秘书资格考试复习笔记

秘书资格考试复习笔记（5篇）

1.秘书资格考试复习笔记 篇一

办公自动化

鉴定要点与重点提示

一、鉴定要点

掌握计算机网络的概念、特征和主要功能等；了解打印机、数码相机、传真机、复印机等常用办公设备的使用方法。

二、重点提示

1．计算机网络的概念

计算机网络是计算技术、通信技术和微电子技术相结合的产物。

2．计算机网络的组成

计算机网络主要由两大部分组成：通信子网和资源子网。

3．计算机网络的主要特征

计算机是网络中信息处理的主体；网络系统中的每台计算机都是独立的；计算机之间的 通信是通过通信协议实现的。

4．计算机网络的主要功能

数据通信；资源共享；负荷均衡；提高可靠性。

5．计算机网络的分类

按传送数据所用的结构和技术分类；按网络覆盖的范围分类；按网络的拓扑结构分类；

按通信传输介质分类；按信号频带占用的方式分类。

6．计算机网络系统设备与构成

网络工作站点；网络通信介质；网络互联设备。

7．计算机网络的使用

(1)计算机网络可提供的服务：数据与信息的查询、高速通信服务、电子教育、电子娱 乐、电子购物以及各类应急信息服务请求和社会保障类电子化服务。

(2)计算机网络的使用包括：查询网络信息、电子邮件等方面。

鉴定要点与重点提示

一、鉴定要点

了解计算机硬件的分类、结构和功能；会简单使用Windows 98；了解办公常用设备的分类、结构和功能。

二、重点提示 1．认识主机

主机是由机箱和机箱中的组件构成的。机箱中的主要组件有电源、CPU、主板、内存条、硬盘、光驱、软驱、显示卡和声卡等。

2．认识显示器

显示器是计算机的窗口，是重要的输出设备之一，通过显示器可以直观地看到对计算机的操作过程以及计算机针对操作作出的反应。3．认识键盘

键盘是计算机最主要的输入设备，可以输入英文、汉字、数字等。常见的键盘主要有机械式和电容式两种，最常用的键盘多是电容式的。4．安装中文Windows 98(1)中文windows 98运行的基本环境。(2)从Windows 95升级到中文Windows 98。(3)从DOS下安装中文Windows 98。(4)中文Windows 98的安装过程。(5)制作启动盘。

(6)卸载中文Windows 98。

5．中文Windows 98资源管理系统

Windows 98是采用树形结构，以文件夹的形式来组织和管理文件的。中文Windows 98中的资源管理器给广大用户带来了极大的方便，使用户对文件夹的组织和管理更加快捷。6．打印机

目前的打印机主要分为针式打印机、喷墨打印机和激光打印机3种。

(1)针式打印机耐用，耗材便宜，可以打印多种类型的纸张，还可以打印多层纸，但其打印速度慢、噪声大。需要经常更换的耗材是色带。

(2)喷墨打印机价格低，打印效果优于针式打印机，噪声小，但打印速度慢、耗材贵。需要经常更换的耗材是墨盒。

(3)激光打印机在各种打印机中打印效果最好，打印速度最快，噪声小，但价格高。需要经常更换的耗材是硒鼓。7．扫描仪

扫描仪的形式：

(1)按颜色分为黑白扫描仪和彩色扫描仪。

(2)按扫描方式分为手持扫描仪和平板扫描仪。手持扫描仪的价格低，但使用不方便。

平板扫描仪的效果要好很多，所以在办公室中被广泛使用。8．数码相机

数码相机可以看作是普通照相机和扫描仪的结合体，它是光、机、电一体化的产品，其核心部件是CCD(电荷耦合器件)图像传感器。

数码相机在日常使用时有一定的注意事项，日常的保养也很重要。9．传真机

传真是现代图像通信的重要组成部分，它是目前采用公用电话网传送并记录图文真迹的唯一方法，这也是它应用广泛的一个重要原因。

不同类型的传真机操作步骤也不一样，但传真机的操作仍可归纳为传真准备、试运行、发送和接收4个基本步骤。

传真机是常用的办公设备之一，所以秘书人员应该掌握一些传真机的工作原理和一般故障的解决方法。

10．复印机

静电复印机的操作步骤为预热、放置原稿、设定份数、设定复印倍数、选择复印纸尺寸、调节复印浓度，最后放纸开始复印。

使用复印机时要注意防高温、防尘、防雾、防阳光直射，同时要保证通风换气。秘书人员应该掌握一些复印机维护、保养的方法。

第二章 办公自动化

此部分要注意，而且要注意涉及到的计算机用语用英文表示 1.计算机运行速度是由CPU决定的。P41下

2.硬盘：微机系统的故障几乎30%是由于硬盘损坏所引起的。硬盘格式化会丢失全部数据并减少硬盘的使用寿命。P42中

3.目前常用的杀毒软件是：（1）诺盾（2）金山毒霸（3）瑞星杀毒软件（4）KV3000（常识了解）

4中英文切换：ctrl+shift 回车键：Enter 重启计算机：ctrl+alt+del 5.P47上表中：（1）剪切、复制和粘贴（顺序不变）。（2）单击“查看”，则在“大图标”、“小图标”、“列表”、“详细资料”四种显示方式之间切换。

6.在窗口最大化后，可以进行的操作有：A.移动B.最小化C.关闭D.复原 答案：BCD 7.重点：针式打印机的优点是：耐用、耗材便宜、可以打印宽幅；针式打印机的缺点是：打印速度慢、噪音大；其中要经常更换的耗材是：色带。喷墨打印机要经常更换的耗材是：墨盒

激光打印机的优点是：效果好、打印速度快、噪音小；缺点是：价格高。其中要经常更换的耗材是：硒鼓 P47中

8.数码相机的核心部件是：CCD P48上 9.清洗相机要用一块柔软的干布 P49上 10.传真机在使用时要注意：记录纸要面朝下 在按启动键后，液晶显示：“TRANSMIT”字样。

11.传真机一旦发生“卡纸”，只可扳动传真机说明书上允许动的部件，不要盲目拉扯上盖；尽可能把整纸取出，不要把破碎的纸片留在机器内。P52上

12.复印机在使用时，主要，若要缩小25%，则在设定倍率时，应为75% 13.对复印机进行维护时，应首先切断电源，打开各机门，卸下稿台玻璃，然后分别将清洁器、显影器等相继拉出，最后取感光鼓。（注意顺序不能变）P54中 14.计算机网络由两部分组成，一是通信子网；一是资源子网 P54下 15.资源子网中的各种数据处理设备有计算机、智能终端、磁盘存储器、监控设备等P55上 16.网络的主要功能：数据通信、资源共享、负荷均衡、提高可靠性 P55 17.计算机网络中的三类资源：数据资源、软件资源、硬件资源 P55 18.根据网络覆盖的范围分类：局域网和广域网

19.在局域网范围内，这类设备主要包括网络接口卡、集线器和打印共享器；在广域网的范围内，主要包括调制解调器、中继器、网桥、路由器 P56中 20.网上浏览：双击桌面上的“Explore”图案 P57下 21.为了节省网费，可以对Web站点做脱机浏览。P58上 22.发送电子邮件的步骤：见书上59—60页 接收电子邮件的步骤：见书上61页上。

