泰康人寿投保流程

泰康人寿投保流程（精选10篇）

1.泰康人寿投保流程 篇一

发展愿景:

专业化、规范化、国际化经营，吸引、发展、激励和留存杰出人才，未来成为最具亲和力、最受市场青睐、全球领先的大型保险金融服务集团。使命：

融入21世纪大众生活，深耕寿险，致力于为客户提供从“从摇篮到天堂”卓越的保险金融产品和服务，帮助人们安排健康、幸福、美满的新生活。核心价值观：诚信、稳健、创新、分享

泰康人寿重视防范金融风险，率先采用国际惯例进行信用评级，2001年获得AAA-级信用等级，意为“清偿能力非常强，风险最小”。泰康人寿建立了“三位一体”的风险管理体系，按规定足额提取准备金，具备充足的偿付能力。

泰康人寿率先采用国际标准的规范化管理，2004年全系统通过ISO9001:2000认证，成为率先在全系统全面通过认证的全国性金融机构，表明泰康人寿从设计、销售、服务的整个管理过程均达到国际标准质量管理要求

稳健经营

以质量为核心，在追求企业快速发展和市场份额的同时，强调遵循规律，循序渐进。

开拓创新

金融企业发展的源泉。包括理念创新、机制创新、产品创新、服务创新。专业化

专业化是三化的核心，是泰康人寿永续发展的基石。专业化发展目标：掌握专业知识、提供专业服务、塑造专业品牌。

规范化

规范化为泰康人寿的稳健迈进提供坚实保证。规范化体现在：拥有规范的管理，规范的流程，规范的服务。速度是发展问题，规范是生存问题。

国际化

国际化的核心是与国际惯例接轨，是实现专业化的捷径，也是保证公司能与国内同行和国际知名寿险公司竞争的利器。

2.泰康人寿酒会主持词 篇二

主持词

2011年11月20日

尊敬的各位嘉宾、亲爱的朋友们：大家早上好！

非常感谢您在百忙之中光临泰康人寿中支《财富赢家》VIP客户答谢酒会”的现场。值此泰康人寿保险股份有限公司成立15周年之际，为了答谢长久以来广大客户对泰康人寿充分的支持与关爱，也为了在今后的日子里，泰康人寿始终为您提供最优质的产品、最出色的服务，我们特举办了本次客户答谢会。我是来自的。非常荣幸今天的VIP答谢酒会由我为大家主持.希望我们宾主同欢，共度一段美好的财富时光！

我们一直都知道，称塞外“小江南”，它属温带大陆性气候和亚热带气候的过渡地带，境内四季分明，气候宜人，物产丰富，有着非常适合人类居住的优越自然环境，这里山川秀美、经济繁荣，气候宜人，最适合人类居住。

古希腊哲学家亚里士多德曾经说过：“人们为了活着，聚集于城市，为了活得更好，居留于城市”。那我们居住在这里不应该为自己鼓掌喝彩吗！

是中国古代文化发祥地，素有“”之称。悠久的历史积淀了丰富的文化遗产，形成了众多的人文景观，特殊的地理位置，造就了许多独特的自然景观，都说这里的男人多

文采，女人都漂亮。从在座的各位就可见一斑！

四月春光明媚，四月万物竟发。今日的龙城，景色迷人。很高兴在这样一个百花争妍、绿树吐蕊的日子里，我们迎来了社会各界优秀的企业家代表和知名人士，相聚在环境优雅、富丽堂皇的大酒店共同研讨关于财富的话题。

首先我代表中支全体员工对各位嘉宾的到来表示最最热烈的欢迎！

本次发布会除了在座的各位尊贵的嘉宾还有我们中支优秀专业的投资理财顾问，是他们的邀请您才有了这样一个宝贵的机会。

今天的会议，我们将向各位来宾汇报泰康人寿最新的经营情况和投资成果，同时我们还邀请了公司知名的理财专家和大家交流目前国内外先进的理财观念和方法，并为各位嘉宾介绍我们泰康人寿最新的财富赢家理财计划。

下面我宣布： 泰康人寿中支《财富赢家》VIP客户答谢酒会

3.泰康人寿保险公司日常管理 篇三

一、日常行为规范

1、进出要用文明用语

2、衣着整洁干净

佩戴司徵

3、禁止吸烟，随地吐痰（到吸烟区）

4、不能在职场内吃东西，二、出勤

1、除法定节假日和公司另行通知外，业务人员应严格遵守考勤时间，按时参加公司的早会、夕会及各种活动。

2、上班时间按公司的时间表上下班，上班时男士身着深色西装、白衬衫及领带；女士身着套装，并按公司业务规定拜访客户，并填写拜访记录。

3、业务人员考勤统计以其打卡记录为基础，不能代打卡，请假单作补充，凡因病、事假不能上班，必须预先填写请假单（到授理台申领），经批准后方能认可，如有特殊情况，事后必须及时补假。既无记录，又无请假单者，一律按无故缺勤处理。连续无故缺勤五天（含）以上或当月累计缺勤十天（含）以上者，予以解除保险代理合同。一年内请病假、事假时间累计六个月以上者，一律按离职处理。一个考核期中，累计迟到或早退20次者劝退。

