理财顾问

2024-07-13

理财顾问（共14篇）

1.理财顾问篇一

每天要填很多表格，所以表格的熟悉很重要，客户办理什么业务？需要什么表格？你都有一清二楚，不能有差错。

我仔细瞧了瞧那些各式各样的表格，有一样表格引起了我的注意。这是一份心理测试的表格，通过一系列的选择题，来评估各个投资者的投资风险偏好，是激进型还是稳健性等等。通过这样一种方式，更有利于我们投资方面的部门为各个投资者提供更符合他们更贴切的投资组合和投资策略。这是一种非常不错的做法，充分体现了以客户所需为本的想法。其实这只是以人为本的一方面，它在各个方面都充分的体现了细致入微的一面。而这也正是我们一楼窗口服务这一块的服务宗旨。

2.理财顾问篇二

什么是业绩提升顾问?

1、目标:企业投入的顾问费用必须从市场赚回来

2、保障:高达40%的绩效比例,保障顾问效果

3、资源:强大总部专家资源及供应商网络资源

4、实操:将围绕影响企业盈利的核心问题量身定制解决方案

5、挂钩:三方利益挂钩,IBMG合同绩效挂钩、项目专家老师绩效挂钩、企业执行团队绩效挂钩

业绩提升顾问服务模式

业绩提升顾问八部曲

业绩提升顾问操作模式

业绩提升顾问十大诊断报表

1、缺断货商品日报表

2、商品促销分析表

3、促销商品占比销售分析报表

4、品类管理报表

5、日销售报表

6、高库存商品报表

7、畅销商品/滞销商品分析报表

8、各店进销存销售报表

9、自采商品销售毛利库存报表

10、商品ABC销售分析报表

业绩提升顾问增值模式

1、白金顾问企业和黄金顾问企业的董事长、总经理可参加IBMG定期举办的顾问企业总经理研修班。

2、根据每个月顾问客户绩效达成情况制定月度销售提升排行榜和月度毛利提升排行榜,排行榜前三名将给与一定的奖励。

我们的部分合作客户

业绩提升顾问咨询联系方式

地址:北京市朝阳区建国路15号院甲1号华文国际传媒大厦二层209室

邮编:100024

咨询电话:黄老师(010) 51666016—8099

3.理财时代如何选择理财顾问篇三

当下是一个高通胀的时代，一个多变的时代，更是一个理财的时代。

十年间快速上涨的房价、菜价，几乎让所有的人都深刻认识到，钱存在银行真的会贬值！近两年，各家银行推出的短期银行理财产品，期限短、金额起点底、安全性高，培养了全民理财意识：理财产品是每个中等收入以上家庭的一项重要资产。

我自1993年参加工作就进入金融系统，这些年理财产品从未像当下这样丰富多彩，理财大众从未像现在这样有如此强烈的理财意识和理财需求。这实际上是社会发展、财富积累的必然结果。有一本书叫《花旗帝国》，书中虽然是介绍和描写美国华尔街传奇人物桑迪·威尔如何白手起家，成为花旗帝国的缔造者，但更多的也是一个美国金融服务业发展的历史缩影。我们当下的时代，与美国30年前非常相似。财富积累，让人们对理财的需求增加，而且财富越多的人，对理财的个性化需求越强，差异化越大。这也让我们更能够理解为什么瑞士的金融服务业发达，因为那里是世界有钱人的聚集地。

面对个性化的理财需求，国家的金融体制、机制需要调整。我们看到，监管当局正在积极倡导金融改革，银行、证券、保险、信托包括公募基金也都在积极寻求金融创新模式，服务于高净值客户的独立财富顾问公司在近年也大批成立。但所有这一切问题的背后，依然面临一个终端问题：为投资者服务的专业理财人才短缺。

曾经跟一个公募基金公司的研究总监聊到什么样的研究员是合格的研究员，十多年的研究工作和管理工作，让她得出以下结论：研究员有三个层次，第一层次是能够对上市公司完成基本的调研，初步判断上市公司未来的业绩增长情况；再上一个层次，是能够对上市公司的整个行业的发展趋势有客观独立的见解，对上市公司业绩之外的管理水平、潜在风险有自己独到的观点和见解；最高一个层次，是能够给上市公司的高管提出合理化建议，做上市公司高管的参谋。

其实，一个好的理财顾问也如研究员一样，只有达到第三个层次，才是一个合格的理财师。而且，不同于研究员的是，一个研究员通常都只研究一个行业，而一个好的理财师要面对各行各业的成功人士，可能会碰到各个行业的客户，所以，需要阅历丰富，综合知识强。

除了具备以上的人生阅历、行业经验、金融知识外，选择理财师，最最重要的也是首要的标准和原则是品行。一个好的理财师一定时时刻刻把客户的利益放在第一位，把客户资产的增值保值看待如自己的命运一样重要。

我们相信，随着投资理财需求的增加，理财师队伍一定会渐渐成长起来，而品行与专业并行，是一个合格的优秀的理财师的根本标准。

4.理财顾问个人简历篇四

刘xx

三年以上工作经验|男|26岁

居住地：上海

电话：139********（手机）

E-mail：

最近工作 [ 1年8个月]

公司：XX公司

行业：金融/投资/证券

职位：理财顾问

最高学历

学历：专科

专业：国际金融

学校：北京联合大学

自我评价

心态开放，善于自我调节，视野开阔，易接受新知识，认识新事物快，拥有较强的学习能力，能吃苦耐劳，思维敏捷跳跃，做事缜密。为人诚实守信，亲和力强，善于组织工作事宜使工作更加高效。拥有丰富的金融和保险业知识，善于与各类人群交际，有丰富的营销经验。

求职意向

到岗时间：一个月之内

工作性质：全职

希望行业：金融/投资/证券

目标地点：北京

期望月薪：面议/月

目标职能：理财顾问

工作经验

20xx /7—至今：XX公司[1年8个月]

所属行业：金融/投资/证券

销售部理财顾问

1.负责银行信用卡新客户的开发工作。

2.担任项目组小组长，制定本小组的业务销售计划，并激励小组成员保质保量的完成任务。

3.负责处理小组成员在工作中遇到的各种问题，协助部门经理进行日常的管理工作。

4.善于收集小组成员在日常工作的相关疑问和问题，与部门经理一起组织定期培训。

20xx /6—20xx /6 ：光大银行[1年]

