证券营销服务

证券营销服务（精选8篇）

1.证券营销服务 篇一

读“真诚服务在社区”有感

——深耕细作一个渠道

人的精力是有限的，要做到面面俱到实在困难。对一线证券营销人员来说，选准自己的定位，深耕细作一个渠道往往是最现实的，做精做细，由点到面。营销的最高境界就是“施之所欲”，根据销售对象的不同采用不同的策略，只要能达到成交的目的都是好方法。

仅从渠道开拓和维护方面来说，这三年下来，我们接触了很多家银行网点、街道社区、其他软件公司举办的理财报告会、各种形式的俱乐部等。前期的各种探索也是为了接触大量证券投资的群体、找到适合自己的方式，随着经验的积累，方向逐渐明确。有的营销人员声音甜美、细致耐心、抗压力强，采用电话营销是个不错的方式。只要跟随时代潮流，不断改变自己的销售话术，能够与客户进行有效沟通，电话是个很高效的方式。有的同事优雅大方、幽默风趣、能够与不同的客户打成一团，这也是自己的风格。找到自己的特长、保持自己的风格，实现多方共赢，其实证券营销可以是一件很开心的工作。

从自己的亲身体会来说，客户群体从十几万、几十万、几百万这样进行更新，不同群体的沟通方式不同，从一个群体进入更高一级的群体，在心理上和实际沟通中也会相应调整。“物以类聚、人以群分”，不同的阶层有各自的特色。金融行业营销的前辈也会告诉我们，跟有钱人打交道要进入他们的圈子，要像有钱人那样思考。这是一个艰难的过程，但我们作为有志青年，希望在金融市场上成功必须要走的路。说的更俗一点，在中国没有贵族，无论是暴发户还是通过什么方式的成功，都有一个从孙子到爷爷的过程。因为经历了理财报告会、银行网点、社区、商会、俱乐部等各种方式的探索，也更加清楚了自己的定位，目前情况下从营销服务来说，现在的定位是500万以上资产的客户群体。对于这类群体，就是搭建平台，能够为他们提供力所能及的资源整合。所谓“功夫在诗外”，围绕客户需要，做些力所能及的事情，取得客户信任，至于业务合作是大概率事件。我会继续立足商会，积极参加有意义的活动，争取更多的客户资源。

从营销管理的角度来说，引导员工一方面服务好存量客户，另一方面帮助他们找到自己的开拓方法。营业部是基层单位，直接面向广大投资者，在营业部的点点滴滴琐碎工作中，衔接好、协调好，认真对待每件事。这不需要多高的觉悟，这是每个职场人在任职期间应该做的。

2.证券营销服务 篇二

与其他有形商品的电子商务相对, 证券电子商务相对减少了电子商务三大要素之一的物流要素, 因此电子商务能够更快更好地实现, 其基本特点包括: (1) 虚拟化:所有的交易与服务都可以通过WEB/Call Center/WAP媒介进行; (2) 个性化:所有服务都可以精确地按照每个用户的要求进行定制; (3) 低成本:证券电子商务的虚拟特性有效地降低了证券经纪商的基础运作成本; (4) 服务成为竞争的重点:一方面硬件不再重要, 证券电子商务的竞争将在很大程度上依靠软性的服务;另一方面, 证券电子商务跨越时空的能力将会使这种优势服务的能力无限放大; (5) 创新是竞争的要素:由于网络缩小了时空的概念, 因此任何一种新的业务思想或技术很快能被对手效仿, 为始终保持领先, 企业只有依靠不断的创新才能保证竞争的优势, 否则会很快被竞争对手超越; (6) 技术是核心资源:在证券电子商务中, 技术构成了服务与业务的基础平台。因此技术不仅仅是一种手段, 还是核心的资源。

2 证券电子商务营销的必然性

首先, 证券电子商务的营销活动从一开始就伴随着业务的发展快速扩大。新的服务理念、服务手段和配套的营销活动始终是证券电子商务竞争的热点。这其中除了市场竞争的一般性要求外, 还有电子商务本身所具有的特点所决定的。

(1) 市场充分竞争, 扩张速度加快。

从国内外证券电子商务以往的发展历程来看, 在市场化程度高、金融环境宽松的市场最终被认可的业务模式也难以超过三种, 可以预计在国内目前分业经营、限制较多的市场条件下, 证券电子商务的成功模式更难超过三种。这意味着几十个证券公司的证券电子商务模式将严重同质化, 地域和实物网点对证券电子商务的约束弱化, 比起证券公司的其他业务更接近于充分竞争的市场, 一个竞争激烈的市场必然出现以营销为市场开拓手段的结果。另外, 证券电子商务相比传统经纪业务更具延伸性, 业务扩张的速度加快, 竞争过程缩短, 迫使券商以超常规的速度占领市场, 以营销求市场、以市场求生存的动因十分明显。

(2) 营运边际成本趋降, 营销边际效益明显。

以互联网为载体的证券电子商务具有初期投入大, 但有运营和服务的边际成本明显趋降的特点。在交易量达到成本平衡点后的一定区间内, 业务增加形成的利润将大幅增加, 有条件转化为进一步的营销投入。可能形成业务增加使营销投入增加, 营销的投入增加又进一步促进业务增加的良性循环, 这样一个营销和业务正反馈的最终结果使竞争的优势者快速确定, 可能在短期内形成寡头竞争的局面。各券商基于这样一个前景, 必然会重视网上业务的营销, 力图成为最后的赢家。

其次, 证券电子商务营销已站在一个较高的起点。

证券电子商务与互联网密切相联, IT行业的各种先进营销理念和方法自然引入到证券电子商务。从内部看各证券公司为了发展电子商务从IT行业直接引进了大量的人员, 有的甚至将整个公司收购, 为营销储备了充分的人力资源。从外部看, 很多证券公司在电子商务营销的开始阶段就与专业的营销咨询公司、广告公司合作, 运用专业公司最新的营销理念的手段来指导自己的营销, 专业化的合作使电子商务的营销从一开始就站在了一个较高的起点, 具体表现在:

(1) 理念清晰:现代的营销实际上是向客户推销一种理念。证券电子商务是未来人们的投资方式, 个性化和一站式的理财服务形成鲜明的投资理念。这种理念非常符合知识层投资客户的需求, 对市场的投资行为产生明显的导向作用。

