基金从业资格考试资料

基金从业资格考试资料（共7篇）

1.基金从业人员可以炒股吗 篇一

“老鼠仓”频发、内幕交易不断，投资者对证券市场的信心日渐下降……7月11日，《证券投资基金法（修订草案）》（以下简称草案）就是在这样的背景下全文公布，并向社会公开征求意见的。

然而，草案中关于“基金从业人员及相关人员可进行证券投资”的规定，却使投资者的信心更加摇摇欲坠。

网友惊呼，允许从业人员炒股，不就是让已经一边倒的信息天平更加倾斜吗？今后股民在股市还有发言权吗？

更郁闷的也许还有曾被称做“老鼠经理”的光大保德信基金管理有限公司原投资总监许春茂，此前他因涉嫌利用未公开信息交易罪而被判处有期徒刑三年，缓刑二年，并处罚金人民币210万元。倘若《基金法草案》早几年出台，他也许不会沦为“阶下囚”。

从禁止到允许，立法者想传达什么？

修法本意：促使基金业健康发展

投资基金是聚集散户资金从事证券投资的一种手段，它是信托制度的一种变体。在投资过程中，基金公司实际上相当于信托制度当中的管理人，他们是以委托人的利益为出发点，代其处理与委托财产相关的事宜。

我国现行的《证券投资基金法》于2003年制订，当时证券市场上“老鼠仓”、“内幕交易”、“操纵市场交易”的情况并不像现在这样严重，同时立法者在技术层面也无法解决这些问题，因而采用一刀切的办法，明令禁止基金从业人员从事证券投资。

然而，前些年开始，政策风向转变。2008年全国人大财经委牵头成立了基金法修订小组，启动对《证券投资基金法》的修改工作。2011年2月，草案初稿完成后即被下发至各基金公司征求意见。许多业内人士当时对“允许基金从业人员从事证券投资”这一条款的质疑就已经非常大，认为这是为“老鼠仓”披上合法外衣，是对老鼠仓的放纵。

然而时隔一年半，该条款依然出现在《基金法草案》征求意见稿中。与证券从业者观点相反，一些专家恰恰认为这一条款是为了减少内幕交易的出现。

《证券投资基金法》修订起草小组成员、中国政法大学教授李曙光在接受媒体采访时表示，允许基金从业人员从事证券投资，实际上是为了形成一种激励机制，减少内幕交易、老鼠仓现象的出现。“这是一种国际惯例，其他国家对此没有限制。实际上，很多证券从业人员都在持有和买卖股票，原来的限制实际上早已成为一纸空文。”在立法者眼里，减少老鼠仓、内幕交易需要的是监管措施的配套实施，而非一刀切式的禁止。

“《基金法草案》对基金从业者进行证券投资的松绑是证券监管理念的一种转变。”西南政法大学经济法学院教授邓纲在接受《方圆》记者采访时对这一条文的增加也表示赞同。“现在的政策实际上是在变‘堵’为‘疏’，是我国证券监管体系的一种新思路。”

实践中基金从业人员使用“小号”进行证券投资的情况不在少数，邓纲认为，草案中的规定其实是为了让基金从业人员的投资阳光化、规范化，便于监管部门进行相应的监督管理，是从保护投资者利益出发的。“基金管理人和委托人之间内在地包含一种信赖关系。允许基金从业人员进行证券投资实际上是把基金从业人员拉进利益共同体，让他们与投资者同甘苦、共患难，设身处地去为投资者的利益考虑。”

除此之外，允许基金从业人员及其家属从事证券投资，一方面可以解决从业人员缺乏投资渠道的问题，建立合法投资渠道。另一方面，该条款可以在一定程度上满足从业人员合理的投资需求、增加基金行业的吸引力，进而使更多的优秀人才投身基金领域，促进整个基金行业的繁荣发展。

民间：恶法当废

然而，立法者的初衷最终能实现吗？

对此，全景网进行了一项调查：23.53%的投资者认为老鼠仓现象可能会得到遏制，63.87%的投资者则对此表示质疑。

财经评论人皮海洲在微博表示了自己的不满：“撇开老鼠仓不谈，就从基金经理合规合法炒股来说，这也是违背其职业道德的。基金经理拿的是基金份额持有人支付的高额薪酬，其职责就是为客户理财，全心全意对基金份额持有人的利益负责。《基金法草案》允许基金经理炒股，就像允许公务员上班时间干私活一样。这是基金经理该干的事吗？”

“允许基金从业者炒股会加剧行业腐烂，从此基金经理们会变成吃公粮拿高薪、专职为自己炒股，附带帮基民理财的特权阶层。”上海师范大学金融学院副教授黄建中也在微博抱怨，“在美国从业人员可以炒股，但那是在市场成熟和对内幕交易打击有力、有效的前提下。”他认为，我国证券市场目前还不具备实施这一举措的制度环境。

