2018年金融学考研：近代西方经济学考点

2018年金融学考研：近代西方经济学考点（共10篇）

1.2018年金融学考研：近代西方经济学考点 篇一

2018年考研 西方经济学名词解释——

完全竞争市场

感谢凯程考研李老师对本文做出的重要贡献

每一位考研学生都应树立几个基本思想：1.建立清楚的、可以达到的目标。2.确立目标的优先权。3.找出与目标有关的可以在较短时间内进行的工作。4.确定完成较小目标的日期。考研复习设立的目标一般都是中短期的目标，通常我们都是应该把它们分为更加实际的任务。每周都应该树立可以达到的具体的目标。现凯程为考生朋友提供重要信息。

完全竞争市场

1.市场:从事物品买卖的场所或接洽点。是物品买卖双方相互作用并得益决定其交易价格和交易数量的一种组织形式或制度安排。(有形市场/无形市场)。分类:完全竞争市场，不完全竞争市场。

2.行业:同一个商品市场生产和提供商品的所有厂商的总体。行业类与市场相同。

3.完全竞争市场:市场上有大量的卖者和买者，产品同质，并实现了资源完全流动，完全信息的市场。完全竞争市场上的卖者和买者都是价格的接受者。

4.厂商面临的需求曲线:描述市场上对某一个厂商的产品的需求状况的曲线。

5.完全竞争厂商所面临的需求曲线:是一条水平的直线。厂商是价格的接受者，在既定价格下厂商的产量是随意，因为单个厂商的产量对于邮大量卖买者的市场来说是微不足道的。

6.总收益:厂商按一定价格出售一定量商品所获得的全部收入。公式:TR(Q)=P“Q

7.平均收益:平均每一单位产品销售所获得的收益。公式:AR(Q)=P

8.边际收益:厂商增加一单位销售所获得的收益增量。公式:MR(Q)= P+ dP/dQ”Q=P(1-1/ed)

9.利润最大化的均衡条件:边际成本等于边际收益是厂商实现利润最大化的条件。公式:MR=MC

10.收支相抵点:当厂商使MR=MC获得利润最大均衡时，若在MR=MC的产量Q*上，使得AC=P,那么，厂商的利润将为0，此点成为收支相抵点。(要附图)11.停止营业点:当厂商使MR=MC获得利润最大均衡时，若在MR=MC的产量Q*上，使得AVC=P,那么，厂商的利润将为负，此点成为收支相抵点。此时，厂商的收入全部用来弥补可变成本(要附图)

12.生产者剩余:厂商在提供一定量的某种商品时，实际接受的总支付与愿意接受的总支付的差额。(图)