所属行业：银行

私人部大堂经理

1.在光大银行东城支行主要从事银行理财产品销售员的工作，熟悉和了解光大银行所有的银行理财类产品的特点。

2.每周定期参加光大银行的金融知识培训，对金融市场情况有一定的了解。

教育经历

20xx /9—20xx /6 北京联合大学国际金融专科

证书

20xx /6 大学英语四级

20xx /12 大学英语四级

语言能力

5.衡量理财顾问的标准篇五

大量的调查表明，成功的个人和富有的家庭，在用人之长为己造福方面，都有超越常人的见识。这些人在衡量理财顾问时，通常着重考察理财顾问是否符合以下几点。

一、具备专业资格

考核一名理财顾问是名副其实还是名不副实，必须有一定之规。在加拿大，自80年代理财顾问这一职业问世以来，各省自行其是的做法比较明显，直至1996年，才成立了统一的全国性的权威机构——加拿大理财顾问标准局，其主要使命乃是致力于为理财专业设立规范、订立标准。该机构做出的重要决定之一，是自1999年4月1日起，只有那些接受标准局的教育培训，已通过严格的考试，并且遵守其制定的职业规范的理财顾问，才能享有“特许理财顾问”(Certified Financial Planner，简称CFP)的称号。

理财顾问的生涯往往与其他金融领域密切相关，这种经历常使他们提出的财务计划各具特色。如曾做过保险代理人的可能会优先考虑保险，曾是会计师的会特别关注税务，股票经纪人会强调股票投资，而律师出身的则注重财产管理。因此，最佳的理财顾问，应是知识和经验不要过于偏颇。

在衡量一句理财顾问的任职资格及专业水平时，最为优先的便是了解他是否具有该行业的基本素质，诸如是否拥有CFP的头衔或其他专业证书，是否参加过必要的专业知识培训，以及是否通过“加拿大证券课程”(Canadian Securities Course)、“专业理财”(Professional Financial Planning)、“特许理财顾问课程”(Cenified Financial Planner Program)等。

在这一领域，工作经验与时间长短也很重要。一方面，它从一定程度上反映出理财顾问的知识与能力，另一方面，它也可以使人观照该理财顾问是否有决心、有恒心致力于理财事业。

二、适合客户需要

在核实了理财顾问的专业水准之后，接下来要考虑的就是他对你是否适合。换而言之，在从投资哲理和风格，到投资工具与方法，你是否认为该顾问与你的需求合拍，是否能与你长期合作。显而易见，一位观念激进的理财顾问并不适合于行事稳健的投资者。

最终的投资决策不仅取决于客户要求的收益及与之对应的策略，而且取决于客户的个性或情绪。因此，值得信赖的投资理财顾问必须具有责任感，能够设身处地为客户着想，全心全意为客户服务。只有那些真正了解客户愿望、关心客户利益的人，才是称职的财务顾问。

在同自己的理财顾问交谈时，投资者不妨询问一下他所管理的资产数额及其所服务的客户人数。一般地讲，这两个数字成正比例。了解这一情况，你便可大致判断出该理财顾问的档次，知道自己是否会得到足够的重视，或个人的资产是否适合于由他管理。通常客户过多，则理财顾问均分在每个客户身上的时间便会受到限制。在这种情况下，有的理财顾问往往雇有助理，如你的资产是由助理管理，你应该按照这里推荐的准则，对这位助理进行评估。

此外，了解理财顾问收取有关费用的情况也是十分必要的，这些项目包括管理费、交易费、佣金等。

三、提供全面服务

一位好的理财顾问并不是某种金融产品的推销专家，他服务于客户也绝不只是为他们选择所需要的投资工具。名副其实的理财顾问既要过问投资，更要关心理财。因此，从全面的角度审视，好的理财顾问不但应是投资的专家，而且还是服务的行家。

所谓全面的服务，首先也是最重要的，乃是根据客户的实际需求和财务目标，制定出一个理财计划。这一计划既应包括资产积累，应涉及资产保护。在这项计划的指导下，你可以顺利地实现买房置业、子女教育和退休养老等人生不同阶段的重点目标。与此同时，这份计划也将帮助你尽可能地达于减税、省税或延税，能够获得更多的税后回报和利润。除此而外，这一计划还将切实保证，一旦家庭主要成员发生意外不幸，家庭正常的生活不致受到影响，家庭原定的理财目标仍能得以实现。妥善、周到的遗产安排，更可以令立嘱人毕生辛勤积累的财富，顺利地转移到下一代手里。

四、体现职业风范

称职的理财顾问应该永远把客户的利益放在首位，他们通过口到与心到赢得信赖和信誉，凭借客户的口碑及个人的实绩扩大业务范围。与此相反，某些专业理财人士，所关心的只是个人的私利。他们从牟利的立场出发，向客户兜售能为自己带来高额佣金的金融产品，依靠人为的手段创造虚假的业绩，这些人可得意于一时，但最终只会遭到客户的唾弃。

为了避免判断的失误，在理财顾问推荐某种金融产品或介绍某种投资方法时，投资者一定要问清缘由，了解风险程度，不要盲目轻信，以致最终发现并不适合自己时为时已晚，后悔莫及。

五、进行后续服务

6.用电顾问篇六

问：特高压交流输电技术的主要特点是什么?

答：(1)特高压交流输电中间可以有落点，具有网络功能，可以根据电源分布、负荷布点、输送电力、电力交换等实际需要构成国家特高压骨干网架。其突出优点是：输电能力大、覆盖范围广、网损小、输电走廊明显减少，能灵活适应电力市场运营的要求。

(2)采用特高压实现联网，稳定的特高压交流同步电网中线路两端的功角差一般可控制在20°及以下。因此，交流同步电网越坚强，同步能力越大、电网的功角稳定性越好。

(3)特高压交流线路产生的充电无功功率约为500kV的5倍，为了抑制工频过电压，线路须装设并联电抗器。当线路输送功率变化，送、受端无功功率将发生大的变化。

(4)适时引入1 000kV特高压输电，可为直流多馈入的受端电网提供坚强的电压和无功支撑，有利于从根本上解决500kV短路电流超标和输电能力低的问题。

GW081001

交流特高压电网电气设备绝缘的特点

问：交流特高压电网电气设备的绝缘有什么特点?

答：现代电网应具有安全不间断的基本功能。因此，科学合理地选择电气装置的绝缘水平至关重要。电气装置的绝缘强度一般以在各种电压的作用下的放电电压来表征。交流特高压设备绝缘的主要特点：(1)运行电压高。为了降低设备尺寸和造价，通过采用大容量高性能的避雷器等措施，降低过电压水平和设备试验绝缘水平，运行电压与试验水平的比值同超高压相比有显著增加。(2)设备的重要性提高。特高压线路输送容量可达500kW，单组变压器容量为300kVA，要求设备具有更高的可靠性。(3)设备尺寸比较大。由于设备尺寸增大，杂散分布电容和局部发热等因素对绝缘的长期稳定运行形成威胁。

GW081002

危害电力线路设施的行为

问：危害电力线路设施的行为主要有哪些?

