内控案防履职报告

内控案防履职报告（精选4篇）

1.内控案防履职报告 篇一

内控和案防制度执行年活动自查执行报告 根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社深化制度执行年活动实施方案的通知》按照《瓮安县农村信用合作联社深化内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》文件精神要求，全面落实“防范操作风险13条” 意见，结合本人自身岗位和内控岗位制约，对内控和案防制度执行自查报告如下。

一、对联社文件和培训学习情况

对联社下发的文件精神社内采取集中学习为铺，自学为主，从中领会文件精神指导运用到工作中来，真正领会文件对工作指导性，引导性、权威性和严肃性，对每一次联社开展的学习培训，本人能认真的学习，提高自身的业务要求。结合自身的悟性努力学习，在思想上和业务上达到联社培训学习的要求。使自己真正的在思想上、业务上得到真正的充电，使之能运用到农信社改革新形势下岗位的需要。

二、对内控制度和岗位制约执行情况。

1、作为一线业务岗位人员，我们必须时时刻刻保持清醒的头脑，充分认识自身岗位的重要性、出纳岗是一线文明服务窗口、我们的每一句言行代表了对农村信用社合规化和服务文化的形象，在自身岗们中明确了执行规章制度和操作规程的重要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，以提高合规文化意识、案件防范意识、风险意识，充分认识十三条意见核心指导思想。

2、严格履行岗位职责，认真执行出纳制度，认真准确、及时、真实、完整的办理每一笔现金收付业务，合理安排库存留量，做好现金的上

缴下拨工作，提高现金的使用率。掌握残缺币的兑换方法，正确办理残缺币的兑换，提高流动中人民币的清洁度。将完整、清洁和残币分别按要求墩齐、捆紧、及时上缴。在存取款注意鉴别票币的真假，发现假币坚决给予没收，并登记在册。同时传授客户如何判别真假币。能够坚持轧帐制度，做到帐、簿、款相符。严格执行长、短款，发现差错及时汇报、处理。按要求做好库房管理工作，保证库房内无潮湿、无虫咬。对于点钞机器设备，不定期的进行清理、保养、维护，确保设备正常使用。

3、认真履行内控岗位制约制度，办理业务认真执行双人临柜，换人复核。减少差错的发生，对办理的抵质押贷款有价账单证进行验证，是否存在虚实，并进行登记入库保管。领取时是否账清、实行凭据面签严密手续。重要空白凭证进行了严格的领用手续，定期和会计进行对账、做到账实相符。认真执行双人进库，双人管库、双人保管钥匙，实行密码回避制度。

4、学习落实“三防一保”工作，安全保卫应急预案等,日常工作上能够做各方面防范措施。认真落实县联社关于安全保卫工作的要求，履行好值班守库值班，并做好物防，人防，技防相结合，做到真正保护好信用社财产安全和自身人生安全。

三、检查落实情况。

联社各部门检查下达的整改意见书，对存在的问题进行落实整改。并向上级部门报整改意见落实报告。对存在的问题因素进行了直接性指导纠正，以达到上级部门检查的要求，使内控制度和案件防控得到了

有效的遏制和制约。内控制度和案件防控执行力度得到了加强，使之落实情况达到了合规化。

四、本人已认真学习了联社内控和案防执行活动方案，结合自身岗位真人执行内控案防制度。今后，本人将坚持政治业务学习，特别是政治理论学习，让自己时刻保持清醒的头脑，充分认识农村信用社和国家政策对农村服务的大局，清醒的的认识到我们要以服务立社，存款立社服务思想，进一步提高安全防范意识，合规文化意识，案防意识，认真学习农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则，真正把内控制度落到实处，把工作真正的做到我要合规的观念中去。加强学习农村信用社各项业务书籍读本及文件精神，加大对法律法规，服务礼仪文化、风险文化、合规文化、企业文化的学习，使自己一切工作都融合在“合规文化建设年”“内控案防制度执行年活动“中去，使自己真正成为现代金融合规合格的服务者，为农村信用社跨越式发展上一个新台阶。

2.内控案防履职报告 篇二

x月份xxx储蓄所根据支行内控案防的要求,认真组织学习并严格执行内控、案防有关规定。定期召开本网点的的内控、案防会，认真组织员工学习业务流程和规章制度的新变化，及时传达分、支行文件制度、核算通报，对发现的问题及时规范；对高风险业务加大防控力度，消除隐患；利用晨会组织讲解近期总、分行签发的服务事件通报，勉励员工深化服务理念、提升服务能力提高服务水平。集中组织学习《xx违规行为处理规定》，结合分行的规章制度以及网点柜员的岗位特点开展遵章守纪教育、强化制度的执行力，培养员工树立依法合规经营理念，进一步加深员工对违规操作危害性的认识，规范操作的自觉性。现将情况汇报如下：