在立法者看来，允许基金从业人员从事证券投资、建立备案登记制度可以在一定程度上使基金从业人员的证券投资阳光化，利于主管部门对其进行引导、监督，进而保护投资者的利益。但这一想法却没有得到投资者的支持。

“监管部门能掌握从业人员的所有亲属的信息，能掌握他所有朋友的信息吗？这些措施对减少‘老鼠’百害而无一利。”一名普通基民梁乐向《方圆》记者阐述了他的担忧，“一个交易日只有4个小时的交易时间，基金公司的职员都跑去打理自己账户上的收益去了，哪里还顾得上我们？”

基金从业人员的工作是利用自己的专业知识对证券市场进行分析，将其从各基金份额持有人手中汇集来的资金投资于证券市场。对于立法者所考虑的提高基金从业人员积极性，皮海洲提出了一种新的设想：“用基金经理‘持基’来取代基金经理炒股。”在他看来，这种方式一举三得：既满足了从业人员投资的愿望，又使他们与基金份额持有人“同呼吸、共命运”，同时也有利于增加基金份额持有人对投资基金的信心。

业界：等待配套措施

采访中，一位基金公司的职员向记者透露，对于《基金法草案》他们是喜忧参半，“放松管制无疑可以让我们工作更有积极性，以前我们帮别人理财，现在终于可以为自己投资了。但我们现在比较迷茫的是：如果将来立法通过，我们从事证券投资的尺度在哪里？监管部门将如何对我们进行监管？毕竟因为内幕交易、老鼠仓落马的高管不在少数。”

基金公司内部稽核部门目前所采取的稽核措施是：一方面员工必须及时更新其家庭新增成员情况，另一方面对于新入职基金公司的员工，其之前所持有的证券必须在六个月内售出，且从其入职之日起家庭成员也不得再持股。

“我们内部的稽核措施将来如何变化还不清楚，需要等待国家进一步的政策。”

据《方圆》记者调查，监管部门目前对基金的监管力度已然在加强。今年以来，证监会稽核部门在全国相关领域共招募了200余名科级以上干部，集训一个月后分成若干稽查小组奔赴若干资本活跃地区核查内幕交易行为。相关的配套措施也在紧锣密鼓地制定之中。

2.基金从业资格考试资料 篇二

障基金补偿考试试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、投资者申请套期保值头寸，应当按照期货交易所的相关规定提供相应的文件或者证明，对上述文件的真实有效性，应由（）承担责任。A．投资者所在的经纪公司 B．投资者

C．投资者和所在的经纪公司共同 D．期货交易所

2、期货业协会应当在对期货从业人员做出纪律惩戒之日起（）个工作日内，向中国证监会及其有关派出机构报告。A．3 B．5 C．10 D．20

3、当存在期价低估时，交易者可通过买入股指期货的同时卖出对应的现货股票，这种操作称为。A：套期保值 B：正向套利 C：反向套利 D：投机交易

4、因期货交易所信息发布错误，造成期货公司直接经济损失的，期货交易所可以以（）抗辩。

A．期货公司也有过错

B．期货交易所已采取补救措施 C．不可抗力

D．相关责任人已经受到行政或刑事处罚

5、下列__情况将有利于促使本国货币升值。A．本国顺差扩大 B．降低本币利率 C．本国逆差扩大 D．提高本币利率

6、下列关于期货交易所理事长的说法，不正确的是__。A．理事长的任免，由理事会提名，会员大会通过 B．理事长不得兼任经理

C．主持会员大会、理事会会议是理事长的职权

D．理事长因故临时不能履行职权的，由理事长指定的副理事长或者理事代其履行职权

7、有价证券的种类、价值的计算方法和充抵保证金的比例等，由（）规定。A．期货交易所

B．国务院期货监督管理机构 C．期货公司

D．中国期货业协会

8、期货交易所未代期货公司履行期货合约，期货公司应当根据客户请求向期货交易所主张权利。期货公司拒绝代客户向期货交易所主张权利的，客户可直接起诉期货交易所，期货公司（）。A．可以列席旁听 B．不可以列席旁听

C．可作为第三人参加诉讼 D．无权作为第三人参加诉讼

9、期货投资基金的投资策略包括__。A．多CTA投资策略和单CTA投资策略 B．技术分析投资策略和基本分析投资策略 C．分散型投资策略和集中型投资策略 D．短期、中期策略和长期型投资策略