4、家住离公司30里以外的业务人员，每周必须保证2次考勤及每月必保证4000P，并填写申请表。

5、业务代表及业务主任的请假须经业务经理批准，业务经理以上职级人员的请假须经营销部批准。

三、乐捐规定

违反公司考勤规定者，公司依违反者的情节轻重，分别予以相应的乐捐处理，乐捐金额规定如下：

上班迟到或早退：10元/次

会议培训活动迟到或早退：10元/次 上班缺勤：20元/次

会议培训活动缺勤：50元/次 会议或培训活动手机响铃：5元/次

会议培训活动进出：5元/次 职场内吸烟：20元/次

四、各种假期

1、病假：业务人员因病请假，需要出具医院诊断证明。

2、事假：业务人员因事须事先按规定请假，事假一次不得超过一个月。

3、婚假：业务人员结婚婚假为三天，符合晚婚年龄可增加七天，如配偶在外地需赴外地办理婚事者，由营销领导特批。

4、丧假：业务人员输直系亲属（父母、配偶父母、子女）、配偶或主要由其直接供给生活费的亲属的丧事，核给假期5天，如去外地奔丧，另加路程天数。

5、产假：凡符合计划生育规定的女业务人员，其产假标准如下：

正常生育者：产假90天；符合晚充年龄的产妇可增加15天； 难产或多胎产：另增加产假15天，难产须出具医生开具的证明； 产假结束后，如因健康或因其它原因，确需休假必须重新申请病假或事假，否则按缺勤处理。

五、请假办法

1、请假人员应事先请假，遇有特殊情况不能事先请假者，须在上班后2日内办妥补假手续。

2、请假人员因事、病请假，上班后两日内不办理补假手续者，则按旷职处理。

关于产、病假的规定（请假一个月以上，六个月以内的）： a、维持考核扣除请假时间，以实际展业时间作为考核时段按比例进行考核。晋升考核不因请假而降低标准；

b、产、病假期间产生的业绩可作为考核业绩；

c、提供虚假医疗证明者，一经查明，解除保险代理合同；

d、业务主管休假期间，其辖下由其直辖主管（无直辖主管者，由公司指定人员）代管。代管期间被代管主管各项待遇不变。

e、业务主管休假期间，育成出去的营业组或营业部和原主管形成育成关系。

关于事假的规定（请假一个月以上，六个月以内的）：

a、各级业务人请事假不论时间长短，不扣除请假时间，均参加正常业绩考核。

4.泰康人寿投保流程 篇四

（成人版）

一、本保险计划由主险 “泰康吉祥两全保险（分红型）”及“泰康吉祥”系列附加险组成，其中附加险至少选择一个。

二、投保年龄：18周岁至50周岁（含）。

三、投保职业类别：被保险人职业类别限为一至四类，无职业加费。

四、交费期间：主险和附加险的交费期间一致，为交至60周岁。

五、交费频率：主险和附加险的交费频率一致，为年交。

六、保险期间：主险和附加险的保险期间一致，可选择为“至65周岁”或“至88周岁”（二选一）。

七、核保要求：无健康加费，当额外死亡率＞100%时拒保。

八、本保险计划不在家庭保障计划中销售。

九、各险种特殊规则：

（一）《泰康吉祥两全保险（分红型）》

1、本险种的保险金额不计入被保险人累计寿险风险保额和体检额度；

2．本险种的保险金额等于被保险人所投保的“泰康吉祥健康保险计划（成人版）”的年交保险费。

（二）《泰康附加吉祥住院津贴医疗保险》

1、最低投保日额限为50 元/天，以10 元/天整数倍递增；

2、当被保险人告知有明确的既往疾病且非拒保疾病时，可采取特别约定除外相关保险责任的方式承保；

3、同一被保险人在我公司投保险种的累计最高住院日额规定

（1）销售区域、特殊人群的相关规定

注：a、分公司在上述最高日额限制范围内，可根据各机构医疗险赔付情况调整《泰康附加吉祥住院津贴医疗保险》最高投保日额，并报总公司备案。

b、医院工作人员：指职业分类表中“卫生专业技术”类人群。

（2）被保险人年收入的相关规定：被保险人在我公司投保险种的累计住院日额﹥200元/天，其年收入须﹥8万元。

（3）体检规定：

（三）《泰康附加吉祥成人多次给付重大疾病保险》

1、本险种最低投保金额限为5万元，以1万元的整数倍递增；

2、本险种以投保保险金额的1倍计入被保险人累计重大疾病风险额度和体检额度；

3、体检规定：遵照《关于调整个人重大疾病保险最高投保金额及体检规则的通知》执行。

5.泰康人寿投保流程 篇五

2012-06-07 19:38:00 来源: 中国广播网(北京)

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中广网北京6月7日消息 据经济之声《天下公司》报道，泰康人寿董事长陈东升，在北京昌平“泰康之家”养老社区奠基仪式上的一段演说。陈东升坦言，他很久都没有这么激动了，因为他正在操作一个全新的商业模式，这是自他创立“嘉德拍卖”和“泰康人寿”之后，最令他感到兴奋的事情了。

陈东升：我过去有一句话，创新就是率先模仿，在模仿中形成自己的特色。今天，我敢讲养老社区的诞生就是一个世界性的创新。说起来很简单，把人寿保险和养老社区嫁接对接下来，谁都会做，但是我们第一个想到，我们第一个做到。

陈东升所说的“养老社区”，坐落在北京市昌平区小汤山附近，占地面积约2000亩，3年后建成的社区，总建筑面积将达到30万平方米，总计可容纳3000户入住。按照陈东升的说法，这里将来会成为一个高级养老社区，文化、健身、餐饮一应俱全。

此外，社区还规划有约8000平方米，可提供50张床位的高端小型综合医院，提供综合门诊、老年康复调理等管理服务。在养老社区周围30分钟左右可到达范围内，医疗机构多达6家。

由于社区刚刚开始动工，2015年才能建成，于是我们只能通过参观泰康之家的样板间，来了解未来养老社区的摸样。在样板间中记者看到，社区内的生活设施制作精良，而且大部分设施根据老年人的生活需求，在设计上有许多精细之处.比如说，房间的门上有上下两个猫眼，这是为了方便行动不便要坐轮椅的老人。另外，每个房间卫生间的马桶旁边都有扶手，浴缸是走入式的，防止老人摔伤。而床边、浴缸边、马桶旁都装有红色的小按钮，这是专门安装的24小时紧急呼叫按钮等等。在参观完养老社区样板间之后，消费者李小姐很满意。

