银行业金融机构从业人员行为规范

银行业金融机构从业人员行为规范（精选13篇）

1.银行业金融机构从业人员行为规范 篇一

中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指

引的通知

中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知银监发〔2018〕9号银行业金融机构从业人员行为管理指引第一章 总则第一条为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。第二条本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。第三条本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。第四条银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。第二章 从业人员行为管理的治理架构第五条银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。第六条银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，并履行以下职责：

（一）培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化；

（二）审批本机构制定的行为守则及其细则；

（三）监督高级管理层实施从业人员行为管理。董事会可授权下设相关委员会履行其部分职责。第七条监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。第八条高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，执行董事会决议，履行以下职责：

（一）建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围；

（二）制定行为守则及其细则，并确保实施；

（三）每年将从业人员行为评估结果向董事会报告；

（四）建立全机构从业人员管理信息系统。第九条银行业金融机构应明确从业人员行为管理的牵头部门，负责全机构从业人员的行为管理。除牵头部门外的风险管理、内控合规、内部审计、人力资源和监察部门等行为管理相关部门应根据从业人员行为管理的职责分工，积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告。第十条银行业金融机构应配备专人负责从业人员行为管理，该岗位的从业人员应品行端正、业务熟练，并具有与履职相匹配的经验和适当的职级，其联系方式应在全机构公开并可查询。第十一条

银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息，支持对从业人员行为开展动态监测。第三章 从业人员行为管理的制度建设第十二条

银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本，重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。第十三条

银行业金融机构应制定与自身业务复杂程度相匹配的行为守则供全体从业人员遵循。行为守则应有利于银行业金融机构的稳健经营和风险防控。行为守则应包括但不限于从业人员的行为规范、禁止性行为及其问责处罚机制等。银行业金融机构应及时对行为守则进行更新和修订，以适应经营环境和监管要求的变化。第十四条

银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则，各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点，突出各业务条线中关键岗位的行为要求，并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。银行业金融机构应及时对行为细则进行更新和修订，以适应经营环境和监管要求的变化。第十五条

银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为，不得在任何场所开展未经批准的金融业务，不得销售或推介未经审批的产品，不得代销未持有金融牌照机构发行的产品，不得利用职务和工作之便谋取非法利益，未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。第十六条

银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求，并视情况开展必要的警示谈话和通报教育。第十七条

银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患，应予以记录并及时提出处理建议。针对评估中发现的共性问题，应提出有效的整改计划，并持续对行为守则及其细则进行完善。第十八条

银行业金融机构的行为管理牵头部门应完善从业人员行为的长期监测机制，并建立针对重点问题、关键岗位的不定期排查机制。针对监测和排查中发现的问题，应予以记录并及时提出处理建议。第十九条

银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。银行业金融机构应落实任职回避和业务回避制度，应从职责安排上形成有效制衡，避免从业人员滥用职权。银行业金融机构在招录董事（理事）和高级管理人员时，应向银行业监督管理机构申请在银行业金融机构从业人员处罚信息系统中查询有关行政处罚信息。第二十条

银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。银行业金融机构应针对高级管理人员及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期追索、扣回制度。银行业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。第二十一条

银行业金融机构应建立举报制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。银行业金融机构相关职能部门接到举报后，应迅速处理，并视其严重程度向高级管理层汇报，高级管理层应视其严重程度向银行业监督管理机构及其他相关监管机构或执法部门报告。第二十二条

银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究，并视情况追究负有管理职责的相关责任人的责任。对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的，仍应追究其责任。第四章 从业人员行为管理的监管第二十三条

银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构，并每年至少报送一次本机构从业人员行为评估报告，报告应至少包括本机构从业人员行为管理的治理架构、制度建设、从业人员不当行为等内容。第二十四条

银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理，并在监管评级中考虑上述评估结果。对于不能满足本指引及其他法律法规中关于从业人员行为管理相关要求的银行业金融机构，银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案，责令限期改正，并视情况采取相应的监管措施。第二十五条

银行业金融机构应当根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的相关要求，将本机构从业人员受刑事处罚、行政处罚、纪律处分、职位处分和经济处理等惩戒措施情况，根据属地监管原则分别向银行业监督管理机构及其派出机构报送相关信息。第二十六条

银行业监督管理机构在核准银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员等任职资格时，应在银行业金融机构从业人员处罚信息系统中查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准。银行业监督管理机构及银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。第五章 附则第二十七条

本指引由中国银行业监督管理机构负责解释和修订。第二十八条

本指引自印发之日起施行。

2.银行业金融机构从业人员行为规范 篇二

1 饭店管理的重要性

饭店服务是一个综合性概念, 它是有形的实物产品, 无形的服务及其服务过程在一定时空条件下所构成的集合体。饭店服务质量包括设施设备、饮食产品、服务水平、安全保卫四大内容, 这四个要素不能任意割裂。

1.1 服务水平是服务质量的关键因素。

服务水平的高低取决于两个重要方面, 一是服务人员的技术业务水平, 二是服务态度和精神面貌。这两点都是可以通过从业人员的行为表现出来的, 所以要提高服务水平, 必须深抓行为管理。要提供服务就必须能够满足绝大多数宾客的绝大多数需求。当然要使服务质量再上一个台阶就必须能够提供个性服务, 也就是能够满足不同宾客的偶然的、个别的特殊需要, 这种需要可能是临时急需的, 也可能是生活和工作中的私人习惯。

1.2 要培养较强的服务质量意识, 包括全面质量意识、全过程服务意识和全员质量意识。

2 影响饭店人员行为的因素

饭店业是个极其复杂的行业, 其从业人员的学历、素质千差万别, 部门岗位繁多, 这使得能够影响人员行为的因素也很多。我按照他们的构成分为业务人员、管理人员和知识型人员, 他们所受的影响有些不同。其中个体需要和组织环境是两个比较重要的因素。

2.1 个体需要———工资、福利、晋升、培训、工作本身

中国饭店业在改革开放的几十年虽然发展迅速, 但是随着居民生活水平的提高而一线业务人员的工资在很多饭店并没有很大提升, 这是饭店人员向其他行业转移的原因之一。而且饭店人员的工资呈现明显分化, 业务人员和管理人员差别很大, 缺乏优秀业务人员的浮动工资变革。由于饭店人员的流动性比较大, 在福利待遇如失业、医疗保险等方面有些企业做的不完善, 不能给员工很好的安全保证。现在饭店业一方面面临急需引进大量有素质, 专业知识丰富的知识型人才, 一方面有面临知识型人才流失的重大问题, 其原因大至有缺少培训等有利于职业发展的机会, 在晋升方面面临晋升机制不完善等问题。

2.2 组织环境———工作环境、沟通、人际关系、授权

饭店是一个小型的社会系统, 其内部各个部门之间的沟通协调十分关键, 只有各个部门充分协调才能给客人提供完美的服务产品, 减少内部消耗, 提高工作效率。另外, 饭店内的人际关系也很重要, 人际关系不仅表现在工作时的各个部门间, 还表现在生活中的人际关系上, 工作中要建立起内部顾客观念, 为其他部门做事也要像对待客人那样热情周到。饭店的工作一般比较繁重, 因而员工在下班后需要放松精神, 做好员工的人际关系, 为他们提供便利, 使他们在企业中感到有爱的需要能使企业的工作效率更加提高。对饭店管理人员和知识型人员要对其进行一定的授权, 让他们发挥自己的才智, 并且有承担责任的满足感, 养成企业主人翁意识。

3 饭店行为管理的要求

由于现代饭店是一个服务性和企业性比较强的行业, 它一方面要求员工要以良好的服务行为为顾客提供高质量的享受, 一方面要求其符合企业盈利的目的。所以, 许多饭店都制定了员工手册, 对员工的行为加以规范, 使其从业人员的行为符合企业的发展。

