投资控制方法

投资控制方法（11篇）

1.投资控制方法 篇一

风险控制

风险控制是P2P行业健康发展的关键，是实现民间借贷阳光化、规范化发展的关键，也是使普惠金融得以实现并可持续发展的关键。风险控制的目标，是保持风险水平在可接受的指标范围内，使得扣除风险因素后的业务收益最大化。投资者选择理财产品最关心的是收益和风险。一个理财产品如何在实现高额投资回报的同时，最大程度地降低风险是投资者考虑的关键因素。

因此开心财富从创建之初就非常重视风险管理工作，在长期的管理与业务实践中不断创新与总结，结合中国借款人群的特点，形成一套严格的信用审核体系和严密的风控机制，针对贷前、贷中、贷后进行全程风险控制，从而获得了快速、平稳的发展，规模一步步扩大。

开心财富始终坚持将“风险暴露前置，早防范，早处理”的风险控制管理理念，从内部风险和外部风险两方面把握。

内部风险从道德和操作风险进行把控，建立风险预警及考核机制

外部风险从信用和市场风险进行把握，以人的因素作为重点评估标准

全民风控意识：开心财富按照现代企业管理制度的要求合理设置各级部门体系，以达到部门协助和部门监督为一体的绩效管理目标。尤其要分开设立信贷业务的前中后台部门，前台负责业务拓展，中台负责风险控制，后台负责审计监督。

完善的审批流程：开心财富按照金融业务的要求设计贷款审批流程，严格按照业务受理与资信调查、资料录入、初审、评级计算、终审决策等程序来决定信贷政策：审批通过或拒绝贷款。在这些关键流程中，审查评估专员通过资料审查和信用评估取得借款人的相关材料信息，再由考察专员实行尽职调查，通过实地考察的方式全方位的掌握借款人的经济负担能力，最后，多方风控专员进行合约评定；同时也要在贷款调查、标准流程和质量控制的基础上确保各种授信材料的真实性和完整性。极大程度的保证了投资人在创造收益的同时安全最大化。

标准化信贷产品：开心财富根据不同人群，推出月息盈、季度红、半年盈和开心宝等产品。在办理客户手续时有严格的标准材料要求：身份证明、信用、收入、工作、住址及资产证明。

小额分散：开心财富坚持P2P理财的核心——分摊风险。小额分散即是根据金融办的要求借款金额不得超过一定的比例，并且借款人的行业、地域分散，借款人的数量足够多。这样将投资者的投资金额按照一定比例分摊出借，从根本上规避投资风险。

完善的贷后管理业务流程：开心财富在贷后也有明确的管理体系，包括首次检查、月度检查和异动抽查的监督体系，对还款拖延、经营业务发生异动、行业生态发生异动、发生重大诉讼的企业予以风险预警，以便尽早开展催收工作，防止违约损失的发生和扩大。还款风险金：开心财富为了最大程度保障投资人的资金安全，特设立了专门的还款风险金，当出借的资金出现回收问题时，可以选择用还款风险金补偿投资人本金和利息的损失。客户评级体系：开心财富制定了客户信用评级体系，在定性和定量的基础上搭建中小微企业的评级指标体系。充分利用央行的征信数据和社会上的第三方企业经营信息数据，以利充分掌握贷款企业的风险特征。

一、020 三方托管 交易流程

.关于第三方支付介绍：

第三方支付托管系统，为P2P平台提供第三方资金托管服务，依托于第三方支付公司后台强大的技术支持，通过为投资人（借款人）开设虚拟账户，做到资金流和信息流的完全隔离，建立完善及严谨的交易监控及预警等风控措施，最大程度规避P2P行业的资金池等三大风险，保障投资人的资金安全。

二安全审核

三、投资收益

2.投资控制方法 篇二

相关统计数据表明, 在国内目前实施监理的工程中, 真正参与到项目投资控制的占比少, 而且在有开展监理投资控制的工程中, 其工作面也是非常狭窄的, 仅仅是参与到如下几项工作:

1、完成项目施工数据和监理数据的收集与整理工作, 根据收集到的数据, 建立真实的月完成工程量和月完成工作量统计表, 对照工程原定的工期计划, 将完成量的实际值与计划值进行科学合理的比较与分析, 有针对性地制定出下一步的调整措施, 结合施工合同中多方约定好的工程量计算规则及合同中相应的支付条款, 按规定程序的签认及时地支付合格工程的工程款, 同时做好工程多方的调解和索赔工作。

2、以施工合同中的相关条款和施工图为重要依据, 对工程项目的造价目标实施风险分析, 根据分析制定出科学的、防范性的对策, 目的在于有效地防范和减少施工单位的索赔与风险纠纷, 尽可能地降低资金损失。

3、结合工程造价、工程项目的功能要求, 工程质量和工程进度等等多方面实际, 对工程变更的方案进行审查, 通常情况下是在工程变更前就做好工程多方的协商工作, 合理地确定工程变更的价款, 目的在于对设计后期服务阶段的投资进行控制。

二、决策阶段投资控制的监理方法

1、加强对影响项目投资决策主要因素的严格监控

大量工程实践经验表明, 一个具体的建设工程项目, 在其建设前期, 项目建设投资决策受到很多的因素直接影响, 其中有些是主要因素, 有些是次要因素。在该阶段, 监理工程师的工作重心就是积极地配合业主抓住对主要影响因素的监控和管理, 对市场因素、技术因素和环境因素这3个影响项目规模的制约因素反复考虑与核查, 帮助业主确定合理化的项目规模、建设标准水平和项目的建设地区及地点, 以实现对项目投资决策阶段的投资控制。

2、关注于投资估算的精度

投资估算是建设的业主完成决策极其重要经济依据, 可以说是不可或缺, 监理关注于投资估算的精度, 协同业主做好客观的、全面的、准确的投资估算是有效控制工程成本投入的第一关。

3、加强对投资估算的审查与监控

大量工程实践经验表明, 投资估算在工程造价控制中作用重大, 也就是要求我们应尽可能地提高估算的准确程度。具体而言, 监理应严格地做好对工程投资估算的审查与监控工作, 借此保证投资估算的科学性强、高质量、有深度。

