免费客户信息管理系统

2024-07-10

免费客户信息管理系统（精选10篇）

1.免费客户信息管理系统篇一

Wifi 营销让顾客安全上网为商家免费做广告

科技在发展，时代在进步，现阶段数据流量已经不能满足用户使用需求，蹭网成了网民的习惯性日常行为，手机等移动终端的普及促使了wifi需求的猛增。

Wifi在之前只是为了节省流量的一种工具，然后现在，wifi除了是在家里使用，走在街上，各类的餐厅，娱乐休闲会所，美容美发会所等各类公共场所，甚至整个城市都有wifi的覆盖。现在wifi不仅是用来免费上网的一种工具，而且是成为了商家营销的一种产品。

在2014年下半年开始，在福清的的各类娱乐休闲会所经常会发现出现了一类以中文命名方式的wifi，商家在通过wifi成功为自己商铺植入广告。有些用户因好奇打听这类新产品，会了解到这产品是由福清协成网络公司为wifi营销模式量身打造的新产品——无线wifi广告系统。这类的wifi营销方式在现今的移动互联网时代悄然成型，这种广告营销将成为新一代的wifi营销模式。这类营销方式现今给用户和商户带来了巨大的便捷。

用户的使用上的便捷，中文命名方式，打消了现今蹭网不安全的顾虑，为用户带来了安全保障，并且手机认证，微信认证等便捷的认证方式，减少了咨询登陆密码的繁琐。

在商家方面，这类wifi营销给他们带来了巨大的盈利。直观的命名方式，便捷的用户信息获取，免费的广告平台，方便的管理控制等特色功能。

对于这样，顾客商家两不误的的应用功能在市场上是十分的火热新型的营销模式，在现在的互联网时代,这是WiFi营销的一个新亮点。相信在不久的将来将会有更多WiFi营销新功能产生，作为用户我们可以做的就是尽情享受这些新功能带来的优惠与便捷。

2.免费客户信息管理系统篇二

利用客户智能技术, 建立一个完善的CRM, 使企业更好地理解他们的客户, 从而能更有效地获取、保留客户和为客户提供服务, 以此来提升企业形象。

一、系统总体设计目标

利用客户智能技术 (CI) , 建立客户关系管理系统 (CRM) 能够实现以下目标:

(一) 实现烟草销售的敏捷供需链管理, 打造烟草流通企业的核心竞争力; (二) 实现对烟草供应厂商完备的信息支持, 实施合作伙伴关系管理; (三) 建立完善的客户资料档案库, 实施科学的客户分类评价指标体系; (四) 客户信息共享, 部门协同工作; (五) 提高服务质量降低服务成本, 以最小的代价留住最大价值的客户; (六) CRM个性化使用, 权限控制各尽其责。

二、系统概要设计

通过CRM寻找、保持有价值的客户、优化网点布局, 提高客户满意度、忠诚度、依存度;通过DSS寻找、优化品牌结构、优化库存控制, 合理利用人力资源, 降低成本、增加收益从而达到提高企业内部的核心竞争力的目的。

烟草CRM/DSS系统体系结构由如下几个层次构成:

业务支撑层:它负责收集与客户、财务、帐务有关的数据, 为分析支撑层提供数据源。

分析支撑层:建立在业务支撑层之上, 为烟草公司的决策支持提供分析模型、数据采集、数据整理等功能, 是烟草公司所经营的数据中心和信息加工厂。

信息表示层:它负责将分析支撑层加工出来的信息以灵活多样、易于理解的形式表达出来, 并将其方便的发布给信息的探索者和消费者。

决策支持层:通过信息表示层获得经营和客户的各种信息, 进行进一步的分析, 形成面向管理、决策和市场的高价值信息, 并将其反馈到业务支撑层用以对客户管理、市场营销、客户服务、流程再造等提供指导。

烟草公司的信息就这样的层次体系结构中不停的循环往复流动, 并不断的经历着采集-处理-提供-提高-再采集的过程。

三、主题详细设计

本系统主要是以企业经营监控和企业经营分析为主, 其中涉及大量的多维主题分析, 以方便领导和决策分析人员进行即席分析、查询。维度 (分析条件) 采用分层次设计, 较高层次可以钻取到较低层次的明细数据, 同时也可以由较低的层次的明细数据上访到较高层次的汇总数据。

在进行客户数据仓库构建时, 采用关系数据库 (称之为中央数据库) 作为数据存储的主体, 客户关系管理系统中的数据经过抽取、转换、清洗的过程, 被装载在这个数据库中。关系数据库中存储的是一些有价值的、却未经过聚集整合的零散数据, 无法用于分析。真正用于决策支持的数据存放在指标数据库或多维数据库中。这些数据都是由关系数据库中的设计经过数据建模过程生成的, 每一个指标数据库是面向一个特定业务主题的数据中心, 即标准数据仓库模型中的数据集市。

客户知识发现是一个有机的整体, 各个部分之间有着密切的关系。把围绕某一客户知识发现任务的客户知识发现过程, 称为客户知识发现系统。所有的挖掘算法都是为某一个客户知识发现系统服务的。客户知识发现系统的研究是为了建立科学的系统结构, 利于知识发现算法的重用、嵌入, 利于算法与系统其他模块的有机结合。选取40个烟草公司的客户为原始数据进行分类算法的学习。经过多次训练, 使系统误差控制在可接受的范围内。最后得出的分类模式经过“模式表达与解释”后, 被装载入客户知识库。 (如图1所示)

烟草客户关系管理系统利用客户智能技术对客户进行分类, 比如分为一类客户、二类客户、三类客户、四类客户和五类客户, 提供差异化服务。

基于客户智能的客户关系管理系统的实现将帮助烟草公司一方面保持重点客户, 研究其经营规律, 一方面监控问题客户, 及时发现其异常情况, 更主要的是挖掘潜力客户的结构潜力, 起到指导扶持的作用, 既提高烟草公司本身的利润, 又能提高客户对烟草公司的依赖程度, 从一定意义上提高客户的忠诚度。

CRM理论中“一六定律” (发展1个新客户的成本是保留1个老客户的6倍) 决定了未来烟草赢利的方向是双赢, 即烟草公司赢利的同时必须保证零售客户也赢利。只有这样才能留住烟草的老客户, 因为他们才是烟草系统可持续发展的长久保证。客户智能的另一个方向就是帮助客户分析其自身的运营情况, 及时发现问题, 提升经营档次, 从而保证客户的赢利水平。CI在对运营情况的挖掘上, 可以分为分析和预测两大类。在对客户未来销售数据的预测上, 可以借鉴传统的一元线形回归法, 也可以采用人工神经网络算法。

四、实施准备

(一) 明确问题的类型。

我们应该明确所要解决问题属于哪种应用类型, 明确此问题之后, 我们就可以指导所要解决的问题能否从客户智能工具中找到满意答案。

(二) 选择合适的客户智能技术和工具。

在明确了所要解决的商业问题属于哪一类应用问题后, 就可以选择合适的客户智能技术。选择合适的客户智能技术和工具, 对于未来系统的性能和可靠性有重大影响, 应该认真分析商业目的, 慎重选择。

