某投资公司财务部2010年年度工作总结

某投资公司财务部2010年年度工作总结（通用7篇）

1.某投资公司财务部2010年年度工作总结 篇一

公司客户经理2010年度工作总结

各位领导、同事！大家好！

2010年3月10日，是我人生的一个重要转折点，在津市支行连续工作22年后荣调到常德分行规模最大、效益最好、管理最严、要求最高的武陵支行从事公司客户经理岗位工作，对于我来说，适应新的环境、融入新的集体、熟悉新的客户、调整新的姿态、转变新的作风等，都是一个重新开始的里程和起点。现在我把到武陵支行以来的工作情况向各位领导和同事做个阶段性汇报。

一、牢记存款是立行之根本，把存款客户的维护、营销和管理放在首位。

按照客户经理组分工并受领导重托，占支行公存款近40%的经投、城投和交投的维护、管理和营销重担落在了我的肩上，刚接手时以上客户存款已处于历史高峰，经投4.87亿元、城投0.43亿元、交投1亿元，而这些客户又是常德市金融机构极力营销的对象，随着交行、长沙商业银行等机构的进驻成立，深深感受到了与日俱增、日趋激烈的竞争压力，为了解决与客户进行及时的联系与沟通、及时解决客户业务中的疑难问题、及时为壮大了的网银客户提供快捷便利的业务和技术支持，解决了当务之急的交通工具问题，大大提高了重点客户的走访频率，管理效率也得到有效提高，先后三十余次送达客户财务人员到相关银行办理业务和传递回单，即赢得了客户对我的工作支持，又维护好了支行存量优质客户。在支行领导搞好客户上层关系、客户经理组通力合作的努力下，常德市三投在我行的存款至今仍保持在5.31亿元以上（不包含交投购买乾元的7480

万元）。与此同时，按照支行客户经理组的分配，不定期的对分管存款客户进行差别化维护和走访，尤其在掌握支行十大存款客户资金变动以及账户的归类上坚持每日有小计、每旬有统计、每季有分析，并及时提供给分管领导作为存款拓展的参考。

二、切记资产质量是生命，把搞好贷款客户的维护、监管和营销放在第一。

我行现有贷款余额12.68亿元，而我接手的贷款余额现在达到8亿元，虽然只有四个客户但占了支行63%贷款余额，深感责任之重大，这也是支行领导对我的莫大信任与重托。尤其是刚到武陵支行就碰到交通系统贷款的重组和转移工作，因政策不明、操作方案未定一直处于风险预警状态。为了尽早化解因国家政策变化而带来的质押权灭失等风险，按照分行拟定的运作方案，利用晚上时间独立完成了项目评估和材料的撰写任务，并在5月底前成功的将我行存量9600万元和兄弟行5200万元存量贷款进行了有效债务转移。另外，先后向经投发放前任客户经理未发放的2.9亿元贷款，并在两个工作日内完成经发展公司5000万元贷款的报批和发放工作，我行的办事效率得到了客户的肯定和认可。

在日常信贷管理工作中，严格按照要求对信贷客户进行综合监控和管理，及时按质按量的完成各项常规检查和重大事项报告，在贷款资金使用的管理上严格按照银监局颁布的三个办法进行操作，以规避监管政策风险。同时顺利完成城投和经投的评级工作以及到逾期贷款的及时催收和进度报告。在信贷基础资料的整理和完善工作中，先后对抵押物台帐、中间业务台帐、还款计划台帐和评级授信台帐等进行了补充和归集，有效实现了信贷资料的可查性、有效

性和完整性，实现了分管信贷项目在今年市行季度检查中未出现任何需整改的事项发生。

三、顺应转型发展需要，把搞好产品的维护、营销和管理作为提升交易量的重点。

来到武陵支行就感到支行的网银客户量很大，而很多客户对网银的熟知程度还很肤浅，考虑资金安全出现任何丁点疑问就寻求我们的支持，在满足客户的要求就能更好的稳定客户理念下，先后不下五十余次现场处理企业网银客户技术和操作疑难问题，在7月份企业网银营销中按质按量的完成了支行下达的指令性计划，并实现了及时100%现场安装调试到位，得到了客户的肯定。另外，为了提升我行客户网银账户交易量，在10-11月份里基本完成了经投公司下属10余家子公司网银代发工资和全部拆迁补偿资金通过网银代发的基础工作。

