2016年银行合规教育心得体会

2016年银行合规教育心得体会（精选10篇）

1.2016年银行合规教育心得体会 篇一

银行合规教育心得体会

在学习合规执行年活动期间，我依照市行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对我行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警

示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对我行改革的信心，增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

濮城支行:管世恩

2.邮政储蓄银行合规管理年心得体会 篇二

一、推进合规文化建设的重要保障

1、高层重视 亲力亲为 起到模范表率作用

领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们营业部生存、发展的内在迫切需要。同时，从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。**县邮政储蓄理事长崔ddd同志不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。虽然他已年过五十，但他戴着花镜一丝不苟，工工整整做学习笔记、写学习心得的画面对职工来说胜过任何形式的说教。

2、员工认识到位 积极参与 形成主动 自觉学习的浓厚氛围

由于高层领导的亲力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全辖员工积极参与的自觉性和主动性，从而形成了高层做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。

3、将合规文化建设列入重要的议事日程

**县邮政储蓄把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去，不断推动合规文化建设向纵深发展。

二、推进合规文化建设的有效途径

1、从职业操守培训入手 加强员工职业道德教育

邮政储蓄于xx年x月xx日和xx年x月x日分别对全体员工和新召录大学生进行了职业操守培训。通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，全体职工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。

2、制定格式化 作业式操作流程 规范操作行为 防范操作风险

为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，**县邮政储蓄成立了岗位流程采编小组，在全面对业务管理流程进行梳理的基础上，积极探索研究“格式化、作业式”管理岗位职责及操作流程。市邮政储蓄稽察部于主任亲自就此项工作来我县调研，提出了多项合理化建议和意见。截至日前，已初步完成了7个部室，55个操作流程的编写工作。在进一步修改后，将人手一册，指导一线业务操作。同时，采编小组还编写了具有警示作用的操作流程卷首语，旨在强调执行制度及操作流程的重要性，即：

各项规章记心中

严格遵守重执行

规章制度是准绳

违规案例敲警钟

日常操作按流程

控制风险防变通

合规文化同创建

促进和谐共发展

3、开展周习一文、月记千字、季考一试 提高员工业务素质

自六月份开始，在全辖范围内开展了周习一文、月记千字、季考一试活动，由邮政储蓄各部室和营业部自行安排了学习内容，日前，合规办对每名干部职工的学习笔记进行了检查验收和展评。通过自学，提高了员工的业务素质。

4、开展案例学习活动 提高员工遵规守法意识和反思能力

x月份全辖统一学习了《xxx会计xx案件》和《xxx原会计xx案件》；x月份全辖统一学习了《xxxxx挪用资金案件》。通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控能力。

5、开展层层签订责任状活动 明确干部员工责任意识

依据《**银监局关于进一步加强农村合作机构案件防控工作的通知》及省、市两级邮政储蓄的工作要求，**县邮政储蓄层层落实了案件防控责任，并按要求签订了案件防控责任状，明确了员工的责任意识。

6、订制合规文化建设专栏 开辟合规文化建设专刊 形成了身边的合规文化

（1）邮政储蓄合规办为每个营业部订制了120cm*85cm的合规文化建设宣传专栏，并提练出合规文化建设的精髓部分打印下发到各营业部，主要包括合规文化建设的主要内容、目标和工作禁令等八个部分，使职工在日常工作中能够时时学习、时时对照，时时警示，时时自纠，通过潜移默化的方式逐渐使合规意识扎根于员工心中，以实现合规文化贯穿于日常工作和行为中的最终目标。

3.银行合规教育心得体会(定稿) 篇三

通过我行开展的“加强合规文化，合规理念，创造主动合规”的教育学习活动，我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识并总结出几点心得体会。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们招行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是招行存在和发展的必需。招行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为招行人，为了招行的前途，为了招行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事招行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对招行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个招行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识；通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，以及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

