银行从业《公共基础》内部密押试题

银行从业《公共基础》内部密押试题（共5篇）

1.银行从业《公共基础》内部密押试题 篇一

银行从业资格考试“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。接下来小编为你带来银行从业资格考试公共基础试题，希望对你有帮助。

1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:(C)A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行

2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:(ABCDE)

A.发布与履行其职责相关的命令和规章B.发行人民币,管理人民币流通C.监督管理黄金市场D.负责金融业的统计、调查、分析和预测E.从事有关的国际金融活动

3.下列属于银监会的监管理念的是:(ABDE)A.管风险B.提高透明度C.管机构D.管法人E管内控

4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(错)银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：

1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益;

2、增进市场信心;

3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解;

4、努力减少金融犯罪

5.下列属于市场准入的有:(ABD)

A.机构准入 B.业务准入 C.法人准入 D.高级管理人员准入 E.技术准入

6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:(ABCEF)

A.政策性银行B.商业银行C.中国邮政储蓄银行D.农村资金互助社E.中央国债登记结算有限责任公司F.资产管理公司G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会

7.中国银行业协会的执行机构是会员大会(错)

中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，会员大会的执行机构是理事会，对会员大会负责

8、下列属于银行金融机构的是：(ABEF)

非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

A、中国进出口银行B、村镇银行C、资产管理公司D、汽车金融公司E、交通银行F、农村信用联合社H、金融租赁公司

9、国家开发银行所承担的任务是：(B)

A、农业政策性贷款B、国家重点建设项目融资C、支持进出口贸易D、支持国家开发项目融资

10、中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务(对)

11.下列关于同业拆借的说法，错误的是()。

A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷

B.借人资金称为拆人，贷出资金称为拆出

C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行

D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率

答案：C

解释：同业拆借业务主要通过全国银行间同业拆借市场进行。

12.下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?()

A.基金公司直销

B.保险公司代销

C.银行及证券公司代销

D.专业销售经纪公司代销

答案：B

解释：我国开放式基金的销售渠道主要包括：基金公司直销、银行及证券公司等机构代销以及新起步的专业销售经纪公司代销三个渠道。

13.监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、()五个阶段。

A.检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理

B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施

C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理

D.检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施

答案：C

解释：规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理五个阶段。

14.我国规定计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的()。

A.100%

B.50%

C.20%

D.10%

答案：B

15.调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下哪一项不属于中央银行基准利率?(D)

A.再贷款利率

B.存款准备金利率

C.超额存款准备金利率

D.金融机构的法定存贷款利率

16.CBA的中文名称是()。

A.中国银行业协会

B.中国银行协会

C.中国银行业公会

D.注册银行分析师

答案：A

解释：CBA即China Banking Association。

17.银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的()。

A.市场准入

B.非现场监管

C.监管谈话

D.信息披露监管

答案：A

解释：属于市场准入里面的关于高级管理人员的要求。

18.抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是()。

A.债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产

B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿

C.抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿

D.抵押财产的使用权归债权人所有

答案：A

解释：债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。抵押财产的使用权仍归债务人所有。

19.下列关于汇率的叙述，不正确的是()。

A.汇率是两种不同货币之间的兑换价格

B.汇率实际上是把一种货币单位表示的价格“翻译”成用另一种货币表示的价格

C.国际上，各国一般都用美元当做制定汇率的主要货币

D.在自由外汇市场上买卖外汇的实际汇率被称做股东汇率

答案：D

解释：D描述的是市场汇率

20.()是衡量银行资产质量的最重要指标。

A.资本利润率

B.资本充足率

C.不良贷款率

D.资产负债率

答案：C

解释：资本利润率是衡量盈利能力的指标。资产负债率是衡量杠杆比例的指标。资本充足率是衡量银行资本是否充足的指标

2.银行从业《公共基础》内部密押试题 篇二

一、单选题:

1、2007年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有（）。

A． 三家政策性银行1994年一起成立，现在一起改革

B． 首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革 C． 首先推进国家开发银行改革，全面推进商业化运作，主要从事中长期业务 D． 首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设

2、《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事（）业务。

A． 接受境内公众存款

B． 提供购车贷款

C． 发行金融债券

D． 代理政策性银行业务

3、中国银行业协会的日常办事机构为（）。

A． 会员大会

B． 理事会

C． 常务理事会

D． 秘书处

4、我国三大政策性银行成立于（）年。

A．1994

B．1995

C．1996

D．1998

5、承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。

A． 中国农业银行

B． 中国农业发展银行

C． 中国进出口银行

D． 国家开发银行

6、关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（）。

A． 在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求。

B． 打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C． 在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D． 由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

7、近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是（）

A． 引进战略投资者

B． 联合重组

C． 跨区域经济

D． 以上答案都对

8、（），银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。

A．2006年12月31日

B．1997年7月1日

C．1986年12月31日

D．1979年1月1日

9、货币经纪公司的服务对象是（）。

A． 境外金融机构

B． 境内金融机构

C． 境内外金融机构

D． 境内外上市公司

10、（）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A．2000

B．2001

C．2002

D．2003

11、第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是（）

A． 北京银行

B． 南京银行

C． 上海银行

D． 威海市商业银行

12、在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是（）。

A． 外商独资银行

B． 外国银行分行

C． 外国银行代表处

D． 以上机构具有相同的业务经营范围

13、在工、农、中、建四大商业银行中，最早实行股份制的银行是（），尚未完成股份制改造的银行是（）。A． 建设银行，中国农业银行

B． 中国银行，中国工商银行

C． 中国银行，中国农业银行 D． 农业银行，中国工商银行

14、以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是（）。

A． 设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标。

B． 我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造

C． 我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营 D． 1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

15、我国银行业正式全面对外开放是在（）。

A．2008年8月8日

B．2006年12月11日

C．2000年1月1日

D．1994年1月1日

16、修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有（）。

A． 监管银行业金融机构 B． 监管黄金市场

C． 监管工商信贷业务 D． 监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场

17、银监会的监管理念包括（）。

A． 管风险

B． 管法人

C． 管内控

D． 提高透明度

18、下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（）。

A． 只能吸收社员存款

B． 能够吸引公众存款

C． 只能向社员发放贷款

D． 可以购买金融债券

19、中国银行业协会设有的专业委员会包括（）。

A． 法律工作委员会

B． 农村合作金融工作委员会

C． 银行业从业人员资格认证委员会 D． 银团贷款与交易专业委员会

20、以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是（）。

A． 是在原农村信用合作社的基础上组建起来的 B． 联合重组是城市商业银行今年发展呈现的趋势之一 C． 截至2006年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构 D． 曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名为城市商业银行

21、银行业监督管理的目标包括（）。

A． 保证银行业金融机构不倒闭

B． 最大限度地扩大银行业资产规模

C． 促进银行业的合法稳健运行 D． 维护公众对银行业的信心

22、中国证券监督管理委员会监管的机构包括（）

A证券公司 B基金管理公司

C保险资产管理公司 D期货经纪公司

三、判断题:

