银行合规教育心得体会-开展“从我做起,合规操作”

银行合规教育心得体会-开展“从我做起,合规操作”（精选10篇）

1.银行合规教育心得体会-开展“从我做起,合规操作” 篇一

交通银行合规演讲稿：合规操作，从我做起

实施合规风险管理已成为商业银行的必然选择,是银行的生命线。因此,规范性操作合规性经营对银行经营管理和长远发展至关重要。作为银行的一名员工,如何自觉承担起合规经营的职责,是每个人必须认真思考和面对的问题。在日常工作中有章不循、制度执行不严的危害性给我们一次次敲响了警钟,时刻提醒我们严格遵守法律法规和银行规章制度。

一日之功，违规却可能是一念之差。当前正值我行改革发展的关键时期，开展“合规提升年”活动对我行的合规文化建设有着很强的现实性和必要性。农业银行的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。

二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金 风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

五要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。其一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。其二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。其三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。其四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给 他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现农业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!

2.从我做起合规操作 篇二

建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟，很大程度上源于一系列新政策的出台。决策者能够高瞻远瞩，抓住市场动向，不失时机地制订新的政策，让建设银行的业务有了突飞猛进的发展。

[文章-，一站在手，写作无忧]

一个敢于打

破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、具有创造力的银行、更具有竞争力的银行，没有规矩不成方圆，建设银行的决策者在大力发展新业务、开发新产品的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制订相应的政策防范风险，只有这样，建行的事业才能持续、健康、快速的发展。

做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，如果每一名员工都能按照规范化操作，我们的业务还有更大的发展空间。

我在平常的工作中，作为服务窗口的一名员工，心中要牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化操作中的“九步服务”来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务，进来的时候是有一点火气的，我严格按照规范化服务中的标准去做，但一直都没能缓解客户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐户后将存折双手递给客户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着看着我，说了一声谢谢，我也朝客户微笑道：不客气，并且目送客户满意轻松地离开柜台。

规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上的，而是要求我们切实运用到实际中去，或许在实施过程中，我们会遇到这样、那样的困难，但是只要我们用心去做，就会发现它其实并不难。

让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，把我们共同的事业推向一个更高的起点。

3.银行合规教育心得体会-开展“从我做起,合规操作” 篇三

自任纪检监察特派员以来，我常常会思考一个问题：合规操作的重要性。

众所周知，银行业是一个高风险行业，合规经营是其生存发展的根本。合规操作是我们银行工作的基础，是银行不断发展的重要根基，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。作为基层机构的员工可能有时会觉得有的规章制度在某些地方束缚了我们的业务发展，仔细一想其实不然，各项规章制度的建立都是经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事才能有效的保护自己的权益和维护广大客户的利益。

近几年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏金融秩序，而且严重的损坏了银行的社会信誉，对建行造成了无法弥补的严重损失。作为一名纪检监察特派员，如何理解“合规操作，从我做起”呢？

我认为，首先要牢固树立依法合规经营意识，诚信、正直、守法，坚决不做有违国法、党纪、行规、公德、人格的事。在日常的工作中，要正确处理合规与业务发展的辩证关系，很多时候，我们往往只把目光局限于完成上级行下达的综合经营计划及KPI指标，注重市场营销和拓展，忽视了业务的合规操作，有些机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了我行合规风险。因此在发展业务的同时，我们应该积极倡导合规操作管理，树立合规操作管理与业务发展并重的基

本意识。

其次，要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。建行的基层机构，是建行合规管理的薄弱环节，主要表现在合规意识差，基础管理薄弱，违规违章现象较为突出。这就要求我们要加强员工合规教育，确保员工对应知、应会、应用的合规知识和合规纪律等了然于心，贯彻于行，不让员工因不知而犯错误。

第三，严格用制度来管理，制度执行时要避免“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象，强化规章制度的执行力，以扭转职责不清、责任落实难的状况，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，对日常合规操作管理工作中发现的问题要追究责任，该处罚的坚决进行处罚，使依法合规操作成为全行员工的自觉行为。

总之，对于合规操作，我们要“毋以善小而不为，毋以恶小而为之”，“千里之堤，溃于穴蚁”，要坚持从点滴做起，从小处着手，为建立我行合规经营的长效机制，为实现建设银行成为最具市场竞争力的一流银行，为实现建设银行的战略愿

