诈骗短信

2024-09-23

诈骗短信（10篇）

1.诈骗短信篇一

防电信网络诈骗公益短信

1、盐城警方提醒您：陌生电话勿轻信,种种理由是谎言；生育补贴纯虚构，天上不会掉馅饼；骗子冒充公检法，安全账户不安全；网络购物要小心，真假网站要分清；不听不信不汇款，遇事请拨“110”。

2、盐城警方提醒您：广大网民要小心，诈骗手段在翻新；真假网站要分清，拿钱就跑最常见；网络中奖真够假，领奖还要手续费；网上办理信用卡，多是骗子使的计；防范被骗要记住，不贪便宜最重要。

3、盐城警方提醒您：不轻信来历不明的电话和手机短信，不随意透露自己和家人的身份、存款、银行卡等信息，不向陌生人汇款转账，发现被骗要立即向公安机关报案。

4、盐城警方提醒您：多一点冷静，少一点冲动；多一点谨慎，少一点盲从；多一点思考，少一点悔恨；多一点清醒，少一点糊涂；请勿相信任何以医保卡、信用卡透支、节目中奖、冒充亲友等名义的诈骗电话和短信。

2.诈骗短信篇二

越来越多的行业呼吁各自业务部门升级电脑操作系统, 银行ATM也不例外, 全世界有95%的ATM机运行的都是Windows XP版本, 随着Windows XP操作系统于今年4月8日“退役”, 银行业正面临着一个严峻的考验:犯罪分子能轻易借助旧操作系统漏洞攻击ATM。这个风险不再是个假设性命题, 类似的案件已出现:罪犯分子正利用越来越先进的技术去“打劫”ATM。

2013年年底, 安全专家在墨西哥发现新型的ATM恶意程序, 黑客把外接键盘连接到ATM内置的计算机, 然后植入这个恶意程序来强迫ATM吐出现金。这样的恶意程序被业界称为Backdoor.Ploutus。几周后, 安全专家发现这个恶意程序的变种, 变种进化得更加强大, 已经形成模块化结构, 而且散布在全球很多国家。

更要注意的是, Ploutus的变种允许黑客只需发送短信到易感染的ATM上, 就可以让ATM吐出钞票。尽管这听起来似乎很不可思议, 但是这样的案例已在很多地区发生了。

手机连接ATM

只要手机连接到ATM内置的计算机, 犯罪分子就能通过发短信远程控制ATM。连接的方法多种多样, 最常见的就是利用USB tethering程序, 它可以有效分享手机和ATM电脑之间的网络资源。

这是怎么做的呢?首先, 犯罪分子将ATM的机箱锁撬开, 或者直接在机箱上钻洞, 然后使用CD-ROM或USB上传安装恶意程序Ploutous。接着, 使用USB数据线连接一部特制的手机, 使ATM与手机共享网络连接。一旦所有的步骤都完成了, 一条双向连通的连接就设置好。连接ATM的手机还能通过连接ATM来充电, 从而保证手机电源不断电。

发信息到ATM

以上的步骤完成后, 犯罪分子就会用另外的手机发送特定指令到连接ATM的手机里, 当连接ATM的手机收到一个规定格式下的新信息时, 就会把信息转换成模仿吐钞指令的数据包, 然后再把数据包转发给ATM内置计算机。

A T M的网络数据包检测器 (NPM) 时刻检测着进入ATM电脑的数据流, 当被感染的A T M收到从手机发来的有效T C P或者UDP数据包时, NPM就会分析数据包并且寻找16位数字号码“5449610000583686”, 一旦这个16位特定的号码被检测到, NPM就会分析这16位特定数字后面的16位数字, 然后利用后面16位的数字去构建一个命令行, 从而运行恶意程序Ploutus, 并命令ATM吐出钞票。

在操作原始版的恶意程序Ploutus时, 主犯需要和线下取钱的从犯分享这16位数字号码, 这样的话, 线下从犯就有机会钻空子。新版的Ploutus就能避开这个问题, 线下从犯不会看到16位数字号码, 这就让主犯更能集中控制现金取款, 而且这样的代码是24小时有效。

对于犯罪分子来说, 使用手机短信远程控制ATM机比以前的窃取方法更简便和安全, 因为操作和执行是分开的, 有一定的物理距离。主犯知道取钱的从犯能从ATM机里取多少钱, 所以不需自己出面取钱, 这样就减少了他们被抓的风险, 而且主犯和从犯可以同步实行犯罪, 只要主犯发一条有效的取钱指令到ATM上, 从犯就可以伪装成正常的持卡人取钱。

如何保护ATM

新式的ATM设备已经加强了安全功能, 如增加了加密硬盘, 可以预防这种安装技术盗窃的风险。对于那些还在运行Windows XP的ATM来说, 预防这些攻击就变得更加困难, 尤其是那些设在偏远地区的ATM设备。对于旧式的ATM来说, 另外一个致命弱点是ATM内置计算机的安全问题。虽然现金存放在ATM的保险箱里, 但没有足够的物理设备去保护内置计算机的安全, 攻击者更容易得手。

预防措施:

1.升级ATM内置计算机的操作系统, 例如升级到Windows 7或者Windows 8版本;

2.提供足够的物理安全保护, 可以在ATM上安装视频监控器;

3.锁定基本输入输出系统, 并防止未经授权的媒介 (如CD-ROM, U盘) 接入ATM;

4.使用全加密磁盘, 预防磁盘被篡改;

5.使用系统锁定解决方案。

链接:微软抛弃XP国内ATM不受影响

国内安全专家认为, Windows XP退出历史舞台, 对国内ATM没有很大影响, 因为国内ATM终端的系统本来就不用打补丁的, 而且国内很多ATM终端还在使用Win 2000, 微软早已经停止对Win 2000的支持, 但是国内ATM依然在使用, 就是因为国内ATM机本身就不是依赖操作系统打补丁来防护。

3.时刻防备短信诈骗篇三

“我行从您卡中扣款1200元……”近日，北京市的王女士收到这样一条短信，让她感到十分惊讶。中国工商银行客服人员提醒，工行不会使用手机号码通知客户信息，用户收到此类短信，应向110报案，谨防上当受骗。

莫名的短信

2011年12月27日，北京市的王女士收到了手机号码“15673364482”发送的这样一条短信：“截止2011年12月27日，我行从您卡中扣款1200元，详情请与010-56230840联系（工商）。”