23、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）

24、中国银行业协会的主管单位是银监会。（）

25、截至2007年4月1日，除中国农业银行外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。（）

26、外资在华金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。（）

27、我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。（）

28、企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许集团外吸收存款。（）

29、城市商业银行都不是股份制的商业银行。（）30、新中国第一家外资银行代表处设立于1980年（）

31、中投公司作为全资子公司并入中央汇金投资有限公司（）

第6讲 单选题:

1、国民经济发展的总体目标一般包括（）。

A． 经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡

B． 经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡 C． 经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长

D． 经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长

2、目前，我国统计部门公布的失业率为（）。

A． 城镇登记失业率

B． 农业户口登记失业率

C． 全部登记户口失业人数与全国人口的比例 D． 城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比

3、在国际收支的衡量指标中，（）是国际收支中最主要的部分。

A． 贸易收支

B． 国外投资

C． 劳务输出

D． 国外借款

4、目前，在中国推动整个经济增长的主要力量是（）。

A． 消费

B． 投资

C． 私人消费

D． 政府消费5、2006年9月成立的期货交易所是（）。

A． 中国金融期货交易所

B． 上海期货交易所

C． 大连商品交易所

D． 郑州商品交易所

6、下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是（）。

A． 贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B． 股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

C． 银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具 D． 银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

7、现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（）和（）。

A． 货币供应量，基础货币

B． 基础货币，高能货币

C． 基础货币，流通中现金

D． 基础货币，货币供应量

8、被称为狭义货币供应量的是（）。

A． 基础货币

B． M0

C． M1

D． M2

9、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是（）。A． 公开市场业务

B． 公开市场业务和存款准备金率

C． 公开市场业务和利率政策 D． 公开市场业务、存款准备金率和利率政策10、2007年3月18日中国人民银行调整人民币存款基准利率，其中3年期整存整取为3.96％，这个利率不属于（）。A． 官方利率

B． 实际利率

C． 固定利率

D． 长期利率

11、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。

A． 在公开市场上买回证券

B． 提高存款准备金率 C． 提高再贴现率D． 通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

12、衡量通货膨胀水平的指标不包括（）

A消费者物价指数 B生产者物价指数 C国内生产总值平减指数 D国民生产总值平减指数

二、多选题:

13、国际收支包括（）。

A． 贸易收支

B． 劳务收支

C． 外资对华直接投资

D． 对其他国家的捐赠

14、金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有（）。

A． 偿还期短

B． 流动性强

C． 收益率高

D． 风险小

15、金融市场具有的功能有（）。

A． 货币资金融通功能

B． 经济调节和优化资源配置功能

C． 风险分散功能

D． 定价功能

16、我国货币市场不包括（）。

A． 银行间同业拆借市场

B． 股票市场

C． 银行间债券回购市场

D． 外汇市场

17、关于存款准备金制度，下面说法正确的是（）。

A． 提高法定存款准备金率，货币供应量增加

B． 2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度 C． 存款准备金是指商业银行的库存现金

D． 存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金

18、某企业在市场中通过利率招标的方式发行某3年期债券，最后确定票面利率为3.5％，这个利率属于（）。A． 远期利率

B． 实际利率

C． 固定利率

D． 长期利率

19、以下属于直接融资的是（）。

A． 企业从银行贷款

B． 个人从银行贷款

C． 政府发行债券

D． 企业发行股票 20、我国基础货币由（）构成。

A． 金融机构存入中国人民银行的存款准备金

B． 企事业单位存入银行的定期存款 C． 流通中现金

D． 金融机构库存现金

21、从支出角度看，GDP由（）构成

A.消费

B.投资

C.净出口

D.政府支出

22、以下属于国际收支中资本项目的是（）

A.直接投资

B.政府借款

C.企业信贷

D.汇款

三、判断题:

23、可转换债券兼具债券和股票的特征。（）

24、2005年7月20日，我国对人民币汇率形成机制进行了一次重大改革。（）

25、存款准备金率调整会影响商业银行可以自由运用的资金量，利率调整会影响商业银行的存款成本和贷款收益。

26、1995年4月全国统一的银行间外汇市场建立（）

27、我国于1986年正式开展对商业银行贴现票据的再贴现。（）

28、窗口指导以限制存贷款的增减额为主要特征。（）

第12讲

1、以下不属于人民币存款分类的是（）。

A．个人存款

B．单位存款

C．经常项目存款

D．同业存款

2、从2007年8月15日起，利息税调整为（）。

A．10％

B．15％

C．5％

D．25％

3、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度（）付息。A．首月20日

B．首月21日

C．末月20日

D．末月21日

4、存款是银行最主要的（）。

A．投资业务

B．风险暴露

C．资金用途

D．资金来源

5、刘先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72％，扣除20％利息税后，他能取回的全部金额是（）。A．1000.45元

B．1000.60元

C．1000.56元

D．1000.48元

6、目前，各家银行多采用（）计算整存整取定期存款利息。

A．积数计息法

B．按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率 C．由储户自己选择的计息方式

D．逐笔计息法

7、提前支取的定期储蓄存款，支取部分按（）计付利息。

A．按存入日挂牌公告的活期存款利率计付利息

B．按存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息 C．按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息

D．按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息

8、定期存款在存款内如果遇到利率调整，则（）。A．整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算

B．调整前的利息按照存单开户日挂单公告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算 C．整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算 D．整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算

9、以下不属于商业银行的短期借款义务的是（）

A．同业拆借

B．证券回购协议

C．向央行借款

D．发行次级金融债券

10、以下哪种不属于定期存款类型？（）

A．整存整取

B．定活两便

C．存本取息

D．零存整取

11、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（）

A．现金缴存

B．借款相关的业务

C．转帐结算

D．现金支取

12、银行外币存款业务的主要币种不包括（）。

A．美元

B．瑞士法郎

C．法国法郎

D．欧元

13、境内机构原则上可以开立（）经常项目外汇账户。

A．3个

B．2个

C．1个

D．多个

14、个人贷款中最主要的组成部分是（）。

A．个人住房贷款

B．个人消费贷款

C．个人经营贷款

D．个人信用卡透支

15、B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于（）。

A．单位经常项目外汇账户

B．单位资本项目外汇账户

C．外汇储蓄账户

D．个人外汇账户

16、流动资金贷款中最常见的形式是（）。

A．整贷整偿贷款

B．整贷零偿贷款

C．循环贷款

D．法人账户透支

17、五级贷款分类法中不属于不良贷款的是（）。

A．次级贷款

B．可疑贷款

C．关注贷款

D．损失贷款

18、以下不属于个人住房贷款的是（）。

A．个人住房按揭贷款

B．二手房贷款

C．个人住房组合贷款

D．个人住房装修贷款

19、下列不属于银团贷款成员角色分工的是（）。

A．牵头行

B．代理行

C．参加行

D．贷款行 20、（）年资产证券化业务正式进入中国大陆。

A．2005

B．2006

C．2007

D．2004

21、某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为（）。

A．10％

B．20％

C．9.1％

D．18.2％

22、被认为没有信用风险的债券是（）。

A．政策性金融债券

B．国债

C．商业银行债券

D．企业集团财务公司债券

23、有关中央银行票据描述错误的是（）。

A．流动性高

B．无风险

C．重要的货币政策手段

D．发行目的是筹资

24、银团贷款中，单家银行担任牵头行时其承贷份额原则上不少于总融资额的（）。A．30％

B．40％

C．20％

D．10％

25、由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A．银行本票

B．银行承兑汇票

C．支票

D．商业承兑汇票

26、关于汇率的下列说法中错误的是（）A．汇率就是两种不同货币之间的比价

B．日元（JPY）为本币，美元（USD）为外币，那么USD1＝JPY110为直接标价法 C．英镑（GBP）为本币，美元（USD）为外币，那么GBP1＝USD1.96为间接标价法