对具体的工程项目而言, 监理单位必须对项目进行技术经济效益评价。与此同时, 监理还必须专门的、全面的、公正的对该工程建设项目投资估算的完整度和准确性做出评价, 此外还需要细致地分析和整理项目所需投资的筹措、落实情况。在认真调查和研究的基础上, 以调查中收集并核实了的有关数据和资料为依据, 经过系统的分析, 完成确保评价报告的书写。

三、设计阶段投资控制的监理方法

监理在设计阶段控制建设投资, 首先应将设计阶段更细化的划分, 通常分为四个小阶段, 在各个小阶段明确应配合业主完成的事宜:

1、方案阶段

在该阶段, 应完成含有各专业的、详尽的建安投资估算书的制作;

2、初步设计阶段

在该阶段, 完成初步设计总概算 (拟建项目投资计划的最高限额) ;

3、技术设计阶段

该阶段是随着工程规模的逐步细化而产生的, 在该阶段完成初步设计修正总概算编制工作。

4、施工图设计阶段

在该阶段完成施工图预算的编制工作, 为工程的招投标打下基础。

四、施工阶段投资控制的监理方法

施工阶段是工程建设项目的实际投资主要发生的阶段, 理论上说该阶段要想节约投资的可能性有限, 不过管理和控制上的不力, 却常常导致极大的投资浪费。从该阶段的监理方法上来看, 主要措施有如下几个部分:

1、组织措施

(1) 在项目管理班子中应落实进行投资控制的人员及其具体的任务分工和对应的职能分工: (2) 完成本阶段投资控制工作计划的编制工作, 并且制作出详细的流程图。 (3) 强化对项目投资的跟踪控制意识, 通过跟踪控制及时地发现问题, 并妥善地调整好投资结构, 确保资金分配使用的合理化和施工进度计划的最优化, 督促建设项目的施工进度能够按照计划准时或提前完成。

2、经济措施

(1) 依据年、季、月的施工进度计划及工程合同报价, 完成相应资金的使用计划的编制工作; (2) 实施工程计量工作; (3) 对工程付款帐单进行复核并签发付款证书; (4) 价款执行“日清月结”的结算制度, 确保对实际完成的投资情况能够实时掌控; (5) 在施工过程中进行投资跟踪控制, 定期地进行投资实际支出值与计划目标值的比较, 发现偏差, 分析产生偏差的原因, 立即采取纠偏措施; (6) 对工程施工过程中的投资支出做好分析与预测, 定期地报告问题;

3、技术措施

(1) 通过技术经济比较对设计变更进行严格的控制。 (2) 继续挖掘通过设计来实现节约工程投资成本的潜力。 (3) 认真地审核承包单位提交的施工进度计划, 同时对主要的施工方案进行技术经济分析。

显然, 监理就是在决策阶段、设计阶段、施工阶段把投资控制在批准的投资限额以内, 随时纠正发生的偏差, 以保证项目投资管理目标的实现, 取得较好的投资效益和社会效益。

参考文献

[1]叶建平:《浅析监理参与项目建设全过程的投资控制》, 《黑龙江科技信息》, 2008, 01。

[2]林子豪:《建设项目全过程投资控制探析》, 《交通标准化》, 2008, 03。

3.投资控制方法 篇三

单一产业投资行为是指产业投资基金对单一的投资项目进行投资的行为或对单一的目标企业进行股权投资的行为。在国内产业投资基金的具体实践中,产业投资基金对单一投资行为的风险控制方法可归纳为四种,即技术指标控制法、协议控制法、现场控制法、夏普模型变型法。

技术指标控制法

（一）常规指标设置

贴现现金流量 产业投资基金管理人采用贴现现金流量评估目标企业价值的总体思路是：基金管理人首先应估计投资期内目标企业的现金流量和用于计算这些现金流量现值的折现率；其次是计算出目标企业的总现值，如果产业投资基金独立投资一个项目，只要总现值大于初始投资额就可以选择该项目，否则应弃权；如果产业投资基金投资的是一个企业的部分股权，则用股权比例乘以总现值就是产业投资基金管理人所愿意支付的最高价格。

内部收益率 所谓内部收益率，就是资金流入现值总额与资金流出现值总额相等、净现值等于零时的折现率。

产业投资基金在使用内部收益率法进行风险评价时，要综合考虑项目寿命期及项目投资总额，将项目的收益率同行业基准投资收益率进行对比，如果本项目的内部收益率大于行业基准投资收益率，则项目值得投资，否则应放弃该项目。当行业基准投资收益率不好确定时，即无法找到确定的行业投资收益率资料时，可参考同行业上市公司近三年主营业务利润率的均值，以此作为对比的基准。

投资回收期 投资回收期是计算项目投产后在正常生产经营条件下的收益额和计提的折旧额、无形资产摊销额用来确定收回项目总投资所需的时间，并与行业基准投资回收期对比来分析项目投资财务效益的一种静态分析法。只要产业投资基金管理人计算所得的投资回收期短于行业基准投资回收期，或短于预期的投资回收期，该项目就可考虑接受。

资本成本率 资本成本是产业投资基金对投入目标企业的资本所要求的收益率，也被视作投资项目的取舍率，是产业投资基金管理人比较、选择投资方案的主要标准。在产业投资基金对项目进行投资决策时，一般使用加权平均资金成本。

产业投资基金在使用加权平均资金成本率进行风险评价时，应与资本金利润率（在不考虑再融资的情况下）、总投资收益率以及项目的内部收益率相比较，只要项目的加权平均资金成本率小于这三个指标，该项目就可以值得投资，反之应放弃。

（二）常规分析方法的运用

综合杠杆分析 经营杠杆系数可用以衡量经营风险，财务杠杆系数用于衡量财务风险，二者的乘积即为综合杠杆系数，用于衡量公司的总体风险。

在实际的投资过程中，产业投资基金应对所投资的单一投资项目或企业的综合杠杆进行正确引导，当过多地使用财务杠杆，就引导其使用较低的经营杠杆，从而抵消财务杠杆系数较高的影响；反之，如要过多地使用了经营杠杆，就要引导其通过减少使用财务杠杆来加以平衡。