13.成本不变行业:该行业的产量变化所引起的要素需求变化，不对生产要素价格产生影响。

14.成本递增行业:该行业的产量增加所引起的要素需求增加，会导致生产要素价格产上升。

15，成本递减行业:该行业的产量增加所引起的要素需求增加，会导致生产要素价格产下降。

16.消费者统治:在一个经济社会中，消费者在商品生产这一基本问题上，所起的决定性作用。这种决定性作用表现为“货币选择”。完全竞争市场长期均衡状态证明了这一点。

2.2018年金融学考研：近代西方经济学考点 篇二

一、总体要求

掌握微观经济学、宏观经济学和计量经济学的基本概念、基本思想、基本模型、基本分析方法和计算技巧，三部分所占比例分别为65%、65%和20%（满分150分）。

二、考试重点内容

（一）供求理论，弹性理论、消费者剩余、生产者剩余、税收分摊等的计算方法

（二）效用与消费者行为理论，能够根据效用函数求解需求函数等等

（三）厂商理论，能够进行计算分析

（四）市场结构理论，主要是厂商短期与长期均衡、市场效率，及博弈论的基本概念和应用

（五）生产要素价格理论，特别是劳动的供给与需求，以及收入分配理论

（六）公共物品和外部性理论

（七）宏观经济系统的主要指标与相互关系（基本定律）

（八）总供给与总需求理论、IS-LM模型

（九）经济增长理论

（十）经济周期理论（又称商业周期理论）

（十一）宏观经济政策的目标、范畴、工具与效果评价

（十二）汇率决定理论和开放经济条件下的宏观政策的效果分析

（十三）计量经济学模型的特征与建模步骤

（十四）经典单方程计量经济学模型的基本假设、参数估计方法、置信区间、显著性检验等

（十五）经典单方程计量经济学模型的异方差性、自相关性、多重共线性，以及克服随机解释变量的方法等

（十六）联立方程计量经济学模型的识别，以及各种估计方法：狭义的工具变量法、间接最小二乘法，及二阶段最小二乘法

三、考试内容

第一部分 经济学基础知识

1、经济学的定义

2、选择、权衡和机会成本

3、边际量与激励

4、自愿交换与有效市场

5、生产可能性边界

6、边际成本与边际收益

7、了解经济学的历史演进和标志性作品

8、经济数据的类型

9、图形绘制与分析 第二部分 供求理论及其应用

1、需求与需求曲线

2、需求的变动与需求量的变动

3、市场需求与个人需求

4、供给与供给曲线

5、供给的变动与供给量的变动

6、市场供给与个人供给

7、供求均衡和意义

8、价格机制的作用方式

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9、需求弹性及其计算

10、供给弹性及其计算

11、消费者剩余

12、生产者剩余

13、竞争市场的效率与公平

14、住房市场与租金上限

15、劳动市场与最低工资

16、税收分摊与需求弹性、供给弹性

17、税收与效率

18、非法物品市场

19、农产品价格稳定政策

第三部分 效用与消费者理论

1、效用、基数效用和序数效用

2、边际效用递减规律

3、基数效用理论下的消费者均衡

4、需求曲线的推导

5、能运用拉格朗日方法，从效用函数等推导出需求函数

6、消费者偏好的假设

7、无差异曲线及其特点

8、边际替代率递减规律

9、预算线

10、序数效用理论下的消费者均衡

11、基数效用理论和序数效用理论之间的联系

12、收入-消费曲线

13、消费者需求曲线

14、替代效应和收入效应及其应用

15、市场需求曲线 第四部分 生产者理论

1、生产函数：概念、常见的生产函数形式

2、短期生产函数

3、长期生产函数

4、投入要素的最佳组合

5、规模报酬

6、长期生产的经济区域

7、成本的概念

8、短期成本理论

9、长期成本理论

第五部分 市场结构理论

1、完全竞争市场的特点

2、完全竞争厂商的需求曲线和收益曲线

3、完全竞争厂商的短期均衡

4、完全竞争厂商的长期均衡

5、完全竞争行业的长期均衡

6、完全竞争市场均衡的效率

7、完全垄断市场

8、垄断厂商的需求曲线和收益曲线

9、完全垄断厂商的短期均衡

10、垄断厂商的供给曲线的说明

11、垄断厂商的长期均衡

12、垄断厂商的差别定价

13、自然垄断

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14、垄断竞争市场

15、垄断市场的效率与福利损失

16、寡头市场的特征

17、折弯的需求曲线

18、寡头的决策

19、博弈论 ：纳什均衡，几个主要的博弈矩阵 第六部分 生产要素价格理论

1、收入分配和财富

2、洛伦茨曲线

3、基尼系数

4、收入再分配

5、完全竞争的要素市场

6、生产要素的需求

7、完全竞争厂商面临的要素供给

8、完全竞争厂商的要素需求和供给的均衡

9、不完全竞争条件下要素价格的决定

10、劳动市场的均衡和工资

11、土地市场的均衡和地租

12、资本市场的均衡和利息

第七部分 市场失灵与微观经济政策

1、市场失灵的含义与成因

2、垄断与政府管制

3、外部性的含义

4、外部性与经济效率

5、消减外部性的对策

6、产权与科斯定理

7、公共物品的特征

8、公共物品的最优数量

9、公共物品与经济效率

10、公共物品的处理方式

11、道德风险和逆向选择

12、委托人-代理人问题

13、不确定性与风险

第八部分 宏观经济学基本概念和经济活动的衡量

1、宏观经济学的基本问题与研究方法

2、宏观经济学与微观经济学的区别与联系

3、宏观经济的理想状态与运行目标

4、宏观经济学的变量体系与核算原理

5、国民收入恒等式

6、国内生产总值与自然产出

7、消费者价格指数、失业率与充分就业

第九部分 国民收入决定理论与总需求－总供给理论

1、消费函数与储蓄函数

2、政府支出与投资乘数原理

3、货币需求决定与利率决定

4、银行体系与货币供给

5、货币乘数与货币数量说

6、两部门、三部门经济的IS-LM模型

7、由IS-LM模型导出的总需求函数

8、总供给的一般形式

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9、宏观经济均衡

第十部分 失业和通货膨胀理论

1、失业与就业的概念、统计指标与类型

2、奥肯法则

3、劳动力市场与工资率

4、工资刚性与粘性

5、通货膨胀概念与后果

6、菲利普斯曲线

7、理性预期与通货膨胀

8、通货膨胀的治理

第十一部分 经济周期与宏观经济政策

1、经济周期现象与测量

2、经济周期的根源

3、现代经济周期理论

4、宏观经济政策的理论依据

5、财政政策分析

6、货币政策分析

7、宏观经济政策效果 第十二部分 经济增长理论

1、经济增长的概念与方式

2、经济增长理论（新古典与内生增长）

3、技术进步与总供给曲线的移动

4、技术进步与知识经济

第十三部分 开放经济的宏观经济学

1、国际经济活动与比较优势理论

2、国际收支帐户

3、国际收支平衡以及调节手段

4、汇率决定理论与汇率管理

5、购买力平价与利率平价

6、关于固定汇率制度的蒙代尔-弗莱明三角形定理

7、开放条件下宏观经济政策的效果和宏观经济均衡

第十四部分

计量经济学概述

1、了解计量经济学的产生与发展历史

2、了解计量经济学的内容、目的

3、熟练掌握计量经济学模型的特征与建模步骤 第十五部分

经典单方程计量经济学模型

1、熟悉多元线性计量经济学模型形式、基本假设条件与参数估计

2、熟练掌握一元及多元线性模型的最小二乘估计式、性质

3、掌握多元线性计量经济学模型的拟合优度检验、方程显著性检验以及变量显著性检验

4、掌握多元线性计量经济学模型的参数估计量的置信区间

5、掌握多元线性计量经济学模型的预测值的置信区间

6、了解线性计量经济学模型的最大似然估计及矩估计方法 第十六部分

经典单方程计量经济学模型的计量经济学检验

1、掌握异方差性的定义、经济背景、后果、异方差检验，以及克服异方差性的方法

2、掌握序列相关的定义、经济背景、后果、序列相关检验，以及克服序列相关的方法

3、掌握多重共线性的定义、背景、后果、多重共线性检验，及克服多重共线性的方法

4、理解随机解释变量的定义、经济背景、后果，以及克服随机解释变量的方法

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第十七部分

联立方程计量经济学模型的理论与方法

1、掌握联立方程计量经济学模型的基本概念，2、掌握联立方程计量经济学模型的识别，3、掌握联立方程计量经济学模型的估计方法：狭义的工具变量法、间接最小二乘法，及二阶段最小二乘法

四、考试题型

选择题（单选或多选）、判断题、简答题、分析题、计算题、论述题（可能包括但不一定在一次考试中全部出现）。

3.2018年考研政治考点总结 篇三

2018年考研政治考点总结

1、唯物辩证法的发展观。

(1)世界是永恒发展的，发展是过程的集合体，发展是前进性的运动，发展是一切事物和现象的根本法则。

(2)在唯物辩证法看来，一切事物都处在发生、发展和灭亡的过程中，凡是在历史上产生的都要在历史上灭亡，任何事物都不可能永恒地存在。历史上的任何东西，从当时的历史条件来看，都有其存在的根据和理由，但随着条件的改变，又会丧失其存在的根本和理由，从而转化为其他事物。一个事物的结束，意味着另一个事物的开始，如此生生灭灭，循环不已，构成了整个物质世界永恒发展的过程。

2、对立统一规律或矛盾学说或矛盾规律原理。

(1)矛盾即对立统一，是指事物之间或事物内部的各要素之间的对立和统一及其关系。对立统一规律是唯物辩证法的实质和核心。

(2)同一性和斗争性是矛盾的两种基本属性或两种基本性质。矛盾双方相互依存，在一定的条件下共处于一个统一体中，矛盾双方相互渗透、相互贯通，在一定条件下矛盾的双方相互转化。

(3)矛盾着的对立面又统一、又斗争推动了事物的运动和变化。

(4)一切事物都是对立统一的，矛盾是事物的普遍本质，没有矛盾就没有世界，任何事物都包含着矛盾。

3、矛盾发展不平衡性原理。

(1)矛盾在事物发展过程中是不平衡的。由于矛盾发展的不平衡性，构成事物的多种矛盾在事物发展中的地位和作用不同。

(2)主要矛盾、矛盾的主要方面对事物的发展起决定性作用。因此，在坚持主要矛盾和非主要矛盾、矛盾的主要方面和非主要方面二者辩证统一的前提下，去解决主要矛盾、抓住矛盾的主要方面。

4、整体和部分关系的原理。

(1)部分依赖于整体，整体由部分构成。

(2)脱离了整体的部分就失去了原有的性质和功能。

(3)整体是各部分有机之和。

(4)整体的作用就在于把各个组成部分互相联结起来，发挥各部分的功能。

(5)整体和部分是可以相互转化的。

5、否定之否定规律原理。

(1)辩证法的否定观认为：否定是包含肯定的否定;辩证的否定是事物的自我否定，是事物自身肯定因素和否定因素矛盾运动的必然结果;否定是发展环节和联系环节;否定是“扬弃”，就是既克服又保留，克服旧事物中的消极因素，保留它的积极因素。

(2)否定之否定是指，事物以其内在矛盾为动力，从自我肯定到自我否定，又到否定之否定。从事物发展过程看，经历两次否定，三个阶段，便形成一个发展周期;从内容上看，这是事物自己发展自己、自己完善自己的过程;从表现形态上看，是螺旋式上升或波浪式前进，即曲折前进的过程。

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(3)否定之否定规律揭示了事物发展的方向和道路。事物发展的总趋势是前进上升的，事物发展的道路是曲折的，是前进性和曲折性的统一。

(4)这一原理对于人们正确认识事物发展的曲折性和前进性，具有重要的指导意义。由于事物发展是前进性和曲折性的统一，我们就不能奢望什么事情都是一帆风顺的，要善于洞察事物发展中的各种可能性，充分估计其困难和曲折，经得起困难和挫折的考验，坚定信心，知难而上，开辟前进的道路。

6、偶然性在事物发展中的作用。

(1)在事物发展过程中，必然性起决定作用，它决定事物的发展方向。但偶然性对事物的发展不是可有可无，它对事物的发展起加速或延缓的作用。

(2)必然性存在于偶然性之中，并通过大量的偶然性表现出来，偶然性背后隐藏着必然性，偶然性是必然性的表现形式和补充，偶然性为必然性的发展开辟道路。

(3)要重视机遇的作用，敏锐地发现机遇、抓住机遇，实现发展。

7、真理及其客观性、具体真理、实践标准的确定性(绝对性)和不确定性(相对性)。

(1)真理是指人们对客观事物及其规律的正确反映。是标志着主观同客观相符合的范畴。真理的内容是客观的，真理的形式是主观的，真理体现了主观与客观的统一。

真理是客观的，这是因为：真理内容是客观的。真理的内容来源于不以人的意志为转移的客观实在;检验真理的社会实践是客观的。

(2)真理的具体性或具体真理是指，任何真理都是在一定时间、地点、条件下主观与客观的符合，它要受条件的制约，并随着条件的变化而变化;离开地点和条件，真理就是抽象的、无意义的。从真理的相对性看，任何真理都有自己适用的范围和条件，超出这个范围和条件，真理就会转化为谬误。离开具体条件，无法确定认识的真理性。