(2) 内容丰富:互联网所蕴含的各种优势可以全部体现在证券的投资服务上。客户通过互联网获得信息的可能性和丰富程度超过目前其他任何一种媒介, 时效性和全球一体化程度同样是其他媒介无法比拟。同时, 通过互联网获取信息的边际成本将越来越低, 从另一方面促进客户使用互联网进行证券投资。这些丰富而便利的内容成为营销的最好题材。

(3) 手段多样:在证券电子商务平台上, 各种互联网的最新技术不断应用到具体的服务上, 体现在服务的手段越来越丰富, 多媒体技术带来的服务方式使客户感到生动和易用。在平台上汇聚了多种接入方式, 适应了不同用户群的需要。技术的进步和集成不断为服务手段的增加和更新提供支持。这些不断涌现的服务和接入手段吸引着人们的注意力, 为营销打开了广阔而持久的空间。

3 证券电子商营销策略——“以客户为中心”的服务营销

证券服务营销是证券公司通过顾客的满意和忠诚来促进和保持其证券投资服务和顾客相互有利的长期交换, 提高顾客证券投资终身价值, 最终实现公司营销绩效的改进和长期成长, 最大化实现证券公司利益。

理论界对服务营销的研究有两大领域, 即服务产品的营销和顾客服务营销。服务产品营销的本质是研究如何促进作为产品的服务的交换;顾客服务营销的本质则是研究如何利用服务作为一种营销工具来促进核心产品的交换。但是, 无论是服务产品营销, 还是顾客服务营销, 服务营销的核心理念都是企业通过取得顾客的满意和忠诚来促进相互有利的交换, 最终实现营销绩效的改进和企业的长期成长。

顾客满意是一个主观范畴, 它取决于顾客对服务的预期和实际感知, 在顾客服务感知达到或超过服务预期时, 顾客就会满意, 反之, 顾客则不满意。因此, 公司应首先调查和明确顾客的服务期望, 并根据顾客期望设计和提供服务及服务承诺, 以提供顾客满意的服务。

一个公司的资源有限, 不可能为他的所有顾客都能提供满意的服务, 既影响效率又影响收益。帕累托二八定律是经济学的一个原理, 它体现的是效率的概念。这一理论认为, 企业80%的优良业绩是由20%的顾客带来的。即在投入与产出、努力与收获、原因和结果之间, 普遍存在着不平衡关系。少的投入, 可以得到多的产出:小的努力, 可以获得大的成绩:关键的少数, 往往是决定整个组织的效率、产出、盈亏和成败的主要因素。为此在顾客服务中不能平均用力, 要重点做好20%顾客的服务工作, 争取创造出更高的优良业绩。因此, 公应对顾客进行顾客细分和目标顾客的选择, 明确其其关键顾客, 这是公司服务营销的基础, 以有目标的投入而获得更多的收益。

营销组合是营销中一个最基本的概念, 它是指组织可以控制的, 能使顾客满意或与顾客沟通的若干因素。麦卡锡和皮诺特 (Perreault) 将营销组合定义为“营销组合是公司可掌控的变项, 公司可因市场环境的变化予以调整, 以达成满足消费者的需求”。营销学家麦卡锡 (McCarthy) 在1964年提出的4P营销组合即产品 (Product) 、价格 (Price) 、促销 (Promotion) 及销售渠道 (Place) , 一直以来广被全球的学术界与营销人员采用, 且历久不衰。但由于服务和有形产品相比, 具有不可分离性、不可感知性、差异性、不可贮存性和缺乏所有权等特征, 传统的产品营销组合已不能适应服务营销的需求, 学者们纷纷加以新的研究, 其中最具影响力且被广泛采用的营销组合是布姆斯与毕特那 (Booms and Bitner) 的7P行销组合, 这两位营销学家认为, 从事服务营销, 除了传统的4P必须加以修改补强外, 还应再加入人员 (People) , 有形展示 (Physical Evidence) 及过程 (Process) 等三项因索, 而形成7Ps营销组合。

(1) 产品 (Product) 。

营销组合中最基本的工具是产品, 即公司提供给市场的有形物体和无形的服务, 它包括新产品开发、产品组合、产品线、品牌、包装、标签、质量、设计、性能、规格、服务、保证、退货等要素。

(2) 价格 (Price) 。

价格是顾客要得到某个产品所必须付出的钱, 公司产品的价格应同顾客对产品的认知价值相符, 否则买者就会转向竞争者购买产品。价格郊括价格制定、修订价格、价格水平、区别对待、目录价格、折扣、折让、付款条件、信用条件、价格组合等要素。

(3) 渠道 (Place) 。

渠道是指公司为使目标顾客能接近和得到其产品而进行的各种活动和组织, 它包括渠道设计、渠道管理、渠道选择、中间商、覆盖区域、位置、存货、运输等要素。

(4) 促销 (Promotion) 。

促销是公司将其产品告知目标顾客并说服其购买而进行的各种活动, 它包括销售促进、广告、人员推销、公共关系、促销活动等要素。

(5) 人员 (People) 。

人员是指参与服务提供并因此影响购买者感觉的全体人员, 包括企业员工、顾客以及处于服务环境中的其他顾客。人员包括员工、招聘、培训、激励、奖励、团队、顾客管理等要素。

(6) 有形展示 (Physical Evidence) 。

有形展示批服务提供的环境、企业与顾客相互接触的场所, 以及任何便于服务履行和沟通的有形要素, 它包括设施、设置、设备、招牌、员工服装、报告、名片、声明、保证书等要素。

(7) 过程 (Process) 。

过程指服务提供的实际程序、机制和作业流, 即服务的提供和动作系统, 它包括服务流程、服务组织、标准化、定制化、步骤数目、顾客参与等要素。

事实上, 在证券服务营销的实践方面, 欧美等发达证券市场的证券公司根据各自的优势和各自不同的目标顾客已经形成了差异化的服务营销体系, 这可对我国证券公司服务营销工作的开展提供有益借鉴。如美林证券处于全球领导地位的为个人与小型企业提供金融咨询与管理服务的金融投资顾问 (FC) 体系, 嘉信证券针对网上交易顾客的服务营销体系, 爱德华·琼斯证券公司的社区化服务, 都在各自领域取得了相当的成功。在我国, 走在证券服务营销前沿的大鹏证券, 参照美林证券构建的FC (投资理财顾问) 体系开始了对我国证券服务营销发展有益的一系列探索。按照美林证券的FC模式, 大鹏证券推出了FC (投资理财顾问) 制, 将目标锁定在按顾客的需求建立的一条金融产品流水线上。大鹏证券公司利用FC制良好的、系统的和个性化的投资理财服务提升了顾客满意度, 维系了顾客忠诚, 为公司的进一步发展奠定了良好的基础。

参考文献

[1]林丹明, 熊辉.证券电子商务——网络经济时代的证券市场透视[M].北京:中国金融出版社, 2001, (8) .

