如何防范金融诈骗

如何防范金融诈骗（共10篇）

1.如何防范金融诈骗 篇一

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最新会计专业原创毕业论文，都是近期写作

或有事项的会计政策问题探析 某公司筹资的创新设计

风险管理导向下中小型民营企业内部控制研究 中小企业互助融资机制研究

新债务重组准则实行中有关问题的思考 新所得税会计准则特点及相关税收筹划探讨 财务软件的发展与未来

个人所得税工资薪金扣除额调整前后的税收对比及其对其他税目影响的案例研究 基于敏感性因素分析法的xx公司利润最大化研究 中小企业成本费用控制的探讨 论公司治理中的内部审计组织模式

基于公司治理的上市公司内部审计质量研究 企业所得税法规与所得税会计准则的差异性研究 绿色会计确认问题的研究

浅谈金融危机下我国公允价值的运用问题

会计网络化对会计业务流程的影响研究——以某公司为例 构建中小企业财务报表分析体系的思考 论企业降低产品成本的途径 电子商务对传统会计的影响 金融行业审计风险及其防范 某公司财务战略优化研究 某科技公司财务风险及其控制 论强化建筑施工企业成本管理 盈余管理动机与会计信息质量研究 网络会计研究

资产减值对会计数据的影响

实际控制人对上市公司信息披露质量的影响研究 “工资薪金所得税”的纳税筹划

企业增值税纳税筹划研究——以某家纺公司为例 网络环境下会计信息系统的内部控制研究 某公司成本控制问题研究

我国上市公司资本结构及优化对策——以万科公司为例 中国工商银行股份有限公司筹资成本的调查与分析 成长型企业资金链风险控制的研究

作业成本法在某公司成本核算中的应用研究 中小企业融资结构分析

某集团企业文化建设中的成本管理研究 某服装公司质量成本管理的分析与探讨 我国反倾销会计问题探析 某集团盈余质量研究

新会计准则对上市公司利润操纵的影响 顺丰快递公司内部控制缺陷研究 会计专业原创毕业论文，公布的题目可以用于直接使用和参考（贡献者ID 有提示）

我国现行会计核算制度与税法的差异及其协调 某科技公司财务风险研究

金融危机引发的对公允价值计量模式的可行性研究 房产新政下房地产企业的融资问题研究

论货币时间价值在中小企业投资决策中的运用 探析固定资产累计折旧与减值准备

作业成本法在民营企业中的应用——以某机械加工厂为例 论我国房地产企业筹资风险的控制

低碳经济下钢铁企业财务战略变革的研究——以某钢铁公司为例 新会计准则的实施障碍及对策

基于供应链视角的企业营运资金管理 基于发展能力的格力电器财务分析 某建设公司投资结构问题研究 关于应收帐款内部控制的实践报告 债务重组新旧准则比较 民营企业创业阶段问题探讨

我国应用现代风险导向审计存在的问题及对策

房地产投资项目可行性研究中主要问题的理论分析与应用研究 新浪MBO案例的分析研究

资本结构优化问题研究——以某集团为例 论网络会计的影响和应用

我国科技型中小企业融资问题研究 某公司存货管理存在的问题及对策研究 房产税的现状与改革问题的研究

我国商业银行个人理财业务的现状与问题分析 四川久大集团并购湘潭碱业的财务评价 浅析我国会计电算化存在的问题与对策 企业税务筹划风险及其防范

基于供应链管理的某集团成本控制研究 长江电力股份有限公司资本运作研究 战略管理会计目标探讨

库存业务会计核算的智能化判断 对我国环境会计信息披露的研究 我国中小企业融资问题研究

中小制造企业成本费用内部控制研究——以某服装公司为例 人力资源会计有关问题的初步分析 ERP条件下的成本管理 中国石化经营状况的分析

推进企业财务信息化建设—以某公司为例 某公司高存货问题的分析与对策研究 我国中小企业财务治理问题研究

对吉利跨国并购沃尔沃过程中财务风险的分析 我国上市公司内部风险评估与防范

企业实施战略成本管理的问题与对策研究 会计专业原创毕业论文，公布的题目可以用于直接使用和参考（贡献者ID 有提示）

某集团财务控制体系的优化研究

上市公司股利政策影响因素研究—基于房地产上市公司的实例研究 89 民生银行资产结构优化研究 90 企业所得税征管现状与对策探讨 91 进出口业务纳税筹划研究 92 会计信息失真的研究

某塑料公司增值税税务筹划方案设计 94 浅谈我国商业银行中间业务风险控制

家族型企业预算管理问题研究－－以某公司为例 96 xx公司财务指标体系分析研究 97 企业问题剖析

有奖发票对防止餐饮业税收流失的效益研究 99 企业环境成本核算的作业成本法研究

非盈利组织的和控制研究——以某福利院为例 101 论EVA在我国中小企业的应用

房地产行业税收政策存在的问题及对策研究 103 技术性无形资产的开发支出资本化问题探讨 104 上市公司成长性评价指标体系初探 105 我国网络银行监管问题及应对措施 106 非营利组织会计的基本框架设计研究 107 目标成本法在服装制造行业的应用研究 108 我国中小企业投资问题研究

责任会计在某物流企业成本管理中的应用研究 110 关于合并商誉的会计思考

浅谈如何防范企业应收账款的风险 112 负债经营与企业价值最大化研究 113 某机电设备公司问题研究 114 某公司尾货的成本控制与管理 115 江苏省各市投资环境研究

我国利率市场化对商业银行的影响研究 117 某超市的物流采购质量成本控制研究 118 企业人力资本投资财务研究

论作业成本法在制造行业的应用——以xx企业为例 120 公允价值计量属性的探讨

某公司有机蔬菜项目的财务可行性研究 122 反倾销视角下环境成本核算问题探讨 123 我国商业银行内部控制的问题与对策研究 124 中石化纵向并购的价值效应研究 125 绩优上市公司股利分配的特征分析