(1)实践作为检验真理的标准既是绝对的，又是相对的，是绝对与相对的辩证统一，这就是真理标准问题上的辩证法。

(3)实践标准的确定性是指：检验认识是否具有真理性的唯一标准只能是实践，这是无条件的、绝对的。实践对一切认识最终都能作出检验，没有实践检验不了的认识，这一点也是无条件的、绝对的。实践标准的相对性是指：具体的实践活动不能把所有的真理都证明完毕;实践对认识的检验不是一劳永逸的，是一个过程。因此，一定历史阶段的实践对认识真理性的检验是有条件的、相对的。

8、价值观原理。

(1)作为哲学范畴的价值，是指客体以自身属性满足主体需要或主体需要被客体满足的效益关系。(2)价值具有客观性和主体性。价值的客观性表现在：价值必须以客观事物本身所具有的属性为现实基础;人的需要不是主观随意的，而是受社会实践和历史条件制约的。价值的主体性表现在：对同一客体不同主体的评价不同;同一客体对于不同主体的价值是不同的，带有主体的个性特征。(3)价值观是人们关于价值本质的认识以及对人和事物的评价标准、评价原则和评价方法的观点和体系。价值观对人的行为起着规范和导向的作用。正确的价值观是先进的社会集团或阶级在实践中形成的，反映了人民群众的要求，对历史发展和社会进步起着促进作用。

社会主义价值观体现了社会主义精神文明所倡导的为中国特色社会主义和共产主义而奋斗的社会政治理想、为人民服务的人生观、崇尚科学追求真理的科学观、集体主义的道德观、真善美相统一的积极健康的审美观等。树立社会主义价值观和建设社会主义核心价值体系，对于我国社会主义事业的健康发展，对于当代青年的健康成长具有重要的意义。

9、社会基本矛盾是社会发展的根本动力，生产力是社会发展的最终动力。

(1)社会基本矛盾是生产力和生产关系、经济基础和上层建筑的矛盾。

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(2)社会基本矛盾的运动以生产力的发展为最终动因。生产力发展到一定阶段，使相对稳定的生产关系越来越不适应;生产力进一步发展的要求，引起生产关系相应的变革;生产关系(经济基础)变革的客观要求又导致上层建筑领域的变革。

(3)整个社会基本矛盾的运动从生产力发展到生产力解放的循环，实质上是生产力——生产关系——上层建筑的层层决定和层层反作用的关系。社会基本矛盾是社会发展的根本动力和源泉，其中生产力是整个社会发展的最终动力和源泉。

10、经济基础和上层建筑的辩证关系、社会存在和社会意识的辩证关系、意识形态的相对独立性。

(1)经济基础决定上层建筑，上层建筑反映经济基础，并反作用于经济基础;适合经济基础的上层建筑就促进经济基础的发展，相反就阻碍社会和经济基础的发展。

(2)社会存在决定社会意识，社会存在决定社会意识的产生、决定社会意识的性质、决定社会意识的发展变化。社会意识反作用社会存在，先进的社会意识促进社会存在的发展，落后的社会意识就阻碍社会存在的发展。

(3)意识形态具有相对独立性，表现在：意识形态和社会存在发展、变化的不完全同步性;意识形态的发展具有历史继承性;意识形态同经济发展水平的不平衡性;意识形态之间相互影响、相互作用;意识形态对社会存在有反作用。

4.2018年金融学考研：近代西方经济学考点 篇四

2018年考研政治考点：构建社会主义和

谐社会

考研政治：构建社会主义和谐社会

“和谐”是近些年较为流行的词语，所谓和谐，就是不同事物之间相辅相成、相反相成、互助合作、互利互惠、共同发展的关系。和谐能让我们拥有更好的心态、更新的思路、全面的计划。构建社会主义和谐社会在考研政治中占据着重要的地位，下面老师就带各位同学一起来看一下。

一、必备知识点

社会和谐是中国特色社会主义的本质属性，和谐社会顾名思义就是民主法治、公平正义、诚信友爱、充满活力、安定有序、人与自然和谐相处的社会。要构建和谐社会，首先要做到一下几点：

（一）实施扩大再就业的发展战略，促进以创业带就业

首先要做到千方百计的增加就业岗位，同时鼓励自主创业、自谋职业；国家大力推进就业体制改革创新，规范协调好劳动关系，维护劳动者合法权益，发展和谐的劳动关系。

（二）深化收入分配制度改革，增加城乡居民收入

1.注重社会公平，防止两极分化

实现社会公平正义，是中国特色社会主义的内在要求，处理好公平与效率的关系是中国特色社会主义的重大课题。合理的收入分配制度是社会公平的重要体现。我国分配领域存在的主要问题是社会成员收入差距过大。可以说共同富裕是体现社会主义本质的一个东西。

2.深化收入分配制度改革

具体措施是要坚持按劳分配为主体的多种分配方式并存的分配制度。初次分配和再分配要处理好公平效率关系，再分配要更加注重公平；同时要努力实现居民收入增长与经济发展同步，提高居民收入在国民收入中的分配比重。合理调节收入分配的格局，要“提低、扩中、调高，”取缔非法收入，规范垄断行业的收入。

（三）加快建立覆盖城乡居民的社会保障体系

社会保障体系包含社会保险、社会救助、社会福利、优抚安置、社会互助、商业保险、慈善事业等制度。它是一项重要的社会制度，是维护社会稳定和国家长治久安的重要保障，有利于深化企业事业单位的改革，建立社会主义市场经济体制，是以改善民生为重点的社会建设的一个重要组成部分。

建立社会保障体系要以经济发展为基础，根据经济水平合理确定保障方式和标准，当前主要是完善基本养老保险制度、基本医疗保险制度、基本失业保险制度、最低生活保障制度，把解决住房问题放在首位

二、真题大搜索

【2012年考研政治

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C．创新社会管理理念D．创新社会管理方式

【答案】ABCD

5.2018年金融学考研焦点问题 篇五

金融硕士考研的核心问题提出了“一、三、五”考研复习思路，分别是一个核心，三个准备，五大细节。各位看官请上座，且听我来一一说明。希望对大家有所帮助。

一、一个核心

无论大家考研的理由是什么，我们的最终目的只有一个就是——考上，所谓“久旱逢甘霖，他乡遇故知，洞房花烛夜，金榜题名时”【一切以能考上为核心】这样一个世界观的形成，就引导了我们之后整个复习过程中的方法论。

有同学说了，这个道理我们都懂得，大家考研就是为了考上的嘛。但是在如何选择学校，选择专业，如何复习这些问题上，有些同学就容易迷失方向了。从以下几个方面可以看出：

1、如何选择学校

在论坛的交流中遇到很多同学，我非名校不上，我非清华、北大这些名校不考。在择校的时候，大家要先充分了解一下这个学校的招生要求。最初翅膀也有想过考北大的地球物理学，也因此复习了2~3个月。后来看招生目录，那边70~80%的保研率，考研名额只有16个，具体到小方向只有2个。所以权衡一下也就放弃北大，而幸运的留在了挚爱的母校。所以说，飞蛾扑火的事咱们不要做，选择一个符合自己的情况，而相对胜算大一些的学校，是考研成功的第一步。

