档案全流程管理

档案全流程管理（精选8篇）

1.档案全流程管理 篇一

在实际临床工作中，使病人得到全方位的照顾，时刻体现关爱大众健康，追求医学创新经营理念。真正使病人关注康新，信任康新，不仅需要医生高超技术与医院先进仪器，更需要全体一线人员共同努力，在工作中体现高水准的服务水平，贯彻全员营销的理念。使病人就医流程更流畅，感受到全新的就医体验。

一、划价准备：收单：查询：计价：递交：注意事项：

1、熟悉各项目和药品的收费标准和依据，熟练电脑操作，减少病人等待时间。

2、关注病人对价格的反应，及时和医生及导诊人员联系沟通，防止跑单。

3、这个工作可由导诊人员代理或帮助患者进行。

二、收费

1、准备：足够零钱、收费本、发票、笔等；

2、确认：当病人划价单递上来之后，认真看一下姓名，项目和金额：xx小姐/阿姨，（如果是陪同人员则直接用您好！）您这些项目共收费xx。声音要足够让对方听清楚，此时如果我们有误，给病人会一个确认校对的机会，可以防止我们的失误。同时对收费员本身也可以减少操作出错的几率，因为说过一遍后就更容易记住。

3、收钱：当病人递交欠款时，伸手在底下接，因为付钱一定是手拿着钱在上面，收钱时手在底下是表示礼貌。仔细清点后：收到您---元钱。语速适中，吐字清晰，让客户听清楚（必要时用验钞机查验真伪）

4、找零：找您---元钱，请您收好零钱和发票/收据。递上找零钱和收据或轻轻放在桌上。切不可将零钱和收据往桌面上扔，造成对患者不礼貌的印象。

5、刷卡：如果您没有现金，我们这也可提供刷卡的方便。提供刷卡机，演示刷卡方法。

6、开发票：如果您需要，我们可以提供我们医院的发票。注意填写规范准确。收好收费本，安全意识，注意随手上锁。

7、解释道别：您拿着收据就可以去药房/检查室/治疗室/输液室/手术室去拿药/检查/治疗了，可以请导诊护士带您过去。xx小姐/阿姨，再见。注意事项：

1、态度要和蔼，要有耐心。不得用要帐的语气，不得用伤害患者及其家属的自尊心的语言。

2、观察病人潜在支付能力，及时与临床医生联系，提供有价值信息，减少跑单现象。

3、如果需要更改处方时，应请导医或亲自带病人到经治医生那里，请医生更改。

4、熟练掌握各项收费标准，杜绝错收、漏收现象。

三、发药

1、准备：整理药房和工作台面；熟悉药品的放置；

2、收方：阿姨，您好！您一共有3种药。

3、备药：您稍候，我去拿药。

4、给药：认真查对后，用专用塑料袋装好，交到病人手上，轻拿轻放。xxx小姐/阿姨，这是您的药，有xxxx，请检查一下。同时交待用药方法。切忌侧身把药扔过去：这是你的药。

5、提示：将服法、用量、注意事项等交待清楚或请您根据医生的医嘱服用/使用。如果还有什么需要问的话可以和您医生联系。注意事项：

1、及时将新特药和即将过期的药品信息传递给临床医师，以减少临床库存。

2、发放处方药品应准确无误。操作熟练，动作要快。

四、化验

1、准备：

2、取样：取样时要稳、准、轻，针孔要压迫准确，尽量在病人面前将样品做好标记，这样减少病人的疑虑。对怕痛的病人要和她聊天，分散注意力。切忌动作粗暴。

3、化验：做操作态度要专心，认真，以免病人担心出错；要显得专业、熟练。

4、出报告：出报告时间应适度，最好在取样时先做好交待：xx小姐/阿姨，您稍候，大概需要十来分钟。如果您还需做什么项目，可以先去做，呆会您过来拿或者我们送给您的医生（xx大夫）。之后就要按时给她。不要太快，也不要太慢，这样可以给人说到做到的可靠性。

5、递交：将报告单递交给病人：xx小姐/阿姨，这是您的化验结果，请您交给医生（xx大夫），它会和您解释的。此时不要随便向病人做解释，以免和医生解释不符！如果结果与诊断相左，尽量先沟通，必要时重新取样。注意事项：

1、定期与临床大夫交流工作中的问题，不断完善工作方法

2、当常规化验问题明显时，应主动向医生/病人建议做进一步的检查。

五、辅查

1、准备：检查环境整洁有序，需用设备运转正常。

2、接待：告知病人在做辅助检查的的准备和理由，例如对检查膀胱：xx小姐/阿姨，您好，做b超前应多喝开水，这样检查就更准确。递上一纸杯开水。估计可以做检查了，招呼患者：阿姨，差不多了，您可以做检查了。协助病人上检查床或摆好检查体位并做好解释。请把上衣脱下来，好吗？因为上衣可能影响检查效果。注意保护病人隐私，因此在做检查之前应向患者解释并征得患者同意方可进行检查。

3、检查：检查时应该认真，严谨。操作要熟练，这样给人以专业印象，可以多用一些病人能明白的术语。应将检查结果及时和临床医生沟通，不下正常与否和治疗与否的结论，这由临床医师根据情况决定。手术中与医生配合时应以眼神、手势等进行交流，应营造一种轻松、安全的气氛。如果检查失败需重新检查一次，应致以真诚歉意对不起，我们可能还需再做一次检查，上一次检查不成功。我们不能在没有得到准确检查结果之前进行治疗。请您再配合一次好吗？这样显示我们对病人的健康负责态度，可以更容易取得病人的谅解。

4、结束：阿姨，检查好了，谢谢您的配合！再过xx时间，我们会把检查结果给您的医生，您可以先到您医生那边，好吗？告知病人下一步去哪或让导医引导进入下一环节。注意事项：

1、避免使用不良刺激型语言：啊呀，肿瘤好大不要大惊小怪。

2、出现仪器故障或操作意外，不要慌乱、忙乱等现象，给病人不安全的印象。

六、输液：主要指输液室护士

1、准备：按照相关制度管理和及时整理输液室；

2、接待确认：主动把病人安置在输液椅或床上，遵守三查七对规则，和患者一起核对药品，再次向患者确认，消除病人对用药的疑虑。xx阿姨/小姐，您先坐这，您这次使用xx药，输液/肌注，对吧？

3、配药：好的，您稍候，我去配一下药，呆会过来给您输液/打针，好吗？

4、操作：辅助病人选择合适体位。严格无菌操作，尤其在病人面前，一定要显得非常熟练和专业，同时可以和她聊天，主要分散病人的注意力，减轻疼痛，同时可以获得病人一些信息。特别是肌注病人，可以边注射边与她沟通，您怎么不舒服呀？怎么没选择输液呢？没时间吗？当得知病人有时间时，可以说：那输液多好啊，您想啊，青霉素注射一次一支，一天才两支，痛不说，这两支药还有一部分不能吸收，输液一次就十支，而且全部进入血液，效果肯定比肌注好。如果肌注病人认为输液费贵，可以说：其实并没有多花多少钱，输液比打针节省您一半时间，而且一天只来一次，效果明显。打针起效慢，我们这有好多病人打了几针之后感觉效果不明显又改成输液，反而多花钱。象我们家人有病，我就愿意输液。

5、关注：在输液过程中，应每隔15分钟定期巡视，不时询问病人的感觉，辅助病人调整到舒适体位，并做好交待。感觉怎样？累了吗？来，换一个体位看看，应该舒服些。这瓶药大概还要xx时间，不用急，我会经常过来的，到时我会帮您换的。让病人心中有数，感觉我们无时无刻在关注她。可以根据情况暗示她还可以增加其他方法或药物---使用举例法效果比较好上次xx也和你一样，她当时．．．

6、结束：输完液/肌注完毕，要让病人稍休息一会，进行观察，防止输液反应，可以表明我们认真负责的态度。应告知下一步做什么和要注意什么。阿姨，你稍休息几分钟就可以了。请您明天再过来，好吗？注意事项：

