2017年上半年湖南省银行从业《风险管理》：声誉风险管理考试试题

2017年上半年湖南省银行从业《风险管理》：声誉风险管理考试试题（8篇）

1.2017年上半年湖南省银行从业《风险管理》：声誉风险管理考试试题 篇一

天津2017年上半年银行从业《风险管理》：董事会考试试

题

一、单项选择题（共26题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、下列哪些属于资本市场的特点__。A．偿还期短、流动性强、风险小 B．偿还期短、流动性小、风险高 C．偿还期长、流动性小、风险高 D．偿还期长、流动性强、风险小

2、下列关于个人贷款签约与发放的表述错误的是__。

A．贷款人应与借款人签订书面借款合同，需要担保的应同时签订担保合同 B．借款合同应设置相关条款，明确借款人不履行合同或怠于履行合同时承担的违约责任

C．贷款人应健全合同管理制度，有效防范个人贷款法律风险 D．按合同约定办理抵押物登记的，必须是贷款人本人参与

3、__属于公司信贷营销市场环境分析外部环境中的宏观环境。A．信贷资金的供求状况 B．信贷客户的需求

C．银行同业竞争对手的实力

D．通讯、电子计算机产业的发展

4、__是指银行经过内部审核确认后，动用呆账准备金将无法收回或者长期难以收回的贷款或投资从账面上冲销。A．重组 B．现金清收 C．以资抵债 D．呆账核销

5、__属于人员促销。A．建立客户经理制 B．发布银行形象广告 C．社会公益赞助 D．体育投资

6、如果借款人尚存在一定的偿还能力，或是银行掌握部分第二还款来源时，银行可以采取的不良资产处置方式是__。A．现金清收 B．重组 C．以资抵债 D．呆账核销

7、根据《公司法》的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述不正确的是__。A．都是企业法人

B．有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司注册资本最低限额为500万元

C．有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司不能变更为有限责任公司

D．都必须依法制定公司章程

8、在电子邮件系统中，电子邮件应用程序是______。A．发送和接收都使用SMTP B．发送邮件使用SMTP，接收使用POP3协议

C．发送邮件使用POP3协议，接收邮件使用SMTP协议 D．发送和接收协议都使用POP3协议

9、下列关于公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的表述正确的是__。

A．承担风险的主体相同 B．资金来源相同 C．贷款利率不同 D．贷款对象相同

10、贷款风险的预警信号系统中关于经营状况的信号不包括__。A．丧失一个或多个财力雄厚的客户

B．关系到企业生产能力的某客户的订货变化无常 C．投机于存货，使存货超出正常水平D．财务报表呈报不及时

11、下列不属于贷前调查方法的是__。A．委托调查 B．现场调研 C．突击调查 D．搜寻调查

12、根据是否诉诸法律，可以将资产清收划分为。A：委托第三方清收和直接追偿清收 B：常规清收和直接追偿清收 C：常规清收和依法清收

D：依法清收和委托第三方清收 E：著作权

13、债券的票面要素不包括__。A．票面价值 B．票面利率 C．偿还期限

D．债券发行者名称

14、金融市场通常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，它是国民经济景气指标的重要信号系统，这是金融市场的__。A．交易功能 B．调节功能

C．资源配置功能 D．反映功能

15、下列不属于银监会负责监管的非银行金融机构是__。A．金融资产管理公司 B．货币经纪公司 C．基金管理公司 D．金融租赁公司

16、甲与乙订立合同，规定甲应于2010年2月5日交货，乙应于同年2月20日付款，1月底，甲有确凿证据表明乙无支付贷款的能力，于是未按期履行合同，依据合同法原理，表述正确的是__。

A．甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保 B．甲无权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保 C．甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物

D．甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究其违约责任

17、下列关于质押和抵押的区别说法不正确的有__。A．质权的标的物为动产和财产权利

B．质权的设立必须转移质押标的物的占有

C．抵押权的设立不交付抵押物的占有，因而抵押权人没有保管标的物的义务 D．在抵押担保中，抵押物价值大于所担保债权的余额部分，不可以再次抵押

18、申请设备贷款要求的，但申请有担保流动资金贷款没有要求的条件是__。A．具有完全民事行为能力

B．持有工商行政管理机关核发的营业执照及相关行业的经营许可证 C．有合法的有效居住身份

D．有稳定的收入和还本付息的能力

19、高f利转贷犯罪是以__为目的。A．获利 B．转贷

C．套取金融机构信贷资金 D．违反货币管理规定罪

20、银监会公布的风险监管核心指标不包括__。A．风险水平B．风险迁徙 C．风险抵补 D．风险价值

21、__分析主要分析内外部的资讯收集、整理、挖掘和利用能力能否有效地支持营销活动。A．资讯资源 B．技术资源 C．人力资源 D．物质支持

22、商业银行如果违反规定查询个人的信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令改正，并处以__的罚款。A．1万元以上 B．3万元以下

C．1万元以上2万元以下 D．1万元以上3万元以下

23、下列关子客户风险外生变量的说法，不正确的是__。

A．一般来说，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度

B．对单一客户风险的监测，需要从个体延伸到“风险域”企业 C．商业银行对单一借款人或交易对方的评级应定期进行复查 D．授信管理人员应降低对评级下降的授信的检查频率

24、关于金融互换，以下说法错误的是__。A．互换是一种双赢的金融合约

B．当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换

C．互换双方都承担风险

D．互换合约中一方的权利是另一方的义务

25、经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是__。A．RAROC=(收益-预期损失)÷非预期损失 B．RAROC=(收益-非预期损失)÷预期损失 C．RAROC=(非预期损失-预期损失)÷收益 D．RAROC=(预期损失-非预期损失)÷收益

26、下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是__。A．不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务 B．利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 C．在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

D．以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

二、多项选择题（共26题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、存款合同必须是存款客户将款项交付存款机构经确认并出具存款凭证后，存款合同方才成立，因此，存款合同是一种。A：格式化合同 B：非格式化合同 C：实践合同 D：诺成合同 E：著作权

2、金融犯罪的特殊主体包括（）。A．自然人 B．单位 C．银行

D．银行工作人员 E．其他金融机构

3、在福费廷业务中，进口方银行提供的担保对象和担保方式分别是。A：旅行支票，保付和保函

B：远期汇票和远期本票，抵押和质押 C：旅行支票，抵押和质押

D：远期汇票和远期本票，保付和保函 E：著作权

4、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的“合规风险”不包括__。A．法律制裁的风险 B．监管处罚的风险 C．遭受重大财务损失的风险 D．遭受破产的风险

5、以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有（）。A．CreditMetrics的本质是一个VAR模型，目的是为了计算出在一定的置信水平下，一个信用资产组合在持有期限内可能发生的最大损失

B．CreditMetrics的创新之处在于可以计算交易性资产组合VaR这一难题 C．CreditPortfolioView模型在违约计算上使用历史数据，并根据现实宏观经济因素通过蒙特卡洛模型模拟计算出来

D．CreditPortfolioView比较适合投资类型的借款人

E．CreditRisk+模型中，具有相近违约损失率的贷款被划分为一组

6、营运能力分析常用的比率主要有__。A．总资产周转率 B．固定资产周转率 C．应收账款周转率 D．存货周转率

E．资产收益率和所有者权益收益率

7、根据图示经济合作与发展组织（OECD）公司治理准则模型，下面说法正确的是（）。

A．保障股东：公司治理结构应当保证所有股东的公平待遇，包括少数股东和国外的股东。所有的股东都应该在他们的权利受损时获得有效的补偿机会

B．董兼职能：公司治理结构应确保监事会对公司的战略指导和对经营管理层的有效监督，同时确保董事会对公司和股东的责任和忠诚

C．利害关系：公司治理结构将认可法律和互相协商赋予利益相关者的权利，并且鼓励企业和利益相关者在创造财富、工作机会和持续推动企业财务健康等方面积极合作 D．内部控制：为了实现内部控制的有效性，需要五个要素的支持，如控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通、监督，为营运的效率效果、财务报告的可靠性、相关法令的遵循性等目标的达成而提供合理保证

