农信社流程化管理思路探讨

农信社流程化管理思路探讨（精选2篇）

1.农信社流程化管理思路探讨 篇一

sx.jinrongren.net/ncxys 2018年山西省农信社招聘流程

版权所有 翻印必究

山西中公金融人出品

山西省农村信用社联合社（以下简称“省联社”）是由山西省人民政府主管的地方性金融机构，山西省农村信用社已有70多年的发展历史，目前已经成为全省经济社会，特别是支持和服务“三农”和“小微”企业发展的重要金融力量。近年来，在省委、省政府的坚强领导下，在监管部门的有效监管和社会各界的关心支持下，在省联社的团结带领下，全省农村信用社改革发展和经营管理取得了显著成绩。目前，全省农村信用社资产总额、存贷款余额和机构网点数量均居全省第一位。为进一步加强省联社科技信息和电子银行建设水平，充实人才队伍，现根据工作需要面向社会公开招聘科技信息及电子银行人才28名。>>>2018年山西省农信社招聘28名工作人员公告

本次招聘按在线报名、审核筛选、笔试、面试、录取、体检、聘用等6个环节组织实施。

（一）在线报名

应聘者登录招聘网站，浏览相关信息，按要求在线填写信息，并申请报名。报名时间：2018年4月25日至2018年5月8日。

（二）审核筛选

第三方招聘机构在网申结束后对网上申请报名人员进行资格审核、筛选，并通过短信、电子邮件及招聘网站通知入围笔试人员。资格审查贯穿于本次招聘的所有环节。

（三）笔试

第三方招聘机构组织，笔试通过后由第三方机构通知面试时间、地点。

（四）面试

面试工作由第三方机构与省联社招聘工作领导组共同组织进行，面试时间、地点以通知为准。

sx.jinrongren.net/ncxys

（五）录取

面试工作结束后，按规定的程序和标准，计算考生总成绩（其中：笔试成绩占60%、面试成绩占40%），报省联社招聘工作领导组研究，依序择优确定拟录取人员（当总成绩出现并列时，按笔试成绩、面试成绩的顺序进行比较）。

版权所有 翻印必究

（六）体检

由省联社组织拟录取人员，在规定时间到指定医院进行体检，体检标准参照国家录用公务员体检标准执行。因体检不合格或自动放弃体检造成职位空缺，不再进行递补。

（七）聘用

对体检合格者，按规定签订劳动合同，合同期限1年（其中试用期1个月）安排其正式上岗，列入科技信息中心、电子银行中心在编人员进行管理，合同结束后，对其1年来工作履职情况进行综合考评，考评通过的，签订3年以上劳动合同。

农信社招聘考试，农信社招聘笔试，农信社招聘面试，我选山西中公金融人

2.农信社流程化管理思路探讨 篇二

一是思想认识不到位。具体表现在:在思想上, 部分农信社干部职工将健全内控机制与业务发展对立起来, 重工作实际, 忽视风险管理;在认识上, 把健全内部控制简单理解为建章建制;在操作上, 对内部控制重视不够, 一些干部职工缺乏严格照章操作意识。

二是制度设计不到位。在实际工作中, 制度不健全、模仿照抄他行制度, 制度建设滞后等现象还存在。如制度未能覆盖所有的重要业务流程和风险点, 个别业务无章可循。同时, 随着信用社业务的不断发展, 新的业务品种不断开发和应用, 制度建设表现出滞后性。

三是制度执行不到位。由于受员工素质偏低、目标考核体系不完善, 缺乏对员工的人性化管理、内控制度落实的刚性差等因素影响, 致使部分信用社和员工的制度执行力状况较差;在实践中, 部分信用社从局部利益、个体利益出发, 执行内部控制力度不强, 自我约束不够;有的信用社领导以个人意志代替内控制度, 部分职工唯领导是从, 使内控流于形式;甚至有的信用社执行操作流程不严肃, 导致违规违纪行为发生。

