闲置的现状必定会为发展民间借贷提供肥沃的土壤，因此在通过外部机制对民间借贷进行控制的同时还要加强民间借贷的自身建设，比如对民间借贷的一些条件和要求进行限制，防止高利贷情况的发生；重视宣传教育作用的发挥，提高人们的法制观念，使人们可以更加理性地判断是否需要民间借贷，或者如何使民间借贷更好地维护或增进自己的利益，促使人们以更完善的方式从事民间借贷。或者通过对其他方面的规定积极地削减民间借贷的负面影响。

3.加大治理民间借贷侵权行为

民间借贷侵权行为的发生很大程度上阻碍了正常的社会资源调配，因此国家和社会都要有所行为，严格控制民间借贷行为侵权情况的发生，首先时加大法制宣传力度，提高人们的法律维权意识；其次政府要严格依法行为，对于侵权人依法严厉打击。

三、结语

积极有效的民间借贷行为能够为社会资源的调配提供帮助，通过民间借贷为经济主体提供更多的发展机遇。但是，对于当前我国民间借贷行为存在的一些风险也要引起重视，加强监督和控制，尽量避免出现侵权行为。

参考文献：

4.风险控制管理制度 篇四

要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动。

信息披露、监督、反馈等各个环节；在决策机制、内部控制、业务流程等全面体现风控管理要求；

（二）独立性：各部门和岗位应当保持相对独立,基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离。风险控制委员会具有独立性，公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向风控总监和风控部门下达指令或者干涉工作；公司的股东、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合风控总监和风控部门的工作，不得以任何理由限制、阻挠风控总监和风控部门履行职责。

(三)相互制约原则。公司各部门和岗位应当权责分明、相互制约。

(四)执行有效原则。通过科学的内控手段和方法,建 立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行。

(五)成本效益原则。以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果,内部控制与公司的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合公司自身实际情况。

(六)适时性原则。公司定期评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。

应的风控管理组织体系。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。

董事会职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设臵；（4）法律法规或公司章程规定的其它职权。

董事会下设风险控制委员会，其职责包括：（1）组织拟订公司的风险管理基本制度；（2）对单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的，应当提交董事会审批的股权投资事项进行合规性审核；（3）监督和评估风险管理制度执行情况等。风险控制委员会对董事会负责，向董事会报告。

投资决策委员会职责：对单笔投资额不超过公司资产总额的30%，或者单一投资股权不超过被投资公司总股本的40%的股权投资项目的投资和退出作出决策。

风险控制部是公司内专职的风险管理部门，其职责包括：（1）独立于业务部开展风险控制、合规检查、监督评价等工作；（2）在项目决策过程中出具合规意见；（3）对投资协议进行审核；（4）在出现重大问题时及时向风险控制委员会报送相关专项报告。

业务部职责：具体负责项目开发、执行、退出过程中的风险控制。业务部负责人作为股权投资项目风险管理的

公司发行新基金须有风险控制委员审议通过，需公司自有资金参与的事项也应由风险控制委员会审议通过。在基金运作期间，风险控制委员会及风控部应全程进行监督；如基金投资决策委员会、基金经理、项目参与人员出现违反公司风控管理制度行为或造成公司利益出现重大损失时，应及时介入，并进行处理。

规等理解有误或故意违反则将出现合规风险。

（一）不得将公司资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途；

（二）不得将公司资产用于可能承担无限责任的投资；

（三）单笔投资额不得超过公司资产总额的30%，如果突破30%，需提交股东审议；

（四）单一投资股权不得超过被投资公司总股本的40%，如果突破40%，需提交股东审议；

（五）不得将公司资产投资于股东或其控制的企业；

（六）法律法规以及公司章程约定禁止从事的其他投资；

（1）投资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核，投资决策委员会成员独立发表审核意见；

（2）投资决策委员会可以根据需要委派专人或聘请外部专业机构进驻现场进行独立的尽职调查，提交独立的调查报告；

（3）公司股权投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会通过。单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的项目，应当经过投资决策委员会审议通过后，提交董事会审议，并根据公司章程规定提交股东审议。