2.秘书资格考试复习笔记 篇二

参考结论：

根据以上梳理，我们可以对高叶的工作环境、工作表现和个人行为作出如下判断： 1 办公室内缺少绿色植物，错；办公室内环境自然，能用窗帘遮住强光，对；将电脑、打印机等用电设备放置在一起，便于电源接线和管理，对；办公桌未加整理，桌上、椅子上堆放文件，错；电话铃响三声内接听，用语规范，对；一边接电话一边记录重要信息，对；对总经理布置的工作能马上落实，对；

8能迅速确定会议议程、会议时间、会议地点及与会人员，对；

9能安排钟秘书将“碰头会”的时间、地点通知到每个与会人员，对；提前进入会场检查并调试设备，对；能在会议中先宣布会议议题，引导大家充分发表意见，对；能在与会者之间出现矛盾冲突时采用柔性策略化解矛盾，保证会议顺利进行，对； 13 能在会议中安排钟秘书做好会议记录，对；准备了多媒体投影仪却没有在会中发挥其作用，错；能及时总结会议发言，形成会议决议，并责任到人、分工明确，对；注重横向沟通，使员工为共同目标而合作，对；以面谈的形式与吴经理进行横向沟通，尊重对方，有理有节，对；在小型展示会举办前能对会场进行现场检查，对；有处理突发事件的应对能力，对

一般：（1）看秘书的着装，看是否着职业装（2）办公桌是否整洁、信函要分类放置（3）在打电话时，注意：①电话要在铃响三声内接电话②要用礼貌用语，如您好等？③上班时间不得占用电话聊天（4）保密：①不能对好朋友泄密②不能为了炫耀，泄密③不能因为老板炒你，赌气泄密。

（一）关于商务活动中的签字仪式

注意：迎客：秘书在大门口迎接，领导在会议室等待迎接；客人应坐在右边；签字厅应整洁干净；签字桌应为长桌，桌布应为绿色；实现应准备好签字用具：如合同文本、签字笔、吸墨器等；桌上要摆放双方国旗；入座座位，助签人应在主签人的后面；其他随从人员的位置要注意；合同第一次交换由助签人完成，第二次交换由签字人完成；到最后要照相留念，注意站的位置；共饮香槟酒互相庆祝；最后谈话要注意：不谈政治、宗教；不问婚否；身子

预言：注意OK在不同国家的意思不同。

（二）宴请

注意：场地的选择；点菜时要注意对方有无忌口；迎客的方式；入座的顺序；关于在宴请的过程中出现的一些聊天注意事项；可能涉及到招标书的准备工作和投标，注意其日期；秘书要为上司准备好信息资料；电话保密工作；会议通知包括哪些内容；管理上司日志时，若上司日志发生变化，则应当先调整上司日志，再调整自己的日志，然后提醒上司日志已变化，最后通知对方，并致歉。考试大提供

（三）有关商务旅行

注意：做好出行前的准备，拟定出访方案；包括意图和目的，出访时间、地点和路线，费用情况和简单要求等。准备好后要想上司汇报。召开全体出访人员预备会，给上司提醒。

（四）有关沟通：可能员工家属来闹事

3.秘书资格考试复习笔记 篇三

一、、选择题

1、某地欲兴建一个水电站，需对该地区的自然条件、人口、交通、人才、环境保 护等进行调查，这种调查方法是属于（）

A、典型调查B、普遍调查C、综合调查D、重点调查

E、抽样调查

2、秘书的“不管部”作用，主要通过下列内容来体现：（）

A、带全面性的任务或活动B、围绕中心工作产生的任务

C、临时发生的突击任务D、为领导提供决策依据的任务

E、为领导服务的其他任务F、与外界联系和接待任务

3、秘书工作的助手作用的具体内容有：（）

A、督促作用B、文书处理C、事务处理

D、文字把关E、筛选文件

4、秘书保管印章有严格的规定，下列选项符合规定的有：（）

A、保管印章和使用印章不应是同一位秘书人员B、不得委托他人

C、不盖人情章D、不论什么情况，按领导批示盖印E、不得带出办公室

5、在决策实施过程中，人民群众的情绪、心声，通过来信来访表达出来，信访部门对收集到的情况，经过加工制作，以“信访摘编”等形式向领导汇报，就能起到：（）

A、反馈作用B、信息作用C、监督作用

D、保障党内外群众行使民主权利

6、属于秘书职业秘密的范围的是：（）

A、领导秘密B、公文秘密C、信访秘密

D、交际秘密E、决策秘密F、通讯秘密

7、下列不符合文件保密方法的有（）

A、递送秘密文件，途中不得办理与文件无关的事。

B、草稿、修改稿以及历次印刷的清样，应就地销毁。

C、不经制文部门批准，不得扩大秘密文件的阅读范围。

D、移交秘密文件时，要做到“疑人不用，用人不疑”。

E、秘密文件必须放在保密有保障的库房或文件柜内。

8、“以公有制为主体发展多种所有制经济，允许个体经济、私营经济的存在和发展，发行债券、股票等，以前是一个不可逾越的禁区，今天都已成为习以为常，合情合理的事情。”这说明分析研究（）

A、要高屋建瓴B、要客观把握C、要注意创新D、要判断风险

9、秘书在辅佐决策中的协助式辅佐工作，应出现在下列什么环节中？（）

A、决策实施中B、决策之前C、决策形成中D、决策效果评估中

10、“下级单位向上级单位或者个人向组织提出请求时”用的文书是（）

A、请示B、请示性函C、投标书D、申请书

11、解说词具有下列特点：（）

A、通俗化、口语化B、针对性强C、文艺性强D、时效性强

12、在电报纸的内容中，由发报人填写，要拍发、计费的项目有：（）

A、电报头栏B、发报人性名、住址、电话

C、收报人住址、姓名D、电文和署名

13、请柬的作用有（）

A、庄重通知B、盛情邀请C、美观、大方D、入场报到的凭证

14、下列表述符合经济类应用文的是：（）

A、意向书不具备法律效力B、任何合同都有标的C、市场预测报告具有科学性的特点D、广告是买方和卖方的“联姻红娘”

15、公文制发的规范化要求指的是：（）

A、行文规范B、结构规范C、格式规范D、内容规范

16、紧急而又简短的文件，适合于哪种传阅方法？（）

A、分送传阅B、集中传阅C、设立阅文室D、建立文件交换站

17、对绝密文件或特别紧急的重要文件，可采用什么传递方法？（）

A、计算机联网传递B、专人护送

C、机要通信部门投送D、建立文件交换站

18、以××市第一中学为例,下列文件不需立卷的有:（）

A、《××市第一中学2001年招生简章》

B、《××市教委关于任××同志为××市第十八中学校长的通知》

C、《××市第一中学第十周中层干部工作会议通知》（草稿）

D、《××市第一中学2001关于教职工医药费报销规定试行方案》

19、某中学五十周年校庆活动所形成的文件材料，应采用什么方法立卷？（）

A、按文件特征立卷B、按“三分一调”立卷法立卷

C、按“四分四注意”立卷法D、立“小卷”