李小姐：首先感觉挺震撼，因为我本身关注养老社区已经很久了，国内有很多以前做养老社区都不是很规范，今天看了泰康之家这个，确实学习了国外很多先进的经验。我还想知道，护理人员的一些素质和情况。国外养老，其实护工素质要求非常高，不光硬件设施，服务也非常必要。所以我可能会再关注一下。

另外，就是关于养老社区价格问题，房间层次可能会比较的高端，所以可能会比较适合一些有钱人的家庭。

这样的养老社区费用自然不菲，一般都是什么人才能入驻呢？据泰康人寿首席市场官尹奇敏介绍，此项计划确实是面对高端人群。

尹奇敏：我们现在主要先做高端，因为我们觉得在北京、上海、广州这些市场高端需求很大，敬老院这些政府办的都有，但是高端的社区比较少。所谓高端，一方面我们希望我们住的客户知识水平、背景差不多。另外，我们所提供的服务，我们的标准应该是中高以上。

根据各大保险公司的调查资料显示，美国、日本、欧洲、澳大利亚等发达国家，养老社区已经是一种成熟体系。这些社区不等同于普通养老院，能提供居住生活、餐饮、医疗护理、文化娱乐、健身运动等全方位、多层次的高品质生活，还能根据客户的身体情况进行分区照管，比如独立生活区、协助生活区、专业护理区和记忆障碍区等等。而在中国，这样高级化的养老需求也十分被看好。

据泰康人寿首席市场官尹奇敏介绍，获得养老社区的入驻资格并不难，只需要购买泰康人寿的保险产品即可，目前这款产品的门槛为200万起，可以一次性或者分期缴纳。

尹奇敏：我们现在把保险跟社区连接在一起，就是透过我们保证入住，他有资格进我们这个社区住。第二，保证费用，存的这些钱我们保证他未来的居家成本，因为住进我们这个社区等于五星级酒店一样，住的费用可以直接从保险金来出，其他个性化费用要自己付，比如医疗费用，吃的费用还要自己付，但是居住费用我们是锁定的。

尹奇敏说，保险产品到期后，用户可以拿回本金，而投资所产生的收益，则可以作为入驻养老社区的管理费。另外，养老社区中的所有物业“只租不售”。

在奠基仪式上，泰康人寿董事长陈东升透露，这款保险产品销售火爆。

6.参观泰康人寿保险公司的心得体会 篇六

2012年12月26号，又是一个星期三的下午，我们再次在XX老师的带领下，一行来到了位于金汇大厦15楼的泰康人寿电销部，开始了我们为期半天的参观。

当然跟我们上回去招商证券一样，是由泰康人寿电销部的xx经理接待的我们，在会议室里，xx经理激情澎湃的为我们讲解保险，他告诉我们现在的泰康人寿在保险行业里是名列前茅的。在董事长陈东升的率领下，泰康人寿成功迈入中国大型保险金融服务集团的前列，并连续多年保持盈利。而且现在陈东升董事长带领泰康人寿携手京东商城，再拓在线保险新渠道。

各大保险行业据我所知，1949年10月20日中国人民保险公司在北京成立，从而也宣告了新中国第一家全国性大型综合国有保险公司的诞生。在1988年5月28日，我国第一家股份制保险企业—中国平安保险公司成立。1991年5月13日中国太平洋保险公司成立。当然我也了解到1996年8月泰康人寿保险股份有限公司在北京成立。

其实保险在我们日常生活中很常见，我们现在所知道的有财产保险、人身保险、养老保险、卫生医疗保险等。

但xx经理也说虽然现在的保险行业飞速发展，但投保人还是不多，极大多数的市民根本就不知道保险是什么，就算知道保险的也极少有人会去投保，总认为任何灾难都不会发生在自己身上。xx经理还说据调查表明现在日本基本上每个人手上都有一份保单，甚至超过了一份，但在我国人均保单却不足0.3，说明我国公民的投保意识极其微弱。

在我们参观过程中我们了解到泰康人寿电销部主要是通过电话下保单，当然我们也提出了疑问

一、通过电话说服客户下保单，客户会相信吗？

二、现代科技越发先进，网络在我们日常生活中占据重要地位，所以电销部和网络营销

部有冲突吗？未来网络会不会代替电话来替客户下单？

三、要怎样才能进入保险公司？

xx经理也很耐心地回答了我们的问题，对第一个问题，xx经理说他们的电话都是全国统一的，而且所有的电话都有录音，一切都是按照规定的程序来的。对第二个问题，xx经理说这个问题是存在的，至于会不会发生，这未来的事我们也不能预知。对于第三个问题，xx经理说如果我们想要去保险一类公司上班，首先我们必须先考出保险从业资格证，才能有机会踏入这个行业。通过这半天的参观学习，让我深有体会。xx经理的讲解也让我受益匪浅。正如xx经理所说我们的保险意识还不强，所以保险行业的前景是无法估计的。随着社会的进步，大家越来越为自己的人生考虑，大家的保险意识也会越来越强。

7.泰康人寿投保流程 篇七

LASS全称（Limra Agent Selection System），是美国寿险行销调研协会（LIMRA）一个关于保险代理人的甄选系统。LASS测试是一个职业性向测试，是用来看你是不是适合在保险行业做！