E．咨询透明：治理结构应该保证公司所有重大事件及时、准确地得到披露，包括财务状况、业绩、所有权和公司治理情况。

8、商用房贷款审批人需要进行审查的内容包括__。A．开发商出具的可办妥产权证的证明

B．与供货商签订的购买或租赁工程机械的合同或协议 C．开发商的资信状况

D．商业用房的地段及质量状况 E．贷前调查人的调查意见

9、__都是银行所面临的市场风险。A．利率风险 B．汇率风险 C．流动性风险 D．商品价格风险 E．股票价格风险

10、商业助学贷款发放后，应建立信贷台账，其中记录的贷款信息包括__。A．贷款金额 B．账号 C．贷款余额 D．还款方式 E．担保方式

11、贷款发放后的管理的内容包括__。A．监控信贷资金的支付和使用状况

B．运用贷款风险预警机制及时防范、控制和化解贷款风险 C．确定贷款利率

D．明确贷后责任，避免重放轻管

E．对信贷资产要按照贷款分类标准进行科学分类

12、市场风险控制的限额管理包括（）三个层次。A．交易性限额 B．信用限额 C．风险限额 D．止损限额 E．超限额

13、《巴塞尔新资本协议》提出的内部评级法要求商业银行建立健全的内部评级体系，自行预测（）等信用风险因素，并根据权重公式计算每笔债项的信用风险资本要求。A．违约概率 B．违约损失率 C．违约风险暴露 D．违约原因 E．期限

14、下列关于抵债资产的处置的说法中正确的是__。A．抵债资产原则上应采用公开拍卖方式进行处置

B．抵债资产收取后应尽快处置变现，应以抵债协议书生效日，或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日，为抵债资产取得日 C．不动产和股权应自取得日起2年内予以处置

D．除股权外的其他权利应在其有效期内尽快处置，最长不得超过自取得日起的2年

E．动产应自取得日起1年内予以处置

15、正常经营收入不足以偿还贷款，需要诉诸抵押和保证的贷款，在贷款分类中可能属于的最优级别是__。A．损失 B．次级 C．可疑 D．关注

16、下列属于我国的商品期货市场的是（）。A．大连商品交易所 B．郑州商品交易所 C．上海期货交易所

D．中国金融期货交易所 E．天津期货交易所 17、2002年2月，三部委联合出台了个人教育贷款开办的“四定三考核”政策，其中“四定”不包括__。A．定学校 B．定范围 C．定条件 D．定银行

18、我国基础货币由（）三部分构成。

A．金融机构存人中国人民银行的存款准备金 B．银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款 C．流通中的现金

D．金融机构的库存现金 E．证券公司保证金存款

19、下列关于转贷款的展期问题中，说法正确的是__。

A．凡利用国外借人资金对国内转贷的贷款展期问题，应按“挂钩”方式处理 B．“挂钩”方式指按照与国外银行签订的贷款协议规定的条件对内转贷 C．凡采用“挂钩”方式转贷的，可以允许展期

D．借款人在国内转贷协议规定的每期还款到期时未能偿还的款项，均应按逾期贷款处理

E．在借款人向银行提出书面申请并由银行与国外贷款行协商，同意对国外贷款协议偿还期限展期的情况下，未付的贷款本金可作与对外贷款协议条件相同的展期处理

20、商业银行风险管理的核心可以归纳为（）问题。A．面临哪些风险 B．谁来管理这些风险 C．怎样避免这些风险 D．如何管理这些风险 E．怎样消灭这些风险

21、下列关于股价与其相关因素关系的理解，不正确的是__。

A．一般来说，在稳定的宏观环境下，股价和公司经营状况长期呈现正向关系 B．在短期，股价和公司基本面情况呈现反向关系 C．在宏观环境变动加剧的情况下，股票的风险加大 D．社会投机因素常常使股价过分增长，出现股市泡沫

22、年轻的风险规避者，较适合投资的金融产品是（）A．平衡型基金 B．未上市股票

C．上市高科技股票 D．债券

23、以下选项__是商业银行对个人信贷产品中个人住宅抵押贷款的风险分析所考虑的因素。A．经销商风险 B．假按揭风险

C．大学生毕业后面临就业困难危险 D．借款人的经济财务状况变动风险

E．由于房产价值下跌而导致超额押值不足的风险

24、按照从业人员职业操守的规定，反洗钱准则的内容包括__。A．遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务 B．积极配合监管人员的现场检查

C．了解客户账户开立、资金调拨的用途

D．及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易

E．对执法机关的要求尽量满足，对暂时不能解决的需求，应耐心说明情况

25、常用的风险识别方法有（）。A．专家调查列举法 B．高级计量法 C．情景分析法 D．分解分析法 E．制作风险清单

26、下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是__。A．不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务 B．利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 C．在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

D．以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

2.2017年上半年湖南省银行从业《风险管理》：声誉风险管理考试试题 篇二

（六）考试

试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。A．重新发售该基金 B．补偿投资人认购损失

C．将投资人认购款项加计利息退还投资人

D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用

2、基金托管人一般由____聘请。A：基金发起人 B：基金托管人

C：基金持有人大会 D：证券交易所

3、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。A．互联网 B．传真 C．手机短信

D．电话服务中心

4、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。A．实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越 B．基金业监管的法律体系日益完善 C．基金行业对外开放程度不断提高

D．基金业市场营销和服务创新日益活跃

5、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性

6、封闭式基金的交易原则是__。A．机构投资者优先 B．价格优先，时间优先 C．单笔交易量大者优先 D．大宗交易优先

7、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其__。A．诚信状况 B．经营管理能力 C．投资管理能力 D．内部控制情况

8、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括__。

A．完善销售人员招聘程序

B．建立科学合理的销售绩效评价体系 C．建立健全基金销售人员管理档案 D．建立员工培训制度

9、、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。A：资产配置

B：股票投资组合管理 C：债券投资组合管理 D：基金绩效衡量

10、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低 C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费 D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

11、买入返售金融资产收入属于____ A：利息收入 B：投资收人 C：其他收入

D：公允价值变动损益

12、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A．国债利息

B．企业债券差价收入 C．买卖股票差价收入 D．储蓄存款利息

13、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__ A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

14、从____看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。A：投资规模 B：投资方式上 C：投资目标 D：投资组合

15、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。A．仓位

B．基金管理费用 C．复制误差 D．久期

16、基金管理公司的主要业务包括__。A．基金募集与销售

B．投资管理与投资咨询服务 C．基金运营

D．受托资产管理

17、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险

D：推动基金业的规范发展

18、证券可以看成是各类记载并代表一定权利的__。A．货币凭证 B．法律凭证 C．书面凭证 D．资本凭证

19、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模

B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力

C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务

D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

20、场外申购赎回ETF采用____的方式。A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回

21、基金定期定额投资计划的优点有__。A．免去投资者多次申购的烦琐手续 B．风险控制效应 C．成本效应 D．复利效应

22、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。A．零息债券 B．附息债券

C．息票累计债券 D．浮动利率债券

23、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；5

24、基金销售机构应__。

A．不在同一时间代销多只基金

B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份

D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》

25、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。A．1000 B．1200 C．2000 D．3000

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。A．保荐人 B．发行人 C．投资者 D．承销商

2、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

3、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

4、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A：战略性资产配置 B：恒定混合策略 C：战术性资产配置 D：投资组合保险策略

5、__是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。A．资本证券 B．资产证券 C．商品证券 D．货币证券

6、目前，我国的基金管理公司所开展的业务有__。A．企业年金管理 B．特定客户资产管理 C．社保基金管理

D．募集、管理公募基金

7、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

8、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。A．美式权证 B．欧式权证 C．认沽权证

D．百慕大式权证

9、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是__。A．指数型基金 B．收入型基金 C．增长型基金 D．平衡型基金

10、基金管理人的主要职责包括__。A．投资管理 B．基金估值 C．基金营销 D．会计核算

11、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金资产净值公告 B．基金报告 C．基金托管协议 D．基金招募说明书

12、对基金营销反应弱的客户更加重视__。A．基金产品的未来收益 B．新产品、新服务

C．销售机构的营销和服务 D．基金产品的外在表现形式

13、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。A：私募基金 B：被动型基金 C：公募基金 D：收入型基金