20、在案卷移交的过程中，档案室要对案卷进行哪些方面的检查？（）

A、查数量B、查质量C、查封面

D、查卷内文件页数E、查保管期限

21、某地欲兴建一个水电站，需对该地区的自然条件、人口、交通、人才、环境保 护等进行调查，这种调查方法是属于（）

A、典型调查B、普遍调查C、综合调查D、重点调查

E、抽样调查

22、秘书的“不管部”作用，主要通过下列内容来体现：（）

A、带全面性的任务或活动B、围绕中心工作产生的任务

C、临时发生的突击任务D、为领导提供决策依据的任务

E、为领导服务的其他任务F、与外界联系和接待任务

23、秘书工作的助手作用的具体内容有：（）

A、督促作用B、文书处理C、事务处理

D、文字把关E、筛选文件

24、秘书保管印章有严格的规定，下列选项符合规定的有：（）

A、保管印章和使用印章不应是同一位秘书人员B、不得委托他人

C、不盖人情章D、不论什么情况，按领导批示盖印E、不得带出办公室

25、在决策实施过程中，人民群众的情绪、心声，通过来信来访表达出来，信访部门对收集到的情况，经过加工制作，以“信访摘编”等形式向领导汇报，就能起到：（）

A、反馈作用B、信息作用C、监督作用

D、保障党内外群众行使民主权利

26、属于秘书职业秘密的范围的是：（）

A、领导秘密B、公文秘密C、信访秘密

D、交际秘密E、决策秘密F、通讯秘密

27、下列不符合文件保密方法的有（）

A、递送秘密文件，途中不得办理与文件无关的事。

B、草稿、修改稿以及历次印刷的清样，应就地销毁。

C、不经制文部门批准，不得扩大秘密文件的阅读范围。

D、移交秘密文件时，要做到“疑人不用，用人不疑”。

E、秘密文件必须放在保密有保障的库房或文件柜内。

28、“以公有制为主体发展多种所有制经济，允许个体经济、私营经济的存在和发展，发行债券、股票等，以前是一个不可逾越的禁区，今天都已成为习以为常，合情合理的事情。”这说明分析研究（）

A、要高屋建瓴B、要客观把握C、要注意创新D、要判断风险

29、秘书在辅佐决策中的协助式辅佐工作，应出现在下列什么环节中？（）

A、决策实施中B、决策之前C、决策形成中D、决策效果评估中

30、“下级单位向上级单位或者个人向组织提出请求时”用的文书是（）

A、请示B、请示性函C、投标书D、申请书

31、秘书信息工作的特点是（）

A、针对性B、综合性C、经常性D、时效性E、超前性

32、问卷调查的优点有（）

A、经济节约B、创造性C、答案标准化、易统计D、问题明确

E、可了解到深层次的问题

33、某副总理因外出开会，未能参加公司例会，他回来后，秘书主会将会议情况向他作了汇报，避免了可能产生的矛盾。请问秘书遵循了与领导相处的什么原则。（）

A、职权划分，单向请示的原则B、不分亲疏，一视同仁 原则

C、按规章制度办事的原则D、通报情况，维护团结的原则

34、下列属于信访工作基本原则的是（）

A、分别情况处理的原则B、注意思想教育的原则

C、分级负责、归口办理的原则D、调查研究的原则

E、严禁转信给被揭发、被控告单位或本人的原则

35、适合采用综合调查的是（）

A、了解物价指数的变化B、市政府制定城市规划前的调查

C、要知道某商场的服务态度D、调查劳动生产率的升降

36、秘书部门听到群众的感叹“政策好是好，就是怕落实不了”，“经是好经，就怕念歪了”时，应加强（）

A、调查研究工作B、信访工作C、辅佐决策工作D、检查督办工作

37、重要信息资料或传递距离较近的信息资料可采用（）

A、邮路传递B、电讯传递C、面授或当面送达D、新闻传递

38、多年来，人们一直认为北京应是全国经济、政治和文化的中心，于是三龇矫嫫胪凡⒔挂恍┖哪芏唷⒂盟唷运输量大、占地广、污染严重的工业挤进北京城，带来种种矛盾和不利后果。后经分析研究，才重新确定了“北京是首都，是全国政治和文化的中心”的总体规划方案。北京的经济发展和繁荣要服从于北京作为全国政治和文化中心的要求，不再发展重工业。这个例子说明分析研究（?

A、要高层建瓴，即有全局观念B、要客观把握，即实事求是

C、要注意创新，即防止思想僵化D、要判断风险，即充分估计会碰到的困难。

39、在传递补环节上造成公文处理效率低下的因素有（）

A、传递环节过多B、催办不严格C、传递不及时

D、拟办质量不高E、反复传递

40、属于秘书沟通直辖市的内容是（）

A、决策协调B、业务协调C、事务协调D、临时性工作协调

41、属于专题性会议个性特点的有（）

A、主持人和与会人员一般是上下级关系B、部署性强

C、参加单位不相录属D、议题单一，专业性强。

42、公告是（）

A、上行文B、下行文C、周知性公文D、平行文

43、新闻导语的写法很多，除了有叙述式、评论式、描写式以外还有（）

A、引语式B、结论式C、提问式D、号召式

44、经济合同的履行期限是指（）

A、合同的有效期B、签订合同的时 间C、执行合同的时 间

45、秘书信息工作的特点是（）

A、针对性B、综合性C、经常性D、时效性E、超前性

46、问卷调查的优点有（）

A、经济节约B、创造性C、答案标准化、易统计D、问题明确

E、可了解到深层次的问题

47、某副总理因外出开会，未能参加公司例会，他回来后，秘书主会将会议情况向他作了汇报，避免了可能产生的矛盾。请问秘书遵循了与领导相处的什么原则。（）

A、职权划分，单向请示的原则B、不分亲疏，一视同仁 原则

C、按规章制度办事的原则D、通报情况，维护团结的原则

48、下列属于信访工作基本原则的是（）

A、分别情况处理的原则B、注意思想教育的原则

C、分级负责、归口办理的原则D、调查研究的原则

E、严禁转信给被揭发、被控告单位或本人的原则

49、适合采用综合调查的是（）

A、了解物价指数的变化B、市政府制定城市规划前的调查

C、要知道某商场的服务态度D、调查劳动生产率的升降

50、秘书部门听到群众的感叹“政策好是好，就是怕落实不了”，“经是好经，就怕念歪了”时，应加强（）

A、调查研究工作B、信访工作C、辅佐决策工作D、检查督办工作

51、重要信息资料或传递距离较近的信息资料可采用（）

A、邮路传递B、电讯传递C、面授或当面送达D、新闻传递

52、多年来，人们一直认为北京应是全国经济、政治和文化的中心，于是三龇矫嫫胪凡⒔挂恍┖哪芏唷⒂盟唷运输量大、占地广、污染严重的工业挤进北京城，带来种种矛盾和不利后果。后经分析研究，才重新确定了“北京是首都，是全国政治和文化的中心”的总体规划方案。北京的经济发展和繁荣要服从于北京作为全国政治和文化中心的要求，不再发展重工业。这个例子说明分析研究（?

