内控和案防制度执行年活动学习心得（共8篇）
1.内控和案防制度执行年活动学习心得 篇一
内控和案防制度执行年活动总结
今年6月以来，各支行按照监管部门和总行的统一部署，全面启动了“内控和案防制度执行年”活动。活动开展以来，我通过支行及分理处领导组织的相关学习和讨论，对支行下发的有关文件的认真领会，充分认识到了案件防控的重要意义，明确了严格执行规章制度的重要性和必要性。
一、准备阶段
支行成立了活动领导小组，并做好了相应的准备宣传工作，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。
二、学习阶段
在不影响正常业务开展的情况下，支行和宝峰分理处都积极的组织相关学习培训，通过不断的学习，强化了自身的规范意识，培养良好的企业文化氛围，树立了正确的人生价值观，职业道德观和金钱名利关；强化了自身操作行为规范，制度已成为本分理处全员的自觉行动。通过不断的学习加深了全体员工对规章制度的理解和把握，提高了自身案防能力，从根本面打好内部控制及案件防控工作的基础！
三、自查自纠阶段
在全面部署和组织推动的基础上，支行确定了行内相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。通过自查，发现各分理处存在的问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣！
四、改善提高
针对自查自纠阶段存在的问题，支行及分理处都积极面对，主动整改！支行和分理处主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。
执行年活动开展到现在，已进入总结阶段，通过本次活动，提升了分理处全员对案防工作的认识，强化了制度执行力，取得了良好成效。虽然活动进入尾声，分理处上下仍将在以后的工作中不断的加强学习,自我检查,持续改善,不断的提高自身内控、案防能力，以最大限度避免及杜绝案件发生！我也将以此次活动为契机，加强学习，提高自身综合素质，强化防范意识、法律意识、自觉意识！
2.内控和案防制度执行年活动学习心得 篇二
今年以来，为了保障我行的健康有序发展，保证百亿利润的顺利实现，在省行领导下，全行开展了一系列活动，制定了多项相关制度及措施。就内控板块，省行特别制定了《“中国银行内控和案防制度执行年”活动方案》(粤中银法〔2010〕52号)。作为基层网点，对上级指示的重视和执行到位是决定成效的关键，我们深知形势的紧迫，任务的艰巨，责任的重大，故十分重视开展这一活动的重要意义。在第一时间着力配合，全面部署，按照活动方案的要求，分进度开展了一系列相关工作，如今良好的成效已日渐显现，现将本“执行年活动”开展情况汇报如下。
一、组织实施情况
自今年六月份开始，我们正式启动了内控防案制度执行年和作风建设年活动。按照进度要求制定了详细周密的计划，并有条不紊的开展工作。首先，组织大家进行集中学习与讨论制度及作风建设学习材料，并督促每一位员工书写心得体会，从大家的言辞语录中，感受的到在学习过后，思想上有一定进步；其次，我们开展了及时的自查和排查工作，对照各条线制度要求，对日常业务进行了全面的自查与排查工作，查漏补缺，并对困扰的问题及时同相关部门进行了沟通，对制度更新的部分有了更为深刻的认识，对加强制度执行力度有了更深的认同感；最后，积极配合各部门开展培训工作，所有人员都参加了由操书记主讲的关于“双十禁”的专题演讲，并都通过了由监察内控部安排的关于内控防案及合规操守的测试，定期开展网点安全知识学习与防案演练。
二、主要成效
通过上述活动的开展，使得全体员工能够及时领会省行对于2010年各项工作部署及活动开展的精神、意义。能够配合上级部门，做到全行一盘棋，步调一致的开展工作，使得全员努力的方向更为明确，士气更加高涨。此外，对于日常工作过程中发现的新老问题，做了集中的、有针对性的根除，在关键时期对全体员工做了一次及时警示和预防，对潜在问题有一定遏止作用，同时，大家对发生突发事件的应变处理能力也有了实质性的提高。
三、存在问题