记者根据王女士提供的发短信的手机号码查询到，发信息的手机号码归属地为湖南株洲联通，而咨询电话则是北京的座机。

据王女士称，她确实有一张工商银行的储蓄卡，是单位办理用来发工资的，而每次发完工资，王女士都会第一时间把钱取出来，“卡里根本就没有那么多钱，从哪儿扣的呢？”这条莫名的短信，令王女士很是诧异。

无独有偶，北京市的李女士近期也收到了类似的信息：“建行通知:于2011年12月26日将在您账上扣除1200。详询联系0530-5018-305”。李女士说，她查询手机号码归属地，竟是湖南湘潭的，而咨询电话却是山东菏泽座机。“我根本没办过建行卡，扣哪里的钱呢？”李女士拨打咨询电话，并编了一个假名和假账号，对方却说“经查询，你办了一个透支卡，扣的钱是年费”。

而李女士的丈夫也曾在2011年12月26日和27日，两次接到相同内容的扣款通知短信，发来短信的手机号也是同一个。“我老公的工资卡就是建行的，接到这两条短信把我吓坏了，赶紧让我老公请假去银行查了余额。”李女士说，查询发现建行卡里的钱并没少，但为了保险，她已经让家人把钱全取出来了。

手机号码无人接听

2011年12月28日，记者根据王女士和李女士提供的短信提示，多次拨打发送信息的手机号，一直无人接听。

随后，记者分别拨打了短信中提供的咨询电话。电话“010-56230840”的接線员表示，她是北京市朝阳区安定门工商银行分行的客服，扣除的1200元是办理的信用卡年费，如有疑问须提供姓名、身份证号、手机号码等进行查询。

而电话“0530-5018305”的接线员是一名带有很浓南方口音的女子，她自称是山东省菏泽市牡丹区牡丹路建设银行信用卡客服中心。当记者否认曾在菏泽办过建行卡时，该女子说银行电脑不会随便乱发短信，需要提供姓名和手机号进行查询。记者随口编了一个名字，约半分钟后，女子称“你11月28日在我行申请办理的一张额度为10万元的信用卡，担保公司为万通贸易有限公司，卡号尾数为3987，扣除的1200元钱是该信用卡的年费。”

记者表示从未办过该卡也不认识担保公司，对方开始询问是否在建行办理过其他存取款业务，并索要账号及卡内金额统计。当记者再次否认后，对方匆匆挂断电话。

银行：会用统一电话通知客户

2011年12月29日，记者就此事分别致电中国工商银行客服热线95588和中国建设银行客服热线95533，得到的答案一致：银行不会通过手机号码给客户发送此类短信，也没有统一给客户发过扣费的短信通知。

此外，中国工商银行00199号客服表示，如果遇到此类情况，须向110报警。

随后，记者拨打110报警，接线民警表示，年末此类短信诈骗事件频发，如果遇到此类情况，要做到不听、不看、不信、不转账、不汇款，并及时向警方举报，谨防上当受骗。

4.诈骗短信篇四

近一个时期以来，我省部分地市高校相继发生多起不法分子利用手机短信、银行卡诈骗师生财物的案件，使一些师生和家长蒙受较大经济损失；还有一些不法分子利用应届大学毕业生求职心切的心理，假借某些知名企业在互联网上以招聘为名，设局将其骗入传销组织。针对此情况，现将不法分子施骗的有关手段、特征及注意事项通报大家，请提高防骗意识，减少类似案件的发生。

一、利用手机短信诈骗的常见手段

1、称事主在某地用银行卡消费或透支XX元，要求拨打某地电话，并根据对方提示进行银行卡的安全操作。－－冒充公安机关和银行信用卡部门诱导事主进行的安全操作，实为将事主银行卡内的资金转移到他人帐户。

2、“您的朋友13XXXXXXXXX为您点播了一首XX歌曲，以此表达他的思念和祝福，请您拨打9XXXX收听” －－回电话听歌可能会造成你的高额话费。

3、屡次听到铃声，一接电话又挂断。按照号码回拨，对方的录音提示：“欢迎致电香港六合彩…香港中心为广大彩民爱好者提供信息，透露特码。联系电话13XXXXXXXXX” －－以非法“六合彩”招揽客人，而回电话既可能损失话费又容易上当受骗。

4、“XX，我现在在外出差，手机马上快没钱了，麻烦帮我买张充值卡，再用短信告知卡号和密码。”－－该机已被盗，现持机人用盗得的手机发送短信给手机通讯录内的联系人，骗取对方话费。

5、“您好，移动通信公司现在将对您的手机进行线路检测，请您暂时关闭手机三个小时”－－因某种原因泄漏了家庭电话号码，行骗者可能在你关机的时候以“你因交通事故或重病等急需交钱手术，要求你家人汇款”等事由诈骗你的家人或朋友。

6、“我是XX公司的工程师，现在将对你的手机进行检查，为配合检查，请按＃90或90＃。”－－若按指示按键，SIM卡卡号可能被骗取，行骗者利用该卡肆无忌惮地拨打电话。

7、收到开头为0941或0951的未接来电，一回拨即收费500元。－－利用0941、0951加值型的付费电话让你帮其付费。

8、“我是XX省公证处公证员XX，恭喜你的号码在XX抽奖活动中中奖了，奖品是小轿车一部，价值XX万元，请你带着本人身份证和XX元手续费去XX处领奖或邮寄手续费到XX处” －－利用人们贪财心理设计陷阱，实为骗取手续费或税费等。

二、手机短信诈骗犯罪的特征

1、发送手机违法短信的作案人以团伙居多，团伙内部分工严密，各负其责。有的购买手机、手机号，有的开设银行帐号，有的专门负责发短信，还有的负责从ATM机上提款，得手后立即隐藏，具有很强的隐蔽性。

2、发送手机违法短信的数量巨大。越来越多的作案者使用短信群发器和群发软件等专用工具。一次发出成千上万个信息，总有人会上当。具有快捷性、破坏性，危害很大。

3、发送手机违法短信的活动多使用异地手机号码，而且发送短信、开设银行帐户、取款这几个环节通常不在一地实施，而在多地实施，区域分布相当广泛，具有跨区域的流动性。

4、一些异地手机与本地的一号通号码捆绑起来，容易令人误以为是室内固定电话。因为接收者一看是本地的电话，放松了警惕，外地的有距离感，本地的有信任感，从而为违法犯罪人员提供了可乘之机，具有不易识别性。