10、聘用期货从业人员的期货经营机构处分从业人员的，应当在作出处分决定之日起（）个工作日内向协会报告。A．10 B．15 C．20 D．60

11、期货交易内幕信息知情人员的下列__行为可能构成内幕交易、泄露内幕信息罪。

A．在对期货交易价格有重大影响的信息公布前买入期货 B．在对期货交易价格有重大影响的信息公布前卖出期货 C．泄露内幕信息

D．将内幕信息出售给他人

12、组建国际货币市场分部(IMM)，并于1972年正式推出外汇期货合约交易，标志着外汇期货的诞生。A：芝加哥期货交易所 B：堪萨斯期货交易所 C：芝加哥商业交易所 D：纽约商业交易所

13、期货交易所应当在每季度结束后（）个工作日内，缴纳前一季度应当缴纳的期货投资者保障基金。A．5 B．15 C．20 D．25

14、导致期货从业资格被注销的情形有__。A．期货从业人员因工伤住院

B．期货从业人员辞职后，准备去一家基金公司 C．期货从业人员辞职后，准备去一家期货公司 D．期货从业人员所在机构的相关期货业务许可被注销

15、对经过整改符合有关法律、行政法规规定以及持续性经营规则要求的期货公司，国务院期货监督管理机构应当自验收完毕之日起日内解除对其采取的有关措施． A：3 B：5 C：7 D：2

16、首席风险官发现涉嫌占用、挪用客户保证金等违法违规行为或者可能发生风险的，应当立即向中国证监会派出机构和公司（）报告。A．监事会 B．股东大会 C．董事会

D．员工代表大会 17、1994年，合并成为纽约商业交易有限公司。A：NYMEX和COMEX B：NYMEX和LME C：CBOT和CME D：NYMEX和CME

18、期货交易所的下列行为中不需要经中国证监会批准的是____ A：变更交易所名称 B：期货交易所分立

C：股东大会决定解散期货交易所

D：制定并实施期货交易所的交易规则及其实施细则

19、货币政策三大工具不包括 A：再贴现率 B：公开市场操作 C：存款准备金率 D：国债发行

20、在我国，期货公司在接受客户开户申请时，须向客户提供__。A．“期货交易收益承诺书” B．“期货交易权责说明书” C．“期货交易风险说明书”

D．“期货交易全权委托合同书”

21、与MA相比，MACD的优点是__。

A．在市场趋势不明显时进入盘整，很少失误 B．可以用来寻求价格波动的趋势

C．除掉了MA产生的频繁出现的买入、卖出信号 D．能够对未来价格上升和下降的深度进行提示

22、期货公司对董事、监事和高级管理人员给予处分的，应当自做出决定之日起__个工作日内，向中国证监会相关派出机构报告。A．3 B．5 C．7 D．10

23、（）指导和监督协会对期货从业人员的自律管理活动。A．中国证监会

B．中国证监会及其派出机构 C．国家外汇管理局 D．商务部

24、期货交易所联网交易的，应当于决定之日起日内报告中国证监会。A：10 B：8 C：15 D：20

25、我国期货交易所作为市场主体之一其性质是（）。A．非盈利企业法人 B．非盈利民间团体 C．官方机构

D．按其章程实行自律性管理的法人组织

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列关于套期保值者的说法，正确的有__。

A．套期保值者把期货市场当做转移价格风险的场所

B．套期保值者可以利用期货合约对将来要买入或出售的某种标的物价格进行保险

C．金融期货的套期保值者包括金融市场的债权人和债务人等 D．商品期货的套期保值者是生产商、加工商、经营商等

2、CTA是__的简称。A．商品交易顾问 B．期货经纪商 C．交易经理

D．商品基金经理

3、张某为某期货公司职员，2010年9月1日，因其从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理，一个月后，该期货公司向协会报告。该期货公司__。A．行为符合《期货从业人员管理办法》规定 B．应该将该事情在期货协会备案 C．应该在自己的网站上公告

D．行为违法，由证监会按规定处罚

4、期货交易所章程中应当载明的事项包括（）。A．设立目的和职能

B．名称、住所和营业场所 C．注册资本及其构成 D．对会员的纪律处分

5、某投资者拥有敲定价格为840美分/蒲式耳的3月大豆看涨期权，最新的3月大豆成交价格为839.25美分/蒲式耳。那么，该投资者拥有的期权属于__。A．实值期权 B．深度实值期权 C．虚值期权