14、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A．3000万 B．5000万 C．1亿 D．2亿

15、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求偿权 B．收入请求权 C．货币索取权 D．商品所有权

16、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指____ A：集合投资 B：无风险性 C：分散风险 D：专业理财

17、目前，我国开放式基金的营销主要依赖__等代销渠道。A．银行 B．证券公司

C．专业基金销售公司 D．证券咨询机构

18、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动

B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

19、下列属于证券交易所职责的有__。

A．为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施

B．对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处 C．制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则 D．对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告

20、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括__。A．提示基金销售机构改正 B．出具监管警示函

C．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用

D．责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查

21、开放式基金份额认购的收费模式包括__。A．前端收费模式 B．网上收费模式 C．后端收费模式 D．网下收费模式

22、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A．价格原因 B．产品原因 C．技术原因 D．服务原因

23、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。A．以股票投资为主的基金 B．以债券投资为主的基金 C．以浮动收益投资为主的基金 D．以固定收益投资为主的基金

24、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

25、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。A．金融期权 B．金融期货 C．金融互换

3.2017年上半年湖南省银行从业《风险管理》：声誉风险管理考试试题 篇三

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、__是借款人以合法有效、符合银行规定条件的质物出质，向银行申请取得一定金额的人民币贷款，并按期归还贷款本息的个人贷款业务。A．个人质押贷款 B．个人抵押贷款

C．个人抵押授信贷款 D．个人信用贷款

2、银行最常见的个人贷款营销渠道包括__。A．差异化营销 B．定向营销

C．合作单位营销 D．银行柜台营销

3、某5年期贷款合同中约定，该贷款本金分成前两年和后三年两个时间段偿还，利息则根据实际的占用时间计算，则该还款方式属于__。A．等额本息还款法 B．等额本金还款法 C．等额累进还款法 D．组合还款法

4、商业银行提高资本充足率的“分子对策”是__。A．增加核心资本

B．降低风险加权总资产 C．银行并购

D．银行重组，合并重复的机构从而降低成本

5、以下关于擅自设立金融机构罪和伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪量刑的表述，不正确的一项是__。

A．伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处 5万元以上50万元以下罚金

B．单位犯擅自设立金融机构罪，伪造、变造、转让金融机构经营许可证的，实行双罚制，对单位及对其直接负责的主管人员、其他直接责任人员判处罚金 C．未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金 D．未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

6、我国要求资本充足率不得低于__。A．6% B．7% C．8% D．9%

7、一般来说，购买者不具有较强讨价还价能力的情形是__。A．购买者的总数较少，而每个购买者的购买量较大 B．购买者所购买的产品各具有一定特色

C．购买者有能力实现后向一体化，而卖主不能实现前向一体化 D．卖方行业由大量相对来说规模较小的企业组成

8、国际商业银行用来考量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是__。A．股本收益率(RO B．资产收益率(RO C．风险调整的业绩评估方法(RAP D．风险价值(Va

9、一般情况下，变动收益证券比固定收益证券__。A．收益高，风险小 B．收益低，风险小 C．收益低，风险大 D．收益高，风险大

10、在下列还款来源当中，__是风险比较低、还债务的最有保障的来源。A．现金流量 B．资产转换 C．资产销售

D．抵押物的清偿

11、冯先生计划通过投资实现资产增值的目标，在不考虑通货膨胀的条件下要求的最低收益率为13%，假定通货膨胀率为6%，则考虑通货膨胀之后冯先生要求的最低收益率是__。A．17.6% B．19% C．19.78% D．20.23%

12、如果某商业银行资产为1000亿元，负债为800亿元，资产久期为6年，负债久期为4年，如果年利率从8%上升到8.5%，那么按照久期分析方法描述商业银行资产价值的变动：如果某商业银行资产为1000亿元，负债为800亿元，资产久期为6年，负债久期为4年，如果年利率从8%上升到8.5%，那么按照久期分析方法描述商业银行资产价值的变动，商业银行资产价值的变化为__。A．资产价值减少27.8亿元 B．资产价值增加27.8亿元 C．资产价值减少14.8亿元 D．资产价值增加14.8亿元

13、处于成熟期的行业，价格竞争__，新产品的出现速度非常__。A．很激烈；快 B．很激烈；慢 C．不激烈；快 D．不激烈；慢

14、消费指标主要包括__。

A．社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额 B．社会消费品总额、城乡居民储蓄余额 C．社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额 D．消费品零售总额、储蓄存款余额

15、商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了__。A．久期缺口 B．现金缺口 C．融资缺口 D．信贷缺口

16、长期贷款是指贷款期限在__年以上的贷款。A．3 B．5 C．7 D．10

17、将利润表提供的经营成果信息与相关指标对比，可以反映企业的__。A．盈利水平B．盈利能力 C．营运能力

D．盈利的变化趋势

18、下列关于应付账款的说法，不正确的是。A：应付账款被认为是公司的无成本融资来源

B：当公司出现现金短缺时，通常会向供应商请求延期支付应付账款 C：如果公司经常无法按时支付应付账款，其商业信用会减少

D：应付账款还款期限延长，可能造成公司的现金短缺，从而形成借款需求 E：著作权

19、以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和，这是指__。A．金融市场 B．资本市场 C．货币市场

D．金融衍生品市场

20、下列哪项是关于资产组合模型监测商业银行组合风险的正确说法__。A．主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测 B．必须直接估计每个敞口之间的相关性

C．Credit Portfolio View模型直接估计组合资产的未来价值概率分布 D．Credit Metrics模型直接估计各敞口之间的相关性

21、美国商业银行在紧急情况下向美联储申请贷款，美联储收取的利率是_________。A．贴现率 B．优惠利率 C．短债收益率 D．联邦基金利率

22、商业银行项目融资贷前调查报告内容分为非财务分析和财务分析两大部分，其中财务分析不包括__。A．项目建设期和运营期内的现金流量分析 B．项目盈利能力分析 C．项目不确定性分析 D．市场需求预测

23、证券投资基金是一种_________的证券投资方式。A．直接 B．间接

C．视具体的情况而定D以上均不正确

24、根据《公司法》的规定，下列各项表述中，正确的是__。A．子公司具有法人资格，其民事责任由母公司承担 B．分公司、子公司都不具有法人资格

C．分公司不具有法人资格，其民事责任由总公司承担 D．分公司、子公司都具有法人资格

25、今年，小王打算通过贷款购买一套价值200万元的商用房，其可获得的最大贷款额度为__万元。A．60 B．100 C．110 D．120

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、以下选项__是商业银行对个人信贷产品中个人住宅抵押贷款的风险分析所考虑的因素。A．经销商风险 B．假按揭风险

C．大学生毕业后面临就业困难危险 D．借款人的经济财务状况变动风险

E．由于房产价值下跌而导致超额押值不足的风险

2、贷款总结评价的内容不包括__。A．贷款基本评价

B．贷款管理中出现的问题及解决措施 C．其他有益经验

D．贷款综合效益评价

3、以下银行业从业人员的行为中，__属于泄漏客户信息。A．小陈向与业务无关人员透露客户的个人信息

B．某银行个人金融部将客户开户资料及交易信息妥善保管

C．反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员配合其工作，提供了客户的大额交易信息

D．小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，两人经常交流产品和行业新闻，研究服务技巧

E．某银行的客户经理将客户开户填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

4、具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于后享受型的描述正确的是__。A．习惯于将大部分选择性支出都存起来，储蓄投资的最重要目标就是期待退休后享受更高品质的生活水平B．理财特点是储蓄率高 C．理财目标是退休规划

D．付出的代价是年轻时过于苛待自己，退休时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题

E．适合平衡型投资基金组合

5、再贷款是指中央银行对金融机构发放的贷款，下列贷款属于中国人民银行发放的再贷款的有。

A：用于短期流动的贷款 B：用于固定资产投资的贷款

C：为解决流动性不足的需要而发放的贷款 D：为处置金融风险的需要而发放的贷款 E：用于特定目的的贷款

6、申请二手房公积金个人住房贷款的借款人须提供的材料有__。A．房产证原件和复印件

B．卖方身份证、户口簿复印件

C．由公积金管理中心认可的评估机构出具的评估报告

D．公积金管理中心认可的中介机构与买卖双方签订的三方协议 E．由省(直辖市、自治区)级以上房产交易部门进行抵押登记 7、2008年底，小王欲以自有资金和商用房贷款购买一套价值120万元的商用房。如果小王是以商住两用房名义申请的贷款，银行对于商住两用房的首付比例规定为最低45%，则其贷款额度最大为__万元。A．54 B．66 C．84 D．96