答：(1)向电力线路设施射击;(2)向导线抛掷物体;(3)在架空电力线路导线两侧各300m的区域内放风筝;(4)擅自在导线上接用电器设备;(5)擅自攀登杆塔或在杆塔上架设电力线、通信线、广播线，安装广播喇叭;(6)利用杆塔、拉线作起重牵引地锚;(7)在杆塔、拉线上拴牲畜、悬挂物体、攀附农作物;(8)在杆塔、拉线基础的规定范围内取土、打桩、钻探、开挖或倾倒酸、碱、盐及其它有害化学物品;(9)在杆塔内(不含杆塔与杆塔之间)或杆塔与拉线之间修筑道路;(10)拆卸杆塔或拉线上的器材，移动、损坏永久性标志或标志牌。

GW081003

电子表真的比机械表走得快吗

问：我们在平时的业务咨询过程中，为什么客户通常感觉电子表比机械表快?

答：自我国开始电能表更换以来，被供电部门换装的多为机械表。(1)机械式电能表因运行时间较长，产生机械磨损，会越走越慢，误差增大，供电企业每年都有大量电量流失。(2)电子式电能表计量灵敏度相对机械式电能表较高，电表误差较低，计量更为准确。(3)由于机械表与电子表运转方式不同，会造成错觉。机械电表多为转盘转动720圈，电表计量1kWh(度)电，但电子表计量用电的发光管闪动3200次，电表计量1kWh(度)电。在同样1kWh(度)电时，机械表转动720圈，电子表需要闪动频率3200次，因而电子表计量更准确。所以有些居民认为闪动频率快，是电子表“走得快”，这是误解。(4)改造前，部分用电客户电压偏低，电灯亮度不够，电扇转速偏慢，耗电量达不到额定值。改造后，电压正常了，同功率的电灯比过去亮了，电扇转速快了，耗电量自然增加了，这也是产生电表“走得快”错觉的原因之一。

GW081004

特高压架空输电线路导线选择要求

问：对特高压架空输电线路导线选择有什么要求?

答：特高压架空输电线路导线不仅要满足输送电能的要求，同时要保障线路能够安全可靠地运行和满足环保、经济的要求。因此，导线选择需要考虑线路的输送容量、传输性能、环境影响等多种因素。原则上，在导线选型时，应综合考虑以下因素：

(1)导线的允许温升;

(2)对环境的影响，包括无线电干扰、电晕噪声等;

(3)输送容量和经济电流密度;

(4)电晕临界电压;

(5)机械强度。

GW081005

为何风力发电系统中较少采用同步发电机

问：风力发电机为什么多采用笼型感应式发电机而较少采用同步发电机?

答：常规电网系统多采用三相同步发电机并网发电。同步发电机并网时须满足发电机的电压、相序、频率与电网的电压、相序、频率相同，相位角和波形一致等条件，才不会产生冲击电流，不会引起电网电压下降，对发电机造成冲击。但是，在风力发电系统中因为风力的不稳定性，使同步发电机很难满足上述并网条件，即使用整步装置也无法适应这种不稳定，所以风力发电系统多采用并网要求不是很严格的笼型感应式发电机，且其结构、造价和故障率也相对于同步发电机较低。

7.为《大众理财顾问》加油篇七

第一眼在理财展上见到这本杂志时，我就被那时尚的封面吸引住了!因为一直以来我就想找一种综合性的理财杂志，来丰富我的理财知识，让自己的生活更趋条理化。回家后我就把当时赠送的那期看了个够!看完就从里到外喜欢上了它，立即联系编辑部订了一年，现在每期书一到手我几乎从头看到尾。真是开卷有益!工作上自己虽然每天跟客户谈的都是理财的话题，可也只局限于公司的产品。杂志里有关保险设计、房地产投资等专题大大完善了我对理财的理解，扩大了自己的知识面。在潜移默化中影响着我与客户交流的层次，不知不觉工作越来越有新思路。

山西读者段伟平

作为“一本引领生活的个人理财杂志”，《大众理财顾问》确实是一本具有实用性、可读性和知识性的好杂志。通过一年的阅读，笔者学到了不少家庭理财的实用知识，个人投资理念及理财方式也有了新变化。总体来说，贵刊各期文章的选题都非常不错，可见编辑记者们都非常用心，下了功夫。在此，希望贵刊在一些栏目的设置上要体现“大众”特色．要丰富一些非工薪阶层的理财案例，例如小私营企业主、自由职业者等等，他们的收入不固定，如能帮助他们提供理财方案，也是一件好的事情，还能使贵刊更具时代性和大众性。

北京读者韩青

现代社会人们事事讲个“缘”，说起我与《大众理财顾问》的缘分是这样的：有一天在机械工业出版社信息刊上看到专版介绍《大众理财顾问》在深圳参加理财博览会的报道，于是对这本杂志很好奇，很想进一步了解。电话接触了一下，了解到杂志社员工的年轻、热情、敬业。不久，他们给我寄了本杂志，清晰的封面设计，务实通俗的风格，令人好像找到了久违的老朋友。吸引之下读完全本杂志，不禁起个疑问，如此风格持续多久？结果巧得很，在北京首届理财博览会上，又见到了这个有朝气的杂志团队。交流之后，当下订下全年的杂志，因为从他们认真的工作态度上，我不再怀疑杂志的品牌、风格，我相信成为《大众理财顾问》杂志的读者之后我会受益良多。因为《大众理财顾问》会帮助读者进行更合理的消费、储蓄、投资、投保和财务规划。在改刊一周年之际，希望杂志成为读者交流的开放式平台，创出自己的品牌。让更多信息、构想在此交融！

理财，时下的热门名词。对于大部分的读者来说，这仍是“住在28楼”的概念，似乎离咱们不远，但也不容易明白。

理财是一种观念，对于大众读者来说，3个词就能一窥大体：“开源”、“节流”和“效用最大化”：

“开源”——投资策划和个人能力的提升；

“节流”——理智消费和家庭财务管理；

“效用最大化”——就是在“源”与“流“之间取得平衡，达到自己的家庭目标。

《大众理财顾问》知识面广，内容丰富而不繁杂，深入浅出地带来了资讯、消费和投资信息，上述的3个方面都涉及到了。我身为理财行业中的一分子，关注和宣传理财是自身的职责，依然从中汲取了不少的知识。希望《大众理财顾问》与大众一起成长！