3.证券营销服务 篇三

【关键词】 经纪业务 营销浅析

China securities industry development and the securities brokerage business marketing model， the authors

WangXiaoYan Shanghai university of science and technology school of management；

【 pick to 】 with China's securities market gradually standardized， marketization， as well as the constant deepening of reform. The business of securities companies have developed by leaps and bounds. For better to provide the customer service and enhance competitiveness， the securities companies began to study and establish more accord with the actual brokerage business marketing strategy.

【 key words 】 brokerage business marketing analyses

1 我国证券业发展历史回顾

自1987年9月中国第一家证券公司——深圳经济特区证券公司成立以来，中国证券业历经二十余年的发展，基本形成了遍布全国的组织服务网络。在历经了初期无序混业经营后，随着《商业银行法》和《证券法》的颁布实施，国内金融服务业基本确立了“分业经营，分业监管”的格局，证券行业也由此步入专业化经营新阶段。

从证券公司各项业务开展情况看，由于证券经纪、证券承销等传统业务的竞争日趋激烈，证券公司的利润空间不断受到挤压。2001年下半年A股市场步入调整阶段，当年行业实现利润总额和纳税总额为64.99亿元和54.26亿元，同比减少70.86%和47.74%。2002年开始陷入此后延续四年的全行业亏损惨淡经营境地。

2003年底至2004年上半年，以南方、闽发等证券公司问题充分暴露为标志，证券业爆发了第一次行业性危机，部分证券公司由于资金链断裂、流动性危机骤然增加而被监管层宣布撤销或托管。2005年证监会推出《上市公司回购社会公众股份管理办法（试行）》后股指跌破千点。迫于无奈，政府2005实施紧急救援，才使证券业勉强渡过难关。

2006年中国股市开始逐步走强，在之后十个月中，上证指数最高探至6124点。沪深两市总市值达30亿元，在不到两年半时间，沪深总市值翻了10倍。证券公司收入迅猛增加，快速实现扭亏为盈。然而随着美国次贷危机的爆发，中国股市也受到剧烈冲击，跌幅巨大。过山车似的行情在使得证券投资者亏损不断扩大的同时，也使得证券公司经纪业务再次受到冲击。

以经纪业务为主要收入的中国证券公司，在中国股市巨大波动面前显得很被动，“靠天吃饭”的收入结构严重制约证券公司的发展。

从以上分析可看到，中国证券公司赢利能力受股市波动影响很大，其最主要原因还是证券经纪业务在公司所占份额过大，一旦股市下跌，交易量下降，靠交易佣金的经纪业务额随即下滑，而股市上涨，交易佣金的增加又迅速掩盖了公司经营过程中的诸多问题。为避免这些不利因素，各证券公司纷纷推出各种解决措施，其中对于营销模式的尝试最多，取得的效果也最好。

2 我国证券经纪业务营销模式浅析

伴随中国证券市场的起起伏伏，中国证券行业在不断的发展与成熟。在行业垄断被打破，证券经纪业务步入微利时代的背景下，证券公司逐渐认识到“营销”对于业务的推动作用。特别是在证券市场剧烈波动经纪业务收入骤减时，证券公司营销便会得到空前重视。在我们研究中国证券行业营销模式前，有必要对营销模式、证券业营销模式等概念进行界定。

所谓营销模式，目前多数学者认识其应是一种体系，而不是一种手段或方式。公认的营销模式从构筑方式划分两大主流：一是市场细分法；二是客户整合法。

证券行业营销模式是指证券公司以市场为导向，以客户为中心，以利润为目标，整合内部资源，构建营销上下游结构链，为客户提供满意服务的一系列运作行为，[1]并以精心设计的证券服务（产品、方法或手段）推销某种投资理念，并获得一定收益的活动[2]。

我国证券业营销模式可以概括为以下六种模式：

（1）联合营销模式

2000年左右，银证通业务在深圳工商银行与国信证券两家实现成功应用。此业务有效弥补了证券公司营业网点不足的问题。对证券业而言，有利于培养和扩大投资者规模和降低增加证券机构网点的成本，大大提高了市场效率；对银行业来说，“银证通”增加和改善了客户服务，充分利用既有网点资源，避免资金流失。这种“利润共享、客户共享、渠道共享”的营销模式，迅速得到了广泛应用。

（2）客户细分营销模式

2005年国信证券率先在业内成立“金色阳光证券账户”，对客户需求进行了细分，并提供相应投资服务，收费则采用佣金与服务内容挂钩。国信证券则凭借着金色阳光服务产品实现了远超行业平均水平的佣金收入。随后，招商证券“智远理财服务平台”、广发证券“金管家”等经纪业务服务品牌也应运而生，极大地提升了证券经纪业务市场份额。客户细分营销模式，使得证券公司单纯依靠提供交易通道服务的盈利模式得到改善。

（3）差异化产品营销模式

在客户细分基础上，证券业在不断进行金融创新的过程中，努力提供多元化服务产品成为市场服务的基本特征。交易规则也趋于多元化和个性化。业务差异化服务体现之一就是具有专业的、完整的、全面的多元化服务产品创新、销售、维护等综合服务能力。这一方面能有效指导不同类型客户进行多元化产品交易操作，从中捕捉到盈利和套利机会；另一方面通过产品销售和维护换取增量交易资源和佣金收入。

（4）投资顾问营销模式

采用投资顾问模式转型的证券公司一般推行全员营销制度。通过培训，把公司所属营业部业务人员转型为证券经纪人，然后把客户划分给证券经纪人，由证券经纪人为客户提供投资顾问服务。这种模式优点在于能够更充分发挥经纪人主观能动性。缺点是对员工的素质要求较高，一些营业时间长，员工年龄老化、学历不高的营业部有点勉为其难。

（5）数据库营销模式

数据库营销核心要素是对客户相关数据的收集、整理、分析，找出消费与服务对象，从而进行营销与客户关怀活动，从而扩大市场占有率与客户占有率，增加客户满意度与忠诚度，取得公司与客户的双赢局面。2007华泰证券建立华泰客户关系管理系统，并在2008年3月份上线使用。与此同时中信建投、长江证券也开始建立客户关系管理系统。券商们不惜花费巨资和大量时间开发信息系统，原因之一是投资者结构日益复杂。券商不仅要满足投资者交易需求，还要努力创造客户自身的需求，这就必须进一步细化客户关系管理。

（6）前台专业化，后台集中化营销模式

广发证券提出“前台专业化，后台集中化”的口号。产品营销模式偏重的是卖产品，强调销售能力；而投资顾问模式偏重分析能力，强调对客户需求的了解。广发证券很早意识到打造营销平台对于经纪业务转型的重要性，在券商中率先建立CIM企业级客户关系管理平台。通过集中化后台管理，为前台专业化服务以及为客户经理提供研究报告、投资策略报告等标准投资组合服务。

参考文献：

[1] 陆英.中原证券股份有限公司经纪业务营销模式研究[D].兰州大学MBA学位论文.