重大事项的，项目组应当及时报告。相关规则另行制定。

5.公司风险控制流程管理1 篇五

第一章 审批

一、项目审批流程

1、风险部对业务部移交的项目资料进行初审，具备可行性项目安排调查经理下户调查。

2、风险部对项目进行可行性、合规性审核，审查财务数据独立给出意见，并按照公司授权执行否决权；

3、法务部对项目本身及合同文本的合法性进行审查；

二、复议

1、复议项目指公司规定无须上评审会审批的项目，审批未获通过，业务主管提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于调查资料欠缺或反担保物不足，但资料齐全后尚可考虑审批的项目，此复议项目在评审会上直接由评审委员决议；

2、复议由负责该项目的业务部门申请，风险部组织并召集召开评审会进行审批，并做好《项目评审会会议纪要》；

3、对于评审会审批结论为不同意的项目，原则上不鼓励重新复议。确需重新复议的，应增加相应的反担保措施，降低项目的风险系数，以增加项目重新通过的概率，减少人力物力的重复和浪费；

4、提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批意见，对前次审批中提出的不同意理由逐一作出分析，为审批中需关注的重要情况提供决策信息；

5、同一笔项目最多只能复议一次。

三、贷款评审委员会（评审会）

1、评审会即贷款审批评议委员会，负责对各报批项目和复议项目的审批；

2、评审会组成：业务部、风控部、财务部、总经理、董事会指派相关人员

3、评审会召集程序：

（1）、评审会召开前一天，风险部将会议内容、会议地点、会议时间等通知参加会议人员；（2）、业务部门必须在评审会召开前一天，将项目审批材料纸质或电子文本发至评审会成员，以便评审会成员预先阅读了解项目情况；

（3）、若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行。风险部应另行确定时间、地点，并通知评审会成员；

（4）、项目经理报告项目调查情况，风险经理报告风险调查评估情况；（5）、与会评审会人员质询，项目经理与风险经理答疑；

（6）、与会评审会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见；

（7）、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《项目评审会会议纪要》上明确填写意见并签字，不得弃权，三分之二以上的与会评审会人员同意视为项目评审通过；

（8）、授权终审人根据贷审会意见进行项目终审，对评审通过项目，授权终审人执行一票否决权；

（9）评审会的会议纪要及表决结果视为档案的一部分必须进行归档。

第二章 放款

放款环节包括签订合同、落实反担保措施、收费、贷款放款审批。

一、签订合同

公司对合同的签订实行面签制。程序如下：

1、法务部统一拟定业务有关的所有法律文件，包括委托保证合同、抵押反担保合同、质押反担保合同、信用反担保合同及其他须准备的法律文书等，公司核准使用后统一由法务部出具。

2、需要签订法律文件时，风险经理告知法务部项目融资方案（包括借款主体情况以及反担保措施），项目经理按照法务部的要求提供相应的书面材料做参考，法务部依据上述材料书面告知项目经理以及负责该项目的风险经理需要准备的法律合同文本并拟定相应其他法律文件；

3、需要当事人（包括股东代表、法人代表、董事会成员、共有人、反担保人/企业等）签字盖章时，须由项目经理和风险经理必须同时在现场面签；

4、若借款主体或反担保人要求对公司提供的法律文件进行变动的，风险经理应立即向风险总监汇报，并经法务部审核通过后，方能进行变动；

5、所有合同文本及相关法律文件在交由公司有权签字人签字前后必须经法务部进行合法性审核。

二、落实反担保措施

1、对获得批准担保的企业/自然人，必须以其合法有效、易于变现的资产作抵押或质押，或提供认可的第三方信用担保作反担保原则上不能重复抵/质押，根据审批情况，可同时采用一种或几种反担保措施。