5、手机违法短信的内容越来越具有诱惑力，使人无法抗拒。更有甚者冒充银行和公安机关，冒充金融部门，利用群众的信任进行诈骗，具有很强的欺骗性。

三、防止银行卡诈骗的注意事项

1、不论ATM机上的公告或通知是否加盖公章，只要是要求转到指定帐户，该公告或通知一定存在问题，切忌上当受骗。如果ATM机出现故障，银行除张贴通告以外，还会将机器关闭，暂停使用。

2、管好银行卡和密码，忘记密码或记错密码，不要急于再输入第三次，等想好后再重新操作。

3、银行卡到期后及时换卡，银行卡挂失后又找到，应及时解挂。

4、如果机器无故吞卡或取款成功机器未吐钱，应及时与管理者进行联系，并仔细察看插卡口处有无异常，如有胶水或胶布。

5、不要随意丢弃取款凭条。

6、不要轻易将个人银行卡密码泄露给他人。输入密码时，应尽量避免被别人偷看，与他人保持一定距离。更不要听信花言巧语，将卡借与他人使用。

7、取款时先查询余额，了解资金情况。

8、如有问题请直接向管理单位咨询，拨打统一的5位数客服热线，尽量谢绝陌生人的帮助。对于银行卡使用中不清楚的事项最好不要向陌生人咨询，应当仔细阅读操作说明和使用方法，每一步按要求进行，不明白如何操作或出现问题时向发卡行进行咨询。

9、在ATM机取款或POS机刷卡消费过程中，自己的银行卡不要离开视线，如果受到外界干扰时要先把银行卡退出后再顾其他。遇到银行卡被吞时，要在机器前耐心等待5分钟以上，认为确实吞卡后再离开，并向银行有关部门求助。

四、非法传销组织的诈骗新法

春节过后，06届大学毕业生再次踏上求职征程，一些不法分子瞄准那些求职心切，又缺乏相应社会经验的大学生，利用其在人才网站上投递的求职申请资料与学生联系，并假借知名企业在网络上招聘员工之名，将学生骗入非法传销组织。毕业生在找工作过程中，一定要提高警惕，认真了解招工企业的背景，以免受骗上当。

保卫处

5.反诈骗防诈骗宣传标语篇五

2、严厉打击电信诈骗犯罪活动，切实保障人民群众财产安全。

3、防范诈骗人人参与，和谐社会人人受益。

4、社会环境要净化，防范骗靠大家。

5、为平安勿以其小而不为，管安全勿以其小而不管

6、电信诈骗猛如虎，细心甄别是关键。

7、客服来电多留心，改号电话常冒充。

8、校园安全不能马虎大意，事故预防不能放松警惕。

9、绷紧防范之弦，远离诈骗之害。

10、天上包馅饼含陷阱，要留心。

11、一旦难分真与假，赶紧拔打110。

12、刀刃上的诈骗，口袋中的金银。

13、陌生电话谈钱财，十有八九是诈骗。

14、理财投资要谨慎，高额回报莫轻信。

15、账号卡号手机号，通通都要保管好，短信微信和客服，一旦涉钱不轻信。

16、街头莫扫二维码，小心账户被盗刷。

17、快捷支付多份心，莫名中奖少顿惜。网购陷阱花样多，线上交易要当心。

18、遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，

19、兼职刷信誉不靠谱，骗取保证金没商量。

20、汇款需谨慎，防骗靠自身。

21、个人信息最重要，密码账号勿泄漏。

22、网购陷阱花样多，线上交易要当心。

23、涉钱信息莫轻信，陌生账户不转账。

24、保护信息安全，预防电信诈骗。

25、通讯网络骗子不少，寄钱汇款确认为好。

26、建设和谐大社会，谨从防诈骗做起。

27、短信中奖勿相信，馅饼背后是陷阱。

6.合同诈骗罪与诈骗罪的区别篇六

案例：

2011年至2014年间，被告人陈申在签订、履行口头或者书面的农村土地承包经营权流转合同、房屋买卖委某协议的过程中，虚构其拥有相关土地、房产权益或得到权利人授权等事实，或者隐瞒交易真实情况，骗取马某某、周甲、周乙等20余名被害人钱款共计490余万元，用于归还债务、赌博等。2014年4月，被告人陈申逃逸。

2010年至2014年间，被告人陈申隐瞒个人经营不善、巨额负债的事实，以经营房产生意资金周转需要为名借款，许以高利，甚至提供虚假或者无效的担保，骗取周甲、徐长连等30余名被害人钱款共计620余万元，用于还债、赌博等，后逃匿。

法院认为，陈申客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，所得款项又被用于偿还债务、赌博等损耗性用途，且在无力履行合同义务及偿还资金的情况下逃匿，其行为充分体现了主观上具有非法占有目的。陈申的行为应分别以合同诈骗罪、诈骗罪论处。指定辩护人提出的相关行为定性意见，本院不予采纳。

综上，本院认为，被告人陈申以非法占有为目的，在签订、履行口头或书面合同的过程中，骗取对方当事人钱款共计490余万元，其行为已构成合同诈骗罪，且属于数额特别巨大；陈申还以借款为名，骗取他人钱款共计620余万元，其行为又构成诈骗罪，亦属于数额特别巨大，依法应予二罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈申到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币三十五万元。

律师分析：

本案的焦点在于被告人应该认定为是关联行为的一罪还是数罪。本案中，被告人无论是骗取他人的借款还是通过签订土地流转协议骗取他人的土地款，均是以签订合同的方式，以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，被告人虚构其拥有相关土地、房产权益或得到权利人授权等事实，骗取被害人财产，对此认定为是合同诈骗罪没有异议；通过许诺高利在签订、履行口头或书面合同的过程中，骗取对方当事人钱款，亦是以非法占有为目的，收取对方钱款后逃匿，借款合同也是合同，应当认定为是合同诈骗罪，对被告人应当认定为是合同诈骗罪，对于犯罪数额累计处罚，而不是数罪并罚。