[2] 张学军.我国证券公司营销策略研究[D].天津大学管理学院.2003.

4.证券营销 篇四

一、公司分配销售指标的金融产品，每次的销售情况都与当月

绩效考核相挂钩，按照《呼市旗舰营业部营销中心个人营销序列考核试点方案》中的管理考核分数30分计，如未按目标完成当期的金融产品销售，根据实际完成情况，完成率在50%-100%之间的扣除当月薪酬200元，完成50%以下则直接扣除当月管理考核分30分即薪酬400元。

二、金融产品销售的情况跟年终优秀个人和团队评奖相挂钩，未按目标完成当期金融产品销售的个人均无资格参与年终评优。

三、各级营销团队主管对金融产品的销售应当高度重视，加强

金融产品销售的相关培训、销售过程的督导、指标的完成，应当起到团队的模范带头作用，认真带领团队完成销售指标。金融产品销售指标的完成情况占到团队主管目标责任考核的20%。

四、对未完成当期金融产品销售考核指标的个人进行当月绩

效薪酬的相应扣除，扣除部分可用于对销售业绩较好人员的奖励。

本办法适用于恒泰证券股份有限公司呼市旗舰营业部营销中心并由其负责解释，自正式下发之日起实施。

5.证券营销三剑客 篇五

证券营销三剑客
随着我国证券行业不断蓬勃飞速发展，券商创新已变得尤为重要，富友证券--分田到户营销模式，大鹏证券---FC 营销团队模式，广发证券---E 对壹个性化营 销模式等，在业内中都取得了举世瞩目的成就。但与国外同行业证券公司相比，仍属于初期阶段。我国大部分证券公司的规模仍旧很小，营销渠道更需要不断去 摸索，面对国内金融市场开放日期日益临近，国内的证券公司面临空前的生存危 机，如何使自己能够在 WTO 来临之前扩大规模，增强自身实力也就成为当前首要 的任务，而证券营销 证券营销部门作为前沿阵线的突击队员也将会首当其冲。证券营销 证券营销该怎么去做，即减少成本，又能创造更大价值？首先，证券营销 证券营销的 证券营销 证券营销 方式多种多样，千奇百怪，但话不离十，焦尽脑筋都是想着如何把客户拉到营业 部来。但是由于证券行业与其它行业有所不同，它属于金融服务性质的行业，产 品主要是服务与资讯。它是看不见摸不着，但又是实实在在，虚而实之，具有连 贯性，时效性。正是由于这些不同的特性，证券营销 证券营销具有超越地域、超越人为思 证券营销 想、超越万物的一种虚拟营销模式。新的营销理念也就芸芸而生!证券营销发展渠道提供了 第一，网络营销。这是一种新兴的营销战略，它对目前证券营销 证券营销 很好的借鉴。互联网这几年在我国取得了高速的发展，电脑的普及为互联网提供 了大批的人群，而国家的重视也使互联网的安全得到了极大的提高。它的便捷，跨地域，时时大大的改善了人们从前的交流与沟通方式。这几年证券公司也在大 力发展以网上交易和银证通为主的非现场交易方式的客户群体。同样，互联网的 特点正好有效的弥补了其它营销方式的不足。如何进行好证券业的网络营销，最大限度的利用互联网的资源，其做法可有如下： 〈1〉利用各券商、证券金融资讯网、地区互联网、个人主页网等一系列网络平台开设相关论坛、专家咨询、在线服务、公司宣传等证券专栏。结合实际，发贴 宣传。主要的一些内容有： 国海滨湖营业部概况，精品服务性质，金融产品宣传，国海营销团队服务使命，全面介绍证券金融知识，国内国外金融动态，宏观微观 面变化，每日信息提示及重大问题，帮助目标客户解决力所能及的问题，已知为 此提供全方位的金融理财服务。〈2〉利用互联网上的聊天工具接触目标客户。通常主要有：腾讯 OICQ(群/企业 TM)、朗玛 UC、网易泡泡、雅虎通、ICQ(近似于 VIP 用户)、电子邮件(论坛 Mall)，聊天室等等。与他们交流心得，

培养感情，发掘潜在的目标客户。作为一名出色 的网络营销高手，应具备以下条件：首先是要有敏锐的头脑，丰富的专业知识、演讲家的口才，吃苦耐劳的精神，还有对证券行业、客户一颗真诚的心。〈3〉利用南宁地区互联网接触目标客户。通常主要有：南宁房地产网、南宁传 媒网、南宁证券网、南宁拍卖网，南宁论坛等。专注南宁目标客户是我们目前的 一个发展方向。主要细则不外呼发贴宣传，主动接触陌生网民，发贴交流，建立 多种渠道，发掘更多的目标客户。网络营销主要介绍公司相关产品推荐、个性化理财服务、公司所处的优势、向目 标客户介绍自己阐明或者服务平台，我们可以将自己理解为公司的网络推销员，当用户对某种阐明产生兴趣时，同时也向目标客户介绍一些相关的产品。依赖信 息技术实现远程沟通，其技术上的诱惑力显而易见，能够在相当程度上实现“运 筹帷幄，决胜千里”。