存在的主要问题，部分员工对于制度和作风建设的学习不能保持持久热情，这将对学习成果形成直接威胁，很可能导致前功尽弃。其次，各部门的协调和沟通机制有待健全，特别是前台业务部门与后台保障部门的沟通问题，对于风险点的把握不够到位，直接导致相关制度的片面性，局限性，甚至疏漏偏差，反过来制约了某些业务的发展，我们的部分员工，在遇到此类问题，依旧墨守成规，使得有问题不反馈，只做消极抱怨，日积月累，严重影响了制度建设的实效性。
四、下一步工作安排
3.内控和案防制度执行年活动学习心得 篇三
1、加强履职考核管理。将基层机构负责人案件防范工作纳入考核体系，使基层机构负责人案件防范工作具体、明晰，与个人绩效考核结果、年度考核结果以及晋升发展联系在一起，进一步增强了基层机构负责人履职尽责能力，完善了激励约束机制。
2、加强岗位轮换管理。制定《2011年关键岗位人员轮换工作实施方案》，对今年岗位轮换工作提出具体要求，坚持每季到各行对关键岗位轮换情况进行检查督导，对关键岗位到期人员及时提出岗位轮换建议，督促各支行、各部门制定轮岗计划，督促实施轮岗人员进行岗位交流。
4.内控和案防制度执行年活动学习心得 篇四
自查自纠阶段工作报告
根据宣皖农商行[2011]124号有关要求，我行结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了寒亭支行《深化银行业内控与案防制度执行年活动实施方案》，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：
1、能够按照总行的要求，建立建全了各种内控制度，并在工作中自觉地加以遵守。建立业务线与监督线“双线责任追究”，将责任追究覆盖到所有岗位和人员。做到了工作有制度、制度有落实、执行有监督。
2、会计业务和储蓄业务的操作基本符合制度要求。一是能及时进行按着要求进行账务、库存现金、内外账目的核对，没有白条顶库和挪用库款现象；二是各种重要凭证和有价单证的保管使用手续严密、责任分明；三是各种费用开支和大额支付能严格覆行审批手续。四是公、私印章保管规范，随用随取，离柜收起。
3、信贷业务方面：我行已建立了贷款授权,贷款责任追究和贷款的审批制度。在总行对支行授权的基础上，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批,落实第一责任人。农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致。
在此次自查中，我支行结合“三项整治”工作以6月底不良贷款报表余额为准，对支行20万元及以上的大额不良贷款进行排查。经查我支行有一笔30万元五级分类为损失的的不良贷款。该借款人胡
思伟，宣城市区居民，原为政府机关干部。于1996年10月1日以经营干果缺少资金为由在我行借款30万元。后经查实该笔资金借款人转借给了吴霞使用，经催收该笔贷款本息于1996年12月30日由吴霞还清。后因吴霞与他人合伙贪污挪用公款案发被判服刑，其归还我行的贷款被司法部门以追赃为由从我行账户扣划。该笔贷款的两个保证人分别是借款人妻子张学蓓和吴霞。张学蓓为农行员工，因该笔贷款曾全部偿还，且借款人把贷款借给了吴霞。故其夫妇二人不愿承担该笔债务，吴霞已判刑，家庭财产也已依法追缴，无力偿还贷款。现该笔贷款已丧失诉讼时效，后经总行认定为损失类贷款。
通过对大额不良贷款的排查，让我支行充分认识到在以后的信贷工作中一要严格贷款操作程序，严把贷前调查、贷时审查、贷后检查“三关”，尤其要抓好信贷资产跟踪监控工作，随时掌握信贷风险的变化，及时调整贷款管理策略，将风险消灭于萌芽状态。二要完善信贷风险转移机制，全面推行抵（质）押贷款，严格依照“三个办法一个指引和《担保法》《物权法》办理抵押担保手续，对抵质押物的权属和价值及其可行性严格审查，防止“一物多保”、“担而不保”的现象发生，对以前担保失效贷款尽可能补办抵押担保手续，转移信贷风险。
4、“三防一保”方面支行已与员工签定了安全责任书,落实了安全责任。安全防卫设施,消防设施处于正常运转的状态。支行制订了防暴预案,要求职工熟悉安全保卫工作的要求,在遭遇突发事件时保持头脑冷静,采取积极有效的应对措施。