2、反担保措施的落实工作，是在必要的法律手续齐备后，于放款前由项目经理与风险部共同跟进办理。业务量较大时，风险部可指派专人进行集中办理登记、公证等事宜；

3、反担保措施不能落实的，放款环节中止继续进行；

4、如最终经风险部确认反担保措施无法落实的，由项目经理重新修改融资方案，重新报批；

5、抵、质押物的抵、质押值计算，原则上应以我司签约认可的第三方评估公司给出的书面正式评估报告中的评估净值为计算依据；

6、借款主体所有股东、高管及财务主管原则上必须做个人连带责任保证；

三、收费

担保费原则上应在借款合同生效之日一次性收取。

四、放款审批

每笔业务项目经理必须填写《放款审批表》，经由业务部、风控部、财务部及最终审批人签字后方能办理放款。

第三章 贷后管理

一、贷后管理的岗位设置

贷后管理工作实行业务部与风险部双线管理的方式进行，各自按照不同的工作重点进行独立的贷后管理。

业务部门：定期走访客户，保持对客户的维护和管理，定期以《贷后检查表》的形式向风险部书面汇报贷后管理情况。

风险部：负责贷后管理制度建设，动态更新台账数据，客户风险分类，对业务部的《贷后检查表》独立进行抽查，工作量较大时可抽调其他部门员工进行贷后调查。负责安排财务一同对不良业务的清收催收工作

财务部及时向风险部提供客户的还本付息及欠款信息。法务部主要负责清收与代偿过程中的案件诉讼等法律事宜。

二、贷后管理的工作内容

放款后五天内，业务部门必须将完整的业务资料按《档案管理办法》的规定，及时到档案室归档，并录入业务数据库，保证后续贷后管理介入的及时性，保障资产管理工作的顺利进行。

对于正常类客户，业务部门贷后管理人员至少每月对客户上门走访一次，向风险部提交《贷后检查表》，书面报告贷后跟踪情况，包括企业经营情况、资金使用情况、落实还款的资金安排、客户风险分类等。遇到风险，及时采取必要措施，及时化解风险，协助客户保持良好的信用记录。

对于关注类和风险类客户，视业务具体情况和领导批示加强贷后管理的频率。

风险部监督业务部门定期进行贷后管理，依据业务部门上交的《贷后检查表》，结合自身判断，决定是否亲自上门抽查。工作量较大时，可抽调其他部门员工进行协助调查。

风险部依据贷后管理情况，对客户进行风险分类确认，上报公司领导，将动态更新的还本付息信息及跟踪情况登记业务台账。

账务部应及时将还本付息的数据报风险部贷后管理人员，风险部负责贷后管理人员定期对台账进行更新，并上报公司领导。

第四章 风险预警

贷后风险预警管理的目标是促进本公司业务审慎、稳健经营、加强和提高本公司风险管理水平、增强全体员工风险管理责任感、实现全公司风险预警信息共享、第一时间预报风险、明确责任、防止风险蔓延。

一、风险预警责任划分

项目经理为第一责任人、业务部门负责人为第二责任人、财务部、风险部负责人为第三责任人、公司总经理为第四责任人。

1、项目经理：客户出现风险信号时，业务主办应在第一时间上报风险部；

2、业务部门负责人：项目经理负责收集风险信号和具体管理责任，并由部门负责人确保预警信息及相应处理意见第一时间上报，对重大紧急风险信号，可直接以电话、传真等形式在第一时间报告上级主管领导，正式书面资料可酌情次日报告；

3、财务（资产）部、风险部：负责对全公司业务风险监督管理日常工作、负责风险信息整理、通报和风险预警提示，拟定预案和风险退出办法、对重大风险预警信息负责向上级汇报并提请及时处理；