敏感性分析法 敏感性分析法是指产业投资基金管理人从众多不确定性因素中找出对投资项目经济效益指标有重要影响的敏感性因素，并分析、测算其对项目经济效益指标的影响程度和敏感性程度，进而判断项目承受风险能力的一种不确定性分析方法。

敏感性分析法是一种动态不确定性分析，是产业投资基金管理人进行项目评估时不可或缺的组成部分。为了弥补敏感性分析的不足，在进行项目评估和决策时，产业投资基金管理人尚须进一步作概率分析。

概率树分析法 概率树分析是一种从结果到原因逻辑分析事故发生的有向过程，遵循逻辑学的演绎分析原则，即仿照树型结构，将多种风险画成树状，进行多种可能性分析。若能在此基础上对每种可能性给出概率，则为概率树法，它可以使产业投资基金管理人更为准确地判断每种风险发生的概率大小，进而计算出风险的总概率。

风险调整分析法 风险调整分析有两种方法，一是风险调整贴现率法，二是确定等值法。因风险调整贴现率法比确定等值法更方便实用，所以在产业投资基金进行项目风险衡量时可采用风险调整贴现率法。

在产业投资基金进行项目决策时，对于投资风险大的项目应采用较高的贴现率,对于风险小的项目应采用较低的贴现率。

期权分析法 一般来说，在使用贴现现金流量进行决策时，是事先将项目的预期现金流量看作是既定的，并假定所有的营业条件已事先作了安排，但在产业投资基金的实际操作中，投资决策的机会往往取决于项目未来的发展状况，产业投资基金在营运过程中可根据不同情况有扩大投资、减少投资或取消投资等不同的选择权，即期权，由于加入了期权的分析，最后得出的净现值或期权价值与不采用本方法的净现值可能相差太远，其结论可能完全相反。

协议控制法

协议控制法是指产业投资基金通过一系列的协议安排，对投资风险进行控制，主要包括对企业的合同协议约束、法律条款约束以及保险约束三种办法。

对企业的合同协议约束 在产业投资基金投资以后，如果未能达到预期收益或回报的话，基金管理人可通过协议或其他方式要求被投资企业不得进行分红，不经过投资管理人的同意不得进行资产重组、股权转让、定向及非定向增发、配股等资本运作活动。产业投资基金还可以针对投资股权出现波动的情况与目标企业事先签订一个股权回购协议，一旦设置的条款生效，企业则必须回购全部或部分股权，从而使产业投资基金达到了风险控制的目的。

法律条款约束 法律条款约束是指通过公司法、投资基金法以及证券法等相关法律法规的规定，要求被投资人守法经营，同时在股权投资中以公司章程的形式进一步约束被投资企业的股东及管理层合规经营，从而确保投资基金的利益，并以法律形式规避相关投资风险。

保险约束法 在产业投资基金通过向保险公司购买保险的方法进行风险转移时，就以相关的保险条款保证了产业投资基金管理人的部分风险以保险协议的方式得以控制。

夏普模型变型法

夏普模型主要用来对投资组合的风险进行调整，产业投资基金可通过对其部分指标进行变型后，用在对单一投资行为的风险调整上。

夏普模型的计算公式为S=（Rp―Rf）/σp?

其中：S表示夏普业绩指数，Rp表示某只基金的收益率，Rf表示无风险利率，σp表示投资收益率的标准差，它是总风险。

在产业投资基金调整单一投资行为的风险时，可将上述公式中的分子保持不变，将分母改成该项目所处行业的风险系数。如果计算出来的夏普业绩指数大于1, 则投资项目或企业的盈利表现就会超越该项目所在的行业盈利水平，相应的其投资风险就越小，反之，盈利就差，投资风险就越大。

4.如何个人投资最好的个人投资方法 篇四

在理财市场混迹过的人相信大家都知道互联网理财，再不济也听说过P2P网贷理财或者是某宝。互联网理财的范围很大，基本上包括P2P、宝类理财产品、众筹还有虚拟货币。

现在比较热门的个人投资理财方法是P2P网贷和众筹，P2P网贷由于收益高(10%-20%)，投资门槛低而颇受追捧;众筹和P2P一样还没有法律的监管，行业比较不规范，投资门槛有高有低，少的几十元高的几百万，收益在20%以上也有;宝类理财产品现在收益下滑(在4%左右)，但是由于其灵活性还是有大批的铁粉;虚拟货币中比特币是最出名的，但是今年其价格一落千丈，又传出现任全球最大的交易平台被攻击，俄罗斯开始禁止比特币网站等消息，现在投资者已然偃旗息鼓

二：银行理财

银行理财主要分为银行存款和银行理财产品，至于银行存款这里就不做介绍了。银行理财产品相信大家也很熟悉了，就是银行将投资者的钱募集起来，然后投资到别的地方，例如基金、国债、股票等等领域，根据投资领域的不同其收益和风险也不同。银行理财产品风险分为5个等级，有保本的产品，风险最高的投资方向大部分为股票的产品，收益在6%以上，但是很少超过8%，大部分高收益产品为地方银行发行。

三：股票投资

去年，央行降息、沪港通的施行等利好因素，我国股市开始牛起。对于股票大家应该是比较熟悉了，高收益高风险的投资，建议没有风险承受能和不具备专业知识的人不要入场。

四：基金投资

5.铁路岩溶隧道的投资控制 篇五

岩溶隧道地质复杂,突泥突水、溶腔等现象频发,这使岩溶隧道成为高风险的工程建设项目.如何保证岩溶隧道工程有序施工并合理控制投资成为建设各方高度关注和深入思考的.问题.此文通过分析岩溶隧道的投资组成,指明岩溶隧道在勘察设计阶段、招投标阶段、施工阶段的投资控制要点并提出相关建议.