某药业公司财务危机的成因及治理对策研究 127 电算化会计信息系统内部控制的探讨

探讨加强中小企业现金流量管理的必要性及措施 129 对卫东机械厂成本核算方法的调查研究 130 企业财务状况的分析与评价

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上市公司融资偏好问题研究

新会计准则债务重组对上市公司的几点影响 133 某电泵公司融资问题研究 134 政府投资项目跟踪审计

信息化环境下完善企业内部控制的对策 136 论作业成本法在民营企业的运用¬——以xx制冷有限公司为例 137 高新技术企业技术创新能力的评价研究 138 我国中小企业财务控制初探

上市公司会计报表附注披露问题的研究 140 论对会计诚信的研究

某公司偿债能力问题的研究 142 经济责任审计质量控制

某船舶公司资产结构优化研究

并购融资方式及其风险防范研究——以联想并购IBM PC业务为例 145 我国中小企业财务战略研究——基于某公司的案例研究 146 某农村商业银行信贷风险管理的研究 147 我国中小企业发出存货计价方法选择研究

浅谈上市公司内部控制信息披露存在的问题及对策 149 公允价值理论的国际进展及其在中国应用的思考

中小企业成本核算管理对企业利润的影响—以xx为例 151 某房地产公司内部控制的研究

152 基于偿债、营运和获利能力的财务指标分析——以某公司为例 153 并购行为中目标企业价值评估研究 154 某公司信用政策设计

155 小微企业筹资：困境与出路

156 xx公司在全面预算管理中存在的问题及其改进措施 157 作业成本法在民营企业的应用——以某公司为例 158 论筹资风险的表现形式和防范措施 159 新旧债务重组准则的比较研究 160 增值税转型对企业的影响

161 信息技术对企业内部控制的影响及对策研究－－以xx公司为例 162 我国上市公司关联交易披露存在的问题及对策 163 试论我国行政事业单位会计存在的问题及改进措施 164 房地产开发企业目标成本管理研究 165 公允价值计量的不利经济后果研究

166 我国银行业上市公司资本结构与经营绩效关系的研究 167 中小企业内部控制存在的问题及对策 168 会计造假的防范与治理研究—以某厂为例

169 我国商业银行个人理财业务发展现状及策略——以某银行分行为例 170 某公司所得税税收筹划方法研究

171 某房地产公司货币资金内部控制的问题与对策研究 172 次贷危机、风险管理与会计信息 173 现代管理会计的新发展 174 风险投资对企业成长的影响

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175 我国上市公司股利政策宣告的市场反应研究 176 国有企业负债过度的成因及对策

177 宏观调控政策下的房地产企业财务风险分析 178 金融危机背景下公允价值会计计量的争议及思考 179 杜邦分析法在财务分析中的应用——以某公司为例 180 营业税改增值税对交通运输业的影响探析 181 论新所得税法与会计准则的差异与协调 182 上市公司股利政策研究

183 我国企业社会责任会计信息披露问题研究 184 目标成本管理在现代制造业企业的运用探讨 185 物流企业绩效评价指标的研究

186 基于平衡计分卡的某公司绩效评价研究 187 某公司施工环节成本控制的研究

188 我国上市公司换股合并的理论探讨与实践探索 189 基于我国现状提出的政府环境审计对策建议

190 负债经营与风险控制策略探析——以某钢铁公司为例 191 高校筹资存在的问题与对策 192 企业并购中的审计风险研究

193 新形势下我国房地产上市公司资本结构优化研究 194 某公司存货的优化管理研究

195 浅析目前银行业金融诈骗案件高发的原因和防范途径 196 某公司在供应链下的采购成本管理

197 关于“零存货”模式在我国企业中应用的前景分析 198 高新技术企业融资问题研究 199 论中小企业品牌塑造及误区

200 基于新会计准则的会计政策选择研究

2.如何防范金融诈骗 篇二

一、履职过程中存在的泄密行为

假设银行的客户信息保密制度设计是没有瑕疵的, 在此基础上所存在的问题可归纳为以下三个方面。

(一) 银行部分人员的风险意识淡薄

金融机构向社会大众提供负债、资产、中间业务和其他新兴业务, 在提供服务的过程中掌握了大量的个人客户信息, 个人金融信息和个人客户信息必然成为不法之徒追逐利用的目标, 其中, 最有可能成为失密信息大量使用重灾区的是资产类业务。如个人住房贷款、个人消费贷款, 寻求该信贷业务的客户会被社会中介重点关注, 他们的个人信息也成为市场其他产品 (如家居类产品、装修、保险等) 供应者的商业资源。部分银行员工在风险意识、保密意识淡薄的情况下, 将客户信息发布出去。发布方式可能是口述、纸质方式、电子邮件、不当处理的垃圾等。

(二) 银行部分人员的利益偏好使然

在现代商业社会客户信息已成为重要的经济资源, 对该信息的垄断性获取将为卖方提供商机。由此, 客户信息需求方为了获得这种商机, 便有意愿通过商品交换形式来求助于社会中介, 而社会中介在人际关系处理和商品交易原则下, 便可能获得目标客户的银行信息。不难看出, 这表现为银行部分人员与社会中介之间的利益交换关系。

(三) 银行部分人员与中介勾结

金融业竞争日趋激烈, 大部分银行将业务指标与员工收入紧密挂钩, 为完成或超额完成分配的业务指标, 获取薪金收入或业务奖励, 部分员工有意无意地放宽保密规定, 为协助中介达成交易, 不惜提供客户信息、为中介补充客户信息。

二、泄密行为反思

上述泄密行为, 为我们进行对策研究提供了方向。然而, 商业银行管理层只能规范银行内部的信息管理活动, 却无法约束社会中介、客户信息需求方。这就意味着, 要使得对策更具有实效性还要依赖于全社会的参与, 共同遵守和保护客户隐私。

(一) 针对银行内部的现状反思

客户信息泄密现象发端于银行。因此, 首先需要从规范银行涉密人员的行为操守开始。由于存在着信息不对称现象, 商业银行管理者难以及时、准确把握关键人员行为的合规性, 因而解决监管缺位成为对策构建的出发点之一。事实证明, 依靠监管人员的跟踪监督是不现实的, 需要从组织文化和外部压力的构建着手。

(二) 针对银行外部的现状反思

尽管社会中介和客户信息需求方的行为难以被银行约束, 但在商业社会中银行应充分发挥自身的网络资源, 通过限制和惩戒他们的银行业务来给予威慑。所谓银行业务可理解为, 中介组织和客户信息需求方与商业银行间的业务往来。