4、公司总经理：对重大风险预警信息做出批示。

责任人及各部门应按照风险部下发的风险预警提示、处置意见书认真落实相关措施，同时风险部负责风险提示、处置意见整改、跟踪督促、并对整改情况进行稽核检查。

二、风险预警处置方式

预警信号出现后，项目经理要及时汇报，并深入企业及有关部门了解情况：

1、寻找风险信息源；

2、对风险预警信息进行分析和判断；

3、采取必要的应急保护措施，防范业务风险蔓延。

（1）风险程度较轻，但有必要引起关注的，由风险部提出风险预警意见书报上级领导签发“风险预警提示”。

（3）风险程度明显或存在道德风险隐患，由风险部、资产部、法务部提出风险处置意见，报上级领导签发“风险处置意见书”，同时各部门执行总经理下发的新任务。

第五章 资产保全管理

本着 “及早预警、快速处置、减少损失”的经营原则，为保障债权如期实现，特制定此办法。

1、业务部对风险信息进行分析和判断，形成风险预警报告，第一时间报送风险部；

2、风险部根据业务部的报告立即核实，并进行分析和判断，形成风险预警意见书报公司总经理，同时抄报业务部总经理及公司业务副总；

3、风险部召集财务部、法务部提出风险处置意见，在与客户及反担保人进行初步沟通并对其资产进行初步了解后，资产保全部应拟定资产清收方案报公司总经理批准，就催收情况每周形成报告提交公司总经理并抄送法务部。

2、对于需要提起诉讼的，法务部应准备相应的证据材料以及客户的资产情况，配合律师进行诉讼。

3、对于暂时不需要提起诉讼的，由资产部负责全面催收。在催收过程中，资产保全部认为需要提起诉讼的，应告知法务部提起诉讼，法务部依据资产保全部的报告认为需要提起诉讼的，应与资产保全部进行讨论，并形成报告提交公司总经理决定是否立即起诉。

第六章 业务完结

客户还清贷款本息，结清所有欠款、费用等债权债务关系，到我公司办理完相关手续，退还权利凭证，注销抵/质押登记，退还质物后，业务完结。

6.在职管理风险控制 篇六

多选题

风险控制／缓释是商业银行对已经识别和计量的风险，采取（）等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

A.分散

B.对冲

C.转移

D.规避

E.补偿

【正确答案】ABCDE

7.地铁工程风险控制与管理 篇七

关键词：地铁施工,风险控制,管理,轨道交通

21世纪是城市地下轨道交通工程以及其他地下工程发展的重要时期。为解决由于经济发展和人口增长等因素带来的城市交通、生活配套设施等工程项目占地的重大难题, 地下空间的开发和利用越来越重要。随着城市化的发展, 城市建筑物密集度越来越大、地下管线越来越繁多复杂, 地铁施工中出现的安全事故不胜枚举。所以, 必须深刻认识到做好地铁工程风险控制与管理的重要性。昆明地区地质大部分为淤泥质粘土、有机粘土、粉砂、泥炭质土等, 不良地质存在砂土液化、岩溶、有害气体、活动断裂带、特殊岩土、地下溶洞等, 地层变化较为复杂。地铁工程大多工期紧, 施工场地狭小, 周边环境复杂, 通常边降水边组织施工, 施工难度大、风险高, 施工不当极易给周边建 (构) 筑物、地下管线以及城市居民生活带来较大的影响, 甚至造成严重的后果。所以昆明地区城市轨道工程要做到详细调查周边环境, 从设计上尽可能规避风险, 从技术上进行超前预控, 从施工上加强管理, 运用工程类比, 结合地方特色, 切实掌握地铁工程的特点、难点及安全管理等要点, 方能确保工程安全、优质的进行。

1 地铁工程的特性及难点

地下工程具有以下特性:施工场地有限, 作业环境恶劣, 其穿越的地下土层经过其他市政工程施工的多次破坏, 其现有的力学性能与理论上的土力学基本原则相差较大, 其状态是变化的。另外, 地铁施工过程中会产生周围地表沉降、噪声污染、灰尘污染、地下水污染等对周边环境影响比较大。城市轨道交通更具有几大显著特点:沿线建 (构) 筑物密集、地下管线设施复杂繁多, 工程地质与水文地质的不确定性和复杂多变, 施工工法种类多, 施工难度大, 施工工期较短等。这些特点都集中体现了地铁施工的高风险性。地铁通过位置地理环境复杂, 主要有以下几个难点:

1) 施工过程中遇到的地下管线设施复杂繁多, 涉及到的产权单位比较多。主要有市政污水、雨水管道, 自来水管道、天然气管道、国防光缆、通信电缆、高压电缆等, 容易造成管线破损断裂、电缆设施损坏等事故, 对居民的正常生活、工业的生产、国家安全产生严重影响。2) 地铁施工沿线建 (构) 筑物密集, 包括各种市政道路、居民小区、商业场所、文物古迹、市政立交桥梁等设施, 容易造成各建 (构) 筑物开裂。3) 暗挖属于浅埋结构, 暗挖大部分城市内杂填土层较厚, 土层自稳能力差, 易造成塌方。4) 地铁施工开挖较深, 很多时候都会遇见地下水, 但是其周围建 (构) 筑物密集, 降水井的布置比较困难, 不可能大量布置降水井, 施工中一般需要带水作业, 带水作业的危险系数比较大。5) 明挖车站基坑深, 离既有建筑物太近, 施工难度大;暗挖车站、人防、联络线段跨度大, 净距小, 施工过程中存在硐室效应, 要合理安排施工先后顺序;二衬施工时, 需要进行体系转换, 如何保证拆除过程中结构安全是施工控制的难点, 施工技术复杂。6) 地铁属于市政工程, 接口多, 质量要求较高, 施工做到不渗不漏, 既是施工质量控制的重点, 也是施工风险控制的难点。为了控制复杂的技术性的地铁工程设计中的工期、经济和质量方面的影响, 必须掌握地铁工程的特难点, 提高地铁工程的风险控制与管理, 减少安全事故的发生。

2 地铁工程的风险控制与管理

1) 做好设计前期的地勘与周围环境的调查, 风险辨识, 做到应对风险有针对性措施。地勘与周围环境调查是工程建设前期重要的阶段, 不同设计阶段需要进行不同层次的调查。调查的范围由设计单位给定, 一般为影响线路或站位设置以及环境安全等级较高的建 (构) 筑物和管线。环境调查的方法以资料调阅和实地量测为主。环境调查主要有以下几个方面的内容:

a.房屋建筑应调查结构的老化情况, 结构的裂缝情况, 对于有地下室等地下结构的房屋建筑宜调查基坑支护结构及降水井的施工属性, 搜集调查对象相关设计、施工资料等。b.管线一般应在初查的基础上调查管线的权属单位、管理单位、控制闸位置、修建时间、其与拟建工程的位置关系。c.桥涵应调查桥涵的养护情况、外观 (新旧) 、桥面破损、结构裂缝、沉降变形情况等, 应调查桥涵限载、限速等使用属性, 还应调查其工作状态, 收集竣工资料及相关维修、维护资料。d.地表水体应调查水底淤泥厚度及其与地下水的关系等;对于河流、湖泊、水库等还应调查堤岸的防洪水位、标高、通航要求、历史最高水位、建成年代、工作状态等, 通过现场观测和试验确定其与地下水的联系, 搜集水工建筑的设计、竣工资料。e.地下结构物应调查结构形式、基础埋深、使用现状、出入口的准确位置、充水情况等。f.文物古迹应收集相关图纸和沉降观测资料, 必要时进行结构鉴定。通过对线路周边环境的详细调查, 充分了解其地质、结构特点后, 根据以往类似施工经验, 并逐个进行方案的研讨、论证。对于超高风险的, 应在规划和设计阶段进行有效的规避;对于较高风险的, 如果由于线路需要无法规避的, 应在设计阶段采取专项设计, 专项设计审查的方式论证, 从设计上采取有针对性的措施进行风险预控。

