经纪人自我营销

经纪人自我营销（精选9篇）

1.经纪人自我营销 篇一

尊敬的经理：

您好!

我叫XXX，看到贵公司正在招聘关于保险经纪人这个消息，我感到非常高兴。因为目前我正在找工作，看了贵公司关于这个职位的要求与待遇，我觉得自己挺合适的，争取可以到贵公司当一名保险经纪人。

我很幸运的选择了保险这个专业，在大学四年的学习中，我学习并掌握了《人身保险》、《财产保险》、《再保险》、《海上保险》、《保险法》等专业知识，在保险这个行业，我已经呆了有3年多的时间了，期间卖了数百套的保险，从安全险、教育险、到现在的房产一路走来，卖出的保险，最高的成交额达到3千多万，所以，我相信自己有能力在这个行业立足，也有信心可以当贵公司出色的经纪人，希望您看完这封求职信后可以考虑一下我。

另外，本人拥有优秀的人际交往能力，优秀的客户服务技巧，以及习惯了快节奏高压力的工作与思考的能力，成功地完成公司的任务。综合这些条件，我相信自己将会是贵公司保险经纪的最佳人选。

2.经纪人自我营销 篇二

然而, 我国的保险经纪企业在发展中面临着很多压力, 首要的莫过于保险经纪企业的经营定位问题。我国保险法明确规定:“保险经纪人是基于投保人的利益, 为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务, 并依法收取佣金的单位。”这就明确了保险经纪人是连结投保人或投保企业与保险公司的桥梁, 它主要的作用表现在:一方面平抑保险市场的信息不对称, 另一方面调节保险市场的均衡。但是目前由于多方面的原因, 大多数保险经纪公司的业务还无法发挥其应有的功能。如何吸引更多的企业关注保险经纪业务, 取决于保险经纪正确的经营定位和成功的营销策略。

保险经纪在经营中存在的问题

1.营销方式单一

保险经纪公司的营销方式普遍单一。大型保险经纪公司主要依靠股东业务和关系业务, 真正凭借自身的营销优势获得的业务量少之又少, 通常那些背景深厚或股东实力强大的经纪公司无须在营销上下工夫就可获得大项目。而中小型经纪公司由于不注重营销工具的灵活使用, 日子就过得很艰难。大多数小型经纪公司的营销手段单一, 如以高回扣、高提成的营销方式来拼抢业务是业界的通行办法, 甚至为了生计不惜充当代理人角色的情形也不少见。一些中型保险经纪公司在营销上同样缺乏成效, 营销方式过于片面, 它们或过度强调市场拓展, 或市场定位不清, 甚至根本没有市场定位的概念。尤其是一些新成立的保险经纪公司, 在筹建之初就未进行详细的市场调查和科学的市场规划, 导致缺乏切合实际的发展战略, 尤其是中长期发展战略。由于对困难估计不足, 一旦正式开业, 它们很快就陷入营销困境, 为了生存只能采取降低保险费率、返还佣金的营销方式来掠取少量业务。

2.缺乏正确的人才观

虽然目前不少保险经纪公司提出了“重视人才, 以人为本”的口号, 但在实践中缺乏实实在在的珍惜人才、留住人才的具体行动, 因此人才流失颇为严重。保险经纪公司的人才观缺陷主要表现在重业务、轻管理上。目前保险经纪公司的高级管理人才大都来自于保险公司, 他们虽然长时期从事过保险工作, 对保险业务较为精通, 但缺乏法律、理工、管理等领域的知识。实际上作为保险经纪公司的高级管理人员, 除了应具备保险知识外, 还要精通管理知识和各种专业知识, 否则一些技术含量高的高附加值业务便无法开展。由于多年受保险公司的文化浸染, 来自于保险公司的管理者对于保险经纪公司的管理还是沿袭保险公司那一套旧模式, 如急于缓解业务压力和增加经济佣金收入, 因此始终将短期内尽快扭亏为盈作为决策的重心。其人力资源战略就是在招人、用人时仅仅考虑员工能否立即产生业务效应, 激励机制也是围绕员工能否短期内带来业务量, 这直接导致了员工大都素质不高, 道德风险和逆向选择的问题较突出, 如违规操作、欺骗误导现象时有发生。

3.与保险公司业务存在重叠

目前保险公司的经营仍停留在大而全、小而全的意识上。在保险市场上, 保险公司几乎包揽了保险经营的所有环节, 尤其是直接营销体系更是保险公司经营的重中之重, 无论哪一家保险公司, 其职能结构和人员配备都是以销售为重点。而保险经纪公司是以专业营销和专业服务见长的, 应作为保险公司的外部资源。如果保险公司与保险经纪公司能够建立良好的合作机制, 经纪公司完全可以作为保险企业延伸的服务平台和营销部门。然而现实情况是, 保险公司与保险经纪公司普遍缺乏合作机制, 甚至在业务交叠的情形下成为竞争对手, 相对弱势的保险经纪公司在很大程度上被挤压了生存的空间, 造成经营困难、发展缓慢。面对强势的保险公司, 为了求得生存, 多数经纪公司不得不攀附保险公司, 甚至不顾自身的业务定位, 急于与其合作, 导致在合作中业务拓展缺乏特色和重点;或是合作面过宽, 合作对象过多, 合作战线过长。这些问题均不利于保险经纪公司的长期发展。

保险经纪公司的营销策略

1.确定利基市场战略

保险经纪公司多为中小型企业, 起步较晚, 其发展尚处于“襁褓期”。保险经纪企业天生的劣势使其不得不在保险公司、保险代理公司和投保人的夹缝中生存。实际上, 与实力强大的保险公司相比, 保险经纪企业也具有一些比较优势, 如由于规模较小, 经营可以灵活多变, 能够更快地契合瞬息万变的市场需求。从保险经纪人对于投保人利益的保障功能来看, 经纪企业又具有天然的营销优势, 可为社会提供优质、高效的保险服务, 从而为保险市场的成熟和完善作出贡献, 这也是国家近年来大力扶持保险经纪人的重要原因之一。此外, 从国际保险经纪市场的发展现状来看, 保险经纪在大型财产保险、高风险保险和团体寿险等领域, 至今仍是美国、加拿大等发达国家的保险公司市场营销体制中不可取代的重要组成部分;从长远来看, 随着我国保险经纪业进一步与国际接轨, 经纪公司将会得到市场的重视。