上海读者朱雷

我是上海的一名读者，对投资理财很感兴趣，一直以来在寻找一份个人理财方面的杂志。一个偶然的机会，在第二届上海理财博览会上认识了《大众理财顾问》，第一印象很好。通过购买了展台上的几期杂志，初步对贵刊有了一些了解。

首先，《大众理财顾问》的定位非常好，目前国内越来越重视个人投资理财了，但这方面的刊物实在太少了，这个领域应该有很广阔的前景。其次，贵刊的几个栏目，包括封面故事的选题都非常好，反映了当前的一些热门话题，也很实用。

几点感受和建议：

由于《大众理财顾问》是北京主办的刊物，因此在其它城市的报刊亭很少看到。而我觉得像上海、广州、深圳等城市的市民理财意识不比北京的差，所以贵刊应该加大这些城市尤其是上海的零售发行力度。希望以后能在上海主要的东方书报亭、地铁里看到贵刊的身影。

关于内容，“封面故事”做得不错；也喜欢“编者的话”、“拿来主义”和“百万庄书屋”等。另外，“量入为出”实际上是一个非常好的话题和栏目，但贵刊的文章质量却有欠缺，风格不够清晰，作为理财方案，竟没有提供家庭的资产负债表，收入支出现金流表等，我个人认为表格更清晰直观，可能是上海和北京的理财思路不太一样吧。还有这个栏目是否应该多请一些其他的金融理财专家来，而不是始终一个人主持？

对于明年的期望，希望能多增加一些个人或家庭理财的实例，多增加一些理财的知识(尤其是海外的理财知识)，多增加一些页数，也可以是金融理财产品的广告，这也是读者喜欢看的，但要考虑到全国的通用性，尽量减少一些地方性质的广告。

8.理财顾问工作总结篇八

以下是我20xx年工作总结：

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金个人任务指标x万，完成x万，完成率xxx%。理财产品个人任务指标x万，完成x万，完成率xxx%。理财客户新增户，完成xxx%。贵金属任务指标x万，销售x万，完成率xxx%。xx卡任务指标x张，完成x张，完成率xx%。贷记卡个人任务指标xx张，完成xx张，完成率xx%。

2、学习上：

20xx年x月通过了CFP（国际金融理财师）考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。

2）细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐xx产品，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。

3）耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4）协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作打算

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好xx系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

9.挑选适合你的理财顾问篇九

1.理财师会分析你的资产合理配比，一般来说，浮动收益类产品及另类投资产品的实际净值和固定收益类产品预估价值及现金估算的当前资产比例为4：6，是合理配比区间。

2.好的理财师会提醒你产品到期日，他们会帮你尽快寻找到下一个合适的产品，尽可能不让你的资金闲置，就算是把钱放入股指期货无风险套利，也会获得比银行定存更高的收益率。

3.一份针对你生活方方面面的理财报告必须涵盖居住、投资、储蓄、保险、养老、子女教育等各方面的情况，并为你厘清各个时期的财务目标。

如果你参加过各种形式的理财博览会，你可能会收到一张比如名字叫“张志明”的名片。这张名片夹在厚厚的调查问卷顶层，正面是“某保险公司上海分公司业务经理／理财顾问／心理咨询师”；背面可能是一段这个张志明的人生感悟。

从这段经历中，你可以发现两点：第一，理财顾问的数量越来越多了；第二，理财顾问的资质实在非常可疑。

说到工作性质，作为“理财顾问”的张志明和《志明与春娇》中的张志明其实没什么差别。后者在电影中是一位广告师，干的是包装产品然后推销出去的活。大部分理财顾问也是。他们为你打造的理财计划，不过是为了将一套套产品打包卖给你。

不过，理财顾问数量越来越多也反映出人们对专业理财服务的需求正在不断提升。根据中国社科院发布的《2011社会蓝皮书》，理财规划师将是未来10年内十个最高薪的职业之一。随着越来越多人开始接触股票、基金、保险、银行理财产品、房产、收藏甚至各种另类投资品，如何合理配置包括这些投资产品在内的个人资产，降低投资的风险程度，简单地说，就是如何更好地打理自己的钱，成了每个人都不得不关心的问题，而且是个费神的问题。

因此，最有可能的状况是，不久之后，你也将会需要一位理财顾问。既然如此，不如早做准备，看看通过什么方式才能选择到一名靠谱的理财顾问。

STEP1

了解自己的投资风格

在一切开始之前，先得了解一下自己的投资风格。一说到理财，大多数人最先想到的是收益：我现在的财务平稳吗？我想要多高的收益？收益提高几个点对我来说意义有多大？

但相比“我该从投资中赚多少钱”，更重要的问题其实是“我愿意为投资付出多少精力”。付出不同精力的投资者对投资应有的合理预期是不同的。假如你连研读公司年报（为了避免投资者对它过于关注，上市公司通常会把年报搞得极其复杂）的时间也没有，那你就不该指望股市为你带来过高回报；反过来，你也不必为了很少的收益花费“牛劲”。比如按格雷厄姆的看法，除非能获得超过市场5％的收益，就不值得费力找出那些有价值的被低估公司。

下一个问题，你愿意以怎样的方式去实现这些收益？这是一个很多人会忽略的致命问题。为了200%的利润，有人愿意铤而走险，而你可能痛恨这样的方式。这时，寻找一个与你价值观一致、或者愿意尊重你的价值观并为你量身制定理财计划的顾问就显得非常重要，而那些对你说“你的想法已经过时了”或者“既然身处于市场当中就该更坚强一些”的顾问，你也许需要多加考虑一下。

此外，你甚至还得回忆一下自己的生活方式：你的理财顾问可能很擅长短线操作。而你既要忙于在职场上进取，还要照顾好家庭，若与他一起跌宕起伏地追逐短线收益，显然只会令你身心俱疲。年终盘点发现，收益增加了5%，却取消了周末和家人朋友出游的日程，说不定会有捡到芝麻丢了西瓜的感觉？不管这类顾问综合年收益如何，他适合你吗？