LASS(Limra Agent Selection System)一共35题，问题选择比较简单，非常不同意、不同意、不确定、同意、非常同意五种意思的选择。

满分十分，达到7分以上该人员才比较适合做保险代理人,4分以下则不适合做保险代理人

大约分三个等级： 〈 4分，不适合做保险5～7，可以>=7，比较适合 〉

以下为泰康人寿保险的lass测试题

温馨提醒：

请在答题纸上写下：您的姓名及18位身份证号码

A.您今年多少周岁？

B.您的性别？

1）男

2）女

1.您工作（全职）多少年了？

2.您现在是否拥有私家车？

3.在之前的一年内，您自愿参加的社会活动有多少个？

1）无

2）1个

3）2个

4）3个

5）4个

6）5个

7）6个或6个以上

4．在过去的12个月里，您（或您及配偶）为您所有的人寿保险单所支付的保费是多少？不包括其他人（例如雇主）所支付的保费。

5.您是否已婚？

1）否，未婚

2）否，但有婚史

3）是

6.您对从事这份职业有多大信心？

1）完全没有信心

2）不太有信心

3）有一定信心

4）比较有信心

5）充满信心

7.您最初是通过什么渠道对保险销售职业产生兴趣的？

1）通过家人

2）通过朋友

3）通过学校

4）通过其它工作

5）通过报纸或其他媒体

6）通过其它方式

7）我不记得了

8.熟悉您的人认同您是一个非常外向且善于交际的人吗？

1）完全不认同

2）在一定程度上认同

3）有一点认同

4）非常认同

9.您从事过多久经常在下午6点后不能回家的工作？

1）此问题不适合我—我从未从事过经常在下午6点后不能回家的工作

2）少于1年

3）1年—2年（不含）

4）2年—3年（不含）

5）3年—4年（不含）

6）4年—5年（不含）

7）5年—10年（不含）

8）10年 或10年以上

10.您认为，被他人接受有多重要？

1）不重要

2）有些重要

3）重要

4）非常重要

11.您曾经从单笔销售中获得过的最大销售提成是多少？（销售类型不限，如销售汽车等）

12.您是否认识任何保险业务员或在过去三年内曾经是保险业务员的人？

1）否

2）是，我认识一个，但只是认识而已

3）是，我认识一个，而且关系很好

4）是，我认识几个，但只是认识而已

5）是，我认识几个，而且跟其中一个关系很好

6）是，我认识几个，而且关系很好据你了解，他的每月收入为多少

1）少于1,000元

2）1,000——2,999元

3）3,000——4,999元

4）5,000——9,999元

5）10,000——14,999元

6）15000——19,999元

7）20,000——29,999元

8）30,000——39,999元

9）40,000——49,999元

14.您喜欢与陌生人交往吗？

1）一点也不喜欢

2）挺喜欢

3）有点喜欢

4）非常喜欢

15.您倾向于稳定但收入增长潜力有限的工作，还是不稳定但收入增长潜力无限的工作？

16.您现在住的地方离您小时候住过的地方远吗？

1）我仍然住在我小时候住的地方

2）少于10公里

3）10—25公里（不含）

4）25—50公里（不含）

5）50—100公里（不含）

6）100—500公里（不含）

7）500—1000公里（不含）

8）1000公里或1000公里以上

17.一周内您通常会接到或接待多少来自家人或朋友的非工作性质的电话或拜访？

1）无

2）1或2次

3）3或4次

4）5或6次

5）7或8次

6）9或10次

7）11或14次

8）15次或15次以上

18.大约有多少从事金融服务行业或保险行业的人认识您？

1）无

2）1个

3）2个

4）3个

5）4个

6）5个

7）6个或7个

8）8个或9个

9）10个或10个以上

19.您从事最久的一份工作是多长时间？

1）此问题不适合我，因为我从未工作过

2）少于1年

3）1年—3年（不含）

4）3年—5年（不含）

5）5年—10年（不含）

6）10年或10年以上

20.就中国平安的代理人职业，第一位与您谈话的人与您是什么关系？

1）完全不认识

2）认识的人

3）好友

4）亲戚

21.您从事通过提成获得收入（至少部分收入）的销售工作有多久？

1）我从未做过通过佣金获得收入的销售工作

2）少于6个月

3）6个月至1年（不含）

4）1年至2年（不含）

5）2年至4年（不含）

6）4年至6年（不含）

7）6年至10年（不含）

8）10年或10年以上

22.您是否有熟悉您和您的保险需求的保险业务员？

1）否，从未有过

2）否，但以前有过

3）是

23.下面哪一项最能说明您自完成学业之后的工作经历？

1）此问题不适合我，我尚未完成学业或没有任何工作经历

2）离开学校后，我一直从事同一份工作

3）我换过一次或多次工作，但是继续从事相同职业

4）我尝试过几份不同的职业

24.部门里的人员第一次与您面谈话了多长时间？

1）没人找我谈过，或只谈过不到15分钟

2）15分钟至1小时（不含）

3）1至3小时（不含）

4）3至4小时（不含）

5）4小时或4小时以上

25.您经常为实现个人目标而接受挑战么？

1）从未

2）很少

3）有时

4）经常

5）总是如此

26.如果您可以从事中国平安的保险代理人职业，那么您期望在哪个大致的区域工作？

1）不在我现在居住的地方

2）在我现在居住不满1年的地方

3）在我现在居住满1年不到3年的地方

4）在我现在居住满3年或3年以上的地方

27.您曾经直接管理过多少员工？

1）此问题不适合我，从未管理过别人

2）1个

3）2个或3个

4）4个或5个

5）6个至9个

6）10个或10个以上

28.您按固定工作日程工作最长的一天时间是多少？

1）我从未按固定工作日程工作过

2）少于4小时

3）4或5小时

4）6或7小时

5）8或9小时

6）10或11小时

7）12或15小时

8）16小时或16小时以上

29.您对保险销售职业产生兴趣已有多长时间？

1）少于1周2）1周至2周（不含）

3）2周至3周（不含）

4）3周至1个月（不含）

5）1至3个月（不含）

6）3至6个月（不含）

7）6个月或6个月以上

30.您留出多少钱以备急用？

31.您平均每周至少花费一小时来从事的休闲活动和业余爱好有多少种？

1）无

2）1种

3）2种

4）3种

5）4种

6)5种或5种以上

32.除您的收入外，您的家庭是否有其他收入？

１）否

２）是

33.在择业时，只要业绩不错就能保证您不会失业，对您来说有多重要？

1）不重要

2）有些重要

3）重要

4）非常重要

34.您有多少位关系密切的朋友？

1）无

2）1位

3）2位

4）3或4位

5）5或6位

6）7或9位

7）10或14位

9）20位或20位以上

35.您曾从事过人寿保险业务员工作吗？

1）否

8.泰康人寿投保流程 篇八

介绍1 泰康人寿保险股份有限公司是目前国内5家全国性人寿保险公司之一。公司总部设在北京。2000年11月，泰康人寿保险股份有限公司已全面完成经国务院同意、保监会批准的外资募股工作。截至2001年11月，泰康人寿已在全国设立了11家分公司，每个分公司下设多家地区性的中心支公司，目前公司仍在不断扩展业务，预计年内分、支公司总数将达到100多家。各分、支公司全部与总部采用专线连接，实现网络连通，业务系统、办公系统、邮件系统等共用一条线路。