如何扬长避短是保险经纪企业制胜的关键。作为弱小方的新入市者, 采用利基市场的战略方针是较适宜的。利基市场战略是指企业根据自身的资源优势, 通过专业化的经营来占领被忽略的细分市场, 从而最大限度地获取收益的竞争战略。根据现阶段的优势与劣势, 经纪企业选择这一战略, 既可避免与保险公司在业务交叉重叠的地方产生正面冲突, 又可将企业较少的资源进行更集中、更有效地配置。具体就是准确地选择一个细分市场和消费群体, 为之提供高效的服务, 从而获得最大化的边际收益。

2.发掘不同的利基市场

市场细分是实施营销战略的基础, 保险经纪企业只有通过市场细分, 才能发掘不同的利基市场, 发现有利的市场机会, 当然这些都必须建立在经营者的远见卓识和体察入微的基础上。对利基市场进行有效细分的先决条件有三个:一是细分市场是可以进入的, 即市场的进入门槛并非高不可攀;二是细分市场必须是可以衡量的, 即细分市场必须具有足够的规模效应;三是细分市场与其它市场相比, 必须具有明显的差异性, 否则对利基市场的发掘缺乏足够的意义。

经营者还应不断观察变换莫测的市场结构。从表面上看, 产业和市场结构具有长期的稳定性, 但实际上是脆弱的, 受到轻微的冲击就会发生快速变化, 只有目光敏锐的经营者才能捕捉到其中的潜在变化。例如, 某个产业或市场在短期内的快速成长, 或一直被视为截然不同的科技被整合在一起等, 这些变化都会引起整个产业和市场结构发生质的变化。保险经纪企业作为新入市者, 只有比保险公司早一步发掘那些“隐藏的”利基市场, 才能赢得营销战略的第一步。关于利基市场的成功发掘有一个典型的例子。二战前后的美国艺术品市场发生了潜在的变化:在战前, 博物馆是上层阶级文化享受的奢侈品, 收藏艺术品只是部分有钱人的消遣;而战后, 参观博物馆渐渐成为中产阶级的嗜好, 博物馆在各个城市比比皆是。一个目光敏锐的艺术品收藏者从市场变化中成功地发掘了其中的利基市场, 成立了一个保险经纪企业, 专为博物馆和艺术品收藏者提供保险服务。这种透过市场结构的变化去挖掘保险业务潜在需求的利基战略, 为企业带来丰厚回报, 并发展成为一家成功的保险经纪公司。

3.选择契合的利基市场

保险经纪企业在发掘了不同的利基市场后, 还要确定适合企业发展的利基市场。企业必须具有明确的定位, 全面衡量自身资源的优势和劣势, 以便找到契合企业发展的利基市场, 那种盲目跟风、盲目投入的做法是不妥当的。因此, 这一步骤不仅关系企业的市场营销战略, 还涉及企业的发展经营战略。如企业的经营战略目标是要发展行业性的保险经纪公司, 那么企业经营者应以高瞻远瞩的眼光去判断, 在哪些特定行业的特定区域, 作为弱势者或后来者的企业, 能否在资源不充足的情况下, 找到竞争对手的薄弱之处, 找到适合自己的利基市场, 从而快速地切入并分享效益, 而企业的营销任务就是要将这一战略思想付诸实践。

3.经纪人自我营销 篇三

“最近的市场环境让我怀念起上一个冬天，忽然发现已经到来的寒冬并没有想象的那么可怕，甚至还有点盼望。狼是一种有尊严的动物，春暖花开的时候会各自分道扬镳，去繁衍自己的后代，甚至互相之间无法靠近。只有寒冬的时候才聚集在一起，一起抵御寒冬，相互信任，甚至把性命都交给组织，正是这种性格，让他们从容面对寒冬，而小狼们恰恰是在冬天得到了最好的狩猎锻炼，知道了团队的意义……”

2008年证券市场环境处于阶段性低谷时，这位好友所服务的机构出现了大批的经纪业务人才流失，他临危受命出任经纪业务主管，刚刚上任就要面对四大难题——新团队经验匮乏、机构臃肿文化闲散、营销费用居高不下，加上外部市场信心缺失。上任后两周，他看似抛下眼前的这些难题，一头扎进底层经纪人所分管的银行网点，与合作伙伴和客户聊起天。两周后，回到公司召集所有经纪人开会，并做出了一些系统性的部署：

1、将原有经纪业务渠道进行重新分配，将银行网点、社区、集团客户等按照客户类别进行划分的方式打破，转变为区域划分形式；

2、每个分区配置老、中、青三届经纪人，以“老”带“中”开发银行网点和集团客户，以“中”带“青”开发社区；

3、内部实行“导师制”，手把手进行辅导；

4，主动开展多维度的客户细分；

5、加强团队考核，改单一的客户成交量考核为多维度的团队培养、客户服务满意度、大宗客户开发、营销费用预算结合的考核方式，且全部经纪人的考核中加入一个系数即“团队业绩”——所属团队当期总成交量目标得分。

好友为实施这套组合拳变革后的团队起了个响亮的名字一一“狼群”，其计划考虑得相当周密和专业，如同案例教学。从管理学角度看，这是一个系统性的营销变革管理，涉及渠道结构调整、人力资源配置、人才梯队管理、营销模式变革，配合以绩效管理，最终实现营销团队文化的变革。

一、组织结构

在银证互通放开之后，银行渠道就成为证券经纪业务的首要渠道，在国内发达城市，散客市场中，银行渠道的客户数量和资金量占比通常都超过80％，远远大于社区、小型团体等其他渠道。银行成为增量客户开发的重点渠道，但同时，经纪业务的存量客户服务也十分重要，客户对营销人员的信任远远超过客服人员，故银行渠道客户的存量经营亦成为证券经纪业务成功与否的关键。

在银行渠道开辟初期，多数经纪业务主管均将银行渠道作为独立渠道进行开拓，此做法较易在短期内凸显成绩，便于激励与考核，但在银行渠道日渐成熟且占比独大之时，以渠道作为划分营销组织的唯一方式，其弊端开始显现，银行渠道的营销主管过于关注增量开发而忽略存量经营，而其他渠道的营销主管有力使不出，增量没有进展，存量亦不断流失，造成整个经纪业务呈现“狗熊掰苞米”的局面——增量不断进入，存量不停流失。

在渠道操作方案相对成熟时，以区域划分的营销组织很好地解决了轴心任务不明确的问题，区域型的组织，增、存量便于考核，业务主管也便于控制客户经理的营销与服务行为，二级组织亦相对灵活，竞争性营销文化更易塑造。

