人民币收付自查

人民币收付自查（精选10篇）

1.人民币收付自查 篇一

2012年上半年人民币收付业务的自查报告

州联社：

根据《xxx农村信用联社股份有限公司关于加强人民币收付业务自查工作的通知》，本社以主任xxx为组长，会计主管xx、会计xx、出纳xxxx为成员成立了自查小组，对2012年上半年人民币收付业务进行了自查工作，现将自查情况汇报如下： 一.营业场所收付业务器具配置情况

本社配备了四台点钞机，柜面配备两台，并在营业厅内配备一台方便客户使用。点钞机定期维护，防伪性能符合要求，无误收误付假币现象,条件所限我社未安装自动存取款机。

二.临柜人员业务管理情况

本社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训，每位临柜人员均能掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准，并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要，办理券别调剂业务。未对外支付未经清分的人民币。

三.营业场所建设情况

本社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌，承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务；在营业大厅墙壁上挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌，并标注举报监督电话。我网点未专设兑换窗口，但柜面窗口均对外办理兑换。

四.网点反假宣传机具、反假宣传资料配备情况

我社因条件所限限未配备专门反假币宣传机具，但不定期在营业大厅内摆放了反假货币宣传资料，可供客户学习。截至目前暂无客户投诉举报。

5.反假币制度执行情况

1.持证情况：本社4名临柜人员，其中三人均取得反假币上岗证，收缴假币时保证至少两名柜员经办.现已督促未取得反假币上岗证相关人员尽快考取该证。

2.收缴假币执行情况：发现假币时当面加盖“假币”印章，并开具假币收缴凭证及登记《假币收缴登记薄》，假币收缴流程合规。无将假币退还客户及将已盖章假币流入市场现象。

3.假币保管及上缴情况:假币实物由出纳专夹保管，保管期限内平行交接，账实相符；收缴的假币及时录入反假币系统，但未按月上缴当地人民银行。目前已督促相关人员整改，确保已收缴的假币按月上缴。

6.假币纠纷的投诉电话公示情况

经调查发现我社未公示假币纠纷的投诉电话，现已进行整改，在营业厅内公布假币纠纷的投诉电话，接受广大群众监督。

本社通过对2012年上半年人民币收付业务的自查，充分认识到我社与人民银行有关规定还有一定的差距，我社为村镇银行网点，硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中，本行会严格遵守相关要求，并组织本行员工认真学习相关规章制度，将人民币收付业务工作做得更好。

xxxxx分社

2012年8月31日

2.人民币收付业务管理办法 篇二

第一条

为加强辖内人民币收付业务管理，督促本机构履行法定职责，不断提高现金服务水平，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》和《现金管理暂行条例》等，制定本办法。

第二条

本机构现金存取业务必须按旗人民银行相关规定办理。第三条 本机构现金存取业务在杭后联社统一管理下进行办理。第四条

本机构向人民银行申请办理现金存取业务，除必须具备相关的开户条件外，还须具备以下条件：

（一）现金收付工作内控制度健全。必须建立规范的现金出纳工作制度。包括现金出纳人员上岗培训制度、人民币收付业务管理内部考核制度、现金整点操作规程、现金整点人员工作职责、库房安全管理制度、残损人民币和小额人民币兑换工作制度等。

（二）现金管理硬件设施完善。

1.整点场所。（1）整点场所的面积原则上不低于40平方米，整点场所应尽可能靠近库房并必须与其它区域实行物理隔离；（2）整点场所内必须安装电子监控设备，做到监控不留死角。整点场所内不堆放无关物品、不设置固定箱柜和抽屉；（3）整点人员必须是持有人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》专职人员，且必须熟练掌握《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》及《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》的相关内容和要求；（4）整点人员必须统一 1 着装，服装不附口袋；（5）整点场所（含营业场所）配备的整点机具（点钞机、清分机等）必须具备良好的防伪识假功能，且数量与业务量相适应；（6）整点场所的各项规章制度必须齐全、上墙。规章制度包括现金整点操作规程、整点人员职责、绩效考核和责任追究制度等。

2.库房设施。（1）库房的面积应综合考虑核定库存、业务发展和回笼峰值等因素，原则上不低于20平方米；（2）库房环境要整洁明亮、通风恒温，温控、除湿和清洁设备配备齐全。库存实物的保管应达到“三防四无”的安全标准：防盗、防火、防潮，无虫蛀、无鼠咬、无氧化、无霉烂。

（三）公示内容和服务窗口到位。网点营业场所应公示的内容包括：《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》、受理鉴定货币真伪的资质证明（如有资格）、提供券别兑换业务的服务承诺及举报电话；服务窗口包括假币鉴定收缴窗口、残缺污损人民币兑换窗口和人民币零钞兑换窗口。

第五条

本机构主管人民币收付业务、现金出纳业务的负责人必须认真履行其岗位职责，密切配合人民银行做好人民币收付业务的管理工作。对管理工作严重不到位、现金出纳差错率居高不下、一年内连续出现3次以上（含3次）大额差错或多次小额异常业务差错的部门负责人及差错直接责任人，将进行人员调整及相关处理。

第六条

本机构到联社办理现金存取业务实行隔日预约制。预约制必须遵循的基本原则是：（1）一个工作日内清算中心按计划对一 个金融机构只办理一次存款或取款业务，如因特殊情况需要办理两次业务的，本机构应提出书面申请，批准后方可办理；（2）预约的主要内容包括存款或取款的券别及金额、办理业务的时间及其他需求等；（3）本机构预约存取款应有明确的基本数量单位并严格按照预约办理存取现金业务。（4）联社清算中心综合平衡各金融机构的预约情况，可以对现金预约金额、券别作适当调整。对不严格按约定办理现金存取业务的金融机构，将实施限制措施。