〈4〉经常上网的朋友都知道，网络上最聚人气的地方有三：游戏、聊天、论坛，而上过论坛的人都知道，论坛是一个提供人们自由交流的地方，不同的论坛往往 有不同的主题，所以，一个论坛往往聚集了相同兴趣爱好的朋友。将论坛里所有 注册用户的 Email 提取出来,针对他们进行营销,将获得意想不到的效果！在网 络时代，不论是产品营销还是广告宣传，拥有大量的客户邮件地址将是成功的关 键。邮件营销作为一种快速、廉价、方便的广告媒体，极适合发布商家促销信息 及各类快讯、发送各种产品及服务的广告、短期内的广而告知与供求信息等，方 便您树立企业品牌，推广企业形象，建立重要的企业客户群，形成企业营销文化 的另一个重要核心。第二，走动式营销。这种营销战略出自于ＩＢＭ公司排名第一推销员培 洛――“走动式管理营销。”所谓“走动式营销”，是指证券营销 证券营销经理走出外面，证券营销 深入到能发掘目标客户现场，以与各种类型人员接触、交谈的方式，了解是否对 金融领域感兴趣，全面发掘市场中的目标客户。在竞争激烈的股票市场中，客户 主动来营业部开户的历史已经不复存在，然而，走动式营销具有灵活、主动、更 全面了解市场动向，应予以重视！〈1〉利用各证券营业部休市时间差。股市开市时间 9:30，收市 11.30，下午开 市 13:00，收市 15:00。大家都知道，证券营业部的股民是最多的，而且都会在 一定时间集结，一定时间离开。股民来营业部及回家路线图就变得尤为重要，需 要做一定时间的各营业部股民分布及场所调查。然后利用公司营销产品、市场调 查表的形式与陌生目标客户交

交流。〈2〉利用各服务性质的企事业、民间组织进入小区开展宣传。通常主要有：居 委会、社区物业部、房地产开发商、企事业单位、金融单位等合作，开展便民活 动，金融知识普及、学雷锋自愿者、计划生育调查、绿化南宁美化社区、送温暖 帮助孤寡老人等活动，走进社区每一个角落，为社区建设尽一份力，从而也为国 海证券市场形象打下坚定基础。有聚会的地方，就会有人；有人的地方，就会有股民；有股民的地方，就会有客 户；有客户的地方，就会有属于我的客户。各种股评报告会、大型交流会、ＩＴ 行业新产品推介会、股市测评软件推广会、房产说明会等各种聚会、酒会和研讨 会中，都蕴藏着大量的机会。我们积极寻找并参与这些聚会，根据不同聚会的性 质，来发展不同类型的客户。第三，陌生电话营销。在激烈的市场竞争中，电话营销作为一种能够帮助公司获 取更多利润的营销模式，其特点省时、省力、省钱，并能快速获利，正在越来越 多地为众多企业所采用。作为一种营销手段，电话营销能使公司在一定的时间内，快速地将信息传递给目标客户，及时抢占市场。然而，在平常生活过程中，往往有不少资源有待再开发利用，如报刊杂志、电话 黄页号码簿、宣传广告，电视媒体、网络资源、私营公司、股份公司、家庭住址 等一系列电话、手机、MALL 联系方式看似不太起眼的资料，其里面有不少可供 开拓的地方，优秀精英干将具有鹰一般的眼睛，狼一般的嗅觉，对这些资源将最 大限度的合理利用，营销人员的效率及能力也将会得到极大的提高。谁都知道，电话营销是优秀营销人员开发客户最经常用到的一种营销方式。早在十年前，外 国的券商已经把这项业务应用的活灵活现。在这激烈的市场竞争中，当然我们也 不能继续落后。在正式电话营销启动前，我们必须对电话销售人员进行专业化、系统化培训。第一，培育训练有素的电话销售人员。在电话销售过程中具备有较强的沟通能力，

通过语言的魅力，从而达到理想的沟通效果。专业电话营销人员具备自我形象的 设计和自我推销的能力。电话营销方式是通过电话来达到与客户交流的目的。在 日常的电话销售工作中，电话营销人员时刻都应以专业的姿态出现。第二、娴熟的电话销售技巧。电话脚本的设计（1）设计独特且有吸引力的开场白是电话销售不被拒绝，让客户继续听下 去的重要部分。（2）三十秒原理（客户愿意听你说话的理由）。（3）以问题对问题吸引客户的注意力，这个问题应是具有影响力且客户关 注的。（4）塑造产品的价值，让客户

6.证券营销实习报告 篇六

第一点是关于社交方面。

这点对我的震撼是在是太大了，来到这里我和几个实习生在一起工作。这是第一次跟那么名校的毕业生在一起，心情特别激动。他们有来自复旦的、同济的、交大财大的。而且他们都是本院校的研究生，跟他们相比真是自惭形愧。庆幸的是交到了许多好朋友。可是从另一个方面深感做一个实习生居然要求如此之高，不由得心生一股凉意。一个实习生的的岗位要求如此之高，而且是几乎只有从名校毕业才有可能获得这样一份实习机会，那其它学校的学生面临的压力之大、竞争之残酷、挑战之严峻，简直难以想象……而且通过与我的这些名校的朋友交流又知道即使是这样也不一定能留在这家公司。要看这家公司是否缺人手，还要看你的社交能力，工作能力，以及学习能力。是否是同族最出色的。夸张一下，几乎一个普通职员的岗位是百里挑一的。所以这有更使我现在了解求职的不易，大学生的未来是多么残酷。也使我明白现在的中国的社会理念则是不优秀就是差。要想找到一份好工作，就要具备多项能力：社交能力、学习能力、抗压能力等。不过这也使我得信念更加坚定。因为没有挑战的人生是绝对不完美的。

第二点是对工作所要具备的能力。

为什么要谈这点，因为在一起的都是行研的实习生（就我比较特殊在营销部），分别负责各项数据的研究。例如房地产、铁矿石、塑料行业等等。但令我很有感慨的是这些实习生的工作就只是负责收集数据。说实话这项工作即使是没受过训练的高中生也可以做，但我不是眼高手低，认为这种工作不是不值得做，而是对现在的中国大学的教育更加鄙视。因为大学教的技能应该使用、能用、可用。（本文出自范.文.先.生.网）例如美国的麻省理工的金融课程第一节就是教毕业生怎么写简历，怎么求职。但中国在大学传授的知识，不是我们学生不去实践，而是根本没有实践行。即使有，一个毕业生毕业后，最起码实习3-5个月。但是这就好比高考，你停滞三到五个月之后会怎么样，大家可想而知。所以既然实习的经历固然必要，但是我们必须加强自己的自学能力，复习能力。子曰：学而时习之，温故而知新。真是经典，而且必须读书因为阅读的最大理由是想摆脱平庸，早一天就多一份人生的精彩；迟一天就多一天平庸的困扰。不就是在为阅读的最大理由是想摆脱平庸，早一天就多一份人生的精彩；迟一天就多一天平庸的困扰。而我中国13亿人8亿农民，那八亿人一生不就是在为摆脱平庸而奋斗吗。所以要想使自己在这个世界上拥有最多人口数的国家获得一席之地就必须生存，我在这里宣誓，以后每周必须读一本好书。

