限额领料管理

限额领料管理（精选11篇）

1.限额领料管理 篇一

限额领料制度

为了加强施工班组材料使用情况的考核，提高材料使用的计划性和合理性，达到降低消耗的目的，制订本制度。

一、限额领料单的签发与下达

1、签发：材料员根据编制的施工任务书、质量部门为上道工序签署的质量意见及施工材料定额，扣除采取技术节约措施的节约量，计算班组应用材料的数量，编制限额领料单。

2、下达：限额领料单一式三份，一份存根，一份交班组作为领料凭证（月末或料领清后交定额员结算），一份交材料保管员作为发料凭证。

3、限额领料单必须填清任务书、定额编号、施工预算量等，由工长向班组下达和交底。

二、领料与发料

1、班组领料人员凭限额领料单领料，发料员在限额领料单规定的限额内发料，并做好分次领用记录。

2、在领发过程中，双方办理领发料（出库）手续，填制领料单（可一领一填，也可平时做好记录，汇总填制），注明用料的单位工程和班组，材料的名称、规格、数量及领用的日期，双方需签字认证。

3、材料领出后，由班组负责保管和使用，要求对班组进行监督。

4、各种原因造成的超耗，必须由工长提出超耗原因，施工队长核实后，由定额员计算数量，补签限额领料单。对非正常因素造成的超耗，在补签的限额领料单上注明“超耗”字样，并写明原因，仅作为超领数量的凭证，不作为应耗量的结算凭证。

三、验收与结算

1、班组任务完成后，由工长组织有关部门对工程量、工程质量及用料情况进行验收，并签署检查意见，验收合格后，班组办理退料手续（或假退料）。

2、材料员根据验收合格的任务书和结清领料手续的限额领料单，按照实际完成的工程量计算实际应用材料量，与班组实际耗用量对比，计算节约与超耗数量，并对结果进行分析。

3、限额领料单的结算，当月完成的，完一项结一项，跨月完成的，完成多少预结多少，全部完成后总结算。

四、执行限额领料的要求

1、各部门必须按本制度认真执行。并要求相互配合，按职责分工，及时准确地提出有关资料。

2、为保证限额领料工作的实施，项目部必须设专职材料员，负责办理限额领料的具体工作。

3、为了使限额领料工作做到及时、准确，保持稳定连续，材料员必须保持相对稳定，不得经常调换。若必须调离岗位时，应与分公司及项目经理商量，征得其同意。

4、凡实行限额的材料，无限额领料单，班组不得领料，保管人员不得发料，领发双方须密切配合，共同遵守。

山西四建集团有限公司第**分公司

*****项目 20**年7月

2.限额领料管理 篇二

关键词：森林采伐；采伐管理；森林资源

中图分类号：S727文献标识码：A文章编号：1674-0432（2011）-04-0239-1

1 实行森林采伐限额管理，控制不合理森林采伐消耗

（1）要严格执行上级政府批准下达的森林采伐限额总量指标和不同采伐方式、消耗结构分项指标。凡采挖、移植大树的，要纳入森林采伐限额管理。

（2）按照分类经营、分区施策的原则，对公益林和天然林要严格管护、科学经营；对人工商品林，要依法放活、集约经营，最大限度地提高经济效益。公益林只能进行抚育和更新性质的采伐，采伐限额不得跨年度结转使用；一般人工用材林年森林采伐限额有结余的，经批准后可以结转下年度使用。在风沙危害严重地区，对林木采伐后难以更新的防风固沙林网、林带，不得批准采伐。

（3）凡对商品林进行森林抚育或对人工薪炭林实行打柴后留树作业的，采伐林木胸径在10厘米以下的，其消耗的蓄积量纳入森林采伐限额管理，但所生产的木材可不纳入年度木材生产计划。

2 加强制度建设，严格林木采伐审批制度

（1）严格执行林木采伐作业设计、审批和验收制度。办理林木采伐许可证，必须提交林权证和具有设计资质的单位或个人提供的森林经营作业设计文件，国有林场应提供上年度森林经营作业质量验收合格单。凡林木权属不清，没有林木采伐设计文件，未完成上年度迹地更新造林任务的，不得核发林木采伐许可证。

（2）采伐林木必须严格按照采伐许可证规定的地点、面积、数量、类型、方式、时间进行，并按照许可证规定的面积、树种、期限完成更新造林任务。

（3）建立年度采伐限额计划执行情况报告和定期檢查通报制度。

3 依法治林，加强森林资源林政管理

（1）严格管理林地资源，依法科学使用林地资源，建立征占用林地专家评审制度和林业主管部门预审制度，实行林地用途管制。严格依照法定程序和权限审核审批征占用林地，严禁违反法律规定自行将林地认定为其他地类，不得将单个建设项目用地拆分申报、审批。健全林地保护管理目标责任制，严格责任目标考核，实行动态监测和预警制度，确保林地资源得到有效保护和合理利用。

（2）采取各种措施，保证采伐迹地按时更新。采伐林木的单位和个人，必须在采伐的当年或者次年内完成更新造林，并且更新造林面积要不低于采伐面积。

4 坚持公开、公平、公正的原则，最大限度地保障林权所有者的利益

（1）建立和完善森林、林木采伐公示制度，保护广大农民群众的“知情权”和监督权。对林木采伐申请，要由村委会对拟上报设计林木的有关情况在村内实行公示，对公示中出现的问题由林业部门负责调查核实，在公示期间发现存在严重问题的，不予上报设计。在批准采伐林木前，要将拟采伐林木的有关情况通过报纸或在林木所在村进行公示，对争议较大并且存在违规事实的，不予批准采伐。

（2）认真组织、指导森林经营单位编制森林经营方案。对于当前急需更新改造的低产低效林，要抓紧编制更新改造规划，制定年度更新目标和采伐标准，分期、分批、分年度进行采伐。为提高林木采伐审批工作的透明度，充分保障广大农民的机会平等权，要通过公开透明的方法进行林木采伐审批。