8、对项目的合法性审查包括__。A．对项目申请的合法性的调查 B．对项目融资的合法性的调查 C．对项目开发的合法性的调查 D．对项目完成的合法性的调查 E．对项目销售的合法性的调查

9、下岗失业人员小额担保贷款非微利项目的小额担保贷款，（）。A．不享受财政贴息 B．享受财政半额贴息 C．享受财政全额贴息 D．视具体情况而定

10、在人身意外伤害保险中，意外事故发生的原因必须是意外的、偶然的和_________。A．可预知的 B．可测定的 C．多变化的 D．不可预见的

11、对商业银行贷款偿还可能性存在影响的因素主要包括。A：商业银行贷款增长速度 B：信贷管理水平

C：不良贷款催收能力

D：银行所在地区的宏观经济走向 E：固定资产迅速变化

12、根据投资计算基础的不同，现金流量表主要分为__。A．借入资金现金流量表 B．全部投资现金流量表 C．借出资金现金流量表 D．自有资金现金流量表 E．部分投资现金流量表

13、关于个人汽车贷款合同的签订，以下说法正确的有__。A．在签订有关合同文本前，贷款发放人应履行充分告知义务 B．同笔贷款应由同一人填写和复核

C．对以共有财产抵押担保的，贷款发放人应要求抵押物共有人当面签署个人汽车借款抵押合同

D．复核人员重点应检查合同文本及附件填写的完整性、准确性和合规性 E．复核人员发现合同文本中的问题后，应报上级审批

14、个人汽车贷款按__可以划分为新车和二手车。A．性质 B．用途

C．注册登记情况 D．使用情况

15、风险管理信息系统中，中间计量数据应该存储到数据仓库中，所采用的三维存储方式包括（）。A．时间 B．地点 C．情景 D．事件 E．金融工具

16、“贷放分控”的基本含义包括。

A：指银行业金融机构将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节，分别管理和控制，以达到降低信贷业务操作风险的目的

B：“贷”是指银行业务流程中贷款调查、审查、审批等环节，尤其是贷款审批环节，以区别贷款发放与支付环节

C：“放”是指银行放款，特指贷款审批通过后，由银行审核，将符合条件的贷款发放或支付出去的环节

D：“贷”是指企业业务流程中贷款调查、审查、审批等环节，尤其是贷款审批环节，以区别贷款发放与支付环节

E：“放”是指企业放款，特指贷款审批通过后，由银行审核，将符合条件的贷款发放或支付出去的环节

17、个人汽车贷款的__的贷款流程为：选车一准备所需资料一与经销商签订购买合同一银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查一银行审批、放款一客户提车。

A．“间客式” B．“直客式” C．“一站式” D．“复合式”

18、关于票据行为，下列表述正确的是__。A．承兑只适用于汇票和本票 B．背书只能在汇票上进行 C．汇票的出票人可以为银行 D．保证可以适用于支票

19、根据《证券法》的规定，下列不属于操纵证券市场行为的足__。

A．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易 C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易

D．利用传播媒介提供、传播虚假或者误导投资者的信息 20、下列知识产权中，不属于财产权的是__。A．著作权 B．人身权 C．署名权

D．获得劳动报酬权 E．肖像权

21、下列关于公民和法人的不同之处，正确的有__。A．公民是个人，法人是组织

B．公民不一定具有民事行为能力，而法人一定具有民事行为能力 C．公民不一定具有民事权利能力，而法人一定具有民事权利能力 D．法人必须有必要的财产或者经费，但公民不一定 E．公民是自然存在的生命体，法人需依法成立

22、下列关于银行存款计息的表述正确的有__。

A．从2005年9月21日起，对活期存款实行按季度计息 B．每季度的始月20日为结息日，次日付息 C．两种计息方式分别是积数计息和逐笔计息

D．央行对不同种类的存款规定了相应的计息方式

E．提前支取定期存款，支取部分按活期存款利率计付利息

23、债务人仍保持对担保财产的占有权，而债权人则取得所有权或部分所有权，或者当债务人未按期偿还债务时获得对该财产所有权的权利，这是__的一个重要特征。A．抵押 B．质押 C．保证 D．留置

24、下列关于反洗钱的说法中，不正确的是__。

A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

25、描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是__。A．资产负债表 B．损益表

4.2017年上半年湖南省银行从业《风险管理》：声誉风险管理考试试题 篇四

易考试题

一、单项选择题（共27题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、呆账核销是指银行经过内部审核确认后，动用__将无法收回或者长期难以收回的贷款或投资从账面上冲销，从而使账面反映的资产和收入更加真实。A．存款准备金 B．呆账准备金 C．坏账准备金 D．股权债权

2、二手车是指从办理完机动车注册登记手续到规定报废年限__进行所有权变更并依法办理过户手续的汽车。A．之前 B．半年之前 C．一年之前 D．两年之前

3、下列关于不良贷款的说法中，正确的是__。A．关注类贷款是不良贷款

B．次级类贷款的风险大于可疑类贷款 C．次级类贷款是不良贷款

D．关注类贷款的风险大于次级类贷款

4、在使用福费廷时，一般进口方银行应为__提供担保，担保方式有__。A．旅行支票，抵押和质押

B．远期汇票或远期本票，保付和保函 C．旅行支票，保付和保函

D．远期汇票或远期本票，抵押和质押

5、按照巴塞尔委员会的分类，（）属于流动性最差的资产。A．短期内到期的拆放/存放同业款项 B．无法出售的贷款

C．可以出售，但在不利情况下可能会丧失流动性的证券 D．在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券

6、下列关于资产收益率和所有者权益收益率的说法，不正确的是__。A．资产收益率越高，说明客户资产的利用效率越高

B．所有者权益收益率越高，表明所有者投资的收益水平越高 C．资产收益率是反映客户资产综合利用效果的指标 D．资产收益率低的公司，所有者权益收益率一定低

7、若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为__。A．增加银行存款 B．卖出手中外汇

C．增持固定收益证券 D．出售手中股票

8、关于金融市场的功能的说法中，错误的是__。

A．金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能 B．金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险 C．融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能

D．金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

9、某银行贷出了价值为10亿元人民币、等级为B的贷款，假定在第一年违约的总价值为 2000万元人民币，第二年违约的总价值为1000万元人民币，则该类贷款第二年的边际死亡率为__。A．3% B．1.02% C．1% D．10%

10、个人住房贷款的期限在1年以内(含1年)的贷款，实行合同利率，遇法定利率调整__。A．不分段计息 B．分段计息

C．是否分段计息由双方协商确定 D．立即按新利率执行

11、同业拆借利率的形成机制中，有一种借助中介人经纪商，通过公开竟价确定，这种机制下形成的利率弹性主要取决于__。A．拆借双方拆借资金愿望的强烈程度 B．市场拆借资金的供求状况 C．政府的财政政策 D．中央银行的规定

12、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下哪一项不属于中央银行基准利率__ A．再贷款利率 B．存款准备金利率 C．超额存款准备金利率

D．金融机构的法定存贷款利率

13、与单一法人客户相比，__不是集团法人客户的信用风险具有的特征。A．财务报表真实性较好 B．连环担保普遍 C．风险识别难度大 D．贷后监督难度大

14、关于基本信贷分析，下列说法正确的是。

A：如果借款人存在不良的还款记录，银行应拒绝对其贷款，然后进一步分析原因

B：贷款被挪用会使还款周期变化，贷款偿还的不确定性加大 C：对银行来说，担保抵押是最可靠的还贷方式 D：资本转换周期通过一个生产周期来完成 E：著作权

15、非金融企业短期融资券期限最长不超过__。A．90天 B．半年 C．365天 D．一个月

16、客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，有一类客户总体来说对风险的关注甚于对收益的追求，喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品，这类客户属于__。A．温和进取型 B．中庸稳健型 C．温和保守型 D．非常保守型