通过自查自纠,我行进一步提高了案件防范意识,对一些过时的规章制度进行废止和重订。力图通过对重点部位和岗位的有效监督,提高经营管理水平,促进我行健康稳定发展。
寒亭支行
5.内控和案防制度执行年活动学习心得 篇五
实施方案汇总汇报
今年8月份以来，我支行根据分行“中信银行沈阳分行“深化内控和案防制度执行年”会计业务活动实施方案”的要求，以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目标，以现行内控和案防制度为标准，在全行扎实开展了“深化内控和案防制度执行年”（以下简称“制度执行年”）活动。通过周密部署，精心组织，把思想发动、制度学习、边查边改贯穿于“制度执行年”活动始终，圆满地完成了准备阶段和学习阶段的活动内容，正在紧锣密鼓地开展自查自纠阶段的活动，收到了预期的效果。
一、加强组织领导，深入思想发动，营造开展“制度执行年”活动良好氛围
1、切实加强组织领导。为了确保“制度执行年”活动各项工作落到实处，我行成立了由会计经理任组长，主管柜员任副组长的领导小组。同时明确了领导小组各岗位人员的职责，建立健全了人人抓案防的防控联动机制，为“制度执行年”活动实施提供了组织保障。领导小组成立后，3次召开专门会议，传达分行有关开展好“制度执行年”活动的精神、研究制定我行实施方案、专题研究活动有关问题，并针对具体情况及时采取有效措施，确保了活动按分行的要求进行。
2、深入进行思想发动。为了认真搞好思想发动，清除思想障碍，达到统一认识，增强信心的目的，我行主要做了以下工作：一是深入
调查摸底，了解员工的思想状况。活动初期，我们调查了解到部分员工对活动开展存在一些疑虑，有的认为当前业务工作繁忙，担心开展“制度执行年”活动会走过场，对搞好活动缺乏信心。了解了这些模糊认识，对我们做好思想发动工作更具有针对性。针对员工中存在的模糊认识，逐一进行分析讲解，帮助员工理解和把握开展“制度执行年”活动的重要意义，消除了员工的模糊认识。二是举办了“制度执行年”活动宣传栏，使活动的指导思想、工作目标、时间安排和每阶段的活动内容及要求人人熟悉，个个明白。同时，我们还将开展“制度执行年”活动的内容和要求向信贷客户经理进行了宣传，寻求信贷客户经理对我部门开展活动的理解与支持。通过宣传和发动，全行员工提高了对开展“制度执行年”活动的认识，增强了搞好“制度执行年”活动的信心，营造了人人积极参与“制度执行年”活动的良好氛围。
二、梳理汇整制度，严格组织学习，奠定开展“制度执行年”活动坚实基础
为了方便员工学习，支行“制度执行年”活动领导小组按照“制度执行年”活动方案要求，将所有要求学习的制度文件进行了复印，并装订成册，发到每位员工手中。同时将我行近年来印发的有关内控和案防制度文件进行了梳理汇整，一并发给员工进行学习和讨论。
制度能否被员工理解和掌握，关系到“制度执行年”活动的成败。为了确保学习效果。
1、制定了学习计划。
我行将全部学习的内容纳入学习计划中，并明确了学习要求，如学习实行考勤、缺课的必须在规定时间内补课、检查学习笔记、进行心得交流等。这些都得到了很好的落实。
2、处理好工与学的矛盾。为了确保学习与工作两不误，两促进，我行采取了集中学习与个人自学相结合。共组织集中学习3次，每次集中学习前，小组领导先自学好、理解好制度内容，在组织集中学习时能结合实际进行讲解。同时要求员工结合自身业务和职责利用休息时间学完了其他规定的制度文件。这样既确保了学习内容和效果的落实，又能把学好的制度用于指导实践，促进了我行各项工作的顺利开展，较好地解决了工与学的矛盾。
3、通过心得交流提升学习效果。为了巩固学习效果，我行组织员工进行心得交流，并将心得体会文章张贴在心得栏中。交流中大家能畅谈通过动员和学习的收获，表明积极参与活动的态度和信心，从而进一步深化了对开展“制度执行年”活动的认识，加深了对制度的理解的把握，为“制度执行年”活动的深入开展打下了坚实的理论基础。
三、确定自查重点，坚持边查边改，确保开展“制度执行年”活动取得实效
1、确定自查重点。自查自纠活动一开始，我行就结合实际，确定内控相对薄弱、案件风险比较突出的岗位和业务环节作为自查的重点，如我行把重要会计业务印章、重空核查、印鉴卡管理、反洗钱、银企对账作为重点检查要点。
