银行内控合规演讲范文

银行内控合规演讲范文（精选8篇）

1.银行内控合规演讲范文 篇一

银行内控合规心得体会范文五篇

银行的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面来看银行内控合规心得体会范文五篇。

【篇一】

近段时间各大网络头条刊登出池子投诉中信银行的新闻，可谓是闹得沸沸扬扬。为加强信息安全建设,进一步提升支行员工网络信息安全意识和防范理念,平湖支行利用晨会时间，学习信息安全中关于加强u盘导出岗、违规查询个人交易信息加强司法查控管理工作的预警提示、拒绝敏感信息外发、病毒管理等内容，要求全行员工增强合规理念，强化信息安全。

一是加强制度学习。组织员工学习信息安全管理、外发敏感信息管理等文件制度，学习**大学金融科技频道“员工信息安全”课程及“新一代核心系统”课程，及加强司法查控管理工作的要求提示，对司法部门权限进行了再学习，要求员工熟练掌握敏感信息日常安全使用中各方面的要求，从源头上加固员工“不敢发、不能发”的思想认识。

二是强化保密意识。基层网点日常工作离不开各类信息，需要进一步提升全行员工信息安全意识和保密防范能力。要求严格遵守我行保密协议，严禁使用办公邮件及互联网沙盒系统外发敏感数据，严禁将客户信息、客户资料外发。

三是加强u盘使用审批制度。支行建立导出岗usb拷贝登记记录，严格按照审批制度流程进行，同时要求每位员工对所属的计算机使用安全客户端归属管理，每周定期查杀电脑病毒，增强计算机风险防控意识。

四是加强提醒监督。对于敏感信息安全突出的问题事项，大家平时工作中要做到相互提醒，相互监督，通过提高思想认识、筑牢思想堤坝、严格遵守我行信息保护方面的各项制度。

【篇二】

2020年我的人生迎来了一个重大的转折点-农商银行近三年的职业生涯划上句号，心中满怀激动与憧憬的来到了建设银行，至今已两月有余，但我心里仍然是波涛澎湃，百感交集!

来到建设银行之后，给我最大的感受就是国有大型商业银行对风险控制和合规经营方面是把控的非常严格的，不论是在柜面服务方面还是在信贷服务方面，我们的工作人员都需要严格按照规定动作来操作.而作为一名对公客户经理，更应该严格的要求自己，保持一颗清醒的头脑，做到廉洁从业，把合规二字时刻牢记在心头，在选择企业时要严格甄别，对于资产状况不佳，一定不能让其进入;

在发放贷款时，一定要严格的按照协议发放，把握好资金流向，不能允许信贷资金流向协议和法律禁止的方面;

在贷后管理方面，也需要我们恪尽职守，履行职责。这不仅仅是做好自身工作的要求，也是守好建设银行发展生命线的基本要求!

“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，建设银行是我职业生涯中新的起点，我一定会以此为契机，时刻秉持“长风破浪会有时，直挂云帆济沧海”的精神，把合规经营，谨慎从业牢记心头，守好银行发展的红线，为建设银行健康高质量发展贡献自己的一份绵薄之力。

最后我想说的是，选择建设银行是无悔的，多少年来，历史赋予了建设银行振兴经济的重任，未来的建设银行一定会越来越好!

【篇三】

近日，电信诈骗案件频发，加上很多缺少法律意识的客户出售银行卡及网银盾，给不法分子创造了可乘之机，支行李主管在晨会时间通过真实的违规犯罪案例，充分传达了按章操作的必要性，以及合规学习的重要性，通过加强合规学习，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。

本人通过这次的学习总结了以下心得：

一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为**，而且是为他人，更是为自己，合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱。

二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪，但是我们要明确这点合规文化是立行之本，经营之本，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三、作为90后的**“新鲜血液”，我们要发挥积极带头作用，经常参加一些学内控制度，创合规文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定坚实的合规基础。

合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作，创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造“大行大担当”的**形象提供强有力的合规文化支撑!

【篇四】

近期**支行组织全体员工再次学习了《员工合规必读》，通过案例学习，我深刻认识到合规既是银行健康发展的前提，也是员工自我保护的有力武器。

一、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营是为业务保驾护航，为更好地促进业务发展服务。银行的发展只有以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、合规操作是银行员工的保护伞。合规操作无小事，一旦违规就是重大案件。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为，使自己的行为符合**的规定，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违规如排雷，增强合规操作意识和自我保护意识，从源头上预防案件的发生。

合规不是一时之事，把合规意识深深地镌刻在心，自觉践行合规操作，让合规操作永远在路上。

【篇五】

事件：最近我行发现有人员陪同客户办理开户且明确开通网银盾等电子产品，且客户预留手机号非本人在使用，我行大堂经理将该情况报给了委派，经过分析，我们发现这几个客户都是来自同一个地方，虽然询问用途时振振有词，但几个人说的用途都差不多，均说是需要大额转账，我行工作人员再详细询问时，那几个客户表示不办理了。由于我行及时发现问题，杜绝了可能存在的洗钱或者诈骗风险。

近日，监管部门下发要求：所有银行金融机构在办理开户业务时必须要求客户签署《相关法律责任告知书》。省行个金部也已通过晨会导读下发，要求各行务必督促执行到位。在客户办理个人结算账户开立相关业务时务必要客户亲自签署该告知书(含柜面、智慧柜员机、龙易行、批量开户)，并有责任提醒客户相关注意事项。我行也迅速组织员工进行了学习，这些都是为了控制风险，做到合规。