17、下列不属于企业管理状况风险的是__。A．企业发生重要人事变动 B．最高管理者独裁

C．银行账户混乱，到期票据无力支付

D．董事会和高级管理人员以短期利润为中心，并且不顾长期利益而使财务发生混乱，收益质量受到影响

18、在个人抵押授信贷款中，关于贷后检查的说法中，不正确的是__。A．对正常贷款可采取抽查的方式不定期进行 B．对关注类贷款可采取抽查的方式不定期进行 C．每半年至少进行一个贷后检查

D．对次级、可疑、损失类贷款采取全面检查的方式

19、计提贷款损失准备金的原则不包括。A：审慎会计原则 B：及时性 C：充足性 D：准确性 E：著作权

20、目前，__是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险 D．声誉风险

21、根据《贷款通则》的有关规定，自营贷款最长期限超过__年的应报监管部门备案。A．1 B．3 C．5 D．10

22、在持有期为2天、置信水平为98%的情况下，若所计算的风险价值为2万元，则表明该银行的资产组合__。

A．在2天中的收益有98%的可能性不会超过2万元 B．在2天中的收益有98%的可能性会超过2万元、C．在2天中的损失有98%的可能性不会超过2万元 D．在2天中的损失有98%的可能性会超过2万元

23、贷款项目评估中，税金审查的内容不包括__。A．税后利润的分配顺序是否正确 B．计算税收的公式是否正确

C．项目所涉及的税种是否都已计算 D．所采用的税率是否符合现行规定

24、在票据使用中，为了获得收款人的认可，往往需要经过银行承兑，以提升票据信用等级，进而增强变现能力和流通性，经过银行承兑的商业汇票称为__。A．商业承兑汇票 B．银行本票

C．银行承兑汇票 D．银行汇票

25、商业银行根据全部贷款余额一定比例计提的，用于弥补尚未识别的可能性损失的资金为。A：资本公积 B：重估储备 C：一般准备 D：盈余公积 E：著作权

26、关于贷款意向书与贷款承诺的认识，错误的是__ A．贷款意向书和贷款承诺都是贷款程序中不同阶段的成果 B．每一笔中长期贷款均需做贷款意向书和贷款承诺

C．贷款意向书表明该文件为要约邀请，但该声明不具备法律效力 D．贷款承诺具有法律效力

27、银行应根据自身特点，区别于其他金融机构而设计自身的形象，并力图通过这种形象获取大众的注意力。这种市场定位策略属于__。A．产品定位策略 B．形象定位策略 C．客户定位策略 D．联盟定位策略

二、多项选择题（共27题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、下列不属于我国货币市场组成部分的是__。A．同业拆借市场 B．公司债券市场 C．债券回购市场 D．票据市场

2、客户的购买动机包括__。A．精神动机 B．生理性动机 C．心理性动机 D．物质动机 E．文化动机

3、某公司债券年利率为12%，每季复利一次，其实际利率为_________。A．7.66% B．12.78% C．13.53% D．12.55%

4、个人抵押授信贷款贷后检查的主要内容包括__。A．借款人还款情况

B．借款人工作单位变化情况 C．借款人收入变化情况 D．担保变化情况 E．借款人健康状况

5、__是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。A．信用风险 B．市场风险 C．流动性风险 D．声誉风险

6、商用房贷款的借款人如想提前偿还全部或部分贷款本息，应提前__个工作日向贷款银行提出申请，经贷款银行同意后，可以提前归还贷款本息。A．10 B．15 C．20 D．30

7、在担保的问题上，主要有两个方面的问题要重点考虑：一是法律方面；二是__方面。A．经济 B．政治 C．风险 D．收益

8、在金融市场环境中，影响个人理财的微观因素有__。A．开放程度 B．竞争程度 C．价格机制 D．技术环境 E．文化环境

9、个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时，要了解客户__。A．满足基本生活的支出

B．仅实现基本生存状态的生活水平支出

C．保证正常生活水平不变，不考虑通货膨胀的支出 D．期望实现的支出水平E．经济状况较好时的支出

10、A企业由于经营不善无力偿债，被人民法院宣告破产，A企业尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的总破产财产为2亿元，其中厂房清算价值为8千万元。A企业的未偿债务还包括欠缴税款8千万元，职工工资及保险费用4千万元，其他普通破产债权1亿元。则B银行可收回__。A．4千万元 B．6千万元 C．8千万元 D．1亿元

11、为了使负债水平不同、筹资成本不同的项目具有共同的比较基础，评估中需编制__。

A．资产负债表

B．全部投资现金流量表 C．自有资金现金流量表 D．资金来源与运用表

12、下列对不同理财产品收益性的论述，正确的是__。A．基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高 B．股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得 C．在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金

D．信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，由信托机构和受益人按信托协议分配

E．优先股的收益固定，普通股收益波动大

13、下列不属于中国人民银行职能的是__。A．维护金融稳定

B．制定和执行货币政策

C．批准银行业金融机构设立、变更与终止 D．防范和化解金融风险

14、衡量借款人短期偿债能力的指标有__。A．资产负债比率 B．现金比率 C．速动比率 D．流动比率 E．产权比率

15、验证客户违约风险区分能力的常用方法有（）。A．CAP曲线与AR值 B．ROC曲线与A值 C．KS检验

D．贝叶斯错误率(ER)E．二项分布检验

16、《信托法》调整的对象是__。A．民事信托 B．营业信托 C．公益信托 D．信托关系

17、如果没有市场价格，贷款定价的判断依据包括。A：贷款的期限和利率

B：与各等级类似的贷款的市场价格 C：专门评级机构对类似贷款的评级 D：贷款证券化条件下确定的贷款价值 E：固定资产迅速变化

18、个人经营专项贷款的还款来源是__。A．个人控制企业的生产经营流动资金 B．个人控制企业每期提取的资产折旧 C．由经营产生的现金流 D．由经营产生的利润

19、下面属于紧缩性财政政策的是__。A．减少政府开支 B．增加税收

C．提高存款准备率 D．减少税收

20、市场失灵的表现__。A．公共产品 B．外部性

C．信息不对称

D．微观主体和宏观主体的合成谬论 E．垄断

21、衡量经济增长的宏观经济指标是国内生产总值(GDP)，下列是对GDP的表述，正确的是__。

A．GDP是指一国(或地区)所有公民在一定时期内生产活动的最终成果

B．GDP是指在一国领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值

C．GDP增长率是反映一定时期内一国经济发展绝对水平的指标

D．GDP是指在一国领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的产品和劳务的总数量

22、良好的公司治理目标包括（）。

A．完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序

B．明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任

C．建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观公正的意见

D．建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督 E．增加董事会的权力及对公司具体经营的管理

23、不良贷款的处置方式主要有。A：现金清收 B：重组 C：以资抵债 D：呆账核销

E：贷款项目市场前景

24、项目评估财务报表的特点不包括__。A．销售收入中不含增值税的销项税 B．总成本中不含进项税 C．销售税金中不含增值税 D．销售税金中包含增值税

25、在计量信用风险的方法中，《巴塞尔新资本协议》中标准法的缺点不包括__。A．过分依赖于外部评级

B．没有考虑到不同资产间的相关性

C．对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予100%的风险权重，缺乏敏感性 D．与1988年《巴塞尔资本协议》相比，提高了信贷资产的风险敏感性

26、关于贷款意向书与贷款承诺的认识，错误的是__ A．贷款意向书和贷款承诺都是贷款程序中不同阶段的成果 B．每一笔中长期贷款均需做贷款意向书和贷款承诺

C．贷款意向书表明该文件为要约邀请，但该声明不具备法律效力 D．贷款承诺具有法律效力

5.2017年上半年湖南省银行从业《风险管理》：声誉风险管理考试试题 篇五

声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。良好的声誉是商业银行生存之本。商业银行一旦被发现其金融产品/服务存在严重缺陷（如电子银行业务缺乏足够的安全性和稳定性），或内控缺失导致违规案件层出不穷，或缺乏经营特色和社会责任感，那么即便花费大量的时间和金钱用于事后的危机管理，也难以弥补对商业银行声誉造成的实质性损害。在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是长期的，甚至是致命的。

