银行大客户俱乐部建设及活动策划

银行大客户俱乐部建设及活动策划（共11篇）

1.银行大客户俱乐部建设及活动策划 篇一

2008年交通银行XX地分行年终答谢大客户晚宴主题策划方案

晚会主题思想

聆听新年无限畅想,迎接2008北京奥运!

晚会构思：晚会内容把新年祝福与奥运主题结合，追求喜庆,热烈,商务洽谈与未来合作展望等美好氛围!

晚会活动安排:

开场白,由贵银行五位优秀职员,扮演奥运福娃的角色,向台下的众多嘉宾致新春开幕词,美好祝福与新年畅想!

1:银行行长与众位优秀客户,上台合影,在晚会主办方,提供好的模板上,用笔写下新春祝福!以及对未来合作的展望,与真挚交流!

2:由银行职员表演潘长江小品{魔力奥运}!掀起活动高潮!

3:客户与银行职员现场大合唱环节!

4:角色互换活动!客户转换为银行职员,体验点钞,取款,盖章等一系列银行手续!银行职员变身为客户,体验成功人士的非凡感觉!此形式以小品的形式进行!

5:现场发送短信环节!无论客户还是银行职员,领导均编辑一番对新年的美好心愿,与对2008北京奥运的真诚祝福!活动以抽奖的形式,选出一位中奖者,奖励银行纪念品一份!6:现场火炬传递!每一位在座的客户,银行职员,采用编号的形式,从礼堂最后方,传递到主席台!体验火炬手的骄傲啊!7:游戏环节!传水果

挑战数数字

这是个简单的游戏，但又是绝对具有挑战的游戏。人数：5-10人 道具：无

适合场合：酒桌、破冰、趣味竞赛 规则：

1、所有人围成一圈，需要共同完成一件任务——数数。数数的规则是每人按照顺序一个人数一个数，从1数到50，遇到7或7的倍数时，就以拍巴掌表示。然后由原来的逆时针顺序改为顺时针开始数。

2、比如，开始按顺时针方向数到6以后，数7的人拍一下巴掌，然后按逆时针方向数8，当数到14的时候，拍一下巴掌，方向又变为顺时针，如此类推，直到数到50。

3、数错的人可以罚酒或者分小组进行竞赛。

8:时装秀表演!每位模特走过时,均现场展示一副新春贺联!要体现与银行,与奥运相关的春联内容!

以下建议及创意，（流程不表，地球人都知道）主题：2008年，交行与奥运同行

地点选择：庄重高雅 又 温馨亲和（也可在装饰上体现）

礼品：1.到场嘉宾送金猪银鼠一对，或者陶瓷的也可以

2.抽奖送限量版08奥运礼品，交行信用卡，理财服务等等

节目：一。歌曲选择：《 We are Ready 》，《 感恩的心 》，《 朋友 》，《 风雨无阻 》，《明天会更好》。。

二。中国艺术元素：

乐器类：唢呐（百鸟朝凤），二胡（万马奔腾）。。

舞蹈类：千手观音，腰鼓。。

相声，小品（与主题相关的）

。。。。

三。表演人员：交行内部，专业演员，与来宾互动

内部人员装扮成五福娃，设置在迎宾门口或节目中，可达到社会轰动效果

时间不够，贵在参与，祝圆满成功

文艺表演节目单

7：00－7：25 轻音乐 表演：音响师傅

7：25－7：30 NOL街舞组合 7：30－7：35 主持人开场 7：35－7：40 武术套系表演 7：40－7：45 R&B组合

7：45－7：55 主持人介绍活动主题与宣传，领导讲话

7：55－8：00 少年国标拉丁舞

8：00－8：15 模特彩绘 产品展示 葫芦丝演奏 8：15－8：30 魔术套系 可互动，送出小礼物 8：30－8：35 R&B组合 8：35－8:40 少年国标拉丁舞 8：40－8：45 二胡演奏 8：45－8：50 技巧套系表演 8：50－8：57 NOL街舞组合 8：57－9：00 主持人致谢词 9：00－10：00 轻音乐

演出风格：

以商品特点为基础打造的模特彩绘 产品展示，有宣传效果 武术技巧专业，大气，精彩，有可看性 魔术互动，精彩，营造气氛，送出答谢小礼物

以时尚街舞为开场，穿插R&B组合，热辣拉丁舞演绎至绚风情 民乐演奏营造气氛

演出形式 模特彩绘

特邀请专业彩绘师设计模特彩绘，展示产品 武术，技巧

武术作为中华民族的国粹，历史悠久，被称为“中华瑰宝”，演出成套系，有可看性。国家一级运动员套系演出 魔术

广西电视台合作伙伴

少年国标拉丁舞 全国少年拉丁舞冠军组合 曾参演非常6＋1 广西电视台合作栏目演员 葫芦丝,二胡演奏

广西艺术学院器乐专业演奏 R&B组合

原创音乐挑战赛最佳活力组合 百事优秀奖 NOL街舞组合

广西首届街舞大赛第二名 新和平首届街舞大赛第一名

2005年“舞动鲜活”PARTY最佳鲜活舞步奖 2004年动感地带街舞大赛南宁赛区的冠军

推荐主持：一个好的主持人是一场活动成功的一半 备选一

广西电台著名主持马达，主持经验丰富，气氛活跃 备选二

天梯乐队主唱陈永强，演艺经验丰富，多次主持类似活动

报价（含税）： 主持

NOL街舞组合 R&B组合 武术技巧

魔术

少年国标拉丁舞 葫芦丝二胡演奏

彩绘模特

彩绘师

总计

共谋大业 共求发展 强强联手 合作双赢

青岛商业发展战略研讨会暨2005半岛都市报社客户答谢会

一、主题：青岛商业发展战略研讨会暨2005半岛都市报社客户答谢会

二、主办：半岛都市报

三、协办：半岛新生活 半岛网（网上直播）

四、时间：2005年12月10日

五、目的：

1、借元旦到来即将之际，我报社以与商业客户展开研讨会的形式，将与我报一直保持广告合作的青岛市家电与综合百货业态的召集在一起，围绕岛城商业、家电业发展趋势、今后的共同合作方式等问题，展开良好的沟通，借此加强与我报答客户的合作关系，以利于今后的进一步广告及相关方面的合作。

2、借机邀请青岛市政府及各区市宣传部等相关部门负责人，加强与政府的合作。

3、答谢广大客户和相关政府部门领导。

六、地点：

丽晶大酒店（或香格里拉大饭店）1、100人容量的多功能会议室。

2、配套音响、话筒设备齐全。

七、参加人员（约100人，详细参会名单附后）

1、家电连锁、百货连锁、家电厂家代表约70名

2、政府参会人员约5名（包括青岛市政府及各区宣传部、工商局、消费者协会、卫生防疫局等单位领导）

3、新闻媒体约10名（包括电视台及半岛都市报、半岛网、半岛新生活记者）

4、我报参会领导及工作人员约15名

八、会议内容：

1、介绍半岛都市报6年来的发展历程和所取得的累累硕果；

2、邀请各商家代表讨论青岛商业及家电市场发展的趋势及看法（分为综合商业业态和家电商业业态两类）；讨论平面广告对岛城消费行为的影响，以及厂家通过平面媒体所传达的促销信息对整个消费群购买潜力的作用；进一步围绕今后的合作方向和方式方法展开研讨；围绕青岛各个商圈的发展展开讨论。

3、答谢宴会。

1、中餐餐费：200元/人×100人=20000元

2、酒水费用：5000元

3、媒体劳务费：200元/人×10人＝2000元

4、签到簿：30元/本×2本=60元

5、室外横幅：10元/米×30米×1条=300元

6、拱门横幅：10元/米×12米×1条=120元

7、背景喷绘：约5米×3米×60元/平米=900元

8、请柬：4元/份×70份=280元

9、礼品费用：200元/份×70份=14000元

9、不可预见费用：3000元

费用合计：45660元

附一：

1、参会商家名单：利群集团、海信广场、阳光百货、中山百盛、维客集团、北方国贸、利客来、国美电器、苏宁电器、大中电器、五星电器、三联家电、东方、国货、家世价、协亨手机连锁、东泰手机广场、天方手机超市、台东鞋城、华联、千川、中山商城、龙山商业街、家乐福、佳世客、法宝、伊都锦、大福源、万达购物广场。（待定）

