大学生个人金融产品需求及理财观念问卷

大学生个人金融产品需求及理财观念问卷（共5篇）

1.大学生个人金融产品需求及理财观念问卷 篇一

大学生理财行为与观念调查问卷

尊敬的同学：您好！

我们正在进行一项关于大学生理财意识与行为的调查，其主要目的在于了解在校大学生的消费和理财状况，使大家认识个人理财的重要性，进而增强个人理财意识。调查完全是无记名的，对您不会产生任何不利影响。对您的帮助与合作我们表示衷心的感谢！

一、个人基本信息

A1.您的性别B

A.女B.男

A2.您所在年级是C

A.大一B.大二C.大三D.大四E.研究生

A3.您来自于A

A.农村B.城市

二、每月的消费支出及其来源

B1.您平均每月生活费B

A.500以下B.500—1000元C.1000—1500元D.1500以上 B2.您生活费主要来源是A

A.父母或亲人B.奖学金或助学金C.勤工助学D.校外打工E.其他 B3您每月的支出，除了一日三餐外还有E：

A.娱乐休闲B.服饰化妆品C.生活必需品D.学习方面E.其他 B4.生活之外，您每个月可自由支出的资金大约为：B

A.300元以下B.300—500元C.500—800元D.800元以上

三、理财意识与方式

C1.您平时对消费支出有记账的习惯吗？B

A.从没B.偶尔C经常

C2.您每个月的生活费是C

A.刚好B.超支C.盈余

C3.您对于多余的生活费是如何处置的A

A.用来消费B.闲置不管C.创业D.买理财产品，如基金、股票、债券

C4.您认为自己对理财知识B

A.了解很多，不需要再加强B.了解很少，希望再学习C.一点不了解，想学习，并加以运用

四、理财需求与愿望

D1.您觉得大学生是否应该学着去理财？A

A.应该B.无所谓C.不应该

D2.若有一款针对大学生的理财产品，您的态度是A

A.尝试着投资B.不投资.D3.如果你打算将自己多余的钱做一些投资，你会选择以下那种理财产品？B

A.稍有盈利，没有风险B.高收益，高风险

2.大学生个人理财意识调查问卷 篇二

亲爱的同学：

您好！

感谢您能抽出宝贵的时间来填写这份问卷。您的真实作答将对了解当前校区大学生理财意识以及理财行为的影响因素有积极的作用！本问卷仅用于学术研究，不涉及您的个人信息，非常感谢您的大力支持！

说明：在您认为适合的选项前的打勾即可。

一：基本信息

 性别A男B女

 年级A大一B大二C大三D大四

 专业A经管类B非经管类

④ 户籍A城市B 城镇C 农村

二：理财认识

1.您对个人理财的认识？

A没有概念B 合理规划C保值并增值D 是一种投资E 有钱人的事

2.您认为您对个人理财了解吗？

A非常了解B 比较了解C 听说过D不了解

3.您觉得现在具备理财方面的知识吗？

A.具备B.具备一点C.不具备

4.您通过哪些途径获得理财知识？

A网络，电视媒体B学校的专题讲座C学校理财课程D理财的书籍

5.现阶段您认为个人理财的首要目标是?

A.收支平衡B.合理花钱C.保值 D.增值E 获得理财经验

6.您是否有记账的习惯?

A.经常记账B偶尔记账C不记账

7.您一般怎么处理闲钱，A 存入ATM 机B用于学习C 进行投资D 改善生活E 其他

8.您对个人的资金的规划与管理的习惯的评价？

A.很好B较好C 一般D 较差

三：关于投资情况

1.您的家庭月收入大约为？

A 2000元以下B 2000—3000元C 3000—5000元D 5000元以上

2.在校期间通过以下渠道赚钱？

A 兼职B 奖/助学金C 投资D 做小生意E 没有

2.您是否有实际的投资经历？

A有B 没有（）

3.您的投资方式主要是?