6.桃林社内控和案防工作 篇六
——桃林社内控和案防工作 为进一步提高我社内控和案防执行力，扎实推进案防工作有效开展，确保信用社稳健发展，根据《湘乡市农村信用合作联社“内控和案防制度执行年”活动实施方案》的要求，我社成立了相应的“执行年”活动领导小组，明确工作职责和任务要求，落实责任到人到岗；认真学习领会方案精神，统一思想，高度重视，准确把握活动要求，梳理、汇总了相关内控与案防制度，列出对照检查的规章制度目录，进行了逐项落实和完善；召开了专门会议，向全社员工传达了“执行年”活动精神。
对照相关内控和案防制度的规定和要求，我社组织了认真的自查自纠工作，经查找，发现了如下问题，并将逐一进行整改，现就有关问题报告如下：
一、歧山分社与本部，因季未客户经理领取重要空白凭证，凭证未按顺序销号；
二、登记簿要素不齐：其中歧山分社分别有李柏清一本通挂失金额4000元，由刘亮代理挂失，无代理人身份证复印件、委托书；彭思杨于2003年2月20日存入五年期定期存款500元，本人死亡后，由家人办理挂失时无派出所开具的死亡证明（有村上开具的死亡证明）；本部有陈子全为陈见军代理挂失时无代理人身份证明复印件，本部的查询查复登记簿和票据回收登记簿要素不齐。
三、贷款合规性检查中发现有：胡放初（1251科目）借款30000
元，以定期存单作抵押，于2009年3月24日到期，到目前为止未作处置；陶连中（1251科目）于2010年4月28日借款80000元（归集贷款），科目错误；自2010年3月以来我社所放贷款借据多笔无主任和客户经理签名。
四、会计核算质量方面：1276科目中原联络员经手贷款在上划时少据的有：古塘：1995年12月31日陈林1570元借据以白条抵据 ；南郑：1982年5月13日王国兵10元借据以白条抵据；严塘：1997年3月25日喻福星200元借据以管理卡代为借据；鸟冲：胡玉松500元借据以白条抵据，原信用站上划造成。陈伯仲借据两张分别1500元和700元，陈克辉3500元、陈阳林两张借据合计700元均以借方传票代为借据；孙玉龙500元借据以管理卡代为借据。
肖永军借据（1276科目）两张金额分别为：4000元和5000元，贺文清主任于2009年10月20日落实笔笔动在催收过程中拿去借据丢失。
桃林村胡友辉借款5000元（1246科目），在还贷款本息后经办人彭军辉把同村胡友辉借款5000元的借据办理了退据手续，发现后委托客户经理找胡友辉办理转据手续未果。
108科目：李国华借款30元，其中23元以白条抵据；李兰康借款78元，其中15是白条抵据；文伏凡10元、贺湘云20元、李白根都以白条抵据；李白根1500元、王冬华1316.8元、李伏华3120元、张飞平15500元、李中桃150元、吴伏锡10元、彭卫华700元，王和平30元、肖宋根80元等人贷款在信用站上划时无据。另历史遗
留问题计金额19972.94无据。
110科目：陈志良33元借据以白条抵据，陈桃初18元借据以白条抵据，龙志高374.74元借据以白条抵据，唐裕明应4900元借据实3800元少1100元借据，原陡岗站上划时，以三轮车作为抵押但无结果，袁煌辉400元借据原信用站上划时无据，新型蓄电池厂169020元借据，副本抵据已盖附件章，是历史遗留问题。彭志良4500元借据去法院。
分社1246科目：贾伯连2100元借据以管理卡代为借据，刘梅顺2000元借据以白条抵据，文杰辉1000元借据以白条抵据，龙宗保300元借据以白条抵据，李白高3100元借据以管理卡代据，杨忠和150元借据去法院，是历史遗留问题。喻水军5000元借据姓名涂改，李春华1699.9元借据金额涂改。魏铁军借据10000元，系统被曾美玲注册，陈建新借据1500元被李正亚注册。
针对以上问题，我社相应的“执行年”活动领导小组正在制定方案，将逐笔核实，纠正到位。
桃林信用社
7.内控和案防制度执行年活动学习心得 篇七
“银行业内控与案防制度建设年”活动情况的调查
为认真贯彻执行银监会关于《“银行业内控与案防制度执行年”活动指导方案》，不断完善内控建设和案件防控的长效机制,今年以来，开发区监管办辖内两家农信联社结合“内控与合规建设年”活动工作方案，制订了“内控与案防制度执行年”的活动实施方案，把各项活动内容按时间阶段分解落实。为全面了解掌握活动开展情况，确保活动实效，开发区监管办开展了专题调研。