4.合规从我做起 篇四

当日历一页页撕落，不知不觉间，我已经来到信用社工作七年。七年来，我已褪去当初的彷徨和不知所措，守着一份执着，一份愉悦，一份收获，在这平平淡淡的生活和工作中，收获着一纷纷的喜悦；七年来，按照联社安排，我的岗位从最初的储蓄记账员，到主管，到会计，再到现在联社电脑部技术员，尽管岗位不断变化，但我的心中始终坚持着“合规”二字，尽心尽力做好领导安排的各项工作和任务。

合规，不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业的发展与形象。不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也是海市蜃楼；不懂合规，哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；摈弃合规，就会误入歧途，走上危险的不归之路。树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准的有效举措。但是，如何让“合规”深入人心，融入员工的实际行动中，并成为一种习惯呢？对此，我谈几点个人的体会：

一、要以德立身

古语有云：百行德为首。做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业。在我们的日常工作中，如何做到以德立身呢？

要以德立身，我觉得最重要的就是树立爱岗敬业的奉献精神。从到信用社工作以来，在我的身边，有很多这样的先进榜样，他们勤奋学习、爱岗敬业、踏实苦干、开拓创新；他们工作兢兢业业，恪尽职守，立足本职；他们严于律己，不为亲情所累，不为金钱所动；他们始终把企业和客户的利益放在第一位，用坚强和执着实践着爱岗敬业 的誓言。这些爱岗敬业的榜样让我感到：人生中，总有那么一群人在鼓舞着我，激励着我；总有那么一种精神，引领我奋发图强；总有那么一种力量让我信心倍增，驱使我不断前进。

爱岗敬业，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障；从小的方面讲，比如我们信用社，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是信用社存在和发展的必需。在我们当前这个信用社组建农村商业银行的改革关键时候，信用社要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，离不开我们每一位员工无私奉献的爱岗敬业精神。

二、要以慎处事

“合规文化”的建设绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们长期不懈的工作坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，在工作中我始终保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，牢记任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，要严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。

记得在2011年的一天，一名客户持十万元的现金支票前来柜台办理取款业务。我核对完各项填写要素，在折角验印时，发现预留印鉴与实际不相符，就婉言拒绝了，而客户声称急着用钱，大家是熟人，一定要我“灵活处理”。说实话，从情理而言，这家公司与我们关系确实不错，这位客户与我们也有过多次业务往来，似乎应该网开一面，行个方便；但是理智告诉我，必须要做到合规，我别无选择，只能继续婉言拒绝。没想到客户一下子发起了火，脱口说了难听的话，并且

向我们领导投诉，说我业务办理错误百出，给他造成了损失。当时真的很委屈。时隔不久，我还在郁闷地调整情绪的时候，这家公司老总却突然出现在我的柜台前，正当我忐忑不安、准备硬着头皮接受责难的时候，他却出乎意料地说：“小余啊，感谢你帮我们公司挽回了损失啊！”后来经过了解，才知道原来是他们公司的一名员工因一时贪心，私自开具支票。那一刻，我心里觉得既自豪又高兴，合规无小事，尽管暂时遭受了委屈，但是，坚守“合规”的信念最终让我不仅维护了金融规章制度的威严和本社的信誉，更赢得了人与人之间的理解和尊重！

车行千里使有道，作为一名信用社员工，每天与形形色色的客户打交道，“合规”不但与我们息息相关，并且，它就渗透在我们身边每一个数字、每一张传票、每一个抉择之中！

三、要以勤为基

农村信用社作为金融企业，具有高风险的特点，各项操作规程与规章制度是工作正常开展的基础。在日常工作中，我们大多数员工知道要合规操作，知道如何防范风险。但仍有少数一线柜员，没有将合规操作放在心上，没有养成及时处置风险隐患的习惯，经常因业务较多或其他原因，对“下班碰库”、“离柜暂退”，“收章锁箱”等制度执行不到位。

去年，我社某网点一当班柜员，在接到客户电话挂失后，没有立即对客户的账户进行挂失处理，导致客户资金被取走10多万元，最后起诉法院被判全额赔偿，给信用社的资金和形象造成严重的不良影响，也给自己的职业形象带来了严重的不良影响。