A定期存款B小生意C 股票D 债券E 保险产品 F 基金

4.您在校期间A缺乏理财知识，B 没有钱用来理财C 影响学业 D 缺乏兴趣 E 没有承担风险的能力

5.您对投资风险的态度？

A厌恶B喜欢C 中庸

6.您觉得校园理财氛围如何？

A很浓B 一般C 没有

四． 您认为影响在校大学生个人理财行为的因素最重要的有？ 【按前3项排序】

A所学专业 B 家庭经济条件 C 风险偏好程度 D 理财知识E 资金管理习惯F 投资经历G 年级H 学校理财氛围I 理财目标J 可支配的资金

3.金融理财调查问卷 篇三

您的性别：年龄：职业：

您的受教育程度：平均收入：

1.您自我感觉对个人理财的了解程度（）

A很了解B了解C 一般D不了解E很不了解

（2）您尚未选择购买理财产品的原因在于（）

A对理财产品缺乏了解B受于资金面的问题

C金融机构推出的理财产品缺乏吸引力D其他（请说明）

2.您有多少年非保本类投资产品经验（非保本类投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连续保险计划）？（）

A无经验（转做第（2）小）B1年以内C1-3年

D3-5年E5-10年F10年以上

3.您投资理财的目的是（）

A短期投资B养老保障C家庭储蓄的另一种方式

D分散投资风险E期望得到资本升值F其他（请说明）

4.在未来一年里，您会选择哪几种投资工具（）

A理财产品B股票C基金D定期储蓄E房地产F分红保险G国债 H其他

5.如果投资理财产品，那么投资金额占您收入的百分比为（）

A10%以下B10%-20%C21%-30%D31%-40%E41%-50%F50%以上

6.您对理财产品的投资期限偏好于（）

A1年期以内B1年期C2 年期D3年期

E5年期F5-10年期G10年期以上

7.您更倾向于投资以下哪类金融产品（）

A银行类理财产品B保险类理财产品C银行和保险类理财产品各占一定比例

8.若您投资于银行理财产品，主要原因是（可多选）（）

A风险较低且保本B收益较高且较稳定C投资知识少D认同银行的品牌和产品

E没有时间和精力自己运作，希望银行理财F充分信任银行客户经理的推荐

G免利息税H亲朋好友的推荐 I媒体介绍和广告宣传J其他（请说明）

9.您在考虑购买金融理财产品过程中，影响您决策的主要因素有（多选）（）

A预期收益率B过去金融理财产品的投资经历C服务质量D风险因素

E募集资金的投资领域 F认购的起始金额G方便套现H其他（请说明）

10.若您打算投资于外汇理财产品，您将选择的投资币种是（）

A美元 B欧元 C港币 D澳元 E日元F加元 G其他（请说明）

11.若您打算投资于银行理财产品，您将会投资于（可多选）（）

A人民币理财产品 B外币理财产品 C外汇宝D纸黄金 E实物黄金 FQDIIG其他（请说明）

12.您满意的保险类理财产品金额起点是（）

A1万元以内 B1万元 C2万元 D3万元 E5万元 F5-10万元 G10万元以上

13.您是否了解防范和控制理财风险的办法吗？（）

A不了解B了解很少C了解很多，并能有效运用以控制风险

14.如果投资，您会选择以下哪类风险型投资理财产品（）

A年收益3%以内的产品B年收益3%-5%的产品C年收益5%-10%的产品

D年收益10%-20%的产品E年收益20%以上的产品

15.投资理财产品，您最多可承担的损失是多少（）

4.居民个人理财调查问卷 篇四

小组成员:潘小龙(20081109855)马静(20081109856)嘎吉达(20081109857)

您好，我是一名大学生，为了撰写学年论文而专门作此调查问卷，希望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，非常感谢您的合作。您所提供的信息对我的研究很有价值，本问卷是为论文写作而设，不作任何商业用途。请在括号内填写选项，并注意单选题与多选题。

第一部分 个人信息

1.您的年龄？()

A.小于25岁B.25-35岁C.36-45岁D.46-55岁E.55岁以上 2 您的学历？()