(三) 准备数据。

客户智能是由可以获取的数据驱动的, 其成功在很大程度上取决于大部分的事实数据和关于客户特征的数据。客户数据必须准备完备, 这是能初步构建客户数据仓库的标准。

(四) 构建客户数据仓库和知识发现。

在选择好客户智能的技术和工具后, 下面就要对其构建客户数据仓库, 这是客户智能的核心环节。不同的技术方案构建的客户数据仓库有很大不同, 而且客户数据的可理解性也存在较大差异。对客户数据仓库中的客户数据进行知识发现也很关键, 不恰当的分析会造成误导。

最后需要说明的是, 客户智能在烟草行业的应用研究是一个既复杂又长远的研究工作, 本文只选择了与客户智能决策支持相关的客户智能技术进行了初步研究, 还有许多思想、技术需要补充、进行深一步地研究。

参考文献

[1]张云涛, 龚铃.商业智能设计、部署与实现[M].北京:电子工业出版社, 2004年;

[2]朱爱群.客户关系管理与数据挖掘[M].北京:中国财政经济出版社, 2001年;

[3]烟草在线.http://www.tobaccochina.com;

[4]中国商业智能网.http://www.chinabi.net/;

3.浅论客户用电信息采集系统篇三

摘要：客户用电信息采集系统是电力营销业务得以顺利展开的基础，本论文针对用电信息采集系统的功能、特点进行分析，对于电力营销中提高用电信息采集系统的项目管理水平的提升具有一定的借鉴意义。

关键词：用电信息采集系统；电力营销业务；远程抄表

在电力营销业务中，使用智能用电技术，可以使电网的运营成本大大地降低，而且能够满足用电用户所提出的更高要求。为了大幅度地提高电网的社会效益，就需要建立起科学而合理的电力营销模式，使电网能源的供给与用户的用电需求达到平衡。在激烈的市场竞争当中，电力系统为了能够在同行业中占据着足够的优势以提高竞争力，就需要对于电网营销的各个环节设计最优的配置方案。通过实现与用电用户之间的互动，将双方的信息通过计算机信息网络平台公开，以信息透明化的方式提高服务质量，并增强社会信誉度，从而建立起了更为高效的市场行为。

一、用电信息采集系统

在电力系统的智能化电网建设过程中，用户用电信息采集系统的建立是其中的一个重要环节。智能用电目前已经覆盖了多方面的领域，除了用电服务技术和职能测量技术等等之外，信息采集技术是其中的一个基础环节。其所采用的技术涵盖之广，将计算机技术、通信技术以及测量技术和信息控制等等都进行了交叉应用，并且在实践中还实现了可视化操作。在用电信息采集系统的技术应用方面，已经通过智能化技术信息网络，实现了供电系统与用电用户之间的互动。随着技术支持平台建设的不断加强，智能用电服务系统的功能性更为完善。

建立用电信息采集系统，可以将传统的人工抄表作业模式加以改善，形成了一种全封闭的创新模式，即可以实现对于用户用电的实时采集，并通过计量装置进行在线检测。从抄表到电费的核算都实施了系统化管理。从电力营销业务的角度来分析，采用用电信息采集系统，能够将符合市场需求的营销机制建立起来。通过观察用电信息系统所显示的数据，可以将包括用户所使用的电量加以采集，同时还可以检测到其用电负荷和电压使用情况。将有关用户的各种用电信息收集起来之后，经过整理和分析，就可以了解到用电市场上所发生的变化，供电公司就可以尽快地调整电力营销服务项目，以通过提高服务质量来提高用户的满意度。各种电力营銷策略的出台，诸如根据用户的用电性质的不同，可以采用分时电价的计算方法、阶梯电价的计算方法，也包括全面预付费结算模式。各种的用电结算模式，其目的都是为了将电费欠费的风险度降低。通过对于电力营销业务不断地优化，建立起电网与用电用户之间的互动模式，推动的营销业务顺利地开展的同时，还提高了市场竞争力。可见，建立用电信息采集系统，能够提升对于用电市场变化的敏感度，及时地做出反应并采取必要的措施，为智能用电体系的构建奠定良好的基础。

二、用电信息采集系统的特点

1.用电信息采集系统实现用电用户全覆盖。通过使用用电信息采集系统，对于用电用户采集已经实行了100%全覆盖。所有的用电用户都被纳入在采集的对象当中，除了居民用户和专线用户之外，还包括工商业户以及各种类型的专变用户，用配电考核计量点也被覆盖在用电信息采集系统当中。

2.用电信息采集系统实现用电用户全采集。用电信息采集系统被用于采集所有用电用户的信息，对于其的管理，是通过多种通信信道来实现的。为了强化对于用电用户的信息数据管理，将用户负荷管理终端接入其中，以做好负荷控制工作。集中抄表终端要完成配变数据的数据采集工作，主要是通过将其接入公配变计量点电表，从而实现用电用户的用电信息采集。

3.用电信息采集系统实现用电用户全面预付费管理。所谓的用电用户预付费，就是用电用户根据自己的用电需要购买电量，通过远程的售电控制系统进行付费，以无线通信方式传递到收费系统当中。预付费控制设备对于用户电能表的信息进行实时采集，根据用电用户的预付费来计算预期将使用的电量，并自动扣除电量。预付费设备的功能能够实现对于用户的全面服务。当出现余额不足的时候，该设备就会将有关信息传输到后台系统，包括用户的用电情况，预付费的交付以及欠费额等等，后台系统对于所接受的信息进行收集、处理和分析之后，就会以中文短信的方式通知给用户，便于用户及时交付预付电费，以避免因停电而造成不必要的损失。预付费电能表还具有自动断电功能。当用电用户的预付电费余额不足的时候，用户就要及时付费，否则，当用电量余额为“0”的时候，终端就会将用户的负荷自动切断，直到用户购电之后，才能够启动电源。

用电信息采集系统在具体的自动操作过程中，需要通过多个环节来实现，那么预付费的方式也会以不同的形式出现。主站环节所执行的是主站预付费形式、终端环节和电表环节则分别采用终端预付费和电表预付费的形式。

三、电信息采集系统的主要功能

1.电信息采集系统的数据信息采集功能。电信息采集系统所采集的数据信息，主要包括有交流模拟量信息，电能量信息和电流信息、电压信息，终端和电能表所记录的信息，电能质量超越局限的统计信息以及预付费信息等都在电信息采集系统的信息采集范围内。由于不同的操控任务，对于数据采集的标准也会有所不同，所以，在进行编制和管理采集方案的时候，要定期地自动采集，随机进行检测，并且要将所采集到的数据主动上报。当完成了采集任务之后，还要对于这些数据进行检验，采取统计学的方式进行分析，并获得统计数据。