风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每位银行员工都必须深刻的认识到银行存在的风险，知道造成此风险的源头所在，找到防范此类风险的方法措施。作为银行风险防范的第一线，柜面人员占据了一个举足轻重的位置，而柜面业务的操作风险又是当前银行面临的主要风险之一，如何从源头上防范风险、减少风险发生就成为一线员工们一项重要工作。

每一位柜面员工必须对柜面业务的操作风险有一个整体认识，做好银行柜面业务风险的事前、事中、事后控制,不仅仅是被动地接受银行各项规章制度的约束，而是要积极主动地去认识风险的危害性，充分了解风险的关键点所在，从而化被动为主动，从自身做起、从细节做起，来防范柜面业务风险的发生。

2.银行内控合规演讲范文 篇二

关键词:内部控制 体系建设 合规文化 教育培训 检查监督

The commercial bank controls from the inside the function the effective display is the safeguard legally gathers the inevitably choice which the gauge manages

Jiang Guofang Jia Binghai

Abstract:In recent years,because the domestic and foreign banking industry violated regulations,the contrary operation cause the case which the significant fund lost to be very many,alarmed,was threatening the bank and the customer fund security seriously,Bahraini Bank goes out of business the document,the Hebei Handan agriculture line of especially big national treasury burglary all has sounded the alarm bell to commercial bank’s steady operation,gathered the gauge management to the commercial bank to pose the serious threat legally.This article through controls from the inside the management existence to the commercial bank the question to carry on the analysis,refers to the crux which had problems to be at,and proposed on the enhancement internal control work the practical and feasible operating procedure,to the consummation commercial bank internal control,enhances the economic efficiency,has very strong pointed and the guidance.

Keywords:The internal controlSystem constructionGathers the gauge cultureEducation trainingInspection surveillance

【中图分类号】F842.6【文献标识码】B 【文章编号】1009-9646(2009)05-0132-02

完善商业银行内控监管机制的重要性是由金融业在国民经济中的地位所决定的。金融行业是现代经济的核心,商业银行作为经营货币和信用的特殊企业,具有高负债、高风险、社会效益强等主要特征。加强内控监管机制对商业银行各项业务的健康发展具有重要的现实作用,巴林银行倒闭案、河北邯郸农行特大金库盗窃案的事实证明,商业银行要实现利润的最大化的目标,就必须加强内控监管机制,必须关注的整体性、系统性和重大风险,立足于规范操作,以风险为导向,促进各机构(部门)健全内部控制体系,夯实内控管理基础工作,保障各项业务合规、稳健经营和持续发展。

1.商业银行内控管理存在的主要问题

1.1 管理层和操作层对内控制度缺乏必要的认识,存在模糊现象。个别管理者和操作者简单地认为银行的内控管理就是各项规章制度和政策法规的汇总,做了建章立制方面的工作,就等于建立了内控机制,从而忽视了内控制度实质上是一种机制的特性,也有人认为内部控制不过是内审、检查部门的事,跟自己没有太大关系,还有的把加强内部控制与发展业务对立起来,片面认为内部控制阻碍或制约了业务发展,应该管的没有管,应该检查的没有检查,重业务、轻管理的现象还比较突出。目前,各商业银行都实行了考核指标体系,这些考核指标的设置偏重于业務发展,使基层行只注重业务开拓而忽视或淡化内控管理。

1.2 贯彻执行财务会计制度不严,统计信息失真现象屡有发生。强化财务会计核算是银行内部控制的重要职能之一,但是部分商业银行的操作人员不遵守会计核算审慎性、真实性原则,任意调账、调表,使会计资料及报表很难真实地反映银行经营的实际情况。如银行利息表内、表外科目的设立和运用,商业银行部分会计科目的归属和使用等等,不同程度地存在着一些不真实或不准确的情况。

1.3 某些内控制度不够完善,执行中难以适从。主要表现:一是随着业务操作手段、业务操作流程的日益改进、科技含量的进一步提高和业务品种的不断创新,个别内控制度未得到及时修订,从而出现制度空档;二是现有工作条件难以满足、具有超前性的内控制度;三是存在控制太繁琐或无控制必要的制度;四是存在员工权利与职责不相匹配的制度,或权利缺少控制与制衡,或权利有限难以顺利实现工作目标等。

1.4 检查监督人员的职责与权利不相匹配。检查监督人员履行职责是以事实为依据、以制度为准绳、以规范操作纠偏堵漏为目的。检查监督人员的业务素质、知识结构与其职责存在差距。表现在:一是年龄老化,知识得不到及时更新,二是专业素质参差不齐,三是复合型人才偏少等,在进行综合性检查时往往难以组成合适的检查组,在一定程度上影响了检查质量,对某些执行制度有偏差的业务不能及时予以纠正。部分监督检查缺乏力度,检查仅仅是走过场。同时检查监督手段滞后,工作效率不高。

1.5 业务操作流程、规章制度方面的培训偏少,有时出现培训滞后的现象。近几年来,业务操作流程频繁升级、新的业务品种不断推出,这就要求员工及时掌握新的制度、流程,了解新流程、新产品的特点和风险点。从近几年的检查情况看,系统升级后的一段时间内出现问题较多,一段时间后出现问题较少;传统业务出现的问题少,而新兴业务出现的问题多。这就充分说明对员工的业务培训一定程度上存在不及时、不到位的现象。