法律依据：

《中华人民共和国刑法》

第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。……

7.诈骗短信篇七

诈骗电话牵出跨国犯罪团伙

今年3月29日8时许, 南岗区居民郑某 (女, 53岁) 接到一自称是某市中级人民法院工作人员打入家中座机的电话。一名操南方口音的女子称郑某在南京市办理的一张信用卡透支, 并称郑某涉嫌一起毒品犯罪, 而后又让郑打咨询号码为025-862的电话是否为南京市经侦大队办公电话。郑某通过025-114查询后得知025-862的确是南京市经侦大队办公电话, 进而信任了对方。此后, 另一名操南方口音的男子使用号码为025-862的电话打入郑某手机, 称为确保其财产安全, 要求郑将自己的存款转入一张新办理的光大银行卡内, 办理完后给该男子回电话确认。郑某按对方的指示办理了一张新的光大银行卡, 将100万元人民币转入该卡, 然后拨打对方留下的电话, 并将银行卡密码及网银动态口令全部告诉对方, 对方让郑某继续将其他银行卡中的钱也都转入光大银行卡内。郑感觉异常, 立即对新办理的光大银行卡进行查询, 发现自己刚转入的100万元人民币被全部转走。此时, 对方已无法联系上。郑发现被骗后立即到先锋路派出所报案。

专案组经侦查得知, 该犯罪团伙是跨国犯罪集团, 其主犯在印尼等地实施诈骗、遥控指挥, 国内是以犯罪嫌疑人黄铭财、韩世德等人为主要成员。警方还掌握了该团伙要在4月18日纠集其他10余名犯罪团伙成员到上海再次办理电子银行卡, 之后邮寄到外地伺机作案的线索。警方立即与上海警方取得联系, 并飞赴上海。

高薪收购银行卡实为电信诈骗

4月18日21时, 抵达上海的抓捕组查明, 以黄铭财、韩世德、郑庆芳为首的13名团伙成员均已于18日来到上海, 现正住在长宁区汉庭快捷酒店。19日零时, 警方收网将13名成员全部抓获。

经审讯, 黄铭财供认, 半年前, 他通过网络QQ上弹出的招聘广告看到有高价收购电子银行卡的, 每开户一张卡就给人民币300元-400元。经联系, 招聘人自称“眼镜仔”, 说自己在福建沿海开设工厂, 招聘的是童工, 但因招聘童工违法, 无法正常给童工开支。因此, 需要高价收购用他人身份开户的电子银行卡来给童工开支。黄铭财只要按照指定的银行、电话, 找人开户, 并将电子银行的U盾邮寄到指定地址, “眼镜仔”就会将钱打入黄铭财的账户。

8.公安部公布常见违法短信诈骗手法篇八

公安机关110报警服务台直接受理群众对于手机违法短信息的举报，对其中涉嫌犯罪的线索坚决依法查处。

公安部公布7种利用手机短信息实施诈骗的常见手法，以提醒广大群众提高识别犯罪的意识，预防侵害的发生——

1.“你的朋友13ⅩⅩⅩⅩⅩⅩⅩⅩⅩ为您点播了一首ⅩⅩ歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9ⅩⅩⅩⅩ收听。”——回电话听歌可能会造成高额话费。

2.屡次听到铃声，一接电话又挂。按照号码回拨，对话的录音提示：“欢迎致电香港六合彩……香港中心将为广大彩民爱好者提供信息，透露密码。联系电话1395983ⅩⅩⅩⅩ。”——以非法“六合彩”招徕客人，而回电话可能既损失话费又容易上当。

3.“ⅩⅩ，我现在在外出差，手机马上快没钱了，麻烦帮我买张充值卡，再用短信告知卡号和密码。”——该机已被盗，现持机人用盗得的手机发送短信给手机通讯录内的联系人，骗取对方话费。

4.“您好，移动通信公司现在将对您的手机进行线路检测，请您暂时关闭手机3个小时。”——因某种原因泄漏了家庭电话号码，行骗者可能在你关机的时候以“要求汇款”等事由诈骗你的家人和朋友。

5.“我是Ⅹ公司的工程师，现在将对您的手机进行检查，为配合检查，请按#90或90#。”——若按指示进行检查，SIM卡卡号可能被骗取，行骗者将利用该卡肆无忌惮地打电话。

6.收到开头为0941或0951的未接来电，一回拨即收费500元。——利用0941、0951加值型的付费电话。

9.诈骗短信篇九

一、基本案情

被告人秦文，男，1962年11月6日生，研究生文化，原系南京艺术品拍卖有限公司（以下简称艺术品公司）法定代表人、总经理，南京中晟集团有限公司（以下简称中晟公司）法定代表人、总经理。因本案于1999年8月7日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。

江苏省南京市人民检察院以被告人秦文犯虚报注册资本罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪，向南京市中级人民法院提起公诉。

被告人秦文辩称，贷款、借款的用途明确，没有诈骗故意。其辩护人认为，起诉书指控的虚报注册资本的行为不构成犯罪，且被告人主观上没有诈骗故意，客观上没有诈骗行为，被告人亦不构成合同诈骗罪和贷款诈骗罪。

江苏省南京市中级人民法院经审理查明：

（一）虚报注册资本

1997年11月，被告人秦文在成立中晟公司过程中，使用伪造的银行进帐单、银行存款余额证明及委托付款证明、出资证明书等文件，骗取了江苏兴惠会计师事务所的验资报告，进而骗得南京市工商行政管理局核发的中晟公司营业执照，计虚报注册资本人民币1005万元。

（二）合同诈骗

被告人秦文虚假出资成立艺术品拍卖公司、中晟公司后，在没有偿还能力的情况下，采用虚构借款理由、隐瞒公司真实情况及虚假抵押等手段，于1997年7月至11月间，先后两次骗得中国航空器材进出口总公司（以下简称中航材总公司）人民币470万元；于1995年10月至1998年11月间，多次向中国东方航空江苏有限公司（以下简称东航江苏公司）骗取借款人民币1150万元及骗取东航江苏公司担保，向7家银行贷款共计人民币3700万元。后秦文采取以贷还借、以贷还贷、以借还贷的方式，先后归还东航江苏公司借款人民币500万元，实际占有650万元；归还银行贷款人民币1995万元，实际占有1705万元。综上，秦文以艺术品公司、中晟公司的名义共计骗取东航江苏公司、中航材总公司人民币2825万元。分述如下：