A、要高层建瓴，即有全局观念B、要客观把握，即实事求是

C、要注意创新，即防止思想僵化D、要判断风险，即充分估计会碰到的困难。

53、在传递补环节上造成公文处理效率低下的因素有（）

A、传递环节过多B、催办不严格C、传递不及时

D、拟办质量不高E、反复传递

54、属于秘书沟通直辖市的内容是（）

4.gre考试复习笔记怎么做 篇四

为什么制作新gre阅读复习笔记。

很多人新gre一战没考好，然后刷分却屡战屡败，就是因为没有吸取之前的教训，在相同或类似的地方反复出错，分数难以提升，不仅浪费复习时间考试机会，更容易打击考生自信，导致弃考情况的发生。所以笔记的主要目的就是为了避免考生在考试中二次甚至多次犯错，因为二次犯错造成的危害实在是不小。而做好复习笔记，大家可以通过反复翻阅研究加深对于错误点的印象，有效避免二次犯错，提升复习效率，特别是考前冲刺阶段看看复习笔记，往往能起到极好的提分效果。

gre阅读考试笔记制作步骤。

制作复习笔记，并不是只要把错误题目往笔记本上一抄就完事了，一份实用的复习笔记，考生不仅需要记录下错误的题目，还要做好题目分类、记录下题目来源、分析错误考点和答错原因。在使用工具上，大家可以根据自己的习惯使用传统的纸笔方式，不过小编更推荐大家使用电脑来记录，用EXCEL表格等制作复习笔记，不仅录入简单、查找方便，也可以帮助考生提前习惯通过电脑屏幕看题答题的学习和gre考试方式。

实例讲解阅读复习笔记制作。

语文版块：

Although his original mission was a failure, Russian botanist Michael Friedrich Adams achieved an unexpected ________when he found, by chance, the carcass of a woolly mammoth.

A conclusion

B upheaval

C triumph

D bombshell

E success

F venture

参考答案：triumph, success.

以填空为例，假设上面这道题目考生选择了错误选项做错了题目。那么首先，大家需要记录好题目的出处。比如这道题目来自2016年5月21日小站出品的gre填空等价题预测备考资料，题目编号是第一题，大家就要把来源信息记下来。以后方便查找核对。然后是题目分类。这道题目属于gre语文VERBAL--填空题--等价分类。接下来把完整的题目抄录下来，注意不要出现拼写错误。之后把自己选错的选项和正确答案都标记出来，因为是等价题，所以最好把所有6个选项的词汇中文意思都具体罗列出来，并分析自己做错的原因，是词汇不认识?还是同义词没背熟等等。把这些内容全部记录在笔记中，才算是完成了一道题目的录入工作。

数学板块：

Each week a salesperson receives a commission that is equal to 12 percent of the first $500 of sales plus 20 percent of additional sales. If the salesperson received a commission of $380 last week, what was the total amount of the sales that the salesperson made last week?

A. $1,600

B. $1,660

C. $1,860

D. $2,000

E. $2,100

参考答案：E

数学部分的笔记记录比起语文来要更简单一些，因为gre数学难度对于中国考生来说还是比较低的。同样是先写题目来源出处：grePP2水平测试第二套SECTION4第三题。然后是题目分类，数学分类不像语文那么复杂，大家只要记录下考点就好，上面这道题目的考点是百分比percent的问题，大家就记录下百分比类型。然后还是分析错误原因，是题目数据看错、考点不熟悉还是没读完题目答非所问等等。

写作板块：

其实作文从严格意义上来讲并没有非常明确的错误正确概念，考生自己如果没有专业指点，也很难评价一篇文章的好坏，不过复习笔记还是有可以记录的地方。首先同样是来源出处，因为gre作文练习题都是公开的，所以考生完全可以把作文题目在练习题中的编号记录下来当成来源。题目分类一个是要区分开ISSUE还是ARGUMENT，另一个则需要根据题目涉及到的具体内容提炼归纳出一定数量的关键词，比如教育、政治、科技等等，作用是方便搜索查找。然后考生可以记录一下自己的大致写作思路，使用到哪些素材等等，如果能够找到这篇作文题目的一些高分范文那就更好了，把范文的相关信息也一并记录到笔记上，自己之后学习参考就会更方便更有把握。

使用阅读复习笔记的时间和概率。

对于gre阅读备考生来讲，复习笔记没有必要天天翻看，当然也不能记完就扔在一边临时想到了再看。一般来说，考生每次在做笔记时，都可以顺便把记录内容同类的题目都大致过一遍，比如记录了一道填空题，那么可以把填空相关的题目都再学习一下。最主要的看复习笔记的时间可以集中在考前冲刺复习的时候，这种时候大家该学该练的已经基本都准备得差不多了，通过笔记来再次回顾错误考点，可以起到查遗补缺的作用。

通过对阅读复习笔记的学习，最重要的希望考生可以掌握这类方法，并加以利用。

GRE阅读长难句结构介绍

1、长成分

1)、长从句做主语、宾语及其他成分

a、主语从句

b、宾语从句

2)、长状语

3)、层层修饰

4)、并列成分

2、常见倒装搭配

(1)、及物动词加介词：固定词组的固定搭配中，经常出现倒装情况，如：bring A to B，写作：bring to B A

例：Yet Waltzer’s argument , however deficient , does point to one of the most serious weaknesses of capitalism-namely , that it brings to predominant positions in a society people who ,no matter how legitimately they have earned their material rewards , often lack those other qualities that evoke affection or admiration.

类似的情况：throw over , insert into , import into , infer from, establish for , advocate as 等

(2)、及物动词加副词

例：make possible …(单词或者句子)

3、省略的几种情况

(1)、重复的成分

(2)、让步转折的省略：如although (but)

(3)、定语从句引导词的省略which(that )

(4)、定语从句的引导词和系动词同时省略，变成后置定语

如：qualities(such as “the capacity for hard work”) essential in producing wealth

4、短语被分割：如：such as, so that , too to , more than , from A to B , between A and B

5、多重否定：如：

Despite these vague categories , one should not claim unequivocally that hostility between rec.nizable classes cannot be legitimately observed .

GRE考试阅读重要原则

原则一：迅速读懂

原则二：利用语法、不靠语法

即在GRE阅读中，考生永远也不需要再考场上分析一句话的语法成分，也不要想这句话有没有语法错误，考生的唯一任务就是现场迅速的读懂文章。

然而在初期可以少量的运用语法，目的有二：一为初学者如果看不懂句子得结构，往往会感到心情沮丧，或大脑混乱，根本就读不尽文章，因此引入语法能够给读者以信心;二为运用语法，可以了解文章的语法结构，并最终完全熟悉各种类型的句子，达到一遍就可以读懂句子得效果。

原则三：学练结合，以连为主

训练的类别：1、难句阅读训练;2、阅读理解力训练;即“懂”3、阅读速度与阅读习惯训练，即“迅速”。

实际上，对于英语语法得学习，包括对英文单词的中文释意的记忆和对英语句子得中文翻译，都只是我们学习英语的辅助工具;我们最终的目的，是为了提高对英语的实际使用能力。具体到GRE阅读考试的应用上，就是看到英语句子时，正确的做法不应该是现场分析出其余法结构，再背出每个单词的中文释意，再把这些中文单词串成句子，最后才根据翻译出来的中文来想这句话的意思是什么，而是读到每个单词、每一句话的时候，大脑中的第一反映是其意思而不是中文释意。

在进行GRE阅读训练时候，有几个建议提供给大家：

要点一：在难巨资进行的阅读和训练中，只以在大脑中反映出所读英文的意思(不是中文释意)为唯一目的。什么时候读者发现自己完全消除了在阅读过程中的在大脑中的中文释意和语法分析过程，此要求即达到。