三、反泄密行为的对策

为防止泄密行为引发的欺诈事件, 可从三个方面着手。

(一) 强化银行员工的思想政治教育

无论是国有控股商业银行还是其他股份制银行, 都应强化组织内部的思想政治教育。在开展该项工作时应改变传统的“空对空”模式, 通过案例教学促使银行员工能够清楚地知道泄露客户信息对社会的危害、对银行本身的危害, 以及对自身职业生涯的影响。只有这样, 才能建立起与员工切身利益相联系的自觉行为。

(二) 树立银行员工安全保密意识

网络信息时代, 发生客户个人信息泄露事件, 不仅会给客户造成较大损失, 也会给银行带来非常严重的法律风险和声誉风险。树立银行员工安全保密意识刻不容缓。通过开展安全保密教育活动, 教育员工在公众场合严守商业机密, 严格遵守“为客户保密”的原则, 并落实安全保密责任制。抓好重点岗位的保密工作, 强化岗位责任制, 将每一项业务操作置于合规框架下, 把信息泄密事件消灭在萌芽状态。

(三) 建立声誉约束的外部监管机制

对于部分风险意识较弱或具有强烈利益偏好的员工, 应在优化跟踪监管机制的同时, 建立起声誉约束机制, 借助银行员工强调自己在单位内部的口碑和声誉度的心态, 将其本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息, 存在信息泄露, 如情节严重的, 移送司法机关处理, 如情节较为轻微的, 进行经济处罚, 并在职务晋升、职称聘任上实行一票否决制, 进而在他们的心理上构建起一道防线。

(四) 建立同业联盟的信息公开平台

3.专家支招如何防范合同诈骗 篇三

1、一些不法分子主动出击，扮成厂家的推销员，选定目标后就上门推销所谓的“高档产品”，一旦签订合同，他们就将那些实际价格远低于合同价格的货物发给买家，等买家发现上当想与他们理论之时却发现这些热情的“推销员”早已人间蒸发了。

2、对那些稍有戒心的商家，不法分子往往在签订合同或者提货时支付少部分货款并承诺在短时间内付清余款，以此骗取事主的信任并顺利取得大额货物，此后便消失无踪。

3、对付那些经营较为正规或经验老到的厂商，不法分子利用厂商对“熟客”经常提供先货后款这一优惠政策的特点，假扮“大客户”，以“试货”、“观察市场反应”等借口，与厂商签订几份数额较小的合同，并按照合同要求予以履行。待商家对不法分子有了足够的信任后。他们突然大幅度增加要货数量，并提出享受先货后款或支付预付款的要求。鉴于之前双方的交易均顺利完成，许多厂商都会走进不法分子设下的陷阱，血本无归。

4、为了能尽快取得厂商的信任，达到他们实施合同诈骗的目的，许多不法分子在表面“工作”上可谓做足了工夫。他们在较为高档的写字楼内租用办公室或租借他人的厂房机器，征召一些社会人员假扮公司员工、工厂工人，接着邀请目标厂商的负责人来参观商谈，展示他们的“经济实力”。厂商们参观之后，大多会不同程度的降低戒心，被所见公司和厂房等实物所蒙蔽，继而上当受骗。

5、部分不法分子在掌握了银行的作息制度后，口头承诺货到付款，待货主将货物送到后，他们设法拖延至银行下班后再和货主进行货物交接，然后借口手头无足够现金而银行又已停止营业，要求推迟一两天付款，或者向货主开具一些无法即时到银行查证的“空头支票”，大部分货主鉴于货物已运至目的地，无奈之下，只得答应。这样不法分子正中下怀，拿到货物后即刻逃匿。

6、还有一些不法分子在签订合同过程中，以手头资金周转不灵为借口，提出用房产、票据等作为抵押，征得事主同意后，他们就以事先准备好的假房产证明、票据交与事主，待事主发现上当时，不法分子早已逃之夭天。

7、合同签订之后，不法分子信誓旦旦将见货即付货款或者收到货款后立即发货作为诱饵，待事主供货或付款后，立即携货物、资金潜逃，断绝与事主的联系。

专家支招：

详查细核明辨“真身”防范合同诈骗并没有绝对灵验的“妙方”，要避免受不法分子的侵害，最重要的一点是广大商家必须对当前合同诈骗犯罪有足够的认识，在平时的交易中针对合同诈骗的种种手段提高警惕：

1、核实对方人员、单位的真实性。对于首次交易的对象，厂商们应通过查验身份证或前往工商局查询资料来核实对方人员、单位的真实性，防止不法分子利用虚假身份和单位行骗。

2、多方搜集信息。厂商们可以利用各种社会关系，搜集不熟悉的交易对象的各种信息，着重获取对方经济实力、履行能力方面的信息。如果对方实力雄厚，社会信誉好，自然可以放心交易；如果获取的信息与对方提供的情况有差别，就要在接触当中多加防备，谨防受骗。

3、注意交易过程中的反常现象。虽然不法分子绞尽脑汁想出了不少较为隐蔽的合同诈骗方法，但在实施过程中并非无迹可寻，这就需要商家们在交易过程中多几个心眼，注意一些反常现象，例如几次交易后突然增加交易量、交接货物时拖延时间、对方人员提供情况相互不符、频繁变换联系方式等等。

4、最大限度避免出现人货分离的情况。不法分子想骗取货物，绝大多数情况下都想方设法让送货人与货物分离，在拖住送货人的同时，其同伙将货物暂时藏匿。所以，供货方在送货时，如未收到足够的货款，应避免人货分离，给不法分子以可趁之机。

5、充分利用政府职能部门及金融系统资源，及时核实用于抵押物品、票据的真实性。在交易过程中，如果碰到对方以房产、货物、票据作为抵押的情况，应该尽快通过房产、银行等部门核实用来抵押物品的真实性及是否重复抵押，降低受骗几率。

4.如何防范扫二维码诈骗 篇四

二维码最大的作用就是在交换交易参数环节：二维码方便携带参数、方便对方接收和识别。

二维码诈骗就是犯罪分子制作植入木马病毒的二维码，用来替换成正规广告中的二维码，或者在付款、租车等场合，用植入木马的二维码来鱼目混珠;受害人一旦扫描，就会被嫌疑人盗取其银行账户、密码等信息，落入诈骗的陷阱。