1．骗取中航材总公司人民币470万元

1995年7月至11月间，秦文以艺术品公司的名义，采用虚假抵押的手段，先后两次骗得中航材总公司人民币470万元。秦文将该款用于偿还债务等。

2．骗取东航江苏公司人民币650万元

1995年10月，秦文以需流动资金临时周转为由向东航江苏公司借款人民币500万元。其中大部分借款被秦用于归还个人借款。后被告人秦文用向3家银行贷款的部分资金归还该笔借款。

1996年1月，秦文以需流动资金周转为由向东航江苏公司骗取借款人民币100万元，被其占有。

1996年10月，秦文向中国银行南京分行萨家湾支行贷款人民币250万元，由东航江苏公司提供担保。该款被秦文用于归还借、贷款及支付其兄秦勇个人购房等开支。到期后，秦无力偿还。1997年3月，秦文以清·雍正青花花卉撇口大碗一只作价人民币280万元作抵押，骗得东航江苏公司借款人民币250万元用于归还该笔贷款。经鉴定，该碗系伪作，实际价格仅为300元。

1997年4月，秦文向上海浦东发展银行南京分行鼓楼支行贷款人民币300万元，由东航江苏公司担保。贷款被用于归还借款、支付银行利息、提现等。贷款到期后，秦无力偿还，又骗得东航江苏公司300万元偿还该笔贷款及利息。

1998年8月，秦文与东航江苏公司就上述未还借款人民币650万元签订清款协议，并以刘海粟《泼彩荷花图》作价人民币350万元作抵押。经鉴定，该画系伪作。

3．骗取东航江苏公司承担担保责任人民币1705万元

1996年7月至1998年11月，秦文先后以艺术品公司、中晟公司的名义，4次骗取东航江苏公司担保，向金融机构贷款2540万元。贷款到期后，秦文仅归还835万元，东航江苏公司代为偿还1460万元，尚有245万元未能归还。分述如下：

1996年7月，秦文以艺术品公司的名义向南京市浦口城市信用社贷款人民币400万元，用于归还欠款、支付利息等。后秦用借款归还人民币205万元，余款人民币195万元由东航江苏公司代为偿还。

1996年12月，秦文以艺术品公司的名义向华夏银行南京分行城中支行贷款人民币1000万元，贷款被用于归还其他借款、贷款及购房等。后秦用其他借贷款归还人民币630万元，余款人民币370万元由东航江苏公司代为偿还。

1997年6月，秦文以艺术品公司的名义向中国建设银行南京市雨花支行贷款人民币990万元，贷款被用于归还华夏银行贷款人民币600万元及提现等。后由东航江苏公司代为偿还人民币895万元，尚欠人民币95万元。

1998年11月，秦文以中晟公司名义，由东航江苏公司担保，向中国工商银行南京分行下关支行贷款人民币150万元，被其占有。

1998年11月25日，秦文又与东航江苏公司就双方借、贷款人民币2355万元签订清款协议，并以虚假文物作抵押。经鉴定，文物实际价格仅为人民币57300元。

案发后，公安机关依法追缴和扣押了人民币30余万元、轿车2辆等物品。

南京市中级人民法院认为，被告人秦文在申请公司登记过程中，使用虚假证明文件，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，虚报注册资本数额巨大，后果严重，其行为已构成虚报注册资本罪。被告人秦文以非法占有为目的，采用虚构资金用途、隐瞒公司真实情况、以虚假的产权证明作担保等手段，骗取东航江苏公司、中航材总公司的财产，数额特别巨大，情节特别严重，其行为已构成合同诈骗罪。起诉书指控秦文犯贷款诈骗罪的事实，经查，与指控秦文犯合同诈骗罪的事实在性质上是一致的。被告人秦文以欺骗手段获得东航江苏公司的真实担保后取得贷款，放贷银行在东航江苏公司担保的前提下放贷，并无不当，被告人秦文在上述贷款操作中的诈骗对象仍是东航江苏公司，故上述事实的性质仍为合同诈骗。起诉书指控被告人秦文犯贷款诈骗罪，定性不当，应予纠正。起诉书指控的其他犯罪事实及认定性质，予以支持。本案现有证据证明，被告人在没有还款能力的情况下，编造虚假理由，以借还贷、以贷还借、以借还借的事实清楚，秦文未按照约定的目的使用借、贷款，并最终不能归还借款，造成了被害单位巨大的经济损失，其诈骗故意明确，故被告人秦文“贷款、借款的用途明确，没有诈骗故意”的辩解意见及其辩护人“被告人主观上没有诈骗故意，客观上没有诈骗行为，故被告人亦不构成合同诈骗罪和贷款诈骗罪”的辩护意见均不能成立，不予采纳。被告人秦文以实际不可能到帐的款项欺骗公司登记机关，并骗得了公司登记，且虚报注册资本数额巨大，后果严重，故其辩护人“起诉书指控的虚报注册资本的行为不构成犯罪”的辩护意见亦不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百五十八条第一款、第二百二十四条第（二）项、第（五）项、第六十九条、第五十七条第一款之规定，判决如下：

被告人秦文犯虚报注册资本罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币十一万元；犯合同诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产。决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产。

一审判决后，被告人秦文不服，提出上诉。秦文上诉及其辩护人辩护提出：1．认定秦文虚假出资成立艺术品公司不是事实；2．原鉴定人员与秦文有私人矛盾，要求对扣押的涉案文物进行重新鉴定以确定真实价值；3．对艺术品公司的财务状况应进行全面审计以确定秦文有无还款能力。综上，认定秦文的行为构成合同诈骗罪的证据不足。

江苏省高级人民法院经审理查明的事实与一审法院判决认定的事实相同。江苏省高级人民法院认为，上诉人秦文在申请公司登记过程中，使用虚假证明文件，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，虚报注册资本人民币1005万元，数额巨大，后果严重，其行为已构成虚报注册资本罪；以非法占有为目的，采用虚假手段，骗取东航江苏公司、中航材总公司的财产共计人民币2825万元，诈骗数额特别巨大，情节特别严重，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予数罪并罚。