四是均衡发展不到位。其一, 考核体系不完善。有的考核体系还不能体现多劳多得, 少劳少得, 受益与贡献不成比例, 不能有效调动一线员工的工作积极性;有的工资、绩效奖金只与工作任务挂钩, 存在着重工作任务、轻内部管理的现象。其二, 经营行为短期化。部分信用社不同程度地存在经营行为短期化现象, 不仅体现在网点布局、服务渠道延伸、客户服务等方面, 人才培养与储备管理缺位或不到位, 员工向心力不强, 在员工培养方面缺乏前瞻性, 企业文化还不能形成持久的业务推动力, 在企业文化的宣传、创新方面还缺乏耐心, 渗透力不强, 影响力不够。

五是风险监测不到位。部分营业机构还没有形成自我协调、及时监测风险的内控体系, 在内部控制上存在“六重六轻”:重眼前, 轻长远;重局部, 轻全局;重经营, 轻管理;重主观, 轻实效;重奖励, 轻处罚;重形式, 轻效果;治标不治本, 没有健全风险控制体系;整体风险监控偏软, 没有建立科学、高效的风险预警体系。

六是内部监督不到位。在内部控制组织架构建设方面, 缺少建立在现代企业制度上相对独立的监察机构, 现有的内部监督部门 (主要是稽核部门) 缺乏独立性和权威性, 难以对业务部门的活动进行全面监督, 对主要领导的权利缺乏制约。控制主体和被控制者的统一性, 加大了内部控制制度贯彻执行的难度, 难以形成有效的制约机制。

二、原因分析

造成农信社内部控制管理失控的主要原因:一是制度建设相对滞后。制度建设跟不上业务发展, 再加之有的新制度操作性较差, 为操作层的非理性变通创造了条件, 从而增加了操作隐患。二是制度执行意识淡薄。部分操作人员对规章制度视而不见, 有章不循, 不严格按照操作规程办事, 形成较大的操作风险;同时, 也有一些管理人员对工作布置的多, 检查的少, 或者有检查无处罚, 违章不罚, 前紧后松, 督促检查跟进不力。三是管理措施保障不力。当前农信社机构庞大, 管理链条长、管理环节多, 责任不明, 管理手段落后, 过多地依赖行政和计划管理手段。四是员工素质明显偏低。部分员工不加强学习, 部分员工对银行规章制度不能熟练掌握, 难以适应新形势下对人员素质的要求。同时, 基层员工普遍工作压力大, 收入偏低, 在社会不良风气的冲击下, 少数员工免疫力低下, 容易发生铤而走险, 行为变异的机率增加。

三、完善农信社内部控制的有效途径和方法

内部控制体系涉及农信社各个机构各个层面和每一个业务环节, 是一个系统的管理体系。农信社要建立严密高效的内部控制体系, 首先应当培育一种积极的内部控制环境, 以便准确地识别和评估经营管理活动中所面临的各种风险, 然后根据这些风险采取适当的控制措施, 并不断对整个过程的适当性和有效性进行监督评价和偏差纠正。

一是加强培训教育, 提高干部员工对内部控制度的认识。根据内部控制机制建设的有关规定, 要采取走出去、请进来、岗位练兵、业务竞赛等方式, 多渠道、多形式提高干部职工的风险防范意识。对从业人员就内部控制的政策和要求进行宣传, 使干部职工吸取案例中的教训, 做到警钟长鸣。

二是建立健全科学规范的内控制度, 统一操作流程和标准。要建立健全内部控制和风险防范责任制, 把内部控制作为一项长期任务, 有步骤、有重点地进行实施。要根据内部控制的原则、规定, 结合实际工作情况, 找出问题和差距, 对现行内控制度及时修改调整, 要完善岗位责任制, 健全一线岗位双人、双职、双责的第一道防线和相关部门、相关岗位之间相互监督制约的第二道防线。要对不完善的制度进行整改, 对不合理的制度进行修改, 相关制度应涵盖新的业务领域, 并在此基础上建立统一规范的业务标准和操作要求。在充分调查论证和广泛征求意见的基础上, 对内控体系进行整理、修订和完善, 使其具有完整性、统一性, 实现规范化、科学化管理。