2) 进一步做好施工调查, 严格审查, 层层把关, 制定出合理科学的施工方案。

a.工程实施前, 做好详细的施工调查报告, 施工调查的内容包括该项目的设计概况、工程概况、水文气象资料、地质情况、砂石等地材情况、施工现场地下管线的详细情况、交通通讯、用地与拆迁情况、环保要求等。通过期间的现场勘查、走访等多种途径, 完成施工调查, 在分析整理调查资料后, 结合施工任务计划、工期要求、施工能力、技术水平和当地自然环境特点, 形成此份施工调查报告。然后根据各种风险特点对工法、施工方案进行充分论证, 根据专项设计, 编制切实可行的施工技术措施, 对于可能出现的风险进行分析、评估, 明确具体防范措施和应急预案。

b.在专项设计的基础上, 编制专项施工组织设计, 坚持工程项目开工前安全条件审查, 严格施工组织设计检查是从源头进行安全控制的有效保障。建筑工程的施工组织设计中是否包括了安全风险措施以及制订措施的内容是否符合各专业工种、各施工部位的安全要求, 尤其是应检查新技术、新设备、新工艺、新材料的施工安全技术措施是否切实可行。检查建筑工程施工现场的安全保证体系是否健全、完善, 从第一责任人到其他责任人再到各班组的安全责任制是否分解落实, 有没有一个安全管理监督网络。检查建筑施工的安全器材劳动保护是否完善齐备, 对悬崖陡坡、深基坑的可能塌方或滑坡进行检查, 并经常性的开展防火安全、季节性的雨季防洪、冬施防冻、炎热防暑等检查。

c.编制应急救援预案, 增强施工人员的风险知识、安全技能教育培训等措施, 加强项目工程安全生产管理, 防止和减少安全生产事故发生, 保障施工生产员工的安全与健康。安全生产管理, 必须坚持“安全第一, 预防为主, 综合治理”的方针及“管生产必须管安全”“谁主管谁负责”的原则。

3) 建立完善的监控量测系统, 加强风险实施过程中的信息化管理。地铁工程地下管线密布, 周边建筑物复杂, 因此必须建立完善的监测系统, 加强风险实施过程中的信息化管理, 实行信息化施工。例如在施工区域建立视频监控系统, 人工监控信息网, 在地铁施工期间对地铁结构工程及施工沿线周围重要的地下、地面建 (构) 筑物、重要管线、地面道路的变形实施监测, 通过对量测数据的分析处理, 来判定围护结构的安全稳定性, 为业主提供及时、可靠的信息用以评定地铁结构工程在施工期间的安全性及施工对周边环境的影响, 并对可能发生的危及环境安全的隐患或事故及时、准确的预报, 以便及时采取有效措施, 避免事故的发生。监测主要包括以下几方面的内容:基坑变形、应力应变、地表沉降及位移, 管线变形、拱顶下沉、净空收敛、钢筋内力变化、土压力变化、地下水位变化、桥基础位移、盖梁不均匀沉降等。

4) 实行风险分级管理、预警预报制度。地铁工程周边环境和地质情况较为复杂, 风险评估的方法较多, 国内外通常采用的有故障树法、危险和可操作性分析法、专家调查法等。地铁施工大多采用风险综合评估, 即根据专家意见进行统计分析, 根据发生事故的可能性和事故后果严重程度, 将危险源的等级实行分级管理。对于风险等级较高, 危险较大的工程, 根据监控量测的数值, 实行三级管理制度, 当监控量测结果在允许值的70%范围内, 可以进行正常施工;当监控量测结果在允许极限值的70%~80%之间时, 就应该加强监控量测的频率, 每日上报监理、业主, 现场可自行采取措施处理;当监测值超过85%时, 现场必须停止作业, 上报监理、业主, 组织专家进行论证, 论证完成后根据专家意见采取加固和支护措施。

5) 加强风险管控, 确保安全措施费用合理规范。安全措施费用, 是指施工企业按照国家和业主方的规定, 用于改善企业安全与施工环境的资金。主要体现在购买安全防护用具及设备、改善施工作业环境、安全风险管控科研的投入。施工单位必须确保专款专用, 在成本中单独列支。加强风险管控, 确保施工安全投入到位。