社会在进步、行业在发展，随着网上银行、远程授权等新业务的开展，我们面临的情况也在不停的变化。作为一名信用社员工，要勤于学习各种新的业务知识、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，以适应社会和行业的不断发展。

人生如棋，落子无悔！让我们大家穿合规的鞋，走合规的路，做合规的人！

5.合规从我做起 篇五

建洛发„2013‟22号

关于印发《洛阳分行 “讲合规 重操守

守禁令 保平安”员工合规从业 主题教育实施方案》的通知

全市各营业机构，市分行公司事业部、个人银行事业部及所属部门，本部各部门: 现将《洛阳分行 “讲合规 重操守 守禁令 保平安”员工合规从业主题教育实施方案》印发你们，请结合实际认真抓好贯彻落实。

二○一三年五月二十三日

洛阳分行“

为持续加强员工合规从业教育，进一步规范全行员工的业务经营和操作行为，不断提升合规执行能力，切实防范案件和重大风险事件的发生，按照市分行纪检监察会议的工作安排，结合省分行的统一安排，市分行决定在全行范围内组织开展“讲合规、重操守、守禁令、保平安”员工合规从业主题教育。为确保教育活动扎实有效开展，特制定如下实施方案。

一、指导思想

继续深入贯彻落实省分行党委《关于加强内控与操作风险管理 提升案件防控能力的指导意见》（建豫党发„2012‟2号），以强化基层营业机构、基层营业机构负责人、基层营业机构员工“三基”管理和总行“19项禁令”、《职业操守》、《合规手册》和省分行“10项补充禁令”的贯彻执行为重点，以夯实合规风险管理基础、切实防范各类案件和重大风险事件为目标，通过员工合规从业教育，进一步促进全行内控操作风险管理水平和案件防控能力不断提升。

讲合规 重操守 守禁令 保平安”

员工合规从业主题教育实施方案

二、活动目的

通过主题教育，教育和引导全行广大员工着力增强“四种意识”：一是增强“我的人生我珍惜”的危机意识，珍惜职业生涯，珍惜幸福人生。二是增强“我的行为我约束” 的风险意识，勤勉敬业，遵章守纪。三是增强“我的岗位我负责”的责任意识，提高履岗能力和履岗业绩。四是增强“我的制度我执行”的合规意识，做到主动合规、自觉合规。

三、活动对象

本次教育活动对象为全行所有在岗员工，重点是基层机构负责人、客户经理、前台柜员等经营一线人员。

四、活动内容

围绕“讲合规、重操守、守禁令、保平安”员工合规从业主题教育内容，重点组织实施“七个一”教育活动：

（一）开展一次电子读本学习活动

省分行制作了“讲合规、重操守、守禁令、保平安”员工合规从业主题教育电子读本（附件1），主要学习内容包括：银监会制定的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》；总行制定的《员工合规手册（试行）》、《员工职业操守》、《员工行为规范》、《员工从业禁止若干规定》、《工作人员违规失职行为处理办法》；省分行制定的《员工从业禁止补充规定》、《员工手册》、《案件防控专项奖励基金管理办法》、《工作人员堵截 检举和抵

— 3 — 制违法违纪违规行为的奖励实施细则》；市分行制定的《案件防控工作考评方案》、《工作人员轻微违规行为积分结果运用实施细则》、《工作人员正向激励积分实施细则》、《案件防控专项奖励基金管理办法》以及各业务条线制定的禁止性规定等。各机构、部门要组织员工认真学习，要通过自学研读，全面掌握学习内容，深刻领会精神实质，并做好读书笔记，认真记录所学所感所悟。在员工自学的基础上，各机构、部门要组织集中学习，广泛交流，深入思考，集中学习要有专人记录，集中学习时间原则上每月不少于一次。通过学习，进一步增强合规从业意识。各机构、部门可结合实际增加重点学习篇目，一并组织学习。

（二）组织开展“一月一案一讲评”活动

认真组织，开展好 “一月一案一讲评”活动。各机构、部门行要以省分行“一月一案一讲评”案例和即将下发的《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》为基本教材，每月选取一个案例，以网点晨会、案防工作例会、内控案防“每周一讲”等为载体，从案件和违规事件的基本情况、违规环节、原因分析、后果危害、处理依据、正确做法、防范要点等方面，组织进行典型案例讲评。要落实主要负责人、纪检监察特派员的案例讲评工作，通过深入的案例剖析，教育和引导员工以案为鉴，举一反三，从中吸取教训，做到警钟长鸣，防微杜渐。