一、内控、安防工作履职情况

x月份网点根据我行《xxxx年案件防范工作计划和措施》的要求落实好网点岗位分离、事权划分、岗位制约以及监督检查、员工行为动态排查等制度为网点的稳健经营和快速发展奠定制度基础。通过集中组织学习《xx违规行为处理规定》，培养员工树立依法合规经营理念，进一步加深员工对违规操作危害性的认识，规范操作的自觉性。

日常工作中通过晨会、每周一次业务学习等多种形式加强内控、案防管理。布置全员认真学习并严格执行内控、案防有关规定，严格按业务操作流程进行业务操作，在定期召开网点的内控案防分析会上由每个柜员对自己经办的业务风险点进行剖析、网点负责人和营业经理进行点评并讨论业务操作风险点，使全体员工从思想上高度重视，提高全员风险防范意识；通过加强现场管理和授权中的制度培训以及设备的维护管理，降低操作中的主、客观风险驱动因素最大限度降低操作性风险，做到业务发展和内控管理并重且相互促进，最大限度保证业务的良性可持续快速发展。x月份网点业务量x笔，占全行业务量的x%；日均库存x万，低于分行计划x万元，现金综合运用率x%。网点充分重视控制无息资产占用和ATM自助柜员机的合理库存。网点将继续努力降低无息资产占用，提高现金综合运用率。xxxx柜员xxxx开户申请书应上缴第三联误上第一联形成一类风险事件一笔；xxxx柜员办理代理业务时未将客户及代理人身份证复印件上缴形成三类风险事件一笔； xxxx柜员工作疏忽应打印存单误打印凭条，反交易形成三类风险事件二笔。本月网点由于xxxx柜员审核凭证不认真补打凭证一笔。运用风险三项指标：风险暴露水平、风险率、风险度在业务量占比较低的情况下排名较高，说明网点内部操作风险冲击较大，对此网点已高度重视。

二、网点负责人履职 通过学习总行下发的《xxxx禁止规定》《、xx违规行为处理规定》，支行的《“xx重要风险点的防控措施”》，结合分行的规章制度以及网点柜员的岗位特点进行全员遵章守规、风险防范教育，从思想上高度重视，强化制度的执行力。培养员工树立依法合规经营理念，进一步加深员工对违规操作危害性的认识，规范操作的自觉性，提高网点综合风险防范能力。并督促网点人员做好岗位履职工作。履职中根据事权划分原则仔细审慎履职；组织员工讲解学习关于近期总、分行签发的服务事件通报，勉励员工深化服务理念、提升服务能力、提高服务水平。

根据支行内控案防要求节假日对网点门窗、配电室、消防设施、监控、ATM监控进行仔细的检查，维护设备正常运行良好。日常履职过程中对需审核、审批的业务细心核对，对日常柜面业务进行不间断的巡视及提醒，对现场发现的不规范的操作流程及时提醒柜员按正确的流程操作。对重点业务和环节进行重点监督检查。对反洗钱有关业务知识及操作流程认真学习，及时督促柜员完成相关操作。认真履行客户身份识别义务、新增客户信息采集要素全面，资料保管齐全，反洗钱数据的甄别、补录、可疑交易的登记及时。并充分利用例会、晨会每日一讲学习内容，使大家都能熟悉掌握重点业务的风险点，及重点部位及环节的风险防范。

