银监会七不准四公开

2024-11-13

银监会七不准四公开（精选6篇）

1.银监会七不准四公开篇一

中国银监会2010年政府信息公开工作报告

根据《政府信息公开条例》要求，银监会编制了2010年政府信息公开工作报告，包括基本情况、主动公开情况、依申请公开情况、收费及减免情况、行政复议情况、存在的主要问题和改进措施等内容，现向社会公布。

一、基本情况

银监会高度重视《政府信息公开条例》的贯彻落实，多次召开专题会议研究部署政府信息公开工作，并形成了由办公厅统一组织、各业务部门密切配合、纪检监察部门监督检查的分工格局。各部门职责清晰，协同配合，信息公开工作得到深入开展。2010年，银监会完善政府信息公开制度，细化政府信息主动公开工作办理程序，规范了工作环节。同时，加强审核，确保政府信息公开工作的科学性、安全性。大力推进政府信息公开渠道和平台建设，对银监会网站进行全面改版和升级，优化政府信息公开、公众教育、在线查询平台等栏目。加大培训力度，着力提升政府信息公开工作人员业务素质，增强信息公开工作的自觉性、主动性。围绕银行业监管工作中心，宣传银行业监管改革法规，利用银监会网站、新闻发布会、公众教育服务区、《银监会年报》等形式，及时、主动向社会公众公开银行业监管政策措施、市场准入事项等信息，拓宽了社会公众了解金融政策的渠道，增强了决策的透明度和公众参与度，推进了决策科学化、民主化。

二、主动公开情况

2010年，银监会按照《政府信息公开条例》的要求，及时、主动将行政依据、行政程序、行政结果予以公开，增强和公众的互动互信，提高行政效率，降低行政成本，提高工作透明度和公

信力。

（一）以银监会网站作为主渠道发布政府工作信息。2010 年，银监会网站发布了包括政策法规、会领导重要讲话、银行监管业务、工作规范、财务信息、金融监管国际合作、金融许可证信息、行业金融机构相关统计数据等各类政府信息。其中：财务信息包括《中国银行业监督管理委员会2010年收支预算总表》、《中国银行业监督管理委员会2010年财政拨款支出预算表》；统计数据包括《2010年商业银行流动性情况表》（含商业银行2010年每季度末流动性比例数据）、《2010年商业银行拨备情况表》（含商业银行2010年每季度末拨备覆盖率数据）、《2010年商业银行不良贷款情况表》（含2010年各季度商业银行不良贷款数据、不良贷款分机构类数据）、《2010年总资产、总负债》（含2010年各类银行业金融机构每季度末的总资产、总负债数据以及同期增长率）、《2010年商业银行资本充足率情况表》（含2010年商业银行每季度末资本充足率及核心资本充足率数据）。银监会网站已成为公众了解银监会政府信息的重要渠

道和窗口。

（二）对重大决策、重要活动、公众关心的热点问题积极作好新闻宣传、舆论引导工作，推进政府信息公开。一是针对政府融资平台贷款规范清理和风险化解工作，银监会主动与各地方政府沟通，通报风险状况，及早拉响警报，督促银行业金融机构按现金流覆盖情况对平台贷款进行分类处理。向十几家中央主流媒体的记者阐述地方融资平台问题，介绍银监会重要举措；召开专题新闻通气会，系统介绍地方融资平台信贷管理方面的情况，有效遏制了平台贷款高增长势头和相关风险。二是配合《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的实施，协调银行业金融机构和主要媒体做好贷款新规宣传，在《人民日报》和《经济日报》刊发主要商业银行董事长、行长署名文章21篇，促使贷款新规的贯彻执行向纵深发展。在《金融时报》等主流新闻媒体开辟专栏，刊发系列报道和评论文章，推动银行业金融机构转变认识、改造系统、革新流程，全面落实贷款新规，从源头上防范信贷资金被挪用的风险。三是在小企业金融服务宣传方面，举办城商行论坛、中博会等专题研讨会，开展“转变发展方式，推进小企业金融服务工作”主题宣传活动，组织《人民日报》、新华社、中央电视台等中央主流媒体进行实地采访，刊发深度报道，配发编辑评论；在人民网、中央人民广播电台开办专题座谈节目，以宣传的力量促进了小企业金融服务工作的推进。四是配合房地产市场调控政策出台，积极与有关部委协调行动，共享信息，指导银行业金融机构预先布防高风险房地产企业风险暴露，房地产贷款风险防范取得明显成效。五是在“两会”、十七届五中全会等重大时机，针对社会公众关注的重大经济金融问题，举行新闻发布会，开展“十一五”回顾专题报道，接受专访，解答媒体和社会公众普遍关注的热点敏感问题，满足公众了解银行业监管改革、政策措施的需求。2010年，银监会组织召开新闻通气会48次，在中央电视台新闻联播播出报道70条，有助于社会公众更深入地了解银监会工作和银行业改革发展情况。

（三）大力开展公众教育服务区活动。协调组织中国银行业协会、工商银行等金融机构，在银监会公众教育服务区举办以“自助银行服务”为主题的公众教育展览。在公众教育服务区增设了“公众教育理财书架”、“网银体验专区”，不断丰富和拓展服务区的功能。先后5次举办关于理财、信用卡、网银等方面的讲座。邀请周边社区居民到服务区听取金融知识讲解、参观展览。2010年，银监会公众教育服务区共接待公众来电、来访、咨询和参观3900多人次，数量较2009年增长了25%，政府信息公开的社会影响力进一步扩大。

（四）组织首届“中国银行业公众教育服务日活动”。组织有关银行业金融机构制作了“银行业形象”、“理财篇”、“银行卡篇”、“ATM篇”和“电子银行篇”5部公益广告宣传片；组织18万家银行网点参与宣教，全国设立公共区域宣教点近3.8万个，参与宣教的银监系统员工达140多万人次，发放宣传材料6750余万套，覆盖全国各地城乡居民达9.3亿人次。全国859家电视台，1061个频道，累计播放了47,268分钟公益广告片和相关报道。这一活动积极维护了社会公共利益和公民个人利益。