保险公司的管理具有风险的集中性、成本的后发性、产品和服务的同质性、经营的广泛社会性和经营管理活动的较大弹性等特点。因此，保险公司管理创新的重点应是建立健全与公司目标高度一致的激励和约束机制，构建高效的组织管理体系，以提高客户满意度为导向不断改进业务流程，持续提高标准化管理水平，大力强化和改善人力资源管理。

介绍2 北京信友恒基软件有限公司是用友集团旗下畅捷通信息技术股份有限公司在北京地区的三星级授权经销商，是我市专业致力于财务、ERP、CRM、HR软件服务的高科技企业。

公司2008年建立，介于北二环与北三环之间，交通便利。公司历时3年发展，逐步形成了自身独具特色的应用解决方案体系、规范的实施方法与知识产品体系，在为企业提供软件应用服务的同时，强调对企业进行全方位的知识转移与知识产品培训，逐步凝聚成了“信友恒基------用友软件服务专家”的服务品牌。

本着“责任、真诚、服务”的理念，为客户提供优质的产品和服务，是北京地区具有重要影响的用友软件服务经销商。公司倡导多元化的发展模式，为客户提供多元化产品，充分满足客户不同方面的需求。公司也是北京金万维有限公司的银牌代理商，同时还是用友表单北京地区白金合作伙伴。

一 系统选型

随着计算机技术的发展、公司业务的拓展和财务管理水平的不断提高，原有的财务系统已经不能满足公司财务管理的需要，特别近两年内分支机构在全国范围内快速发展，旧的财务软件在总、分公司之间的管理中存在着断层，总公司不能随时了解分公司的财务经营情况，无法深入进行财务工作的垂直化管理。

根据自身的业务需要和实际情况，选择性能和价格都合理的产品，实现财务的集中管理，是泰康人寿进行系统选型的出发点。通过多方面的比较和论证，用友ERP-NC保险行业解决方案软件在系统功能、技术先进性、运行稳定性、安全性等方面都捷足先登，加上该产品在新华人寿的成功应用，顺理成章地成为泰康人寿理想的选择。

二 系统目标

1.统一规划、统一设计。

从公司总体目标出发，把管理信息系统作为保险信息系统的一部分来考虑。2.高效实用、快捷方便。

管理信息系统应当通过运用高技术手段、优良的设计和大规模的开发与实施来实现企业财务集中管理的目标，但从用户使用层次上讲，要求操作简便，适应现阶段分、支公司财务人员的使用，并得到他们的认同和支持。3.可升级、可扩展。

随着市场经济体制的完善和保险、金融行业的改革，人寿保险业处在不断的发展之中，应用系统必须留有一定的发展扩充空间，以适应系统的扩充和升级，避免软件的结构性变动；同时，在网络规划和硬件选型时，也要提供适应今后发展的较为经济的升级扩充方案。4.稳定性、安全性和保密性。5.高标准、高起点。

虽然泰康保险公司信息化建设推进工作的进度要求比较紧、实施范围比较广，必须符合公司的整体部署，在实施过程中必须立足于长远发展，所使用的各种信息标准要尽量向保险行业国际标准、国家标准和部颁标准靠拢，适应今后发展的需要。

三 网络及硬件方案

1.技术架构。

应用系统采用三层架构，将应用服务器与数据库服务器分离，其间通过高速以太网（1000M）连接。在客户端只需安装微软的网页浏览器IE；总公司内部以及北京分公司主干网为100M快速以太网；各外地分公司采用1M带宽的DDN或帧中继专线，与总部连通。2.服务器配置方案。

总公司设置三台中心服务器，作为数据服务器、应用服务器和Web服务器。

3.财务信息系统备份方案。

采用双机热备方式，保证在系统崩溃时能够快速恢复。4.客户端配置。

公司总部、各分公司、中心支公司由若干客户机组成，完成所属账套的财务处理业务，客户机负责人机交互，完成数据的录入、查询等界面操作。5.数据库。

采用面向对象的大型关系数据库（Oracle 8i）。6.平台方案。

系统网络平台基于当前极先进的浏览器/服务器应用模式，将传统的运行在客户端的应用软件移植到服务器端。7.安全机制。

使用JAVA语言，在安全性方面做了严格的限制，保证了浏览器操作的安全。大型关系型数据库均有着良好的安全性，并可与操作系统相结合。应用软件提供了多层次的安全控制功能。用户还可通过自设防火墙保证Web服务器的安全。

四 业务应用方案 泰康保险公司以用友NC管理软件为平台，建设泰康保险财务管理信息系统。系统将公司总部及北京、武汉、广州、南京、成都、上海、杭州、沈阳、天津、郑州、济南11个分公司，沈阳分公司下属4家中心支公司全部纳入财务集中管理网络，统一设置账套，统一规划和分配权限。应用模块包括总账核算、项目管理、现金银行、固定资产、工资、财务预算、报表系统等7个模块。1.集中设置单位账套——财务集中管理的第一步。

总公司统一设置整个公司的组织机构编码体系，新的分支公司在筹建阶段，就已经确定好了公司的编码。

2.统一基础设置——实现财务集中管理的必要条件。

统一的基础设置是指泰康人寿所有公司的基础科目、会计期间、币种、险种、缴费方式、现金流量项目、报表格式和取数公司等都由总公司制定统一的编码、名称等标准，并集中进行设置。3.利用项目核算——精简科目体系，实现多角度查询和监控。