东直门支行

4.2016年银行合规教育心得体会 篇四

河南银监局于2011年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通„2011‟17号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。农信社积极开展合规学习，推进合规执行年活动，倡导合规经营，稳步提升农信社经济效益和社会效益。通过合规经营学习，使我对制度建设、内部管理和安全防范等方面有了更深一层的认识。现将自己学习心得分享如下：

一、加强制度建设，规范员工行为。正所谓无规矩不成方圆，一个组织机构行之有效的发展，离不开一整套完善的规章制度的支持。结合实际情况，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营活动中的个个环节，确保有章可循，有据可依，切实堵住各种风险漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。规章制度的建立，不是凭空想象出来，而是在经过许多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自已和广大客户的权益，才能使农信事业更加蓬勃、稳健地发展。

二、加强业务学习和思想教育，完善内部监督管理机制。通过业务学习，加强对业务中各个环节的风险点认识，按照各项规章制度和业务流程来办理业务，防范各项已知及未知风险。信贷业务作为农信社主营业务收入来源，其风险防范的紧迫性和必要

性显得尤为突出。对客户经理进行思想道德教育，加强业务规章制度的学习，通过贷前调查、贷款审查、贷后检查来明确各岗位人员责任，规范各相关岗位人员行为。对临柜人员要做到从自我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统操作要求，抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。

三、重视经济效益，更要重视安全防范。农信社作为金融机构，应以盈利为目的，但注重经济效益的同时加强安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融业务正常进行的前提，保障农信社员工的生命和财产安全。合规经营目的是产效益，促发展；安全防范工作的目的是保安全、促稳定。没有安全，农信社的发展都将是空谈。加强员工安全教育，组织人员参加安全演练，平时多流汗，战时少流血，加强巡检工作，发现隐患，及时消除，将危险遏制在萌芽状态，只有这样才能保证农信社经济活动安全有序的进行。

5.银行合规警示教育心得精选 篇五

要耐得住寂寞,守得住清贫.信用社的员工与钱联系最为紧密认识的多是“有钱人”,时间久了不免就有了攀比心,房子、车子、儿子、票子,时间久了不加强制度学习合规教育人心就变了,抵御不住糖衣炮弹的攻击,思想退化,随波逐流,犯错误后心存侥幸,最终走向犯罪道路.记者在采访中一位服刑犯讲:莫伸手,伸手必被抓.在你犯错误时想想父母希望,想想妻儿的期望,每个有责任心的人都不能因一时的冲动来伤害自己最亲最近人.

风险无小事,合规心中留.我认为,合规就是“以遵纪守法为荣,以违法乱纪为耻”、“以遵章守制为荣,以违规违章为耻”.

6.2016年银行合规教育心得体会 篇六

国际银行业的发展经验表明，合规建设是银行业稳健经营持续发展的保障。我国自独立的银行监管部门中国银监会成立以来,强化了“管风险”和“管内控”的监管理念,加大了对银行内控机制建设的引导和监督评价。银监会主席刘明康多次强调指出, 合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础，银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵,运用科学发展观与时俱进地抓好合规风险管理机制建设。

农发行新野支行的发展过程也正是一个建章立制、完善公司治理、强化内部控制、规范经营的过程。正在开展的合规建设也是促进农发行稳健经营、建设公众透明银行和价值领先银行的重要手段和保障。

一、合规建设必须坚持两手抓

合规建设是杭商行面临的一项新课题。合规建设可以分为两个层面，一是制度层面，即根据合规管理的基本准则与已有的实践经验，建立健全合规管理的制度与办法，规范合规管理流程与机制，从制度上保证合规管理“有章可循”；二是文化层面，即要通过制度建设，培育合规文化，让每位管理者、每位员工从思想上深刻认识和理解合规管理对银行发展、对自身发展的重要意义，从而在实际管理与工作中自