在产品营销上针对性向客户提供高收益、低风险的产品，掌握到交投得到财政拨付的偿债资金后，了解到客户需要提高资金的收益率，及时与主管行长一道向客户介绍并着重推介乾元产品，得到认可后先后购买了1.048亿元，在客户得到可观收益的同时，我行产品也得到有效推广。

四、存在的问题和今后的工作目标

到武陵支行工作了近九个月，深感常德市的竞争压力远大于县支行，所管客户的性质与在津市所管的工业企业截然不同，经过这几个月来的工作自己深感在客户深入度上还很欠缺，在新的市场中寻求有价值的营销客户一度出现过茫然和无助的感觉。但是，事在人为，在日益增多的竞争对手环境下，我将以崭新的姿态和工作作

风，珍惜来武陵支行工作的美好时光。

1、加大同经投和城投的联系和公关力度，建立更加坚不可摧的良好关系，进一步强化营销手段和策略，把与客户的工作关系和个人感情提升到新的高度，充分实现重点客户的存款向我行有效倾斜，实现我行主办行的权利。

2、加强贷后管理和新客户的拓展工作，关注贷款项目的进展情况、资本金到位情况及资金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全；有效提升与经投投资部门的联系与关系，掌握该公司下一步合作和自身建设项目的进展，力争得到第一手有用的项目资料，为下一步的营销做好前期准备。

3、严格执纪执规、遵纪自律、尽责尽职，加强自身综合素质修养的磨练，服从领导的安排，珍惜现有的工作机会，让自己的付出换来领导的认可。

徐讯

2010年11月23日

2.2018年公司财务年度工作计划 篇二

公司财务年度工作计划1 为了使财务工作更好地为统计事业的发展服务，加强财务管理，完财务制度，做到财务工作长计划、短安排，使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。

工作目标：立足基础工作，深化工作细节;提高人员素质，追求工作质量第一部分财务工作

(一)、制定财务制度及相关流程执行标准。

1、从公司实际出发依据《企业会计准则》制定公司财务制度。

2、制定各项财务工作的执行流程及规范标准。

3、寻求创新和突破，细化和改善财务管理工作中各环节的监督、管理职能。

4、完善内部控制，不断查找财务工作中存在的漏洞，对发现的问题及时上报公司，并对应完善相关制度。

(二)、拟定财务人员配置及岗位职责

1、根据公司发展需要，拟定财务部岗位及岗位人员配置，制定岗位职责、工作标准、考核制度。

2、按照规范、精细、科学的标准，提升财务人员综合素质和强调工作的主动性，以提升财务部整体工作水平。

(三)、会计核算管理

1、进一步规范会计科目

按照公司业务的具体需求，依据《企业会计准则》科学合理地对会计科目进行归类，规范会计科目的使用方法，从而使会计科目更具有科学性、一致性。

2、理顺现金收支、货款结算流程

为保证现金收支的安全性、合理性，避免在支付现金环节出现漏洞，规定经办人员必须填写现金、费用支付单据，写明支付原由，并必须经公司财务部总监签字，方可支付，使现金按标准管理，做到有据可查，避免收付风险。