保险公司的主要业务是受理各险种的投保、理赔、到期给付等业务，因此各业务部门、各险种是重要的成本费用中心和利润中心，保险公司需要考核和分析的指标很多，因此核算和统计的工作量也很大。通过用友NC财务的项目管理功能，所有需求都得到了圆满解决，通过科目和项目的结合，极大地精简了科目体系，减少了业务人员的日常和日后统计的工作量，同时所有查询都可以及时动态地生成，无需再进行收集、审核、汇总和上报等繁琐的工作。4.费用预算管理。

费用的预算管理一直是保险公司的财务管理重点，用友公司利用报表的二次开发功能，结合泰康的实际需要，专门开发了一套费用预算执行情况分析的解决方案，实现了本期费用发生、累计发生与上年数、计划数的自动取数、自动计算和对比分析，执行进度分析，成为公司、部门费用预算执行情况考核的有力依据。

5.统一的报表格式和取数原理——集中财务管理的表现形式。

报表格式、取数公式由总公司统一设置，各分公司只需输入本公司的单位编码和会计期间，就可以轻松地生成月份报表；报表命名和报送都有统一的规则，为总公司进行数据采集、汇总和比较分析奠定基础。

6.公共信息平台——信息共享、快速沟通。

集中应用需要一个开放的信息发布平台，提高工作效率，项目组专门建立了一个信息平台，上面有公共栏、初始化文档、操作文档、软件补丁、日常工具等文档的下载，以及日常支持的联系方式等信息。7.业务接口——财务与业务的一体化。泰康人寿的个险业务采用的是CSC业务系统，覆盖泰康人寿的所有分、支公司，为了将财务需要核算的业务数据及时准确地传递到财务系统，用友公司专门开发了针对泰康业务系统与用友财务系统的接口程序，实现财务与业务的一体化。

五 企业信息化的效果

用友NC财务在泰康人寿的应用效果，突出表现在以下方面： 1.实现了财务集中管理应用。

使用用友NC财务后的泰康人寿在财务管理上突破了空间的限制，实现了在分布异构环境下的信息和资源共享，将物理距离变成了鼠标距离。

2.零工作站维护。

由于用友NC财务软件采用了浏览器/服务器计算模式，软件系统的部署、升级维护和数据备份只需要在服务器上完成即可，客户端无需作应用软件的安装和调试，100%实现了客户端的“零维护”。3.实现了方案设计中的所有安全机制。

六 点评

通过用友ERP的实施使泰康保险实现了统一规划和统一设计，并且保证了系统的高效实用性以及可升级性和扩展性。考虑到泰康保险公司自身的业务需求，泰康保险解决方案中采用了服务器/浏览器的应用模式，以及统一的报表格式和取数原理，同时采用了集中设置单位账套、统一设置公司财务编码和利用项目核算精简科目体系的方式，实现了多角度的查询和监控。另外，针对保险行业的特殊性，系统采用了多种安全机制对系统进行了防范，保证了业务的顺利进行。

七 中国人民财产保险股份有限公司选择用友软件

客户简介

中国人民财产保险股份有限公司是由原中国人民保险公司发起设立的目前中国内地最大的非寿险公司, 经营除人身保险以外的一切保险业务的大型企业。1999年，中国人民财产保险股份有限公司被列入由国家直接管理的44 家国有重要骨干企业。公司具有50多年的经营经验,承保、理赔、风险评估等方面技术先进，可以为客户提供全方位、高质量且科学定价的保险保障服务，在国内享有显著的市场声誉，并具有一定的国际影响。目前，公司在大型商业风险、政府采购、行业统保等集中型业务以及车辆保险、家财险等分散型业务领域，在市场份额上处于绝对领先地位。2005年10月又被选为2008年的奥运会合作伙伴。需求背景 PICC的IT建设经历了几十年的发展历程，目前在全国范围内，达到了对保险业务、财务、办公等诸多领域的有效支撑，计算机网络和基础设施已初具规模，人员的素质和操作水平不断提高，信息技术的应用快速发展。特别是近两年，各单位、各专业科室根据本系统的业务需求相继研制开发了信息管理系统，以支撑本系统的业务管理工作，取得了明显的经济效益和社会效益。PICC当时还没有统一的人力资源信息管理系统，部分单位购买或开发的系统，普遍功能相对比较陈旧、简单，主要完成人员的档案管理。

与信息管理实现整合、共享，先进、实用，规划分析，激励开发的目标要求甚远。因此必须利用最新的信息技术和管理技术，建立一套PICC 特色的现代人力资源管理信息系统，解放各级人力资源管理人员，转变工作模式，建立长期适应企业发展变化的动态开发的信息系统。此次“人力资源信息管理系统”的开发，是PICC人力资源管理的创新和信息技术建设的继续。应用方案

用友金融针对中国人保的企业特点，按照中国人保的需求提出了“业务集中、硬件分布”的人力资源管理信息系统的建设方案。从硬件布局上，采用各省分布，总部集中的格局，满足数据一省一集中，总部大集中的分布式技术需求。从软件布局上，首先，整合原来分散的人事系统内的数据，形成数据集中、数据项齐全、数据共享的人力资源基础信息；其次，对于一些人力资源事务进行流程管理、记录过程数据；最后，建立全员参与的绩效管理体系。

1.整合原数据，形成大而全的基础信息：

根据目前中国人保行政机构设置，用友金融提供机构岗位管理功能，帮助中国人保规范公司类别、公司层级、标准部门、标准岗位等重要信息，梳理全国各级机构。提供员工信息管理功能，将原人事系统中的信息有所取舍地纳入新系统，并根据中国人保新的管理统计需要增加新信息。员工信息管理功能具有良好的扩展性，能随着将来管理的需要而增加新的信息项。为了帮助中国人保更快更有效地整合信息，用友金融专门开发出导入工具，并提供详细地操作说明，使用过的人保员工纷纷表示该导入工具节省了他们大量的时间。2.进行流程管理，管理过程数据：