5 深化改革，简化程序，不断提升森林资源管理质量

（1）要切实加强领导，不断加快集体林产权制度改革步伐，建立起产权归属明晰，经营主体到位，责权划分明确，利益保障严格，流转顺畅规范，监管服务有效的林业产权制度。

（2）在完成集体林产权制度改革目标的基础上，加快林权登记发证工作的步伐，要及时做好退耕还林、集体林产权制度改革后的林权变更与换发林权证工作。

（3）在明晰林业产权的基础上，简化林木采伐审批程序。集体林产权制度改革完成后，要简化林木采伐审批程序，林权所有者的林木采伐申请经乡镇林业站审核后，可持林权证直接办理林木采伐许可证。

（4）凡有能力的农户、城镇居民、科技人员、私营企业主、外国投资者、企事业单位和机关团体的干部职工，都可单独或合伙参与植树造林，并享受同等的林木采伐优惠政策。任何单位和个人都不得在法律、法规、规章规定之外，对林木采伐加以限制和干涉。

6 加强领导，增强执行限额管理的责任感

政府要从全局和战略的高度，充分认识加强森林资源保护管理工作，特别是加强森林采伐限额管理对于建设绿色生态屏障、促进经济社会可持续发展、实现人与自然和谐发展的重要意义。

总之，对森林实行限额采伐是保护发展森林资源的一项重要法律制度。严格执行森林采伐限额，不仅关系到林业工作的全局，而且关系到各地区经济、社会的可持续发展。

参考文献

[1] 李宏亮.对森林采伐限额管理制度的再认识.农村实用科技信息,2009(7).

[2] 俞培忠.森林采伐限额管理中存在的问题与对策.中南林业调查规划,2000(03).

[3] 郑云峰,傅宾领.森林采伐限额执行情况检查中发现的问题与对策[J].华东森林经理, 2006,(04).

[4] 龙建平.森林采伐限额制度管理探究.绿色科技,2010

(11).

3.仓库管理领料制度 篇三

1、车间必须严格管理好领料单，车间领料单由车间设备主管在生产部设备员登记领用并使用保管，实行交旧领新制度，即上交开完的领料单方能领用新领料单，上交的领料单不能有缺页，每缺一页扣车间设备主管50元。

2、为控制好物资的利用率，实行分级权限领用制度，即价值500元以内的物资可以由车间设备主管在领料单上签字领用，价值500—1000元的物资由所在车间设备主管报车间主任签字后领用，1000元以上物资必须经生产部经理签字后领用，单体设备价值超过元以上的必须经生产部设备主管、生产部经理、分管领导逐一签字后方可领用，凡没有分管领导签字的.，一律计入维修费用中，并且仓库不予发货。每页领料单必须填写用途。

3、修复返回的设备车间领用时，必须经生产部设备主管、生产部经理、分管副总经理逐一签字后方可领用，不按规定办理手续的对车间设备主管罚款100元/次，公用车间主任50元/次。

4、生产车间需改造、大修时车间必须向生产部提出书面报告，报告应说明改造方案，并详细提出改造所需物资的名称、型号和数量，然后报公用车间主任、生产部设备主管、生产部经理、分管副总经理逐一批准后方可实施，报告中涉及的设备物资统一在生产部开具领料单领用，否则记入车间维修费用(数量不论多少)。

5、凡固定资产添置、报损、调拨和废旧物资处置必须经生产部设备主管、生产部经理、分管副总经理逐一签字后方可实施。

4.领料人员领料规章制度 篇四

2、一般原料采购由厨师领班报日采购，由部门经理认可后即可购买。

3、鲜活原料原则上使用海鲜房原料，若有特殊要求则报采购部购买。

4、领取食品原料必须按规定填写领料单，各部门领料必须由厨师长或厨师领班签字，各部经理批准。

5、领取食品原料必须在领料单上正确写清品名、数量、单位、由发货人根据领料单发货。

6、若实际发货数量不足，须在领料单上注明实际领用数量，并由发货人及收货人共同签字认可。

7、发完货后，必须由收货人验收并签字认可。

8、各部门领取贵重原料，必须经过预算，提前一天领用，并严格验收，核准数量。

9、各部门领料单必须由专人保管，不得将领料单互借使用，领后的领料单必须按编号保存，月底将领料单凭证汇总上交餐饮部。

10、在领取鲜活原料时，必须严格验收，如发现质量不符合要求，则应拒绝领用。

11、做好货物验收日报表，分类列出，以便于成本核算。

12、所有入厨房的食品由厨师长或厨师领班负责。

13、仓库的保管员应明确存货的需要量及周转量。

14、仓库要求清洁卫生，摆放有序，保持柜门的安全，防止食品被盗，食品货架离墙至少10cm，离地20cm，以防食品受潮变霉。

15、干湿货物、罐头、瓶酒等应分类存放，水果，乳制品，海鲜品应单独存放，并分类储存，排列整齐，仓库和冰箱湿度、温度符合要求。

16、一切干湿货物要有明确分类储发记录，凡每月每项进货及凭领料单分发各部门的物品，均应有详细注明进发货物的数量、日期及经手人等，精确的记录入库单，做到到货有数，存货有序，发货存据，库存有分类，管理有制度。

