物流公司客户调查表

物流公司客户调查表（精选8篇）

1.物流公司客户调查表 篇一

物流满意调查

物流客户满意度调查问卷

尊敬的客户:

您好!

非常感谢您在百忙之中参加我们的客户满意度调查！

我们感谢您多年来的支持！欢迎您提出宝贵的意见，并一如既往的支持和使用物流公司为您提供的服务！

谢谢您！

第一部分客户基本资料

1、公司名称：

2、电话传真：

3、联系人：

4、合作时间 □1年以下□1-3年□3-6年□6年以上

第二部分调 查 内 容

1、您对我司目前整体操作水平及质量的感觉是：

□非常满意□满意□一般□不满意

2、您经常使用的是本公司的什么服务？

□仓储□配送□货代□经销业务□现货

3、本公司最吸引您的地方在哪里？

□价格□服务速度□服务态度□服务质量

4、您觉得我们公司的基础设施怎么样？

□优秀□ 还好□ 一般□ 比较差，需要很大的改进

5、你的货物是否出现过以下情况？

1）丢失□是□否2）破损□是□否3）包装变形□是□否

6、您对我司运营服务的满意度是：

□非常满意□满意□一般□不满意

7、您对我司运营服务不满意的原因主要在于：

□服务事故多或存在安全隐患□提/送货不准时□操作不规范□信息反馈慢□人员业务技术水平差□装/卸货时间未达到服务承诺时间要求□员工服务态度差

□工作效率不高□投诉处理不及时□车辆/仓库环境卫生差□应急处理能力差□改进落实差□其它

8、您对我司仓储服务的满意度是：

□非常满意□满意□一般□不满意

9、您对我司仓储服务不满意的原因主要在于：

□操作不规范□数据信息反馈慢/不准确□虫害预防措施不足□库内卫生差

□货物破损率高□投诉处理不及时□其它

10、您对时效的要求是：

□越快越好，最好提前到货□能准时到就行，但不能迟到

□ 最好准时到，稍迟些也能理解

11、如果本公司时效变快，对您的发货量有何影响？

□发货量一定增多□发货量可能增多□不一定

□发货量可能不会增多□完全不会影响我的发货量

12、总体而言，您对公司在时效方面的表现：

□非常满意□满意□一般□不满意

13、是否及时返还您有关的文件（如送货单、出/入仓单、检验结果单等）

□非常满意□满意□一般□不满意（事例）

14、是否按时保质提供您需要的报表（如日报表、盘点表、结算表等）

□非常满意□满意□一般□不满意（事例：年月日报表）

15、您对我司以下岗位人员服务的满意度为：

司机/提交货人员 □非常满意□满意□一般□不满意（事例）调度员□非常满意□满意□一般□不满意（事例）

数据员□非常满意□满意□一般□不满意（事例）

仓管员□非常满意□满意□一般□不满意（事例）

搬运工□非常满意□满意□一般□不满意（事例）

财务人员□非常满意□满意□一般□不满意（事例）

客服人员□非常满意□满意□一般□不满意（事例）

保安人员□非常满意□满意□一般□不满意（事例）

其他□非常满意□满意□一般□不满意（事例）

16、您对我司以下哪方面比较满意：

□管理水平高 □资源配备优良 □服务态度好 □服务准时准确率高□服务安全性高

□公司形象好 □员工品质好□其它

17、贵司当前最急需我公司予以解决的问题是：

□提高提/送货准时率 □降低缺失或破损等服务事故□提高信息反馈及准确率□增强特殊操作保障□其它

18、您认为我司当前最有待提升改进的内容是：

□提升营运质量 □提升客服质量 □提高员工专业技术水平□提高工作效率□降低服务价格□增强员工安全意识和增加安全防护措施□改进服务态度□加强操作规范性 □增强人员稳定性□加大宣传力度□增加资源设施配备□其它

19、未来是否愿意继续与我司保持合作伙伴关系？

□愿意□考虑□不愿意

20、欢迎您填写本调查表之外的意见及建议：

2.物流公司客户调查表 篇二

一、临沂市烟草公司客户经理概况

临沂市烟草公司是具有烟草专卖行政管理、烟草经营双重职能的政企合一的特殊企业。截止2013年底, 临沂烟草公司共有客户经理244人, 客户经理人员构成情况见表1。

二、临沂市烟草公司客户经理职业生涯管理实证分析

为了进一步了解临沂烟草客户经理职业生涯管理现状, 课题组在公司开展了一次职业生涯管理的问卷调查, 调查问卷包括三个方面内容:基本信息、工作满意度情况、对职业生涯规划的态度。面向全市客户经理发放调查问卷300份, 收回233份, 其中有效问卷216份, 有效率高达92.7%。

1. 基本信息

(1) 从事客户经理的时间。2年以下占14.4%, 4年以下占24.5%, 7年以下占62%, 10年以上仅占24%, 说明客户经理岗位人员流动性比较大。

(2) 客户经理月岗位工资偏低。85%人员在700~1000元之间, 1500元以上仅占5%, 在目前物价水平情况下, 月岗位工资明显偏低。

(3) 客户经理月平均绩效收入在总收入中占较大比重。1001~1500元占45%, 1000元以上占75%, 700元以下仅占10%, 说明在客户经理总收入中, 月平均绩效收入占较大比重。

(4) 客户经理年收入占家庭总收入比例较高。客户经理年收入占家庭总收入比例80%以上占比25%, 51%~80%占比39%, 30~50%占比24%, 30%以下仅占12%。说明绝大多数客户经理是家庭收入的主要支柱, 收入对他们来讲有很大的激励效应。

2. 工作满意度情况

(1) “您对目前的工作满意吗?”的调查。调查结果显示, 非常满意占11.9%, 比较满意占23.8%, 基本满意占43.8%, 不太满意占16.2%, 非常不满意占4.3%。说明有较高比例的客户经理对目前工作状态不太满意。

(2) “您选择目前的工作的主要原因”的调查。调查结果显示, 说不清楚占33%, 经济收入占32.5%, 发展机遇仅占17.7%, 自己爱好仅占12.9%, 社会地位仅占3.8%。说明目前客户经理对自身了解迷茫, 只有很少员工能够很好地了解和认识自己, 清楚地知道自己的兴趣与特长, 大部分客户经理不清楚自己的能力, 不清楚自己的职业定位, 更不能规划好自己的职业生涯。

(3) “对目前工作最满意的方面”的调查。客户经理对工作环境满意度最高, 占42%;其次是社会地位和发展空间, 满意度最低的是收入、领导水平和工作量, 尤其是工作量。说明单位目前对客户经理的绩效考核还不够科学到位, 绩效薪酬管理制度尚未与职业生涯管理制度完全匹配。

(4) “客户经理认为合理的月平均收入”的调查。客户经理认为合理的月平均收入5000元以上占比最高, 达45.9%;月平均收入4500~5000元占比13.5%;月平均收入4000~4500元占比15.5%。说明了客户经理比较看重收入因素, 而忽视或未体会到职业过程中其它因素所带来的满足感, 进一步说明目前客户经理职业生涯管理工作存在许多不足之处。

