案件风险排查工作阶段汇报

案件风险排查工作阶段汇报（共10篇）

1.案件风险排查工作阶段汇报 篇一

案件风险排查参考流程

本流程仅为参考流程，排查人员应结合现场排查的实际、在总行方案框架下开展排查。

本参考流程共分为7部分：对公存款账户部分、银企对账部分、柜员尾箱现金核查部分、个人存款帐户部分、个人存单质押贷款部分、定期存单/折的挂失部分、贷记卡业务部分。

●对公存款账户部分

一、在法律合规部提取的对公账户数据中，请支行提取账户档案资料和账户年检资料，对照“2011年国内结算案件风险排查表及工作纸”进行排查。作好检查记录，可将留存资料中法定代表人、营业执照号码等记录下来，便于查看“人行账户管理系统”或“重庆市工商行政管理局”网上年检情况。如查出已注销的企业客户，要重点检查其交易和支行后续整改情况。记录未按规定年检的账户（扣除政府机关等事业单位），检查人员落实支行后续年检情况，对于无法提供年检信息的账户应填列在问题账户中。

注意：检查人员在检查过程中应当一户检查完毕后再开始下一户检查，切记避免在检查过程中将账户档案资料混装在其他账户资料袋中的情况，一定做好账户资料的交接工作。

二、请支行提取营业部人行账户管理系统中《单位银行结算 账户开立、变更及撤销情况查询结果输出》表，检查人员将分行提取的《5月31日全辖核心银行数据（交检查人员）》打开，找到所检查的机构，将公式（F2）复制到所检查机构的“检查情况”单元格中，将人行账号和账户性质粘贴在“人行账户”（点击右下角）工作表中（格式改为常规或数字），“检查情况”单元格中就会显示人行账户的账户性质，对出现“#N/A”的账户进行排查（5004为验/增资户），记录未上报的账户和账户性质不一致的，并请支行说明原因及整改情况，检查人员到达之前整改的不算问题，检查人员到达之后整改的列在问题清单中，参照“风险排查表”账户数量比对进行检查。

三、请支行提取3月份500万以上大额交易明细（可在各行行长邮箱见“中银渝营邮[2011]52号”4月26日函）和柜台上《大额交易查证登记簿》（注意：网银支付、票据中心录入大额支付的不在登记簿中）对照“风险排查表”大额交易确认进行检查。

四、在法律合规部提取的账户数据中，请支行人员找出可取现账户（基本存款户等），并请支行提供“现金月支取计划”抽查3月份是否超限额支取现金。记录检查了的账户。

五、主城区行可现场检查柜员受理的税票（入国库的）是否通过8535核算，远郊行可查阅柜员传票，检查柜员受理的税票是否通过8535核算，BGL账户结构：9+机构号+8535012。记录抽查的时间段和柜员传票号。

六、抽查账户开户柜员录像，主要查看印鉴卡发放、预留、保管、开户流程等是否在监控下完成（注意双人审核完成），同时结合空白印鉴卡的登记等情况进行检查。记录抽查的时间段和柜员录像窗口号。

七、在法律合规部提取的账户数据中，请支行人员找出上门服务客户，结合对账环节重点落实银企对账情况。

八、整改落实，请支行将营业部《2011年国内结算条线检查问题清单（上半年）》中的问题打印出来(见中银渝国内结算邮【2011】11号)，检查人员可在打印出来的问题单上记录检查问题落实整改情况。

●银企对账部分

一、检查对账回执（排查账户2011年3月）的真实性

1、在2011年3月对账回执中查找纳入排查的相关账户纸质回执，若无纸质回执，检查是否属于网银对账。

2、登录对账系统（CASS系统）或电子报表系统CA.CASROACO、CA.CASROVCO，核对纸质对账回执余额同系统余额是否一致，并把账户对应金额填进工作底稿。

3、检查相关回执印鉴是否与银行预留印鉴或约定印章相符。如果回执仅加盖单位公章或财务专用章，需检查是否签订新版对账协议（新旧版对账协议主要区别在于新版协议有纸质和电子两种对账渠道可选择以及回执印章要求不同）。

二、上门对账

如果存在到检查日未回收账单回执、对账不符未处理、客户采取网银对账方式无纸质回执情况，则采取上门对账方式排查，以最近一期对账单实施上门对账。

三、银企对账工作底稿填制

“账号、客户号、账户名称”栏位直接取自需排查的相关对公账户信息；“对账年月”为201103（若上门对账为201105或201106）；“对账回执状态、余额核对、印鉴核对”栏位均已嵌入相关选择内容，供筛选确认；“余额”栏位需手工填制本次检查的账户对账余额；若进行上门对账，应在“上门对账情况”栏位注明“上门”；检查若无异常，则在“对账岗位分离情况”栏位注明“正常”。填制完毕，检查人员及支行配合检查（印鉴核对等）人员、综合管理部负责人、分管行领导均签字确认，电子版及纸质工作底稿一并报市分行法律与合规部。

附件：排查工作底稿(银企对账)