提供员工调配管理功能，对员工从调动申请开始，直至审批执行的过程进行管理。提供员工离职管理功能，对员工从离职申请开始，直至审批执行的过程进行管理。根据中国人保咨询后确定的薪酬福利制度，提供薪酬福利标准管理和发放管理功能。对于在上述人力资源业务处理过程中产生的数据在相应的功能模块内记录，对于处理完毕之后形成的结果数据体现到相应的员工信息中。在该系统中支持对所有数据的查询和统计，其中对查询出的结果进行分组统计后还能反查明细数据。对于固定格式的统计结果能保存在系统中，用于以后的对比分析。

3.建立全员参与的绩效管理体系：

绩效管理是中国人保此次应用人力资源系统的重点所在，用友金融为中国人保定制开发绩效管理功能，业务范围涵盖业绩考核和行为能力考核，人员范围涵盖普通员工和各级经理，使每位员工都真正参与到考核中，使各级经理也在该信息系统上处理绩效考核的事务，使人力资源部的人员直接在系统上进行绩效管理，摆脱前两年绩效考评时大量的手工劳动和纸面操作，大大地提高了工作效率，节约了人力物力成本。

八 应用效果

9.泰康人寿投保流程 篇九

我遇到一种情况，而且是在建设银行营业大厅，一位身穿建设银行工作服的女士过来向我介绍说：“现在银行新推出一种理财产品，收益高于银行利息，需要连存5年，10年后返还，每年还返回存入金额的10%的生存保险金。如果我现在存入5000，就返回5000（我当时准备存入银行5000）。以此类推，并且每年还分红，再送一份保险。”当时我问她，“如果我需要用钱，可以随时取出吗？”她说：“可以”。听她这样说，觉的是银行，不会有问题，就购买了每年存5000元的泰康人寿金满仓B款（分红型）存款理财产品。

在签协议的时候，我问她是什么保险，她告诉我是人身意外伤亡保险，我说我已经有了，单位都给入了，能不能把被保险人一栏写我父母的名字，她还告诉我可以。直到前几天，听同事说这款业务是骗人的，没有那么高收益，我才打电话询问泰康人寿，才知道无论我存多少年，生存保险金每年只返200元，这和当初银行职员所说相差甚远。并且我的钱还取不出来，如果要退保的话，就扣4000元左右的损失费，就是说我四年交了20000元，只能给我16000元。这不就是骗人吗！

我是基于对银行的信任才买的，现在根本就和当时说的不一样，完全上当了。现要求退保：并未对客户进行如实告知义务，采取隐瞒误导的方式，违背客户意愿，在客户不知情的情况下让客户签订合同。

10.泰康人寿电话销售毕业实习报告 篇十

泰康人寿安徽分公司电话销售实习报告

我是12届即将毕业的一名学生。在我刚踏进学校大门的时候，我的心里就埋下了一颗成为一名专业保险人的种子。同时我也在为这颗种子的萌发时刻做着准备。

2014年我离开学校，到了我现在所在的单位实习，泰康人寿电话行销部门。初到这里，还是不太习惯这里的气氛。不过经过四个月的实习生活，我慢慢踏实起来。在我实习的过程中，我觉得适应和进取才是应该走的道路。所以我一直利用时间去努力改变自己。比起初来时候的懒散，现在的我更勤奋一点。因为我觉既然在这里工作就应该让自己越来越好。

虽然这四个多月的实习时间很短，但是却使我懂得很多，也学习了很多。在这个公司里，不仅是平时的工作，还是公司里的集体活动，都让我学会了如何在工作中与人相处。也知道我每天该做些什么，怎么才能做得好。怎么才能按照规定的程序来完成任务。虽然我有的时候做的不是太理想，甚至是有些落后，但是我知道我再努力一点就一定能做好。再加上身边有我们的主管给我们指出我们在工作时候的不足，我就更加认真的去工作。因为只要你朝着正确的方向去改进，你就会变得有所谓。

一、实习目的

1、初步培养了实际工作能力和专业技能，接触社会、了解社会，为毕业后步入社会打下了良好的基础。

2、认识自己，了解自己，给自己一个合理的定位，让自己的职业规划更清晰。

3、比较深入的了解寿险业务，特别是电话人寿保险。

4、了解保险行业的发展和相关知识，学习泰康人寿保险公司的企业文化和电话营销的技巧。

5、提高自己与客户沟通的能力、应变能力、团队合作的能力、承压能力和分析、处理问题能力。

二、实习单位介绍

泰康人寿保险股份有限公司系1996年8月22日经中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司，公司总部设于北京。在以董事长兼首席执行官陈东升为核心的专业化、国际化的管理团队领导下，在短短十九年时间，发展成为中国前三大寿险行列。

安徽电销成立于2005年，全公司上下500名同事在谷经理的带领下，使得公司的业绩蒸蒸日上。而我所在的MVP小组，业绩在所有的小组中也是数一数二，因为MVP一直在公司都是挑大梁的区部，我深深为自己待在这样一个区部而感到庆幸。虽然我只是12月份刚加入泰康的新人，但也是和公司经历过一场盛大的“开门红”时期。加入泰康的时间里正好是“开门红”的“开泰杯”期间，在这期间是最培养人的时间，也是我学到东西最多的时候，所以我特别感谢在泰康实习的这段四个月的人生时光。

