农业银行强化内控建设加强执行力建设活动心得体会

农业银行强化内控建设加强执行力建设活动心得体会（精选11篇）

1.农业银行强化内控建设加强执行力建设活动心得体会 篇一

银行干部加强执行力建设主题教育心得体会

在市行召开的“开展加强执行力建设主题教育动员大会”上，我和市行副科级以上干部及各支行行长一道，认真听取了**行长就开展加强执行力建设主题教育，如何提高领导干部的执行力、积极应对新形势新挑战的重要讲话。*行长用精辟的语言，从细微处着手，宏观上把握，结合***同志在省分行会议上的讲话精神，为我们诠释了执行力的真正内涵和实践宝典，即分析了***行当前面临的金融形势，也对我们各级领导干部提出了要求，对此我深有感触。下面我就根据近期学习的各级领导的讲话精神和自己的感知感悟，结合自己的工作实际，谈谈自己的肤浅认识和体会。

何谓执行力？按照余世维博士的说法，执行力“就是按质按量地完成工作任务”的能力。个人执行力的强弱取决于两个要素——个人能力和工作态度，能力是基础，态度是关键。所以，我们要提升个人执行力，一方面是要通过加强学习和实践锻炼来增强自身素质，而更重要的是要端正工作态度。对于牡丹江分行来讲，我们各部室、各部门是贯彻落实全行工作目标和任务的关键。我们担负着将分行的意图贯彻到支行和网点的每一位员工，最终使各支行实现每一个具体经营管理目标，并带领全体员工确保任务目标完成的责任。近年来，农行重视抓内控制度建设，建立健全了一系列规章制度，内容涉及到信贷管理、财会管理、人员管理等方方面面。我在实践中深深体会到，制度再多、再完善，执行者不去执行或执行不到位，再好的制度也发挥不了作用。因此，制度建设是业务稳健发展的前提和保障，而制度执行力才是关键。

从前几年的专项治理大检查情况看，违规操作情况时有发生。如在信贷管理检查中发现贷前调查不规范、无贷后检查记录、一户多贷及关联人员贷款、合同签订不规范、贷款逆向操作、超权限贷款、超年龄贷款等。在内控制度执行方面，存在会计（柜员）交接不规范、抹账不规范、柜员领用重要空白凭证的手续不合规定、印章保管不妥、会计凭证要素不全、挂失业务不合规定等。

所有这些问题都是制度执行不到位引起的，容易导致操作风险的发生。我认为抓制度执行力重点要抓以下五方面工作：

一、强化检查。农行所有机构都要充分重视检查制度落实情况的重要性，不要等上级布置时才抓检查，或发生金融案件后进行检查，而是应该做到常规性检查，把执行力作为各级管理人员的首要职责，机关职能科室要定期制定自律监管检查方案，事后的检查结果要书面通报全辖，以此作为考核职能科室工作质量的主要依据。一要提高检查频率。前台部门、安全保卫、信贷等业务要定出规划，规定多少时间必须进行自律监管检查；二要确保检查质量。自律监管检查之前要有检查提纲，包括内容、要求、检查人员组成、目的要求等，检查之后要有检查报告。三要突出风险点检查。全面检查是需要的，但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性、专题性、针对性的检查。四要充实检查人员。机关职能科室人员，信贷和财务监管等人员是检查的主要力量，同时也要吸收一些年轻的有上进心的基层员工加入，这既有利于培养青年员工，又充实了检查人员队伍。

二、严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。主要是对职能科室有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查，其方案和检查质量结果，问题的整改情况和落实情况如何；检查组人员有无做“和事佬”情况，有无该查而不查，有无应发现而未发现，有无发现了未作报告，未要求其进行整改等情况；支行行长本人的履职情况，有无做到以身作则；支行行长自己辖属员工的制度执行情况；职能科室负责人自己业务管辖员工的制度执行情况；各级经营班子各项业务经营指标完成情况和各项制度执行情况。通过问责，对制度执行不到位的，要提出批评。如造成损失的，则视其损失情况进行责任追究。同时，对制度执行有力的同志要及时进行表彰以弘扬正气。

三、实施倒查。实践表明各类问题大多暴露在基层，但往往根在各级管理层，在于管理层管理不力，制度执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格的责任倒查制度，检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人员的责任心和检查质量；支行行长、职能科室未加强管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改，而延误时机造成损失的要倒查其责任；各级决策者要承担决策责任，而不能说责任都是执行者，以做到责权利的统一。

四、定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行的强制性要求，是防范各类风险和暴露陈年老账的有效途径，也是锻炼人才、培养复合型人员的有效途经。轮岗除了暴露问题外，也能约束有关人员违规的不良心态的产生。

五、加强培训。知识对今后业务发展的贡献度在逐步提高，用规划代替劳动、用脑力代替劳力、用知识代替汗水已成为趋势，成为时代进步的标志。我行已将全行战略思路定位于“三农”。因此，提高农行机构在职人员的素质，高素质人才的引进已愈加迫切地摆到各级决策者的议事日程上。在提高员工素质上在职人员的培训应是最主要的。机关职能科室要定期提出考试大纲，对有关人员进行考试，如定期向全员或相关专业员工提供几个在实际工作中必须执行的规章制度文件，组织有关人员学习，然后再开展严格的笔试或学习体会交流会、经验交流会、案例分析会等，促进员工学法、懂法，从而做到遵法、守法。

2.农业银行强化内控建设加强执行力建设活动心得体会 篇二

从企业的角度来讲，商业银行自负盈亏，以追求利润的最大化为目标。但与一般企业相比，商业银行的经营活动有其特殊性。商业银行以金融资产和金融负债作为其主要经营对象，集信用活动、资金运作和货币流通为一体，是我国金融市场的重要组成部分，在支持和促进地方经济繁荣发展的过程中起到积极的作用，在国民经济体系中占据重要地位。

近年来，商业银行金融案件屡见不鲜，涉案金额巨大，情节恶劣，不仅对于商业银行自身的运作造成严重负面影响，同时也影响到我国金融市场的稳定有序运行。有鉴于此，商业银行内控机制的建立健全是实现自身发展战略目标的要求，是实现银行安全性和良好运作的重要保障措施，也是保障我国金融业健康持续发展的关键。商业银行在内控机制的建设过程中，通过各种业务操作流程的规范化、管理办法及体制建设的完善，提高自身管理水平对银行所面临的各类风险进行超前性的控制管理，降低经营风险，以更好地实现战略发展目标和防范各种商业风险。另一方面，从维护金融秩序和防范金融风险的现实着眼，都须强化和完善商业银行内控机制，以更好地充分发挥商业银行在国民经济发展中的各项职能和使命，同时满足中央金融监管的外在要求。当前，特别是随着我国金融体制改革的逐步深入推进及后金融危机时代金融市场的不确定性因素剧增，银行监管部门及金融市场都对商业银行的内部管理提出了更高的要求。

二、商业银行内控机制建设中存在的问题

(一)内控观念认识有偏差

作为内部的一种自律行为，商业银行内控机制必然受到个人观念和思维方式的影响。因此，不论是商业银行的管理层还是基层人员对内控制度的认识和态度都将影响到银行内控机制建设能否有序展开。如果认识出现偏差，不仅难以充分发挥内控机制在商业银行经营过程中的重要作用，甚至影响到银行正常业务活动的运行。纵观我国商业银行内控机制建设实况，对于内控机制的认识和了解仍存在许多误区。一是未深刻认识到内控机制建设对于商业银行健康发展的必要性和迫切性，片面曲解银行业务的开拓与内控机制建设的关系，担心内控严则业务损。二是对于商业银行内控机制理解过于简单，认为内控机制只是银行内部各种规章制度的静态汇总，忽视内控机制作为一种动态机制的有机联系。三是部分员工认为内控只是高层领导和相关职能部门的职责，难以从思想上形成严格执行制度的意识，更谈不上在银行内部形成有利于内控机制建设的氛围。认识误区的存在必然导致我国商业银行内控机制建设的不畅，对银行的安全经营造成巨大的潜在风险隐患。

(二)内控制度体系建设不健全

虽然整体上来讲我国商业银行内控机制建设中存在着单纯地认为“内控机制即制度汇总”的认识误区，但与此相比商业银行内控制度建设滞后性问题更为突出。第一，忽视制度建设的重视性，未能从银行实际经营运作的具体情况出发，制定符合银行自身发展特色的规章制度，内控制度建设欠缺严谨性。不少规章制度存在大致化、模糊化的现象，不适于具体操作，最后其作用只仅仅成为停留在成为文件和贴在墙上的摆设，难以发挥应有的作用。第二，制度建设难以跟得上时代及市场复杂多变的需求。在商业银行经营管理中不时地出现一些新情况新问题，如在信息时代对银行提出了特殊的要求，然而我国银行计算机方面管理制度远落后于实际发展的需求，操作程序和相应的制度没有跟上新业务活动的开展，存在无章可循的制度漏洞。第三，对商业银行内控制度建设涉及各个方面各个层次的问题缺乏统一的系统性思考，容易出现顾此失彼的现象，影响制度整体功能的发挥。从整体情况来看，我国大部分商业银行都尚未建立起一个完整有效的内控制度体系，难以为内控机制的建立及完善提供基础性的制度保障。

(三)内控制度落实不到位

在内控制度具体的实际操作落实方面，由于对内控制度如何在银行实际活动中真正得以落实的研究不够使得商业银行的内控制度流于形式。许多制度规章建设形式化倾向严重，难以得到有效的贯彻实施。遇到具体情况时原则性讲得少，一味地追求灵活性，造成有令不行，行而不严的问题在银行内普遍存在，内控制度执行的实质性效果低，严肃性有待加强。另外，我国商业银行仍一定程度上存在着内设机构行政机关化、分支机构行政区域化的现象，部门间权责不清、交叉重复的现象难以完全避免，加上商业银行分布范围较广，内控制度难以真正落实到具体的部门和个人，对于商业银行内控制度自上而下的有效执行造成很大的阻碍，降低了商业银行内部控制的灵敏程度。同时，有些商业银行、分支机构对于越权行为往往视其结果好坏再决定是否进行追究，甚至出现对于越权者褒奖有加的情况，许多内控制度形同虚设。

(四)监督机制建设不健全

商业银行内控监督严重不到位。部分商业银行仍未真正按照现代企业制度的要求进行运作，缺乏正式规范的监督机构，严重影响对于银行内控情况的实际监督管理力度。银行内部各业务部门具体的监督管理职能不明确，或一些部门或岗位缺乏对应的监督管理体制和措施，或政出多门，导致有好处时大家争着抢着要，发生事故时则相互推诿，使得部分内控制度监督难以落实到具体的个体，难以形成商业银行内控制度建设的协调和制约机制。其次，在商业银行的实际工作中，存在着集业务活动的组织者和经营监督责任者角色为一体的既当裁判又当运动员的情况，形成“自我监督”的负面现象，不利于商业银行内控机制的建立和健全。最后，作为商业银行的内部机构，稽核部门地位无法实现超脱和获得独立，监督职能弱化。许多监管指标流于形式，内控检查的频率、深度与商业银行的信贷风险程度不相适应，影响稽核监督功能的发挥，造成银行经营隐藏巨大的潜在风险。另外，权力监管存在真空现象，特别是对于高层管理的监督约束较少。

三、对策分析

(一)增强内控意识

作为现代经济的核心，金融业本身是一个具有高风险性的特殊行业。特别是在后金融危机时代，为保证商业银行的稳定、安全、高效地运行，要牢固树立起稳健经营意识及风险意识，增强内控意识，为建立健全内控机制打好坚实的思想基础。从战略高度深刻认识到内控机制的建立及完善是事关商业银行生存和发展的前提和基础。全面理解内控机制的含义、特点，改变对于内控机制建设的错误和片面理解。通过多层次、多渠道的积极宣传和活动，营造良好的内部控制文化氛围，使银行内控行为内化为员工的自觉行为，切实提高银行的风险抵御能力和水平，建立起既高效合理又顺应金融发展规律的现代商业银行内控机制，有效防范和化解银行经营的风险。

(二)进一步加强内控制度的建设

从本质上来讲商业银行内控机制是通过一系列制度的制定和实施对潜在风险进行事前防范、事中控制和事后评价，是商业银行的自我调节、约束和保护的必要措施。因此，作为内控机制运行的基础，商业银行内控制度的进一步完善是建立和健全内控机制的前提条件。商业银行要对内部现有的各规章制度进行仔细地研究和整理，在此基础对于流于形式、规定不具可操作性的规章制度进行清理，并紧密结合银行自身及市场的发展实际需求，从全局的高度统一制定银行内部运作的管理制度及操作规程，从根本上解决无章可循、有章难循的问题。秉持“制度先行”的原则，实现内控制度完全覆盖商业银行所有资产负债及中间业务，并在保证制度严肃性的前提下根据实际运行情况对制度进行修改以至达到完善，使银行内控制度具普遍适用性和可操作性。

(三)强化内控制度执行的有效性

商业银行内控制度再好再严密若没有得到认真的贯彻执行，或是执行过程中出现各种各样的偏差都会直接影响内控机制建设的进程和效果。在进一步加强商业银行内控制度建设的基础上，加快银行内部组织机构的改革，各部门间逐步形成权责明确、相互牵制的统一体，为内控制度的贯彻实施做好组织基础，确保内控制度落实到每个个体，避免有令不行，行而不严的现象。对于违反相关内控规章制度规定的不良行为，根据其情节严重程度做出处罚决定，并做好系统内部典型负面事件的宣传以起到警戒作用，保障制度的严肃性和提高制度执行的有效性。

(四)强化监督职能

商业银行内控机制的建设及完善必须有一个强有力的内控机制监管部门，对银行各项经营活动进行有效监控和实时监控，才能真正建立起商业银行可持续发展的长效内控机制。商业银行要逐步推进自身改革的不断深入，建立起符合市场经济要求的现代公司治理结构，实现董事会、监事会的双重监管。充分利用现代计算机技术在内控机制建设中的积极作用，利用计算机辅助系统对于各项业务前、中、后过程进行全过程的时时监控，特别是要实现以补救为主的事后检查向以预防为上的事前防范的转变。明确确立内部稽核工作的权威性地位，实现稽核监督的独立性、超脱性和超前性，对银行内控机制的建设进行经常性的检查评价，并及时检查情况进行反馈。

摘要：商业银行是我国金融市场的重要组成部分,它在国民经济体系中占据重要地位。当前,商业银行内控机制建设存在诸多问题,如:内控观念认识有偏差;内控制度体系建设不健全;内控制度落实不到位;监督机制建设不健全等。因此,商业银行必须增强内控意识,进一步加强内控制度的建设,强化内控制度执行的有效性及强化监督职能。

关键词：商业银行,内控机制,内控观念认识,内控制度体系,建设

参考文献

[1]彭琳.加强银行内控机制防范金融风险[J].山东广播电视大学学报,2009(2).

[2]张波.银行业的双重转型与全面市场风险——以次贷危机中的花旗集团为例[J].金融论坛,2008(5).

[3]田爽.我国商业银行内控机制存在的问题及对策研究[J].中国经贸,2010(10).

[4]杨小丽.关于商业银行操作风险防范管理的几点建议——基于内部控制视角[J].中国集体经济,2009(30).

3.银行“内控建设年”活动方案 篇三

为进一步提升我行内控和操作风险管理水平，强化制度执行力，增强员工依法合规和遵章守纪意识，提高案件防控能力，打造“全员参与，覆盖全面”的内控合规文化，促进全行可持续健康发展，结合我行实际，特制定“宁夏银行内控建设年”活动实施方案。

一、指导思想

开展“内控建设年”活动，要以科学发展观为指导，全面贯彻落实中国银监会“案防及安全保卫电视电话会”精神、董事会关于开展“内控建设年”活动的指导意见以及“强化内控”的工作思路，以抓内控、防风险、促发展为目的，以法律法规及有关规章和通知要求为标准，以现行内控及操作风险管理制度和合规经营的要求为依据，以各经营性分支机构为重点，切实把加强内控建设作为全面风险管理的重要内容，切实把案件防控纳入操作风险日常监测中，大力开展操作风险排查及内控制度落实情况检查，及时发现和解决工作中无章可循、有章不循、违规操作等突出问题，认真落实整改，严格实施问责，强化督促指导，努力提高全行的合规意识和制度执行力。

二、工作目标

通过“内控建设年”活动的有效开展，使全行特别是基层行员工的内控制度执行意识、合规经营意识和执行力得到明显增强，1 无章可循、有章不循、违规操作、前纠后错等突出问题得到有效解决，内控制度得到进一步健全和规范，有效控制各类风险，继续保持遏制各类案件和责任事故发生的态势，在全行逐步建立人人自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化，使“遵章守纪、合规经营”意识深入人心。

三、加强组织领导

为全面推动“内控建设年”活动的顺利开展，总行成立“内控建设年”活动领导小组（以下简称“领导小组”）。

组 长：李建华

副组长：马玉光 陈 宝 赵其宏 居光华 沙建平成 员：鲍小峰 任小玲 周健鹏 韩晓军 胡文惠

滑建义 张 玥 孙连成 张 英 张 园 王 春 尹 征 杨少飞 马宁欣 赵 伟 涂国城 毋炳玉 李桂华

领导小组下设办公室（以下简称“领导小组办公室”），沙建平首席风险官担任领导小组办公室主任，领导小组办公室设在法律合规部，主要负责“内控建设年”活动的安排组织及牵头实施等日常工作。

四、工作任务

根据中国银监会《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》、防范操作风险“十三条措施”、内部控制“十个联动建设”、案件治理“六个重点环节”等监管规章的要求（以下统称“相关监管规章），对参与内控建设的总行各有关部门的 2 重点工作任务明确如下：

（一）法律合规部工作任务。负责制定下发“内控建设年”活动方案，负责将领导小组部署开展“内控建设年”活动的各项任务分解到相关部门，起草我行开展“内控建设年”活动总结报告，负责协助宁夏银监局开展对我行各分支机构的检查工作。做好“内控建设年”活动具体组织协调工作，对于重大复杂问题提交领导小组研究确定。牵头组织对各分支机构开展“内控建设年”活动进行重点抽查和突击检查。

（二）办公室工作任务。负责“内控建设年”活动情况的宣传工作，利用行报、网站、信息简报介绍全行开展“内控建设年”活动的经验做法，取得的成绩、效果等。

（三）纪检监察室、人力资源部工作任务。监察室要对财会、信贷等重要岗位人员部署员工行为排查活动（安全保卫部配合）；人力资源部要切实推进关键重要岗位的轮岗工作。纪检监察室、人力资源部共同配合领导小组办公室对各种违规行为进行问责和处罚。向领导小组办公室提交行为排查活动及轮岗工作具体实施方案。

（四）计划财务部工作任务。按照相关监管规章的要求，切实加强资产负债比例管理，尤其是要密切关注政策环境影响，加强流动性风险的防控，根据我行在审计中暴露出的问题以及2010年“小金库”专项治理中检查出的风险隐患，加大整改的力度。明确计划财务工作“内控建设年”的主要活动内容，对分支机构进行相应检查并督促其进行整改。制定《“内控建设年”计划财务工 3 作具体实施方案》。

（五）风险管理部工作任务。按照全面风险管理规划的要求，落实各类风险管理的牵头部门和报告路径，建立全面风险管理的体制机制和工作制度。制定全面风险管理的时间进度计划，年内重点落实信用风险管理的措施和办法。做好贷款新规执行情况的检查，向领导小组办公室提交具体实施方案。

（六）授信审批部工作任务。按照相关监管规章的要求，结合全行授信业务相关规章制度，梳理授信业务内控管理、防范操作风险的关键环节及风险点，明确授信业务“内控建设年”的主要活动内容，对分支机构执行授信业务内控制度、防范授信业务操作风险情况进行检查并督促其进行整改。在当前流动性收紧的宏观局势下，尤其要注意防范违法骗贷、违法放贷的发生。牵头制定《“内控建设年”授信业务具体实施方案》。公司业务部、中小企业部、个人业务部、伊斯兰金融事业部配合授信审批部开展相关工作。

（七）运营管理部工作任务。按照监管规章的有关要求，尤其要对照中国银监会防范操作风险“十三条措施”的规定，结合全行会计结算业务规章制度，梳理出会计结算业务内控管理、防范操作风险的关键环节及风险点，明确本条线“内控建设年”的主要活动内容。对分支机构执行会计结算业务内控制度、防范操作性风险情况进行检查并督促其整改。尤其针对柜台业务环节易发风险的特点，把柜台业务操作风险的防范作为重点监测内容，抑制柜台业务风险的发生。要开展对放款审核的自查和对分支机构放款审核的检查，制定《“内控建设年”会计结算业务具体实施方 4 案》。

（八）资金营运部、国际业务部工作任务。按照相关监管规章的要求，明确资金业务、国际业务“内控建设年”活动的关键环节和重点工作，对本部门执行相关监管规章和本行制度的情况进行自我评估，并进行自查自纠。对分支机构执行相关内控制度、防范操作性风险情况进行检查并督促其整改。资金营运部要关注同业授信客户的信用状况及资金市场的利率变化，尤其要关注票据业务的风险状况，把票据业务的风险防范作为重点监测环节，抑制票据业务风险的发生。制定《“内控建设年”资金业务具体实施方案》、《“内控建设年”国际业务具体实施方案》。

（九）电子银行部工作任务。按照监管规章的有关要求，结合全行电子银行业务相关制度，梳理出银行卡、网银、自助设备管理中的关键环节和风险点，明确本条线“内控建设年”活动的主要内容，对本部门执行相关制度的情况进行自我评估，并进行自查自纠。对分支机构执行内控制度、防范操作风险情况进行检查，并督促其整改。尤其要关注银行卡业务发展中的风险控制，堵塞ATM等各类自助设备的管理漏洞，坚决抑制电子银行业务领域的风险。制定《“内控建设年”电子银行业务具体实施方案》。

（十）信息技术部工作任务。按照监管规章的有关要求，对照中国银监会《商业银行信息科技风险管理指引》的规定，明确计算机系统“内控建设年”活动的关键环节和重点工作，对本部门执行相关制度的情况进行自我评估，并进行自查自纠。坚决防范由于计算机程序或系统安全等方面漏洞引发的操作风险。制定《“内控建设年”信息技术工作具体实施方案》。

（十一）安全保卫部工作任务。按照银监会有关案件防控的规定，梳理案件防控关键环节及风险点，明确安保工作“内控建设年”活动的重点工作，对分支机构执行安保制度情况进行检查并督促其整改。尤其要进一步改进完善案件防控考核体系，注重对安防设施的检查、维护与更新。制定《“内控建设年”安全保卫工作具体实施方案》。

（十二）各分支机构工作任务。分支机构是“内控建设年”活动的主战场，一定要统一思想、提高认识、广泛动员、加强学习。要成立相应的领导机构和工作机构，“一把手”为第一责任人，要亲自抓、负总责，周密部署、精心安排、层层落实，确保活动不走过场、落到实处。依据本方案，结合各自实际，要根据活动方案和各部门具体实施方案的要求制定落实方案，认真开展自查自纠工作，并将落实方案报总行领导小组办公室备案。开展“内控建设年”活动进展情况及遇到的问题要及时与总行联系，确保活动顺利进行。

五、活动安排

2011年5月1日至11月30日为全行“内控建设年”活动时间，具体分为准备动员阶段、集中学习阶段、自查自纠阶段、检查辅导阶段、突查抽查阶段和总结提高阶段。

（一）准备动员阶段（2011年5月）。主要有四项工作任务。第一，召开全行“内控建设年”活动动员大会，统一思想，提高认识，认真学习有关精神，准确把握活动要求；第二，层层建立领导机构和工作机构，明确工作职责和任务要求，并落实部门和人员。第三，梳理、汇总相关内控与操作风险管理制度，列出对 照检查的规章制度目录。第四，根据本活动方案，相关部门、各分支机构制定具体实施方案，于5月10日前报领导小组办公室，经领导小组研究确定后形成《宁夏银行“内控建设年”活动具体实施方案》下发全行。

（二）集中学习阶段（2011年6月1日-6月15日）。由总行相关部门、各分支机构采取集中学习、专题培训和个人自学相结合的方式，组织全体员工结合自身业务和职责，认真学习活动方案要求及有关内控与操作风险制度，努力学懂弄懂，做到准确理解和把握。要充分利用每周学习日，进行集中学习。

（三）自查自纠阶段（2011年6月15日-7月30日）。总行资金营运部、国际业务部、电子银行部、信息技术部、各分支机构要结合实际，根据总行下发的《宁夏银行“内控建设年”活动具体实施方案》的要求，针对内控相对薄弱、操作风险比较突出的重点业务、岗位和环节开展自查自纠工作。要对照内控制度规定和要求，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。既要查找思想认识上的问题，又要查找操作层面上的问题；既要查找有章不循的问题，又要查找无章可循制度不完善的问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的办法。同时，要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。

自查自纠阶段结束后，总行资金营运部、国际业务部、电子银行部、信息技术部及各分支机构要形成自查分析报告，以适当方式向员工公布，接受评议和监督。于7月15日前上报领导小组办公室和各地银监分局。总行汇总全行自查自纠情况，形成报告，7 于7月底前上报自治区银监局。

（四）检查督导阶段（2011年7月－9月）。在自查自纠工作结束以后，总行相关职能部门要统一对各分支机构 “内控建设年”活动开展情况进行检查，并形成检查报告，于9月30日前交领导小组办公室。同时根据检查中存在的问题重点抓好有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评议、完善工作，详细查摆存在的突出问题，系统分析存在问题的原因，大力开展制度后评议工作，按照轻重缓急和难易程度，切实做好制度的废、改、立工作，进一步增强内控制度的针对性和实效性。领导小组办公室将汇总全行检查情况提交领导小组研究确定，向全行通报并报监管部门。

（五）突查抽查阶段（2011年8月－10月）。这一阶段与检查督导阶段交叉进行，在检查督导阶段工作开展以后，总行领导小组办公室将统一组织对全行“内控建设年”活动开展情况进行突查抽查，抽查覆盖面不低于30％。同时，要积极配合监管部门开展对我行“内控建设年”活动的抽查工作。

（六）总结提高阶段（2011年11月）。总行相关部门、各分支机构要在检查督导和突击抽查的基础上，总结经验、分析问题、强化措施，提高全行内控建设水平。总行相关部门、各分支机构要对“内控建设年”活动开展情况、取得的效果、存在的问题和下一步工作计划要写出总结报告，于11月15日前上报总行领导小组办公室和当地银监分局。总行将汇总全行工作情况，撰写总结报告，报领导小组研究确认后于11月30日前上报宁夏银监局。

六、有关要求

（一）提高思想认识，落实领导责任。开展“内控建设年”活动是贯彻落实总行关于强化内控、防范风险和落实监管部门有关工作要求的集中体现，是实现安全稳健运行的重要举措，相关部门和各分之机构要高度重视，精心组织，统筹安排，“一把手”要亲自抓。坚持把深化学习、提高认识贯彻始终，把解放思想、更新理念贯彻始终，把解决问题，完善制度贯彻始终，确保“执行年”活动落到实处。

（二）强化制度执行，推进执行力建设。总行各条线职能部门在自查自纠及检查辅导中要根据发现的问题及时全面梳理内控制度，对现有制度的完整性、严密性、适用性、科学性进行跟踪评价，细化硬化制度约束，切实堵塞制度层面的漏洞。总行各职能部门要严格监督制度的执行，主动维护制度的权威，要强化制度面前没有特权，制度约束没有例外的意识，真正做到按章办事。领导小组办公室在突查抽查中若发现由于无章可循或由于制度本身缺陷造成风险或风险隐患的，将主要对制度建设的责任部门进行问责。

（三）加强重点检查，切实防范风险。内控及操作风险管理千头万绪、涉及面广，要通过督促检查狠抓制度的执行，推动长效机制建设。中国银监会、宁夏银监局今年将对银行业金融机构加大突击检查、飞行检查的力度。总行各相关部门一定要制定周密的检查计划，尤其对于重点问题和薄弱环节要抓住不放，领导小组办公室要分步骤、有节奏地实施内控突查，全面排除风险隐患。对检查、突查中发现的重点问题，要建立跟踪报告制度，督促限 9 期整改，对无视制度、有章不循的行为要进行严厉查处。

（四）严格违规问责，发挥惩戒作用。做好违规责任追究对于内控执行力建设可以起到“纲举目张”、“事半功倍”的作用。要以开展“内控建设年”为契机，建立违规问责的体制机制，问责要由损失问责、案件问责向违规问责转变和延伸，重点解决内控制度执行力问题。对违规问题，一经发现将严厉查处，特别是对于屡查屡犯、前纠后错等行为要加重处罚。

4.加强执行力建设心得体会 篇四

所得税管理处

姜琳

今年四月底，刘勇局长在全省国税系统开展文明执法教育加强执行力建设活动视频会上作了重要讲话，提出“两项活动”的主要内容是“依法行政、执法为民，强化执行、狠抓落实”。也就是说，提高执行力,关键在于切实发扬胡锦涛总书记倡导的求真务实的作风,把中央的精神和上级的要求与本部门、本单位的实际有机结合起来,扎扎实实地抓落实、求实效。结合所从事的所得税管理工作，对于提高执行力，做好本职工作，我浅谈一点个人的认识。

一、深化思想，提高认识

行政执行力是指行政部门及其工作人员贯彻落实上级的战略决策,方针政策和工作部署的操作能力和实践能力,就是提高执行命令,完成任务,达到目标的能力，也就是常说的“抓落实”。加强党的执政能力建设,是关系中国社会主义事业兴衰成败,关系中华民族前途命运,关系党的生死存亡和国家长治久安的重大战略课题。十六届四中全会的召开,标志着中国共产党人以清醒,深厚,高度的历史自觉,通过丰富执政能力的内涵,在把握执政规律,提高执政能力,完善执政方略,改进执政方式,巩固执政基础,完成执政使命等重大问题上有了更为清晰的认识,为我们党紧紧抓住改革发展的关键时期,切实肩负起执政兴国这一伟大使命奠定了坚实的基础。就我们国税系统而言，加强执行力建设是落实科学发展观的必然要求，是推进依法行政的重要举措，是促进国税事业又好又快发展的有力保证，是解决国税机关自身建设问题的迫切需要。加强执行力建设活动通过认真学习讨论，深入查摆问题，深刻解剖根源，制定整改措施，狠抓落实提高，能够进一步强化税务干部责任意识、进取意识、文明意识、效率意识、程序意识、规范意识、执行意识，从而达到端正服务理念、改进工作作风、规范执法行为、提高执行力的目的。

二、加强学习，更新观念

日常工作中，总会遇到一些问题，而对待问题有两种选择。一是不怕问题，想方法解决问题，千方百计消灭问题，结果是圆满完成任务。一种是面对问题，一筹莫展，不思进取，结果问题依然存在。反思对待问题的两种选择和两个结果，我们要问：这是为什么呢？关键是一个思想观念认识的问题。观念决定思路，思路决定出路。观念转，天地宽，有什么样的思想观念，就有什么样的工作效果。综观国税事业近年来所取得的成绩，正是思想先行，观念解放的必然结果。实践证明，正是破除了旧的思想认识，正确施行了科学的管理手段，国税事业才有今天的辉煌。由此，我们对待日常工作，不要总找借口，要从自身出发，加强学习，更新观念，不断分析认识提高自己，改变不执行、不作为的不良习惯，自动自发的做好本职工作。

三、查找问题，提高素质

5.银行内控强化年活动工作方案 篇五

一、活动目的

为进一步推动XXXXXX银行（以下简称“我行”）全面提升内控水平，实现平稳、安全、可持续发展，我行响应XX银监分局决定，＃＃年3月～＃＃年2月在我行内部开展“银行业内控强化年”活动（以下简称“内控强化年”活动）。根据《XX市银行业内控强化年活动实施方案》，结合本行实际情况，特制定以下工作方案。

二、活动组织

我行成立内控强化年活动领导小组，具体组成人员及联系方式如下：

组

长：XX

联系电话XX 副组长：XX

联系电话XX 成员：XX

联系电话XX XX 联系电话XX 领导小组的主要职责是，组织、领导、指导本行内控强化年活动，确定不同阶段的目标和工作任务，协调解决活动中遇到的问题。

领导小组在我行综合办公室设立活动办公室，XX任办公室主任。具体负责我行内控强化年活动的日常工作，组织对我行各部门开展内控强化年活动进行指导、协调、督查和考评。

三、活动方案

（一）准备阶段

1、任务目标：完成内控强化年活动的准备工作。

2、实施计划：在我行成立内控强化年活动领导小组，并制定内控强化年活动工作方案。

3、完成时限：＃＃年3月15日。

（二）动员全体员工参与到内控强化年活动中。

1、任务目标：定期开展动员大会，使全体员工统一思想认识，增强内控理念，明晓内控强化年的目的、基本内容和要求。

2、实施计划：由办公室牵头，各部门积极参与。层层开展动员大会。全体员工签订责任书和承诺书。形成动员大会及层层落实的情况报告。

3、完成时限：＃＃年3月30日。

（三）建立和完善我行各项章程和制度。

1、任务目标：将我行不完善或者还不具有的规章制度补充完善，各项规章制度要结合实际情况，使得各项规章可操作、全覆盖、切切实实能控制风险。

2、实施计划：各部门分别制定各部门相关内控制度，最终由— 2 —

综合办公室负责统一补充完善。

3、完成时限：＃＃年5月15日。

（四）全面梳理各项内控制度，编制内控手册。

1、任务目标：在完善各项规章制度的过程中，编写内控手册。完善内控目录及主要制度文本。确保职责清晰、流程规范、管控有力。

2、实施计划：由办公室主要负责，其他各部门协助配合编写内控手册。

3、完成时限：＃＃年6月15日。

（五）学习内控制度并开展内控政策测试。

1、任务目标：不断提高全体员工对法律、法规、监管政策、内部规定及内控手册和案件防控知识的掌握程度。增强全员主动合规意识。

2、实施计划：由办公室负责制定定期学习计划，并针对每个学习阶段的学习情况组织考试。

3、完成时限：学习和考试活动贯穿在强化年活动中。

（六）切实执行好各项内控制度。

1、任务目标：强化内控制度执行力，认真落实规范好各项法律、法规、监管政策及经营管理规定、规则和规范，全面提高我行内控效率，形成先进的内控文化。

2、实施计划：

实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。

银企、银银以及银行内部对账制度执行情况检查。重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察。

3、完成时限：11月30日

（七）排查风险，评估风险，梳理分析。

1、任务目标：落实好风险排除工作，并进行风险评估。找出问题，梳理问题。

2、实施计划：排查主要包括以下七个方面：一是风险排查，二是流程排查，三是行为排查，四是绩效排查，五是人员排查，六是环境排查，七是IT风险排查。

3完成时限：每个季度完成一次排查分析。＃＃年9月25日完成风险评估。

（八）落实整改，增强效果。

1、任务目标：通过自我检查发现问题，及时整改，不断落实内控制度的实施。

2、实施计划：重点在以下几个方面进行梳理。一是制度的完善性；二是执行的有效性；三是奖惩机制的合理性；四是用人机制的科学性；五是内控架构的充分性；六是经营导向和战略决策的科学性、审慎性。

3、完成时限：每月完成一次集中整改。＃＃年7月15日和＃＃年1月15日各完成一次大规模整改。

（九）总结和提高

1、任务目标：增进对内控强化年活动的有效性认识，明确— 4 —

今后深化内控管理机制建设的目标和方向。

2、实施计划：举办内控学习研讨会等活动，开展内控强化年活动大讨论。通报活动情况，并提出今后深化内控管理机制建设的目标和方向。

3、完成时限：＃＃年3月1日

四、活动安排

（一）准备阶段（＃＃年3月1日至＃＃年3月15日）

结合本行自身实际，成立以王海月为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“深化执行年”活动小组。营业科工作小组根据分行条线制定的实施方案，结合营业科经营管理特点和现状，特制定营业科详细的“深化执行年”活动方案。

（二）学习阶段（＃＃月3日15日至＃＃年月9月15日）

组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进行重点交流学习和讨论。

学习文件内容：

关于印发《关于印发案件防控知识百问百答》的通知

（三）讨论阶段（＃＃月3日15日至＃＃年月9月15日）定期开展内控建设与风险管理大讨论。组织员工对学习的文件进行风险点、防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流。

（四）自查自纠阶段（＃＃年月9月15日至＃＃年12月20日）

通过开展制度执行力突查。进一步暴露操作风险隐患，严肃责任追究加强问题整改，提升经营管理水平；同时，充分暴露管理制度漏洞和风险控制盲区，加强制度后续评价，进一步做好“废、改、立”工作，完善制度体系。检查内容包括以下几个方面：

1、存款方面。排查营业厅网点负责人、会计出纳人员、储蓄岗位人员、以及客户经理是否有出具虚假存单，虚存实支，强制修改储户密码、挂失定期存单、办理提前支取以及不入账等截留、挪用、盗支客户存款等问题。

2、贷款方面。检查“审贷分离，分级审批”的信贷岗位责任制是否得到认真执行，贷款“三查”支付是否严格执行，贷款担保、抵押是否真实有效，是否有超权限、逆程序贷款和借名、冒名贷款；是否存在收贷收息不入账、截留、挪用资金；呆账核销是否符合条件；是否存在抵债资产权属不全和违规处置问题等。

3、会计出纳方面。检查营业厅网点负责人是否按照规定进行查库，金库尾箱管理是否符合规定，是否存在白条抵库、挪用库款等问题；是否存在不按规定及时与客户进行对账、记账岗与对账岗是否存在不分离等问题；“印、章、证、押”保管与使用是否违规问题；有价单证、重要空白凭证账实是否相符；联行往账是否按规定进行对账、是否存在只对余额不对发生额、未达账和差错是否及时查清、是否存在侵占和挪用资金问题；财务收支是否存在违规现象；是否存在“小金库”和账外经营问题；主办会计是否按— 6 —

照规定对会计出纳业务认真开展事后监督工作。

4、计算机操作方面。检查柜员密码、主管授权密码的使用、管理和工作程序等方面是否存在问题。重点检查柜员密码是否按规定定期更换，柜员在工作时间内暂时离开岗位时是否办理系统签退，主管授权密码是否存在通用现象。

5、票据业务方面。检查银行承兑汇票业务的授权授信管理及实行情况；银行承兑汇票空白凭证和汇票专用章管理情况；对出票人的资格、资信以及购销合同、增值税发票等交易背景真实性的审查情况；保证金是否按规定比例收取、敞口部分的担保情况是否真实，是否足值、有效。检查是非存在滚动签票，是否存在以贷款作为承兑保证金等问题。保证金专户与出票人结算户是否存在串用、混用情况，是否建议保证金台账、是否是一一对应关系，是否存在相互挪用等问题。检查会计部门对银行承兑汇票票据要素的审核情况；有关岗位对持票人与出票人、前手之间交易关系和债权债务关系真实性的审查、核实情况。重点检查业务办理过程是否严格按照规定程序操作，是否按规定进行查询，贴现率是否违规。

6、安全保卫方面。检查全体人员的安全防范意识情况；对有关制度、规程的熟悉及执行情况；消防、防爆应急预案建立及演练情况；安全防范设施建设与达标情况，特别是ATM机、自助银行监控及报警是否接入监控中心、是否实现远程对讲；枪弹是否分存，是否实行双人、双锁管理；相关台账和登记簿是否建立，— 7 —

填写是否规范；是否按要求对ATM机进行巡检。

各部门各岗位检查内容要全面，检查工作底稿要按照要求进行记录，认真组织会计员工开展自查工作。

（五）上报工作要求 1、3月25日前将本系统的内控强化年活动工作方案。2、4月1日前向分局活动领导小组办公室报送动员大会及层层落实的情况报告。

3、将修订完善后的内控目录及主要制度文本，于＃＃年6月底之前报送活动领导小组办公室和对应的监管部门。

4、按季形成风险排查情况报告，5、上、下半年的整改报告分别于＃＃年7月15日和＃＃年1月15日前报送至活动领导小组办公室以及当地监管办。

6、于＃＃年9月底前向分局内控强化年活动领导小组办公室报送内控风险评估报告。

6.农业银行强化内控建设加强执行力建设活动心得体会 篇六

公司各部门：

为了进一步建立完善的工作作风建设的长效机制，切实解决当前在工作中存在的工作作风不实，执行力不到位、落实不够的问题。经公司研究决定，从月日开始，在公司范围内开展为期1个月的“加强工作作风建设，提高执行力”的活动。现将有关事项通知如下：

一、总体要求

开展学习讨论，统一思想，提高认识。工作作风、执行力是公司工作的生命力，加强作风建设，提高工作执行力，事关公司快速发展大局、事关职工的切身利益，是建设“百年老店，创知名品牌”的本质要求。各部门要民主生活会、自我剖析等多种形式积极开展 “加强作风建设，提高执行力”的活动，要通过学习讨论，强化全体职工的责任意识、效率意识、执行意识，推动各项工作落实的目的。

二、主要任务

联系实际查找问题，分析原因，认真整改。当前，在公司工作中作风不实、执行不力、落实不够的问题表现在政令不畅、落实不力、效率不高、违反纪律和散漫思想等方面，这些问题阻碍了公司各项工作的有序、有效开展和执行力的提高，损害了公司

形象，各部门、各项目部要在此次开展的“加强工作作风建设，提高执行力”活动中，结合本部门、本项目部的工作实际和职工的思想实际，在学习讨论的基础上，认真查找工作中存在的作风不实、执行不力、落实不够的问题，制定整改措施，做到自我教育、自我改进、自我提高。在此次活动中，要重点查找本部门、本项目部和职工在实际工作中是否存在的以下几个方面的问题。

(一)查执行落实，是否存在着有令不行、有禁不止的问题。重点检查公司决定、决策、工作安排和要求落实情况，是否存在着落实公司工作会议议定事项和公司领导交办的工作任务、事项不积极、不坚决、打折扣，甚至长期得不到落实的问题；是否存着在不按要求报告或办理情况、甚至以各种理由拖延不办以及办理延误又不说明原因的问题。

(二)查工作作风，是否存在作风涣散、纪律松弛的问题。重点检查本部门、本项目部人员的精神状态和工作秩序，看是否存在着自由散漫、不按程序和制度办事，工作敷衍，安于现状、不思进取，只求过得去、不求过得硬的问题；是否存在着上班迟到早退、脱岗窜岗、聊天嬉闹等问题；是否存在着开会迟到早退、接打手机、短信聊天、打瞌睡等问题；是否存在着履职尽责的积极性不高、得过且过、缺乏创新精神的问题。

(三)查工作效率，是否存在人浮于事、办事拖拉的问题。重点检查办事效率，看是否存在着办事拖沓、不负责任、贻误工作的问题；是否存在着对缺乏敬业精神、工作质量不高、经常在工

作中出现差错、纠正后仍然得不到改进的问题。

(四)查大局观念，是否存在部门利益至上、本位主义严重的问题。重点检查服务大局和团结协作的情况，看是否存在本位主义，把部门利益凌驾于全局工作之上，做工作以部门利益为中心，办事情以自己喜好为标准的问题；是否存在有利就争，无利就推，合口味就办，表面答应好、实际没行动的问题；是否存在整体意识、团队观念淡薄，互相推诿扯皮，缺乏协作配合的团队精神的问题。

(五)查服务质量，是否存在着工作不到位、服务意识不强的问题。重点检查服务于工程项目建设和公司整体经营工作的情况，看是否存在着服务意识淡薄、服务能力、服务质量不高的问题；是否存在着工作不到位，不落实的问题；是否存在着分不清工作的轻重缓急、工作的条理性差、使建设单位、协作单位（部门）产生误解或造成工作延误，影响和损坏了公司的形象的问题。

各部门、各项目部要通过以上5个方面问题的查找，找准本部门、本项目部在工作中存在的问题和薄弱环节，深刻分析原因，制定整改方案，明确整改目标和整改时限，力求在此项活动中取得明显成效。

三、学习资料和学习要求

结合公司实际，建议各部门、各项目部认真学习公司各项规章制度，并结合职工本人的工作实际，认真写出心得体会，以良好的工作作风、坚定的执行力、雷厉风行的精神状态，树立爱岗

敬业、勇于承担的精神，把公司的各项工作安排和要求不折不扣的落到实处，确保全年经营工作任务圆满完成。

7月20日前，公司职工将撰写的心得体会交公司办公室。7月底各部门要认真搞好此次活动的总结，并将活动总结报公司办公室。

7.如何强化内控合规文化建设 篇七

加强合规文化是规范行为一种理念、思维方式以及在这种理念指导下的行为习惯。只有当银行经营管理者和各级员工形成合规文化的理念和思维时，银行风险的防范才会变得积极主动，更加有效，进而才能形成风险防范的长效机制。

银行合规文化不足是风险防范存在问题的重要原因

当前，我国银行案件防范形势仍然严峻，银行风险防范对中国银行业来说是一个十分重要而紧迫的课题。银行内部案件产生的原因，主要在于制度、文化和员工职业操守方面存在明显的薄弱环节和管理漏洞。任何操作风险都是人的行为造成的，尽管人的行为要受制度约束，但决定人的行为的影响力来自于所受文化的熏陶。内控合规文化不足是银行风险防范工作存在问题的重要原因，基层银行内控合规文化在风险管理中的不足主要体现在以下几个方面：

（一）风险防范意识淡薄，良好的内控合规文化氛围没有建立。目前，基层银行对管理风险缺乏全面、系统的认识，尚未形成浓厚的控制文化。首先，缺乏对风险的整体把握。对风险还停留在分离、局部的认识层次上。其次，在风险防范上未能做到未雨绸缪，往往就事论事，缺乏事前防范和系统管理。再次，在风险控制的责任认定上，认为风险是内控、纪检监察等管理部门的事情，与业务部门关联度不强，管理层监督力度不够，责任不清。

（二）内控制度体系疏漏，内控合规文化引导机制未能彰显。存在内控管理部分环节无章可依、内控管理制度滞后和制度执行缺乏刚性等问题。此外，内控部门独立性不够，审计的客观公正难以保证，也是强有力的内控合规文化引导机制未能彰显的重要表现。

（三）职业操守缺失。面对社会变化会、业务发展、工作压力、机会和诱惑，风险事件及案件随之发生。

国外银行业对内控文化建设可借鉴之处

巴塞尔协议明确指出，任何大量损失的产生都反映出管理层未能重视控制文化，控制文化的松弛，造成银行内部缺乏适当的激励。西方发达国家的商业银行，尽管成立时间不同、历史背景不同、监管环境不同，但在巴塞尔协议的统一要求下，都从各自的管理实际出发，逐步形成了各具特色各有侧重的操作风险管理流程和内控文化框架。他们的实践表明，在内控文化建设中，以下几点是都是不可少的因素，这些方面对我国银行提升内控合规文化建设水平具有重要的借鉴意义：

第一，内控合规文化一定要包含强烈的风险意识。首先，必须明确风险与银行成本之间的关系，使所有员工意识到风险控制行为能直接使他们自身受益。其次，要有高层管理者的支持，高层管理者应在机构内部创造一种员工充分参与的内控文化，还要设定禁止员工逆风险管理价值行事。

第二，内控合规文化一定要具有细致的建设流程。内控合规文化需要有一个非常详尽细化的框架来设计其建设流程，每个环节都应具备具体的实施程序和步骤，以增强建设流程的可操作性。同时，整个建设工作要体现动态持续、协调发展。

第三，内控合规文化一定要突出协作的内部关系。内控合规文化的建设必须强调有效的风险管理取决于业务部门、内部审计部门、风险管理部门，以及其他部门之间的协作关系。

第四，内控合规文化一定要强调良好的职业操守。提升员工素质和职业道德意识是构建有效风险控制过程的关键。

强化基层银行合规文化建设，推进建立风险防范长效机制的建议

如何做好内控文化建设，可以考虑从以下方面着手，强化基层银行内控合规文化建设，进一步推进基层银行风险防范长效机制的建立：

（一）形成科学有效的内控合规文化建设制度体系。一是要保证制度的科学性。在制度体系的规划层面，划分层次，力求简洁，使得各项制度有适用范围的清晰界定和执行效力高低的明显顺序；建立制度制定的过程管理，形成固有的流程和权限；完善制度使用效果的信息收集和传导反馈机制；周期性评审、修订、梳理和清理制度，保持制度持续有效。要强调制度执行的严肃性。

（二）积极引导对内控合规文化的深度认同。激发员工树立操作风险的防范和规范意识，使员工明确，首先，风险的防范是银行核心竞争力的本质体现，是银行持续健康发展的重要基础，而一个强大的银行是实现个人利益的根本保证，因此，银行风险防范符合共同的价值观。其次，风险自始至终是与业务活动相伴的一个持续的长期过程。第三，风险分布于银行的所有工作岗位，这种分散化性决定了每一个业务点都是操作风险点，操作风险无处不在，每一名员工都是防范操作风险的第一责任人，其行为的合规与否将直接决定操作风险控制的成效。

（三）形成细节决定成败的文化约束。银行风险的发生是难以避免的，但是，依靠员工的敬业精神和专业态度，风险事件及案件发生的概率和造成的损失是可以降低的，这种敬业精神和专业态度就体现在细节上。“千里之堤，溃于蚁穴”，一些大案要案之所以得逞，都是日积月累的结果。“魔鬼在细节中”，一时的违规，可能形成不了损失，但却埋下了风险的种子，如果不能及时制止，就会生根发芽，形成毒瘤。风险的防范就是要树立和强化“违规就是风险”的思想观念，养成扎实的工作作风，从小处着手，从点点滴滴做起，兢兢业业做好、做细一切工作，使管理不留死角。

8.农业银行强化内控建设加强执行力建设活动心得体会 篇八

第60期

广东省国家税务局办公室

二○一○年十二月二十四日

工作亮点候选事项实施情况之十七：

明晰职责

强化制约

扎实推进内控机制建设

监 察 室

2010年，按照税务总局肖捷局长在全国税务系统党风廉政建设工作会议上提出的“要把内控机制建设作为税收体制建设的重要内容，结合税制、征管、内部行政管理等改革，积极完善内部岗责体系，优化流程，健全制度，强化监督，形成权力层层分解、工作环环相扣、相互联系制约的科学严密的管理链条，从源头和机制上防范腐败风险”的要求，我省国税系统以深入查找和防范

（四）全面铺开，系统推进。在年初的党风廉政建设工作会议上，明确各市国税局要加强调研交流，结合实际，从职能科室入手，梳理权力事项，排查风险，制定预防监督措施，实现权力运行的相互关联和相互制约，形成较为严密有效的预防监督控制体系。同时在部分县区局进行试点，逐步在地市局、县区局和基层分局，逐步建立起以内控机制为重点的惩防体系。目前，各市国税局基本制订了内控机制建设实施办法，出台了一系列规章制度和管理措施，不断完善业务流程，优化工作机制，内部控制得到不断强化。有的市国税局以税务稽查、发票、出口退税、增值税一般纳税人和小规模纳税管理为风险防范的关键环节，有针对性地制定了一系列风险防范措施；有的市国税局以征管软件为依托，进一步明晰岗责体系，收集税收执法数据信息，强化数据分析，通过科技手段强化内部控制。

（五）加强督查，完善提升。今年3至4月份，李永恒局长等局领导亲自带队对全省各市国税局、省局机关有关处室开展以内控机制建设为重点的惩防体系建设情况检查，通过召开动员会、听取汇报、民主测评、个别谈话、召开座谈会、查阅文件资料、征求地方纪委意见等方式，检查各单位在推进惩防体系建设中落实责任、推进工作、采取措施和取得实效以及领导班子、领导干部在作风、廉政等方面情况。检查结束后，在全省范围内对检查情况进行通报，肯定成绩，指出问题，限期整改，完善制度，堵塞漏洞。

三、初步成效

经过一年多的努力，全省国税系统内控机制建设取得了初步成效：

（一）部门联动，强化了反腐倡廉整体合力。在开展内控机制建设中注重充分发挥了局内各单位反腐倡廉的积极性和主动性，形成发现问题、自我纠正，实现内部制约和外部监督的有机统一，使决策更加科学，执行更加有效，监督更加有力，从根本上提升反腐倡廉的合力。

（二）强化责任意识，树立风险防范理念。在风险排查过程中，干部职工认真对照岗位职责自查岗位风险，并提出相应的防控措施，明确权力运行程序，强化制约措施，落实岗位责任，把预防腐败的要求落实到权力运行的各个环节，责任意识、风险意识在工作中自然形成。

9.农业银行强化内控建设加强执行力建设活动心得体会 篇九

内控和案防制度执行年活动心得体会

今年是内控和案防制度执行年，县联社开展这项活动，其目的是进一步落实各项内控制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，及时自查出工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平，转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我县农村信用社的发展提供有力的保障。现就案件专项治理情况谈谈自己的体会：

一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全联社员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。首先要强化员工的法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。其次要强化员工的奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。第三要强化员工的自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。第四要强化员工的集体意识。引导每个员工

珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。第一要管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。第二要监督别人。留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。第三要坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制

往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。第四要建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型

是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人。

10.农业银行强化内控建设加强执行力建设活动心得体会 篇十

一、充分认识谢裕初违纪案件的重要性

中国共产党是全心全意为人民服务的政党，党的先进性既体现在正确的路线方针政策上，又体现在党组织和党员干部的优良作风上。优良的党风，是我们党区别是于其他政党的显著标志，是党不断从胜利走向胜利的力量所在。基层党员干部是党和政府联系广大人民群众的桥梁和纽带。基层党员干部作风的好坏，关系到执政基础的稳固和执政能力的提高，影响到党在人民群众中的形象，是实现好、维护好、发展好广大群众根本利益的重要保证。而谢裕初作为一名县委办副主任，作为一名基层党员干部，没有在作风上端正自己的行为，特权思想严重，纪律观念淡薄，不但不按规定缴费，反而与收费站工作人员争辩，推搡收费站工作人员，耍特权，逞威风，其情节十分恶劣，严重影响了党在人民群众中的形象。党章明确规定，中国共产党员永远是劳动人民的普通一员，除了法律和政策规定范围内的个人利益和工作职权以外，所有共产党员都不得谋求任何私利和特权。基层党员、干部的工作直接面对群众，与群众的关系也最为密切，若不注意自己的言行，不严格要求自己，不时时处处遵守和维护党的纪律，而利用手中的权力耍特权，逞威风，无视国家的有关政策规定，那将严重影响到我们党在人民群众中的形象，甚至影响到执政能力的提高和执政基础的稳定，影响到人民群众的根本利益。

二、加强学习，以案为鉴，进一步加强作风建设

一是加强学习。除认真组织办公室全体人员开展“整风刹纪、遵纪守法”主题教育月活动外，还认真组织学习《中国共产党中央关于加强和改进党的执政能力建设的决定》、《当代领导人论权力》、《领导干部廉洁从政必读》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政准则（试行）》、《中国共产党党内监督条例（试行）》、《中国共产党纪律处分条例》、自治区党委《关于加强领导干部廉洁自律的规定》、自治区纪委《关于贯彻落实自治区党委加强领导干部廉洁自律六条规定的实施意见》以及区、市有关违纪案件的通报等学习资料，深刻领会十六届四中全会《决定》和中纪委三次全会提出的“四大纪律、八项要求”的精神实质。还通过办公室就谢裕初违纪案件专题展开讨论，使大家深刻地认识到“整纪刹风、遵纪守法”主题教育月活动的重要性和必要性。虽然谢裕初违纪案件不是严重的腐败案件，但却暴露出基层党员干部作风方面特别是思想作风、工作作风方面存在的问题，其教训是深刻的，影响是深远的，后果是严重的，使党的形象在人民群众中遭受了严重损坏。通过这次活动，通过对反面典型教材的学习讨论，使我心灵受到极大震动，思想受到深刻洗涤，更是从中得到一些深层次启示和警醒。

二是以案为鉴。在加强自身政治理论学习的同时，通过谢裕初违纪案件这些反面案例，在自己思想深处受到极大触动。对他们违纪的过程、原因及教训作了反思：一些领导干部受党组织多年的教育和培养，平时不注重政治思想的学习，背弃共产主义理想和党的宗旨，人生观、价值观偏离了正确方向，道德观念失衡，不能正确对待和慎重行使手中的权力，不能带头遵纪守法，把国家和人民赋予的神圣权力，当成了耍特权、惩威风的工具 “以史为镜，可以知兴替；以人为镜，可以知得失”。从中也使自己清醒的认识到：作为一名领导干部，应该时刻提醒自己，从点点滴滴处严格要求自己，时刻牢记一个共产党员的标准，按照“两个务必”和“八个坚持、八个反对”的要求，强化政治意识、大局意识、奉献意识、服务意识、勤政意识，自觉做到“权为民所用、情为民所系、利为民所谋”，为民尽责、为国尽力、为党分忧。

三、强化规范意识，树立正确的权力观

谢裕初作为一名共产党员，在处理通行费问题上的不冷静，公然在大庭广众之下与收费站人员发生争吵，反映了他平时没有强化规范意识，思想素质不高，自律意识不强，其违纪行为违背党的宗旨，暴露了严重的特权思想和官本位思想。因此作为一名基层党员领导干部，最主要的就是要强化规范意识，树立正确的权力观。首先要强化法制意识，按制度办事，按程序办事。其次要强化政策和纪律意识，严格遵守党的政治纪律、组织纪律、财经纪律，确保党的方针、路线能够正确实施。

谢裕初违纪案件再一次警示我们。在行使权力中，必须要做到“自重、自省、自警、自律”。自重，就是要尊重自己的人格，珍惜自己的名誉，塑好自己的形象，时刻坚持立党为公、执政为民，为人民群众谋取实实在在的利益。自省，就是问问自己的一言一行是否符合“三个代表”要求，是否符合领导干部的身份，是否正确行使责任和权力，就是在无人监督时，更要慎独自律，洁身自好，不能因小失大。自警，就是作为一名党员干部，不论是做人和做官，都要时时以党纪国法告诫自己，用党性原则要求自己。同时汲取反面典型的教训，举一反三，引以为戒，避免重蹈覆辙。自律，就是要用严格的纪律要求自己。在行使权力时真正把信任、责任、奉献作为每个党员干部的座右铭。要进一步增强荣誉感、责任感和使命感，要以身作则，管好自己，并严格要求家属，做到稳得住心神，管得住身手，抗得住诱惑，经得起考验。要坚持正确的政绩观和科学的发展观，时时处处体现“权为民所用、情为民所系、利为民所谋”。要落实好“三贴进”和“为民、务实、清廉”的要求，深入基层倾听群众意见和建议，促进各项决策和工作符合客观实际，真正做到把最广大人民的利益作为一切工作的出发点、立足点。要自觉抵制“行为不检点、作风不端正”的行为，在群众中树立良好的基层党员干部形象，坚持做事先做人的道理，堂堂正正做人，踏踏实实干事。

11.银行内控强化年活动的实施方案 篇十一

为切实将“内控强化年”活动成果转化为现实的风险防范能力，强化案件风险防范力度，全面提升我行内控管理水平和风险防控能力，遵照《xx银监分局关于印发六安银行业内控强化年活动方案的通知》要求，经行领导批准，决定开展“内控强化年”活动。

一、活动目标

2012年工作目标是：各部门要在2011年“执行年”活动问题整改的基础上，重点围绕“建、学、考、做、查、改、罚”，切实做到“四个结合”，组织推动我行重点业务和关键环节风险排查、银企、银银以及内部对账工作、重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察等工作。各部门要坚持全面动员、讲求实效的原则，结合自身实际开展活动，做到改有所进，立有所益。

二、组织领导

为切实加强对深化“执行年”活动的组织领导，确保该项活动顺利开展，我行召开内控机制建设活动动员大会并成立“内控强化年”活动领导小组，负责指挥、协调、监督、检查“内控强化年”活动的开展和落实情况，成员如下：

组长：XX（行长）

副组长：XX（行长助理）

组员：XXXXXX

活动领导小组下设办公室，负责处理“内控强化年”工作具体事宜，办公室设在合规风险部。各部门按照方案部署负责落实

具体工作。

三、活动内容

（一）开展内控制度执行力突查工作

责任单位：审计稽核部

完成时间：2012年6月15日

1.4月31日前，审计稽核部在2011各部门执行力检查、整改的基础上，针对目前依然存在的部分有章不循、变相循章和内控突查执行力不落实等问题，制定执行力检查方案，注意突出层次性和针对性。

2.6月15日前，按照执行力检查方案安排，组织开展执行力突查工作，重点突出重要岗位和基层一线的执行力检查。

（二）对大额信贷业务开展全覆盖风险排查

责任单位：市场营销部

完成时间：2012年6月15日

1.4月31日前，市场营销部结合目前大额信贷业务工作实际情况，以风险全覆盖为原则，研究制定专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，防范信贷风险积累演变成恶性案件。

2.6月15日前，依据风险排查方案要求和部署，积极落实风险排查工作。

（三）开展营业部与个人客户、企业客户、保证金账户以及其他有关部门的对账工作

责任单位：营业部

完成时间：2012年6月15日

1.4月15日前，营业部部结合目前工作实际情况，以改善管理理念、改进技术手段为原则研究、制定对账工作方案，确定对账对象、范围及方式。

2.6月15日前，组织推进对账工作，同时对在对账双方账务核对过程中产生未达账项和其他不符事项时，参与对账的每位员工应认真查找原因，及时处理和解决。

（四）狠抓印章、凭证管理工作制度落实

责任单位：财会科技部、营业部

完成时间：2012年5月31日

1.4月15日前，财会科技部组织营业部对印章使用情况进行全面、严格检查，重点检查各部门印章合规使用情况，对违规用章、私刻印章等行为严厉惩处。

2.5月31日前，营业部组织业务范围内凭证管理的风险排查工作，结合当前凭证登记、传递、管理、使用过程中的风险点和违规事实，制定排查方案，并推动落实。

（五）加强重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察 责任单位：合规风险部

完成时间：2012年6月15日

6月15日前，合规风险部要进一步强化员工日常生活规范和员工异常行为监督工作，严格规范重要岗位和敏感环节工作人

员八小时外行为，加强行为失范监察，通过“领导多过问、同事多监督、部门多帮教”等方式，推进道德风险监控工作，对各类失范行为力争“早发现、早预防、早查处”。

（六）推动重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假工作。责任单位：综合管理部

完成时间：2012年5月31日

5月31日前，综合管理部结合我行相关规定和工作部署，研究我行重要岗位和敏感环节员工轮岗轮调和强制性休假方案，明确具体的操作程序和规定，并就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好安排。

四、活动安排

（一）组织准备阶段（3月20日-3月31日）

我行制订下发《XXXX银行内控强化年活动实施方案》。要求各部门在认真学习深刻领会我行内控机制建设活动动员会议和《实施方案》精神的基础上，结合本行实际以及“内控强化年“活动要求，制定具体活动计划，深刻理解内控机制建设的内涵，充分认识内控建设的重大意义，全面掌握内控建设的目的和工作安排，充分调动全体员工积极参与活动的积极性。

（二）动员学习阶段（4月1日-5月31日）

5月31日之前有计划地组织员工学习我行会计基本制度、反洗钱操作流程以及我行的各项业务授权管理规定等，要求员工根据自己岗位职责实际情况，学习相关的业务制度、操作流程及

合规手册，采取灵活多样的学习方法，确保学习内容、时间、人员“三落实”。

（三）自查自纠阶段（6月1日-6月30日）

各部门对照“内控强化年”活动要求，认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。即要查思想认识问题，又要查操作层面执行力不强的问题；既要查有章不循的问题，又要查忽视规章制度问题；既要分析存在问题的根源，又要积极探索解决问题的方法，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的内控合规意识和制度执行力。

（四）总结提高阶段（10月1日-12月31日）

各部门将内控机制建设和工作总结有机结合起来，进行全面回顾和总结。按照不同层次、不同岗位，定期对全行所有人员，统一组织内控文化知识测试，并将考试成绩作为内控评价的一项重要内容。另外，我行还要求各部门认真总结内控机制建设开展情况，形成报告上报合规风险部。

五、活动要求

（一）统一思想认识，落实领导责任。“内控强化年”活动是贯彻落实银监会2012年工作会议精神，实现我行安全稳健运行的重要举措。各部门要切实加强领导，由各部门的负责人主抓，一级抓一级，层层抓落实，坚持把深化学习、提高认识贯彻始终，把解决问题、完善制度贯彻始终。特别是要认真围绕“建、学、考、做、查、改、罚”，切实做到“四个结合”，确保强化“内控

强化年”活动取得成效。

（二）注重隐患排查，强化分类实施。各部门要结合我行的实际情况，针对不同的业务范围、不同层次的员工的工作实际，在坚持活动总体要求的同时，分层分类提出有针对性的具体要求和方案，以增强活动的针对性和实效性。

（三）加强督导检查，搞好舆论引导。各部门要加强对此活动的检查和督促，认真了解和掌握“内控强化年”活动每项工作的进展情况，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等现象。同时积极做好宣传工作，利用网页、电子滚动屏幕、简报等多种形式，努力营造开展活动的良好氛围。