饭店服务由于其具有无形性、不可储存性、差异性、生产和销售同时性等特点, 使得对服务的质量控制很复杂, 从业人员和饭店的关系等都对饭店的服务提出了很高的要求。

3.1 根据赫茨伯格的双因素理论, 首先必

须做好保健因素, 不让员工产生不满意感, 即在组织政策、行政管理、监督、人际关系、工作条件、地位和安全领域给与满足。

在安全方面要给员工以待遇方面的满足, 使他们生活条件能够得到一定程度的改善。在工作条件上, 要给员工提供一个宽松、舒适的工作氛围, 即要发挥监督职能, 又要发挥员工的创造性, 给予他们一定的权力。在组织政策上要给员工一个良好的职业发展规划, 让他们觉得在企业有一个良好未来发展机会, 即给员工一个培训和晋升的渠道。另外, 企业还要给员工以尊重, 为员工建立良好的人际关系提供良好的软环境。在激励方面要时刻使员工保持好的精神状态, 使他们对饭店工作产生热爱。在培训员工业务水平和服务态度的同时, 对员工在行业中所做出的成绩给予及时地表扬, 勇于给员工放权, 让他们能够承担一定的责任, 同时能得到一定的利益, 做到权、责、利三者的平衡。建立好绩效考评和员工晋升制度, 使他们的成绩能得到体现, 在达到企业要求的素质水平时能够得到提升。

3.2 企业要在管理的一般职能, 如计划、组织、控制、协调、激励等方面做到条理清晰。

在计划和控制方面, 要制定好企业员工的行为规范, 做好提前计划和预先控制。对员工的符合企业的行为给予赞同, 对违反企业的行为给予及早的纠正, 做好现场控制, 及时反馈和总结经验, 完善企业行为标准。只有协调好员工之间关系、员工和企业之间关系, 给员工带来利益, 为企业提高效率, 企业才能良性发展。

参考文献

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[7]毛勇.靠什么留人——谈酒店员工流失问题[J].经济大观, 2003 (3) .

3.银行业金融机构从业人员行为规范 篇三

私募规模加速扩张

私募行业规模进一步扩大。据证监会最新监测信息，截至今年5月末，已完成登记的私募基金管理机构12285家，管理私募基金13663只，管理规模2.69万亿元，私募基金行业从业人员199097人。已登记私募基金管理机构中，管理资产规模超过100亿元的有56家，规模介于50-100亿元、20-50亿元、20亿元以下的机构依次为73家、202家、11954家。

已备案私募基金中，私募证券投资基金7487只，规模11470亿元；股权投资基金4565只，规模19919亿元；创业投资基金993只，规模2161亿元；其他类型基金618只，规模1289亿元。其中，5月新增备案私募基金数量1543只，环比增速27.52%。

从资产规模扩张速度来看，不少公司短短半年暴增2～3倍。如王亚伟管理的千合资本，2014年底仅为50亿元，如今规模已超200亿元；再如景林资产，2014年5月其规模仅180亿元，现已接近500亿元；展博投资则由去年年中的30多亿增至目前的130亿元。另外，博道投资、西域投资管理、彭旭创办的鼎萨投资的资产规模均在本轮行情启动至今也翻了2-3倍。

高收益产品大量涌现

在A股火爆的行情推动下，阳光私募高收益产品大量涌现。私募排排网数据显示，截至5月底，1377只股票策略产品年内平均涨幅为55.15%，远超沪深300指数的36.99%。其中，共计1347只产品取得正收益，占比高达97.82%。939只产品跑赢大盘，占比达68.19%。7只产品收益超过200%，132只产品（占比近10%）收益翻倍，694只产品收益超50%。

今年前5月阳光私募业绩冠军绝对收益率高达333.37%，拔得头筹的是倚天投资叶飞管理的倚天雅莉3号，截至6月5日产品累计单位净值约为4.0元，该产品在一季度排比中同样获得冠军，收益率248.39%。亚军为“西部信托-清皓1期”，收益率236.87%，截至5月底产品累计单位净值约为3.4元。紧随其后“北京天启螣蛇投资”、“中信信托-雪球财富信融汇天下2号”分别实现收益率230.99%、228.70%。其他私募机构如泽熙、清水源、和聚投资、巨杉资产、大帅资产等均有产品排名前列。5月单月阳光私募冠军由“湖南信托-湘军彭大帅2号”以100.16%的收益率夺得，其前5月收益率为163.88%。

股票型私募领跑

记者从好买基金研究中心了解到，5月份六种类型私募的平均收益都相当不错，仅宏观策略型私募外表现逊于4月。股票型私募则表现最佳，平均收益率为10.98%，环比提高4%。定向增发型私募紧跟其后，平均收益率为10.76%。宏观策略型私募表现略逊于4月，平均收益率为8.31%。管理期货型私募、市场中性型私募平均收益率分别5.69%、5.42%，多空仓型私募为3.73%，环比略涨。

好买数据显示，今年5月期间涨幅最高的基金上涨123.19%。纳入统计的2861只股票型私募基金中，87.31%是上涨的。其中，涨幅超过30%的有195家，涨幅超过20%的638家。市场上，善于灵活配置和把握行业轮动的私募基金5月收益较高，如配置了计算机、国防军工、电子和轻工制造等持续走高的行业。

4.银行业金融机构从业人员行为规范 篇四

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条 为加强医疗卫生管理，规范医疗秩序，提高医疗机构从业人员的职业素养和医疗行业服务水平，保障患者合法权益和医疗安全，依照《中华人民共和国执业医师法》、《护士条例》等医疗卫生有关法律、行政法规、规章制度，制定本规范。

第二条 本规范适用于由卫生行政部门批准的各类医疗机构从业人员。包括:

（一）管理人员是指医疗机构管理行为的主体，具有相应职责，在医疗机构中从事管理活动的人员。

（二）医师是指经依法取得执业医师资格或者执业助理医师资格，按照注册的执业地点、执业类别、执业范围，从事相应医疗、预防、保健活动的医疗机构从业人员。

（三）护理人员是指经注册取得执业证书后，按照注册的执业地点、执业类别、执业范围，从事相应的卫生防护、医疗保健服务、医疗、预防、保健活动的护士、护理师等人员。

（四）医技人员是指医疗技术人员，包括各种辅助检查科室的技术人员、口腔技师、麻醉师和医疗器械维护人员。

（五）药剂人员是指经全国统一考试合格，取得执业证书并经注册登记，在医疗机构中执业的药学技术人员。

（六）其他人员是指在医疗机构内，除以上五类人员以外的支持临床诊疗活动的相关人员,包括医疗机构物资、总务、设备、财务、基本建设等人员。

第二章 医疗机构从业人员基本行为规范

第三条 依法执业，认真贯彻落实国家各项医疗卫生政策，自觉遵守医疗卫生管理法律法规、规章制度和各种诊疗常规、技术操作规范，执行所在机构的规章制度。

第四条 恪尽职守，团结协作，举止文明。工作时间不得有娱乐等与工作无关的行为，不得在医疗救治过程中相互推诿。

第五条 尊重科学，诚实守信，保障患者合法权益，尊重患者人身权利，不得因民族、宗教、地域、贫富、残疾、疾病等歧视患者，不得拒绝急救处置。第六条 爱岗敬业，钻研业务，公平竞争，严谨求实，努力提高专业技术水平，积极参加业务技能继续教育、培训，不得学术造假。

第七条 廉洁行医，恪守医疗行业职业道德，不得私自索取、收受患者财物，不得利用职务之便牟取不正当利益，不得收受或参与医疗设备、器械、药品、耗材、试剂等生产、经营企业、个人以各种名义支付的财物及各类娱乐活动。

第八条 积极参加突发性公共卫生安全事件的处置任务和社会公益性的义诊、援外等活动，不得推脱开展公众健康教育的责任。第三章 管理人员行为规范

第九条 应树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高医疗机构的医疗质量和服务水平，加强医德医风建设，努力提高自身管理能力，不得推卸管理责任。

第十条 遵守国家采购政策，尊重供应商合法权益。不得拒绝院务公开，不得在医疗机构的基础建设、设备采购、药品采购、医疗器械采购、人事管理等工作中谋取私利，不得违规基建、装备大型医用设备，不得规避集中采购，不得影响公平招标采购。