有的时候，犯罪嫌疑人会故意迷惑受害人，混淆“付款码”和“收款码”，故意将“付款码”截图发给需要收款的受害人，钱就被对方骗走。

扫二维码诈骗套路

1、商家二维码遭替换

广东佛山发现一起数十家店铺的收银柜台均被张贴虚假二维码案件。犯罪嫌疑人更换商家收款二维码，通过植入木马病毒的虚假二维码，获取消费者的手机信息和密码，进行网络盗刷。

2、共享单车扫付陷阱

有些共享单车二维码区域被另外相同大小的二维码覆盖，用微信扫一扫的时候会跳到支付页面，不注意的话会被不法分子转走钱。

3、二维码拍照截图风险

有些不法分子通过拍照、截图等方式获取用户付款二维码，盗刷用户银行卡。如浙江台州微商赵女士在网络交易过程中，不法分子以自己支付宝余额不足为借口，提出让赵女士将付款码发给自己扫码付款。收到付款码截图后，不法分子随即进行复制，盗刷了赵女士的银行账户。

4、伪造执法罚单诱骗扫码

一些不法分子利用用户的心理制造二维码执法罚单，如北京张女士发现自己停放在路边的汽车上贴有“扫二维码交罚款”的“违章罚单”，她用手机扫描二维码后，出现“向某交通支队转账200元”的界面。

5、办理信用卡险些中招

在北京一家事业单位工作的.曲女士在商厦展台上看到某家银行办信用卡送豪礼的展板，在扫描二维码填写个人资料时却发现这家银行要求输入原有的储蓄卡号、身份证号、办卡预留电话以及详细地址，在扫描二维码后打开的并不是原有的银行的APP，曲女士对此产生了怀疑，在详细问了对方是哪个支行，公号是什么后，这些工作人员支支吾吾回答不上来，曲女士当即离开，后来到上述银行网点办理业务时得知银行近期并没有做活动，也许是一些人利用二维码诈骗。

骗子常用的手法有哪些?

归纳起来骗子往往会采用三种办法来诱导你扫描二维码并将钱转入他的账户中。

第一，偷换二维码。我们在餐厅或超市里往往会看到一些快捷支付的二维码，骗子往往趁人不注意将自己的二维码覆盖贴上去，这样你就不知不觉地将钱打入骗子账户了。所以在付款时一定要与商家核对“收款人”一项，若正确无误方可支付;

第二，骗子往往会直接通过网络发来二维码，如果你好奇扫描了，并且没有开“小额免密支付”，就直接把钱打入骗子账户了;

5.如何防范金融诈骗 篇五

这两次活动，参与者都是60岁以上的老年人，可见他们的目标很明确，专门冲着老年人而来。过程大同小异，不外乎“三部曲”：一是套近乎，二是拉大旗作虎皮，三是“挥泪大甩卖”。

先说套近乎。为了拉近与老年人的距离，演讲者不惜降低身份，以儿子的面目出现，嘴上像抹了蜜，一声一个“老爸老妈”地叫着，简直比亲儿子还亲，叫得老家伙们心里热乎乎的，一阵一阵的掌声如潮而来，一阵一阵的欢呼如雷而至。不知不觉中，台下的老家伙们在感情上早已和台上的“儿子”成了一家人。

再说拉大旗作虎皮。台上的“儿子”说：老爸老妈呀，咱这个商品可是好东西呀，儿子特意孝敬您，咱这个商品连国家领导人都用(佐以影像)，连明星大腕都用(佐以影像)，儿子忽悠谁也不能忽悠自己的老爸老妈，您老就放一百个心吧!在这些“事实”面前，进一步打消了老家伙们的顾虑。

最后说“挥泪大甩卖”。为了进一步表明“儿子”的孝心，他们往往采取欲擒故纵的套路，几百元甚至几十元的商品，先虚定七千、八千元的价格，然后装作“挥泪大甩卖”的样子，一跺脚降一次价，一捶胸又降一次价，一咬牙再降一次价，最后降到两千或三千元。这时的老家伙们欢呼雀跃，好像得了天大的便宜，争相掏钱购买，最后一点儿戒备心理荡然无存。等到回家喜滋滋地上网一查，原来几千元的东西不过几百元甚至几十元，方才大呼上当，无奈为时已晚矣。

6.电信诈骗防范材料 篇六

电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网、信函、报纸等传播媒介，通过银行柜台、ATM机、电话银行、网络银行或替它支付手段，以非接触的方式完成非法占有公私财物的案件。其主要形式为：手机短信诈骗、电话诈骗、网络诈骗。现将电信诈骗主要的作案手段及防范建议向大家介绍一下：

1、冒充公检法、电信部门、社保、医保部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单、可报、医保卡欠费等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。

防范建议：公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。

2、利用网络通讯“QQ”等即时文字、视频聊天工具，通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段，然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。近期现冒充在国外留学人员QQ号码，诈骗国内亲友的案件。

防范建议：及时安装、升级防、杀毒软件，遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实，而不应轻信网络即时视频。

3、以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任，然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。

防范建议：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。最好通过双方都认识的朋友进一步确认对方的联系方式。

4、通过非法手段事先获取事主资料，然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、税务机关工作人员，以“办理汽车、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。

防范建议：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。

5、冒充银行工作人员和银行客服短信提醒，以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询，然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。

防范建议：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。

6、利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。

防范建议：增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。

7、利用短信、电话、网页等发布、提供所谓内部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“内幕交易信息”或代为炒股等为诱饵的诈骗。

防范建议：暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。

8、以短信形式向手机用户发送低息免担保贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理进行诈骗。

防范建议：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银 3

行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。

9、采取网络钓鱼手段，发布虚假购物、火车票、飞机票等网页，以低价引诱事主网上购买，然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。

防范建议：网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。

10、利用手机短信向手机用户发送提供违禁物品、招嫖以及二手车、走私车交易等违法信息，然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。