D．在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值；在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值

27、票据贴现属于（）。

A．票据发行业务

B．票据一级市场业务

C．票据二级市场业务

D．票据延伸业务

28、银行本票提示付款期限为（）

A．1周B．2个月

C．6个月

D．1年

29、票据发行便利是一种具有法律约束力的（）票据发行融资的承诺。

A．短期

B．中央银行

C．中期周转性

D．中长期扩张性 30、以下不属于个人理财业务的是（）。

A．现金管理服务

B．理财计划

C．私人银行业务

D．理财顾问业务

31、（）是指银行凭借获得货运单据质押权力有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。A．进口押汇

B．出口押汇

C．保理

D．福费廷

32、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务。其区别主要在于（）。

A．是保管在保险箱库还是保管在普通仓库

B．是否先将保管物品密封再交给银行

C．保管物品的种类

D．保管期限不同

33、看涨期权买方的最大损失为（）。

A．零

B．期权费

C．无穷大

D．以上都不对

34、期权的卖方由于具有将来为买方承诺选择权的（），所以应（）一笔期权费。

A．权力，得到

B．权力，支付

C．义务，得到

D．义务，支付

35、目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、（）、贷款管理责任制相结合，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。

A．审贷分离、分级审批

B．审贷结合、分级审批

C．审贷结合、集中审批

D．审贷分离、集中审批

二、多选题:

36、代理银行业务包括（）。

A．代理财政性存款

B．代理金银

C．代理结算

D．代理证券资金清算

37、外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括（ACD）。

A都是一种信用行为

B具有相同的管理方式

C都可分为活期存款和定期存款

D都可分为个人存款和单位存款

38、贸易融资贷款形式主要有（）。

A．信用证

B．保理

C．贷款承诺

D．福费廷

39、赵先生4月8日存入一笔10000元的定活两便存款，5月8日又存入一笔10000元的定活两便存款，并于6月8日取出全部存款，则关于李先生的税前利息说法正确的是（）。A．银行可以选用积数计息法或逐笔计息法计算利息

B．选用积数计息法计算的利息比逐笔计算法计算的利息高一些 C．选用积数计息法计算的利息比逐笔计算法计算的利息低一些 D．选用积数计息法计算的利息比逐笔计算法计算的利息一样多

40、商业银行从事的现金资产业务包括（）。

A．库存现金

B．存放央行款项

C．存放同业

D．同业存放

41、老徐准备出国旅游，他去银行兑换一些美元。银行工作人员告诉他，1美元兑换7.73元人民币，工作人员的这种说法用的是（）。A．直接标价法

B．间接标价法

C．应付标价法

D．应收标价法

42、对于利率互换和货币互换的异同，下面说法中正确的有（）。

A．它们都是银行常用的金融衍生品，都属于互换

B．利率互换只涉及一种货币，而货币互换通常涉及两种货币 C．利率互换可以对冲利率风险，货币互换可以对冲汇率风险 D．利率互换不进行本金的交换，货币互换一般要进行本金的交换

43、电汇业务是指应汇款人的要求，用（）的形式，指示汇入行付款给指定收款人。A．汇票

B．SWIFT

C．加押电传

D．快递

44、对公理财业务主要包括（）。

A．金融资信服务

B．企业咨询服务

C．财务顾问服务

D．现金管理服务

45、银行在信用证业务中能够提供的服务包括（）。

A．为出口商按照信用证条款的要求提交合格的单证承担首要的付款责任

B．为出口商提供大包融资服务 C．对出口商可凭已装船单据办理押汇融资服务

D．为信用证的使用各方提供相关咨询业务

46、下列哪些票据一定是由银行签发的？（）

A．银行汇票

B．银行承兑汇票

C．银行本票

D．支票

47、个人存款包括（）。

A．协定存款

B．定期存款

C．活期存款

D．教育储蓄存款

48、以下关于信用卡消费信贷叙述正确的是（）。

A．无抵押无担保

B．循环信用额度

C．通常是短期、小额、有指定用途的信用

D．一般有最低还款额要求

49、单位可以开立以下哪些用途的专用存款账户？（）

A．基本建设基金

B．住房基金

C．社会保障基金

D．单位银行卡备用金

三、判断题: 50、个体工商户将货币资金存入商业银行的存款不是对公存款。

51、同一存款客户只能在银行开立一个一般存款账户。

52、外汇储蓄账户只能用于外汇存款，不能进行转账。

53、银行的资产业务主要分为贷款业务、债券投资业务和现金资产业务。

54、目前大部分国家的外汇标价都采用间接标价法。

55、中央银行票据是经中央银行承兑的商业汇票。

56、汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。

57、外汇交易就是指本国货币与外国货币之间的兑换买卖。

第15讲

一、单选题:

1、银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（）蒙受损失的可能性。A．存款

B．资产和预期收益

C．声誉

D．自有资本金

2、关于国家风险，说法正确的是（）。

A．通常在债权人的控制范围之内

B．在同一国家范围内不存在国家风险

C．个人不会遭受国家风险带来的损失

D．国家风险有由债权人所在国家的行为引起

3、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（）看做对其市场价值最大的威胁。

A．市场风险

B．声誉风险

C．法律风险

D．流动性风险

4、在银行风险管理中，银行（）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

A．高级管理层

B．董事会

C．监事会

D．股东大会

5、银行的资产风险管理阶段出现在（）。

A．20世纪60年代之前

B．20世纪70年代

C．20世纪80年代

D．20世纪60年代

7、保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（）。

A．核心资本

B．资本充足率

C．附属资本

D．风险加权资产

8、以下（）用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。

A．经济资本

B．监管资本

C．会计资本

D．核心资本

9、按照《商业银行法》的规定，核心资本不包括（）。

A．少数股权

B．盈余公积

C．资本公积

D．次级债务

10、若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，其核心资本不得（）。A．低于400亿元

B．低于800亿元

C．高于400亿元

D．高于800亿元

11、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。A．10.0％

B．8.0％

C．6.7％

D．3.3％

12、商业银行提高资本充足率的非常重要的综合性方法是（）。

A．提高核心资本充足率

B．提高附属资本

C．降低风险加权资产

D．银行并购

13、市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（）的利益驱动。A．监管机构

B．利益相关者

C．高级管理层

D．风险管理部门

二、多选题:

14、商业银行操作风险的表现包括（）。

A．内部欺诈

B．业务中断和系统失灵

C．外部欺诈

D．实物资产损坏

15、市场风险包括（）。

A．利率风险

B．汇率风险

C．股票价格风险

D．商品价格风险

16、在银行风险管理中，风险识别的环节包括（）。

A．感知风险

B．分析风险

C．情景分析

D．分解分析

17、关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有（）。

A．经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线

B．会计资本就是所有者权益 C．经济资本在银行实践中变得越来越重要

D．监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

18、《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（）。

A．将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

B．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求 C．将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D．提出了资本监管的三大支柱

18、《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（）。

A．将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

B．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求 C．将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D．提出了资本监管的三大支柱

19、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（）。

A．最低资本要求

B．商业银行的效益性目标

C．外部监管

D．市场约束

20、《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（）。

A．资本充足率

B．资本构成 C．风险敞口及风险管理策略

D．盈利能力

21、内部控制的原则包括（）。

A．全面原则

B．审慎原则

C．有效原则

D．合法合规原则

22、内部控制的措施包括（）。

A．高层检查

B．行为控制

C．实务控制

D．审批与授权

23、银监会对资本充足的银行干预措施包括（）。

A．下发监管意见书

B．要求商业银行提高风险控制能力

C．要求商业银行加强对资本充足率的分析

D．要求商业银行限制资产增长速度

三、判断题:24、25、26、27、银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。商业银行公司治理的主体包括股东大会、董事会、高官层、监事会。根据《巴塞尔新资本协议》，商业银行的资本充足率等于资本与信用风险加权资产的比例。

我国商业银行创新主要包括战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式和金融产品六个方面。

28、商业银行在客户利益保护中的审慎尽责原则要求银行真正价格客户的利益放在首位，保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。

29、银行金融创新最终体现为银行风险的完全规避。

第24讲

1、《中国人民银行法修正案》于（）通过。

A．1995年3月18日

B．2001年12月27日

C．2003年12月27日

D．2005年3月18日

2、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（）。A．中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能

B．中国人民银行开始行使反洗钱的职能

C．中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会

D．中国人民银行开始行使直接检查监督权

3、银监会对发生信用危及的银行可以实行接管，接管期限最长为（）。A．1年

B．2年

C．3年

D．5年

4、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（）的行政强制措施。

A．停止其营业

B．限制其所有业务

C．终止其法人资格

D．没收其所有资产

5、行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（）。A．开除处分

B．刑事处分

C．行政制裁措施

D．撤职处分

6、银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为的账户必须经（）批准。A．国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出所机构负责人

C．地方政府 B．国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人

D．当地公安部门

7、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A．中国人民银行

B．地方政府

C．纪检部门

D．银行业监督管理机构负责人

8、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A．第三方

B．客户

C．该金融机构

D．该金融机构和第三方按比例

9、立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责之一。

A．中国银行业监督管理委员会

B．所有商业银行

C．中国银行业协会

D．中国反洗钱监测分析中心

10、《反洗钱法》自（）起施行。

A．2006年1月1日

B．2006年6月1日

C．2007年1月1日

D．2007年6月1日

11、中国反洗钱监测分析中心由（）设立。

A．中国银行业监督管理委员

B．财政部

C．中国人民银行

D．国家外汇管理局

12、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。

A．按照规定向中国人民银行报告分析结果

C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B．制定金融机构反洗钱规章

D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

13、以下不属于金融机构的反洗钱义务的是（）。A．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负

责

B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录 D．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

14、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（）。A．只能是金融机构工作人员

B．只能是金融机构

C．只能是金融机构工作人员或金融机构

D．可以是任何单位和个人

15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。

A．2001年3月1日

B．2003年3月1日

C．2005年3月1日

D．2007年3月1日

16、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（）。

A．擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 C．其他不依法履行职责的行为

D．按照规定建立反洗钱内部控制制动

17、下列属于大额交易的是（）。

A．一笔25万元人民币的现金汇款

B．当日累计支取人民币18万元

C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转帐

18、（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。A．《反洗钱法》

B．《银行业监督管理法》

C．《金融机构反洗钱规定》

D．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

19、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。A．股东

B．董事、高级管理人员

C．普通工作人员

D．客户

20、商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为，没有做到依法保护存款人合法权益的是（）。A．商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况 B．商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

C．商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息

D．商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

21、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（）。

A．借走资料原件

B．抄录资料原件

C．复印资料原件

D．对资料原件照相

22、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（）公安局签发的“协助查询存款通知书”。

A．省级（含）以上

B．市级（含）以上

C．县级（含）以上

D．镇级（含）以上

23、商业银行冻结单位存款的期限不超过（）。

A．1周 B．2周C．1个月

D．6个月

24、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（）。

A．被冻结的款项，在冻结期均不计算利息

B．被冻结的款项，在冻结期均应计算利息 C．如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息

D．被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息

25、存款客户向存款机构提供的转帐凭证或填写的存款凭条是（）。A．要约邀请

B．要约

C．承诺

D．合同

26、存款机构收妥存款资金入账，并向存款客户出具存单或进账单是（）。A．要约邀请

B．要约

C．承诺

D．合同

27、由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（）。

A．客户制定的格式合同

B．客户与存款机构协商的格式合同

C．存款机构制定的格式合同

D．口头形式

28、贷款人的权利不包括（）。

A．要求借款人提供与借款有关的资料

B．自主决定贷款利率的区间

C．了解借款人的生产经营活动

D．根据借款人的条件，决定贷款金额

29、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同。（）对此负通知义务和举证责任。

A．借款人

B．原担保人

C．贷款人

D．人民法院 30、债权人行使撤销权的必要费用，由（）承担。

A．债权人

B．债务人

C．担保人

D．人民法院

31、在贷款合同中，撤销权的行使范围（）。

A．以债务人的所有债务为限

B．以债务人能够承担的债务为限

C．以债权人的债权为限

D．以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限

32、《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正并自（）年2月1日起施行。A．2000

B．2002

C．2004

D．2007

33、以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（）。

A．被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻

B．冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次冻结期限最长为1年

C．逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结

D．如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结

34、实践中最常见的利率违规行为是（）。

A．银行以高于法定利率吸收存款的行为

B．银行以低于法定利率吸收存款的行为

C．银行以高于法定利率发放贷款的行为

D．银行擅自或变相以高利率发行债券的行为

35、《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（）。

A．不得低于75％

B．不得高于75％

C．不得低于25％

D．不得高于25％

36、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（）。A．商业银行董事

B．商业银行管理人员所投资的公司

C．与该银行有结算业务的客户

D．商业银行信贷人员的近亲属

37、根据《商业银行法》的规定，商业银行破产财产的分配顺序是（）。

A．清算费用→所欠职工工资和劳动保险费用→个人储蓄存款的本金和利息→企业存款的本金和利息 B．清算费用→所欠职工工资和劳动保险费用→企业存款的本金和利息→个人储蓄存款的本金和利息 C．个人储蓄存款的本金和利息→企业存款的本金和利息→清算费用→所欠职工工资和劳动保险费用 D．企业存款的本金和利息→个人储蓄存款的本金和利息→清算费用→所欠职工工资和劳动保险费用

38、A公司委托B银行为代理人为其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（）。A．A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限，但未作否认表示 B．A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对 C．B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动 D．B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供服务