（五）发布《银监会2009年年报》，以详实的数据向公众宣传了银监会审慎监管、房贷风险管控、贷款新规以及融资平台风险等重点领域的工作,向社会公众展示了银监会依法执政的成果。

三、依申请公开信息情况

2010年，银监会共受理18位自然人、2家法人机构提出的共计30件有效政府信息公开申请。在收到的申请中，同意公开的20件；所申请信息银监会不掌握，但告知其获取途径的9件；申请内容涉及国家秘密不予公开的1件。所有申请均由办公厅会同相关监管部门和政策法规部全部在规定时限答复申请人，办结率100%，确保了社会公众的知情权。

从申请方式看，通过依申请公开电子邮件提交申请26人次，约占申请量的87%；通过现场填表提交申请4人次，约占申请量的13%。从申请内容看，涉及大型国有商业银行13件，涉及银行业政策法规4件，涉及非银行业金融机构及外资银行业务的各2件，其他内容9件。从申请公开信息用途看，申请信息用于诉讼的9人次，用于科研及论文的8人次，了解相关政策的13人

次。

2010年，对依申请公开的政府信息，银监会未收取任何检

索、复制、邮寄等费用。

四、政府信息公开收费及减免情况

2010年，银监会未收取与政府信息公开相关的信息复制、邮寄等费用。

五、行政复议和行政诉讼情况

2010年，银监会未发生因政府信息公开工作而被提起行政

复议或行政诉讼的情况。

六、政府信息公开工作存在的问题及改进情况

2010年，银监会政府信息公开工作成效明显，但仍存在一定的不足与差距，主要表现在：信息公开常态化有待进一步加强，主动公开办理程序需进一步规范和完善。2011年，银监会将做好以下工作：一是完善相关制度。按照《政府信息公开条例》和国务院关于政府信息公开的有关要求，继续加强信息公开的制度建设，进一步修订和完善银监会政府信息公开相关制度和办理程序，推动政府信息公开依法、依规、有序开展。二是加强人员培训和技术支持。加大政府信息公开工作人员的培训力度，提高工作人员信息公开的责任意识和工作能力，加大技术支持，研究银监会分支机构政府信息公开渠道扩展问题，继续完善政府信息公开系统。三是做好监督审查工作。监督政府信息公开的及时更新，同时确保信息公开内容的准确性。

2.银监会篇二

一、单选题第一章金融机构

1、世界上最早创建信用合作社的是哪个国家？（A）A.德国 B.英国

C.美国 D.荷兰

2、中国第一家农村信用社成立于（A）A.河北香河 B.河南新乡

C.湖北襄阳 D.山西晋城

3、我国现行国有商业银行体制实行的是（A）A.一级法人制 B.层层控股制

C.多级法人制 D.股份制

4、金融租赁公司的资本总额不得低于风险资产的（A）A.10% B.15% C.20% D.25%

5、国家开发银行成立时财政全额拨付的注册资本金为（C）A.300亿 B.400亿

C.500亿 D.600亿

6、合作制在决策过程中采取（A）A.一人一票制 B.一股一票制

C.多股控制制 D.集中决策制 7、1716年，世界最早的财务公司起源于哪国？（C）A.英国 B.荷兰

C.法国 D.意大利

8、金融资产管理公司属于（B）

A.银行机构 B.非银行金融机构 C.信托机构 D.证券机构

9、信托关系人的组成是有（C）A.单方面 B.双方 C.多方 D.无数方

10、中国人民银行成立于哪一年？（B）A.1947年 B.1948年 C.1949年 D.1950年

11、改革开放后，在我国北京设立的第一家外资银行代表处是（A）A.日本输出入银行 B.花旗银行 C.汇丰银行 D.荷兰银行

12、城市商业银行业务经营的原则是（B）A、为地方经济中的大型企业服务 B.为地方经济中的中小型企业服务 C.为外资企业服务 D.为个体经济服务

13、中国邮政储蓄机构的服务对象是（A）A.个人 B.机构 C.国家 D.国外投资者 14、1995年以后，中国人民银行成为我国的（A）A.中央银行 B.商业银行 C.国有商业银行 D.政策性银行 15、1347年，世界上第一张海运保险单签发，这位商人是哪国人？（D）A.英国 B.荷兰 C.西班牙 D.意大利

16、我国金融机构的雏形始于（A）A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代

17、中国农业发展银行成立时财政全额拨付的注册资本金为（C）A.100亿 B.150亿 C.200亿 D.300亿

18、中国人民银行颁布的《企业集团财务公司管理办法》是哪一年？（A）A.2000年 B.1999年 C.2001年 D.2002年

19、根据《国务院关于农村金融体制改革的决定》规定，我国农村信用社与农业银行脱钩是哪一年？（C）A.1994年 B.1995年 C.1996年 D.1997年

第二章金融市场

1、在期权交易中，如果你预测某种股票的价格会上涨，则应（A）A.买入看涨期权 B.卖出看涨期权 C.买入看跌期权 D.买入双重期权

2、根据有关规定，我国基金收益每年至少分配一次，分配比例不得低于基金净收益的（B）A.80% B.90% C.50% D.60%

3、我国企业国内发行债券所筹集的资金可用于（A）A.固定资产投资 B.房地产买卖 C.股票交易 D.期货交易

4、我国第一大发债主体是（B）A.中央银行 B.财政部 C.股份公司 D.政策性银行

5、一进口商预测外汇汇率可能会上升，为回避未来增加支付金额的风险，他可以采（A）A、多头套期保值 B.空头套期保值 C.空头投机 D.套利操作

6、目前我国唯一的一家黄金交易所是（A）A、上海黄金交易所 B.北京黄金交易所 C.大连黄金交易所 D.郑州黄金交易所 7、1981—1985年期间，我国国债市场的特点是（D）A.发行市场化程度高 B.只有流通市场