对于上诉人秦文上诉及其辩护人辩护提出的“认定秦文虚假出资成立艺术品公司不是事实”的上诉理由及辩护意见，经查，艺术品公司成立于1994年11月，是以江苏省新闻美术家协会、南京依斯特广告实业公司、秦文等5个股东名义共同出资人民币108万元申请登记注册，1996年以实物增资至人民币1550万元，而该公司实际上只有秦文个人投资8万元并实际操作，该事实有新闻美术家协会潘高鹏和薛亮、朱红的证言证实，上诉人秦文也有过供述；秦文称以香港万宝堂赠送的字画等物品进行增资，无其他证据印证。故该上诉理由及辩护意见不能成立。

对于上诉人秦文上诉及其辩护人辩护提出的“原鉴定人员与秦文有私人矛盾，要求对扣押的涉案文物进行重新鉴定以确定真实价值”的上诉理由及辩护意见，经查，公安机关按法定程序委托江苏省文化厅组织有关专家对涉案文物进行鉴定并无不当，该鉴定结论依法具有证明效力；上诉人及其辩护人提出原鉴定人员与秦文有私人矛盾，可能会影响鉴定结论的真实性现无证据印证。故该上诉理由及辩护意见不能成立。

对于上诉人秦文上诉及其辩护人辩护提出的“对艺术品公司的财务状况应进行全面审计以确定秦文有无还款能力”的上诉理由及辩护意见，经查，在本案侦查阶段，公安机关调取了艺术品公司全部财务报表、记帐凭证等，但因该公司会计核算工作不规范、财务管理混乱、银行对帐单不齐、营业收入记录不完整、财务结算收支白条抵库现象严重并通过外单位套取现金等，致使审计缺乏依据，故公安机关对艺术品公司经营收支和资金借贷等情况加以分析、分类、调帐、汇总，制作了该公司的资金流向表，该证据证实秦文将所骗款项用于归还其他借、贷款及私人购房、购车等，与秦文的供述及相关人员的证言相互印证，并经一审庭审质证、认证，具有证明效力。上诉人秦文明知无还款能力而多次采用虚假手段，用后款抵前款的方式，骗取东航江苏公司、中航材总公司的财产共计人民币2000余万元，致使国家财产遭受重大损失，原审认定其行为构成合同诈骗罪证据充分。

综上，上诉人秦文上诉及其辩护人提出的上诉理由及辩护意见均不能成立，不予采纳。原审判决认定事实清楚、定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十九条第（一）项之规定，裁定如下：

驳回上诉，维持原判。

二、主要问题

通过向银行贷款的方式骗取担保人财产的行为，是构成贷款诈骗罪还是合同诈骗罪?

三、裁判理由

司法实践中，经常遇到行为人向银行提供虚假证明文件，同时又骗取担保人的信任，以申请贷款的方式获取银行资金后，自己没有偿还贷款能力，而由担保人代为偿还部分或者全部贷款的情况，对此究竟应当以何罪论处存在一定争议。本案审理过程中，关于被告人秦文的行为性质，以下三点不存在异议：一是属于个人犯罪而非单位犯罪；二是成立虚报注册资本罪；三是直接骗取中航材总公司人民币470万元、东航江苏公司人民币650万元的行为性质属于合同诈骗罪。争议的焦点就是秦文通过银行贷款的方式骗取东航江苏公司承担担保责任人民币1705万元，究竟构成贷款诈骗罪还是合同诈骗罪。

根据刑法第二百二十四条的规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为，其侵犯的是复杂客体，即公私财产所有权和社会主义市场秩序，犯罪对象为对方当事人的财物。根据刑法第一百九十三条的规定，贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为，其侵犯的也是复杂客体，即金融机构的财产所有权和国家正常的金融秩序，犯罪对象为金融机构的贷款。按照我国刑法学界的通说，在一定条件下，犯罪客体对认定犯罪的性质、分清此罪与彼罪的界限，具有决定性的意义，而犯罪对象往往是犯罪客体的表现形式。因此，通过区别犯罪客体和犯罪对象，可以准确界定通过向银行贷款骗取担保人财产的行为性质。

我们认为，通过向银行贷款的方式骗取担保人财产的行为，表面上看是骗取银行贷款，实际上侵害的是担保人的财产权益，犯罪对象并非银行贷款而是担保合同一方当事人的财产，对此种行为应以合同诈骗罪论处。银行等金融机构为了确保所贷出的款项安全可靠，一般均要求借款人在申请贷款时提供必要的担保。担保人作为借款合同中的第三人，在借贷人不能偿还贷款本息时负责偿还贷款本息（一般担保）或承担与借款人共同偿还贷款的连带责任（连带担保）。行为人虚构事实骗取银行与担保人的信任，非法占有钱款后，银行可依据担保合同从担保人处获取担保，而担保人则是银行债务的实际承担者，受侵害的往往是担保人。即使担保人因某种客观原因如破产等情况导致无法偿还担保，银行的债权无法实现从而权益受到实际侵害，但只要担保人与银行之间所订立的担保合同具有法律效力，银行与担保人之间就成立债权、债务关系，法律关系的最终落脚点和行为侵害对象就应认定是担保人而非银行。当然，如果行为人提供虚假担保或者重复担保，骗取银行或者其他金融机构贷款的，则符合贷款诈骗罪的构成要件，理应以贷款诈骗罪论处。

联系本案，被告人秦文假借艺术品公司、中晟公司名义的所有经营都是依靠借款及向银行贷款，公司从未有盈利记录，其所还借、贷款，均系以借还贷或以贷还借，现尚有2咖余万元借、贷款不能归还，且被告人除了用于其个人购买房屋、汽车等开销外，不能说明款项的实际去向，至案发也不能归还上述欠款，因此，被告人主观上具有非法占有的目的。在没有偿还能力的情况下，被告人隐瞒公司真实情况，采用虚假抵押等手段，向东航材总公司借款、向东航江苏公司骗取借款及骗得东航江苏公司为其担保向银行贷款，均应认定构成合同诈骗罪。

（执笔：江苏省南京市中级人民法院刑二庭邓林审编：最高人民法院刑二庭韩维中）

10.诈骗短信篇十

警方将电信诈骗通缉犯的信息做成扑克牌，发放给民众。（南方日报记者王辉/图）

有一段时间，在外经商的谢立不太愿意介绍自己的家乡，因为总有人起哄：“猜猜我是谁。”