2、如何选择专业

这条仅针对跨考的同学。有同学说，我虽然是跨考，但是我对报考的专业有热情，有兴趣，我一定能学好。话分两头说，哪个考研人选择的专业是自己没有兴趣的呢?在同样分数的情况下，你又有什么优势能让导师选择你而不选择非跨考的考生呢?单凭一句我对所报考的专业有兴趣，并不是博得老师欢心的筹码。有些学校的录取规则就比较排斥跨考的同学，尤其是文跨理这种跨度较大的专业。所以，如果要跨考，要先了解清楚该专业是否对跨考有要求。

3、如何合理的安排复习时间

考研的最大特殊之处在于，它不仅有总分分数线，还有单科分数线。这也就造就了考研的复习不能和中考、高考一样。在论坛三年，见过总分380+，英语单科不过线的“烈士”们实在是太多了。所以考研的复习大的思路就是攻击短板，哪门科目弱重点复习哪门。可是见了有些同学专业课都背得滚瓜烂熟，历年真题提笔就能写答案那种的情况下，还在拼命的背专业课，这样就有些得不偿失了。二、三个准备

一万个人心中有一万个考研理由，有的或许是为了学术，有的或许是逃避就业，有的或许是随波逐流，大家都考我也考。不论是那种理由，总之你选择了，决定了，在路上了。无论是小升初、中考、高考都是在一天天的上课中准备，在早自习、晚自习、六日加班学习中冲刺过来的。纵观从小到大的各类选拔性考试，唯有考研是我们自己主动选择而尽心竭力的。这也就不得不对他有个全面的准备，所谓运筹帷幄之中，决胜千里之外，此言说之。考研的准备工作大体分成三类，所谓工欲善其事，必先利其器，知己知彼，才能百战百胜。

1、考研资讯类

考研资讯包括考研的大致时间流程、所报考学校的招生简章、报名注意事项、专业目录、导师名录、初试复试的考试科目、复试规则、复试流程、录取规则、历年分数线等等。这也是报考一个学校首先要搜集到的信息，而不是历年考题什么的。只有在宏观上了解了学校的情况，才能在微观上有所挖掘。知道什么时间该做什么事情。

案例一：某学校在研招网网上报名的时候，发布了一个网报须知，里边明确说明“在备注信息一的位置填写所报考导师的姓名”结果某同学报名时候没有写，到了复试的时候都不知道该联系哪个导师，复试也准备的一塌糊涂。最后虽然录取了，但是被校内调剂到其他导师那里，考生本身也不是太满意。细节决定成败，这样的招生简章，官方文件一定要好好的读，不要一眼扫过了。

案例二：某学校三矿专业初试科目是岩石学、矿床学、矿物学三选一，即考试的时候发三张卷子，三门科目中选择一门自己擅长的来答就可以。但是复试的时候是根据具体的专业不同而规定只能答规定的三种卷子中的一种。某同学初试分数很高，但是复试科目，他也以为是三选一的，结果他要考的那门科目一点都没有准备。复试一塌糊涂，可惜了他的初试成绩。

A校的某专业优后录取跨考的考生，该同学跨考此专业，但是初试之后，了解到报考相同导师的同学很多，且分数较高。同时她也接到了B调剂学校的复试通知。更巧的是，这两个学校的复试时间完全相同，两者只能选其一。来A学校有30%的概率能录取，而去B学校有80%的概率能录取。深思熟虑之后选则了参加B学校的复试，如愿收到录取通知。开弓没有回头箭，当断则断。

有的同学就说，我要考清华北大，我要考985，我要考211，或者说我非一本不考，二本的给的调剂我都不去。这样就真的没必要了，翅膀这三年遇到这样的同学太多了，事后都有些后悔地跟我说，要是当时选择了调剂，现在都快毕业了。哪像如今还在苦逼地一遍遍地准备考研呢?机会只有一次，机不可失，失不再来。

再旧事重提一下，上学的最终落脚点还是落在工作，有一个研究生的学历就会给自己的就业增加一些筹码——这个是质变。至于名校和非名校的区别只是量变。工作多年以后，当你和同事说我是清华北大毕业的，就像现在说我中考数学考了满分一样的苍白无力。钻牛角尖的同学好好琢磨琢磨吧。

2、考研资料类

考研资料也是考研复习过程中的主要内容。撇开公共课——英语、政治、数学——不谈，仅谈一谈专业课资料的整理方法。

专业课的资料包括，指定教材、历年真题、考试大纲、相关课件、期末试题等等。其中必须要有的是指定教材和历年真题，论坛的一位前辈曾经说过：“教材+5年的真题=专业课完胜”一言概之，教材是灵魂，真题是精髓。资料是永远搜集不完的，其他的资料都是可遇不可求的，有则好，没有也不必费劲力量去找。免得到头来浪费了时间，打乱了复习节奏，得不偿失。

建议多用用论坛的搜索功能，比如要考中国地质大学的自然地理学，在论坛的搜索框中键入这两个关键字就能搜到很多的相关资料。大家都是考研的同学了，多动动手，提高一下自己的搜索信息的能力。不要一个帖子都不看，就发帖子问“版主，有没有***的真题”，考研是一场信息战!

3、考研经验类

有了考研资讯做指导，有了考研资料做指引，现在缺少就是如何针对某一门科目的复习方法。多看看其他人的考研经验，取其精华，化为己用，对自己的复习也是事半功倍的。然而经验是一代代的传承，从师兄师姐处得到了经验，要记得传授给自己的师弟师妹。这样

?you share rose，get fun”论坛近期很多版面也推出了访谈录等系列活动，14级或之后的同学，有问题可以在帖子里及时的回帖提问。难得的机会千万不要错过。

当然有了一个核心和三个准备，很多同学也就开始努力的复习了。这里给大家提几个细节上的建议，希望对大家有帮助。

三、五大细节

细节一：独学而无友，则孤陋而寡闻

考研在策略而不在蛮力，讲究天时、地利、人和，方可成势。小到一个宿舍，中到一个班级，大到一个学校。没有他们提供的舒适环境和平台也就没有考研人奋斗的空间。研友不在多，一个正好，两个可以，三个就容易乱了。最好找和自己脾气相投、作息时间相似的同学一起复习，交流复习的进度和遇到的困难，各方面信息也可以及时沟通，这样在研途上不会太孤单。如果需要占座，也可以相互占占座有个照应。

另外一点也是很重要的，多来论坛共享信息。考研论坛是考研界的权威论坛，很多信息和资源更新得都非常及时。过来看看其他同学复习得进度怎么样，对自己也是一个促进和参考。

细节二：运筹帷幄之中，决胜千里之外

时间是备考过程中一个重要的参数，从9月~12月这四个月是考研复习的强化时期。建议大家对每个月每门科目都要做一个计划安排，宏观上每个月大概要做哪些事。微观上，具体到某一天上午做什么下午做什么都要计划好，并且严格执行。不要看心情，想复习什么就复习什么，这样不仅导致执行力下降，更重要的是打乱了复习的节奏。对于计划不合理的地方要及时调整，不要第二天补第一天没完成的内容，第三天再补第二天的，这样计划就越来越乱了。具体怎样安排一个合理的复习计划，建议大家多看看论坛的经验贴，参考一下前人的经验，取其精华再结合自己的实际情况，列出符合自己的计划表。