觉遵守法律法规和监管规则，最终使合规文化成为员工行为的硬约束。

二、加强制度建设是做好合规建设工作的前提

合规，简而言之就是遵从法律法规、监管规定、银行制度和道德规范。因此，立“规”是合规建设的前提和基础。农发行新野支行根据监管部门的要求和自身业务发展需要，已经在风险管理与内部控制方面建章立制，出台并执行了一系列的“规范”，这是农发行新野支行得以有效和正常运转、实现经营管理目标的重要保障。但是，随着农发行规模的不断扩大、业务种类的增加特别是金融创新的快速发展对银行业制度建设和风险管理提出了更加严峻的挑战。农发行必须根据银行自身发展的要求，进一步完善制度建设，尤其是加强内部控制制度建设，才能保证合规经营。只有在加强制度建设、建立内部控制机制的基础，才有“规”可依，才能“合规”管理、“合规”经营。

同时，合规管理本身也是银行业一项核心的风险管理活动。因此，农发行将从组织架构与工作机制两方面推进合规管理，设置独立的合规管理部门，建立起经营层面的合规风险管理制度、组织架构和工作机制，明晰合规管理与风险管理部门、内部审计部门的工作侧重点与协调机制；建立起与业务部门的协作机制，使业务部门支持合规部门实施合规风

险监测与评估，合规部门促进业务部门防控合规风险，建立起合规部门与其他部门高效、规范的沟通与合作机制。

三、培育良好的合规文化是合规建设的重中之重

对于银行经营管理而言，制度建设只是基础，制度执行至关重要。很多事例表明，往往并不是制度不完善而是制度不执行才导致了案件发生。这说明，立“规”之后的“合”规更重要。“合”规就是要全体人员有意愿遵守规范，这种“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的，而是需要形成一种机制，形成一种价值取向，即合规文化。合规文化属于企业文化的范畴。巴塞尔银行监管委员会提出的合规原则中就明确指出，“合规应从高层做起，应成为银行文化的一部分”、“当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则，并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效”；银监会刘明康主席也强调，“要倡导和培育良好的合规文化”。合规文化与信贷文化、风险文化一样，本质上是“贯彻银行的职业道德规范和企业价值准则，明确员工的行为准则”，确保为银行创造价值而不是损害银行利益。

农发行一直以来重视企业文化建设，倡导树立“诚信、创新、效率、尊重、责任”的企业核心价值观，加强以“严格管理、诚信为本、追求效率、勇于创新、敢于负责、注重团队、爱行敬业”为基本内容的企业文化建设，为农发行实打造中国价值领先银行提供文化保障。今年，根据“强化管

7.2016年银行合规教育心得体会 篇七

一、评审的目的

依照《职业健康安全管理体系》OHSAS18001:2011、《环境管理体系》ISO 14001:2015标准，及公司《环境卫生管理制度》要求，在管理者的领导下，品质部根据公司的经营管理及生产服务等相关的活动情况进行法律法规合规性评价，为年度管理评审提供依据。EHS法律法规的合规性评价有一下作用：

（一）提高普法工作绩效，促进学法与用法的密切结合。

（二）提高各方面的满意度，进一步提升企业形象。

（三）增强企业防范法律风险能力，更好地维护企业权益。

二、评级区域及范围

及功能部门，识别评价使用的EHS（环境、职业健康安全）法律法规及其他要求。

三、评价标准（评级依据）

1、公司适用的法律法规及其他要求清单。

2、环境法律法规、职业健康安全、国家强制性标准、环境管理制度、地方性环境法规、标准和其他要求等。

四、评价时间：2015年12月15日

五、评价组成员

王建英、赵锡连、王胜谦、谢江云、何如海、左建军、李浩刚、安委会等成员。

六、符合性判定情况

根据体系要求，由公司品质部识别、获取与本公司相关的环保、职业健康安全法律。品质部共识别了65项有关EHS的法律法规、标准及其他要求。其中ISO 14001:2015识别15项法规，共115条；OHSMS识别50项法规，共407条。法律法规获取途径主要有政府环保部门网站、公司文件要求、环保部门等。