A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上 3您的职业？()

A.普通员工B.技术人员C.公务员D.私企主E.自由职业者F.管理人员G.教师H.学生I.专业人士(如会计师、律师、建筑师、医护人员、记者等)J.其他

4您所在的行业？()

A.工程及制造业B.医疗/教师/培训C.金融行业D.贸易/物流E.电子信息F.其他 5您的家庭年收入多少元？()

A.5万元及以下B.5万-10万C.10万-15万D.15万-20万E.20万以上

第二部分 现有理财信息

6您对个人理财业务的了解程度()

A.很了解B.了解C.一般D.不了解您的理财投资（储蓄存款除外）占家庭总收入的比例？()

A.10%以下B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上 8 您的理财主要目的是？（可多选）()

A.合理安排收支B.资产保值、抵御通胀C.资产快速增值D.医疗、养老E.提高生活质量9您认为是否需要来自商业银行的个人理财服务()A.需要B.不需要 10您是否享受过金融机构提供的理财服务（）A是B否 您享受的是理财服务或产品（）

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金 评价如何()

A.享受过，很满意B.享受过，基本满意C.享受过，和普通服务差不多D.没有享受过11 您会选择专业的第三方理财机构的帮助您进行财务分析的理由？（可多选）()

A.服务好B.朋友推荐C.媒体宣传D.理财产品多E.全面诊断财务需求 F.独立、专业、客观的咨询意见 G.全新的体验12 您在哪间银行办理过理财业务?（可多选）()

A.工商银行 B.建设银行 C.中国银行 D.农业银行 E.交通银行 F.招商银行 G.盛京银行 H.中信银行 I.光大银行J.兴业银行 K.浦发银行 L.华夏银行 M.广东发展银行 N.邮政储蓄 O.民生银行 P.锦州银行 Q.营口银行 R.大连银行S.汇丰银行T.韩亚银行 U.韩国中小企业银行 V.东亚银行W.农村信用合作社您为什么会选择此银行?（可多选）()

A.网点数量多，容易找到B.收益率高C.收益稳定 D.独立专业的理财意见 E.网点内设施良好 F.理财产品品种较全G.柜员服务态度好，素质高H.办理业务速度快I.操作程序简单J.银行品牌形象和实力 14 您最关注银行提供的哪些产品？（可多选）()

A.银行卡B.理财产品C.网上银行D.贷款综合E.黄金产品F.VIP客户增值服务G.量身定制的理财服务15您过往的投资经验有（可多选）()

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托 J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金您在选择理财产品时，最关注什么？（可多选）()

A.产品的投资风险和收益B.产品的期限C.产品的起点金额D.金融机构工作人员是否专业 E.金融机构的品牌和信誉F.专家或媒体推荐G.收费方式和服务 H.其他

17您是通过何种渠道知道目前购买的理财产品（您理财的主要途径）？（可多选）()

A.银行营业厅宣传B.金融机构营销人员或金融机构理财师C.发行主体网站及商业银行网站 D.投资理财研讨会/讲座E.媒体网站及报纸杂志广告F.依靠金融机构专家G.亲朋好友的介绍H.自己判断、独立操作18 在接受银行提供的个人理财服务过程中，您都采取过怎样的渠道？（可多选）()A.银行柜台B.ATMC.网上银行D.电话银行E.手机银行F.个人理财顾问G.银行卡19 您已经在银行办理个人理财业务多长时间了？(储蓄除外)()A.1年以下B.1—3年C.3—5年D.5—10年E.10年以上一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险：()A.希望理财产品一定要不仅本金保证，收益最好高于储蓄B.可以接受收益可能会少于储蓄，但必须保本

C.希望收益高些，如果因此本金有可能受少量损失是可以承受的D.希望收益尽可能高些，即使因此本金有可能受大量损失也是可以承受的 21 您对目前提供理财产品的金融机构的服务和收益性是否满意？()A.非常满意B.比较满意C.满意D.不满意您希望金融机构在提供理财产品和服务时能够有哪些方面的改进？（可多选）()

