客户主任个人简历

客户主任个人简历（精选12篇）

1.客户主任个人简历 篇一

客户主任拜访步骤

1、准备工作（入店前）

检查自身仪容仪表

准备店铺相关数据（营业额、库存、补货量等）初步分析销售数据升跌原因

2、视货场及仓库，感受店铺整体气氛。检查灯光、音响、陈列效果

等，检查店员的服务素质、仪容仪表等。

3、数据分析（新货反应，推广活动效果分析，前十大、二十大）对比上周周期生意升跌，检查畅销十大的销量，摆位，对比上周营业情况，对单店做出销量分析。

4、与店长和老板沟通，了解店铺基本运作情况，如人事变动，电脑数据，传真资料的传输等。

5、检查存货

对畅销货品及时跟进，补够一个月的销售量，其中畅销货品占总补货量的80%，保证前二十大畅销款占总库存量的50%，对滞销货品及时做出相应的推广或打折建议。

6、检查陈列

根据销售数据，对现有陈列做出相应调整，统一终端陈列模式。

7、查店铺销售及服务

针对店员的销售情况，制定相应培训计划，帮助店员提高销售技巧。

8、析竞争市场

了解周边竞争对手的动态，提高对市场敏感度，对竞争品牌的推广，陈列、货品、价格等做出分析，及时反馈回公司，根据市场的变化制定相应的销售策略。

10、与客户沟通

传达公司的销售策略，上客户了解公司的发展方向，增强客户经营信心，提升客户忠诚度，跟进货款的回收。

2.客户主任个人简历 篇二

以往在银行营销活动中, 有相当一部分银行只重视吸引新客户, 而忽视保持现有客户, 如此不断循环。这就是著名的“漏斗原理”。银行可以在一周内失去100个客户, 而同时又得到另外100个客户, 从表面看来销售业绩没有受到任何影响, 而实际上为争取这些新客户所花费的宣传、促销等成本显然要比保持老客户昂贵得多, 从投资回报程度的角度考虑是非常不经济的。因此, 以“漏斗”原理作为制定营销策略的指导思想, 只适应于传统的生产观念以及产品观念和推销观念为主导的时代。如今, 很多银行推出的营销策略和手段也大同小异, 客户已变得相当理智, 所以对客户进行维护和拓展都非常必要:一是要实施中高端客户抢夺工程;二是要实施中高端客户结构优化工程;三是要实施中高端客户关系管理工程, 稳定和发展客户关系。

总之, 我们要按照“定位中端, 竞争高端, 培育潜力”的工作思路, 坚持“因市场而变, 围绕客户做业务”经营策略深化以客户为中心的服务理念, 积极由营销产品向营销客户转变, 不断巩固和扩大中高端客户市场份额, 着力强化对中高端客户维护拓展工作, 提升中高端客户的满意度和贡献度, 促进银行业务经营稳健、快速发展。

3.客户主任个人简历 篇三

工商银行相关负责人介绍说，新版个人网银与旧版相比主要有以下几个方面的明显变化：

一是客户不用登录就可以浏览各类金融服务或者办理业务。工行与非工行的客户都可以轻松登陆平台办理相应的业务，提升了服务的便捷性和覆盖面。二是新版个人网银更加突出智能化和个性化。以新推出的“金融日历”功能为例，可以智能地记录客户在工行办理的金融服务，用时间轴的方式展现并提示给客户。客户还可以对个人按揭还款、信用卡还款、理财产品到期日等重要时间点在金融日历中进行个性化自定义设置，实现金融服务与日常生活智能提醒的有机结合。

三是新版个人网银更加注重服务功能，汇聚了手机充值、机票酒店、生活娱乐等多种生活场景，每周还推出固定优惠活动日，并在平台上融合融e购商城的多种优惠商品，给客户的金融服务和日常生活带来更多实惠。

4.客户主任的岗位职责表述 篇四

1、负责所辖区域的客户信息的搜集，新客户开发及老客户维护工作;

2、与客户进行沟通，及时了解客户状态，掌握客户需求;

3、接受客户投诉，妥善解决问题;

4、定期对客户档案进行分析、整理，管理、维护客户数据库;

5、参与合同的谈判与签订。

任职资格

1、市场营销或印刷技术专业专科以上学历;

2、同行业工作经验3年以上，同岗位工作经验1年以上;

3、平面设计工作2年以上

4、纸张行业销售工作经验1年以上工作经验

5、良好的沟通能力、卓越的陌生客户开发能力以及优秀的团队管理能力;

6、具备良好的客户服务意识，良好的品牌及营销策划能力;

5.客户经理个人简历 篇五

目前所在：天河区

年龄：22

户口所在：揭阳

国籍：中国

婚姻状况：未婚

民族：汉族

培训认证：未参加

身高：174cm

诚信徽章：未申请

体重：

求职意向

人才类型：应届毕业生

应聘职位：

工作年限：1

职称：

求职类型：全职

可到职日期：随时

月薪要求：面议

希望工作地区：广州

工作经历

广州好住网络科技有限公司

起止年月：20xx—06～20xx—09

公司性质：私营企业

所属行业：互联网/电子商务

担任职位：客户经理

工作描述：根据计划进行新客户的开拓，上门拜访新老客户，电话回访，维护好客户关系，稳定长期合作关系。

离职原因：

德盛商场

起止年月：20xx—06～20xx—09

公司性质：其它

所属行业：批发/零售

担任职位：营业员

工作描述：

1、独立完成入货，对货，上货，清算仓库库存情况，留意各类产品销售情况，制定销售计划。

2、根据工作需要，店面销售。

离职原因：

世昭饭店

起止年月：20xx—01～20xx—03

公司性质：

所属行业：快速消费品(食品，饮料，化妆品)