作 者：罗云腾 Luo Yunteng  作者单位：武汉铁路局,湖北,武汉,430071 刊 名：铁路工程造价管理 英文刊名：RAILWAY ENGINEERING COST MANAGEMENT 年，卷(期)：2010 25(1) 分类号：U457 F283 关键词：岩溶隧道   投资   控制技术  

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6.投资控制方法 篇六

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摘要：电气工程建设是个复杂的系统工程，必须在投资阶段就做好造价控制，才能有效地控制工程造价，最大程度的获取投资效益。本文主要谈谈 建设监理投资控制下的电气工程造价控制。

关键词：投资控制;造价控制;电气电气工程

前言

造价工程师在工程项目中是建设项目造价工作的重要组织者和负责人，具有工程计量审核权、支付工程进度款审核权和工程造价审批权，对维护国家和社会公共利益，维护业主和承包商利益，有着不可替代的地位和作用。作为建设监理的投资控制工程师，应当在监理过程中参与专业监理的验收工作，了解实际的施工状况及施工方法，采取有效措施，对工程投资进行有效的控制。

一、影响电气电气工程投资造价控制的因素

电气电气工程造价受到很多影响因素的制约，处理不好就会影响电气电气工程的整体发展，下面本文就从电气电气工程项目的地点规模、技术水平以及可行性研究和投资估算三个方面进行简单的论述。

(一)施工地点、规模

电气电气工程施工地点的选择对于电气工程的进行具有重要的作用，同时将会在很大程度上决定着电气电气工程项目的未来发展方向，影响到电气工程的造价高低及企业今后的经营状况，由此可见，建设项目的施工地点的选择对于电气工程造价是一个重要的影响因素，同时电气工程的规模也非常重要。综合来看，必须首先要确定好电气电气工程的规模，才便于选择何种容量的机组进行施工，进而考虑施工造价的控制工作，做到有的放矢，实现企业的长远效益。

(二)建设的技术水平

电气工程建设技术与水平的高低，对于电气工程造价的控制具有重要的影响。电气工程的建设标准是依据技术水平和投资者的实际情况指定的，标准过高过低都是不合理的。过高的标准会增加造价，造成投资的浪费，过低的标准就可能不能达到高效运营和安全可靠的标准。所以说，要想对电气工程造价进行合理的控制，一定要充分考虑电气电气工程施工当前的技术水平，既要考虑到当前的成本投入，又不能够忽视长远的效益。

(三)项目可行性研究和投资估算

电气电气工程项目的决策是根据可行性研究，而投资估算则是确定可行性研究阶段电气工程的总投资限额。在电气工程造价控制的过程中，需要进行项目的可行性研究，分析项目的可行性，并选出最优的方案，增加深度和精细度。投资估算则需要准确且要符合限额设计的要求，保证电气工程决策阶段投资估算的准确性，这是进行电气电气工程造价控制的基础。

二、电气工程投资决策阶段造价控制存在的问题

(一)对项目投资决策阶段电气工程造价不够重视

决策阶段是造价控制的重点环节，投资决策是产生电气工程造价的源头，该阶段耗资约占总投资额的0.5%~3%，但是对项目电气工程造价的影响却非常大，可以控制电气工程造价大约30%~45%的费用，是进行电气工程造价控制的关键阶段。但是，我国目前电气工程造价全过程管理体系尚不健全，形成了一种轻决策重实施、先建设后算账的状况。长期以来项目建设前期缺乏确定电气工程造价的有效依据，只能依据专家、决策者们借鉴已完成项目的电气工程造价进行估算。

(二)对可行性研究要求不高

7.投资控制方法 篇七

监理工程投资控制是工程监理过程控制的主要控制手段和方法。在工程监理过程中，监理工程师按照监理细则、监理措施及业主的监理合同，必须遵守监理的一些基本原则进行控制。

1.1 投资控制

工程监理指监理工程师严格按照国家的方针政策，遵守国家制定的有关法律法规，根据工程项目的特点和工程建设资金的筹备情况，统筹考虑国家利益、业主利益和施工企业利益的关系，辩证的处理进度、质量和投资三者的关系。对工程款、工程量和签证的签署要严格按照招标文件和合同内容的规定和要求签认，并协调好业主、监理和施工方的利益关系。

1.2 合同原则

工程承包合同是为了保证工程建设项目顺利进行，确保建设单位和施工单位的利益不受损害。根据国家的经济政策和基本建设管理制度及法规，按照工程设计要求，并综合各种因素制定的有关工程施工的综合性文件。因此，监理工程在进行投资控制时，依法严格按照合同规定的条款，同时在国家法规政策的范围内进行工程费用的签认和支付。

1.3 公正原则

监理工程师在工程管理、工程量的确认和工程款的支付具有独立性，因此监理工程师必须恪守公正的原则来进行工程的投资控制。

在工程施工活动中，合同及业主赋予了监理工程师很大的权利，所以工程投资是否准确、合法，与监理工程师对投资控制的公正与否有决定性的关系。保持公平公正原则，是监理工程师进行投资控制的基本原则和起码要求，监理工程师公平公正的控制、准确的计量、正确的判断，将直接影响业主与承包人之间的公平交易。特别是施工过程中的工程变更、工程索赔和各种特殊风险等，更要求监理工程师独立而公正地作出判断并对其进行准确估计。监理工程师在投资控制时，必须认真负责，以实事求是的精神和客观公正的原则作好每一项工作。

1.4 责、权、利相结合的原则

在工程监理合同中，业主明确了监理工程的责、权、利。“责”是监理工程师在工程监理过程中要承担的任务和责任。“权”是监理工程师为了顺利、高效、准确的完成工程投资控制所拥有的权利;“利”是针对监理工程师在监理投资控制任务中完成工作的好坏所受到的奖罚。

责、权、利相结合的原则一方面是监理工程师在投资控制工作的前提条件，另一方面也是监理工程师在进行投资控制中必须遵守的基本原则。监理工程师必须分清业主和施工单位的责、权、利，以公平、公正原则监督各单位履行好自己在本工程中所应承担的责、权、利。以便工程按合同要求顺利进行。