17、如到货数量不足，质量不符合要求，或存在其他问题，应及时和采购部取得联系。

18、进货时应加贴标签，注明入库日期、价格等，以便掌握货品的储存期限，有利于发货和盘存工作，放置货物时要有先后固定位置，以便先进先出，后进后出。

19、一切干湿货物都应随时留意，以防变质，干货提防发霉或被虫、鼠咬坏，价格昂贵的货品应密封贮存。

20、贮存罐头食品时，须保留原包装纸或原装木箱，大米，面粉，食盐等，仍按原包装的口袋发出，基本保证货物按原包装发出。

21、存贮的物品应定期盘点和不定期抽查核对，做到账物相符，盘点后填好盘存表。

22、无关人员不得进入食品仓库，如有事进库，须经餐饮部经理，部位经理签字认可。

23、仓库规定固定领物时间，如无特殊情况禁止开库。

5.领料单填写标准 篇五

1、目的

规范领料单据的填写，便于成本核算，准确反映我公司各类生产以及辅助材料的消耗情况；

2、范围

生产原材料、生产辅助材、包装材料、办公劳护材料及其他材料领料单据的填写；

3、职责

领料部门：根据需求填写符合本标准的领料单据；

仓储部：库房管理员负责审核领料部门填写的领料单据是否与本标准相一致；

库房组长负责维护本制度，定期检查本制度的执行情况；

4、内容

4.1领料单内容：

4.1.1公司领料单一式四联，第一联与第二联为存根，库房管理员留存，第三联为统计或者财务；第四联为领料部门留存；

4.1.2表体：日期、领料部门、部门负责人、仓管、申请人、名称、型号/规格、用途/注意事项、数量、备注；  日期：具体领料的日期；

 领用部门：领料的部门名称，细化到班组，此项目填写，关系到部门消耗的正确归集；

 部门负责人：领料部门主管；

 仓管：具体发料的人员，此栏目填写，可以明确发料的人员，对后续可能出现的问题，可以及时的找到当事人进行解决；

 申请人：实际领料人员，此栏目填写，可以明确领料的人员，对后续可能出现的问题，可以及时的找到当事人进行解决；

 名称：所要领用材料的名称，此栏目填写，关系到仓库人员做账时，录入的正确性；

 型号/规格：所要领用材料的规格，此栏目填写，关系到仓库人员做账时，录入的正确性；

 用途/注意事项：所要领用材料的使用用途；

 数量：所要领用材料的数量与单位，此栏目填写，关系到库存账目的平衡；  备注：其他需要补充的说明； 4.2开单人员注意事项： 4.2.1填写时，字迹需要工整、清晰，书写的力度需适中；

4.2.3填写后，检查所领材料的名称、规格/型号、数量、领用部门、领用日期是否填写正确；

4.2.4公司领料单为五行，当超过五行时，需要另起一张领料单填写，不足五行时，需在数量栏下方的空行处划上斜杠；

4.2.5单据中“部门负责人”栏，由部门主要负责人签字，包括部门主管以及其相应授权的班组长、其他人员； 4.3发料人员注意事项：

4.3.1检查单据领用人签名是否由领料部门具备开单权限人员所签； 4.3.2单据是否存在修改现象，在修改处是否有领用人的签字； 4.3.3名称、领料部门、日期、申请人等栏目处，是否填写完整； 4.4审核人员注意事项：

4.4.1单据是否存在修改现象，在修改处是否有领用人的签字；

4.4.2名称、领料部门、日期、部门负责人、仓管、申请人等栏目处，是否填写完整；

4.5发生错误如何处理：

4.5.1数量填写错误，可在备注中注明实发数量，由仓库发料人员填写； 4.5.2品名、规格存在笔误时，可在错误内容上划一杠，然后再右侧空白处填写正确的内容，并由领料人在修改处签字；

4.5.3当需要修改的地方超过两处时，需要领料人员重新开具领料单；

4.5.4当仓库组长审核发现领料单据不符合本要求时，可退回仓库，由仓库人员督促领料部门重新开单；

6.物资领料人保证书 篇六

篇一：物资管理保证书

物资管理承诺书

本人 从2012年 月 日点后接管南通中智建筑工程公司安哥拉项目部国内发送物资、本地采购物资、项目部申请领购物资。并保证在保管期间，遵守公司规定，按照各项审批手续执行。没有相关审批手续，提取任何物资。公司将视作贪污、挪用、非法占有为目的，依法追究。保证人： 日 期：

篇二：项目物资管理责任书

唐山项目物资管理责任书

为进一步加强项目物资材料的管理，明确项目部与物资材料管理相关人员的责任，在确保工程质量、工期及预期经济效益的基础上，最大程度的降低物资材料损耗，项目部与物资材料管理相关主要责任人签订本责任书，具体事项如下：

一、采购权限

主要材料实行公司和分公司两级物资采购机制。项目物资部负责提供招采申请、招采计划，分公司或公司组织招采工作，相关招采流程按照招采相关文件执行。零星材料按项目计划进行采购。

二、需求计划

项目物资部在使用前向分公司提供招采申请、招采计划，招采申请和招采计划必须明确材料名称、规格（型号）、数量、质量（品牌）、进场时间、需要加工订货的材料，并需附相关图纸。

施工现场使用时项目工程部要结合分包单位提具的物资需求计划，根据图纸设计量、施工进度、现场实际情况等因素，进行复核，制定物资需求量表，经有相关领导签字后提供至物资管理部门。

三、材料验收入库

项目物资管理部门根据工程部提供的物资需求量表，通知供货单位供货至现场，并组织验收、保管，对有关凭证、材料名称、规格型号、数量、材质证明及产品合格证等给予核实。

1、数量验收：项目部现场配备适宜的计量器具及监控设施，并

确保其处于有效状态，对于进出场材料验收可采取点数、量方、过磅等相结合的方式进行核实对比。每次验收必须两人（含两人）以上共同验收，共同签字确认，严禁一人验收，后补签字。

2、质量验收：外观质量验收由收料员通过简单工具或者手摸眼观，检验材料的包装、表面状态、外观形态等，判定是否存在质量问题或缺陷。内在的质量验收，依据规定对材料的物理、化学性能进行检验，由材料管理人员配合试验员取样试验，试验结果及时通知相关部门。每次验收必须两人（含两人）以上共同验收，验收人员应在相关验收（试验）单据上签署验收意见，严禁不合格材料进场用于工程。