(5) “在目前工作条件下, 每个客户经理认为最合理的工作量”的调查。调查结果显示, 150户以下占95%, 151~180户占5%。客户经理普遍认为, 目前工作强度较高, 更进一步说明单位目前对客户经理的绩效考核薪酬管理制度尚未与职业生涯管理相匹配, 客户经理工作动力主要来源于经济收入。

(6) “您对目前工作最不满意的3个方面”的调查。客户经理对目前工作最不满意的方面:对工作量最不满意最高, 占30.3%, 对收入最不满意占30%, 对在公司身份地位最不满意占17.5%, 对工作自主权最不满意占9.7%, 对工作环境最不满意占5.2%。总之, 对目前工作最不满意方面从高到低依次为:工作量、收入、在公司身份地位、工作自主权、工作环境、业务指导与培训、领导水平、人际关系。

(7) “为了进一步提升客户经理的服务质量, 您认为最重要的是”的调查。客户经理认为合理安排走访客户数量与进一步注重客户经理反馈的紧俏需求信息占比为40%, 占比最高;其次为加强系统培训与自己加强学习思考, 占比为39%。

(8) “您认为最能提升您工作积极性的方法”的调查。认为加薪占46%, 减少工作量占23%, 转变工作身份占21%, 加强业务培训占7%。可以看出目前公司对提升客户经理工作积极性的方法和客户经理对自身职业的认知与认同感比较有限。

3. 对职业生涯规划的态度

(1) 您是否了解"职业生涯规划"的调查。了解仅占32%, 不太了解与不了解分别占53%、15%。

(2) “您认为职业生涯规划重要吗”的调查。认为重要占65%, 不太重要占20%, 没有考虑占11%, 不重要占4%。说明多数客户经理理解职业生涯规划的重要性, 希望单位施行职业生涯规划。

(3) “您认为从事客户经理工作是否有前途?”的调查。认为努力就有前途占32.1%, 没有前途占23%, 不知道占15.8%, 听天由命占14.8%, 有前途仅占14.4%。这说明客户经理对岗位的认知和自身能力与特点的认知水平严重不足。

(4) “您认为公司为客户经理提供的职业发展机会如何?”的调查。认为一般占40%, 非常差占21%, 较差占17.6%, 较好占14.8%, 很好仅占6.75%。说明公司对客户经理职业发展机会的提供和职业设计还远远不够。

(5) “您在1~3年内最希望达到的提升目标”的调查。占比从高到低依次为:高级营销师、月新5000元以上、独当一面、提工资、身份转变、管理层、在册职工、保持现状等。

从问卷调查结果及访谈得到的信息来看, 临沂烟草还未能真正开展和落实职业生涯管理工作, 职业生涯管理还基本停留在初级阶段。

三、临沂烟草客户经理激励约束机制的职业生涯规划

成功的客户经理职业生涯规划要将个人和组织两方面需求统筹考虑, 既要有利于客户经理个人成长与发展, 又要有利于企业战略的实现, 两者的关系应该是辨证统一、相辅相成、互为前提。

1. 理念保障:确立以人为本的管理观念

临沂烟草领导率先树立以人为本的管理理念是客户经理职业生涯实施成功与否的关键。尤其是, 临沂烟草客户经理的年龄结构具有年轻化特点, 个人职业发展需求强烈, 需要给予重视。因此, 临沂烟草管理层必须对客户经理职业生涯管理内容要自上而下达成高度共识, 把客户经理职业生涯管理提升到公司长远可持续发展战略高度上去。

2. 组织保障:成立职业生涯管理委员会

为了保证公司职业生涯管理工作的正常运作, 临沂烟草应成立职业生涯管理委员会, 管理委员会的具体工作由人力资源部负责, 负责人定期召集管理会议, 对客户经理职业生涯工作进行评估、监督和反馈。

3. 制度保障:规范职业生涯管理制度

有效的职业生涯规划需要制定保证职业生涯规划顺利进展的管理制度。首先, 建立完善的培训开发体系。公司应根据员工需求和实际发展需要制定培训计划, 培训内容应涉及员工入职培训、在职培训、转岗培训和发展培训等内容;其次, 建立与职业生涯发展相匹配的绩效考核体系。

4. 岗位保障:职级晋升、岗位轮换和岗位淘汰

首先, 职级晋升。应严格遵循客户经理职级的晋升标准和考核、晋升程序, 力求做到公正合理地晋升人才。其次, 岗位轮换。企业应根据客户经理自身的表现和企业发展需要, 针对不同职业生涯发展阶段的客户经理实行相应的岗位轮换制度, 以满足客户经理的职业发展需要。最后, 职级降低与岗位解聘。对于年度绩效考核结果多次不合格的客户经理, 除了在职级上给予降级或降档之外, 对于长期不能胜任工作或有重大违纪行为的人员还应解聘。

5. 信息保障:建立信息沟通系统

公司的职业生涯管理信息系统应提供公司发展战略目标、各岗位任职标准、晋升制度和职位空缺等方面的信息, 人力资源部门应定期对信息进行维护更新, 确保信息的准确性与及时性。

6. 修正保障:构建及完善职业生涯规划的反馈和修正制度

烟草公司应定期对客户经理职业生涯规划的执行情况进行检查与评估, 总结经验并进行推广, 对发现的问题及时进行修正。

摘要：本文拟对临沂烟草客户经理职业生涯现状调查, 调查问卷包括三个方面内容:基本信息、工作满意度情况、对职业生涯规划的态度, 设计出完整的激励约束机制职业生涯规划方案:成功的客户经理职业生涯规划的实施还需要做好理念保障、组织保障、制度保障、岗位保障、信息保障、修正保障等六个方面的保障工作。

关键词：临沂烟草,客户经理,职业生涯规划,激励约束

参考文献

[1]King Z.Career Self-management:Its Nature, Causes, and Consequences[J].JournalofVocationalBehavior, 2004, 65:112-133.

[2]Arthurmb, Khapovasn, Wilderomcpm.Career Success in a Boundaryless Career World[J].Journal of Organizational Behavior, 2005, 26 (2) :177-202.

3.物流公司客户调查表 篇三

[关键词]物流 客户关系管理 忠诚度

现阶段物流企业日益面临同质化竞争的市场压力，迫切需要物流企业重视客户关系的管理和培育，同时，通过客户关系的培育并从中获取价值是检验一个企业是否成熟的重要标志。这也是物流企业提升服务质量的重要内容。

对物流企业来说，对物流客户的区分和界定是客户关系管理（CRM）的起点，也是一个难点。对于一个拥有几十万甚至更多客户的物流企业来说，要在他们之中辨认出最佳客户和忠诚客户是非常困难的，这使许多物流企业的经理伤透脑筋。那么，在众多的客户之中，如何辨认物流企业的最佳客户和忠诚客户?如何保留自己的忠诚客户?又采取什么方式使非忠诚的最佳客户成为自己的忠诚客户呢?