2 投资控制的方法

监理工程师投资控制的方法，按工程进展的顺序，可以分为事后监理(反馈监理)、事前主动监理(前馈监理)和跟踪监理(过程监理)三类。

2.1 事后监理

事后监理是指监理工程师在工程量和工程款支付核定后，对比工程的进展和工程投资款的使用情况，将发生的偏差的信息反馈给各方，并及时协助建设单位进行调节，以保证投资使用情况的良性循环。

2.2 事前监理

事前监理又叫主动监理，是指在工程建设实施前，监理工程师根据自己的工作经验对工程投资的目标提前进行分析，将可能存在投资偏离的内容提前预测，并制定相应的预防措施。

2.3 跟踪监理

跟踪监理是指监理工程师在监理过程中，对隐蔽工程或其他设有指导性价格的分项工程进行全过程跟踪，掌握市场价格和其他必须发生的措施费用，以便准确计价。

3 投资控制的具体内容

(1)认真学习和贯彻执行国家、行业和各级政府颁布的现行法律、法规、技术规范及标准。遵守本公司的规章制度，恪守“守法、诚信、公正、科学”的执业准则和监理工程师的职业道德，在项目总监理工程师的领导下，按照监理合同的约定和总监理工程师的授权，对工程项目实施监理。

(2)认真执行监理工程师岗位职责(通则)的规定。施工招标阶段，根据业主的意愿和项目总监理工程师的安排，参与编制招标文件，编制有关造价的要约条款。

(3)参与审查投标书，参与评标和决标，就各投标单位报价的合理性提出评价见解，供决标时参考。

(4)协助业主与承包商谈判和签订施工承包合同，审查合同条款的合法性和严密性。

(5)参加审查承包商选择的分包商。主要审查分包商的资质及分包合同的合法性，必要时提请项目总监理工程师对分包商行使否决权。

(6)掌握业主与承包商签订的施工合同的内容，督促检查合同的履行。

(7)参与审查施工单位编制的施工组织设计，重点审查施工进度安排的均衡性、作业的效率，各种建设因素的相互配合。

(8)根据施工合同价，合理地确定工程项目投资控制目标。

(9)根据投资目标值和施工进度计划，对投资进行分解，编制资金使用的时间计划，并绘制投资控制曲线。

(10)按合同规定，审定向施工单位支付预付备料款的凭证，提供总监签署。造价监理工程师负责编制预付备料款扣回计划。

(11)工程进度款按月进行结算，要求施工单位按合同约定时间，向监理部提交本月已完工程月报。专业监理工程师根据合同文件、施工图、质量标准对已完工程量进行计量审核，造价监理工程师根据计量结果进行计价，扣除按比例的滞留金，业主供应的材料、设备款和到达起扣点后的应扣预付备料款，核定本月应付金额。这一金额达到合同约定支付数额，由总监理工程师签署付款凭证。如未达到合同约定支付数额，则留待下一月累计支付。

(12)定期地将实际经济支出与分解的目标值进行对比，如有差异则分析原因，针对原因采取对应措施，并修改投资控制曲线。

(13)参与索赔的处理。由索赔方提出索赔申请，并出具相应资料和有关证据，经专业监理工程师计量审核，造价监理工程师计价，并提出处理意见报总监理工程师。

(14)建立和动态管理按专业、施工单位和时间段划分的建筑、安装工程、设备的造价台帐，及时向总监理工程师提供工程投资使用情况报告。

(15)及时收集有关工程造价管理方面的信息、资料和文件。

参考文献

[1]刘秋常.建设项目投资控制[M].北京:中国水利水电出版社, 2001, 2.

[2]熊学林.建设项目优化设计与投资控制浅议[J].江苏水利, 2008, 04.

[3]吴为群, 朱正华.浅谈监理中的投资控制[J].西部探矿工程, 2001, 51.

8.人口的控制、投资与发展 篇八

人口更多了，我们的生活水平则提高了，这至少说明人口问题并不一定随着人口增长而继续恶化。这是因为，我国转化人口影响力的正向社会机制更强大了。这一事实提醒我们，在一个更加有效和公正的社会经济制度中，我们需要重新思考人口中的“人”与“口”的关系。

如果说消极的人口观是以“口”为重，那么积极的人口观则以“人”为重。一个简单的道理就是，“人”决定“口”而不是相反。在过去的一段时间内，我们习惯从“人均概念”出发，以致于得出人口增加越少越好、生育率越低越好这样矫枉过正的观点。“口”的要害在于数量膨胀、需求压力和乘数效应；“人”的要害在于人权保障、健康促进和能力开发。一个“人”字包含着近乎无限的信息，如社会性、消费性、结构性、流动性和周期性等。将“人口”仅仅当作统计学的抽象，虽然必要却也有作茧自缚的可能。

１３亿人口日的到来晚了四年，确实为中国未来的发展预留了时间和空间。首先，这四年为缓解中国人口和资源环境关系的紧张、构建循环经济体系创造了机会。其次，虽然中国的人均环境资源位于世界的后列，但是人口控制并不能从根本上解决问题，在未来人口的发展过程中必须高度重视人口结构的均衡和人口品质的改善。到了低生育阶段，我们需要思考如何去实现一个适度的低生育水平这样的问题，而这样的适度必然包括对人口合理结构的思考。让人口数量下降的速度慢一点，实行“软着陆”更符合人口安全发展的内在要求。同时，我们不能沾沾自喜于单纯数量减少的成就，殊不知成就的获得也是付出了历史的、现实的和未来的成本与代价的。中国人口不能不控制，但从“人权”而不仅是“人数”的角度出发，在独生子女家庭本质上是风险家庭的判断下，我们不能不对巨大的未支成本而警惕、而担忧。我在基层调研时发现一种值得反思的做法：一些地方在“生育率越低越好”的惯性思维下有劝说农村独女户放弃生二胎的倾向。事实上，到了今天，我们需要思考的应是如何去控制独生子女风险家庭的比例和规模的继续提高这个问题，以人为本的政策取向或许应该是鼓励这些农村家庭用足政策性生育资源。历史或许会证明，这是可以使社会和家庭双赢的更好做法。