3、加强财务指标分析力度

①按时完成月度、季度、年度的财务分析报表，上报数字做到零差错。

②**年重点针对销售额、费用额、利润额三项指标着重进行分析。

③对促销推广活动的投入、产出及其实施效果进行分析，重点关注影响各项指标的相关因素，提出促销推广中存在的问题。

④通过高质量的财务分析为企业未来经营发展和战略决策提供重要依据。

(一)、强化财务监管职能

1、加强对库存的监管

库存是企业正常经营的基本保证，尤其是对于我公司来说库存商品占有较大的份额，存在品种繁多，销售状况参差不齐的状况，为保证库存商品的准确性，财务部每月对各品牌的库存盘点结果进行抽查，对有问题商品，及时发现，及时督促相关部门予以整改，并对产生问题的部门进行考核，通过考核与监督，降低问题商品的数量，努力提高存库存周转率，减少库存损失。

2、挖潜创新、开源节流，加强对销售、费用的监管

①在挖潜增效方面，积极地将好的建议、意见上报公司;

②对经营中存在的不合理费用支出及时做出统计，并上报公司，力争费用支出的合理性;

3、加强对人员调动和工作交接的监督

针对各岗位工作的特殊性，相关人员如果变动，必须履行严格的工作交接手续，列清移交事项，交清货品、钱、物，并由主管领导监交，避免货品、钱、物损失风险。

(二)加强安全管理，杜绝安全隐患

安全是企业正常经营的前提和重要保障，安全工作应常抓不懈，作为资金的管理部门，进一步建立健全安全管理体系，使安全管理完全纳入制度化、规范化的管理之中;

1、增强全员的安全防范意识;宣传公司各项安全管理制度，积极参加公司举办的各类安全知识讲座，熟练掌握安全器具，进行安全隐患排查，杜绝隐患发生;

2、保证资金、系统、有价票据、印鉴、发票等安全;

3、每日对电源、门锁、系统开关等进行检查，消除各类安全隐患;

第二部分：其他工作

一、完成领导布置的其他工作。

二、配合其他部门完成指定工作。

三、从公司发展的角度考虑问题，勇于创新。

公司财务年度工作计划2 XX年财务科在公司领导的正确指导下，一丝不苟地开展工作，以高度的责任感做好公司的财务统计工作，下面是我们一年来的工作情况总结：

今年市局(公司)将我公司列为第一批质量认证达标单位，职工的质量规范意识明显增强。我们以此为契机，根据财务管理的特点以及财务管理的需要，及时出台了局(公司)《全面预算管理制度》，各科室站所分别配备了预算管理员，从而使每项工作有计划、有落实、有监督、有考核。在费用控制方面，一是采取定额包干的方式，将手机、座机费、办公费、油料费定额控制，节约归已、超支自负，培养了职工的节约意识。二是采取预算审批的方式，对定额以外的费用，必须先层层审批，没有审批发生的费用，一律不予报销。在现金预算方面，为提高现金预算的准确性，在实际支付时做到，没有现金预算项目的不予支付，超预算支付标准的不予支付，从而提高了现金预算意识。在职工借款还款方面，规定了借款必须于出发后十五日内还款，并将其写入科室方针目标，确实起到了降低借款数额，减少资金占用，避免呆帐发生的积极作用。通过预算管理这一有效的管理手段，职工的规范意识进一步增强，促进了各项工作的开展。

几年来，市局(公司)一直把人员培训视为企业发展，增强企业竞争力的突破口，财务管理工作同样迫切需要素质较高的会计从业人员，因此我们根据实际工作的要求，年初就制定了基层会计人员培训计划，有步骤有目的的进行培训，今年共举办了三期会计人员培训班，分别学习了《会计法》、《烟站财务管理核算办法》、《企业管理工作意见》、《工作质量与方针目标考核办法》。通过学习，进一步了解了公司的各项管理制度，懂得了基层烟站会计人员的工作要求，如何更好地做好基层财务工作等。提高了干好基层财务工作的主动性与积极性。

同时，我们还加强了财务科全体人员的业务培训，财务科全体成员积极参加各种形式的学习，努力提高业务水平，在市局组织的大比武中取得了较好的成绩，同时在财政局组织的财务基础工作检查中，得到好评。财务科成员更是把提高自身素质当成是能否胜任工作，能否提高财务管理水平的头等大事来做。积极进取，努力学习，今年先后有三人次参加了全国会计中级职称考试，二人次参加了全国会计初级考试。烟站会计人员也有多人次报名参加了全国会计初级考试。局(公司)全体财务人员业务技能水平不断提高，为干好工作提供了素质保证。