公司质量、环境、职业健康安全活动有关的法律法规、标准、规范和其他要求，进行适用性、有效性选择和确认，及时更新《法律法规、标准规范清单》和其他要求及时传达到全体员工，按照要求对质量、环境、职业健康安全管理活动实施控制。

1、环保 1）环境影响评价

遵守和执行建设项目的环境影响评价制度。我厂新增加项目和设备的项目《环境影响报告

表（书）》均通过了环保局的审批，并取得了相应的环保验收批复。2）污染防治及“三同时”竣工验收

遵守和执行建设项目的“三同时”制度。我公司认真按照当地环保部门的要求，积极落实和建设污染治理设施，有效治理和控制污染，实现达标排放。其中： 生产一厂: ①产生的废气：催化燃烧炉排放的废气，排气筒高度为20m；配料车风机排放口产生的废气，排气筒高度为6m。排放标准均执行《大气污染物综合排放标准》（DB11/501-2007）Ⅱ类标准，燃油锅炉陈胜的废气烟囱高度为20m，排放标准执行《锅炉大气污染物排放标准》（DB11/139-2007）。以上大气污染物均委托第三方检测中心每年进行检测，除锅炉的烟尘不符合要求外，其余的均符合《中华人民共和国大气污染防治法》。

②产生的废水主要是生活污水，集中收集后排入污水储存池，污水储存池及污水管路做了防渗处理。待污水池满后交由北京环卫集团房山有限公司处理。排放符合《水污染物综合排放标准》（DB11/307-2013）

③产生的噪声主要是生产设备工作时产生的噪声，生产设备安置于车间内，球磨机墙壁及屋顶设吸声材料，球磨车间及涂覆车间门窗为隔声门窗，生产时候保持门窗关闭，有效地控制了噪声污染。每年通过第三方检测中心对厂区噪声进行检测，厂区噪声排放完全达标，均能达到《工业企业厂界噪声标准》（GB12348-90）中一类标准，即：昼间55db，夜间45db。；符合《中华人民共和国环境噪声防治法》

④废弃物—依法转移、处理废物。我公司产生的废物主要有成品边角料、废有机溶剂、有机树脂类废物和生活垃圾。废有机溶剂、有机树脂类废物和成品边角料分类集中收集后作为危废处理；生活垃圾分类并集中收集，定期由房山区石楼镇镇政府综合办统一清运处理。公司固废严格按照《废弃物管理制度》进行管理，特别是危险废物，严格按照《危险废物转移联单管理办法》和《危险废物贮存污染控制标准》等有关规定的要求。3）环境监测

加强对已建成的环保治理设施的运行状况进行自查，定期维护保养，做好日常环境管理、内部监测与控制。

坚持对污染物排放的外部监测，每年委托具有资质的外部监测机构对我厂的废气、噪声进行监测一次，确保稳定达标排放。据外部监测的报告显示，经治理后的废气、噪声等污染物排放符合国家排放标准和当地环保部门的要求。

2、职业健康

遵守和执行《中华人民共和国职业病防治法》、《职业病防护设施与职业病防护用品管理办法》、《工作场所职业卫生监督管理规定》、《职业健康监护技术规范》、《劳动防护用品监督管理规定》、《职业卫生管理制度》等相关法律法规及公司制度的要求。

①可能产生职业危害因素的场所（我厂有接触化学品、噪声、粉尘、紫外线、烟尘等岗位），委托了北京中瑞环泰科技有限公司进行检测，每年检测1次。据检测结果报告表明，我厂可能存在职业危害因素的场所均未超过国家规定的限制。

②对从事接触化学品、噪声、粉尘、紫外线等岗位，均配备适当的劳保防护用品。同时，对全厂从事这些岗位的操作人员，委托具有职业病检测资质的《国家安全生产监督管理总局职业安全卫生研究所石龙医院》进行职业健康检查，建立职业健康监护档案。据检测结果报告表明，未发现职业病案例。