●柜员尾箱现金核查部分

一、请被检查行综合管理部提供本行营业部所有有现金的柜员尾箱编号及个数。

二、每检查一个柜员前，请柜员通过“9011”交易码打印所有现金余额（不同币种可打印在一张纸上）。

三、清点现金并与打印清单进行核对。

四、清点完后，请柜员在清点上加盖名单和业务专用章，检查人员填写清点结果（账实相符或账实不符）并签名确认。

注意事项：应清点该行营业部所有现金尾箱（除金库大库尾箱外），若当日有未出库尾箱，次日营业前必须进行清点，并要求查询网点说明未交接尾箱原因。

●个人存款帐户部分

1、根据分行提取的个人存款帐户及交易帐户，通过60450、60465交易码查询客户上一日的余额及联系电话（如分行已补充完善电话号码，可不再通过60465查询客户电话号码），在支行协助下与客户进行对帐（电话对帐、纸质对帐、短信对帐）。

2、对大额交易，通过调阅会计凭证，核查是否留存《核实书》，对客户身份证件居民身份证的是否进行联网核查？

3、对市分行提取的三张表格中的客户（非居民身份证件开户、同证件不同名的开户、柜员经办自己帐户的业务）进行开户环节的检查，调阅会计凭证开户资料，检查是否留存开户证件复印件，开户证件是否存在异常（如证件是否在有效期内）。

●个人存单质押贷款部分

1、调阅存单质押贷款的一、二级档案资料，通过电话核实其借款人的真实性和出质人的真实性（已结清的除外）。

2、检查一级档案中质押存单是否为中行存单，通过BANS系 统调检查质押存单是否已冻结（已结清的除外）。

3、调阅信贷档案，检查是否实行了三级审批（客户经理、个金部主任、分管行长）？

4、通过询问相关业务人员，了解存单质押业务是否实行了岗位分离和制约（质押冻结岗位与贷款审批岗位是否分离）？

●定期存单/折的挂失部分

调阅挂失登记薄，检查是否对挂失客户进行身份识别（联网核查），并留存客户身份证复印件？挂失解挂是否为本人办理？是否实行逐级授权？

●贷记卡业务部分

一、客户申请：

1、抽查进件档案资料，检查资料是否齐全（含：申请表、身份证明文件、财力证明文件、身份核查信息和征信核查信息等）；

2、是否执行“三亲见”（亲见客户/亲见签名/亲见证件）原则，检查进件资料中是否签署或加盖“与原件相符”章戳和核查人名章、电核人员签字等

3、是否进入人行征信系统进行查询，查询是否按照人行规定对查询进行登记；是否留存查询结果资料；

4、是否进入公安部身份证核查系统进行查询；是否留存查 询结果资料；

5、是否按照上级行的要求，网点负责人（主任/行长/业务经理）核查率（含电核和上门核查等）是否达到100％，分、支行个金部是否达到50％，并在审批表中签名确认；

6、根据检查情况，致电申请人，核实相关信息。

二、银行卡商户管理

1、检查分支行拓展的间联商户的调查报告等资料，是否通过核实工商登记等，核查商户及商户资料的真实性；留存商户营业执照、及法人代表有效身份证件等资料的完整性如何；调阅商户明细表，与回访记录核对，检查是否回访50%商户；

2、是否审核申请人资质，是否有固定的营业地点及足够的注册资金或一定业务规模等；

3、市分行银行卡部三级审批意见是否完整；

4、对个体工商户是否实施个人征信核查，是否有相应资料留存；

5、对拓展的商户是否拟订了分层级的培训计划；装机时的培训记录是否有商户人员签字；每季度的对商户的回访，是否做到以查代训，以及商户平时的咨询是否有记录；

6、对缴纳保证金的商户，应将保证金余额与商户进行对账；

7、检查回访商户记录，核查其真实性和完整性。

三、内部岗位设置情况

1、调阅相关人员的岗位职责，与有关人员进行技巧访谈，判断其是否存在不兼容岗位交叉，是否双人牵制。

2、将有关人员的柜员号试着登陆相关系统，查看是否本人实名柜员；关注是否使用简单密码或初始密码登陆相关系统等。

2.案件风险排查工作阶段汇报 篇二

风险排查阶段工作安排

根据中共〃〃〃〃市委《关于开展廉政风险排查防控工作的实施意见》（〃〃〃发字[〃〃〃号）的要求，为认真完成廉政风险排查防控试点工作任务，切实抓好全市廉政风险排查阶段工作，确保廉政风险点找准、查全，现将有关事项安排如下：

一、工作任务

紧密结合本单位、本部门实际，围绕行政许可、行政处罚和行政出让、政府采购、干部人事管理、专项资金使用、工程项目发包等行政事务管理的重点环节和关键岗位，采取自己查找、科室互评、领导审核、公示评议等方法，从思想道德、制度机制、岗位职责、业务流程和外部环境等方面，全面查找存在或潜在的岗位廉政风险点，为制定岗位廉政风险防控机制提供依据，逐步形成以岗位为点、以程序为线、以制度为面的廉政风险防控管理长效机制，推进全市反腐倡廉建设取得新成效。

二、查找廉政风险点的方法、步骤

（一）查找个人廉政风险点

每个干部、职工严格对照自身工作岗位、履行职责、业务流程、执行制度、外部环境等情况，认真分析查找存在或潜在的廉政风险点，并认真填写《个人廉政风险排查防控登记表》，由科室负责人召开评议会，对个人廉政风险进行逐一评议，提出有效防控廉政风险措施。个人在充分听取意见和建议后进行修改，并由部门负责人和分管领导审核签字。领导班子成员填写《个人廉政风险排查防控登记表》后，由主要领导审核签字。