谢立来自广东省茂名市电白区，当地的麻岗镇和树仔镇，曾是电信诈骗犯罪“猜猜我是谁”和“我是你领导”的主要输出地。而电白，更曾被媒体称作“中国诈骗第一县”。

2014年5月以来，为了“摘帽”，电白进行了一场前所未有的“全民反电信诈骗战”，祖祖辈辈耕种的荔枝林里，正在恢复曾经的平静。

1“这个东西就是烦人”

画一个圈就代表逃犯已经落网，一年来，麻岗镇、树仔镇通缉令上的红圈圈越画越多。

没人知道，电信诈骗的种子是什么时候在这儿落地的。麻岗中学副校长郑正亭记得，2004年就听说过麻岗有人利用打电话方式，在玩“猜猜我是谁”的游戏，“不少人一夜暴富”。

在前几年的暑假，大学生邵金雄还经常可以看到儿时的玩伴们聚集在荔枝林边上打电话，他们故意压低了声音，脸上的肌肉尽力紧绷着，“看起来像变了一个人”。

初三学生黄秀丽的童年几乎是在电话声中度过，当时家门口、田野里、树林边，到处都是打电话的人，只是他们的“普通话不标准，听起来很搞笑”。

她的邻居就是诈骗大军中的一员，从早问到晚都在让人“猜猜我是谁”。如果被人识破，对着电话就破口大骂，“骂着骂着就开始用方言骂，隔很远都可以听到”。有时候诈到钱，还会到她家炫耀，“刚捞了一笔，要请大家去餐馆吃一顿，然后去唱卡拉ok”。

梁明生在树仔镇生活了三十多年，他记得，2012年前后是电信诈骗最为猖狂的时候，“不但是我村，每个地方都有干的”。熟练的老手“全国的号码都打完了”，“一看号码就能判断出其归属地”。

比起QQ木马或者是冒充公检法等依赖某些技术手段的电信诈骗，当地盛行的“猜猜我是谁”和“我是你领导”并不高明。

“猜猜我是谁”最简单，新手背一下台词，练习一个星期，就可以开工。电话一接通，就告诉对方“最近手机换号码”，接着让对方“猜你是谁，你就是谁”，鱼上钩后第二天再收网，借口自己出事，冒充受害人的亲朋好友向对方借钱。

“我是你领导”是升级版。开场白说“××，你在干嘛”或者“你在哪里”，如果对方反问，就呵斥“你怎么连我都不知道？我是你领导”，等着对方说出某个领导的称呼后，再顺势承认，然后让对方现在或者明天来办公室找自己。过段时间后，再打第二个电话，询问是否到了办公室，然后找各种借口让受害人给他汇款。

梁明生告诉南方周末记者，第一句话往往很关键，所以骗子的语气会“尽量嚣张”。茂名市公安局电白区分局局长龙木兴说，骗子的心理素质往往好于一般人，能准确拿捏受害人的心理。

律师李煜弦常年在电白地区代理电信诈骗的案子，本以为自己早已免疫，却差点掉坑里：当时有“律协工作人员”转告他，省司法厅“马厅长”让他回个电话。电话里，“马厅长”提出可以帮忙解决一些困难，只是需要一些钱接待“从北京来的领导”。正当他还在犹豫时，才听说原来“马厅长”是一个专门针对律师的骗局，已经有人上当。

审讯过许多电信诈骗案的当地刑警刘建民认为，骗子的情商或智商并不一定会高过常人，关键还是在于受害人防范意识较低。他侦办过许多案子，找到同案其他受害人时，依然有人不知道自己已经上当受骗。

50块钱一部的二手诺基亚，加上大把两毛钱一条的公民信息，骗子的摊子就搭起来了，他们唯一要做的，就是拼命打电话。这种一本万利的买卖，就像在大海里捞鱼，捞的次数足够多，总会有所收获。

“这个东西就是烦人。”电白区区委副书记潘伟强向南方周末记者分析电信诈骗之害，“撒了一大把，骚扰的人多”，连领导和家属都不堪其扰。

不过，最近梁明生从周边的信息感觉到，从事这行的人越来越少，“运气好的话，三天就被停机，运气不好的话，早上买的卡，早上打了电话，下午就打不了了”。

而过去光天化日之下的犯罪活动，已经销声匿迹。

这些改变，源于这一年多以来的重拳整顿。

2打团伙，打犯罪链条

2014年4月18日，茂名市的电白县和茂港区合并为电白区。还没有感受到设区之喜，电白区就被广东省公安厅列为“涉电信诈骗、涉枪、涉银行卡犯罪三大突出治安问题地区”挂牌整治。半个月后，又被广东省综治委确定为“省综治委挂牌整治的社会治安重点地区”。

此后，电白决定进行为期一年的“重点整治”，并继续用3至5年的时间对电信诈骗犯罪进行“深度整治”。

各种办案资源都在向电信诈骗案件倾斜。刘建民“从不用担心办案经费”，局里的技侦资源也是优先使用。基层的警力布置也大幅调整，麻岗镇和树仔镇的派出所的编制是一般派出所的4到5倍，另外还成立了粤西第一支反电信诈骗大队，专门驻扎在两镇专办电信诈骗类案件。

据龙木兴介绍，抽调出这些警力并不容易。茂名市全市警力占总人口比例远低于全国和全省的平均水平，而电白的这个比例还要更低。

打击重点也与过去明显不同。茂名公安摸索出一套以打团伙、打犯罪链条为核心的打击方式。

据茂名市公安局宣传科科长柯科介绍，电信诈骗犯罪一般分为五个部分：组织策划者、拨打电话者、取款者、提供银行卡人、提供公民信息人，以组织策划者为中心，形成了一条犯罪的流水线。

过去警方打击电信诈骗犯罪，往往只针对单个罪犯，人虽抓了，但常常不能以诈骗罪定罪，甚至会因证据不足而被迫放人，“打得不重，打不死它，起不到效果”。

而最近宣判的“305特大电信诈骗案”，犯罪的五个环节都有人落网，32人被提起公诉，其中主犯谢广强被判处有期徒刑18年，创下当地电信诈骗类案件的刑期之最。

类似谢广强这样的角色，都被称为“老板”，他们自己并不出手，而是提供购买公民信息和银行卡的资金、组织人手，支撑起整个犯罪体系成规模地运作。

在“305专案”中，打诈骗电话者分布在13个地点，彼此互不相识，都是单独行动，有的是在村里的荔枝山岭打电话，还有的收工后手机就掩埋在稻田下，从不带回家。李煜弦介绍说，当地的酒吧是许多诈骗团伙的“发源地”，“那里面有卖卡的，有卖电话号码的，有教你取钱的，大家相互介绍”。