2.发挥内控合规职能保障商业银行稳健经营的对策

对策之一:明确职责狠抓落实,全力推进内控体系建设。一要以精细化管理为前提,以价值创造为核心,以风险控制为主线,以严密的评价体系为保障,以强大的信息沟通渠道为依托的内部控制体系的高效运行,制定并实施相应的内控措施,切实提升商业银行风险防控能力。二要增强各级有决策审批权限的委员会、领导的履职能力,充分发挥集体决策、权力制衡、风险防控作用,加强每个营业机构、每名员工积极参与内控执行力活动,培育内控人人有责的理念,使商业银行形成各级行长、各级委员会、各机构业务部门负责人、全体员工分工负责、全方位覆盖、全过程控制的“大内控”工作格局。

对策之二:培养合规文化的核心价值观,夯实合规文化建设基础。一要弘扬“内控建设、人人有责”、“合规管理、创造价值”的内控理念,倡导“规范操作,制度至上”、“严格业务流程,杜绝违规违章”的行为准则,树立“珍惜职业生涯,享受美好生活”“违章是风险之源”的观念,增强“让被监督者乐于接受监督”的意识,形成决策依程序、管理靠制度、业务讲流程的良好内控氛围。二要开展合规政策宣传工作,培育合规文化,倡导和培育良好的合规文化,明确各级管理者是本级合规文化的倡导者和管理者,培育员工树立积极向上的理想信念和职业操守,形成人人自觉合规工作,以合规为荣的局面,达到一种遵章守纪的操作理念,营造一种从严治行的管理氛围,树立一种科学的发展观,最终形成一种健康向上的合规文化。

对策之三:完善财务会计制度并规范其操作。一要保证各项会计数据的真实性和帐务处理的准确性,通过完整的帐务体系发现问题,监控各项业务操作,构建完善的财务分析和预测机制,建立定期实物盘点、各种帐证、帐表、账款、帐帐的对帐制度,规范各项业务活动的事前、事中和事后监督制度。二要强化各级会计主管人员责任制,财会会计机构要有充分的独立性,会计主管同时对主管行长和上级会计主管负责,实行重要岗位离岗审计和岗位轮换制度,定期对重要岗位进行审计和轮换,以便发现问题隐患,及时解决,同时,财务信息管理系统的设计人员与操作人员及相关的业务管理人员应实行岗位分离、相互监督和制约,消除人为的随意性而导致的业务风险。

对策之四:建立健全灵敏有效的合規风险管理分析评价机制,确保合规风险管理目标的实现。一要强化规章制度建设,加强对新产品、新业务流程、新制度开展法律法规遵从性审核,充分发挥事前环节的合规管理作用,增强各级经营管理人员的合规意识,使商业银行更有效地规避合规风险,梳理规章制度和操作规程,制定具有较强操作性和执行力的合规手册,及时制定、修改、清理和完善各项规章制度和配套措施,认真履行合规性审查职能,在依法合规方面提出意见和建议。二要量化评估合规风险,设计合规风险评价指标,运用计量方法加强合规风险的评估,借助技术工具,通过收集或筛选可能预示潜在合规问题的数据来进行量化测算,提出评估意见,定期不定期地对合规事项进行监测分析和报告,包括合规风险状况的变化情况,概述所有已识别的违规问题或缺陷,采取的各项纠正措施,同时要加强合规管理信息化建设,在信息采集、信息共享、风险控制方面实现全面优化管理。

对策之五:强化教育与培训,以全面提高员工素质为支撑。一要正面典型教育与反面警示教育相结合。组织员工观看警示案例专题片、宣讲案例,加大业务培训的力度,对商业银行的新业务、新知识进行全方位、多层次的教育和培训,及时总结先进经验,树立正面典型,对自觉规避风险、挽回经济损失的典型事例大张旗鼓地给予宣传和表彰,使员工在执行制度中学有榜样、赶有目标。二要?业务培训与风险防范教育相结合。提高内控制度执行力,首先要提高员工(包括检查监督人员)的业务素质,而提高员工业务素质的最好方法就是定期对员工进行业务能力考试和考核。不仅让员工知道怎么做,还要向员工讲明白每一环节的风险点和每一控制的含义,将风险防范教育寓于其中,使员工不仅知其然,更知其所以然,增强员工的风险防范意识,促使员工自觉地按规定操作、规避操作风险。

对策之六:从精细化入手,强化商业银行业务的检查监督。一要根据商业银行经营管理的实际情况,分析各类风险的高低及发生的可能性,在分析的基础上,确定监控重点,加大对案件高发领域及屡查屡犯问题的监控力度。将控制关口前移,变传统的事后检查,向事前控制、事中检测、事后监督转变,将人力控制向科技手段控制转变,随着科技的进步,控制手段要随着业务的发展不断更新和变化,加大机器控制流程的覆盖面,达到对各项业务进行持续不断的连续监督检查,使控制活动贯穿于业务操作流程的全过程。二要加强对商业银行重要空白凭证、权限卡、金库与现金管理的重点关注,并严格财务及其他业务授权的合规性管理。重点分析风险发生的原因、特征以及解决问题的方法,完善对关键人员、重点岗位、重点环节、重点交易的制度约束,及时发现经营管理工作中的风险隐患,提出改进经营活动、加强管理的建议。