C.发行和流通都很市场化 D.只有发行，基本上没有流通市场

8、某投资者在1994年12月1日以122元购买了面值100元的1992年发行的五年期国债券，并持到1996年12月1日以145元卖出，则其持有期间收益率为（A）A.9.43% B.3.77% C.4.6% D.7.38%

9、下面属于财产保险的附加费中的项目是（D）A.营业费 B.监管费 C.保险税金 D.保险赔款

10、当看跌期权的履约价格高于相关期货价格时，该期权被称为（A）A.实值期权 B.虚值期权 C.两平期权 D.欧式期权

11、保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，是一种（A）A.民事合同 B.刑事合同 C.不具有法律关系的民事合同 D.不能转让的合同

12、股票指数期货的结算采用（A）A.现金 B.某种股票 C.股价指数 D.一揽子股票

13、按照中国人民银行的规定，各银行每月日平均拆入资金余额，不得超过其上月末各项存款余额的（A）A.5% B.4% C.6% D.3%

14、股份有限公司收益分配的顺序是（A）A.债权人—优先股—普通股 B.优先股—债权人—普通股 C.普通股—优先股—债权人 D.债权人—普通股—优先股

15、理论上,下列债券中票面利率最低的应该是（D）A.金融债券 B.企业债券 C.地方债券 D.国债券

16、股价指数不能反映（C）A.一揽子股票的价格变动 B.某地区股票价格的变动

C.某一只股票价格的变动

D.某行业股票价格的变动

17、我国同业拆借市场的英文简称是（D）A.HIBOR B.LIBOR C.SIBOR D.CHIBOR

18、附息债券一般采用的发行价格是（C）A.溢价发行 B.折价发行 C.面值发行 D.贴现发行

19、世界上最早出现的期权交易所是（A）A、芝加哥期权交易所 B.荷兰的欧洲期权交易所 C.伦敦股票交易所 D.纽约股票交易所

20、高换手率的股票表明（A）A.股票流动性好 B.股票风险较小

C.股价起伏不大

D.投机性小

21、《股票发行与交易管理暂行条例》规定，设立股份有限公司，公开发行股票，发起人认购的股本数额不得少于公司拟发行总额的（C）A.30% B.25% C.35% D.10%

22、目前世界上黄金储备量最大的国家是（B）A.南非 B.美国 C.印度 D.德国

23、期货合约中唯一的变量是（C）A.交割时间 B.交易量 C.资产价格 D.交易地点

24、普通股股东享有的权利是（D）A、优先清偿权 B.优先分配权 C.股息固定 D.优先认购公司新发股票

25、美国的证券交易场外市场被称为（D）A.、AIM B、EURONM C、SASDAQ D、NASDAQ

26、优先股不享有的权利是（D）A.优先清偿权 B.优先分配权

C.股息固定 D.优先认购公司新发股票

27、目前国外债券市场上有，我国债券市场上还不存在的品种是（B）A.中央政府债券 B.地方政府债券 C.金融债 D.企业债

28、股票发行中一般不被世界各国所采用的发行价格是（C）A.面值发行 B.溢价发行 C.折价发行 D.中间价发行

29、证券投资基金风险的承担者是（A）A.投资者 B.基金托管人

C.基金管理人 D.投资者和基金管理人

30、某交易者在纽约证券交易所拥有10000手某种股票的同时，为防止股票价格下跌的风险，他在期货市场上做空相关股票指数期货，此类交易者可称为（C）A.投机者 B.套利者

C.套期保值者 D.跨商品套利者

第三章金融调控：

1、具有使货币总量成倍扩张或收缩能力的货币是指（A）A.基础货币 B.M0 C.M1 D.M2

2、货币供应量成倍扩张或收缩的程度，在数量上常常用概念表示为（C）A.现金发行

B.邮政储蓄在中央银行的转存款 C.货币乘数 D.存款准备金

3、以利率或价格为标的，旨在发现银行间市场的实际利率水平、商业银行对利率的预期。这是指（B）A.数量招标 B.价格招标 C.拍卖 D.竞价交易

4、我国对存贷款利率的结息规则中规定，城乡居民活期存款的结息日为（C）A.3月20日 B.6月20日 C.6月30日 D.9月20日

5、目前我国票据贴现业务的主要票据是（D）A.支票 B.银行本票

C.商业承兑汇票 D.银行承兑汇票

6、中国人民银行公开市场业务债券交易有（C）A.股票 B.公司债券 C.回购和现券 D.商业票据

7、我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是（A）A.货币供应量 B.控制通货膨胀 C.信贷规模 D.充分就业

8、商业银行等金融机构之间的债权债务须通过其在中央银行的存款账户进行清算，其账户是（B）A.临时存款账户 B.存款准备金账户 C.专用存款账户 D.特殊存款账户

9、与消费物价变动密切相关，最活跃的货币是（C）A.M1 B.M2 C.M0 D.M

10、按照有关规定，我国商业银行对中小企业贷款的利率最高和最低可分别上浮和下浮（B）A.30%和15% B.30%和10% C.50%和30% D.50%和10%

11、银行收取的低于正常贷款利率水平的利率一般是指（D）A.名义利率 B.实际利率 C.差别利率 D.优惠利率

12、不仅具有影响商业银行信用扩张，并借以调控货币供应总量的作用，而且还具有可以按照国家产业政策的要求，促进经济结构调整的作用。这是指（B）A.存款准备金 B.再贴现 C.公开市场业务 D.再贷款

关于下发贷款新规考试复习题的通知

风险邮〔2010〕104号

各分行：

贷款新规业务操作和理念提升培训已结束，定于2010年9月6日至10日举行贷款新规考试。具体考试安排见《关于举行贷款新规考试的通知》（交银办函[2010]440号）。现将考试复习题下发，请各分行认真组织参考人员学习，为全面、深入贯彻执行贷款新规打下良好基础。