担任职位：兼职人员

工作描述：

1、服务员：根据客户要求，向客户推荐相关餐饮品，能镇定处理各类突发情况，完成相关工作。

2、柜台收银员：结算餐单，开具收据、发票、电子税票，接听来电以及其他相关性工作。

离职原因：

教育背景

毕业院校：

学历：大专

获得学位：

毕业日期：20xx—06

专业一：财务管理

专业二：

起始年月终止年月学校(机构)所学专业获得证书证书编号

20xx—0920xx—06广州华立科技职业学院财务管理

语言能力

外语：英语一般

粤语水平：良好

其它外语能力：

国语水平：精通

工作能力及其他专长

1、熟悉会计理论知识及操作，能熟练运用财务软件。

2、熟练操作计算机，并能处理常见的软、硬件及网络的故障，WORK、EXCELL、PowerPoint能熟练操作。

3、有电子商务网站工作经验。

4、对数字敏感，擅长逻辑推理，统计分析。

5、熟练掌握QQ、旺旺等各种聊天工具，打字速度达到60个/分钟。

详细个人自传

6.客户专员个人简历 篇六

客户服务类-客户服务专员/助理

贸易类-业务跟单员

待遇要求： 面议 最快到岗： 1个月以内 教育/培训 -09 ~-07 北京工商管理学院 计算机应用 大专 2004-03 ~2004-04 中国商业联合会 商品房市场营销 《商品房市场营销从业人员考合格证书》 -11 ~2004-01 ADOBE中国认证平面设计 《平面设计师资格证书认证》 工作经验 至今5年0月工作经验,曾在3家公司工作 (-08 ~ -05) 公司性质： 私营企业 行业类别： 运输、物流、快递 担任职位： 物流专员/助理 工作描述： 主要负责与客户沟通报关事宜，跟单，运单录入，财务统计。

熟悉报关流程，熟悉电脑操作和运用常用办公软件。协助报关员的工作。 (-09 ~ 2007-06) 公司性质： 合资企业 行业类别： 运输、物流、快递 担任职位： 物流专员/助理 工作描述： 负责从事数据录入工作，与客户联系跟踪货物情况，协助物流操作员的工作。 (2004-09 ~ 2006-09) 公司性质： 合资企业 行业类别： 运输、物流、快递 担任职位： DEO 数据录入 工作描述： 主要负责英文空运运单数据录入，存档，归类。 技能/专长 语 言 能 力： 普通话流利,粤语流利 英语口语： 良好 第一外语： 英语 良好 计 算 机 能 力： 初级程序员 计算机详细技能： 专业职称:计算机应用

普通话,粤语流利,英语良好。

计算机技能:熟悉计算机的软硬件知识,平面设计,熟练

OFFICE,PhotoshopPageMakerFronPageDreamweaver等。 其 它 技 能： 熟悉计算机的软硬件，

工作认真负责，组织能力较强，熟悉报关流程，报关等方面事宜熟练的操作电脑和运用常用办公软件。熟悉单证操作，对物流行业有基本认识. 发展方向 寻求职位： 1.跟单; 2.数据录入员; 3.文员 文职，业务助理，办公室文员,跟单员，客服等 自我评价 “在工作中学会工作，在学习中学会学习”。希望不断充实自己，

相信“机遇只垂青于有准备的头脑”。希望能成为贵公司的正式一员。

责任心强，具有团队合作精神。 耐心细致，善于沟通，良好的服务意识和工作态度,希

望能加入贵司的拼搏队伍中，不断的锻炼自己，充实自己，达到双赢局面!!希望能与

您面谈!祝商祺网页的全套流程。能最快的溶入团队，有良好的合作意识与个人能力。

具备扎实的机械专业基础知识，熟悉机械设计一般流程拥有良好的人际沟通能力，并能快速的融入到团队中去富有创新和敬业精神，能够承担起自己的责任饱满的工作热情.能够在工作压力中找到乐趣.组织能力强，能分清工作的主次，并能按时完成任务..

熟悉品牌形象管理领域;活跃的头脑和理性的`思维;敏锐的嗅觉，策划/创意能力强;善于驾驭文字，文案表现力好;较强的沟通能力和领悟力，熟悉文化咨询项目操作;熟悉网页制作，曾有独立策划、建立、推广专业门户网站的经历;熟练使用办公软件。

工作认真负责、积极主动、具备自觉的学习习惯及良好的沟通能力，组织能力强，善于团队工作，能够承受工作压力，开朗乐观。对市场营销渠道开发， 经销商管理有丰富的经验。具备良好的团队精神及人际关系。并始终笃信积极乐观的处世态度和诚信坚韧的工作态度。

7.客户主任个人简历 篇七

1 个人有效客户构成与增长分析

1.1 个人有效客户构成分析

我行有效客户数约为40万人, 其中金融总量在0.2万~5万元的客户占比66%, 金融总量5万~20万元的客户占比为24%。

1.2 个人有效客户新增分析

年度新增有效客户约3.2万人, 其中金融总量在0.2万~5万元的客户新增2.3万人, 增速为9%。而金融总量在5万~20万元的客户增速最低仅为4%, 1 000万元以上有效客户增速为50%。这一方面说明低端客户的服务有待加强, 另一方面也反映了金融总量在5万~20万元的客户挖掘潜力还是很大的。

1.3 个人客户迁徙分析

通过个人客户迁徙数据分析发现, 无效客户上迁为有效客户的数量最多达7万人, 而金融总量在0.2万~5万元的有效客户下迁数量最多, 达6.8万人。这一方面说明我行的新增有效客户中, 从无效客户新增的较多, 有效客户上迁的数量远不及无效客户上迁的数量;另一方面可以看出金融总量在0.2万~5万元的有效客户也是比较容易流失的客户。

2 个人有效客户的营销策略分析

通过分析, 可以看出个人有效客户的主要增长在于做大金融总量在0.2万~20万元的个人客户。有效客户是金融总量、账务交易、产品覆盖3个维度的综合, 强调全年日均的概念。发展个人有效客户既要有拓展新客户、挖掘存量客户的战略思维, 又要利用提高客户金融总量、账务性交易和产品覆盖度的战术指导, 充分调动全行各条线的资源, 推动我行个人有效客户的积极增长。如图1为有效客户营销策略分析。

2.1 通过行内、外渠道提高客户金融总量

2.1.1 加强公私联动, 拓展代发工资

发展个人有效客户应联动公司业务开展营销活动, 建立上下级行分级负责、上下联动的管理机制和顺畅高效的沟通联络机制, 做大代发工资业务的规模。代发工资客户较易达到年日均资产0.2万元, 金融总量比较稳定, 且能直接带来稳定、持续的账务性交易及存款、银行卡两项产品, 在此基础上推动公积金龙卡与社保卡的代发业务扩大客户规模, 通过多产品多业务的整合和整体联动, 实现优质客户群、客户资产、产品覆盖及交易量的进一步提升。