对策之七:严格落实各项规章制度,杜绝各类违规违章行为。内控制度,重在建设,贵在落实。一要把内控工作的各项要求,扎扎实实地落实到全行的每一个岗位、每一个操作环节、每一项业务的每一个过程,才能保证规章制度的执行力,才能有效地防范案件风险。抓好岗位责任制的落实。行长、主管行长、部门主管、经办人员岗位责任制要层层落实,分清职责,要熟悉本岗位各项制度和操作流程,轮换新岗位的,要进行岗前培训,熟悉业务后方能上岗。二要建立有效的管理机制,强化监督举报制度。银行员工对违反制度者,都有权利和义务进行抵制和制止,抵制和制止无效的,可以直接向上级行揭发检举。对揭发检举属实的,上级行要予以奖励,同时要采取严密措施为举报人保密。对于打击报复的,要严肃处理。

3.银行内控合规演讲范文 篇三

大家好!我叫***。今天是个难忘的日子。我首先感谢领导给我这次竞聘的机会。首先，感谢公司和领导给了我这次展示自我的机会。希望通过这次竞聘，历练自己的胆识、展现自己的志向、开拓自己的视野，也领略其他竞聘者的风采。更重要的是，我想借本次机会把梦想洒在岗位竞聘的舞台上，在风险合规部副总经理管理类岗位上，为我行创造更多的贡献。

作为副手，我将转变思想，摆正位置，认真做好领导的参谋助手，主动维护领导威信。在工作上，恪守职责，大胆创新，创造性的开展各项工作。

第二，加强全面风险的识别力度。一是自身加强对风险专业知识的学习，加强对全行风险管理政策、制度和办法的学习。二是对相关人员开展风险政策培训，提高全行人员全面风险的识别能力，提高风险管理水平和风险防控能力。

第三，认真履行职责，积极做好分管工作。

首先我将根据区分行风险管理组织架构设置要求，建立健全辖区风险管理组织体系，为市分行各项业务的健康稳健发展提供保障;同时严格贯彻落实区分行各项风险管理要求和工作安排，加强与市分行各部门之间沟通配合，及时反馈各项风险信息。

其次，认真做好风险报告与教育培训工作。一是严格执行风险报告制度，归集本行各项风险信息，定期进行风险评估并及时上交全面风险报告。二是做好本行及辖内分支机构的风险管理与法律合规知识培训，三是采取多种形式与手段进行合规文化宣传，营造良好经营管理氛围。

再次，我将认真做好授信风险及合规管理工作，一是做好授信审批额度内有关资产类业务的风险审查及超分行权限业务的上报前风险审查;二是对送审的资产业务项目进行相应的尽职审查和风险分析;三是及时掌握辖内授信客户的风险动态，对辖内授信客户的跟踪评级;四是做好资产风险分类结果复审并工作。五是认真开展本辖区贷款业务发展情况的风险评估工作，风险提示和预警;六是做好信贷资产的质量监测，掌握不良资产的分布、结构、状况和清收情况并给予指导。

最后，我还要在合规管理与反洗钱工作、法律事务工作下工夫，开展合规风险的自评估，健全反洗钱相关内控制度，做好权限内的各类对外合同、公告、函件、协议的审查，指导督查相关部门及下属分支机构正确使用法律性文件。

尊敬的各位领导、各位评委，几分钟的竞聘演讲，并不能尽述我对作好今后工作的诸多设想，然而却足以表达我对事业的执著和热爱。我有激情，有胆识，有思想，有韧劲，更有一颗上进心。如果竞聘成功，我必将以更大的干劲迎接挑战，超越自我，在新的工作岗位上，向各位领导和评委交上一份满意的答卷!如果在竞争中被淘汰，我也将把其作为一次人生的洗礼，总结经验，找出差距，不断进步。

4.商业银行内控合规管理 篇四

商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险;合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准(合称“法律、准则和标准”)导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。

一、内部控制体系方面

(1)应树立长期规划，形成目标清晰、定位准确的内控体系。一般应树立长期的规划目标，并以三至五年为周期，分解成内控建设短期规划，每一阶段都树立不同的目标，设立不同的规划点，将内控的关键点分解到各级行、各专业条线，并分阶段、分专业组织实施，从人员、岗位、架构设置、制度体系等全方位进行控制，定期验收、评估，及时发现缺陷和不足，找准最新的风险点和风险隐患并及时解决。通过短期计划的分步实现，最终实现长期规划。

(2)不断完善事后的监督评价体系。在确立内部控制体系、不断加强风险防控措施的同时，应着重加强事后监督评价体系的建设。目前，大多数商业银行已建立起本行的内控评价机制，定期对全行内部控制的架构设置、制度建立、内控措施、实施效果等各方面进行系统的评估，并建立了将内控评价结果纳入绩效考核的激励约束机制，有效提升了内控评价效果，促进了内控管理水平的提升。除了进行评价，最重要的还是内控评价结果的充分利用，如何利用最终的评价结果为现有的内控体系运行质量、运行效果进行准确评估、定位，找准内部控制中的问题和症结所在才是最关键的问题，因此事后监督体系的完善至关重要。