此外，还有出租屋里的集体行动。在电白区水东镇汇景雅苑某屋内，就曾聚集7名诈骗者，每个人均置办了5到7部手机，按照每天一张A4纸的进度拨打诈骗电话。一张A4纸约有100条左右的公民信息。

在客厅窗台上，单独放着一部黑色诺基亚，保存着谢广强的电话，他的名字被设置为数字“8”，谐音“发”。每次诈骗成功后，他们都会按下这个让人兴奋的“8”，通知谢广强安排取款。

徐某进等二人负责对接，“多的时候一天有二十几次，少的也有七八起”，每次取款金额在几千元到数万元不等，最多的一次是6万。最后警方调查出，两人取款总金额高达870万。每次取款，两人留下总款5%作为提成，再上交5%给老板谢广强，剩下的90%会打进其他伙伴的指定账户。

操着广东口音的诈骗电话只是浮起的冰山一角，水下是一整套分工明确的电信诈骗产业，才是根治之重点，也是难点。

针对电信诈骗特点，茂名警方提出了“省市联合、共同经营、异地侦控、辨别团伙、各个击破”二十字打击方针。刘建民说，现在办理电信诈骗案件注重经营，虽然办案周期拉长了，但质量明显提高。

外地警方不再直接下到乡镇里，而是先统一在市局进行登记。“一是外地警方抓了人之后，可能存在证据不充分，判不了刑最后只能把人放回来。另外一种情况是，有些嫌疑犯是当地警方正在长期经营的对象，这样可能打草惊蛇，中断了一些线索。”

自去年以来，从代号“305”到“318”，茂名警方已打掉了14个特大电信诈骗团伙。

3“一放松，它就会抬头”

忙碌了一年多，刘建民最近终于有了空闲时间，他看了一下数据，茂名市立案的电信诈骗案件在过去三个月里只有2起。

从外地前来协查电信诈骗案的警察也明显少了很多。龙木兴了解的情况是，“过去每个月都有15起左右”，现在这一数字已经降至2到3起。

但是，他们丝毫不敢松懈。

据羊城晚报报道，2009年，电白曾被公安部和广东省公安厅确认为“全国打击电话诈骗重点地区”。当地展开专项行动打击，甚至不惜撤掉通讯基站，都无法阻挡“死灰复燃”。五年后，电白再次“挂牌”，甚至被媒体戴上了“诈骗县”的帽子。

“电信诈骗整治确实是个长期的工作，一放松，它就会抬头，”茂名市委书记许光说，“我们要持之以恒地打下去。不能把经济上去了，社会治安下去了”。

茂名市要求，银行、电信和政府相关部门每个月都要召开一次联席会议。据茂名市委宣传部副部长曾煜回忆，一年多以来，类似这样的联席会议，茂名市委书记许光总共参加了六次。

高层沟通机制的建立，明显改善了电信、银行等部门的配合程度。潘伟强告诉南方周末记者，电信部门制定了黑名单制度，监测可能存在风险的号码，一旦确定为电信诈骗电话就会与公安配合呼停它。银行也在加快速度。龙兴木说，过去要申请截流诈骗款要经过许多手续申报，现在程序都进行了简化，“银行部门启动快速拦截的速度比以前翻了好几倍”。

但是还有些行业规则，当地的银行和电信公司也是无能为力。比如，虽然某些银行能够查询到外地卡的流水，但由于总行有规定，分行无法盖章，使得它很难作为法律证据。

公检法三家也频繁召开“联席会议”，解决一些具体问题。

龙兴木举了一个例子，两高关于办理诈骗刑事案件的司法解释明确，“对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以确定”的情形，发送诈骗信息5000条以上的，拨打诈骗电话500人次以上的，或诈骗手段恶劣、危害严重的，即可以诈骗罪（未遂）追究刑事责任。

其中“诈骗电话500人次以上”如何认定？办案机关不可能对通话记录上的每一个电话都进行回拨核实，三家达成的共识就是，犯罪嫌疑人签字承认的通话记录，就可以认定为诈骗电话。

4“与基层管理息息相关”“麻岗、树仔为什么发生这么大的问题？”在接受南方周末记者采访时，许光将原因归结到基层管理出现了空当，“电信诈骗是历史形成，与基层管理息息相关”。

整个电白都被动员起来。一个最为深刻的改变，就是来自全区60多个单位的200多名干部进驻到麻岗、树仔的35个行政村。

在坑内村和乌石村，南方周末记者看到了十几本工作组留下的排查登记表。据乌石村村主任周光豪介绍，工作组到来之后，都要逐门逐户地对全村16岁以上，50岁以下的村民进行登记，姓名、工作状况、工作地点、学历等信息统统都要掌握。

从2014年至今，派驻干部已经进行到第三批，而这种全面排查也进行了三次。一位不愿具名的整治办工作人员告诉南方周末记者，之所以每一次入驻新的工作组都要重新排查一次，就是“想通过这种方式，让工作组与村民能尽快熟悉起来”。

余万熊是第三批派驻干部中的一员，他和他的三位同事，每周三都需要下乡，到村民家中进行线索排查。其中，在逃人员、刑释人员、在羁押人员、重点关注人员等四类人的家庭是重点排查对象。

除了人力上的支持，余万熊所在的单位每个月还需要给村里帮扶一些资金，这笔资金按照区里规定是每个单位5000元，但是在具体落实过程中，“富裕的单位会多给一些，而条件差一点的单位则少给一些”。这笔资金，一是支付工作组在村里的伙食，二是支持当地开展打击电信诈骗的工作。

此外，每个村还组织评选了“无诈户”，将他们的名字进行公示。家中成员从事过电信诈骗，或被列为重点怀疑对象的，都无法上榜。坑内村村支书蔡建党告诉南方周末记者，就是要形成“搞电信诈骗，人人喊打的氛围”。

据他介绍，根据坑内村提供的线索，公安机关过去一年就抓获了电信诈骗犯罪嫌疑人19人。