2.1.2 拓展专业市场, 扩大产品组合营销

金融总量在0.2万~5万元的有效客户下迁数量最多, 而专业市场的营销不仅能带来大规模的客户群体, 还能带来批量结算资金的沉淀, 对拓展我行客户群体, 增加我行对专业市场上下游的影响力有积极作用。对辖内专业市场进行实地调查, 根据市场规模、经营特点、商户数量、年交易额、营业时间等信息, 对市场进行认真梳理和细分, 在认真研究专业市场资金流向特点, 充分了解客户需求的基础上, 加强产品组合营销, 利用服务套餐, 开展“1+N”组合营销, 利用结算通卡和支付电话、个人电子银行业务开展集中营销, 吸引大众客户资金。

2.1.3 通过拓展资产业务, 开发客户

通过经营与营销实践发现, 我行的个人贷款与信用卡分期业务能带来新客户的增长, 这类客户至少持有我行的卡业务与资产业务, 要充分利用我行资产业务的品牌影响力, 吸引更多新客户使用我行的个贷与分期业务。

2.2 通过营销活动, 提高账务性交易

2.2.1 针对零资产客户开展活动

零资产客户主要来源于两类:一类是因社保IC卡、公积金卡等银行卡发行带来的纯新增客户;一类是客户逐步降低在我行资产份额并在扣收账户管理费后成为零资产, 也就是客户流失。我们应借鉴信用卡的激活活动, 针对零资产客户开展专项激活营销活动, 提高存量客户的贡献度。

针对金融总量大于零的存量客户, 抓AUM临界客户晋级。尤其是AUM5万元、20万元、临界点, 客户晋级后经有效客户折算, 实现一变多。年初以来, 省分行已通过精准营销系统发布多期临界客户晋级任务, 可通过此活动进行精准营销。

2.2.2 通过电子银行激发交易

随着信息网络化的推进, 电子银行已成为商业银行服务的有力手段。研究表明, 对于商业银行而言, 只拥有活期存款账户的客户50%会在1~2年内离开, 只拥有定期、活期存款账户, 30%的客户会离开, 而同时拥有定期、活期和电子银行的客户, 最终选择离开的比率只有1%~2%。电子银行客户一般在签约时就覆盖了网上银行、电话银行、手机银行和短信银行, 产品覆盖就已达标, 通过培养客户使用电子银行的习惯不但能提高集约化经营管理水平, 还能提高客户的忠诚度, 促使客户成为我行的有效客户。

2.2.3 利用积分活动促使客户交易

目前我行的财富级以上客户通过银行卡积分可享受机场嘉宾、健康医疗等服务, 而普通借记卡的积分权益却没能有效契合客户的需要。当前互联网金融兴起, “长尾客户”影响力凸显, 全行高度重视客户增长质量的现实, 我行有必要构建新型的个人客户积分回馈计划, 助推个人有效客户增长。如不论客户等级, 在我行办理业务均按一定规则折算积分, 客户使用网上银行、手机银行、自助银行交易达到我行个人有效客户账务性交易标准时, 可享受双倍积分, 且客户使用积分可在一定时期内免费体验我行的新产品、部分积分抵扣某些重点业务的交易手续费, 以此提高客户对我行产品的购买意愿和使用频率。

2.3 找准发力点, 提高产品覆盖

2.3.1 通过精准营销, 准确定位客户

依托个人金融产品营销服务系统和个人客户数据分析平台, 充分利用总、分行的各类名单制数据, 定位目标客户, 准确提供产品, 整合销售渠道, 建设和完善“个人客户精准营销管理体系”和“个人金融数据综合服务体系”, 积极组织开展精准营销活动, 提升我行精细化管理水平, 增强个人业务可持续发展能力和市场竞争力。

2.3.2 抓住常态化营销

个人金融产品的销售, 是依靠网点抓住每一天, 抓牢每一项产品, 抓紧每一个客户日积月累而来的。建立营业网点常态化营销机制, 可增强网点常态化营销意识, 培育网点良好的营销习惯。各网点要结合实际, 因地制宜的制定营业网点个人金融产品常态化营销实施方案细则, 根据网点每日营销目标, 将其进一步分解落实到网点营销人员, 明确责任并制定周详而严密的实施计划, 确保常态化营销方案落到实处, 以此提高客户的产品覆盖度。

2.3.3 利用三综合, 开展名单制营销

8.客户主任个人简历 篇八

关键词：商业银行；高端客户关系：管理

一、商业银行个人高端客户关系有效管理的意义

商业银行通过对个人高端客户关系的管理，加强对顾客高度关注，让顾客有参与感，不断挖掘和满足客户的需求，赢得了个人高端客户的信任和支持，取得市场竞争的主动权，提高企业的赢利，客户关系的有效管理能实现以下目标：一是深入了解高端客户对银行提供产品的需求与期望，需求是否得到满足，在此基础上能挖掘更深层次的需求；二是收集客户在使用产品和享受服务过程中的意见和建议，不断改进和提高现有产品或服务质量；三是为新产品、新技术、新项目的开发提供了信息的支持和动力；四是通过客户关系的有效管理提升了客户的满意度、依存度、贡献度和忠诚度，实现银行、客户双赢。

二、目前个人高端客户维护存在的主要问题

个人高端客户是商业银行利润的重要增长点，建立和维持与这些特定顾客的关系能够为银行带来很大的价值，客户关系价值高，其所创造的利润就高。然而目前商业银行在高端客户关系管理中表现“四个不到位”。

(一)日常维护不到位

目前许多商业银行未对高端客户形成标准化、流程化和系统化的管理制度，部分基层负责人把高端客户看成是私人资源，客户资料常常随着网点负责人的流失而遗失。使高端客户管理维护严重不到位，网点负责人、客户经理、柜员之间未形成分层管理和立体式的维护模式。使日常维护脱节和售后服务不到位，客户的整体忠诚度不高。