一、谁是最佳客户

在进行客户关系管理过程中，企业往往与很多客户建立关系，如果对每一位客户都投入相当的成本建立、维持和发展这种关系，对企业来说是不可能的，其投入与收益也不能满足企业的要求，企业应将精力放在一些重要的客户身上。通过分析研究表明，客户收益一般服从20/80分布，即20％的客户带来80％的收益，而在20％的重点客户中，有1％的客户为企业带来10％以上的收益。利用营销数据库获得的客户数据对客户进行分类，将客户划分为若干类别，有利于企业对客户进行定位，这是开展客户关系管理的前提。对客户分类有许多方法，通常用到的有三分法、四分法、十分法等。

1.三分法。将客户分为三类，一类是能为公司带来10％收益的不超过1％的重点客户，将其称为最佳客户;另一类是20％的重点客户中的其它客户，我们称之为次优客户;第三类客户则为割下的80％，他们虽然也为企业带来收益，但它们的价值并不能啕成企业真正的赢利点。

2.四分法。将客户分为四类，一类是为公司带来10％销售利润的1％的客户;第二类是为企业带来30％～50％销售利润的10％的客户;第三类是为企业带来90％销售利润的60％的客户;第四类则是为企业带来10％销售利润的剩余的40％的客户。

3.十分法。十分法通常有两种划分方式，一是“收益十分位分析”，将客户按为企业带来的收益总额进行划分，每10％的收益为一个类别，通过分析我们可以得出，越靠后类别的分组里客户数目越大，在第一个类别里只有1％不到的顾客，而在最后一个类别里，其客户数占总客户数量的40％以上。另一種划分为“购买十分位分析”。即按客户的购买金额对客户进行排队，每10％的购买量为一个类别，其划分方法与收益十分位分析类似。

通过对客户进行分类，大大降低了企业对客户的确认难度，即使一个企业拥有上百万的顾客，也不用再为确认最佳客户一筹莫展，如一个拥有一百万客户的企业，利用三分法可以确认不到一万名客户为最佳客户，对他们进行客户关系管理并不是难事。当然，采取什么样的划分方式，以及确立那些客户为最佳客户，要根据企业的能力、营销战略等实际情况做出不同的选择。只对企业确认的最佳客户进行“一对一”的营销，使客户关系管理得以实现。

二、谁是忠诚客户

在对客户进行分类之后，接下来要做的工作就是对忠诚客户的鉴别。在鉴别忠诚客户时，主要考虑以下因素:单位时问(一般以一年计)的购买次数，单位时间的购买品种数，单位时间的购买产品数总数以及单位时间的购买总金额。

通过这四个因素，建立客户忠诚度模型F=G(a，b，c，d)

其中：

F表示客户的忠诚度，0≤F≤1。

a为年购货次数。

b为年购买品种数。

c为年购买产品数总数。

d为年购买总金额。

通过以往的数据资料分析出该模型的各种参数(每种因素对客户忠诚度的影响)，求解出模型。将企业营销数据库提供的数据带入模型便可以求出每以客户的忠诚度，为企业提供参考依据。通常情况下，当一个客户的忠诚度达到0.8以上时，可以认为它是一个忠诚客户。

该模型将客户年购买产品总数和年购买总金额作为一个重要因素引入模型，这样做是为了剔除一些购买量不大，并没有为企业带来实际收益的客户。而将购货次数和购买产品品种数带入模型，是为了避免将一些购买产品数量较大、购买金额较多的最佳客户昃认为是忠诚客户，免致企业得出错误信息。

三、最佳客户与忠诚客户

确认企业的最佳客户与忠诚客户，是进行客户关系管理的一个难点，对一个企业来说，企业的忠诚客户往往也是最佳客户。但是，企业的最佳客户却不一定是企业的忠诚客户。

最佳客户与忠诚客户的不一致，在B2B的模式中表现得最为明显(在B2C的模式中也存在)，对一-个具有雄厚实力的中间商来说，也许它对企业的购买只占其购买份额的很少部分，但它的购买量却在供应企业的销售额中占有相当大的份额，将这些客户挑选出来，通过各种手段与其建立、发展关系，能很大程度上提升企业的销售业绩。

除了最佳客户与忠诚客户外，还有一部分客户是我们不能忽略的，那就是在次优客户里面存在一些具有很强购买力的客户(他们的收入往往较高，并且比较稳定)，将他们辨 认出来，为其提供优质的服务，派遣推销员和他们进行接触，将其发展为忠诚客户，能为企业带来新的销售增长点。

四，如何培养企业的忠诚客户

培养企业的忠诚客户，是CRM的核心内容，要培养客户的忠诚，除了价格的优惠外，最主要的是向客户提供他们想要的服务。采取合适的服务战略，这也是CRM成功的关键。在CRM管理理念中，可以把服务分为基本服务和增值服务。CRM企业通过提供高水准的基本服务和独特的增值服务，吸引客户并最终留住他们。

1.高水准的基本服务。基本服务反映一个企业的基本素质，它也是客户所能接受的基本条件。一个基本服务能力很差的企业没有良好的信誉，它很难吸引客户。基本服务能力主要包括产品的质量、品种、花色产品的可得性(缺货频率、供应比率等l售后服务(产品的维修、不满意退货等)。虽然提高企业基本服务能力不是实施CRM企业的重点，但是我们仍然可以看到，当一个企业的基本服务能力提高5％时，它的产品销售量将增加80％。提高企业基本服务能力首先可以在一定程度上培养忠诚顾客，因为大多数客户都希望成为具有良好声望的企业的忠诚客户。其次，它可以吸引大量的非忠诚客户甚至是一些交易性客户，增加销售收益。

2.独特的增值服务。增值性服务是CRMI经营理念的体现，服务成本与收益的关系使企业不可能投入巨资去提高自己的基本服务能力，当这种投入达到一定程度时，投资回报率便不能满足企业的要求。企业最终面临的问题是:如何为关键客户提供高水准的增值服务，而不是高水准的基本服务，增值服务是培养客户忠诚的关键。增值服务包括:零缺陷服务、定制化服务等，它通过向客户提供其所需要的独特的个性化服务，满足个体客户的需要，而作为回应，客户则需要对企业保持忠诚，建立客户与企业的联盟关系。对最佳的客户提供最佳的服务，提高客户的满意度从而提高其忠诚度。

3.增加交流以维持关系。与企业自己的忠诚客户维持良好的关系，尽可能与客户建立稳定的关系是所有实施CRM的企业都十分重视的，留住一个老客户的成本要远远低于发睫—个新客户的花费。对于老客户，企业除了要与之保持经常性的接触．及时了解他们的需要外，更重要的是要拓展额外的交流，如让他们参与企业的一些决策，与他们商讨企业的发展，征求他们对某些事情的看法等，通过这些活动，他们更愿意与企业商讨问题、提出建议．即使由于某些原因未能及时向他们提供需要的眼务，也不至于赶走他们。

在未来的经营领域，客户作为最大的资源，将成为企业之间争夺的焦点，随着物流企业日益向顾客为中心的方向转变，物流企业只有准确地确认自己的最佳客户，培养客户对自己的忠诚，才能最终占有巨大的客户份额，才能在未来的竞争中立于不败之地。谁拥有客户，谁就拥有市场，拥有世界。

4.担保公司客户经理调查管理制度 篇四

第一条尽职调查是客户经理对担保申请人的资信状况、融资用途的合理性、还款来源的可靠性，以及反担保措施的可控性等方面的情况进行调查，根据已掌握的信息资料进行分析评估，出具《客户调查评价报告书》，对客户是否可行发表自己的意见，为担保评审会决策提供依据。