一、活动开展基本情况
（一）成立领导小组，把握正确航向
两家联社都成立“银行业内控和案防制度执行年”活动领导小组，由理事长任组长，联社高管层任副组长，领导小组成员由各信用社主任和科室主要负责人组成。领导小组下设办公室，负责对活动的具体指导和日常工作。
（二）多渠道宣传发动，统一思想认识
两家联社领导小组在多次会议上认真传达贯彻了银监会及市局对“银行业内控和案防制度执行年”活动的部署和要求。要求全辖统一思想认识，明确“银行业内控和案防制度执行年”活动目标，并分别在今年4月和7月专门召开动员大会，发动全员积极参与，要求结合联社“内控与合规建设年”活动的各项任务，认真推进“银行业内控和案防制度执行年”活动的全面开展。随后，各基层社、科室利用员工会议、专业辅导网会议等平台，多层次、多渠道传达上级活动精神以及联社具体的活动部署，做到层层发动，层层落实。并依托内部刊物等信息载体动态反映活动取得的成果。如镇海联社，今年以来共编发“内控与合规建设年”活动工作动态信息6期、合规专刊4期。
（三）组织学习培训，提高合规能力
两家联社以“内控与案防制度执行年”活动为载体，认真制订学习计划，有计划地安排好各类培训。
一是全方位启动学习活动，下发学习内容和要求。如镇海联社，将人行银监会省联社等上级部门相关规章、省联社活动指导意见、实施方案等相关通知、各类风险管理指引以及联社内部规章制度以电子文档形式下发到联社各部门、各信用社进行认真学习，形成人人合规、主动合规的氛围。为激发员工的学习热情，加深对规章制度的理解，两家联社还在今年8月份组织下辖信用社开展了“内控与合规”知识竞赛，10月又组织全辖在岗员工开展了“内控与合规”考试。
二是结合制订的“培训计划”，有步骤、分层次地组织开展好各类培训。如北仑联社，邀请市办相关负责人开设内部控制与监管评级专题讲座；聘请专级讲师开展了反腐倡廉教育培训、国内外经济金融形势、市场拓展与内部管理等讲座；开办经济资本管理讲座；对“三法一指引”反复进行了7期培训；另外还组织人员参加了省联社“内控与合规”大讲堂视频讲座2期，已累计培训千余人次。同时各职能科室也按条线组织开展业务培训，如丰收卡培训、小额保证保险贷款业务培训等等。
（四）认真开展各项检查，全面防范各类风险
一是开展各类检查，不断完善风险防控体系。如北仑联社，至报告日，各职能科室按条线完成专项检查项目37个。其中内审部门完成内控评价、不良贷款专项审计、经济责任审计、计算机辅助审计等项目19个；信贷管理部门开展了对新增集团的关联企业非现场检查、信贷管理系统信息录入完整性检查、贷款质量检查、小额丰收贷款卡等项目；财务部门完成应收应付、固定资产等合规性检查；会计部门完成银企对帐情况检查、会计管理工作大检查、计算机信息安全等项目；业务部门完成ATM机运行情况检查；人事监察部门完成“四项”制度执行情况检查、文明规范服务自查等项目3个；安保部门完成运钞押运交接专项检查等等。对检查查处的问题，检查部门及时下发了整改意见要求信用社限期整改。至2010年10月底已累计检查机构网点179个次，发现问题128个。
二是加强对员工的教育，管好自己的人。如镇海联社，高度重视员工行为动态。首先，强化日常监督与定期排查分析，正常开展谈心谈话、及时记载员工行为台账等方式，加强对员工行为的日常监督管理。至目前，各社、部开展员工谈心谈话115人次，建立重要岗位员工行为台账231本。其次，各社、部坚持每半年对辖内全体员工的行为进行一次全面的排查分析，对个别不安定倾向的人员重点关注，实时掌控，切实消除人为风险。
（五）积极落实整改，不断巩固成果
针对各类检查中发现问题，两家联社落实相关责任人进行督促整改，主要措施有：
一是及时下发整改通知书。如北仑联社，各职能科室根据检查项目，除边检查边口头要求整改外，还向被查网点逐一下发整改通知书，要求落实责任，督促其限期整改。至10月底，提出建议114条；落实整改105条。