(二)综合服务不到位

我国商业银行对中高端个人客户的管理普遍采用客户经理制，但在笔者开展的客户满意度调查中显示，“客户经理服务素素高”的重要性和具体的表现差距比较大，说明由于国内商业银行的客户经理制起步晚，客户的理财需求不断提高，对客户经理的整体要求逐步提高。随着经济的发展，各大商业银行的理财师队伍日益壮大，客户对银行客户经理提供的服务越来越挑剔。商业银行也因此陆续出现了财富管理中心、私人银行业务、“财务总监”等理财业务，要为中高端客户提供银行业务、投资、咨询、财务报告等一篮子的服务。但从我国商业银行的从业人员整体情况看，队伍综合素质不高，理财知识仅停留在书面上。缺乏实际工作经验和综合理财能力，难以真正发挥理财师作用、很难为客户提供综合性和前瞻性的理财信息。“营销”还停留在低层次的关系营销的层面，在产品营销的理念未根本转变，营销产品立足于短期利益，没有在营销产品中引入资产配置的概念，很难做到根据客户的需求向中高端客户提供合适的理财方案和建议，难以满足客户不断变化的需求，使客户购买产品时产生投机心理。理财过程中出现较大的风险，使客户产生不信任态度。

(三)产品创新不到位

从笔者开展的客户满意度调查显示，“理财产品的品质非常高”、“足够的理财产品”重要性与服务表现差距较大，客户对产品及产品的收益情况整体满意度不高，有些客户甚至意见很大，主要表现在商业银行的产品设计能力弱、产品的同质化严重、品种单一、缺乏吸引客户的组合产品及个性化产品、产品设计缺乏必要的市场调查和投资回报分析、客户的满足度和产品的赢利水平整体不高。在各大商业银行为客户所提供的产品主要是存款、个人贷款、信用卡等主要传统产品，近年来。保险、基金、证券业务及相关的理财产品不断推出，但客户总习惯于办理存款等传统产品，而且普遍认为银行这些新产品风险和效益可信度普遍不高。

(四)工具使用不到位

近年来，各家商业银行越来越重视客户信息系统的建设，耗费大量的人力和财力在客户信息库的管理上，但由于起步较晚，系统的信息更新较为落后，缺乏客户信息的支撑体系，如难以掌握客户及时、全面的情况、对客户的需求把握不准、提供的产品缺乏针对性，使客户对产品的满意度低，产品覆盖率低，对某个银行的满意度和忠诚度低，使客户的金融资产并不牢固，从而影响客户级别。客户经理对OCRM系统不够重视，未能熟练运用系统，高端客户档案不健全。当客户出现AUM明显下降、客户等级下降、账户大额异动、客户销户等情形时，没有及时关注和挽留客户，造成客户流失较大。各大商业银行的客户信息系统仅处于一个初级阶段，正如赛迪顾问股份有限公司副总裁、金融管理咨询事业部总经理韩海京先生在“关于CRM战略劲爆客户价值暨2002年客户关系管理在金融服务业的拓展机会”的主题报告中指出：“我国的金融服务业在客户关系管理方面和国外商业银行相比还存在着不小的差距，具体表现在没有建立以客户终身价值为判断依据的业务评价体系，没有独立的机构负责客户关系的管理，缺乏客户的交易和行为信息，客户属性不清，缺乏动态管理，客户资源大量浪费的情况下盲目开发新客户等。目前国内的商业银行也试图通过客户关系管理理念的应用和新型IT系统的上线来加以解决，如目前有不少银行正规划经纪人系统、数据挖掘和数据发现系统、网上的一对一行销系统。但实际情况是目前国内商业银行的成功客户关系管理的案例还非常少，这在很大程度上是没有从业务、技术、流程、培训等方面综合地来对客户关系管理进行规划，没有真正体现客户终身价值的理念。”(吕巍，院红，2007)

三、实现商业银行个人高端客户关系有效管理的途径

实施客户关系管理的关键环节在于如何清楚界定现在和未来客户利润的驱动因素，并在此基础上充分利用银行内部的各种资源为高端客户提供更多更好的增值服务，将有限的资源用在刀刃上，实现资源的最大化。对银行而言，每个客户创造的价值各不相同，因此，对待不同类别、不同价值的客户，商业银行所采取的策略也应该有所不同。针对商业银行个人高端客户关系管理存在的主要问题，本文提出加强客户关系管理的一些具有实操性的途径，主要包括以下“四个强化”：

(一)理顺工作流程，强化维护工作

建立健全《个人高端客户关系管理办法》，理顺客户维护流程，建立基层网点挂钩及帮扶制度，作为个人高端客户管理部门要实地指导和帮扶网点开展高端客户维护工作；进一步明确网点基层负责人及客户经理职责，加强培训和督导，要将日常工作70％以上的时间花在高端客户维

护和产品营销，对每个客户经理维护高端客户的人数、每天联系的客户数及频数进行明确的要求。商业银行一般将高端客户划分成黑金(钻石级)客户、白金级和金级等客户，根据各类客户的贡献度不同，采取不同的策略，实行“客户金字塔”(见图1)的维护模式，建立“双人”责任制，如钻石级客户分别由网点经理、客户经理担任AB角，白金级、金级客户分别由客户经理、理财经理担任AB角，形成网点负责人、客户经理、前台柜员的立体服务模式。

(二)提高人员素质，强化综合服务

对于每个人来说，是否需要资产配置，主要取决于其所处的人生阶段，而非拥有资产的绝对数量。一般来说，通过不同的投资组合，才能使资产更合理地分配在不同的投资产品上，以取得更合适的投资回报。因此作为商业银行的理财经理要立足于长远，从客户资产配置的角度，根据客户不同的人生阶段进行产品配置，开展综合营销，与客户建立持久、双赢的关系。同时要将已经通过专业培训的人员组织起来，建立财富管理团队，优势互补，为客户传递理财产品信息和投资市场新动态。根据客户的需求和风险偏好，尝试为客户提供理财规划建议，帮助客户动态配置资产，实现客户保值增值。同时开展生日、重要节日、纪念日问候拜访等亲情服务及子女教育、风水命理、投资理财等专家讲座和沙龙活动，进一步打牢客户基础，巩固客户关系。