1、在输液过程中，强调医生的权威、医院的先进设备、显著疗效，坚定病人在我院的治疗信心，从而提高复诊率。

2、杜绝无声操作或只交待不沟通。思维要敏捷，回答问题巧妙，保证回答不影响病人对医生和医院的信任。

3、如果复诊病人抱怨效果不好，应主动和主诊医生联系，将病人的情况告诉医生，此时医生应主动问候病人，及时更换药品，以免病人不满。

4、出现过敏反应，应该做好准备，不要慌乱，在医生的指挥下按程序操作。

七、治疗：主要指治疗室护士

1、准备：整理治疗室；检查各种治疗仪器的性能；调整心理状态和整理衣着外表；了解病人基本情况

2、接待：①接待病人面带微笑、声调柔和、语速适中，目的是减轻病人的紧张情绪；②自我介绍：您好，您是xxx小姐/阿姨吧，我是治疗室护士xxx，我现在来接您去手术室，请把贵重物品交给您亲属/朋友保管；③协助其上治疗台/治疗床。

3、操作：对初诊病人，在治疗时要事先告知下一步操作及其感觉，让病人有心理准备：不要紧张，放松些。这样可能不太舒服，我动作会尽量轻些现在我要给您做光谱，如果觉得热就跟我说一声，光谱是治疗宫颈．．．对复诊病人则要询问目前情况，今天感觉怎样？舒服些了吧。如果病人感觉很满意，还要坚持，再做几次效果更好。如果病人对上次治疗感觉不明显，则给一些心理暗示您的宫颈的颜色已不那么红了，分泌物也少多了，再做几次效果肯定更好的。同时将治疗效果及时告知经治医生，为其主动问候病人并更改治疗方案提供依据。在治疗过程中，应多和病人说话，一方面可以分散她的注意力，减轻治疗中的不适感，另一方面可以向她介绍治疗仪器的原理及效果，增强她坚持治疗的信心。您是ｘｘ大夫的病人吧？她这类病人可多了，她对这种疾病从用药到辅助治疗有她独特的搭配，效果挺好的。对病人试探性问题回答要巧妙。如轻度宫颈糜烂的病人在治疗时问我这种情况要不要手术？护士不知道医生怎么向病人交待的。所以不必直接回答您现在是轻度糜烂，如不及时治疗会继续发展，宫颈癌就是宫颈炎症长期不治或久治不愈发展而来的。您现在用药或手术都可以，当然凝固刀治疗会更快一些，效果也好，恢复也快，哪种方法更适合您，医生一般都会考虑的，这一点您请放心。要不我帮您再问一下？

4、结束：告知病人下一步该做什么，提醒病人遵照医嘱的重要性。注意事项

八、手术：主要指手术室护士

1、准备：①手术室的整理；②常用器械及其功能校定；③常规消毒药品准备及其消毒；④个人服装外表及心理调整；⑤了解病人的一般情况。

2、接待：①接待病人面带微笑、声调柔和、语速适中，目的是减轻病人的紧张情绪；②自我介绍：您好，您是xxx小姐/阿姨吧，我是手术室护士xxx，我现在来接您去手术室，请把贵重物品交给您的亲属/朋友保管；③引导：请跟我来；按照引导行为规范进行（参见导医节）。④交谈：您是xx大夫的病人吧。一方面打开话匣，缓解患者紧张，另一方面可以确认病人身份。⑤安抚介绍：不用紧张，这个手术时间不长，xx大夫经常操作这种手术，技术非常娴熟，经验很丰富，你完全可以放心。或者我们这种手术配有很先进的医疗设备&

3、操作：按照医生的要求和指示行事，递交器械到位，协助医生做好病人的沟通工作。当在手术过程病人情绪不稳定时应及时和病人沟通，了解病人的感受，观察病人的生理变化协助医生做好病人的沟通工作，特别在医生不好说而护士可以旁敲侧击的场合，可给医生一个缓冲/回旋余地，并突出专家的权威地位。

4、结束：应告知病人下一步该做什么，此时应着重遵照遗嘱的重要性方面，必要时应引导病人交接给导医或者下一各环节的接待者。

5、后续：送走病人后及时回到岗位，整理器械，手术台面等。重新准备接待下一位病人。注意事项：整个过程应该树立医生权威，配合治疗方案，突出先进仪器，相互沟通病人情况严禁谈及设备故障、手术失误等，不要对手术操作相关事情大惊小怪。

2.档案全流程管理 篇二

关键词：制度流程,价值链分析,全生命周期管理,体系

一、什么是制度流程的全生命周期

对于任何企业, 流程是其运营管理的基础, 而对于大型企业而言, 各个部门、每个部门的各种业务都具有自己的流程。随着企业业务的发展, 流程又会出现变动, 这时流程就会给企业的管理带来困难, 具体表现在以下两个方面:一方面, 流程的变动会影响相关业务人员的工作效率, 同时可能造成客户的困扰;另一方面, 各部门之间缺乏有效沟通, 相关联的业务流程不能有效对接, 造成部门与部门业务衔接的困难。因此, 企业需要形成相应的制度流程体系, 并对其进行全生命周期管理。

企业的制度流程的全生命周期, 可以概括成从部门内部最初的流程需求管理开始, 经过流程设计、流程初评审、流程修改、流程评审, 到流程决策审批、发布、培训、实施, 再经过流程监控与评估, 对流程进行逐步改进与优化, 形成整个企业的体系制度, 最终随着业务的发展, 到流程废止的全过程。

二、企业制度流程全生命周期管理思路与方法

(一) 基本思路

制度流程的全生命周期管理, 要以企业发展战略为基础, 以系统化、全业务、高效率、可持续为目标, 针对企业各项业务, 既要符合企业现有业务要求, 又要具有一定的前瞻性;既要考虑部门内部业务开展实际, 又要满足跨部门业务开展的畅通;既要考虑对内企业的管理, 又要考虑对外客户的感受。

(二) 基本方法

从企业的整体目标出发, 基于企业价值链管理, 可运用自上而下、自下而上或自上而下与自下而上相结合的方法, 从部门内流程设计到跨部门流程的整合, 采用先进的信息化等手段, 最终形成企业制度流程体系。

自上而下, 是指从公司整体出发, 全面分析企业涉及的各项业务, 划分业务板块, 再由各相应部门按照全生命周期的步骤进行制度流程的设计。

自下而上, 是指由主要部门牵头, 相关部门辅助配合, 形成从企业各部分到最终整体框架的过程。

(三) 操作流程

首先, 进行企业价值链分析。根据企业价值链, 确定企业主要业务和辅助业务, 形成企业制度流程管理框架。

其次, 流程诊断与设计。对企业现有业务流程, 进行流程诊断, 判断是否符合公司现有业务及发展, 是否存在漏洞或不畅环节, 是主要流程还是辅助流程;对于流程设计, 应从流程的需求分析开始, 对于部门内部流程, 设计人员进行主要设计, 再请部门内部相关人员进行协助, 对于跨部门流程, 设计人员进行主要设计, 再请其他部门人员进行协助。

再次, 流程优化。经过流程诊断或新建流程, 在各部门配合下进行流程的优化, 找出症结并完善。

最后, 流程整合, 形成体系。流程经过培训、实施后, 对各部门的流程进行整合, 不同部门间相关业务使用一套流程, 削除冗余流程, 使总体流程与各级流程相符。

三、实证分析

以中国移动四川公司制度流程文件生命周期管理为例, 详细说明制度流程的全生命周期管理。

(一) 案例背景

2012年, 中国移动四川公司根据集团公司制度流程管理的工作要求, 结合国资委以及集团管理提升活动的要求, 由省公司战略技术部牵头, 全面组织开展制度流程梳理、优化提升工作, 以实现对制度流程的全生命周期管理。