第三点就是出去拜访客户。

虽然只跟我营销部总监出去拜访一次。但是这一次对我的影响则是莫大的。

首先这次出行就是让自己了解礼节对一个人的重要性，同时也了解到许多忌讳。下面列举一下我得收获，人在跟女性握手的时候要伸出右手但只能握住指尖，虎口向里。当然如果手心有汗则要右手护左手，意味着擦汗。而人在站立时则也是右手护左手，意味着护江山社稷。人在穿西服时则有两种系扣方法，一个是只系中间一粒，另一个则是系三粒扣里面的的上中两粒。以上这些呢就是我现在对礼仪知识的初步了解。

另一点呢则是将自己未来使更加清晰化（后面介绍）。

最重要就是 在学习方面。

通过这次实习也使我更加懂得读书的重要性，所以必须坚持每周都要读书的好习惯。而且对于我来讲更要读英文书。既练习英语有可以学习知识。还有能就是对我现阶段对重要的考试gmat，我现在重新准备。3个月来完全提高自己的语文水平，未来三周会全心的去攻克og13。别的就不去想太多。因为现在考好gmat就足够了。

至于未来的计划，在近两年要考专科、本科、gmat、toefl等多项考试。其余时间全部投入到实习当中去。当然业余时间也要练习篮球争取到美国之后参加篮球俱乐部。但说一下更重要的职业规划通过在公司的仅仅一次实习就使我深受启发。是我和家人比较了解社会，并更加下定决心要走出国门，观看中国经济走向未来绝对会有一个属于我们90的机会。一块超级大国出炉的蛋糕让我们去分。例如现在的地下融资，中小企业贷不到钱。银行有只给国企和央企贷款。而私企却负担了75%的就业人数，所以如果经济的政策呢没有变动则这种经济体系必然会走向衰亡。所以在未来如果有这种可能性（国家允许私有银行的开办）那便是机会的降临的时刻。俗话说机会只给留给有准备的人，所以我现在决定先经过社会的小小历练，之后去美国留学。当然学校一定要接触华尔街，交朋友，使自己快速成长，从而伺机而动。再回到中国来做企业。

7.证券营销服务 篇七

一、证券公司经纪业务面临新的环境变化

(一) 证券公司经纪业务面临的有利环境变化

1. 国民经济继续保持平稳较快发展, 有利于证券行业的繁荣与发展。近几年来, 我国GDP增长率保持在10%左右, 其中, 2010年, 全国GDP总量58786亿美元, 正式成为全球第二大经济体, 人均GDP也呈现逐年增加的趋势, 全国财政收入达到8.1万亿元, 国家外汇储备仍然位居世界第一, 城乡居民收入持续增加, 全国居民储蓄总量达到20万亿元。

随着经济的快速发展, 人们生活水平的日益提高, 投资理财的意识增强, 老百姓投资需求增大, 为证券市场的复苏和走强以及证券经纪业务带来了很大的机遇。

2. 金融服务行业发展后劲大, 政府政策支持力度趋大。2011年金融蓝皮书《中国金融中心发展报告 (2010-2011) 》指出2009年, 中国金融服务业占GDP比重不足7%, 与发达国家及我国发达地区相比尚存在较大差距。比如中国香港这一指标为22%-25%, 新加坡已达到26%。然而, 我国政府也已经认识到金融虚拟经济在经济运行中的主导地位, 只有赢得金融交易的话语权和主导权, 在某种程度上才能掌控世界经济的主动权。为提升三次产业结构中第三产业占比, 调整产业结构, 我国政府会持续加大对第三产业的扶持力度, 同时也将加大对金融服务行业的政策支持, 使之获得长期稳定健康的发展势头, 以提升应对金融危机的能力, 发挥金融市场的价值发现功能, 提升制定国际金融准则的话语权, 有效防范经济金融风险。

3. 沪深交易所客户开户数及股市市价总值整体呈增长趋势, 经纪业务发展潜力巨大。表1表明, 2010年与2009年相比, 深市在市价总值、流通市值、成交金额和成交笔数方面均有较大幅度的增加, 投资者具有较大的信心。而沪市在这四个方面表现稍差, 有下降的趋势, 投资者信心受到一定影响。总体而言, 经纪业务营销工作者应视行情适时调整营销策略。

4.上市公司质量逐步提升。伴随着我国经济的崛起和资本市场的发展, 我国上市公司群体快速增长, 资产质量稳步提高, 核心竞争力不断增强。截至2011年底, 上市公司总数2342家, 市值21.48万亿元, 位居全球第三位, 国有控股企业、一大批优秀的民营企业以及部分外商投资企业成为名副其实的国民经济的脊梁。

5. 法律环境的逐渐完善, 利于经纪业务营销策略的实施。在证券经纪业务监管方面, 中国证监会一直都采用严格而细致的手段防范市场出现不正当的竞争和交易行为, 这是证监会工作的重要内容, 随着市场的深入发展, 监管的力度也在不断加强。证监会制定了一系列的监管措施, 针对内幕交易、操纵市场等行为实施严厉的打击, 有效的监管措施积极推进资本市场的改革、发展和创新, 推动资本市场健康发展。

(二) 证券公司经纪业务面临的环境威胁

1. 国际国内经济形势复杂, 大盘指数普遍下跌, 影响投资者信心。较之2010年, 由于投资者对“我国经济硬着陆”以及“房地产经济泡沫破灭”的担心, 投资信心明显受到影响, 主要表现在于2011年沪深两市主要指数整体呈现大幅下跌趋势, 跌幅最低为18.19%, 最高为37.09%, 突出表现在中小企业融资难度继续加大。如表2所示。

数据来源:*上海证券交易所网站;**2009年与2010年深圳证券交易所市场统计年鉴

数据来源:中国银河证券基金研究中心

2.混业经营与网点增加迫使证券经纪业务的市场平均份额降低。证券经纪业务的高利润始终为银行、IT等行业所垂涎, “银证通”摆在券商面前的选择是“做是找死, 不做是等死”的两难选择。如果银行对“银证通”的注意力由保证金利益转向经纪业务利益那么券商将增加一个强大的竞争对手。同时随着加入WTO, 证券行业的开放不可避免, 政府监管部门有意降低经纪业务的准入门槛, 强化竞争以实现国内券商的优胜劣汰, 强化国内券商的竞争力。根据证监会新制订的《营业部审批规则》, 营业部的审批将在很大程度上由市场决定, 业内一轮新的布点高潮会在券商增资扩股的动力之下加速到来, 营业网点有可能大幅增加, 市场份额的重新分配不可避免。