（三）组织一次重温《廉洁合规从业承诺书》活动

— 4 — 认真组织开展重温《廉洁合规从业承诺书》活动。一是组织学习，重温承诺书，进一步加深对承诺书各项内容的理解和领会，强化员工对从业“禁区”和职业操守“底线”的认识；二是集中宣誓，促使员工对遵守各项行为规范和与本人岗位相关的各项操作和管理制度做出庄严承诺，提醒员工时刻牢记承诺内容，做到对建行负责、对客户负责、对同事负责、对家庭负责、对自己负责。三是组织签订，及时组织今年新入行大学生签署《廉洁合规从业承诺书》，加强对新入行大学生的教育引导，强化其对总行和省分行禁令的学习、理解和执行意识，促使新入行员工从职业生涯的第一步就牢固树立“诚信敬业、廉洁合规”的良好职业操守。

（四）开展一次《合规〃关爱》专题教育活动

认真组织全行员工观看《合规〃关爱》教育宣传片光盘。市分行统一组织本部大楼内员工的观看工作，各机构、其他相关部门自行组织观看，观看人员要达到100%。在观看的基础上，要组织员工联系个人的思想实际和本单位、本岗位工作实际进行深入讨论，引导员工做到有令必行、有禁必止，事事合规、时时合规。同时，切实加强对员工的关爱，认真落实好省分行《关爱员工若干措施》，关心员工生活，解决员工实际困难，维护员工切身利益，想方设法为员工办实事，增强员工的爱行爱岗和敬业之心。

（五）组织一次员工日常行为分析讲评活动

各机构、条线管理部门和其他部门要结合各类业务风险排查、顶岗检查、突击检查、稽核监测、员工行为排查等发现的问题，按照着力增强“四种意识”的活动目标要求，组织对员工的日常行为表现定期进行分析讲评。分析讲评的内容应当包括但不限于：道德修养、爱岗敬业、遵章守纪、尽职尽责、工作作风、工作质量、工作效率、合规操作等。要建立员工行为讲评台账和评价表，记录讲评情况，并对照合规从业要求，对员工是否存在违规违纪行为进行分析，作出评价。各机构、部门要加强对评价结果的运用，对评价结果较差的员工要加强教育，督促整改，持续关注。通过讲评，引导员工进行自我评价、自我剖析、查找差距，实现自我提高。

（六）开展一次“践行操守，远离违规”大讨论活动 全行要在深入学习和分析讲评的基础上，围绕员工在实际业务操作中存在的突出问题和薄弱环节等组织开展一次“践行操守，远离违规”大讨论活动。结合基层实际，在讨论活动中可采取“小座谈、小辩论、小交流、小测验”等员工易参与、易接受、喜闻乐见的方式，丰富讨论内容，提高讨论效果。要通过讨论，促使员工加深对所学内容的理解和掌握，引导员工认真遵守职业操守规定和业务制度要求，提升员工合规操作执行能力和案件风险防范意识，教育员工充分认识合规从业对实现河南建行梦以及 — 6 — 自己个人的职业发展、家庭幸福、名誉形象密切相关，深刻反思合规从业的经验教训，从而珍惜岗位、珍惜家庭、珍惜幸福人生。

（七）撰写一篇学习心得

各机构、部门要组织员工每人撰写一篇学习心得，心得体会要结合学习石亭峰行长在省分行党委扩大会议、纪检监察工作会议和从严治行历次视频会议上的讲话精神以及分析讲评、大讨论等活动来撰写，要言之有物，通过谈感想、找差距、定措施、提建议，进一步加深对合规从业的理解和认识。市分行要在企业网开辟专栏，及时刊登员工心得，交流学习体会，营造浓厚的活动氛围和合规文化氛围。各机构、部门要在2013年8月15日前将员工心得体会择优上报市分行纪检监察部，具体上报篇数为：综合性支行不少于3篇，网点型支行不少于2篇，经营部门和本部部门不少于2篇。对上报的心得体会市分行将在企业网上进行刊发并组织评比，评选出的优秀学习心得上报省分行。