(二) 实施方法步骤

通过应用价值链分析、BPR/BPI (流程重组/流程优化) 、e TOM (增强的电信运营图) 、职能—流程映射分析法以及ITIL (信息技术) 等先进的管理方法和工具, 四川公司完成了2012年度制度流程的全面梳理和优化。

(三) 项目初始准备阶段

为了更好地实现制度流程管理全生命周期管理, 四川公司按照集团公司要求, 制定了《制度流程文件管理制度》, 并于2012年7月18日在省公司信息化平台发布生效。该文件不仅说明了制度流程管理的全过程, 还包括了一下几方面内容:

1、制度流程的管理机构:提出了省公司、市州分公司需成立“制度流程工作小组”的要求;

2、授权机制:明确不同级别流程的管理权限;

3、过程控制机制:要求制度流程文件在制定中, 内审、纪检、法律等部门相关人员参与项目组, 对文件中的关键控制点进行把控;

4、审核机制:明确流程的评审分为预评审、主评审和决策审批三级评审, 关键控制点是重要的评审内容;

5、监督机制:规定了在制度执行和流程运作过程中, 除了下游环节有责任对上游环节的输出质量与合规性进行监督外, 还需强化内审、纪检对流程日常运作情况的及时监督检查等。

(四) 制度流程管理方案具体步骤

首先, 采取标杆对标方式, 结合日常工作分析、管理提升的自我诊断、流程分析及四川省市公司一体化制度流程管理审计等, 对制度流程现状进行系统诊断与分析;

其次, 制定省公司制度流程梳理优化的实施方案, 组织开展流程规划、流程分析和流程优化工作, 并通过建立和优化制度流程文件IT管理平台, 在全省实施执行、评估和常态化的制度流程管理审计工作, 使制度流程管理工作得以认真执行, 全面实施;

再次, 完成制度流程汇编工作, 对省本部的制度流程进行了筛选, 并按综合管理、资源管理、网络建设运营与业务支撑、营销与服务、内控与风险管理以及无线音乐运营管理等六个篇章进行汇编的编撰。

具体流程如图1所示。

最后, 从客户导向、全业务导向的维度, 构建四川公司的制度流程管理框架模型, 具体如图2所示。

(五) 制度流程全生命周期管理实施成果

中国移动四川公司在制度流程全生命周期管理实施的过程中, 取得了以下成果:

第一, 省公司本部EIP原有制度流程总计为595份, 经整合优化后合并了33份, 修订优化了382份, 新建了45份, 删减了19份, 优化了省公司的核心流程2条。修订优化后省公司本部的制度流程文件总共为589份;

第二, 省公司战略技术部按综合管理、资源管理、网络建设运营与业务支撑、营销与服务、内控与风险管理以及无线音乐运营管理等六个篇章进行汇编的编撰, 完成了《2012年度四川公司制度流程汇编》的编制和出版工作。

第三, 实现制度流程信息化平台的优化与改造。战略技术部结合本年度的流程优化工作收集了各部门的“信息化平台优化改造需求”, 经分析整理向业务支撑信息中心提交了10项优化配置类和平台开发类需求, 经反复沟通、确认和初步测试, 第一批次的制度流程平台功能优化 (配置类) 已于2012年9月中旬上线使用。

四、结论

3.试析公路机械设备的全流程管理 篇三

摘要：随着我国公路事业的迅速发展，公路机械设备管理的重要性日益突显。相应地，进行相应的全流程管理是公路机械设备管理得以完善的前提条件，也是它的关键所在。全流程的管理对公路施工企业提高经济效益，推动它向前发展方面有着举足轻重的作用。因此，本文作者对浅析公路机械设备的全流程这个主题进行了相应的探讨。

关键词：公路；機械设备；全流程管理

随着国民经济的日益发展，国家对那些基础设施建设的投资不断增加。公路建设方面的投资便是其中的一个方面。但在公路机械设备管理方面，仍然存在不少问题。因此，需要对公路机械设备进行全流程管理。整个流程的管理包含了购买、使用、维修保养、报废。想要实现机械设备的最优化，就需要加强整个流程中各个环节的保养。这样才能适应越来越高的公路工程施工机械化程度的要求，提高公路施工的效率和质量，进而，提高相应企业的经济效益。

一、公路机械设备的管理现状

要想对公路机械设备的整个流程进行相应的管理，就需要对它管理的现状有所了解。在公路机械设备管理的现状中，存在很多的问题。第一、公路机械设备的宏观管理不到位。相应的人员过多去重视机械设备的使用，而对机械设备应有的管理。同时，也没有根据公路施工的具体需要，建立相应的管理体系，没有把相应机械设备的管理落到实处，明确相应的岗位职责。第二、公路机械设备的利用率不高，致使相应的供需关系失去了平衡。一是：在施工前，没有根据工程施工的要求，对相应的机械设备进行合理的安排使用。二是：在施工中，没有对相应的机械设备资源进行合理的配置利用，大量公路机械设备被闲置在那里，造成大量资源的浪费。第三、相应公路机械设备的档案分散而且混乱。在公路机械设备管理中，相应设备的归属权并不是一致的，造成设备的档案分散在不同层次的设备管理部门。由于各个层次的设备管理配备人员所具有的管理能力也是参差不齐的，造成这些设备的档案没有得到相应的管理。进而，造成相应设备损坏、丢失，致使大量设备资源的浪费。当然，纵观公路机械设备管理的现状，并不止这些方面的问题。比如，相应的操作人员和管理人员不具备相应的专业技能，对公路机械设备的盲目应用和配置。

二、公路机械设备的全流程管理

面对机械设备管理的现状，需要对它进行线全流程的管理，使相应的每一个环节都能处于有序的管理之中。进而，使相应公路机械设备的管理得以完善，使相应的施工企业获得良好的经济效益。因此，本文作者从购买、生产管理、维修、报废这四个方面对公路机械设备整个流程的管理进行了相应的分析。

1、公路机械设备购买管理方面

总的来说，公路机械设备的购买是整个公路建设的基础环节，也是整个工程施工得以顺利进行，减少设备故障发生的重要条件之一。在公路工程进行施工前，对它的购买是非常关键的。在对相应机械设备进行购买的时候，需要具备一定的技能，如良好的市场定位、具有相应的前瞻性、现实适应性。在前瞻性方面，对于机械设备的购买，不能只考虑当下相应企业资金的支出。需要从长远的角度出发，对相应机械设备的使用性能要具有前瞻性，即相应机械设备的性能即使在三、五年之后，仍然具有相应的价值。在市场定位方面，相应的施工企业不能盲目地跟随别的企业。需要从实际出发，根据自身具有的能力和发展目标，以相应的市场竞争力为依托，来选择那些适合自己企业发展需要的机械设备。相应地，对企业内部来说，不论是相应的管理人员，还是操作技术人员，都需要对这三个方面进行可比性的研究，即工程技术、机械性能、财务方面。在此基础上，由专业的人员以书面的形式形成报告，并做相应的备案。这样不仅能保证设备随时可以进行购买和使用，还能使相应的经济效益得到最大限度的提高。

2、公路机械设备生产使用管理方面

在公路机械设备管理中，相应的生产使用方面的管理是它非常重要的地方。对相应的操作人员进行相应的监督管理，要求他们严格按照相应的操作规程来机械设备进行使用。在生产使用管理方面，首先，需要避免对公路机械设备错误使用造成故障的发生。要其次，还要避免对公路机械设备的过渡使用。相应的机械设备在工作到一定时间后，需要停止工作，进行相应的休息。禁止对相应设备进行超负荷工作。最后，需要对机械的使用和管理方面的矛盾进行相应的协调。在公路机械设备进行生产使用的时候，需要把相应设备的使用和管理都放在重要的位置。总的来说，在公路机械设备生产管理方面，需要建立相对完善的管理制度。比如，建立相应的机械设备管理机构进行，并对它进行完善。进而，实现统一的规划，把相应的职责落实到相应的岗位上，实行全面的综合管理；实行相应的“三定”制度，使不同岗位之间的分工明确，相应的工作职责落实到相应的工作岗位，对相应工作岗位的人员不要进行随意的调动和更换。。以此，使每台机械都有相应的人员对它进行保管、操作、维修，使机械设备处于良好的运作之中，发挥它应有的作用。