第七条

金融机构应严把人民币质量关，上缴联社的钱捆必须达到“五好”（点准、挑净、墩齐、捆紧、名章齐全清楚）质量标准（见附3），同时必须经过全额复点（包括残损券）。

第八条

本机构从事柜面现金收付业务和清分、复点业务的员工，必须经过下列专业培训并取得相关证书：经过专业的反假货币培训并取得人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》；经过专业的《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》和《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》培训并取得相关证书。

第九条

本机构柜面支付的回笼人民币必须经过全额复点，同时严格按照《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》进行整点挑剔，杜绝参有假币、长短款、残损币和停止流通的人民币流入市场，维护人民币形象，提高人民币的整洁度。同时，金融机构应做好残缺污损人民币的兑换和小面额人民币的兑换工作，残缺污损人民币兑换和小面额人民币兑换实行首兑负责制。对社会反响大、群众投诉多的人员 3 采取警告、罚款和侍岗等处罚措施，对责任人员经查实违规事实后提出处理意见。

第十条

本机构每年、每季度向联社报送现金分析报告，每天向联社预约次日现金出入库计划，每月向联社报反假币报表，要结合实际、有深度，计划要做到及时、准确。

第十一条

本机构必须严格执行现金投放、回笼计划，尤其是在旺季投放时，对辖内可能出现的突发情况应预先制订好各种应急预案。为使现金投放更趋合理，必须服从人民银行按照“最急需”原则进行的辖内行际间的现金与券别调节，确保辖内现金供应总体平衡。

第十二条

本机构应严格按照人民银行人民币收付和现金管理的各项规定办理客户现金存取业务，加强对现金收付的柜面监督，严格执行大额现金收付审批、登记和备案制度，控制现金流量。自觉接受人民银行对现金管理工作的各项检查，对违反《现金管理暂行条例》和《商业银行现金收付柜面监督办法》办理现金存取业务的金融机构，人民银行将根据《金融违法行为处罚办法》进行严肃处理。

第十三条

人民银行货币金银部门每年对本机构的人民币收付业务进行检查考核，内容包括：

（一）人民币质量管理方面；

（二）现金计划方面；

（三）反假货币管理方面；1.反假货币宣传服务站的组织、沟通与运行情况；2.柜面员工持证上岗情况；3.反假货币和爱护人民币的宣传情况；4.假币投诉情况；

（四）其他方面：主要考核配合人民银行开展调研情况、各种材料上报质量情况、货币金银工作会议精神布置落实情况等。

第十四条

本金融机构必须严格按照本办法开展现金收付和人民币质量管理工作。

第十五条 本办法自发文之日起执行。

附1

“五好”钱捆质量标准

一、点准。纸币每捆10把，每把100张；硬币每捆10卷，壹元、伍角、壹角每卷50枚，分币每卷100枚。

二、挑净。无不同套别混扎，无完整券、残损人民币混扎，无夹杂粘贴胶带的钞票，无明显大头针、回形针等附着物，无伪造、变造币。

三、墩齐。每捆票面三面对齐，第四面毛边不超过0.2厘米。

四、捆紧。每把钞票腰条在票幅的三分之一处，整捆钞票每5把错位捆扎，且腰条整齐、无断裂；钱捆捆扎紧凑，从钱捆侧面（底面）拎起捆扎绳，钱捆自然下垂不超过1.0厘米；钱捆塑封或机器双十字捆扎，机器捆扎钱捆应达到五点粘结；钱捆底部最后一张票券的人像朝外，方向与封签对应。

五、名章齐全清楚。封签、腰条要素和印章、名章齐全，清晰可辩；封签上复点员名章与腰条名章一致；行名章应为在同级人民银行开户的金融机构的钱捆封签章。

附2

现金出纳差错标准

一、大额差错标准为：

（一）在100元、50元和20元券一捆钞票中发现长、短款差错10张以上的；

（二）在10元、5元券一捆钞票中发现长、短款差错15张以上的；

（三）在其它券别一捆钞票中发现长、短款差错20张以上的；

（四）在各券别一捆钞票中发现假币5张以上的。

二、异常差错标准为：

（一）发现新种类假币的；

（二）一个月中发现同一银行业机构出现5元以上券别差错20笔以上的；

（三）一个月中发现同一银行业机构同一个复点员现金差错5笔以上的；

3.关于开展金融机构人民币收付业务 篇三

根据•转发†中国人民银行货币金银局关于2008年进一步加强人民币收付业务监管工作的通知‡‣（绍银办„2008‟15号）文件要求，我支行决定开展上半年辖内金融机构柜面人民币收付业务及假币收缴鉴定管理办法执行情况的检查，现将有关事项通知如下。

一、各单位应立即组织有关人员对辖属各机构开展一次柜面人民币收付及假币收缴鉴定管理办法执行情况的全面自查，并形成书面自查报告于4月8日前上报我支行货币金银股。

二、检查内容及事项

（一）法律法规贯彻执行情况。各金融机构贯彻•中华人民共和国中国人民银行法‣、•中华人民共和国人民币管理条例‣、•中国人民银行残缺污损人民币兑换办法‣、•中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法‣等法律法规执行情况。

（二）内控制度建设情况。是否制订人民币收付业务管理内部考核制度；是否制订人民币收付业务知识学习培训制度；是否设置检查、培训登记簿并规范记载。

（三）营业场所公示内容。是否公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话；是否公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准；是否按要求组织爱护人民币宣传。

（四）临柜人员人民币收付管理情况。是否无偿兑换残缺污损人民币；是否准确掌握兑换标准；兑换程序是否规范；是否准确掌握不宜流通人民币挑剔标准；是否对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币；是否按规定收兑只收不付人民币或停止流通人民币；是否根据合理需要原则为公众办理券别调剂业务；是否对回笼款及时进行整点挑剔；流通券与残损券有无互相夹带现象。