第十一条 建立和完善医务人员考核、激励、惩戒制度，鼓励公平竞争，鼓励学术创新，尊重人才，不得从事或包庇学术造假行为等违规违纪行为。第四章 医师行为规范

第十二条 文明行医，救死扶伤，尊重生命，不得拒绝或拖延任何急救处置。

第十三条 尊重患者被救治的权利，严格执行医疗机构感染控制任务，合理检查、用药、治疗，因病施治。严格执行诊疗操作规范和用药指南，不得隐匿、伪造或违反规定涂改、销毁医学文书及资料；不得多收、乱收和私自收取费用；不得违规使用毒麻类、精神药品和放射性药品。不得随意扩大诊疗范围，不得过度医疗，不得误导或夸大病情。

第十四条 恪守职业操守，廉洁从医，不得参与医疗广告宣传和药品医疗器械促销，不得倒卖挂号，不得从患者身上非法谋利。第五章 护理人员行为规范

第十五条 严格执行《护士条例》，遵守法律法规、规章制度和诊疗技术规范。第十六条 做好护理工作，在执业活动中，发现患者病情危急，应当立即通知医师；在紧急情况下为抢救垂危患者生命，应当先行实施必要的紧急救护。

第十七条 按照《病历书写基本规范》要求，认真书写、管理护理病历，不得伪造、隐匿、修改、销毁护理病理数据。第六章 医技人员行为规范

第十八条 爱护仪器设备，严格操作规程。不得违反操作程序，不得谎报数据，不得伪造报告。

第十九条 正确运用医学术语，保证报告结果的准确性。按时、准确出具检查、检验报告，耐心帮助患者查询结果。对结论有异议的报告要及时复查验证，并提示临床医师注意。

第二十条 指导患者配合检查，对接触放射性物质的相关人员，做好必要的防护。在检查过程中注意保护患者的隐私。第二十一条 合理采集、使用、保护标本。第七章 药剂人员行为规范

第二十二条 严格执行《中华人民共和国药品管理法》及相关法律法规，严格执行用药指南，不得私自销售药品，不得挪用毒麻类药品、精神药品和放射类药品。

第二十三条 不得私自修改处方、增加额外收费项目。

第二十四条 严格执行医疗数据的保密工作，不得泄露处方量等相关数据及资料。

第八章 其他人员行为规范

第二十五条 遵守国家采购政策，尊重供应商合法权益；不得收受供应商以各种名义支付的财物或参与其提供的娱乐活动。

第二十六条 严格执行财物、物资、食品卫生管理等法律法规和规章制度，信息中心人员严格执行医疗数据的保密工作，落实岗位责任制。第二十七条 严格执行隔离消毒，医疗废弃物处理规定。第九章 实施与监督

第二十八条 各级各类医疗机构行政领导班子负责本规范的贯彻实施。主要负责同志要以身作则，模范遵守本规范，同时抓好本单位的贯彻实施。医疗机构纠风工作机构（或承担卫生纠风工作职责的纪检监察机构）协助行政领导班子抓好本规范的落实，并负责对实施情况进行监督检查。第二十九条 各级卫生行政部门要加强对辖区内由其注册的各级各类医疗机构及其从业人员贯彻执行本规范的监督。

第三十条 医疗机构及其从业人员实施和执行本规范的情况，应列入医疗机构校验管理、医师定期考核和医务人员医德考评的重要内容，作为医疗机构等级评审、医务人员职称晋升、评先评优的重要依据。

第三十一条 医疗机构从业人员违反本规范的，由所在单位视情节轻重，给予批评教育、通报批评、取消当年评优、评职资格或缓聘、解职待聘、直至解聘；医师、护士违反本规范的，依据《中华人民共和国执业医师法》、《护士条例》等有关法律法规，视情节轻重给予警告、责令暂停执业活动，直至吊销执业证书；医疗机构中由行政机关任命的人员违反本规范的，依据《行政机关公务员处分条例》给予相应行政处分；党员违反本规范的依据《中国共产党纪律处分条例》给予纪律处分。构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。

第十章 附则

第三十二条 本规范由中华人民共和国卫生部负责解释。

5.银行业金融机构从业人员行为规范 篇五

系列文件为银行业金融机构从业人员的职业操守和道德行为做出了明确、详细、具体的规定，对于规范银行业金融机构从业人员的职业行为、保障金融机构正常稳定运行、维护银行同业机构共同利益，营造公平有序的经营环境具有重要意义。通过部门的集中学习，以及学习结束后地再次研读思考，我有了以下一些心得和体会。

对每个金融机构而言，发展一支具备良好职业操守和高素质的员工队伍是在竞争日益激烈的银行业中能够脱颖而出的关键。对于我这样一名普通的银行员工而言，成为一名有道德高素质的银行人，才能有条件成为一名合格的银行人，才能适应当今社会对银行业的要求。学习文件中为如何能成为有道德高素质的银行人指明了方向，其中有几点让我印象深刻:

一、学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，维护国家利益和金融安全。这就要求我们，严格遵守国家的各项法律规章制度，要把国家利益放在最重要的为止。而这一切的前提是，我们要在日常的工作中，积极主动地去学习国家相关法律和金融业的规章制度，提高警惕，时刻用法律来规范和约束自己的行为。这其实是每个中国公民应尽的义务，是我们每个人的最低道德标准。

二、熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度合规操作。为保证各类业务系统的正常运行，需要我们在工作中认真准确地执行各项工作程序和流程操作，对于操作过程中出现的异常情况，要及时反映并积极寻求补救措施，尽量把负面影响力降到最低。而做到这些，就要求我们用心学习工作相关的各项知识，努力练习工作所需的各项相关技能。说到底，作为一名银行员工，业务熟练是每名员工上岗的基本要求。

三、尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。银行业作为服务行业，稳定的客户源是其发展的根本，优质的服务是其可持续发展的竞争力所在。作为员工，我们应该时刻本着客户至上的原则，想客户所想急客户所急，尊重每位客户的隐私，不歧视客户的身份、宗教信仰等，实事求是地介绍各项业务内容，为客户提供热情、周到、优质、高效的服务。

6.银行业金融机构从业人员行为规范 篇六

按照医院规定认真组织全科工作人员进行了《医疗机构从业人员行为规范》的学习交流和讨论。现将学习贯彻落实情况小结如下：

我们科室组织学习了该书的具体内容，并就此展开讨论、总结，认为今后要从以下几个方面，进一步规范自己的行为，为提高自身服务能力、构建和谐的医患关系，做出自己应有的努力。

首先，日常工作中，要时刻铭记“质量·服务·人本管理”的根本宗旨和“温馨沟通·真诚服务”的品牌理念，把学习行为规范与公立医院改革、“二甲”复审、“三好一满意”等当前工作结合起来，科室每个工作人员都要树立正确的人生观、世界观、价值观，不断提高自身的专业技术和服务水平，树立全心全意为患者、临床一线服务的思想，多站在患者、临床一线需求的立场看问题，做到有所为，有所不为。

其次，要有较强的法律意识，当今社会是法制社会，这不仅仅体现在国家各项法律法规日益健全、细化，还体现在广大患者的法律意识、维权意识的不断提高。尤其要重视病案信息资料是医院的重要信息资源，病案信息的服务范围也扩展到社会各阶层，而且病案是解决医疗纠纷真实有效的凭证和判定责任的重要依据。

7.银行业金融机构从业人员行为规范 篇七

本次调查历时1个月, 走访银行、保险、证券三类金融网点28个, 发放问卷205份, 有效收回162份, 访谈交流15人。现将调查结果报告如下:

一、葫芦岛金融行业发展潜力

一个地区的经济发展潜力和金融行业的发展潜力是交互影响的, 经济发展蓄积金融总量, 金融发展推动经济扩张。通过调查统计, 48%的受访人员对葫芦岛地区金融行业前景展望良好、36%感觉一般、16%感觉有衰退趋势。看好的理由认为:葫芦岛作为新兴城市的发展潜力还没有充分挖掘;不看好的理由是大环境背景下的整体经济停滞和下滑。