二、客户细分

客户细分有许多作用，对于证券经纪业务营销而言，客户的细分维度有很多：增量VS存量——营销目的性、资金量—销售手段、交易频率——客户推介、年龄层次——营销方法。许多经纪业务组织中均设有营销督导职位，除日常的业绩分析外，客户细分事实上是营销督导的重要责任。根据多维度客户的细分提供营销总体策略上的建议，监督策略执行的程度，对营销团队具有重要贡献。

良好的客户细分方案除了策略方面，更大的贡献在于建立适应客户需求的组织，促进营销团队的专业化。在经纪业务中，建立具备客户适应性的组织，往往比出台具备客户适应性的策略更来的实际。策略的执行需要执行者快速领会策略要义并实践，而客户适应性的组织，使证券经纪人(客户经理)可以在较长时间内对特定需求、特定产品、特定性质的客户进行跟踪与服务，建立适合该类客户的营销方法，相比于策略指定者的宏观策略，一线营销人员摸索出的营销方法更便于内部推广，客户反响也更好。例如，经纪业务已经针对客户经理流失现象，摸索出另一种内部组织，利用区域化、就近化，或以佣金等方式进行特区管理的特服组、流失客户召回组，不稳定客户特别服务等组织形式，进一步降低离职客户经理带走优质客户的可能。

三、业绩衡量与控制

证券营销团队的业绩衡量看似容易，实则不然，客户托管资金增量、客户托管资金存量结余、佣金收人等总量型指标；人均资费、人均资金量等人均型指标；客户满意度、投诉率等客户维度指标；重点网点占有率等短期指标，均可作为营销团队总体业绩衡量的方向。

选择业绩衡量的维度，与营销团队的短期、中期或长期目标直接相关，例如：特定市场进入的初期，增量不计费用的考核方式易于在短期激励营销团队开拓与迅速抢占市场；市场领先的企业，存量结余、存量资金活跃程度、佣金收入均是营销团队服务提升方面的优秀指标。

除了外部环境，根据内部环境设计业绩衡量指标亦十分重要，如：重大营销组织变革(如拆分渠道、合并团队等)后，人均型指标易于激励团队成长；在内部竞争性文化尚未形成时，分团队的每百万资金佣金收入利于培养团队间相互竞争的文化。

究其根本，对于证券经纪业务而言，快速变化的市场、快速成长的团队致使主管们不能将业绩衡量简单化，相反，应及时根据内外部的变化调整指标，快速响应市场或快速适应内部组织需要。

四、竞争性文化

通过与很多优秀的证券经纪业务主管交谈，笔者发现他们都把建立优秀的竞争性营销文化放诸于团队建设的首要任务来看待。这种竞争性文化不仅体现在外部竞争，很大程度上也体现在良性的内部竞争性文化的建设。

“狼群”行动的成绩斐然，好友供职的机构跃居城市市场占有率第一名。同业人士纷纷祝贺，将这个成绩归功于整个部署中最容易察觉的第四点，即改变营销模式，更有同行以“思想家”来称呼这位“狼群”缔造者。其实，类似这种外显性的方案往往不难被有识之士创造出来，难就难在如何将这样一个好的方案执行下去。而这套组合拳的最成功之处，恰恰是在于与核心方案配套的变革方案，换句话讲，这不是简单的策划的成功，而是一场彻彻底底的执行上的成功。

方案的核心配套，是建立了一套基于“培育”的营销管理架构，进而将一个死气沉沉、相互推诿、拈轻怕重的团队于半年间改变成了一个真正的“狼群”，争相“啃”最难的客户，晚上加班加点在公司给自己的徒弟上课，小团队攻坚能力超然，团队凝聚力提升，造成的直接结果是全年人员主动流失率居然为零。如果说两年前证券行情走好不足以证明问题的话，在多空胶着的2009年七八月，这个团队的主动流失率也不过是区区的3％，资金托管增量再创新高，这不可不说是个奇迹。

4.证券经纪人银行营销技能考题 篇四

邵娜 一：单选

1：营销人员开展业务首先要做？【B】

A：联系个人银行部

B：了解网点状况

C：细化合作方案

D：广布人脉，接触领导 2：以下不属于银行客户服务要点的是；【D】 A：充分提示风险，适时进行投资教育

B：了解客户使用电脑的水平，提供适当培训 C：将最新资讯技术提供给客户 D：尽可能了解客户，包括私生活

3：银行与证券合作的‘三赢’不包括哪一方？【A】 A：客户

B：银行

C：证券公司

D：证券经纪人 4：细节决定成败，以下做法错误的是？【D】 A：尽快熟悉、掌握银行业务，辅助大堂经理 B：帮忙不添乱

C：定位准确，角色扮演

D：以银行员工的身份推荐证券公司的产品，以求的客户最大信任 5：在营销过程中要学会赞美，其中不恰当的是？【C】 A：赞美要发自内心 B：赞美要习惯化 C：赞美越多越好 D：赞美要具体

二：多选

1：银行按性质分类可分为：【ABC】

A：国有银行

B：股份制银行

C：政策性银行

D：私有银行 2：以下关于金融产品营销要素说法正确的有：【ABCD】 A：营销与推销的区别

B：有型产品与无型产品的营销

C：营销产品的第一步是营销自己 D：感性营销+理性营销

3：在银行组织架构图中行长室下属分支架构为：【ABCD】 A：中间业务管理部门 B：支行 C：网点

D：对私业务部门

4：银行中间业务管理部门的职责为：【ABCD】 A：负责中间业务的开拓与规划 B：中间业务接洽 C：规章制度拟订 D：任务下达

5：专业的形象包括：【ABCD】

A：穿着

B：表情

C：身体

D语言 三：判断: 1：在开展银行营销业务时不能把银行员工作为我们的开发对象。【错】 2：与银行员工合作开发客户是违规操作。【错】

3：银行一般以城市中心区域和业务密集区域为主，网点以支行为主。【对】 4：银行渠道已成为证券营销客户的主要来源。【对】 5：证券经纪人可以在银行为客户开立证券账户。【错】 6：银行营销是金融类产品最为重要的营销渠道。【对】