（五）缴存款质量。缴存到人民币银行的钱捆是否符合“五好钱捆”标准；残损券是否按规定逐级解缴到人民银行；流通券清分有无差错；残损券复点有无差错。

（六）假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员•反假货币上岗资格证书‣是否持证上岗；发现假币是否按规定程序收缴；是否按规定程序进行假币鉴定；假币实物是否按规定登记、保管，账实是否相符，收缴的假币实物是否按规定及时上缴当地人民银行；是否截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币，是否有已收缴、没收的假币重新流出情况；收缴的假外币是否按规定封存，标注要素是否齐全。

（七）各金融机构服务意识、受理顾客投诉情况和接受公众监督等情况。

我支行将根据各行的自查情况及我支行掌握的情况，于4月8日起对各金融机构柜面人民币收付业务及假币收缴、鉴定管理办法执行情况进行重点抽查。

特此通知

4.人民币收付自查 篇四

关于人民币收付业务及反假货币

工作检查的通报

各市分行，省分行直属支行：

根据《转发人行合肥中心支行<关于加强银行业金融机构人民币收付业务工作的通知>》（结算函„2012‟36号）以及《转发总行<关于开展假币专项治理工作的通知>》（皖邮银发„2012‟783号）要求，我省组织开展了人民币收付业务及反假货币工作的专项检查和治理活动，现结合近期省行相关检查的情况，通报如下：

通过2012年全省强化现金管理活动的持续开展，各行基本能够执行人民币收付业务和反假货币工作的相关规定，在网点现金管理、临柜人员人民币收付管理、假币收缴及解缴人行、回笼券质量及完整券清分质量、现金出纳设备配备和使用、以及人员知识、技能等方面取得了较大程度的提高，但仍存在如下问题：

一、制度公示内容需完备

部分金融网点没有在营业场所的显著位臵公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》等规章制度，大部分网点没有在营业场所的显著位臵公示“我行承诺绝不对外支付假币”的公告和投诉电话。

二、残损币兑换窗口空缺

部分金融网点没有按规定设立专门的残缺污损人民币兑换窗口，并摆放残损币兑换标志牌。

三、现金收付业务工作质量需进一步提高

（一）网点人民币现金券别种类不全、数量不足，主要为100元和50元券别人民币，20元以下券别严重不足。

(二)不易流通人民币挑剔标准执行不严格。检查发现，网点普遍存在完整券与不易流通人民币混放的情况，向外支付人民币中不易流通人民币比例较高。

四、反假货币工作有待进一步加强

（一）部分网点没有严格执行双人鉴别、复核的规定。

（二）反假货币信息系统工号管理不到位，存在同一网点收缴假币使用同一工号进行录入的现象。

（三）网点收缴假币后，没有及时登录“反假货币信息系统”进行录入操作，甚至出现月底解缴市县行时集中录入的情况，存在出现假币鉴定纠纷和假币案件时的责任认定的风险。

（四）存在“反假货币信息系统”中只有网点支行长（局长）的工号，没有假币收缴人员的工号的情况；假币收缴后，向县行仅进行实物的交接，不进行系统操作。

（五）部分网点没有领用假币收缴凭证；登记簿登记记录不全以及登记要素不明确（如时间未明确到时、分）。

（六）现金出纳人员持证上岗率不高。

（七）部分市、县行对网点人民币收付的监督、检查不力，对反假货币工作的监督检查缺失。

五、现金出纳机具配备不足、维护和性能升级不及时

（一）部分网点出纳机具配备不足，主要表现为网点未配备清分机、打捆机、以及供客户使用的点验钞机。

（二）部分出纳机具出现老化、损坏、技术滞后，没有及时进行保养、维护、升级换代，导致出纳机具不能满足工作需要。

针对目前人民币收付业务及反假货币工作中存在的不足和薄弱环节，各级行自收文之日起，应联合同级邮政企业，依据人民币收付业务和反假货币工作的相关规章制度，加大梳理、整治力度，努力提高工作质量和管理水平，迎接2012人行合肥中支的执法检查，相关要求如下：

一、完善营业场所公示内容

各金融网点应在营业场所醒目位臵公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》等规章制度和“我行承诺绝不对外支付假币”，并公布当地人行的监督电话。

二、设立残损币兑换窗口

各金融网点应设立专门的残缺污损人民币兑换窗口，并摆放残损币兑换标志牌。

三、严格执行现金收付业务规定

（一）各网点要备有适量的各种面值的人民币完整券，特别是20元面值以下的各种辅币，切实履行为社会公众无偿兑换人民币的义务。

(二)各营业网点应严格按照人民银行标准挑剔人民币，提高社会流通币的质量和整洁度。严禁对外支付残破币和不易流通人民币，切实维护国家货币信誉和国家金融机构公信力。同时加强与人民银行的联系，加大网点不宜流通人民币的收缴工作，减少网点不宜流通人民币的冗余量。

四、规范反假货币工作流程

各网点要加大反假货币工作力度，严把人民币收付关口，未经清分人民币不得向外支付；发现假币，一律进行收缴。规范假币收缴程序，收缴时，须经双人（取得反假币资格上岗证书）复核予以收缴，向客户开具“假币收缴凭证”，规范登记假币收缴登记簿；并及时登录“反假货币信息系统”（网址：http：//10.229.72.178:8080/cafcs）进行相关信息的录入。要求网点所有持有反假币上岗资格证（或今年已考试通过）的现金柜员均在系统中维护有工号，严禁借用他人工号登录操作。

五、做好现金出纳机具维护、升级以及设备配备的统筹安排计划工作

组织辖内所有现金出纳机具的保养、维护、升级更新工作，对因技术滞后、机具老化等原因不能满足工作需要的机具，及时进行更新升级，保障出纳机具的使用性能。对辖内出纳机具配备