二是制度建设在活动中得以完善。制度建设是内控与合规的基础，镇海联社通过此次活动，各项制度建设都得到了进一步梳理，按照全面、具体、精炼、有针对性、便于操作的要求，使制度体系更加系统化、规范化、科学化。同时，进一步加强了对各项业务关键风险点和关键风险指标的分析，将各项规章制度手册化、流程化，并编写了人手一份的《合规手册》，使员工对自己的工作流程与职责有明确的认识，将防范风险落实到经营管理活动的每个具体环节。
三是将检查情况进行通报分析。如北仑联社，把会计操作风险专项检查结果在会计工作例会上进行通报，认真分析存在问题的原因，共同探讨解决方法和措施，对于共性问题或制度、规程上未明确的事项，根据相关制度规定，由科室统一形成书面资料予以规范统一，使各项会计操作更加规范。
二、活动取得的明显成效
通过“银行业内控和案防制度执行年”活动，总体看，两家联社内控管理和案件防控能力得到提升。
（一）相关制度进一步得到梳理，业务操作流程更加完善。如北仑联社，落实各职能科室对负责的条线制度进行了全面梳理，制订了新建、修订和废止计划。至今已新制定管理制度和操作规程26个，修订制度1个，作废1个，填补了部分制度空白，确保了“有业务即有制度”，严格贯彻了“内控优先、制度先行”的原则。
（二）员工的风险意识普遍增强，制度执行力得到加强。如镇海联社成立了由总部专职审计人员、其他审计人员、信用社信贷主管、会计主管组成的审计大队，以确保审计工作开展在人力上的保证。通过审计监督累计处罚26人，金额8300元，促进了内部控制管理水平的不断提高，对员工责任心和道德感也起到很好的震慑作用。北仑联社通过对全辖员工开展频繁的高质量的培训学习，并精心组织开展大规模的“内控与合规”大讨论、征文、知识竞赛、考试等活动，激发员工学习制度规章的积极性和主动性，整体业务素质有很大提高。
（三）案防工作力度和督查效果得到强化。如两家联社通过层层签订“责任书”，联社主任与各信用社主任、各科室负责人签订安全经营责任书，各社、部负责人与每个网点、每位员工签订安全经营责任书，各社、部与当地派出所签订了联防协议，所有营业网点全部与周边单位签订联防协议。同时，两家联社的监控中心于今年年中竣工验收合格，并投入了试运行，录像监控由原来各网点单独管理升级为由联社指定专人负责集中管理的模式，安全防范水平得到明显提高。
同时，两家联社根据我办年中开展的两次案件防控治理情况督查，认真开展整改工作，采取相应措施巩固督查成果。不仅要求被查信用社严格对照查处问题认真进行整改，从思想上、行动上把本次整改落到实处，更是要求全辖信用社（部）以《反馈意见》内容为鉴，认真严肃开展自查自纠。联社还从管理层面上总结本次督查过程中发现的案防工作缺失和不足之处，落实各职能科室进行整改。真正做到了举一反
三、由点及面，达到了“解剖网点，督查联社”的预期效果。
三、对强化内控和案件防控工作的相关建议
要建立内控和案防制度建设长效机制，坚持一手抓业务发展，一手抓内控，采取各种措施，努力加强风险管理机制建设，确保各项业务稳健发展，实现风险长期防控目标。
一是要继续加强培训学习。要结合实际工作需要，继续组织开展各类业务培训，不断提高员工的风险意识、合规意识，形成“人人合规”的良好氛围。
二是进一步完善制度建设。对规章制度要定期、不定期开展全面梳理，结合业务发展需要和外部法律环境的变化，及时对制度进行废、订、立，并对制度执行情况实行定期评估，查找其中的风险点，使规章制度逐步达到科学化、系统化、合规化要求。
8.内控和案防制度执行年活动学习心得 篇八
2010年，中国民生银行信用卡中心落实北京银监局和总行工作部署，组织开展了“中国民生银行信用卡中心内控和案防制度执行年”活动（以下简称“执行年”活动）。通过此次活动，卡中心各部室、各营销中心（以下简称“各单位”）合规操作和案件防范意识明显增强，内控和案防制度进一步健全和规范，逐步建立起了自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化。为切实将“执行年”活动成果转化为现实的风险防范能力，强化案件风险防范力度，有效遏制大要案发生，遵照《北京银监局办公室转发中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案文件的通知》（京银监办[2011]124号，以下简称“通知”）要求，经总裁室领导批准，决定今年进一步深入开展“执行年”活动。
一、工作目标
2011年工作目标是：各单位要在2010年“执行年”活动问题整改的基础上，重点围绕《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发[2005]17号，以下简称“防范风险操作13条”，详见附件1）要求，组织推动市场重点业务和关键环节风险排查、银企、银银以及卡中心内部对账工作、重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察等工作。各单位要坚持全面动员、讲求实效的原则，结合自身实际开展活动，做到改有所进，立有所益，切实将“执行年”活动成果转化为现实的风险防范能力，提升案件风险防范能力，有效遏制大要案发生。
二、组织领导
为切实加强对深化“执行年”活动的组织领导，确保该项活动顺利开展，卡中心成立深化“执行年”活动领导小组，负责指挥、协调、监督、检查深化“执行年”活动的开展和落实情况，成员如下：
组 长：杨科总裁
副组长：赵爱珍副总裁、武利星副总裁、陈弘副总裁、陈大鹏总裁高级助理、程清亮总裁高级助理、吴加明总裁高级助理
组 员：刘小彦、胥静雯、裴玉梅、钟鸣、石龙、赵春城、丁晨静、燕军
深化“执行年”工作领导小组下设工作办公室，负责处理深化“执行年”工作具体事宜，办公室设在保卫处，燕军兼任办公室主任。办公室、内控管理部、人力资源部、运营管理部、商务发展部、资产管理部、计划财务部、纪检监察室按照方案部署负责落实具体工作。
各部室、各营销中心组织抽调1-2名业务骨干组成本部门深化内控和案防制度执行小组，部门一把手任组长，负责本部门深化“执行年”活动的开展。8月5日前，各执行小组将本小组成员信息（详见附件3）以邮件方式报送总部深化“执行年”工作办公室。
三、工作安排
（一）开展内控制度执行力突查工作
工作目标：通过执行力突查，进一步提升卡中心各单位工作和制度的执行力，培养勤廉高效的工作作风和执行力文化，责任单位：内控管理部
时间要求：2010年8月1日-11月15日
1.8月31日前，内控管理部在上各单位执行力检查、整改的基础上，针对目前依然存在的部分有章不循、变相循章和内控突查执行力不落实等问题，制定执行力突查方案，注意突出层次性和针对性。
2.11月15日前，按照执行力检查方案安排，组织开展执行力突查工作，重点突出重要岗位和基层一线的执行力检查。
（二）对信用卡大额透支业务开展大额不良贷款的全覆盖风险排查
责任单位：资产管理部
时间要求：2010年8月1日-11月15日
1.8月31日前，资产管理部结合目前信用卡大额透支业务工作实际情况，以风险全覆盖为原则，研究、制定、印发专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，防范信贷风险积累演变成恶性案件。
2.11月15日前，各单位依据风险排查方案要求和部署，积极落实风险排查工作。3.资产管理部负责该项活动的推动工作，商务发展部配合进行，各营销中心、商务中心认真落实。
（三）开展信用卡中心与个人客户、签约商户、保证金账户以及其他有关部门的对账工作
工作目标：确保信用卡中心和客户的资金安全,加强账务核对，防范内外部风险，保证信用卡中心会计核算信息的完整性、真实性、准确性。
责任单位：运营管理部
时间要求：2010年8月1日-11月15日
1.8月31日前，运营管理部结合目前工作实际情况，以改善管理理念、改进技术手段为原则研究、制定、印发对账工作方案，确定对账对象、范围及方式。
2.11月15日前，组织推进对账工作，同时对在对账双方账务核对过程中产生未达账项和其他不符事项时，参与对账的各部门应认真查找原因，及时处理和解决。
3.运营管理部负责该项活动的推动工作，资产管理部、计划财务部、数据信息管理部、战略发展部依据方案予以配合落实。
（四）狠抓印章、凭证管理工作制度落实
工作目标：全面掌握各单位印章、凭证管理工作，查找工作中的漏洞和风险点。