5.房地产经纪人须掌握市场营销知识 篇五

无论你是房产经纪行业的新手还是多年的从业者，都不要忽略一个问题，就是市场调研。市场调研是房地产经纪人必须掌握的基础知识，明白了市场，明白了客户需求你才能更好的工作。还有就是一定要会帮顾客分析，运用正确的投资分析，当好客户的投资顾问，帮助客户避免投资失误，将投资风险降到最低限度，是房地产经纪人获得客户信任的砝码。房产经纪人的专业水平就显现在对市场的定位，在顾客说出需求后迅速的为客户找到匹配的房源，这就是你的能力。中国人比较注重包装，房地产经纪人要在日趋激烈，千变万化的市场竞争中，发挥创造性作用，出其不意，你的营销策划显得更有新意，更容易吸引客户。

同时，你还要积极寻找新的房源，累积自己的客户和顾客人脉，维护和房主的关系，好的房产经纪人会得到客户的信任，客户会把自己房子的钥匙给你，方便你随时带客户看房。还要保持和客户的关系，如果他信任你了，会给你介绍别的客户，或者后期有需求也会继续找你，无形中都会给你带来帮助。

6.经纪人自我营销 篇六

本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、某宗面积为的工业用地，容积率为0．8，楼面地价为700元，现按城市规划拟变更为商业用地，容积率为5．0，楼面地价为960元，则理论上应补地价的数额为。A：1176万元 B：1264万元 C：1272万元 D：1358万元

E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

2、在全国会员代表大会闭会期间，为中国房地产估价师与房地产经纪人学会的领导机构。A：董事会 B：理事会 C：股东大会 D：委员会

E：权利型房地产投资信托

3、最终确定并用于销售的价目表需有开发企业的有效盖章，以作为的价格依据。A：政府指导 B：当期交易 C：合理交易 D：市场定价

E：工厂的生产设备

4、现代风格产生于世纪末，强调突破旧传统，创造新形式，重视功能和空间组合，注意发挥结构构成本身的形式美，造型简洁，取消多余装饰，崇尚合理的构成工艺，尊重材料的性能。A：17 B：18 C：19 D：20 E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

5、房地产登记制度的类型中，具有登记机构对登记申请采取实质审查，登记权利的现状；登记有公信力即登记簿上所载事项，对抗善意第三人，在法律上有绝对的效力特点的是。A：契据登记制 B：产权登记制 C：权利登记制 D：托伦斯登记制

E：权利型房地产投资信托

6、在我国房地产市场中，房地产经纪业务相对较少的是。A：房地产一级市场 B：房地产二级市场 C：房地产三级市场 D：房屋租赁市场

E：客户资金代收代付风险

7、下列对于抵押权的表述不正确的是。

A：抵押权是在债务人或第三人的财产上设定的权利，是一种他物权 B：抵押权是担保物权

C：抵押权是指不转移标的物占有的物权

D：抵押权人有权就抵押财产卖得价款优先受偿 E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

8、房屋登记的公告时间不计人规定时限，因特殊原因需要延长登记时限的，经房屋登记机构负责人批准可以延长，但最长不得超过原时限的倍。A：1 B：2 C：3 D：4 E：权利型房地产投资信托

9、物权与债权在权利性质上不同，主要体现在。A：物权具有支配力，债权具有请求力 B：物权为支配权，债权为请求权 C：物权为绝对权，债权为相对权

D：物权的发生实行法定主义，债权的发生实行任意主义 E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

10、向一个以上房屋权利人核发房屋权属证书时，每增加一本证书加收证书工本费元。A：10 B：30 C：60 D：80 E：权利型房地产投资信托

11、房地产经纪行业自律组织可以。A：履行行政管理的职责

B：经政府授权行使行业行政管理的职责

C：制订对所有房地产市场主体都有约束力的章程 D：在行业内立法

E：客户资金代收代付风险

12、房地产经纪人员执业中违约责任的构成要件，一是必须有违约行为，二是。A：无免责事由 B：不可抗力 C：自己有过失 D：约定免责事由

E：客户资金代收代付风险

13、财产损坏属于企业风险类型中的。A：价格风险 B：信用风险 C：纯粹风险 D：意外风险

E：工厂的生产设备

14、下列选项中，原则是房地产经纪活动应当遵循的基本原则之一，它是指房地产经纪活动主体在房地产交易和房地产经纪活动中都必须遵守自愿协商的原则，都有权按照自己的真实意愿独立自主地进行选择和决策。A：诚信 B：公平C：保密 D：自愿

E：客户资金代收代付风险

15、《城市房地产开发经营管理条例》对房地产开发企业设立、管理有明确的规定，设立房地产开发企业应符合的条件不包括。A：有符合公司法人登记的名称和组织机构

B：有适应房地产开发经营需要的固定的办公用房 C：注册资本50万元以上

D：有4名以上持有资格证书的房地产专业、建筑工程专业的专职技术人员，2名以上持有资格证书的专职会计人员 E：权利型房地产投资信托

16、工程建设监理的基本方法是控制，基本工作是。A：“三控”、“两管”、“一协调” B：“两控”、“两管”、“一协调” C：“三控”、“三管”、“一协调” D：“两控”、“三管”、“一协调” E：权利型房地产投资信托

17、工程建设监理的基本方法是。A：预测 B：控制 C：管理 D：经营

E：权利型房地产投资信托

18、下列房地产经纪机构的经营战略中，是一种以较低的总成本提供产品或服务，从而吸引广大顾客的战略。A：低成本战略 B：聚焦战略

C：一体化成长战略 D：多样化战略

E：客户资金代收代付风险

19、根据SWOT分析制定出的行动对策中，的目的是努力使这些因素影响都趋于最小。A：WO对策 B：SO对策 C：ST对策 D：WT对策

E：工厂的生产设备 20、房地产登记信息的公开性和登记内容的可信赖性，有利于房地产交易的减少。A：税金 B：成本 C：手续 D：要件

E：权利型房地产投资信托

21、房地产经纪人若想在与客户沟通中获取完整信息，则需使用的倾听技巧为． A：鼓励式倾听 B：投入式倾听 C：分析式倾听 D：记录式倾听 E：工厂的生产设备

22、变异指标中，是各变量值与其算术平均数的离差的绝对值的算术平均数。它是“先平均，再求差，然后再平均”。A：修正距 B：方差 C：平均差 D：标准差

E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

23、关于房地产居间合同与代理合同的表述，正确的是。A：居间合同是以介绍委托人与第三人订立合同为目的

B：房地产经纪人能以自己的名义或为委托人的利益而充当与第三人订立合同的当事人

C：代理人可以同时接受一方或相对两方委托人的委托，向一方或相对两方委托人提供居间服务

D：居间人只能接受一方委托人的委托代理事务，国家法律没有有关居间人可以同时接受相对两方委托人的委托居间义务的解释 E：客户资金代收代付风险

24、某幢住宅楼中一套住房的下列面积中，面积最大的是。A：居住面积 B：使用面积

C：套内建筑面积 D：建筑面积

E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

25、城市总体规划的规划期限一般为年。A：5 B：10 C：20 D：30 E：权利型房地产投资信托

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、建筑外立面色彩的影响因素不包括。A：地域因素 B：建筑周边环境 C：建筑功能