— 4 — 不足的网点和业务库，应根据业务和监管的要求，拟定出纳机具配臵计划和到位时限。

六、其他要求

（一）各行应高度重视人民币收付业务和反假工作的重要性和敏感性，高度重视即将面临的人行合肥中支对我行的2012执法检查，密切联系同级邮政，齐抓共管，认真做好辖内机构现金收付业务和反假货币工作的梳理和整治工作，并于10月9日前全面完成整改工作，迎接人行的执法检查。

（二）各行应认真梳理、总结，严抓不足和薄弱环节，严格落实人民币收付业务和反假货币工作的各项规章制度和流程要求，建立高效沟通机制，加强上下、与人行的联动，加强日常的监督检查，保证人民币收付业务和反假货币工作的长期、有序开展。

（三）各行应加大现金出纳人员培训力度，提高我行现金收付及反假货币工作的整体水平。坚持持证上岗，保证完成“年底前，从事清点和收付现金工作的人员反假币资格证持证率达到80%，每个现金库至少1人持证，每个营业机构至少2人持证”的要求。

二〇一二年九月二十九日

5.人民币银行结算帐户自查报告 篇五

为了加强银行结算帐户的管理工作，维护支付结算帐户的正常秩序，按照《人民币账户结算管理办法》，结合《》要求，我行于2012年12月中旬对银行结算帐户进行了一次全面的自查清理工作。

为保证本次自查工作的顺利实施，该行公司业务管理员通过自查所有营业网点人民币银行结算账户开立、转账及现金支取业务，落实个人银行结算账户实名制，加强单位银行结算账户管理，严格转账及现金支取业务操作，严肃支付结算纪律，严格履行反洗钱义务，及时消除风险隐患和问题漏洞，进一步完善支付结算制度，提高支付服务水平。

通过自查，将进一步规范和加强该行人民币结算业务的管理，杜绝账户管理方面存在的风险隐患，促使内控管理水平再上一个新台阶。

6.人民币收付自查 篇六

管理情况自查报告

：

按照XXXXXX号《转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支会业务管理的通知》，我支行对办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查情况汇报如下：

一、认真组织学习，严格执行制度规定

我支行认真组织全体会计人员对此次中国人民银行下发的通知进行了学习，通过对人民币银行结算账户开立、转账、现金支付、账户年检及反洗钱报送等相关问题的进行解读，使所有人员理解并掌握操作要点，统一了员工的思想认识，提高了对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，确保了制度的执行到位。

二、人民币银行结算账户管理自查情况

（一）银行结算账户内部控制和管理情况。

我行日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则 》、《反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份。

（二）单位银行结算账户办理情况。

我行现共有账户XX个，其中：基本存款账户XX个、一般存款账户XX个、专用存款账户XX个……。

1、检查所有开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求

2、经办人为单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，我行在有授权书的情况下通过电话录音核实开户行为的真实性。

3、结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象。开户申请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料按照会计档案进行管理。

4、对于结算账户内容尽职审查，通过再次比对人民币银行结算账户管理系统与我行业务系统中客户身份资料一致，确保账户名称与预留名称一致且符合规定。

5、结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般存款帐户、其他专用存款账户于5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户开户资料的保存完整；对于存款户进行信息变更的，及时对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，并在2个工作日内办理变更及报备手续。撤销银行结算账户，自撤销账户之日起2个工作日内向人民银行报告。

6、认真执行结算账户开立、转账、现金支取业务相关规定。对于新开立的单位银行结算户，我行自正式开立之日起3个工作日后，办理付款业务。通过调阅存款分户账进一步核查，没有发现一般存款账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理，严格按照法规制度办理人民币现金支取业务。

7、所有开立的单位银行结算账户执行年检制度，对于未按时年检的账户我支行在均对客户进行通知同时对相关账户进行暂禁处理。接下来，将对于拒不参加年检或年检不合格的存款人办理销户。

（三）个人银行结算账户业务情况。

我行现共有账户XX户，其中银行卡类账户XX户。受理银行卡申请时，通过联网核查身份公民身份信息，对于联网核查无记录的同时审核客户其他有效证件如户口簿，并通过身份证鉴别仪进行证件鉴别，严格落实客户身份识别和账户实名制，确保申请人开户资料真实、完整、合规。我行通过制定《XX银行储蓄业务管理规定》，严格执行《储蓄管理条例》确实落实客户身份识别制度和账户实名制，不存在匿名或假名账户。对于个人代办借记卡，柜台人员是通过询问客户本人，尽可能要求客户提供工作证件及相关客户经理了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质的，同时做到在账户开立的现场通过录音电话联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料，在被代理人无异议的情况下进行开户。对于单位员工集体开立借记卡账户的，采取批量开卡方式，通过签订代发协议规定单位应对员工身份的真实性承担责任。批量开卡须修改密码后方能正常使用。

三、人民币银行结算账户转账、现金支取业务的自查情况

我行严格执行《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，对大额可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心。

对于单位银行结算账户向个人转账单笔超过5万元的，我们要求提供个人身份证复印件并进行联网核查。对于账户资金急中转入，分散转出；快进快出，不留余额；拆分交易，故意规避交易限额；对外收付与单位经营规模明显不符等情况，我行拒绝办理转账业务。对于办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，通过联网核查取款人及代理人的身份证件给予输。有合理理由认为现金支取与洗钱等违法犯罪活动有关的，我行及时按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。

四、反洗钱的自查情况

我行能认真落实反洗钱内部控制制度有关要求的执行，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作规程和控制措施；严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。认真核对客户身份资料并定

期审核保存的客户基本信息；严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行按照反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的情况。