细节三：正确处理影响复习计划的不稳定因素

在我复习考研的11个月里，出现过很多和计划不符合的不稳定因素。包括学校暑假的野外实习(约一个半月)、生产实习(17天)、生病(约7天左右)、各种聚餐、各种接待同学。另外如果大四上学期还有课的话，也会影响复习的计划。这些都是我们复习计划中不稳定的因素，我的建议是：既来之则安之。很多同学就担心，我周末有事，不能复习，少了两天学习时间。会不会影响做题的水平，单词会不会忘记一些。这些担心都是急于求成心态的一种侧面体现。考研的成功与否是你的对考研的理解，你的考研观、方法论综合作用的结果。然 方法论是一种底蕴的体现。至于底蕴这东西，绝非是少数急功近利之徒短时间之内能够拥有。这需要时间的积累、岁月的沉淀。努力复习了4、5个月的同学，偶尔几天不学习可能会出现复习节奏出现影响，但绝对不会就此沉沦下去，短时间内就能恢复到之前的学习状态。

细节四：联系导师的若干技巧，未曾学艺先学礼

在复试之前联系导师，对于考研的同学来说是必要的。联系导师之前，先要了解老师的研究方向，通过招生目录和在cnki等论文网站下载导师近期的学术论文。大方向了解了之后，觉得这位老师的研究方向是你喜欢的，再给导师发邮件。能从网上找到的信息，不要发邮件问导师。这样老师会觉得你搜索能力很差。

在此有三个联系导师的黄金时期，只要抓住这三点，老师会对你的印象深刻的。

1、网上报名开始之前(9月中旬)。邮件内容大体分为这几部分：首先是自己的个人简历及手机号等联系方式，这样让老师对你有一个初步的印象。其次是你对这个专业的理解，为什么要考这个学校考这个专业。再次是对需要了解的信息的一些提问，比如今年导师除了保研的同学还能招收几个考研生;或者对导师在研究生期间的培养模式进行一些咨询;如果女生报考如地质类或其他比较艰苦的专业，最好再问下该导师是否接受女生考研的同学。建议有问题最好一次1.2.3.罗列清楚，要不拿邮件当QQ那么聊，太多回合不好。最后要表达一下愿意到老师门下深造的愿望。

此处切记不要问诸如“这个专业考到多少分，才能录取?”的问题。因为在复试结果出来之前，一切皆有可能。尤其是比较火的专业，老师不可能会给你一个确定的答案，比如“考到350就没问题了”之类的话。一般根据版友的反馈，老师一般都会说欢迎报考，好好准备初试。

2、考研分数成绩公布之后(2月下旬前后)。尤其是考得还不错的同学，要给老师报告一下自己的成绩，以及正在认真准备复试的状态。让老师觉得你是一个有准备又自信的考生。另外还可以问一下除了准备复试的科外还有什么要特别注意的地方。

3、复试名单下来之后(3月中下旬)。复试名单下来以后，再去参加复试之前，给老师发邮件说明自己复试准备的情况，已经开始着手准备来学校参加复试的一些事宜。最后要委婉的问一下老师的办公室位置，为了到了学校后可以和报考导师见一面。

细节五：如何选择适合自己的考研用书

考研同学的一个普遍心态就是爱买书，看到出来一本新参考书就想买，尤其是名师出的书。甚至有些强迫症，这本书不买吃不好饭睡不好觉的，就算买来不看也没事，图个心理踏实。考研公共课的复习用书数不胜数，相同类型的书也在伯仲之间。很多同学在选择参考书的时候总想选一本最好的。

在漫长的考研史上依次上演过老陈与二李的数王争霸，任大妈与肖老爷子的一哥之争。在他们最璀璨的年代，考研市场也并非一人一姓之王朝。时至今日，多位名师的异军突起，使某一人、某一本书能独步考研界成为了一种奢望。这也就造就了今日选择的艰难。

就考研本身特性所致，不同的参考书针对的受众面不同。有的书适合复习时间多的同学使用，有的书适合在职考研的同学使用。参考书并没有错，错就错在了看书的人身上。一味地追求书的数量，而没有把一本书书深入的挖掘，体会其精华，所谓“百鸟在林，不如一鸟在手”考研用书在精不在多。五本书一本看一遍，不如一本书重复看五遍来的效率高一些。

另外看书的时候要多思考，不能完全拘泥于书本。学而不思则罔，思而不学则殆，尽信书，则不如无书。很多经典的理论在当时可谓红极一时，然而随着岁月的长河，多少经典被推下神坛。殊不知陈大师“不管三七二十一”那一套已经在考研数学中不是万能适用，殊不知may、some等红花绿叶理论已经被出题人破得体无完肤，殊不知政治已经不是那个写满卷子就能高分的时代。不同的书适用不同的人群，挑一本自己善心悦目的书就一直看下去，必有长足的进步。

6.2018年金融学考研：近代西方经济学考点 篇六

中公金融人出品

青海农信社招聘考试公告发布时间历年都在6月中下旬，虽然2017年公告及考试时间晚了很多，但是即将面临毕业的2018届同学们，依然要做好2018年农信社的笔试备考。对于没有笔试经验的同学来说一定是没有头绪的。青海农信社笔试一般是考行测及专业知识。今天小编在这里整理了有关农信社笔试金融相关的高频考点，大家可以参考!金融学之信用概述

一、信用的含义与基本特征(一)含义

以偿还本金和付息为条件的借贷行为。历史上信用表现为两种典型形态：高利贷信用和借贷资本信用。

(二)基本特征

价值作单方面的让渡;以还本付息为条件。

二、直接融资和间接融资(一)直接融资

1.含义：是资金需求者直接从资金所有者那里融通货币资金。2.直接融资工具：商业票据、股票、债券等。3.直接融资的优势

(1)资金供求双方直接联系实现资金融通，筹资规模可以不受金融中介的约束;(2)筹资人面对市场监督的压力，必须规范生产经营活动，将资金投向高效益的领域;(3)有助于实现资源的最优配置;(4)筹集的资金具有稳定性、长期性特点。

4.直接融资的局限性

(1)融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制较多;(2)对资金供给者来说融资风险较大;(3)对资金需求者来说缺乏间接融资中额度管理的灵活性，财务保密性差。(二)间接融资

1.含义：资金需求者与资金所有者之间通过信用中介进行的借贷活动。资金供求双方不构成直接的债权债务关系，而是分别与中介机构发生债权债务关系。银行信用是典型的间接融资。

2.间接融资工具：保险单、银行承兑汇票、信用证等。3.间接融资的优势

(1)通过银行等金融机构可以广泛吸收闲置资金，突破资金融通在数量、期限等方面的限制;(2)间接融资的社会安全性较强。各国对金融机构的监管比一般企业严格的多，金融中介机构的资信度和内部管理也强于一般企业;(3)对有资信良好的企业可及时方便的获得资金解决;(4)财务保密性较好。4.间接融资的局限性

(1)投资者对投资对象经营状况关注较少，筹资者在资金使用方面的压力和约束减少;(2)风险集中于金融中介机构;(3)对新兴产业、高风险项目的融资要求一般难以及时、足量地予以满足;(4)隔断了资金供求双方的直接联系，在一定程度上降低资金使用效率。

7.2018年金融学考研：近代西方经济学考点 篇七

2018年金融学考研：专业课复习要点

1.商业信用是指企业之间在买卖商品时，以商品形式提供的信用。其典型形式是赊销。商业信用活动包含了商品买卖行为和借贷行为，买卖活动是基础。

2.商业票据是商业信用工具，它是提供商业信用的债权人，为保证自己对债务的索取权而掌握的一种书面债权凭证。商业票据主要分为本票和汇票两种。商业票据可以流通转让。

3.商业信用在商品经济中发挥着润滑剂的作用，它可以使商品生产的正常进行，保证了产品供销的顺畅。就企业而言，商业信用是其间信用活动的基础。在我国，随着市场化程度的提高，商业信用会有进一步的发展。

4.银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用。与商业信用不同，银行信用属于间接信用。在银行信用中，银行充当了信用媒介。