3、材料验收时，实行记账与验收点单分离，由收料员（仓库保管员）点验，并必须做好验收计量原始记录，根据实际情况填写收料单，并建立台账。相关票据月末交由财务部门进行记账处理，并确保帐、单统一。

四、材料使用管理

1、项目部对材料消耗采取限额领料、节超奖罚、包干使用等切实可行的措施，促使合理使用材料，减少材料损耗，降低材料成本。

2、材料发放时，库管要依据物资需求量表对相应材料进行发放，并按照实际的领用单位、材料名称、规格型号填写领料单，并由分包单位的领料人签字确认。

3、在材料的实际使用过程中，现场技术员要依据图纸设计量、目标损耗率等数据，严格控制材料的消耗。加强旁站管理、提高监督意识，尽最大的程度的防止超耗。

五、考核管理

1、每月进行一次材料盘点核算，如果一个月盘点损耗率在目标控

制范围之内，节约的材料（目标控制量减去实际用量）按节约材料金额的30%给予提取奖励，相应奖励金额在下月工资中体现。

2、如超出材料损耗控制数量范围的，超耗的材料（实际用量减去

目标控制量）按超耗材料金额的10%给予处罚，相应处罚金额在下月工资中体现。

3、如出现特殊地质情况，待分析后决定奖罚。

六、责任和权力

1、物资管理岗：①向施工现场提供合格、足量的材料。②对于物

资部原因造成的材料未能及时进场及数量不足的情况，承担相应失职责任。③在不影响生产的前提下，对进入项目的材料可以进行调剂使用。④认真、如实填写收发料单，建立相关台账。⑤相关票据月末交由财务部门进行记账处理，并确保帐、单统一。⑥对材料的消耗、库存情况进行月度盘点，对超耗原因进 行分析，制定整改措施。

2、现场管理岗:依据图纸设计量、目标损耗率等数据，严格控制材

料的消耗。加强旁站管理、提高监督意识，对施工工艺不合理等因素造成的浪费现象有权进行制止及罚款。

七、其他

1、本责任书作为项目部与分公司签订的《项目管理目标责任书》的分解。

2、本责任书双方签字后生效，工程完工后失效。

3、本责任书执行中，如双方意见有分歧，由项目班子研究决定。

4、签订本责任书的人员为物资管理岗、工程管理岗、现场管理岗的相关人员，中途调出项目的按在项目出勤时间进行考核。

5、责任人承诺严格遵守材料管理相关制度，严于职守，廉洁自律，不收受贿赂，不弄虚作假，一旦有违法、违反制度及本责任书的情况，自愿接受项目部的相应处罚。项目经理：

日期：责任人： 日期：

篇三：物资管理员工作岗位责任书 物资管理员工作岗位责任书

为使岗位责任人明确岗位职责，有序、协调地履行岗位职责，特制定本岗位责任书。岗位责任人要自觉遵守本岗位管理制度，工作中的主要事项应如实记录。公司每年对岗位责任人履行职责情况作为工资及职称的考核依据。本责任书应妥善保管，防止遗失，如有遗失要及时向所在部门报失，办理补领手续。工作岗位：车间物资管理员 工作地点：公司厂房

上级主管部门：车间主任、物资部经理

工作内容：负责全车间物资材料的收发和保管工作，并看守好厂房及对厂房的固定资产负责。职责及要求：

一、仓库管理工作要求

1、认真学习仓储管理业务知识，严格执行公司规定的管理制度。

2、保持仓库整洁、卫生，对所管物资要求摆放整齐，按种类定位摆放，分货位保存，堆垛合理，便于收发和盘点。

3、加强仓库的安全保管，保证仓库物资储存使用价值，不发生火灾、失窃、损坏、霉变、鼠害等人为损耗，物资损耗不超过规定标准。

4、易燃、易爆、腐蚀物品分开堆放，不严格看管和随时检查，发生爆炸、起火、泄漏污染，除负损失外，每次罚500元，与分管领导并互相关的法律责任。

5、根据物资验收入库的有关规定，负责按物资的品种、型号、规格、性质、数量、品牌，做好物资入库工作，准确无误。

6、负责物资发放工作，认真审核发料单，及时准确发放，保证生产需要。

7、及时登记帐卡，经常盘物对帐，做到帐、卡、物、据“四相符”。

8、账物不符、物资短少、保管不善损坏，无正当理由，除全额赔偿外，每次罚款200—500元。监守自盗，内外勾结盗卖公司物资，罚盗卖总额的十倍以上，情节严重的，追究刑事责任。与领料员或他人相互勾结，少领多报、虚报冒领，视为监守自盗，同样按本条规定处理。

9、做好废旧材料的回收工作，坚持工具以旧换新制度和丢失赔偿制度，严格执行物品领用制度和手续。

10、上班时必须讲究个人卫生及形象，若不讲卫生，长时间不清洁住所环境，给本公司形象造成影响的，给以罚款50元/次。

11、上班时间外出办私事不请假影响正常工作、打瞌睡、脱岗、做与工作无关的事，发现每次罚款50-100元。

二、物资入库、发放制度

1、对入库物资的品种、数量、规格等进行验收，由入库人员与仓库保管员一起进行验收，经双方验收合格后签字，保管员方可将物资入库。

2、验收应及时准确，小批量零星物资当日验收入库，批量较大、品种规格

复杂的二日验收完成；对于验收中发现数量规格与送货单不符合的，应及时向公司领导汇报。

3、对于未入库即送达工地的物资（未经中转，实行直供现场时），应由入库人与保管人员办理入库手续，并补领料单冲帐，24小时内将领料单送达仓库保管员；

4、对于领料单上有的，而实际却未收到的物资，应及时向领导汇报，并不予此类物资办入库手续；

5、严格凭领料单发放物资，见票发货，领料单注明用途。若生产急需而公司领导又不在的情况，领料人应向公司领导汇报，由公司领导电话通知仓库保管员发料，领料人必须于24小时内向公司领导开出领料单送达仓库保管员。