2009年1月，巴塞尔协议II（征求意见稿）明确指出，银行应将声誉风险纳入其风险管理体系中，并在资本充足率评估和流动性应急预案中适当涵盖声誉风险。2009年8月，中国银监会正式发布《商业银行声誉风险管理指引》，要求商业银行声誉风险管理应当全面覆盖商业银行的各种行为、经营活动和业务领域，督促商业银行规范声誉风险管理，引导商业银行完善全面风险管理体系，并通过审慎有效监管，保护广大存款人和消费者的利益。

商业银行只有从整体层面认真规划、管理声誉风险，制定明确的运营规范、行为方式和道德标准，并切实贯彻和执行，才能有效管理和降低声誉风险。

一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多，对其声誉的潜在威胁也越大。管理和维护声誉需要商业银行综合考虑内、外部风险因素。有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容：

（l）明确商业银行的战略愿景和价值理念；

（2）有明确记载的声誉风险管理政策和流程；

（3）深入理解不同利益持有者（如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等）对自身的期望值；

（4）培养开放、互信、互助的机构文化；

（5）建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警；

（6）努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正；

（7）建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现；

（8）利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户；

（9）建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求；

（10）有明确记载的危机处理/决策流程。

建立良好的声誉风险管理体系，能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失，包括：

（l）招募和保留最佳雇员；

（2）确保产品和服务的溢价水平；

（3）减少进入新市场的阻碍；

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（4）维持客户和供应商的忠诚度；

（5）创造有利的资金使用环境；

（6）增进和投资者的关系；

（7）强化自身的可信度和利益持有者的信心；

（8）吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力；

（9）最大限度地减少诉讼威胁和监管要求。

实践表明，良好的声誉风险管理已经成为商业银行的主要竞争优势之一，有助于提升商业银行的盈利能力并保障战略目标的实现。

6.2017年上半年湖南省银行从业《风险管理》：声誉风险管理考试试题 篇六

户管理试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、证券经营机构自营业务的特点之一是（）。A．灵活性 B．收益性 C．持久性 D．稳定性

2、上市公司通过__形式向投资者披露其经营状况的有关信息。A．报告 B．中期报告 C．临时报告 D．以上都是

3、发行人董事、监事、高级管理人员在近（）年内曾发生变动的，应披露变动情况和原因。A．1 B．2 C．3 D．4

4、下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是__。A．中央银行提高法定存款准备金率 B．中央银行提高再贴现率

C．中央银行通过公开市场业务大量买入股票 D．政府大幅提高税率

5、以下属于外部信用增级的是__。A．备用信用证

B．资产支持证券分层结构 C．现金抵押账户 D．超额抵押

6、关于上海证券交易所A股送股日程安排，下列说法错误的是__。A．申请材料送交日为T-5日前

B．向证券交易所提交公告申请日为T-1日前 C．公告刊登日为T日 D．最后交易日为T+3日

7、首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格，而估值是定价的基础。通常的估值方法有两大类，即__。A．市盈率法和市净率法 B．市净率法和相对估值法

C．相对估值法和现金流量贴现法 D．现金流量贴现法和重置成本法

8、首次公开发行股票并在创业板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后______个完整会计；创业板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后______个完整会计。（）A．2；1 B．2；2 C．3；1 D．3；2

9、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于__。A．交收 B．清算 C．成交 D．结算

10、报告期内，发行人向单个供应商的采购比例超过（），应披露其名称及销售比例。

A．总额的10%的

B．总额的20%或严重依赖于少数客户的 C．总额的30%或严重依赖于少数客户的 D．总额的50%或严重依赖于少数客户的

11、根据《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格不可以__票面金额。A．高于 B．低于 C．等于 D．无关于

12、契约型证券投资基金反映的是__。A．所有权关系 B．债权债务关系 C．委托代理关系 D．信托关系

13、下列不是证券发行市场上的投资者的是__。A．人民银行 B．商业银行 C．保险公司 D．社会团体

14、招股说明书引用的经审计的最近一期财务会计资料在财务报告截止日后——有效。

A．六个月内 B．1年内 C．18个月内 D．3个月内

15、下列各项属于非系统风险的是__。A．政策风险

B．经济周期波动风险 C．利率风险 D．财务风险

16、证券公司、保险公司和信托投资公司可以在（）上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。A．证券交易所债券市场 B．全国银行间债券市场 C．证券交易所股票市场 D．全国银行间股票市场

17、目前，我国证券投资基金托管费按__计提。A．日 B．周 C．月 D．季

18、估值错误的处理包括__。

A．基金管理公司应将情况向中国证监会报告

B．基金管理公司应采取合理的措施防止损失进一步扩大

C．基金管理公司应制定价值及份额净值计价错误的识别及应急方案 D．基金份额净值出现错误时，基金管理公司应当即予以纠正

19、需要对样本期间内所有变量的样本数据进行回归计算的是__。A．特雷诺指数 B．M2测度 C．夏普指数 D．詹森指数

20、全国银行间市场质押式逆回购方的义务不包括__。

A．按合同约定，及时发送内容完整的回购结算指令及相关的确认指令 B．在首次交割日，按合同约定的首次资金清算额支付款项 C．按合同约定及时发送内容完整的回购结算指令

D．在到期交割日，按合同约定的券种和数量返还用于质押的债券

21、在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的下__工作日将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。A．10 B．5 C．3 D．1

22、上海证券交易所国债买断式回购单笔交易数量在__手(含)以上，可采用大宗交易方式进行。A．1000 B．5000 C．10000 D．50000

23、对于最低结算备付金比例，债券品种(包括现券交易的回购交易)按__计收，债券以外的其他证券品种按__计收。A．5%，10% B．10%，20% C．20%，30% D．30%，40%

24、国有资产折股时，折股比率不得低于__%。A．25 B．35 C．55 D．65

25、证券经纪公司和证券投资者在代理委托关系中建立的环节为__。A．开户和证券交易过户 B．开户和签订证券协议

C．证券交易过户和签订证券协议 D．开户和接受具体委托

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超过__人的以及法律、行政法规规定的其他发行行为。A．100 B．50 C．200 D．60

2、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有__。

A．在证券交易所挂牌交易的股票 B．在证券交易所挂牌交易的债券 C．证券投资基金

D．在证券交易所挂牌交易的权证

3、__制订了《关于从事相关创新活动证券公司评审暂行办法》。A．中国证券协会 B．中国证监会 C．全国人大 D．人民银行

4、决定基金运作费率高低的因素有__。A．基金规模 B．基金风险 C．基金表现 D．最低投资额

5、我国基金信息披露制度体系可分为（）等层次。A．国家法律 B．部门规章 C．规范性文件 D．投资者监督

6、募集说明书约定可转换公司债券转股价格向下修正条款的，应当同时约定__。A．转股价格修正方案须提交公司股东大会表决，且须经出席会议的股东所持表决权的 2/3以上同意；股东大会进行表决时，持有公司可转换债券的股东应当回避 B．修正后的转股价格不低于前项规定的股东大会召开日前20个交易日该公司股票交易均价和前一交易日的均价

C．修正后的转股价格不高于前项规定的股东大会召开日前20个交易日该公司股票交易均价和前一交易日的均价

D．认股权证的行权价格应不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前一交易日的均价

7、证券交易所向社会公布的按日制作的证券行情表等信息是__中的首要信息来源。

A．基本分析 B．技术分析 C．心理分析 D．学术分析

8、上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是__。A．上证30指数 B．深圳综合指数 C．上证综合指数 D．深圳成分股指数

9、__是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

A．虚假陈述 B．误导性陈述 C．重大遗漏

D．对证券投资业绩进行预测

10、深圳中小企业板块是主板市场的组成部分，但在与主板市场的关系上实行（）。A．指数独立 B．监察独立 C．代码独立 D．运行独立

11、关于资产评估的基本方法，下列叙述正确的有__。

A．收益现值法通常用于有收益企业的整体评估及无形资产评估等

B．用重置成本法进行资产评估时，被评估资产的原有成本是其应考虑的因素之一

C．现行市价法的适用条件：一是存在着3个及3个以上具有可比性的参照物；二是价值影响因素明确并可量化

D．采用清算价格法评估资产，应当根据公司清算时其资产可变现的价值，评定重估价值

12、下列不属于公募基金特征是__。A．基金募集对象不固定 B．投资金额要求高 C．适宜中小投资者参与

D．必须接受监管部门的严格监管

13、通过沪、深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。A．实物债券 B．凭证式债券 C．记账式债券 D．票券式债券