3、公路机械设备的维修和报废管理方面

在公路设备机械化管理中，好的维修管理是减少相应机械设备发生故障的有利武器。在公路机械设备的维修管理方面，对于专业的维修人员，需要建立相应的巡视制度；对于操作人员，需要建立相应的“早检查晚汇报”的制度。具体地，首先，相应机械设备在使用一段时间之后，都会存在不同程度的问题。这就需要根据机械设备的使用情况，对它进行定期的维修和保养工作，以此，来保证它的正常运行。其次，对于那些价格昂贵，含有相应先进技术水平的机械设备，需要用现代化，经济合理的方法，来对相应设备进行维修。最后，各个施工企业需要每年开展相应的相应的机械设备检查评比活动，并制定相应的奖惩制度。以此，来使相应施工企业的管理工作得以完善。在公路机械设备报废方面，需要从这三个方面，相应的经济效益、节能环保、机械性能出发，来进行相应的评定工作。对于那些已经没法使用对机械设备及时进行报废，把相应的资金用于后续的生产服务中，并对相应的机械性能进行相应的优化。

总结

总而言之，为了提高企业的经济效益，对公路机械设备进行全流程的管理是非常有必要的。这样才能使我国的公路事业在现有的基础上，探索出更适合它发展的新道路，使它在激烈的竞争之路上，永远立于不败之地。最后，作者希望本文在丰富广大读者朋友们内心世界的同时，也能唤起他们对公路机械设备整个流程进行管理的思考和展望。

参考文献：

[1]孙国军.公路工程机械管理[J].交通世界（运输.车辆），2013，12：305-306.

[2]顾祥浩.公路机械设备全流程管理要点综述[J].科技资讯，2011，34：143.

[3]聂芳梅.公路机械设备的现场管理浅议[J].黑龙江交通科技，2007，12：119.

[4]程临军.浅析提高公路机械设备的综合管理水平[J].建材与装饰（上旬刊），2008，05：86-87.

4.档案管理流程 篇四

一、主要内容及归档范围

1、主要内容

1.1凡是能准确反映公司各项业务活动的文件、材料、声像、报表，都必须及时归档，确保完整无缺。

1.2档案内容包括从成立之日起每年在经营管理工作中形成或公司制发的应归档的文件材料。

1.3负责档案管理的人员必须坚持文书随时立卷的归档制度，并分门别类，做好收集、整理、立卷、归档工作。

2、归档范围

主要为设计工程、设备、公司人事教育培训和会计报表档案资料:

2.1设计工程档案是指各类报批文件(跟银行有关的各类报批文件、回复的批示文件、对外发文、对外接收的文件)、各类合同（所有合作合同、工程合同以及各合同的附件、补充合同，供应商（服务）单位的报价资质资料、报价商务资料及报价汇总表说明文件，比价的考察调研报告，考察调研的影像、照片资料）、设计资料及图纸、设计变更与工程洽商资料、监理文件、施工日志、会议纪要、审计结论及各种验收证件、施工图、财产移交手续及其他需要存档的文件等。2.2设备档案是鉴定评价（仪器）技术状态的科学资料，是为保障（仪器）设备正常运转并处于良好状态的重要依据。档案员接收归档本公司的各类设备资料。主要包括计划、选购阶段的仪器设备购买申请单、协议、合同、重要来往函件、电文；开箱验收阶段的装箱单、开箱验收单、出厂合格证书、出厂精度检验单、图样、技术手册、使用维护手册、说明书、校验标准、随机备件图册、软件、硬件部分的文件材料、开箱检验记录；运行及维护修理阶段的设备仪器移交使用部门的附件和随机工具清单、设备仪器维护保养和安全技术操作规程、设备仪器使用记录、设备仪器保养情况记录、设备仪器检查记录及维修记录；设备仪器改造、改装、更新的报告与批复、改进、改装过程中形成的图样、技术文件、设备仪器报废技术鉴定书、请示及批复文件、技术鉴定及成果申报奖励等各类文件。2.3组织人事/教育培训类：员工个人档案、员工变动表、员工花名册、培训登记表等。

2.4会计统计类：计划、统计报表、财务会计预算报表及其说明，各种季度报表、月报表，政府主管部门下发的有关文件材料。

二、档案的管理

1、管理机构

1.1 文书结案后，原稿由公司办公室所辖档案室归档。

1.2 各部门或个人视实际需要，经有关领导批准后可留存影本。

2、档案保密制度

2.1 档案工作人员必须树立高度的保密观念，遵守公司的各项保密制度。凡涉及不宜公开的公司机密等档案，应作秘密保管并严格控制查阅范围，本公司人员需要查阅者，须经本公司主管领导批准。凡作秘密和内部管理的档案，应严格履行查阅审批手续，严禁擅自拍照和复制，利用者应严格遵守保密规定，不得泄露公司秘密。对确已无保存价值的建设工程和设备档案，列出销毁清册，经主管领导审批后，由销毁人、监销人销毁，并签名注销。

2.2档案分一般档案和有密级档案两类。档案密级他为绝密、机密、秘密三级。有密级档案只许在档案室查阅，不许带离档案室。有密级档案复制时，需经公司主任或副总以上领导批准。有密级档案只限归档人使用，其他人员利用需经办公室主任或副总以上领导批准。

2.3对已到保密期限的档案要请相关部门领导和办公室主任鉴定解密，对解密档案作一般档案管理，及时提供利用。2.4档案管理员丢失或擅自提供泄露机密，应根据情节轻重，给予纪律处分，直到依法追究刑事责任。

2.5公司在职工作人员调离本企业时，需按档案室要求整理已形成的文件材料，并退还所借档案，档案室审查无误签字后，才能调离。档案管理人员调离，应由行政文化中心主任监督办理，档案交接之后，方能调离。

3、档案工作人员岗位职责

3.1热爱档案事业，忠于职守，遵纪守法，勤奋学习，具备档案专业知识。3.2负责本公司建设工程中形成的资料和设备资料的收集、整理、立卷、归档工作,积极提供利用，为各项工作服务。

3.3积极主动地向上级主管部门汇报档案工作情况，接受其监督、检查和指导。

3.4办理领导交办的其他档案业务工作。

4、档案管理制度

4.1非档案管理人员不得擅自查阅档案柜里的案卷，确因工作需要，须经本公司主管领导批准同意后方可查阅。

4.2档案柜内的档案要进行系统排列存放，不准堆放与档案无关的东西, 做到完整安全，存放有序，查找方便

4.3做好档案柜内“六防”（防盗、防火、防尘、防阳光、防潮、防鼠虫蛀）工作，平时要勤检查、勤打扫、保持档案柜卫生整洁、安全。

4.4对档案柜所藏档案要进行经常检查，发现问题及时采取有效措施。4.5凡属归档范围内的仪器设备的全套随机技术文件，仪器设备说明书、样本、图纸、技术操作规程、合格证及安装调试等材料若系一式二份，应留一份存档；只有一份的，将原件存档，复印件随机使用。

4.6档案员负责仪器设备档案的收集、整理、保管、利用和统计工作。仪器设备档案内的文件材料，要按时间先后排列好，用铅笔编写页号，凡有文字的页面，都要编号，正面编在右上角，背面写在左上角，然后填写好卷内目录。

5、档案安全制度

严格执行定期检查和进出档案清点制度，档案柜实行专人负责，钥匙应妥善保管，如有丢失应及时汇报并采取措施，非管理人员不得随意翻阅档案柜里的档案。

每次长假前应对档案进行全面检查，档案柜加贴封条，切实消除安全隐患。

6、档案资料查阅利用制度

本单位人员借阅档案、资料须登记，未履行登记手续的，档案管理人员不予提供档案、资料。档案资料的借出时间，不得超过半个月，确需继续借阅，必须办理续借手续。对于关键性和常用部分的档案应使用复印件，尽量不用原件，一般由使用人复印。