(三)把握客户需求。强化产品创新

强化功能营销，找准客户需求与产品功能的切入点，挖掘和解决客户需求，时刻响应客户的需求是商业银行制胜的法宝。通常，客户的需求是动态变化且永无止境的，在客户需求层次不断提高的同时，原有的产品和服务不可能始终满足商业银行占有市场和价值增加的需要，产品和服务的改进与创新成为吸引客户、稳固市场份额、开拓市场、增加自身价值的利器。因此商业银行要致力于产品的高科技含量。进行整合性、前瞻性产品的研发，存产品创新的过程中，既要面向广大客户的一般需要，又要特别关注高终身价值客户的个性化需求。目前商业银行也陆续开发了一些新产品。例如：工商银行的“灵通在线”，建设银行的手机银行、财富系列，国银行的外汇宝理财产品等。争取通过创新产品种类和提高收益吸引更多的高端客户。因此实际工作过程中能否识别和挖掘客户的潜在需求，在清楚地了解这些潜在需求后，学会创造需求，迅速地提供相适应的产品以满足客户，是取得业务竞争优势的关键，即要做到“人无我有，人有我优，人优我新”。

(四)加大培训力度，强化工具使用

近年来各家商业银行已经把客户信息系统和客户维护工具的创新提到了重要的议事日程，逐步建立、完善了内部客户维护系统如ACRM、OCRM等系统，同时也着重加强培训，通过提高工具的使用效率。一是培训、指导基层网点负责人、客户经理、理财经理熟练掌握主要客户关系管理工具，及时了解客户资金、产品等情况，及时采取针对性强的措施对客户的异动跟踪，及时做好升级或挽留工作。二是指导基层网点建立存量客户关系管理总台账，规范客户关系管理日程表、需求表、信息登记表、联络日志、柜员客户关系管理维护台账等，按照层级分类管理，建立电子目录索引，完善客户信息档案。同时建立相应的客户档案管理制度。规范客户档案的建立、使用、交接和保管等工作。三是开发客户理财规划应用软件，通过“以老带新”的做法，指导客户经理、理财经理初步为客户提供标准化的理财规划建议。

9.客户服务中心主任述职报告1 篇九

尊敬的各位领导，职工同志们：

大家好！

近一年来，在公司党委、行政的正确领导下，我紧密围绕公司工作部署和职代会确定的工作思路、总体目标，结合客户服务中心的工作实际，敢于创新，勇于开拓，在全体同志共同努力下，圆满完成了全年各项工作任务，现将工作完成情况汇报如下：

一、自身建设情况

工作中，我注重自身修养和知识的积累，坚持原则，秉公办事，严格遵守党纪国法，模范遵守单位的规章制度和劳动纪律，当好“头”，带好路。积极报名参加“研究生进修班”，认真学习市场经济知识，市场营销学、现代企业治理及计算机知识等，同时，认真学习领导艺术，开拓了视野，增长了才干，为正确决策提供了坚实的理论基础。在实际工作中，勇于创新，把所学知识和具体工作有机地结合起来，学以致用，用坚实的理论知识和实践经验指导自己的工作。

作为基层部门一把手，我坚持集体领导下的分工负责制，凡事以大局为重，始终如一地把企业利益、群众利益放在首位，不耍特权，不谋私利，廉洁奉公，发挥自己的主观能动性，自觉维护中心领导班子的整体运作功能，推动中心各项工作齐头并进。

二、履职情况

我全面负责客户中心安全生产、优质服务和营销各项工作，一年来，我以公司年初确立的思路、方针、政策为指导，推进各项工作稳步前进，圆满地完成了年初预定的奋斗目标，取得了一定的成效。

1、团结职工，全力以赴，全面完成中心各项指标

安全生产狠抓现场安全管控，坚持两票三制和危险点分析预控，定期组织安全学习，严格考核习惯性违章现象，在全体职工的共同努力下，中心全年安全生产形势稳定，发展态势良好。

营销各项指标顺利完成，售电量超额完成，电费回收完成年底“双结零“目标，用电检查完成**万增收指标，增供扩销发展水源热泵2户和电火锅2户，营销系统应用走入正常，资料数据逐步得到完善。

优质服务没有发生影响公司形象的重大事件，对用户的各类投诉和反映能够及时积极主动地与客户面对面沟通，所做答复能够让客户满意，行风建设连续受到政府好评，连续三年排名名列前茅。

2、坚持配网改造建设，打造坚强可靠配网

我始终认为，不停电就是最大的优质服务，这就需要我们打造一个坚强可靠的配电网。2010年初，经过努力完成了10KV**所及5条进、出线工程的施工工作，全部工程也在春节前顺利运行，大大减轻了老开闭所的压力，确保了城区配网节日期间的可靠供电。为继续优化配网网络结构，加强线路绝缘化水平，解决线路瓶颈等问题，在业扩、大修和技改工程取消施工费用的困难情况下，仍积极主动向省公司申请投资项目，通过努力工作和客服困难，全年共完成变压器安装投运**台、电缆敷设*公里、线路绝缘化扩容改造*公里等工作，同时

还完成老开闭所施工投运工程，并首次实现开闭所和线路合环不停电倒闸操作，大大减轻了负荷倒闸操作工作难度。可以相信，**城网现在越来越坚强。

3、狠抓营销工作质量，强力推进规范管理

在营销治理中全面实施规范化管理。即规范营业资料和营销机制，强化用电计量基础治理。加强表计的三封治理，从表计的走校，安装到表箱，层层加封。积极推广使用预付费卡表，对农村电管站淘汰型表计果断更新，努力降低表计耗电量，确保供电企业和客户利益不受损失；强化电费抄、收治理，制定抄表工作标准和质量考核办法，加大电费回收奖惩力度，重点抓好新户定册、电能终端采集抄表、回收等环节；狠抓报装流程管理，结合报装“三指定”专项治理工作要求，对报装资料进行逐步整理，重新多次组织客户代表学习研究报装工作各环节需重点掌握的要领和事项。开展专业计划管理，增强工作的指导性，使各项工作均作到了有计划、有布置、有检查、有落实、有考核，形成了人人有指标，个个敢争先的良好氛围。同时对存在的问题制定整改措施，找出对策，对症下药，狠抓落实，着力唱活营销这台戏。

4、以优质服务为引领，着力加强窗口建设

及时分析形势，深入市场和客户进行调研，塑造企业良好的形象，保持市场占有率，拓展电力营销市场，以优促销，以销增效。为此，中心适时地制定经营策略：一是继续完善优质服务体系，大力建设营业示范窗口，着力强化“三做到”，即做到态度好、回答准、语言美；