四种训练方式：a、意群训练;b、不回视训练;c、合理化原则推力训练;d、速度与理解力的平衡点训练

a、意群训练：以几个相邻的表示同类意思的词为阅读的对象，而不是单个的单词。同时避免发声阅读，克服内心的声音和喉头与嘴唇的颤动，关键是：

要点二：眼睛在阅读材料上移动的速度要比自己在心中或喉头出生阅读的速度要快

b、不回视训练：保证第一遍阅读时的高度注意力，避免回视，关键是：

要点三：在阅读文章时，都要注意整句的回视现象，坚持一遍就都下来

c、合理化训练：根据文章中得上下文的逻辑推理，将不懂得地方进行合理推理。

要点四：凡遇到不懂得地方，就用合理化推理进行推理

d、速度与理解力的平衡点训练：

一、推出自己的速度与理解力的平衡点;二、在阅读中根据所读的内容的难度和重要性程度，调整自己的现场阅读速度

要点五：贵在坚持，不可半途而废。

GRE阅读，就是充斥着一些或很长、或很怪异的句子，称之为GRE难句。句子，作为任何阅读文章最基本的阅读单位，其重要性不言而喻。

GRE阅读文章如何复习

宏观中的“必读”与“不读”

所谓宏观，即使明确文章结构。再清楚一点说，即使我们要知道主题句的所在位置以及每段大意。

让我们今天来了解一下什么是主题句，的阅读文章中主题句通常会以什么形式出现。和中国考生自己写作文不一样的是，美国人的阅读文章中从来都不出现“I think that, in my opinion, as far as I am considered”此类语言做主题句。通常来说美国人的主题句有两种形式：

主题句两种形式：

1. 判断句(含情态动词，系动词，正负褒贬词的句子);

2. 概括文章将来结构。

比如一个句子：Your minds changed my attitude. 这句话中并没有情态动词和系动词，因此这句话自然不是判断句，也就不是主题句。但只要在这句话中加入一个正负褒贬词，即一个词表明作者的态度或观点的词即是判断句了。

比如，Your minds successfully changed my attitude即是判断句了。另外，如果一个句子不是判断句，只要它能够概括文章将来结构，及文章后面会从哪几个方面来说明，也是主题句。

比如，People are living longer now. 这句话一定不是主题句，而如果这句话是，People are living longer now since the improvement of food condition and the development of medical technol.y.这句话即是主题句了。因为它概括了文章后面会从哪几个方向来进行说明。

掌握好了主题句判断方法，很多文章学生便可以很快把握文章的结构框架，帮助后面文章的理解。比如一篇文章的开头是，Mycorrhizal fungi infect more plants than do any other fungi and are necessary for many plants to thrive, but they have escaped widespread investigation until recently for two reasons. First, the symbiotic association is so well-balanced that the roots of host plants show no damage even when densely infected. Second, the fungi cannot as yet be cultivated in the absence of a living root. 第一句是明显的判断句，即为主题句。

而主题句也同时概括了文章的将来结构，即会从“M真菌影响力很强”和“M真菌过去由于两个原因没有得到广泛研究”。

下面马上看到了first和second，我们即知道这两个很难读懂的句子无非是两个原因使得M真菌没有得到广泛研究而已，具体是哪两个原因，我们几乎可以忽略不读。

微观中的“必读”与“不读”

所谓微观，即使明确句子结构。再清楚一点说，即使我们要知道句子主干大意及和上下文的关系。

说到可以不读的内容，很多同学都会想到插入语可以不用读。可什么是插入语呢?两个逗号之间的内容一定是插入语吗?今天，让我们重点来了解一下插入语。首先，我们知道并不是两个逗号之间的内容一定是插入语，很多同学会被传统的老师所误导，误认为判断插入语只要看是不是逗号间内容在解释逗号前内容即可，可是如果插入语不读的话，你有时如何知道这是对逗号前内容的解释呢?其实，插入语有两种形式：

插入语两种形式：

1. 对主语说明

________,which / who / n. / prep. / -ing / -ed……,________.

2. 对主语举例

________,such as / especially……,________.

因此，我们只要看到第一个逗号之后紧跟着which / who / 介词 / 动名词 / 动词的过去分词 / such as / especially 的情况或两个逗号间仅有纯粹的名词时，那这从第一个逗号开始到后面最临近的标点符号(逗号或句号)间内容一定是插入语，往往可忽略不读。而我们唯一重点需要读的只有句子的“主、谓、宾。”

准备复习时的“读”与“不读”

很多同学都会痛苦，复习阅读进步不大，甚至有的时候反而比开始时错的还多。我认为，这主要是学生的复习方法不得当导致的。很多同学在复习准备阅读时，通常会一天一篇文章的做题，这不仅不能帮助你归纳掌握GRE阅读技巧，相反是在浪费时间。

5.秘书资格考试复习笔记 篇五

1、商业银行业务金字塔的塔尖：私人银行业务；私人银行业务的核心：个人理财

2、商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

3、个人理财业务在20世纪90年代繁荣的原因：良好的经济态势、不断高涨的证券价格

4、宏观经济政策对投资理财的影响的特点：综合性、复杂性、全面性

5、宏观调控的整体方向和趋势决定了个人和家庭投资理财的战略选择

6、经济发展的5个阶段：传统经济社会、经济起飞前的准备阶段、经济起飞阶段、迈向经济成熟阶段、大量消费阶段（前3个阶段的国家为发展中国家，后2个阶段的国家为发达国家）

7、不同的人均国民收入水平，决定了消费者不同的金融产品与金融服务的消费能力

8、开展个人理财业务应考虑的消费者收入水平是：个人可任意支配收入

9、一个经济周期要经历的4阶段：恢复、繁荣、衰退、萧条

10、当一个经济体出现持续的国际顺差（逆差），将会导致本币汇率升值（贬值）。

11、对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是：金融市场

12、只有在物价水平不变的前提下，不同的名义利率才能够真实反映投资者投资于理财产品所获得的实际收益率水平的差异；否则，就应该将名义利率减去通货膨胀率。

13、市场利率上升会引起债券类固定收益产品价格下降，股票价格下跌，房地产市场走低。

14、个人理财业务为客户提供的专业化服务有：财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理

15、个人理财业务分为：理财顾问服务、综合理财服务｛私人银行业务、理财计划 [保证收益理财计划、非保证收益理财计划（保本浮动收益理财计划、非保本浮动收益理财计划）]｝

16、国内早期开展的外汇理财产品主要是：个人外汇结构性存款

17、衡量消费者收入水平的指标：国民收入、人均国民收入、个人收入、个人可支配收入、个人可任意支配收入

18、影响个人理财业务的微观因素有：金融市场的竞争程度、金融市场的开放程度、金在线题库：http:///

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融市场的价格机制

第二章 金融市场

金融资产分类：基础性金融资产（债务性资产、权益性资产）、衍生性金融资产（远期、期货、期权、互换）

1、金融市场的特点：市场商品的特殊性、市场交易价格的一致性、市场交易活动的集中性、交易主体角色的可变性

2、利率作为货币资金价格的表现形式，在市场机制的作用下，不同市场的利率水平将趋于一致

3、金融市场的7大功能：微观（集聚、财富、避险、交易）、宏观（资源配置、调节、反映）

4、金融市场的流动性和产品的多样性维系了市场的财富效应。流动性是金融市场效率和生命力的体现。

5、金融市场为市场参与者提供的2种风险补偿方式：①保险机构出售保单②金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会，达到风险对冲、风险转移、风险分散和风险规避的目的。