档案、资料的原件一般不外借给其他单位人员，特殊情况需要外借时，须经分管领导批准，办理外借手续并限期归还。档案的借阅者应负责档案的完整和完全，不得私自影印、复制、翻印，不得擅自拆散、调换、抽取、污损、加标注证，不得转借，如有违纪，酌情处罚。借出的档案材料的原件，借用人要妥善保管，不得毁坏和遗失，按期归还，如有损坏、遗失，由借用人负责。外单位人员需要复印档案柜里资料时,须经主管领导同意后方可进行。

档案柜里有档案、资料需交给其他单位时应填交接单方可交付。

查阅档案时，严禁吸烟，严禁在文件材料上划线、打勾、作记号、折角等，严禁涂改和拆撕档案，违者且造成档案损毁的，依法追究当事人行政、法律责任。查阅档案者有义务将利用效果反馈给档案管理人员，以利探索和总结档案利用工作规律，更好地为各项工作服务。

7、档案的收集

档案管理人员收到公司内部人员或相关单位人员给予的资料应及时登记。工程档案资料按项目收集,档案应按系统分类统一存放档案盒贴上标签并做电子目录方便日后检索。设备档案资料按名称分类组卷，将一组内容上具有有机联系的材料组合成一个保管单位。卷内文件排列，依照设备材料的自然形成过程排列并做电子目录方便日后检索。

应妥善保存各类档案和资料，如发现用途不明的资料应交总工程师审阅确定用途。

勘察、设计、施工、监理等单位向本公司移交档案时，应编制移交清单，双方签字、盖章后方可交接。

项目签订承包合同中应明确规定工程档案资料和设备资料编制的责任范围、内容、套数、案卷质量标准及时间要求。施工单位不按时提交合格竣工图的不算完成施工任务。

本公司购置的设备仪器的随机全套资料，由拆箱负责人收集齐全，及时移交档案员，统一积累和集中保管。

8、档案管理的基本程序

包括档案的收集、整理、鉴定、保管、销毁、统计、检索、编码、利用，这九道工序是档案工作的整体，它们之间相对独立，但又相互制约。

三、立卷归档的时间

1、凡已办理完毕的具有保存价值的各种文件资料，均应在三日内递交办公室立卷归档。

2、对于某些专门文件，或驻地分散在外的部门的文件，为方便日常工作，立卷归档时间可根据实际情况适当延长。

四、立卷归档的要求

1、移交档案要填写移交清单，移交清单一式二份，双方签字后各执一份。

2、归档的文件资料必须完整、真实、准确，请示和批复、印本和底稿、正文和附件必须立在一起。立卷时应编制好案卷目录，把文件的负责人、标题、日期等项目填写清楚，概括而简洁地拟写好案卷标题，把案卷内容表达出来，装订整齐、牢固，无论何金属物，填写备考表，注明保管期限。

3、填写案卷一律用碳素黑水钢笔或毛笔，禁止用圆珠笔或铅笔，字迹应清楚、准确。

4、立卷应以本部门形成的文件为主，根据文件形成的特点，保持文件间的历史联系，适当照顾文件的保存价值，使案卷能正确反映企业生产活动状况和面貌。

5、立卷应把上级文件与本公司文件（除请示、批复外）按保管期限和文件年限分开立卷。立卷归档后，发现需立卷的文件资料，可按立卷原则进行插卷。

6、文件组成案卷后，卷内文件应按照一定规律进行排列，系统地反映问题，做到查找方便。

7、各种实物档案（奖品、奖杯、锦旗、奖章、证书、牌匾、馈赠品等）归档必须有原件，并保持其完好无损。

五、档案的保存期限

文件保存期限除政府有关法令或本企业其他规章特定者外，依下列规定办理：

1.永久保存：

1.1公司章程； 1.2股东名簿；

1.3组织规程及办事细则； 1.4董事会及股东会纪录； 1.5财务报表； 1.6政府机关核准文件；

1.7不动产所有权状及其他债权凭证； 1.8工程设计图；

1.9其他经核定须永久保存的文书。2、10年保存：

2.1预算、决算书类； 2.2会计凭证； 2.3事业计划资料；

2.4其他经核定须保存10年的文书。3、5年保存 ：

3.1期满或解除之合约；

3.2其他经核定保存5年的文书。4、1年保存：

结案后无长期保存必要者。

5、规章由规章管理部门永久保存，使用部门视其有效期间予以保存。

六、档案的保管

1、档案保管工作应做到四不：不散（不使档案分散），不乱（不使档案互相混乱），不丢（档案不丢失不泄密），不坏（不使档案遭到损坏）。同时，应做好防火、防潮、防晒、防虫、防损、防盗、防尘工作，以提高档案的安全性，对破损档案应及时修补。

2、本制度经董事会批准发布。

5.营销档案管理流程 篇五

保守营销档案机密，维护营销档案的完整性和实用性，规范营销档案管理活动。适用范围

本流程适用于公司营销档案的收集、保管、利用和销毁等环节工作。业务风险

3.1 营销档案管理流程设计不完善，导致档案利用率不高，浪费资源，增加管理成本。

3.2 档案保管员对控制流程理解不够深刻，掌握不充分，运用不恰当，导致营销档案利用率不能达到预期效果。

3.3 档案使用者不能很好地利用营销档案资料，使档案管理不能发挥其应有的作用。

3.4 营销档案保管不善，管理人职工作不细致，使档案资料不能发挥其应有的作用或档案泄密造成公司损失。

3.5 对电子文件档案没有妥善管理、定期备份维护，使电子文件档案遗失、损坏、泄密。管理流程 4.1 营销档案的收集

4.1.1 市场客户部经理指定专人整理及保管营销档案，档案管理员负责对营销档案进行收集、分类、标识、编号、登记等工作。

4.1.2 档案管理员对收集到的资料进行核对，对有皱折、破损、参差不齐等情形的，退还相关人员并要求补充后再重新接收归档。

4.1.3 档案管理员在每半年(2月1日到15日和8月1日到15日)全面清理营销档案，填制“营销档案目录清单”，根据业务授权规定逐级审批后交行政管理分部管理员备案。

4.1.4 行政管理分部管理员按营销档案目录清单清点由市场客户部档案管理员保管的营销档案，签字后输入“档案目录清单”。4.1.5 行政人事部经理牵头，由行政管理分部和市场客户部参加，每年2月底集中力量对全公司上年度的营销档案清单进行全面整理。

4.2 营销档案的保管

4.2.1 由行政人事部按《办公用品管理流程》给市场客户部配备带锁的档案保管专用柜，档案管理员应随时维护档案清洁，以防虫蛀腐朽。

4.2.2 行政管理分部管理员和业务经理与市场管理部档案管理员和业务经理每半年对档案保管状况进行一次全面检查，并对档案进行适用性评审，填报“营销档案检查及评审登记表”，根据业务授权规定逐级审批。

4.2.3 档案管理员应与行政人事部签订《保密及竞业限制协议书》，严格遵守国家保密法及公司各项保密制度，认真做好保密工作。

4.2.4 档案管理员调动工作时，必须按《职工聘用及离职管理流程》办理交接，将所保存的档案数量、状况详细交待清楚，办好交接手续后，方可离职。

4.3 营销档案的利用

4.3.1

因公事需要借阅营销档案的，借阅人填写“营销档案借阅登记表”，根据业务授权规定逐级审批后,交档案管理员。

4.3.2

档案管理员签署意见后将营销档案借阅登记表按业务授权规定逐级审批。

4.3.3

若本公司职工确因工作需要外带，需办理档案外借手续，或者经档案管理员严格核查外单位有关人员身份证件、介绍信等资料后外单位借阅营销档案的，档案管理员根据业务授权规定逐级审批。