二、风险防控方面

(1)确定重点业务领域、业务产品和重点环节。必须确定重点业务领域、重点业务产品和重点风险环节，纳入常规内部审计范围，对这些高风险领域进行持续监控，并在此基础上，不断拓展、延伸新的风险防控范围，以点带面，实行全面风险管理，将可能的风险点全部纳入监控范围，建立全方位的风险防控体系，通过有效的监控措施，确保风险管理覆盖所有的机构、岗位、人员和产品。通过风险的分层次、有重点管理，既能实现合理统筹资源，节约人力物力，又能充分发挥风险管理效能，防止重大风险损失的出现。

(2)不断加强操作风险防控。操作风险防控是近年来商业银行风险管理的新议题，也是内部控制的重要方面之一。操作风险范围广泛，人员、机构、系统，内部、外部导致的风险都可纳入其中。目前各商业银行按照银监会要求，基本都已建立操作风险防控体系，配备了专职或兼职部门、人员定期监测、评估和报告操作风险，但操作风险管理的技术、方法仍不成熟，随着商业银行内外部经营环境的复杂变化，商业银行的操作风险防控形势日益复杂，难度日益加大，银行业经营管理过程中违规操作行为屡查屡犯、内外部案件作案手段不断翻新，对现有的操作风险防控手段和方法不断提出新的挑战，加强操作风险管理、完善操作风险管理体系已成为商业银行内部控制的核心内容之一，亟需关注和加强。

(3)注重合规风险和声誉风险管理。商业银行的合规风险和声誉风险往往密不可分。巴塞尔委员会于2005年4月发布了《合规与银行合规部门》，正式提出了商业银行加强合规管理的重要性。此后，中国银监会也发布了《商业银行合规风险管理指引》，确立了国内商业银行合规管理框架。各商业银行按照银监会要求，相继确立合规管理部门，建立合规管理体系。2009年，银监会发布《商业银行声誉风险管理指引》，为商业银行如何加强声誉风险防控提供了具体框架。近几年运行来看，商业银行合规管理仍存在一些欠缺，声誉风险管理也还在起步阶段，特别是在商业银行监管部门广泛、监管范围不断拓宽、监管程度不断加深的大背景下，商业银行的合规管理和声誉风险管理不断暴露出新的不足。例如，2009年，多家商业银行及其分支机构在反洗钱、涉税管理方面受到人民银行和税务部门的监管处罚，反映出商业银行在合规管理和仍然突出。国外商业银行同样如此，最近，劳埃德TSB银行、瑞士信贷集团、美联银行等多家国际知名金融机构卷入巨额洗钱事件受到了境外监管机构巨额罚款(金额都在数亿美元以上)，充分说明了商业银行合规风险管理问题仍然突出。银监会、审计署、人民银行等监管部门不断出台的新规，是商业银行合规管理重点关注和遵守的内容之一。因此，如何加强合规管理，有效避免合规风险带来的损失，也是商业银行需重点关注的问题。

三、人员管理方面

内部控制是一定的组织发展到一定程度提高管理水平的一种自然要求，它有许多基本条件的限制，主要包括：技术状况、管理水平、人员素质、组织文化、经营规模以及运营效率等。商业银行的内部控制归根到底是由内部人员实施，反过来又约束内部人员的行为，人员素质起着至关重要的作用，因此，应着重提高人员的素质，主要从以下方面着手：

(1)要加强内控文化培育，形成良好的内控氛围。良好的内控文化是约束员工行为、实现内控目标和效果的“软武器”，可以在潜移默化中培养员工良好的内控意识，促进员工整体内控素质的提高，内控文化的养成是一种自上而下的培育过程，关键在于商业银行高级管理层的带头作用，同时，又是一种全员行为，必须以全体员工整体内控意识的提高为基础，因此，必须确立“领导带头、全员遵守”的基调，促进内控文化理念在全行上下的有效传导，进而促进整体内控体系的完善和发挥实效。

(2)要加强员工的教育和培训，不断提高全体员工专业技能水平和职业道德素养。内部控制是一种全员行为，而不能仅仅依靠内控合规部门单个实施和完成，特别是全面风险管理环境下全员参与内控尤为重要。通过制订员工从业禁止行为条款、商业银行岗位尽职免责条例，对员工进行持续的宣传和教育，使员工充分认识到内控管理对商业银行经营发展和个人职业生涯的重要性，进而树立“内控人人有责”、“合规创造价值”理念，使内部控制逐步从被动接受便成为“主动合规”的过程。

5.银行内控合规心得体会 篇五

一、增强职责意识，加强职责监督

首先，我们应真正认识职责心的重要性。不论在会计岗位或是信贷岗位，不论在前台岗位还是后台岗位，我们每位员工应时刻意识到自我所肩负的职责。不论业务是生疏还是熟练，不论业务是忙时还是闲时，不论人员是紧时还是松时，我们都要严格按章办事，按规操作。如果我们对自我的工作产生厌倦、松懈情绪，失去热情，思想上麻痹大意，漫不经心，对自我经办的业务审核不细，把关不严，不思不想不探究新的风险点，那么，潜在的风险可能已构成，无心的闪失将酿成案件。我们务必时刻提醒自我：“我的微小疏忽，可能给客户带来很大麻烦;我的微小失误，可能给建行带来巨大损失。”

其次，职责心是一种约束。我们看过、听过很多的警示教育案例，多数案件的发生源于职责意识不强。案例中，有的人对身边人违规的苗头和迹象不闻不问，视而不见;对行为异常的人，作为同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出异议还因自我不照章办事无形中为作案人员开了绿灯……因为职责心不强，我们未能及时发现和制止违规行为;因为职责心不强，我们给有心作案者带给了便利。倘若每个人在对自我负责的同时同样对他人负责，那么，我们相互监督的制约机制就不是一句空话，实现平安建行的目标不会遥远。