6、二联领料单，领料人保留第一联（白），第二联（绿）交仓库保管员。

7、如果不按以上规定办理物资物资入库、出库手续，发现每次罚款50元。

三、定期盘点制度

1、保管人员每天对收发物资认真复核收发单据，及时核对货卡，发现问题及时调整，确保帐、卡、物相符。

2、每月二十五日定期盘点，对所管物资进行全面盘查。重点做好以下检查：（1）、要清查对照实际库存量和帐卡物是否相符；（2）、检查有无锈蚀、霉变、损坏等情况；（3）、检查有无超期保管和长期不用的物资；

（4）、检查保管、保养是否合理，库内有无杂物、积水、油污等，检查库房备品、工具是否完好；（5）、检查库内消防设施、防盗工作是否符合要求。

3、每月盘点后，按时做出收、发、存报表，并次月2日前上报公司，如未按规定上交报表的，每次处罚100元。

4、每年十二月进行全年盘库，除做好上述五条检查外，还要做好以下检查工作：（1）、做好盘点总结，认真分析全年物资收发存状况，掌握物流动态；（2）、及时做好报损、报废管理，报废物资做好专库存放；（3）、制作全年物资收、发、存动态图。

7.现代商业银行风险限额管理研究 篇七

论文关键词：商业银行 风险限额 经济资本

论文摘要：风险限额管理是商业银行在风险管理方法、技术和管理制度上的创新。国际实践证明，风险限额管理可以有效地降低贷款集中性风险，实现贷款风险的事前管理和控制，强化商业银行的风险管理能力。本文从风险限额管理的理念出发，介绍了风险限额管理的基本流程和组织框架.并对我国商业银行风险管理体系的构建进行了设想和展望。

一、引言

现代商业银行业务是由多个产品、部门、地区等维度组成的资产组合，随着金融市场竞争的不断加剧，决策者需要在组合层面上判断业务与产品的风险与价值，制定正确的经营战略和业务决策。风险管理的一项基本原则就是“不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里”。各类金融危机的发生更进一步说明，风险集中度管理上的失控，不仅容易导致银行遭受难于承受的损失，而且也使得风险十分容易在不同机构、不同地区之间“传染”，造成系统性风险。对于超大型商业银行，由于其管理层级多，分散风险、控制集中度风险的难度更大，且显得尤为迫切。近年来，许多国外先进银行开始应用经济资本管理方法，设定各类产品和交易的风险敞口设定七限，实行风险限额管理。这些限额之问相互联系和制约，在风险管理中发挥着制约、分散和预警作用，形成一个有机的风险限额管理体系。

二、风险限额管理的理念

风险限额是根据风险调整后资本收益率(RAROC)的最大化原则，应用资产组合分析模型设定的风险敞口(EAD)或风险价值(、aR)的最高上限。风险限额代表了银行在某一项业务中所能容忍的最大风险，凡在限额以内发生的非预期损失，都可以通过银行经济资本来抵御，超出限额则意味着损失会超过承受能力。限额管理是一种基于风险计量的管理方式，它综合体现了银行的经营战略、政策导向以及资本配置，代表了当今风险管理的专业化、精细化和系统化发展方向。与传统风险管理方式相比，它具有如下特征：

(一)限额管理是对风险的事前管理。在风险管理体系中，各类敞口的限额都是根据对风险变化的预测提前设定的。当某类风险敞口保持在限额以下，说明业务发展稳健，风险基本可控;当风险敞口逼近限额时，监测系统将发出预警信息，提示风险经理采取防范措施;而风险敞口一旦突破限额，就预示着风险正在显著上升，风险经理应启动紧急处理程序。可见，限额管理应发生在资产损失形成之前，属于“防患于未然”的事前管理。

(二)限额管理是对风险的实时动态管理。限额管理强调实时动态监控，即在每个时点上，系统都可以根据最新市场变化和业务数据，计算调整各项限额，并监测所有限额的执行状态。业务经理和风险经理通过客户终端，随时从限额管理系统获取最新数据，了解所辖业务的风险状态，做出及时、准确的决策。从这个意义上讲，限额管理必须依托一个有效的管理信息系统，在畅通发达的网络环境下实现全行范围的连续监控。

(三)限额管理是对风险和收益的综合管理。风险限额是对业务经营规模施加的一种硬性约束。从短期看，限额管理可能会对业务拓展形成一定的制约，但长期而言它有利于银行的持续、健康发展。某项业务的开展在初始阶段会给银行带来较大的收益增加，但随着业务不断扩张，就会出现边际收益递减的现象;而如果业务规模突破风险限额，就会使RAROc降到较低水平，甚至出现负值，反而不利于银行增加实际收益。因此，风险限额不单纯是业务发展的约束，更为重要的，它是银行经营策略和风险承受能力的综合体现。

(四)限额管理是基于资产组合分析的全面风险管理。商业银行的限额管理体系建立在风险计量和组合分析的基础上，不仅涵盖了信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险，同时也贯穿了宏观、中观和微观等各个层面。该体系不仅包括对单笔业务或某一客户的交易限额，也包括国家、行业、区域、产品等资产组合层面的额度限制。它基于对违约概率(PD)、违约损失率(LGD)、风险敞口(EAD)的准确计算，也通盘考虑了资产风险之间的相关性以及整个银行的实际资本状况。从这个意义上讲，限额管理体系具有全方位、全流程和全要素的管理功能，是银行真正实现全面风险管理的重要手段。