5.银行信用的特点：

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通过提供利息补贴和信贷担保的方式，鼓励本国银行向本国出口商或外国进口商提供的中长期信贷。出口信贷的特点是：（1）附有采购限制，只能用于购买贷款国的产品，而且都与具体的出口项目相联系；（2）贷款利率低于国际资本市场利率，利息差额由贷款国政府补贴；（3）属于中长期信贷，期限一般为5-8.5年，最长不超过10年。

金融专硕与金融学硕士的区别

金融专业硕士与金融学硕士的具体区别如下：

1．考试试题不同

专家提示：目前专硕考试的趋势是统一考英语二和经济学联考综合：英语二较英语一考察的英语词汇量更少、分析能力要求更低、难度相对小；经济类联考综合考察数学知识简单，基本为初高中内容，添加逻辑能力的考察，整体难度小于数三。

2．培养方式不同 ．课程设置不同

在课程设置上金融学硕士作为学历教育，重点是基础教育、素质教育和专业教育，偏重理论知识的掌握和学习；金融硕士作为职业教育，则更多偏重于实务，学习的目的是为了解决实际工作中的问题。例如，金融学硕士

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就业趋势来看，完全不逊于学硕。金融专业本身就具有实践性强的特点，两年的全日职专业硕士（学硕一般三年）的培养方式更能满足就业的需要。长期以来社会上一直存在大学教育与社会实践脱节的批评，专业硕士的出台有利于改善这种状况。

专家提示：

（1）前专硕考试的趋势是统一考英语二和经济学联考综合：英语二较英语一考察的英语词汇量更少、分析能力要求更低、难度相对小；经济类联考综合考察数学知识简单，基本为初高中内容，添加逻辑能力的考察，整体难度小于数三。

（2）金融专业硕士初试改革趋势——弱化对英语和数学要求（英语二和经济学联考综合）+教学上侧重实践（一般为两年学习时间、双导师制、要求实习）。

8.2018年金融学考研：近代西方经济学考点 篇八

【章节考点】2018年银行从业资格考试法律法规：金融市场

2018年银行从业考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行从业考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！大纲概述

三、金融市场

(一)熟练掌握金融市场的内容、特点和分类;

(二)熟练掌握金融工具的特点及种类;

(三)熟练掌握央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能;

(四)熟练掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。

第三章 金融市场

第一节 金融市场概述

一、金融市场的功能

金融市场是金融工具交易的场所，功能包括：

(1)货币资金融通功能

(2)优化资源配置功能

(3)风险分散与风险管理功能

(4)经济调节功能

(5)交易及定价功能

(6)反映经济运行的功能

二、金融市场种类

(一)按金融工具期限分类

1.货币市场

货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)。的短期资金融通市场。我国货币市场主要包括银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场和票据市场。

2.资本市场

以长期金融工具为媒介进行的，期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。(二)按具体交易工具类型分类

可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股禀市场、黄金市场、保险市场等。

(三)按金融工具发行和流通的阶段分类

1.发行市场

发行市场也称为初级市场或一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场。

2.流通市场

流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。

(四)按交割时间分类

1.现货市场

现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付金融工具)的市场。

2.期货市场

期货市场是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间(如一个月、两个月、三个月或半年等，一般在一个月以上、一年之内)进行的市场。

(五)按交易场所分类

1.有形市场

有形市场是指有固定场所、有组织、有制度的金融交易市场，如股票交易所。

2.无形市场

无形市场，指没有固定交易场所的市场，交易者通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交。

(六)按照资金融资方式分类

1.直接融资市场

直接融资市场是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场。融资活动一般不通过金融中介机构。商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券均属于直接融资市场上的融资活动。

2.间接融资市场

间接融资市场是指通过银行等信用中介机构进行资金融通的市场。融资活动一般要通过金融中介机构进行，资金的供求双方不直接见面、不发生直接的债权债务关系，而是由金融机构以债权人和债务人的身份介入其中，实现资金余缺的调剂。

三、金融工具

金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权债务关系的合法书面凭证，是金融交易载体。

(一)金融工具特点

1.流动性

2.收益性

3.风险性

(二)金融工具的种类

1.按期限的长短分类

(1)短期金融工具：期限一般在一年以下(含一年)，如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。

(2)长期金融工具：期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。

2.按融资方式分类

可分为直接融资工具和间接融资工具。

直接融资工具主要包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。

间接融资工具主要包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

3.按投资者所拥有的权利分类

(1)债权工具

代表是债券，是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证。分为企业债(即公司债)、国债(按偿还期不同分为短、中、长期债券)和金融债(是筹措中长期贷款的资金来源)三大类。

(2)股权工具

代表是股票，它是股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益并据以获得股息和红利的凭证。一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过证券市场将股票转让和出售。

(3)混合工具

可转换公司债券：可在特定时间按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券。兼具债券和股票的特性。

证券投资基金：通过发行基金凭证将众多投资者分散的资金集中赶来，由专业的投资机构分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度。

第二节 货币市场和资本市场

一、货币市场

货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场，主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。

货币市场的主要特点是：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大、交易频繁。

(一)同业拆借市场

同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场。

同业拆借市场具有以下特点：

一是资金融通的期限较短，主要用于金融机构临时性资金需要。

二是同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，潜在信用风险较高，因此要求拆借主体具有较高的信用等级。

三是同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。

(二)回购市场

回购市场是指对回购协议进行交易的短期融资市场。回购协议是指交易的一方将持有的债券卖出，并在未来约定的日期以约定的价格将债券买回的协议。

(三)票据市场

传统的票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现来实现短期资金融通的市场。

票据是约定由债务人按期无条件支付一定金额，并可以转让流通的债务凭证。票据主要有三类，即汇票、本票、支票。票据市场主要包括票据承兑市场和票据贴现市场。

票据承兑：商业汇票由企业签发，向银行申请办理承兑，银行承诺商业汇票到期日支付汇票金额。



商业汇票承兑后，持票企业可以背书转让，也可以向银行申清贴现。

贴现：指商业票据的持票人将其持有的未到期商业票据转让给银行，银行扣除贴息后将余款支付给持票人。

银行在需要资金时，可以将贴现收进的未到期票据向其他商业银行转贴现，或向中央银行进行再贴现。

(四)大额可转让定期存单市场

由商业银行发行的、有固定面额和约定期限并可以在市场上转让流通的存款凭证。

与传统定期存款相比，其特点为：

第一，定期存款记名而且不可以转让，没有特定的流通市场;大额可转让定期存单则是不记名而且可以转让，有专门的大额可转让定期存单二级市场可以进行流通转让。

第二，定期存款金额往往根据存款人意愿决定，数额大小并不固定;大额可转让定期存单则一般面额固定，而且都比较大。

第三，定期存款可以提前支取，只是所得利息要低于原来的固定利率计算的利息;大额可转让定期存单不可提前支取，但可以在二级市场上转让。

二、资本市场

资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。

资本市场的主要特点是：风险大、收益较高;期限长、流动性差。

(一)股票市场

股票市场是专门对股票进行公开交易的市场，包括股票的发行和转让。

1.股票的本质

股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。

2.股票的分类

标准 分类 说明

股票所代表的股权不同 普通股 能够参与公司的决策;获得公司盈余分配;拥有剩余财产索取权;拥有优先认股权

优先股 优先按约定方式领取股息;限制参与经营决策;公司解散时可优先得到分配的剩余资产;优先股股息固定

标准 分类 说明

是否记载

股东姓名 记名股票 在股票和股东名册上记载股东姓名

无记名股票 不记名

按是否在票面上标明金额 有面额股票 在股票票面上记载一定金额的股票。

无面额股票 在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占有比例的股票。

标准 分类 说明

上市地点及股票投资者不同 A股 供国内投资者买卖，以人民币标明面值、认购和交易

B股 供国内外投资者买卖，以人民币标明面值、以外币认购和交易

H股 由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票

N股 中国境内注册的公司发行、直接在纽约上市的股票

标准 分类 说明

是否有实物载体 实体股票 在股票和股东名册上记载股东姓名

记账股票 不记名

投资主体性质不同 国家股 有权代表国家投资的部门，以国有资产资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