附件：贷款新规考试复习题

总行风险管理部

二○一○年八月二十七日

附件：贷款新规考试复习题

第一部分固贷办法复习题

一、单选题：

1、根据《固定资产贷款管理暂行办法》，以下判断正确的是（）

A．贷款人可设立独立的责任部门和岗位，负责贷款发放和支付审核

B．贷款人可设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核

C．贷款人应设立独立的责任部门和岗位，负责贷款发放和支付审核

D．贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核

标准答案：D

【银监会】2010年银监专业考试内容。欢迎补充。

管理提醒：本帖被 kg加内特执行加亮操作(2010-03-19)本人报的是监管1 前面10分单选，多半是货币主义和凯恩斯主义的经济类题目，还有银行贷款的一些题目

简答，五选三，只记得的是：骆驼评级的内容（这个去年也考了），贷款纠纷和诈骗的区别，去杠杆化的具体内容，其他不记得了，希望有同鞋来补充

案例分析：两题都是计算题，考的是流动比率、贷款集中比、反正就是银行资产计算的8个问题，计算公式一定要牢记，尤其是有关贷款的，集中度啊，不良资产啊等等论述是论中国银行业“走出去战略”的重点以及你的意见这次英语占比很重，50% 阅读是09年中国经济局势，展望10年。

英译汉是混业经营的风险性，在金融危机中抵抗性较弱。汉译英是一月中国经济。

总的来说，英语多半是宏观的经济层面，平时要多多看CD之类的，对那些单词有敏感度，要不两个都翻译不来，尤其是最后汉译英，一大堆专有名词，时间又比较赶，基本很难翻译，还有二十分，总体来说时间是很赶的，不要以为三个小时很长，根本做不完，平常英语一定要好，专业名词一定要记牢。重在平常积累，突击真的比较难。

【银监会】银监局2月29日专业笔试题目

2008年2月29日银监会派出机构专业笔试真题（由aquarius(86139875)15:14:06提供，向他致谢）

首先说明，以下题目都是根据本人及网友回忆总结的，仅供参考，希望对大家能有帮助 1填空 10题

短期贷款是期限（）的贷款。

根据金融会计制度，贷款到期（）天后开始停止计算利息。

商业银行公司治理结构中包括股东会，董事会和（）

世界三大信用评级机构是穆迪、（）（）

银监的监管理念管法人、管风险、管内控、（）（）也称为违约风险，是商业银行最常见，最传统的风险

弗里德曼是（）的代表人物

M1也称（）货币，M2也称为（）货币

2判断，10个每个1分。

商业银行的流动性越高越好

从安全的角度考虑，商业银行的经济资本应高于监管资本

商业银行的董事会负责制定投资和长期发展计划

商业银行与客户交往的原则包括流动性，安全性，效益性三原则

商业银行不得向关系人发放贷款 3单选5个每题1分多选5个每题2分

银监会的作用

债务的消灭途径

担保的种类 4 简单题 3个每个5分

1）商业银行的风险种类及含义

2）某银行因存款大量流失导致无法满足存款准备金的要求，问银行可能会采取什么措施防止银行倒闭。

3）什么是LIBOR？

5完形填空，20个每个1.5分

是关于学校教育与家庭教育对学生成长影响的一篇文章，挺简单的，也就4级水平6英汉互译每个5分

1是关于银行分支机构监管原则的 2关于幽默的作用

3汉译英国家为了做好城市扶贫工作，通过多种渠道，对下岗工人进行培训

4汉译英随着中国与世界交往越来越密切，在中国教育制度下，越来越重视对英语的教育

【银监会】什么是VAR？它的优点和缺点？请高人指点

论述题

什么是VAR？它的优点和缺点？请高人指点

var 指在市场正常波动下，某一金融资产或证券组合的最大可能损失。VaR特点主要有：

第一，可以用来简单明了表示市场风险的大小，没有任何技术色彩，没有任何专业背景的投资者和管理者都可以通过VaR值对金融风险进行评判；

第二，可以事前计算风险，不像以往风险管理的方法都是在事后衡量风险大小；

第三，不仅能计算单个金融工具的风险。还能计算由多个金融工具组成的投资组合风险，这是传统金融风险管理所不能做到的。与缺口分析、久期分析等传统的市场风险计量方法相比，市场风险内部模型法也存在一定的局限性。第一，市场风险内部模型计算的风险水平高度概括，不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性，因此对具体的风险管理过程作用有限，需要辅之以敏感性分析、情景分析等非统计类方法；

第二，市场风险内部模型方法未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件，因此需要采用压力测试对其进行补充；

3.银监会11号文件篇三

银监合(2014)11号

各银监局农村中小金融机构监管处：

近年来，随着金融市场化改革和金融机构之间业务合作深化，部分农村中小金融机构通过银行、信托、证券、保险、基金、资产交易平台等开展非标准化债权资产（以下简称非标资产）投资业务，以科学配置资源，提高流动性管理和经营收益水平。但是，部分机构存在相关业务发展不规范、管理不到位、规避监管等问题，风险隐患不容忽视。为加强农村中小金融机构非标资产投资业务的监管，现就有关事项通知如下：

一、坚持市场定位，服务实体经济

农村中小金融机构要清醒认识自身的比较优势，自觉强化服务“三农”的战略定力，主动顺应农业农村经济的深刻变化，将各类资源主要配置在“三农”领域。非标资产投资要以坚持支农支小、服务实体经济为前提，将资金资源向“三农”与小微企业倾斜，加大对符合农业产业化、规模化经营需求特点的产品的资金支持。在合作机构选取、项目尽职调査、资金投向管理等环节，要严格标准，从严把关，做到服从战略、成本可算、风险可控。