39、下列选项中，不属于企业法人的是（）。

A．全民所有制企业

B．全民所有制企业的子公司

C．股份有限公司

D．股份有限公司的分公司 40、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，（）。

A．张某承担民事责任

B．王某承担民事责任

C．张某与王某共同承担民事责任 D．张某与王某均不承担民事责任

41、关于合同生效要件的说法，不正确的是（）。

A．至少有一方当事人具有相应的民事行为能力

B．当事人意思表示真实

C．合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益

D．合同标的须确定和可能

42、根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（）。

A．无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力

B．被撤销的民事行为，从行为开始起无效 C．民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效

D．显失公平的民事行为无效

43、平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为（）。A．承诺

B．民事行为

C．票据

D．合同

44、根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是（）。

A．合同当事人的法律地位平等

B．当事人依法享有自愿订立合同的权利

C．当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务

D．当事人不能委托代理人订立合同

45、合同成立需要具备要约和（）阶段

A．执行

B．承诺

C．协商

D．登记

46、关于合同成立条件的错误表述是（）。

A．承诺生效时合同成立

B．双方当事人订立合同必须是依法进行的

C．当事人必须就合同的主要条款协商一致

D．合同的成立不必须具备要约和承诺阶段

47、下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（）。A．《公司法》允许公司资本的分批缴纳

B．股票发行价格不得高于票面金额 C．非货币出资不得高估作价

D．公司资本不得任意变更

48、下列有限责任公司股东人数不符合《公司法》规定的是（）。

A．1个法人

B．1个自然人

C．30个自然人

D．30个自然人和30个法人v

49、根据《公司法》的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是（）。

A．都是企业法人

B．有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司最低注册资本限额为500万元 C．有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司 D．都必须依法制定公司章程

50、根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利不包括（）。

A．资产权益

B．选择管理者

C．批准破

D．参与重大决策

51、根据《公司法》的规定，下列说法不正确的是（）。

A．公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任

B．公司营业执照签发日期为公司成立日期

C．公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保

D．有限责任公司的注册资本最低限额为人民币三万元

52、现行的《破产法》自（）年6月1日起施行，原1986年通过的《破产法（试行）》同时废止。A．1990

B．1995

C．2005

D．2007

53、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是（）。

A．债权人会议

B．破产公司股东会（股东大会）

C．破产公司董事会

D．人民法院

54、《破产法》规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起（）。

A．三十日内

B．最短三十日，最长三个月

C．最短三个月，最长六个月

D．随时申报

55、《破产法》规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括（）。A．免偿部分债务

B．重整

C．和解

D．破产清算

56、A企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产，A企业尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的破产财产2亿元，其中厂房清算价值为8000万。A企业的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，职工工资及保险费用4000万元，其他普通破产债权1亿元。则B银行可收回（）。A．4000万元

B．6000万元

C．8000万元

D．1亿元

57、根据《票据法》的规定，汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。

A．出票人

B．背书人

C．保证人

D．承兑人

58、根据《票据法》的规定，下列关于汇票背书的说法不正确的是（）。

A．背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为

B．以背书转让的汇票，背书应当连续 C．背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任 D．以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责

59、根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（）。A．出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为 B．背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为 C．承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为 D．持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款

60、《担保法》于（）年通过并实施。

A．1993

B．1995

C．1997

D．1999 61、根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（）。

A．抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十

B．土地所有权可以抵押

C．债权消灭，抵押权继续存在D．抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产 62、以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自（）起生效。

A．合同签订之日

B．登记之日

C．登记之日后一日

D．合同中约定之日 63、商业银行在贷款业务中，（）。

A．可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款

B．可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款

C．可以吸收客户资金不入帐，直接用于发放贷款

D．可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款 64、根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（）。

A．某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款

B．某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率 C．某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限

D．某企业以高利率向职工借款，用于公司经营 65、以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的？（）

A．商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动

B．使用作废的信用证 C．村镇银行经批准吸收公众存款

D．银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体

66、下列行为没有违法的是（）。

A．某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款

B．收买他人信用卡信息资料

C．银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

D．银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资 67、伪造货币罪侵犯的客体是（）。

A．购买假币者

B．金融机构

C．货币

D．国家货币管理制度

68、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）。

A．国家的银行管理制度

B．国家对金融机构的准入管理制度

C．国家对存款的管理制度 D．国家对贷款的管理制度

69、下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。

A．职务侵占罪

B．票据诈骗罪

C．变造货币罪

D．签订、履行合同失职被骗罪 70、某商业银行因为经营不善，无力清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，（）可以向人民法院提出对其进行破产清算申请。

A．财政部

B．国资委

C．中国银行业监督管理委员会

D．中国银行业协会

71、下列措施中不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有（）。

A．剥夺政治权利

B．取消董事、高级管理人员任职资格

C．禁止从事银行业工作

D．经济处罚

二、多选题: 72、在（）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

A．检查人员未出示检查通知书

B．检查人员未出示合法证件

C．检查人员少于2人

D．检查人员多于2人 73、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（）。

A．要求银行按照规定报送财务报表

B．进入银行进行检查

C．与银行董事进行监督管理谈话 D．责令银行按照规定如实披露风险管理状况

74、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（）。

A．财务会计报告

B．风险管理状况

C．董事和高级管理人员变更事项

D．员工中所有的违法违规处理结果 75、下列关于反洗钱叙述正确的是（）。

A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D．只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报 76、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）。

A．购买高额保险，然后低价赎回

B．匿名存储

C．控制银行

D．利用银行贷款掩饰犯罪收益 77、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）。

A．金融机构同业拆借

B．交易一方为国家行政机关下属的事业单位

C．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

D．外国政府贷款转贷业务项下的交易

78、对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。

A．有严格的公司法

B．不允许建立空壳公司

C．有严格的公司保密法

D．有宽松的金融规则 79、常见的洗钱方式包括（）。

A．借用金融机构

B．伪造商业票据

C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产

D．通过证券和保险业洗钱 80、授信业务包括（）。

A．贷款

B．贷款承诺

C．交易融资

D．担保

81、广义的贷款法律关系包括（）。

A．附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系

B．附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系 C．委托贷款合同法律关系

D．贷款合同法律关系

82、对借款人限制包括（）。

A．不得向贷款人的上级反映有关情况

B．不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资 C．不得套取贷款用于借贷牟取非法收入

D．不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款 83、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（）。

A．商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票 B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间 D．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费

84、根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（）。A．中国银行天津分行

B．中国工商银行股份有限公司

C．花旗银行（中国）有限公司

D．苏格兰皇家银行北京办事处

85、根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是（）。

A．行为主体为自然人

B．行为人具有相应的民事行为能力

C．意思表示真实

D．不违反法律或者社会公众利益 86、在下列情形中代理人须承担民事责任的有（）。

A．代理人不履行职责而给被代理人造成了损害

B．代理人超越代理权，但经过被代理人追认 C．代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害 D．代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

87、根据《民法通则》的规定，代理包括（）。

A．委托代理

B．自愿代理

C．法定代理

D．指定代理

88、表见代理的构成要件包括（）。

A．代理人无代理权

B．相对人主观上为善意

C．客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形 D．相对人基于选项C中所述情形而与无权代理人成立民事行为