五、存在问题

1、存在账户报备不及时现象；

2、年检情况不理想，未年检账户虽进行了冻结，但占比面大；

3、个人银行卡代理开立，存在经办人员只是口头询问客户、未按规定在相关开户资料注明代理原因现象。

六、整改措施

1、加强对支付系统管理办法的学习；

2、积极开展支付结算业务培训，落实日常检查。

3、强化宣传，促进支付结算发展。

XX银行XX支行

7.人民法庭工作自查报告 篇七

**人民法庭是我院为了服务**新区、昌北经济开发区的经济建设，方便当地居民的诉讼而于xx8月1日成立的。区划总面积约50平方公里，下辖一个街办和一个管理处，即沙井街办和红角洲管理处，共计11个村、1个农场，辖区常住人口约6万人，是南昌市党政机关所在地，大专院校云集，投资商纷至沓来，**新区已成为南昌市一个正在兴起的新城区。所以**人民法庭虽然是我院的一个派出机构，但因其独特的地理位置，展现的却是我们全市、甚至是全省人民法院的形象，我们深感责任重大。三年来，我庭在区委和院党组的正确领导下，在区人大和上级法院的监督指导下，坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，坚持“公正与效率”的主题，充分发挥民事审判职能作用，积极开展民事审判、执行工作，在保护公民、法人的合法权益，维护社会稳定等方面起到了积极作用，取得了一定的成绩，为新区的社会进步和经济发展作出了一定的贡献。现将**人民法庭的工作情况简要汇报如下：

一、以加强队伍建设保障公正司法

1、思想建设方面：

我们以法官职业化建设为目标，以“保持共产党员先进性教育”为有效载体，认真学习和贯彻落实党的十六大精神，在审判实践中践行“三个代表”重要思想，依法履行法律赋予的审判职能，坚持以审判为中心，促进经济发展和社会全面进步。统一思想、统一步调、统一行动，切实做到围绕中心，服务大局，改变作风，强化责任，夯实基础，树立形象。牢固树立“权为民所用，利为民所谋”的权力观，严格依法办事，坚持法律面前人人平等。

2、组织建设方面：

**法庭现有人员6人，其中庭长1名、副庭长1名、审判员3名、书记员1名、另外聘用速录员1名。其中有中共党员3名，法院党总支部为便于加强支部建设，将分管法庭的副院长和在法庭工作的党员编为院党总支部的十一支部，并由法庭庭长伍建平担任支部书记。三年来，十一支部充分发挥党的基层组织作用，坚持民主集中制，积极宣传和执行党的路线、方针、政策，注重发挥党员的先锋模范作用和支部的战斗堡垒作用，密切联系群众，开展批评与自我批评，提高了支部的凝聚力和战斗力，使全庭成为团结有战斗力的集体。根据《最高人民法院关于全面加强人民法庭工作的决定》精神，我院已向区编制委员会提出报告，要求将法庭庭长伍建平提升为副科级，目前该项工作正在办理之中。同时，我院坚持将人民法庭建设成人民法院干部成长的基地，将所有初任法官派在人民法庭工作，并在提拔干部时优先任用有法庭工作经历的同志。例如xx7月，我院将法庭工作人员陈明优先提拔为法庭副庭长。为了进一步加强法庭与人大代表、政协委员的联系，拓宽审判监督工作的渠道，更好地接受人大的法律监督和政协的民主监督，确保人民法庭公正行使审判权，我院建立实行了法庭法官与人大代表、政协委员联系制，法庭每位法官每年安排至少一次旁听案件的庭审活动，每半年开展一次走访、征求意见活动，每年年终组织召开一次人大代表、政协委员座谈会，总结汇报法庭一年来的工作情况。考虑到法庭工作的特殊性，自xx元月起，经院党组决定，法庭工作的每位干警每人每月增加100元的出勤和伙食补贴费。

3、作风建设和廉政建设方面：

8.人民币收付自查 篇八

一、基本情况

我区信用社年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

二、具体情况

〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况

1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。

3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。

4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

〈二〉银行结算账户的使用情况

1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

三、存在问题

1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。

2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。

3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。

4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。

四、纠改措施

针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从以下几个

方面进行纠改：

1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。

2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。

3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。

4、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，联社将按年对信用社银行结算账户的管理，进行专项检查，以督促信用社加强对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护支付结算的正常秩序。

9.人民币收付自查 篇九

咸丰县人民政府教育督导室: 我校在2004年创建“人民满意学校”活动中，扎扎实实开展工作，内强素质，外树形像，得到了学生、家长和社会的一致好评，并于2005年2月被授予“人民满意学校”的光荣称号。

在2005年 “人民满意教育”活动中，我校以队伍建设为突破口，加强教育教学的管理与监控，以提升教学质量为核心，加强保障机制，落实普九巩固工作，认真开展三个评价，取得很好的成效。现将主要工作自查汇报如下：

一、以队伍建设为突破口，努力打造一支思想先进、业务过硬、作风优良、勇于进取、开拓创新、爱岗敬业、无私奉献的教职工队伍(一)、团结协作、廉洁高效、务实创新的干部队伍

1、校长：正确贯彻执行教育方针、政策，与上级主管部门保持高度一致，做到政令畅通。建立了科学的管理制度，围绕“办人民满意教育、创人民满意学校、当人民满意教师”的办学理念，坚持“制度管理+人文管理+目标管理+过程管理”的管理理念，形成了本校的办学特色。在管理中团结广大教职工，群策群力，推行新的教育理念，作风正派，具有开拓创新精神和较强的组织协调能力，言行举止，堪为表率。

2、党支部书记、副校长：各自分工明确，有各自的岗位责任目标，期末按照《支部书记责任目标》、《副校长责任目标》考核。主管工作落实到位，并能发挥主观能动性，大胆工作，勇于创新。紧紧围绕在校长周围，全面贯彻落实学校班子集体意图，步调一致，有凝聚力。