三、实习内容和过程

（一）内容

1、能够熟练的操作使用TSR坐席系统。

2、打电话向客户介绍公司的优惠活动、保险产品，说服客户投保试算保费费率、做保单。

3、预约管理，在合适的时间及时跟踪客户。

4、联系后援，与当地分支机构紧密配合，为客户服务，直到客户交完保费，拿到保单。

5、定时定量的多听些优秀录音，学习并改进自己的话术，增强技能。

（二）过程

1、工作作息安排流程和公司氛围

我们每天早上8点半之前要打卡上班，接着每个小组开始早会。早会内容是总结昨天做的情况，安排今天要做什么，哪里不足怎么改正，优秀的值得表扬与学习。早会一般十五分钟，为的是让我们同事之间有个愉快的心情，饱满的精气神儿，然后带着一股劲投入到一天的工作里。其实我们这里穿着没太多限制，不要求正装，比较随意，所以工作的时候也会很放松，工作时的状态也会很好。

其实，在泰康人寿培训班时，就注意到，泰康人寿是一家年轻人氛围特别足的公司，所以特别能重视员工的感受。公司的一些规章制度也特别人性化，大家的工作氛围也格外轻松愉悦。但是，这并不影响到泰康人寿运作的专业性和严谨性。

2、保险知识和保险营销技巧的培训

首先，我们要有一定的保险专业知识，更重要的是，我们将要考取保险代理人从业资格证，必须执证上岗。

在经理和主管带领下，我们学习了保险和保险电话销售的发展史。并通过看名师教学视频的方式进一步学习保险专业知识。电话营销首先出现在上个世纪70年代末期的美国。中国台湾地区电话营销始于1988年左右，电话营销初始被运用在信用卡的销售上；而我国大陆地区，电话营销业务从1999年开始广泛应用于拨入电话，2001年开始应用于外拨电话以寻找潜在客户为主。

电话营销能够精准、可度量成本的提供客户需要的产品，可以完全控制过程和结果，并且保证品质，而且电话营销是成本小、效率高，更能为客户赢得优惠，为公司创造利润。

但电话销售这一块也并不是简单的打电话，电话销售需要明确的技能，不仅要有扎实的专业知识，还应该有灵活多样的应变和游说流程，这是达成成功电话销售的核心。由于电话营销技巧具有不可视性，所以我们在培训过程中不断与伙伴训练话术，在培训过程中还会让一些同学上台实战演习，并且和伙伴们一起纠正演习中发生的一些专业性错误，研究改良方案，探讨各种可能发生的情况和解决方法，为我们正式上岗做好准备。

3、通过电话向客户推荐产品

刚刚开始进行通话，往往通话开始的前十秒被称为“黄金十秒”，在这十秒中我们要让客户清晰地听到泰康人寿、完全免费赠送、交通意外保险这三个词。原有的话术为：“您好，我是泰康人寿电销中心的销售专员，现在针对您的手机号段赠送一个完全免费的交通意外保险，保障您的出行安全，现在只要简单的登记一下您的姓名和生日，就能够将这份保障发送到您的手中了，请问您怎么称呼？”我们可以根据自身特点和实际情况作出修改，使这套话术成为自己的、能够更好的为自己所用。

在拨出电话后我们会遇到各种情况： 1）停机、暂停服务、不在服务区内„„我们要把这些客户存到“联系到低”一项中；

2）拒接、未获取信息的客户存放到“联系到高” 3）成功赠险的客户存放到“进低”。

我们要做好被拒绝的准备，在通话过程中始终保持平易近人的温和语气，善于运用声音表情，围绕我们赠险的目的，手拿一支笔随时做笔记，记录客户信息。当客户拒绝提供信息时，我们应该站在客户的角度，使用通话技巧为客户解除顾虑，然后再次索要客户信息。总之，我们要严禁使用服务禁语，做到“五个不说”：有损自尊心和人格的话不说；埋怨话不说；顶撞、反驳、教训不说；庸俗骂人的话及口头禅不说；刺激客户，激化矛盾的话不说。同时态度不能傲慢、厌烦。

四、实习收获与体会

电话销售对于如何抓住顾客和找到有利顾客都取决于一分钟的开头语。而且针对不同的顾客又要用不同的开头语，每次与客户之间的沟通都是不同的，一套方针是不能很好地营销。还有针对女性与男性也要有不同的方法，一般女性比较贪小便宜，男性比较爽快，所以针对女性一开口就要说：“我们公司有个优惠活动，能为您介绍一下吗?”这样她们就会耐心地听下去，男性一般不采用这种方法。所以就要求我们在每一次的对话中积累经验，总结话术这样才能做的更好。另外最重要的一个因素就是普通话和礼貌，没有礼貌别人也不会尊敬你。普通话不标准别人听不懂。在真正走进电话营销职场期间，我深有体会。当学到“顾客就是上帝，顾客是我们的衣食父母，顾客永远是对的”等顾客理念，让我们体会到要主动关心顾客、解顾客、沟通顾客、主动为顾客着想；当学到以“诚信为本，有诺必践，恪尽职守，率先垂范”的工作信条时，体会到我们电话营销中心应该坚持的工作准则和行为风范。

电话是现代人越来越常用的一种交流工具，因此，做电话营销人员了解一下打电话的一般要求是很有用的。打电话的基本原则是简明扼要，切忌罗嗦，所以沟通是很重要的一种交流方式。如何进行沟通，如何做好沟通从心开始，都要留给我们自己去深思，在实践上慢慢体验得出经验并运用于实践，提高自己的工作效率!

五、实习单位存在的问题及对策

从离开学校到这个公司实习，身边的环境发生了很大的变化，因为在学校里的生活总是无拘无束。作为一名实习生在公司里也会遇到一些问题，在学校里的专业知识都比较基础，要使这些知识用于公司还远远不够，不能满足公司的要求，所以还得自己去提升，继续去学习。第二个问题就是公司的要求的业务量比较大，追求业绩。作为一个初出茅庐的新人，初入职场，难免有一些接受不了。所以我只有一点点的积累经验，慢慢的提升自己，从而融入这个环境。不过总的来说，实习对我来说对我的帮助很大，见识了不少，也对自己的专业有了更深入的了解。也学会怎样在自己失落的时候如何激励自己，使自己可以继续激昂的工作。