三、风险限额管理的.基本流程

(一)风险限额设定。风险限额管理模式的基理就是在一定资本约束的条件下，按照组合的风险调整后收益率(RAROC)最大的规则将贷款限额总量分配到各个债项。风险限额设定是整个限额管理流程的重要基础，其本身就构成了一项庞大的系统工程。风险限额的设定分成四个阶段：首先是全面风险计量，即银行对各类业务所包含的信用风险进行量化分析，以确定各类敞口的预期损失(EL)和非预期损失。根据BaselⅡ的要求，信用风险可通过银行内部评级系统进行计量。第二，利用会计信息系统，对各业务敞口的收益和成本进行量化分析，其中制定一套合理的成本分摊方案是亟待解决的一项重要任务。第三，运用前文介绍的经济资本分配和配置模型，对各业务敞口确定经济资本的增量和存量。第四，综合考虑监管部门的政策要求以及银行战略管理层的风险偏好，最终确定各业务敞口的风险限额。

(二)风险限额监测。银行总行在发布风险限额后，需要对限额执行情况实施连续监测，限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象。为监测贷款限额的执行情况和贷款经济资本占用变化情况，设置单笔业务的贷款限额和经济资本限额监测指标。总行风险监控部按月对监测指标变化情况进行监测，通过内部评级系统和授信业务风险监测系统发布有关监测信息。当实际新增贷款余额超过新增贷款限额的理想额度时，或贷款实际占用经济资本超过该业务经济资本限额的理想额度时，对贷款限额按旬进行监测发布。此时，信贷经营部门应对资产组合结构情况进行分析，甄别出潜在突破风险限额的行业，及时调整营销重点。

8.车间领料岗位标准操作规程 篇八

一、目 的：建立领料岗位标准操作规程，使操作者能进行正确领料。

二、适用范围：适用于仓库备料员及车间领料岗位。

三、责 任 者：QA 质监员、领料操作人员，仓管员对本程序负责。

四、操作方法： 按生产指令，车间领料员将需领原辅料、包装材料领回车间。2 领料人员核对所领物料的品名、规格、数量必须与批生产指令一致。检查所 领用的原辅料、包装材料必须有加盖质保部同意使用章的检验合格报告单。发 放原辅料必须一人称量，一人复核；包装材料的领用必须一人清点，一人复核，不得有误。发现下列问题时领料不得进行： a、未经检验或检验不合格的原辅料、包装材料。b、包装容器内无标签或盛装单、合格证。c、因包装被损坏、内容物已受到污染。d、已霉变、生虫、鼠咬烂。e、在仓库存放已过复检期，未按规定进行复检。f、其他有可能给产品带来质量问题的异常现象。4 领料完毕后，领料人员与仓管员双方交接清楚并在领料单上签字。

车间称量配料岗位标准操作规程

一、目 的：建立称量岗位标准操作规程，规范称量操作。

二、适用范围：适用于车间称量岗位。

三、责 任 者：操作者QA 质监员、车间操作员。

四、操作方法： 认真检查磅秤等所使用的工具是否清洁，并将磅秤调节平衡。2 根据生产指令单，接受原辅料，接受时要认真检查品名、规格、批号、数量 等是否与生产指令单相符。3 根据生产指令及领料单，称取所需物料。

3.1 称量人于称量配料室核对原辅料是否相符，确认无误后，准确称取配方量 的物料。

3.2 复核人核对称量后的原辅料的品名、数量，确认无误后记录、签名。

3.3 称好的批量原辅料装入洁净的桶中，放上“配料标签”，移交下一个工 序。4 操作程序：

4.1 电子台秤安全操作程序：

4.1.1 接通电源后，按“置零”键，稳定指示灯亮置零成功。4.1.2 按“去皮”键可以将显示皮重扣除，去皮标志亮。4.1.3 根据要求进行称重。

4.2 按《磅秤的安全操作规程》进行称量。4.2.1平衡砣调至零点。4.2.2 将称量物轻轻放在台秤台面上，称量读数。4.3 称量配料岗位操作程序与方法：

4.3.1 直接使用原料或中间产品，需清洁或除去外包装。4.3.2 称量人认真核对物料名称、规格、批号、数量等，确认无误后按规定的 方法和生产配料单的定额称量，记录并签名。

4.3.3 称量必须复核，核对称量后的物料的名称、重量，确认无误后记录、签 名。

4.3.4 需要进行计算后称量的物料，计算结果先经复核无误后再称量。

4.3.5 配好批次的原辅料装于洁净容器中，并附上标志，注明品名、批号、规 格、数量、称量人、日期等。

4.3.6 剩余物料包装好后，贴上标志，放入脱包暂存室。4.3.7 每配制完成一种产品的原辅料必须彻底清场，清洁卫生后经检查合格后 方可进行另一种产品的称量配制。4.4 如是复方制剂，则按下列程序操作： 4.4.1 先将物料摆放整齐；

4.4.2 称量配料的先后原则； 原料在先，辅料在后； 数量少的在先，数量多的在后； 色浅的在先，色深的在后。

4.5 根据各种物料配料量，按“称料的先后原则”依次称量。每称量一种物料 均需另一人复核，（品名、数量）无误后，再称下一种物料。

9.限额领料管理 篇九

点环节，确保了全县森林采伐限额木材生产计划的顺利实施，至年底，全面结束了采伐工作。现将工作开展情况总结报告如下：

一、全县森林采伐限额木材生产计划下达与执行情况

（一）计划下达情况

1、十一·五期间省厅每年下达我县木材生产计划出材量11.3844万立方米，其中商品材5.1634万立方米(出材量3.2141万立方米)，非商品材6.221万立方米。

2、省厅根据我县的木材生产计划的申报情况，经审核后下达木材生产计划18260立方米（赣林资字［］480号）；

3、省预留内追加2864立方米（赣林办抄字［］143号、赣林资字［］365号）；结转745立方米（抚林资字［］26号）；

（二）、限额采伐计划执行情况

共完成木材生产计划19822m3。其中：国营完成5131m3；各乡（镇）完成14691m3。各编限单位的采伐类型、消耗结构、森林起源、林种等各分项控制指标都完全控制在限额计划之内。