2.电信息采集系统的数据分析功能和处理功能。数据分析功能和处理功能，就是对于所采集到的数据进行检测处理，并通过计算的方式进行分析、存储。当电能量出现异常问题的时候，就可以通过所显示的异常数据进行判断，因此要保证数据的真实性和完整性。用电信息采集系统的功能应用数据，都是建立在所采集的信息的基础之上的，其对于数据的计算和统计的准确性，对于系统的运行非常的重要，这些数据经过分类之后，就要以存储的方式来实现。此外，在数据的统计分析上，对于电能的负荷、用电量以及电能质量等等，都要按照相关的规则来进行统计分析，做好线损数据计算工作，以为电力营销业务提供决策的依据。

3.用电信息采集系统的控制功能。用电信息采集系统的控制功能主要体现为远程控制。对于用户的用电情况，包括用电的功率、用电量以及电费等等方面，都可以在系统中进行定值控制。当用户用电超过了规定的局限，系统的控制功能就会通过输出遥控信号来执行动作，或者直接跳闸，实施断电功能。

4.用电信息采集系统的综合应用功能。目前所采用的电信息采集系统经过进一步地发展和技术完善，已经具备了综合应用功能。其可以根据需求，对于用电用户的电能表数据进行自动采集，根据用户的性质不同，可以采取不同的预付费管理形式。当用用电出现异常状况的时候，系统能够进行自动分析，并对于重点用户跟踪查询。系统的主站能够自动地查询信息，终端也会将信息及时上报，目的都是对于设备运行中所出现的事件进行及时处理。

参考文献：

[1]张帆，王垒.浅析电力营销中用电信息采集系统的建设[J].河南科技，2013（09）.

4.客户信息管理制度篇四

下面是某企业客户信息管理制度，供读者参考。

第1章

总则

第1条为防止客户信息泄露，确保信息完整和安全，科学、高效地保管和利用客户信息，特制定本制度。

第2条本制度适用于客户信息相关人员的工作。第3条客户的分类如下。

1.一般客户：与企业有业务往来的经销单位及个人。

2.特殊客户：与企业有合作关系的律师、财务顾问、广告、公关、银行、保险等个人及机构。

第2章客户信息归档

第4条客户开发专员每发展、接触一个新客户，均应及时在客户信息专员处建立客户档案，客户档案应标准化、规范化。

第5条客户服务部负责企业所有客户信息、客户信息报表的汇总、整理。第6条为方便查找，应为客户档案设置索引。

第7条客户档案按客户服务部的要求分类摆放，按从左至右、自上而下的顺序排列。第8条客户信息的载体（包括纸张、磁盘等）应选用质量好、便于长期保管的材料。信息书写应选用耐久性强、不易褪色的材料，如碳素墨水或蓝黑墨水，避免使用圆珠笔、铅笔等。

第3章客户信息统计报表

第9条客户服务部信息管理人员对客户信息进行分析、整理，编制客户信息统计报表。第10条其他部门若因工作需要，要求客户服务部提供有关客户信息资料的定期统计报表，须经客户服务部经理的审查同意，并经总经理批准。

第11条客户信息统计报表如有个别项需要修改时，应报总经理批准，由客户服务部备案，不必再办理审批手续。

第12条客户服务部编制的各种客户信息资料定期统计报表必须根据实际业务工作需要，统一印刷、保管及发放。

第13条为确保客户信息统计报表中数据资料的正确性，客户信息主管、客户服务部经理应对上报或分发的报表进行认真审查，审查后方可报发。

第4章客户档案的检查

第14条每半年对客户档案的保管状况进行一次全面检查，做好检查记录。第15条发现客户档案字迹变色或材料破损要及时修复。

第16条定期检查客户档案的保管环境，防潮、防霉等工作一定要做好。

第5章客户信息的使用

第17条建立客户档案查阅权限制度，未经许可，任何人不得随意查阅客户档案。第18条查阅客户档案的具体规定如下。

1.由申请查阅者提交查阅申请，在申请中写明查阅的对象、目的、理由、查阅人概况等情况。

2.由申请查阅者所在单位（部门）盖章，负责人签字。

3.由客户服务部对查阅申请进行审核，若理由充分、手续齐全，则予以批准。4.非本企业人员查阅客户档案，必须持介绍信或工作证进行登记和审核，查阅密级文件须经客户服务部经理批准。

第19条客户资料外借的具体规定如下。

1.任何处室和个人不得以任何借口分散保管客户资料和将客户资料据为己有。2.借阅者提交借阅申请，内容与查阅申请相似。

3.借阅申请由借阅者所在单位（部门）盖章，负责人签字。4.信息管理专员对借阅申请进行审核、批准。

5.借阅者把借阅的资料的名称、份数、借阅时间、理由等在客户资料外借登记册上填写清楚，并签字确认，客户资料借阅时间不得超过三天。

第20条借阅者归还客户资料时，及时在客户资料外借登记册上注销。

第6章客户信息的保密

第21条客户服务部各级管理人员和信息管理人员要相互配合，自觉遵守客户信息保密制度。

第22条凡属“机密”、“绝密”的客户资料，登记造册时，必须在检索工具备注栏写上“机密”、“绝密”字样，必须单独存放、专人管理，其他人员未经许可不得查阅。

第23条各类重要的文件、资料必须采取以下保密措施。1.非经总经理或客户信息主管批准，不得复制和摘抄。

2.其收发、传递和外出携带由指定人员负责，并采取必要的安全措施。第24条企业相关人员在对外交往与合作中如果需要提供客户资料时，应事先获得客户信息主管和客户服务部经理的批准。

第25条对保管期满，失去保存价值的客户资料要按规定销毁，不得当作废纸出售。第26条客户信息管理遵循“三不准”规定，其具体内容如下。1.不准在私人交往中泄露客户信息。2.不准在公共场所谈论客户信息。

3.不准在普通电话、明码电报和私人通信中泄露客户信息。

第27条企业工作人员发现客户信息已经泄露或者可能泄露时，应当立即采取补救措施，并及时报告客户信息主管及客户服务部经理。相关人员接到报告后，应立即处理。

第7章附则

5.客户信息收集管理规定篇五

一、目的：培养顾客的忠诚度，使顾客感受酒店关怀，实现公司经营目标。

二、内容：

1、《顾客就餐记录单》

（1）、《顾客就餐记录单》是收集顾客消费信息最基本的方法。本单由当值服务员当餐结束后按要求认真填写。如果有顾客在包厢过生日、过诞辰、婚宴，或企业庆典、纪念活动，应在《顾客就餐记录单》详细注明。

（2）、楼面主管把《顾客就餐记录单》收集后，按顺序和餐别装订。

2、〈前厅每日工作简报〉

（1）各楼面主管在每晚收市后，填写《前厅每日工作简报》，连同本楼层的《顾客就餐记录单》一并在次日9点之前上交服务部经理。如果顾客在酒店大厅举行活动，由楼面主管负责记录在《前厅每日工作简报》上。