第一节调查人的职责

第二条尽职调查实行双人落实制度。即对每一个客户进行调查必须在部门经理的统一安排下，至少由客户经理A角、客户经理B角二人共同完成，各自的职责是：

（一）客户经理A角的职责：

1、负责与担保申请人的联络、沟通，要求客户配合工作；

2、约定时间，组织与协调对客户的调查；

3、独立发表评价意见并对提交资料的真实性负责。

（二）客户经理B角的职责：

1、配合A角工作，一起对客户进行实地调查；

2、独立发表评价意见并对提交资料的真实性负责。

（三）部门经理的职责：

1、根据担保客户的难易程序，合理选配客户经理A、B角；

2、督促客户经理及时对客户进行调查评价；

3、审查客户经理提交的《企业（客户）调查评估报告书》的真实性、完整性，并对整体质量负责。

第三条尽职调查的程序是，殷集担保申请人信息资料并确定调查了解重点一一实地调查核实信息资料并重点审核调查重点一一出具《客户调查评价报告书》。

第二节调查内容

第四条尽职调查的内容包括担保申请人资信、融资用途的合理性、还款来源的可靠性，以及反担保措施的可控性等四个方面。

第五条资信调查评价是指对担保申请人的资信状况进行多方面地调查，根据已掌握的信息资料进行分析与评估，据此就客户的偿债能力做出全面的评价。

（一）对公司类担保申请人资信的调查评价：

1、法律主体资格的调查：

（1）审查营业执照原件：看其是否经权机关颁发；在有效期内；年审合格；

（2）审查客户法人代码证书原件：看其是否则申领并正式使用代码书；

（3）审查税务登记证原件：看其是否申领了国税与地税《税务登记证》并是否按期缴纳了各种税款，法定代表人有没有上税务机关传资料宣传一致。

3、经营状况调查评价：

（1）行业调查：主要了解担保申请人所处行业的政策环境、现状、发展前景，看担保申请人在同行业中的地位；

（2）竞争对手调查：主要了解申请人的主要竞争对手、竞争的方式以及与竞争对手优劣势比较；

（3）经济实力调查：主要调查企业的有形净资产和长期资产；

（4）经营业绩调查：主李解近3年经营收入、利润总额、净利润情况，观察发展变化趋势；

4、财务状况调查评价：

（1）审核应收帐款、预付帐款和其它应收款：重点审核其总帐余额与明细帐累计数是否相符，并与相应的报表数是否一致，并核查明细帐户记录中有否有与股东的往来帐，对与股东往来且往来金额过大的，要查明形成往来的原因，以确认是否真实投资。有无不合法转移、增加或减少资本的行为。同时，还要分析应收帐款的帐龄结构，了解计提坏帐准备的方法，评价应收帐款回收的可能性；

（2）审核存货：看其总帐余额与明细帐累计数是否相同、并与报表数相一致，对金额过大的，还需到仓库核实明细帐数目与实物数量是不呈致；

（3）审核对应收票据总帐余额与报表数是否相符，对应收票据金额过大的，要审核其原始票据，看是否属实；

（4）审核长期投资报表数与其总帐余额是否相符。对长期投资占总资产比例达到10%以上的，要审核明细，并要了解和分析投资收益。与《利润表》中“投资收益”科目相核对，评价其真实性；

（5）审核固定资产：重点审核报表数与其总帐余额、明细帐累计是否帐帐相符、帐实相符，并分析固定财产的构成，看房屋等不动产有与机器设备、车辆等动产的比例，评价哪些还要吧作为抵押，抵押值多少；

（6）审核无形资产、递延资产：看其确认是否合理；确认价值与报表数是否一致；摊销是否合理；

（7）审核流动负债：重点审核短期借款，看其报表数是否与总明细帐相符；是否与贷款卡上的记录相符。审核应付帐款、预收帐款及其他应付款是否帐帐相符。

（8）审核长期负债：看其形成的原因，核实其金额是否与贷款卡上的记录相符，与有关合同、批文上的金额相符；

（9）审核实收资本：重点看其资本金是否到位，有无抽走、转移和虚假增

资等行为；

（10）审核销售收入：重点审核合同及货款回笼情况，看销售明细帐累计金额与报表数是否一致，并要求与银行对帐单核对。

（11）审核销售成本：重点审核明细帐，了解成本核算方法，看成本明细帐结转数累计与报表是否一致，有无挂帐未结转成本；

（12）审核费用：看其销售费用、管理费用、财务费用是否全部计入当期损益，是否有滥列支的情况；

（13）审核投资收益：对大额的投资收益要审查被投资企业关于利润分配的决定，查验会计凭证上表示的对方科目是银行存款还是应收帐款，以核实是否真实有投资收益，是否收到货币资金；对金额过大的投资损失或溢余，特别是溢余要查明形成原因，看是否属实；

（14）审核营来外收入的金额较大的营业外收入或支出，要审查明细帐，看累计金额与报表上是否一致，并要审核原始凭证，验证其是否真实；

（15）在确认数据真实的情况下，计算有关财务指标。

5、重大事项调查评价：

（1）多元化投资调查：调查其是否拟或正在进行与主业不相关联的重大投资事项，分析其是否会对主业资金使用会产生影响；对投资额超过其净资产50%的客户，要分析投资风险程度；

（2）组织体制稳定性调查：调查其是否拟或正在进行合资，重组、承包兼并、破产、收购、股份化等改制情况，防止借资产重组之机使债权悬空；

（3）法律诉讼事项调查：调查申请人是否卷入重大法律诉讼事项之中，现还未进行结案；主要大股东是否有重大法律诉讼事项会牵涉企业的正常经营；

（4）高级管理人员稳定性调查：调查主要高级管理人员是否有变动的意向，是否会对企业的经营作风产生影响。

（二）对个人类担保申请人资信的调查评价：

1、法律主体担保资格的调查：

（1）审核身份证原件、并与户口簿核对，看其年龄是否真实；

（2）审查身体健康与生活状况，看其是否具备法律规定的完全民事责任能力。

2、经济来源调查

（1）个人（配偶）合法劳动收入所得：到工作单位进行核实并要求开出工资收入证明：

（2）合法非劳动所得：股票、证券投资情况；房屋出租收入；其它投资收入，主要查看能反映有此收入的证明。

3、社会交往调查：

（1）了解其与什么类型的人群交往；是否有较好的口脾与信誉度；

（2）有没有赌博（赌球、赌马）、吸毒等恶习；

（3）有没有诉讼事项还未处理完毕；

（4）有没有偷、逃、漏税情况，是否上了税务机关公布的限制出境人员名单。

第六条融资用途合理性调查评价主要是对担保申请人融资的具体用途、期限长短等方面内容进行调查，根据掌握的资料对融资用途是否合理进行评价。

（一）调查融资用于做什么，评价用途是否合法；

（二）调查需求量，评价申请额是否合理；

（三）了解用款期限，评价期限确定是否合理。

各种担保业务产品融资用途的调查方法略有不同，具体见分类产品操作规则。

第七条还款来源可靠性调查评价是对担保申请人到期时的现金流量进行调查，根据掌握的数据对还款资金落实的可靠性进行评价。

（一）调查并确认融资到期时的现金流入量；

（一）调查并确认融资到期时的现金流出量；

（三）计算并确认融资到期量的现金净额。

第八条反担保措施可控性调查评价是对担保申请人提供的反担保措施进行调查，逐项核实价值或权益是否足值，根据掌握的资料对万一发生风险后风险是否可控，担保公司的利益是否会受到损失进行评价。