6) 加强科技攻关, 提升科技管理成果。昆明地铁是首次在滇池流域地层中修建地铁, 地铁下穿地裂缝、淤泥质粘土、盾构穿越泥炭质软土等, 施工包含许多国内外领先技术、施工中的众多难点都是新的课题, 如何采取科学的方法进行决策, 正确指导施工是摆在施工过程中的一个难题。为此施工单位要加大科研技术投入, 与专业型院校、设计研究机构以及各参建施工单位共同科研立项, 开发推广新工法、新技术。

通过对以上几方面的有效管理, 最终实现既定的安全目标。

3 目前地铁施工风险管理的几点体会

随着城市地铁工程建设步伐的加快、项目数量的增加, 事故发生影响面不断增大, 社会的重视程度越来越高, 广大设计专家与学者开始密切关注地下工程风险管控研究中存在的问题, 主要包括以下几个方面:

1) 安全风险管控体系应该进一步标准化、规范化。由于国内地铁建设起步较晚, 我国地铁工程安全风险管控标准存在很大的缺口, 亟待进一步完善安全风险管控方面的标准。当前应结合国内外地下工程风险管控的研究现状, 有步骤的、合理、科学地推进我国地下工程安全风险管控体系标准化工作。

2) 加强设计与施工方的沟通。地铁工程的风险因素是一个不断变化的过程, 随着施工的进展, 每个施工阶段的风险因素大不相同。提倡工程设计与管理者对施工面临的风险因素进行分析与评估, 以期最大可能的规避风险。目前设计工作繁重, 现场变化情况较多, 不可避免会出现前期设计与施工不相符, 或设计疏漏现象等。做好设计和施工的结合, 优化设计, 完善施工方案既能节约投资又能加快施工进度。通过已完工程表明, 施工中加强与设计的沟通, 充分理解设计意图, 优化施工方案是很有必要的, 其结果不仅是保证现场的安全, 而且带来一定的经济效益。

3) 合理设定中标价位, 避免低价中标。在工程预算中, 充分考虑该项工程施工所产生的全部费用, 以不低于成本价为底限进行投标, 避免由于行业恶性竞争, 一些单位投标由公司经营人员负责, 施工由各项目部负责, 投标时个别单位为了中标, 对现场的复杂因素没有充分考虑以接近成本价中标。由于中标价接近施工成本, 一些施工单位就会尽可能减少投入, 压缩安全管控经费。安全管控经费的减少增加了安全事故发生的几率。

8.展会项目流程管理与风险控制 篇八

关键词：展会；流程管理；风险控制

2002年10月，原国家经贸委取消了国内会展的审批制度，对会展业的发展起了积极的推动作用。目前，虽然我国的会展数量不断增加，由于利益的驱动，办展风险小，很多主办单位办展属于获取短期收益的行为。这些组织办展人员素质不高，相关活动的组织不规范，对参展商、观展者的服务提供不到位，缺少对相关供应商和参展方的调控管理。

会展项目就是为完成展览和会议活动所做的彼此相互关联的人或活动的一次性过程。会展活动确定日程之后，一旦开展，其结果就具有不可修改性。大型会展活动不可能有预演，一个环节的疏忽就会造成不可弥补的损失，所以对活动的控制尤为重要。会展项目管理是对执行中的会展项目发展周期中的各个阶段工作进行计划、组织、控制、沟通与激励，以实现会展目标的各项活动的总称。通过对项目的过程管理起到降低风险的目的。

一、针对会展活动的不确定因素进行有效的管理

会展活动通常是一次性的活动，不确定因素较多，一旦出了问题，很难补救。大型会展活动不可能有预演，所以对活动的时间、成本、质量进行管理尤为重要。

由于会展活动的不可弥补性，使得在给定的情况下和特定时间内，可能会在结果和目标之间发生差异，差异越大，损失越大，在会展项目管理中，这种不确定因素一般来自三个方面：

1.1因由自然环境、市场或社会宏观环境所产生的对所有办展机构都发生影响。例如：自然灾害、经济衰退、政治法律因素，这些问题来源于办展机构外部，办展机构仅靠自身力量很难规避，不可控制。