防范建议：任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。由此发布的类似信息，均为诈骗信息。

11、拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。

防范建议：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然向对方汇款，防止上当受骗。

12、发送短信以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子，然后要求 4

向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。

防范建议：贪利心理不可有，免费午餐不可信，招聘应到正规劳务中介市场，此类短信均为诈骗短信。

13、在交友网站上发布交友信息，通过网络、电话交往一段时间后，以自己开办企业缺钱、开店庆祝送花篮、发财树或知道香港、澳门彩票内幕等名义进行诈骗。

防范建议：大龄男女切莫心急，交友问题上一定要谨慎，不要被对方的花言巧语所蒙蔽，连面都没有见到就贸然汇款。

总之当大家遇到上述各类情况时，应做到：凡涉及到向外汇款、转账，一定要与家人商量，并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询，切不可擅自作主，以至被骗财产损失酿成家庭** 附：

防骗谣

网络购物陷阱多，安全支付很重要； 飞来大奖莫惊喜，反复套钱洞无底； 盗取QQ来搭讪，冒充好友巧借钱； 网上交友要警惕，让您汇款有猫腻； 招聘网站花样多，贪心念头要不得； 克隆网站有差异，骗您存款是目的；

7.如何防范金融企业财务风险 篇七

一、金融企业财务风险的定义及产生的原因

金融企业财务风险指的是金融企业在进行生产经营的过程中,由于不可预测或难以预测的原因,导致其不能实现经营目标,可能无法按期支付负债融资所应负的利息而导致投资者预期收益下降的风险。金融企业财务风险是贯穿于其生产经营的整个过程的,在进行生产经营目标的制定、实施的过程中都可能面临着财务风险,如资金的筹集阶段、投资阶段等。造成金融企业财务风险的原因有很多,其中,主要有以下几个方面:

(一)工作人员风险意识不高

部分企业没有意识到财务风险对金融企业造成的影响,对于金融企业的管理者来说,往往没有及时更新企业财务管理信息系统,或对审核和复核不认真,缺乏严格的流程和程序,也可能是在进行决策时没有综合考虑财务风险的影响。或者人为财务风险与自身不无关,因由专门的风险管理人员负责。对于财务工作人员来说,仅仅完成自身的工作,没有考虑到其自身工作是否与金融企业内控制度相协调、是否影响企业的整体财务管理。

(二)金融企业面临着信用风险

金融企业在进行生产经营的过程中,离不开与其他企业的合作,因此可能面临着信用风险。例如在进行借款给其他企业时,若对方不按照合同的约定履行还款义务,可能造成金融企业资金链断裂、资金回流出现困难等情况,进一步影响企业的正常生产经营。

(三)市场波动造成财务风险

当前,市场发挥着重要的作用,是影响金融企业发展的最为重要的外部环境因素。由于市场的波动可能会造成物价的变动、利率的变化及汇率的波动,进一步影响到金融企业股票、债券、期货等的稳定性,使得金融企业难以获得预期的利益。

二、金融企业财务风险防控现状

(一)未能正确认识造成财务风险的原因

造成金融企业财务风险的原因有很多,既包括其内部的管理不当、认识不足等,也包括外部的市场、政策等。当前,我国许多金融企业,尤其是中小型金融企业着重于扩大生产经营规模、增加注册资本,而忽视了其资产财务的管理,甚至有些公司对于自身的经营模式和目标都不明确,导致企业战略制定缺乏长远性,财务管理面临着较大的风险。

(二)缺乏明确的财务风险防控目标

我国许多金融企业都没有设立明确的财务风险防控目标,财务风险防控目标也未能和企业的发展战略、规划很好地适应,也不能随着市场环境的变化及时进行调整。

如我国部分金融企业在制定财务风险防控目标时,没有与资产组合风险管理等相结合,目标过于空泛,也没有结合财务风险防控目标制定财务风险管理预测系统、财务风险管理控制系统。而部分金融企业将财务风险与其他风险隔离开来,使得财务风险防控目标与企业内部整体风险防控目标不一致,影响了财务风险的防控。

(三)财务风险防控制度不健全

健全的制度是企业进行管理的基础,金融企业的财务风险防控制度不健全,影响了企业的整体管理。部分企业虽然建立了相应的财务风险防控制度,但没有认识到财务风险防控制度与企业其他内部制度是一个有机的整体,不应当将其割裂开来;部分企业在建立财务风险防控制度时,仅仅着眼于企业发展的其中一个或几个环节,没有将不同环节联系起来,进行统一的管理。

由于缺乏健全的财务风险防控制度,金融企业也面临着信息不透明、信息失真等情况,导致财务工作效率的降低和准确率的降低,造成企业其他部门工作量的增加。

(四)内部控制对财务风险防控重视力度不足

内部控制制度是企业进行自我管理的重要制度,更是推动企业发展的重要制度。然而,许多金融企业的内部控制制度对财务风险防控并没有给予应有的重视,部分金融企业财务开支较为混乱,还存在着浪费的现象,不同的费用名目众多,造成了财务工作人员工作量的增加,影响了企业统一的内控系统。由于企业内控制度对财务风险防控没有进行严格的规定,不同会计师核算出来的结果可能存在差异,不利于管理者根据企业的发展情况制定相应的决策。

三、提高金融企业财务风险防控能力的措施

(一)树立正确的财务风险防控意识

对于造成金融企业外部财务风险的原因,金融企业应当有正确的认识,积极做好准备,应对市场的变化,及时调整自身的财务风险防控制度;对于造成财务风险的内部原因,金融企业应当着重关注,并使内部因素最小化。

金融企业工作人员应当树立正确的财务风险防控意识,对于管理者来说,积极把握国际金融市场及我国国内金融市场的变化,学习最新的财务风险防控理念与知识,及时更新自己的观念。与此同时,金融企业应当对其工作人员进行定期或不定期的财务风险培训,针对的对象不仅仅包括财务工作人员,还包括其他部门的工作人员,提高企业全体工作人员对财务风险防控的重视度。可实行风险落责机,如哪个环节出现

(二)健全财务风险防控制度

财务风险防控制度并不是一个独立的制度,而是与其他的风险防控制度相联系、相结合的一个全面的风险防控制度。在财务风险防控制度中,应当将部分分散的信息、零散的信息结合起来,进行全面的追踪与管理,最终进行整合,为管理者制定相应的企业制度提供有效的信息。