3、特种设备与特种作业

遵守和执行《特种设备作业人员监督管理办法》、《特种作业人员安全技术培训考核管理规定》、《特种设备安全监察条例》、《锅炉定期检验规则》、《特种作业人员管理制度》等相关法律法规及公司制度的要求：我厂的特种设备全部定期检验：从事电工、压力容器、叉车司机等特种作业人员必须经过培训，并获得国家认可的证书，做到持证上岗率100%。

4、电气安全、防雷

遵守和执行《用电安全导则》（GBT13869-2008）的有关规定，安装和使用电器及厂房防雷设施。目前有机溶剂库安装有防雷设施，由房山区气象局每年检测1次。

5、工伤保险

遵守和执行北京市《工伤保险条例》、北京市《工伤保险条例》若干规定、《工伤保险》等相关法律法规的规定：我厂为所有职工购买了工伤保险，切实维护其合法权益。本厂安委会定期每年汇总分析年度工伤事故，针对高危险区域采取纠正与预防措施。

6、化学品管理

遵守和执行《危险化学品安全管理条例》、《常用危险化学品贮存通则》、《工作场所安全使用化学品规定》、《易制毒化学品管理条例》、《易制毒化学品购销和运输管理办法》、《危险化学品仓库安全管理制度》、《危险化学品出入库核查、登记制度》、《危险化学品安全事故应急救援预案》等相关法律法规及公司制度的规定：我公司制定专门部门进行统筹管理化学品，确保化

学品采购和使用符合法律法规的管理要求。并收录了一些有毒化学品或GEO系统的禁止、限制、许可证管理等方面的体系文件，收集MSDS并提供给现场使用部门，规范化学品的分类存放、标识、建立化学品管理数据库，便于查询和统一管理。同时，每年组织一次化学品泄漏应急演习。

7、其他（女工保护、饮食卫生、安全教育、交通安全等）①女工保护

本厂遵守《女职工劳动保护规定》和《女职工禁忌劳动范围的规定》，从不安排女工尤其是孕妇、哺乳期间的女工从事法律法规禁止的工作和劳动时间，并保证其应有假期的权利：也遵守《女职工保健工作规定》等法律法规要求。②饮食卫生

针对食品卫生，公司加强了对应的法律法规搜集，并依据《餐饮业食品卫生管理办法》、《食品卫生许可证管理办法》对食堂承包商营业执照、卫生许可证、厨师、餐厅服务员健康证进行核对，满足法规要求。

③安全教育

公司遵守和执行《生产经营单位安全培训规定》、《特种作业人员安全技术培训考核管理规定》、《安全生产教育培训制度》等相关法律法规及公司制度的规定：对公司主要负责人、安全生产管理人员进行了相关的安全培训，做到了持证上岗，对其他从业人员普及了厂级的安全教育训练，公司的个操作规程也包含了各岗位的安全培训内容均对上岗人员进行了相应的操作规程培训。④交通安全

公司依据《中华人民共和国道路交通安全法》、《道路交通安全法实施条例》对机动车申请了车牌，进行了年检。驾驶员驾照随身携带，公司建立了交通安全管理制度，维护机动车安全。

四、评价记录

附件1：《法律法规清单》

五、评价结论

2015年度，公司生产、经营、科研、活动过程均符合相关法律、法规、标准及其他要求。公司能够认真贯彻执行法律法规的要求，严格遵守各种法律、法规、条例、规定及国家标准，没有违反国家法律法规的情况发生，未发生环境污染、职业病、安全消防事故等情况，对法律法规及其他要求的符合性情况较好。

8.银行合规心得体会 篇八

【篇一】

2020年5月，根据市分行“行为管理年”工作实施方案要求，xx路支行积极响应上级号召，开展了“行为管理我尽责”大讨论，并认真组织学习《合规教育资料汇编》。每一次学习我都会深切体会到合规的重要性。

合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于生产质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一个员工。