三是健全内控激励约束机制, 提高内控执行力。其一要制定科学、合理的内控管理奖惩制度, 采用资金激励、目标激励、情感激励、工作激励、培训和发展机会激励、荣誉和提升激励等多种方式, 对实施内控管理好的机构、部门和员工予以表彰奖励或批评惩罚, 真正树立起加强内控管理、依法合规经营的正气。其二是实行严格的内控问责制, 建立起覆盖每位管理人员和员工的责任追究体系。强调“拒绝违规操作”是每位员工义不容辞的责任。同时, 要清晰制定免责条款, 体现尽职者免职的原则, 更好地发挥出激励有效、约束有力的双重效应。其三是将内控管理成效与考评机制相结合。把内控管理成效纳入高管人员考核和离任、责任审计中, 并与干部使用、薪酬分配相挂钩;积极探索内控评价结果与各部门目标考核, 与各联社理事长、主任等绩效考核挂钩的方式, 引导和推动农信社内控管理目标实现。其四是要建立严格的责任追究制度。对履行职责不到位的, 要对直接责任人、相关制约岗位人员、检查人员、领导人员追究连环责任, 出现损失的要连环赔偿, 依法依规严处。

四是完善激励约束机制, 建立相互制衡机制。一是层层签订内控制度执行及案件防范责任书, 把责任分解落实到每个单位、部门、职员, 年末进行考评奖惩并与评先、晋资、晋级等挂钩;二是严格落实责任追究制度。对直接责任人、相关制约岗位人员、检查人员、领导人员追究相关责任;三是把高管层的政治经济待遇与经营业绩挂钩, 使经营者的利益合法化、透明化, 实现高薪养廉;四是改革现行的收入分配制度, 建立具有吸收力的薪酬制度, 以吸引和留住优秀人才;五是建立优胜劣汰、能上能下、能进能出的人力资源管理机制。推行全员竞争上岗, 全面推行聘任制度, 优化人力资源配置;六是积极搭建员工成长平台, 提高团队的向心力和凝聚力, 充分发挥其积极性、主动性和创造性;七是建立相互制衡机制。内部控制要涵盖所有业务, 所有人员;使各种业务都有制度, 使各种岗位都有制度, 将各项职责明确到人, 登记到薄, 形成相互制约、相互监督的机制, 有效堵塞经营中可能出现的问题。

五是健全风险评估机制, 提高风险预警能力。一是建立风险识别评估体系。农信社应按照新巴塞尔资本协议框架要求, 借鉴先进经验, 开发和建立一体化的动态风险评估模型, 对各类风险进行全面持续的监控。同时建立科学的内部评级法, 逐步建立覆盖所有业务风险的监控和评价预警系统, 并进行持续监控和定期评估。二是完善内控信息反馈机制。建立灵敏的信息收集、加工、反馈机制, 支持各项决策和业务经营活动, 及时协调解决内部控制中的问题, 有效防范和控制业务风险。三是建立风险预警体系。风险预警是指通过事中、事中、事后的检查发现风险的早期预警信号, 运用定量和定性分析相结合的方法, 尽早识别风险的类别、程度、原因及其发展变化趋势, 及时采取措施, 防范、控制和化解风险。

六是建立健全内部监督体系, 提高稽核监督工作质量。其一是建立一支高素质的稽核队伍。要把品质好、业务能力强的职工充实到审计队伍中来, 增强信用社审计人员的力量。要明确稽核部门的职责和权限, 督促审计人员认真履行稽核职能, 对隐瞒不报、上报虚假情况等行为要追究责任。要进一步加强内部监督力度, 通过开展全面检查、重点检查、专项稽核等活动, 将问题和隐患消灭在萌芽状态。其二建立健全监督约束机制。建立健全具有充分独立性和权威性的内部监督体系, 实行内部控制全方位、全系统管理, 在业务职能相关部门之间建立权力制衡、程序约束的内控机制, 加强部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间的相互监督制约。对职能部门负责人、基层信用社主任、重要岗位人员, 通过实行轮岗、换岗、任期责任审计和离任审计等, 强化监督约束机制。同时, 有针对性地开展监察执法检查项目, 形成审计和监察执法二股再监督约束力量, 并充分发挥其作用, 使内控建设真正落实到位, 才能有效防范风险。其三要正确处理授权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督, 则容易出风险、个人会腐败, 如果不授权, 只监督, 则会死水一潭, 影响业务发展。履行内控监督职责, 层层抓落实。

参考文献

[1]财政部会计资格评价中心.高级会计实务[M].北京:经济科学出版社, 2013.