健全财务风险防控制度,首先需要明确金融企业的财务风险防控目标,制定相应的风险防控框架、风险防控政策及风险预警系统。此外,为了确保财务风险防控制度得到有力的执行,需要结合相应的内部监督部门进行,如企业的审计监督部门。

其次,改变传统的财务风险防控模式,实行横向与竖向将相结合的制度,提高财务风险防控的综合力度和灵活性。金融企业的财务风险防控制度是一个贯穿于金融企业各个环节的有机制度,不仅在制定时考虑制度自身的综合性,还需要考虑与其他风险防控制度的配合度,加强制度之间的配合,提高整体的效用。

(三)建立健全财务风险预警机制

在金融企业财务风险防控制度中,财务风险预警机制是最为关键的一环,如何更好地对企业面临的风险进行预测,并制定相应的制度,是金融企业必须关注的一个重要问题。

金融企业应当在结合企业自身发展的情况基础上,了解不同的风险预警模型,选择最为适合的,将企业整体风险防控纳入风险预警机制中,将财务风险防控预警机制作为重要的一部分。通过财务风险预警机制,对企业面临的财务风险进行合理化的检验和评估,并结合我国当前的法律、法规及时制定相应的应对策略,将企业的损失降到最低。

(四)完善内部控制制度,提高财务风险防控能力

我国金融企业的财务风险防控制度在实施的过程中,面临着许多的问题,如问责机制不健全、绩效考核制度不完善、审批过程繁琐等。为了解决这些问题,使得财务风险防控制度发挥其应用的作用,金融企业应当完善其内部控制制度,通过内控来提高财务风险防控该制度的执行力。

探索运行模式和结构的改革,使企业治理结构得到进一步的优化,实现企业组织架构的更新与再造,简化业务流程,通过不断地探索建立起完善的内部控制制度,使得金融企业符合现代企业发展的要求,结合国际金融发展的趋势,改变传统的治理模式,全面提高企业的内控能力。

四、结束语

为了全面提高金融企业财务风险防控的能力,需要金融企业全体工作人员的不断努力,在革新自己的观念的前提下,逐步树立起正确的金融财务风险防控意识。此外,通过有效的财务风险防控制度,对财务风险进行合理准确的预测,提高企业应对财务风险的能力,并通过内控制度为企业财务风险防控制度的执行提供良好的内部环境,确保财务风险防控制度能切实有效地发挥其作用,为企业的发展奠定坚实的基础,实现企业综合能力的提升。

参考文献

[1]温永新.论金融企业的财务风险管理[J].商业文化,2014

[2]张金春加强现代金融企业财务风险控制的思考[J].时代金融,2014

[3]段丽君.对加强金融企业财务风险内部控制的探讨[J].现代经济信息,2015

8.如何防范金融诈骗 篇八

金融危机给银行、企业和个人都带来了冲击和考验，分析当前信贷所面临外部环境压力和风险，主要有以下几点：

（一）企业存在压力增大

从当前吉林粮食经济来看，吉林省大多粮食企业是以农村工业为起点、以农民个体和家庭为主体、以民间集资和内部积累为特征的企业进化过程。当企业面临的市场环境越来越复杂多变的时候，这种以农民个体和家庭为主体的企业抵御风险能力异常脆弱。受今年农业生产资料持续上涨影响，企业“高进低出”的压力加大；《新合同法》实施，劳动力成本上升；外贸政策高速和美国次贷危机等多种因素的“共振”下，粮食企业绝大多数面临着前所未有的经营困难。

（二）银行经营压力增大

一是贷款需求下滑导致银行难贷款。伴随经济下行趋势的愈加明显，企业开始普遍采取减产、严格筛选新订单方式过冬，出现“要贷不给贷，给贷不要贷”的双重矛盾。一些需要贷款的企业，因不符合贷款条件，银行不给予贷款；一些符合贷款条件的企业，在银行放开信贷规模后，但已经因市场的萎缩，不再需要银行贷款。一些前景发展好、物资保证也充足的企业，银行纷纷予以抢贷，对贷款的有效供应下滑成为一种普遍现象。二是贷款结构不合理现象加剧。受宏观政策调控的影响，银行机构在贷款投向上基本类同，银行对同一行业中一些优质企业互相抢食，存在重复授信的现象，银行很难发现企业资金链潜在风险。特别是少数规模相对较大、当期效益较好的骨干企业，随着行业景气度下降，会引发关联企业的风险。

（三）不良贷款反弹增快

一是近阶段发放的新增贷款性较以前高，所以对整体的不良贷款率稀释作用明显减弱。二是企业资金紧张的心理预期，加剧信贷整体风险。一些企业担心得不到银行稳定的资金支持，在有还贷能力的情况下“惜还”或“拒还”贷款。三是受原材料降价和应收账款增加的夹击下，企业资产严重缩水，银行因坚持谨慎放贷原则，在时间上没有及时注入资金，可能会产生资金链断裂的危险，影响到企业的正常经营，进而影响到上下游企业和关联企业的经营，最终引起不良贷款的上升。

（四）员工操作风险增大

一是人员引发风险的可能性增加。由于部分员工投资股市、基金或实业形成亏损，或参与赌博等违法行为，这些因素容易引发操作风险；二是一些非正规担保公司、地下钱庄的非法融资，高利率企业经营成本增加，暂时掩盖和延迟暴露客户的风险预警信号，导致客户经理无法在第一时间对企业风险做出分析判断。三是部分非法担保公司为充分了解银行还、续贷之间过渡，与客户经理勾结，相互协作、利益共分，损害了银行的整体利益。

二、应对经济危机的具体措施

经济发展呈现周期性波动是客观存在的。只有认识规律、掌握规律、利用规律，才能促进业务良性持续发展，鉴于以上问题，可采取以下几种措施加以防范。

（一）加大信贷风险监测

将风险防范于事前控制，是化解风险的最佳途径。银行必须要密切关注国家产业政策的变化，加强行业及其信贷跟踪分析，准确把握贷款投放行业的前景、市场空间及市场容量，化解宏观经济周期波动造成的系统风险。为此建议要建立风险监测机制，增强风险提示作用。