我作为网点对公柜员，认识到加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务的发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。目前经常进行的警示教育也是非常有必要的，警示教育到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。

合规操作要到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯的合规操作工作嵌入各项业务之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。比如对公开户流程确实比较复杂，但是每一步都不可以省略。如今对公开户的管理较之前更为严格，如果疏忽开立了不法账户，那么后果不只是违规，更是违法。尤其是尽职调查的环节，客户经理必须实地走访，和法人面对面了解企业各方面情况。另外我作为开户经办人员，也必须核实开户申请人及其代理人真实身份，了解企业法定代表人对企业生产经营、资金来源、财产和销售情况的熟悉程度。对每一户都知根知底，确保合规经营。另外平时工作中的一些细小不良习惯必须重视起来并改正。比如我经常走得急忘记锁屏和锁柜子，这似乎是很小的错误，但是有可能因为我的疏忽造成严重后果。所以我们要从细节上重视合规，遵守规章制度。

通过此次系统性的学习，提高了本人工作中的自律意识。我们广大员工在日常工作中要“抓整改、强内控、零违纪”，严格要求自己，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展贡献力量。

【篇二】

5月28日晚，xx支行开展了“行为管理我尽责”的学习讨论。会上，方主管先组织大家学习了《关于印发xx市分行2020年行为管理年工作实施方案的通知》，及近期行内外违规警示案例，随后大家观看了行内监控录像，并结合自身实际情况就合规行为谈出了自己的心得理解。我作为一名社招新进的建行人，对讨论内容印象深刻，收益颇丰。

不以规矩，不能成方圆，银行合规，制度建设和执行是保证。合规制度是水之源，木之本，银行的经营发展离不开合规制度的建设，合规制度不仅是指导我们工作的指示灯，更是规范各部门顺利工作的保障。违规案例发生的形式，内容各不相同，但究其原因都是钻了制度的空子，心存侥幸心理。这警示我们首先要充实和完善各项规章制度，确保制度的健全性、时效性和可操作性，在面对相关业务时，让经办人员有规可循，有规必循！咱们自身应当始终明确合规标准，不以情感代替制度，不以信任代替约束监督。

银行业作为经营金融风险的特殊行业，无论是任何岗位，都要坚持合规操作，合规行为。千里之堤溃于蚁穴。微小的违规操作，可能牵连整个业务不合规，最终造成风险损失。因此，对合规的要求要贯穿于工作中的各个岗位，各个流程。银行从业人员要严格执行合规制度，保持良好的职业操守，坚守底线，抵制外界的诱惑和压力。这需要我们时刻保持初心，加强学习，转变观念，提高合规意识。“勿以善小而不为，勿以恶心而为之”，当每位员工都自觉养成依法办事，合规经营的良好习惯，整个银行系统就会风清气正，形成自觉按规办事的良好氛围。

有效的监督对提升合规执行力尤为重要。有银行违法发放带贷款，挪用资金，造成巨大声誉风险及资金损失的案例。这警醒我们，监督不到位，合规的执行就是一句空话。只有狠抓严惩，强责任、强管理、强监督，才会知敬畏、存戒惧、守底线。工作中，加强互相监督，岗位制约的作用，提醒身边同事不要行差踏错，关心同事工作外的行为，后台监督人员，在强化日常风险行为排查的同时，定期进行稽核审查对异常行为保持敏感性，及时防范案件风险隐患。

没有脱离业务的政治，更没有脱离政治的业务。国有国法，行有行规，心中有合规，才能守护效益果实，才能放心发展。每一位员工都自觉养成依法办事，合规经营的良好行为，不是对我们的约束，而是对我们的保护，更是兴行强行的保障！合规行为无小事，合规经营，才能从源头防范风险，才能创造价值，确保建行的稳健发展！

【篇三】

行为管理年是合规建设的一部分，通过行为管理年的开展让建行常德汉寿支行员工对合规、守则方面有较清晰、全面的认识，不断提高自身行为要求，增强合规意识，在业务实践操作中加以运用。