随着企业管理的进一步深入，财务的管理职能逐渐增强。今年，市局(公司)为加大责任制考核力度，保证责任制的贯彻落实，专门成立了考核组织，财务科同企管科及办公室一起积极参与考核，严格按责任制考核兑现，保证了各项工作的顺利开展。体现了责任制的严肃性与公正性。工作中，最重要的一点就是借市局(公司)的考核体系，采取了工作质量与方针目标的考核机制，将管理的要求与重点，纳入工作质量与方针目标考核。制定了烟站会计、保管方针目标工作质量考核标准，将科室费用预算、职工借款写入方针目标。通过月份考核与工资挂钩，季度与奖金挂钩等兑现按《财务会计制度》和《会计法》的要求，全面提高财务核算质量，实事求是的体现财务经营成果，做诚信纳税单位。并顺利通过每年一次的国税、地税关于纳税情况的检查。

这就强化了财务的监督管理职能，规范了各站所经营行为，有力保证了各项工作的顺利进行。

随着企业的不断发展，财务的管理职能日益显现。财务管理参与到企业管理的方方面面，从物资采购中的比价采购小组到基建的招投标，再到废旧物资的处理等等，财务科都参与其中，起到了其应有的作用。

为加强对基层站所各项财产物资的管理，迎接各级的指导于检查，通过现场清查，由物流服务中心建立了烟站、管销所的固定资产、低值易耗品登记台帐。今年6月份，财务科全体成员利用晚上的时间，加班加点对各烟站烟用物资的扶持兑现情况进行了核查，通过核查，提高了基层会计、保管的责任心，规范了烟站的会计基础工作，有效的防止了错误的出现。这就加强了管理，确保了财产物资的帐帐、帐实相符，提高了财产物资的利用效能。

根据上级局(公司)关于财经秩序整顿工作的要求，结合我公司自身的实际，认真搞好自查与整顿，特别是把整顿工作视为规范企业经营行为的良机。首先，对XX年以来的卷烟购、销、存业务认真检查，并与烟厂核对一致，确保做到帐帐、帐实相符，没有发现违反规定的行为，保证了自查工作的质量。其次，对基层站所进行全面审计，加强对金曾会计人员的指导。从会计基础工作导演用物资的扶持兑现，再到烟叶收购中涉及到的财务工作，财务科人员都一一指导到位，规范了会计的基础工作，为迎审计署的检查做好了充分的准备。

年初，我公司资产负债率高达，为了切实降低资产负债率，从点滴做起，控制资金占用，提高资使用效率，首先对欠款情况进行了分析，会同各业务科室积极回收货款。其次做好现金预算的预算和编报，防止资金的积压。第三、严格执行省资金结算中心的管理规定，从严控制烟站资金占用，将物资销售款及时要求上划。从而减少了资金占用，降低了财务费用，提高了企业经济效益。

为搞好全面预算管理与财务管理工作，我们计划重点抓好以下几个方面的工作：

(一)根据上级公司下达的预算指导意见，进一步搞好预算管理工作。预算管理作为财务管理中的重要一环，与全面做好财务工作息息相关。在明年的工作当中，要进一步加强对科室、站所的费用预算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解与落实工作，使全面预算管理真正成为全员预算管理，让预算真正发挥其应有的作用。

(二)结合iso9000质量认证，当好领导的参谋，确保完成上级局(公司)下达的各项指标。今年，公司已走上了良性发展的快车道，卷烟销售与烟叶经营质量不断提高，企业资产得到进一步净化与整合。结合市局(公司)贯彻9000质量认证体系，本着“严、深、细、实”的原则，全面强化两烟责任制的制定与落实，在千辛万苦抓增收的基础上，千方百计研究节支，力争完成各项任务指标。同时，认真研究搞好多种经营工作，围绕盘活资产，对现有闲置的网点和烟站进行对外租赁;认真清理往来帐户，大力回收货款，减少资金占用，提高企业资产负债结构，降低企业资产负债率。根据上级公司物资采购的要求，进一步健全物资比价采购制度。