（二）加快信贷结构口调整

当前的中小企业进入了转型、升级、调整阶段，银行一方面要鼓励中小企业自身练好内功，另一方面要利用信贷资金调整行业。要充分运用当前积极的财政政策和适度宽松的货币政策，扩大内需时机，合理扩大信贷规模，按照“区别对待、有保有压”的要求，分类排队、分析会诊，将客户进一步细分为重点支持类、适度支持类、控制类和退出类，在具备相应能力时提高盈利预见性强、产品价格可以提升的行业的信贷资金配置比率，降低受宏观经济影响大行业的信贷资金配置比率。防范有关行业信贷风险，实施行业风险限额管理。

（三）做好创业服务工作

站在历史的紧要关头，我们农发行要树立起与企业共渡时艰的意识，从更高的角度、更广的视野和更深的层面来认识和把握做好小企业服务的意义。一是要继续开展“走百村、进千企”工作。充分利用当前的人力、物力资源，收客户经理组成小分队，主动深入了解企业信息，挖掘企业金融需求，以真实的、真切的情感、真正的支持，打响农业发展银行的服务品牌。二是要找寻信贷互通平台。由银行收集国内外行业信息、价格走势、典型案例等，并及时在银行外部信息网上予以公布，既为企业提供参考依据，又为银行提供决策依据。三是要主动调低利率让利企业。根据信贷总量不断扩大的实际和同业竞争的需要，在坚持定价覆盖风险的同时，对贷款利率进行适当调整，对一低风险贷款，根据贷款方式采用不同的利率浮动政策。尽量以利率让利降低企业成本，节省企业开支。四是要灵活保证方式。要积极探索小企业贷款担任抵押方式，在法律法规允许的范围内探索权利和现金流质押等新的担保方式，包括存货、土地承包权抵押贷款，应收账款、货权等质押贷款。在风险可控的前提下，对企业抵押贷款允许实行“借新还旧”方式，暂时缓解企业还贷压力。

（四）严防信贷操作风险

要重视贷款“三查”制度在当前经济形势下防范风险的预警作用。一是贷前调查要把好风险准入关。重点关注与经营相关度较高的参考数据，准确把握国家产业政策、市场发展前景、产品竞争优势和持续发展能力。对企业流动贷款，要重点关注、分析企业上次还贷现金流量是否来自自身经营，如果企业经常并长期靠借高贷、典当资金归还贷款，来维持正常贷款形态，要引想重视，主动采取防范或退出措施。二是贷时审查要把好风险控制关。要发挥调查岗、审查岗、审批岗在风险防范中的责任，对提供的资料进行核实、评定，复测贷款风险度，在风险控制上要着重体现“组织化”的风险控制理念。特别要重点防范由企业融资而滋生的自然人帮企业顶名贷款、实体加贸易多元的关联企业连环担任贷款、企业向个人高息融资、股东家庭财产都已抵押给担保公司的、内外勾结虚假评估抵押担保贷款等。三是贷后检查要把好风险管理关。进一步拓宽借款人财务停息和非财务停息的收集渠道。特别是加强对企业贷款资金流向监督，可由客户经理与企业共同签订资金流向监督协议，交由临柜人员时时监督。对大额贷款要增加贷后检查频率，定期或不定期形成贷后跟踪分析报告。实行重大信贷风险报告制度，一旦发生重大风险迹象，及时报告，迅速应付。

（五）严防员工道德风险

一是要进行岗位风险排查。推行岗位轮换、强制休假和强制代班制度是切断利益链、有效暴露风险最好的手段。要全面开展客户经理竞聘，优先选拔德才兼备、“德”字优先的客户经理充实到信贷岗位；要加快客户经理的岗位轮换，不仅要开展跨地区岗位轮换，还要进行跨岗位的交叉轮换。二是要开展借冒名贷款风险排查。每年至少开展两次由支行客户经理交叉向所辖的每一位借款客户发出借款确认函，进行借款确认，防止客户经理利用贷款借冒名融资，同时也防止因客户经理贷前调查不深入而积聚的借冒名贷款风险。三是要对违规行为严肃处罚。设置信贷管理“高压线”，对触犯信贷管理“高压线”的行为实行严格惩戒。对一旦发现有参与担保公司经营、融资行为的客户经理要坚决实行停岗“红牌”处理。对贷前调查不深入，导致大额资金的逾期贷款产生的，要毫不手软的勒令停职清非，用制度约束人，用惩罚威慑人，形成行之有效的防范体系。

（六）提高抵御风险能力

9.防范网络诈骗简报 篇九

一是立足网点，筑牢反诈“防火墙”。

分行充分发挥网点渠道优势，张贴防诈提示、宣传海报、LED显示屏循环播放“提高识骗防骗能力，严厉打击养老诈骗”等打击整治养老诈骗专项行动的宣传标语，并设立咨询台，摆放宣传资料，利用客户等待间隙，开展金融知识“小课堂”，采取通俗易懂的语言、生动具体的案例，“面对面”为中老年客户宣传防范电信网络诈骗、非法集资等知识，引导客户增强防骗意识和能力。

二是深入群众，定向宣导。

为针对性提高养老诈骗的宣传触达覆盖面，分行积极组建宣传小分队，深入社区、商圈，通过发放宣传折页，向老年人宣传养老诈骗知识，揭示养生保健骗局、养老服务骗局、以房养老骗局和非法集资陷阱等常见的养老诈骗的手法和套路，用真实案例说话，用通俗语言讲解，真正让防范养老诈骗知识“润”入群众心田。

三是强化员工培训，筑牢柜面“安全屏障”。

利用晨会、例会加强对厅堂员工的反诈知识培训工作，要求对于进入厅堂办理开卡、转账等业务的外地人、老年人等客户群要重点关注，采用“三看二问一核对”的方式，实现养老诈骗的前端堵截。同时提醒老年人提防“以房养老”非法集资、虚假投资养老项目等新型骗局，帮助老年人提高识骗防骗能力。