3、中层干部：分工明确，有各自的岗位责任目标，主管工作落实到位，工作主动积极，都能独挡一面，并创造性的开展工作。大家团结协作，正确落实学校班子集体意图，上下协调一致，有战斗力。

4、班主任、教研组长：对班主任、教研组长有科学、系统的考核方案。班主任关心爱护学生，能坚持每天三到、每周不少于三次查夜，随时掌握本班学生情况，发现问题能及时与家长沟通，能团结科任教师，共同搞好班级管理，实现了教学质量的提高。教研组长全面掌握了本学科教师的基本情况，制定了提高学生学习成绩或教师教学效果的相应措施，能正确的执行学校班子集体意图，按时开展各教研工作，保质保量完成了教研任务，保证每个教研组周教研活动时间不少于2小时，同时把教研活动作为一节课来对待，起到较好的作用。将每位教师每期撰写的教研论文收集整理。

（二）、爱岗敬业、严谨治学、热爱学生、与时俱进的教师队伍

1、教师考评：建立了教师业务档案，并开始实施教师业务档案web页管理，内容详实而全面，每学期对教师进行一次考评，考评结果与评优表模、晋级晋职挂钩。

2、教师培训：教研处制定了系统的教师业务培训方案，并按方案实施，落实效果好。认真组织了新课程改革系列培训，全校100%的老师暑期参加了县局教研室组织的新教材培训，本学期实施新课程教学在上学年基础上得到了巩固和发展，效果优异。同时，把新课程改革和学科整合作为教师培训的主要内容，收到了预期的效果。

3、教育理念：确立“生本教育”、“合作学习”和“德育实践教育”理念，并在教育教学工作中得到落实，效果良好；教师每人订阅一至三种业务杂志，做到交叉订阅，资源共享，为校本教研和校本培训提供了优越的条件。

4、敬业精神：最大限度地坚持教师住校，实行教师集体办公和集体备课相结合，全体教师工作认真负责，精神面貌好，合作共事，善于维护学校整体形象。

5、师德师风：严格执行《咸丰县教师行为规范》，注重过程的监控管理，落实“教育行风十不准”和“课堂教学十不准”，从而杜绝了违法违纪事件发生。

二、切实加强教育教学管理，规范教育教学行为，全面落实教育目标，加强教育教学管理

（一）学校规范管理

1、公文制定：岗位设置系统、规范、科学，计划有操作性，建立健全各项制度、职责、评估细则和实施办法。学校管理公文的草拟、审议、定稿、颁布、检查和执行程序得到落实。

2、管理效果：学校颁布的管理公文有实用性、可操作性；检查和执行记录客观详实、落实效果好；各类管理步入规范。

（二）德育管理

1.德育组织：以政教处为核心的德育网络建设组织健全；充分发挥了团支部，学生会和家长的作用，学生的思想道德建设有计划，有方案，并取得较好成效。

2.德育活动：根据学校实际，制定了贴近学生思想实际的德育活动方案并有机的开展各项活动，班级建设目标和学生培养目标得到较好落实。

3.学生行为：召开学生德育工作大会，贯彻落实了《爱国主义教育实施纲要》、《公民道德建设实施纲要》和《中学生日常行为规范》，效果良好，学生的道德行为得到了社会的公认。

（三）、常规教学做到“严”、“实”，注重实效

1、三表落实：严格按照国家规定开齐课程，开足课时；没有随意停课或提前放学的行为；作息时间安排科学，严格值周管理，效果好。

2、教学计划落实：每位教师都有学期计划和单元计划，备课有教学目标、学情分析、提高教学质量的主要措施，教学进度安排切合实际，科学规范。

3、备课：备课讲究“实”、“新”，学校有操作性较强的备课要求，教师的教案有充分体现新课改理念的教法、学法设计，杜绝了沿用旧教案或抄袭教案现象。

4、上课：教师教学课堂气氛活跃，突出了教师引领作用，充分体现了学生主体地位；教学中注重学生的“自主、探究、体验与合作”，使学生知识、技能、情感、态度、方法等方面得到发展提高，形成融课前分析思考、课中实践体验、课后总结反思为一体的教学流程，充分的利用了现代教学技术，尤其是对远程教育资源的利用，从而优化了课堂教学结构。

5、作业批改：教师安排的作业很适量，批改无误，点评到位；对教辅资料做到全批全改。

6、辅导：有分类辅导对象和措施，特别是“爱生育人”的一帮一活动，辅导效果特好。

7、考试：教务处认真的组织各类检测，并做好单元检测成绩统计和质量分析；要求教师当天考的试卷当天必须阅完并分析完，在下次上课时必须讲评。期末统考组织严密，全校学生全部打乱编试场，同年级、同学科教师不监考同学科考试，不参阅本学科试卷，并有严格的惩罚措施，保证考试成绩客观、真实、准确，并将批阅试卷一律封存备查。

8、实验教学：实验管理员能管好、用好实验设备，相关学科教师能按照教学要求做好实验，实验开出率达到标准。

9、信息技术：我校加强以校为本的计算机操作培训，学生信息技术课有机操作，远程教育信息资料接收完整并得以良好运用。

10、教学检查：有常规教学督查制度；学校由教务处组织每月对教师教学常规工作检查一次，并进行不定时抽查，同时做到有记录，有通报、有整改措施。

（四）、校本教研

1、新课程研究：在县教研室组织下全体教师都参加了新课程通识培训，学校并要求七年级每周以学科为单位组织教研活动在6次以上。

2、听课评课：我们要求专任教师每学期听课在15节以上，教学主管人员每学期听课不得少于30节，其他行政人员每学期不得少于20节，听后有具体的评价意见和改进措施，并且根据新课标的理念，对每节课进行量化评分。