二、葫芦岛金融从业人员入职难度

从金融从业人员入职难度来看, 这次调查针对两点:一是受访人员当初找工作时期的难易程度;二是竞争透明度。对于求职难易程度来看, 30%的受访者表示, 当初求职时候是比较简单的, 36%受访者表示一般, 34%受访者表示困难。对于竞争透明度来看, 60%的人认为现在银行的入职考试是公正的, 40%的人认为是存在其他原因的。

调查中发现一个重要现象是, 年长的被调查者认为求职难度小, 新入职的认为求职难度大, 总体显示出求职难度越来越难、透明度越来越高的特点。从事岗位工作压力就金融从业人员的工作压力, 主要调查了受访人员的工作业务量、任务完成指数、顾客满意度。经过统计, 工作业务量分为高、中、低, 所占比例为40%、40%、20%;任务完成指数分为轻松、一般、困难、未完成, 所占比例为12%、30%、50%、8%;顾客满意度分为非常满意、满意、一般、不满意, 所占比例65%、15%、15%、5%。可见金融从业人员的压力集中体现在任务上, 也来源于顾客对服务质量的要求。

三、薪酬状况分析

被调查的金融从业人员大多是入职时间不长的大学生, 年薪在6~9万元之间, 近5年薪金年均增幅在5%左右。对此薪酬状况较为满意的占64%, 不太满意的占36%。将收入和地区消费品、住房、教育方面支出比较, 可以看出:葫芦岛地区金融从业人员的薪资虽然不高, 但与葫芦岛地区4000~6000元的房价水平显出优势, 而与不断增长的消费品和教育开支显出劣势。

四、职务晋升预期

对于任何职场工作者来说, 职务的晋升不仅仅意味着自己的工作付出得到了肯定, 也是自我发展需求的实现, 更意味着薪酬大幅提高。职员心中有晋升的期望, 也更能够增加自己工作积极性。本次职务晋升预期调查, 分为渴望晋升、追求稳定和无期望三个选项, 三个选项比例为78%、12%、10%;职员对自己能否实现晋升认为能的占56%, 认为不能的占44%。

五、几点结论

通过对这次调查问卷的综合归纳分析, 可以得出以下几点结论:一是葫芦岛地区经济金融发展前景良好, 金融从业人员前景乐观;二是葫芦岛地区金融行业的入职难度越来越大, 竞争透明度越来越高;三是金融从业人员整体的工作压力处于中等水平, 主要来自于工作任务方面;四是金融从业人员的薪资增长与物价、房价水平比较显出弱势行业特征;五是金融从业人员大多认为经过未来几年的努力下能够实现晋升。

摘要：文章通过对葫芦岛金融从业人员问卷调查和面对面交流, 从几个方面归纳出葫芦岛金融从业人员发展状况。为葫芦岛金融业调动职工工作积极性, 提高工作效率找到切入点。也为高等学府有针对性培养金融服务人才, 增加就业竞争力提供参考。

8.银行业金融机构从业人员行为规范 篇八

【摘 要】中小企业作为我国经济建设中的重要组成部分，对于提高就业率及推动经济建设具有重要作用。我国根据中小企业经营发展中存在的主要问题，已经制定了众多鼓励政策，其中中小企业在经营建设中小额信贷问题已经得到了政府部门的重视。伴随着小额信贷行业不断发展，出现了较多的问题，急需对于小额信贷行业从业人员的工作行为进行约束，开展诚信教育，提高小额信贷在人们心中诚信水平，推动小额信贷行业发展，解决中小企业经营建设中存在的资金短缺问题。本文就对于小额信贷行业从业人员诚信教育进行研究，分析出目前从业人员诚信教育欠缺的原因及现状，进而提出有关意见。

【关键词】小额信贷行业；从业人员；诚信教育

一、前言

目前，小额信贷行业从业人员诚信教育缺失问题已经后才能成为社会各界广泛关注的一个问题。就小额信贷行业出现诚信缺失的主要原因是由于从业人员道德素养的欠缺，但是根本原因是由于从业人员的行为举止得不到约束，也就是从业人员诚信教育缺位。小额信贷行业从业人员诚信教育的缺位，已经成为限制小额信贷行业发展的主要因素，如果不能够提高从业人员诚信教育，解决小额信贷行业诚信教育上的问题，我国小额信贷行业将不能够可持续性发展，推动中小企业经济建设。

二、我国小额信贷从业人员诚信教育缺位的主要表现

1.从业人员诚信教育缺位

人才是一个行业发展建设的关键因素，如果一个行业拥有庞大德才兼备的好水准人才，那么这个行业在短时间内就能够取得良好发展，小额信贷行业也同样如此。从业人员在小额信贷行业中占据着重要作用，但是我国小额信贷行业从业人员现状而言，高等院校并没有对于小额信贷从业人员教育工作给与应有的重要，根据没有一套适合小额信贷教育所使用的教育系统，也没有将诚信教育融入到小额信贷教育系统中。即使高等院校现在都已经将诚信作为思想政治教育工作的主要内容，但是教学内容主要还停留在公共道德行为约束上面，与小额信贷行业之间存在较大差异，教学内容更多的空谈，与小额行业从业人员所需要面对的工作环境之间存在较大的差距。从业人员所拥有的诚信素养不高，公共诚信缺失。小额信贷从业人员诚信教育的缺位，不仅仅对于我国小额信贷高等院校教育质量造成了严重影响，同时也限制小额信贷行业创建诚信教育体系。

2.小额信贷行业诚信教育缺位

小额信贷行业作为一个信誉与风险较高的行业，自身就具有一定特殊新，诚信是整个行业经营建设的基础，小额信贷行业诚信教育在小额信贷行业系统建立中具有基础性作用。但是，现阶段小额信贷行业所开展的诚信教育，主要都是小额信贷企业文化教育，对于企业经营建设观念过于关注，诚信教育内容较为简单，开展教育工作针对性较低。管理部门对于诚信教育缺乏引领，怎样增加小额信贷行业诚信教育，完善小额信贷诚信体制等内容，都没有制定有效的教育目标及开展平台。

3.小额信贷培训诚信教育的缺位

小额信贷企业在对于新入职员工教育中，教育内容主要都集中在对于从业人员销售小额信贷技巧或者是职业职责方面，并没有将小额信贷行业发展基础诚信融入在内，也可以说小额信贷企业管理人员并没有正确认识到诚信对于企业的重要性，诚信没有雨企业根本放在同一个高度上。人力资源部门教育中，基本上都出现诚信教育缺位的问题，这样不仅仅造成小额信贷行业从业人员诚信教育脱节，对于小额信贷行业在中小企业中的信誉及自身发展建设也带来了不可预判的影响。

4.公共小额信贷诚信教育的缺位

小额信贷行业作为一个新兴行业，在我国发展时间较短，但是小额信贷在媒体宣传下已经逐渐在普及，但是在小额信贷公共诚信教育方面较为欠缺，到现在为止国内并没有一个专业从事公共诚信小额信贷教育机构。小额信贷企业在宣传上，主要还是集中在对于企业形象及业务宣传上。政府部门对社会公众的小额信贷引领，也主要是小额信贷所具有的优势，对于小额信贷诚信方面宣传工作较少，小额信贷企业自身就存在严重诚信缺失的问题，造成公共小额信贷诚信缺失问题十分严重，对于小额信贷行业经营建设造成了严重损失，也是我国小额信贷行业从业人员诚信教育中急需解决的问题。

三、加快小额信贷行业从业人员诚信教育的意见

提高小额信贷行业从业人员诚信水平已经是小额信贷行业发展建设中急需解决的一个问题。有人可能人员开展小额信贷行业从业人员诚信教育有点小题大做吗，但是如果不能够真正认识到诚信对于小额信贷行业的重要性，不解决小额信贷行业从业人员出现的诚信缺位问题，对于我国小额信贷行业发展一定会造成严重影响。