合规操作是每个银行人必须牢记于心的行为准则，在每笔业务办理过程中都要紧绷合规这根弦。无论是定期、活期存折、存单还是银行卡挂失都有较大的风险。我们为客户办理挂失业务一般是基于客户的储存介质丢失才为他办理，只有客户明确提出介质掉了，丢失了，我们才能办理挂失，也能有效避免大部分风险发生。不能引导客户去办理挂失，因为如果客户账户里还有余额资金，销户又成功，余额通过现金给客户，但客户原有的储存介质没有及时销毁，后续他拿着银行卡或者存折过来说我存折里还有钱，钱怎么不见了。这带来的麻烦我们难以估料。

金融服务行业有它的敏感性。特别是对定期存折或存单，客户拿着身份证过来说我名下有一张定期存单，但是放在家里了没有带过来，现在急着用钱，要求取定期急用，那这个时候如果你给客户出主意说可以办理挂失销户将定期取出来。表面上看你为客户解决了问题，但从合规的角度来看这是风险操作，也不能算是优质服务，因为原始凭证还在客户手里，他如果没有及时销毁又忘记定期已取出来，而是过了几年翻出存单来取钱，又被告知定期已经销户，客户如果不是很清楚就必定会产生质疑，处理不得当引发投诉舆情。虽然我们在系统内有凭证可查，但是这本不该发生的事在事先就可以采取措施及时制止的。婉拒客户没有介质不能取定期，告知客户及时销毁已处理的存单，不引导客户办理挂失等等。

在风险把控方面我们不能有一丝松懈，日常按规操作，防范人为风险。努力完善风险管理机制，让合规行为在全行员工心中成为一种态度、一种意识、一种常规习惯。

【篇四】

一则谚语说：播种一种思想，收获一种行为；播种一种行为，收获一种习惯；播种一种习惯，收获一种性格；播种一种性格，收获一种命运。有人说合规是一种责任，一种意识，一种修养，一种保障，一种文化，其实简单的说，它就是一种习惯，一种我们在日常工作中慢慢养成的习惯。

古人云：无规矩不成方圆。规矩是人类生存和活动的前提和基础，人们总要在规和矩所形成的范围活动。世间万事万物都有规矩，小到日常生活，大到国家大事，家有家规，行有行规，国有国法。不论做什么事情都有它应有的规则、规定，人们都应该按照规定规则去办。

合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的首要条件，是我们每一个员工都必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。作为一个入行六年的员工，在这将近两千个日夜里，慢慢的实现了合规思想上由“要我合规”到“我要合规”的转变。

记得20xx年冬天，春节临近，营业网点渐渐热闹起来，对公业务也随着各个公司进入年终结算而变得忙碌。在手忙脚乱中，有一个对公单位的财务以有事询问为由将我叫到一边，给了我一个信封。里面有一叠人民币和他们单位另一个财务的个人卡，让我帮忙查一下这个卡的明细。一种不好的预感的油然而生，合规意识告诉我，钱不能收，忙也不能帮。于是我礼貌的拒绝客户的信封，并以系统控制要本人拍照为由回绝了客户的请求。果然，第二天该单位的另一个财务也就是卡的户主来找我，说明她跟公司的纠纷，希望我们要对她的所有信息保密，不要向该单位提供她的任何银行信息和资料。我很肯定的告诉她，这些都是客户的隐私，我们是不会随意透露给任何人。于是得到了客户本人的高度肯定。这个简答的事件也让我意识到，再完善的规章制度，也有它没办法触及到的盲点。就好像法律如此完善的体系，依然有法外需要道德约束的地方。那么建行的制度也一样，在制度触及不到的盲点，我们就必须形成一种合规的意识和习惯，约束我们在日常的工作中的行为规范。