3、研究课、示范课：要求每学期各教研组集体备课组织研究课、示范课6次以上，对完不成任务的要对教研组长和组员进行处罚；学校教研处认真组织评议，写出评价意见，存入教师业务档案。同时，我们也正在进行积极争取教研课题。

4、教研组织：我们以学科单独或联合的方式成立了语文、数学、外语、理化生、政史地、艺术等六个教研组，各教研组每周开展一次集体教研活动，每次活动主题明确，内容详实，有记载，效果好。每学期各教研组开展一次大型学生活动，如艺术组每学期组织一次篮球赛、一次艺术节，语文组组织的作文竞赛，外语组组织的演讲比赛等等，都极大地激发了学生的学习积极性，取得了理想的效果。

三、全面提高教学质量

（一）、中考

1、参考率：我校2005年春季学期应届初中毕业生参考率96%；

2、总分人均分：我校2005年春季学期应届初中毕业生总分人均分居全县第五；

3、高中招生：我校2005年春季学期应届初中毕业生高中招生人数居全县第六。

（二）、期末统考

1、总分及格率：我校2005年春季学期七年级总分及格率居全镇第二，初二年级总分及格率居全镇第一；

2、总分人均分：我校2005年春季学期七年级总分人均分居全镇第一，初二年级总分人均分居全镇第一；

3、总分优分率：我校2005年春季学期七年级总分优分率居全镇第一，初二年级总分优分率居全镇第二；

四、加强保障机制，营造良好环境

（一）、财务管理

1、收费管理：我们制定了收费管理制度，严格按照恩施州价[2004]126号文件规定的“一费制”标准收费，无乱收费和有偿家教行为。

2、经费管理：我校严格按照全县中小学经费管理的有关规定执行，校内制度完善、科学；财务管理规范，与中心学校按月结算，坚持审批制，开支合理。

（二）、后勤工作

1、管理体制：我校严格按照县勤工俭学管理办公室的有关规定执行。

2、后勤管理：我们制定了一系列后勤管理制度，如《采购制度》、《保管制度》、《食堂制度》、《小卖部制度》等，做到制度健全，人员落实，岗位职责明确，监督机制落实。

3、后勤改革：本学期，我们在教师编制相当紧张的情况下，仍然严格按照上级要求，将食堂和小卖部收归学校统一经营，实现了规范管理，学生、家长反映良好。

4、饮食卫生：我校严格按食品卫生要求操作，上岗人员经体检全部合格，杜绝了饮食卫生事故发生。

（三）、安全工作

1、环境管理：我们按照县教育局制定的《校园管理规范》要求，做到每天三打扫，校园内随时保持干净整洁，清爽怡人。

2、疾病防治：我校按照县卫生局、教育局的有关要求，与卫生防疫部门联合搞好疾病预防，措施得力，效果好，应急机制健全，强化师生安全教育和管理，从而保证无安全事故发生。

3、校园安全：学校构建了安全责任网络，建立健全了各项安全管理制度，师生安全教育和管理措施得力，无安全责任事故发生。

（四）、贫困生救助

1、资料：学校及时建立了贫困生、救助学生、“留守”学生、“两免一补”学生花名册和档案，各方面资料做到详实规范。

2、资金：学校通过各种途径及时将各种资金帮扶到位，并做到帮扶对象准确。

五、巩固普九成果，确保迎“国检”过关。

（一）、措施得力

1、普查：在2005春季学期和2005秋季学期各开展了一次普查，摸清我校辖区内适龄少年入学和17周岁人口受教育情况，做到数据真实准确。

2、入学通知：在2005春季学期期末，认真了解辖区内小升初学生情况，协调小学教师使入学通知书发放面达100%。

3、防流控辍：我校采取一切措施防流控辍，妥善安置残疾学生，积极帮扶困难学生，并实行学生流失报告和流失学生家访动员制度，把学生入学巩固情况纳入班主任和科任教师的工作考评，使得学校工作得到家长和社会好评，学生也安心在学校学习。

（二）、档案规范

1、周岁册：我校根据“普九”要求，分年更新，及时调查，使各项数据真实准确。

2、统计表册：学校积极完善各种“普九”资料档案，做到数据准确，装订规范，表册相符，佐证有据。

（三）、几率达标

1、我校采取一切措施确保学生入学，通过说服动员、主动帮扶，使得学生入学率达91%，从而达到“普九”标准。

2、我校通过说服动员、主动帮扶等措施防止学生辍学，有效的将辍学率控制在2.75%。

3、我校2005年春季学期扎实开展工作，确保17周岁完成率达89%，从而达到“普九”标准。

六、注重三个评价，实现三个满意

我们以创建人民满意的教育为宗旨，一方面大力加强内部管理，提高办学水平，另一方面大力加强对外宣传，寻求社会支持，共同办好学校。

（一）、社会评价

1、党政领导：问卷调查高乐山镇镇党委书记、镇长和分管领导，满意率达100%。

2、社会人士：到当地随机走访问卷调查10名县乡人大代表、政协委员和离退休干部，满意率达90%

（二）、家长评价：问卷调查506位家长，占全校家长人数的98%，满意率达95%。

（三）、学生评价：问卷调查全校所有学生，满意率达90%以上。

总之，一年来，我们创造性地开展工作，取得了很大的成效。但人民的要求是不断变化并随经济和社会的发展逐步提高的，因此今后我们将牢记“教育为人民服务”的宗旨，永不懈怠，为把我校建设成为更高标准的、永远的“人民满意学校”而努力！

高乐山镇白水坝中学

10.人民币收付自查 篇十

及制度流程的自查报告

针对化肥公司“依法治企，合规经营”，创造安全、高效的资金管理环境的要求，广东分公司对现有的资金收付制度、流程的建设和执行情况进行了自查和梳理。本次自查的重点围绕《关于各分、子公司对收付款关键环节及制度流程进行自查的通知》展开，具体包括：