14、债券基金的业绩表现与风险主要受到__的影响。A．久期 B．利率 C．汇率

D．债券信用等级

15、根据证监会的相关规定，证券交易所不能直接或间接从事的事项是__。A．在严格的管理之下，自有资金投资证券交易 B．以营利为目的的业务 C．新闻出版业务 D．安排证券上市

E．提供便利优化的交易场所

16、全国银行间买断式回购期限最长不得超过__天。A．15 B．31 C．61 D．91

17、某债券面值100元，年票面收益率10%，一年付息一次，当前债券市价为95元，期限为2年，则该债券到期收益率为（）。A．12% B．13% C．14% D．15%

18、合格境外机构投资者委托的托管人应当配备熟悉__等方面的专业人员负责结算业务。A．电脑 B．财务 C．投资 D．结算

19、金融期货一般不包括__。A．利率期货 B．货币期货 C．利率互换

D．股票指数期货

20、资本维持原则的具体保障制度有：限制股份的不适当发行与交易和__。A．实行固定资产折旧制度 B．实行公积金提取制度 C．公益金制度 D．盈余分配制度

21、目前深圳证券交易所比上海证券交易所多的债券回购品种是__。A．7天回购 B．63天回购 C．273天回购 D．365天回购

22、证券公司应当负责集合资产管理计划资产净值估值等会计核算业务，并由__进行复核。A．托管机构 B．证券公司自 C．推广机构

D．结算托管部门

23、根据中国证监会对基金类别的分类标准，__以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A．50% B．60% C．70% D．80%

24、应计收益率每下降或上升1个基点时的价格波动性是__。A．递减的 B．不同的 C．相同的 D．递减的

25、关于连续竞价说法错误的是__。

A．能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交 B．在无撤单的情况下，委托当日有效

C．开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价

7.2017年上半年湖南省银行从业《风险管理》：声誉风险管理考试试题 篇七

考试试卷

一、单选题(在每小题给出的四个备选参考答案中，只有一个正确的答案，请将所选答案的字母填在题后的括号内。每小题3分，共30分)

1、Word 2003 文档普通视图中可以显示______。A、页眉

B、页脚

C、字体

D、页边距

2、调制解调器的功能是实现______。

A、数字信号的编码

B、数字信号的整形

C、模拟信号的放大

D、数字信号与模拟信号的转换

3、在Excel2003中公式复制到新的位置后，不改变单元格中计算公式的引用是。A、混合引用

B、表内引用

C、相对引用

D、绝对引用

4、计算机病毒是指在计算机磁盘上进行自我复制的______。A、一段程序

B、一条命令

C、一个标记

D、一个文件

5、Excel 2003 中，在一个单元格中输入时间后，若在该单元格重新输入数字，那么 Excel 将以______表示所输入的数字。

A、数字形式

B、字符形式

C、时间形式

D、金额形式

6、Windows XP 默认在同一驱动器上拖动选定的文件到新的位置是对选定文件进行______。

A、移动

B、复制

C、删除

D、既不移动也不复制

7、在Excel 2003 中，要将剪贴板的内容粘贴到某一单元格，可按快捷键______。A、Ctrl＋V

B、Alt＋V

C、Ctrl＋C

D、Alt＋C

8、一般把软件分成______两大类。

A、字处理软件和数据库管理软件

B、操作系统和数据库管理软件 C、程序和数据

D、系统软件和应用软件

9、”查看”子选单中，选择______选项，可以对图片或者视频文件进行预览。A、列表

B、图标

C、缩略图

D、平铺

10、网络层的互连设备是______。

A、网桥

B、交换机

C、路由器

D、网关

二、多选题(在每小题给出的四个备选参考答案中，有两个或两个以上正确的答案，请将所选答案的字母填在题后的括号内。不选、多选、错选均不得分。每小题4分，共40分)

1、固定资产核算软件初始化时，会计科目定义是为了系统能自动将相应的记账凭证传递到 ______中去。

A、成本核算子系统

B、报表子系统

C、账务处理子系统

D、固定资产核算子系统

2、导致无法启动 Windows 的原因可能是______。

A、CMOS参数设置中打开了病毒警告

B、未连接打印机 C、未连接音箱

D、未安装驱动程序

3、在输入记账凭证时，下列______项不需用户从键盘输入。

A、凭证日期

B、会计科目

C、借方或贷方金额

D、制单人姓名

4、在Excel

2003 中，复制和粘贴单元格格式是最常用的命令操作，系统提供了______种方法复制单元格格式。

A、五

B、三

C、二

D、一

5、防止病毒感染的错误方法是______。

A、不用软盘启动

B、不用硬盘启动

C、不用来路不明的程序

D、使用杀毒软件

6、调制解调器的功能是实现______。

A、数字信号的编码

B、数字信号的整形

C、模拟信号的放大

D、数字信号与模拟信号的转换

7、在湿度过高的环境下，容易导致______。

A、计算机内的线路板过早老化报废

B、堵塞计算机的各种接口 C、计算机被病毒感染

D、烧毁计算机芯片

8、在Excel

2003 中，要删除工作表中某个范围的数据时，可以先选择范围，然后______调出快捷菜单命令清除指定范围中的数据。

A、单击鼠标右键

B、单击鼠标左键

C、双击鼠标左键

D、双击鼠标右键

9、电算化会计信息系统可划分为三个层次，其中的第一个层次是______。

A、会计管理系统

B、ERP

C、会计核算系统

D、会计决策系统

10、Excel 2003 中，在一个单元格中输入时间后，若在该单元格重新输入数字，那么 Excel 将以______表示所输入的数字。

A、数字形式

B、字符形式

C、时间形式

D、金额形式

二、判断题(认为正确的，在题后的括号内写‘‘、／”；认为错误的，在题后的括号内写“×”。判断正确的得分，判断错误的扣分，不答不得分也不扣分。本类题最低为零分。每小题3分，共30分)

1、CHINANET 也就是

163 网。

2、文件型病毒主要传染的对象为

DBF 类文件。

3、在局域网中，有盘工作站硬盘上的文件和数据可以被网中其他工作站共享。

4、”墙纸”是显示在桌面上的图片或图像。

5、未安装硬件驱动程序属于硬件故障。

6、打印文档的方法是：打开文档，单击“文件”菜单，选择“打印”。

7、计算机病毒按破坏程度分类分为恶性病毒和良性病毒。

8、在Excel 2003 中，B3:D8 与 D3:B8 代表的不是同一区域。

9、向对方发送电子邮件时，要求对方一定处于开机状态。

8.2017年上半年湖南省银行从业《风险管理》：声誉风险管理考试试题 篇八

管理试题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.属于经营活动的关联交易有__。A．承包经营 B．信用担保 C．合作投资

D．资产转让和置换

2.单只标的证券的融资余额降低至__以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。A．10% B．15% C．20% D．30%

3.关于股票价格指数期货论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础的期货交易

B．股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积 C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的

D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的4.技术分析指标MACD是由异同平均数和正负差两部分组成，其中__。A．DEA是核心 B．EMA是核心 C．DIF是核心

D．(EMA-DE是核心

5.一国的国际储备除了外汇储备外，还包括该国在__的储备头寸。A．世界银行 B．瑞士银行

C．国际货币基金组织 D．美国联邦储备银行

6.下列不属于证券经纪业务特点的是__。A．客户指令的权威性 B．经纪商的中介性 C．客户资料的保密性 D．交易物品的稳定性

7.关于证券挂牌、摘牌、停牌与复牌，下列说法错误的是__。A．停盘期间，投资者可以继续申报，也可以取消申报

B．证券的挂牌、摘牌与停牌，交易所都会予以公告，但复牌可以不公告

C．根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以摘牌 D．证券停牌时，交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券摘牌后，行情信息中无该证券的信息