（二）查找科室廉政风险点

根据各科室的职责和实际职能，对行政权力运行重点环节和完成任务的工作流程，由负责人组织全体人员进行查找和分析存在或潜在的廉政风险点，并经集体讨论后，由科室负责人填写《单位廉政风险排查登记表》，交分管领导审核签字，制定预防和控制各类廉政风险的具体措施。

（三）查找单位廉政风险点

结合单位职能设置、职责定位等情况，按照党风廉政建设责任制的要求，查找在“三重一大”（重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用）等方面的廉政风险点；查找在业务流程、制度机制和外部环境等方面存在的廉政风险点，并进行认真分析，填写《单位廉政风险排查防控登记表》。

各类廉政风险自查表填好后，交本单位廉政风险排查防控工作领导组汇总，领导组组织评估组进行逐一评估，评出准确、比较准确、基本准确和不准确等级。被评估为基本准确和不准确的，责令当事人进行限期整改，直至准确为止。

（四）风险查找的类型

第一类是思想道德风险，指公职人员自律意识不强、生活习惯不良等引起的风险，是廉政风险产生的动机。重点查找因放松政治理论的学习、世界观的改造，权力观、政绩观、利益观不正确可能造成权力失控和行为失范的因素。第二类是制度机制风险，指制度不完善、执行制度不严格、操作程序不到位引起的风险，是廉政风险产生的机会。重点查找由于制度机制缺失或者不健全、个人自由裁量空间过大，可能造成权力失控和行为失范的因素。第三类是岗位职责风险，指岗位权力相对集中缺乏制约、权力界限不清楚越权失权引起的风险，是廉政风险产生的条件。重点查找由于工作岗位的特殊性，可能造成在岗人员不履行或者不正确履行职责的因素。第四类是业务流程风险。重点查找由于工作业务流程不规范，可能造成权力失控和行为失范的因素。从我们查处的一些案件来看，很多问题就出在这里，把需要公开的，需要班子研究的，需要按制度来办的程序跳越过去，暗箱操作，不按照业务流程办事。第五类是外部环境风险。重点查找行业“潜规则”对岗位的干扰、生活圈和社交圈对个人的不利影响等因素。

（五）风险点的等级划分

各类廉政风险确定后，根据风险发生的机率大小、可能造成的危害程度，将查找出的廉政风险点分为三级，高风险是发生机率高的风险，或者一旦发生可能造成严重损害后果的风险，如有可能触犯国家法律，构成犯罪的风险等；一般风险是发生机率较高的风险，或者一旦发生可能造成较为严重损害后果的风险，如有可能违反涉及行政机关工作人员的相关法规，受到纪律处分的风险等；低风险是发生机率较小的风险，或者一旦发生可能造成不良社会影响或一定经济损失的风险。廉政风险等级的评估由单位廉政风险排查防控工作领导组审定等级意见后，进行登记汇总和建立台账，并进行公示。

三、工作要求

（一）加强领导，落实责任。各单位主要负责人要将推进廉政风险排查防控工作作为当前一项重要政治任务，摆上重要议事日程。领导班子成员要带头查找廉政风险点，带头抓好自身和管辖范围内的廉政风险排查防控工作，确保此项工作落到实处。

（二）突出重点，扎实推进。要通过认真梳理工作流程查找出廉政风险点，确定重点部位、重点环节，突出抓好权、钱、人、物的管理，切实把廉政风险防控机制融入到整体工作的全过程，以重点带全面，以关键促整体，有计划地推动预防腐败工作向纵深发展。

（三）严格把关，注重实效。为确保廉政风险排查质量关，不走过场，各单位廉政风险排查防控工作领导组要严把廉政风险点质量审核关和等级评估关，为廉政风险排查防控工作取得实效奠定坚实的基础。

〃〃市廉政风险排查防控领导组办公室

3.案件风险排查工作阶段汇报 篇三

夯实案防管控基础

为强化案件防控工作主动性，及时堵塞案防漏洞，夯实案防管理基础，完善案防管控长效机制。根据区行和监管部门安排，日前，邮储银行乌海市分行在全辖范围内组织开展案件风险隐患排查工作，有效防范了各类风险隐患，确保各项业务安全营运。

本次排查活动，邮储银行乌海市分行成立了以行长为组长，主管副行长为副组长，相关部门负责人为成员的案件风险隐患全面排查工作领导小组，按照条线自查和集中排查的工作模式，重点对全行信贷业务、公司业务、个金业务、资金业务、会计结算、安全保卫、岗位轮换及行为考核等项目进行了排查。

在排查期间，检查组针对自查存在的问题进行了回访，对排查发现的问题及时下发整改通知书，明确整改时限和整改要求，限期进行整改，全面推进了整改工作的彻底性和有效性，有效防止了同质同类问题重复发生，及时消除了隐患。对于措施不到位、排查和整改流于形式的相关单位和责任人严格追究责任，确保排查活动取得实效。

4.案件风险排查工作阶段汇报 篇四

二中队现有警力8名，其中中队领导2名，民警6名，管辖约50公里路段，两个收费站，一个服务区，主要承担各类交通违法行为查处，简易程序交通事故处理及一般程序以上交通事故、治安、刑事等案件的先期处置。