二、健全业务体系，加强内部控制

农村中小金融机构投资非标资产要按照依法合规、风险可控原则，与存贷款等自营业务相分离，完善业务制度和流程，配备合格专业人才，审慎投资。强化合作机构名单制管理，根据合作机构的性质，从严制定准入标准并严格执行。以理财资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在二级（含）以上，严格执行《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发〔2013〕8号）和《关于2014年银行理财业务监管工作的指导意见》（银监办〔2014〕39号）的各项要求，特别是要开发独立业务系统，确保对每个理财产品实现单独投资管理、单独建立明细账和单独会计账务处理。以自有或同业资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在二级（含）以上且资产规模在200亿（含）以上，业务规模不得超过本行同业负债30%。

三、着力防范风险，确保审慎投资

农村中小金融机构投资的非标资产要纳入全行资产负债管理。以理财资金投资非标资产的，要建立健全理财业务风险隔离机制，以合同方式明确风险承担主体和通道功能主体责任，防止“刚性兑付”，防止风险代偿，防止风险兜底。要加强信息披露，在产品审批前报告董事会，在销售前对投资者进行充分风险提示与说明，在合同中全面列示产品各项要素与风险信息，充分做到“卖者尽责”。以自有或同业资金投资非标资产的，要在严格投资风险审查与资金投向合规性审查基础上，按照“实质重于形式”原则，根据资金来源、投资基础资产标的性质及监管要求，准确计量风险，计提相应资本与拨备。要合理配置资金来源及非标资产投资，严格期限错配管理与集中度控制，优化投资结构，加强风险监测，切实防范流动性风险。非标资产投资

总余额（理财资金加自有和同业资金投资）不得高于上一审计报告披露总资产的4%。

四、严控资金投向，防止监管套利

农村中小金融机构要严格按照国家宏观调控和产业政策要求控制非标资产投资投向，不得投资政府融资平台、房地产（保障房除外）和“两高一剩”行业项目或产品；不得投资带回购条款的股权性融资项目或产品，非标资产标的不得包含aa-级以下债券品种和交易所发行的高风险私募债。禁止各种监管套利行为，以理财资金投资非标资产的，不得借道金融资产交易所平台和以投资企业股权名义等方式将非标资产变换为标准化资产进行投资，不得变相进行资金池运作。要严防与影子银行机构的风险传染，不得与小额贷款公司、担保公司、租赁公司、典当行及私募股权基金等开展通道业务。

五、加大监管力度，有效防范风险

各银监局要强化非标资产投资业务监管，指导农村中小金融机构建立健全业务制度和流程，规范业务运作模式。根据本地实际，可实行更严格监管措施，开展一笔、报告一笔。农村中小金融机构开展非标资产投资不符合本通知要求的，要在2014年年底前完成整改。整改期间不得新增非标资产投资。对于目前未达标机构，各银监局要督促其尽快达标，必要时可对其董事长和高级管理人员进行诫勉谈话。对未达标机构在整改期内仍新增投资的，要釆取暂停市场准入、取消高级管理人员任职资格等审慎性监管措施。必要时可组织专项现场检查。对于违规业务，要查实一笔、处罚一笔。

本通知自印发之日起实施。

4.银监会系统先进集体篇四

2006年7月，银监会党委召开中国银监会系统庆祝建党85周年表彰大会，会议通报表彰了中国银监会系统79个先进基层党组织、103名优秀共产党员和51名优秀党务工作者。

银监会党委通报表彰的先进基层党组织优秀共产党员和优秀党务工作者名单

一、先进基层党组织（79个）

银监会统计部党支部银监会监察局党支部银监会人事部党支部北京银监局办公室党支部

天津银监局国有银行监管二处党支部河北银监局办公室党支部

河北银监局廊坊监管分局机关第一党支部内蒙古银监局呼伦贝尔监管分局第三党支部内蒙古银监局赤峰监管分局第二党支部辽宁银监局财务会计处党支部

辽宁银监局铁岭监管分局昌图监管办事处党支部吉林银监局党委宣传部、工会党支部吉林银监局吉林监管分局第二党支部黑龙江银监局绥化监管分局党委

黑龙江银监局牡丹江监管分局机关第二党支部上海银监局办公室党支部江苏银监局盐城监管分局党委江苏银监局无锡监管分局机关党总支浙江银监局温州监管分局党委浙江银监局绍兴监管分局党委

安徽银监局宣城监管分局机关第二党支部安徽银监局六安监管分局第一党支部福建银监局监察室党支部福建银监局三明监管分局党委江西银监局赣州监管分局党委江西银监局宜春监管分局党委山东银监局人事处党支部山东银监局潍坊监管分局党委河南银监局焦作监管分局第一党支部湖北银监局办公室党支部湖北银监局襄樊监管分局党委湖南银监局合作处党支部

湖南银监局衡阳监管分局第一党支部广东银监局国有银行监管二处党支部广东银监局韶关监管分局第一党支部广西银监局机关党委

广西银监局梧州监管分局机关党总支海南银监局办公室党支部海南银监局万宁监管办事处党支部重庆银监局机关党委联合党支部

重庆银监局黔江监管分局机关第三党支部四川银监局机关党委四川银监局德阳监管分局党委贵州银监局机关第四党支部贵州银监局安顺监管分局党委云南银监局纪检监察室党支部云南银监局保山监管分局党委陕西银监局机关第四党支部

陕西银监局咸阳监管分局机关第二党支部甘肃银监局天水监管分局党委甘肃银监局陇南监管分局第四党支部青海银监局海北监管分局第二党支部

青海银监局海西监管分局格尔木监管办事处党支部宁夏银监局机关第五党支部

宁夏银监局吴忠监管分局机关党总支新疆银监局股份制银行监管处党支部新疆银监局和田监管分局机关第二党支部大连银监局办公室党支部宁波银监局机关第一党支部青岛银监局机关党委深圳银监局人事处党支部

华融资产管理公司昆明办事处第三党支部华融资产管理公司兰州办事处第五党支部长城资产管理公司上海办事处党委长城资产管理公司乌鲁木齐办事处党委东方资产管理公司杭州办事处党委东方资产管理公司天津办事处党总支信达资产管理公司审核委员会党支部信达资产管理公司上海办事处党委信达资产管理公司广州办事处第三党支部招商银行深圳福田支行党总支