（2）服务部经理必须每日签阅楼层主管的《前厅每日工作简报》，填写自己的《前厅每日工作简报》上报酒店总经理审阅。

3、客人生日、寿辰和庆典活动信息传递

预订主管每日上午查阅昨天服务员填写的《顾客就餐记录单》和各楼层主管填写的《前要工作简报》。记录过生日、过寿辰和进行庆典活动的客人姓名、单位、联系电话、特别爱好、消费情况等信息，整理汇总后在当天下午分别上报前厅部经理和市场部经理。

4、信息输入

市场部安排专人在收到预订主管传递的信息后在48小时内把客人生日、寿辰和庆典活动信息的计算机输入，以便公司所有连锁酒店都能共享客户信息。

5、回访客户

由市场部经理安排市场部人员或酒店预订人员，在客人生日或寿辰的前10天、庆典活动的前 30天以电话或登门的形式去回访客人。

6、信息保管

（1）、《顾客就餐记录单》和《前厅每日工作简报》由前厅部负责保管，期限不少于1年。

（2）、客人生日、寿辰和庆典活动信息由市场部和酒店预订部保管，期限不少于3年。

三、处罚

违反以上规定，每次处罚50元。

四、领导责任；

酒店总经理、前厅经理和市场部经理对客户信息收集负领导责任。

梦都餐饮发展有限责任公司

市场部

6.免费客户信息管理系统篇六

信息部：

客户是企业的宝贵资源，谁拥有客户，谁就拥有未来。客户在企业生存、发展的进程中的地位是毋庸质疑的。在企业信息化进程中，越来越多的企业将客户数据的管理作为重点内容。

基于客户信息的重要性，我支公司越来越重视对客户信息的管理及应用，而客户信息数据量大，来源渠道多，我支公司原本采用办公软件实现客户信息管理的方式不仅费时耗力，而且准确性又难以把握，已严重的影响了信息管理工作的工作效率。因此我支公司特申请开发一个客户信息管理系统。

一、信息管理系统信息分类

1、客户基础信息，含保单号、被保人、车牌号、起保日、终保日、初登日期、厂牌型号、车架号、发动机号、身份证号、客户地址。

2、客户联系信息，含办公电话、家庭电话、移动电话。

二、信息管理系统功能范围

1、自动关联核心业务系统中最新的客户基础信息，如客户批改相关信息也实现实时的更新，从而保证客户信息的及时和准确性。

2、自动关联分公司各个渠道的客户联系信息，如报案渠道、电销渠道、面签渠道、续保到期客户渠道和承保渠道等等。

3、实现客户信息的唯一性，非联系电话方面的重复信息以最新信息为准，原始信息转为历史数据备忘，联系电话方面的信息实现非唯一性累加。

4、根据厂牌型号实现车系分类，如广本车型包含有奥德赛*、锋范*、思迪*、雅阁*、飞度*。

5、实现错误的客户联系信息甄别：各单位在进行客户回访之后，集中收集错误的客户联系信息注入客户信息管理系统中单独识别，避免今后回访工作中重复劳动。

6、开辟一个承保渠道客户联系信息录入平台，在各网点操作员入单核保通过且刷卡完毕之后，该平台提取客户的基础信息（如同一客户有多条记录，只保留包含第一年商业车险的保单信息即可，避免操作员重复操作），各操作员通过保单号关联可录入客户联系信息。

7、以终保月份为数据导取的条件，实现到期客户信息导取。新的一年即将到来，我支公司希望在新的一年里能够更有效、更合理、更全面的利用客户资源，实现更透彻的公关展业，因此特申请开发上述系统，望批准。

中国人民财产保险股份有限公司

厦门市禾山支公司

7.免费客户信息管理系统篇七

随着计算机技术 (Computer Science) 及信息技术 (Information Technology) 的快速发展, 计算机的应用已经不再是简单或复杂的数字计算问题, 计算机早已摆脱计算器的定位, 而是应用到了教育、科技、工业、工商管理等各个领域以及各行各业, 并逐步展现出去强大功能。企业是一个综合了生产、营销、管理等众多功能的集散地, 企业内含有大量的生产情况资料、客户情况资料, 因此有效地开展数据信息管理工作对企业发展大有裨益。著名的定理指出“的客户将会决定的收益”。因此, 有必要将IT技术和Data Base技术应用到企业的数据管理的各个方面, 尤其是客户信息管理中, 创立新型的管理模式。

在传统的企业客户信息管理模式中, 均采用人工输入的方法录入各种信息, 但由于硬件限制, 这些信息不能及时更新与共享, 因此, 经常会出现信息陈旧导致客户失联或手工输入失误造成客户信息错误等情况。这些都有可能会导致公司措施错失商机。应用IT技术、Data Base技术设计客户信息管理系统, 是一种新型的、全面的管理模式。

客户信息是企业的立身之本, 是企业信息中的核心, 客户信息涉及各个方面, 数量复杂繁多, 难以实现高效的管理, 因此开发该系统对企业的进一步地发展以及获得更多的利润将起到十分重要的作用。

二、目前客户信息管理系统开发过程中的待解决问题

过去的用户管理系统在工作过程中经常出现各种典型问题。本文所介绍的新型企业客户信息管理系统可以较好地将这些问题化解, 旧系统的问题主要体现在以下几个方面:

1. 缺乏对客户信息进行管理的能力, 不能给企业管理人员提供全面的信息支持。

2. 为了解决目前客户管理协调能力不足以及调控能力不足的情况, 一个有效的信息管理系统必须拥有较好的协调能力, 从而有利于企业对整个生产运营过程的把握能力以及宏观调控的能力。

3. 企业客户信息管理系统与客户沟通的频率较低或与客户交流时不能传递最有效的信息, 如果企业与客户的沟通能力较差, 则企业会慢慢地淡出客户的视线, 交流不善也会使企业的商品也会渐渐偏离客户的需求。

4. 企业客户信息管理系统管理一体化相对薄弱, 系统没有较好的协作能力, 不能协调好各方面的需求, 也没有时刻掌握客户的自身需求, 没有将客户当成企业的上帝, 那么企业将无立足之地。

三、开发系统所需的相关技术

1. 软件开发环境

选择Windows XP或Windows 7操作系统作为开发、测试和运行的平台。本文选用微软公司Windows平台下的Dreamweaver作为软件开发工具, 其编程语言为ASP语言。该工具有以下几方面的优点:

(1) 制作网页效率极高。它可以快速地设置颜色, 且其颜色接近网页安全色。在选单操作过程中, 完成快捷键和格式的控制用一个简单的步骤就可以完成。此外可以搭配与Playback Flash、Shockwave等软件和外挂软件模组, 因此不用离开软件就能实现操作。

(2) 可以管理网页。使用者仅仅进行简单的拖拉操作就可以实现网页各个部分的快速连接, 使网站的管理十分容易上手, 即使编程基础方面不是太好的人也可以进行网页的管理。