投诉举报“三及时”即及时调查处理、及时答复客户、及时处罚奖励，并全力兑现十项承诺，保证有求必应，有诺必践，建立一体化营销服务系统，把最好的服务质量送达客户，全年未发生责任投诉事件及媒体曝光事件。二是坚持诚实守信的原则，取信于客户，积极转变经营战略，全面实施优质服务促销战略，变卖方市场为买方市场，利用窗口接触用户的有利优势，做积极开拓市场的有心人，抓住每一个有用的信息及时发展新客户，寻找新亮点，积极培植新的经济增长点。今年共发展新客户**户，增加负荷**万kva，为完成全年营销任务增添了新的血液。

4、积极探索科学管理，逐步完善机制改革

针对中心班组机构设置不合理和基层管理人员不够等问题，春检工作结束后，公司由营销部牵头组织中心共派出*人，到**进行学习考察，通过详细学习，了解看到了兄弟单位在营配各专业的优点和长处，中心结合部门实际情况对班组机构重新优化设置，成立生产组、95598调度班、客户代表组和配电修试班，增设了专责管理人员，同时完善了部分专业制度。事实证明，通过逐步完善机制改革，95598接通率由原来省公司倒数第二名上升至前五名；报装“三指定”工作通过省电监办严厉的验收检查；电费回收历史性比较轻松的完成双结零全年目标；违约窃电60指标提前一个月完成。客户服务中心机构设置和专业管理日趋完善和逐步走向正规。

三、廉洁自律，洁身自好。

在反腐倡廉方面，积极响应党中央的号召，认真学习有关的法律

法规。在工作中，以身作则，不设“小金库”，自觉遵守上级的各项规章制度，坚持原则，廉洁自律。用实际行动来营造好的营销环境。

四、工作中存在的问题

一年来，在本职岗位上，我做了大量的工作，取得了一定成效，但也存在一些不足之处：一是思想中有重业务治理轻理论学习的倾向；二是优质服务机制还没有完全顺畅；三是营销管理工作仍需细化。

在今后的工作中将着重对上述问题作出改进。

回顾自己一年来的工作，充分履行了自己的职责，取得了一定的成绩，总体是称职的。身扎基层乐奉献，情系企业求发展。在新的一年里，有上级领导的支持，班子的团结协作，职工的无私奉献，我一定会把工作做得更好更出色。

10.个人简历(客户服务) 篇十

丰富的客户服务经验;性格温和开朗;良好的沟通技巧与表达能力;认真负责，具有很好团队合作精神。

职业目标

谋证券行业客户服务主管职位，以充分发挥自己4年的证券客户服务和证券分析等方面的丰富经验和专业知识技能。包括证券分析，金融投资，客户服务，尤其是能够准确及时把握机会，为公司扩大一定的客户量。

个人信息

姓名：XXX

性别：XXX

年龄：XXX岁

E-mail：XXXXXXXXXX

联系电话：XXXXXXX

地址：XXXXXX区XXX路XXX号

邮编：XXXXXX

工作经验XXX年XXX月——现在XXXXXXX公司

客户服务部主管

职责：

负责公司营业部的日常交易，包括机构，大中户和散户的交易及管理；

负责联络和吸引客户来投资；

周到耐心的服务，及时解决客户遇到的问题及提出的要求；

离职原因：对自己充满信心，自信能找到一个更能发挥自己的舞台！

XXX年XXX月——XXX年XXX月

XXXX信息技术有限公司

市场助理

职责：

定期收集、分析产品的反馈信息并及时反映给公司，督促产品质量的提升；

处理特殊终端用户的特殊要求；

负责公司相关产品的技术资料发布与更新；

通过各种方式解答用户的问题，与用户保持着良好的沟通；

教育背景

XXX年XXX月——XXX年XXX月

XXX大学

本科

职业特长和技能

出色的谈判技巧，能够赢得客户的信任；

耐心周到的服务，有着丰富的实际经验；

熟练掌握计算机操作及互联网知识；

有着敏锐的分析判断能力；

获得证券从业资格证书；

英语达到国家四级水平；

11.客户主任个人简历 篇十一

2009年9月1日至2011年10月21日，马益江伙同他人非法吸收公众存款，累计总额达到63.95亿元。资金的用途主要是借给鲁泊麟。

当日出庭的受害人李女士透露，参加庭审的，除了马益江和鲁泊麟还有各自两位律师，旁听的则有马益江、鲁泊麟的亲属以及受害人代表等，总人数在二十人左右。庭审上，马益江表现得很镇定，并没有说非法吸储用于牟利，只表示为浦发银行吸收更多的存款，做好业绩，从而使自己能够顺利晋升到行长职位。

此案累计未得到偿还的存款余额超过10亿元。材料显示，马益江案的直接受害人达56人，其中还有七到八家担保公司，间接受害人达到六百多人。

受害客户认为，上述资金的来往，都是在浦发银行营业场所内发生，由马益江以浦发21世纪支行副行长身份进行的操作。尽管马益江实际上没有对浦发银行的代理权，但其行为，让众多客户被误导以为马益江是代表浦发银行签定的协议，从而构成了法律上的“表见代理”关系。因此，被马益江代理的浦发银行，应承担一定赔偿责任。

1月16日，浦发银行董秘沈思在接受《投资者报》采访时表示，案件已经进入审判阶段，等待司法机关最后的判决。此案是马益江的个人行为，并没有进入银行的业务流程。

一家股份制银行风险控制部负责人告诉《投资者报》，运营部门对于异动账户是有监控的，像这样数额巨大的款项往来，运营部门应能监测到。

64亿非法存款10亿未还

1月17日，受害人刘女士告诉《投资者报》，2011年，有朋友说认识马益江，可以在浦发银行做存兑贴现业务，把钱拿过去，当天就可以回来，并有回报。

刘女士说，马益江是浦发银行支行副行长，自己比较放心。当时，是由银行两个客户经理领着去的，在浦发银行网点把自己的1000万元打到了马老群在浦发银行的账户上。当天钱就回来了，并且有1.5万元的收入。

“刚开始天天在银行盯着，发现钱当天确实回到了自己的账户上。”所以刘女士也就放心了，可是没过多久，钱就不回来了，一直到现在。

另一位受害人谭先生则表示，浦发银行的人找到自己说，有客户贷款到期了，银行的贷款要收回来再放下去，但是有企业还不上钱，所以需要他垫一下，说好月息两分。自己的1000多万就这样打到马老群账户。