89、根据《合同法》的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（）。

A．民事行为能力

B．民事权利能力

C．独立的财产

D．名称、组织机构和场所

90、根据《合同法》规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（）。A．因重大误解而订立的B．在订立合同时显失公平的

C．一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的D．合同期限届满或超出期限 91、根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（）。

A．对公司增加或者减少注册资本作出决议

B．决定公司内部管理机构的设置

C．执行股东会决议 D．制定公司的基本管理制度

92、根据《公司法》的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是（）。A．修改公司章程

B．公司增加注册资本

C．公司合作、分立、解散

D．变更公司形式 93、根据《公司法》的规定，公司解散的原因有（）。

A．公司章程规定的营业期限届满

B．股东会或股东大会决议解散

C．因公司分立需要解散 D．依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销

94、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还改银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列所发正确的是（）。A．在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产

B．对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销

C．银行发放给该企业未到期的债务视为到期

D．自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息 95、根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有（）情形的，持票人可以行使追索权。A．汇票被拒绝承兑

B．承兑人或者付款人死亡、逃匿

C．承兑人或者付款人被依法宣告破产

D．承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

96、票据丧失的补救措施包括（）。

A．挂失止付

B．公式催告

C．仿真制造

D．提起诉讼 97、根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括（）。

A．汇票、本票、支票

B．存款单、仓单、提单

C．土地所有权

D．依法可以转让的股份、股票 98、破坏金融管理秩序的行为包括（）。

A．个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

B．某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用

C．银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务 D．银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

99、未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的（）会受到处罚。

A．个人

B．单位

C．单位的直接负责的主管人员

D．单位的所有工作人员 100、金融犯罪的对象可以是（）。

A．社会公众

B．金融机构

C．信用证

D．货币

101、下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（）A．个人私设银行

B．企事业单位私设储蓄所

C．农村资金互助社吸收社员以外的公众存款

D．商业银行在客户存款时许诺先付利息

102、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用 伪造、变造的（）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

A．委托收款凭证

B．货币

C．汇款凭证

D．银行存单103、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括（）。A．直接审批、监管金融机构

B．维护币值的稳定

C．对金融市场进行宏观调控

D．货币政策的制定和执行 104、中国人民银行对（）有权进行检查监督。

A．执行有关黄金管理规定的行为

B．执行有关反洗钱规定的行为

C．执行有关外汇管理规定的行为

D．执行有关人民币管理规定的行为

105、《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。A．接管

B．重组

C．撤销

D．依法宣告破产 106、刑事责任包括（）。

A．罚金

B．管制

C．没收财产

D．拘役 107、行政处罚的种类有（）。

A．警告

B．罚款

C．行政拘留

D．拘役

108、银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（）。A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B．限制分配红利和其他收入 C．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

D．停止批准增设分支机构

三、判断题: 109、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，无权对个人的该类行为进行检查监督。

110、银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。111、行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。

112、单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。

113、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。

114、银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。115、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。

116、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项做出说明。

117、金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。

118、金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。

119、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。

120、在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。

121、若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。

122、合同履行中的抗辩权是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。

123、贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止（暂时停止）交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。124、《商业银行法》规定，商业银行的存款准备金率不得低于8％。

125、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。126、《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。

127、《合同法》规定，承诺生效时合同成立。因此承诺生效的时间等于合同生效的时间。128、《合同法》规定，当事人订立合同应具有要约邀请、要约和承诺三个阶段。

129、根据《公司法》规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。

130、根据《公司法》的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。

131、以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。

132、《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。133、《物权法》已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。134、张某自己制作货币并出售的行为，不管所获得金额大小，都是违法行为。

135、某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。

136、伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。

137、违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。

3.银行从业《公共基础》内部密押试题 篇三

（一）单选

1、银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的帐表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（）A、现场检查 B、非现场监管 Ｃ、信息披露监管 Ｄ、监管谈话

２、中国银行业监管机构是（）

Ａ、中国银行业协会 Ｂ、国家开发银行 Ｃ、中国人民银行 Ｄ、中国银监会

３、根据《外资银行管理条例》，外商独资银行、中外合资银行不允许开展的人民币业务是（）

Ａ、国债投资 Ｂ、没有不能开展的业务，享受国民待遇 Ｃ、外汇买卖 Ｄ、储蓄和信贷

４、下列关于专业银行的描述，错误的是（）

Ａ、主要依靠发行债券来筹集营运资金 Ｂ、资金的使用有特定的行业、用途 Ｃ、一半不经营活期存款业务 Ｄ、以短期融资为主

５、我国的政策性银行有（）

Ａ、农村信用社 Ｂ、中国农业发展银行 Ｃ、中国农业银行 Ｄ、中国人民银行

（一）多选

１、中国银监会的具体监管目标是（）Ａ、通过审慎有效的监管，增进市场信心

Ｂ、通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益 Ｃ、通过宣传教育工作相关信息披露，增进公众对现代金融的了解 Ｄ、通过审慎有效的监管，促进金融机构有序发展

Ｅ、努力减少金融犯罪

２、下列属于国有及国有控股的大型商业银行的是（）

Ａ、交通银行 Ｂ、中国民生银行 Ｃ、中国农业银行 Ｄ、中国工商银行 Ｅ、中信银行

３、商业性金融机构与政策性金融机构在业务上的关系是（）Ａ、相悖 Ｂ、并存 Ｃ、互补 Ｄ、依赖 Ｅ、交叉

４、中国银行业协会设有以下（）专业委员会。

Ａ、金融机构协作委员会 Ｂ、自律工作委员会 Ｃ、银行业从业人员资格认证委员会

Ｄ、农村合作金融工作委员会 Ｅ、法律工作委员会

５、中国银行业全面对外开放的标志有（）Ａ、取消外资银行经营人民币业务的地域限制 Ｂ、取消外资银行经营人民币业务的客户限制 Ｃ、取消对外资银行在华经营的非审慎性限制 Ｄ、允许外资银行对所有客户提供人民币业务 Ｅ、允许外资银行在中国设立分支机构 ６、金融租赁公司的业务主要包括（）

Ａ、吸收人民币资金 Ｂ、融资租赁业务 Ｃ、办理外汇业务

Ｄ、提供对外担保 Ｅ、中国人民银行批准的人民币债券发行业务

７、中国银行协会的最高权力机构不是（）

Ａ、会员大会 Ｂ、秘书处 Ｃ、中国银监会 Ｄ、理事会 Ｅ、监事会

（二）判断题 １、中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，自律、维护、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素

质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。（）２、３、４、各类金融机构都隶属于中国人民银行，并接受其领导。（）

为树立良好的监管标准，应强调对被监管者实施严格明确的问责制。（）企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象不仅限于企业集团成员，可以从集团外吸收存款，可以为非成员单位提供服务。（）５、６、７、我国城市商业银行都不是股份制的商业银行。（）中国银行业协会的最高权力机构是理事会。（）

我国政策性银行是为执行特定的经济政策服务的，不以盈利未目的，可以有一定的亏损。（）８、９、金融资产管理公司是政策性银行。（）

目前我国商业银行中员工数量最多的是中国工商银行。（）

１０、中国银监会的具体职责包括依法制定和执行货币政策。（）１１、我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。（）