A.一对一服务 B.专业咨询而不只是卖产品 C.客观的根据我的需求分析 D.便捷的操作终端 E.增加有特色的产品 F.提供其产品的操作记录 G.增加培训和辅导讲座

23.在您的理财计划中，更倾向于下列哪种产品（可多选）（）A股票B 国债C基金D保险产品E外汇理财 F信托产品G 其他 24 您家庭收入结余部分的投资倾向

A主要是储蓄B主要是房产投资 C主要是金融投资理财 D其他您一般通过以下哪种方式参与金融理财（）

A银行、证券公司客户经理的推荐B媒体宣传和广告 银行、证券公司营业网点的宣传推介 C销售机构组织的路演推介活动D亲朋同事的介绍E其他

第三部分 个人理财规划您家庭是否有阶段性理财计划（单选）（）

A有，咨询专业人士意见B偶尔，未长期坚持C从来没有 27 您目前最需要哪方面的理财规划？()

A.现金规划B.消费支出规划C.教育规划D.风险管理与保险规划E.税收筹划F.投资规划G.退休养老规划H.财产分配与传承规划 28 您认为个人理财规划对于人生来说（）A十分重要，精打细算是应该的B适度而为，不能牺牲生活乐趣

C不需要，斤斤计较太累。

D 深恶痛绝，宁肯拼命工作多赚钱，拼命消费多享受。29 您对目前的经济形势所持的态度是？()

A.乐观B.悲观C.不明朗您认为目前的经济形势下最适合的理财方式是？()A.保守型B.激进型C.中性

5.大学生个人金融产品需求及理财观念问卷 篇五

所谓的理财产品其实就是《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中的理财计划，即是指商业银行对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

一、种类

商业银行个人理财产品有多种分类方式。1.按照是否保本以及是否保证收益

可以分为保证收益理财产品和非保证收益理财产品；非保证收益理财产品下面又可以分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。2.按照理财资金的币种不同

可以分为人民币理财产品、外币理财产品、双币理财产品甚至多币种理财产品。3.按照“投资者是否可以随时进入和退出” 可以分为开放式理财产品和封闭式理财产品 4.按照投资方向

可以分为证券一级市场方向，商品现货、期货市场方向，债券、票据市场方向、外汇市场方向，信托贷款方向，银行资产包方向，金融衍生产品方向以及其他多种方向。

（1）证券一级市场方向的一般是打新股的产品，比如固定收益型新股申购产品、浮动收益型新股申购产品、新股支支打产品等。

（2）证券二级市场方向的一般包括FoF类产品（Fund of Fund，即基金中的基金）、QDII类产品（Qualified Domestic Institutional Investor，合格境内机构投资者）、私募基金类产品指数基金低风险套利产品等等。

（3）商品、期货市场方向的包括股指期货无风险套利产品、黄金无风险期现套利产品、商品期货无风险套利产品等。（4）债券、票据市场方向的包括央行票据投资类理财产品、企业债券投资产品、票据快车类产品等。

（5）债券贷款方向的包括信托贷款类产品、上市公司股票收益权收购资产池及回购类产品等。（6）银行资产包方向的包括信贷资产包以及非信贷资产包。

（7）金融衍生产品方向的包括融资融券＋权证资产池无风险套利产品、各类结构性产品等。

二、存在风险

银行理财产品作为银行自身的一种投资行为，本质上属于影子银行的范畴。所谓的影子银行是指银行监管体系之外可能引发系统性风险和监管套利等问题的信用中介体系。随着市场对信贷要求的不断增加，影子银行也获得迅速地发展，但是与此同时因为影子银行游离于现有的监管体系之外，并且不包含在最后贷款人的保护范围之内，所以累积了相当大的金融风险。商业银行个人理财产品一般包含以下多类风险。1.市场风险