6、金融市场的参与当事人：企业、政府及政府机构、金融机构、居民个人

7、企业是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者；在金融市场上，居民是最大的资金供给者。

8、按照交易标的物的不同，金融市场分为：货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场、黄金市场

9、按金融商品交易的交割方式，金融市场可分为：现货市场(现金交易、固定方式交易、保证金交易方式）、衍生市场

10、金融衍生品市场分为：期货市场、期权市场、远期协议市场、互换市场 11、2002年10月30日上海黄金交易所开业，标志着我国黄金市场正式开始运作

12、目前现货市场中的大部分交易是：固定方式交易（成交日和结算日之间有一定的间隔）

13、衍生市场代表性的金融衍生工具有：远期、期货、期权

12、期货市场的基本特征：套期保值、价格发现、规避风险

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13、从金融市场的实践看，适合于期货市场交易的金融产品，常是价格易变化、风险性较大的金融资产，如股票、外汇、黄金。但债券因价格比较稳定，常没必要进行期货交易。

14、货币市场的功能：融通短期资金、资金运营管理、宏观经济调控

15、央行调节货币供应量的3大手段：存款准备金率、再贴现率、公开市场业务

16、同业拆借市场在央行货币政策实施中发挥核心作用

17、商业票据的特点：融资成本低、融资灵活、利率敏感性强、票据信用度高、票据期限短、票据面额大

18、商业票据的一级市场发行量大，二级市场交易量小

19、商业票据的主要发行方式：间接销售。发行商业票据的目的：融通短期、季节性和临时性资金

20、银行承兑汇票的特点：安全性高、信用度高、灵活性好

21、比较典型、有代表性的同业拆借利率：伦敦银行同业拆借利率、新加坡银行同业拆借利率、香港银行同业拆借利率，其中伦敦银行同业拆借利率是浮动利率融资工具的发行依据。

22、回购交易分为：封闭式回购、开放式回购。在开放式回购中，逆回购方拥有买入证券完整的所有权和处置权

23、在期限相同的情况下，回购协议利率与货币市场利率的关系：

短期政府债券利率＜回购协议利率＜银行承兑汇票利率＜可转让定期存单利率＜同业拆借利率

24、同业拆借利息=拆借金额×拆借利率×（生息天数/365）短期政府债券投资收益率=（面额—价格）/价格×（360/到期天数）国库券价格=360×面额/（收益率×到期天数+360）

25、资本市场的交易对象：股票、债券、证券投资基金

26、在我国股权分置条件下，股票分为：国家股、法人股、公众股、外资股

27、债券的特征：偿还性、流动性、安全性、收益性

28、债券的收益来源：利息收益、资本利得、再投资收益

29、证券投资基金得特点：规模经营、分散投资、专业化管理、服务专业化、费用低 30、证券交易遵循得原则：时间优先、价格优先

31、股票发行的定价方法：市盈率法、可比公司竞价法、市价折扣法、贴现现金流量法

32、国债发行的方式：直接发行、代销发行、承购包销发行、招标拍卖发行

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33、我国3类公司可发行公司债券：股份有限公司、有限责任公司、国有独资企业或国有控股企业

34、债券的交易形式：现货交易、期货交易、回购交易

35、一般来说，债券价格与到期收益率成反比，债券市场价格与市场利率成反比

36、证券投资基金的3个基本当事人：基金投资人、基金管理人、基金托管人

37、开放式基金的赎回价，不受市场供求关系的影响，主要取决于基金单位净资产值

38、按交易场所划分，金融衍生工具分为：场内交易工具（如股指期货）、场外交易工具（如利率互换）

按基础工具的种类，金融衍生工具分为：股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具 按交易方式，金融衍生工具分为：远期、期货、期权、互换

39、金融衍生工具的特性：可复制性、杠杆特性 40、高杠杆比例的特点，放大了金融衍生工具的风险

41、金融衍生工具的4类交易主体：套期保值者（风险对冲者）、投机者、套利者、经纪人

42、套利分为：跨市套利、跨时套利、跨品种套利

43、金融衍生品市场的功能：转移风险、价格发现、提高交易效率、优化资源配置

44、金融衍生市场的主流交易方式：套期保值

45、金融衍生品市场分为：金融远期市场、金融期货市场、金融期权市场、金融互换市场

46、金融远期合约分为：远期利率协议、远期外汇合约、远期股票合约

47、金融远期合约的优点：规避价格风险。缺点：非标准化合约、柜台交易、没有履约保证

48、远期利率协议的作用：通过固定将来实际支付的利率而避免利率变动风险。买方是为了规避利率上升的风险，卖方是为了防范利率下降的风险

49、远期利率协议的优点：简便、灵活、不支付保证金，缺点：存在信用风险和流动性风险。50、“3×6，8%”的合约表示的是：于3个月后起息的3个月期协议利率为8%的合约

51、远期利率协议中，当市场利率上升，由卖方支付结算金给买方；当市场利率下降，由买方支付结算金给卖方

52、期货持仓结算称为浮动盈余结算，期货平仓结算称为买卖盈亏结算

53、目前，最主要、最典型的金融期货交易品种：利率期货、外汇期货、股指期货

54、期货交易的制度：保证金制度、每日结算制度、持仓限额制度、大户报告制度、强行平仓制度

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55、强行平仓的情形：①会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的②持仓量超出其限仓规定的③因违规受到交易所强行平仓处罚的④根据交易所的紧急措施应予强行平仓的

56、金融期权的4种交易策略：买进看涨期权、卖出看涨期权、买进看跌期权、卖出看跌期权

57、金融互换的类型：利率互换、货币互换

58、货币互换的作用：降低筹资成本、调整资产负债的币种结构

59、外汇包括：外国货币、外币支付凭证、外币有价证券、特别提款权、其他外币资产 60、外汇市场的作用：①充当国际金融活动的枢纽②调剂外汇余缺，调节外汇供应③不同地区间的支付结算④运用操作技术规避外汇风险

61、外汇市场交易方式：即期外汇交易、远期外汇交易、掉期交易、外汇期货交易、期权交易

第三章 理财产品

1、债券收益率的衡量方法：即期收益率、到期收益率、提前赎回收益率

2、即期收益率=年息票利息/债券市场价格

3、债券投资的风险因素：价格风险、再投资风险、违约风险、赎回风险、提前偿付风险、通货膨胀风险

4、债券价格与利率变化成反比。利率风险和再投资风险是此消彼长的关系

5、如果利率下降，债券的提前偿付就会使投资者面临再投资风险

6、将债券投资作为投资组合中重要的基础组合资产，是因为它具有以下特点：投资风险较低、收益相对固定、流动性较好

7、影响股票价格波动的因素：公司资产净值、盈利水平、派息政策、股票分割、增资减资、管理层变动

8、证券投资基金的收益主要有：证券买卖差价、红利收入、债券利息、存款利息收入

9、货币市场基金的特点：收益有限、风险较低、流动性好

10、按产品设计思路和运用工具的不同，外汇理财产品分为：个人外汇存款类、实盘操作类、浮动收益类、结构投资类、期权类

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11、欧元/美元、美元/日元、英镑/美元三大货币组合的交易量占了整个市场的90%