五、活动阶段

本次主题教育分为动员部署、组织实施、检查考评三个阶段。

（一）动员部署阶段（5月）

全行要按照本方案要求，通过召开各种形式的会议，进行深入的思想动员，统一思想，提高认识，教育和引导各级管理人员和广大员工充分认识开展员工合规从业主题教育的重要意

— 7 — 义，把思想统一到市分行安排部署上来。要联系本机构、部门实际，细化充实活动实施方案，做到活动目标明确、内容明确、措施明确、责任明确、时间明确、要求明确。

（二）组织实施阶段（6月至11月）

全行要围绕“七个一”教育活动内容，按照市分行《员工合规从业主题教育安排推进表》（附件2）要求，精心组织，扎实推进，确保主题教育各项工作的有效落实。要把主题教育同开展的“合规长效机制建设年”活动有机结合起来，在今年以来开展的风险排查、顶岗检查、突击检查、稽核监测、员工行为排查等工作的基础上，结合发现问题，组织员工认真开展分析查摆，深入剖析问题原因，提出有效的改进措施和办法。市分行将结合实际，通过采取合规从业专题讲座、编发合规警言警句、合规好建议征集、合规从业演讲比赛、合规从业应知应会知识考试等形式多样的教育活动，不断丰富教育内容，创新教育方式，提高教育效果。

（三）检查考评阶段（12月）

加强对教育活动开展情况的监督检查，确保活动各项工作落到实处。市分行将把主题教育开展情况纳入案件防控工作考评内容，结合案件防控工作专项检查、党风廉政建设责任制检查、效能监察等工作，对各机构、部门员工合规从业主题教育开展情况进行检查督导。

六、活动要求

（一）高度重视 加强领导

为加强对本次主题教育的领导，市分行成立以党委书记、行长金泽民同志为组长，纪委书记、副行长徐岗同志为副组长，办公室、人力资源部、风险审批管理部、纪检监察部主要负责人为成员的员工合规从业主题教育领导小组，纪检监察部负责教育活动的日常工作。全行各机构、部门要高度重视，成立相应组织，明确人员，明确责任，精心组织，周密部署，积极开展，确保活动时间、内容、人员三落实。

（二）加强宣传，营造氛围

各机构、部门要利用晨会、通过召开动员会、案防工作例会、合规从业宣讲会等不同层次的会议，切实加强对主题教育的宣传，广泛调动广大员工参与活动的积极性。市分行将以内部企业网、主题教育专刊等为平台，以合规从业研讨、演讲、知识竞赛等为载体广泛宣传合规从业教育内容，提高广大员工对合规从业的认知程度，在全行上下营造良好的活动氛围。

（三）认真总结，加强交流

各单位要及时总结教育活动开展过程中好的经验和做法，并加强信息的交流与沟通，及时向市分行报送活动动态和进展情况，市分行将及时择优刊发，指导全行教育活动开展。活动结束后，各机构、部门要对活动的开展情况进行全面总结，总结主要

— 9 — 内容为主要做法、活动亮点、活动成效、存在问题及整改情况、下一步工作安排和意见建议等。并形成书面报告，连同《员工合规从业主题教育情况统计表》（附件3），于2013年12月10日前报送市分行纪检监察部。

附件：1.员工合规从业主题教育电子读本

2.员工合规从业主题教育安排推进表 3.员工合规从业主题教育情况统计表

主题词：纪检监察

方案

通知

本行发送：行级领导。

校对：纪检监察部 戴文礼

6.风险在我身边 合规从我做起 篇六

古人云：无规矩不成方圆“。从我们呱呱落地的那一刻起，我们的人生就要面临不同的阶段，从家庭到学校再到社会，在不同阶段我们都要遵从着不同的秩序规则。所谓的合规就是合乎规范，不仅包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。“合规”随着我们的成长，不断被赋予了新的内容，而面对“合规”，每个人对其的理解也大相径庭，现在我来谈谈我眼中的合规。

在六年之前，我还是一个懵懂的大学生，对于那时的我来说，合规就是穿戴齐整，就是不搞异类，就是“遵守校规”。2012年底，当我进入了农商行这个大家庭以后，合规成为了我每次会议的学习内容，我的领导甚至我的家人都常常耵聍我要遵守银行规章制度，做合规农商人。当真正融入到这个金融行业里，才能真正体会到这个行业所存在的风险。那时的我，从事柜员工作，常常会因为疏忽大意，在柜面操作中出现错误。记得有一天下午我给客户修改银行卡短信服务号码时并没有要求他出示身份证，被检查出后给予了两百元的罚款。可能对大家来说，出现失误是“情有可原”的，但是于我们农商行来说，我们往往要求的是零失误，因为对于我们来说，认真工作，遵守规章，零失误既是你对工作的负责，也是你对自己的负责。这时的合规于我来说就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，这只是农商行合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石，如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