4.3.4

档案管理员向借阅档案者提供、出具有关证明时，一定要以档案材料原始记载为依据，不得弄虚作假出假证。借阅档案者一般仅供在档案管理员处阅看，对所借阅档案必须妥善保管，不得私自复制、调换、涂改、污损、划线等，更不能随意乱放，以免遗失、泄密。外单位有关人员抄摘内容也需经市场客户部经理同意、审核后方能带出。

4.3.5

如借阅期满仍未用完，应按调阅程序重新办理借阅。

4.3.6

档案交还时，档案管理员须当面查看清楚，并在“档案借阅登记簿”（表格见《财务档案管理标准》）上登记，在如发现遗失或损坏，应及时报告市场客户部经理。

4.4 营销档案的销毁

4.4.1 销毁前档案管理员填写“营销档案销毁审批表”，根据业务授权规定逐级审批。

4.4.2

市场客户部业务经理作为销毁人，执行销毁营销档案，行政人事部经理作为监销人，执行监销档案，并由档案管理员（保管员）、市场客户部业务经理(销毁人)、行政人事部经理（监销人）签字确认。

4.4.3 档案管理员将已销毁的档案在营销档案目录清单“备注”栏注明“已销毁”字样和销毁日期。

4.4.4

行政管理分部管理员将已销毁的档案在档案目录清单“备注”栏注明“已销毁”字样和销毁日期。管理流程图

营销档案管理流程图

1、指定专人

5、备案营销档案收集N2、收集、核对资料

6、清点、输入清单

3、全面清理营销档案

7、全面整理档案清单

4、审批同意？Y8、配备专用柜营销档案保管同意？

9、维护档案清洁NY12、销毁、修补和复制

10、适用性评审档案

13、加强保密和交接工作

11、审批

14、借阅申请营销档案利用N15、审批同意？Y16、阅看

17、清查归还档案

18、销毁申请N19、审批营销档案的销毁同意？Y20、销毁、监销

6.档案管理工作具体流程 篇六

一、目的：为加强和规范公司档案管理，建立起良好的档案运行管理制度，提高档案利用效率及品质。

二、档案整理：

编 码：由综合部统一编码。(见附件一)

备 注：如遇有新增文件或遗漏文件，各个部门需及时进行预先的统计与整理，最后汇总到综合部

门进行统一的编码。

整理方法：由综合部整理出‘范本’，各部门则按‘范本’对各自部门的文件进行整理。(见附件一)

备 注：如在整理的方法上有更好的建议，请及时联络综合部门进行修正。

档案归档：(1)、原则上每一项工作一结束，就需将所有的相关资料送至档案室进行归档。

(2)、对于正在进行的各项工作所涉及的文件，各部门应作好‘预先归档’工作，整理方法

与‘范本’雷同。

外来文件的.收发：由档案室进行统一接收，并作好登记、存档，再分发到各个职能部门，各部门在接收到资料时也应作好相应的登记与归档。

备 注：原则上档案室均保留原稿，如有特殊情况需保留复印件需在‘文件收发记录表’(见附件三)上的备注栏上注明。

档案资料的发行：如因工作上的需要，有些部门需备有相关档案资料，此时应填写‘档案资料发行申请表’(如附件四)并经核准后再由档案室统一发行。

备 注：(1)、当有新的档案资料时，档案室应及时进行更新、回收、发行等工作。

(2)、各种发行档案资料需盖有‘档案发行章’才能生效，严禁私自对各种发行的档案进行复印。

印章管理：闽泰、泰尔隆、博泰三个档案专用章，并各分设‘受付’、‘发行’、‘作废’三枚印章盖在文件背面，执照等证件除外)，

(1)所有的档案资料需盖有‘受付’章 ------ 红色

(2)发行的档案资料需盖有‘发行’章 ------- 兰色

(3)对于过期或失效的档案应改有‘作废’章------- 兰色

(4)档案的‘受付’、‘发行’、‘作废’应做相关的履历(如附件五)。

档案的使用审批程序：(书籍、技术资料手册、宣传资料除外)

(1) 查阅：在档案室现场查阅，不得带离。

A：查阅本部门档案：查阅人填申请表 → 部门负责人审批

B：查阅非部门档案：

① B级档案查阅：填申请表 → 部门负责人审批 → 档案相关部门的负责人审批

② A级档案查阅：填申请表 → 部门负责人审批 → 档案相关部 门的负责人审批 → 公司负责人审批(副总→总经理)

(注：证件、合同等关系到公司运营等相关证件需经总经理审批，其余只需副总审批即可)

(2) 借阅：只限于B级档案。

A：程序：填申请表 → 部门负责人审批

B：时间：三天，如续借则需再次填写申请表。

(3) 复印、摘抄：

A：程序：填申请表 → 部门负责人审批 → 公司负责人审批

(4) 备注：A级档案即机密档案;B级档案即是A级档案除外的普通档案。

(5) “档案使用申请表”详见附件六。

书籍、技术资料、宣传资料的使用程序的

(1) 借阅：只需在登记表上(如附件七)作相关的登记。

(2) 领用：只限于宣传资料，但也需在‘宣传资料领用登记表’上登记(如附件八)。

7.档案全流程管理 篇七

根据中国财务公司协会的数据, 截至2016年4月, 我国已有224家企业集团财务公司。企业集团财务公司可以促进集团资金的集约化管理, 打通内外部融资功能。在集团内部, 财务公司可以集聚资金、发放贷款、调节余缺, 从而优化资源配置, 提高资金使用效益。在集团外部, 财务公司可以通过同业拆借、代理发债等多种手段以相对较低的成本筹措资金, 支持集团发展。

信贷业务是财务公司的主体业务和主要利润来源, 也是财务公司主要的业务风险来源。尽管财务公司仅对集团内部成员企业开展信贷业务, 但信贷风险仍然存在于各个业务环节。杜胜利、王宏淼 (2001) 划分出财务公司的十类风险, 并着重从内部控制角度论述了财务公司的体系。何文闯 (2015) 梳理了某财务公司的风险点, 认为该公司需要重点关注流动性风险和信用风险。袁琳、余欣怡、仝旭 (2013) 从巴塞尔协议Ⅲ的角度探讨了财务公司的风险控制对策。袁琳、张伟华 (2015) 从集团管理控制方式入手, 探讨了集团管理对财务公司风险管理的作用, 指出了风险考评、风险管理信息平台、集团影响财务公司信贷决策等问题。计军恒 (2014) 重点从非预期风险损失应对的角度论述了集团财务公司的信贷业务风险管理。

我们认为, 财务公司有必要树立信贷业务的全流程风险管理理念, 建立完善的信贷业务风险管理框架, 在授权管理、营销管理、授信管理、用信管理、贷后管理、风险处置等全部环节加强风险控制。

二、财务公司信贷业务风险管理框架

(一) 信贷业务管理体系

根据集团成员单位的层级结构和地理范围, 财务公司可以适时建立矩阵式管理体系, 以达到客户营销联络、信贷审批效率和信贷风险管理的协调。在规模较大、机构设置完备的财务公司中, 矩阵式管理体系在纵向上可以由财务公司总部、融资租赁公司等专业金融公司、各地区代表处等层次构成。在横向上, 各机构均可以由客户部门、信贷管理部门、风险管理部门、法律合规部门等不同角色构成。

在纵向上, 矩阵式管理体系按照授权进行管理, 为不同层级的机构分配不同的业务办理权限, 权限可以按业务金额标准划定, 也可按业务品种、客户行业等标准划定, 超权限事项需要报送上一级机构办理。在横向上, 矩阵式管理体系按照职能进行划分, 同一机构的不同部门各司其职, 分工合作, 形成审贷分离、职能制衡、风险共管的管理机制。