二、加强学习，提高自身素养，树立牢固的职业操守

作为金融业的员工，业务学习固然重要，但思想觉悟的提高道德品质的升华更需要透过学习来保证。一方面，我们应自觉学习，学习内部各种制度、禁令，明白什么可为什么不可为;多读报多看新闻，学习好人好事，以正能量的人物为榜样，思想上到达拒腐蚀防腐蚀的高度。另一方面，我们不能因周围环境的影响而无视职业操守。我们的周围，不乏穿名牌开豪车的人，我们不能因为羡慕效仿而丧失职业操守;在我们的员工周围，个别人破了制度，坏了规矩，侥幸获得一时的利益，作为同一环境的其他员工，不能因“他这么做了”而产生“我也能够这么做”的非分之想，不然，将深陷其中，不能自拔。

三、身体力行，做合规文化建设的践行者

6.银行内控合规演讲范文 篇六

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，来自http://我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

7.银行内控合规演讲范文 篇七

2012年，我刚进X行。因为几笔风险事件，我被光荣地评为了高风险柜员。作为一名新员工，我很快在领导当中出名了。那时候的我初出校园，踏进职场，本是怀着满腔的热情和对未来美好的憧憬，而现实却很残酷，高风险柜员像一顶帽子，扣在了我的头上，彼时还要去参加各种高风险柜员督导会议。我觉得丢脸极了，那种羞耻感不亚于文化大革命时期，被标榜各种称号并当众批斗——虽未经历，也能大概想象这种类似的羞耻感。我清晰地记得那个下着雨回家的路上，坐在公交车的最后一排，最最边上的角落，默默流泪的场景。那个时候，我对X行的制度充满了怨恨，为什么x行的内控制度如此严苛？这有什么呢？不就日期写错，不就没有敲私章，不就冲正了一笔反交易？为何这样的小细节，就要发查询发差错，仿佛一个大大的叉画在你身上，把你否定得一无是处。那时候，我真的不理解，X行的制度为什么如此变态。

后来有一天，我偶然在网讯上看到一篇文章，一位从不相识的X行同事，在自己的柜员岗位上，七年多的时间里办理了三十几万笔业务，做到了零风险，零差错。我顿时对这样未曾谋面的同事肃然起敬。那一刻，我很受震撼，同样的岗位同样的业务，为何他可以做到？为何我却风险事件连连？我真的比他差吗？难道我就不可以吗？也是从那时候起，我开始了新的改变，掌握每一笔业务的风险点，每天更细心一点，每天进步一点。一天天，一月月，风险事件在我的身上忽然绝迹了。在2014年和2015年个人业务量几乎排名全支行第一的情况下，我可以连续做到几个月没有一笔授权被拒，而每个月的授权量多的时候有近1千笔。而这两年，也连续被评为“零差错，零风险”双无员工以及优秀达标员工。看着自己的蜕变，我为自己感到开心和感动。不知不觉中，自己也放佛培养了一种合规的习惯，远程授权之前一看再看，签名仔细核对有没有写错别字，金额一遍遍核实，尽我所能，将风险点控制到最低。慢慢地我开始明白，其实严苛的制度，很大程度上是保护我们自己的利益，更是为了防范未知的风险，而每一项制度的背后，都甚至有着血泪的教训。

2014年，一个轰动银行业的新闻在同事间流传，市民在某四大行的一亿元存款不翼而飞，而这件事情，就发生在苏州这片土地上。我们感到特别的诧异，是怎样松懈的内控制度才使得如此巨大金额的存款被非法转移？是怎样毫无合规意识且没有道德约束的个人才做出如此胆大包天的事情？这家银行的内控制度我们不得而知，但是我们看到的是，正是X行如此严格的内控制度才会造就一批有着极强合规意识的员工，才会防范各项风险事件的发生，那一刻，我才真正感受到，严格的内控制度是多么有必要！我明白了制度业务上的严格亦或是检查监督上的苛刻，无不是打造最安全的银行！我们也可以骄傲地说，这样的事情在X行，是几乎不可能发生的。

说起X行的内控制度，不得不提一个关键的节点，2007年。这一年，X行启动了监督体系改革，并在全行推广自主研发的业务运营风险管理系统。这一系统一改之前单一的凭证复审监督方式，随着系统的不断升级，切实提升了X行控制操作风险的能力。到今天，这一套系统还在不断更新升级，适应变化中的业务。它像一把无形的保护伞，将监督作用和内控机制发挥到最大化，减少风险事件的发生，提高风险控制能力。

一周之前，我的同事向我抱怨，最近她被下发的质检，签单书上没有个人私章。她说，这有什么呀？不就一个小私章吗！根本就是无关紧要的东西。我一本正经地跟她解释，这哪是一个私章的问题，这问题大着呢？你的私章代表的可是X行，可没你想的那么简单，这是一笔业务中的重要要素，缺一不可，你可是代表X行，使这笔业务完整有效，具有法律效力的经办柜员！要不然，为什么一直强调说私章视同重要物品要自己单独保管的呢！说完这些，她哑口无声。我都惊讶于自己能说出如此有合规意识的话，原来，合规这种优秀的习惯，早已刻画进了我的骨子里。