一年以后，我从柜员走向了客户经理，每天的工作就是调查到款、发放贷款。每天接触着形形色色的客户，有面带微笑的，有满脸忧郁的，有西装革履的，也有满身泥垢的，他们都带着不同的要求来找我办理贷款业务，每日的工作也是非常的繁忙充实，但其中不乏也有提烟带酒、手握”票子“，想通过塞礼套关系来达成贷款的。面对利益诱惑，我始终坚持自己的原则，严格遵从银行放贷程序，以客户自身的情况衡量放贷标准。日复一日的工作让我深刻认识到贷款部门充满着各种利益的诱惑，稍不注意就会滑向贪污腐败的深渊，这时的合规于我来说就是遵从规章、拒绝诱惑、规避风险，让我意识到合规就是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，同时也是保证我廉洁办公的有力武器。

在工作中慢慢积累的经验教训，只是不断地加深着我们对合规的认识，而我们真正深刻意识到遵守合规的重要性，却是在煤炭行业那“黄金十年”之后。2002至2012年，神木煤炭行业进入“黄金十年”，由于煤炭经济形势的向好，神木县约68％的新增贷款投向了煤炭相关行业，其中神木农商银行贷款额就占到52％。在煤炭“黄金十年”里，神木涌现出大批亿万富翁，而在一些神木农商银行中也出现了人为简化贷款程序，违规发放贷款；不少内部员工利用手中的放贷权利，通过“借名”等违规手法，从银行贷款进行生意投资；更有个别高管利用手中的放贷权，为亲友牟利的现象。2013年，随着煤炭价格的下跌，神木农商银行出现严重信贷风险，不少违规行为也受到严重惩罚，轻者罚款，重者入狱，甚至家破人亡，这些血淋淋的案例，让农商行不同阶层的人震撼，不断反省、反思，给我们一次次敲响了警钟。它像一个警示牌，时刻提醒着我们必须建立合规文化。

所谓的合规就是合乎规范，不仅包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。没有规矩，不成方圆，每个行业都有各自的规章制度，毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。这就是告诉我们，万事都要有限制。而这限制就是我们今天所讲的“规矩”。

合规是一种制度，更是一种观念。在实际工作中，合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只是心中一个闪念。对员工真正的关怀是预警在先。当一个员工出现问题时，我们要给予提醒、给予警告、给予处罚，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工，就必须严格落实合规要求。

我们都渴望生活幸福，作为新一代的农商行人，我们幸福的源泉是什么？一要求发展、二要防风险。只有业务发展，才能创造效益；只有建立合规文化，牢固树立合规意识，才能从根本上防范风险。业务发展和合规文化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。

7.合规操作,你我做起 篇七

“合规”，进入农行工作一年多，听到的与这一词相关的字眼很多，但都是肤浅的了解，没有太多的认识仅限字面理解：“是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”；随着时间推移听的多了，说的也多了，却认为无非是形式主义罢了，只要按要求做好本职工作，不犯错就是合规；再后来当我彻底融入了农行，合规融入了我的工作，我的生活才真正了解到什么是合规，真正的对合规有了自己的认识和理解。

合规是快乐工作的需要。快乐的工作同事之间协作、部门之间配合、工作绩效提升的关键之一，同时也是生活幸福的必需前提。只有合规守法，工作才能问心无愧，才能安心工作，才能踏踏实实；合规是保护自己、保护家人的需要。合规免责，违规受罚，这是银行业当前处理违规事件、实施问责的基本原则。要保护自己，保护家人，就必须合规，合规是每一位银行从业人员必须坚持的基本原则；合规是职业道德操守的需要。作为金融行业的工作人员，合规是每一位银行从业者的素质要求，是准入银行的基本条件；合规是防止腐败的需要。银行业工作的特殊性条件，可使其成为腐败的高发温床。每一位从业者的操作行为合规、自律，是防止社会不良风气的腐蚀的必然要求，是恪守职业操守、守住职业底线、防腐拒变的根本要求；合规是风险控制的需要。违规就是风险，安全就是效益。合规管理是对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制风险的一整套管理活动和机制。只有主动合规，才能有效控制风险；合规是银行经营发展的需要。银行竞争力的一个核心部分就是驾驭风险的能力，而合规是有效风险管理的重要手段，是风险控制的必然要求。总而言之，只有合规才能自身安全，家庭才能幸福。