D．深度虚值期权

6、在国际上，期货公司的职能一般包括__。

A．根据客户指令代理买卖期货合约、办理结算和交割手续 B．从事期货交易自营业务

C．对客户账户进行管理，控制客户交易风险

D．为客户提供期货市场信息，进行期货交易咨询

7、现代期货市场交易制度的重要意义在于__。A．有效控制期货市场风险 B．保障期货市场的平稳运行 C．降低投机者投入成本

D．确保到期日进行实物交割

8、期权的买方了结期权的方式包括（）。A．放弃行使权利 B．行使权利 C．对冲平仓

D．与另一卖方协商了结

9、期货投资者保障基金可以运用于（）。A．购买中央级金融机构发行的金融债券 B．银行存款 C．购买国债

D．购买中央银行票据

10、期货行情分析中的期货价格包括。A：开盘价 B：收盘价 C：最低价 D：结算价

11、期货交易所联网交易的，应当__。A．于决定之日起10日内报告中国证监会 B．经中国证监会批准

C．于联网之日起规定期限内报告中国证监会 D．经住所地中国证监会派出机构批准

12、不以真实身份从事期货交易的单位或者个人，交易行为符合期货交易所交易规则的，交易结果由____承担。A：期货公司 B：期货交易所 C：期货业协会

D：从事期货交易的单位或者个人

13、证券公司应当建立完备的协助开户制度，并履行如下职责． A：对客户的开户资料和身份真实性等进行审查 B：向客户充分揭示期货交易风险 C：告知期货保证金安全存管要求

D：解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系

14、下列关于我国期货交易代码的说法，正确的有__。A．阴极铜合约的交易代码为CU B．黄金合约的交易代码为G C．天然橡胶合约的交易代码为RU D．燃料油合约的交易代码为Pu

15、金融期货是以金融资产作为标的物的期货合约，下列属于金融期货的是__。A．外汇期权 B．股指期权

C．远期利率协议 D．股指期货

16、期货公司申请合并，国务院期货监督管理机构应自受理申请之日起内作出批准或者不批准的决定。A：20日 B：15日 C：2个月 D：3个月

17、在我国郑州商品交易所交易的商品期货合约有__。A．豆粕期货合约

B．优质强筋小麦期货合约 C．一号棉花期货合约 D．玉米期货合约

18、根据葛氏法则，下列哪种信号为买入信号__ A．平均线从下降开始走平，价格从下上穿平均线 B．平均线从上升开始走平，价格从上下穿平均线

C．价格连续上升远离平均线，突然下跌，但在平均线附近再度上升 D．价格跌破平均线，并连续暴跌，远离平均线

19、关于对股指期货投资者的诚信状况评估，下列说法正确的是（）。

A．期货公司会员应当通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库，查询投资者相关信息

B．投资者只能提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告作为诚信记录的证明

C．投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明

D．期货公司会员应当通过多种渠道了解投资者诚信信息，结合投资者个人信用报告等信用证明文件和中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库的信息，对投资者的诚信状况进行综合评估

20、期货市场在微观经济中的作用主要包括__。A．锁定生产成本，实现预期利润

B．利用期货价格信号，组织安排现货生产 C．期货市场拓展现货销售和采购渠道 D．有助于市场经济体系的建立与完善

21、下列股价指数中采用几何平均法计算的是__。A．金融时报30指数 B．价值线综合指数 C．恒生指数 D．道琼斯指数

22、以下属于经济作物类期货的有__。A．原糖期货和可可期货 B．咖啡期货 C．原油期货 D．棉花期货

23、从业人员有（）情形之一，情节严重的，撤销其从业资格并在3年内或永久性拒绝受理其资格申请。

A．以期货公司名义从事期货交易 B．以个人名义从事期货交易

C．违反规定向投资者承诺或保证收益

D．违反有关从业机构的业务管理规定导致重大经济损失

24、期货公司变更法定代表人时，应当向住所地的中国证监会派出机构提交的申请材料包括（）。

A．变更法定代表人中请书

B．股东会关于变更法定代表人的决议文件 C．拟任法定代表人的任职资格证明 D．拟任法定代表人的个人财产证明

3.西藏基金从业资格：基金监管试题 篇三

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、股票的内在价值就是股票未来收益的__。A．现值 B．期望价值 C．价值总和 D．期望价格

2、封闭式基金收益分配比例不得低于基金净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

3、参与证券投资的金融机构有__等。A．保险公司 B．证券经营机构 C．主权财富基金

D．合格境外机构投资者

4、场外认购的LOF基金份额注册登记在__。A．中国结算公司的证券登记结算系统

B．中国结算公司的开放式基金注册登记系统 C．中国结算公司的封闭式基金注册登记系统 D．中国结算公司的公司型基金注册登记系统

5、独立董事任职时应具备的条件包括__。A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

6、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。A．财务诊断 B．风险评价 C．资产配置 D．理财规划

7、金融期货一般不包括__。A．期权期货 B．利率期货

C．股票指数期货 D．货币期货

8、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。A．股票周转率 B．标准差 C．贝塔 D．协方差

9、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____ A：更低 B：一样 C：更高

D：二者回报率没有关系

10、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1000人

11、以下属于银行业金融机构的有__。A．商业银行 B．证券公司

C．城市信用合作社 D．农村信用合作社

12、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括____ A：指数基金 B：认股权证基金 C：交易所交易基金 D：上市开放式基金

13、基金管理公司内部控制制度由__组成。A．内部控制大纲 B．基本管理制度 C．部门业务规章 D．业务操作手册

14、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。A．保险公司 B．银行 C．交易所 D．证券公司

15、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。A．基金份额净值 B．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值 D．基金发行时的价格

16、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____ A：反映的经济关系不同 B：投资主体不同

C：所筹集资金的投向不同 D：风险水平不同

17、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过__。A．5% B．10% C．20% D．30%

18、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

19、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

20、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。A．营业税 B．印花税 C．所得税 D．增值税

21、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2 B．督察长的聘任需经全体独立董事同意

C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

22、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格

23、我国封闭式基金存续期应在__年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15

24、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元 B．411 546.12万元；4.0957元 C．255 366.38万元；4.0957元 D．255 366.38万元；5.3481元

25、目前，我国证券市场推出的权证为__。A．债权权证和股权权证 B．其他权证 C．债权权证 D．股权权证

26、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低 C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费 D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

27、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C．具备基金销售费率的监控机制

D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

28、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。A．基金托管银行出具的基金业绩复核函 B．基金宣传推介材料的形式和用途说明 C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

29、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。A：递增 B：递减 C：不变

D：无法确定

30、在我国，证券监管机构是指____ A：国务院 B：证券业协会 C：证券交易所

D：证监会及其派出机构

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、下列费用中不由基金资产承担的有__。A．基金转换费 B．基金管理费 C．基金托管费 D．信息披露费

32、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。A．第一次发放红利

B．该内最后一次发放红利 C．基金存续期止 D．赎回基金

33、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__。A．客户的沟通 B．客户的促成 C．客户的寻找

D．客户关系的维护

34、股票型基金的风险分析常用指标有__。A．持股集中度 B．贝塔系数 C．持股数量

D．行业投资集中度

35、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。A：不对外办理基金业务 B：不运作基金资产

C：只办理赎回，不接受申购 D：只接受申购，不办理赎回

36、以下原则中，__不是基金监管的原则。A．依法监管原则

B．监管的连续性和有效性原则 C．周期性原则

D．公开、公平和公正原则

37、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。A．到期收益率 B．实际收益率 C．持有期收益率 D．名义利率

38、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

39、某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为__。

A．该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容

B．该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15% C．该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的6% D．某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的30%

40、当前我国基金营销渠道包括__。A．保险公司 B．基金超市 C．证券公司

D．证券咨询机构

41、基金经理任职报告材料应当包括__。A．基金从业资格证明复印件

B．基金经理任职报告和任职登记表

C．具有3年以上证券投资管理经历的证明

D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见

42、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定 B．有专门负责基金托管业务的部门

C．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

43、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

44、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。A．债券交易期限 B．债券发行期限 C．利息偿还期限 D．债券有效期限

45、证券市场本质上是__直接交换的场所。A．价值 B．价格 C．估值

D．有价证券

46、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金资产净值公告 B．基金报告 C．基金托管协议 D．基金招募说明书

47、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的____原则。A：真实性原则 B：准确性原则 C：完整性原则 D：及时性原则

48、基金销售监管中的公平原则要求__。A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D．监管部门对被监管对象给予公正待遇

49、根据中国证监会对基金类别的分类标准，____以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80%

50、决定股票市场价格的是股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

51、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。A：2 B：3 C：4 D：6 52、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。

A．短期债券 B．实物债券 C．凭证式债券 D．记账式债券

53、基金销售业务的风险主要包括__。A．合规风险 B．操作风险 C．技术风险

D．不可抗力风险

54、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值 B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的 C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格

55、平衡型基金具有__特点。

A．既注重资本增值又注重当期收入 B．兼具成长与收入双重目标

C．风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间 D．与增长型基金相比，风险大、收益高

56、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。A．安全保管基金财产

B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C．按照规定监督基金管理人的投资运作 D．编制中期和基金报告

57、按照持有人权利的性质不同，权证分为__。A．认购权证 B．认股权证 C．备兑权证 D．认沽权证

58、债券是证明__关系的凭证。A．产权 B．委托代理 C．债权债务 D．所有权

59、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

4.基金从业资格考试考试安排 篇四

为切实做好疫情防控工作，本次考试在北京、天津、石家庄、太原、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、烟台、郑州、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、银川、西宁、呼和浩特、大连、宁波、厦门、深圳、乌鲁木齐、佛山、苏州、徐州、赣州、金华、温州、泉州、珠海、拉萨等44个城市举行。根据疫情防控要求，各城市考场机位有限，请有报考需求考生及时报考，系统将按照先到先得原则安排。

考试城市安排将随疫情防控情况进行动态调整，请考生随时关注相关通知。如遇疫情突发状况不能正常组织考试的，将为报考考生办理退款。

5.基金从业资格考试模拟试题 篇五

1.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前( )天公布提案。

A：5

B：7

C：0

D：30

[答] C

2.基金主要发起人要求有( )年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A：1

B：2

B：3

D：4

[答] C

开放式基金销售方式

3下列不是清算小组成员的是( )。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金发起人

[答] C

4.基金清算账册由( )保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金发起人

[答] B

封闭式基金的发行

5.我国规定，封闭式基金的发行可以采用( )的形式。

A.公募

B.公募和私募

C.私募

D.基他方式

[答] A

6.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过( )方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证

B.配号摇签

C.平均分配

D.以上方式均可

[答] B

7.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫( )。

A.基金的销售

B.基金的发行

C.基金的成立

D.以上均可

8.( )指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] A

9.( )指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] B

10.( )指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] C 11.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前( )天公布提案。

A：5

B：7

C：0

D：30

[答] C

12.基金主要发起人要求有( )年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A：1

B：2

B：3

D：4

[答] C

开放式基金销售方式

13下列不是清算小组成员的是( )。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金发起人

[答] C

14.基金清算账册由( )保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金发起人

[答] B

封闭式基金的发行

15.我国规定，封闭式基金的发行可以采用( )的形式。

A.公募

B.公募和私募

C.私募

D.基他方式

[答] A

16.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过( )方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证

B.配号摇签

C.平均分配

D.以上方式均可

[答] B

17.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫( )。

A.基金的销售

B.基金的发行

C.基金的成立立

D.以上均可

18.( )指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] A

19.( )指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] B

20.( )指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] C 11.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前( )天公布提案。

A：5

B：7

C：0

D：30

[答] C

12.基金主要发起人要求有( )年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A：1

B：2

B：3

D：4

[答] C

开放式基金销售方式

13下列不是清算小组成员的是( )。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金发起人

[答] C

14.基金清算账册由( )保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金发起人

[答] B

封闭式基金的发行

15.我国规定，封闭式基金的发行可以采用( )的形式。

A.公募

B.公募和私募

C.私募

D.基他方式

[答] A

16.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过( )方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证

B.配号摇签

C.平均分配

D.以上方式均可

[答] B

17.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫( )。

A.基金的销售

B.基金的发行

C.基金的成立

D.以上均可

18.( )指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] A

19.( )指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] B

20.( )指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] C

11.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前( )天公布提案。

A：5

B：7

C：0

D：30

[答] C

12.基金主要发起人要求有( )年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A：1

B：2

B：3

D：4

[答] C

开放式基金销售方式

13下列不是清算小组成员的是( )。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金发起人

[答] C

14.基金清算账册由( )保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金发起人

[答] B

封闭式基金的发行

15.我国规定，封闭式基金的发行可以采用( )的.形式。

A.公募

B.公募和私募

C.私募

D.基他方式

[答] A

16.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过( )方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证

B.配号摇签

C.平均分配

D.以上方式均可

[答] B

17.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫( )。

A.基金的销售

B.基金的发行

C.基金的成立

D.以上均可

18.( )指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] A

19.( )指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] B

20.( )指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] C 11.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前( )天公布提案。

A：5

B：7

C：0

D：30

[答] C

12.基金主要发起人要求有( )年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A：1

B：2

B：3

D：4

[答] C

开放式基金销售方式

13下列不是清算小组成员的是( )。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金发起人

[答] C

14.基金清算账册由( )保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金发起人

[答] B

封闭式基金的发行

15.我国规定，封闭式基金的发行可以采用( )的形式。

A.公募

B.公募和私募

C.私募

D.基他方式

[答] A

16.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过( )方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证

B.配号摇签

C.平均分配

D.以上方式均可

[答] B

17.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫( )。

A.基金的销售

B.基金的发行

C.基金的成立

D.以上均可

18.( )指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] A

19.( )指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] B

20.( )指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] C21( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

6.基金从业资格考试资料 篇六

1.基金管理公司的投资管理部门主要包括( )。

A.投资部、研究部以及风险控制部

B.投资部、交易部以及风险控制部

C.研究部、交易部以及风险控制部

D.投资部、研究部以及交易部

正确答案:D 解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。

2.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是( )。

A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行

C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质

D.建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率

正确答案:B 解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。

3.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。

A.金融股权

B.金融期货

C.金融互换

D.结构化金融衍生工具

正确答案:C 解题思路：金融互换是指两个或两个以上的`当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

4.证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。

A.拍卖

B.协商

C.公开招标

D.公开竞价

正确答案:D 解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。

5.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为( )。

A.清算

B.交割

C.交收

D.结算

7.基金从业资格考试资料 篇七

(1)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。A.小，低 B.小，高 C.大，低

D.大，高

(2)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值

D.基金的会计核算

(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露

D.基金资产保管信息披露

(4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。

A.5%,10% B.5%,5%

C.10%，5% D.10%,10%

(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.3 B.6 C.9 D.12

(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义（）。A.汇率风险 B.管理运作风险 C.微观风险

D.宏观风险

(7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A.当日 B.次日 C.第三日

D.第四日

(8)英国第一家证券交易所成立于（）A.1602年 B.1773年 C.1790年

D.1817年

(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.5 B.10 C.15 D.20

(10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争

A.违规承诺收益或承担损失 B.对证券投资业绩进行预测 C.虚假记载

D.误导性陈述

(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？()A.股票基金 B.混合基金 C.货币市场基金

D.主动型基金

(12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为（）

A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日

D.2007年6月1日

(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》

D.《投资信托法》

(14)基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行

D.基金份额持有人

(15)我国证券市场监管的主要任务（）

A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的市场秩序 D.优先保护投资者利益

(16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006

(17)根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市

(18)以下不属于基金托管人信息披露范围的是()。

A.基金资产保管信息披露 B.会计核算信息披露 C.净值复核信息披露

D.基金募集信息披露

(19)证券市场不是（）的直接交换场所。A.价值 B.财产权利 C.风险

D.有价证券信息

(20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施?（）A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会

D.证券委员会

(21)（）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管

D.现场监管

(22)优先股票的股息率（）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的

D.与普通股呈正相关

(23)对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向

基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。A.20% B.30% C.40% D.50%

(24)银行证券不包括：（）A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票

D.银行股票

(25)下列关于基金的税收陈述正确的是（）。

A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税 B.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0 3％的税率征收印花税 C.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0．1％的税率征收印花税D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税

(26)股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A.参加股东大会 B.投票表决

C.参与公司的决策和经营

D.收取股息或分享红利

(27)偏债型基金可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的（）。A.20％ B.30％ C.40％

D.50％

(28)狭义的有价证券指（）。A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券

D.商业证券

(29)公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产（）的构成内幕信息。A.30％ B.50％ C.10％

D.20％

(30)《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销

业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是()。

A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定

B.有专门负责基金代销业务的部门 C.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

(31)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A.房地产基金 B.科技股基金 C.资源类股票型基金

D.成长型基金

(32)股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。A.每分钟 B.每小时 C.每天 D.每周(33)基金信息披露的部门规章主要体现在()。

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资基金信息披露管理办法》 C.《上市开放式基金业务指引》 D.《深圳交易所证券投资基金上市规则》

(34)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5% B.10% C.15% D.20%

(35)信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20

(36)对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3

B.5 C.7 D.10

(37)以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有（）。A.国内股票型基金

B.资源类股票型基金 C.QDII D.成长型基金

(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英国 B.法国 C.荷兰

D.意大利

(39)依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）担任。A.基金管理公司 B.基金托管人 C.投资管理公司

D.基金发起人

(40)下列（）不属于货币市场基金所面临的风险。A.利率风险 B.信用风险

C.购买力风险

D.证券市场相关风险

(41)股票型基金的主要投资目标是（）。

A.追求长期资本增值 B.追求稳定收入

C.对短期资金进行流动性管理 D.抵御通货膨胀

(42)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。A.2亿元 B.3亿元 C.5亿元

D.10亿元

(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。A.5% B.10% C.15% D.20%

(44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为: A.0.1% B.0.15%

C.0.25% D.0.33%

(45)以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？()A.股票 B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券 D.流通部受限的证劵

(46)股票的每股净资产又称为股票的（）。A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值

D.内在价值

(47)货币市场基金适合何种类型的投资者（）。

A.风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者

B.追求稳定收人的投资者

C.厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者

D.要求投资抵御通货膨胀的投资者

(48)下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：（）A.持仓风格

B.持股风格

C.资产估值增值潜力

D.行业配置风格

(49)代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（）A.须经公告

B.须经招募说明书载明并公告 C.须经招募说明书载明

D.须经基金合同约定

(50)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%

(51)开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4

(52)下列有关基金投资运作的说法，错误的是（）。

A.基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。B.投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。

D.通货膨胀风险

(56)下面（）是无期证券。A.股票 C.交易部是基金投资运作的支撑部门，B.开放式基金

负责组织、制定和执行交易计划。D.基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。

(53)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销

D.内销、外销

(54)《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A.80% B.60% C.50% D.30%

(55)久期是用来衡量债券的（）。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险

C.国债

D.金融债

(57)基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者 B.激进型投资者和稳健型投资者 C.主要投资者和次要投资者 D.个人投资者和机构投资者

