银行案防范文题目

2024-08-14

银行案防范文题目（精选6篇）

1.银行案防范文题目篇一

 单选题

1.根据《交通银行“531”工程个人客户身份识别业务突发事件应急处置实施办法》，遇到突发事件，应按什么原则处置。（E）A.业务连续性原则 B.效率性原则 C.可操作性原则 D.重要性原则 E.以上皆对

2.柜员在办理一次性金融服务且交易金额单笔外币等值多少美元以上的业务，需进行身份影像处理。（A）

A.1000 B.2000 C.5000 D10000 3.对于需事后核实客户身份的业务，各行应在办理业务后的多少个工作日内，通过向公安部门核查疑义信息对相关个人客户身份作进一步核实。（C）

A.1 B.2 C.3 D.4 4.个人客户身份识别业务包括哪些业务功能。（D）

A.联网核查

B.身份证件影像处理 C.特殊名单检索 D.以上皆是

5.客户身份识别数据为重要业务档案，相关业务数据保存年限为（D）。

A.3 B.5 C.10 D.永久

6.超过几年以上发生的身份影像业务采集和调阅记录数据可向总行申请查询。总行数据中心在受理查询申请后，按照相关规定于第一时间反馈数据查询结果。（A）

A.3 B.5 C.10 D.15 7.分行认定我行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（D）

A.金融账户开户 B.拒绝业务协议签约 C.拒绝金融交易处理 D.以上皆是

 多选题

1.分行在办理一次性业务，应对客户身份进行识别、留存客户身份证件影像，并在系统中登记客户的哪几项信息。（ABCDE）A.性别 B.国籍

C.就业状况 D.联系方式 E.证件有效期

2.个人客户身份识别范围包括：（ABCDE）A.客户本人 B.代理人客户

C.一次性业务的个人客户本人 D.公司业务经办

E.办理对公业务的单位法定代表人

 判断题

1.发生故障的分支机构无法进行个人客户身份证件影像处理时，应决绝为客户办理业务，做好解释工作。（错）

2.柜员办理个人银行账户业务时，若无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，柜员可继续为该客户办理业务。（对）

3.分行为客户办理有关业务遇联网核查结果不一致时，应拒绝为客户办理业务，无需告知客户核查结果。（错）

4.当核实证明是辅助证件时，号码必输，若辅助证件无证件号码时，证件号码栏位输入0。（对）

5.在客户身份识别交易提交后，柜员可删除已提交的影像记录。（错）

2.银行案防形势篇二

二是同质同类案件时有复发。发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件占比仍然较高。这些同质同类的案件频繁、反复出现，充分说明在一些机构、一些业务部位，案防工作基础还不够牢固、案防措施贯彻还不到位。

三是当前案件仍多发于基层营业机构，作案人员主要集中在基层负责人、重要岗位人员和重要业务经办人员，信贷、储蓄和现金管理等业务岗位仍然是案件高发的主要风险部位。从案件资金用途看，作案人挪用、侵占资金主要用于经商办企业、炒股和购买彩票，或用于个人挥霍。

四是滋生案件的体制机制、内控管理等深层次问题尚未根本解决。突出表现在：一些银行业金融机构，特别是部分基层机构经营重业务发展、轻内部管理；机构组织体系、管理体系不健全、不完善；案件防控认识不到位，风险防范意识淡薄。

“银行业案件问题，不仅是事关银行形象的大问题，也是关乎银行改革成败的大问题。当前，银行业案件防控工作形势依然严峻，必须清醒认识案件防控工作的复杂性和长期性。”郝爱群说。

3.银行案防心得体会篇三

2013年以来，在联社相关部门的正确组织和指导下，我县联社信贷业务部门案防工作有条不紊的进行着，现将近半年的相关经验总结如下：

一、学习上求专，提高案防意识。

利用工作之余，加强相关案防知识的理论学习和防范措施，从思想上真正认识到案防的重要性，我坚持理论联系实际，认真学习了定襄信用联社制定出台的《农村信用社贷款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度和《担保法》、《合同法》、《公司法》及《贷款通则》等法律法规，在思想上和理论水平上对案防有了一个全面、深刻的认识和理解。

二、制度上求新，保持一个“严”字。

近年来，随着上级管理部门业务工作重心的转移，信贷业务已成为各项工作的重中之重。

因此，信贷岗位是一个重要并充满艰辛的岗位，也是一个挑战自我能力和实现理想的岗位。所以我在信贷部门相关工作以来，始终牢固树立求真务实和勤奋工作的态度，克服一切困难，努力开展好各项信贷管理工作。一是针对信贷业务工作中容易出现的漏洞和隐患，我与业务部门领导及同事共同制定出台了小额信用贷款管理办法、贷后检查相关管理办法、先后对新增形成不良贷款以及到逾期贷款未能正常转化下达了督查书和催收通知书，使各项规章制度真正落到实处；充分提高了业务人员对规范化操作工作的认识。按章办事、严于律己、爱

岗敬业的工作作风已在系统内逐步形成。

三、工作上求精，突出一个“实”字

作为一名业务人员，就要耐得住寂寞，经得起考验，适应经常加班加点的工作环境。从2012年在联社业务部工作以来，我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作，由我负责相关文字材料的起草和上报工作，经常需要加班加点工作和外出培训学习，从未出现过迟报、漏报、错报现象，报表质量受到了上级部门的好评,构建成为了联社内部的和谐科室，2012年底我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。

回顾过去，是为了展望未来；总结所取得的经验和成绩，是为了更好地完成今后新的工作和任务。在今后的工作中，我将一如既往，任劳任怨地履行好本职工作，真正做到踏踏实实做人，勤勤恳恳做事，为信用社的繁荣与发展尽一份力量。

定襄联社于国祥

4.银行案防学习心得体会篇四

这些天认真学习了关于银行的案防制度和一些具体案件和重大风险事件防控上的有关内容，并结合在一些有关银行人员身上犯下的特殊案例，深刻了解到银行案防工作的重要性，也更加明确银行案防工作的重要性！再回想起一些银行工作人员大多作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险最终走向了不归路，以至于用声泪俱下的忏悔，和他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

银行案防工作就是通过对案件的调查与防范同侵害银行安全因素作斗争，是保障银行安全的方式、方法,也是银行安全防范的一种手段和措施,也是银行安防工作的一种!作为一名在银行的工作的职业人员，每天接触的巨额的金钱交易和服务，也是无形的诱惑，所以作为一名银行工作人员能在自己的岗位上尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作是最基础的工作素质，而且最重要的一点银行工作人员还应该具有良好的道德观念、价值观念以及敏锐的观察力和智慧的头脑，并且在工作中和一起共事的同事共同严格坚持制度，严格按照各项规章制度办事，我在这里用到两个严格也是为了表达我作为一名银行工作人员要坚决做到严格有效地抑制案件发生的决心和表明我要从自身做好银行案防工作的态度。

王超杰 2016-9-25

安全学习心得

做好银行案防工作不仅要从银行单个员工做起，也要在银行整体工作上制定一定的银行案防工作措施才能更好的做好银行案防工作。

制定相关的银行案防工作工作措施，比如定期围绕银行风险点进行排查、对员工行为动态管理、内控监管等工作开展，并且认真的总结分析，在查摆问题的基础上，根据可能造成影响银行案防的因素制定相关措施切实抓好抓实案件防范工作等等也是做好银行案防工作必不可少的一部分。

面对当前社会经济形态，银行业机遇与挑战并存的形势，银行各部门要做好案防工作就必须在及时传达会议精神，掌握案防制度的内容，维护案防制度执行的权威的基础上，通过不断创新案防工作的机制、手段、措施，在日常工作中执行好案防工作要求。

通过这次的银行案防的学习我必须再次表明自己作为一名银行工作人员的决心，一定要忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，并体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行业中稳步践行，在自己的工作岗位上做出一番成就。

5.江西银行案防知识考试题库篇五

1、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。

A、第三类案件 B、第二类案件 C、第一类案件 D、安保类案件正确答案：A

2、网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计。

A、第一类案件 B、第三类案件 C、第二类案件 D、安保类案件正确答案：B

3、涉嫌非法集资活动类案件，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）进行统计。

A、第二类案件 B、第三类案件 C、第一类案件 D、非法集资案件正确答案：C

4、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。A、直接 B、领导 C、督导 D、调查正确答案：A

5、银行业金融机构案件的调查实行（）。A、领导负责制 B、专案负责制 C、专门部门牵头负责 D、专员负责正确答案：B

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。

A、3 B、6 C、24 D、12 正确答案：C

7、案件信息报送的时点为案件确认后（）小时之内。A、24 B、6 C、3 D、12 正确答案：A

8、银监会机关相关部门通过召开（）的方式，形成部门间的协调机制。

A、季度分析会议 B、专门会议 C、案防工作会议

D、银行业金融机构案件防控工作联席会议正确答案：D

9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定案件（风险）信息的报送线路是（）。

A、实行双线报送 B、实行行内报送 C、报送至上一级行 D、报送至总行正确答案：A

10、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或漏登、迟登、错登案件（风险）信息的，银监部门依 3 据（）法律给予处罚。

A、《中国人民银行法》 B、《银监法》 C、《商业银行法》

D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》正确答案：B

11、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。A、直接 B、领导 C、督导 D、调查正确答案：A

12、银行业金融机构案件的调查实行（）。A、领导负责制 B、专案负责制 C、专门部门牵头负责 D、专员负责正确答案：B

13、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。

A、3 B、6 C、24 D、12 正确答案：C

14、案件信息报送的时点为案件确认后（）小时之内。A、24 B、6 C、3 D、12 正确答案：A

15、银监会机关相关部门通过召开（）的方式，形成部门间的协调机制。

A、季度分析会议 B、专门会议 C、案防工作会议

D、银行业金融机构案件防控工作联席会议正确答案：D

16、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定案件（风险）信息的报送线路是（）。

A、实行双线报送 B、实行行内报送 C、报送至上一级行 D、报送至总行

正确答案：A

17、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或漏登、迟登、错登案件（风险）信息的，银监部门依据（）法律给予处罚。

A、《中国人民银行法》 B、《银监法》 C、《商业银行法》

D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》正确答案：B

18、银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经（）批准后，报请银监局作出移送决定。

A、银监分局主要负责人 B、银监分局负责案防工作部门 C、银监分局负责案防工作部门负责人 D、银监分局办公室正确答案：A

19、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到调查报告之日起（）日内作出移送或者不移送的决定。

A、2 B、3 C、4 D、5 正确答案：B 20、银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）小时内向公安机关或人民检察院移送。

A、12 B、24 C、36 D、48 正确答案：B

21、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的（）日内，向公安机关、人民检察院提请复议。

A、3 B、2 C、1 D、4 正确答案：A

22、银行业监督管理机构移送涉嫌犯罪案件材料应当移送材料（），对公安机关、人民检察院要求移送原件的材料，应在材料上标明“原件”字样，并留备份。

A、原件 B、复印件 C、档案 D、副本正确答案：D

23、将（）及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩。A、案件信息报送 B、案件风险防范 C、案件调查管理 D、案件处置工作正确答案：B

24、一案四问中的一问是指（）。A、上级行之责 B、案件当事人之责 C、上级行负责人之责 D、部门负责人之责正确答案：B

25、将案件风险整改与（）挂钩。A、积分 B、考核 C、评级 D、处分正确答案：C

26、一案四问中的四问是指（）。A、案发单位两级领导之责 B、经办人之责

C、案发机构负责人之责 D、相关人员责任正确答案：A

27、将案件风险整改与（）监管挂钩。A、新业务准入 B、高管人员任职 C、新机构准入 D、市场准入正确答案：D

28、重要岗位的强制性休假与（）紧密衔接联动。A、岗位审计 B、岗位管理 C、岗位检查 D、员工行为正确答案：A

29、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取（）和推行他行托管保证金的联动。

A、手续费 B、保证金 C、保管费 D、账户管理费正确答案：B 30、基层行长、主任的定期交流轮岗与（）的委派制并行与联动。

A、审计主管 B、审贷官 C、会计主管 D、授权经理正确答案：C

31、贷款三查的（）与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动。

A、尽职调查 B、贷前调查 C、履职调查 D、以上都需要正确答案：A

32、案件查处和相应（）的制度配套建设联动。A、内部处分 B、经济处罚 C、奖惩 D、信息披露正确答案：D

33、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对（）的配套建设联动。

A、诚信举报制度 B、员工保护制度 C、员工行为管理 D、内部举报流程正确答案：B

34、（）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。A、银监会及其派出机构 B、人总行及其派出机构 C、属地监管机构 D、银监会正确答案：A

35、（）列为案件风险防范第一责任人。A、行长 B、董事长

C、分管案防工作的行领导 D、监事长正确答案： B

36、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》自（）施行。

A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起正确答案：C

37、（）是案防工作监督的第一责任人。A、监事长 B、董事长 C、行长 D、合规部门正确答案：A

38、（）是案防制度制定和执行的第一责任人。A、董事长 B、监事长

C、分管案防工作的行领导 D、行长正确答案：D

39、（）纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。

A、合规总监 B、合规部门负责人 C、风险部门负责人 D、合规经理正确答案：A 40、合规总监向（）报告案防工作。A、董事长 B、行长 C、监事长 D、银监部门正确答案：B

41、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）底前报送银行业监督管理机构。

A、2月 B、1月 C、12月 D、3月正确答案：A

42、案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年正确答案：B

43、发生涉案金额（）等值人民币案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。

A、五十万元（含）以上 B、一百万元（含）以上 C、二百万元（含）以上 D、五百万元（含）以上正确答案：B

44、发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）或省级（一级）分支机构牵头组织开展具体案件问责工作。

A、发案机构

B、发案机构合规部门 C、风险管理部门 D、法人机构总部正确答案：D

45、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个工作日内对案件责任人员做出处理决定。

A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：C

46、银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）、经验和专业素质。

A、理念 B、意识 C、经历 D、能力正确答案：D

47、（）是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构案防工作开展情况进行评价。

A、监管评价 B、监管评级 C、案防检查 D、监管谈话正确答案：A

48、案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予（），不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

A、刑事追究的 B、纪律处分的 C、解除劳动合同的 D、降级正确答案：B

49、对符合重大突发事件报送标准的事件，应在（）小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告。

A、1 B、2 C、24 D、48 正确答案：B 50、重大突发事件的报告应遵循及时、（）、真实、全面的原则。

A、客观 B、准确 C、科学 D、有效正确答案：B

51、（）人以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响的事件属于严重影响金融秩序和社会稳定事件。

A、100 B、120 C、150 D、200 正确答案：C

52、银行业金融机构重要信息系统出现故障，导致两个（含）以上省（自治区、直辖市）范围内营业网点无法正常开展业务（）小时（含）以上的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：A

53、造成银行业金融机构（）人以上（含）重伤、失踪、非正常死亡的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：C

54、涉案金额在（）万元以上的案件属于严重损害银行和客户利益事件。

A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正确答案：A

55、银监局及银监会直接监管的银行业金融机构统一以（）形式、通过最快捷的方式报告重大突发事件。

A、《重大突发事件报告》 B、《重大突发事件快报》 C、《重大突发事件信息》 D、《重大突发事件情况报告》正确答案：A

56、重大突发事件报告实行（）负责制。A、董事长 B、监事长 C、行政领导 D、部门主管正确答案：C

57、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（），提高中国银行业从业人员整体素质和（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。”

A、职业纪律，职业道德 B、职业行为，职业道德水准 C、职业操守，职业纪律 D、职业道德，职业操守水平正确答案：B

58、银行业从业人员不包括（）。A、银行工作人员 B、信托公司工作人员 C、汽车金融公司工作人员 D、证券公司工作人员正确答案：D

59、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是（）准则。

A、守法合规 B、专业胜任 C、勤勉尽职 D、诚实信用正确答案：B 60、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。A、遵守法律法规 B、遵守行业自律规范 C、遵守所在机构的规章制度 D、以上都应遵守正确答案：D 61、以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求（）。A、对所在机构诚实信用

B、在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容

C、切实履行岗位职责 D、维护所在机构商业信誉正确答案：B 62、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（）。A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透漏任何客户资料和交易信息

B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C、银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

D、银行业从业人员应当妥善保护客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

正确答案：D 63、以下哪一项不属于公平竞争行为（）。

A、某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多的客户

B、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

正确答案：D 64、以下关于《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宗旨的说法，不正确的是（）。

A、规范银行业从业人员职业行为 B、维护银行业良好声誉

C、完善健康的银行企业文化和信用文化 D、促进银行业的健康发展正确答案：C 65、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（）。

A、职业行为 B、职业道德 C、岗位行为 D、岗位道德正确答案：A 66、中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。

A、诚信、热情、敬业 B、诚信、合规、尽职 C、合规、尽职、上进 D、诚实、敬业、上进正确答案：B 67、根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是（）。

A、中国银行

B、招商银行深圳分行 C、金融资产管理公司 D、中国农业银行正确答案：C 68、银行业从业人员，应当接受（）的监督。A、所在机构、银行业自律组织、社会公众 B、国际金融机构、所在机构、社会公众 C、国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D、所在机构、行业自律协会、国际金融机构正确答案：A 69、被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是（）。

A、价值最大原则 B、客户至上原则 C、爱岗敬业原则 D、诚实信用原则正确答案：D 70、银行业从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是（）。

A、法律法规 B、国际惯例 C、行业自律法规 D、所在机构规章制度正确答案：B 71、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。

A、违规风险 B、法律风险 C、合规风险 D、经济风险正确答案：C 72、以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是（）。

A、以所在机构利润最大化为目标 B、切实履行岗位职责 C、勤勉谨慎

D、维护所在机构商业信誉正确答案：A 73、银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括（）。A、银监会 B、中国人民银行 C、国家外汇管理局 D、国务院正确答案：D 74、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A、职业纪律 B、职业行为 C、职业操守 D、职业道德正确答案：B 75、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。A、银监会 B、所在机构负责人 C、银行业协会 D、上级主管正确答案：D

76、下列有关信息保密的说法错误的是（）。A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C、在离职后也要受信息保密的约束

D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的正确答案：D

77、下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A、银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

B、银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C、银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D、银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密

正确答案：D

78、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。

A、熟知向客户推荐的产品

B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C、熟知与自身岗位相关的有关法规 D、熟知业务处理流程正确答案：B 79、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。

A、认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B、认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C、耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D、让保安人员立即驱逐该客户正确答案：C 80、对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。A、给予警告 B、给予通报批评 C、调离原岗位 D、给予经济处罚正确答案：C 81、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。

A、没有做到向客户充分提示风险

B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D、以上说法都不对正确答案：A 82、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定()。

A、某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B、在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D、银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

正确答案：C 83、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括()。

A、了解该企业所处行业情况

B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C、了解客户所在区域的信用环境

D、必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况正确答案：D

84、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。

A、反洗钱 B、协助执行 C、内幕交易 D、监管规避正确答案：B 85、对于排查发现的银行业案件及案件风险涉嫌犯罪的，应及时向（）报案。

A、检察院 B、公安司法机关 C、银监会或其派出机构 D、法院正确答案：B 86、银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负（）责任。

A.监督 B.检查 C.监管 D.评价正确答案：C 87、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有()。

A、先按正常渠道反映与申诉

B、偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据 C、立即向媒体公开披露所受冤屈 D、以上方式都正确正确答案：A 88、我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为()。

A、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份

C、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作

D、与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

正确答案：B 89、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。

A、因为业务已经谈妥，所以是合理的 B、不合理，不应当申报不实费用

C、如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D、是合理的，因为客户经理并没有浪费正确答案：B 90、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。

A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访正确答案：D

91、下列选项中，不符合我国《公司法》有关股份有限公司董事会会议议事规则的是（）。

A、应有三分之二的董事出席会议

B、应由董事本人出席或委托其他董事出席会议 C、经理及监事均应列席会议

D、董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过正确答案：A 92、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的（）。

A、20％ B、40％ C、60％ D、80％正确答案：C 93、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。

A、半年内 B、一年内 C、二年内 D、没有规定正确答案：C

94、连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。

A、3个月 B、6个月 C、90天 D、120天正确答案：B

95、我国《银行业金融机构从业人员职业操守指引》于()起正式通过并实施。

A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月正确答案：D 96、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行()。

A、财务状况调查

B、尽职调查、审查和授信后管理 C、经营状况调查 D、信用记录调查正确答案：B 97、在《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，32 “守法合规”是指()。

A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力

C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

正确答案：D 98、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的()。

A、风险提示 B、信息陈述 C、宣传 D、承诺和保证正确答案：A 99、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和()。

A、产品收益

B、产品的最终责任承担者 C、其它信息

D、以上都不准确正确答案：B 100、银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是等违反商业习惯的礼物。()。

A、现金 B、贵金属 C、消费卡 D、以上都不准确正确答案：D

二、多选题（合计100道）

1、银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策（）

A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩

B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入挂钩 D、将案件风险整改与高管核准挂钩正确答案：ABC

2、商业银行应建立以（）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。

A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、高级管理层 E、职代会正确答案：ABCD

3、根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，主要包括（）。

A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件

B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件

C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

D、行贿案件正确答案：ABC

4、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的（）。

A、法律法规

B、监管规章 C、规范性文件

D、自律性组织制定的有关准则

E、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

正确答案：ABCDE

5、银行业金融机构案件处置工作包括（）。A、案件信息报送 B、登记 C、案件调查 D、案件审结 E、后续处置正确答案：ABCDE

6、银行业金融机构案件（风险）信息分为（）和（）A、银行业金融机构案件风险信息 B、银行业金融机构案件信息 C、人员处分信息 D、案件金额信息正确答案：AB

7、保证的方式可以分为（）。A、口头保证 B、书面保证

。C、一般保证 D、连带责任保证正确答案：CD

8、案件风险信息主要包括（）。

A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B、客户反映非自身原因账户资金发生异常 C、收到重大案件举报线索

D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 F、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

G、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况

正确答案：ABCDEFG

9、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括（）。

A、事发银行业金融机构名称 B、事发时间及案件风险事件概况 C、涉及人员及情况 D、风险情况及预判 E、已经或可能造成的影响

F、事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施

G、其他需要说明的情况正确答案：ABCDEFG

10、案件的确认标准包括（）。A、公安、司法机关立案侦查的

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的

D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

正确答案：ABCD

11、银行业金融机构案件信息确认报告的内容应当包括（）。

A、发案银行业金融机构名称 B、案发时间及案情概况 C、涉及人员及情况 D、涉案金额及风险情况 E、已经或可能造成的影响

F、本机构或公安、司法机关已采取的措施 G、其他需要说明的情况正确答案：ABCDEFG

12、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备（）要素。

A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、初步判定风险 D、责任人员认定正确答案：ABC

13、银行业金融机构应当在（）时候、向（）提交案件审结报告。

A、总结案件教训 B、分析存在问题

C、确定问责方案和整改措施 D、银监部门 E、人行 F、司法机关正确答案：ABCD

14、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送（）材料。

A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、案例材料

E、涉案金额正确答案：ABCD

15、（）负责对涉嫌犯罪案件的移送工作。A、银监会 B、银监局 C、银监分局 D、银行的上级机构正确答案：AB

16、银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列（）情形之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当依照本规定向公安机关、人民检察院移送。

A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的

B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的

C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的

D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的

E、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的

F、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他银行业金融机构的贷款，数额较大的

G、其他依照法律规定应当追究刑事责任的正确答案：ABCDEFG

17、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下（）材料。

A、涉嫌犯罪案件移送书

B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告 C、涉嫌犯罪案件证据材料清单 D、其他有关涉嫌犯罪案件的材料正确答案：ABCD

18、银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的，依法追究（）的法律责任。

A、银行业金融机构 B、银行业金融机构负责人 C、直接负责的主管人员 D、其他直接责任人员正确答案：ABCD

19、银行业金融机构未按要求报案的，银行业监督管理

机构应在核实基本情况后，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送以下（）案件。

A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的

B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的

C、玩忽职守造成损失的

D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的 E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的正确答案：ABCDE 20、一案四问制度的主要内容包括（）。A、案件当事人之责

B、不严格执行规章制度的相关人员之责 C、与作案人交往较多的知情人之责 D、案发单位两级领导之责正确答案：ABCD

21、银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策主要内容包括（）。

A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩

B、将案件风险整改与评级挂钩

C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩

D、将案件风险防范与高管人员任职监管挂钩正确答案：ABC

22、一线业务的（）管理和基层机构行政章的管理联动。A、卡 B、证 C、章 D、操作密码正确答案：ABC

23、（）适时与到位的双重考核制度建设联动。A、查案 B、处罚 C、破案 D、处分正确答案：ACD

24、对举报的（）案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以（）。

A、查实 B、核实 C、重奖 D、奖励正确答案：AC

25、对基层操作风险管控的奖包括（）。

A、晋级 B、表扬 C、奖励 D、提拔正确答案：BC

26、对基层操作风险管控的惩包括（）。（）A、惩戒 B、处分 C、降级 D、处罚正确答案：AB

27、基层（）的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。

A、行长 B、主任 C、授权经理 D、大堂经理正确答案：AB

28、银行业金融机构案防工作的目标是（）。A、建立健全案防管理体系 B、完善案防管理制度和流程 C、强化法人负责和责任追究

D、推进案防长效机制建设 E、实现案防关口前移 F、及早防范和化解案件风险正确答案：ABCDEF

29、案防管理体系至少应当包括以下（）基本要素。A、董事会（或理事会等，下同）职责 B、监事会职责 C、高级管理层职责 D、适当的组织架构 E、管理政策、制度和流程 F、内部监督与检查正确答案：ABCDEF 30、银行业金融机构案件问责应当遵循（）的原则。A、依法依规 B、实事求是 C、权责对等 D、责任明确 E、逐级追究正确答案：ABCDE

31、案防工作评估由银行业金融机构（）与银行业监督管理机构（）构成。

A、自我评估

B、监管评价 C、相互评比 D、监管评级正确答案：AB

32、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（）等专门制度。

A、案件风险排查 B、报告 C、处置

D、问责以及整改 E、后评价

正确答案：ABCDEFG

33、根据责任认定情况，有下列（）情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。

A、情节轻微且未造成损害的

B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C、自查发现、主动揭露案件的

D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 E、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

F、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的

G、其他可以从轻、减轻处理的情形正确答案：ABCDEFG

34、银行业金融机构应当采取（）等方式开展检查。A、整体移位 B、突击检查 C、飞行检查 D、全面检查正确答案：AB

35、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对（）分支机构开展评价。

A、网点众多 B、内控薄弱 C、案件多发

D、年内发生重大案件或发案数量较多的正确答案：ABCD

36、银行业金融机构应当对（）等内容进行检查评价。A、整体案防工作情况 B、案防管理体系运行情况 C、内外部检查发现问题整改情况 D、相关责任人员处理情况

正确答案：ABC

37、银行业金融机构应将（）等要素纳入案防管理范畴。A、员工入职前背景考察 B、职业操守

C、八小时内外行为规范 D、人际关系正确答案：ABC

38、银行业金融机构案防工作问责方式中的其他问责方式包括（）。

A、通报批评 B、责令辞职 C、解除劳动合同。D、撤职正确答案：ABC

39、重大突发事件是指可能严重危及银监会系统正常运转或银行业金融机构（）的事件。

A、正常经营 B、偿付能力 C、信誉水平

D、影响区域金融秩序和社会稳定正确答案：ABCD 40、银行业金融机构应指定专人具体负责重大突发事件

的（）工作。

A、接收 B、分析 C、上报 D、汇总正确答案：ABC

41、重大突发事件的报告应遵循（）的原则。A、及时 B、准确 C、真实 D、全面 E、客观正确答案：ABCD

42、造成银行业金融机构3人以上（含）（）的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

A、工伤 B、重伤 C、失踪 D、非正常死亡正确答案：BCD

43、重大突发事件的报告内容包括但不限于（）内容。A、事发机构名称地点

B、事发时间 C、事发机构地点 D、事发原因 E、联系人正确答案：ABCDE

44、银行业金融机构如出现迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银监会及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取以下（）措施。

A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分

B、银行业金融机构行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他人员一定期限直至终身从事银行业工作

D、构成犯罪的，依法追究刑事责任正确答案：ABCD

45、对于银行业从业人员的行为，《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的监督者有（）。

6.建设银行案防心得体会篇六

商业贿赂不仅破坏了社会主义市场经济的正常秩序，而且毒化了社会风气，滋生了腐败行为和经济犯罪。商业银行作为资金密集度高、风险大的特殊领域，成为商业贿赂现象的多发地带。近期，我行组织全体员工认真学习《关于开展案件专项治理，进一步加强案件防控工作实施意见》、《湖南省分行防治商业贿赂案件专项治理活动实施方案》及《中国建设银行员工从业禁止若干规定的通知》文件，结合对典型案例的深入学习，积极开展了批评与自我批评。

一、坚定共产主义理想和信念

始终坚定共产主义理想和信念。丧失了理想和信念，就会等于失去精神支柱，失去灵魂。在市场经济大潮中，在金钱、官位、名利的诱惑下，极个别员工放弃了对世界观的改造，放松了对自身的要求。只讲索取，不讲奉献，只讲钱财，不讲原则的做法使一部分人经不起社会不良风气的侵蚀，从而一失足成千古恨，最终走上了犯罪的道路。在当前市场经济的形势下，只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，提高自我约束能力，坚决抵制市场经济条件下物质的诱惑，规范经营，过好权利关、金钱关、美人关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑。

二、从案例中吸取教训，做到警钟长鸣

反面的案例警示，作为建行员工都要受到极大触动。这些典型案件说明：人贪欲膨胀就会丧失理想信念，追逐名利就会导致急功近利，贻误事业的发展，心存侥幸会触犯法律受到制裁，愧对祖国和人民的培养和信任，愧对建设银行的事业，最终变成人民的罪人。所以，我们要时刻保持清醒的头脑，作为一名银行员工，随时提醒自己：强化廉洁意识、政治意识、大局意识、奉献意识和服务意识。

三、加强法规和业务业务学习，提升自己的防腐能力

我们要加强金融法规和建设银行的各项规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和明辨是非的能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，规范经营，彻底杜绝腐败。

心得二：建设银行案防心得体会

10月30日，作为建设银行的一名新员工，第一次有幸同网点主任一起参加了行领导组织的银行案件防范会议，在会议上，各个网点主任汇报了上个季度的案件及防范情况，会计部门张经理进一步强调了合规操作的重要性，此次会议以韩行长的总结而告终，我认真参加了学习，并仔细记录下了发生在周边人身上的错误，引以为戒。特别是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的国企领导怎样走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。天网恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的，要想人不知，除非己莫为等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

作为一名建设银行的新员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

心得三：建行案件防控跟班学习心得体会

20xx年8月20日，根据宁德银监分局和省联社宁德办事处的布署和安排，本人有幸到建行宁德分行参加跨行案防跟班学习，日程虽短，他行先进的案件防控的经验、理念给我的思想、视觉予巨大的冲击，使我们感受到自身与商业银行之间的差距，感触颇多：

一、案件防控跟班学习基本情况

8月20-21日根据宁德银监分局及宁德办事处的安排，本人及其他兄弟联社等5人到建行宁德市分行跟班学习。由于本次跟班学习系银监分局牵头组织，各对接商业银行也高度重视并基本能倾囊相授，在对接银行的安排下，跟班学习人员参观了相关部门（中心）工作场所、业务处理流程。虽然日程只有短短的2天，建行召集了其7个部门以制度流程授课讲解、前台现场观摩、座谈解答的方式对我们进行传授交流，真正起到学习、了解、观摩、解答，使我们系统的了解了商业银行案防制度及组织流程，做到学习致用。

二、商业银行与农信社、农商银行优劣势分析

1、商业银行案件防控及内控工作中心突出，各部门条线所有业务开展基本能涵盖案件防控及内控要求，组织架构、业务流程、报告线路、检查处理处罚等职责分工清晰明了；

2商业银行案件防控条线职责清楚，检查整改跟踪都由各条线完成，业务、合规风险、内审等三道防线监督检查、处罚、整改跟踪落实等工作都由各自条线自行完成，内审部门还有再监督职能，部门查完内审发现问题还要追究检查人员责任，真正达到监督和再监督效果；

3、工作细致，专家类型管理人员较多，有较多的管理文化积淀，部门老总副总都是本条线专家，职能明确，对业务熟悉，专业水平高，管理能力强，管理及岗位文化积淀较好，有利于下一手交接；

4、科技手段防控能力高，系统比较完善，大小系统有100多个，各条线基本依靠科技手段能完成查询、取数、检查、反馈等职能，前中后台在科技系统已明确划分并由系统控制；

5、考核机制完善，实行kpi考核，所有指标要求都列入考核，轻微违规有积分、一般违规有经济处罚、稍重违规有行政处分，而且这些都要进入网点kpi考核中，与网点负责人、员工的收入、评先评优、提拔任用等挂钩，考核机制真正能全方位发挥作用；

6、我们农信系统跟商业银行对比有的优势：商业银行决策链不如农信社灵活，短、快；商业银行员工的创新能力无法发挥，创新性不足。

二、商业银行可参考借鉴的先进经验及做法：

1、员工行为排查工作由谁主管谁排查，谁排查谁负责；员工家访制度由主管负责人每年完成30%的员工的家访工作，并做好登记及报告；拟在9月底前下文进行明确并开展实施；

2、员工教育制度：一班二讲三堂课三教育，一班指高积分学习班

二讲业务条线、内控案防条线每周一讲

三堂课领导每季法纪课、警示教育课、部门下去宣讲课