１２、《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责之一是实施外汇管理，监督管理银行间顺延外汇市场。（）

答案 单选

１．Ａ ２．Ｄ ３．Ｂ ４．Ｄ ５．Ｂ多选

１．ＡＢＣＥ ２．ＡＣＤ ３．ＢＣ Ｅ

７．ＢＣＤＥ 判断

√×××× ××××× ×√

4.银行从业《公共基础》内部密押试题 篇四

2014年湖南会计从业资格考试《会计基础》第一套密押卷（全真试题）2014年第二次（下半年）湖南省会计从业资格考试报名工作即将开始，湖南财会网校（）特别精心整理了相关复习资料供考生参考，帮助考生巩固知识，提高备考效果，我们可以在您的冲刺阶段祝您一臂之力。

一、单项选择

1．下列各项中，属于会计基本职能的是()。

A．会计核算与会计预测 B．会计核算与会计决策

C．会计核算和会计监督 D．会计核算与会计分析

【答案】C

2．目前我国的行政单位会计采用的会计基础，主要是()。

A．权责发生制B．应收应付制 C．收付实现制 D．统收统支制

【答案】C

3．由于()的存在，才产生了本期与其他期间的差异，从而出现了权责发生制和收付实现制。

A．会计主体B．持续经营C．会计分期D．货币计量

【答案】C

4．对本单位财务会计报告的真实性和完整性负责的是()。

A．会计机构负责人B．单位负责人C．记账会计人员D．总会计师

【答案】B

5．会计对象是()。

A．生产经营过程B．企业所有的以货币表现的经济活动 C．会计主体联系电话：400-088-9197

湖南财会网

D．资金运动的数量方面

【答案】B 会计从业资格考试辅导

6．()是会计的首要职能。

A．会计核算B．会计决策C．会计控制D．会计考核

【答案】A

7．某企业2009年3月发生了如下经济业务：①预付下季度房租20000元;②收到3月份销售商品货款25000元，款项已仔人银行;③购买1000元的办公用品;④预收购货方定金12000元，货物尚未发送。以权责发生制为计算基础时，3月份的收支净额为()元。

A．24000B．16000C．4000D．36000

【答案】A

8．企业销售商品时，如果没有将商品所有权上的风险和报酬转移给购货方，即使已经将商品交付给购货方，也不应当确认销售收入，体现了会计信息质量()的基本要求。

A．谨慎性B．实质重于形式C．相关性D．重要性

【答案】B

9．关于会计核算的基本前提，下列说法中不正确的是()。

A．会计基本假设包括会计主体、持续经营、会计分期和货币计量

B．如果企业发生破产清算，经相关部门批准后，可以继续适应持续经营假设

C．在我国，以公历年度作为企业的会计年度，即公历1月1日至12月31日

D．会计的货币计量假设，包含了两层含义，一是以货币作为会计的统一计量单位，二是作为会计计量单位的货币，其币值是稳定不变的【答案】B

10．一般说来会计主体与法律主体是()。

A．是有区别的B．相互一致的C．不相关的D．相互可替代的正确答案：A试题解析：会计主体与法律主体是有区别的，一般说来法律主体会是会计主体，但会计主体不一定是法律主体，因此，A正确。

11．下列项目中，不属于会计核算方法的是()。

A．复式记账B．成本计算C．财产清查D．编制财务预算

正确答案：D试题解析：会计核算的基本方法包括设置会计科目和账户、复式记账、填制和审核会计凭证、登记账簿、成本计算、财产清查制财务报表七种方法，编制财务预算属于管理会计的范畴，不包括在会计核算的方法中。

12．界定从事会计工作和提供会计信息的空间范围的会计基本前提是()。

A．会计职能B．会计主体C．会计内容D．会计对象

[答案]：B试题解析：会计主体是指会计工作为其服务的特定单位或组织，它的主要作用在于界定不同会计主体会计核算的范围。

13．企业固定资产可以按照其价值和使用情况，确定采用某一方法计提折旧，它所依据的会计核算前提是()。

A．会计主体B．持续经营C．会计分期D．货币计量

[答案]：B试题解析：企业对于它所有的机器设备、厂房等固定资产，只有在持续经营的前提下，才可以在机器设备的使用年限内，按照其价值和使用情况，确定采用某一折旧方法计提折旧，如果没有持续经营这一基本前提，从理论上说，机器设备等固定资产的价值只能采用实现可变现价值来予以计量。

二、多选题

1．下列组织可以作为一个会计主体进行会计核算的有()

A．企业集团 B．民间非营利组织C．分公司D．子公司

【答案】ABCD

2．下列属于会计核算方法的是()。

A．设置会计科目和账户B．复式记账C．会计预测与决策D．填制和审核会计凭证

【答案】ABD

3．下列关于会计主体的说法中，正确的有()。

A．会计主体一定是法律主体

B．会计主体可以是独立法人，也可以是非法人

C．会计主体可以是一个企业，也可是企业中的一个特定组成部分

D．会计主体有可能是单一企业，也可能是几个企业组成的企业集团

【答案】BCD

4．下列有关会计的说法中，正确的包括()

A．本质上是一种经济管理活动B．对经济活动进行核算和监督

C．以货币为主要计量单位D．核算特定主体的经济活动

正确答案：ABCD试题解析：根据会计的定义，会计是以货币为主要计量单位，反映和监督一个单位经济活动的一种经济管理工作。因此上述四项都正确。

5．下列业务中，属于资金退出的有()。

A．购买材料 B．缴纳税费 C．对外分配利润 D．归还银行借款

正确答案：BCD试题解析：缴纳税费、归还银行借款和分配利润属于资金退出。购买原材料属于资金的循环和周转。因此BCD选项正确。

6．下列各项中，属于会计核算基本前提的有()。

A．会计主体 B．持续经营C．会计分期D．货币计量

[答案]：ABCD

7．资金运动的内容包括()。

A．资金的投入B．资金的循环C．资金的退出D．资金的周转

[答案]：ABCD试题解析：资金的运动包括资金的投入、资金的循环与周转、资金的退出。

三、判断题

1、会计监督 是一种事后监督。(╳)

2、会计主体可以是独立法人，也可以是非法人。(∨)

3、《企业会计准则》规定，会计的确认、计量和报告应当以权责发生制为基础。(∨)

4．收付实现制是以收或支付的现金作为确认收入和费用的依据。(√)

5．一个会计主体一定是一个法律主体。(×)

6．会计只能以货币为计量单位。()

正确答案：错试题解析：会计的计量手段包括货币度量、实物度量和时间度量，但主要以货币为计量单位。

7．按照权责发生制原则的要求，凡是本期实际收到款项的收入和付出款项的费用，不论是否归属于本期，都应当作为本期的收入和费用处理。()

5.银行从业《公共基础》内部密押试题 篇五

一、单项选择题

1．中国人民银行的直接检查监督权不包括（）。

A．执行有关存款准备金管理规定B．与中国人民银行特种贷款有关的行为 C．执行有关人民币管理规定的行为．D．经批准对银行业金融机构进行检查监督

2．银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形的，不予（）将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以（）。否则将严重危害金融秩序，损害社会公众利益。A．接管B．重组C．撤销D．宣告破产