1.转变观念，务实小额信贷行业从业人员诚信教育的理论基础

小额信贷行业想要良好发展建设，离不开对于从业人员的培养，而从业人员培养关键就是教育。将小额信贷行业从业人员教育工作作为小额信贷行业发展的主要战略，突出了小额信贷行业从业人员诚信教育的重要性。首先，应该转变对于从业人员诚信教育认识观念，提高从业人员诚信意识，将从业人员诚信教育作为小额信贷行业教育中的核心内容，通过诚信教育，让从业人员能够真正认识到诚信对于工作的重要性，保证工作中能够做到诚信为主。其次，小额信贷行业应该增加对于从业人员诚信教育建设上的投入，扩大诚信教育基础设施，创建个性化的教育院校，增加小额信贷教育在教育行业中的影响力。最后，应该不断拓宽小额信贷行业从业人员诚信教育内容，普及及挖掘诚信价值观教育，将从业人员诚信教育作为小额信贷整个行业的责任，真正提高从业人员诚信水平。

2.整合资源，积极打造小额信贷行业从业人员诚信教育平台

想要真正提高小额信贷行业从业人员诚信水平其本质就是提高从业人员的素养，从业人员素质与教育部门的教育质量之间有着紧密的关联。整合原有的教育资源，为小额信贷行业从业人员诚信教育创建良好的教育平台，应该作为小额信贷行业发展中的主要工作内容。首先，小额信贷企业应该帮助从业人员树立诚信道德观念，采取教育裴绪女方是，积极在从业人员之间普及诚信知识，最大程度提高从业人员道德观念。其次，增加对于诚信教育资源的整合，有关部门积极与小额信贷企业合作，规范小额信贷行业从业人员诚信教育工作，增加检查强度，对于从业人员出现的诚信缺失问题严厉惩处，保证小额信贷行业从业人员能够在公平的环境下竞争。最后，我国高等院校应该发挥自身教育优势，积极与小额信贷企业结合，在有关部门作为媒介的条件下，提高对于小额信贷行业的认识，为小额信贷行业提供高素质的专业性人才。

四、结论

小额信贷行业竞争十分激烈，想要诚信发展小额信贷行业需要通过道德进行约束，根据小额信贷行业所具有的特点，规范从业人员行为举止已经成为小额信贷行业发展必然趋势。小额信贷行业发展对于中小企业经营建设具有重要作用，能够有效解决中小企业所存在的资金短缺问题。也就是所小额信贷能够有效推动中小企业经营建设，保证社会经济稳定性发展。小额信贷行业从业人员诚信教育对于小额信貸行业具有重要作用，同样对于中小企业也具有重要作用，本文仅仅对于小额信贷行业从业人员诚信教育简单分析，仅供参考。

参考文献：

[1]张江海.民主主义与教育[M].王承绪，译.北京：人民教育出版社，2014.

[2]刘德喜.道德教育的哲学[M].魏贤超，柯森，等译.杭州：浙江教育出版社，2015.

[3]柏拉图.柏拉图全集：第二卷[M].王晓朝，译.北京：人民出版社，2014.

9.商业银行从业人员行为守则 篇九

第一章 总 则

第一条

为规范XXXXX（以下简称本行）员工的职业行为，教育和引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，根据《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》（银监发【2018】9号）文件要求，制定本行为守则。

第二条

本行为守则适用于本行全体员工，包括本行聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员，各级管理人员应当模范遵守本行为守则。

第三条

本行为守则是本行员工从业履职的基本规范。本行为守则不能代替业务规章制度的具体规定，员工在工作中还应遵守相关规章制度。

第二章 忠于职守 诚实守信

第四条

员工应当忠诚本行,诚实守信，从本行的最佳利益出发，忠实履行职责，勤勉谨慎开展工作。

第五条

员工应加强业务学习，提高金融业务能力和知识水平；努力进取，求实创新，积极提出建设性意见和合理化建议。

第六条

员工应当树立奉献精神和大局观念，积极维护本行利益。

员工应维护本行统一法人体制，严格执行总行的决策和规章制度，业务活动的目的或目标应符合本行利益。

员工不得组织、参与、支持、纵容对本行利益有现实或潜在危害的活动。第七条

员工应当按照岗位职责要求，高标准、高质量、高效率完成工作任务。

（一）员工应当提高工作效率，按照业务流程、业务标准，在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程；

（二）对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应按规定程序，在规定时间内及时答复，不得推诿、拖延。

第八条

员工应当客观全面、实事求是地反映和报告履行岗位职责中了解和发现的业务情况，如实总结、报告工作中的成绩和问题。不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等行为；不得故意隐瞒工作中的失误。

第九条

员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、完整性与准确性。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）任何未按会计制度记载业务的行为；

（二）虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其它制作虚假银行账务、信息的行为；

（三）设立或变相设立“小金库”，将本行资产放在账外隐藏、经营、私用或者私分。

第十条

员工应当诚实地向本行申报本人的年龄、学历、工作经历、婚姻及家庭情况等个人资料，不得虚报、谎报。不得以不正当手段骗取荣誉、学历、学位、职称以及其他利益。

第十一条

员工应当积极配合内外部管理、监督、审计、监管等部门或机构依职权和程序进行的各种检查、审计工作，如实、全面地报告工作、提供资料信息，不得拒绝或推诿，不得转移、伪造、隐匿或者毁损有关证明材料。

第十二条

员工应当遵守本行关于保守商业秘密的各项规定。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）泄露需要授权或批准方能公开的本行发展规划、重大战略决策、新产品研发、财务、信息技术、业务决策等方面的信息；

（二）在不适当场合谈论在行内属保密或控制知情范围的信息；

（三）未经授权或批准，接受公共媒体有关本行事宜的采访，以及以本行或本行员工名义在公共媒体上发表意见、发布消息。

第十三条

员工应当妥善保护并合理、有效使用本行的房产、设备、车辆、器材、办公用品等财产。不得以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用。

第十四条

员工应当遵守法律法规以及本行有关兼职的规定。不得擅自在其他经济实体中兼职；经批准兼职的，不得违反规定领取兼职工资或其他报酬；不得参与有偿中介或代理活动。

第三章 依法合规 遵章守纪

第十五条

员工应当主动学习和掌握与本岗位有关的法律法规和本行规章制度，养成遵章守纪、合规操作的意识和习惯，自觉遵守法律法规和本行规章制度。

第十六条

鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危害本行资产、信用的行为。

如果了解或知晓其他员工严重违反本行规章制度、危害本行资产、信用的行为，应当立即向主管人员、监督部门或者上级机构报告。举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡实名举报。不得捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。

第十七条

对于规章制度可能存在的漏洞或者缺失，员工要从一般规则和本行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用。

某一项仍然有效的法律法规或本行的规章制度，如果在业务活动中影响了业务发展，员工可以提出意见或合理化建议，但在作出调整前不得违反或者变通。

如果员工对本岗位的规章制度有疑问，可以请求主管人员、本级机构或上级机构进行解释和指导。

第十八条

员工应按照岗位职责和授权范围、业务程序，审慎从事业务。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）超越授权或工作职责从事业务；

（二）逆程序、减程序操作或暗箱操作；

（三）未经授权或批准，代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；

（四）违反岗位职责管理规定，将自己保管的印章、操作员卡、重要凭证、密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员；

（五）授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作。第十九条

员工应当按照规定条件为客户办理业务。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）擅自放宽或者增加业务的办理条件，减轻或加重客户对本行的义务；

（二）默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票、期货等违反信贷政策的活动；

（三）默许、参与或支持客户以虚假资料骗取、套取信贷资金。

第二十条

员工应当遵守禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和本行允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资等方面的建议。

第二十一条

员工必须以客户身份购买本行的金融产品，或接受本行提供的服务，并遵守正常的业务操作规程。本人不得为自己办理业务；为近亲属办理业务应当回避，不得提供特殊便利。不得利用本职工作的便利或影响，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与本行进行交易，或为自己提供特殊便利。