（一）抵（质）押物的调查：

1、调查抵（质）押物的所有权权属，要明确抵（质）押物可以用来抵（质）押；

2、了解抵（质）押物的存放位置及现状；

3、了解抵（质）押物的市场价格及变现能力。

（二）对担保人的调查：内容与方法同第五条。

第三节调查结论

第九条对担保业务风险做出结论；

（一）根据调查情况对担保申请人进行信用评价，并确定风险内容；

（二）根据调查情况确定融资期限，并确定风险内容；

（三）落实反担保措施，并确定风险内容；

（四）确定担保费率。

第十条客户经理在计算担保业务风险度并据此确定反担保措施与担保费

率后，再与客户进行沟通，征求客户的意见，争取与客户达成初步意向。

第十一条客户经理A、B角对客户进行调查评价之后要出具《客户调查评价报告书》，《客户调查评价报告书》要明确提出自己是否同意提供担保的意见。

第十二条客户经理A角、B角完成《客户调查评价报告书》后交第三客户经理交叉审查，如发现评价程序、方法、质量存在问题、有权要求客户经理进行重评；对于判断不一致的问题，要写明自己的意见。如有必要，可以与客户经理一起对有关事项进行复核。

5.医药公司客户满意度调查问卷表 篇五

1、您对本公司产品品种是否满意： □ 很满意 □ 满意 □ 比较满意 □ 不太满意 □ 不满意 需求品种:

2、您对本公司产品的质量是否满意： □ 很满意 □ 满意 □ 比较满意 □ 不太满意 □ 不满意

3、您认为本公司产品价格与同行业同类产品比较： □ 偏低 □ 较低 □ 持平□ 较高 □ 偏高

4、您认为本公司的服务态度如何：(1)售前咨询： □ 很好 □ 较好 □ 一般(2)售中配合： □ 很好 □ 较好 □ 一般(3)售后服务： □ 很好 □ 较好 □ 一般 改进意见或建议：

5、你认为影响推广服务的主要因素有： □ 市场因素 □ 推广方式 □ 推广力度

6、您认为本公司业务员的推广服务如何：(1)人员配备： □ 人员充足 □ 业务员专业素质高 □ 人员比较充足 □ 业务员专业论素质一般 □ 业务员专业素质较高 □ 人员不足(2)推广方式： □ 形式多样化，满足客户、市场的需求 □ 形式较多，基本能满足客户、市场的需求 □ 形式较为单一，不能满足客户、市场的需求(3)推广费用： □ 充足 改进意见或建议： □ 较好 □ 一般 □ 一般 □ 不足 □（其他）

7、您认为，在推广过程中，本公司产品的市场接受度如何？ □ 不好 您认为本公司市场接受度不好的产品有：

8、您认为影响产品市场接受度的主要因素有： □ 品牌知名度 □ 产品质量

9、您对本公司的销售政策是否满意： □ 很满意 □ 满意 □ 比较满意 □ 不太满意 □ 不满意 改进意见或建议：

6.物流公司客户调查表 篇六

姓名 * 学号 **

专业 金 融 入学时间 2002年9月

试点单位 重庆广播电视大学直属学院

调查单位 中国银行重庆分行**支行

调查时间 xx年4月20日------xx年5月15日

xx年5月15日

调查提纲

一、调查对象：

中国银行**支行是重庆分行的下属机构之一。地处**区杨家坪国际金融大厦，该行成立于1989年，至今已有十

五年时间，该行共有18个点，240名职工。截止xx年4月末，一般性公司存款余额为亿元，一般性公司贷款余额为亿元，不良贷款率为%。

二、调查时间：xx年4月20日至xx年5月15日

三、调查内容：

1、优质客户的开发与管理是商业银行生存发展的根基。

2、综合多样的银行产品是获得客户的法宝。

3、建立过硬的客户经理队伍是实现利润最大化的关键。

四、调查体会：

中国银行**支行通过近几年的发展，拥有一批稳定的优质公司客户，该行重视优质客户的营销、管理和维护，善于利用自身的优势产品来吸引客户，同时积极推行客户经理制，各项业务有了进一步发展。但在改善客户结构，合理运用银行产品及完善客户经理制等方面还需进一步努力。

调查时间：xx年4月20日----xx年5月15日

调查地点：中国银行**支行

被调查人：中国银行**支行分管公司业务的副行长：陈乾平

调查目的：以客户为中心开展经营活动是现代商业银行生存发展的基本法则。银行的资金与客户，只有把资金投放到优质客户手中，通过为客户提供多层次、相互配套的综合产品，才能尽可能多地获得利润，提高业务的综合收益水平。近年来，个人金融业务发展较快，但就中国银行**支行而言，公司业务仍占主导地位。为掌握目前商业银行公司业务发展的现状以及公司客户的开发与管理的情况，特作此调查。

调查结果：

优质客户的开发与管理是商业银行生存发展的根基。综合多样的银行产品是获得客户的法宝。建立过硬的客户经理队伍是实现利润最大化的关键。

调查记录：

问：中国银行**支行是哪一年成立的？

陈：中国银行**支行成立于1989年。

问：中国银行**支行目前的公司业务发展如何？

陈：截止xx年4月末，一般性公司存款余额为亿元，一般性公司贷款余额为亿元，不良贷款率为%。

问：您认为，公司业务在银行占什么样的地位？

陈：以客户为中心开展经营活动是现代商业银行生存发展的基本法则。银行的资金与客户，只有把资金投放到优质客户手中，通过为客户提供多层次、相互配套的综合产品，才能尽可能多地获得利润，提高业务的综合收益水平。近年来，个人金融业务发展较快，但就中国银行**支行而言，公司业务仍占主导地位。

问：贵行已拥有多少优质公司客户？

陈：在现有的公司客户中，信用等级在A级以上的占公司客户28%，B级以上的占公司客户的26%，也即是B级以上的优质客户占达到54%。

问：在银行产品的营销推广方面有何心得？

陈：综合多样的银行产品是获得客户的法宝。我行推出的信用证项下的应收帐款作质押开立银行承兑汇票的新产品受到许多有进出口业务的客户的赞赏，不但稳定了老客户，还开发了一定的新客户，推动了我行业务的发展。

问：贵行已实行了客户经理制吗？

陈：建立和推广客户经理制是现代商业银行业务发展的需要，符合现代商业银行改革的内在要求。我行于xx年8月起在支行的公司业务部和零售业务部试行客户经理制，目前还有很多地方需要进一步完善。

**支行公司客户开发与管理的现状

以客户为中心开展经营活动是现代商业银行生存发展的基本法则。银行的资金与客户，只有把资金投放到优质客户手中，通过为客户提供多层次、相互配套的综合产品，才能尽可能多地获得利润，提高业务的综合收益水平。近年来，个人金融业务发展较快，但就中国银行**支行而言，公司业务仍占主导地位。