3.投资者结构及其交易手段的变化对证券经纪服务提出更高的要求。自从政府监管部门超常规培育机构投资者之后, 证券投资者结构发生了巨大变化。中小投资者己越来越不能适应这个市场, 投资者机构化的进程逐步展开。而原来的经纪业务模式, 不少是围绕着个人投资者为中心所设计的, 很显然, 机构投资者与一般投资者在投资理念、交易行为等方面有较大的差别。交易手段的创新将影响经纪业务的竞争方式网上交易的发展势头大大出乎人们的意料。据预测, 到2013年将有超过1000万人使用在线证券服务, 网上交易额占总交易额的比重将超过25%。券商在经纪业务领域面临不容乐观的现状, 网上交易、浮动佣金制等新交易手段和交易制度的采用, 使我国证券经纪业务由卖方市场转入买方市场。券商在经纪业务中的讨价还价能力下降导致利润下降, 迫使券商为争夺客户纷纷在证券经纪业务中引入市场营销理念, 以加强自身服务质量。

二、证券公司经纪业务客户关系实证——以A证券公司C营业部为例

A证券公司是一家全国性综合类A类AA级证券公司, 其下属的C营业部位于长沙市中心的繁华地带, 其经纪业务已有16年的发展历史。随着营业部内外部环境的复杂变化, 营销团队营销理念需适时更新、客户关系需更好的开发和维护。为了全面有效地掌握和分析C营业部与其有效客户之间的关系状态, 文章特采用调查问卷的实证方法。

(一) 样本选取

本研究面向A证券公司C营业部现有的有效客户, 共发放问卷150份, 回收有效问卷130份, 有效率为86.7%。样本具体情况如表3所示。

(二) 数据处理及现状分析

本文运用SPSS统计软件分三个部分处理问卷数据。

1. 对“个人及家庭是否需要理财规划”的评价。

图1表明, 在调查的有效客户中, 对“个人或家庭是否需要理财规划”的评价中, 有30%的客户持“无所谓”的态度, 由此可以看出在他们已经是本营业部有效顾客的情况下, 对理财规划并不看好, 可能的原因是营业部的经纪业务服务质量有待提高。甚至有一小部分人认为根本就需要理财规划, 由此, 我们可以推断营业部经纪业务的营销工作亟待加强。

2. 对“当前券商经纪业务质量”的评价。

图2表明, 在调查的有效客户中, 曾经转户过的客户占比为64%, 远远多于没有转户过的客户36%, 转户的原因可能是多方面的, 也有可能跟营业部的营销服务有关系。

图3表明, 首先, 在转户过的64%的客户中, 有45%客户转户的原因是由于营业部服务不周导致, 由此可以看出这些客户对于营业部经纪业务服务的要求也很高, 这也给C营业部经纪业务的营销工作提出了很大的挑战。其次, 佣金高也是一个很关键的原因, 25%的客户由于经纪业务的佣金过高, 而选择转户。最后, 14%的客户比较关注营业部的地理位置, 也就是说, 如果营业部的地理位置不优越, 就很可能失去这些客户, 而C营业部在A证券公司在长沙市下属的三个营业部当中, 地理位置很难占有优势, 同时, 又因为其他证券公司的竞争, 所以可以推断要保留这14%的客户, 就必须在经纪业务的营销方面加大力度。

图4表明, 对营业部经纪业务满意的客户占比为30.76% (人数为40) , 而不满意的客户占比总数为42, 占比为32.31%, 超过了对经纪业务满意的客户, 由此可知, 营业部经纪业务现在满足客户需求的能力还不足, 为提升其营销能力, 还需进一步加强营销工作。

图5表明, C营业部在经纪业务表现的三个方面:交易便捷、增值服务和服务态度的得分, 与标准券商相比较, 交易便捷、增值服务都与标准券商相差一定的距离, 其中交易便捷方面, 两者相差距离更大。但是, 服务态度的得分较之标准券商却远远大于标准券商, 也就是说, C营业部在服务态度方面是比较有优势的。由此可以推断, 为进一步加强营业部经纪业务的营销工作, 应该在交易便捷, 即渠道方面下功夫, 同时也需要为客户提供更多的增值服务。

3. 对“投资资讯获取方式及现实需要”的评价。

图6表明, 客户获取投资资讯的主要方式是“网络、报纸和电视”和“券商提供”, 占比分别为35%和30%, 但前者占比大于后者, 说明对于C营业部的客户, 券商提供的投资资讯还须待增多, 采用更多行之有效的渠道、方式为客户提供更多的便捷的服务。

图7表明, 客户购买炒股软件的占比为31%, 对资讯报告与服务、投资报告会的购买分别占比为29%、28%, 可知客户对资讯报告与服务、投资报告会的需求也比较大, 这也就是经纪业务营销工作的机遇所在, 营销工作者应该为客户提供更方便的渠道以让客户获得这些服务, 以满足客户更好更科学投资的需求, 从而保持使之与营业部保持更紧密的合作关系, 从而推动营业部营销工作的取得更大成功。

图8表明, 总体来说, 愿意支付费用以获得投资服务的客户占比在85%以上, 其中非常愿意支付费用以获得投资服务的客户占比为21%, 由此可知, 通过经纪业务向客户提供有偿的投资服务具有很大的潜在机遇, 为此, 经纪业务的营销工作者也需要采取适当的策略以争取通过向客户提供有偿的投资服务以更好的留住客户资源。

三、基于“关系营销理论”的客户关系营销理念培育

关系营销的实质是在买卖关系的基础上建立非交易关系, 以保证交易关系能够持续不断地确立和发生。关系营销的目的, 就在于同顾客结成长期的、相互依存的关系, 发展顾客与企业及其产品之间的连续性的交往, 以提高品牌忠诚度和巩固市场, 促进产品持续销售。关系营销的核心是建立和发展同相关个人和组织的兼顾双方利益的长期联系。营业部作为一个开放的系统从事活动, 要与客户、营业部内部甚至是竞争者建立长期稳定的互利关系, 其中与客户之间的关系, 是关系营销的核心和归宿。也就是说证券公司经纪业务的营销就是处理与客户关系的一门‘显学’。从上面对环境变化的分析和结合A证券公司C营业部客户关系的实证, 我们认为要在复杂多变的环境中, 实现证券公司经纪业务的长足发展, 就需要以关系营销理论为指导, 在公司的整个营销理念中培育以下客户关系营销理念:

(一) 沟通理念:促进以双向为原则的良性互动

沟通是以双向为原则的信息交流, 是营业部与客户互动作用的过程, 其起点是与上述人员的沟通, 广泛的信息交流和信息共享, 可以使营业部赢得支持与合作。如果仅仅是客户联系营业部, 那么客户往往会认为这种交流和沟通不能够充分和坦率地表达他们的意见和看法, 因而也无法和某一特定营业部建立特殊关系。如果由于营业部主动和客户联系, 进行双向的交流, 对于加深客户对营业部的认识、察觉需求变化、满足客户特殊需求以及维系客户等有重要意义。

(二) 合作理念:形成以协同为基础的战略同盟

合作是以协同为基础的战略过程, 是指营业部与客户双方为了共同利益和目标采取相互支持、互相配合的态度和行动。营业部与客户之间的合作, 它不仅要与客户建立良好的关系以吸引客户, 也强调营业部与营业部之间的关系, 当一个证券公司的拥有较多的营业部时, 其资源和能力还是有限的, 一个营业部也有必要与其他营业部进行合作分享。

(三) 双赢理念:达成以互利互惠为目标的利益互补

双赢是以互利互惠为目标的营销活动, 关系营销发生的最主要原因是买卖双方相互之间有利益上的互补。营业部通过经纪业务向客户提供代理证券买卖的服务, 以收取佣金, 而客户则在从营业部券商获得代理或咨询服务以实现更好汇报更大的投资, 获得投资收益。关系建立在互利的基础上, 使双方在利益上取得一致, 并使双方的利益得到满足, 这是关系赖以建立和发展的基础。真正的关系营销, 是达到关系双方互利互惠的境界。因此, 关系协调的关键在于了解双方的利益需求, 寻找双方的利益共同点, 并努力使共同的利益得到实现。

(四) 控制理念:实现可持续发展的良好远景

建立并保持良好的关系, 需要营业部采取适当措施控制住关系的发展趋势, 使之向更好的方向发展。这就要求营业部适当适时地为客户提供咨询服务、投资报告服务、增值服务或其他附加值服务。但前提是要求营业部定期内进行客户关系的调查分析, 以掌握客户关系的动态变化, 根据根据反馈信息以改进和提升自身的经纪营销业务。

摘要：证券公司经纪业务面临着机会和风险并存的环境变化。文章通过问卷调查形式, 结合对A证券公司C营业部客户关系现状的实证分析, 认为证券公司要在复杂多变的环境中实现经纪业务的可持续发展, 需要在关系营销理论的指导下, 培育形成以下客户关系营销理念:促进以双向为原则的良性互动的沟通理念;形成以协同为基础的战略同盟的合作理念;达成以互利互惠为目标的利益互补的双赢理念;实现可持续发展的良好远景的控制理念。

关键词：经纪业务,客户关系,营销,理念

参考文献

[1].王霆, 卢爽.关系营销[M].中国纺织出版社, 2003.

[2].杰姆·G.巴诺斯著;刘祥亚译.顾客关系管理成功奥秘——感知顾客[M].机械工业出版社, 2002.

[3].郭敏.证券经纪业务环境变迁与对策分析[J].中国证券业通讯, 2004 (12) .

8.中信建投证券：特色服务制胜市场 篇八

据介绍，中信建投证券的总部位于北京，在全国29个省、市、自治区设有159家营业网点，并设有中信建投期货有限公司、中信建投资本管理有限公司、中信建投（国际）金融控股有限公司、中信建投基金管理有限公司四家子公司。公司拥有近350万客户，资产规模达3000多亿元。中信建投证券在为政府、企业、机构和个人投资者提供优质专业的金融服务过程中，建立了良好的信誉，稳居证券市场领先券商行列，连续3年被中国证监会评为目前行业最高级别的A类AA级证券公司。

在西安金博会展现了良好风貌的中信建投证券西安南大街营业部是中信建投西北分公司在陕西的旗舰营业部，2013年荣获“中国百强营业部”称号。

李志山说，作为行业内领先的券商，中信建投证券在客户投资理财的专业服务方面有3项特色。

一是专业权威的“智多星”投顾服务。包括智胜、智尊、智多星3个产品套餐，由资讯类、策略类、荐股类和其他产品4大类别、25种不同的产品组成，以满足不同级别、不同投资偏好的投资者；同时还为客户提供专属的服务终端。也就是说中信建投证券为客户做出的每一个投资建议的背后，都是专业的智囊团队的成果。凭借着中信建投证券专业的投顾服务，可以使客户投资制胜率显著提高。该项投资顾问服务在2012年《证券时报》举办的“最佳证券经纪商评选活动”中，获得了“中国最佳经纪业务”的品牌奖项。

二是公司拥有专业、全面的投资顾问服务。中信建投证券拥有丰富的产品线，从现金流的灵活管理，到个人中长期的稳健投资，到企业或高净值人群的资产配置，中信建投证券致力于为客户提供专业化的定制服务，满足客户多元化的金融理财需求。

据了解，中信建投证券1天期理财产品，1000元起即可参与，收益率区间为2.2%?3.2%。30?180天期，5万元起步固定收益产品，预期年化收益率5.15%?5.85%。针对100万元以上的大资金客户，中信建投证券为其提供的定制产品预期年化收益率可达10%左右。并且，中信建投证券的客户，都有自己专属的客户经理来进行一对一的贵宾服务，他们认为，只有全方位的了解客户需求，提供相应金融理财方案，才能得到客户的尊重与信任。

三是方便快捷的108秘书平台。108秘书平台是集资讯、理财、服务于一体的网上交易辅助系统，为客户提供了一个与其专属的理财规划师沟通的平台，同时客户还可以方便地查看其持仓、理财产品以及公司、营业部发布的特色资讯和通知。

此次金博会上，中信建投证券还带来了“智汇金”和“智多鑫”两款现金管理类的产品。这两款产品均是为了提高客户闲散资金收益率专门设计研发的。闭市后自动参与，次日开市前资金自动返回账面，不影响日内交易，具有资金门槛低、使用灵活、参与退出方便等特点，是股票客户的账户“余额宝”。以“智多鑫”为例，在保障资金流动性和安全性的前提下，产品最新到期年化收益为3.2%。