(3) 的控制性能很强。目前为止, 提供的可以明确看见的编辑操作工具, 使该软件具有十分广泛的使用基础。将电子商务功能与动态式出版视觉编辑功能相结合, 并提供动态网页技术, 这也是领先于其他软件的原因之一。在建立Web Page外观的样品时, 无论编辑与否的部份, 只需要一经制定也可以使用样版正确地输入或输出XML内容。设计的网页, 可应用于目前市场上各种较为主流的浏览器, 使用各种公司研发的浏览器可以检查不同的功能, 可以由此衡量在不同浏览器上的效果。

为了达到上述要求, 一般需系统的配置如下:

CPU:Pentium处理器4 3.0以上、AMD处理器、或酷睿多核处理器。

内部存储器:原则要求至少在256MB以上, 一般要求在512MB以上。

Hard disk:原则要求至少在40GB以上, 一般要求在80GB以上。

显示器:原则要求在1024×768像素以上。

Data Base:原则要求在Access2000以上。

操作系统:原则要求Windows XP或Window Vista或Windows7

2. ASP技术

ASP (Active Server Pages) 技术, 即动态网页技术, 这一技术是由美国微软公司研发的一种新技术, 其主要用来更新换代并代替CGI (Common Gateway Interface通用网关接口) 技术的。从本质上来说ASP是一种在服务器端的脚本环境, 开发人员以创建服务器端的脚本为基础来实现页面的动态交互功能以及应用于的相关应用程序。

一般情况下, ASP均配置在IIS之中, 结合ASP的帮助及引导, 用户还可以结合其他元件发挥其功能, 例如建立高效且具有互动性的Web服务器应用程序。由于ASP只能应用于美国微软公司的操作系统上, 因此通用性不是很好。但是, 由ASP编写的程序代码仍然可以在客户端的浏览器进行浏览。所有程序均在ASP的服务器端运行, 程序运行结束后, 客户浏览器仅仅会收到客户浏览器发来的运行结果而不包含其他内容, 从而交互速度得到大大提高。ASP拥有以下优势:

(1) ASP优于静态网页, 静态网页的在功能上的一些限制均被ASP技术一一化解, 以ASP为基础能够完全实现动态网页技术。

(2) ASP程序编写完成后不需要进行重新的编译, 过程简单、操作方便, 仅仅通过最常用的文本编辑器就能够进行ASP脚本的编辑和设计。

(3) ASP具有内置对象的数量十分广泛, 因此服务器端的脚本功能将更加强大。例如, 仅仅利用的表单信息, 就可以从浏览器中向用户进行读取, 同时表单信息还可以在处理器中被处理, Web浏览器将接受到统一发送的最终信息。

(4) 安全程度很高。脚本文件在服务器端进行运行, 运行结束之后, 服务器将最终运行结果传送回到浏览器。因此, 网站的众多访客根本无法看到的内部原程序的, 这就有效减小了网站信息被窃取的可能性, 使得基于动态技术建立的网站具有较高的安全程度。

(5) ASP文件内嵌在文件组成的文件当中, 易于修改、检查和测试。

(6) ASP执行各项功能是以内嵌于服务器的Avtive X组件进行的, 因此如果使用者可以轻松地拓宽应用程序的使用范围。

下面简要介绍技术的工作原理:

第一步, 客户端发送一个请求, 请求内容为一个页面, 通过网络该请求会被发送到服务器;

第二步, 服务器在收到此请求之后, 会调整并进行响应, ASP文件从内存或者硬盘中被提取, 接着该文件会被发送到脚本启动文件当中 (asp.dll) ;

第三步, 脚本启动文件对脚本程序代码进行编译和处理, 并使用连接到Data Base, 对组件ADO (Aceive Data Objects) 进行访问操作;

第四步, 生成符合语言的页面, 同时将信息返回客户端, 在用户面前进行显示。

3. 总体设计

整个客户管理系统包含以下若干个功能模块, 分别是管理用户信息、寻找在线客户、综合信息管理、查询用户登录记录、管理客户下单业务、管理潜在客户以及记录联系记录 (通话记录、聊天记录) 等功能。其中, 客户可使用的功能包括登录系统、提交私人信息、了解企业相关信息、退出登录、确认订单、取消订单和在线联系管理人员等功能, 而管理人员可以使用的功能包括管理客户注册的相关信息、与客户进行在线交流、获取客户订单情况以及其他删除、增加信息等功能。

其详尽功能如下:首先, 用户如果希望成为公司客户之一, 即可在公司主页的登陆系统上进行注册, 如果客户希望与企业进行相关交易但又不了解公司情况, 可通过在线交流系统与客服人员进行交流;而企业管理人员也可以通过该系统监控整个交易过程, 并与客户进行充分地交流, 以确保交易的顺利完成, 同时, 公司也可以对客户的信息进行相应的管理, 从而较小了因为管理者人为记忆偏差出现的信息错误概率, 有利于交易的进行。

网页登陆者首先需要注册成为新用户, 并输入相应的法人资料, 接下来, 才可在该系统上进行下一步的操作, 这保证了交易系统的纯洁性, 使真正有意愿参与交易的客户能够被联系到, 而部分商业竞争对手会被阻止。操作包括:查询个人信息、修改个人信息, 查询历史订单情况, 点击查询历史订单情况后, 客户可以浏览到交易信息的历史记录列表, 有利于客户梳理近期的交易情况, 客户还可以查看公司最近的交易情况及交易物品, 接着顾客可通过在线交流系统与客服人员进行相应的交流, 在确定后, 顾客可以选择提交订单, 接着客服人员会对订单进行相应的处理。如果出现订单未被受理的情况, 顾客有权选择取消订单, 并及时联系公司管理人员, 向管理人员投诉;当顾客对货物感到不满意时, 可以在相关程序下与客服人员进行协商解决, 协商未成的, 系统会自动将协商聊天记录转至管理人员, 管理人员在了解情况后, 可通过客户在线交流系统与顾客进行进一步的商谈, 讨论关于购买、进货的具体事宜。同时该系统还设有留言专区, 客户可以在留言专区上留言向管理人员反应购买过程中的情况, 便于管理人员处理, 提高了工作效率。

同时后台管理也是管理人员梳理客户的重要手段:管理员用自身账号登陆后可以管理客户的信息, 操作包括:查询客户各类信息、接受新客户添加请求、查询潜在客户、接受订单、拒绝订单、查看订单以及将违规对象 (如商业竞争对手等) 清除出系统。且管理人员和客户都可以将查询到的信息下载到PC上。

由于现代商业贸易中, 存在着大量由于认为记忆偏差而导致的贸易损失, 因此客户管理是本系统的核心功能。包括在线用户查询、联系记录管理、用户登录情况查询、潜在客户管理等功能。管理员对潜在客户, 可查询器联系方式并妥善保存。用户管理个人信息包括修改、删除或更新个人信息、设置个人信息的可见性以及查询并下载公司及员工信息等。

客户管理中的潜在客户管理首先是对访客进行登录并注册, 访客需要在系统上填写其个人基本信息, 设置其登录密码后注册成功, 其中部分信息需要上传其证明件用以证明其真实性, 保证了系统中客户的单一性和纯洁性, 同时也保证了公司的安全性。管理员可以添加访客, 并通过在线交流系统记录并输入客户的详细资料, 但是该操作必定要管理员登陆自己的账户进行相关操作, 将每位客户分配的管理员, 因此可以有效督促管理员的工作态度与效率, 详细信息包括联系人姓名、联系人职务、所在公司、手机、邮箱、公司法人代表、营业执照注册号、经营范围、经营模式、营业额情况等重要信息