8.外汇期货交易自1972年在__所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速发展。A．纽约交易所 B．欧洲交易所

C．芝加哥商业交易所

D．伦敦国际金融期权货交易所

9.在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必须的__。A．投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券 B．将所购买的证券存放在托管银行 C．存券银行命令托管银行移送证券 D．存券银行发出ADR

10.不属于基金运作费用的是（）。A．审计费 B．律师费 C．证管费 D．信息披露费

11.有一笔金额为15万元、资金年收益率为10%的91天国债回购，如一年的天数按360天计算，回购到期时这笔交易的购回资金为__万元。A．15.379 B．16.412 C．17.312 D．18.365

12.下列关于特殊法人机构证券账户开立要求的说法中正确的是__。A．全国社会保障基金每设立1个资金组合开立1个证券账户 B．全国社会保障基金每设立1个资金组合开立2个证券账户 C．信托公司每设立1个信托产品可以开立2个专用证券账户’ D．信托公司每设立1个信托产品不仅仅能开立1个专用证券账户

13.可转债“债转股”需要规定一个转换期。目前，我国可转债自发行之日起__个月后方可转换为公司股票。A．3 B．6 C．9 D．12

14.一家国有企业以其全部资产改建股份有限公司，经评估确认，该企业的全部资产为76000万元，全部负债为34000万元。若折股倍数定为1.25，则改组后股份有限公司的国有股股本为__万元。A．33600 B．35600 C．36300 D．36500

15.下列不属于证券中介机构的是__。A．证券业协会 B．会计审计机构 C．律师事务所 D．资产评估机构

16.股票投资风格指数是对股票投资风格进行（）的指数。A．风险评价 B．业绩评价 C．资产评价 D．负债评价

17.某证券组合以资本升值为目标，并通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长，那么可以判断这种证券组合属于（）。A．收入型证券组合 B．增长型证券组合

C．收入和增长混合型证券组合 D．避税型证券组合18.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当白每一会计结束之日起__个月内，向中国证监会报送报告。A．1 B．3 C．4 D．6

19.证券登记结算公司就结算备付金的利息向结算参与人结息的时间间隔是__。A．每季度 B．半年 C．三个季度

D．每一会计

20.对于交易席位的使用，下列选项正确的是（）。A．与他人共用一个席位 B．会员转让其所有席位 C．将席位出租

D．会员在保留一个席位的前提下，转让其他席位

21.下面关于境外上市外资股的阐述正确的是__。

A．境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份 B．它采取无记名股票形式 C．以美元标明面值

D．公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，井以人民币支付

22.关于股票除权，下列说法正确的是__。

A．在我国，一般增发股票通常要除权，而配股则不除权

B．在股票名称前加XR为除息，XD为除权，DR为权息同除

C．当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为贴权，在册股东即可获利

D．凡在股权登记日拥有该股票的股东，就享有领取或认购股权的权利，即可参加分红或配股

23.遗传工程、太阳能等行业正处于行业生命周期的__。A．幼稚期 B．成长期 C．成熟期 D．衰退期

24.证券交易所上市公司股票交易实行退市风险警示的情形不包括__。A．处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后首个报告披露日期间

B．在收购人披露上市公司要约收购情况报告至维持被收购公司上市地位的具体方案实施完毕之前，因要约收购导致被收购公司的股权分布不符合《公司法》规定的上市条件，且收购人持股比例未超过被收购公司总股本80% C．法院受理公司破产案件，可能依法宣告公司破产

D．在法定期限内未披露报告或者半报告，公司股票已停牌2个月

25.下列不属于证券中介机构的是__。A．证券业协会 B．会计审计机构 C．律师事务所 D．资产评估机构

26.证券从业人员禁止的行为是__。

A．举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会 B．接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务

C．以获取投机利益为目的，利同职务之便从事证券买卖活动 D．接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

27.证券投资基金在日本和中国台湾地区被称为__。A．共同基金 B．单位信托基金 C．集合投资基金

D．证券投资信托基金

28.关于保荐机构的保荐业务，下列说法不正确的是（）。

A．证券公司从事保荐业务，必须向中国证监会申请保荐业务资格 B．保荐机构的具体保荐业务应当由取得保荐代表人资格的人负责 C．保荐机构及保荐代表人的职责在于负责推荐发行人证券发行上市 D．保荐代表人应当维护发行人的合法权益

29.”三公”原则不包括__。A．公开 B．公平C．公正 D．公认

30.在证券回购交易中，__是被允许的行为。A．将融得资金用于短期周转 B．租赁交易 C．借券交易

D．挪用他人证券交易

31.如基金运作发生的费用__基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计入基金损益。A．大于 B．小于 C．等于

D．小于或等于

32.下面关于境外上市外资股的阐述，错误的是__。A．采取记名股票形式 B．以外币标明面值 C．以外币认购

D．在境外上市时，可以采取境外存股凭证形式或者股票的其他派生形式

33.下列情况下，最不可能出现股价上涨(继续上涨)情况的是__ A．低位价涨量增 B．高位价平量增 C．高位价涨量减 D．高位价涨量平

34.上市公司所属企业如果申请境外上市，那么最近一个会计合并报表中按权益享有的所属企业的净利润不得超过上市公司合并报表的__。A．30% B．90% C．70% D．50%

35.在我国，国债回购有不同的品种和相应的名称，其中名称为”GC003”表示__。A．3年期国债 B．3天回购 C．3个月回购 D．利息率为3%

36.通过沪、深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。A．实物债券 B．凭证式债券 C．记账式债券 D．票券式债券

37.证券从业人员职业道德规范的内容包括__四个方面。A．在公无私、秉公办事、实事求是、认真负责 B．正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法 C．一丝不苟、勤奋踏实、实事求是、自律守法 D．自尊自爱、遵纪守法、严于律己、取信于民

38.关于证券交易所债券质押式回购的报价，下列说法正确的是__。A．沪、深证券交易所对最小报价变动单位的规定有所不同 B．深交所国债回购交易最小报价变动为0.05元或其整数倍 C．上交所国债回购交易最小报价变动为0.05元或其整数倍 D．双方在报价时，直接输入百元面值债券的到期回购价

39.深圳证券交易所A股佣金的收取起点为__。A．5元 B．10元 C．50元 D．100元

40.我国自__年开始发行境外上市外资股(H股、N股等)。A．1991 B．1992 C．1993 D．1994

41.证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的__，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。A．账面价值 B．清算价值 C．内在价值 D．票面价值

42.结算头寸用于应付日常结算，其利息按__规定的利率计付给会员。A．中国银行 B．中国人民银行 C．建设银行 D．工商银行

43.新股网上竞价发行中，投资者作为__，在指定时间通过证券交易所会员交易柜台，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购。A．卖方 B．买方 C．委托方 D．代理方

44.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后补发的优先股，称为__。A．参与优先股 B．累积优先股 C．可赎回优先股

D．股息率可调整优先股

45.托管银行应当为每一个集合资产管理计划代理开立专门的资金账户，其账户名称为__。A．集合资产管理计划名称

B．证券公司——托管银行——集合资产管理计划名称 C．证券公司——集合资产管理计划名称 D．证券公司名称

46.最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是（）。A．契约型基金 B．开放式基金 C．封闭式基金 D．公司型基金

47.__是证券公司通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销活动的第一个环节。A．客户服务 B．客户招揽 C．客户咨询 D．客户反馈

48.累计投标询价开始前__个交易日，主承销商按《上海市场首次公开发行股票网下发行电子化实施细则》第七条及第十四条的要求向结算银行提供配售对象相关信息，作为结算银行审核配售对象银行收付款账户合规性的依据。A．1 B．2 C．3 D．5

49.集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司和托管银行应当至少每__个月向客户提供一次管理报告和托管报告。A．1 B．3 C．6 D．12

50.关于股份公司分立，下列说法正确的是__。

A．股份有限公司的分立是指一个股份有限公司因生产经营需要或其他原因而分开设立为两个或两个以上子公司

B．股份有限公司的分立可以分为新设分立和派生分立

C．新设分立是指股份有限公司将其全部财产分割为两部分以上，另外设立两个公司，原公司的法人地位延续