永安期货简介

永安期货简介（精选3篇）

1.永安期货简介 篇一

反洗钱知识问答及反洗钱案例

1、什么是洗钱？

答：洗钱就是通过隐瞒，掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户，协助转换财产形式，协助转移资金或汇往境外等。

2、洗钱的危害是什么？

答：洗钱是一种非法收入合法化的活动。犯罪分子通过洗钱积累了大量的财富。利用这些财富进一步实施犯罪，使犯罪更趋向组织化。洗钱活动与上游犯罪活动相互交织在一起，对一国的政治、经济、金融、社会、国家安全等方面造成了严重损害。

3.什么是恐怖融资？

答：根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资指以下行为：“恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占用、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占用、使用以及募集资金或者其他形式财产。

4、洗什么钱将构成洗钱罪？

答：这主要是指清洗毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪，贪污贿赂犯罪，破坏金融管理秩序犯罪，金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

5、为什么要反洗钱？ 答：洗钱助长走私，毒品，黑社会，贪污贿赂，金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测，反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

6、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？

答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

7、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？

答：在国家层面，有公安部，外交部，最高人民法院，最高人民检察院，银监会，证监会，保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省，自治区，直辖市和大连，青岛，宁波，厦门，深圳也建立了相应的联席会议制度。

8、为什么强调金融业反洗钱？

答：金融业承担着社会资金存储，融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

9、什么机构负责反洗钱资金监测？

答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

10、哪些交易将受到反洗钱监测？

答：中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万以上的现金存取，现金兑换，现金汇款等，或者银行帐户资金短期内分散转入，集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

11、目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？

答：主要采取客户身份识别，尽职调查，大额和可疑交易报告，客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防，事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。

12、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？

答：不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门，机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

13、客户到期货公司办理哪些业务需要出示身份证件？

答：申请，挂失，注销期货交易编码，签订期货经纪合同，指定或撤消指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易，电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。

14、代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?

答：客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名，联系方式或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

15、在与客户的业务关系存续期间，金融机构还回持续履行客户身份识别义务吗?

答：是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。

16、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？

答：是的。当客户要求变更姓名或名称，身份证件或身份证明种类，身份证件号码，注册资本，经营范围，法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。

17、金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？

答：金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安，工商行政管理部门核实等措施。如金融机构 目前能联网核查居民身份证信息。

18、客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？

答：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

19、金融机构在履行客户身份识别是，应将哪些情况作为可疑情况上报？

答：客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性，有效性和完整性时。

20、个人如果发现了洗钱线索怎么办 该如何举报 是否有保密措施？

答：所有的公民都可以举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报。

举报电话：010-88092000；

举报信箱：北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测中心，邮政编码：100032；

举报传真电话：010-88091999； 电子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn； 举报网址：

所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的！

案例1：美国黑帮教父----阿尔.卡彭

阿尔.卡彭（LA Capone，1899-1947年）黑帮教父---芝加哥王，1925-1931年掌权，卡彭时代的黑手党徒风衣下藏着冲风枪，火拼时用手榴弹开路，强硬残忍的作风令其他黑帮胆寒。虽然领导芝加哥黑帮为非作歹，但他坚持按时向美国联邦政府纳税。

现代意义上洗钱最早正是产生于美国的芝加哥。在20世纪20年代。美国芝加哥出现了以阿尔.卡彭为首的庞大的有组织犯罪集团。他们主要进行毒品、武器和酒类走私活动，并且利用合法企业掩盖期非法所得。犯罪集团购买了自动洗衣机，开设了一个洗衣店，在洗衣店正常经营中收取顾客现金，然后把贩卖毒品所得的现金混入其中，共同作为洗衣店的收入向税务机关申报纳税，从而达到洗衣目的。

案例2：尼克松总统与“水门事件”

理查德.米尔豪斯.尼克松（Richard Milhous Nixon.1913.1.9—1994.4.22），美国第37位总统。1972年2月访华，打开了两国关系的大门，成为访问新中国的第一位美国总统。20世纪70年代初，美国总统理查德.尼克松因“水门事件”而下台，因为他的竞选班底将带有贿赂性质的非法政治捐款通过墨西哥的一家银行清洗变为合法的政治捐款，并通过洗钱资助破坏选举的非法活动。美国媒体在调查这一事件时，“洗钱”（Money Laundering）第一次作为一个术语在各大出版物正式出现，专指隐瞒、掩饰犯罪收益极其非法资金的行为。