(58)下列关于保本型基金的说法，不正确的是（）。

A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额 C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

D.本金保证比例为100％或高于100%，但不能低于100％

(59)在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一次基金净值报价。A.5 B.10 C.15 D.20

(60)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）。A.流动性较差 B.风险较低 C.门槛通常较高

D.信息披露程度一般不够及时透明

(61)在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A.30 B.60 C.90 D.120

(62)招募说明书中最重要的信息是()。

A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式

B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式

C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款

D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征

(63)证券投资基金反映的是（）关系。A.债权债务 B.所有权 C.信托

D.产权

(64)（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件 A.招募说明书 B.基金合同 C.托管协议

D.基金份额发售公告

(65)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?（）A.监察稽核部门 B.法律合规部门 C.财务部门

D.信息技术控制部门

(66)资本证券持有人有（）。

A.商品所有权 B.货币索取权 C.收入请求权

D.商品使用权

(67)基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算

D.投资监督

(68)基金管理人应在基金份额发售的()日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.2 B.3 C.4 D.6

(69)以下有价证券的流动性最强（）。A.凭证式国债 B.普通开放式基金 C.记账式国债 D.理财计划

(70)我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（）。

A.处以三万元以上十万元以下的罚款 B.处以三万元以上三十万元以下的罚款

C.处以三十万元以上六十万元以下的罚款

D.处以五十万元以上八十万元以下的罚款

(71)根据投资目标不同，可以将基金分为()

A.公募基金和私募基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金

D.契约型基金与公司型基金

(72)2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A.华安创新 B.华夏回报 C.博时价值增长

D.南方绩优成长

(73)以下不属于基金定期报告的是()。

A.基金季度报告 B.基金半报告 C.基金报告

D.基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书

(74)企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。

A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收

D.不征收，征收

(75)下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费 B.基金管理人的管理费 C.基金托管人的托管费

D.销售服务费

(76)我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（）A.证监会 B.证监会派出机构 C.中国投资者保护基金

D.中国证券业协会和证券交易所

(77)当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度()时，基金管理人应当在事件发生之日起(.)日内就此事项进行临时公告。A.在0.25%～0.5%之间时，1 B.在0.25%一0.5%之间时，2 C.绝对值超过0.5%，1

D.绝对值超过0.5%,2

(78)债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越()。A.小，高 B.大，高.C.小，低

D.大，低

(79)以下不可从基金中列支的费用是（）。

A.基金管理人的管理费 B.基金托管人的托管费 C.销售服务费

D.合同生效前的律师费

(80)由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为（）。A.利率风险 B.信用风险

C.提前赎回风险

D.通货膨胀风险

81.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性

82.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20 83.基金投资人承担的义务不包括（）。

A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

84.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（）周岁。A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70

85.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好

D.对投资资金流动性和安全性的要求 86.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性 B.基金销售收益性 C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性

87.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3 B.5 C.10 D.20

88.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计的业绩 C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在

下半年的，还应当登载当年上半的业绩

89.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额 90.下列不属于基金产品风险评价依据的是（）。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.基金的历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金3个月内来有无违规行为发生

91.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A.50% B.60% C.80% D.90% 92.目前，（）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A.美国 B.中国 C.欧盟各国 D.韩国

93.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。A.天骥基金 B.淄博基金 C.基金开元 D.基金金泰

94.货币市场基金以（）为投资对象。A.股票 B.债券

C.货币市场工具 D.金融衍生工具

95.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金

Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金

Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金 A.I、Ⅱ B.B.I、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96.（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金 B.上市开放式基金 C.在岸基金

D.QDII基金

97.（）通常又被称为交易所交易基金。A.LOF B.ETF C.QDII D.PE 98.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资

99.按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股 B.小盘股 C.中盘股 D.蓝筹股

100.（）具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合型基金

答案(1):D(2):B

(3):D(4):D(5):B(6):C(7):B(8):B(9):C(10):A(11):C(12):A(13):A(14):A(15):A(16):B(17):C(18):D(19):D(20):C(21):A(22):C(23):A(24):D(25):C(26):C(27):A(28):C(29):A(30):C(31):D(32):C(33):B(34):B(35):C(36):C(37):B(38):C(39):A(40):D(41):A(42):B(43):B(44):C(45):D(46):B(47):C(48):C

(49):B(50):B(51):C(52):C(53):B(54):A(55):A(56):A(57):D(58):D(59):C(60):B(61):C(62):D(63):C(64):B(65):A(66):C(67):A(68):B(69):C(70):B(71):C(72):A(73):D(74):B(75):A(76):D(77):D(78):B(79):D(80):A 81D 82C 83B 84D 85A 86A 87D 88D 89B 90D 91C 92A 93B 94C