1.2因办展机构经营方面的原因而给会展项目带来的影响。例如：现场布置不当和设施老化延误布展时间和影响会场活动的效果，甚至造成危险；通道安排不合理而引起的人群拥挤并出现事故；会展定位不当，招展不力，招商不顺，宣传推广效果不佳，人力资源及人员结构不合理，成本超支而使会展无法继续举办等；展览管理失误而引起参展商“闹展”和“罢展”等问题。

1.3因主办单位或承办范围管理方面的原因而给会展项目带来的影响。例如：前期策划方案不合理，导致计划变更而追加成本，工作进度延误造成会展延期，布展时间过短、展品运输紊乱，相关活动安排不合理，展览期间的服务工作不到位，导致会展无法取得预期效果。

会展项目管理贯穿会展活动的全部过程，在会展项目的不同阶段会有不同的侧重。

一般而言，在一个会展活动中会设立一个项目管理组织，由会展项目经理负起项目管理的全部责任，其他管理人员，负责各自职责范围内的工作；然后，通过定期的会议和报告，评估项目进展情况，识别潜在的不确定因素会造成的后果；最后，进行控制降低不确定发生的概率，减少已存在不确定因素释放的能量，降低不确定因素释放的能量速度，甚至改变不确定因素的性质。

本文以运用项目管理的理论和方法，对构建会展项目管理的理论及体系从理论层面对项目管理工作进行阐述，并从系统层面探讨会展项目管理应建立的管理体系。

二、会展项目管理理论

本论文中使用的项目管理相关理论包括项目组织管理、项目范围管理、项目时间管理、项目费用管理和项目质量管理五个方面的内容。

2.1.1项目组织管理

项目组织规划是为了更好地执行项目所必须进行的一步工作。总的来说，它分两个层次的工作：一是公司层面确定具体项目的组织形式，要求确定项目管理团队及其权限；二是项目层面，主要由项目经理负责，会同职能经理完成整个项目实施需要的人力资源规划。在这个环节中要具体确定和分派项目角色、责任和通报或报告关系。

2.1.2项目管理团队

项目管理团队一般包括项目经理，助理项目经理，项目办公室和专业人员。项目管理团队成员之间要相互合作，在人事关系上要避免冲突的指令。项目管理团队的组建应考虑招募所成员的专业技能和经验，以保证团队在必要的时间内获得合适的专业技术人员。

2.1.3项目人力资源管理

项目人力资源管理包括有效地使用涉及项目的人员所需的过程。项目人力资源管理的目的是调动所有项目关联人员的积极性，在项目承担组织的内部和外部建立有效的工作机制，以实现项目目标。在项目人力资源管理中，每项工作要分配到具体的个人（或小组），明确不同的个人（或小组）在这项工作中的职责，而且每项工作只能有唯一的负责人。在项目管理中，角色和责任分配通常采用责任分配矩阵来表示。

2.1.4会展管理团队的特点

管理会展活动的组织是组委会，它是会展主办方授权的会展管理机构，一般由举办方、承办方组成组委会，负责组建、管理会展工作团队。会展管理团队是为完成会展项目而建立的组织机构，置于会展组委会之下，接受组委会的管理，具体执行会展项目规划、组织、指挥、协调和控制。通常会展组委会的成员也是会展管理团队中的成员或领导。会展管理班子有一大特点：其成员多数是临时借调，来自不同的职能部门或组织机构。随着会展项目的进展，管理团队成员的工作内容和职务常有变动，甚至人数也会有不小的变化；团队成员往往要接受项目经理（组委会）和原组织机构负责人的双重领导。因此，会展管理团队建设对保证项目成功有重要的意义。

2.1.5会展管理团队的形式

会展团队的结构形式应视会展性质、组织环境而定，在会展的不同阶段，团队的结构形式应作相应的变化。会展是由众多子项目组成，有的子项目是会展的其中一个阶段，有的则贯穿项目始终。会展管理团队采用专业对应的结构流程图。如下图2.1所示：

2.1.6会展人力资源管理