为其他亲属、朋友或本行其它员工办理业务，比照前款规定处理。

第四章 廉洁从业 亲友回避

第二十二条

员工应遵守廉洁从业的各项规定，以亲友回避、明确申报的准则处理利益冲突，公私分明，反对和禁止一切形式的不廉洁行为。员工应当及时向主管人员或者监督部门申明已经发生或可能发生的利益冲突以及可能影响职务廉洁性的事项。

第二十三条

员工应严格遵守有关配偶、子女、近亲属的任职回避制度。

有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，不得在同一机构担任双方直接隶属于同一领导人员的职务或者有直接上下级领导关系的职务，不得在其中一方担任领导职务的机构从事组织人事、计划财务、信贷审批等工作，也不得在与其中一方有相互制约关系的业务岗位任职。

员工任职期间出现需要回避情形的，本人应当提出回避申请。

对组织做出的回避决定，员工如无正当理由，必须服从。第二十四条

员工应当按照勤俭办行的要求，遵循必要、合理的限度，按实际需要控制费用开支，避免铺张浪费。

员工应自觉遵守差旅费控制标准，节俭支出，严格自律，不得申报不实费用。

第二十五条

一切与本行业务无关的费用都在禁止之列。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用；

（二）上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品；

（三）用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游。

第二十六条

禁止接受或索要本行客户、供应商、竞争对手、下属机构、下级员工及其他业务关联方的礼物或与本人以及亲友有关的帮助和协助（如推荐上学、就业、出国旅游等）。

礼物，是指现金、有价证券等违反商业习惯的礼品以及赞助、娱乐、旅行、服务等其它好处。

第二十七条

禁止员工利用本职工作的便利或影响为请托人谋取利益，收受请托人财物。包括但不限于以下行为：

（一）以明显低于市场的价格向请托人购买房屋、汽车等物品，或以明显高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等物品，以及以其他交易形式非法收受请托人财物；

（二）收受请托人提供的干股(指未出资而获得的股份)或由请托人出资，“合作”开办公司或进行其它“合作”投资；

（三）以委托请托人投资证券、期货或者其它委托理财的名义，未实际出资而获取“收益”，或者虽然实际出资，但获取“收益”明显高于出资应得收益；

（四）要求或接受请托人以给特定关系人安排工作为名，使特定关系人不实际工作却获得所谓报酬；

（五）授意请托人以各种形式，将有关财物给予特定关系人；

（六）约定在离职后收受请托人财物，并在离职之后收受。

第二十八条

业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，均属本行所有，员工在收到后应在合理期限内上缴并如实入账。

第二十九条

员工不得利用本职工作的便利或影响，为配偶、子女及其他亲友的营利活动提供便利。不得假公济私照顾亲朋好友，搞利益输送。

第三十条

员工不得利用本职工作的便利或影响，违规干预或影响贷款审批、采购、担保、基建工程、营业网点（办公用房）装修、资产处置、人事安排、财务资源分配、商业广告等正常银行业务活动。

员工对涉及本人、亲属、朋友以及与本人有利害关系的上述活动，都应当回避。不能回避的，应当向主管人员或者监督部门申报或登记。

第三十一条

员工可在不违反廉洁从业规定、不与本行利益发生冲突、与自身风险承受能力相称的前提下，从事合法的投资活动。禁止员工从事下列情形的个人投资，包括但不限于：

（一）自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织或假借他人名义从事上述活动；

（二）利用本行的资金、设施、商业秘密和客户资源从事投资经营、买商铺、做中介、买卖股票和基金等风险投资活动；

（三）借用客户资金或使用银行信贷资金进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动；

（四）利用员工个人账户代理客户买卖股票、基金、理财产品等；

（五）以员工本人名义接受客户委托代客理财或进行其他高风险投资；

（六）以任何名义组织、参与非法集资，或以高风险投资为目的组织、参与其他任何形式的集资活动；

（七）大额购买彩票。

第五章 优质服务 公平竞争

第三十二条

员工应当以客户至上、竭诚服务、与同业公平竞争的职业准则从事业务，不断提高服务质量。

第三十三条

员工应当尊重客户，诚恳热情，文明礼貌。客户咨询、办理业务，员工应当积极主动予以答复或协调处理。

第三十四条

员工向客户推荐产品或提供服务时，应向客户提供清楚、真实、可靠、必要的信息，对涉及的有关法律、政策、市场风险进行充分的提示，使客户能够做出合理判断和决策。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述；

（二）向客户做出不符合有关法律法规及本行规章制度的承诺或保证；

（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品。

第三十五条

员工应公平对待所有客户，不得因客户的国籍、民族、年龄、身份、业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对老人、残障者和语言有障碍的客户，应当尽可能提供便利。

第三十六条

员工应充分尊重客户在购买金融产品或选择服务时的自主选择权，不得违规搭售，不得通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。

第三十七条

员工应保守客户秘密，维护客户的合法权益。但法律法规有规定或客户授权披露的除外。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）泄漏客户秘密；

（二）向无关人员提供客户信息；

（三）为个人目的利用客户信息。

向司法机关或法律法规规定有查询权力的国家机关（部门）提供客户信息，必须事先得到批准，并严格履行规定程序。

第三十八条

员工会见、邀请客户应在工作场所或符合商业惯例的场所。不得在可能影响本行声誉的场所会见、邀请客户，不得在任何场所开展未经批准的金融业务。

第三十九条

员工应坚持同业间公平竞争、和谐共处原则，不得使用不正当竞争手段。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）发表、传播贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论；

（二）接受或仿效其他金融机构在经营活动中不遵守法律法规的做法；

（三）为获得业务贿赂客户（包括现金、有价证券等违反商业习惯的礼品以及赞助、娱乐、旅行、服务等其它好处）。

第六章 以人为本 情趣健康

第四十条

员工之间应当树立理解、信任、合作的团队精神，保持和谐、健康的工作关系。员工应当培养健康向上的生活情趣，遵守社会公德，履行公民的社会责任。

第四十一条

员工之间应当真诚相处、相互尊重、团结协作。

（一）尊重同事的人格，宽容待人，友善沟通，虚心听取不同意见。不得进行言语侵犯或恐吓、侮辱；不得侵犯他人隐私；不得拉帮结派、挑拨离间。

（二）尊重同事的工作方式和工作成果，不得互相拆台；当同事遇到困难时，要竭诚相助；对同事的不足，要善意提醒。

（三）上级机构员工要尊重下级机构员工，不得盛气凌人，颐指气使；不得向下级机构提出与工作无关的个人要求。

第四十二条

员工应当遵循本行管理流程，服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受业务管理和工作任务分配。

如果上级的业务决策或者业务指令，明显与法律法规和本行的规章制度相抵触，或者明显给本行带来损失，员工应当向上级说明；如果上级拒绝改变，应立即越级报告。

第四十三条

各级领导人员应以身作则，尊重、关心和爱护下属，创造良好的工作环境。

（一）不得授意、指使、强令、胁迫下属违规操作；

（二）严以律己，公道正派，虚心听取意见，宽容待人；热情指导下属的工作、学习，尊重下属的人格、隐私；知人善任，不任人唯亲。

第四十四条

员工应当生活正派、情趣健康，有家庭责任感，谨慎交友，慎重与可能影响廉洁从业的人员接触和交往，维护本行良好的社会形象。

第四十五条

员工应遵守社会管理的法律法规，嗜好和行为应避免与公共利益、公共秩序、社会公德相违背。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）参与吸毒、贩毒、卖淫、嫖娼等违法活动；

（二）参与赌博以及赌球、赌马等变相赌博行为；

（三）观看、传播色情、淫秽书画及音像制品或其他非法出版物；

（四）参与地下钱庄、高利贷、非法彩票、非法传销等非法行为。

第七章 附 则

第四十六条

对本行员工违反规章制度以及本守则的行为，本行将根据《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处罚办法》等相关规定给予相应处理。触犯法律的，依法移交司法部门处理。