D：建筑占地面积

E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

2、促使潜在客户变为现实客户的策略有。A：为客户提供专业咨询 B：满足客户提出的所有要求 C：为客户提供有帮助的解决方案 D：为客户提供有价值的信息

E：引导和调整客户不切实际的期望

3、构建客户数据库时应考虑的因素主要有等方面。A：要尽可能地收集更多的客户资料，以便整理分析 B：要尽可能地将客户的原始资料完整保存下来

C：要特别重视数据库管理的安全性，确保记录在计算机系统中的数据库安全地运行

D：要及时地对客户关系管理的数据库进行维护和更新

E：要将企业自身经营过程中获得的内部客户资料与其他渠道获得的外部资料区分开来

4、真正的房租构成因素包括。A：地租

B：房屋折旧费 C：房屋维修费 D：印花税 E：投资利息

5、在财产的火灾保险中，采用的保险形式一般是。A：定值保险 B：不定值保险 C：保证保险 D：法定保险

E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

6、直线一参谋制组织结构形式的缺点有。

A：高层管理者高度集权，难免决策迟缓，对环境变化的适应能力差

B：只有高层管理者对组织目标的实现负责，各职能机构都只有专业管理的目标 C：职能机构和人员相互间的沟通协调性差，各自的观点有局限性’ D：不利于培养高层管理者的后备人才

E：职能部门重叠，管理人员增多，费用开支大

7、事件是指法律规范规定的、不以当事人的意志为转移的客观事实，可分为。A：社会事件 B：自然事件 C：人为事件 D：经济事件 E：自然事件

8、目前，主要的信用形式是。A：政府信用 B：证券信用 C：消费信用 D：银行信用

E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

9、房地产经纪人在新建商品房销售前，接受项目培训的主要内容有。A：房地产市场状况

B：房地产经纪人工作流程 C：项目规划设计 D：园林规划设计 E：户型设计

10、在征收土地时，土地管理部门和用地单位必须严格遵守。A：依法征地的原则

B：珍惜耕地，合理利用土地的原则 C：保证国家建设用地的原则 D：无偿使用土地的原则

E：妥善安置被征地单位和农民的原则

11、房地产经纪机构的组织结构形式包括。A：直线一参谋制组织结构形式 B：分部制组织结构形式 C：矩阵制组织结构形式 D：网络制组织结构形式 E：职能制组织结构形式

12、城市总体规划是对一定时期内城市的以及各项建设的综合部署和实施措施。A：发展目标 B：发展规模 C：土地利用 D：发展方向 E：空间布局

13、房地产价格咨询业务的操作程序包括的内容有。A：市场调查研究

B：搜集、整理基本资料 C：实地查看

D：编写价格咨询报告书 E：明确价格咨询基本事项

14、业主大会筹备组应当做好的筹备工作有。

A：参照政府主管部门制定的示范文本，拟定《业主大会议事规则》(草案)和《管理规约》(草案)B：确定业主委员会委员候选人产生办法及名单

C：确认业主身份，确定业主在首次业主大会会议上的投票权数 D：选举业主委员会或者更换业主委员会成员

E：确定首次业主大会会议召开的时间、地点、形式和内容

15、根据发达国家的经验，从长远来看，随着人们法律意识和服务消费意识的不断进步，业务将更具发展前途。A：居间 B：买卖 C：租赁 D：代理

E：客户资金代收代付风险

16、居民收入增加会加大对居住房地产的需求，其中，阶层收入增加对居住房地产的需求的影响最大。A：超低收入者 B：低收入者 C：中等收入者 D：高收入者

E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

17、房地产交易是房地产经纪人员在交易双方之间斡旋促成的。在卖方的确认和说服工作中，重点把握的事项包括。A：判断决策人 B：需求内涵

C：尊重和利用顾问 D：真实意愿 E：需求引导

18、关于违反房地产开发经营管理规定行为的查处法律依据，说法正确的是。A：违规预售商品房行为的处罚依据是《房地产开发企业资质管理规定》

B：未取得资质等级证书、超越资质等级从事房地产开发经营的处罚依据是《城市房地产开发经营管理条例》

C：将未经验收的房屋交付使用的处罚依据是《城市房地产开发经营管理条例》 D：将验收不合格的房屋交付使用的处罚依据是《城市房地产开发经营管理条例》 E：涂改、出租、出借、转让、出卖资质证书的处罚依据是我国《城市房地产管理法》

19、承租人的义务包括。

A：在租赁期间保持租赁物符合约定的用途 B：按照合同约定的方法使用租赁物 C：当租赁物有修理、防止危害的必要或者其他依诚实信用原则应通知的事由时，负有通知义务

D：不得擅自改善和增设他物 E：妥善保管租赁物 20、申请人申请公有住房出售的转移登记，一般应当向登记机构提交的文件不包括。

A：契税完税凭证(原件)B：房屋平面图(原件两份)C：房地产买卖合同(原件)D：公有住房价格出售计算表(原件)E：客户资金代收代付风险

21、中国银行业监督管理委员会规定借款入住房贷款的月房产支出与收入比不能超过。A：50％ B：55％ C：60％ D：65％

E：房地产经纪服务的外部社会环境不诚信

22、近十年来，在我国沿海发达地区的特大城市，房地产经纪服务的对象的变化趋势包括。

A：连锁经营的大型、超大型房地产经纪机构出现

B：为数众多的采用单店模式甚至单人模式的小型房地产经纪机构 C：特许经营模式迅猛发展 D：投资性购房客户群体增加

E：购房群体中高收入群体比重加大

23、房地产经纪行业自律管理框架体系主要包括方面。

A：建立并公示注册房地产经纪人和房地产经纪机构信用档案 B：逐步建立房地产经纪学科理论体系 C：发布房地产交易风险提示

D：推广房地产经纪业务合同文本 E：进行集约性管理

24、房地产经纪人必须掌握良好的人际沟通技能，其人际沟通技能的内容不包括。A：了解对方心理活动和基本想法的技能

B：适当运用向对方传达意思方式(如语言、表情、身体动作等)的技能 C：对日常得到的信息进行鉴别的能力

D：把握向对方传达关键思想的时机的技能 E：客户资金代收代付风险

7.证券经纪业务营销的思考 篇七

在市场化竞争日益激烈的今天，有关营销的讨论与变革越来越多，金融行业也不例外。在探讨证券营销时，我觉得有必要先来看一看我们的相关行业银行、保险及期货行业的营销模式，因为它们具有一些共性：