案例3：巴拿马军事独裁者

诺列加

曼努埃尔.安东尼奥.诺列加（Manuel Antonio Noriega，1934年2月11日--),前巴拿马军事独裁者。出生于巴拿马市。1983年8月至1990年1月3日曾是巴拿马的实际领导人。

1988年美国指控诺列加帮助哥伦比亚麦德林毒品团伙贩毒，对巴拿马采取军事行动，迫使诺列加于1990年1月投降。诺列加被押送美国，收到10项罪名指控，包括走私毒品、洗钱和敲诈勒索。迈阿密联邦法院1992年判处他入狱40年，最终减刑17年。1999年，法国一家法院以缺席审理的方式判处诺加洗钱罪名成立，2010年诺列加被引渡至法国，获判7年监禁。1995年，巴拿马法院缺席审理诺加列，认定多项谋杀罪名成立，判处他3个20年监禁，合并执行。2011年11月23日，法国批准把诺加列引渡回巴拿马。

案例4：史上最大金融骗局---麦道夫诈骗

伯纳德.麦道夫（Bernard L.Madoff.又译：伯纳德.马道夫、伯纳德.马多夫，1938年4月29日）美国著名金融界经纪人，前纳斯达克主席，美国历史上最大的诈骗案制造者。案发前是纳斯达克OMX集团提名委员会的一名成员。

2009年6月29日，麦道夫被美国纽约南区联邦法院判处150年监禁，71岁的麦道夫将在监狱里度过他的余生，麦道夫诈骗涉及金额600亿美元。为世界金融历史上最大“庞氏骗局”。截止2008年11月30日，麦道夫的公司帐内共有4800个投资者账户，这些受骗的投资者包括对冲基金，犹太人慈善组织以及世界各地的投资者。2008年12月11日，麦道夫在纽约曼哈顿联邦地区法院出庭时接受了检方11项犯罪指控，他对所有犯罪指控供认不讳，其中包括证券诈骗、洗钱、伪证等。

案例5：台湾陈水扁洗钱弊案

陈水扁 1950年10月12日出生于台湾台南县官田乡，曾任台湾地区领导人（2000-2008年），任期内曾谋求“台独”。

2008年11月12日，陈水扁被台北地方法院以涉嫌贪污、洗钱等重罪为由收押禁见，成为台湾地区历史上首位遭收押的卸任“总统”。截至2010年6月11日，陈水扁家族涉嫌公务机要费、南港展览馆、龙谭购地及洗钱案等六大弊案，台湾高等法院于11日上午10时许作出二审宣判，陈水扁被判20年，陈水扁妻子吴淑珍被判14年，陈水扁成为台湾地区首位因案入狱的前领导人。

案例6：澳门欧文龙及亲属洗钱案

欧文龙 1956年12月出生于澳门，澳门及台湾接受教育。1999年12月2日澳门特别行政区成立时，开始任澳门特别行政区运输工务司司长。

2006年12月，欧文龙因涉嫌巨额贪污案被廉政公署拘捕。2008年6月4日，澳门初级法院就欧文龙4名家属及3名商人涉及协助贪污及洗黑钱案进行宣判，在逃的欧妻陈明瑛被判监禁23年，同样在逃的新明辉建筑公司董事长何明辉判囚25年。2009年4月，经澳门终审法院裁定，欧文龙76项控罪中有50项罪名成立，包括40项受贿、13项洗黑钱、2项滥用职权、判处入狱27年及罚款24万澳门元，成为澳门特区政府成立以来因贪腐下台的最高级官员。

案例7：杭州原副市长徐迈永夫妇腐败洗钱案

许迈永1959年2月出生，浙江杭州人。历任中共杭州市委委员，杭州市政府党组成员、副市长、兼任杭州钱江新城建设管理委员会主任。

2011年5月12日，浙江省宁波市中级人民法院对许迈永受贿、贪污、滥用职权案作出一审判决，认定许迈永犯受贿罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。许迈永涉案金额逾两亿元，堪称“新中国第一贪”，办案人员给他取个绰号：“许三多-----钱多、房产多、情妇多。”同年9月，他的妻子因涉嫌洗钱等罪被判处有期徒刑13年。2011年7月19日，许迈永被执行死刑。