第四十七条

10.银行业金融机构从业人员行为规范 篇十

随着市场经济不断进步和发展，近年来银行风险案件频发，从业人员涉嫌案件屡禁不止，在这样的大经济环境背景下，作为银行从业人员的我，以最严谨的态度认真学习了《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》相关文件，以下是结合自身工作情况的一点心得体会。

我国银行业在发展的过程中历经体制变革、机制的建立完善及复杂多变的经济环境，由此客观因素滋生的金融犯罪随之而来，不容忽视。各地的信用卡诈骗、存款“消失”等案件时有发生，深究其原因均与银行内部从业人员有关。这其中有一部分人为故意犯罪，但绝大多数员工都是因为法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家、给单位造成了损失，也毁了自己的人生和未来。从“三十禁”的学习中，我认识到在日常做好本职工作的时候，坚持学习法律法规，了解规章制度对工作各环节的具体要求同样必不可少，否则可能自身行为随着思想上的放松而变得散漫，也就可能导致违规甚至犯罪行为的发生。

法律法规和规章制度的学习应该是一个持续且不断提升的过程，关键要靠长期的学习和积累，不能追求一口气吃成个胖子。一蹴而就的学习可能会导致对制度规章的一知半解，并没有理解和掌握其中的内涵和深意，那么对于指导我们的日常工作和操作也会失去其应有的意义。只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的银行员工。

在各项制度法规的学习上，要结合自身的工作内容和岗位职责进行重点学习，将理论知识学习与实践运用有效地结合起来，掌握与遵守相结合。日常坚持学习各类风险案件，通过典型案例剖析犯罪案件的真实成因，分析和评价涉案人的违规行为，运用反面教训警醒自身，不断提高利用法律法规约束自己日常行为的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违规、不违法。

11.银行业金融机构从业人员行为规范 篇十一

1 对象与方法

1.1 对象

整群抽样方法，调查深圳市公共场所从业人员，包括酒店旅馆、美容美发店、歌舞厅、按摩馆、酒吧、足浴馆、商场、夜总会、餐厅、食品厂、网吧等场所的从业人员共1 189人。

1.2方法

采用现场及咨询流行病学方法，对前来疾控中心接受岗位卫生知识培训的公共场所从业人员进行自填式问卷调查，考虑到本次调查涉及内容的高度敏感性，在调查现场强调匿名和保密原则，调查对象知情同意。

1.3 数据整理

采用Epidata3.0录入数据，SPSS10.0进行统计分析。

2 结果

2.1 性别、年龄状况、婚姻状况、文化程度以及商业性服务基本情况

2.1.1 性别

在被调查的1 189人中，男性438人，占36.8%，女性751人，占63.2%.

2.1.2 年龄

年龄最小的16岁，最大的58岁，平均年龄24岁，其中19～24岁648人，占54.6%,25～35岁375人，占31.5%。

2.1.3 婚姻状况

未婚870人(有效百分比74.3%)，未婚同居57人(4.8%)，已婚231人(19.4%)，离婚12人(1.0%)，丧偶1人(0.1%)。

2.1.4 文化程度

大学及以上18人(有效百分比1.5%)，大专64人(5.4%)，高中/中专715人(60.7%)，初中361人(30.6%)，小学及以下20人(1.7%)。

2.1.5 工作场所

工作场所在酒店旅馆和商场的有766人，占66.2%，在美容美发店、歌舞厅、桑拿按摩馆、酒吧、夜总会和足浴馆的总共153人，占13.2%，其他不详的有238人，占20.6%。

2.1.6 职业

服务员448人(有效百分比38.4%)，厨师107人(9.2%)，美发师29人(2.4)，售货员342人(29.3%)，收银员63人(5.4%)，管理人员50人(4.3%)，工人112人(9.2%)及工作不详15人(1.3%)。

2.1.7 户籍所在地情况

户籍在深圳的有90人(有效百分比7.7%)，广东的其他市342人(29.2%)，外省740人(63.1%)，主要为外省人员。

2.2 不同场所从业人群艾滋病知识知晓情况比较

调查对象的艾滋病综合知识知晓率为63.4%。对HIV感染者和艾滋病病人的不同、没有疫苗等知识知晓率偏低;85%以上的调查对象对三大传播途径有较好认识，但母乳喂养和共用剃刀两项知晓率偏低;对日常生活接触不会传播艾滋病认识不理想，“蚊虫叮咬”知晓率最低。知识总得分在不同职业之间差异无统计学意义，各知识条目在不同职业之间差异无统计学意义。

2.3 不同场所从业人群对艾滋病及态度的比较

调查结果显示，75%不同意艾滋病离我很遥远的说法，87.2%认为政府应花大力气防控，91.4%认识到艾滋病是需要每个人关注的社会问题;88.7%同意艾滋病患者不应该受到歧视，65.4%认为患者有权正常工作和生活。对11个态度条目，采用Likert五分法，得分根据态度从负向到正向的顺序，分别给予-2、-1、0、1、2分;态度得分总分为22分，1 189例被访者得分从-10分～20分，平均为9.66±4.59分。态度总得分不同职业间差异有统计学意义;进一步进行两两比较，娱乐场所得分低于商场、旅店和食品厂等(P<0.01),旅店低于食品厂(P<0.05)。其中，娱乐场所在“报应不值得同情”、“病人有权正常生活”、“政府有点小题大做”、“需每个人关注”等项目上持有更多的负面态度，与其他职业人群之间的差异有统计学意义(P均<0.05)。(表1)

2.4 不同场所从业人群健康相关行为的比较

调查结果显示，深圳不同公共场所从业人员在“是否接受过健康教育”、“是否愿用非一次性注射器”、“婚前性行为”、“婚外性行为”以及“安全套的发放和放置”等方面的行为和意愿存在差异，且差异具有统计学意义。其中，36.2%的娱乐场所从业人员接受过健康教育，在各类职业中的比例最高，而商场中所占的比例仅为20.1%;娱乐场所和旅店业中分别有35.5%和32.8%的人愿用非一次性注射器。24.4%的食品厂从业人员与2个以上的人发生性关系，在各职业中比例最高，其次是娱乐场所(19.8%)和餐厅(19.6%);在对待婚前性行为上，44.2%的餐厅从业人员和44.1%的娱乐场所从业人员表示同意;在对待婚外性行为上，旅店业和食品厂的人表现得最为宽容，分别有13.3%和12.7%的人同意婚外性行为。在安全套发放和放置的问题上，娱乐场所的从业人员比其他各行业的人更为敏感，只有40.7%的人赞成在娱乐场所放置安全套，34.0%的人赞成免费发安全套、27.0%的人愿意接受免费派发的安全套，各项比例都低于其他行业的从业人员。(表2)

3 讨论

截至2002年底，我国流动人口已达14 735万人[2]，其中流入城市的女性90%以上来自(相对)贫困地区，入城后90%以上从事服务业[3]。调查结果也显示，公共场所从业人员绝大多数为流动人口，他们年轻，未婚者居多，正处于性活跃年龄，文化程度和经济水平普遍偏低，远离家庭的孤独感和不稳定的生活环境使得道德约束减弱，调查对象中5%的人选择了未婚同居，2.7%曾经或正在从事商业性服务。性接触传播已成为全球HIV播散的主要方式，这与商业性接触密不可分[4]。公共场所从业人员与公众有密切接触，也与商业性服务者有来往，甚至他们中间的一小部分人也介入商业性服务。在艾滋病疫苗研制尚无突破性进展，也未找到特异性治疗药物和方法的现阶段，健康教育无疑是预防控制艾滋病蔓延的最有效手段。

调查结果显示，深圳市公共场所从业人员的艾滋病综合知识知晓率较前几年有较大幅度的提高，八成以上的人了解三大传播途径。艾滋病知识的知晓率在不同场所从业人员没有太大差异，这与冯铁建等人1997年对202名公共场所从业人员的调查结果有所不同[5],那时只有涉外宾馆服务员知晓率相对较高，但整体调查对象对预防艾滋病的知识均知之较少，这说明长期以来对公共场所从业人员健康教育取得了明显的成效。在对待艾滋病及患者的态度上，不同场所之间存在着显著差异，娱乐场所从业人员对艾滋病及患者持有更多的负面态度，这可能与娱乐场所存在一定程度的商业性交易有关，娱乐场所从业人员对身边从事商业性服务的人感到鄙视和厌恶，再加上多数人对艾滋病的非传播途径缺乏正确的认识，从而导致他们对艾滋病有不理性的恐惧，对艾滋病患者的态度表现为反感和歧视。因此在今后的艾滋病健康教育中要重点加强非传播因素内容的教育。