发展是最好的避孕措施。如果说２０世纪９０年代中期降低生育水平主要还是依靠外在的政策性力量的话，那么随着社会经济的发展所导致的生育成本的上升和生育效用的下降，则更多地依靠了内在的生育理性的觉醒，或者说内在的自觉少生意识的形成。目前，中国已经进入了一个相对稳定的低生育率发展阶段。

人口不仅是控制的对象，更是投资和发展的对象。２１世纪是倡导“人脑论”的世纪。从过去单纯通过降低生育率达到“节流”的目的，到现在的节流（控制生育增量）和开源（开发人力资源）并举，反映出人口治理观念的变化。在市场经济体制得到更好发育、政策环境不断优化的条件下，人口作为负担的因素被消解、作为资源的力量得到激发，特别是人口身上蕴藏的脑力资源日益得到重视。要使未来的人口发展与社会发展相和谐，投资人口、开发人力、促进人的全面发展是根本出路。当然，在控制人口的同时，也要进行技术创新和制度创新，促进人口与资源环境和经济社会要素的合理配置。总之，人口问题的根本出路就在于人的发展方向、程度和绩效。

9.投资公司外包业务风险控制制度 篇九

第一章 总则

第一条 为了规范公司基金托管与运营外包业务。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《基金业务外包服务指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。

第二条 督管理。

第三条 督管理。

第四条 基金托管机构是指依法设立的具有托管资质的商业银行或者其公司风险管理委员会负责运营外包机构的选择、评定、确认与监公司投资决策委员会负责基金托管机构的选择、评定、确认与监他具备托管资格的金融机构。商业银行担任基金托管机构的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准；其他金融机构担任基金托管机构的，由国务院证券监督管理机构核准。

第五条 外包服务机构是指基金业务外包服务机构（以下简称“外包机构”）为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。

第六条 外包机构包括为私募基金管理人提供募集服务的在中国证监会注册取得基金销售业务资格且成为中国基金业协会会员的机构（简称基金销售机构），为私募基金募集机构提供支付结算服务、私募基金募集结算资金监督、份额登记等与私募基金募集业务相关服务的机构。

第二章 外包机构的遴选与管理

第七条 公司开展业务外包应根据审慎经营原则制定业务外包实施规划，外包活动范围应与公司经营水平相适宜。

第八条 公司可委托外包机构办理基金份额（权益）登记。办理基金份额登记业务的机构应保证登记数据的真实、准确和完整，可开立注册登记账户，用

于基金投资人认（申）购资金、赎回资金和分红资金的归集、存放与交收，并设置有效机制，切实保障投资人资金安全。

第九条 公司可委托外包机构办理估值核算，办理估值核算业务的机构应按照合同或协议的要求，保证估值核算的准确性和及时性。

第十条 公司XX部门负责外包遴选工作，遴选工作应主要核查以下内容：

（一）品牌影响力：外包机构应品牌信誉良好，无不良记录。

（二）外包资质：外包机构应为按照《基金业务外包服务指引（试行）》的要求到中国证券投资基金业协会备案，并加入基金业协会成为会员的机构

（三）运营团队：外包机构应拥有稳定、专业的运营团队。外包机构及其从业人员，应当遵守法律法规及合同或协议的规定，诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防止利益冲突，不得从事侵占基金资产和客户资产、利用基金未公开信息进行交易等违法违规活动。外包机构在开展外包业务的同时，提供托管服务的，应设立专门的团队，外包业务与基金托管业务团队之间应建立必要的业务隔离，有效防范潜在的利益冲突。

（四）IT系统：外包机构应拥有稳定、专业的系统开发和运维团队，系统配置完善，并且有持续优化的意愿，做好风险隔离，并定期向管理人提供数据。

（五）风控机制：外包机构应风控机制完备，并与托管业务进行办公场所与团队隔离。外包机构应具备开展外包业务的能力和风险控制能力，审慎评估外包服务的潜在风险与利益冲突，建立严格的防火墙制度与业务隔离制度，有效执行信息隔离等内部控制制度，切实防范利益输送。

（六）资源源投入：费率合理，并有意愿加大资源投入力度开展长期业务合作。

第十一条 公司对外包的评定流程如下：

（一）尽职调查：公司在委托外包机构开展外包活动前，应根据备选外包机构的范围，对其人员配备、防火墙制度、业务隔离措施、利益输送防范措施、软硬件设施、专业能力、诚信状况、过往业绩、按时定期向基金业协会报送外包业务情况表和外包运营情况报告等情况进行全面、现场调查。

（二）业务谈判：公司XX部门与运营外包机构成员洽谈详细业务操作流程、费率及协议等重要因素，并达成一致意向。

（三）选定：根据实际考察结果进行综合评估，确定运营外包机构，并经合规部门审定后签订书面外包服务合同及协议，明确双方权利义务及违约责任，协议条款至少应包括以下内容：

1.外包服务所涉及的基金资产和客户资产应独立于外包机构的自有财产。外包机构破产或者清算时，外包服务所涉及的基金资产和客户资产不属于其破产财产或清算财产。

2.外包机构应对提供外包业务所涉及的基金资产和客户资产实行严格的分账管理，保证提供外包业务的不同基金资产和客户资产之间、外包业务所涉基金资产和客户资产与外包机构其他业务之间的账户设置相互独立，确保基金资产和客户资产的安全、独立，任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金资产和客户资产。

3.外包机构在开展外包业务的同时，提供托管服务的，应设立专门的团队与业务系统，外包业务与基金托管业务团队之间建立必要的业务隔离，有效防范潜在的利益冲突。

4.办理私募基金销售、销售支付业务的机构开立销售结算资金归集账户的，应由监督机构负责实施有效监督，在监督协议中明确保障投资者资金安全的连带责任条款。

5.开展基金销售业务的各参与方应签署书面协议明确各方权责。协议内容应包括对基金持有人的持续服务责任、反洗钱义务履职及责任划分、基金销售信息交换及资金交收权利义务等。

第十二条 外包机构及其从业人员，应当遵守法律法规及合同或协议的规定，诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防止利益冲突，不得从事侵占基金资产和客户资产、利用基金未公开信息进行交易等违法违规活动。