2.期货的基本知识-简介 篇二

什么是期货：

期货是商品期货的简称。而期货的解释是，预测某一时段的商品价格。预测对了就赚钱，预测反了就亏欠。

什么是商品：

目前商品由国内三个交易所代理

上海交易所内的商品有：黄金、铜、铝、锌、橡胶、燃油、螺纹、线材。

大连交易所内的商品有：大豆、玉米、豆粕、豆油、棕榈油、L（塑料）、pvc（化学物品：聚氯乙烯）。

郑州交易所内的商品有：硬麦、强麦、白糖、棉花、PTA(精对苯二甲酸)、菜油、早籼稻。

目前投资品种这么多，该怎么选择：

选择期货：期货投资只需要简单的预测价格，买卖性灵活，利润风险同样大，保证金交易方式可以让你的小资金买卖大额商品。

期货交易是一项非常特殊的投资活动，可以这样说：没有任何一项投资活动像期货交易那样充满投机性、诱惑性、灵活性、获利性和风险性。

什么是保证金制度

保证金是期货的独具特色的优点，起到以小资金买大商品的作用。

举例：大豆价格3000元/吨，保证金是10%，只需要交纳300元即可购买。在股票市场，3000只能买一手，而在期货市场可以买10手。这是期货市场为中小投资者提供了一个做大买卖的机会。

为什么要从事期货交易

1.如果你的企业从事原材料生产、加工或贸易，期货市场可以即时发

现商品价格，因此避免遭遇黑商黑户胡乱讲价。也可以使用期货这一避险工具，来回避现货市场的价格突然波动风险。

2.如果你对价格眼观独到，期货交易将为你提供一条通往巨额财富的致

富之路。

3.期货市场决定国家商品价格，了解期货就等于了解市场、了解经济现

状。

4.学会如何进行期货交易能帮助你提高在其它投资领域的能力，无论是

实业投资还是金融投资，都是有帮助的。在生活中寻找机会做多、做空，将伴随你的一生。

5.在从事期货交易相关职业之前，都必须认识和了解期货交易。地址：福州市北环中路131号时代经典大厦二层联系电话：***

网址：QQ：1030786994

怎样确认期货交易所的正规

根据国务院有关规定，我国对期货经纪公司实行许可证制度，凡从事期货代理的机构必须经中国证监会严格审核并领取《期货经纪业务许可证》。中国证监会还对期货经济公司实行年检制度。目前，期货经济公司必须符合下列条件：符合《中华人民共和国公司法》的规定；有规范的公司章程；有固定的经营场所和合格的通讯设施；注册资本在人民币3000万元以上；有一定数量且具备资格的专业和管理人员；有完善的业务制度和财经制度。

在我国，对期货经济的行为规定主要有以下内容：

1．如实、准确地执行投资者交易指令；

2．不得挪用投资者资金；

3．为投资者保守商业机密；

4．不得制造、散步虚假信息等进行信息误导；

5．不得接受投资者的全权交易委托；

6．不得承诺与投资者分享利益和共担风险；

开立账户

一旦你选定了某一个合适的期货经纪公司，下一步就是开立期货交易账户。开户手续很简单，而且期货公司都会非常热心地提供有关帮助。

携带身份证以及银行卡（建行、工行、交行）到期货经纪公司。

阅读并签订三份协议书。

开户完成后到银行签订第三方协议。

银期对接代号：

建设银行：062202工商银行：11570000交通银行：000136（需协议）

目前只有福州招金期货公司有能力当场开户，只需要10分钟即可，开户免费。

开户好处

可以和三个银行对接，利用期货交易平台，无需手续费，即可跨行转账。

资金当天即可随进随出，当天转出全部资金需要和经济公司财务通个电话，放宽账户即可。

开户后在家里或任何地方都可以时时看盘，了解商品价格动向。

开始交易

期货交易需要应用网络交易软件，买入流程为:开仓（建仓），开仓有两种：1买入开仓（买多看涨），2卖出开仓（卖空看跌）。平仓（结束合约、清仓）。所以期货交易非常简单，只要很短时间就能掌握。