二、森林采伐工作开展的主要情况

（一）切实加强领导，认真落实责任。

为切实加强对全县森林采伐限额木材生产工作的管理和组织领导，保证采伐管理工作顺利进行，在全面建立采伐管理双向责任制的同时，我县还成立了由分管林政的副局长为组长，林政股工作人员为成员的领导小组，全面负责本人工商品林采伐工作的组织领导。通过层层签订责任书，落实双向责任制，明确采伐管理工作中，各乡（镇）及业主、国有林场是直接责任人，并严格实施责任追究制度。

（二）统筹兼顾，科学合理安排使用采伐指标。

我县森林采伐特别是人工商品材采伐，紧紧围绕林业两大体系建设目标，坚持生态优先，以提高森林资源质量，解决农民生产生活实际需要，合理利用森林资源加快林产业发展，生态、经济、社会三大效益兼顾为原则，科学合理的安排非商品材和商品材采伐对象、采伐限额和木材生产计划指标。在安排实施采伐对象时，把采伐与培育森林资源，提高森林资源质量，采伐与助农增收结合起来，保证采伐优先用于农村集体、林农及非公有制林业和抚育间伐。在安排计划时，按照规定申报，严格审核把关，所有采伐，都由业主申报，出具《林权证》。对于50立方米以上成片采伐的，由县林业局限额管理人员对作业设计文件和采伐申请报告在采伐山场进行现场审核，签字后交送局主管领导把关批准；零星采伐的，必须填写由省林业厅统一印制的《林木采伐申请表》，经当地组、村、乡（镇）、层层审查核实同意后，签字盖章上报，手续不齐的限期补齐，否则不予受理，确保了申报材料的质量。

（三）组织伐区作业设计，提高采伐的科学性。

在具体实施采伐作业前，及时组织进行了伐区作业设计。为确保伐区作业设计质量，全县商品材采伐作业设计全部由县局林业调查规划设计队（丁级资质）承担。在进行作业设计时，要求设计单位不得对天然林、国家级公益林、森林公园和生态脆弱区、生态区位重要地区的森林和林木进行商品性采伐。全县商品材成片及零星采伐作业设计率达到100%。

（四）实行伐前、伐中、伐后公示，广泛接受社会监督。

采伐前，各级林业主管部门充分利用当地电视、广播等各种宣传工具和新闻媒体，大力宣传人工商品林采伐管理工作的重大意义，通过大力宣传人工商品林采伐调动群众造林积极性的典型事例，增加政策的透明度，接受群众和社会监督，形成有利于推进人工商品林采伐的良好氛围。在采伐前15天，林木采伐许可证的发证机关将采伐人、采伐地点、面积、树种、蓄积量、出材量、采伐方式以及采伐、更新时间、公示单位、举报电话等内容向社会公示。采伐国有林场(站、所)的林木在林场场（站、所）部公示，采伐集体与个人林木在村委会的公示栏上公示。对公示情况，都进行拍照存档，以备查验。

（五）严格审核程序，集中核发《林木采伐许可证》。

公示期满后，由县级林业主管部门统一集中核发林木采伐许可证。为确保林木采伐许可证的发证质量，县林业局确定了1—2名素质较高的工作人员通过电脑操作，负责核发林木采伐许可证。在发证的同时，要求工作人员认真审核把关，对所有申请采伐的材料都逐一按规定认真进行检查核对，确保每份材料准确无误，再呈送主管局长审查签字、盖章，最后由发证人员进行内网核发。对商品林采伐的林木采伐许可证实行单独编号，建立发证登记台账，及时汇总发证数量，确保发证采伐量符合要求。

（六）实行伐区划拨，明确采伐边界和采伐要求。

本着谁发放

林木采伐许可证由谁负责伐区拨交的原则，对成片林木的采伐，要求林权所有者、作业设计者、发证者、采伐者、监管者五到场指定伐块周界，填制伐区拨交单，经五方签字后才能实施采伐；对零星林木的采伐由县林业局指定森林资源管理人员到现场确定采伐对象，现场标记，定株采伐。

（八）伐后验收，善始善终。

所有林木采伐后都进行了验收。首先，各

乡（镇）林业工作站进行全面自查，每一份所核发的林木采伐许可证实施情况的伐区检查验收，都必须填写一份验收单，并做到谁验收、谁签字，谁签字、谁负责，以确保验收的真实性。全县所有伐区都己经过自查验收，并都已验收合格。

三、取得的主要成效和经验

通过“十一五”期森林采伐特别是人工商品林采伐工作的顺利开展，一是使亟待间伐的林分中的一部分林分得到了及时抚育，提高了林分质量。人工商品林经营者及广大林农通过林木采伐获得了一定收益，生产生活条件得到一定的改善，提高了广大林农造林护林的积极性。同时，为企业提供了生产原料，带动了一些相关产业的发展。二是通过强化采伐监管，各采伐单位未发生超限额采伐和乱砍滥伐，对生态环境没有造成负面影响。三是进一步锻炼了林木采伐管理、设计队伍，丰富了林木采伐管理措施。我县的人工商品林采伐，无论对伐区作业设计、伐区划拨、采伐监管等各个方面都要求很高，严格按照试点时的规范进行操作，通过严格按照上级林业主管部门的规定实施，锻炼了队伍，提高了队伍的业务素质，切实加强和规范了我县林木采伐管理。

10.限额领料管理 篇十

练(2017.02.05)

一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.单位活期存款账户包括__。A．专用存款账户 B．一般存款账户 C．临时存款账户 D．基本存款账户 E．长期存款账户

2.构成投资者必要收益率的3部分是__。A．真实收益率 B．持有期收益率 C．通货膨胀率 D．风险报酬 E．预期收益率

3.下列关于还款能力分析的说法中正确的是__。

A．评估借款人偿还能力的一个重要的方式就是对借款人进行财务分析，借款人的偿债能力与其营利能力、营运能力、资本结构和现金净流量等密切相关 B．贷款风险分类最核心的内容就是款项是否充足