在, 可以查询交易情况 (交易记录、交易列表) , 为企业管理员列出所有已经确定订单的列表以及信息的简介, 信息包含以下内容:用户名、真实姓名、订购公司名称、订单情况 (订单总额、订单数量等) 、是否缴纳定金、是否缴纳全款、下单日期、是否退订以及全程跟踪负责客服人员。管理员可以依据自身的需要以及管理的方便性对各个信息按不同的条件和优先级进行排序。

管理员还可依据相应的条件进行搜索, 并进行资料的记录和修改:点击用户名, 可以查看用户基本信息、公司基本信息, 并进行可行性操作, 与此类似可行性操作含修改客户信息、订单信息以及更新相应的缴费及付款信息。点击客服人员, 也可以了解客服人员的基本情况, 如服务态度等, 有利于公司对客服人员的管理。

客服业务信息管理是根据实际情况增添、删除、修改、查找客户及潜在客户的信息, 同时显示出客户档案和客服人员服务记录。其内容包括:客服人员管理、服务管理、常见疑问及回答管理、不法过滤词管理、友情链接管理以及竞争对手入侵组织管理。

四、结束语

企业发展如今以及进入“以客户为核心”的时代, 因此基于计算机技术及信息管理技术开发的客户信息管理系统将大有可为, 并逐渐形成新的管理模式。

本系统的研究与实现, 改变了传统的客户信息管理环境和管理方法, 提高了客户管理工作水平, 真正实现由单纯的客户“管理”向客户“管理与服务”的过渡。使客户信息管理工作具有一个更加统一、更加开放的平台, 使客户信息管理系统更加符合实际的客户管理模式, 更好的满足客户管理各方面的需求。

参考文献

[1]李忠庆.中小企业客户关系管理系统的研究与设计[D].哈尔滨工业大学, 2007.

[2]黄华鸣.基于顾客价值的客户关系管理应用研究[D].华中农业大学, 2008.

[3]艾联芳.实施客户关系管理提升企业竞争力[J].当代经济, 2003 (8) .

[4]王勤英.基于Web的客户信息管理系统的设计与实现[D].华东师范大学, 2009.

8.免费客户信息管理系统篇八

一、班级管理实现自我突破

我校现行的就业素质培养课堂教学模式最大限度地开发了学生的潜能，改变了学生的行为习惯。在学生素质课堂模式下，班主任要转变观念，充分调动学生的自我管理能力，发挥学生的主人翁作用，增强团队合作意识，在班主任的协助下实现学生班级管理的自我突破。

1.班级团队组建遵循小组自治的原则，实行小组长负责制，小组长由竞聘而出，接受班主任领导。班级文化建设，小组群策群力。“开营破冰”，融入集体；“阳光伙伴”，凝聚同心；“信任背摔”，珍惜友情；“风雨人生路”，学会感恩……班级建设，文化先行。在制定班名、班呼、班徽、班歌的基础上，各小组量身定制小组组名、组训，彰显小组文化特色。2012级客户信息服务专业一班的班名是“同心共创”，班呼是“团结一心，共创辉煌”，班歌是“我的未来不是梦”；2013级客户信息服务专业三班的小组组名是“追梦组”，组训是“坚持现在，圆梦未来” ……通过教室内外活动和班级文化建设，营造一种和谐奋进的气氛。学生在活动中享受自我管理班级的喜悦，养成了良好的行为习惯，重要的是，学生的语言组织能力和学习主动性、自觉性凸显出来，适应能力和交流能力大大提高。

2.加强与学生的沟通，理解他们、关心他们。成人比成才更重要，要培养对社会有用的人，要让学生有强烈的社会责任感、积极向上的团队合作精神、丰富的文化科学知识以及健康的身体和心理。要特别注意学生的点滴进步并且及时给予表扬，每周抽出一节课时间让学生交流总结自己的得失。让他们真正认识到自己在这样的环境中确实学习进步了，能力提高了。在教育管理中，班主任要尊重学生、关注心灵、引领成长，善待每一个学生，做学生喜欢的良师益友。

二、自主课堂实现自我提升

针对企业对客户信息服务专业的学生就业要求比较高的现状，语文教学内容要重在突出实用性，提高学生专业适应的基本能力，如语言表达能力、岗位适应能力、班组管理能力、职业生涯规划能力等。根据客服专业的特点，把语文课变成表演课、朗读比赛课、演讲课、文学鉴赏课、讨论课，激发学生对语文的兴趣，让学生在种种活动中提高语文运用的能力。现代文阅读训练所安排的课文，教师可以灵活选取适合课文特点及学生特点的教学方法，例如教授《好雪片片》一文，教师可以将它变为朗读比赛加课本剧排演课。应用文的阅读与写作是最令学生头痛的，在讲这类文章时教师完全可以通过设置情境来调动学生的学习兴趣。比如在讲应聘信时，请学生和老师一起在网上搜索一批名人应聘时的佳作，然后在班上进行模拟招聘。听说训练方面，要介绍如何礼貌、准确听话；如何分析说话人说话的重点，听出弦外之音，听懂话中寓意；如何礼貌作出响应。在平时的教学中，坚持每节课的前三分钟由一位同学自拟题目演讲，并由学生点评。一学期下来，每位学生都得到了锻炼，并提高了自己的表达能力。

三、实践历练实现自我飞跃

学校呼叫实训平台为学生从一名普通的客服人员成长为一个团队的基层管理者——班组长搭建了实践平台，促进自我快速成长。如何在众多的候选人中脱颖而出，最终获得班组长的职位，班组长竞选演讲至关重要。适逢校企合作项目运营——携程会籍赠送的实训外呼项目，语文课堂搬进实训平台，变身为“班组长竞选演讲课”。这时，学生与项目主管的沟通非常重要，制作优质的PPT也必不可少，内容涉及演讲的题目、本人情况、对班组长职位的认识、任职后的计划、任职后的目标及目标达成的方式和时间等。确定候选人，准备资料，确定主题，锤炼语言，掌握技巧，仪容仪表，制作PPT，均由小组成员合作探究完成。竞聘环节，有人慷慨陈词，有人娓娓陈述，有人切中要害，有人泛泛而谈……师生共同点评演讲过程中存在的问题，然后交流经验、相互学习、共同提高。

9.免费客户信息管理系统篇九

1、基本信息：包括客户代码、店铺名称、客户地址、经营范围、零售业态、经营性质、银行帐号、纳税人登记号、纳税类型、订货方式等。

2、网络信息：包括客户性质、注册资金、出样形式、行政区域、营业面积、客户经理、电话订货员、送货员、送货路段、送货线路、订货批次、客户经理拜访批次、订货频次、网点规模等。