一、优质客户的开发与管理是商业银行生存发展的根基。商业银行作为客户资金融通中介，与客户已成为“荣辱与共”的共同体。近年来，随着银行间的竞争日趋激烈，优质客户成为各家商业银行争夺的焦点，一切经营管理活动都围绕优质客户展开，以客户满意为最终目标。商业银行只有拥有一大批稳定的优质客户，才有相对稳定的资金，才能把资金投放到优质客户中本文于络站获得较高的经济效益，保证资金安全。银行业是高风险行业，其自身风险与客户风险紧密相关。开发优质客户是银行从源

头上控制风险的关键举措。如果银行拥有一大批优质客户，就可以保持存款的稳定性，防止资金的流动性风险，如果银行将大部分贷款投向优质客户，银行信贷风险将大大降低。中国银行**支行在解掉历史包袱后，从2000年起大力发展优质客户，注重客户结构的调整，在现有的公司客户中，信用等级在A级以上的占公司客户28%，B级以上的占公司客户的26%，也即是B级以上的优质客户占达到54%，已经拥有一定规模的优质客户群体。使得其经营实力大大增强，品牌形象得以提升，竞争优势凸显。

二、综合多样的银行产品是获得客户的法宝。随着我国金融体制改革的深化，银行业之间的竞争日趋激烈，银行在竞争中生存和发展的基础是产品和服务的开发和创新能力。产品是银行开发与管理客户的工具，没有银行产品，银行的客户开发与管理工作就无从谈起。银行产品具有以下几方面特征：

1、既有赢利性又有风险性。任何一种银行产品

都可能给客户或银行带来盈利或损失，这是银行产品的典型特征，不考虑二者关系的银行产品最终将导致该产品的失败。

2、具有多样性和广泛性。银行提供的产品由一系列配套组成，能为客户提供综合服务，满足客户的不同需求，同时它存在于社会生活、生产的各个领域，是其他产品无法比拟的。

3、集产品的生产与销售为一体。客户要想获得银行的产品，必需通过银行或其分支机构，而不象商品那样通过批发商、零售商等中间商，银行产品的这一特征在一定程度上加剧了同业间的竞争。

4、增值性。人们购买银行产品或服务的主要目的是期望回报，这是银行产品区别于其他服务的显著特点。

5、价格弹性大。在目前的金融市场中，许多银行产品是可以相互替代的，这就加剧了产品的竞争。在这种形势下，价格的微小变动都可能引起银行产品需求的巨大变动。中国银行新产品的开发是商业银行在以客户为中心的经营理念指导下，不断满足客户新的

需求，赢得客户，建立与客户长期战略合作利益伙伴关系的要求，是金融竞争及科技发展的必然结果。中国银行**支行在立足于银行传统业务的同时，注重新产品的营销和推广，其推出的信用证项下的应收帐款作质押开立银行承兑汇票的新产品受到许多有进出口业务的客户的赞赏。不但稳定了老客户，还开发了一定的新客户，推动了自身业务的发展。

三、建立过硬的客户经理队伍是实现利润最大化的关键。建立和推广客户经理制是现代商业银行业务发展的需要，符合现代商业银行改革的内在要求。一是转换经营机制的需要。商业银行其经营策略是“以客户为中心，以市场为导向”，必须及时掌握市场的变化，了解客户的现实需求和潜在需求，为客户提供优质的服务，以此实现自身的经营目标。要做到这一点，光有柜台人员的努力是远远不够的，必须有一支主动了解市场环境和客户需求、提供优质服务，从而

发现、培育和巩固优良客户的专职队伍。为适应这一需要，建立和推广客户经理制，服务方式从原来的多线对单点转变为束线对单点，方便了客户，提高了效率与质量。二是适应市场竞争的需要。一般的柜台人员及行政人员受工作职责的局限不能全面的掌握情况，而客户经理在拓展客户的过程中与外界接触较多，能及时掌握外界的环境、竞争对手本文于络站的动态及客户需求，从而选定目标市场，弥补自身在产品和服务等方面的缺陷，实施适当的营销策略，开展有效的竞争。三是适应社会对金融服务需求的需要。传统的银行业务人员因内部的职能分工所限往往只能为客户提供一两种现有的服务品种，难以满足客户日益差异的需求，必须有一批可以主动为客户提供各种金融服务的专业队伍，才能巩固和发展优质客户。

调查结果：

优质客户的开发与管理是商业银行生存发展的根基。综合多样的银行产

品是获得客户的法宝。建立过硬的客户经理队伍是实现利润最大化的关键。

调查体会：中国银行**支行通过近几年的发展，拥有一批稳定的优质公司客户，该行重视优质客户的营销、管理和维护，善于利用自身的优势产品来吸引客户，同时积极推行客户经理制，各项业务有了进一步发展。但在改善客户结构，合理运用银行产品及完善客户经理制等方面还需进一步努力。

调查结论和建议：

1、一步加强优质客户的开发管理工作，不断壮大优质客户群体。虽然通过近几年的努力，中国银行**支行已拥有一批优质的公司客户，但想要在日趋激烈的同业竞争中立于不败，必须不断发展新的优质客户，壮大优质客户群体，使自身的负债业务稳步增长，增强资金实力。

2、加大新产品的研发和营销工作，增强自身的市场竞争力。要依托中国银行在国际结算、上银行、贸易融资等方

面的银行产品，营销新的优质客户，调整好客户结构。

7.物流公司客户调查表 篇七

1 客户关系管理的内涵及作用

客户关系管理(Customer Relationship Management,CRM)的核心思想是以客户为中心。CRM的内涵可以大致分为以下几个层次:第一,它首先体现的是一种先进的管理理念和经营策略,CRM按照客户的分类情况有效的组织企业资源,培养以客户为中心的经营行为以及实施以客户为中心的业务流程,并以此为手段来提高企业的盈利能力、利润及客户满意度。第二,它是一种为了获取竞争优势而实施的有效管理方法,CRM通过提高产品性能,增强顾客服务,提高顾客支付价值和顾客满意度,与客户建立起长期、稳定、相互信任的密切关系,从而为企业吸引新客户、维系老客户,提高效益和竞争力。第三,CRM是企业的一种机制。企业通过与客户不断的互动,提供信息和客户作交流,以便了解客户并影响客户的行为,进而留住客户,不断增加企业的利润。通过实施客户关系管理,能够分析和了解处于动态过程中的客户状况,搞清楚不同客户的利润贡献度,从而选择应该提供何种产品给哪些顾客,以便在合适的时间,通过合适的渠道来完成交易。第四,它是一种先进技术手段,是依托软件技术为客户提供信息服务的平台。CRM系统的核心是对客户数据的管理,客户数据库是企业最重要的数据中心,记录企业在整个市场营销与销售的过程中和客户发生的各种交互行为,以及各类有关活动的状态,并提供各类数据的统计模型,为后期分析和决策提供支持。

2 客户关系管理对物流行业的重要意义

首先,物流企业利用CRM系统在收集、处理客户数据与挖掘客户价值时具有集成企业其他信息资源的能力,通过E-mail、电话、传真以及邮件等方式收集的信息整合到一起,克服了交易系统,财务系统和办公自动化等系统相互分割的局限,它把从企业内部、外部和不同信息终端收集到的数据进行过滤、转换和整合,保证了数据形式的一致性、时效性,为有效利用客户数据提供了方便,将客户转化为公司的战略性资产为公司所利用。

其次,CRM系统可以方便物流企业与客户的互动沟通。一方面,企业通过广告、交易等的记录获得客户数据另一方面,客户通过主动交流向企业告知他们的需求,以及对某种产品或服务的意见和建议。这些通过不同渠道发来的数据都被集成到CRM系统中随时供企业内的用户查询。通过多种渠道,企业可以在提供客户服务时高效的与客户沟通,了解客户的个性化需求,测定客户的满意度。此外,客户也可以参与企业的新产品研发和选择恰当的服务方式。这就进一步巩固了企业的客户资源,提高了企业的竞争力。

最后,物流企业通过促进技术平台对接,实现信息标准化,达到内部资源共享,CRM结合了公司的各个方面,包括销售、服务以及营销团队等部门,而CRM能够使企业的各个部门和员工之间实现对客户数据和有关信息的共享,以保证部门间和员工间的工作衔接,这些部门充分了解客户以获得关于客户关系的全方位视角。这样即保证了为客户解决好问题或提供优质服务,也保证了从企业全局利益去考虑与客户建立关系。

3 客户关系管理(CRM)在我国物流行业应用策略

(1)准备充分、目的明确。由于CRM系统本身具有复杂性的特点,而且CRM与企业本身的管理及运营模式密切相关,因此每一个实施阶段都要精心准备,避免盲目的行动给企业带来风险。要想成功实施CRM必须对下列因素给与重视:员工的思想观念和素质的转变;企业的组织和业务流程的变革;资金和资源的配置是否到位,包括足够的项目预算、人力物力的保障及团队的成功组建;应对实施的范围、规模和层次进行有效的界定,不能贪大求全;要有资料的获取和隐私权的保护。

(2)战略重视、全局考虑。物流企业的CRM实践应从公司战略层面进行推动,规范管理营销与服务流程体系,公司在应用CRM系统后最重要的是“以客户为中心的战略调整”,其次是“员工工作方式的变革”。在规划、实施CRM时,应首先从战略的、全局的角度进行考虑,即在遵循公司总体战略的前提下,将CRM作为经营战略进行规划、实施,不能仅仅将其视为一个点,而应将其作为一个面来考虑;不能单纯考虑其本身的最优化,还应注重与其他经营战略的联系,达到价值链的整体最优化;不能仅仅在某个或某些部门实施,而应全面实施,从战略层面推动CRM系统。

(3)循序渐进、持续发展。客户关系管理的实际操作层面是一个不断识别、建立、维护有价值顾客关系的流程。因此在具体实施和应用过程中要采取循序渐进的策略,要以“满足企业目标需求”为基本要求。在实施过程中,需要战略的支持、营销的指导以及技术的辅助。企业要持续不断地实施CRM,才能始终做到以客户为中心,在竞争中保持优势。企业应该把CRM放在关系技术的背景中,同时认真检视CRM诞生的理论之源与商业变革之本。CRM系统供应商要立足于行业开发专业化的客户管理系统,使CRM在物流行业取得更大的成功。

(4)利用CRM实施价值链的整合。以提升价值链为手段,并以此与CRM整合实施,才能达到整个价值链增值的目标。由于这一对策涉及的内容比较多,包括业务流程的整合、组织整合、人力资源整合、品牌整合、文化整合等,因此,实施的难度比较大,但根本的一点就是依据客户关系管理来进行。因此,重要的一点就是充分利用CRM信息,结合自身的资源、能力状况,抓住重点和关键环节进行价值链整合。

(5)做好数据挖掘工作。重视对潜在客户的挖掘和客户群的拓展,动态评估客户价值分析型CRM系统是客户关系管理的精髓,物流公司可以利用基于数据仓库技术的客户分析系统,建立企业级客户数据仓库,将所有客户进行归类和整理,根据这些信息细分顾客,对特定的顾客提供差异化、个性化服务,从而获得真正的顾客满意度,提高企业的竞争力。

摘要：伴随着我国经济与国际的接轨,市场营销中的客户关系管理(CRM)也已在各个行业应用,我国物流公司客户关系管理的发展仍处于起步阶段,不论在理论上还是在实践上都有待进一步提高。文章从物流客户关系管理的概念入手,阐述CRM应用对我国物流行业的重要性,并对以后CRM在物流行业的应用提出了相应的策略,提高物流企业的竞争力。

关键词：客户关系管理,物流企业,竞争力

参考文献

[1]孟凡强,等.CRM行动手册—策略、技术和实现[M].北京:机械工业出版社,2002.

[2]菲利普·科特勒.市场营销原理[M].何志毅,等译.北京:机械工业出版社,2006.

[3]Tony Cram.Customers that Count[M].Financial Times London:Prentice Hall,2001.

8.物流公司客户调查表 篇八

关键词保险经纪公司；客户服务；客户关系管理

一、客户关系管理的定义及发展历史

1客户关系管理的定义

在目前充满竞争的市场上，如何抓住客户、留住客户，维持客户的忠诚度，保持市场竞争力，是今天所有公司关心的问题，能赢得和留住客户的唯一方法就是更加关注客户的需求。客户关系管理源于以“客户为中心”的新型经营模式，是一种旨在改善公司与客户之间关系的新型管理机制。通过向公司的业务和客户服务的专业人士提供全面、个性化的客户资料，并强化跟踪服务、信息分析的能力，使他们能够协同建立和维护一系列与客户之间卓有成效的“一对一关系”，从而使公司得以提供更快捷和周到的优质服务、提高客户满意度、吸引和保持更多的客户，并通过信息共享和优化业务流程有效的降低公司经营成本。

2客户关系管理的历史

客户关系管理，是伴随着因特网和电子商务的大潮进入中国的。最早发展客户关系管理的国家是美国，Gartnet Group首先提出了cRM的概念，认为所谓的客户关系管理就是：为公司提供全方位的管理视角，赋予公司更完善的客户交流能力，最大化客户的收益率。在1980年初便有所谓的“接触管理”(contact Management)，专门收集客户与公司联系的所有信息；90年代初期，客户关系管理体现为销售力量自动化系统(sFA)、客户服务系统(css)；1996年发展为集销售、服务于一体化的呼叫中心(call cener)；1998年，随着电子商务的兴起，CRM开始向eCEVl方向发展。cRM是借助先进的信息技术和管理思想，通过对公司业务流程的重组来整合客户信息资源，并在公司的内部实现客户信息和资源的共享，为客户提供个性化服务、改进客户价值、满意度、以及客户的忠诚度，保持和吸引更多的客户，最终实现公司效益最大化。

二、某保险经纪公司客户服务现状

(一)某保险经纪公司成立于2003年，以某集团公司为主发起人设立，是某集团公司实施金融战略、发展金融产业的重要组成部分。以“立足股东、面向社会、充分发挥行业优势、积极开拓外部市场、塑造一流品牌、创建一流中介机构”为宗旨。

(二)某保险经纪公司树立“以客户为中心”的服务理念，为加强专业服务水平、提高客户满意度、改善公司与客户的关系管理、优化公司业务流程、保证公司高效运营，自2007年成立客户服务部。客户服务部得主要职责是协助索赔工作、日常咨询服务。

(三)客户服务部基本情况

1配备了相关岗位，部门共有5名员工，其中，部门经理1人，协助索赔岗、档案管理岗、培训管理岗、业务咨询岗各1人。

2客户服务部制定了档案管理制度、保险事故协助索赔制度、客户培训制度、业务咨询制度等各项管理制度。

3客户服务部结合工作职责内容，完善了档案接收归档、档案借阅、协助索赔、客户培训、业务咨询等各项工作流程。

(四)某保险经纪公司的客户服务现状

12008年雪灾、地震、台风、暴雨等自然灾害频繁，客户分布地域广泛，涉及在建工程、运营企业，保险事故涵盖建工险、财产一切险、机损险、公众责任险等，给企业造成了巨大的损失，客户服务部利用专业知识，积极协助企业与保险公司沟通，最大程度保护企业利益，早日获得赔偿恢复生产，协助客户索赔共计8000万元。

2客户服务部结合客户的培训需求，精心设计培训课程，认真组织培训，并进行培训效果评估，加强企业保险管理人员的保险意识、基本了解保险合同内容、熟悉掌握保险索赔流程。

3客户服务部保险索赔档案由经过专业化培训的人员负责管理，为公司业务分析和研究提供充足保障。

4客户服务部还为客户提供日常的咨询服务，设立客户服务专线电话，专职为客户提供问题答疑，帮助解决保险实务问题。

三、客户服务部为公司的业务发展提供了支持，达到了起初成立目的，在客户关系管理中起到了重要的作用

1作为对外服务联系的窗口，帮助创立公司服务品牌形象。在为客户提供保险服务的过程中，能为客户解疑释惑、排忧解难，树立保险经纪公司的专业形象，积累客户认同度，创造保险经纪公司服务品牌。

2提高了客户满意度。(1)客户对保险经纪人的期望主要是：日常能提供什么样的服务?在保险事故发生时能否协助解决什么问题?服务的时效怎么样?服务的质量怎么样?(2)当为客户提供的实际服务达到或超过客户的期望时，就满足了客户的期望需求。揭示了客户服务的真谛一满足客户需求就是服务。

3提高工作效率。某保险经纪公司设立专门的客户服务机构，优化了业务流程，细化了内部分工，对客户服务的专业专攻，提高了工作效率。

4降低管理成本。保险经纪公司客户服务的专业化，提高了管理的效率，也明晰了客户服务的成本，可以有效降低公司的管理成本。

5为业务部门提供分析信息。保险经纪公司客户服务部统一管理业务档案，有利于客户信息的管理，便于整理、分析和挖掘客户信息，从而为业务部门提供有效的信息，优化业务，改善客户关系管理。

四、某保险经纪公司客户的服务需求特点，总体来说表现为多样性

1客户是不成熟的保险消费者，保险意识不强，对保险合同的理解较少，对待保险事故不知如何处理。

2在2008年特殊的经济形势下，客户面临一定的经营困难，客户对保险事故索赔的期望值也在不断提高。

3在灾害频发的2008年，由于发生保险事故的企业分布地域较广，事故发生时间比较集中，客户服务工作量较大，客户服务人员配备不足，作为保险经纪公司价值体现的服务时效性成为影响客户关系的主要因素。

4在公司业务部门安排完业务后，客户更需要保姆式的全程、无缝连接的跟踪服务。

5客户在日常咨询过程中，把电话作为基本的交流工具，仍有大多数客户习惯于日常的网络工具QQ、MSN、EMAIL等进行保险咨询、信息交流、资料交换。

五、某保险经纪公司客户服务工作的新举措

从目前客户服务工作来看，虽然在公司业务发展中发挥了一定的作用，但针对新形势下客户对服务的新要求还有提高潜力。主要应继续完善客户关系管理，在客户服务工作中实施新举措。

1创新客户服务手段。(1)利用网络技术，用各种交流工具与客户保持及时沟通，方便日常的业务咨询、信息交流、资料传递，提高服务效率，降低服务成本，同时满足客户不同的需

要。(2)针对企业实际情况，与业务部共同协助企业建立保险索赔工作机制，拟定保险索赔管理制度、设立保险索赔工作小组、明确责任、细化索赔工作内容、理顺保险索赔工作流程。

2加强对客户的集中培训。(1)了解保险基础知识，熟悉保险协议，熟练掌握保险索赔流程，认真搜集整理索赔资料，积极向保险公司进行索赔；(2)学习典型案例，提高保险消费的成熟度，对保险事故有清晰的认识，合理调整对保险索赔服务的期望，理性对待保险事故。

3客户服务从业务安排开始，与业务部门同步，提供周到的服务。在业务部门拟订保险协议时，约定保险公司服务内容和时间安排，细化保险公司对保险理赔服务的时效要求。比如：接报案后的提示、到现场查勘的时间要求、提供保险索赔材料清单、协助客户搜集整理资料、在收到客户索赔资料后出具保险理赔初步意见的时间要求、双方达成赔偿协议后赔款到帐的时间要求等。与保险公司约定每季度向客户及某经纪公司提供服务报告，主要应体现协议约定的服务内容执行及保险事故处理进展情况，便于保险经纪公司和客户监督保险公司的服务工作落实情况。在业务部门安排业务结束后，客户服务部要搜集客户服务需求，及时制定客户服务计划，按时向客户提供客户服务简明手册。

4实行对服务效果的评估机制，不断提高客户服务质量。搜集客户对客户服务的意见和建议，评估上年度客户的满意度，拟订保险公司服务评价标准，对上个保险年度保险公司的偿付能力、服务内容、服务效率和服务质量等进行测评，做为对业务部门在续签业务时选择保险公司的依据。

5客户服务部要及时总结索赔经验，分析赔案信息，加强与业务部门的交流。及时总结索赔经验，为业务部门提供信息，将遇到的问题反馈给业务部门，优化保险方案内容：定期与业务部共同研讨案例，提高业务水平。

六、某保险经纪公司客户服务有待研究的其他问题

1构建全国客户服务网络，加快设立省级分公司的步伐，延伸客户服务机构，实现属地化服务，提供更快捷和周到的优质服务、提高客户服务时效性、提高客户满意度，有效改善公司与客户之间的关系管理。对于客户服务体系建设、客户服务机构设立、客户服务制度建设、客户服务管理模式等仍需进一步研究。

2加强培养和吸引客户服务人才的力度，锻炼和充实客户服务队伍，为客户服务工作提供人才资源，保障客户服务举措的实施，实现客户关系管理再上新台阶。对于客户服务队伍建设、客户服务人才的内部培养、客户服务人才的引进、客户服务人才的激励等需要另设专题进行研究。

3目前，保险经纪行业客户服务尚没有统一的标准，对于某保险经纪公司的客户服务标准也是有待研究的课题。

参考文献：