根据具体客户的层级和属地, 其信贷业务可以由财务公司总部、专业金融公司或地区代表处受理, 相关的评级、授信、评估等结果应在集团内资质互认, 并将业务运作资料在集团内共享。对于层级较高、子公司众多的成员单位, 还应按照集团客户进行管理, 以较高层级的机构作为集团客户管理机构, 并为其子公司分别设置管理机构。

财务公司总部一般负责目标制定、统一营销、整体授信核定、风险管理等工作, 在财务公司信贷风险管理中起统筹作用。财务公司总部可以直接获取客户的核心信息, 也可以接收专业金融公司和地区代表处报送的各种风险信息, 对整体信贷风险的把控至关重要。专业金融公司和地区代表处一般负责辖内成员单位的具体营销、授信申报、业务跟进、风险预警等工作, 便于获取第一手资料, 可及时发现风险事件并向管理行预警, 在财务公司信贷风险管理中起基石作用。

在矩阵式管理体系中, 各层级、各角色分工合作, 有助于提高信贷业务全流程风险管理的有效性, 促进效率和审慎的平衡。

(二) 信贷风险管理的制度设计

财务公司应从授权管理、营销管理、授信管理、用信管理、贷后管理、风险管理等多方面进行制度建设, 从制度开始贯彻全流程风险管理的精神。具体包括:

1. 授权管理。财务公司总部、专业金融公司、地区代表处的职能划分原则、超权限事项报批流程等。

2. 营销管理。客户营销的准入标准、管户机构的分配方法、业务宣讲的职责分工等。

3. 授信管理。统一授信的总体原则、客户评估的基本方法、授信额度的估算方法、业务品种的安排、授信审批的流程等。

4.用信管理。各品种具体信贷业务的审批规程、利率及费率的定价原则、业务发放的流程、法律及合同管理、担保管理、支付审核、结算管理、外汇业务管理等。

5.贷后管理。贷后管理的职责分工、贷后管理方案的制定、贷后管理例会的组织、现场及非现场贷后检查的具体要求、抵质押物价值重估、档案管理等。

6. 风险管理。风险限额管理、风险分类及减值准备管理、风险计量模型及工具、风险预警报告机制、风险处置机制等。

(三) 绩效考核体系

绩效考核体系是实现业务拓展和风险管控的核心手段, 一个设计良好的绩效考核体系可以有效地发挥激励、约束作用, 传导管理者的管理意图。

在考核指标的设置上, 应该注意将业务经营指标和风险控制指标有机结合, 并合理分配不同指标的权重, 达到业务拓展和风险控制之间的平衡。贷款增长率、净利润等经营指标并不是评价财务公司经营成果的全部, 不良贷款率、贷款到期回收率等风险管理指标也十分重要。近年研究较多的经济增加值、RAROC等指标结合了业务经营和风险管理两个方面, 在风险计量工具完善的前提下, 可以成为财务公司的绩效考核的良好指标。另外, 为督促经办人员开展风险管理工作, 财务公司还可考虑设置信贷业务差错率、贷后检查覆盖率、贷后检查完成时间等行动指标, 采取奖励或倒扣分的形式激励经办人员及时主动地完成风险管理的具体工作。

三、信贷业务全流程风险管理

(一) 授信管理

授信管理是风险管理的开端。企业集团财务公司的授信管理工作要点包括以下方面:

1.尽职调查。

深入的授信调查是财务公司信贷决策的重要基础。应根据客户的股权关系、行业情况、市场地位、经营特点、财务状况等特征制定客户识别和分配的标准, 明确业务发起层级和报批途径, 提前识别客户业务需求和潜在风险点。尽职调查可以由经办机构的客户部门开展, 也可以由矩阵式管理体系中的不同纵向层级共同参与调查工作, 或横向的客户经理与风险经理共同参与, 共同对尽职调查的结果负责。调查方式上, 可以灵活采取客户访谈、实地调研、财务分析、征信核查、中介评估、上下游企业查访等多种形式, 务求调查结论真实有效。

2. 方案设计。

财务公司对客户的信用记录、业务需求、经营情况和财务状况做出评估, 将净资产、财务指标、偿债能力、担保能力等数据纳入信用风险定量测算模型, 通过计算确定客户的授信额度, 并定期复核更新。在满足风险限额、授信集中度、资本充足率等内外部管理要求之外, 授信额度应着重与客户的还款能力、还款意愿、真实信贷需求相匹配。在确定授信额度时, 财务公司有必要对客户的授信方案做出详细设计, 具体包括:用信品种及额度、担保方案、用信条件、支付方式、风险管理要求等内容。

(二) 用信管理

在信贷业务的全流程中, 授信只是评估的环节, 信贷风险始于具体业务的用信。在授信方案基础上加强用信管理, 是控制风险的关键。具体要点包括以下方面:

1. 业务审批。

单项信贷业务的审批流程应按照财务公司具体金融产品的制度及权限完成, 并符合授信方案中的业务办理条件。对于重大事项或突破授信方案的事项, 应引入集体决策。

2. 合同管理。

信贷业务合同和从属的担保合同是风险管理的前置关口, 应由法律部门制定合同, 或出具法律审查意见。对全部由电子流程办理的业务, 也应以恰当的形式明确参与各方的权利和义务, 避免发生纠纷的可能性。

3. 担保管理。

财务公司经营集团内部的信贷业务, 集团成员之间具有较强的风险相关性, 由关联担保构成的投资组合风险分散能力相对较低。另外, 集团内部担保有可能受到上级行政力量的干扰而难以完成代偿。因此, 应优先考虑集团外保证人, 或追加有效的抵质押担保。需要强调的是, 担保永远是第二位的, 不能因担保的存在就忽视对客户本身还款能力的调查。

4. 支付管理。

财务公司可以参照中国银行业监督管理委员会的相关规定, 通过全流程精细化管理强化信贷资金用途管理。例如, 对交易背景明确的信贷业务加强贷款的实贷实付管理, 将贷款直接支付给客户的交易对手, 完善贷款用途监管和资金流向跟踪, 防范贷款用途与申请不符的风险。另外, 支付环节是财务公司操作风险集中的环节, 应注意防范支付结算误操作、信息系统出错等风险。

(三) 贷后管理

财务公司主要经营集团内部客户的信贷业务, 客户多存在跨省、跨地区或跨国的经营特征, 降低了财务公司贷后管理工作的效率和反应速度, 其信贷风险具有一定的隐蔽性、连锁性, 并且有可能滞后爆发。因此, 财务公司的贷后管理工作在全流程风险管理中至关重要。贷后管理工作必须扭转“重发放, 轻管理”的信贷误区, 避免粗放经营、忽视风险。具体要点包括以下方面:

1. 管理范围。

贷后管理贯穿信贷业务发生后直到信用结束的全过程, 财务公司的贷后管理工作内容包括制定贷后管理方案、资金监管、贷后检查、担保监管、风险预警、风险处置、风险分类、档案管理、结息收费、信用结清、贷款重组、不良资产清收等。除对客户个体进行贷后管理外, 财务公司还应重视对地区、行业、集团等多个维度的风险监测, 及时发现整体风险苗头。在特殊条件下, 信贷资产转让、信用履约保险等风险转移手段也属于贷后管理的范畴。

2. 监控手段。

财务公司的贷后管理工作应避免停留在桌边案头, 应主动采取现场检查、多层级联合检查等多种形式, 并灵活应用公共系统、新闻媒体、社交网络等渠道, 充分掌握各级机构、金融同业、监管机构、媒体报道、网络舆情等多种来源的相关信息, 及时监控贷后风险。

3. 风险预警。

信贷业务发生后, 财务公司应通过现场检查与非现场检查相结合的形式对客户风险状况进行监控和预警, 风险、合规部门应与客户部门相互协作。针对不同的风险等级, 财务公司可制定风险信号的分级预警机制, 例如将风险信号依严重程度分为红色、橙色、黄色等级别, 分别制定差异化的报告和处置程序。针对各种可以预见的风险, 应制定应急预案, 避免风险发生时工作忙乱无序。