招商银行沈阳南湖科技开发区支行党支部招商银行上海徐家汇支行党支部中国民生银行北京首体支行党支部中国民生银行太原分行党委中国民生银行上海虹桥支行党支部

中央国债登记结算有限责任公司第二党支部中诚信托有限责任公司第一党支部

中国建银投资有限责任公司财务会计部党支部

二、优秀共产党员（103名）

孟大伟银监会办公厅新闻信息处副主任科员张德海银监会银行监管一部农行处处长张天羽银监会银行监管二部助理巡视员邓玉梅（女）银监会银行监管三部市场准入处处长聂俊（女）银监会非银部主任科员

梅晓江银监会银监会合作部综合处主任科员石义斌银监会统计部主任科员徐翀银监会人事部主任科员

张  银监会监事会工作部综合处主任科员单继进银监会信息中心技术应用处处长王鸣华（女）北京银监局人事处副处长刘瑞晗（女）北京银监局城商处处长盖路天津银监局办公室主任科员邓琦（女）天津银监局财务会计处处长王彦平河北银监局农业银行监管处副处长周永华河北银监局唐山监管分局办公室主任王君文山西银监局朔州监管分局办公室副主任荣俊秀（女）山西银监局晋中监管分局监管一科科员吕政言内蒙古银监局巴彦淖尔监管分局办公室秘书

杨利红（女）内蒙古银监局通辽监管分局监管二科科员栾景明辽宁银监局营口监管分局党委书记、局长吕东明辽宁银监局阜新监管分局监管一科科长杨萍（女）吉林银监局建设银行监管处主任科员韩文柱吉林银监局通化监管分局梅河口监管办事处

监管员

刘玉臣黑龙江银监局党委副书记、副局长刘灿辉黑龙江银监局鸡西监管分局监管一科科长丛阳（女）上海银监局外资银行非现场处副处长杨烨上海银监局非银处主任科员丁文恪江苏银监局合作处科长

吴大刚江苏银监局苏州监管分局监管二科科长史培林浙江银监局湖州监管分局监管二科科长罗康云浙江银监局临安办事处主任周建春安徽银监局副局长、党委委员

王松才安徽银监局安庆监管分局桐城监管办事处主

任

刘子荣福建银监局漳州监管分局党委书记、局长林飞鹏福建银监局财务会计处处长

胡冬生江西银监局鹰潭监管分局党委委员、副局长

曹东明江西银监局统计信息处综合分析调研组负责

人

唐凤英（女）山东银监局机关党委组长

杨鲁燕（女)山东银监局淄博监管分局监管三科科长张宗俊河南银监局城市商业银行监管处处长李天雨河南银监局平顶山监管分局监管二科副科长

白俊伟湖北银监局城市商业银行监管处处长芦文祥湖北银监局荆州监管分局监管三科科长李训明湖南银监局统计信息处处长

李颖（女）湖南银监局娄底监管分局办公室副主任彭红华广东银监局合作处改革组组长

董洪山广东银监局珠海监管分局党委办公室主任藤仲斌广西银监局纪委副书记、监察室主任叶丽霞（女）广西银监局防城港监管分局银行监管一科科

长

贾晓峰海南银监局党委书记、局长阎自强海南银监局组织部部长、人事处处长罗毅重庆银监局党委宣传部科长

范绍林重庆银监局涪陵监管分局监管二科副主任科

员黄先明四川银监局甘孜监管分局炉霍监管办事处主

任

朱旭旭（女）四川银监局办公室机要科科长李春燕（女）贵州银监局人事处科员

张开启贵州银监局遵义监管分局人事科副主任科员

木树森云南银监局思茅监管分局江城办事处主任穆云川云南银监局西双版纳监管分局党委书记、局

长

文胜西藏银监局监管二处科长苗玉梅（女）陕西银监局办公室主任科员

戴洪涛陕西银监局汉中监管分局洋县监管办事处主

任

徐聪甘肃银监局庆阳监管分局办公室主任张宗武甘肃银监局白银监管分局组织部部长、人事

科科长

孙红（女）青海银监局人事处主任科员

崔鹤青海银监局海南监管分局监管二科科长尹怀恩宁夏银监局固原监管分局办公室副主任秦桂芳（女）宁夏银监局石嘴山监管分局银行监管一科副科

长

艾尼瓦新疆银监局克孜勒苏监管分局乌恰监管办事

处科员

夏维忠新疆银监局塔城监管分局监管二科科长张连发大连银监局财务会计处处长张亚娟（女）宁波银监局监管三处处长陈马宝厦门银监局副局长、党委委员

崔巍青岛银监局股份制银行监管处主任科员周春梅（女）深圳银监局办公室副主任

高敢华融资产管理公司资产管理二部副总经理（主

持工作）

袁国利华融资产管理公司沈阳办事处债权管理部高

级经理

贺新军华融资产管理公司武汉办事处债权经营一部

高级经理助理

林嵩炎华融资产管理公司杭州办事处资产管理部高

级副经理

顾明华（女）长城资产管理公司乌鲁木齐办事处党委书记、总经理

彭毛字长城资产管理公司南宁办事处党委委员、副

总经理

铁金山长城资产管理公司南京办事处资产经营二部

处长

李仁华长城资产管理公司投资银行部上市辅导处处

长

邓文超东方资产管理公司大连办事处高级经理弓利民东方资产管理公司信息科技部高级职员张浩东方资产管理公司太原办事处市场开发部助

理经理

印建民东方资产管理公司广州办事处市场发展部副

经理

吴锋（女）信达资产管理公司武汉办事处资金财务部执

行高级经理

赵立民信达资产管理公司沈阳办事处经营管理部高

级经理

黄继林信达资产管理公司昆明办事处主任

牛珍信达资产管理公司辽宁证券托管清算组高级

经理

马蔚华招商银行行长、党委书记

焦旸（女）招商银行武汉分行零售银行部总经理边琳（女）招商银行北京分行营业部总经理

左汉军招商银行监察保卫部总经理、总行纪委副书

记

黄红日中国民生银行公司银行部信息规划中心负责

人

吴吉庆中国民生银行北京管理部资金及资本市场处

处长

张咏中国民生银行上海卢湾支行行长马红英（女）中国民生银行武汉三阳支行副行长管圣义中央国债登记结算有限责任公司债券信息部

高级经理

宋健辉中诚信托有限责任公司信托二部项目经理唐若锋中国建银投资有限责任公司投资咨询公司项

目评估二部副经理（主持工作）

三、优秀党务工作者（51名）

李爱科银监会机关党委办公室副主任科员杜伟银监会团委办公室主任科员

逯剑北京银监局政策法规处处长、党支部书记佟建桥天津银监局国有银行监管一处处长、党支部书

记

刘文卿河北银监局保定监管分局党委委员、副局长樊海虎山西银监局纪委副书记、监察室主任谢万军内蒙古银监局统计信息处副处长、党支部委

员

齐士义辽宁银监局党委组织部部长、人事处处长曲亚杰（女）吉林银监局党委宣传部部长、机关党委副书记田敏（女）黑龙江银监局佳木斯监管分局党委书记、局

长

李克渊上海银监局党委副书记、纪委书记

刘占科江苏银监局常州监管分局党委组织部部长陈章仁浙江银监局党委宣传部部长、机关党委副书

记、机关党委办公室主任

陆士军安徽银监局蚌埠监管分局党委书记、局长李福生（女）福建银监局党委组织部部长、人事处处长徐承娜（女）江西银监局党委宣传部部长、机关党委副书

记

郭宝珍山东银监局纪委书记、党委委员

晁志斌河南银监局新乡监管分局党委书记、局长苗海军湖北银监局党委宣传部长、机关党委副书记、工会副主任

马国勋湖南银监局党委办公室主任、办公室主任韦守先广西银监局党委宣传部部长、机关党委副书

记

陈东海海南银监局党委宣传部部长、机关党委副书

记

刘建平重庆银监局万州监管分局纪委书记、党委委

员

谭建学四川银监局德阳监管分局党委书记、局长彭建民贵州银监局黔南监管分局党委组织部部长彭志强云南银监局党委委员、副局长、机关党委书

记

陈新民西藏银监局机关党委副书记

巴可成陕西银监局党委组织部部长、人事处处长李增勇甘肃银监局党委宣传部部长、系统工会副主

任、机关党委副书记

党浩青海银监局海西监管分局组织部长、人事科

长

杨廷仓宁夏银监局党委宣传部部长、机关党委副书

记

何光杰新疆银监局党委宣传部部长、机关党委副书

记

孙义忠大连银监局党委组织部部长、人事处处长曹嫣红（女）宁波银监局党委组织部部长、监察室主任姚志萍（女）厦门银监局党委组织部副部长、人事处副处

长（主持工作）

陈裕恒青岛银监局党委委员、纪委书记凌晓萍（女）深圳银监局人事处主任科员

于秀山华融资产管理公司昆明办事处党委书记、总经

理

李海荣（女）华融资产管理公司大连办事处综合部高级经

理

余和研长城资产管理公司党委组织部部长谢德寿长城资产管理公司福州办事处党委书记、总经

理

金忠定东方资产管理公司南京办事处党委书记、总经

理

李耀东方资产管理公司党群工作部经理姬德勤信达资产管理公司合肥办事处党委书记、主任

孙璋信达资产管理公司海口办事处党办主任、资

产管理二部高级经理

周谊勤（女）招商银行党委组织部组织室主任

杨强招商银行昆明滇池路支行行长、支部书记袁美珍（女）中国民生银行纪委副书记

李洁琛（女）中国民生银行广州分行党委组织部、人力资

源部职员

梅世云中央国债登记结算有限责任公司党委工作部

主任

高涛中国建银投资有限责任公司建银投资证券有

5.银监会部门设置篇五

机构设置及工作职责：

（一）办公厅：1.组织协调银监会机关日常工作，负责组织主席会议、党委会议、专题会议和系统会议，组织办理中办、国办交办、各部委商办、会领导批办以及省级监管局、银行业金融机构请示的事项，并对重大决策和重要工作部署进行催办，拟定机关办公制度并组织实施；2.负责会发文、厅发文和党委、纪委发文的公文审核，拟订会机关公文处理实施细则，承担有关办公综合性文件、材料的起草工作；3.负责组织编发信息、简报和政务信息管理，组织起草、发布银监会新闻信息，审定重要稿件，指导省级监管局的新闻信息工作；4.负责会机关文件、资料的收发、印制和销毁，负责银监会机关印章的管理；5.管理会机关的档案资料，拟订银监会系统档案管理制度，指导系统的档案工作，负责金融许可证的印制、保管，对发放数量情况定期进行核对；6.负责会机关信访、保密工作，制定银监会信访、保密工作的规章和制度；7.负责组织办理与银监会有关的全国人大代表建议和政协委员提案的答复工作；8.负责会机关的保卫、安全、消防工作。

（二）政策法规部：1.负责编制银监会修改和制定法律、行政法规、规章制度的规划和年度计划；2.负责修改、制定银行业发展及监管方面的法律、行政法规草案；3.负责修改、制定银行业发展及监管方面的规章、制度、办法和指引及有关监管政策；4.负责对银监会各部门拟订的规章进行审查，并组织规章实施的检查、实施效果评价；5.研究制定银行业开放、发展、金融市场方面的政策制度；6．跟踪分析国内外银行业的业务发展现状、趋势和存在的问题，制定相应的监管政策和制度；7.负责协调处理有关银行业发展与监管方面的法律事务；8.研究调查银行业的发展趋势，改革中的重大问题，制定银行业改革方案，提出政策建议；9.指导银监局对应部门开展工作。