12、结构性外汇存款的风险主要体现在收益的不确定性和机会成本两方面，即：利率风险、汇率风险、流动性风险、资金机会成本

13、基础金融衍生产品：远期、期货、期权、互换

14、结构性衍生产品和传统理财产品最大的不同在于：衍生产品在产品交易中的作用

15、结构性金融衍生产品的特点：以场外交易为主、传统金融工具与衍生工具相结合、灵活性强、风险和收益范围可以预知

16、结构性金融衍生产品的种类：利率挂钩结构性产品、汇率挂钩结构性产品、信用挂钩结构性产品

17、保险产品的功能：转移风险分摊损失、补偿损失、融通资金

18、保险产品种类：社会保险、商业保险、政策保险

19、财产保险的保险标的及相关利益必须可用货币衡量，必须是有形资产和经济性利益 20、投资型保险产品的最大特点：将保险的基本保障功能和资金增值功能结合起来.21、根据信托财产的初始形态，信托产品分为：资金信托、财产信托、权利信托、特定目的信托

按照信托的目的，信托产品分为：担保信托、管理信托、处理信托

22、贷款信托方式：信用贷款信托、保证贷款信托、抵押贷款信托、卖方信贷、票据贴现

23、影响黄金价格的直接因素：美元走势、通货膨胀、石油价格、国际金融市场重大事件

24、黄金的收益和股票市场的收益不相关甚至负相关

25、黄金投资方式：条块现货、金币、黄金基金、黄金存折

26、房地产的3种存在形态：土地、建筑物、房地

27、房地产的特点：固定性、有限性、差异性、保值增值性

28、房地产的投资方式：房地产购买、房地产租赁、房地产信托

29、房地产投资的特点：价值升值效应、财务杠杆效应、变现性相对较差、政策风险 30、房地产价格的构成要素：土地价格或使用费、房屋建筑成本、税金、利润

31、艺术品投资的风险：流通性差、艺术品保管难、价格波动较大

32、在基础性金融产品中，股票的风险最高

33、基金产品的风险：价格波动风险、流动性风险

34、各类基金的风险特征由高到低的排序依次为：股票型、混合型、债券型、货币市场型

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35、金融衍生产品的投资风险很高，适合偏好风险、追求高收益的投资者

36、金融衍生产品的价格很大程度上取决于标的产品的价格波动。金融衍生产品的高风险很大程度上来自衍生产品的交易制度

37、造成外汇产品收益波动的最主要原因：汇率风险

38、储蓄类产品的收益来源于存款利息，债券的收益来源于利息收益和价差收益，股票的收益来源于股利和资本利得，基金的收益由利息、股息和资本利得构成

39、保险产品的投资收益包括：投资资产的利息、股息收入、价值增值 40、发行公司实行股票回购政策，将大大提高股票的流动性

41、外汇市场远期交易、套期保值机制和投机者的存在大大提高了外汇产品的流动性

42、人们购买保险的主要目的在于保险的保障功能，而不是投资功能

第四章 个人理财理论基础

1、如果协方差为零或相关系数为零，表明两种金融资产的收益之间没有相关性

2、投资组合的方差，取决于组合中各种金融资产的各自的方差以及这两种金融资产之间的协方差

3、一个由N种资产构成的投资组合，计算其方差涉及的项目有N2个，其中方差项有N项，协方差有N（N-1）项

4、在一个投资组合中，两种资产之间的协方差对整个组合收益方差的影响，大于每种金融资产自身的方差对组合收益方差的影响

5、在投资组合中，当证券的种数不断增加时，各种证券的方差最终完全消失

6、如果组合中金融资产的种数不断增加，组合收益的方差就逐步下降

7、在最充分分散条件下还保存的风险就是市场风险

8、组合投资所获得的预期收益率，是构成组合的证券的预期收益率加权平均值

9、只要相关系数小于1，组合的标准差就必然小于组合中所有证券的标准差的加权平均

10、贝它系数是度量一种金融资产对于市场组合变动的反应程度的指标

11、如果以各种金融资产的市场价值占市场组合总的市场价值的比重为权数时，所有金融资产的贝它系数的平均值等于1

12、如果所有的金融资产按照其市场价值进行加权，组合的结果就是市场组合

13、一种资产的期望收益与其风险（或贝它系数）之间应该是正相关的

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14、市场的期望收益是无风险资产的收益加上市场组合因承担内在风险所需获得的补偿.15、随着复利次数的增加，同一年名义利率求出的有效年利率会不断增加，但增加的速度却呈递减的趋势

16、根据财务报表反映的经济内容，财务报表分为：资产负债表、利润表、现金流量表

17、所有者权分为：实收资本（股本）、资本公积、盈余公积、未分配利润

18、按照稳定性由高到低的顺序，投入资本排在留存收益的前面

19、所有者权益是企业为抵御风险和亏损而留存的准备，也是企业利润分配的源泉 20、企业短期偿债能力指标有：流动比率、速动比率、现金比率

21、流动比率=流动资产总额÷流动负债总额

速动比率=速动资产÷流动负债=（现金+有价证券+应收帐款）÷流动比率

22、一般来说，流动比率越高，企业短期偿债能力越强。通常该比率为2比较适宜。理想速动比率为1

23、将存货从流动资产中扣除后计算的速动比率，更能反映企业的短期偿债能力

24、资产负债率越低，表明企业长期偿债能力越强，债权人的债权越有保障

25、已获利息倍数=（净利润+所得税费用+利息费用）÷利息费用

26、一般认为，已获利息倍数接近或低于2代表了较高的偿债风险

27、衡量营运能力的指标有：应收帐款周转率、存货周转率 应收帐款周转率=销售收入净额÷应收帐款平均余额 应收帐款周转天数=360÷应收帐款周转率 存货周转次数=销售成本÷存货平均余额 存货周转天数=360÷存货周转次数

28、企业的总资产是由债务资金和所有者投入资金构成的

29、衡量获利能力的指标有：销售毛利率、销售净利率、资产收益率、净资产收益率、每股收益

30、个人贷款客户的未来收入，是还贷资金的第一来源，客户现有资产的变现收入，是第二来源

31、贷款客户的当期现金流量与到期债务本息比率大于1时，贷款才是比较安全的 未来净现金流量总额与债务本息合计比率大于1时，贷款的归还才有保障 抵（质）押资产价值与贷款总额比率必须大于1，并且越高，则贷款越有保障

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32、市场营销活动的目的：实现企业目标

33、市场营销理论是一种以顾客的需要和欲望为导向的经营哲学

34、真正按照系列细分基础，实现个人理财业务市场的细分化 35、4Ps理论中的4个基本变数：产品、价格、（销售）地点、促销方法 4Cs理论中的4个基本变数：顾客、成本、沟通、便利 4Rs新理论的4个营销要素：关联、反应、关系、回报