法人股 企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

社会公众股 社会公众(个人和机构)，依法以其拥有的财产向可上市流通股权部分投资所形成的股份

3.我国多层次股票市场的发展(新增)

我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场。

(1)场内市场

沪深主板市场：主板市场主要接纳国民经济中的支柱企业、占据行业龙头地位的企业、具有较大资产规模和经营规模的企业上市。

中小企业板市场：中小企业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场。该板块内公司普遍具有收入增长快、盈利能力强、科技含量高的特点。

创业板市场：创业板上市的公司大多为从事高科技行业，成立时间往往较短、规模较小，业绩也不突出，但是具有很大的成长空间。

(2)场外市场

全国中小企业股份转让系统：成立于2012年，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，由全国中小企业股份转让系统有限责任公司运营管理。

主要经营范围：组织安排非上市股份公司股份的公开转让;为非上市股份公司融资、并购等相关业务提供服务;为市场参与人提供信息、技术和培训服务。主要针对国家级高科技园区的中小微企业。

9.2018年金融学考研：近代西方经济学考点 篇九

2018年金融学考研热点名词之证券发行

类汇总

金融学考研必备名词解释-证券发行类

46、武士债券(Samurai bonds)

在日本债券市场上发行的外国债券，即日本以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在 日本国内市场发行的、以日元为计值货币的债券。武士债券均为无担保发行，典型期限为３～１０年，一般在东京证券交易所交易。

47、龙债券(Dragon bonds)

以非日元的亚洲国家或地区货币发行的外国债券。龙债券是东亚经济迅速增长的产物。从１ ９９２年起，龙债券得到了迅速发展。其典型偿还期限为３～８年。龙债券对发行人的资信要求较高，一般为政府及相关机构。

48、蓝筹股

在所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票被称为蓝 筹股。“蓝筹”一词源于西方赌场，在西方赌场中，有三种颜色的筹码，其中蓝色筹码最为值钱。

49、红筹股

红筹股这一概念诞生于９０年代初期的香港股票市场。香港和国际投资者把在境外注册、在 香港上市的那些带有中国大陆概念的股票称为红筹股。早期的红筹股主要是一些中资公司收购香

港中小型上市公司后改造而形成的，如“中信泰富”等。后来出现的红筹股，主要是内地一些省市将其在香港的窗口公司改组并在香港上市后形成的，如“北京控股”等。50、存托凭证(depository receipts,DR)

是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。以股票为例，存托凭证是 这样产生的：某国的上市公司为使其股票在外国流通，就将一定数额的股票，委托某一中间机构（通常为一银行，称为保管银行）保管，由保管银行通知外国的存托银行在当地发行代表该股份的存托凭证，之后存托凭证便开始在外国证券交易所或柜台市场交易。

51、转配股

是我国股票市场特有的产物。国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其 他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，就是转配股。

52、认股权证 由上市公司发行，给予持有权证的投资者在未来某个时间或某一段时间以事先确认的价格购 买一定量该公司股票的权利。其实质是一种买入期权。

53、备兑权证

也给予持有者以某一特定价格购买某种股票的权利，但和一般的认股权证不同，备兑权证由 上市公司以外的

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绩优股就是业绩优良公司的股票，但对于绩优股的定义国内外却有所不同。在我国，投资者 衡量绩优股的主要指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上地位，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10％的股票当属绩优股之列。

55、垃圾股

垃圾股指的是业绩较差的公司的股票。这类上中公司或者由于行业前景不好，或者由于经营 不善等，有的甚至进入亏损行列。其股票在市场上的表现萎靡不振，股价走低，交投不活跃，年终分红也差。

56、A 股

A 股的正式名称是人民币普通股票。它是由我同境内的公司发行，供境内机构、组织或个人

（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。

57、B 股

B 股的正式名称是人民币特种股票，它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上

海、深圳）证券交易所上市交易的。它的投资人限于：外国的自然人、法人和其他组织，香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织，定居在国外的中国公民。中国证监会规定的其他投资人。

58、H 股、N 股、s 股

H 股，即注册地在内地、上市地在香港的外资股。香港的英文是HOngKOng，取其字首，在港上市外资股就叫做H 股。依此类推，纽约的

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值、接受捐赠资产价值。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。法定盈余公积按公司税后利润的10％强制提取。目的是为了应付经营风险。当法定盈余公积累计额已达注册资本的50％时可不再提取。四是法定公益金，按税后利润的5％一10％提取。用于公司福利设施支出。五是未分配利润，指公司留待以后分配的利润或待分配利润。65、股东权益比率

股东权益比率是股东权益对总资产的比率。股东权益比率应当适中。如果权益比率过小，表 明企业过度负债，容易削弱公司抵御外部冲击的能力而权益比率过大。意味着企业没有积极地利用财务杠杆作用来扩大经营规模。66、金边债券

早在17 世纪，英国政府经议会批准、开始发行了以税收保证支付本息的政府公债，该公债 信誉度很高。当时发行的英国政府公债带有金黄边，因此被称为“金边债券”。、“金边债券”一词泛指所有中央政府发行的债券，即国债。67、地方政府债券

不少国家中有财政收入的地方政府及地方公共机构也发行债券，它们发行的债券你为地方政 府债券。地方政府债券一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设。地方政府债券一般也是以当地政府的税收能力作为还本付息的担保。68、垃圾债券

投资利息高（一般较国债高4 个百分点）、风险大，对投资人伞金保障较弱。垃圾债券最早

起源于美国应本世纪20 及30 年代就已存在。70 年代以前，垃圾债券主要是一·些小型公司为开拓业务筹集资金而发行的，由于这种债券的信用受到怀疑，问津者较少，70 年代初其流通量还不到20 亿美元，70 年代末期以后，垃圾债券逐渐成为投资者狂热追求的投资工具，到80 年代中期，垃圾债券市场急剧膨胀，迅速达到鼎盛时期。80 年代初正值美国产业大规模调整与重组时期。由此引发的更新、并购所需资金单靠股市是远远不够的，加上在产业调整时期这些企业风险较大，以盈利为目的的商业银行不能完全满足其资金需求，这是垃圾债券应时而兴的重要背景。69、国际债券

国际债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织为筹措和融通资金，在国外金融市场 上发行的，以外国货币为面值的债券。国际债券的重要特征，是发行者和投资者属于不同的国家、筹集的资金来源于国外金融市场。依发行债券所用货币与发行地点的不同，闰际债券又可分为外国债券和欧洲债券。70、外国债券

外国债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在另一同发行的以当地国货币计值的 债券。

71、欧洲债券

欧洲债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在国外债券市场上以

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74、记账式国债

记账式国债以记账形式记录债权、通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。75、贴现国债 贴现国债，指国债券面上不附有息票，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的国债。贴现同债的发行价格与其面值的差额即为债券的利息。76、附息国债 附息国债，指债券券而上附有息票的债券，是按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息 的债券。77、企业债券

企业债券通常又称为公司债券，是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债 券。

78、金融债券

金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。79、可转换公司债券

可转换公司债券（简称可转换债券〕是一种可以在特定时间。按特定条件转换为普通股股票 的特殊企业债券。可转换债券兼具有债券和股票的特性。80、公开发行 81、私募

私募又称不公开发行或内部发行．是指面向少数特定的投资人发行证券的方式。私募发行的 对象大致有两类，一类是个人投资者，例如公司老股东或发行机构自己的员工；另一类是机构投资者、如大的金融机构或与发行人有密切往来关系的企业等。私募发行有确定的投资人，发行手续简单，可以节省发行时间和费用。私募发行的不足之处是投资者数量有限，流通性较差，而已也不利于提高发行人的社会信誉。82、平价发行