第十三条 外包合同签订后，公司XX部门负责已双方根据项目运营实际情况，确认基金涉及的相关外包业务流程。

第十四条 在开展业务外包的各阶段，公司应关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效隔离措施，每年开展一次全面的外包业务风险评估。

第三章 监督管理

第十五条

公司XX部门应定期与托管机构和运营外包机构召开例会，定期沟通，了解托管机构是否合规运作，同时托管机构应定期向管理人提供托管报告；了解运营外包机构的人员配备情况、业务操作的专业能力、业务隔离措施、软硬件设施等基本运作情况，保证满足业务发展的实际需求。

第十六条

公司XX部门应根据签订的托管协议及外包服务协议，不定期考察托管机构及运营外包机构是否严格按合同履行其义务和职责，如若发现未履行或履行不严格，可对其发出口头或书面的警告，情节严重的，可发送公函或律师函。

第十七条

10.项目投资控制缺陷与建议论文 篇十

1.1建筑承包市场的问题

建筑市场权力寻租、部门分割、行业垄断、地方保护现象严重。建筑企业往往不是凭实力、信誉夺标，而是比“手段”，招标制度有名无实。建筑市场劣者不死、强者不胜，严重影响投资效率。

1.2开发商主体市场的问题

开发商在投资控制中处于有利的地位，在投资控制中起到关键的作用，这就使得业主的控制能力受到了很大的限制，从而影响了投资的有效控制。在设计方面，由于开发商不熟悉土建，不能有效监督设计过程的投资控制，设计单位受到的国家或地方建设管理部门的监督也很薄弱，条例不健全导致定额数据不准确。在与承包商的关系方面，大量的投资来自于国家或地方政府，业主自身产权约束不严格，相关负责人面对金钱的诱惑，没有把投资收益最大化目标放在首位。在招投标方面，过程受到政府部门的干预，开发商不能择优而录承包商。

2建设项目投资控制对策研究

要想从根本上解决投资失控问题，必须要对建设体制、建筑业体制、企业体制等进行综合改革。具体如下：

2.1建立现代企业制度

现代企业制度以适应市场经济要求，产权清晰，政企分开，科学管理为特征，核心是产权清晰，就是清晰界定所有者和经营者的产权。在一个竞争的市场当中，清晰界定的产权更便于自由交易，资本自由流动，资源实现有效配置。一套科学的约束机制和激励机制，有助于提高设计单位的设计的效率、有助于确立为业主着想的设计理念。建立现代企业制度可以使建设承包单位自担风险、自我约束，规范的企业行为可以提高施工项目管理效率，提高整个建筑行业的素质，提高建设资金的利用率。建立现代企业制度，可以改善业主负责制存在的委托—代理不确定性的弊端，从源头上遏制寻租的产生，迫使建设单位更多的关注投资效率。

2.2严格规范招投标招投标制度是建筑市场的主要交易方式，通过合理的招投标程序和办法，既可以避免出现逆向选择，规范各种交易行为，同时也可以在总体上降低交易成本，提高投资效益。然而我国的招投标市场存在许多诸如规避招标、肢解发包、黑白合同、串标、围标、监管无力、政府干预等问题。为此应从以下几个方面采取措施严格规范招投标行为：首先是招投标制度法规的完善和监督执法力度的强化，其次是信用体制的建设和媒体披露信息自由，第三是政府观念的转变，要树立为市场提供方便的指导思想，完善各种规章制度，提高和改善工作效能，给招投标活动一个合理的平台。而且有形市场不仅仅包括招投标，其他比如专业分包、劳务分包、建材采购、都可以纳入有形市场来公开交易，从而使建设资金的利用透明化，有利于投资的控制。

2.3规范各方行为，加强自身管理

在工程建设市场中，勘察设计、承包施工、投资开发是主角，其中投资开发方是核心，投资的有效控制不仅在于三者各自加强自身的管理，同时也需要三者之间管理的合理互动与协调。笔者认为，在项目实施的整个过程中，可以运用控制论原理，把整个投资控制的过程看作如下图所示的控制回路，三方在这个回路中，互相制约，互相协调，实现对投资主动的有效的控制。要使该回路起到控制作用，必须注意以下几点：第一，为了避免信息的不对称，需要一个公平、公开、公正的市场环境，以使得合适的设计与施工单位被分配到合适的工程项目上；第二，确定总目标、分目标与细目标的目标值，以作为比较和控制的依据；第三，为了促进各方参与者积极进行信息交流，需要一个合理的建设流程，以确定实现各目标的措施，收集汇总各种费用数据和干扰因素，及时做出调整措施，并做出对费用支出的预测。这就需要市场、政府、企业共同努力，建立制度。设计单位应加强对前期工作的分析和研究，对于投资开发方的要求、用地规划、基地及其周边条件要有清晰认识，掌握各种资料和数据，以免造成“摸石头过河，走一步算一步”的状况，破坏了设计程序的逻辑性和合理性，造成项目投资上的浪费。为此，首先要加强与施工单位的交流合作，充分听取施工单位的意见，避免设计方案与施工技术脱节，同时要在施工过程中进行监督与管理，提出合理的施工方案。其次，推行专业技术资格制度，明确各等级的职业资格所能承担的设计内容、设计范围和设计权限，一定的项目必须有一定资格的人设计。

11.建设工程投资控制分析 篇十一

【关键词】投资控制；成本管理；投资限额；标准设计；限额设计

一、工程项目投资控制的意义

建筑企业属于劳动密集型和一般性竞争行业，在原计划经济体制下所形成的管理模式随着建筑市场的不断发展和竞争的日渐激烈，已表现出无法适应形势发展的迫切需要，尤其是国家对建筑市场实行公开投招标制度以来，建筑产品市场僧多粥少的局势越来越严峻，激烈的竞争导致了建筑企业的平均利润水平急剧下降，建筑企业生存的空间愈来愈小，多数建筑企业依然无法摆脱效益低、积累少、资金紧张的困扰。其最基本的原因就是企业粗放式经营，重干轻管、先干后算、干而不算等问题突出。从而，建筑企业必须在加大投标揽活力度的同时，把企业内部管理的重点放到工程项目上。所以，建立一套能与项目法施工、项目法管理、项目法核算和项目法考核相吻合的的责任成本管理的思路和方法就显得更加重要。