期货解答

期货要很多钱才可以操作吗？

期货是按保证金制度交易，所有只需要少量的资金就可以买卖期货。

听说期货比股票难吗？

其实期货比股票更简单，期货的商品价格历年来都是遵照的市场规律运行，只需要查看过去的季节性的变化对商品价格的影响就可以判断出商品的价格走向。而股票需要研究公司的基本面和未来的发展趋势，还要研究庄家们的炒作手法。在期货市场中，商品成交被集中，庄家无法操作。期货市场比股票市场多了个卖空，这也正是期货的优点。只要价格预测得当，无论是商品价格上涨或下跌，都可以是牛市。

听说期货的风险很大吧？

期货的风险不在市场，而在个人。期货的重点在于仓位控制，而多数人会利用保证金制度大量买入超出价格的商品，如果保证金只需要10%，而他又全额满仓买入，风险就等于多了10倍。期货公司是当日结算账户，如果有因为满仓又小小亏损，当日保证金不足的情况下，期货公司会电话通知追加保证金，如果不追加就会被强制平仓。如果遇到大行情的转变，赚钱的也很丰富，亏钱的也很恐怖。所以期货的风险在于人为控制。

哪里可以学习期货知识?

3.欧洲期货交易所及其期权产品简介 篇三

交易所作为规范性的衍生产品交易场所，给市场参与者提供了交易各种金融衍生产品的最佳环境，是发现市场价格，对未来市场供求关系进行预测，提供转移市场价格波动风险的途径，维持市场经济稳定的必要环节。而在“9・11”事件时，美国市场闭市，当时各公司管理的基金需要对冲，到哪儿去呢？到欧洲期货交易所，所以我们的交易量在那段时间也增加了很多。更重要的是，全球的经济越来越一体化，互动性越来越强，金融衍生工具已经成为整个全球资本市场不可缺少的工具。

作为20世纪最重要发明的金融衍生产品，期货已成为现代市场经济不可或缺的组成部分。但由最初的商品期货发展到今天，对市场生产和消费的重要性有增无减，中国入世和经济国际化对企业经营又提出了更高要求，企业经营管理必须运用期货工具，对原材料、资金、汇率等进行套期保值。

运用期货这个工具进行企业资金的`风险管理，要求包括企业高层决策人员在内的人都应具有足够的基本知识和操作技巧。期货作为工具是一把双刃剑，如德国一家公司因做期货破产。其实，该公司可以不必破产，如果该公司董事会的决策人能稍微多了解一些期货基本知识和操作技巧，不硬性地和不考虑时机地要求下面把所有的期货部位平仓，该公司原有的期货部位在一个多月后甚至能为公司获利。

成功运用期货工具进行企业资金风险管理的重要前提是管理者要具有非常平衡的心态。期货交易的目的，简单地说就是三个：投机、套利、保值。而企业资金风险管理的目标是保值。企业经营者若能做到保值，通过做期货把风险规避为零，就能获得一个平衡的心态。在这个基础上，若有闲余的资金，则可以考虑做一些套利交易。

在这里介绍一下我对期货交易的看法。我个人认为，金融衍生产品在中国的运用不会对个人投资者有任何危害，而只会给他们提供更好的对冲工具。而且个人投资期货，不会对市场造成任何风险。因为期货交易本身采用保证金方式，一旦超过保证金限额就要平仓，损失就是期货市场中这么多，不会再超过平仓后造成的损失。我们知道期货合约只要不平仓，赢和亏都只是账面上的。我想举一个简单的例子说明，欧洲期货交易所成立，因我们是公司会员制，5万美元建一个公司就可以做会员进行交易。当时，德国一些银行的首席交易员（他们的薪水是很高的）就自己建公司做交易。只有15%的人发财了成为亿万富翁，但是其他人都赔了。为什么呢？这些人自己做的时候，一旦自己的预期跟市场的发展相背离，还像在银行时那样跟进，追加保证金。但是个人资产毕竟很有限度，到了一定程度就不行了，就没有了。所以，只好平仓退出市场，自认倒霉。但作为机构投资者就要特别注意了。为什么呢？典型的例子就是巴林银行。利森对市场的预测与现实背离，想通过追加保证金而不平仓，等市场回转以后获利。但事与愿违，造成了巴林银行的破产。大家都知道，各个国家的退休保险金和养老保险金等都要由基金管理公司操作，他们的基金量是非常大的，一旦这方面出现问题的话，会涉及到千千万万人实际的利益。期货交易需要专业知识和操作技巧以及严格的监管。所以，作为企业，不管是生产型企业，还是基金