2、参会政府领导名单：财贸委、工商局、消费者协会、卫生防疫站（暂定）

3、活动倒计时表： 1）提前2周定下活动场地；

2）提前2周确定参会人员名单并发出请柬；

3）提前2周做好主持人安排；

4）提前2周与半岛网、电视台等相关方面做好现场报道衔接工作；

5）提前1周做好幻灯片；

6）提前1周准备好领导发言稿、主持人串词、现场论坛研讨问题等相关文字工作；

7）提前1周观察好场地并做好桌次安排并定好菜谱；

8）提前1周礼品准备到位；

9）提前1天布置好活动现场（包括户外宣传横幅、拱形门、室内背景板、幻灯片调试等等相关活动）。

合作举办答谢酒会策划案

整体战略

抓住共赢、整合营销这一时代主线。通过“‘共赢天下’中兴道远《新餐饮》杂志答谢酒会”这一盛事，向受邀的京津知名餐饮企业家介绍、品尝、宣传、意大利APOLLONIO葡萄酒，实施现场订货方案；

通过视觉、味觉、触觉、理念等方面全方位展示意大利APOLLONIO葡萄酒的与众不同，借势《新餐饮》规模宏大的答谢酒会以及权威讲座、热点推荐等主题活动,形成强势营销、权威推荐的氛围，直击最贴近意大利APOLLONIO葡萄酒销售终端的知名餐饮企业，为意大利APOLLONIO葡萄酒打开最有效的销售通路。“共赢”概念在喜庆气氛中贯穿酒会始终！

活动安排：日期暂定为：2007年1月10日至15日 选择1天

上午：

1、会前布置：由中昊天昀“意大利APOLLONIO葡萄酒”提供展台、酒品陈列、迎宾员、礼仪服务；邀请函可由“意大利APOLLONIO葡萄酒”独家冠名，专题片播放，会场POP；名片交流收集

效果：可全方位形成空间氛围，给来宾以直观超强印象。通过现场服务，使来宾切身感受“意大利APOLLONIO葡萄酒”的规模化、正规化。通过专题片的循环播放加深来宾印象，进一步保证效果。现场名片收集可有效获取重要客户资料。

2、酒会致词（10：00）：中兴道远管理咨询有限公司《新餐饮》杂志酒会致词；

3、泰斗点评（10：20—11：50）：盘点2006餐饮大势，预测2007餐饮趋势； 效果：强势铺垫：借年会之机，拟由餐饮泰斗夏连悦老师做2006全年餐饮回顾与2007年展望。夏连悦老师不但学问权威，现场把握力、感召力强，很容易形成权威磁场。与此同时，借权威之口强化“共赢概念”，为下午“共赢才能腰杆硬——餐饮企业如何与酒业供应商共同培育婚宴、庆典市场”做强势铺垫；

4、答谢酒会（12：00）：会议主持人宣布“意大利APOLLONIO葡萄酒”为本次酒会全程合作伙伴，唯一制定供应商；

效果：借权威磁场进入酒会环节，邀请所有与会企业家共品“意大利APOLLONIO葡萄酒”：

午餐时间，由“意大利APOLLONIO葡萄酒”专业人员讲解成品文化、剖析市场趋势，促成现场销售。做最为直观的现场展示，形成视觉冲击从而掀起酒会的第一个高潮。

下午

1、例行讲座（13：30—14：50）：共赢才能腰杆硬——餐饮企业如何与酒业供应商共同培育婚宴、庆典市场。成功案例以“意大利APOLLONIO葡萄酒”成功销售模式为重点；

效果：由权威讲师从“如何共同开发新营销模式”入手，引出“共赢才能腰杆硬——餐饮企业如何与酒业供应商共同培育婚宴、庆典市场”，并把“意大利APOLLONIO葡萄酒”作为经典成功案例引出。进一步加深来宾对“意大利APOLLONIO葡萄酒”的高度认可，巩固长久效果。

2、“意大利APOLLONIO葡萄酒”营销推广会（15：00—16：30）；

效果：“意大利APOLLONIO葡萄酒”从众多权威铺垫中隆重登场，重点推出“营销模式的重点和关键”，可充分利用此次酒会平台，达到活动的第二次高潮。

3、“意大利APOLLONIO葡萄酒”答谢京津知名餐饮企业家招待酒会。

效果：招待酒会进一步密切与京津餐饮企业情感链接。我方特邀10-20位重量级嘉宾与“意大利APOLLONIO葡萄酒”做单独交流，达到促单目的并形成稳定市场效应。

整体效果：

通过全天答谢酒会，全面展示“意大利APOLLONIO葡萄酒”之独特产品文化魅力，并可以与京津地区众多知名餐饮企业家做广泛、深入地直接交流，直接拓展与之匹配的广阔商务平台，最终实现覆盖性的市场占有率和丰厚的经济回报。真正达到“双赢”的最终效果。

注：现场气氛调节建议：

1、可由主持人宣布现场落单情况，借以烘托高潮；

2、由“意大利APOLLONIO葡萄酒”提供现场高档礼品抽奖。

3、与会人员礼品发放，从形式上是否可以创新。

4、以上环节待与贵方共同商榷 另：本次酒会详细盛况，将由《新餐饮》杂志做大幅专题报道，借以扩大业内深远影响。

酒会整体预算：

场地：

午餐：

讲师：

会务：

酒品：

礼品：

其他：

中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部

首届策划精英沙龙活动方案

一、活动主题：

中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部 首届策划精英沙龙

二、活动口号： 精英聚首·真诚互动

三、活动时间：

2005年10月15日（周六）下午13：30－16：45

四、活动地点：

上海社会科学院335室(第七会议室)（淮海中路622弄7号）

五、活动组织机构：

主 办：

人事部全国人才交流中心

世界商务策划师联合会（WBSA）承 办：

人事部全国人才交流中心CBSA上海授权机构

上海大律企业管理咨询有限公司

中国注册商务策划师（上海）俱乐部

六、拟邀媒体：

《劳动报》、《21世纪经济报道》

七、沙龙活动策划： n 沙龙主题解释：

高规格的首届精英沙龙，凝聚上海策划精英欢聚一堂，在人事部全国人才交流中心、世界商务策划师联合会（WBSA）的指引下，为中国策划师行业树一个典范。提供一个智慧精英互动互爱的交流平台，做到良性互动、资源整合，打造中国第一个策划师俱乐部。n 沙龙主题活动：

1、交友游戏（以游戏形式交换名片、结交朋友放松心情）

2、体验活动（简易方式自我检测、感知身体健康状况）

3、策划讲堂（交流策划理念、传播创新思维）

4、互动游戏（以游戏互动的方式，挖掘策划真谛）

5、策划师交流（邀请代表性策划师发言，分享策划心得）

6、填写改良卷（提出建设性意见，已备俱乐部改良）

7、自由茶话时间（讨论策划收获和感想）

8、互动抽奖（抽取幸运奖，获赠精美礼品）n 活动安排：

预估时间 地点 活动板块 具体活动内容 与会人员状态 负责人 所需物品

13：30 会议室门口 入场 签到、抽组别（颜色）、放名片 自己抽取 接待员

1、颜色的分组牌

2、音乐

3、签到本等 13：45 会议室 组织开始 介绍活动承办单位 就座聆听 主持人

13：48 会议室 破冰 规定时间交换名片 互动 主持人 音乐

让全场交换到最多的1－2人到台前发言并给予奖励

13：58 会议室 体验活动 略 主持人 音乐 14：30 会议室 休息 吃茶点、相互交流 随意 音乐

14：40 会议室 专业知识 企业全程策划 就座聆听 唐欣勤 讲师介绍的PPT 15：10 会议室 休息 吃茶点、相互交流 随意 音乐 15：25 会议室 互动游戏 略 主持人

15：40 会议室 策划师代表讲话 就座聆听 策划师等4人

16：00 会议室 填问卷 填写调查表并且回收问卷准备抽奖 就座填写 主持人 音乐 16：05 会议室 自由交流 全场人员自由交流、沟通 随意 各小组负责人主持人 音乐 16：25 会议室 抽奖 嘉宾抽取 音乐

16：30 会议室 结束部分 抽奖、颁奖、致结束词 就座聆听 主持人 音乐

n 活动准备：

一、前期工作日程

10月11日，活动计划确定，分配工作。10月12日，相关人员前往勘查活动场地。

10月13日，Kickoff会议，工作分配。音乐的审核及确认。10月13日，确定人数及当日人员安排，15号上午10点场地预演。10月14日，主要负责人碰头会，主持人串词，所有物品准备完成并确认。