二、建设工程投资控制原理

建设工程投资控制，即是在工程项目的投资决策阶段、发包阶段、设计阶段、施工阶段以及竣工阶段，把建设工程投资控制在批准的投资概算限额之内，及时纠偏工程投资额，从而保证工程项目投资管理既定目标的实现，以求得在工程实施中能合理的使用人力、物力、财力等各种资源，取得比较好的工程效益和社会效益。这是一个动态的控制过程，所以要做到以下四方面：

（一）对建设工程计划投资目标值的论证和分析。实践证明，因为受到各种主观和客观因素的制约，工程项目规划中，投资的计划目标值很大可能是很难实现或是不尽合理的，这就需要在项目实施过程中合理的调整、细化、最终达到精确化。只有建设工程项目的目标是正确合理的，工程项目的投资控制才会取得效果。

（二）跟踪工程实施过程，及时对工程进度做出合理的评估，即收集项目投资控制数据。如果无法掌握投资控制的数据，就不可能清晰判断工程的实际进展情况，也就无法正确判断工程是否存在偏差。故而，工程数据收集的及时性、完整性及正确性是确定工程是否存在偏差的基础。

（三）对比工程建设项目的计划值与实际值，进一步判断工程投资是否存在偏差。这种对比同样也需要在项目的规划阶段就对工程建设项目的数据体系进行统一的设计，从而保证对比结果的有效性。

（四）采取必要的控制措施以确保投资控制目标的更好实现。

三、目前国内外在建设项目工程投资控制方面的成熟理论及方法

项目管理制度最早产生于西方国家，经过积累已形成了一套成熟、规范的理论及方法。我国引入项目管理制度是在改革开放以后。1986年，国家计委在云、贵鲁布革水电站工程中第一次正式推行项目管理體制，日本大成建设株式会社以比标底价低43%的价格，在四年的工程实施过程中给中国的建筑企业展现了世界先进的生产管理水平，不但如期按合约保质保量的完成了施工任务，而且企业本身也获得了巨大的经济效益，创造了著名的“鲁布革”效应，。这次项目管理改革的成功也正式拉开了我国项目管理体制改革的大幕，希望国内的建筑企业能够引进和借鉴国外的先进施工管理经验，以全面提升我国工程项目管理的总体水平。

转眼三十年过去了，伴随着工程企业项目管理体制改革的不断深入，也引起了新建项目在生产管理模式和组织机构形式方面已然发生了翻天覆地的巨大变化，以项目管理为核心的建设工程企业的投资控制制度己基本形成。大部分的建设工程企业普遍实行了项目经理责任制和项目成本核算制度，使工程项目投资控制的管理水平直接成为建设工程企业生存和发展的第一生产要素。实践证明，建设工程企业的项目管理体制确实在消除传统工程项目建设方式所具有的固疾等方面，发挥出了显著的作用，并大大提高了我国新建工程项目的效益和成功率。

四、现有工程投资控制管理中存在的主要问题

建设工程企业工程项目投资控制管理就是根据建筑企业的总体目标和具体工程项目的实际要求，在建设工程项目的实施过程中，对建设工程的项目成本进行有效的组织、实施、控制、跟踪、分析和考核等等一系列的管理活动，从而达到强化建筑企业的经营管理制度、完善建筑企业的成本管理制度、提高建筑企业的成本核算水平、降低工程成本、实现目标利润最大化、创造良好的经济效益的目的的过程。因此，建筑企业加强工程项目成本控制也就是建筑施工企业积蓄企业财力，增强企业竞争力的必由之路。目前工程项目成本管理中普遍存在的问题主要有：

（1）工程项目的进度控制计划性不强，人、机、料等工程要素的调动不及时，从而影响工程的施工工期，导致了工程不能按期交工，无形当中也大大增加了施工企业项目管理的费用。（2）工程项目的质量控制中，过程控制不及时，导致工程没有按照建设，设计及国家的规范施工，造成工程返工和工期、工程成本的浪费。（3）工程施工过程中没有做到精细化施工，从工程原材料的加工，以及工程构配件的成型等环节均控制不严，造成材料，能源等方面的浪费。（4）在施工工艺上安排不够周密合理，施工组织方案没有做到工程成本最优，施工方法上造成工程成本的无形损耗。（5）工程合同的签订以及建筑材料的管理等不细，对市场的工程信息量掌握不充分，建筑材料在工地上的出入库存手续不严格，造成建筑资产的无形浪费。（6）工程项目管理人员的成本意识不强，使各项资源的利用率没有达到最大化。

五、大力推行设计标准

正确理解和运用设计规范是做好工程设计阶段投资控制工作的前提。

1、推广标准设计

在一定时期内，采用共通性的条件，有统一的模式要求，技术上成熟，经济上合理，适用范围比较广泛的设计。它是工程建设标准化的一个重要措施，是组织现代化工程建设的重要手段。

2、推行限额设计

限额设计就是要按照批准的设计任务书及投资估算控制初步设计，按照批准的初步设计总概算控制施工图设计。限额设计是按照投资或造价的限额进行满足技术要求的设计。限额设计是建设项目投资控制系统中的一个重要环节，一项关键措施。在整个设计过程中，设计人员与经济管理人员密切配合，做到技术与经济的统一。

六、结束语

长期以来，我国普遍忽视了建设工程项目前期的工程造价控制，而把工程造价控制的主要精力放在施工阶段审核施工图预算上，合理决算建安工程价款，算细帐，这样做尽管也有用，但毕竟是“亡羊补牢”，事倍功半，要有效的控制建设工程造价，就要坚决把控制重点转移到前期阶段来。首先要重视和加强项目决策阶段的投资估算工作，做好多方案比较和选择。其次，要明确工程造价控制工作不仅要反映设计，更要能动地影响设计，优化设计，促进合理使用建设资金。

参考文献

[1]陈建玲.《建设工程投资控制》.河南黄河水利出版社，2011

[2]陈天，吴洪华.《建筑工程项目管理》.中国电力出版社，2010