3、管理信息：包括专卖证号、许可证类型、守法情况、发证局、专管员、客户分类、诚信等级、监控户、是否示范户、发证日期、有效日期、年审日期等。

4、销售信息：包括销售结构、经营规模、进货数量、进货金额、进货均价、经营品种数、卷烟促销行为、销售对象等。

5、形象信息：包括店面照片、柜台照片、企业法人照片、客户经理照片、电话订货员照片、专管员照片、送货员照片等。

6、个人信息：包括联系人、联系电话、家庭地址、通信地址等。第五条基础信息维护按照信息的维护频度，客户的基础信息可分为静态信息、动态信息（包括季度调整信息、实时调整信息）和系统自动生成信息。

1、静态信息（共66条），是指初次维护之后，不经常发生变动的信息。一般是指零售客户的人、财、物等基础数据信息。如客户代码、店铺名称、经营范围、客户地址等。对于此类信息，必须确保初次维护的客观、公正、准确，每半年系统地进行一次梳理核查。

2、动态信息(共22条)，是指随着客户经营情况的变化、公司管理模式、服务措施的调整而定期或实时发生变动的信息，对此类信息要实行动态管理，及时整理更新，保证客户信息的完整准确。（1）季度调整信息。一般是指公司定期调整或者周期性发生变化的信息，对于此类信息每季度至少要进行一次集中调整。如送货线路、订货周期、拜访周期等。（2）实时调整信息。对于某些与客户经营密切相关的信息，如客户状态、电话号码、结算方式、银行账号等，一旦发生变动，应迅速做出反应，实时调整。

3、系统自动生成信息（共14条），是指经过系统设定的程序直接从数据库中抓取数据计算生成的信息，不需要人工进行维护。如客户守法情况、进货数量、进货金额、进货均价等。三类信息的具体内容及指标解释详见附件。第六条权限与责任客户基础信息的准确性和完整性，直接关系到客户分类是否准确合理，货源分配是否科学公正、客户服务是否行之有效、客户满意度能否得以提升，必须高度重视、统一思想、认真落实，做到客户基础信息维护工作系统化、规范化和制度化。

1、认真学习，深刻领会。客户基础信息共102条，涵盖面广、信息量大，要组织学习，深刻理解各个指标的概念、统计标准和口径，认真采集，准确填报，确保客户信息维护的真实准确。要避免由于对指标界定不清、个人理解不同而导致统计口径不一的情况。

2、明确责任，落实到人。对于客户信息资料的维护工作，要明确各部门、各岗位，管理层与操作层的职责定位，明确各个信息字段的维护与变更的权限归属，坚决杜绝相互扯皮、推诿现象的发生。操作层（包括专卖管理员、客户经理）要准确采集客户信息，及时维护，管理层（包括专卖管理科长、市场经理、区域营销部经理等）要负责客户信息的审核、确认，指导、督促操作层面工作人员做好客户基础信息维护工作，确保信息维护的及时性、客观性和准确性。对客户申请信息变更的，要仔细审查、严格把关，避免弄虚作假。要确保各个部门之间信息的沟通和传递，营造部门协同、信息共享的良好环境，以确保业务的正常运转。坚决避免由于客户信息失真、资料不全、更新不及时等情况，影响客户零售业态评定、货源分配等营销工作的开展，影响管理和服务效率，引发客户不满乃至投诉。第七条信息资料分析

10.免费客户信息管理系统篇十

《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》的通知

保监发〔2013〕82号

各保监局、各人身保险公司、各保险中介机构：

为加强人身保险公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护保险消费者合法权益，我会制定了《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》（以下简称《办法》）。现印发给你们，并将有关事项通知如下，请遵照执行。

一、各人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要高度重视人身保险客户信息真实性管理工作，认真做好《办法》的贯彻落实工作。各人身保险公司要加强组织领导，建立由主要负责人牵头的工作领导小组，组织相关部门和专人负责该项工作的组织、实施和落实。各保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要积极配合人身保险公司开展《办法》的贯彻落实工作。

二、各人身保险公司应按下列要求对历史保单开展客户信息清查和补充更正工作：

（一）各人身保险公司应结合公司实际情况制定有针对性的工作方案，认真组织客户信息清查工作，采用多种方式鼓励客户主动补充更正客户信息，加强对清查和补充更正工作的监督考核，确保基层机构将清查和补充更正工作落实到位。

（二）各人身保险公司应正式致函保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，要求其配合人身保险公司对其代理销售的历史保单进行客户信息清查，并限期对存在缺失、虚假问题的客户信息进行补充更正；明确告知保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，如果不配合开展客户信息清查和补充更正工作，要对由此造成的违法违规问题，以及侵害保险消费者合法权益等问题承担相应的法律责任。

（三）历史保单的范围包括：本通知下发之日保险合同有效，且保险期间超过一年的个人人身保险业务；本通知下发之日保险合同效力中止或

—1—

效力终止但尚未领取现金价值，以及保险合同到期但仍存在未了结保险责任，且保险期间超过一年的个人人身保险业务。各人身保险公司应于2014年6月30日前，从上述历史保单中清查出存在投保人联系电话和联系地址缺失、虚假或发生变更的保单，并进行补充更正，同时做好客户服务工作，维护保险消费者合法权益。

（四）各人身保险公司应于2014年7月31日前向中国保监会报送工作总结报告和报表（附件1－3），报告和报表电子版通过保监会电子文件传输系统报送信息模块报送至保监会人身保险监管部。报告内容包括工作组织情况、工作方法、客户信息清查和补充更正情况，以及下一步工作计划等。

三、各保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要积极配合人身保险公司对中介机构代理销售的历史保单开展客户信息清查和补充更正工作，对于存在客户信息缺失、虚假或发生变更的，要限期进行补充更正，确保将真实、完整的客户信息提供给人身保险公司。

四、保监会及其派出机构发现人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构存在下列问题，情节严重的，依照《中华人民共和国保险法》第一百七十二条限制其业务范围、责令停止接受新业务或吊销业务许可证，同时依照《中华人民共和国保险法》第一百七十三条对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚：

（一）在本通知下发之日后承保或代理销售的保险期间超过一年的个人人身保险业务存在客户信息缺失、虚假的。

（二）在本通知下发之日前承保或代理销售的保险期间超过一年的个人人身保险业务，2014年7月1日以后仍存在客户信息缺失、虚假的。

五、各保监局要结合当地市场情况，对辖区内的人身保险公司分支机构、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构加强指导，督促辖区内的保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构积极配合人身保险公司的工作，特别是历史保单的客户信息清查和补充更正工作，确保《办法》得到有效贯彻落实。各保监局要严格监管，对于在客户信息真实性管理方面存在违法违规问题的人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，要依法严肃处理，并依法追究有关人员责任。