俗话说：不以规矩，不成方圆。懂得规矩才能知进退，才能不胡为。我作为农行的一员，无论是在业务上还是生活中心里牢记“合规”二字，同时也时刻加强自身的学习和提高。

我认为要做到合规操作，就应该做到以下几点：

一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。在支行这个大家庭里我是平凡的一员，从事平凡的工作，但如何真正做到“把平凡的事情做好就是不平凡”就需要我们以“合规”为中心理念，时刻牢记合规操作。一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。我们农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。作为柜员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。

8.银行合规教育心得体会 篇八

每个季度，曲云霞的个人业务量总是列居支行前茅，同时她的各项考核指标均能超额完成。她经常总是早早地来到网点，准备好每天工作所需的必要章、证，随着网点大门的开启，用饱满、热情的服务接待客人;对于业务上的难点，她总能耐心解决，给用户一个满意的解答;她能做到令行禁止，用推进的内控机制武装自己，合规高效地申请业务。同时，针对新入行人员，她手把手指导新学员的业务技能，传授业务和合规知识，提升新学员的业务能力。

她将自己的岗位视为个人发展及工行发展保障的“螺丝钉”，正是这一颗颗小小的螺丝钉，才能确保工行“大机器”高速运转。在银产业激烈的竞争浪潮中，离不开每一个岗位的勤恳敬业、勤勉奉献。

9.银行合规警示教育心得 篇九

一、爱岗敬业、无私奉献：

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们建行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是建行存在和发展的必需。行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为建行人，为了建行的前途，为了建行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事建行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对建行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个建行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们每个人都要严格执行，正如《违规违纪》中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

规章制度的执行与否，取决于我们大家对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。我们应该自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

10.合规从我做起 篇十

尊敬的各位领导、各位评委，亲爱的同事们：

大家好！我是来自某某信用社的某某，很荣幸能参加这次“合规，从我做起”的主题演讲。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。亲爱的同事们作为一名金融工作者，难道你愿意看到我们的集体形象受损、公信力下降吗？难道你希望我们的队伍失去朝气，步履蹒跚吗？难道你甘愿带着警告、记过的处分和耻辱混到内退吗？难道你愿意让自己所有的苦心经营都变为曾经拥有吗？无限愤慨之余，我们也不得不对金融工作者如何提升法制观念、加强合规文化建设、确保金融安全进行深深的思索……

在农信社改革发展的今天我们更要加强防控风险意识，加强合规文化学习，抓好合规文化建设。这就要求我们做到：第一、要把以“客户为中心”的理念贯穿于工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”

客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。身为网点一线员工，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行的窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

第二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是经历了许许多多血的教训总结出来的，是我们的生命线，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。合规文化就如同十字路口的红绿灯，告诉人们何时能走，何时须停！她是秩序的保障，是和谐的根基。我们要明确 “合规文化是立行之本，经营之本”，从某种意义上说“合规是一种爱，是一种严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。

塑合规文化，做文明员工，不应该只是停留在口头上，而应该落实在实际行动中。提高思想道德素质，形成自觉和自律意识，让员工在良好文化的感染下，从“不能违规”转为“不愿违规”，从“想方设法钻空子”转为“有空子也不钻”，自觉将有形的制度当作无形的心理约束，真正实现标本兼治。“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回！”前世不忘，后世之师。今天，我在这里演讲，只是因为我通过自己的所见所闻明白了 “千里之堤，溃于蚁穴”的道理，只是因为我认识到了合规文化的重要性，只是因为我想表明一名信合员工的心里愿望。我坚信我所在的这支队伍是有着钢铁般纪律的高素质金融团队，我坚信信合这个大家庭必能形成人人守法、事事合规的和谐氛围，我更坚信我们的金融事业定能乘着改革创新的东风，在波澜壮阔的金融之海中，长风破浪，扬帆远航！