判断你的风险偏好

你期望的收益率？高收益率意味着你要承担的风险越高。

你预计的投资期限？投资期限越长，风险承受能力越强。

假设你有10万元的投资资金，您希望投资多大比例在风险极低的产品上？投资于低风险产品的资金比例越低，越偏好高风险的产品。

如果你投资在短期呈现很大的跌幅，会给你带来多大压力？压力越大，能够承受的风险越低。

STEP2

考察理财顾问的资质和背景

了解了自己的投资风格后，你就可以开始仔细审视理财顾问的资格了。这些问题是你需要注意的。

他是否拥有理财顾问证书？

不是所有自称理财顾问的人都有资格为你服务，你得挑选一个有资质的顾问，这是最低的入门标准。国内很多银行都在积极培养自己的理财顾问，他们通过了金融理财师（AFP）与国际金融理财师（CFP）或注册财务策划师（RFP）的认证，具备基本的从业资质。证券行业的从业人员要通过证券从业资格考试，保险业的代理人要通过寿险规划师的认证。虽然说证书不是万能的，但这是最基本的门槛。

他是金融专业的吗？

可能你会惊奇，还有非金融专业出身的理财师？你的理财师对证券市场侃侃而谈，盘问之下发现，他竟然是从计算机专业毕业，进入金融系统后，先管理计算机软件，再转入业务部门工作。

当然，转行做理财并且大获成功者也并不罕见。比如2008年金融危机之际，逆市赚钱的“对冲基金之王”西蒙斯就是数学教授出身，靠计算机程序赚到数十亿美元。因此，不必盲目歧视“非专业”出身。

下面几条Tips可以帮助你从专业背景上更好地考察一个理财顾问—

如果他是金融或经济专业出身，这是专业知识的基本保证。

如果他不是，以下两类专业也可以为理财服务提供比较大的支持：

相关基础专业，如数学系或计算机系—数学系毕业的理财师可能会对计算更敏感，计算机系毕业的则对盈利模型更有感觉。

研究某个经济领域的专业，如汽车、建筑、能源、消费品—他可能对这些行业的股票更有心得。

如果以上都不是，你的理财顾问毕业于与经济或金融完全不搭界的专业，如绿化园林、人文历史，那最好看看他是否在理财行业有5年以上从业经验，并且口碑颇佳。

本土派or海归派？

2005年，外资银行开始在国内拓宽业务，本土理财师才开始理财服务的启蒙教育，而这时，海归理财师们已经带着“花旗银行工作10年”的光鲜履历行走江湖了。

几年之后，很多优秀的本土理财师也在外资银行得到了历练，并对国外的理财产品有了更深入的了解；海归派的理财师仍然在完善的服务意识上具有很大的优势。不过，他们对海外市场的把握，在国内实战时，可能会有水土不服的迹象。

这时，你就可以根据自己的未来预期与资金流向，在本土派和海归派之间做出选择：如果你想把钱放在外资银行，甚至转海外投资，有国外历练背景的理财师可能会更合适你；如果你并不打算投资全球，而是希望在国内市场上获取更好的收益，那么本土理财师对于市场的嗅觉、甚至某些潜规则的把握可能更胜一筹。

STEP3

考察他的业务能力

接下来就要看看理财顾问的实际能力如何了。在和理财顾问签下合约、享受他的服务之前，你可能永远没办法知道他会把你的财务打理成什么样。不过我们还是找了3个方法，帮你提高甄别的可靠度。

他的细节气质与你一致吗？

可能你比较乐观、相信直觉，理财顾问却过于谨慎，总让你“再等等”。春天你想建仓，夏天他仍让你等等，到了秋天，这波行情都已经走完了。

如果听他的建议，你会觉得你的想法无法贯彻下来，经常错失投资的良机，总有“悔不该当初”的烦恼。如果你考虑事情希望面面俱到，将风险尽量扼杀或规避掉，而你的顾问喜欢猛冲猛打，耐心与沉稳不足，一边告诉你“相信我没错的”，一边甚至想动手帮你操盘。他总觉得没必要为你解答过多细节，面对自己的投资你难免会忧心忡忡。

个人性格也会影响你的理财过程。如果他过于俭朴，你则热爱享乐，他为你制订的理财规划中，对于某些消费的削减建议甚至会让你觉得生活失去乐趣，奋斗也失去动力。如果情况相反，他家境富裕，生活无忧，你刚贷款买了房，他就动员你存钱买车，以便更快捷地出行，甚至建议你为此将养老存款计划推后，你也难免内心缺乏安全感。

好的理财顾问可能与你相伴数年甚至半生，他个性中的细节与气质一定要让你感觉舒服。相信专业、相信调查研究，也要相信直觉，对于他人看似没道理的偏好从心理学上都是有根源的。

他有理财的实战经验吗？

他有过几年金融从业经历？他自己尝试过哪些投资类型，如理财产品、黄金、股票、基金，如何买保险？他认为自己擅长哪些投资项目？

你的理财师目前没有通过理财而发财是正常的，如果连自己的财务都一塌糊涂则不可原谅。没有进入市场实战，赚过钱也赔过钱的理财师，既不炒股，也没买过理财产品，只擅长纸上谈兵，拿客户的钱来交学费，选择他必然成为你理财生涯中的灾难。

另外，那些与你有相同问题的理财顾问可能能提供更实际的理财建议。如果你的顾问与你一样喜欢出国旅行，他可能会为你推荐几张非常恰当的双币信用卡，或者建议你外出时把汽车开进典当行，既省了停车费，又拿到一笔旅行津贴。如果你面临子女教育的财务规划，你的顾问的孩子仅仅比你的小孩大几岁，或年龄相近，那他无疑会在子女教育的问题上比其他顾问下更多的功夫。尽管说，没有离过婚的律师也能打好离婚官司，但是，把别人的问题当成自己的课题研究，与切身体会并花几年时间来解决某个问题显然是不能同日而语的。

一份给理财师的问题清单：

你在金融业的从业时间有多长？你接触的是什么样的业务？

你尝试过哪些投资类型？

你的投资收益如何？

你的投资理念是什么？

你最擅长的投资项目是哪些？

他能拿出一份靠谱的理财计划吗？

有些顾问擅长侃侃而谈：谈到黄金，他会告诉你“印度新娘在推高金价”；谈到出国移民，他甚至知道“加拿大的温哥华郊区饮用水来自山泉，特别洁净，居民都会长命百岁。”

不过，无论他多么博闻强识、谈笑风生，如果这些智慧无法体现在一份理财计划上，也不过是无用的。那么，一份标准的理财计划是怎样的呢？好的理财计划又该包含哪些因素？

如果这是一份针对你生活方方面面的理财报告，那么在你告诉对方自己的基本财务情况和理财需求后，下面这些因素是必不可少的：

涵盖你居住、投资、储蓄、保险、养老、子女教育等各方面的情况；

为你厘清短期、中期、长期的理财目标；

10.用电顾问篇十

问:什么是阶梯式递增电价?