8.银行内控合规演讲范文 篇八

摘要近年来国内外银行业因为违章、违规操作导致重大资金损失的案件很多触目惊心严重威胁着银行和客户的资金安全巴林银行倒闭案、河北邯郸农行特大金库盗窃案都对商业银行的稳健运营敲响了警钟对商业银行依法合规经营构成了严重威胁本文通过对商业银行内控管理存在的问题进行分析指出了问题的症结所在并就加强内部控制工作提出了切实可行的操作方法对完善商业银行内部控制提高经济效益具有很强的针对性和指导性

关键词内部控制体系建设合规文化教育培训检查监督

Abstract:Inrecentyears,becausethedomesticandforeignbankingindustryviolatedregulations,thecontraryoperationcausethecasewhichthesignificantfundlosttobeverymany,alarmed,wasthreateningthebankandthecustomerfundsecurityseriously,BahrainiBankgoesoutofbusinessthed

ocument,theHebeiHandanagriculturelineofespeciallybignationaltreasuryburglaryallhassoundedthealarmbelltocommercialbank

ssteadyoperation,gatheredthegaugemanagementtothecommercialbanktoposetheseriousthreatlegally.Thisarticlethroughcontrolsfromtheinsidethemanagementexistencetothecommercialbankthequestiontocarryontheanalysis,referstothecruxwhichhadproblemstobeat,andproposedontheenhancementinternalcontrolworkthepracticalandfeasibleoperatingprocedure,totheconsummationcommercialbankinternalcontrol,enhancestheeconomicefficiency,hasverystrongpointedandtheguidance.Keywords:TheinternalcontrolSystemconstructionGathersthegaugecultureEducationtrainingInspectionsurveillance完善商业银行内控监管机制的重要性是由金融业在国民经济中的地位所决定的金融行业是现代经济的核心商业银行作为经营货币和信用的特殊企业具有高负债、高风险、社会效益强等主要特征加强内控监管机制对商业银行各项业务的健康发展具有重要的现实作用巴林银行倒闭案、河北邯郸农行特大金库盗窃案的事实证明商业银行要实现利润的最大化的目标就必须加强内控监管机制必须关注的整体性、系统

性和重大风险立足于规范操作以风险为导向促进各机构（部门）健全内部控制体系夯实内控管理基础工作保障各项业务合规、稳健经营和持续发展

1.商业银行内控管理存在的主要问题

1.1管理层和操作层对内控制度缺乏必要的认识存在模糊现象个别管理者和操作者简单地认为银行的内控管理就是各项规章制度和政策法规的汇总做了建章立制方面的工作就等于建立了内控机制从而忽视了内控制度实质上是一种机制的特性也有人认为内部控制不过是内审、检查部门的事跟自己没有太大关系还有的把加强内部控制与发展业务对立起来片面认为内部控制阻碍或制约了业务发展应该管的没有管应该检查的没有检查重业务、轻管理的现象还比较突出目前各商业银行都实行了考核指标体系这些考核指标的设臵偏重于业务发展使基层行只注重业务开拓而忽视或淡化内控管理

1.2贯彻执行财务会计制度不严统计信息失真现象屡有发生强化财务会计核算是银行内部控制的重要职能之一但是部分商业银行的操作人员不遵守会计核算审慎性、真实性原则任意调账、调表使会计资料及报表很难真实地反映银行经营的实际情况如银行利息表内、表外科目的设立和运用商业

银行部分会计科目的归属和使用等等不同程度地存在着一些不真实或不准确的情况

1.3某些内控制度不够完善执行中难以适从主要表现一是随着业务操作手段、业务操作流程的日益改进、科技含量的进一步提高和业务品种的不断创新个别内控制度未得到及时修订从而出现制度空档；二是现有工作条件难以满足、具有超前性的内控制度；三是存在控制太繁琐或无控制必要的制度；四是存在员工权利与职责不相匹配的制度或权利缺少控制与制衡或权利有限难以顺利实现工作目标等

1.4检查监督人员的职责与权利不相匹配检查监督人员履行职责是以事实为依据、以制度为准绳、以规范操作纠偏堵漏为目的检查监督人员的业务素质、知识结构与其职责存在差距表现在一是年龄老化知识得不到及时更新二是专业素质参差不齐三是复合型人才偏少等在进行综合性检查时往往难以组成合适的检查组在一定程度上影响了检查质量对某些执行制度有偏差的业务不能及时予以纠正部分监督检查缺乏力度检查仅仅是走过场同时检查监督手段滞后工作效率不高

1.5业务操作流程、规章制度方面的培训偏少有时出现培训滞后的现象近几年来业务操作流程频繁升级、新的业务品

种不断推出这就要求员工及时掌握新的制度、流程了解新流程、新产品的特点和风险点从近几年的检查情况看系统升级后的一段时间内出现问题较多一段时间后出现问题较少；传统业务出现的问题少而新兴业务出现的问题多这就充分说明对员工的业务培训一定程度上存在不及时、不到位的现象

2.发挥内控合规职能保障商业银行稳健经营的对策

对策之一明确职责狠抓落实全力推进内控体系建设一要以精细化管理为前提以价值创造为核心以风险控制为主线以严密的评价体系为保障以强大的信息沟通渠道为依托的内部控制体系的高效运行制定并实施相应的内控措施切实提升商业银行风险防控能力二要增强各级有决策审批权限的委员会、领导的履职能力充分发挥集体决策、权力制衡、风险防控作用加强每个营业机构、每名员工积极参与内控执行力活动培育内控人人有责的理念使商业银行形成各级行长、各级委员会、各机构业务部门负责人、全体员工分工负责、全方位覆盖、全过程控制的“大内控”工作格局