责任单位：办公室、计划财务部、运营管理部 时间要求：2010年8月1日-11月15日 1.11月15日前，办公室组织商务发展部、各营销中心、商务中心对印章使用情况进行全面、严格检查，重点检查各单位合同专用章和商务印章合规使用情况，对违规用章、私刻印章等行为严厉惩处。
2.11月15日前，计划财务部、运营管理部分别组织所辖业务范围内凭证管理的风险排查工作，结合当前凭证登记、传递、管理、使用过程中的风险点和违规事实，制定排查方案，并推动落实。
3.办公室、计划财务部、运营管理部分别负责该项活动的推动工作，卡中心其他单位予以配合落实。
（五）加强重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察 工作目标：加强对重要岗位和敏感环节工作人员行为的监控力度，完善各部门员工道德风险的预警和防范，使员工能够严格遵守国家法律法规、本行各项规章制度，诚实守信，勤勉敬业，远离违规。
责任单位：纪检监察室
时间要求：2010年8月1日-11月15日
9月31日前，纪检监察室进一步深化员工日常生活规范和员工异常行为监督报告工作，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时外行为，加强行为失范监察，通过“领导多过问、同事多监督、部门多帮教”等方式，推进道德风险监控工作，对各类失范行为力争“早发现、早预防、早查处”。
（六）推动重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假工作。工作目标：强化重要岗位人员和重点业务的人员管理，加强防控风险案件的力度，防止违规事件出现。
责任单位：人力资源部
时间要求：2010年8月1日-11月15日
11月15日前，人力资源部结合总行相关规定和工作部署，研究卡中心重要岗位和敏感环节员工轮岗轮调和强制性休假方案，明确具体的操作程序和规定，并就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好安排。
四、工作要求
（一）统一思想认识，落实领导责任。深化“执行年”活动是贯彻落实银监会2011年工作会议精神，实现卡中心安全稳健运行的重要举措。各单位要切实加强领导，履行好案防第一责任人的职责，由各单位的一把手主抓，一级抓一级，层层抓落实，坚持把深化学习、提高认识贯彻始终，把解决问题、完善制度贯彻始终，确保深化“执行年”活动落到实处。特别是要认真抓好“防范风险操作13条”的学习领会和贯彻落实，确保深化“执行年”活动取得成效。
（二）注重隐患排查，强化分类实施。各单位要结合本单位的实际情况，按照“标本兼治、重在预防”的理念，针对不同的业务范围、不同层次的员工的工作实际，在坚持活动总体要求的同时，分层分类提出有针对性的具体要求和方案，以增强活动的 针对性和实效性。开展信用卡大额不良贷款的全覆盖风险排查，切实保障信用卡业务的良好势头；开展信用卡中心与个人客户、签约商户、保证金账户以及其他有关部门的对账工作，确保信用卡中心和客户的资金安全；狠抓印章管理工作制度落实，全面掌握各单位印章管理使用工作；加强重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察，完善各部门员工道德风险的预警和防范。
（三）加强督导检查，搞好舆论引导。各单位要加强对此活动的检查和督促，认真了解和掌握深化“执行年”活动每项工作的进展情况，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等现象。同时各单位要高度重视宣传工作，充分发挥民生卡生活、简报、系统网络等宣传媒介的作用，努力营造开展活动的良好氛围。
（四）抓好部署落实，及时总结报告。根据“通知”要求，北京银监局将适时对各机构开展大额不良贷款全覆盖风险排查情况、内控制度执行力突查情况和防范“操作风险13条”落实情况等“规定动作”进行抽查和评估验收。请各责任单位积极组织落实相关工作，并于11月16日前报送工作总结报告至深化“执行年”活动办公室，办公室将汇总全中心总结报告，于2011年12月15日前报送北京银监局。在开展深化“执行年”活动过程中遇到问题请及时与深化“执行年”活动办公室联系。