在相关行为方面，娱乐场所从业人员的表现也更让人感到担忧，35.5%的人愿意用非一次性注射器,同时她们对安全套的免费发放、放置以及派发和宣传等比其他行业人群表现得消极，这可能与长期以来我国基层警方视女性携带安全套为卖淫证据有关。成功预防艾滋病传播和流行的主要措施是改变危险行为,包括增加安全套的使用、减少性伴侣、使用清洁的注射器等[6]。艾滋病健康教育的目的是通过教育改变高危行为，长期以来的艾滋病宣传教育提高了从业者的知识水平，而高危行为却不那么容易改变，因此今后在加强防病知识宣传的同时还应该加大对艾滋病行为干预的力度，采取多种形式，动员全社会参与，提高安全套的可获得性，倡导100%使用安全套，提高安全套的使用率，帮助高危人群改变行为方式，提高她们的自我保护能力，遏制艾滋病的传播和蔓延。

摘要：目的 了解深圳市公共场所不同场所从业人群的艾滋病相关知识、态度和行为状况及其影响因素,为开展有针对性的艾滋病社区干预提供依据。方法 按照整群抽样方法,调查深圳市公共场所从业人员共1 189名进行自填式问卷调查。结果 知识总得分在不同职业之间差异无统计学意义,各知识条目在不同职业之间差异无统计学意义。态度总得分不同职业间差异有统计学意义;娱乐场所得分低于商场、旅店和食品厂等,旅店低于食品厂。不同场所从业人员在“是否接受过健康教育”、“是否愿用非一次性注射器”、“婚前性行为”、“婚外性行为”以及“安全套的发放和放置”等方面的行为和意愿存在差异,且差异具有统计学意义。在安全套免费发放、放置等问题上,娱乐场所从业人员的各项比例都低于其他行业的从业人员,且差异具有统计学意义。结论 艾滋病健康教育需特别关注娱乐场所从业人员等高危人群,加强艾滋病行为干预力度,提高安全套的使用率。

关键词：城乡,公共卫生服务,均等化,政策设计

参考文献

[1]Royce RA.Sexual transmission of HIV[J].New england journal ofmedicine,1997,336(11):799.

[2]国家统计局2005年公布数据.

[3]《人民日报》,1997年9月27日.

[4]A nn O,William WD,Social cultural and political aspects[J],AIDS,1998,12(suppl A):189-190.

[5]冯铁建,何建凡,蔡文德,等.深圳市公共场所从业人员艾滋病知识、态度和行为调查[J].中国性病艾滋病防治,1999,5(4):158-160.

12.银行业金融机构从业人员行为规范 篇十二

一．选择题：（每题20分）

1..最新发布的《医疗机构从业人员行为规范》是什么时间制定的

A:2010年1月7日B: 2012年1月7日

C:2012年8月27日 D:2012年6月26日

2.医疗机构的从业人员基本行为规范

①以人为本践行宗旨②遵纪守法依法执业③尊重患者关爱生命④优质服务医患和谐⑤廉洁自律恪守医德⑥严谨求实精益求精⑦爱岗敬业团结协作⑧乐于奉献热心公益。请选择正确

A: ①、②、④、⑥、⑧ B: ①、③、⑤、⑦、⑧

C: ②、④、⑤、⑥、⑦ D:以上都是。

3.护士行为规范主要包括

A: 注重沟通体现人文关怀;B: 严格落实各项规章制度为患者提供优质的护理服务;C: 协助医生诊治密切观察患者病情;D: 抢救垂危患者生命应及时实施必要的紧急救护 E: 发现医嘱违反法律、法规、规章或者诊疗技术规范应及时与医师沟通。

4.《医疗机构从业人员行为规范》的执行、考核情况列入

A: 医疗机构校验管理和医务人员年度考核 B: 定期考核和医德考评 C: 医疗机构等级评审 D: 医务人员职称晋升 E: 评先评优的重要依据

5.医疗机构从业人员违反本规范的, 视情节轻重给予

A: 批评教育、通报批评、取消当年评优评职资格 B: 缓聘、解职待聘、解聘 C: 纪检监察部门按照党纪政纪案件的调查处理程序办理 D: 卫生行政部门依法给予警告、暂停执业或吊销执业证书 E: 涉嫌犯罪的移送司法机关依法处理

13.银行业金融机构从业人员行为规范 篇十三

出国留学中介服务行业从业人员行为准则

第一条为规范自费出国留学中介服务，保障自费出国留学当事人的权益，规范从业人员的行为，提高服务质量，使从业人员更好地履行职责，促进自费出国留学中介服务行业的健康发展，制订本准则。本行为准则适用自费出国留学中介服务机构的所有从业人员。

第二条从业人员必须遵守国家有关法律、法规，贯彻执行国家自费出国留学政策，熟悉我国和相关国家的教育情况和留学、签证政策。忠于职守，敬业勤业，尽职尽责。

第三条从业人员必须掌握从业应具备的知识和技能，钻研业务，积极参加岗位培训，不断提高自身素质和专业能力。为客户提供专业、规范、高效、诚信的服务，接待客户要主动、热情、耐心、周到、有问必答；对待客户一视同仁，平等待客。

第四条从业人员应维护职业信誉，遵守社会公德，注重职业道德修养，保持清正廉洁，不牟取不正当收益，不受客户的馈赠和请吃。保守商业秘密，凡按规定不应公开的内容和客户的资料、信息，不得以任何方式传播。按规定保管好业务往来文件和客户的资料文本。

第五条从业人员必须遵守企业的规章制度，保持整洁的工作环境，衣着整洁得体，举止文明。对进入服务区的客户，应及时接待；客户网络及电话咨询，应按规范标准接待。工作时间，不做闲事、私事；同事之间相互尊重，工作互相配合，具有奉献精神和团队意识。

第六条从业人员应客观、全面、真实地向客户提供出国留学信息、咨询。如实介绍留学目的国和留学院校的实际情况，如实讲清前往国签证申请必备条件、办理流程、周期及相关注意事项。

第七条从业人员应充分了解客户的个人信息和家庭背景信息，帮助客户树立正确的留学观念，向客户讲清出国留学的利弊得失和应有的风险意识。同时充分评估客户的情况，提出指导性意见，提供留学建议。

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第八条留学中介服务机构与客户签约时，经办从业人员应向客户讲明《自费出国留学中介服务委托合同》（以下简称《留学服务合同》）内容及双方的权利、义务。签约后，从业人员应按不同阶段向客户提供应准备的材料、告知操作流程及行前须知等信息资料。保持与客户的联系，及时将客户申办进度、结果和有关情况载入CRM或其他办公系统中。

第十条从业人员不得违规操作。不得隐瞒与中介服务项目有关的重要事项，不得指导客户提供虚假文件，不得提供不实信息、夸大业绩，不得私下与客户约定或用企业名义而不按规定进行业务活动，不得私自收费，不得从与留学有关的活动中牟取非法利益。

第十一条从业人员应接受客户的监督，不与客户争执，耐心听取意见，细致地做好解释工作，妥善处理问题，努力做到零投诉，及时向部门和分管负责人如实反映情况。

第十二条从业人员在外事活动中，应遵守外事纪律，维护国家的尊严、社会公共利益和企业的利益。应尊重同行，公平竞争，不得互相贬低，避免造成不良影响。

第十三条从业人员应自觉遵守本准则。对违反本准则的从业人员，由自费出国留学中介服务分会在行业内通报并由所在机构予以相应处罚。

中国教育国际交流协会自费出国留学中介服务分会制