第五章 理财顾问服务

1、理财顾问服务的特点：顾问性、专业性、综合性、制度性、长期性

2、理财顾问服务包括：财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介

3、个人现金流量表可为制定个人理财规划提供的帮助：有助于发现个人消费方式上的潜在问题、有助于找到解决这些问题的方法、有助于更有效地利用财务资源

4、在预测客户未来收入时，可将收入分为：常规性收入、临时性收入

5、估计客户未来支出时，需考虑两种状态下的支出：满足客户基本生活的支出、客户期望实现的支出水平

6、“基本生活”，是指在保证客户正常生活水平不变情况下，考虑了通货膨胀后的支出数额预测，而并非仅指实现基本生存状态的生活水平

7、客户的风险特征的构成：风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力

8、理财规划的起点：现金、消费及债务管理

9、现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要

10、最低标准的失业保障月数是3个月，最好能维持6个月的失业保障较为妥当

11、合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于：客户收入能力、客户资产价值

12、在个人理财规划中，现金、消费及债务管理的目的是：①让客户有足够地资金去应付日常生活地开支②建立紧急应变基金去应付突发事件③减少不良资产及增加储蓄能力

13、保险规划的功能：风险转移、合理避税

14、在制定保险规划前应考虑的因素：适应性、客户经济支付能力、选择性

15、设计保险规划时的原则：转移风险、量力而行、分析客户保险需要

16、保险规划的步骤：确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限

17、可保利益应符合的3要求：必须是法律认可的利益、必须是客观存在的利益、必须是可在线题库：http:///

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以衡量的利益

18、衡量投保人对被保险人是否具有可保利益，要看投保人与被保险人之间是否存在合法的经济利益关系

19、购买财产保险时，一般来说，投保人会选择足额投保

20、保险规划的风险包括：未充分保险的风险、过分保险的风险、不必要保险的风险

21、对于应该自己保留的风险进行保险，是不必要的，也会增加机会成本，造成资金的浪费。

22、税法的3个基本原则：税收法定原则、社会政策原则、税收效率原则

22、税收规划的原则：合法性、目的性、规划性、综合性

23、合法性是税收规划最基本原则，目的性是税收规划最根本原则，规划性是税收规划最有特色的原则

24、税收规划与偷税漏税乃至避税行为相区别的根本所在：合法性原则

25、税收规划的基本内容分为：避税规划、节税规划、转嫁规划

26、避税规划的特点：非违法性，有规则性，前期规划性和后期的低风险性，有利于促进税法质量的提高，反避税性

节税规划的特点：合法性，有规则性，经营的调整性与后期无风险性，有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高，倡导性

转嫁规划的特点：纯经济行为，以价格为主要手段，不影响财政收入，促进企业改善管理、改进技术

27、退休规划的最大影响因素：通货膨胀率、工资薪金收入成长率、投资报酬率

28、投资的最大特征：用确定的现值牺牲，换取可能的不确定的（有风险的）未来收益

29、高的收益率一般都是用更高的投资风险换来的

30、投资规划的步骤：确定客户的投资目标、让客户认识自己的风险承受能力、确定投资计划、实施投资计划、监控投资计划

第六章 个人理财业务销售

1、选择目标客户，明确目标市场，是从业人员开展市场营销活动的基本出发点，是开发客户的首要环节

2、发现客户的方法：缘故法、介绍法、直接法（陌生法）

3、运用缘故法寻找客户的特性：容易接近、较易成功、得失心重

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直接法的特点：市场无限大、无得失心、以量取质

4、一个关系最多可以产生49个机会

5、客户从从业人员手中拿去的是他的需求，而不是银行的推销

6、客户与银行合作的心理路程：引起注意、发生兴趣、产生疑问、产生欲望、采取行动

7、客户信任的3层次：认知信任、情感信任、行为信任

8、从业人员不得在未经客户同意的情况下，将客户的任何私人信息泄露给他人，除非是依照恰当的法律程序

9、个人综合修养的最基本部分：专业水准、职业素质

10、实现约好的会面，最好提供2个以上的见面时间，由客户决定

11、客户维护的基本目的：提高客户的满意度和忠诚度，使客户从最初的潜在客户变成真正客户再变成终身客户，从而提高客户对银行的贡献度.第七章 银行从业人员的职业道德操守

1、银行从业人员职业道德总要求：爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会

2、银行职业道德的基本规范：爱岗敬业，忠于职守；遵守法规，依法办事；廉洁奉公，不谋私利；恪尽职守，专业胜任；客观公正，无私奉献

3、建立银行职业道德的途径：建立常态机制、建立责任机制、建立激励机制、加强领导机制建设

4、职工道德建设的“三不”问题：不主动、不经常和不打总体战

5、职业道德建设的“三明确一落实”：明确责任主体、明确责任职责、明确部门责任、落实责任追究

6、银行职业道德与法律法规的联系：①银行从业法律是银行从业道德传播的有效手段②道德是法律的评价标准和推动力量，是法律的有益补充③道德和法律在某些情况下会相互转化

7、银行从业操守与法律法规的区别：产生条件不同、表现形式不同、调整范围不同、作用机制不同、内容不同

8、从业基本准则：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争

第八章 个人理财业务相关法律法规

1、个人理财业务的客户，应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限在线题库：http:///

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制民事行为能力人的法定代理人

2、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任

3、违约责任的承担形式：违约金责任、赔偿损失、强制履行、定金责任、采取补救措施

4、商业银行的“三性原则”：安全性、流动性、效益性

5、商业银行的资金只能投资国债资产，不能投资公司债券

6、商业银行业务往来遵循的原则：平等、自愿、公平、诚实信用

7、商业银行不得从事证券和信托业务

8、证券法的基本原则：①公开、公平、公正②自愿、有偿、诚实信用③合法④分业经营、分业管理 ⑤保护投资者合法权益⑥国家集中统一监管与行业自律相结合

9、内幕信息的2个构成要件：重大性、未公开性

10、内幕交易行为的3个形式：内幕人利用内幕信息买卖相关证券、泄露内幕信息、内幕人利用内幕信息建议他人买卖证券

11、个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年

13、期货交易所应建立的风险管理制度：保证金制度、当日无负债结算制度、涨跌停板制度、持仓限额和大户持仓报告制度、风险管理金制度

14、投资代客境外理财产品的风险有：市场风险、信用风险

15、外部营销推介，不得收取已经消费者填写的金融产品与服务的申请文件，不得接触现金及其他银行 业务凭证和法律文件

16、公司破产的2个条件：不能清偿到期债务、因解散而清算，资不抵债.第九章 个人理财业务监管要求

1、个人理财业务中的资金运用是定向的，而储蓄的资金运用是非定向的

2、个人理财业务的风险一般是客户承担或者是商业银行和客户共同承担的（综合理财服务）

3、商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

4、开展个人理财业务的基本原则：审慎性原则；建立风险管理和内控制度，严格实行授权管理制度原则

5、商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理

6、商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

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7、除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

8、个人理财业务要求建立的内控制度：个人理财业务的分析审核与分析制度、内部监督和独立审核制度、资产分开管理制度、业务记录制度、充分授权制度

8、人行对商业银行的部分监管权：建议检查监督权、在特定情况下的全面检查监督权

9、中国银监会对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式：接管、重组、撤销、依法宣告破产

10、接管期限最长不得超过2年。接管的目的是：对被接管的银行业金融机构采取必要措施，以保护存款人利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力

11、重组的目的：对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心和秩序，保护存款人等债权人的利益

12、对金融机构采取风险处置措施时，金融监管机构可向法院申请，中止以该金融机构为被告或被执行人的民事诉讼程序或执行程序

13、即使不存在任何问题，金融监管机构也有权通过审慎性监督管理谈话了解金融机构状况

14、保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时

15、商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制

16、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或将理财计划与本行储蓄存款强制性搭配销售

17、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担

18、商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划

19、销售每类理财计划时，内部调查人员都应亲自或委托适当人员，以客户的身份进行调查 20、客户在办理一般产品业务时，如需银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财从业人员

21、银行开展个人理财顾问服务，应对客户实行分层管理

22、风险提示应当充分、清晰、准确，确保客户能正确理解风险提示的内容

23、保证收益理财产品起点金额：人民币5万元以上，外币5000美元（或等值外币）以上

24、未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式

25、信托的受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人；个人理财业务的受益人是委托银行理财的委托人本人.在线题库：http:///