据报道，另有一位沈小姐是2011年中去浦发银行21世纪支行存入一笔过百万元款项，在此过程中被大堂经理介绍到了马益江的办公室，马益江向她介绍了一款理财产品，基于对其副行长身份的信任，沈小姐将这笔原准备存作定期的款项，打进了马益江指定的户头。

事实上，马益江并未将众多储户的钱用来冲存款任务指标，或者购买理财产品，而是把大部分资金借给了鲁泊麟。具体的资金搬运路径是：存款户经马益江介绍，把款项存到马益江的父亲马老群账户后，马益江将马老群账户的资金转到鲁泊麟账户，鲁泊麟根据收到的存款，转利息款到自己旗下的谷爽账户，再由谷爽将利息款转到马益江之母丁爱仙账户，马益江从丁爱仙账户中，将利息付给存款户。

存款户存入资金的过程中，有部分马益江办理了借据。也有个别存款户，连借据都没有，仅凭对他的信任就打入了资金。

以上吸收存款和还款付息的账户，大部分都是在浦发银行郑州21世纪支行开立，不过鲁泊麟除了在浦发21世纪支行开有两个账户，在中国工商银行郑州支行也有两个吸收存款的账户。

据印有郑金检刑诉[2012]1009号的起诉书显示，被告人马益江，女，1975年2月7日出生，系上海浦东发展银行郑州21世纪支行副行长。被告人鲁泊麟是河南省德麒投资集团法人代表。

上述两名被告人因涉嫌非法吸收公众存款，于2011年10月22日被郑州市公安局金水第一分局监视居住，于2012年4月22日转为刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于同年5月28日经郑州市金水区人民检察院批准逮捕，于同年5月29日由郑州市公安局金水分局执行逮捕。

起诉书称，2009年上半年，被告人鲁泊麟在办理银行业务过程中认识了浦发银行郑州分行21世纪支行副行长被告人马益江、被告人鲁泊麟为在公司经营及投资过程中用款方便，与马益江达成共识，由马益江向社会吸收闲散资金，将所吸收资金转给鲁泊麟用于投资经营，鲁泊麟在一定期限内还本并支付高息。

自2009年9月至2011年11月，马益江利用其在银行工作的便利条件及担任副行长的影响力，向众多客户及亲友吸收存款，大部分用于鲁泊麟的投资经营。司法会计鉴定意见书显示：马益江、鲁泊麟吸收公众存款涉及存款户69户，马益江、鲁泊麟累计收取存款总额63.96亿元，累计偿还存款总额53.76亿元，累计未偿还存款余额10.2亿元，累计支付利息及费用5亿元，未偿还净额5.73亿元。案发后，鲁泊麟陆续向存款户兑付资金3477万元。

受害人问责银行内控

案件发生后，很多客户一起到浦发银行问责，希望浦发银行承担起应有的责任。

浦发银行郑州分行的网点曾经被客户围堵。浦发银行起先非常紧张，后来，索性在银行边上租了一个房间，让受害人直接到该房间去讨论，以不影响银行办理业务。

据了解，作为负责贷款业务的支行副行长，马益江一直给客户精明干练的印象，业绩也长期居浦发银行郑州各支行之首，年年被浦发银行授予各种荣誉称号，在客户中信誉度较高。有人爆料称，马益江于2004年进入浦发银行。此前他任职于建设银行。

李女士告诉《投资者报》，马益江平时为人还不错，再加上有副行长职位，所以才把钱放到他那里。如果是外面的担保公司她是不敢放的。

马益江之父马老群，已由河南省高级人民法院副厅级审判员、赔偿委员会主任的职位上退休，在郑州当地很有影响力。不少大客户正是因为与马老群有交情，才把资金放到马益江处。

马益江做出的让众多储户放心的保证是，他们的钱，大部分都存入马老群在浦发银行郑州21世纪支行的账户。多位受害户告诉《投资者报》，到浦发银行郑州21世纪支行存款都是由浦发银行客户经理带着，并表示这样做很安全。

据报道，马益江给储户的利息，多为月息2分，也就是月利率2%左右。到了后期，资金链快要发生断裂时，为非法吸收存款，马益江给出的月息高至6分。

受害人表示，马益江作为被浦发银行任命的郑州21世纪支行的副行长，拥有浦发银行授予的各种荣誉称号，在浦发银行的办公场所，对忠实客户以办理银行业务为借口，挪用巨额款项。浦发银行的合规管理机制、风险预警控制、内部安防体系等形同虚设，在此案件中难辞其咎。

受害人认为，因马益江有着浦发银行21世纪支行副行长的光环才使得客户将钱存入他指定的账户，马益江的行为是浦发银行的“表见代理”（ 据民法学的定义，表见代理是指行为人虽无代理权，但由于本人的行为，造成了足以使善意第三人相信其有代理权的表象，而进行的行为。在表见的情形之下，规定由被代理人承担表见代理行为的法律后果，有利于保护善意第三人的利益）。浦发银行作为此表见代理的被代理人应该承担本表见代理行为的法律后果。

受害人还质疑，鲁泊麟、马益江在监视居住期间，通讯工具正常使用。警方向被害人解释为：是为了让犯罪嫌疑人努力在外找钱以偿付欠款，但未有资金进入警方监管账户。

浦发称是个人行为

众多客户对浦发银行的不满在于，事件发生后，浦发银行第一时间将马益江开除，并且删掉了马益江在网上的所有资料，以此表明自己与事件完全脱责。

事实上，在长达两年的时间里，马益江父母马老群、丁爱仙，与鲁泊麟共同在浦发银行郑州21世纪支行开有账户，上述账户之间，有总计超过100亿元的巨额资金存取往来。对于由此给客户产生的巨额资金损失，众多受害人认为浦发银行至少应该承担监管失职的责任。

前述股份制银行风控部负责人也告诉《投资者报》，对于个人账户，银行会定时检控，比如大额交易，既存又贷，运营部门应予以注意。不过对于家属账户则说不准，这要看银行监控的精细化程度如何。

1月15日，浦发银行有关负责人向《投资者报》表示，在案件发生前，马益江就提出了辞职。而据李女士透露，马益江是在浦发银行的逼迫下辞职的，辞职后就配合调查。

李女士称，马益江在1月9日的庭审上表示，其吸收存款的主要目的是提高业绩，以帮助自己晋升行长职位，并不是为了牟利。马益江强调是向特定人群借钱，也就是借钱的都是熟悉的人，并表示高收益肯定有高风险。“这引来了旁听席上的嘘声。”李女士说，但是由于旁听，并没有发言权。很多受害人都与马益江并不熟悉，有些受害户背后还有很多人。而马益江还在此期间购买了门店房和车子。