对策之二培养合规文化的核心价值观夯实合规文化建设基础一要弘扬“内控建设、人人有责”、“合规管理、创造价值”的内控理念倡导“规范操作制度至上”、“严格业务

流程杜绝违规违章”的行为准则树立“珍惜职业生涯享受美好生活”“违章是风险之源”的观念增强“让被监督者乐于接受监督”的意识形成决策依程序、管理靠制度、业务讲流程的良好内控氛围二要开展合规政策宣传工作培育合规文化倡导和培育良好的合规文化明确各级管理者是本级合规文化的倡导者和管理者培育员工树立积极向上的理想信念和职业操守形成人人自觉合规工作以合规为荣的局面达到一种遵章守纪的操作理念营造一种从严治行的管理氛围树立一种科学的发展观最终形成一种健康向上的合规文化对策之三完善财务会计制度并规范其操作一要保证各项会计数据的真实性和帐务处理的准确性通过完整的帐务体系发现问题监控各项业务操作构建完善的财务分析和预测机制建立定期实物盘点、各种帐证、帐表、账款、帐帐的对帐制度规范各项业务活动的事前、事中和事后监督制度二要强化各级会计主管人员责任制财会会计机构要有充分的独立性会计主管同时对主管行长和上级会计主管负责实行重要岗位离岗审计和岗位轮换制度定期对重要岗位进行审计和轮换以便发现问题隐患及时解决同时财务信息管理系统的设计人员与操作人员及相关的业务管理人员应实行岗位分离、相互监督和制约消除人为的随意性而导致的业务风险

对策之四建立健全灵敏有效的合规风险管理分析评价机

制确保合规风险管理目标的实现一要强化规章制度建设,加强对新产品、新业务流程、新制度开展法律法规遵从性审核充分发挥事前环节的合规管理作用增强各级经营管理人员的合规意识使商业银行更有效地规避合规风险梳理规章制度和操作规程制定具有较强操作性和执行力的合规手册及时制定、修改、清理和完善各项规章制度和配套措施认真履行合规性审查职能在依法合规方面提出意见和建议二要量化评估合规风险设计合规风险评价指标运用计量方法加强合规风险的评估借助技术工具通过收集或筛选可能预示潜在合规问题的数据来进行量化测算提出评估意见定期不定期地对合规事项进行监测分析和报告包括合规风险状况的变化情况概述所有已识别的违规问题或缺陷采取的各项纠正措施同时要加强合规管理信息化建设在信息采集、信息共享、风险控制方面实现全面优化管理

对策之五强化教育与培训以全面提高员工素质为支撑一要正面典型教育与反面警示教育相结合组织员工观看警示案例专题片、宣讲案例加大业务培训的力度对商业银行的新业务、新知识进行全方位、多层次的教育和培训及时总结先进经验树立正面典型对自觉规避风险、挽回经济损失的典型事例大张旗鼓地给予宣传和表彰使员工在执行制度中学有榜样、赶有目标二要?业务培训与风险防范教育相结合提高内控

制度执行力首先要提高员工（包括检查监督人员）的业务素质而提高员工业务素质的最好方法就是定期对员工进行业务能力考试和考核不仅让员工知道怎么做还要向员工讲明白每一环节的风险点和每一控制的含义将风险防范教育寓于其中使员工不仅知其然更知其所以然增强员工的风险防范意识促使员工自觉地按规定操作、规避操作风险

对策之六从精细化入手强化商业银行业务的检查监督一要根据商业银行经营管理的实际情况分析各类风险的高低及发生的可能性在分析的基础上确定监控重点加大对案件高发领域及屡查屡犯问题的监控力度将控制关口前移变传统的事后检查向事前控制、事中检测、事后监督转变将人力控制向科技手段控制转变随着科技的进步控制手段要随着业务的发展不断更新和变化加大机器控制流程的覆盖面达到对各项业务进行持续不断的连续监督检查使控制活动贯穿于业务操作流程的全过程二要加强对商业银行重要空白凭证、权限卡、金库与现金管理的重点关注并严格财务及其他业务授权的合规性管理重点分析风险发生的原因、特征以及解决问题的方法完善对关键人员、重点岗位、重点环节、重点交易的制度约束及时发现经营管理工作中的风险隐患提出改进经营活动、加强管理的建议

对策之七严格落实各项规章制度杜绝各类违规违章行为内控制度重在建设贵在落实一要把内控工作的各项要求扎扎实实地落实到全行的每一个岗位、每一个操作环节、每一项业务的每一个过程才能保证规章制度的执行力才能有效地防范案件风险抓好岗位责任制的落实行长、主管行长、部门主管、经办人员岗位责任制要层层落实分清职责要熟悉本岗位各项制度和操作流程轮换新岗位的要进行岗前培训熟悉业务后方能上岗二要建立有效的管理机制强化监督举报制度银行员工对违反制度者都有权利和义务进行抵制和制止抵制和制止无效的可以直接向上级行揭发检举对揭发检举属实的上级行要予以奖励同时要采取严密措施为举报人保密对于打击报复的要严肃处理