市场风险是指资产池内相关资产的市场价格发生不利变动从而导致资产池发生损失的风险。资产池市场风险主要源于资产负债久期的错配以及资产负债利率敏感性缺口。这也是理财产品面临的最常见的风险之一。比如说2007年初很多银行推出的挂钩海外市场绩优股票的看涨期权结构性理财产品，正是因为受到美国次贷危机以及全球资本市场重创的影响，最后收益不佳。

市场风险根据不利变动产生来源的不同再分为利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险以及商品价格风险。（1）利率风险

利率风险是指由于利率的不利变动而带来的风险。

日前，我国银行业受到利率市场化的影响竞争日益激烈且利润率下降。一般情况而言，银行在维持基本存贷利差条件下，商业银行尤其是国有银行为了保证获取高利润，选择控制存、贷款利率上限和下限的方式已经得到广泛利用。一旦利率管制放开，金融机构之间存款与贷款的竞争就会加剧，银行利润也会因此而下降，对于业务单

一、以存贷利差收入为主要利润来源的商业银行来说，这无疑是致命的打击。（2）汇率风险

受到人民币汇率波动的影响，银行的外汇资本金折算成人民币资本数额也会发生变动。如果人民币出现较大幅度升值，则商业银行的总资本金额也会发生较大缩水，这无疑对商业银行的资本充足率水平和经营绩效会产生不利的影响。

另外，商业银行资金账户中的外汇资产和负债，也会随着汇率的升值和贬值而发生变动，进而影响损益。在新的汇率形成机制下，资产与负债的汇率风险敞口由于商业银行因交易目的而持有的以外币计价、结算的金融工具折成人民币的数值，也会随着人民币对主要外币汇率的波动而发生变动。日前，持续增长的外汇敞口给银行带来了巨大的压力。据相关报道，国内某些商业银行年汇兑损失高达上百亿。（3）股票价格风险

股票价格风险一般是由于股票价格的不利变动而带来的风险，是指因政治、经济的宏观因素以及技术和人为因素等个别或综合作用于股票市场，致使股票市场的股票价格大幅波动，从而给投资设带来经济损失的风险。

一般而言，投资者的心理会受到诸如政治、社会以及经济的事件的影响。当股票价格发生变化时，投资者的心理会受到一定的影响，甚至会发生羊群效应，从而对整个股市甚至整个市场产生不利的影响，使得股票投资者受到重大损失。（4）商品价格风险

商品价格风险是指企业的物质商品或者资产会受到市场价格的不确定性的影响。

日前商业银行在进行资产池内理财产品市场风险管理时，通常使用资产池加权平均久期、理财产品加权平均久期、资产负债久期错配比例等敏感性指标。通过对这类指标设定限额并在日常风险监控中严格控制对这类敏感性指标的影响来达到控制风险的目的。2.信用风险 信用风险作为商业银行面临的最重要的风险之一，几乎是与信贷业务相生相随的。麦肯锡的相关研究表明：信用风险一般会占到商业银行总体风险敞口的60%，是导致诸如巴林银行破产倒闭的最主要因素，也是导致区域性金融危机甚至全球性金融危机的根本原因之一。

自上世纪90年代起，世界各国的企业破产案不断增加，银行客户破产率的上升一定程度上增加了银行的信用风险。另外，随着大企业融资“脱媒”现象的严重，商业银行面向的客户对象也逐渐由信用级别较高、信用风险较低的大中型企业转向信用级别偏低但信用风险较高的中小型企业，这也是银行业目前信用风险加剧的一个重要原因。另外一个导致信用风险暴增的原因是金融衍生品的迅速发展。衍生品的发展，一方面虽然满足了金融机构追求更高回报和投资者对不同投资产品的要求，但是高收入的同时也意味着高风险，金融衍生品的蓬勃发展不可避免会导致银行业表外信用风险的不断增长。3.流动性风险

