银行专户资金监管协议

银行专户资金监管协议（精选4篇）

1.银行专户资金监管协议 篇一

XX投资集团有限责任公司

（作为发行人）

与

XX银行XX分行

（作为偿债资金专户监管银行）

签订的

AA项目

项目收益债券偿债资金专户监管协议

以及

募集资金托管账户监管协议

年

月

AA项目

项目收益债券偿债资金专户监管协议

以及

募集资金托管账户监管协议

本《偿债资金专户监管以及募集资金托管账户监管协议》（以下简称“本协议”）由以下两方于

年

月

日在 签订：

甲方：XX集团有限责任公司（本协议项下“发行人”）地址： 法定代表人：

乙方：XX银行XX分行（本协议项下“偿债资金专户监管银行”、“募集资金托管账户监管银行”、“监管银行”、“账户监管人”）

地址：

负责人：

鉴于：

发行人拟向国家发展和改革委员会申请发行不超过人民币15亿元公司债券，为了明确本期债券募集资金托管账户的监管、资金的划转及具体划付程序并保证本期债券按时足额还本付息，发行人拟在XX银行XX分行开立偿债资金专项账户（以下简称“偿债资金专户”），募集资金托管账户（以下简称“募集托管账户”）用于本期债券偿债资金的存储和划付。

发行人与监管银行根据平等互利原则，经过友好协商，就上述偿债资金专户开立和监管、募集托管账户的开立和监管及相关事宜达成如下协议：

说明书》中应属于偿还本期债券的全部资金。

1.3 偿债资金专户内的资金专项用于本期债券的本金兑付和支付债券利息。

1.4 在本期债券还本付息日（T日）前5个工作日（即T-5日），如账户监管人确认偿债资金专户的资金足够支付当期债券本息，则于当日向发行人报告。在T-5日，如偿债资金专户内没有足够的资金用于支付当期债券本息，账户监管人应于当日通知发行人要求补足。在T-3日，如发行人仍未补足用于支付当期债券本息的资金，账户监管人即在后1个工作日书面通知发行人。

1.5 甲方同时是本期债券的差额补偿人。本期债券存续期 金划转，账户监管人应在该等情形发生的当日及时书面通知发行人，发行人应在接到通知后10个工作日内变更监管账户，以确保偿付本期债券本息不受影响。

1.8 发行人本期债券存续期内，账户监管人在国家法律、法规和内部信贷政策及规章制度允许的前提下，对发行人给予流动资金信贷支持。当发行人发生资金困难时，账户监管人可以根据发行人的申请，按照银行内部规定的程序进行评审，经评审合格并报经有权审批人批准后，银行可对其提供信贷支持以解决发行人临时资金困难。

被查封、销户、冻结及其他情形而不能履约划转现金款项的，乙方有义务在新指定的募集资金托管账户确定当日通知甲方。

2.7乙方应履行本协议项下的通知义务。

2.8乙方依据本协议所承担的监管责任，不应被视为乙方对甲方的行为提供保证或其他形式的担保。

约行为不承担任何责任。

3.5乙方可在任何时间辞任，但应至少提前90天书面通知甲方，只有在新的监管银行被正式、有效地聘任后其辞职方可生效。甲方应在接到监管银行提交的辞职通知之日起90日内聘任新的监管银行。如果在上述90日期间届满前的 5.2 对于双方在履行本协议中发生的争议，首先由双方协商解决；协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼；除非裁决另有规定，任何一方为诉讼而实际支付的费用（包括但不限于诉讼费和合理的律师费）由败诉方承担。

5.3 在双方协商和诉讼期间，双方应本着诚信原则继续履行本协议不涉及争议的部分。

发行人：XX投资集团有限责任公司（盖章）

法定代表人/授权代理人（签字）：

监管银行/账户监管人：XX银行XX分行（盖章）

负责人/授权代理人（签字）：

2.资金监管协议 篇二

甲方（贷款人）：

乙方（借款人）：

丙方（银行）：

为规范****公司在参与***业务上贷款资金的管理，确保**资金安全、合理、有效使用，经甲、乙、丙三方在平等自愿的基础上进行了充分协商，并在各方协商一致的情况下，制定如下协议条款，共同遵照执行。

第一条 甲方权利义务

一、甲方应积极为乙方提供符合“*******”规定的各项****资金的贷款服务。

二、甲方应向丙方提供审查资金用途所需的有关资料。

三、甲方有权对本协议的执行情况进行检查。

四、未经甲方书面同意，乙方擅自将贷款资金挪作其他经营业务，甲方有权停止贷款资金的发放。

第二条乙方权利义务

一、乙方拥有贷款资金的所有权和专项使用权。

二、乙方须在甲方指定银行开立专项结算账户。

三、乙方应接受甲方对贷款资金结算的管理监督和检查。

四、乙方应向单位所在地支行级及其以上级别的商业银行申请办理动员预付款银行保函和银行履约保函，在提交甲方和丙方审查合格后，方可按规定的程序办理动员预付款支付手续。

五、乙方应按本协议约定的期限和方式向甲方报送当月用款计划和。

六、乙方的所有合同或协议（包括分包合同、材料供应合同、设备的购买合同等），必须报甲方计划合同处、财务资产处核备，并抄送丙方一份。

七、乙方必须保证贷款资金的安全、合理、有效的使用，未经甲方批准不得以任何名义转移贷款资金，否则甲方有权停止与乙方的贷款合同。

八、甲方委托丙方对乙方贷款资金的支付进行监督管理，即乙方在丙方开设的贷款专用账户内的贷款资金要全部用于政府采购业务的资金结算，否则，丙方有权拒绝支付。

第三条丙方权利义务

一、丙方应为甲方和乙方提供优质服务，不得无理压票压汇压款，应配备专管员提供资金结算咨询服务。有义务接受甲方对贷款资金管理、监督。

二、丙方应配合甲方对乙方贷款资金监督管理。

三、丙方有权在乙方违反贷款合同规定、擅自转移贷款资金时，按照甲方要求从乙方结算账户中划转等额款项进入专户存储。专户存款未经甲方的书面批准不得支用。

第四条 违约责任

乙方未经甲方同意将核算专项账户内的贷款资金挪用，作为政府采购业务以外的支出时，应按挪用资金金额的5%向甲方支付违约金，同时视挪用金额大小、性质等情况，终止贷款合同。

第五条 协议生效

本协议自三方签字盖章之日起生效，至贷款偿还后自动失效。

第六条 协议文本数量

本协议一式三份，甲、乙、丙三方各持一份。未尽事宜，三方另行协商。

甲 方：乙 方：丙 方：

法定代表人法定代表人法定代表人

或授权代理人 ：或授权代理人 ：或授权代理人 ：：

3.资金账户监管协议 篇三

住所：_________

邮编：_________

法定代表人：_________

乙方（资产受托方）：_________

住所：_________

邮编：_________

法定代表人：_________

丙方（资产监管方）：_________

住所：_________

邮编：_________

法定代表人：_________

为确保_________、_________签订_________年_________字第_________号资产管理委托合同（以下称为“合同”）的履行，甲乙丙三方经协商，签订本协议书，约定甲乙双方授权及限制事项，并由丙方根据约定事项进行监管。

第一条　甲方在丙方开立资金帐户（资金帐号：_________），并存入资金人民币_________元。乙方自愿转入资金或证券市值人民币_________至甲方帐户（下称“监管帐户”），作为对甲方所委托资产的本金及约定收益的保证。甲乙双方保证该资产合法性。

第二条　本协议监管期限（即帐户锁定期间）_________，自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日止。

第三条　甲方资产年收益率_________，收益计人民币_________（￥：_________元），收益按季度支付，甲方可以在_________年_________月_________日、_________年_________月_________日、_________年_________月_________日、_________年_________月_________日从监管帐户每次转出收益款人民币_________（￥：_________元），在_________年_________月_________日转出本金_________万元。（甲方取款时须凭加盖双方印章的取款单）

第四条　帐户锁定期间，甲方委托乙方在其资金帐户对应的股票帐户内进行有价证券买卖交易活动，帐户资金密码由甲方管理。

第五条　甲方在丙方开立的上述帐户在锁定期间，必须在丙方办理股票指定交易。三方中任何一方不得单方面提取现金、转托管、撤销指定交易等。本合同第七、八、十条情形出现则按相应规定执行，三方予以同意。

第六条　监管帐户应完全用于深圳、上海两地交易所买卖a股股票，基金、上市有价证券（包括债、国库券）及新股申购。帐户锁定期间，乙方指定代理人__________________，身份证号码：_________作为合法的交易指令操作人员，甲方和乙方对该人员在上述规定的交易范围内的一切操作行为予以认可。丙方鹫对上述帐户进行监管，在交易过程中发生操作人员违规操作的行为应及时制止，否则，丙方应对由于违规操作造成的损失承担赔偿责任。若甲、乙方任何一方要从该帐户中提取现金、转托管、撤销指定交易等，必须按照本协议有关约定条款办理。

第七条　本协议期间，当监管帐户的总资产之和（股票市值按通知前一天收盘价及股票数量计算）降至_________（警戒线）以下时，丙方应于次日开市前通知甲、乙双方。乙方应于次日证券市场收盘前追加保证金，使甲、乙两帐户中的总资产补足至_________。当总市值降至_________（平仓线）以下时，甲方有权对监管帐户进行处理，包括对证券进行平仓及提取相当于资产委托管理合同标的本金壹仟万元及约定收益款的资金。出现前述情形时，丙方负有通知甲、乙双方的义务，乙方自愿接受平仓的一切后果，并不得以任何理由（包括价格低等）向甲方、丙方索赔或提出抗辩。

第八条　乙方不得因偿还债务或其它原因与任何第三者签订有损于甲、丙方利益的任何合同或协议文件。否则，甲方有权终止本协议，并用事先提供的卖出委托单和取款单对帐户进行处置，提取资产委托管理合同的本金及收益款。

第九条　帐户锁定期间，除本合同第七、八、十条情形出现，丙方不得无故擅自操作监管帐户，否则，丙方应负赔偿责任。

第十条　在本合同到期之日前，因发生政策因素及其他不可抗力因素，致使甲、乙方无法正常继续执行本协议，甲方有权按资产委托管理合同约定条款取回本金及收益，本协议终止。

第十一条　甲、乙、丙三方责任

1．甲方保证甲方帐户资产合法性、在本协议有效期内不得抽回本金。乙方同意甲方指定_________（身份证号码：_________）为合法监控人员，负责查询监管帐户资产，甲方有义务对乙方操作情况保密。监管帐户出现本协议第七、八、十条情形，甲方应及时采取有关措施，因甲方不及时平仓而造成损失，由甲方自行承担责任，丙方不承担任何赔偿责任。甲方行使处分权时，指派人员应持乙方盖有预留印鉴的书面文件及指派人员身份证原件，丙方即给予办理（预留印鉴由双方共同约定）。

2．丙方有义务按本协议的要求，履行监管职责。监管期内，丙方有义务对监管帐户进行实时监控，将监控情况于每周五下午收市后告知甲、乙双方，并根据甲方通知接受甲方对监管帐户资产市值临时查询。当监管帐户资产出现本协议第七条约定情况，如因为丙方未按本协议及时履行通知义务而对甲方本金或收益造成损失，丙方对损失部分承担赔偿责任；因本条监管职责以外的原因（如司法机关采取强制执行措施等）而造成的损失，丙方概不负责。

3．甲方按本协议第三条约定支取收益及本金时，乙方保证帐户上有相应的足额现金，否则，甲方有权凭双方预留的委托单对监管帐户进行处置，直至帐户现金余额足以支付甲方按规定所需支取的金额。如因此造成损失，由乙方负责。乙方对此不得提出异议。

4．资产管理合同期满，甲方有权取回约定收益及本金，超出甲方本金及应得收益部份的资产归乙方所有。若任何一方不按时进行本益结清，则丙方有权根据协议约定的收益分配比例，对监管帐户进行处置，包括对证券进行平仓及提取帐户内资金进行本金收益结清，以保护双方合法权益。

5．甲、乙方在解除资产委托管理合同责任的同时，应负责立即通知丙方，本监管协议随之解除。

第十二条　以上授权及限制事项三方应共同遵守，任何一方不得违约，若违反本协议，由此产生的一切损失由违约方承担，并追究相应的法律责任。

第十三条　本合同提供住所为甲、乙、丙三方通知送达法定地址（三方亦可另行约定地址及其他通讯方式），通知可以采取直接送达或者邮寄、传真方式送达。

第十四条　甲、乙双方_________年_________月_________日签订的《资产委托管理合同》是本协议书附件。

第十五条　本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份，经三方法定代表或授权代表签字、盖章后生效。

甲方：_________（盖章）乙方：_________（盖章）

法定代表人：_________（签字）法定代表人：_________（签字）

_________年____月____日_________年____月____日

丙方：_________（盖章）

法定代表人：_________（签字）

_________年____月____日

附件

合同编号：_________年_________字第_________号

甲方（资产委托方）：_________

住所：_________

邮编：_________

法定代表人：_________

乙方（资产受托方）：_________

住所：_________

邮编：_________

法定代表人：_________

甲乙双方为共谋发展，经友好协商，甲方委托乙方进行资产管理，现就有关事项达如下协议：

第一条　甲方委托乙方进行资产管理的金额：_________。甲方在_________证券股份有限公司_________路营业部开立资金帐户，资金帐号：_________（下称委托管理帐户），并转入资金_________元整至该帐户。甲方保证该资金合法性；乙方自愿转入资金或证券市值人民币_________至甲方帐户，作为对甲方所委托资产的本金及约定收益的保证。

第二条　委托管理期限_________年，自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日止。

第三条　甲方资产年收益率_________，收益计人民币_________（￥：_________元），收益按季度支付，每次支付金额人民币_________万元整（￥：_________元），支付日分别为_________年_________月_________日、_________年_________月_________日、_________年_________月_________日、_________年_________月_________日。乙方于_________年_________月_________日归还甲方本金_________元。上述款项由甲方凭双方预留的取款单，由甲方自行支取。预留的取款单为不可撤销的取款单。

第四条　为保证甲、乙双方的权利和义务的实现，双方委托_________证券股份有限公司_________路营业部作为监管方。甲、乙方与监管方的权利与义务关系按三方所签订的《监管协议书》的规定执行。

第五条　委托管理帐户的资金密码由甲方保管，预留印鉴为双方的公章及法定代表人的私章。

第六条　在合同有效期内，甲方委托乙方在其委托管理资金帐户对应的股票帐户内进行有价证券买卖交易活动。该帐户应完全用于深圳、上海两地交易所买卖a股股票、基金、上市有价证券（包括债券、国库券）及新股申购。在本合同有效期间，乙方指定代理人_________身份证号码：_________作为合法的交易指令操作人员，甲方和乙方对该人员在上述规定范围内的一切操作行为予以认可。

第七条　甲方保证甲方帐户资产合法性、在本合同有效期内不得抽回本金。乙方同意甲方指定_________身份证号码：_________为合法监控人员，负责查询委托帐户资产，甲方有义务对乙方操作情况保密。

第八条　甲方按合同约定支取收益及本金时，乙方保证帐户上有相应的足额现金，否则，甲方有权凭双方预留的委托单对委托帐户进行处置，直至帐户现金余额足以支付甲方按规定所需支取的金额。如因此造成损失，由乙方负责。乙方对此不得提出异议。

第九条　本合同期满，甲方有权取回约定收益及本金，超出甲方本金及应得收益部分的资产归乙方所有。

第十条　在本合同到期之日前，因发生政策因素及其他不可抗力因素，致使甲、乙方无法正常继续执行本协议，甲方有权取回本金壹仟万元及收益，收益按本合同约定的年收益率和实际发生时间进行折算（扣除甲方已取出的收益款）。双方进行本益结清后本合同终止。

第十一条　本协议一式三份，甲、乙方各执一份，监管方留存一份，经甲、乙方法定代表或授权代表签字、盖章后生效。

甲方：_________（盖章）乙方：_________（盖章）

法定代表人（签字）：_________法定代表人（签字）：_________

4.项目资金监管协议 篇四

甲方：烟台隆益投资有限公司乙方：烟台市信用担保有限公司

丙方：烟台高新技术产业园区初级中学丁方：烟台高新技术产业园区财政局 戊方：

鉴于甲方通过投资商竞争性谈判取得了烟台高新区初级中学建设工程项目，并与丙方签订了《烟台高新区初级中学建设项目投融资建设合同》。根据合同约定，甲方负责该项目投融资、工程建设全过程的组织和管理，在按约定将工程建成验收并移交给丙方及丙方指定的管护单位后，由丙方和丁方向甲方支付回购价款。现经五方协商一致同意，在年月日至年月日期间，甲方从戊方申请的贷款，均由乙方联合提供担保，担保贷款最高额度不超过 元。丙方和丁方保证按约定支付回购款项，并签订本协议，以资共同遵守。

第一条 乙方与甲方共同在戊方开立专用账户，账户为，账户户名为甲方，但须预留乙方印鉴。该账户中的款项专项用于偿还乙方担保的甲方上述贷款。甲方在未还清上述贷款本息时，不得挪作他用。

第二条 丁方和丙方在支付回购款时，应提前三日通知乙方，并将（汇）支票直接交予乙方或按乙方指令将《投融资建设合同》约定的回购款存入上述专用账户。丁方和丙方不得擅自向甲方支付回购款，否则造成回购款流失，应承担赔偿责任。

第三条 甲方承诺：收到回购款后，不管贷款是否到期，都将回购款即时用于偿还在戊方的贷款本息。

第四条 戊方保证：甲方开立的专用账户中的款项专项用于偿还甲方的贷款。在甲方未还清上述贷款本息前，戊方不向甲方提供网上支付、电子银行等便捷支付服务，未经乙方书面同意，专用账户中的款项不得擅自划转或挪作他用。

在上述专用账户收到回购款项后，不管贷款是否到期，戊方同意即时收回甲方的该款项，冲减借款本息。

第五条 任何一方违反本协议约定致使回购款项流失从而导致乙方承担了担保责任的，应赔偿乙方因此受到的代偿损失。

第六条 本合同一式五份，甲方、乙方、丙方、丁方、戊方各持一份，自加盖公章之日起生效，有效期至乙方担保责任解除之日止。

甲方：烟台隆益投资有限公司乙方：烟台市信用担保有限公司 法人代表：法人代表：

丙方：烟台高新技术产业园区初级中学丁方：烟台高新技术产业园区财政局

法人代表：法人代表：

戊方：