答:国家发改委11月19日宣布, 全国非居民电价上调, 暂不调整居民电价。但是居民用电最迟将在明年一季度推行阶梯式递增电价, 用电越多, 电价越高。

“阶梯式递增电价”是指把户均用电量设置为若干个阶梯, 第一阶梯为基数电量, 此阶梯内电量较少, 电价也较低;第二阶梯电量较高, 电价也较高一些;第三阶梯电量更多, 电价更高;随着户均消费电量的增长, 每千瓦时电价逐级递增。对居民用电实行阶梯式递增电价可以提高能源效率。通过分段电量可以实现细分市场的差别定价, 提高用电效率, 并且能够补贴低收入居民。

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国家电网公司智确定能电网试点工程

问:国家电网公司最近确定的智能电网试点工程有哪些?

答:近日, 国家电网公司以重要领域突破和条件成熟地区先行为原则, 在发电、输电、变电、配电、用电和调度等环节选择了基础条件好、项目可行度高、具有示范效应的9项工程作为首批试点, 全面启动坚强智能电网试点工程。

国家电网公司确定的9项试点工程是:在发电环节分别建设风光储联合示范工程、常规电源网厂协调试点工程;在输电、变电和配电环节, 分别建设输电线路状态监测中心试点工程、智能变电站试点工程和配电自动化试点工程;在用电环节分别建设用电信息采集系统试点工程和电动汽车在放电站试点工程;在调度环节建设智能电网调度技术支持系统试点工程;上海世博园的智能电网综合示范工程。

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通道的干扰源及查找方法

问:如果通道上干扰电平超过规定值较多时, 有哪些可能的干扰源?

答:可能有如下各种干扰源: (1) 电力线路接触不良, 有放电现象。 (2) 电力线路上的绝缘子有绝缘缺陷或高压设备有放电现象。 (3) 阻波器调谐元件损坏, 产生火花放电。 (4) 表用电压互感器熔断器熔丝接触不良。 (5) 耦合电容器下螺丝不紧, 有不连续的放电现象。 (6) 耦合电容器与输电线路连线太细, 放电产生杂音干扰。 (7) 结合滤波器内部接线有火花放电现象。

干扰源查找方法:最好用携带型具有天线的无线电测向接收机, 沿电力线路或靠近高压设备进行检测, 寻找故障点。

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安全使用电烤炉

问:如何在冬季安全使用电烤炉?

答:在天干物燥的冬季, 使用电烤炉等取暖电器时, 要注意以下几点: (1) 选购时要选择优质的正规厂家生产的产品, 最好具有断电保护功能。 (2) 电烤炉通电使用时必须有人看管, 出门或睡觉前一定要记得断开电源。 (3) 使用电烤炉时, 要远离易燃物。 (4) 电烤炉功率大, 为避免电源线和插头、插座超负荷, 要选择截面大小得当、绝缘良好的导线和合适的插座, 不宜和其它电器同时共用同一个插座。 (5) 在使用时要避免因线路老化、经常搬运致使电线受损而引发线路短路, 导致火灾。 (6) 使用完电烤炉后, 要等其温度降低后再放置到安全处, 以防余热引燃周围可燃物。

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电工色的作用

问:电力工作中的电工色有哪些作用?

答:电工色通过不同颜色向电力运行和检修人员传递不同的信息, 以使人们迅速、准确地判断自己所处的工作环境, 从而达到安全生产的目的。红色用来表示禁止、停止、消防。黄色用来表示注意危险。蓝色用来表示强制执行。绿色用来表示安全的环境, 告诉人们生产场所安全或已采取安全措施。黑色用来绘制标示牌的各种几何图形, 书写警语文字, 以达到一目了然的目的。电工色在电网中也有应用:三相电力网导线和配电盘 (屏) 裸母线, 相线表面涂黄、绿、红色表示相序。低压电网中性线涂淡蓝色, 接地线涂深黑色。在断路器或开关的合闸位置应有红底白字的“合”字;分闸位置应有绿底白字的“分”字。

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安全处理导线接头

问:怎样处理导线接头才安全?

答:导线接头的连接好坏, 不但影响其连接是否可靠, 而且关系到用电是否安全。导线接头处理得不好, 容易酿成电气火灾或爆炸事故。导线接头连接应做到以下要求: (1) 接头的接触电阻要小。其电阻不得大于导线本身的电阻值。 (2) 有足够的机械强度。其强度不得低于导线强度的80%。 (3) 良好的绝缘性能。接头处所包缠的绝缘必须符合要求。 (4) 接头连接时不能损伤导线。接头的导电能力不得小于原导线的导电能力。 (5) 接头处在运行后不能受腐蚀。

11.理财顾问工作职责汇总篇十一

1、开拓及维护高净值客户、机构客户（金融机构、上市公司等），并与客户建立长期良好的关系；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭、机构在投资方面的需求；

3、根据客户的资产规模、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，结合企业优质资源为客户提供专业的资产配置服务；

4、定期与客户联系，告知理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系；

5、按公司制度完成业绩考核指标。

理财顾问工作职责篇21、负责开拓目标市场，根据并分析客户的需求制定合理的理财产品，提供投资咨询服务。

2、分析客户的理财需求，帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议

3、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系

4、收集并整理客户信息，根据客户需求，提供具体解决方案

5、负责客户回访,及时掌握客户需要,了解客户状态。

6、通过各类渠道，接触并筛选有效客户；

7、通过参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作，提升客户转化率；

8、分析高端私人客户的的综合理财需求，帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议.9、通过持续跟进与服务，为客户不断提供专业的理财咨询与服务。

理财顾问工作职责篇31、负责公司客户的售后服务，包括保单解释、理赔办理、保单信息变更等，提高客户对公司的忠诚度；

2、根据老客户的需求，向其推荐合适的健康险、意外险、医疗险、教育险、养老险等人身保险和车险等财险，完成公司的业绩考核；

3、筛选合适的客户并邀约参加答谢会、茶楼会、采摘会、手工会、旅游会等活动；

4、开拓新的客户，分析其家庭结构和经济状况，推荐最合适的保障方案并达成交易；

5、加入一个功能组（功能组包括销售管理组、绩效管理组、日常管理组、教育培训组和增员功能组），并配合功能组组长做好组内的工作；

理财顾问工作职责篇41、根据公司经营策略，对市场进行深入研究，做好公司保险产品销售工作。

2、根据市场动态，组织开展客户经营活动，做好中高端客户开发与维护工作。

理财顾问工作职责篇51、依托公司提供资源，开发新客户，建立和维护客户档案，维护老客户的业务，挖掘客户的高净值潜力；

2、通过电话邀约、派单、在外驻点等形式邀约客户参加酒会、旅游、客户答谢会、金融讲座、金融论坛等并根据客户资金情况、投资偏好，完成公司理财相关服务；

3、可外出拜访客户，维护关系，定期与合作客户进行沟通，建立良好的长期合作关系；

4、能够满足客户多元需求的产品，如：私募基金、股权投资、信托、类固收、证券、债券、银行承兑汇票

理财顾问工作职责篇61、负责为客户提供专业的投资管理服务；

2、根据客户需求提供金融投资的合理化建议，为客户实现资产保值增值；

3、通过各类渠道，接触并筛选有效客户；

4、完成公司和直接领导交办的各项工作任务；

理财顾问工作职责篇71、利用公司提供的媒体推广优质客户资源与客户沟通，寻找销售机会；

2、为客户提供专业的证券投资帮助和投资规划；

12.用电顾问篇十二

问:储能回路里旋钮到底加好还是不加好?

答:高压侧真空断路器在分闸后要求马上再储能, 准备合闸操作, 所以储能回路不需加旋钮开关。低压侧断路器则有多种用途, 如用作线路保护时, 下面连着变压器不允许停电, 分闸后也要准备下次合闸, 一般也不加旋钮开关。

当低压断路器与机械设备相连, 此时断路器只起短路保护用, 分闸后不要求马上合闸, 一般需在设备检查或检修后再合上电源, 这时, 储能回路加旋钮开关, 在储能时接通电源, 储能完毕再切断电源比较方便。所以, 加旋钮开关与不加旋钮开关是根据不同的保护要求而定, 应该考虑或征求使用者的要求。也有用户为操作或检修方便而加的。

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变压器渗漏油检修办法

问:变压器渗漏油有什么好的检修办法?

答:可以使用气压试漏法, 其具体步骤为:

(1) 整体试漏。

将变压器油箱密封后, 按标准加压至0.05兆帕, 保压30分钟后, 用肥皂水做第一次试漏。全部焊缝检查完毕后, 如有漏点则放气补焊, 然后重新加压至原气压, 保压12小时, 再进行第二次试漏, 这样可以更彻底地查出渗漏点。

(2) 单缝试漏。

单缝试漏过程:将试漏接管拧入试漏嘴中, 接管套上压缩机送气管。当空气压力表指针达到0.3～0.35兆帕后, 保压3～5分钟, 即可用毛刷在内、外焊缝上均匀涂上肥皂水。若发现冒气泡 (即该处有渗漏点) , 用粉笔做标记, 5分钟后未发现漏点即可放气。对所有漏点补焊, 焊后再重新加气试漏, 确保无渗漏后排出空气, 将试漏嘴用电焊封口。

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农家低电压时电器使用办法

问:农村家庭电压不稳时电器该咋用?

答:受供电半径长短以及一些大功率家用电器使用的影响, 农村个别地区的家庭电压会时常有些波动, 使电压出现不稳定情况。为了不影响家用电器的正常使用, 建议采取以下措施。

(1) 购买宽电压型家用电器。

如果家中的电压不稳定, 达不到国家标准, 在购买家用电器时尽量选择宽电压型。

(2) 避免同时使用大功率电器。

家用电器如同时使用难免会过负荷, 过负荷的直接后果就是电流过大, 导致线路压降过大, 引起用户电压过低, 导线发热, 严重过负荷还会引起熔丝熔断或者空气断路器跳闸, 导致家中断电, 甚至引起火灾。

(3) 使用稳压器。

若用户家中供电电压经常不在家用电器允许的电压范围之内, 就应该使用稳压器。

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电能的存储方式

问:电能的存储方式主要有哪几种?

答:电能的存储方式主要可分为机械储能、电磁储能、电化学储能和相变储能等。机械储能主要有抽水蓄能、压缩空气储能和飞轮储能等;电磁储能包括超导磁储能和超级电容器储能等;电化学储能主要有铅酸蓄电池、钠硫电池、液流电池和锂离子电池储能;相变储能包括冰蓄冷储能、热电相变蓄热储能等。

目前, 大规模储能技术应用水平与电力系统的巨大需求之间还存在较大差距。适合新能源接入应用的储能技术主要是抽水蓄能、压缩空气储能和电化学储能。抽水蓄能技术相对成熟, 而其他储能技术还处于试验示范阶段甚至初期研究阶段, 其中钠硫电池、液流电池、锂离子电池等新型电化学储能技术水平进步较快, 具有巨大的发展潜力和广泛的应用前景。

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并网型光伏发电系统

问:什么是并网型光伏发电系统?

答:光伏电池是利用光伏效应直接将太阳能转换为电能的装置, 而并网型光伏发电系统就是将光伏电池输出的直流电能通过功率变换装置与电网连接在一起, 向电网输送有功功率和无功功率的发电系统, 一般包括光伏阵列、控制器、逆变器、储能控制器、储能装置等。其中光伏阵列是指将若干个光伏电池组件根据负载容量大小要求, 再串、并联组成较大的实际供电装置。光伏电池组件是按造应用需求, 将光伏电池经过一定的串、并联组合, 达到一定的额定输出功率和输出电压的一组光伏电池。

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新能源发电自动控制具备的功能

问:新能源发电自动控制应具备哪些功能?

答:为了电网安全稳定和经济可靠运行, 新能源发电应具有自动适应电网不同工况的能力, 能够根据电网运行条件的变化自动调整运行状态, 满足智能电网对新能源并网提出的可测、可控、可调的要求。

(1) 能够按照电网调度机构的启动指令进行发电。

(2) 能够按照电网调度机构的停机指令停机或发生电气故障时自动停机。

(3) 应具有有功功率调节能力, 并能根据电网调度机构指令控制有功功率大小的输出。

(4) 应具备无功调节能力, 参与电网电压调节。

(5) 风电场、光伏电站等新能源电站应该具备一定的低电压穿越能力。

13.选个可信赖的理财顾问篇十三

问：您是怎样进入金融服务领域的?

答：1983年5月，我在香港的一份报纸上看到了一个广告，名为“你想成为百万富翁吗”，我被它所吸引，并跑去应聘。事实上，最初我并不想应聘，因为我从来没想到自己会去做一个保险代理人。但是，在与他们热情友好的谈话之后，我最终接受了这份工作，并开始了为期两周的培训。

这个课程完全改变了我对保险行业的看法。我发现保险对社会的贡献非常大，通过对民众的帮助，也为自己带来了工作上的满足感。

在最初的一年半时间里，尽管取得了很好的销售业绩，但我还是不能确认能否在保险行业呆下去。此后我生了一场病，休息了半年。幸运的是，我购买了医疗保险，这样就可以支付看病的费用。期间，我的收入并没有减少。这让我深刻地领会到了保险的价值。当我痊愈重新工作时，我感觉到保险是一份值得投入的事业。

问：作为一名理财顾问，您的职业生涯是如何得到拓展的?

答：1983年我很幸运地进入了一家规模很大的保险集团，无论是过去还是现在，这家集团都是香港最大的英资保险公司。最初我只是一名理财顾问，1985年，我被提升为团队管理者，并且有了更好的业绩。1987年，我成为了MDRT成员。

2001年，我的职业生涯有了突破。尽管那个时候我在管理着一个有120名理财顾问的团队，但我还是决定要创立自己的理财规划公司——GIA。GIA成立时间虽短，但在发展MDRT资格方面却富有经验。

问：您认为工作中的主要障碍是什么?

答：最主要的一个障碍也许是学历太高。我周围的理财规划师，无论事业怎样成功，很少有拿到博士学位的。我的博士学位就像一个过于沉重的标签，招致了太多的反对意见。我的父母、亲戚和朋友都不明自我为什么选择这个行业，他们认为我应该选择更体面的职业，如研究员，大学学者或者政府官员。但我坚持了下来。

女性身份也是障碍之一。在香港和其他地区，都有这样的潜规则：在一定程度上，妇女是喜欢交际的。如果我是男人，我可能会是一个更自由的探索者，也许会比现在更成功。

问：您是如何服务新客户的?

答：刚开始我会为每一个客户提供一份财务健康检查，这会让他们明白目前的财务状况。之后，我会有一个整体的建议，包括客户的总资产、资产运营和分配等，还会提供一系列的金融规划产品。传统银行不能做到这一点。

问：对《大众理财顾问》的读者，您想说些什么?

14.用电顾问篇十四

问:在安装户外电能表时应注意哪些事项?

答:安装在室外的电能表内部元件性能受环境影响, 可能会增大计量误差, 缩短使用寿命。雷雨天气容易因雷击而损坏电能表, 同时因雨水流到电能表箱内接线柱接头处, 使电能表的接线柱头接触不良而打火, 引发停电或触电事故。

因此, 为了确保室外电能表安全可靠准确运行, 安装时要先选好安装地点, 尽可能安装在较少风吹日晒和雨淋的地方。其次安装时应尽可能选择防水导线或采取在下线搭接处的最低点割出滴水口等一系列有效防止进水的措施。另外, 要加大对电能表箱的巡视和检查力度, 特别是在恶劣天气下更要增加次数, 发现隐患及时进行处理, 最大限度地减少电能表安装在室外带来的不利影响。

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母线安装时螺栓不宜过紧

问:安装高、低压母线时, 螺栓为什么不能拧得过紧?

答:有些操作人员在安装高、低压母线时, 喜欢把母线的连接螺栓拧得过紧, 认为越紧, 电阻会越小, 其实不然。螺栓拧得过紧, 则垫圈下的母线部分被压缩, 母线的截面积减小, 母线通过大电流后, 温度升高, 由于母线的材质是铝和铜, 其膨胀系数比钢大, 因而母线不能自由膨胀;若是电流减小, 母线的温度降低, 因母线的收缩率比螺栓大, 于是形成一个间隙, 这样, 接触电阻反而加大。运行一段时间后, 接触面就易氧化使接触电阻更大, 最后, 使螺栓连接部分出现过热现象。因此, 一般情况下, 室温偏高时, 母线的连接螺栓应拧松一点;室温偏低时, 应拧紧一点。

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输电线路融冰的有效方法

问:现阶段输电线路融冰有哪些有效的方法?

答:目前, 比较有效的融冰技术有直流融冰技术和交流短路融冰技术。

(1) 直流融冰主要是通过对输电线路施加直流电压并在输电线路末端进行短路, 使导线发热对输电线路进行融冰。直流融冰装置即将线路三相短路连接在一起, 再由大功率直流融冰装置输送数千安培的直流大电流, 在线路上产生足够热量, 迅速将包裹在超过300千米线路上的冰层由内而外融化。

(2) 交流无功融冰方法借助变电站的无功补偿装置, 通过改变输电线路接入方式, 实现低成本高效率融冰。原理是将需融冰输电线路分别接入2个变电站的母线和无功补偿装置, 形成融冰回路, 利用无功电流使线路升温, 进而达到融冰效果。

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智能变电站对网络交换机的要求

问:智能变电站对网络交换机主要有什么要求?

答:智能变电站网络交换机用于变电站自动化系统的信息传输。智能变电站对网络交换机的主要性能要求有:当交换机用于传输SV或GOOSE等可靠性要求较高的信息时应采用光接口;当交换机用于传输制造报文规范 (MMS) 等信息时宜采用电接口。传输各种帧长的数据时交换机固有延时应小于l Oμs。全线速转发条件下, 丢包 (帧) 率为零。交换机应支持VLAN标准和流量优先级控制标准, 提供动态组播过滤服务。交换机作为智能电子设备 (IED) 连接的汇集点, 还具备实现所连接的IED时间同步的功能。

智能变电站对网络交换机的主要功能要求有数据帧转发、数据帧过滤、网络风暴抑制、组播、镜像、多链路聚合功能;星型、环型、双星型、双环型方式之一的组网功能;具备网络管理和通信安全控制能力等。

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智能变电站保护双重化

问:智能变电站保护双重化的要求是什么?

答: (1) 每套完整、独立的保护装置应能处理可能发生的所有类型的故障。2套保护之间不应有任何电气联系, 当一套保护异常或退出时不应影响另一套保护的运行。

(2) 2套保护的电压 (电流) 采样值应分别取自相互独立的合并单元。

(3) 双重化配置的合并单元应与电子式互感器2套独立的二次采样系统一一对应。

(4) 双重化配置保护使用的GOOSE (SV) 网络应遵循相互独立的原则, 当一个网络异常或退出时不应影响另一个网络的运行。

(5) 双重化的线路纵联保护应配置2套独立的通信设备, 2套通信设备应分别使用独立的电源。

(6) 双重化的2套保护及其相关设备的直流电源应一一对应。

(7) 双重化配置的保护应使用主后一体化的保护装置。

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