在大队开展廉洁履职教育整顿和廉政风险排查工作动员部署后，二中队也召开了全体民警、协警会议，集中学习了胡总书记在庆祝建党90周年大会上的讲话精神，全国公安机关反腐倡廉建设电视电话会议精神，《公安机关人民警察纪律条令》，《廉政准则》，《公安机关人民警察职业道德规范》等，并围绕各自岗位职责排查廉政风险，以下是排查出的各类风险点： 一是思想观念存在风险：表现理想信念不够坚定，政治责任感和使命感不强。有的对理想的追求提不起精神，认为这些都是空的，与个人的工作和生活毫不相干，放松了对自己主观改造的要求和标准，有的对参加各类政治教育学习活动有厌倦情绪，思想没有得到足够重视，即使参加了也是敷衍了事，走走过场，有的对警察职责的认识不高，视野狭隘，没有从交警履行的职责任务高度来看待，认识自己的职业，仅认为交警这个职业的程度上是自己谋生养家的手段，对

工作缺乏必要的热情和执着精神。

二是路面执法风险点：在查纠违法车辆时，有的当事人为了减免处罚，会故意把钱夹在驾驶证和行驶证之间，或是直接要求民警代收现金不用开罚单；可能擅自变更法律文书降低处罚标准；查处客货车超员、超载可能会存在仅开具法律文书而没有按规定卸载、转运；查处酒驾时，在罪与非罪之间，如果没有按规范操作及时送医院抽血检验，固定证据，可能会使本该入罪的驾驶人由于证据不足，程序不当而免于处罚；除此之外，与“停车场”联手分取“停车费”； 涉案车辆未妥善保管；与“说情”放车“黄牛”收取好处费，逢年过节非法甚至合法“中介”送上的“过节费”，导致出现执法不公的现象。

三是事故处理“风险点”：一起交通事故通常必须经过现场勘察、调查取证、责任认定和文书制作等程序。现场勘察不细容易使责任走“偏”，调查笔录不真也使责任认定失“实”，除去工作责任心不强，工作马虎，粗枝大叶之外，存在人情案，关系案，上述工作若有“私”情责任认定就可能“走样”，全责可变主责，主责可变次责，由大变小，由小化无，有的甚至全“改”过来，形成冤假错案；出警不及时、调解显失公平公正；事故证明开具也是相当的关键，现在车辆都有保

险，一个假证明出去，保险公司便要赔；指定车辆的维修地点而收取一定利益的返点；与检验鉴定机构联手要求鉴定事故车辆而从中收取好处费；还有与停车场挂钩分取停车费；可能挪用、非法占有扣留车辆。

四是“八小时”外风险难于自律，突出表现为交友不慎，八小时外失控。有的民警“社交圈”关系复杂，哥们义气严重。“生活圈”过“散”，吃吃喝喝，庸俗无度，“八小时”外自由散漫，寻求刺激，在饭桌、牌桌上虚度光阴，有的夜不归宿，干出各类违法违纪事情，结果是领导：“事前不知道，事后吓一跳”。

中队两位领导“一岗双责”，在日常管理中还负责勤务督导，交通事故及一般行政案件的法律监督、审核把关。不仅存在以上风险，可能还存在案件把关不严；管理监督不到位发生民警违反五条禁令等违法违纪行为。

如何有效堵控“风险点”的源头，关键在掌控、监督和防范

一是强化日常教育，打牢风险防范思想基础，坚持以廉政教育、人文关怀为主要措施，坚持对民警的

思想教育，着力廉洁思想基础，倡导积极向上的生活情趣，创造良好的廉政文化氛围。

二是警务公开，增加执勤执法工作透明度，大力推行“阳光作业”机制，坚持有法必依，执法必严，违法必究的依法行政理念，坚决抵制执法的随意性，坚决抵制外界的诱惑和压力，不断提高执法水平，做到文明规范执法，秉公办案。

5.案件风险排查工作阶段汇报 篇五

突泉县国土资源局

关于上报 “两整治一改革”专项治理工作廉政

风险排查阶段工作实施方案的报告

盟国土局：

按照盟国土资党发„2010‟13号文件要求及突泉县国土资源局《2010年开展“两整治一改革”专项治理工作实施方

案》，结合我局工作实际，特制定“两整治一改革”专项治理工作廉政风险排查阶段工作实施方案，现将实施方案报告如下：

一、指导思想

认真贯彻落实科学发展观，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，加大国土资源领域重点环节和关键部位腐败问题治理力度，规范权力运行和工作人员行为，严肃查处腐败案件，着力推进制度创新和源头防腐，为国土资源事业改革发展提供有力保障。

二、目标任务

这次专项行动廉政风险排查阶段的目标任务是：认真贯彻落实《突泉县国土资源局2010年开展“两整治一改革”专项行动工作实施方案》，通过明晰岗位职责、梳理工作流程、排查岗位风险点、完善工作机制、搭建预警平台、突出监督重点，查找制度漏洞，有效遏制腐败案件易发多发的态势。将源头上防治腐败的要求贯穿到国土资源管理运行的各个环节，提高权利运行的透明度。

三、方法步骤

这次专项治理工作廉政风险排查阶段，按照《突泉县国土资源局2010年开展“两整治一改革”专项行动工作实施方案》的要求，从2010年12月1日开始，至2011年1月底结束。

第一阶段：廉政风险排查动员阶段（12月1日至12月7日）

主要任务：召开全所廉政风险排查阶段动员会议，提高干部职工思想认识，营造良好的工作氛围。

具体要求：召开全所工作人员会议，认真学习自治区、盟局专项行动工作会议精神、廉政风险排查方案及要求、党的十七大和十七届五中全会文件、胡锦涛同志在中纪委第四次、五次全会上的讲话、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中国共产党党内监督条例（试行）》等文件，为查找廉政风险点打好基础。