平价发行也称为等额发行或面额发行，是指发行人以票面金额作为发行价格。83、溢价发行

溢价发行是指发行人按高于面额的价格发行股票或债券。溢价发行又可分为时价发行和中间 价发行两种方式。时价发行也称市价发行，是指以同种或同关股票的流通价格为基准来确定股票发行价格。中间价发行是指以介于面额和时价之间的价格来发行股票。我国股份公司对老股东配股时。基本上都采用中间价发行。84、折价发行

折价发行是指以低于面额的价格出售新股，即按面额打一定折扣后发行股票。在我国，《中 华人民共和国公司法》

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代销是指证券发行人委托承担承销业务的证券经营机构（又称为承销机构或承销商）代为向 投资者销售证券。承销商按照规定的发行条件。在约定的期限内尽力推销，到销售截止日期，证券如果没有全部售出、那么未侍出部分退还给发行人，承销商不承担任何发行风险。88、承销团

对于一次发行量特别大的证券，例如国债或者大宗股票发行，一家承销机构往往不愿意单独 承担发行风险，这时就会组织一个承销团，由多家机构共同担任承销人，这样每一家承销机构单独承担的风险就减少了。国务院1993 年4 月发布的《股票发行与交易管理暂行条例》规定：“拟公开发行股票的面额超过人民币3000 万元或者预期销售金额超过人民币5000 万元的，应当由承销团承销。主承销商由发行人按照公平竞争的原则，通过竟标或者协商的方式确定。” 89、主承销商

主承销商，是指在股票发行中独家承销或牵头组织承销团经销的证券经营机构。国际上，主 承销商一般由信誉卓著、实力雄厚的商人银行（英国），投资银行（美国）及大的证券公司来担任。

90、上市推荐人

发行公司向证券交易所申请股票上市、必须由一至二名经证券交易所认可的机构（即上市推 荐人）推荐并出具上市推荐书。上市推荐人（保荐人）一般为证券交易所的会员或交易所认可的其他机构或人士。91、国债定向发售

国债定向发售方式是指向养老保险基金、失业保险基金、金融机构等特定机构发行国债的方 式，主要用于国家重点建设债券、财政债券、特种国债等品种。92、国债承购包销

主要用于不可流通的凭证式国债，它是由各地的国债承销机构组成承销团，通过与财政部签 订承销协议来决定发行条件、承销费用和承销商的义务。囚而是带有一定市场因素的国债发行方式。

93、国债招标发行

招标发行是指通过招标的方式来确定国债的承销简和发行条件。招标发行将市场竞争机制引 人国债发行过程，从而能反映出承销商对利率走势的预期和社会资金的供求状况，推动了国债发行利率及整个利率体系的市场化进程。此外，招标发行还有利于缩短发行时间，促进国债一、二级市场之间的衔接，基于这些优点，招标发行已成为我国国债发行体制改革的主要方向。

94、路演（Road show）

路演（Road show）也有人译做“路游”，是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研活动。

一般来讲，承销商先选择一些呵能销出股票的地点，并选择一些可能的投资者，主要是机构投资者。然后，带领发行人逐个地点去召开会议，介绍发行人的情况。了解投资人的投资意向。承销商和发行人通过路演，可以比较客观地决定发行量、发行价及发行时机。95、绿鞋（Green shoe）

是一种包销商在获得发行人许可下可以超额配售股份的发行方式，其意图在于防止股票发行 上市后股价下跌至发行价或发行价以下，达到支持和稳定二级中场交易的目的。发行股票时，包销商与发行人达成协议，允许包销商在既定的股票发行规模基础上，可以视市场具体情况使用发行人所授予的股份超额配售权。包销商一旦使用这种超额配售权，就处于卖空位置、这样一旦股价下跌至发行价时，包销商就可以按发行价格购买抛售之股票，从而达到支撑股 5页共5页

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价的目的。如果这种超额配售未得到发行人许可，一旦股票上市后股价上涨，包销商就必须以高于发行价的价格购回其所超额配售的股份，从而遭受经济损大；发行人的许可使得包销商超额配售的股份有了来源保证，不必花高价去市场购买，只需发行人多发行相应数量的股份给包销商即可。如果超额配售未获发行人许可，则被称为“光脚鞋”（Bare Shoe），它常被包销商将其与绿鞋一起合用，以增大卖空空间和市场支撑能力。绿鞋主要在市场气氛不佳，对发行结果不乐观或难以预料的情况下使用。96、股票上市

股票上市是指己经发行的股票经证券交易所批准后，在交易所公开挂牌交易的法律行为，股 票上市，是连接股票发行和股票交易的“桥梁”。在我国，股票公开发行后即获得上市资格。97、两地上市

两地上市就是指一家公司的股票同时在两个证券交易所挂牌上市。对一家已上市公司来说。如果准备在另一个证券交易所挂牌上市。那么它可以有两种选择：一是在境外发行不同类型的股票，并将此种股票在境外市场上市。我同有些公司既在境内发行Ａ股。又在香港发行上市H 股，就属于此种类型。另一种形式是在两地都上市相同类型的股票，并通过国际托管银行和证券经纪商，实现股份的跨市场流通。此种方式一般又被称为

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转增股本则是指公司将资本公积转化为股本，转增股本并没有改变股东的权益。但却增加了 股本规模，因而客观结果与送红股相似。转增股本和送红股的本质区别在于，红股来自于公司的税后利润、只有在公司有盈余的情况下，才能向股东送红股：而转增股本却来自于资本公积，它可以下受公司本可分配利润的多少及时间的限制，只要将公司账面上的资本公积减少一些、增加相应的注册资本金就可以了，因此从严格意义上来说，转增股本并不是对股东的分红回报。105、上市公司的信息披露

10.2018年金融学考研：近代西方经济学考点 篇十

3西方经济学部分（100分）

一、名词解释 1.均衡价格 2.引致需求 3.投资乘数 4.二、辨析题

1.当总成本等于总收益时，正常利润为零 2.我国GDP不包括自产自用的粮食和自用建筑

三、简答题

1.什么是经济增长，经济增长的源泉是什么 2.用凯恩斯经济理论分析，当储蓄增加对均衡价格的影响

3.降价促销是促销的好方法，一般餐饮业可以用这个方法，但是，中小学教材却不能通过降价来促销，为什么。

四、计算题

1.X,Y的无差异曲线，曲线上任意一点的斜率都是-Y/X,收入是M，对两个商品的需求量分别是X,Y,商品X的价格为Px,商品Y的价格为Py。(1)证明对X的需求与Y 的价格无关，并证明商品X的价格需求弹性为1。(2)什么是边际替代率，当M是120，X的价格是1，Y的价格是2，求边际替代率。（10分）2.求IS-LM方程，并分析乘数的各种影响。（10分）

五、分析题

市场会失灵，什么是市场失灵，为什么尽管市场会失灵，我们还是会经济体制改革，结合改革开放的伟大实践，分析市场经济体制。（20分）

会计学部分（50分）

一、名词解释 1.复式记账法 2.资本公积 3.期间费用

二、辨析题 1.2.3.三、分录题

常见的分录题，一共五个，每个两分。教材上的第五章的分录掌握了，就能很流畅的写出来。这套试卷没涉及分录中那些比较难的原材料的采购，发出。

四、计算题

期初所有者权益知道，未分配利润知道，本期发生额知道，盈余公积提取，现金以及股利分配知道，所得税前面十一月一共交了42万，求，净利润，所得税，未分配利润，所有者权益。

五、分析题