4. 风险抵补。

贷后风险分类、拨备和资本充足率管理是贷后管理的重要组成部分, 是为信贷风险预留缓冲资源的风险管理手段, 财务公司可以参照商业银行的经验, 建立并完善相应的计量方法。如有条件, 应开展压力测试、情景分析, 采取更加精细化的数量分析手段加强风险的监测和应对。

(四) 风险处置

一旦发生风险事件并产生预警, 各机构工作人员应及时反应, 研究对策, 尽早启动应急预案和风险处置措施, 尽力减少信贷资产的最终损失。在风险处置中, 各级机构应主动出击, 从资金账户、债权、股权、实物资产、抵质押物、担保人等多方面争取稳步清收。财务公司总部也应充分发挥协调作用, 积极与集团较高层单位直至集团总部沟通解决方案, 拓宽风险化解的渠道。

四、结论与展望

本文着眼于企业集团财务公司的信用风险, 从信贷业务管理体系、信贷风险管理的制度设计、绩效考核体系、风险预警机制等方面提出了信贷风险管理的框架, 并从授信管理、用信管理、贷后管理、风险处置等环节提出了财务公司信贷业务全流程风险管理的工作建议, 可供企业集团财务公司参考。

本文侧重于财务公司全流程风险管理的框架设计、风险识别和风险分析, 具体的量化风险计量模型可进一步深入探索。

参考文献

[1]杜胜利, 王宏淼.财务公司[M].北京:北京大学出版社, 2001.

[2]何文闯.GX财务公司风险管理研究[D].北京交通大学, 2015.

[3]袁琳, 余欣怡, 仝旭.巴塞尔协议Ⅲ与财务公司风险管理[J].北京工商大学学报 (社会科学版) , 2013, v.28:No.17103:81-86.

[4]袁琳, 张伟华.集团管理控制与财务公司风险管理——基于10家企业集团的多案例分析[J].会计研究, 2015, No.33105:35-41+94.

8.人事档案管理流程的风险与防范 篇八

一、人事档案管理流程中的风险

随着社会的发展和科学技术的进步，特别是我国社会主义市场不断完善和人事制度改革的进一步深入，传统的管理方式不能适应新形势发展的需要，人事档案的管理出现了一些混乱状况，在不同程度上存在着许多问题，已不能适应现代社会发展的需求，亟待人们加以解决。

1.人事档案材料内容质量不高

当前许多人的人事档案质量不高，缺乏利用价值，其人事档案材料空洞的、形式的多，细致的、实际性的少；反映个人经历、学历、工资、政治面貌等一般情况的多，反映个人道德品质、业务能力、技术专长的少；反映过去情况的多，反映当前情况的少。尤其是一些材料定性结论多，定量描述少；或者只讲优点，避免缺点；内容空乏，个人总结和组织意见尽是套话，无法全面、公正的评价和反映一个人的情况。另外，由于鉴定审查不严、档案管理人员责任心不强等原因，也导致了人事档案造假问题日益严重，严重影响了人事档案的真实性和严肃性，给人事工作带来诸多麻烦，同时也使得人事档案在对人们职业信誉维持方面的作用大大降低。

2.人事档案的管理不规范，档案丢失、变更、损毁严重

档案在归档后，需要大量的反复查阅。由于档案量巨大，当需要查询档案时，需花费按小时计，甚至一天的时间在档案室查找，耗时、耗力；档案资料没有安全可靠的备份，一旦出现人力不可抗拒的意外事件，原始档案极易丢失、损坏，但恢复、修补困难。长时间保存，档案纸张、字迹也极易褪色、霉变，将会造成无法挽回的损失。由于档案需反复查阅，不可避免地存在原件受损或遗失，给文档的保管与利用带来管理上的困扰；一些档案的历史已经很久远，且纸质较差，已经不能适应当前查询、翻阅的要求，而且，对这部分档案的直接查询，所造成的破坏将是无可补救的。

3.档案的整理不规范，档案管理工作者观念上重政治轻业务

整理人事档案是一项细致的技术性较强的工作，把个人材料归档成册是人事档案规范化的基本前提，许多单位在这个方面做得非常欠缺。材料混杂、散乱，甚至根本没有清理，有些单位档案虽已立卷成册，但没按要求的格式进行分类处理，给档案利用带来了诸多不便。

尽管我们对人的评价标准是从政治和业务两个方面来全面反映一个人的基本情况。然而，由于受“左”的思想影响，我们总是会自觉不自觉地将政治作为唯一的标准来评价人，并且将政治思想与品德作风、工作表现分离开来，因此是空头政治。在重政治轻业务观念的影响下，人事档案部门没有严格把属于反映个人政治思想、品德作风、业务能力、工作表现、实绩贡献等情况的人事档案作为收集归档的范围，而是侧重于政治思想表现材料的收集，能反映个人业务能力的材料相对较少，即使有也是数量有限或者补充不及时。

二、防范人事档案管理的风险

针对人事档案管理存在的风险，结合当前管理水平与实际，通过对人事档案的内容、管理方法、管理制度等进行改革与完善以防范管理流程中的风险。

1.努力提高人事档案材料的质量

1.1强化各级领导的档案意识

档案工作中出现的诸多问题，其根源在于组织人事部门和单位领导的档案意识淡薄，没有从思想上真正认识人事档案及其工作的重要性。因此，增强组织人事部门和单位领导的档案意识，争取领导的重视和关心，是解决当前人事工作中存在的问题，提高工作质量和水平的根本途径。

1.2提高人事档案工作者业务素质

随着科学技术的飞速发展和广泛应用，档案工作者面临着知识化、专业化的严竣挑战，加强科学文化知识的学习，拓宽知识面，更新知识结构是档案管理者的当务之急。此外，还应加强业务素质的培养，以适应人事档案管理日益复杂、逐渐现代化的发展趋势。及时掌握党和国家最新的人才政策、人事制度以及当前人才流动规律，了解组织人事部门的现实需要，主动提供全面、准确的人事档案，为人事管理工作服务。

1.3补充具有个性的人事档案材料。

针对人事档案内容陈旧和“千人一面”的状况，有关部门应在人事档案材料内容建设上注意补充能反映当事人个性的档案材料。具体而言，一是反映个人全面素质的档案材料，如反映当事人身体素质、知识素质、能力素质和心理素质等方面的材料，其中有关个人心理素质和能力素质的材料应是重点补充的内容。在反映心理素质的有关内容中，应侧重反映当事人的个性、合作与团队精神、创新意识等；二是反映个人业务考绩方面的档案材料。对不同的工作岗位而言，具体业务考绩的标准应有明显不同。

2.加快人事档案信息化管理进程，提高档案工作质量水平

在人事档案管理工作中，尽可能地运用当代科学技术的新成果，先进的管理方法、先进的科技手段与工具，提高人事档案工作的效率和水平。通过文件扫描、光盘存储等技术，实现档案的备份存储和计算机管理，减少原件的 损耗，并实现档案信息的资源共享。

3.健全各种规章制度，建立适应时代要求的人事档案管理体制。

应遵守《档案法》，以及上级主管部门颁布的各种规章制度，各单位还应结合本单位的特点和实际，制定本单位的人事档案收集归档补充制度、检查审核制度、交接转递制度、查阅借阅制度等，做到有法可依。规章制度制定以后，一定要认真贯彻执行，排除一切人情干扰，坚决按各种制度和规定手续办事，做到有法必依，执法必严；对各种利用档案进行造假或谋取私利现象，一经发现，必须严加处理，做到违法必究。

鉴于人事档案分散多头管理的弊端，应进行相应改革。首先，打破各级部门条条块块都管人事档案的管理体制，实行相对集中统一管理的体制。其次，应建立与现代人事政策制度相适应的人事档案管理制度，而不仅仅是单一的干部档案管理制度。第三，将人事档案管理真正纳入整个档案事业系统，接受国家档案行政管理机关的宏观指导，而不应将档案工作重要组成部分之一的人事档案管理独立于该系统之外。