第二阶段：岗位廉政风险点排查阶段（12月8日至12月20日）

主要任务：重点围绕土地审批、项目审批、矿业权管理、土地整理、登记发证，行政执法、行政费用收缴等几个方面，全面排查制度漏洞和廉政风险点，12月22日前向盟局上报风险点排查报告。

具体要求：认真梳理所内和关键岗位的权力，弄清手中有哪些权力、从事哪些行政工作、权力性质与来源、权力主客体以及职权对应情况等。

第三阶段：研究制定防范措施阶段（10月21日至10月30日）

主要任务：针对排查出的廉政风险点，讨论提出相应的防范措施，使全局干部明确国土资源管理工作中容易滋生腐败问题的关键点、薄弱点和隐患点，为预防和制止全县国土资源系统不廉洁行为奠定坚实的基础。

具体要求：编制和公示行政权力目录及运行流程，提高权力运行的透明度。12月30日之前向盟局报告廉政风险排查阶段工作总结。

四、保障措施

（一）积极主动抓落实。站在讲政治和讲大局的高度，积极推进专项行动，局长亲自部署，亲自过问，亲自协调，亲自督办。要以“等不起的紧迫感，慢不得的危机感，坐不住的责任感”，全力以赴投身到专项行动中去。要旗帜鲜明，态度坚决，不能有丝毫懈怠，不能避重就轻，不能以各种理由和客观原因回避矛盾，搞形式主义。

（二）强化督促重检查。要加强督促检查工作，掌握工作进度，督促工作落实，对工作重视不够、组织不力、行动迟缓，甚至敷衍塞责的，要追究责任。要结合实际，针对工作进度，组织开展经常化的督促检查，确保工作目标的实现。

（三）搞好协调促联动。在专项行动中，我局要多向县局党组和所在乡镇政府汇报，要把“两整治一改革”纳入工程建设领域突出问题专项治理，与工程治理工作相互结合、整体推进。

（四）注重统筹解问题。要通过开展“两整治一改革”来解决问题、促进业务工作，做到两结合、两促进、两不误。要做到既要不避短、不护短，深入查找问题，认真整改严肃查处；又要注重正面引导，树立正确导向，鼓舞士气、弘扬正气，进一步促进业务工作的开展。

二〇一〇年十二月五日

6.违规案件风险排查报告 篇六

专项风险排查工作报告

XXX公司：

按照省公司《关于开展违规案件发现问题专项风险排查的通知》。XXX公司通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习，增强风险防范意识

接到文件之后，XXX公司立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各部门进行转发，要求各部门认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查

XXX公司要求落实到各部门排查是否存在公款私存形成账外账的问题。主要从以下几个方面进行了重点排查：不存在通过个人账户归集保费；不存在出租房屋租金不入账；不存在收取销售人员建档费、培训费、客联会门票费、礼品费等不入账；不存在虚列费用；不存在套取佣金、手续费等现象。

三、XXX公司采取的风险监测手段

（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，定期抽检。（2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构资金使用情况、承保退保资料情况进行检查。二是要求各部门、部门负责人，定期对辖区进行检查和指导。

（3）严格按照分公司及省公司的监管要求，对相关案件风险情况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。

四、风险监测与定期评估

目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个部门定期向经理室汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。

五、风险应急预案体系

（1）应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管控事件、财务印章管理、行政处罚事件。

（2）组织管理：XXX公司从2016年下半年，成立了由综合部牵头的案件风险排查小组，负责在XXX公司案件风险排查情况进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。

（3）现场控制：当有重大事件发生时，XXX公司将第一时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。

（4）调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。（5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及时改进，杜绝管理漏洞。

六、稳妥做好风险处置工作

一是在突发事件发生时，XXX公司将立即配合分公司相关部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各部门负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。

七、落实风险防范工作责任

对于重大风险事件，XXX公司按照监管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各部门负责人负领导责任，严格执行“问责制”,将责任落实到每位员工，确保各项工作落实到位。

7.案件风险排查报告完成稿 篇七

市行：

根据省行案防工作要求及《分行2016案件风险排查实施方案》文件精神，适应经营发展的新形势、新变化，为各项业务发展创造安全的经营环境，有效防范和化解案件风险，我行以现场检查及非现场检查方式2015年第四季度以来发生的业务开展了全面的案件风险排查，现将排查情况报告如下：

一、案件风险排查组织开展基本情况

(一)、排查工作步骤

排查工作从2016年4月开始至10月结束，分为准备动员、全面排查、整改完善和总结通报四个阶段。

1、准备动员阶段（2016年4月20日至5月15日）动员部署。依据市行制定的《排查方案》，对排查工作进行总体安排，组织动员，确保各阶段活动执行到位。

宣传教育。采取多种形式开展案件风险排查工作宣传教育，要使全员充分认识案件风险排查工作的重要意义，明确工作内容、关键环节和具体要求。

2、全面排查阶段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。各部门、营业网点要按照总行《排查工作手册》要求的排查内容，以多种方式摸排员工违规行为，及时发现违规线索，使排查工作落到实处。

排查工作结束后，各部门、营业网点要及时汇总填报《2016

支行案件风险排查领导小组。

2、职责分工

（1）、支行党委书记、行长对案件风险排查工作负总责，领导班子其他成员根据工作分工，对职责范围内的有关工作负直接领导责任。

（2）、支行案件风险排查工作领导小组负责领导案件风险排查工作，负责组织实施并指导协调案件风险排查工作，要组织各部室、营业网点按照市行专业条线的工作部署做好相关业务领域的风险排查工作，监督并推动各部门及营业网点履行案件风险排查工作职责。