（三）银行监管部：负责对大型商业银行、中小股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社、外资银行、国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行、邮政储蓄银行、资产管理公司实施监管。

（四）非银行金融机构监管部：依法审批信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等非银行金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；并审核非银行金融机构高级管理人员的任职资格。

（五）业务创新监管协作部：研究国内外金融创新及监管情况，制定符合我国国情的创新业务监管总体策略；协调会内监管部门在法定职权范围内制定统一的业务创新审慎监管标准和操作规程。

（六）统计部：负责制定和完善银行业监管统计管理办法与银监会系统统计工作发展规划；负责向国务院上报银行业监管统计信息，向有关部委、会领导、银监局、银行业金融机构和国际组织提供相关监管统计信息，并按规定向社会公众披露银行业监管统计数据信息。

（七）财务会计部：按照国家统一的会计制度，研究拟订金融业的会计制度实施细则和补充管理规定，审核金融机构会计制度和业务核算办法，监督、指导、协调金融机构的会计工作；管理银监会财务、基本建设、固定资产、机关财务工作。

（八）国际部：

1、负责银监会与有关国家、地区监管当局、国际银行业监管组织的双边和多边往来；

2、负责会领导出访及日常外事活动的组织协调及翻译工作；

3、组织协调有关银行监管问题对外表态口径；

4、负责银监会重要对外文件的翻译及审核工作；

5、研究国际银行业和其他金融行业发展现状、趋势、以及对我国银行业和其他金融行业发展的影响，提出政策建议，为会内监管部门提供政策参考；

6、跟踪研究国际监管动态、国际监管标准及最佳做法，为会内监管部门提供相关资料和政策建议；

7、负责银监会系统工作人员因公出国、出境的审批和相关管理工作；

8、负责银监会机关外事经费预算的编制及管理；

9、负责银监会涉外礼宾安排和管理，接待外宾来访；

10、负责制定银监会系统外事

规范和外事活动管理规定；

11、负责管理、协调银监会各部门和分支机构的外事活动

12、承办银监会系统及管辖机构因公出国人员护照、签证及赴港澳台通行证的管理工作；

13、负责提供银监会与有关国家、地区监管当局、国际银行监管机构的培训合作项目，协助人事部开发智力引进项目培训渠道，并组织境外项目的实施。

14、管理和指导银监会驻外机构的业务工作。

（九）监察局（纪委）：

1、监督、检查党的路线、方针、政策，国家的法律法规和金融政策、法规，党中央、国务院以及中央纪委、监察部的有关指示、决定在本系统的贯彻执行情况；

2、指导本系统党风廉政建设工作，领导本系统的纪检监察工作；

3、对本系统的党组织和工作人员进行遵纪守法、反腐倡廉教育；

4、检查、处理本系统违反党纪政纪和法律的案件；

5、受理对本系统党组织及党员和各单位及工作人员的检举和控告，受理党组织及党员和各单位及工作人员的申诉；

6、负责银监会系统的内审工作；

7、完成会领导和上级纪检监察部门交办的其他事项。

（十）人事部（党委组织部）：

1、拟订机关和派出机构人力资源开发与管理的规章、制度和办法；

2、负责机关和派出机构及有关单位的人事管理工作；

3、负责有关金融机构领导班子和领导干部的日常管理工作；

4、负责机关及本系统干部教育培训和智力引进工作；

5、负责指导本系统党的组织建设和党员教育管理工作；

6、负责本系统干部监督工作。

（十一）宣传工作部（党委宣传部）：

1、负责组织本系统学习、宣传、贯彻党的路线、方针、政策，负责银监会重大工作部署的宣传教育、思想发动；负责对本系统党员、干部、职工进行形势和任务教育；

2、负责制订银监会业务宣传工作规划并牵头组织有关部门共同抓好落实工作；深入宣传有关法律、法规和银监会的规章、制度和办法；配合有关部门做好新闻发布，组织好对公众的宣传活动，增进公众对现代金融的了解；

3、为银监会党委中心组学习服务，指导本系统分支机构党委中心组学习；

4、负责制定本系统精神文明建设、企业文化建设规划，行业文明建设先进单位创建、评选、管理，与有关部门配合开展行风建设，协调银行业和其他有关金融机构与地方文明建设关系；

5、负责本系统的思想政治工作和员工的职业道德教育，发现、培养、宣传本系统的先进典型。指导中国金融职工思想政治工作研究会开展工作；

6、收集、反馈本系统业务宣传和思想工作信息。协调开展银行业法制宣传教育。

（十二）监事会工作部：

1、负责银监会对监事会日常管理的有关具体工作，研究监事会工作的有关方针政策，拟定有关规章制度并负责解释，对执行情况进行检查；

2、审核监事会的工作计划和实施方案。了解监事会工作情况，提出意见和建议，协调解决有关问题

3、负责监事会与国家有关部门之间的有关协调工作；

4、负责监事会检查报告的复核与报送工作。根据监事会的检查报告，综合分析有关情况；

5、负责审核有关金融机构整改报告的具体工作；

6、拟订派出监事会的有关国有金融机构名单。协调办理聘请社会中介机构兼职监事等事宜；

7、负责监事会人员培训（含国际交流合作）的有关具体工作。

（十三）机关党委：宣传和执行党中央、中央国家机关工委、银监会党委和本组织的决议，组织机关党员认真学习邓小平理论、“三个代表”重要思想和党的路线、方针、政策，学习科学、文化和业务知识，发挥机关党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用；对党员进行管理和监督，督促党员履行义务，严格执行党的纪律，保障党员的权利不受侵犯。加强党风廉政建设。

（十四）团委：垂直领导本系统团的建设和青年工作；

（十五）党校：负责各银监局领导班子成员及其后备干部、银监会机关处级以上干部、有关金融机构领导班子成员及其一级分支机构“一把手”的政治理论培（轮）训工作；