10.防范电信诈骗工作措施 篇十

下一步防范电信诈骗工作措施

为全力配合浙江省公安厅从4月中旬开始至年底的打防电信（网络）诈骗犯罪专项工作，我行高度重视，在全辖部署了一系列工作措施。

（一）领导重视，大力动员

我行充认识到诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性。4月全市银行业系统联席会议部署了打防专项工作会议后，我行立即在行内进行了传达和部署，责成办公室（保卫科）和营业部具体负责组织实施。我行结合本单位的工作实际和2013年员工培训方案，将防范诈骗违法犯罪培训、宣传作为今年培训的重要内容，积极动员和督促员工尤其是一线柜台员工切实增强工作责任心和职业道德感，因地制宜，采取有效宣传、劝止措施，密织防范诈骗安全防护网。

（二）加强培训，提高防范

我行各营业机构利用业务晨会、例会组织工作人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对银行网点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成长效机制，强化网点工作人员的防诈骗意识，切实提高银行网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力，积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生。

（三）加强宣传，营造攻势

我行整理了部分防范电信诈骗的宣传资料。我行将利用送金融知识下乡、进社区，金融知识万里行等系列活动，加大对人流量大、诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度，通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。

宣传方式：一是视频视听式。通过在银行营业场所采用液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传；二是平面文字式。制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位采用张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。三是客户办理业务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料。

（四）主动发现，积极劝止

我行要求各营业网点工作人员，尤其是大堂经理、柜台营业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易受骗的老年人、外来务工人员的防诈骗宣传和提醒服务力度。同时，各银行网点应加强与辖区公安派出所沟通联系，密切配合，发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110台报警，协助公安机关共同做好防诈骗劝止工作。对于受害者转账后发现被骗报警的情况，应尽快配合公安机关冻结赃款，及时挽回群众损失，切实减少该类诈骗案件的发生。

我行实行了三步式劝止模式：一是网点工作人员主动发现。由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后，应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释，并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。

（五）总结经验，表彰先进

我行将定期梳理归纳本单位诈骗案件突出案例和有效劝止诈骗案件发生过程中好的经验、好的做法，及时向本单位银行营业网点推广，并报市公安局警卫处。为激励员工积极性，对于有效劝止诈骗案件发生的人员，我行将对相关人员进行精神奖励及物质奖励，同时在考核中考虑这一因素，对相关人员进行加分。

根据市公安局、市综治办《关于本市深入开展防范和打击电信诈骗工作的实施意见》（沪综治办„2015‟13号）及《关于开展防范电信诈骗“集中宣传月”活动方案》（沪公发„2015‟57号）文件精神及分局领导指示精神，为有效遏制电信诈骗案件的高发势头，进一步扩大各类电信诈骗案件的防范宣传面，全面提升本区群众防范电信诈骗的意识和能力，区公安分局、区综治办拟定实施方案如下：

一、工作目标

自4月1日至4月30日，通过开展一系列主题鲜明、形式多样、声势浩大的集中宣传活动，深刻揭露不法分子实施电信诈骗的手法，不断增强市民群众的识骗、防骗能力，积极争取社会各界和广大群众对防范和打击电信诈骗的支持与配合，切实营造警民携手、全社会共同参与防范电信诈骗的良好氛围。

二、组织领导 此次活动由分局朱海为副局长、区综治办副主任杨长春任领导小组正副组长，分局治安支队、区综治办共同组织实施（分局联系人：潘新海；区综治办联系人：赵杰），办公室设置在治安支队基层指导科。

三、活动内容

（一）因地制宜，集中宣传

宣传月活动期间，分局、区综治办通过认真分析本区电信诈骗发案形式，针对重点内容、重点区域，共同开展不少于2次的规模较大的集中宣传活动。（区综治办、基层指导科牵头负责）

（二）依托社区平台，深入发动宣传

一是召开一次警情通报会。各派出所要会同街道综治办，组织开展一次辖区企事业单位和行业场所负责人或物业安保负责人参加的防范电信诈骗主体警情通报会。社区民警组织开展一次辖区居民代表、物业代表、业委会成员、平安志愿者参加的防范电信诈骗主体警情通报会。（各派出所、各街道综治办牵头负责）

二是开展一次集中走访活动。结合社区民警每周三上中班下社区巡逻走访工作，社区民警要带领人口协管员、综治社保队员会同居委会、平安志愿者队伍针对易受骗人群开展“进门入户”式宣传。每个派出所每个集中走访日应走访不少于20户居民或单位。（各派出所、各街道综治办牵头负责）

三是开展一次校园集中宣传。分局相关部门要指导各派出所组织担任中、小学校校外辅导员的社区民警深入各学校，以学校师生喜闻乐见的形式，开展一次防范电信诈骗专题辅导宣传。（内保科牵头负责，基层指导科协助）

四是组织开展一轮专题培训。充分发挥内保协会作用，组织辖区企事业单位，特别针对近期通过盗取涉外、民营企业等财会人员QQ实施诈骗的案件特点进行一次集中培训；另外，组织辖区各银行柜面、安保等岗位人员开展一次专题培训，提高其识疑意识和防阻能力。（内保科牵头负责，基层指导科协助）

五是设置一批宣传展板（屏）。分局相关部门、各派出所要组织、指导辖区银行、医院等重点单位、人员密集场所以及社区的主要出入口、电梯轿厢等醒目位置设置防范电信诈骗宣传展板（屏），张贴或播放防范宣传资料，广泛开展宣传。（内保科、各派出所牵头负责）

六是发放一批宣传资料。各相关部门要结合地区实际设计制作一批宣传资料（包括展板展架），各派出所要会同群防群治力量，结合日常巡逻防控工作，向沿街各单位发放防范电信诈骗的宣传资料，扫除盲点，扩大受众面。（区综治办、基层指导科牵头负责）七是征集一批宣传作品。各相关部门要组织动员辖区居民及企事业单位踊跃参与市局“反电信诈骗宣传海报有奖征集”活动，力争形成一批防范电信诈骗优秀作品。（区综治办、基层指导科牵头负责）

（三）加强网上宣传，拓展宣传领域

各级公安机关和综治部门要依托现有的互联网门户网站、微信、微博等网络工具，围绕宣传月活动，广泛传递防范电信诈骗相关资讯、案件信息和防范技能，营造良好的网络舆论环境。

四、工作要求

（一）注重统筹，形成合力。各单位、各部门要充分发挥各自职能优势，加强沟通、密切配合，切实形成工作合力，提升宣传月活动影响力和覆盖面。