C．现金流量是偿还贷款的主要还款来源，还款能力的主要标志就是借款人的现金流量是否充足

D．通过财务报表和数据的分析与预测，可以考查借款人过去和现在的收入水平、资产状况及其构成、所有者权益状况及其构成、偿债能力等

E．分析借款人现金流量是否充足，其主要目的是分析借款人经营活动产生的现金流量是否足以偿还贷款本息

4.根据《民法通则》，代理包括__。A．委托代理 B．自愿代理 C．法定代理 D．指定代理 E．强制代理

5.违反从业人员职业操守的人员，__。

A．可能受到公众谴责，但尚无法进行实时性的约束 B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩罚 C．情节不严重的，不应当受到惩戒

D．情节严重的将被开除，并被通报银行业协会乃至同业 E．情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会

6.下列质押品中，不能用其市场价格作为公允价值的是__。A．国债

B．银行承兑汇票 C．上市公司流通股 D．上市公司限售股

7.商业银行按照区域对公司信贷客户市场进行细分，主要考虑的因素有__。A．所在地区的市场密度 B．交通便利程度 C．整体教育水平D．经济发达程度 E．文化风俗

8.《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括__。A．引入计量信用风险的内部评级法

B．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险 C．提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定

D．将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标 E．对商业银行使用敏感性高的资本计量方法规定了许多条件

9.在贷款担保中，借款人将其动产交由债权人占有的方式属于__。A．保证 B．抵押 C．质押 D．定金

10.下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是__。A．不必约定下次拜访时间

B．主动、热情、自信地介绍本银行 C．自我介绍，语气和缓，注意礼貌 D．递送名片

11.以下属于客户评级的专家判断法的是__。A．5Cs系统 B．5Ps系统

C．CAMELs系统 D．以上都是

12.客户向期货公司下达交易指令的方式不包括__。A．口头方式 B．书面方式 C．电话方式 D．互联网方式

13.贷款担保的作用是__。

A．协调和稳定商品流转秩序，使国民经济健康运行 B．降低银行贷款风险，提高信贷资金使用效率 C．促进借款企业加强管理，改善经营管理状况 D．巩固和发展信用关系 E．防止借款人财务状况恶化

14.当某一时段内的负债大于资产时，即出现__。A．资产敏感型缺口 B．资产缺口 C．负债缺

D．负债敏感型缺口

15.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该__。A．了解客户的风险偏好 B．了解客户的风险认知能力 C．评估客户的财务状况

D．替客户选择合适的投资产品 E．向客户揭示相关风险

16.以下做法违法的有__。

A．不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易

B．不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务营销决策或交易处理

C．不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务 D．利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费的条件购买本机构销售的产品或提供的服务

E．利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益。

17.制定保险规划的原则有__。A．综合性原则 B．量力而行的原则 C．转移风险的原则 D．稳定性原则

E．分析客户的保险需要

18.下列属于商业银行员工失职违约风险表现的是__。A．从事未经授权的交易 B．有组织的工人运动 C．缺乏岗位轮换机制

D．意识到自己缺乏必要的知识

19.下列关于客户信用评级的说法，不正确的是__。A．评价主体是商业银行 B．评价目标是客户违约风险

C．评价结果是信用等级和违约概率

D．评价内容是客户违约后特定债项损失大小

20.__是首先假设资产收益为某一随机过程，利用历史数据或既定分布假设，大量模拟未来各种可能发生的情景，然后将每一情景下的投资组合变化值排序，给出其分布，从而计算VaR值。

A．历史模拟法

B．方差——协方差法 C．计量法

D．蒙特卡罗模拟法

21.外汇交易可分为__。A．跨期外汇交易 B．近期外汇交易 C．远期外汇交易 D．即期外汇交易 E．短期外汇交易

22.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露__等信息。

A．财务会计报告 B．风险管理状况

C．董事和高级管理人员变更事项

D．员工中所有的违法违规行为处理结果 E．客户交易数据

23.商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由__批准。A．总经理 B．董事会 C．监事会 D．股东大会

24.下列不属于经营绩效类指标的是__。A．总资产净回报率 B．资本充足率 C．股本净回报率 D．成本收入比

25.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该__。A．了解客户的风险偏好 B．了解客户的风险认知能力 C．评估客户的财务状况

11.工地仓库领料制度 篇十一

项目拨料/领料制度

1、拨料领料流程：

对班组材料拨料流程：班组填写领料单→→专业工长签字确认→→班组到库房领料。特 殊情况如个别应急零星材料可先电话告知专业工长后直接到库房领料，签字认领后由库管员当天与专业工长完善领料手续。

2、对班组拨料单及对外项目或其它材料调拨单填写要求：

拨料单（或领料单）填写要求：工程名称、班组名称、材料名称、规格/型号、单位、数量、使用部位、领料时间等填写清晰、明确。拨料单（或领料单）一式三份，班组、库管员、专业工长执各一份，每月劳务收方结算时对班组的材料结算以拨料单（或领料单）与厂家供货价格清单作为结算依据，材料超耗部分在当月收方结算中扣除。

3、班组须指定专人领料：

每班组指定不多于1人负责领料，并向项目部提交指定人员的姓名、身份证复印件以及授权委托书，名单以外的其它人选项目部不予认可且不发料，如发生人员更换，须提前提报更换领料人员确认单及新换人员的身份证复印件。

4、主要材料用量计算及发料标准：

对主要材料的用量由专业工长负责计算材料使用数量并经班组现场实际施工检验确认后，给库管员一个发料数量标准（标准层以“先确认样板再推广”方式确定材料用量，避免返工及浪费），库管员按专业工长提供的数量标准发料（数量标准以书面形式交底），如：标准层各规格电线管、电线、给排水管及管件等每层准确用量。

5、班组领出库房材料的保管：

（1）各班组对其从项目库房领取的材料负有保管责任（以拨料单为据），因保管不善造成材料丢失或损坏超过定额规定标准的，按主材超耗扣减班组费用。