—2—

请各保监局将此文件印发辖区内各保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构。

附件：1.保险合同有效的历史保单客户信息清查和补充更正统计表（略）

2.保险合同效力中止或效力终止的历史保单客户信息清查和补充更正统计表（略）

3.保险合同到期但存在未了结保险责任的历史保单客户信息清查和补充更正统计表（略）

中国保监会 2013年11月4日

人身保险客户信息真实性管理暂行办法

第一条为加强人身保险公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护保险消费者合法权益，根据《保险法》、《反洗钱法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称客户信息是指投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码，以及投保人的联系电话和联系地址等客户个人信息。

第三条本办法适用于人身保险公司承保的保险期间超过一年的个人人身保险业务。

第四条人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员从事人身保险产品的销售、承保和保全等业务活动和提供客户服务时，应按照本办法的要求收集、记录、管理和使用客户信息。

前款所称保险专业中介机构包括保险专业代理机构和保险经纪机构。第五条保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，以及人身保险公司的保险销售人员应按照准确、完整、安全、保密的原则，收集、—3—

记录客户信息，并将客户信息真实、完整地提交给人身保险公司，保证人身保险业务经营和客户服务的需要。

人身保险公司应按照合法、合理、安全、保密的原则，管理、使用客户信息，妥善保管记载客户信息的人身保险业务文件，采取有效措施确保客户信息的安全性，防止客户信息泄露。

第六条人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员在办理承保、保全等业务时，应按照下列要求，认真审核客户信息，保证客户信息的真实、完整：

（一）向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途，以及不提供真实、完整客户信息可能带来的后果。

（二）采取有效措施核实客户身份，准确、完整地记录客户信息。

（三）对于下列客户信息存在缺失的，应要求客户补充更正，补充更正完成前不能核保或保全通过：投保人的姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、联系电话和联系地址；被保险人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码；被保险人与投保人的关系。

（四）提示客户如果联系电话和联系地址等客户信息发生变更，应及时办理更正手续。

（五）鼓励和引导客户提供其本人的手机号码。

（六）中国保监会的其他有关要求。

第七条人身保险公司应在投保单上告知客户以下内容：

（一）客户必须提供的客户信息项目和有关要求。

（二）人身保险公司采集客户信息特别是联系电话和联系地址的用途，包括但不限于计算保费、核保、寄送保单和客户回访等。

（三）客户不提供真实、完整客户信息可能带来的后果。

（四）人身保险公司承诺未经客户同意，不会将客户信息用于人身保险公司和第三方机构的销售活动。

第八条人身保险公司应加强客户信息真实性管理，建立健全客户信息真实性管理制度和相关内部操作规程，对客户信息的收集、记录、管理和使用等方面提出明确要求，指定专门部门牵头负责客户信息真实性管理工作。

—4—

人身保险公司应在遵守有关法律法规的前提下，明确要求保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，以及人身保险公司的保险销售人员按照人身保险业务经营和客户服务的需要提供真实、完整的客户信息，并对其所提供客户信息的真实性、完整性进行认真有效的审核。

第九条人身保险公司应在遵守有关法律法规的前提下，根据承保、保全等业务和客户服务的需要，与保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构协商确定双方以及第三方机构接触、使用客户信息的机构、部门、岗位和人员的权限，严格限定接触、使用客户信息的机构、部门、岗位和人员范围，维护双方的合法商业利益。

第十条人身保险公司应按照本办法的有关要求，在与保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构的合作协议中明确双方在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面应履行的义务和应承担的责任。

人身保险公司审核发现保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构提供的客户信息存在真实性、完整性问题的，应要求保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构限期进行补充更正，在客户信息补充更正前不予支付手续费；如果手续费已经支付，应在下一次支付时予以扣除。对于保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构所属分支机构或网点拒不补充更正或逾期未补充更正的，应终止与其的委托代理或合作关系，并向保险监管部门报告。

第十一条保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构应按照本办法的有关要求，建立健全相关内控制度，与人身保险公司协商修订完善合作协议，配合人身保险公司升级改造业务系统。

保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要严格遵守与人身保险公司的合作协议中的相关规定，根据人身保险业务经营和客户服务的需要，向人身保险公司提供真实、完整的客户信息；严禁伪造、篡改或拒不提供客户信息。

第十二条人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构应加强对从业人员特别是保险销售从业人员的管理，在劳动合同和代理合同中明确从业人员在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面应履行的义务和应承担的责任；应对从业人员提出明确的管理要求，严禁诱

—5—

导客户提供不真实的客户信息，严禁伪造、篡改客户信息，严禁违反限定范围接触、使用客户信息，严禁泄露和倒卖客户信息。

第十三条人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构应当以公司规章制度或者代理合同条款的形式，将客户信息真实性纳入对保险销售从业人员和公司其他从业人员的考核体系中，综合运用佣金和薪酬发放、降级、解除合同等多种手段建立惩戒机制。对于诱导客户提供不真实的客户信息，伪造、篡改客户信息，违反限定范围接触、使用客户信息，以及泄露和倒卖客户信息的保险销售从业人员和公司其他从业人员，应与其解除劳动合同或代理合同，同时其他人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构一般不得聘用或委托上述从业人员从事保险销售等保险业务活动；涉嫌构成犯罪的，应当依法移送司法机关，并追究相关管理人员的责任。

第十四条人身保险公司应建立销售行为实名制，在保险单和核心业务系统中真实、完整的记录保险销售从业人员的姓名、工号，通过网络销售的除外。通过保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构销售的，还应记录其分支机构或网点的名称。保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构应向人身保险公司提供其保险销售从业人员的姓名、工号。

第十五条人身保险公司应采取以下措施对客户信息的真实性进行审核：

（一）人身保险公司的核心业务系统、银（邮）保通系统及其他与核心业务系统对接的保险专业中介机构的业务系统应具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能。

（二）定期抽取一定比例的保单，人工核对投保单与业务系统记录的客户信息是否一致。

（三）在犹豫期内对保险期间超过一年的人身保险新单业务进行回访，并在回访时对投保人进行身份验证，确认受访人是否为投保人本人；如果受访人非投保人本人，应在投保人联系电话更正后再次回访。

（四）定期抽取一定比例的保单，采取有效措施核实客户信息是否真实或发生变更，审核保单上记录的保险销售从业人员的姓名、工号是否真实、完整；保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员，—6—

以及人身保险公司的保险销售从业人员不得单独直接负责客户信息核实的有关工作。

第十六条人身保险公司每年应对分支机构的客户信息真实性管理工作进行检查，督促分支机构严格落实监管要求，并依据公司规章制度对相关机构和责任人进行责任追究。

第十七条人身保险公司违反本办法，有下列内控不健全情形之一的，不予许可其设立分支机构的申请：

（一）未建立健全客户信息真实性管理制度。

（二）核心业务系统、银（邮）保通系统等有关业务系统不具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能。

（三）未将客户信息真实性纳入对保险销售从业人员和公司其他从业人员的考核体系，并建立相应的惩戒机制。

第十八条人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构编制或者提供虚假文件、资料，情节严重的，由中国保监会及其派出机构依照《保险法》第一百七十二条限制其业务范围、责令停止接受新业务或吊销业务许可证，同时依照《保险法》第一百七十三条对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚。