合规经营心得体会

合规经营心得体会（精选12篇）

1.合规经营心得体会 篇一

古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从xx银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在x行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的本事有着很强的现实性和必要性。经过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：

一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉****各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中

抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有必须实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对职责人要问责。经过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

三、正视问题，构建金融合规管理体系

x行成立已经快已经，已逐步构成了自我的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，仅有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。

二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应当采取进取的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改职责体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一齐，实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的职责，而不仅仅是某一方面的职责，不仅仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查供给有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

经过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应当在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更完美的明天贡献我的一份力量!

2.合规经营心得体会 篇二

一、坚持依法合规经营, 严把贷款审议关

面对新的形势和任务, 云南分行坚持政策性银行的办行方向和办行要求, 严守业务边界, 严格在政策性银行的业务范围内开展工作, 绝不打擦边球。在贷款审议过程中, 严格审慎地进行贷款审查, 全程动态监管贷款资金, 确保专款专用, 杜绝挤占挪用。严格遵循银监会的有关规定, 严禁信贷资金进入民间借贷领域。贷审委员独立自主, 充分表达自己的意见, 允许不同甚至对立的观点和意见相互交锋, 深入互动, 集思广益, 群策群力, 有效防控风险。在合规经营的前提下, 积极审慎推动全行业务发展, 不断提高贷审工作质量。

二、建立健全贷审制度, 明确工作要求

根据总行贷款审查委员会工作规则和全省业务发展实际情况, 制定《中国农业发展银行云南省分行贷款审查委员会工作规则 (2014年修订) 》, 明确贷审职责, 细化工作要求, 增强“守住边界, 依法合规, 放得出, 收得回, 有效益”五维一体思想观念, 把建设好贷审委, 开好贷审会, 作为每一位贷审委委员的基本要求和根本追求。每一位贷审委员树立标杆意识, 并以推动全行信贷业务健康持续发展为己任, 严守办贷程序。对贷款资料要件不齐全、系统流程错误、数据不衔接等达不到上会要求的项目, 贷审会一律不予审议;对符合贷审会审议要求的项目, 参会委员要提前对贷款进行初审, 提高委员对问题的针对性和风险的把控性。同时, 严肃贷审会纪律, 严格保密制度, 凡参会的贷审委委员和客户、信贷、法规等职能部门人员必须将个人手机交会议安排的专人统一保管, 杜绝开会期间接听电话或向外收发短信。并明确规定, 贷审会审议结果在电子审批书下发前不对外公布。

三、加强政策制度学习, 强化政策研讨和学习解读

针对国家经济政策的变化, 内外部信贷政策制度更新, 按季定期或不定期地组织贷审委员集中学习, 系统学习国家有关经济政策及总行有关信贷管理制度和办法, 进一步增强贷审委员政策观念、法纪意识, 大局意识、责任意识、风险意识和质量意识。同时, 开展对重要政策和文件学习解读、案例分析、疑难问题讨论和专家现场指导等, 厘清信贷政策执行过程中模糊不清的地方, 精准把握信贷政策, 全面熟悉有关制度, 不断丰富业务知识, 提高审贷能力, 进一步发挥贷审委指导全局、政策把关、风险防控、引领业务发展等综合职能作用。截止2014年3季度末, 省分行贷审办共进行3次贷审委集中学习, 共学习文件22份。

四、结合贷款和企业实际, 建立贷审委项目回访制度

为使贷审委“走出去、接地气”, 更深入地了解掌握有关情况, 更好地开展审议工作, 我省不定期地安排贷审委委员到项目企业和基层行进行实地走访, 通过对企业和项目的实地走访、工作座谈、现场查勘等, 使委员对审批贷款的项目进展、行业发展、企业经营和生产状况以及存在的问题, 进行直观而全面的了解, 提高委员感性认识和理性分析能力, 为下一步提高贷款审议工作水平和质量提供有益的启示和帮助。同时, 贷审委员“走出去”开辟了贷款审议后台与承贷企业间沟通对接的新渠道, 强化了银企间的信息沟通和意见交换, 进一步强化银企合作。一方面各贷审委员凭借丰富的贷款审查经验, 从银行的角度出发, 对贷款企业的经营管理提出合理化建议, 帮助企业进一步提高经营管理水平和抗风险能力;另一方面贷审委员进一步向企业宣传我行信贷政策, 推荐贷款品种和信贷产品, 讲解贷款申报程序, 使贷款企业充分了解我行的信贷政策和办贷要求, 提高企业贷款申报材料的质量, 提升了办贷效率, 实现银企之间互利双赢。另外, 贷审委员项目回访加强了贷审委员对办贷基层行的监督和指导, 通过实地考察基层行业务经营和贷款管理情况, 贷审委员以合规经营和风险防控为出发点, 对基层行办贷管贷情况提出建设性意见和建议, 强化了基层行合规经营理念, 提升基础管理水平, 提高风险防控能力, 促进了基层行信贷业务高效健康发展。截止3季度末省分行已组织贷审委员31人次, 分别对昭通、德宏、西双版纳、普洱和临沧5个地州市分行的43个贷款项目进行了贷款回访, 累计回访贷款金额41.2亿元, 出具回访报告5份, 提出相关建议16条。

五、建立贷审委信息共享平台, 推广贷审委管理系统

在省、市分行全面安装和推广贷审委管理系统, 建立云南分行贷审委数据集中管理共享平台, 实现国家宏观经济信息、内外部信贷政策、总行信贷制度办法、贷审委相关资料和贷审工作运行情况的全省共享, 有效提高了信息获取的及时性和准确性。省分行依托贷审委管理系统动态掌握各地市分行贷审委建设情况和贷审办运行情况, 全面掌握各州市分行审批权限范围内贷款的调查、审查、审议和审批情况, 实现全省贷审工作地一体化系统管理。同时, 省、市分行之间和各地市分行之间通过系统, 相互借鉴和学习先进的贷审工作运行管理理念及操作经验, 取长补短, 优势互补, 有效提升了全省贷审办和贷审委工作水平。

六、选拔补充贷审委委员, 加强贷审委梯队建设

3.做“百年老店”必须合规经营 篇三

2008年12月18日,美国司法部文件披露,西门子在华三家子公司——西门子交通、西门子中国输变电集团和西门子医疗集团,皆有在华行贿行为。因为贿赂案,西门子被罚款16亿美元,20多名高管被解除职务,甚至被追究刑事责任。

1847年成立的西门子这样一个百年老店,因腐败令其形象大受损失。事后,西门子做了非常深刻的整改。美国司法部对西门子重建合规体系有一个很高的评价,称西门子公司“以异乎寻常的努力实施了亡羊补牢和自我清理的措施,建立了最先进的‘超一流’的合规体系”。

合规体系建设的潮流

强化企业合规经营正在成为一种潮流。根据我们的调查,许多全球化公司一直在强化企业责任,但近年来更突出反商业贿赂、强化企业合规经营。跨国公司近几年集中出现的不合规问题,暴露出跨国公司在全球发展中存在的商业贿赂和违规经营的问题。而这一点对于中国企业又非常具有借鉴意义。应该说,中国企业面临着非常严峻的合规经营的挑战。

首先,面对全球反商业贿赂、强化合规经营的潮流,正在走向世界的中国企业显然难以置身事外。中国的文化和跨国公司在欧美所面临的文化不太一样。中国重视礼尚往来,重视人情。在走向市场经济过程中,这种文化和不太成熟的市场经济下的潜规则结合到一起,就出现了一批灰色地带。在这个时候,经营就面临一个挑战,是符合潜规则呢,还是遵守法律法规呢?显然,合规不能合潜规,合潜规一定会离开规范。

中国企业如果把在国内通行的一些“潜规则”搬到海外,往往会成为违规的案例。这样不仅削弱企业的竞争力,而且会给国家形象带来负面影响。

其次,商业贿赂已经成为中国企业成长壮大的一个主要障碍。合规问题的严重性在于,如果出现严重违规的事件,就可能一朝覆亡。像三鹿奶粉事件,德隆系的垮台,都是因为不合规,这样的案例还有不少。

企业面临第三次提升

经过30年的改革开放,中国企业的发展走到了一个新阶段,要从过去不规范的经营走向规范经营,进入合规经营的新时代。企业要真正做大做强,特别是做久,就必须合规。做大做强相对容易,做久的企业都是合规经营的企业。

我们建议,中国企业从现在起就应该进入第三次提升。这些年,中国企业在硬件提升上有了很大进步,很多厂房设备可以说是世界一流,管理制度上也有了很大进步,公司治理、集团管控这些东西都做的有模有样。但是在最后的理念问题上,我们还存在比较大的问题。中国企业正在走向全球,有没有承担全球责任的概念,能不能做到合规经营,需要认真考虑。

面对严峻的合规经营挑战和合规风险,我们应该如何应对?

第一,变合规挑战为合规机遇。应当学习借鉴西门子等全球化公司的经验和教训,把合规作为企业的首要责任。像西门子那样,高层领导直接负责合规管理,设立专门的合规管理部门和团队,完善合规管理体系。强化预防,加强监察,积极应对,只有把这三个环节抓住,才能真正完善企业的合规体系。

我们在调查中发现,确有一批中国公司做得不错。像房地产业非常容易出问题,有不少企业用不合规的办法拿到土地。但是,也确实有像万科、金地这样一些上市公司,他们坚持从市场竞争中获得土地,而不搞商业贿赂。也有一些央企做的很好,如中海油有专门的法律合规部。

不过,我们还应该看到,有问题的企业还相当多,有些企业的问题比西门子的问题还要严重。所以,中国企业应该抓住机遇,把合规挑战变为合规机遇。

第二,通过合规行政促企业合规经营。要求企业合规经营,政府也有很大的职责。建议现在应该把遏制商业贿赂、强化促进合规经营,作为政府的重要工作。商业贿赂实际上是整个社会腐败的重要资金来源,如果商业贿赂不制止,反腐倡廉实际上难以成功。我们过去对受贿的官员打击比较严厉,而对于行贿、对于不合规的企业行为,则过于姑息。

要把促进企业合规经营作为遏制商业贿赂的重要渠道,惩恶扬善。在这个问题上,应借鉴国外的做法,对那些违规企业施以重罚,甚至于在市场准入上给予限制。出台违规企业黑名单,哪个企业因为贿赂做了什么事,将来在市场准入上给予相应限制。学习中国保监会、银监会的做法,发布相关指引,推动企业合规经营。借鉴国际经验,推进政府合规行政。现在很多不合规的企业行为往往和不合规的政府行政是结合在一起的。公开、公正、公平是最基本要求。

4.银行合规经营心得体会 篇四

一、提升思想熟悉，提升自身觉悟，强化责任感，树立正确的人生观、价值观。对违法违纪的行为要高度警惕，警钟长鸣，严守底线不懈怠。作为一名银行信贷条线人员，只有严于律己，保持良好的于未然，远离违法犯罪。

二、增强规章制度的学习和理解，提升业务技能。作为从事银行业的工作人员，要遵守职业道德，应该要具备相关的专业知识，保持职业敏感度，不被人利用，不受人诱惑。时刻保持头脑清醒，不能有不良嗜好，不要沉迷于享乐，不要让罪恶在心中萌芽。

5.合规经营心得体会 篇五

心得体会

按照县联社依法合规合法经营和工作作风整顿的要求，结合本人的实际情况，本着实事求是的原则，重点围绕依法合规合法经营和工作作风两方面作自我剖析，结合我市洛南联社两大事故为例，对我所包的片区贷款进行大检查，具体情况如下：

一、存在的主要问题

（一）我片区贷款大部分都是讲信用的，都能按期偿还，但有部分贷款扯皮，如刘X、刘X两笔贷款14万元长达三年未接利息，现已成呆账贷款，李XX一笔10万元贷款长达10年未还，和莫莫职工扯皮，长期未能解决，现依法起诉。

（二）理论素养还比较浅薄。由于自己出生在和平年代，自记事起，党的事业蓬勃发展，国家日益昌盛，人民安居乐业。参加工作后，只注重学习专业知识，没有系统地学习过行政管理，理论功底不够扎实，与本职工作有关的内容学习不系统、不全面，对很多新事物、新知识学习也不透不深，研究的较少，掌握的不够好。致使理论素养与时代的要求有差距。

（三）思想观念仍需解放。主要是思想观念还不够开放。工作上放不大开手脚，思想上不够大胆，满足于按照领导要求，做好本职，完成任务，缺乏创造性、独创性的点子，对如何创造性的开展工作思路不宽、办法不多等到

（四）在工作中自我要求不够严。虽然在工作中不断努力，出色完成了工作任务，把自己的知识和热情体现到工作中去，也存在自我要求不严格的现象，如有时给领导报数字不够及时、口径不够统一；有时思想较为懒惰，安于做好自己份内的工作，不注重思考整体的工作和大局；遇到困难和问题往往“事不关己，高高挂起”，没有从自身根子上找问题；有时事情不象自己想象那样就情绪化。

（五）作为一个业务能力较强的信合人员，模范作用发挥的不充分。虽然一直工作在第一线，发挥着自己较强的业务能力，但对工作作风这根弦崩的不够紧，满足于过得去、差不多，对自己要求不高。

二、产生问题的原因

1、政治理论学习不够。实事求是的说，我还是比较爱学习的，但是近几年来，自己学习不如从前那样刻苦了。存在实用主义倾向，一是学习上不够勤奋。总觉得自己接受快，要用时学习随时来得及、跟得上。二是深入思考不够。自己

平时学习，属浅层次的理解、记忆，没有认真思考，没有从深层次上去理解和把握，并加以指导实际工作。三是用理论指导实践不够。平时学习之后，不善于用所学的理论观点和方法去指导推动工作，对工作指导不够。在树立行业形象上，总结好的做法、好的经验少。

2、对为民服务的宗旨观念理解不深、不透。做好本职工作，为群众办好事、办实事，正确处理各种利益关系是实现宗旨观的最基本形式。总的说，这方面做的是不错的，但在思想的认识上、行动的自觉性上有差距。有一些模糊认识，感到宗旨观是一个大概念，是一个政治类的要求和理念，有时觉得在实际工作中，在具体行动上难以准确把握，没有完全做好与工作实践的紧密结合。

3、思维方式不够科学。一是认识问题有偏颇。对政治形势研究较少，敏锐性不强，总觉得了解全面局势、掌握外界动态，制定方针政策是上级的事、领导的事，自己是执行者，只要把上级的精神不折不扣的贯彻执行就行了，缺乏大局意识和忧患意识。这种思想是不对的，片面的，说明自己的不成熟。二是没有熟练的运用好马克思主义辩证法。工作忙时，不能做到统筹兼顾，在正确处理全局与局部、主要和次要的关系的能力上有欠缺。如搞这次工作作风整顿，牵扯自己精力较多，使我在工作上受到限制。

4、端正工作作风、严于律己不够。一是自我修养不够，放松要求，没有从点滴做起，自觉防微杜渐的意识。二是纪律观念不够强。执行纪律的自觉性不强，总觉得纪律问题不是大问题。可以“忽略”，没有从行业形象的大局来考虑。三是艰苦创业精神淡化。认为经济发展了，条件好了，生活水平高了，吃饭、穿衣开始讲名牌、要舒适，认为自己劳动所得，无可厚非，没有深入领会好胡锦涛总书记“两个务必”的精神实质和深刻内涵。

三、今后努力的方向

通过学习，我认识到，个人在工作作风方面存在的问题，决不是小事，绝不能忽视。它能妨碍信用社政策的贯彻执行，损害信用社和人民的关系，影响信合干部在群众中的威信。分析自身存在的问题，自己决心从以下方面进行整改：

1、进一步加强政治业务学习，提高自身素质。坚持理论联系实际，实事求是，解放思想。加强自身思想改造，与时俱进，开拓创新，强化为民服务、为民理财的宗旨观念，使自己的一言一行都体现出信合干部的形象。

2、进一步解放思想，适应工作需求。用新的思维去发现、解决工作中遇到的各种问题，因此，在今后的工作中，将以

学习为载体，注意思想的解放，观念的创新，不断创新工作思路和方式方法，以适应新时期信用社工作的需求。

3、加强自身建设，严格要求，自我加压。始终保持积极向上、昂扬奋进的精神状态，自重自省、自警自励，在工作中自觉地服从、服务于大局，自觉地把自己的工作同县联社联系起来，坚持高标准、严要求，围绕这次工作作风整顿，努力做好本职工作，圆满完成领导交给的任务。

6.合规经营心得体会 篇六

11月25日来，由信用联社、信用社先后动员开展了经营管理作风整顿动员大会，学习了杨建新理事长在全省农村合作金融机构经营管理作风整顿动员大会上的讲话、《关于商洛市洛南县信用联社“9·27”“10·2”案件的通报》、《关于勉县信用联社信贷管理有关问题的通报》、张俊珍理事长的《统一思想

改进作风 依法合规经营 实现可持续发展》讲话精神，按照雷建斌监事长对这次依法合规经营大检查活动的安排部署。通过这次活动的学习，我感触颇深。

洛南案件触目惊心。制度缺失、监督不力，为内部人员作案留下了可乘之隙，别说一两百万元的案件有可能发生，就是上千万的大案发生也只是犯罪分子想不想干的问题。有了严格制度，也要做好监督、落实，不能形同虚设。勉县信用联社信贷管理中严重的冒名、顶名贷款问题，就是贷款制度落实不到位的结果。

近年来不断发生的金融案件充分暴露了职工队伍参差不齐，有章不循、有规不遵，甚至顶风作案时有发生。加强职工队伍建设，提高职工遵纪守法、合规经营意识，使得职工真正做到爱岗敬业、爱社如家。

依法合规经营，事关信用社顺利、稳健经营实现可持续发展。因此说这次整顿活动意义重大，只有真正做到依法合规经营，才能保证信合经营成果，才能上对得起信合先辈，下对得起信合后来人。

这次整顿活动，目的明确、安排具体，要求全员结合各自工作岗位，对照“检查的范围与内容”，结合今年开展的案件风险排查、稽核检查、信贷检查中已经下发的整改通知书，逐项认真排查，看是否存在问题，是否已经纠改，未曾纠改查询原因，尽快纠改。结合岗位特征，查找岗位隐患源头。学习并熟知与自己岗位有关的法律法规和规章制度，并从现在做起，从今天做起，办理每笔业务都要做到依法合规，树立“人人合规、事事合规、时时合规”的意识，把依法合规经营理念根植到思想深处。

这次整顿活动，要求自查与交叉检查相结合、检查与纠改相结合，不怕揭短亮丑暴露问题。做好检查剖析入手，收到整顿提高的良好效果。

7.合规经营心得体会 篇七

问：太平人寿自2001年复业以来，短短的7年时间就成为了保险业内重要的一员，获得了消费者的认可和信任，是什么原因让太平人寿北京分公司(以下简称太平人寿北分)取得了如此骄人的业绩?

答：自2001年开业以来，太平人寿秉承“用心经营、诚信服务”的经营理念，坚持走专业化经营的道路，将创新经营、稳健经营和可持续发展作为公司经营管理的指导思想，同时，凭借高素质的人才队伍，完善的具有竞争力的产品线，以及不断优化的运营服务水平，使我们的经营管理水平和企业竞争力大幅持续提升，逐步形成了具有鲜明特色的“太平人寿模式”，在业内引起了广泛的关注。

保险销售的是一种无形产品，要想在市场竞争中立于不败之地，售后的优质服务最为关键。近年来，太平人寿北分推行了小额现金快速理赔、上门理赔、住院慰问卡、服务承诺卡、在节日或客户生日时送出祝福、提供最新的产品信息、提醒投保人缴费通知、家庭保单整理服务等亲情服务。最近，为提供更便捷、高效的理赔服务，太平人寿在国内率先推出了全国服务“通保通赔”，无论客户身处何地都不会因地域差别使得理赔受到影响。另外，每年还开展一系列回馈客户的客服活动，如VIP客户免费体检、客户联谊会、新年答谢会等。另外，从2005年开始，我们还挑选优质客户做我们的“品牌监督员”，提出合理化建议等，提升公司的服务水平。

太平人寿北分在2002年初开业，也在短短的近7年问，坚持以人为本、诚信为本、以客户需求为导向的宗旨，从客户服务、业务队伍建设、理赔服务等各方面提升服务水平，在北京市场上树立起了创新、专业、规范、诚信的社会品牌形象，使公司品牌和声誉逐渐获得客户、员工和社会的高度认可。

问：一个保险公司的发展，不能只看规模保费，还应关注投深入的保单品质、保单内涵价值，在这方面太平人寿北分是怎样做的?

答：中国保监会在7月的新闻发布会上指出，各保险公司应调整结构，着力发展保障型产品，太平人寿一直所倡导的经营思路正好符合监管的要求。在各业务系列，公司追求的是有效益的规模、高质量的发展和有价值的增长。个险方面，致力于长期寿险等保障类的传统保险；银行保险方面，主推保障功能不断强化的期缴产品。为加强规范经营、保证业务品质，公司成立了品质监督管理委员会。6年来，在

“走可持续发展道路”经营方针的指导下，太平人寿北分不仅保费规模、保单继续率逐年提升，业务队伍也逐渐成熟，客户对公司认可度也稳步提升，更重要的是保证了业务品质符合寿险营销的客观发展规律。

同时，为了保证公司快速、稳健地发展，太平人寿北分还高度重视合规经营管理，坚定不移地走内涵式增长为主、外延式发展为辅的发展道路。合规经营，本质就是规范经营，是持续增长的基本保证。为此，太平人寿北分不断加强公司内控管理，梳理各项工作流程，完善各项规章制度建设，处理好行业平稳发展与业务结构调整之间的关系；业务方面，公司持续治理销售误导，重点把握分红产品、投连产品的误导风险；特别是保单代签名问题，更是一票否决制，一经发现，解除代理合同；在风险管控方面，认真做好风险预警处置工作，高度关注退保动态，建立投诉案件及重大危机事件的处理机制。特别是今年加大反洗钱教育，全员学习、培训、考试，建立一系列相关制度，提高防范风险的能力，确保公司规范、健康的发展。

问：目前，随着北京保险市场主体的日益增加，人才的竞争也越来越激烈，在员工队伍培养方面，太平人寿北分做了哪些工作?

答：太平人寿北分始终坚持“人才乃立司之本”的人才理念，以“和谐团队，快乐成长”为目标，以“机制引才，制度用才，环境留才，培训育才”十六字方针，吸纳和塑造了一大批积极向上、专业敬业的内外勤团队。在业务团队建设方面，建立了完善的培训体系和成长体系，培养了一支“高素质、高品质、高绩效”的“三高”业务团队；在培训方面，不同层级的业务人员能够得到具有针对性的培训。比如刚刚加入公司的新人，将接受一系列的“新人养成体系”的培训。对绩优业务员，公司推出了TOP2000培训体系。今年还推出了金领工程，吸引了社会上各行各业的高素质人才；在荣誉体系建设方面，总公司、分公司每年都要举办盛大的高峰会，对绩优人员进行表彰。

在内勤队伍建设中，公司也是通过各种举措来引才、聚才，为员工提供职业生涯规划指导，制定员工轮岗、转岗制、竞聘上岗等制度，为每一位员工提供了很好的舞台，增强了团队的凝聚力和战斗力。

问：保险公司除了给大众提供保险保障外，作为一个企业，太平人寿如何履行企业社会责任的?

答：保险公司不仅是社会经济的推动器，更是和谐社会的稳定器，保险与其他行业的最大不同就是“保险是一项爱心事业”，它存在的意义就是真爱的表现，是一种道德责任，因此，太平人寿北分公司自2002年开业以来，一直以回馈社会、回馈客户为己任，勇于承担各种社会责任，致力各种于社会公益活动。

2008年4月，公司组织了员工 “绿色助学公益植树活动”、与中国红十字基金会联手启动救助白血病患儿的“太平人寿爱心天使大行动”、为太阳村的孩子捐赠衣服、玩具等活动，认养了“爱心冬枣树”。在四川汶川地震发生后，太平人寿北分全面启动理赔服务绿色通道，组织员工捐款20万元，还有40名员工自愿加入到献血队伍里。另外，太平人寿北分还给中国疾病预防控制中心赴川援助的医疗人员每人赠送了保额达6000万元的人身意外伤害保险。

8.合规经营（精选） 篇八

活动学习心得体会

马营子信用社 路雪利

“合规”，顾名思义，就是合乎规范、符合规章。就我自己简单的理解，就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的环境。2011年在全省开展“合规经营、规范管理”有着重要意义。

首先，培育合规文化是对金融企业的必然要求。金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问题，就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说，合规是金融企业的根本所在，没有合规作保障，金融企业就无法生存和发展。农村信用社由于历史的、体制的原因，合规意识、合规经营、合规管理，相比其它商业银行和金融机构都有较大差距，以人情、经验和习惯代替制度的问题比较普遍，合规文化建设任重而道远。我们要实现中国银监会提出的“资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好，具有创新能力和竞争能力的区域性现代金融企业”的奋斗目标，就必须在合规文化建设上，采取实质性的动作，取得突破性的进展，切实把它作为各级农村信用社改革发展的一项重点工作抓紧抓好。

其次，培育合规文化是农村信用社又好又快发展的有力保证。当前，农村信用社正处于改革发展的关键阶段，面对日新月异的新形势，我们改革发展面临着难得的历史机遇。但是，我们的改革发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续的发展，说到底必须是依法合规的发展，否则今天的“发展”，可能就是明天的包袱、明天的隐患，甚至是明天的案件。今年，省联社组织开展声势浩大的“合规经营、规范管理”主题活动，强化合规理念，完善规章制度，熟悉法律规定，让每一级、每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全系统营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围，尽最大可能避免盲目经营、违规操作等问题的发生，是推动农村信用社改革发展的又一实际步骤和重大举措，对于全省农村信用社又好又快发展，必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。同时，合规经营、规范管理，也有利于在社会上和公众中树立农村信用社的良好形象。

第三，培育合规文化是预防案件风险和经营风险的根本举措。从全省农村信用社的现状来看，案件风险居高不下，直接影响和制约着农村信用社的健康快速发展。这次开展合规文化建设活动，就是要紧密配合案件防范长效机制建设，变堵为疏，变被动为主动，将检查处理与正面引导相结合，着眼源头，综合治理，从根本上扭转案件高发、损失巨大的局面，真正让全省农村信用社走上安全、稳健、快速的发展轨道。

作为一名新员工，更要增强自己的“合规经营、规范管理”意识

一、真正从内心深处树立强烈的合规意识

这次“合规经营、规范管理”主题活动，就是要通过正面教育引导，让大家自觉遵规守纪，远离违法违规。因此，这就要求自己在组织学习、加强思想上下功夫，在武装头脑、触动思想上见成效。认真学习国家法律法规和行业规章制度，根据自己的实际情况细化学习内容，增强学习的针对性；采取灵活有效的学习方法，运用行业内、系统中发生的案件和问题，结合处理过的人和事，来警示自己，真正做到“不愿违规、不能违规、不敢违规”，从内心深处强化合规思想、树立合规意识。

增强“人人合规”的意识。

通过学习认清“依法合规、人人有责”。合规不是对农村信用社某个专业、某种岗位、某些人的要求，而是全体职员必须共同遵循的原则、共同践行的要求。要求我们每个人都要积极地、自觉地参与到学习教育和实践活动之中，认真学习并熟知与自己有关的法律法规与规章制度，认真检查自己是否有违纪违规的行为，认真剖析思想深处是否有放松警惕的倾向和苗头，自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

增强“事事合规”的意识。

通过学习认清“依法合规、要从每一件事情做起”。农村信用社的中心工作是业务经营，业务经营必须依法合规，这是重点、是关键，但不是合规的全部。合规文化的培育、合规管理的加强，需要从每一个环节入手，从每一件事情做起。小的制度规定不能严格遵守，久而久之，大的法律规章也就不放在眼里，很可能导致违法违规问题的发生。因此，必须强化自己“事事合规”的意识，无论大小，从每一件事情、每一个岗位、每一项操作做起，自觉养成遵规守纪、自我约束的良好习惯。

增强“时时合规”的意识。

通过学习，让自己认清“依法合规、需要长期坚持”。虽然开展这次主题活动是集中性的，是分时段、按步骤进行的，但依法合规不是一时的要求。要把合规理念、合规管理贯穿到今后各项工作的方方面面，作为指导改革发展的一项核心要求，长期落实，形成长效，保证改革发展的顺利进行。

9.和谐建设合规经营 篇九

凤凰路支行

方灵

银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。而推进合规文化建设，必将为邮储银行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。

今年来邮储银行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量的深入开展，合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心；依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行已取得了不错的效果；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症基本得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

下面我结合我自身的学习体会粗略讲讲我对合规建设的一点看法，如有不对，请各位同事给予批评和指导：

一、从约束为本到以人为本

员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，应召开各种形式的员工座谈会，树立员工身边看得见的模范,并出台合规培训计划，分层面实行培训。为了能使培训达到最佳效果，可以一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等多元化培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达到预期的效果。

二、从被动防堵到建立防控机制

通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，强化重点环节内部控制力度。归纳风险点，在业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行等方面入手。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到提示在前，预警在先，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有、更深刻的了解，增强执行制度的观念，使之明白、自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定、各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。

三、从规范行为到自觉行为

基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还遇到红灯绕着走。我们要让这种沉闷、散漫的状况成为历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要和产品创新需要，及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作来看，这带来的将不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它可以从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

四、从回避检查到欢迎检查

对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，大家虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。面对检查我们的态度要积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改，知错能改才是重点。网点依法合规经营，违规行为要杜绝，经得起检查；支行对违规操作要严厉处罚，要深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。

10.合规经营心得体会 篇十

关键词：党建;合规经营;三合拍;三步曲

日前，海外市场的开拓，对于国有企业正在如火如荼的开展，而且与西方老牌施工企业也在各个市场上角逐，一决雌雄。作为后起之秀的我国国有企业，要扩大海外市场、占领海外市场，不仅要有高人的谋略、过人的实力，更要有适应海外、熟悉海外、合规合法经营的意识。这样才能依靠已有的工程项目为品牌，树立良好企业形象，增大知名度，不断赢得市场。

合规经营，顾名思义是经营要遵守经营所在地的法律法规、规章制度和道德规范等等。我国的国有企业在国内施工，积累了许多宝贵的经验，对于相关的法律规定、施工规范，职工都能熟记于心，对于国人的习惯、规矩、文化更是轻车熟路，游刃有余，而且基于国内的行业发展形势，我们愈加重视在国内的合规经营。但到了国外施工，合规经营的问题更为凸显，愈加需要我们重视。且看近几年，有的中资企业被列入世界银行的黑名单，被外国停牌、退市，其中不乏中央企业。当然，海外大型跨国公司也有此类问题，比如旷日持久的西门子全球行贿案，在至少10个国家中，至少有4283个行贿项目，被美国证券交易委员会（SEC）和德国监管当局对其的罚金，总金额达到13.45亿美元[1]，说到底，都是海外合规经营的问题。我局“走出去”，是响应国家的号召，又是基于自身发展，而做出的经营战略调整。所以，为了海外业务的可持续发展，我们不得不重视在海外的合规经营。

我们到了国外，除了社会环境和自然环境变了样子，最重要的是与我们施工相关的都不再是国内套路的复制，一旦沿用老方法出牌，说不定就要违反国外的“游戏规则”，蒙受损失。人常说：“到了什么山唱什么歌”，要懂得入乡随俗，才能受到欢迎、得到尊重、赢得信任、取得成功。国有企业是经济组织，经营生产中心工作，创造效益是根本目的，但国有企业的党组织关系到职工的思想和项目的文化等，如同企业的灵魂一样，所以合规经营不仅是项目经理的事情，更是项目党组织应该重抓强抓的事情，特别像初涉海外项目的团队，党组织抓合规经营是当务之急。

我局对于海外项目的党建工作要求，围绕生产经营中心，践行企业核心理念，继承发扬优良传统，培育员工打造依法合规意识、和谐共赢意识，促进项目各项建设协调发展，营造和谐有序，努力把我局海外工程项目部建设成为具有国际化经营水平的管理团队。为此，笔者从事海外项目党群工作，对海外合规经营方面进行了思考，总结起来就是“三合拍”和“三步曲”。

“三合拍”

一是遵守法律规定，要和工程所在国的法律法规合拍。到了国外，法律规定变了样，法律因国而异，而且具体的法律规定不可能与国际法相合，不可能放之四海而皆准。因此，初到一个国家，考察不能走马观花，一定要了解当地的法律体系，学习研究工程施工相关的法律法规，比如经济法、税法、劳工法等，提高自身的管理水平。否则一个细节问题，就会遭遇诉讼。某工程项目在海外施工，没有为当地劳工缴纳保险，被诉讼到当地法院，后来不仅全额补交，企业在当地的声誉也遭受到了损失，就是因为之前没有研读该国的劳工法。某海外项目为业主租赁试验室验室，没有按照法律要求签订规范的租赁合同，待项目竣工，房东要求拆除设施，恢复原样，致使项目部惹上了官司。

二是施工工艺、方法，要和工程所在国的施工规范合拍。因为国际工程项目的综合性、复杂性、技术性都很高，走出国门的企业由于其国内传统思维定势，没有充分认识到涉外工程的语言和技术标准差异，以及HSE（健康、安全、环境三位一体的管理体系）等困难，动不动就说：我在国内是这么干的，习惯难改，一意孤行，导致返工误工，造成不必要的损失。

三是为人处事、接人待物、职业操守，要和工程所在国的规矩合拍。正所谓十里不同天，百里不同俗，更何况到了国外，我们与当地人的文化背景不同，风俗习惯迥异，君子和而不同，首先讲求的是互相尊重。某海外项目的现场技术员，他急于完成任务，要求当地劳工尽快动手干活，但当时正值劳工下午茶时间（他们所称的“Tea Time”，上下午各一次，雷打不动的习惯），技术员用手拍了劳工的肩膀，劳工抵触情绪很大，警察局将技术员拘留。

我们是礼仪之邦，如果不尊重别人，怎么能营造良好的施工环境，为工程项目的顺利进行保驾护航。

三步曲

第一步，合规经营，要事先学习，在投标阶段，就应该多了解工程所在国的相关法律法规、施工规范、风俗习惯等。特别是在项目临建阶段，项目部应该将多跑、多问、多学习作为工作重点。因为国外项目启动较慢，启动时间较长，可以在前期富裕的时间里，多学习工程项目所在国的法律规范，施工规范和为人处事的规矩，多向有经验的同胞请教学习，采纳别人好的经验，吸取他人教训。并且，做好书面总结，为最终《XX国合规经营报告》做好准备。

第二步，合规经营就要在全过程中，遵守各种法律法规、规章制度、道德规范等。要制定制度，规范职工，自上而下身体力行，严格遵守，化为员工的自觉行动，最终形成合规经营的文化。并且《XX国合规经营报告》需在实施过程中，不断根据实际情况完善。

第三步，合规，合规经营要事后善于总结好的做法，吃一堑长一智，不重复交学费，把好的经验辑录下来，形成书《XX国合规经营报告》，在项目、公司乃至局报刊杂志上资源共享。最终，由局指定机构将我局海外业务所涉及的国家区域《XX国合规经营报告》汇编成册，为我局海外业务的合规经营不断积累经验。

国有企业既是中国企业在海外参与市场竞争的主体，又是在国外企业党组织的载体，要把国有企业的政治优势转化为竞争优势，关键是发挥基层党组织的凝聚力和战斗力。我们在海外经营，党组织发挥引领作用，党员发挥模范带头作用，带领项目部坚持三合拍，才能与国外人一起演奏出美妙的适合当地人风格的乐曲，坚持三步曲，才能有前奏、主曲及尾声，才能有始有终，善始善终，如同我们的工程一样，经历临建、施工和收尾，才能圆满完成。

注释：

11.合规经营演讲稿 篇十一

大家好!我是来自XX支行的XXX，今天能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸!感谢市分行提供的这次机会，也感谢同事们的帮助和支持。今天，我演讲的题目是“进步与邮储同步，合规促邮储腾飞”。

或许你是一名普通柜员，因为工作的繁忙，一时疏忽，大额提取现金未经综合柜员复核；或许你是一名综合柜员，因为临时有事，就把自己的智能令牌交给了普通柜员使用等等诸如此类违规的现象普遍存在于我们工作当中的每个环节。

然而违规不论大小都是必须杜绝的！违规和案件常常发生于小的疏忽或失误，也许就是这0.1%的违规，却使99.9%的合规努力毁于一旦！过去的种种教训，仍历历在目；案件敲响的警钟，仍余音犹在。惊天大案的产生，发于人情，发于习惯，发于把合规意识抛到九霄云外；一个环节，一个流程，一件小事，一点诱惑，哪怕是一枚小小的印章，都会引起违规与合规，欲望与理智的较量。为此，我们必须大声疾呼：合规不能有半点马虎，违规没有任何借口！

合规，有起点，但没有终点，也从来没有什么捷径可走。做好人容易，做一辈子好人难；一时守法守规容易，一辈子

守法守规却绝非易事。面对一笔笔枯燥、重复的业务，绷紧的合规之弦可曾有一丝松懈？面对急需资金的客户、不理解的眼神、来自方方面面的压力和疏通，坚持合规的标准和思想是否会有些动摇？但是，各位同事，在岗1分钟，合规60秒！唯有这样，才能从自我做起，让“指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”，才能将“合规”意识置入脑心，把合规操作贯穿于业务经营全程，真正把合规，这一大爱，内化于心、外化于行！

合规，赢在执行，贵在坚持，是源于大爱的恪守。所谓千制度，万制度，不抓落实没制度。同样，“令必行，行必果”，“从政有经，令行为上”。缺乏坚持和执行，再完美的制度不过是一纸空文；缺乏坚持和执行，合规只是一句空泛的口号，缺乏坚持和执行，悲剧或许还将重演！让我们用一章一制构筑邮行风险防范的内控堡垒！

合规文化理念的建设任重而道远。建立合规文化不是靠某一个人的力量，靠的是我们广大同仁从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。“一花独放不是春，百花齐放春满园”。只有每一位邮储员工都能做到严于律己、奉献邮行，才能让合规蔚然成风，让违规无处遁形。

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。如果把发展中的邮行比作一艘航船，我们就必须战胜前进中的惊涛骇浪！而我们每一位邮储员工绝不是这船上的观光客！我们都肩负着远

航的使命---乘风破浪，勇往直前！现如今我们有英明的船长，更有“合规理念”这一精确的导航仪，那就让我们每个人都努力去做一名合格、合规的水手！

12.合规经营重点抓执行 篇十二

今年，省银监局在全省（市）银行业金融机构将统一开展的“合规执行年”活动。如何开展好这次活动，结合农发行近年来改革发展实践，我认为作为农发行重点抓执行。“没有规矩，难成方圆”，有了规矩不执行，更难成方圆。抓执行，应从以下三个方面抓起：

一、解决认识不足的问题，奠定抓执行的思想基础。思想决定行动。近几年，总分行根据形势的发展变化，对原来的规章制度进行了大幅度修订完善，分类印刷成册，直接下发到县级支行，花了大本钱，下了大决心。市县二级行在执行中加大力度，严格问责，也收到了明显效果，但仍有部分同志在思想上存在认识不足、重视不够问题，成为制约执行力进一步提高的瓶颈。培育和构建合规文化。良好合规文化的形成，除了要求员工应该具有较高的业务素质，还应具有良好的思想道德品质。另一方面，需要有价值观念的引导、职业教育的基础和制度规范的约束，在让干部员工充分认识和理解风险防范重要性的同时，使之尽快成为全行上下普遍认同、共同遵守的价值理念和行为准则。

二、解决执行力差的问题，增强抓执行的实效性。执行是一种纪律，是一种务实及追根究底的精神，是一套科学严谨、组织性、系统化的流程，是一种追求完美、崇尚极致的境界。它包含规划、技能、意愿三大因素，三位一体，构成执行力的铁三角。增加各边边长，面积不断增大，执行力不断增强；缩

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短任意一边边长，面积缩小，整体执行力必然下降。各项政策下来之后，如果没有很好的执行一切等于零，我行加强组织领导，行多策并举，成立了以行长为组长、副行长为副组长、各部室主要负责同志为成员的“合规执行年”领导小组，行长是“合规管理执行年”活动的第一责任人，用以明确分管领导，落实职能部门，指定专门人员，明确职责，建立工作机制。紧密结合实际，制定合规建设的具体方案和措施，精心组织、周密安排、扎实推进。并研究制定相关实施方案，安排活动时间，细化到每周，形成各部室齐抓共管，各司其职的良好氛围，使得“合规管理执行年”活动在我行得到扎实开展。按照市分行《员工学习制度》的要求，组织好相关制度、办法的学习，将各项制度、操作流程、尽职管理、违规处罚等内容作为重点学习内容。重点抓好银监会贷款新规的学习和省分行即将下发的两个手册的学习。采取结合，自学与教育培训集中学习与自学相相结合，理论与实践相结合的方法，构建员工自学、部室学习和集中学习三位一体的学习格局，现在我行每周组织部室员工集中学习1次，每两周集中全行员工学习1次，每月开展中心组理论学习1次。行里领导干部带头学习，认真做好学习笔记，撰写心得体会。同时，还要采取现场提问、检查学习笔记和心得体会等方式予以督导。

再次完善规章制度，解决管理不严问题。银行经营的是风险事业，任何心慈手软都是管理的大忌。在不良贷款和风险隐患仍然大量存在的情况下，必须有一个严格、公正、客观的激励约束制度。一是强化制衡机制。要在审批、经营、监控这三

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个环节和每条经营线上建立起一个职责分明、相互制衡的责任体系，制定并落实各个岗位从业人员的管理标准和考核办法。二是严格纪律约束，建立风险问责制度。在对风险的控制上，针对绝大部分风险是人为因素造成的现实情况，将控制的重点放在操作风险的防范上。通过建立和完善考核奖惩机制，将风险控制目标层层分解到每一个机构、每一个部门和每位员工，确保都有固定的经营流程和操作规范，各个经营环节和岗位都有明确的内容和标准。

我行通过动员发动和各种媒体和载体的宣传，促进“合规管理执行年”活动的开展，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化，彻底改掉决策凭感觉、办事凭印象、操作凭习惯的不良现象，真正做到决策服从制度、习惯让位制度、监督依靠制度，营造“讲学习、讲制度、讲监督”的浓厚氛围。全行员工签订了《合规执行责任与承诺书》，互相监督，层层把关，杜绝有章不循、违规操作的问题。县行成立的合规管理执行年活动领导小组，明确了牵头责任人和具体责任人，制定了实施方案，围绕实施方案重新下发了员工学习制度，强化了机关三项纪律，根据我行的情况修订完善了客户监测管理办法，提交各部室讨论了风险与案件防控“30个禁止”和“120个不准”，我行还将陆续出台一系列制度办法，以便健全合规管理执行年的长效机制，让我们以后的每个年份都是合规管理年。

三、解决监督惩处宽软的问题，树立抓执行的震慑力。为了防止图形式、走过场，我行领导干部多次组织全面自查 —3—

和检查，运用定期例会、风险报告、督导检查、合规经营考核等措施，及时发现整改存在的问题。将隐患消除在萌芽状态，绝不能形成风险。结合市分行《关于加大内外部检查问题整改力度的通知》要求，对检查发现的问题、风险隐患及尚未整改的问题, 明确专人负责，逐笔登记,做到整改一笔、销号一笔,确保在４月底前整改纠正到位。一些问题之所以屡查屡犯，主要症结是我们的处理不到位，失之于宽,没有触及到违规者的痛处。所以我们要加大对违规行为的惩治力度。浇灭个别干部员工存在侥幸心理。市分行党委提出，从今年开始，对各种违规问题“下猛药，出重拳”，严厉执行处罚措施，为了让我行员工在思想上有所触动，为了让我行问责制度能落到实处。我们依据总行《员工违规积分管理办法》建立员工违规积分管理台账，加大违规积分管理工作的落实度。另外根据“岗位合规责任与承诺书”的约定，对内外部检查发现的问题，严格按照总行违规积分管理办法、违规问责办法、“五个处罚办法”及相关法律法规进行处理，绝不姑息迁就，保持问责高压态势，尤其是对触犯五条红线，失职、渎职造成损失和重大影响的，按照规定严肃处理。

通过以上这些“合规管理执行年”活动措施，我们应该逐步的在行内部行程一种“合规经营人人有责”的合规文化，并把合规文化上升为我农发行的企业文化，在员工中间行成”合规经营光荣，违规操作可耻”的荣辱观。把党的优良传统和作风贯穿于工作的始终，造就一支“纪律严明、作风过硬、廉洁高效”的干部员工队伍，从领导同志开始，改进我们的作风，—4—

增强服务意识，抓好各项服务制度的落实，不断提高我行的服务水平。

强化风险意识，注重合规经营，当全行干部员工将合规经营的形成一种自觉行为和主动行为的时候，我行建立安全稳健经营机制，我行自身长远发展，都将成为水到渠成的问题的。