一、财务印鉴和网银密钥分人保管、相互监督

财务印鉴管理

5月广东分公司根据化肥公司财务部要求制定了《财务岗位标准化手册》，遵循不相容职位分离的原则，明确了分公司财务部岗位设臵和岗位职责，细化各工作岗位职责说明及操作流程。

分公司财务印鉴指定专人保管，“财务专用章”、“负责人名章”连同支票及其他银行转账单证分开保管。广东分公司“财务专用章”和“负责人名章”分别由财务总监和会计人员分开保管，支票等由出纳进行保管。

明确财务印鉴使用权限，涉及银行、税务业务及款项确认范围内的印鉴使用，由分公司财务负责人批准后方可使用；涉及银行、税务业务及款项确认范围外的印鉴使用，由分公司财务负责人和分公司经理签批后方可使用。分公司制定了财务印鉴使用登记制度，盖章前需逐笔登记并经印鉴保管人签字后方可使用。

关于分公司财务印鉴借出的管理，分公司严格按照化肥公司的相关规定，要求原则上不得将财务印鉴带离办公室，特殊情况需带离的都有出具书面申请，且经财务负责人比准后由两名财务人员同行保管。

网银秘钥管理

分公司按照国家相关法规和公司的相关管理规定制定了网银秘钥管理办法，严格遵循权限设臵、分级管理、逐级审批原则进行对外支付。目前广东分公司有工行秘钥5枚，其中3枚为日常管理费用支付秘钥，分操作员、复核员和管理员三级，另两枚为工资支付秘钥，分操作员和复核员两级；农行秘钥4枚，3枚为操作员，只有来款查询及对账功能，1枚为管理员，无对外支付功能；财务公司秘钥4枚，分别具备票据管理、付款录入、付款复核及付款签认功能。所有银行秘钥根据功能的划分，分别由不同岗位人员使用和保管，并有定期更改密码。

二、停止或限制使用现金收款

分公司所有货款都通过银行转账或pos机收款方式进行收款，不存在以现金结算方式收取货款。

三、现金及重要单证做到日清月结、证账、证章分管

分公司现金及重要单证保管和交接都严格按照不相容职位分离的原则，指定专人负责保管、记账，并与财务印鉴保管人分离（现金及重要单证由出纳保管，核算负责记账，财务印鉴由财务总监和会计人员分管）。

现金管理：分公司根据化肥公司的要求制定了现金管理制度，逐笔登记现金日记账，做到现金管理日清月结。每周五进行现金盘点并编制现金盘点，财务经理进行监盘。尽量减少现金支付，超1000元的现金支付都采用转账方式进行结算。15年以来分公司现金余额及现金结算金额都在500元以下，金额较小。

重要单证及空白凭证管理：分工司的重要单证及空白凭证有银行承兑汇票、银行预留印鉴卡、支票、农商银行电汇单，分别由资金和出纳人员管理。在购买、使用、丢失、作废等环节都严格遵照公司财务管理规定的要求执行。建立支票使用登记簿，登记支票购买、使用、作废情况。每周五对空白支票进行盘点，出具盘点表并由财务经理审核确认。使用支票、银行承兑汇票、农商银行电汇单支付款项都严格按照付款审批流程办理并签署交接清单。

四、严格审批支付环节，避免越权审批

根据化肥公司付款审批制度的规定，分公司原则上各类资金支付（包括提现和内部账户之间转账）需由相关业务的经办人及其部门负责人签字，交相关财务人员审核、签字，并由分公司财务负责人和分公司经理审核双签后，方可付款。代理签批须出具分公司经理和财务负责人书面授权书。

五、定期核对银行账户往来及在途资金未清项

银行账户管理: 广东分公司严格按照化肥公司对分公司账户管理要求进行银行账户管理。分公司开立、撤销银行账户都严格按规定先向化肥公司财务管理部提出书面申请，取得批复后再办理开户、撤销手续。分公司开立的所有银行账户都在SAP里开立了相应的银行会计科目，并按会计制度的要求对所有银行业务进行账务处理。定期更新《账户情况备案表》，每半年打印并上报一次分公司银行账户开立及使用状态明细表，及时了解账户使用情况，确保银行预留的账户信息准确无误。

在途资金及银行余额调节表管理：安排有专职人员负责在途资金的核对工作，要求当日来款当日在JDE中予以核对确认，未取得代付款证明的除外。次日完成SAP系统中的账务处理及清帐工作。每周一、三、五出具在途清账说明，列明未清理原因报财务经理审核确认，及时反馈货款确认情况。重点关注超3个工作日未清理的在途资金，关账后三个工作日内上报在途清账说明。截至目前不存在超3个工作日未清理的在途资金。关账后将银行出具的对账单和企业账务帐进行核对，编制银行余额调节表，并在关账后三个工作日内上报财务管理部资金科，然后据此进行调账，确保账实一致。存在问题：因分公司公章变形导致湛江农行预留公章同加盖公章不一致，无法办理法人变更等其他变更撤销业务。

整改措施：定期与湛江农行客户经理沟通，探讨解决方案，及时跟踪银行使用状态，确保农行正常收款。

六、保险柜管理遵循“谁管理、谁负责”的原则

分公司保险柜的管理遵循“谁管理，谁负责”的原则，由分公司财务负责人授权，出纳员负责使用和保管钥匙、密码。专门用于存放现金、银行票据及印章。

存在问题：没有制定专门的保险柜管理制度及相关风险防范措施。

整改措施：后期分公司将制定专门的保险柜管理制度及相关风险防范措施，在保险柜钥匙配备、密码管理、保险柜开启使用、保险柜被盗处理等方面进行明确规范。

广东分公司 财务管理部