（3）、支行各部室、营业网点做好本专业、本网点案件风险排查工作的同时，撰写案件风险排查工作报告，填报排查统计报表，向支行案件防范工作领导小组办公室反馈。

（4）、支行案件防范工作领导小组办公室（支行综合办公室）负责组织实施并指导协调全行案件风险排查工作，推动各部室及网点履行案件风险排查工作职责，负责撰写全行案件风险排查工作报告和排查统计报表并向市行内控合规部报送。

（四）、主要排查方法

各级管理者应按照管理权限对所管辖的员工进行全面排查，一级排查一级，层层抓好落实。

在业务事项方面，要根据“以事找人”的原则，按照《案件风险排查管理办法》（工银规章[2015]144号）中“案件风险

全面排查的依据为总行《案件防范工作责任制管理办法》（工银规章[2015]142号）、《案防工作规定》（工银规章[2015]143号）和《案件风险排查管理办法》（工银规章[2015]144号）。

2、排查目标

及时发现案件线索和案防薄弱环节与漏洞，防范和化解案件风险，查处纠正违法违规行为，增强各级机构和全体员工案防意识，为全行健康持续发展创造良好的内控案防环境。

3、指导原则

“实质重于形式”，在业务领域“以事找人”和在员工行为管理方面“从人到事”双线排查案件风险隐患，发现异常或疑点时，应当从机构、客户、业务、人员（包括劳务派遣人员）等四个维度进行案件风险综合评估与判断。

（六）、排查范围

1、机构范围

支行内部室、营业网点全部列入排查范围，排查的机构覆盖面应达到100%。

2、人员范围

支行对本级员工的自查面应达到100%，对支行行长、副行长、部室负责人、网点负责人、柜员、大堂经理、大堂值班经理、现场值班经理，各级产品和营销部门的管理人员和营销人员等全部人员列入排查范围。

（七）、排查内容

销号，无导致凭证使用风险情况；按规定清点空白重要凭证实物；按规定领用（或上缴）空白重要凭证，按规定将空白重要凭证纳入系统或登记簿管理；空白重要凭证保管符合规定，按规定的频率对空白重要凭证及库房进行检查监督。

（4）、银企对账

经过对营业室、各营业网点200笔业务，金额503万元进行详细排查：重点关注类账户已组织面对面对账；对账人员在未实际收回对账回执或回收日期超过对账截止日期情况下，无虚假或提前录入回执信息，无对账单虚假录入情况；客户风险行为识别准确、风险信息录入完整，无导致关键风险信息遗漏或缺失情况；按规定设臵岗位，按规定的对账标准、频率进行对账。按规定对客户对账信息进行维护，按规定对对账回执要素进行审核，按规定对收回的客户对账回执中记载的未达账项进行逐笔核查。

（5）、U盾管理

经过对营业室、各营业网点35笔业务进行详细排查： U盾交接执行本人办、面对面、不间隔、交本人的要求，U盾发放时执行双人目视交接制度，无导致非客户本人获取U盾或者U盾调包，进而引发客户资金损失情况。

（6）、开户管理

经过对营业室、各营业网点84笔业务，金额863.3万元进行详细排查：开户环节能做到尽职调查，结算账户的开立、变更、撤销，经有关机构核准；非核准类账户已按规定向中国

经过对营业室、各营业网点73笔业务，金额160.13万元进行详细排查：无私售和违规准入；无我行员工私自通过系统外销售方式向客户推介未经我行准入的产品情况；无我行相关分支机构负责人要求辖内员工通过系统外销售方式向客户推介未经我行准入的产品情况。

3、信贷业务领域

（1）、贷前调查不实违规放贷

经过对公司业务部、个人金融部122笔业务，金额1514万元进行详细排查：严格执行借款信贷准入条件，各项贷款按规定程序和内容进行贷前调查；对贷款申请资料的真实性进行调查核实，尽职调查报告内容与借款企业实际情况无偏差；全部贷款均详细分析借款人关联关系及对外担保情况；个人住房贷款中无开发商串通建筑商、供应商或亲属、员工等人员批量办理“假按揭”情况。

（2）、担保管理失职

经过对公司业务部、个人金融部122笔业务，金额1514万元进行详细排查：个人住房贷款预告登记后，债权失效或者自能够进行不动产登记之日起三个月内按规定申请正式抵押登记；按照相关规定落实现场双人核保或核保；无超过我行抵押率规定办理抵押担保情况；按规定对抵押物进行评估、重评、检查；按规定办理抵质押登记手续；在抵押房产、在建工程时，执行将土地使用权一并抵押。

（3）、质押物管理不到位

现象。

（4）、员工无信用卡恶意透支或借用他人信用卡恶意透支现象。

（5）、没有客户反映理财产品到期后资金未到账或与员工存在债权债务关系现象。

（6）、领导干部配偶子女没有经商办企业现象，领导干部无利用职权和职务上的影响为配偶子女经商办企业谋利。

（七）、责任追究情况

建立相互关联的责任追究制度，加大惩治力度，加强案件防范、责任追究，惩治道德风险，在责任的追究上，我行严格执行各项规章制度，对查实的违规事项，要完善问责体系，推行和建立违规损失赔偿机制，建立案件防控责任和查处机制，加大案件责任追究力度。