三、内外部检查

1.x月x号xxxx柜员开户申请书应上缴第三联误上第一联形成一类风险事件一笔；x月x号办理代理业务时未将客户及代理人身份证复印件上缴形成三类风险事件一笔；

2.x月x号 xxxx柜员工作疏忽应打印存单误打印凭条，反交易形成三类风险事件二笔；

3.x月x号由于xxxx柜员审核凭证不认真补打凭证一笔。

4．由于客户对ATM的使用缺乏必要的认识操作不当造成网点ATM运行率较低。

5.x月x日xxxx柜员收入现金凑把时位复点，误将xxxx元当成xxxxx元款扎。出库给xxxx柜员x万元该柜员也未复点交付客户后客户形成短款事件；

6．网点多名柜员因漏缴凭证或者凭证不符被点名批评； 7.网点因ATM运行率较低被罚款x元； xxxx柜员xxx因一类发现事件被经济处罚x元。

四、本月网点存在的主要问题及整改措施。

（一）、凭证误交问题有其历史原因，为配合事后监督会计档案凭证缩微工作一致已来将应留存网点的第一联上缴。与运行风险监控中心沟通后接回复查询之日起网点已整改。

（二）、针对xxxx柜员工作疏忽应打印存单误打印凭条，反交易叮嘱柜员临柜操作要集中注意力，减少疏忽原因造成的差错。

（三）、针对xxxx柜员未将客户及代理人身份证复印件上缴及审核凭证不认真补打凭证。教育柜员办理业务时根据流程仔细审核审慎操作。

（四）、自助柜员机因内外部原因频发故障，及时联系设备维护人员精心维护，打印ATM(CDM)使用指南，提醒客户正确使用机具，设置《自助设备巡检登记簿》建立自助柜员机定时巡检制，细化对流水打印机、客户打印机、钞箱现金的监控和管理。努力提高客户对网点ATM的服务体验。

（五）、针对现金差错问题，组织全员仔细学习柜员现金业务操作流程。要求柜员之间现金往来、给付客户必须清点，成把现金复点后换成自己的腰条。

（六）、针对多名柜员因漏缴凭证或者凭证不符问题，要求柜员业务终了后合理分类分拣业务凭证，认真核打传票，仔细轧记账务。确保业务资料完整且相符。

五、下月内控工作打算。

根据网点实际情况，采取以下措施加强风险防范、提高账务核算质量：

（一）根据支行安排落实好晨会、周会等制度学习，进行全员风险防范意识教育，使全体员工从思想上高度重视；做好员工行为动态排查及情绪疏导，提高网点防范综合风险的能力。

（二）根据业务流程和产品的新变化进行全员操作和产品理解及营销技能培训。提高全员业务素质和客户服务水平，使全员能熟练掌握业务操作流程，严格按操作规程办理业务营销产品，杜绝各类风险事件的情况下满足客户不同的需求和服务体验。

（三）注意对柜员的情绪疏导，通过有效沟通，帮助其分析解决存在的问题，提高认识转变观念，以饱满的精神状态面对工作服务客户。

（四）加强风险提示，营业经理每日晨会和日常工作中就发现的业务操作风险点提醒柜员加强对风险点的关注度。要求员工共同营造互帮互学、相互监督、共同防范的内控文化。共同提高网点的内控管理水平。最大限度保证网点各项业务的良性可持续快速发展。

xx xxxx

支行xxx储蓄所

3.内控案防学习体会 篇三

一是要树立内控案防意识。银行是经营风险的行业，内控制度便是基石。作为前台一线员工，应该树立内控案防意识，这种意识不仅仅是被动的，制度要求我们应该怎样做，什么不该做，而更应该是主动地意识，主动去了解岗位风险点，主动去发现内控制度和环节中存在的问题，主动去了解本岗位以外的其他岗位的制度要求和风险点，只有这样，才能让自己真正树立内控案防意识，真正让内控进入每一笔业务当中。

结合自身岗位总结。我的岗位是会计前台，主要负责各种支付结算工具的记账工作；对公帐户开户﹑销户﹑变更的经办；网银开销户和特殊业务；询证函的开立；ATM和保险柜的钥匙管理。结合自身岗位，分类来说，网银开户走账，对公帐户开户和大额资金走账是风险点较大的业务环节。

网银类业务：在办理网银业务激活的各种申请时，我都会在收到有申请内容且客户签章齐全的纸质激活申请表后再受理企业操作员的激活；在信贷资金上账时要求出具《限制通知书》，坚持网银密码双人销毁，做好网银业务登记记录。作为支行网银落地员，我严格按照落地相关规定操作，特别是在业务差错处理时，按照规定填报申请审批表待总行审批后规范处理。

对公帐户的开立：此类业务是会计业务中最大的风险点。在经办对公帐户开立时，我都会在后台审核开户资料后，再审核相关资料，特别是原件和复印件是否一致，认真识别客户和单位经办人，做到了解客户，与客户签订“人民币结算账户管理协议”，对新开立的账户按规定执行“三日生效”付款制度。

严格执行大额走账制度。对新开立的单位存款帐户，要求单位填写“银信通申请表”，以短信形式将单位的大额走账通知到单位指定人，使其知晓单位的资金走向。对100万及以上的单位大额走账，严格执行双人热线查证制度，保证客户的资金安全。

黄克

4.内控和案防自查自纠材料 篇四

根据银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，结合省联社、办事处“内控和案防制度执行年”活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了《内控和案防制度执行年活动方案》，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：

一、准备阶段 为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，由活动办公室制订出本社具体的实施方案，报银监办备案后于xx年6月5日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。

二、学习阶段 在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习，乡镇网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲上述制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。