1．作为金融一族，销售的都是无形产品；

2．证券行业已成为大众投资，这一点与保险及银行一样，有着较为丰厚的客户基础；要知道，随着加入WTO及金融市场的逐步开放，这些行业与我们的合作最终都将是一把双韧剑，我们同时面对着机遇与威协。

让我们来看一看它们是怎么做的：

一、保险行业：从中国大陆市场真正开展寿险营销七、八年来，整个寿险行业的发展取得的成绩是喜人的：

1．培训：从台湾、东南亚寿险行业引入的一整套营销机制为指导，平安保险公司开创了寿险营销的先河。从业务员入司培训、转正培训、主管培训、区域经理培训、营业区经理培训等建立了一整套的培训机制。它满足了各级岗位对员工基本技能的要求，同时也起到了严格规范岗位职责的作用；

2．营销基本法的制定与推行：几乎所有的寿险公司都根据各阶段市场变化及各地区特点制定了基本法。所谓基本法，就是营销员佣金发放、职位晋升等一整套考核制度。它成为指导所有营销工作的唯一标准。它的推出，指引了员工的个人生涯规划，快速推动了整个行业的发展。我们看到，无论营销员，还是部门经理，每一位有目标的从业人员都在大跨步地向前走着；

3．信息资讯快速置换着：跨地区、跨部门灵活轮岗，业绩信息快速共享，适时了解着自己、公司所处位置。

二、银行业：营销特点：

1．新业务的普及相对较快：银行业具有其它金融行业无法比拟的客户基础，这从交通银行在今年成功推出“外汇宝”及VIP业务可见一斑。

2．中间业务发展迅速，随着保险行业、证券行业与银行的合作，银行将主管经理分为“网点经理”与“产品经理”，客户经理又分为“公存客户经理”和“个人客户经理”。通过对保险、基金的了解销售，客户经理都成了“全才”。对于客户经理地考核也很全面，细致，比如根据“日均存款增量”、“贷款营销量”、“资金质量优良率”等综合考虑，实行“基本工资”加“业务提成”的考核办法。但目前客户经理无明确透明的晋升机制，仍然存在着很多的偶然因素。

三、再来看一看目前相对“单薄”的期货行业：与其它金融行业有所不同，期货公司的成立与发展多是没有雄厚的背景和基础，多是“自生自灭”。经过了96年、97年的行业大调整，如今留下来的是生存能力极强的“一族”。经纪人队伍也并不强大，级别设置也几乎没有，所谓总经理几乎都是身兼多职（公司日常管理、指导客户做单等）。整个行业呈现?quot;期货

投资者增长缓慢且流失快、短期投机者居多，客户生命力较短“等特点。然而正是在这样一个大环境下，每一位从业人员却有着极强的客户开发与经营意识，他们职业敏感度极强，比如如果你只是有意向，还没开户，他们就开始为您做计划书，包括”交易品种介绍“、”投资组合“等，向您反复讲解。期货经纪人这些处于低潮行业的客户服务意识值得我们深思。综合以上，下面是对我司营销发展的思考：

四、如今，随着佣金市场化，证券行业竞争刚刚拉开序幕。举目望去，四面楚歌，危机四伏。危机也意味着机遇。然而目前的行业特性?quot;在牛市皆大欢喜，熊市各项业务又全线下滑”。“靠天吃饭”“先天不足”使我们缺少真正的抗风险能力，也正是这种很大的不确定性使我们业务缺少可持续性发展的动力。

目前的券商工作主要集中在“经纪业务和研究咨询”。研究的结果最终是要转化为生产力的，落实到经纪业务上。所以说，经纪业务仍应是我们工作的重点，经纪业务的营销核心是“服务行销”。

目前证券行业仍处于开放初期，我们扩大市场占有率相对于以后来讲容易些，机会不可错过。证券行业的“高速工路”正在搭建，我们整合队伍，快速前进。在企业所有的资源中，人是第一因素。员工的培养及客户的悉心经营是我们最实实在在的投资，这种投资与回报是呈正比变化的。对于经纪业务的开展，我认为，“只有全面推行客户经理制，才是唯一出路。”

具体意见如下：

1．推行要彻底：相信不是第一次提“全员客户经理制”。只有不分级别全面推行，才能在公司上上下下形成危机意识，我们终归是服务行业，要使每一位员工具有强烈的客户敏感度，比如明年可考虑先在省内利用营业网点优势加快客户繁殖，这需要以下几点配合；

2．全面推行“营销基本法”。制定“一套完整的理念作为指导思想，一套完整的制度作为利益保障，一套完整的架构作为行动载体，一套完整的系统作为驱动引擎。”使其成为员工的工资发放、晋升考核的标尺，因为基本法，公司与员工的信任基础更加稳固。同时也调动了员工的积极性，优胜劣汰，公司上下形成优质的竞争环境。

3．有关“聘用制”与“契约制”的思考：现在经纪业务中有很多关于“聘用制”与“契约制”的思考，我认为现行情况下仍应是“聘用制”。之所以选择这一种是据市场发展、公司背景、员工素质而定的。

首先,目前的证券行业并无完全市场化,契约制的经纪合伙人性质是依赖于完全开放的市场环境下,竞争基本处于饱和状态时。目前的市场尚不具备此条件。（但相信随着市场的开放改革的深入，公司的再融资及上市不再是久远的事，契约制的引入将是水到渠成。契约制是合伙人利益的最大化，也是最具竞争力的。）

其次，员工仍然存在多种需求,归属感,晋升要求仍是主流,员工对公司的情结是企业凝聚力的基础，这是我司处于新的创业阶段非常宝贵的财富。

还可考虑适度引入经纪人制度，即引入了竞争。

4．在推进业务流程再造的同时，规范岗位职责，员工专业化：事实上我们现在的客户经理有一定的服务技巧。现在我们需要把这些东西提炼、规范、还原、考核。比如从客户开户到投诉处理根据经常出现的每一个问题归类整理，提炼出标准的回答。

5．适时加强培训：比如“推行时间管理”{比如现有客户管理与开发新客户时间6、4分}、“客户分类管理”（休眠客户与潜力客户分类管理）的丰富建设等；

8.证券经纪营销话术（最终版） 篇八

1.我没有时间碰股票？

你一直忙着工作，没有时间来想股票的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错，理性的股票投资，就是长期投资，获得上市公司的长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失.我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过8%，现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，“你不理财，财不理你”，就是这个道理。“象我们这样的年轻人可以跑不过刘翔，但不能跑不过CPI”。呵呵，开个玩笑。

2.我不敢炒股，股票的风险太大了，我的朋友都被套牢了？

错，今年的股市行情确实不好，但股市是波动的，没有只涨不跌的股票，也没有只跌不涨的股票，反过来你想一下，但别人已经亏损60%-70%时，你入场，您说，您的机会是不是要比别人大还是小？也许到别人解套的时候，您的资产已经翻倍都不止了。另外就是我们公司为了照顾好客户，我们可以有效规避风险，增加获利。如果我有机会为你服务的话（如果您有兴趣的话），我们公司的咨询专家很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。

3.我对股票没兴趣？

A.你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对股票不感兴趣，可后来......现在都已经成为很棒的投资人了。因为我们的专长和建议，让他们在股票市场知进退，不乱买股票，也就是说，买对了股票，涨上去了，没有出现卖点不要抛，狠狠赚一笔再出场，要是买错了股票，跌破止损价，小赔出场，这种赚多赔少的操作方式，我们会耐心的指导您，其实这就是我们公司推出的股票投资贴身服务。

B.像我很多客户本来对股票也是不感兴趣，但是又不愿意把钱放在银行，放在银行是死钱，放在股市不但回报率高，而且急需时可以随时变现。一般来讲，我们年轻人，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。其它大部分的钱可转为股票、基金和保险等。我相信你一定看过营业所里面的人潮，愈来愈多的人开户投资股票，是因为股票投资已经是全民运动了。

4.我对股票不懂 ?

开户前，我们会把股市的相关知识向你介绍，放心好啦！

5我要炒股的话找我朋友好了，他在证券公司工作。

那他一定很忙，要不然早就来请你开户了，还是交代我来做吧。开户不一定要找认识的朋友，主要是看他服务的质量，我们的客户投资贴身服务就我所知是目前武汉券商中做的最好的。你可以参考我最近提供给客户的投资建议书。您瞧！这就是我的专业服务。

6.你能保证我赚钱吗？

客户这样提问产生的原因：A）客户有投资的意愿B）客户对我们不信任C）客户知道股市有风险D）客户对证券业自律法律法规，不了解E）客户投资收益受损

A.我现在对你说保证你赚钱，你信么？股市有风险，你是知道的。我之所以不能说绝对保证你赚钱，正说明我是慎重的，同时对你也是负责的。我们营业部拥有一流的硬件，全新的设备，优雅整洁的环境，我们可以为客户提供优质的服务。你还可以自由选择你的投资顾问，这样起码使你的投资不盲目，跑赢大盘。

B.我可以坦率的说，不能保证。因为没有任何一家负责任的券商会答应您这种承诺，这是(证券法)所明令禁行的，所以我也不能给你这种承诺，但我们会给你提供最好的投资策略，最大限度的帮助您提高收益和避免风险。首先，我们不能使你的帐户零风险，却可以降到最低；其次，转移到我们这里绝对比你一个人在那做会更好，一个人的力量是抵不过一个团队的。

7.你们公司推荐的股票是如何得来的？

是由我们的研究部研究出来的。推荐的每只股票是通过深入的研究胜算后得出来的，也就是说有人专门做技术面研究，也有人专门从基本面、消息面等结合来研判的，每只股票都是技术人员智慧与经验的结晶。假如研究部门有人声称对某只个股持反对意见或是有疑虑时，就暂时不作为推荐，直至一致通过，我们才把它推荐给客户。因此我们推出的股票精确率是相当高的。

8.我的股票被套了怎么办？

只要您愿意，我们会针对您的帐户进行处理，因为在一波行情之前，一定要把您手中的股票整理好，也就是说我们会把有价值的股票留着，或是进行波段炒作;要是继续破位下行的，最好是进行资产置换，找些价位差不多，股性活跃的股票。因为要是真的行情来了，会走高的股票不一定是您现在手中的个股，否则，到时候只能看着别人赚钱。(举例： 我公司客户成功解套的案例)

9.现在我们还没转过去，对我们这么热情，那以后呢？

这个请放心，可以肯定自始至终都是一样的，只要您给我们一个随时可以联系到您的方式，我们客户经理都将真诚地为您服务，并且我们领导也会不断地抽查我们的客户服务工作情况，您有什么意见都可和我们提(或者可以直接向客户保证我们能够每天给客户一个电话)。

10.当客户有意向开户或转户，但很忙没有时间，如何是好？

1)不用天天打电话;(2)确定何时打电话方便;(3)找机会说我们的服务、优势，使他觉得来我们这有很大的帮助和利益，引起强烈的兴趣;(4)确定一个时间帮助一起办手续。

11.转过去是否一定会赚到钱？

不一定保证绝对获利多少，但由专业的技术团队帮您指导，按科学的资金管理和操作策略，降低风险，选择操作，获利的成功率肯定比你要大得多

12.你们公司的实力没有其他公司实力强？

对不起，我冒昧的问你一句，您是通过什么渠道了解的这些状况？并且您是以什么为标准来衡量公司的实力的？也许您对我公司的优势和服务特色还不够了解，我想，通过我的介绍，将会改变你的这种观点，从而使您对我公司的实际状况会有一种更加全新的认识。下面我来向您做简明扼要的详细介绍……。如果您时间充裕，我可以亲自带您到营业部参观……，评定一家公司的强弱，是以不同的指标综合来衡量的，仅对某几个指标来进行评判，这样做是片面的，也是不科学的，况且我公司成立以来，规范发展稳健经营，已经树立了良好的形象和口碑这些成绩的取得，足以证明了我们的综合实力和市场竞争力，事实胜于雄辩。我想，通过我下面的介绍，会使你对我公司的实际情况能够有更加深入的了解。

13我的资金在其他证券公司，我和那的老总是朋友，不好意思走。？

产生原因：A）有转户的可能，但有碍于朋友的面子；B）认为朋友是总经理，赚钱没问题；

C）婉言拒绝转户

A.哦，是这样，我非常理解您，但股市有风险，朋友也保证不了您百分之百的赚钱，更何况作为一个营业部的老总，他能有多少时间关注您的股票，我想您投资股市还是应该以赚钱为最终目的，我有个客户的情况和您一样，但是他现在转到我们公司并且还获得了收益，既没有失去朋友，反而认识了更多的朋友，欢迎您到我们营业部看看，我相信您也许会有新的想法的。

B.是这样的，您的朋友贵为总经理，他的工作是非常繁忙的，如果没有专业的指导，您的投资收益很难得到提高，我们这里投资品种多，服务项目全，各种专业讲座和丰富多彩的业余文化生活，网上交易系统及客户管理系统在业内还处于领先水平，还有非常专业对口的投资顾问为您提供一对一的投资咨询服务，相信您在我们这里将得到意想不到收获

【注意】：

1）对待这类客户应采取首先稳住的策略，不要操之过急。2）将话题尽量引到对方是否能够得到投资顾问的专业指导上

9.经纪人自我营销 篇九

总共30题共100分

一、单选题（共10题,共30分）

1.负责客户回访的人员（）从事客户招揽和客户服务活动。（3分）A.必须同时 B.可以 C.不得 D.可同时

标准答案：C

2.证券公司应当在每年（）之前，向住所地证监会派出机构报送证券经纪人管理报告。（3分）A.1月31日 B.2月底 C.3月31日 D.4月30日

标准答案：A

3.证券公司应当将证券经纪人的执业行为纳入公司合规管理范围，并建立科学合理的证券经纪人绩效考核制度，将证券经纪人执业行为的（）纳入其绩效考核范围。（3分）A.合规性 B.合法性 C.客观性 D.全面性

标准答案：A

4.证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向（）进行执业注册登记。（3分）

A.中国证监会 B.中国证监会派出机构 C.交易所 D.中国证券业协会

标准答案：D

5.证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于（）个小时。（3分）A.50 20 B.50 10 C.60 20 D.60 10 标准答案：C

6.证券经纪人（）证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。（3分）A.只能接受一家 B.可以接受一家以上 C.可以接受两家 D.可以接受多家

标准答案：A

7.证券公司应当保证在（）内，有专门人员受理客户投诉、接待客户来访。（3分）A.工作时间 B.每个自然日 C.每个交易日 D.营业时间

标准答案：D

8.证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起（）个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当自委托关系终止之日起（）个工作日内，通过证监会指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。（3分）A.3 5 B.5 10 C.10 20 D.5 20 标准答案：B

9.员工制营销人员与证券公司之间是（）关系。（3分）A.委托代理 B.劳动合同 C.居间 D.承揽

标准答案：B

10.证券公司应当建立健全证券经纪人（），向证券经纪人提供其执业所需的有关资料和信息。（3分）A.执业支持系统 B.信息查询系统 C.客户回访系统 D.客户投诉和纠纷处理机制

标准答案：A

二、多选题（共10题,共40分）

1.深圳辖区实行员工制营销管理模式的证券公司应当建立健全员工制营销人员管理制度，至少应当包括：（）（4分）

A.人事管理 B.资格管理 C.业务管理 D.组织体系

标准答案：A,B,C,D

2.证券公司应当保证客户能够通过现场、电话或者互联网等方式查询员工制营销人员的（）。（4分）A.姓名、岗位证书编号 B.执业期间、执业权限 C.所在证券营业部 D.禁止性行为等信息

标准答案：A,B,C,D

3.证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：（）（4分）A.向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况

B.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程

C.向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定 D.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息

标准答案：A,B,C,D

4.证券公司与证券经纪人签订委托合同，应当遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地确定双方的权利和义务，委托合同应当载明下列事项：（）（4分）A.证券公司的名称、证券经纪人的姓名 B.证券经纪人的代理权限、代理期间

C.证券经纪人服务的证券营业部、执业地域范围

D.证券经纪人的基本行为规范、证券经纪人的报酬计算与支付方式

标准答案：A,B,C,D

5.证券公司应当建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕。证券经纪人档案应当记载证券经纪人的（）。（4分）A.执业前及后续职业培训情况 B.执业活动情况、客户投诉及处理情况 C.违法违规及超越代理权限行为的处理情况 D.绩效考核情况等信息

标准答案：A,B,C,D

6.证券公司可以通过（）从事客户招揽和客户服务等活动。（4分）A.公司员工 B.证券经纪人 C.居间人

D.公司员工或证券经纪人以外的其他人员 标准答案：A,B

7.证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：（）（4分）A.泄漏客户的商业秘密或者个人隐私

B.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利

C.为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动

D.委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动

标准答案：A,B,C,D

8.证券经纪人被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量证券公司（）的重要指标，纳入其分类评价范围。（4分）A.内部管理能力 B.客户服务水平C.风险控制能力 D.经营管理能力

标准答案：A,B

9.经纪人执业注册登记事项包括：（）（4分）A.证券经纪人的姓名、身份证号码 B.代理权限、代理期间

C.服务的证券营业部、执业地域范围 D.公司查询与投诉电话

标准答案：A,B,C,D

10.证券经纪人在执业过程中发生违反（）行为的，证券公司应当按照有关规定和委托合同的约定，追究其责任，并及时向公司住所地和该证券经纪人服务的证券营业部所在地证监会派出机构报告。证券经纪人不再具备规定的执业条件的，证券公司应当解除委托合同。（4分）A.证券公司内部管理制度 B.自律规则 C.法律、行政法规

D.监管机构和行政管理部门规定

标准答案：A,B,C,D

三、判断题（共10题,共30分）

1.证券公司员工制营销人员可引导客户到所属证券公司营业场所以外的其他场所办理开户等业务。（3分）()标准答案：错误

2.证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，自觉接受所服务的证券公司的管理，履行委托合同约定的义务，向客户充分提示证券投资的风险。（3分）()标准答案：正确

3.证券公司应当建立健全信息查询制度，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息，能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片。（3分）()标准答案：正确 4.证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同。（3分）()标准答案：正确

5.证券公司员工制营销人员必须认真审查客户资料。发现客户伪造、变造、使用他人身份证明文件的，应当拒绝为其办理业务。（3分）()标准答案：正确

6.证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证监会进行执业注册登记。（3分）()标准答案：错误

7.证券经纪人未取得证券经纪人证书可接受证券公司委托从事客户招揽和客户服务等活动。（3分）()标准答案：错误

8.证券公司应当建立健全员工制营销人员的管理信息系统，建立电子化档案。（3分）()标准答案：正确

9.证券公司的客户投诉渠道和纠纷处理流程，但无须在公司网站和证券营业部的营业场所公示。（3分）()标准答案：错误