同时，马益江出示了一份“自首书”，以表示在2011年10月22日之前就有自首的准备。鲁泊麟则表示，自己一年之内还钱没有问题。可事实上，从2011年10月到现在已经过去了一年多，受害者的钱仍没有着落。

1月16日，浦发银行董秘沈思在接受《投资者报》采访时表示，马益江在浦发银行工作过，该案件是个人行为，没有银行业务流程发生。

沈思表示，自案件发生后，浦发银行配合司法机关，对自身进行了再次检测，发现银行端的资金正常，也并没有银行理财产品参与其中。至于很多客户提到的把大笔钱存到银行，对于银行来说，存款是正常的业务，银行有保护存款人的隐私的责任。

浦发银行郑州21世纪支行一位工作人员对本报表示，目前浦发银行的存款利息分三个档，30万以上的为4.9%，300万以上的为5.1%，而后又表示，这是理财产品的收益率。而对于马益江的情况，好几个员工都表示，知道他已经辞职，但因自己来的时间不久，对于马益江的事情不了解。

沈思表示，从银行销售产品来说，如果有风险，一定要跟投资人说清楚，任何理财产品都有一定的风险，需要把规则说清楚，让持币人选择。另一方面，要教育银行人员规规矩矩做人，对银行负责，也是对自己负责。银行员工绝对不可以参与高利息活动，一旦此类事情发生，银行将会严格处置。这个案件进一步提醒银行，加强教育，制度要更加严密，防控技术需到位；对投资者也是一个教育，在投资时要注意风险，如果与银行发生合同关系，那么要看清楚文本条件，确定是银行的事，银行的人。而与个人发生，没有银行参与的，就要注意是否上当受骗。

前述股份制银行风控部负责人告诉《投资者报》，从银行的监管角度来看，第一，让利益冲突分开，避免一手操办；第二，权力受限，每个人的权力是一定的；第三，经常性地检查。

另外一家股份制银行的合规部人士也向《投资者报》表示，对于个人账户，银行监管更多是看其是否存在洗钱行为。对于大额异动的账户，银行都会有监控，并上报当地监管机构。如果银行没有上报该数据，是银行失责。如果监管机构发现了问题，则会要求银行采取措施。

12.客户主任个人简历 篇十二

启动Outlook Express，点击菜单栏中的“工具”项，打开“帐户”对话框。见图1。

运行“添加”-“邮件”命令，进行电子邮件收发参数设置。见图2。

进入Internet连接向导，首先输入显示名，可按自己的爱好随便设置。见图3。

在Internet电子邮件地址栏中输入申请到的免费电子邮件地址。见图4。

在电子邮件服务器名中输入接收邮件服务器(POP3)域名或者IP地址和发送邮件服务器(SMTP)域名或者IP地址，这些参数可以从提供免费邮件服务的邮件系统帮助信息中找到，比如网易163邮件系统的这两个参数分别为：pop3.163.com,smtp.163.com，新浪邮件系统的这两个参数分别为：pop3.sina.com,smtp.sina.com。见图5。

在Internet Mail登录页面，密码栏可以选择记住密码(通常在私用电脑)，这样在收发邮件时系统会自动运行，不需用户干预。见图6。

帐户参数设置完成以后，可以对已添加的邮件帐户进行一些属性的设置。见图8。

在“常规”页签，可以设置邮件帐户的名称等信息。见图9。

在“服务器”页签，可以对服务器信息，接收邮件服务器，发送邮件服务器进行设置，通常对于发送邮件服务器中的选项“我的服务器要求身份验证”要选中，这样可以防止垃圾邮件发送。见图10。

在“高级”页签，通常对“传送”的选项“在服务器上保留邮件副本”进行选择，这样系统把邮件下载到本地硬盘以后，邮件服务器上还会有一个备份，增加了邮件的安全性。见图11。

如果拥有多个电子邮箱，可以按同样的步骤在客户端程序中分别进行设置，可以同时存在。设置好以后，要收发邮件就非常简单了，计算机上网以后，只需运行Outlook Express程序，不需登录邮件系统主页面，系统就可以自动从邮件服务器上把所有设置的电子邮箱中的电子邮件接收到本地硬盘上，这对于多个邮箱的邮件接收尤其方便。若要发送电子邮件只需运行Outlook Express程序的相关功能即可，若要发送带附件的电子邮件，最简单的方法是，选中需要发送的文件，点右键，执行“发送到”中的“邮件接收者”命令，就可以调用客户端程序编写邮件和发送了。见图12。若设置了多个电子邮箱，可选择其中一个作为默认的发送邮件服务器，或者直接从发件人下拉列表框中选择。见图13，图14。更简单的，如果把Outlook Express程序的执行文件或者它的快捷方式加入到“开始”菜单中的“启动”文件夹中，每次系统启动以后就会自动开始邮件接收。

由于客户端程序会把从服务器上下载的邮件保存在本地硬盘，默认是在系统安装的分区，因此，一旦系统重装，这些邮件将会被清除。要使这些邮件得到很好的保存，最好把存放邮件的地址改到非系统分区。具体可如下操作：首先在硬盘的非系统分区(例如E或者F分区等)建立一个文件夹，准备用来存放电子邮件，例如在E盘建立了一个Mail文件夹。启动Outlook Express，点击菜单栏中的“工具”项，打开“选项”对话框。见图15。

打开“选项”窗口中“维护”页签的“存储文件夹”对话框，在“存储位置”窗口中点击“更改”按钮。在“浏览文件夹”窗口中选择Outlook Express存放邮件的文件夹，比如上面在E分区建立的Mail文件夹。见图16。

上述工作完成以后，只要是通过Outlook Express客户端程序收发的邮件，都会被自动保存在E分区建立的Mail文件夹。将来系统分区遭到破坏或重装系统，邮件不会有任何损失。在恢复了系统以后，将存储位置改为E分区建立的Mail文件夹，我们又可以看到以前的电子邮件了。

参考文献

[1]樊孝忠.计算机英语基础[M].北京:北京理工大学出版社,20-08.