3．以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）。

A．审慎性监督管理谈话B．强制风险披露C。查询涉嫌违法账户D．直接冻结有关涉嫌违法资金 4．银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的由银行业监督管理机构责令改正、逾期不改正的处（）罚款。

A．20万元以上50万元以下B．10万元以上30万元以下 C．5万元上50万元以下D．50万元以上200万元以下

5．洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入的方式属于（）。

A．保密天堂B．利用现金密集行业C．走私D．利用犯罪所得直接购置不动产

6．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）应履行的职责之一。

A．中国银行业监督管理委员会B．所有商业银行C．中国银行业协会D．中国反洗钱监测分析中心 7．国务院反洗钱行政主管部门是（）。

A．中国银行业监督管理委员会B．中国保险监督管理委员会 C．中国证券监督管理委员会D．中国人民银行 8．下列属于大额交易的是（）。A．一笔25万元人民币的现金汇款 B．当El累计支取人民币18万元

C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 9．中国人民银行的监督管理措施不包括（）。

A．直接检查监督权B．建议检查监督权C．特定情况下的全面检查监督权D．随时检查权 10．银行业金融机构明显地缺乏清偿能力，国务院银行业监督管理机构可以采取（）措施。A．接管B．重组C．撤销D．向人民法院申请宣告破产

11．中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）。A．1年B．2年C．3年D．4年

12．中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管 1

部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（）的行政强制措施。A．停止其营业B．限制其所有业务C．终止其法人资格D．没收其所有资产

13．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A．中国人民银行B．地方政府C．纪检部门D．银行业监督管理机构负责人

14．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（）。A．当日累计30万元人民币的现金结汇B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

c．单笔或者当日累计人民币交易20万元以下的现金缴存D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

15．（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。A．《反洗钱法》B．《银行业监督管理法》

C．《金融机构反洗钱规定》D．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 16．金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（）。A．擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

C．其他不依法履行职责的行为D．按照规定建立反洗钱内部控制制度 17．关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是（）。A．国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20日内予以回复

B．中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督

C．中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排

D．对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权

18．我国的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及（）。

A．基金公司B．互助储蓄银行C．政策性银行D．契约型存款机构

19．监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。

A．股东B．董事、高级管理人员C．员工D．监事

20．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）。A．立即销毁B．移交国务院有关部门指定的机构C．保存三年后销毁D．退还给客户 21．下列（）方式不属于银行业金融机构的重组方式。A．增资发行B．购买与承接C．合并D．兼并收购

22．中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得（）。A．多于5人B．少于5人C．多于4人D．少于2人

23．在商业银行（）时，中国银监会可以对商业银行实施接管。A．严重违法经营B．严重危害金融秩序

C．已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D．损害社会公众利益

24．暂扣或者吊销执照属于（）。

A．刑事制裁B．行政处分C．行政处罚D．追究民事责任

25．给予国家公务人员和国家行政机关任命的其他人员行政处分，依法分别由任免机关或（）决定。A．银行业监督管理机构B．中国人民银行C．人民法院D．行政监察机关

26．银行业金融机构有符合《银行业监督管理法》规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A．予以取缔B．对其进行接管C．对其强制重组D．吊销其经营许可证

27．银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员依法受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。A．吊销执照B．纪律处分C．行政处罚D．行政处分

28．金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）未履行客户身份识别义务的责任。

A．第三方承担B．客户承担C．该金融机构承担D．该金融机构和第三方共同承担

29．对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过（）小时。A．72B．60C．48D．12 30．国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行（）监督管理。A．并表B．直接C．垂直D．全面

二、多项选择题

1．中国人民银行对（）有权进行检查监督。A．执行有关黄金管理规定的行为

B．执行有关反洗钱规定的行为C、执行有关外汇管理规定的行为

D．执行有关人民币管理规定的行为E．定期对银行业金融机构进行检查监督的行为

2．《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。A．接管B．重组C．撤销D．暂停营业E．依法宣告破产 3．行政处分的种类有（）。

A．警告B．罚款C．记过D．记大过E．开除

4．对于非法从事银行业金融机构的业务活动，国务院银行业监督管理机构的处理措施有（）。A．予以取缔B．构成犯罪的，依法追究刑事责任C．没收违法所得 D．违法所得50万元以上的，处以违法所得3倍以上5倍以下罚款 E．无违法所得，处以50万元以下罚款

5．下列属于中国反洗钱监测分析中心履行的职责的有（）。A．接受并分析人民币、外币大额交易$11可疑交易报告 B．建立国家反洗钱数据库

C．按照规定向中国人民银行报告分析结果

D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

E．经中国人民银行批准与境外有关机构交换信息、资料 6．常见的洗钱方式包括（）。

A．借用金融机构B．空壳公司C．伪造商业票据D．通过证券和保险业洗钱E．走私 7．报告主体应报告的大额交易包括（）。

A．交易一方为个人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易 B．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取

C．单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上的转账 D．个人银行账户之间单笔或当日50万人民币50万元以上的款项划转 E．个人银行与单位银行之间外币等值20万美元以上的款项划转

8．金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑报告的，国务院反洗钱行政主管部门的处理措施有（）。A．责令限期改正B．处20万元以上50万元以下罚款

C．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处l万元以上5万元以下罚款 D．处50万元以上500万元以下罚款E．责令停业整顿

9．提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有（）。

A．责令改正B．并处20万元以上50万元以下罚款

C．逾期不改正的，责令停业整顿D．构成犯罪的，依法追究刑事责任 E．逾期不改正的，吊销经营许可证

10．下列关于国务院金融机构的反洗钱职责说法正确的有（）。A．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 B．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 D．组织协调全国的反洗钱工作

E．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 11．银行业金融机构有（）等情形，由中国银监会责令改正。A．未经批准设立分支机构B．未经批准变更、终止 C．自行确定有关雇员的高额报酬 12．刑事责任包括（）。

A．管制B．拘役C．罚款D．没收财产E．有期徒刑

三、判断题

1．中国人民银行依法履行对银行业监督管理的职能。（）

2．执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的建议检查监督权。（）

3．银行业金融机构发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，中国银监会可依法对其接管或促成机构重组。（）

4．行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。（）

5．金融机构未经任职资格审查任命高级管理人员的，应处以30万元以上罚款。（）

6．在洗钱过程的融合阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分

散，以掩饰线索和隐藏身份。（）

7．单位银行账户之间当日累计人民币l00万元以上的转账属于大额交易。（）8．金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。（）

9．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务的掉期交易属于应报告的大额交易。（）

10．中国人民银行与中国银监会同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。（）

11．中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。（）

12．按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）

13．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。（）

14．金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。（）15．个人银行账户之间当日累计人民币l00万元款项划转属于大额交易。（）

16．银行业监督管理机构进行检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。（）

17．《银行业监督管理法》中所指的“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。（）18．违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，两者没有本质上的区别。（）19．银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直到终身的任职资格。（）