10月15日，上午9：00开始，相关人员出发开始物资搬运、会场布置、设备调试等工作。10：00现场预演、11：30午餐，所有人员不迟于12：00就位。

二、人员安排 总 负 责： 策 划：高言

会 务：姚婷婷、高言 业务跟进：高言 主 持 人：张彦 主 讲：唐欣勤 协 助：韩国贵、孔劲秋

三、具体工作安排：

● 物品准备：姚婷婷 会务物品准备（14号完成）

● 物品制作：高言、姚婷婷（自动播放公司介绍、投影PPT、讲师的PPT、医院代金券？张）（14号完成）物品制作审核：

● 资料准备：高言＋孔劲秋（公司介绍

1、俱乐部章程

1、调查问卷

1、活动流程、空白纸张3，公司象征性刊物放在边上取阅）100套，笔另外发放（公司人员协助装袋）（14号完成）●物品搬运：高言（8—10人）（当天十点前完成）●会场布置：高言（12人）（当天十一点前完成）●当天午餐：高言

●门口接待：姚婷婷＋一男一女（职责：签到、发资料袋、矿泉水）●引导：姚婷婷（职责：引导入位）●客户接待：高言（职责：沟通）

●音响控制：韩国贵（一人；职责：音响播放、音量控制）●电脑投影：孔劲秋（一人）●拍照：孔劲秋（两人）

●摄像：孔劲秋（职责：外请或公司内部安排）

●发奖：高言＋韩国贵（职责：礼品奉上）（为张彦服务）●主持人：张彦

●主讲：唐欣勤（要求试讲）

四、物品准备

背景板（1）、易拉宝（8）、投影仪（1）、幕布（1）、电脑（3）、激光笔（1）、小蜜蜂话筒及接收器（2）、接待台及台布、桌牌（接待台、请赐名片）饮料（立顿红茶

2、矿泉水100、柠檬一个、方糖、速溶咖啡、搅拌棒、2个玻璃凉水壶）、纸杯（120）、点心 包（甜、咸，包装精美）、水果（提子

2、香蕉4）盘子（4~5个）、抽纸巾（2）、资料（100套）、抽奖箱（1）、音乐CD（若干）、精美签到簿（1）、红色文件夹、签到表（１）、金色签字笔（3）、水笔（50）、医院的礼金券（？张）、优盘（自动播放公司介绍、投影PPT、讲师的PPT）、音响（1）麦克风（有

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上海大律企业管理咨询有限公司

中国注册商务策划师（上海）俱乐部 二OO五年十月十三日

中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部

首届策划精英沙龙 特·别·邀·请·函 先生/小姐：

您好！

随着现代商业化社会的不断发展，对策划的需求也在不断加大，但是对策划的要求也在不断提高，作为一个行业的优秀策划精英，不断提升自己并且能在行业内建立良好人脉关系，互通行业信息，才能更适应这个发展的社会。同时中小企业所面临的成长的各方瓶颈的困难也需要急待解决。

中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部首届精英沙龙为行业策划精英人士搭建了一个交流以及提高自己的平台。活动中，我们安排了交友、策划营销知识讲解、企业家经验分享、心灵休憩站、自由茶话时间等活动，旨在通过丰富多彩的现场活动，为商务策划师和职业策划人建立一个互动交流与项目合作的平台。并邀请知名企业家、策划师现场沟通，分享经验。相信您一定不虚此行！时 间： 2005年10月15日（周六）下午13：30－16：45 地 点：上海社会科学院335室(第七会议室)（淮海中路622弄7号）交 通：

出席对象：广告、咨询、房产经纪、医药医疗……策划精英 费 用： 80元/人（含资料和活动费）

联 系 人：高老师、张老师

电 话： 021-54479471◎54479473 传 真： 54479476

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中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部·首届策划精英沙龙

回 执

如您有意参加本次会员沙龙活动，请详细填写如下信息，以便我们为您预留座位！请于10月14日18：00前回传回执。（参会时请您带名片，抽奖备用）

参会单位 联系人

通讯地址 邮 编

电 话 传 真

参会人姓名 部 门 职 称 电子邮件

附件：首届策划精英沙龙活动细则

一、活动主题：

中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部 首届策划精英沙龙

二、活动时间：

2005年10月15日（周六）下午13：30－16：45

三、活动地点：

上海社会科学院335室(第七会议室)（淮海中路622弄7号）

四、活动组织机构：

主 办：

人事部全国人才交流中心

世界商务策划师联合会（WBSA）承 办：

人事部全国人才交流中心CBSA上海授权机构

上海大律企业管理咨询有限公司

中国注册商务策划师（上海）俱乐部

五、拟邀媒体：

《劳动报》、《21世纪经济报道》

六、沙龙活动内容：

n 沙龙主题解释：

高规格的首届精英沙龙，凝聚上海策划精英欢聚一堂，在人事部全国人才交流中心、世界商务策划师联合会（WBSA）的指引下，为中国策划师行业树一个典范。提供一个智慧精英互动互爱的交流平台，做到良性互动、资源整合，打造中国第一个策划师俱乐部。n 沙龙主题活动：

1、交友游戏（以游戏形式交换名片、结交朋友放松心情）

2、体验活动（简易方式自我检测、感知身体健康状况）

3、策划讲堂（交流策划理念、传播创新思维）

4、互动游戏（以游戏互动的方式，挖掘策划真谛）

5、策划师交流（邀请代表性策划师发言，分享策划心得）

6、填写改良卷（提出建设性意见，已备俱乐部改良）

7、自由茶话时间（讨论策划收获和感想）

8、互动抽奖（抽取幸运奖，获赠精美礼品）n 活动安排：

预估时间 地点 活动板块 具体活动内容 与会人员状态 负责人 所需物品

13：30 会议室门口 入场 签到、抽组别（颜色）、放名片 自己抽取 接待员

1、颜色的分组牌

2、音乐

3、签到本等 13：45 会议室 组织开始 介绍活动承办单位 就座聆听 主持人

13：48 会议室 破冰 规定时间交换名片 互动 主持人 音乐

让全场交换到最多的1－2人到台前发言并给予奖励

13：58 会议室 体验活动 略 主持人 音乐 14：30 会议室 休息 吃茶点、相互交流 随意 音乐

14：40 会议室 专业知识 企业全程策划 就座聆听 唐欣勤 讲师介绍的PPT 15：10 会议室 休息 吃茶点、相互交流 随意 音乐 15：25 会议室 互动游戏 略 主持人5：40 会议室 策划师代表讲话 就座聆听 策划师等4人

16：00 会议室 填问卷 填写调查表并且回收问卷准备抽奖 就座填写 主持人 音乐 16：05 会议室 自由交流 全场人员自由交流、沟通 随意 各小组负责人主持人 音乐 16：25 会议室 抽奖 嘉宾抽取 音乐

16：30 会议室 结束部分 抽奖、颁奖、致结束词 就座聆听 主持人 音乐

七、特邀嘉宾：

谢敏奇 中国企业管理协会高级咨询顾问

复旦大学国际经营讲习所培训部 副主任 张晓鹏 复旦大学企业教育研究中心副主任

高等教育研究所硕士生导师

陈 晟 中国指数研究院（华东院）副院长 马小文 上海市社会科学界联合会培训中心 常务主任 詹琳达 美国亚洲协会 副秘书长

胡绳梁 上海《劳动报》编委副主编 上海作家协会会员 廖新军 21世纪经济报道 高级记者

八、加盟对象

企业总经理、中高层管理人员（企划、投资、管理、市场营销、规划、信息、公关、广告策划部门经理）、政府招商部，大专院校研究生、CBSA和WBSA商务策划师以及所有对策划事业有兴趣的人士均可参加。

人事部全国人才交流中心CBSA上海授权机构

上海大律企业管理咨询有限公司

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2.银行大客户俱乐部建设及活动策划 篇二

一、建设银行湖南省分行客户经理制度存在的问题

建设银行湖南省分行通过这些年的实践, 其客户经理建设仍存在以下的主要问题:

1、在职客户经理总人数偏少, 但分管业务量大。

一是客户经理占比偏低。就公司客户经理而言, 截止2007年12月底, 全行在职公司客户经理总数占在职职工总人数11.88%, 个别行公司甚至低于10%。二是公司客户经理分担的业务量较大。从存量情况看, 公司客户经理人均分管存款和人均分管贷款量大;从增量情况来看, 全行对公存款从2002年末到2007年底, 增长了3.98倍, 全行公司贷款从2002年末到2007年底, 增长了2.27倍, 而公司客户经理人数从2002年末的2800名减少到现在的1215名, 减少了1585人。个人客户经理情况也基本相似。

2、客户经理的日常管理不到位, 结构性“人才短缺”。

截止2007年12月底, 全行四级客户经理和五级客户经理人数, 只占客户经理总数的5.6%, 其中, 全行未担任实职或聘任技术职务的客户经理占客户经理总数的23.13%。客户经理职级在各行差别较大, 高级客户经理比例在各行之间也不平衡, 少数行比例偏低。目前, 建行湖南省分行客户经理在有些分支行、特别是基层行很大程度上还不能适应客户的要求。一是少数客户经理文化素质偏低, 一些只有高中文化的客户经理已难以适应业务岗位的要求。二是将一些不能适应本岗位工作的人员安排到客户经理岗位。三是个别行对客户经理日常管理不够重视, 客户经理日常工作没有建立日志制度、登记簿制度, 客户经理工作效率不高、工作成效不大。四是客户经理和风险经理之间、客户经理和部门主管之间、客户经理和客户之间, 还没有建立有效的协调沟通机制和风险防范机制。

3、客户经理制度建设缺少系统性和可操作性。

一是建行湖南省分行推广客户经理制度的时间较早, 也曾制订了客户经理考核实施方案, 但因经营形势发生变化而难以付诸实施, 至今还没有制定规范统一的、建立在后台技术支撑上的客户经理绩效考核办法。二是建设银行总行原有《公司客户经理岗位职务管理办法》对中、高级客户经理晋升的条件限制过严, 使一些品行可靠、业绩突出的客户经理难以得到晋升, 客户经理的工作积极性没有有效调动起来。

二、完善客户经理制度的对策

借鉴发达国家商业银行客户经理管理办法, 为改善金融服务, 提高经营效益。建立客户经理制度应该重视在以下几个方面:

第一、开展客户经理职业生涯设计, 激活客户经理的创造力。目前客户经理考核机制还不够科学。一方面, 一批从业时间长、品行可靠、业绩突出的客户经理因种种原因难以晋升, 拥堵在行政职务晋升的独木桥上;另一方面, 一些职业操守和业绩差的客户经理不能及时淘汰出客户经理队伍。因此, 亟待对原有客户经理专业技术职务管理办法加以改革和完善, 如对客户经理可以实行应聘制, 对其实行动态管理, 对业绩显著、贡献突出的客户经理给予奖励, 并可晋升为高一级客户经理, 对不适应工作的客户经理予以降低等级或解聘。同时, 对客户经理的成长道路和职业生涯进行研究和设计, 拓宽优秀客户经理晋升渠道, 以充分调动客户经理的工作积极性, 在客户经理队伍中形成“比、学、赶、帮、超”的氛围, 将客户经理建设成一支和谐、进取、富有活力的队伍。

第二、制定科学合理的客户经理绩效考核办法。绩效考核是人员激励的手段。通过绩效考核, 可以使得企业激励机制得到充分运用, 有利于企业的健康发展, 同时对员工本人, 也便于建立不断自我激励的心理模式。由于还没有制定出标准统一的操作性强的客户经理绩效考核办法, 因而客户经理积极性还没有充分调动起来。要创新客户经理考核模式, 把客户经理团队考核和个人考核结合起来, 把定量考核与定性考核结合起来, 建立一种相对合理的产品定价机制。同时, 优化银行各类业务系统功能, 建立起客户经理考核指标数据库, 建立科学合理的客户经理绩效考核模式, 解决考核基础数据难于细化、内部转移价格和绩效调节参数调整难题, 使客户经理业绩考核常态化、程序化、模式化。

第三、加大培训力度, 打造一支高素质的客户经理队伍。首先, 增加客户经理学习机会, 加强梯次培训力度, 有条件地选择或布置调研。美国大通银行硬性要求做到每个客户经理每年最少拥有25%在职时间学习;花旗银行也要求客户经理每年要有1个月的海外封闭式的业务和产品学习, 而且必须考试合格, 每次人均学资达数万美元。其次, 以人为本, 人才是银行最大的财富和资本。银行要把选用和留住优秀的人才作为银行一贯的、基本的经营策略。我们必须根据国有商业银行的具体情况建立客户经理的准入和退出机制, 实行竞聘上岗和离岗审计, 要使客户经理优胜劣汰, 留下的不是资历最老的、不是学历最高的、而永远是在市场考验下最全面优秀的。

参考文献

[1]、甄立。我国商业银行客户经理制存在的问题及对策[J].职业时空:研究版, 2006年09X期

[2]、建设银行湖南省分行网站

3.银行大客户俱乐部建设及活动策划 篇三

关键词：客户体验；产品创新；组织架构

一、 商业银行产品创新工作的现状与问题

（一） 以临时性研发团队代替常规性研发团队

目前，一些商业银行，尤其以一些小型商业银行为代表，多采用外包的形式进行产品研发工作，在这种背景下，虽然人力成本得到了较好的控制，但同时也会给产品创新工作带来弊端：

1、不同产品间的质量缺乏一致性

不同的产品往往由不同外包研发团队开发，容易导致产品质量难以得到保证，尽管在产品投入市场前多会经过产品测试环节进行优化和改进，但由于不同研发团队在技术、理念方面存在的较大差距，造成不同产品间的质量参差不齐的事情常有发生。

2、 产品设计连续性较差

不同产品常常由不同的外包研发团队进行开发，由于不同外包研发团队的设计理念、研发技术、对产品的理解与定位都不尽相同，就这造成了同一商业银行的不同产品在界面、操作方式上存在不同，连续性较差。

（二） 产品测试偏重“能用”而不是“好用”

产品的实用性指产品功能在原理上是否能够做所需要的事情；产品的易用性指产品能更好地满足客户使用功能的程度。经研究发现，测试环节往往是产品投入市场前的最后一次把关，但目前大多银行的测试部门或测试团队，更多的倾向于产品“能不能用”，而不是“好不好用”，即仅仅关注“实用性”，而并非产品的“易用性”，这就导致产品“易用性”大大下降，客户在使用银行产品时体验不佳，减低客户黏性，形成客户流失的潜在原因之一。

二、 商业银行引入客户体验部门的必要性

鉴于以上问题，笔者认为商业银行的客户体验部门可以拉近产品与用户的距离，不仅有利于提高存量客户满意度，增加客户黏性；更有助于开拓全新市场，吸引新客户。

（一） 有利于提高存量客户满意度，增加客户黏性

笔者发现，在利率市场化愈发明显，银行准入自由化逐步显现的大环境下，许多银行的存量客户已经不像以前，会对某一家银行表现出明显的忠诚度，而是往往同时拥有多家银行的账户，选择不同的银行并有侧重的分配个人金融资产。对于商业银行来说，这就导致了客户黏性明显降低，客户平均贡献度有所下降的趋势。

通过在商业银行内部设立客户体验部门，可以有效打破传统的“以产品为中心”的创新模式，充分建立“以市场为导向、以客户为中心”的理念，提升产品的“易用性”，从本质上提升客户对于产品的满意度，增加客户黏性，维护好商业银行的存量客户。

（二） 有利于开拓全新市场，吸引新客户

随着“苹果公司”在全世界范围内的成功，“体验营销”已经越来越受到各行业的关注和效仿。但研究发现，目前一些公司还把“体验营销”等同于“操作营销”，即在商户所搭建的展厅让客户操作相关产品，以达到体验营销的目的。实际上，“体验”的范畴并不仅仅是体验产品，更多的通过产品进而体验品牌、体验整个公司、体验其中蕴含的公司文化。

因此，在商业银行内部设立客户体验部门，真正让客户的声音渗透到产品创新与研发的各个环节中，在市场调研、用户评估、用户测试等环节使目标客户真实的体验到商业银行“以客户为中心”的文化，并由这些客户做到口碑宣传，开拓全新市场，吸引新客户，并逐步建立品牌忠诚度。

三、 对于在商业银行内建立客户体验部门的建议

“客户体验” 一词最早被广泛的认知是在上世纪90年代中期，由客户体验设计师唐纳德诺曼多提出和推广。由于计算机技术在移动、图形技术等方面的发展，在计算机、互联网等对于个人客户行为、偏好、需求高度敏感的领域得到了较大重视与应用，因此互联网行业的客户体验建设在方法、技术、流程等方面的成熟度较高。基于此，笔者研究并调研了百度、腾讯、华为等多家互联网与IT公司的客户体验部门，并得到以下结论与建议：

（一） 在商业银行内部设立客户体验团队，将“以客户为中心”的理念嵌入产品创新全流程

目前，大多商业银行在产品研发的全流程中，并没有一个真正的部门对于产品的“易用性”负责，导致某些最初设计欠佳的产品严重影响客户使用的流畅度，降低客户满意度。因此，建议在商业银行内部设立客户体验部门，在产品概念设计、方案研究、投产评估等几个阶段持续性“以客户为中心”进行设计、研发产品，提升客户对于产品的满意度，增加客户黏性。

对于设立客户体验部门的具体形式，由于各商业银行有着不同的组织架构和特点，同时考虑到客户体验自身的属性，笔者认为一般存在两种可行方式：一是统一型的客户体验组织架构，即客户体验团队或部门以独立设置，平行于产品以及开发部门，支持各产品部门或产品线；二是分散型的客户体验组织架构，即在不同的产品团队内部增加数个客户体验岗位，以支持“以客户为中心”的产品创新与研发工作。

（二） 以“定性与定量”相结合的方式进行考核

客户体验部门存在自身的特殊性，由于工作往往更加贴近客户，输出报告多是产品部门决策的依据，但并非最终方案，因此不建议完全进行定量考核，应多以“定性”考核为主。

相应的，在一些特殊时期，也可采用定量方式进行客户体验工作的考核。一个比较好的诠释就是支付宝在2010年进行的“支付宝产品体验年”的案例。 在2010年初，支付宝实行了“产品体验年”的概念，将客户体验部门员工打散到每个事业部中，将付款成功率、用户付款时间、订单转化率作为关键指标，按照包产到户的形式优化产品，并于2011年初正式推出了目前占据市场交易主要份额的“快捷支付”。 因此，在日常工作中，由于客户体验工作事情较为零散、邀请客户、撰写体验报告、与产品部门沟通等工作实施量化考核较为困难，建议日常工作以“定性考核”为主；对于某一特殊产品（如重点产品、或特殊项目）的优化时，可考虑增加定量指标（结合战略设定具体的KPI），如点击量、转化率等作为定量考核指标。

参考文献：

[1]托马斯·弗里德曼著.何帆，肖莹莹，郝正非译.世界是平的[M].长沙：湖南科学技术出版社，2006.

[2]Peter Merholz 等著，吴隽辰译.应需儿变.设计的力量[M].北京：机械工业出版社，2009.

[3]邓胜利，张敏. 客户体验——信息服务研究的新视角[J].图书与情报.2008（04）

[4]魏博. 浅谈互联网中的客户体验[J]. 艺术与设计（理论）.2008（02）

[5]杨若男，肖狄虎.基于客户体验的使用者行为研究[J].艺术与设计（理论）.2007（04）

[6]陈小荣. 试论以客户为中心的高校数字图书馆系统建设[J].晋图学刊.2006（06）

[7]胡金凤.基于方法论的客户体验组织化研究[D]. 华东理工大学.2012

4.银行大客户俱乐部建设及活动策划 篇四

合：大家！晚上好~

今天，我们欢聚一堂、载歌载舞

今天，我们激情满怀、心潮澎湃

迎来了 我们邮政储蓄银行黔东南州分行“大厦支行VIP服务区开业典礼活动”并非常荣幸邀请到几位尊敬的贵客到达我们的晚会现场，他们是：

贵州省工商局企业管理处处长：蒙启超，蒙处长

贵州省政协委员，贵州省十大杰出青年，贵州省青联常委，贵州省希望工程爱心大使，中国汽车拉力锦标赛冠军车手，奥运会火炬手，贵州省汽车运动运动协会副主席，贵州省都市人物，贵州车王，贵州吉源实业发展有限公司董事长：魏红杰先生

还有我们黔东南州分行行领导及全体员工们我们用最热烈的掌声欢迎他们的到来。

今天是一个值得载入我们银行发展史册的日子，我们在这里

欢聚一堂，共同举办“大厦支行VIP服务区”开业庆典。今天是我们银行发展史上的重要里程碑，也是我行在黔东南州发展进程中具有历史性意义的一件大事，在在此我代表银行全体干部员工对出席今天的开业仪式的各位领导和嘉宾朋友们表示衷心地感谢！

家兴于齐，业旺于商，邮政储蓄银行成立三年来，始终坚持“根植城乡，服务大众，”，走出了一条具有特色的改革，创新、发展之路。

我们黔东南州分行业务上在全省邮储系统中无一不会为我们黔东南分行竖起大拇指，在徐宏宇行长的带领下我们黔东南州分行拥有自己独特的企业文化，自从2008年3月26日成立以来，仅用三年的发展，中国邮政储蓄银行黔东南分行为服务三农，服务地方经济建设做出积极贡献，并取得累累硕果的殊荣：

凯里市邮储银行大厦支行获得了“全国千佳示范行”殊荣。

凯里市邮储银行北京东路支行获得“全省十佳支持民营经济金融机构”殊荣。

黔东南州邮储银行参加改革30年全省金融文艺汇演，荣获第二名。

黔东南州直机关纪念共产党成立90周年红歌演唱大赛中荣获荣获一等奖

贵州银行业隆重庆祝中国共产党成立90周年“贵阳银行杯歌咏赛荣获二等奖

黔东南州邮储银行参加全州金融机构征信知识比赛，荣获第一名。

电影《女兵还乡》唯一选定在“全国千佳示范行”凯里市邮储银行大厦支行进行场景拍摄。等等。。这些沉甸甸的殊荣都是我们黔东南州分行全体员工齐心用汗水和激情挥洒出来的，它记录着我们一路走来的点点滴滴，它更是我们黔东南州分行每一个员工的自豪和骄傲。

下面我宣布“大厦支行VIP服务区开业庆典晚会”现在开始！

1.这是一个充满激情的夜晚，在这激情的夜晚里由梁毅、王瑾带来的一支火辣动感的开场舞献给大家。掌声有请！

2.我们每一个人都用生命抒写着自己的传奇，而我们黔东南州分行的每一位员工无论是工作还是生活，都是人生的履历中用心用情用爱去抒写着自己的传奇。下面有请科技渠道部刘建超为大家带来一首好听的歌曲《传奇》

3.有那么一个国家充满了神秘的风情，深远的文化，人们从一张朦胧的面纱中便可以看见它那无穷的魅力。没错，它就是印度。今晚，在这个激情四溢的时刻，有1位美丽的印度姑娘将舞动她们的窈窕身姿，为我们带来一段魅惑的肚皮舞！让我们用尖叫和掌声欢迎她们精彩的表演！有请王琴

4.男：今晚我们欢聚一堂，聚一份欢畅，聚一份吉祥，聚一份花好月园的好时光。

女：今晚我们欢聚一堂，聚一份祝福，聚一份兴旺，聚一份风调雨顺的好景象。

下面有请欣赏薛向东带来男声独唱《欢聚一堂》《羊肚肚手巾山道道来》

5.好！！！！在欣赏完这么精彩的节目之后，让我们放松休息一下，一起来欣赏一段魔术表演，由周长威带来的精彩魔术表演《预言》

6.这是一家生活在我们黔东南州邮储银行的一家人，他们热爱这这个家，更热爱我们黔东南州邮储银行这个大家，让我们大家来感受这个温馨的时刻吧，请欣赏小合唱《邮行的一家》有请农耀、包丽娟，可爱的萱萱

7.萨克斯是一种充满西洋风味的乐器，它的音色纯正，十分悦耳，下面请欣赏由刘建超带来的萨克斯演奏《像我这样的朋友》

8.在黔东南邮储银行这个和谐大家庭里，我们同甘共苦，患难与共，我们携手共进，团结友爱，因为《我们是一家人》，下面请欣赏由我们黔东南邮储银行的十佳歌手带来的歌曲串烧《我们是一家人》

我在期盼，期盼清晨，光芒四射的红日，为你照亮征程。

我在期盼，期盼雷霆，振撼人心的惊雷，是你吹响的号角，催人奋进

让我们共同祈盼，祈盼黔东南州邮储银行的未来更加繁荣、更加昌盛；

让我们共同祝愿，祝愿黔东南州邮储银行的明天更加美好，更加辉煌！

5.民生银行举办贵宾客户花艺活动 篇五

在七夕即将来临之际，民生银行武安支行支行邀请女性客户举办了一场主题为“浪漫七夕，我与花瓣有个约会”的花艺活动。插花老师为大家仔细讲解日常家居鲜花的种类和保存方法、插花艺术的由来等，大家放松心情，畅聊花艺，分享人生。

为能做好此次活动，武安支行全体员工群策群力，活动前期积极准备、充分预热，每个活动环节都经过反复的研究讨论确保细节到位。近20位贵宾客户参加了本次活动。活动现场气氛热烈，支行通过现场艺术插花教学，穿插我行金融产品服务，成功的将营销活动和客户答谢紧密结合起来。活动结束后，客户们争相与自己的插花作品合影留念。

6.建设银行客户经理竞聘演讲稿 篇六

第一、主动工作，进一步密切与客户间的联系

客户是银行业务发展的基础，积极走访客户，密切银行与客户的联系，是客户经理的重点工作内容之一。我要认真做好这一工作，切实起到联络客户、掌握信息、培育品牌、积极营销、优质服务的作用，更好地宣传我们的金融产品，更好地为客户提供金融服务。我要通过长期不懈地走访，与客户建立起良好的关系，准确地把握市场脉搏，把市场营销工作做得更扎实、更全面。

第二、积极营销，不断提升业绩水平

我要以做大做优重点客户为目标，不遗余力做好营销工作，全面完成各项销售任务指标。一方面，我要在认真分析的基础上，有针对、有侧重地开展工作，进一步提高自己的市场拓展能力，力促各项对公业务蓬勃发展;另一方面，我要进一步加强营销技能和法律法规的学习。特别要以前沿的营销理念和销售方式、方法武装自己的头脑，在营销的过程中大胆尝试，勇于创新，在维护现有客户的基础上，争揽潜在客户，扩大市场份额，增加我们的赢利能力。

第三、细分客户，不断提高客户经营水平

我要认真贯彻落实信贷客户“一户一策”管理工作，切实将市分行“一户一策”各项管理要求落实到位。要强化风险意识，实行动态管理，随时随地了解客户的生产经营情况，充分挖掘客户贡献潜力，优化客户收益结构，创新服务，真正解决客户需求。同时，我还要做好贷款管理和不良贷款的清收工作，切实承担起自己的职责，防犯金融风险。

第四、严谨认真，做好客户管理工作

我要建立详细的客户档案，对客户实行全程式动态管理。一方面，要做到对客户的相关信息了如指掌，分清哪些是重点客户，哪些是一般客户，根据客户不同的经营情况，做好差异性管理和个性化服务，使我们的营销和服务真正贴近市尝贴近客户，提高客户的满意度、忠诚度、贡献度和依存度。同时，我要对重点客户进行逐一梳理，整理出一批目标客户名单，建立目标客户库，积极做好客户营销、上报推荐和客户培植工作，力争在创新业务上取得突破。

第五、加强学习，不断提高自身综合素质

有道是：“学而不思则罔，思而不学则怠”。作为客户经理，我要把在工作中不断学习提高作为永远的追求，要认真学习金融法律法规和规章制度，认真学习各项业务知识和操作规程，不断提高自己的业务能力，为更出色地完成工作奠定基础;另外，我还要树立“没有执行就没有一切”的理念，养成雷厉风行的工作作风，以速度取胜，以创新争先，切实承担起自己的责任，使自己“赢在执行”，激情书写工作的新篇章!

同志们，面对浩瀚的蓝天，雄鹰选择了奋飞;面对汹涌的巨浪，水手选择了搏击;而今天，面对蓬勃发展的建设银行，我选择了拼搏和投入!由衷地希望，我，能够成为大家的选择!

7.中国建设银行对公客户授权委托书 篇七

致：中国建设银行股份有限公司 支行/分理处：

兹授权本单位工作人员

，身份证件号码，携带本单位有关资料前往你行办理对公综合服务 □ 开通 □ 维护 □ 注销 □ 其他 等相关手续。授权事项如下：

（一）作为授权单位的代理人办理下述第 / 项产品服务，共 / 项：

1.现金管理 2.对公自助服务 3.代付业务 4.单位结算卡 5.通存通兑 6.支付密码 7.对公一户通 8.代理中央财政 9.代理地方财政 10.其他 /

（二）作为授权单位的代理人办理下述第 项渠道服务，共 项：

1.企业网银 2.主机直联 3.电话银行 4.短信银行 5.其他

（三）本授权书自授权人签章之日起生效，至 年 月 日终止。

我单位已清楚知悉本次授权的性质和后果。被授权人在上述授权范围内的全部行为，其所有后果和法律责任由我单位承担。

本单位联系电话：

法定代表人（单位负责人）授权单位公章： 签字或盖章：

8.银行领导在贵宾客户活动上的致辞 篇八

在中国银行vip客户答谢会上的致 辞

尊敬的各位嘉宾、各位朋友：

大家好!今天我们非常有幸地邀请到了多年来一直关心、关注、我行的新老客户和朋友，莅临今天的vip客户答谢会。

首先，请允许我代表中国银行h支行的全体员工，对各位嘉宾的光临，表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢！

成立于1912年的中国银行，曾长期作为我国唯一的外汇外贸专业银行。数十年来，中国银行始终立于改革开放的最前沿，不断解放思想，实事求是，开拓进取，锐意创新，努力建设国际一流银行，从优秀到卓越，始终与我国改革开放的伟大事业共进步。

2006年6月1日、7月5日，中国银行先后在香港和上海证券交易所成功挂牌上市，成为首家a+h发行上市的国有商业银行。

如今，中国银行事业已发展成为国内同业中唯一拥有商业银行、投资银行、保险、直接投资、资产管理、基金管理及租赁等多个业务领域的金融集团。2007年末，中国银行资产总额达到59955亿元，比2003年末增长50.64%，连续18年入选美国《财富》杂志“世界500强”企业，先后8次被《欧洲货币》评选为“中国最佳银行”和“中国最佳国内银行”。所有者权益达到4247亿元，市值达到1978亿美元，列全球上市银行第4位。总资产净回报率（roa）和股本净回报率(roe)分别达到1.10%和14.00%，基本达到国际先进银行平均水平。

作为2008年北京奥运会唯一银行合作伙伴，我们坚持“追求卓越、客户至

上、精细管理、团结协作”，以良好的服务质量获得中外客户一致好评。创下了客户零投诉、服务零差错的佳绩，展现了中国金融企业的良好形象。

面对突如其来的“5〃12”地震灾害，充分体现了企业的爱心和社会的责任。捐款捐物、交纳“特殊党费”等累计捐赠超过1.3亿元。

在达州，我们以“追求卓越”作为全行的核心价值观，务实地在“诚信、绩效、责任、创新、和谐”基础上，大力营造“诚实守信、尽职尽责、改革创新、以人为本”的工作氛围，为构建“活力达州、开放达州、和谐达州”做出了应有的服务与贡献!我们深知，中国银行之所以能够取得如此的成就，能够拥有如此的爱心义举，离不开社会各界的关注与信赖，离不开在座各位嘉宾朋友的支持与厚爱。

为此，我提议让我们再次以最最热烈的掌声向到会的嘉宾和朋友，表示最最热烈的欢迎和衷心的感谢！

今天，为答谢在座的各位嘉宾朋友，长期以来对中国银行的信任和关注，我们特意邀请到资深金融理财专家为您提供积极有效的投资理财知识及资讯，愿在座的各位嘉宾喜欢！

昨天，我们相识、相知。今天，我们相逢、相遇在中国银行的天空里，既是一种缘分、又是一种契机、还是一种福气。

最后衷心祝福各位嘉宾、各位朋友：

家庭幸福！事业成功！安享一生！

谢谢大家！2008-12-17 徽商银行vip大客户联谊party答谢会

来源:徽商银行vip大客户联谊party答谢会发布日期:2008-4-24 10:13:28 徽商银行vip大客户联谊party答谢会

—暨朝晖美容“魅力女人 健康人生”知识讲座（草案）

主办单位：徽商银行芜湖支行

芜湖市女企业家协会

承办单位：徽商银行芜湖支行

协办单位：香港朝晖美容芜湖旗舰店

一、时间：2007年8月25日（下午14：00—16：00）

二、地点：芜湖市铁山宾馆

三、出席人员： ***********

四、活动环节：

第 一 环 节 徽商之光

主持人开场白，介绍到会嘉宾。徽商银行辉煌发展历程，介绍徽商银行企业文化。?? 第 二 环 节魅力女性专题知识讲座

第 三 环 节游戏抽奖、自助晚宴、第 四 环 节预约面诊、现场体验

五、朝晖美容部分活动筹备内容：

1、员工表演手语舞蹈：《感恩的心》

2、朝晖美容“特级三纹师”演唱：邓丽君 歌曲

3、特邀香港华新集团华东区总经理、朝晖美容首席顾问——中国著名十大营养保健师、高级讲师：张新峰老师，《魅力女性亚健康的自我保养》专题讲座；

4、抽奖箱小金猪：38个（游戏：猪年砸金猪，猪年好运程！100%中奖）；

5、顾客互动游戏；（讲师准备；互动礼品由朝晖美容提供）

六、活动时间流程：

讲座前奏：3名化妆师现场免费化妆、免费设计眉毛；播放香港朝晖美容集团形象宣传片（10—20分钟）

一．徽商银行主持人引出讲座环节：介绍朝晖美容（备：企业简介）5分钟

二．主持人暖场，宣布讲座开始，互动，调整会场纪律，渲染会场气氛。5分钟

三．主办方领导讲话（也可安排在活动开场总体致辞中概括介绍朝晖企业）5分钟

四．砸金猪抽奖：欢乐奖10人（卡类）5分钟

五．朝晖员工风采展示（员工表演手语舞蹈）5分钟

六．砸金猪抽三等奖 3名（卡类：1000元/张）5分钟

七．主持人介绍并推出主讲嘉宾：张新峰老师 5分钟

八．张老师课程（80分钟左右）

主 题：魅力女性亚健康的自我保养

课程内容纲要：

1、职业女性个人魅力塑造与亚健康保养；

2、职业女性个人饮食起居的习惯与压力环境因素内在关系；

3、魅力女性经络养生之道；

4、魅力女性亚健康调理；等

九 砸金猪抽二等奖2名（法国“嘉露芬“面护疗程卡：1280元/张）分钟

十．员工风采展示（独唱邓丽君歌曲）5分钟

十一． 抽一等奖1名（面部护理套装：价值1800元）5分钟

十二． 赠送限时体验卡，有兴趣的顾客预约坐诊或护理体验 15分钟

十三． 自助晚宴1 十四． 顾客体验护理/张老师坐诊（朝晖美容院）90分钟 小时 5篇二：银行vip客户新春联谊酒会致辞 xxx同志在xxxx年vip客户

新春联谊会上的致辞

（2013年2月11日）

尊敬的各位企业家、各位老板：

大家，下午好！

征途如虹，岁月如歌，在这个美好的春天，在富丽堂皇的新世界大酒店，我们十分高兴地迎来了xxx行vip客户新春联谊会。今天，我们在这里欢聚一堂，共谋合作发展之路，旨在通过交流，增进友谊，携手繁荣，寻求发展共赢的新机遇。在此，我谨代表xxx行党委和全体员工，向百忙之中莅临本次活动的各位来宾表示热烈的欢迎！向多年以来一直关心和支持我行发展的在座的各位企业家、各位老板表示衷心的感谢！

过去的20xx年是极不平凡的一年。挑战前所未有，机遇也前所未有！在xxx xxx的政确领导下，在人民银行和银监部门的关心支持下，在在座各位的大力支持下，我们全行上下冷静思辨，从容应对，牢牢把握“后危机时代”提供给我们的难得发展机遇，化危为机，增贷款、上存款、防风险、登台阶，业务规模得到了前所未有的大提升，经营业绩实现了历史性突破。截止xxxx年末，我行各项存款余额xxx亿元，比上年增加xx亿元，增速达xx%；各项贷款余额xx亿元，比上年增加xx亿元，增速达xx%。存、贷款总量及当年增量均位居全县金融机构之首。xxxx年这些成绩的取得，无不凝聚着在座各位企业家和老板的殷切关怀和鼎力支持。

风正潮平，自当扬帆破浪；任重道远，更需策马扬鞭xxxx年是“十二五”的开局之年，也是泗阳农商行的奋发进取之年。新的一年里，我们将以更加饱满的热情、更加科学的观念、更加务实的态度、更加昂扬的斗志，谱写xxx行的新篇章，一如既往、全心全意为新老客户做好金融服务，为在座各位提供优质、高效的金融服务，全力推动全县经济社会又好又快发展。

金虎长啸辞旧岁，玉兔献瑞迎新春。值此新春佳节之际，在此给各位拜个晚年，祝各位来宾、各位朋友事业兴旺、财源广进！我们深信，本次联谊会必将是一次增进友谊、绽放激情的盛会，必将在我们之间搭建起一座沟通的桥梁，为在未来的大协作、大发展的过程中，让我们携手并肩，为实现更广泛的“双赢”奠定可靠而坚实的基础。在今后的日子里，让我们走得更近，共同携手去创造更加辉煌灿烂的明天！

最后，我提议：让我们共同举杯，为各位嘉宾事业的蒸蒸日上，为各位嘉宾的身体健康、工作顺利、生活愉快、万事如意。

干杯！篇三：银行vip客户联谊会领导贺词

尊敬的各位来宾、各位朋友：

大家上午好！

今天，我们在这里欢聚一堂隆重集会，共同举办我行2011年夏季vip客户联谊会。首先，我代表xxx银行xxx区支行，对各位贵宾的到来表示热烈的欢迎，对你们长期以来对我行事业的关心、理解、信任和支持表示最衷心的感谢！

xx银行自十一届三中全会以来，伴随国家经济体制改革的步伐，经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股大型商业银行等不同发展阶段，xx年经国务院批准，财政部注资完成了股份制改革这一划时代的宏伟工程，现已成为资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好、创新能力和国际竞争力强的现代化大型商业银行。

品味决定品质，态度影响生活。为了能更好地贯彻xxx银行“客户至上、始终如一”的服务理念，为贵宾客户提供更加优质、便捷的金融服务，xxx银行推出了“xxx产品”

即xxx系列产品，并且根据客户的回馈信息不断地进行调整和优化升级，以“全面的账户管理、灵活的资金调度、轻松地投资理财、安全的技术保障”为贵宾客户提供专享的金融服务，我们诚挚的邀请在座的各位并通过你们向社会各界成功人士宣传、推介和使用我们的各类金融产品。我们相信拥有xxx行“xx品牌”的您必将享受到一种全新的金融服务体验，成就写意人生。

9.银行大客户俱乐部建设及活动策划 篇九

一．信用评级及贷款业务相关流程 1.资格初审

本环节要对客户做资格审查，对客户提供的有关材料进行初审。这里要求注意的是，对已做客户评价和未作客户评价的客户要区别对待。

2.调查评价

对客户初审合格后即进入调查评价环节。先看客户是否需要出具贷款意向书，如需要，就进行初步调查工作，如初步调查合格，就先出具贷款意向书，然后进行全面的调查评价。调查评价包括以下三个方面：

(1).客户评价

客户评价是指对客户的资信状况进行分析和评估，对客户的偿债能力作出全面的评价。该评价包括客户信用评级和确定对该客户的信贷业务总控制量（也叫授信额度）两大方面。

(2).业务评价

业务评价是指对客户申请的某比信贷业务的风险点和成本效益情况加以分析，如是固定资产贷款，就是开展项目评估的过程。

(3).担保评价

担保评价是指对客户为申请信贷业务而提供的担保措施的合法性和可靠性进行评价。

3.审批

是指对申报材料进行合规性审查并根据合规的申报材料对信贷业务进行审批的过程。

4.发放

是指根据审批决策意见办理信贷业务的过程。如有的项目是有条件同意发放，则需要落实贷前条件，待客户协商落实后再签订有关信贷业务合同。合同签订后要监督客户按照规定的用途支用贷款。

5.贷后管理

包括对信贷资产的检查、回收、展期重组及不良信贷资产经营管理等。

二．客户信用等级的概念

客户信用等级评定(简称客户信用评级)是对商业银行各类信贷客户在内外

因素作用下的偿债能力变化可能导致的违约风险程度进行分析评估预测。其内容 包括客户资信调查、财务状况分析和信用风险因素的揭示与风险抵消因素的权衡比较，评定信用等级。一般而言，客户信用等级是用来反映客户偿还债务能力高 低和还债意愿强弱的重要指标。目前我国商业银行都普遍开展对贷款客户的信用评级工作，但对评价客户信用等级的具体的指标构成则不尽相同。如中国建设银行目前就是主要从客户的市场竞争力、资产流动性、企业管理水平等方面考察评定客户的信用等级。并把客户的信用等级分为AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、F级等七个等级。

三．信用等级在信贷政策中的基础性作用

客户信用等级是商业银行管理与控制客户信用风险的重要手段，在营销与服务对象选择、信贷政策和审批决策、授权与授信客户的资信实力不太理想，客户整体抵御市场风险的能力较弱，从信贷资产五级分类的结果来讲，对于低于A级信用等级的客户一般就会分类到次级及以下类别，也就是这些客户的贷款会划归到不良贷款类别。

信用等级是利率和费率定价的基础。在国有商业银行利率管制放开之前，目前商业银行的利率政策是:存款利率是全国统一，存款利率不准上浮;贷款利率国有商业银行则是在法定基准利率基础上最高上浮幅度为20%,最低下浮10%。一般地商业银行对AAA级客户贷款利率不会上浮，对其中的一些绩优客户贷款利率会下浮5-10%，对AA级客户贷款利率最低也可下浮10%。举例说明：

如2003建设银行扬州市分行单户授信审批权限为5800万元人民币，即对于任何一个客户的信用需求总量如果在5800万元以下，建设银行扬州市分行均有权审批发放。并且根据客户不同的信用等级水平，这一单户授信控制量还可以上浮一定比例，如AAA级客户可上浮至5800万元**(1+30%)=7540万元，AA级客户可上浮至6960万元。A级客户可上浮至6380万元。如客户有超过单户授信控制量浮动幅度的信用需求，须向管辖(如省分行)逐户申报 授信额度。

信用等级各级别的参考定义表：

信用等级 市场竞争力、流动性管理水平、偿债能力、发展前景、风险状况 AAA很强、很好、很高、很强、很好、很小 AA 好、好、高、强、很好、较小 A

较好、较好、较高、较强、好、（原文乱码不清）BBB一般、一般、一般、一般、一般、可以计量 BB 较差、较差、较差、较弱、较差、较大 B

很差、很差、很差、很弱、很差、很大

F

不符合环保政策，产业政策和信贷政策的客户或存量可疑损失类客户

四．中国建设银行现行客户信用评级评价指标体系

客户信用评级采用定性指标与定量指标相综合的方法，对于定性指标也设定一定的份值。

定性指标由评价人员根据情况判断得分。定量指标的评价采用“功效记分”

方法，该方法是在选定的指标体系的基础上，对每一个指标都确定一个满意值和不满意值，不允许值为下限，计算各指标实际值实现满意值的程度，并转化为相应的功效分数:

指标的功效分数=(指标的实际值-指标的不允许值)/(指标的满意值-指标的不允许值)将指标的功效分数乘以该指标的权数，得到该项指标的评价得分，比满意值好得满分，比不允许值差得零分。

:

客户信用评级标准表: 信用等级总得分s 市场竞争力得分c 流动性得分L 管理水平得分M 其它指标说明

AAA70

AA60

BBB450

10.银行大客户俱乐部建设及活动策划 篇十

感谢您选择到中国建设银行办理开放式证券投资基金（以下简称基金）业务，在您首次办理基金开户及基金交易前须仔细阅读本须知并签字确认，在建设银行办理相关基金业务即视为您同意并自愿遵守本须知的有关条款。

一、基金基本知识

1．根据《中华人民共和国证券投资基金法》，开放式基金是指基金份额总额不固定、基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

2．基金具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点，是长期理财的有效工具。

3．基金不同于储蓄和国债，投资基金有获取收益的可能，也有损失本金的风险。

4．基金的种类有很多，不同的基金有不同的风险收益特征，一般来讲收益越大，须相应承担的风险也越大。股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金可能取得的收益和承担的风险逐步降低。

股票基金：百分之六十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；

债券基金：百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；

货币市场基金：仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；

混合基金：投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。

二、基金投资注意事项

1．您要对自己的风险承受能力和理财目标进行分析，投资于与您风险承受能力相匹配的产品。

2．基金宜长期持有，不宜短线频繁炒作，注重分散投资，不要把所有的“鸡蛋”放在一个篮子里。并非基金越便宜越好，价格高往往是其具有较好历史业绩的证明。并非购买新基金比老基金更好。

3．您在中国建设银行办理开放式基金业务，须遵守相关法律法规规定，充分了解中国建设银行基金相关交易规则，详阅基金风险提示和拟交易基金《招募说明书》及相关法律文件。

4．中国建设银行是基金代理销售机构，负责将您的基金交易申请传送至相应基金管理公司及注册登记机构，申请资料最终确认结果（即您是否认购、申购或赎回成功）由基金注册登记机构负责。对于以下原因造成的任何后果，中国建设银行不承担任何责任：

（1）您未按规定完整、准确填写或提交本人资料，或基金开户及交易申请资料；

（2）因不符合证券投资基金合同、招募说明书等法律文件规定的条件而导致相关申请或交易无效；

（3）因基金管理公司或注册登记机构原因造成基金交易申请无效或交易损失；

（4）您未妥善保管本人基金交易相关资料，发生遗失、被盗、泄露基金交易密码、数字证书、电子签名等身份认证要素而导致交易委托或其他手续不能正常进行或被他人操作所造成的后果；

（5）因不可抗力或银行系统不可预测、不可控制之因素，如网络、通讯突发性故障等造成您无法正常进行基金交易时，中国建设银行会尽最大努力排除障碍恢复交易，但不就其间可能发生的损失承担任何经济或法律责任；

（6）其他非中国建设银行过失所造成的意外情况。

5．中国建设银行代销任何基金产品，不表明中国建设银行对该基金的业绩和您的收益作出任何承诺。

6．您在签署本须知时，中国建设银行认定您已经知晓您所交易基金的相关情况，知晓基金投资风险可能导致的损失。

11.银行大客户俱乐部建设及活动策划 篇十一

我行高度注重经理队伍建设，对个人客户经理实行名单制管理，目前为止，已配备客户经理名，其中理财经理名，营销经理名（包含个贷营销经理名），大堂经理名。我行规范个人客户经理行为管理，加强理财业务的拓展，提升了优质客户的服务水平。

一、强化队伍建设，及时增配个

人客户经理。我部目前拥有贵宾客户余名，按照人均管户上限名的工作量认定，及时增配客户经理，并且规定对个人客户经理聘用时，由支行在具备任职资格的人员中选择，由分行个人金融业务部核准，未获得任职资格的人员一律不得担任个人客户经理。因此，我部目前所有客户经理包括大堂经理均通过个人客户经理资格考试，并且80%员工同时拥有三项以上资格认证。

二、注重业务培训，提升客户经理的营销技能。为确保核心竞争力项目的顺利推广实施，我行组织开展多层次、多形式的培训工作。目前我部个人客户经理通过certified financial planner&8482;（国际金融理财师）资格认证二名，通过afp（金融理财师）资格认证四名，取得个人客户经理岗位资格12名，取得个人贷款业务资格12名，取得基金销售资格8名，通过中级财资管理师资格1名，通过中小企业信贷上岗资格1名。营业部年初制定培训计划，将培训工作落到实处，除了组织个人客户经理的网上培训工作，还及时选派人员参加省分行的各类培训班。平时加强对4.0版本《手册》的学习，人手一册，增强个人客户经理对项目实施的认识，明确各岗位职责和要求，熟悉掌握对优质客户识别引导、按触营销，业务处理，关系维护服务流程。针对大堂经理对分流、引导客户以及各类统计工作流于形式的情况，及时进行传、帮、带，以看录像、谈心以及岗位竞聘等方式，增强大堂经理的岗位责任心，挑选有协调能力、精通业务以及责任心的员工担任大堂经理；为了提高个人客户经理的实战竞争能力，我部还组织各专业的特训营，对个人客户经理进行强化训练；组织员工到移动公司以及兄弟行进行参观、学习和交流，促进营销能力的提升。

三、制定科学合理的绩效考核，将考核落到实处。我部对个人客户经理制定了百分制考核办法，将任务指标分解到每位客户经理，按产品进行计价考核，考核内容包括各类专项指标、临时指标、服务、日常客户维护等多项指标，先对产品实行计价，对于未完成的任务采取倒扣分制，按完成率对计价产品进行扣减，按季兑现。下半年开始，根据省分行的要求，试省行3.0考核系统，要求每位客户经理将业绩录入到考核系统中，并按市分行下发的报表，对每位客户经理的营销业绩进行排名，激励客户经理在工作中查漏补缺，对业务上的不足点及时发现，跟进营销。加强了对总行“个人营销管理系统”的使用管理，要求客户经理每日主动维护十名以上客户，并及时纪录工作日志，由主管进行批注，对客户经理维护客户进行了有效的监督。