对屡纠屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和违规行为要加重问责，严格追究违规责任人，不能避重就轻一罚了之，同时要实行“双线问责制”，不仅要对有章不循，违规操作的员工进行责任追究，还要根据案件防范职责建立责任追究制度，对在管理、操作、监督上因规章制度未落实，检查上不深入、走过场致使该发现的问题未能及时发现而酿成案件的部室负责人、营业网点负责人及分管领导，也要制定追责办法，追究责任。

杜绝和防止查而不纠错或在责任处理时碍于人情、以罚代处的现象，使责任追究成为促进制度落实、维护制度严肃性和

1就会走向犯罪的道路，后果不堪设想；在合规教育中，实行每日晨会讲案防的制度，不定期组织学习银监会，总行、上级行下发的各类合规制度文件，让广大员工在思想上筑牢防范风险的铜墙铁壁，从而在全行上下营造了案件防控牢不可破的思想防线。

（二）、完善制度

1、定期召开案件防范分析会

坚持召开内控案防分析会，认真分析阶段工作中出现的风险事件原因，提出整改意见，监督整改落实情况，坚持建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化员工风险意识，推行问责制，加大责任追究力度；高度重视案件防范分析会对于促进业务发展、规范经营行为、强化干部队伍建设，切实组织好、发挥好案件防范分析会的作用，做到领导重视、民主决策、全员参与，在业务经营中完善充实改进案件防范分析会的内容，进一步丰富、规范案件防范分析会，让案件防范分析会成为促进各项业务健康发展的保障。

2、严格执行制度不打折扣

加强制度执行，各部室、营业网点员工严格按照操作流程办理每一笔业务，合法合规办理业务，严守规章制度，深入开展规章制度的评价和完善工作，把解决问题、完善制度贯彻始终，提高对制度执行的自控能力，自觉抵制各类违法、违纪、违规、违章行为，提高内控管理水平，形成了各员工互相配合、齐抓共管的内控案防工作格局，使内控案防工作相互制约，环

3财产权益安全的案件风险，依据各类规章制度监督执行。

2、存款和理财业务

个人金融部、营业室、各营业网点对存款欺诈、误导销售、“飞单”私售理财产品等可能引发客户存款被非法转移的案件风险和存款、理财纠纷，依据各类规章制度监督执行。

3、信贷业务

公司业务部、个人金融业务部对贷前调查不实违规放贷、担保管理失职、质押物管理等可能引发的涉嫌违法发放贷款的案件风险，依据各类规章制度，监督执行。

（五）、领导干部、员工异常行为排查

通过非现场和现场检查，加强领导干部、员工异常行为排查，就是通过对领导干部、员工8小时以内及8小时以外的思想、行为等方面持续观察了解进行综合分析，从中筛查、及时发现是否参与经商办企业，组织和参与非法集资、民间融资，信用卡恶意透支、领导干部利用职务影响为配偶和子女经商办企业谋利等不良倾向和问题，将管理、教育、防范等工作关口前移，引导和督促领导干部、员工自觉遵纪守法，消除案件隐患，发现领导干部、员工异常行为苗头和动向，通过调查核实对员工是否存在异常行为作出认定，为全行安全稳健经营、发展提供更加坚强的保障。

完善班子成员廉政档案制度，落实述职述廉、个人重大事项报告制度，杜绝利用职务影响为配偶和子女经商办企业谋利等问题，促使管理人员认真履行职责，坚持执行行务公开制度，5真实，无违规放贷情况，担保管理合理，质押物管理到位。

2、以“52种异常行为”为标识，对我行全行员工进行了全面的排查，对员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现等方面进行了排查,通过对员工8小时以内及8小时以外的思想、行为等方面持续观察了解进行综合分析，从中筛查，未发现有异常行为员工。

四、采取措施及整改情况

1、采取措施

支行各部室、营业网点要针对案件风险排查工作发现的问题，制定整改措施并切实抓好落实，做到问题整改到位、注重工作实效、不在案件风险排查工作中走形式，要基于案件风险防范的角度，把排查工作的要求与各项业务管理要求有机结合，使排查工作规范化、常态化。

各专业部门应结合自身经营特点和条线案防态势，科学安排、统筹组织开展排查，对确定的风险排查重点进行全面摸排，不留死角，提高排查质量。

各单位要深入剖析本单位面临的案防形势和案防工作中存在的问题，要注重采取灵活高效的排查方式，避免流于形式的表格统计，增加无效工作量。要突出重点、精确制导，切实提升排查实际效果，确保及早发现和排查出案件风险隐患。

2、整改情况

做好案件线索处臵工作，各部室、营业网点在案件风险排查过程中发现案件和案件风险事件线索的，要及时按照《案件

7异常行为排查办法，采取但不限于日常观察、交心谈心、检查调查、走访家访、科技排查、接受举报、综合分析等方式，及时了解和掌握员工八小时内外是否存在工作表现、社会交往、个人情绪、投资消费等方面的异常行为以及涉嫌参与非法活动等情况，并在此基础上对员工经手的业务进行重点监测和排查。

五、工作要求及建议

继续完善制度和强化合规教育，对案件风险排查发现的案件线索和风险事件，要认真剖析原因，查找问题根源，完善制度和流程设计，强化问题源头治理，健全完善案防长效机制。要加强员工合规行为教育，引导全员树立正确的发展观、业绩观和风险观，确保案件防控工作取得实效。支行各部室、营业网点要充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实监控检查职责，防止检查走过场等现象，确保监控检查工作取得实效。

8.案件防控风险排查的自查报告 篇八

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

计财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金安全方面

1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”。

三、部门改进措施：

通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。

9.案件风险排查工作阶段汇报 篇九

（20XX年X季度）

一、经排查发现处置的问题（从年初至统计期末滚动累计）

（一）银行业务风险方面

（包括但不限于：重大信用风险、操作风险、声誉风险、法律合规风险等）

……

（二）员工异常行为方面

（包括但不限于：员工私售第三方投资理财产品、员工受到治安处罚、员工被采取司法措施、员工收受商业贿赂等）

……

（三）外部侵害事件方面

（包括但不限于：银行被骗取贷款，不法分子损坏银行自主机具等）

……

（四）重大金融纠纷方面

（包括但不限于：民事诉讼败诉案件、重大诉讼案件、银行客户群体性投诉举报等）

……

（五）社会金融风险方面 ……

（六）其他问题 ……

10.案件风险排查工作阶段汇报 篇十

一、宣传动员，统一思想

深入贯彻习近平总书记系列重要讲话精神，认真落实政法综治工作要求，安排部署重大矛盾风险排查化解活动，强化政治担当、责任担当，落实综治领导责任制，集中时间、集中力量排查整治影响安全稳定的各类风险隐患，从严从实从细促进保稳定、护安全、促和谐各项工作措施落实。组织各部室及子公司召开专题会议切实领会了开展社会矛盾风险隐患大排查大整治活动的必要性和重要性,确保人人入脑入心,真正触及思想深处,统一思想认识,明确主要工作任务。

坚决防止发生影响国家安全和社会稳定的重大政治事件，坚决防止发生重大暴力恐怖事件，坚决防止发生重大群体性事件，坚决防止发生重大公共安全事件（事故），坚决防止重点人员和危险物品。

二、全面深入排查,强化矛盾风险排查落实力度

（一）坚持统筹推进原则。

建立健全常态化的初信初访初案分析制、预警制和调查机制,面对矛盾纠纷,要追本溯源,按照“分级负责、归口办理,谁主管谁负责、谁管理谁处理”的原则,落实“管好自己的人、看好自己的门、办好自己的事”的责任负责制,分兵把口、各负其责。对于涉及稳定的风险矛盾问题必须做深、做细、做实,着力抓小、抓早、抓苗头,努力把矛盾化解在部门,解决在萌芽状态。各部室及子公司要围绕专项行动总体要求、工作目标，明确责任，统一行动，实行上下联动、左右配合、区域协同、整体防控，打好合成仗、整体仗、主动仗。

（二）坚持同步落实原则。

牢牢把握当前影响社会稳定的风险点，将日常排查与集中排查、定期排查与滚动排查结合起来，坚持边排查边整治，边预警边化解，全面落实打防管控措施，提前消除不稳定苗头隐患。每月一次的定期排查,重大节目及活动的重点排查,敏感时期及有关政策出台前的超前排查,共性问题的联合排查,突出问题的专项排查,对每一个环节,不留空白、不留死角,真正做到底数清、情况明。针对突出问题，及时组织专项整治，做到局面不改、人员不撤、工作不停。

（三）深入推进整治化解。各部室及子公司要将排查出的风险、隐患、问题全部列入整治范围，建立风险隐患台帐，逐一分析研究，逐一落实责任人，逐一明确整治期限。同时，对排查发现的各类风险隐患，要在汇总梳理的基础上，确定一批重点问题、重点区域，作为重点风险隐患，按照责任分工，逐案明确包案领导，逐案组成工作专班，攻坚整治。对于一时难以解决、整改难度较大的，将列为处级重大风险隐患，由包片领导作为包点领导，组织专题研究，落实具体化解稳控责任和措施，确保整改到位。

（四）加强督导检查。

排查行动期间，监察督查室要对重点领域组织开展督导检查，指导督促各部室、子公司扎实推进各项工作。对重点风患要深入现场、进驻乱点开展整治。将适时组织暗访督查组采取“四不两直”（不发通知、不打招呼、不听汇报、不用陪同接待，直奔基层、直插现场）方式，对排查整治工作进行不间断、滚动式检查督导。

（五）强化应急处置。

建立了快速反应机制,完善了工作预案,对节日期间涉及到影响集团的方面进行深入排查整治,确保一旦发生问题工作预案能迅速启动并得到有效处理,避免造成引发大范围矛盾点的产生。“明者远见于未萌,智者避危于无形”，要善于通过矛盾问题的细微迹象发现潜在危害,见微知著,明察秋毫,提前排查整改,防微杜渐。立足有备无患、未雨绸缪,增强前瞻性和预见性,宁愿把事态估计得严重一些,对策措施考虑得周全一些,从而做好应对最坏情况的各项准备，防患于未然。

三、完善巩固排查整治成果及下一步工作方向

集团通过开展全面深入的大排查大整治及化解工作,没有发现需关注的重点人群、重点人员及重点事项。下一步我们将通过自己摸索、单位互联等途径借鉴好的做法和经并严格按照上级工作要求,继续在本公司内部深入开展矛盾纠纷排查整治化解活动，继续全面排查和分析可能出现的社会矛盾纠纷,进一步加强各部门之间的密切配合,落实责任,紧紧围绕矛盾纠纷化解处理为中心工作,真正把矛盾纠纷化解在基层,化解在萌芽状态。