当理财产品投资于一些期限较长或者难以及时变现的金融产品时，投资者就会面临急用资金时无法提前赎回或者只能按照不利市场价格变现的亏损风险，这样的风险就是所谓的流动性风险。目前银行理财最大的流动性风险来源于资产本身。我国商业银行贷款的最大接受方就是制造业企业和房地产业这些资产规模较大的领域。而一旦这些企业出现偿付问题，那么整条链上的参与者都会收到波及。

另外，部分中小银行在流动性问题和资本压力的倒逼下，将理财产品作为揽存手段，再加上产品定价严重脱离其真实水平，公司治理和风险管理制度又不健全，一旦市场出现不利波动，连锁性兑付问题势必将会揭示难以置信的流动性漏洞。4.通货膨胀风险

通货膨胀风险又称购买力风险，是指在通货膨胀时期，货币的购买力会下降，从而导致理财产品到期后的实际收益下降，这在一定程度上会给理财产品的投资者带来损失的可能。而损失的大小通常与通货膨胀的程度有关。

另外，通货膨胀也会导致银行资产的实际收益下降，从而间接地减弱了银行的付息能力。5.政策风险 尽管日前我国银行业按照国际惯例和市场经济规则的运行，风险意识逐渐变强，对风险的掌控力也越来越强，但是商业银行在经营中面临的政策性风险仍然客观存在，尤其是我国市场经济体制仍处于摸索阶段，面对国内外各种复杂局面，国家宏观调控政策难免会有调整幅度过大频率过于频繁的时候，而这些调整一定程度上也会对银行的日常经营活动以及收益造成不可忽视的影响。6.操作风险

银行办理业务或者内部管理出了差错，法律文书有漏洞，内部人员监守自盗、外部人员欺诈得手，软件硬件发生故障、网络遭到黑客攻击，电力中断，或者是不可抗拒因素例如地震水灾等等，这些都是可能会给商业银行带来损失的操作风险。

另外，国有银行内部目前正在进行整改。随着机构的撤并，势必会带来大量富余人员的消化问题，同时导致各种矛盾的尖锐化，这在一定程度上也会对商业银行产生负面影响。7.信息传递风险

信息传递风险是指在共享信息的过程中，由于信息的不对称和严重的信息污染现象导致的信息不准确性、滞后性和其他一些不良后果的一种相对冒险现象。商业银行将根据理财产品说明书的约定，向投资者发布理财产品的信息公告，如估值、产品到期收益率等。若因通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解理财产品信息，这可能影响理财产品投资者的投资决策从而影响理财产品收益的实现。

三、未来的发展趋势

1.投资方向的多样化

虽然说商业银行目前提供的个人理财产品种类较多，但是由于大部分投资者还是偏向收益稳定的信贷理财产品，而流动性更强、受市场影响较大的股票类理财产品却无人问津。未来，银行需要改变基础资产的单一结构，而要朝着更宽更广的投资渠道方向发展，尽量满足不同客户的不同需求。2.重新认识风险

随着利率市场化的进一步放开，银行依然指望仅凭借利息收入发展壮大的道路不再明朗，而需要急切地扩展大量的中间业务和表外业务，而个人理财产品势必是银行业不可忽视的一杯羹。日前，我国商业银行已推出大量不同种类的金融理财产品，并且一定程度上也认清了大量风险存在的事实，但是认清不等于安全，银行需要进一步懂得如何防范一些非市场风险。

另外投资者也渐渐也逐渐偏向理性投资，即在收益固定的情况下会追求风险最小的投资方式，因此银行在产品设计阶段，应该将控制风险放在第一位，推出更加安全更加稳健的理财产品。3.关注理财产品的质量，适当控制规模

近些年，银行类理财产品在我国飞速发展，种类繁多。然而井喷式的发展势必会导致一些不良现象的发生，比如说一味地追求产品的数量而忽略产品的质量甚至是整个领域的良性发展。

09年以前我国理财产品的迅猛发展大多是因为先前的产品基数较低。然而随着基数的不断增大以及银行对处理相关业务的不断成熟，银行需要将更多的精力放在关注理财产品的质量上，而不要出现为了数量甚至去发展负收益产品的现象。