9.银行合规心得体会 篇九

一、做好信息收集，多角度分析问题，理性决策。人的一生总是要做出各种不同的决策，学习上的、工作上的、生活上的，很可能一个决策就改变人的未来发展道路，因此要尽可能的多采用理性决策。怎样才能做好理性决策呢?第一要针对问题收集相关的信息，而且要尽可能的收集全面，第二要根据信息建立解决问题的可行性方案，第三要做好方案的评估，第四要选出最佳方案。在做决策的过程中，要特别注意锚定效应和框定效应，多换位思考。做好了这四步，就能更好地应对处理过程中的许多不确定性，减少决策偏差。正如课堂上学习的陈天桥创业案例中所写到的那样“在每一个转折点，如果没有做出正确的决策，陈天桥的创业故事都会重写。”我们也一样，在每个转折点，我们都要理性的分析和判断，慎重决策，这样才会给未来的人生道路奠定良好的基础，才能不偏离自身理想的发展道路。

二、避免判断与决策偏差，做好风险管理。在工作中，由于个人知识、素养、成长环境、教育经历、工作背景等因素影响，我们的思维会出现各种偏差，有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差，可能会出现“一叶障目，不见泰山”、出现“群体思维”，而这些都有可能导致错误的决策及风险的产生。从巴林银行倒闭的这个案例中，我再次感受到风险的管理是多么的重要。肇事者尼克。里森违规操作，加之严重的赌徒心理，过于乐观地估计形式，然后又隐瞒重要信息，在利益驱动下，完全忽视了风险的存在，再加上巴林银行混乱的内部管理和不得力的监控措施，使巴林银行失去了多次遏制风险进一步扩展的机会，最终导致百年银行毁誉一旦。因此，我们应当不断增强风险意识，在与市场的博奕过程中，将风险锁定在一个可控的范围，做好风险管理。

三、按照三参照点理论，做好底线调控与目标调控，管理好日常生活中的风险决策。我们常常会给自己制定一些奋斗目标，以此来不断激励自己为着既定的目标而努力，可我们可能很少考虑过自己的底线是什么，有时还可能将底线就设置为了目标，也因此无法管理好日常生活中的风险决策。例如在给客户理财的时候，就要充分了解客户的需求，他的底线、现状和目标是什么。这样才可能为客户制订出可行的理财方案，告之客户在何种情况下可获得高的收益，在何种情况下可保本不亏。否则如果只乐观的设定益目标，那么在出现风险状况时，客户将很难接受和认同。

10.银行合规警示教育学习心得体会 篇十

xx银行全体员工在领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片。在学习过程中，结合我xx银行员工平时在工作中实际情况，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。作为一个金融单位的职工应以自己所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们可以得出以下几点：

一、合规操作意识薄弱：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工，应切实提高自己的业务素质和合规操作意识，严格要求自己按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会。

二、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生提供了便利。此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、集体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中，我们只有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障。

三、风险防范意识薄弱：在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自己的违规操作。俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕。只有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。

此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足;在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等。

由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么?这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么?我们能不能把我们所学的“财富”学以致用?

下面，谈点这次学习的收获。

一、要加强合规文化教育。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

二、提高风险防范意识。我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险。

三、各项规章制度做到切实到位。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

四、要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

通过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的可以参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，对自己的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!

银行合规警示教育学习心得体会(二)

为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，xx县xx银行于20xx年2月17日开展了一次xx金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下：

一、学习合规，提高认识

在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习，让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。

二、加强学习合规管理

“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。

三、合规管理从我做起

通过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。作为一名普通员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。

银行合规警示教育学习心得体会(三)

经过一星期紧张的学习，我逐篇学了案例，真像书的名字一样“代价” 实在太大了，建行的代价，员工的代价足以让每个人痛心疾首。通过这些案例的学习，能促使我增强自我保护意识，在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。

沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象;发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，治理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。

付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，置制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。

俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。从内部看，是银行在经营治理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，书中的每一个案件，在作案的每一个细节中，假如能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价”。

十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、“找制度”、“补” 制度，实际上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮” 现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和治理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。

非凡是在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。