(三)继续开展会计从业人员的培训活动，进一步搞好烟站的基础工作，提高管理水平。企业越发展进步，财务管理的作用就越突出。所着企业的不断发展壮大，对财务管理的要求也越来越高。为了适应这一要求，就必须继续开展会计从业人员的培训，提高会计从业人员的水平。在提高会计人员水平的基础上，进一步加强检查督促与指导，搞好会计的基础工作，为更好的参与企业的经营管理工作打下坚实的基础。

3.某投资公司财务部2010年年度工作总结 篇三

公司领导：

我于二00五年十二月三十一日被聘任为公司法律事务部主管，全面负责公司法律事务工作。在过去的一年中，我注意理论学习和业务实践，积极提高法律事务工作水平和服务水平，并以较高的责任感对待公司每一项法律事务工作，获得了各公司领导和员工的一致好评，在聘期内较好地完成了法律事务部的各项日常工作及各公司领导交办的临时工作。

在这一年的工作当中，法律事务部在负责各公司合同审查、案件诉讼、纠纷处理以及内部培训等方面均取得了一定的成绩。截至2005年11月底，共审查、起草合同、协议类文件140余份；办结民事诉讼案件3件，另有民事执行案件2件仍在处理中；根据公司实际需要依法出具各类法律建议类文件和法律意见书9份；根据公司内部制度建设的要求审查、起草各类规章、制度、文件等共计40余份；起草、审查对外交涉函件20余份，受理公司内外口头法律咨询若干；参与公司处理员工离职纠纷2起，并积极参与处理公司紧急突发事件。

一、在本聘期内，共办结民事诉讼案件3件，均为以公司为诉讼对象的公众责任险诉讼案件，上述诉讼案均取得了比较理想的结果。一起案件与公司客服部同事一起积极协调，使当事人赶在2005年春节前如数拿到了人民法院民事判决书确定的赔款额，避免了因当事人春节前在客户办公场所纠缠而给客户造成负面影响，一起案件通过诉讼大幅降低了赔款额，达到保险人认可的数额，另一起电击致人死亡案件中，与***公司委托的律师一起通过二审（一审败诉）诉讼将案件发回原审法院重审，得到了客户法律事务部的好评。

二、民事执行案件2件尚在办理中。×××公司股票过户案由于最初×××在深交所开户时股东名称报送错误，造成暂时无法依据人民法院生效判决过户至×××公司名下，近期正在与×××集团证券部协商由其负责协调深圳证券登记结算有限公司变更法人股股东名称，其后再由法院工作人员至深圳办理强制过户手续。××公司员工×××劳动纠纷执行案根据领导指示已经要求执行法院暂时中止

三、合同审查、登记

截止2005年12月1日，各公司经我部门起草、审查的已生效合同、协议类法律文书140余份，涉及××、××等公司。

1.在起草、审查法律文书的同时，还积极参与了部分合同的谈判及纠纷处理活动，体现了全面参与的原则，在最大程度上保障了公司的权益。2.继去年审定了部分合同示范文本后，今年又联合各相关部门根据各公司的业务需要审定了多份合同示范文本，对各公司规范签订有关合同提供了依据，同时也避免了重复工作、提高了工作效率。

3.为强化合同管理力度，我部门根据上一审计部门对合同管理工作审计提出的意见和建议，统一了法务部、财务部、档案室三部门合同编号，改变了公司原有的合同审查及存档管理模式，解决了一些合同管理中长期存在的问题。

三、法律建议、咨询和内、外部培训

为了实现法律事务部对各公司法律服务的职能，今年加强了法律建议工作，针对各种实际问题和新业务，先后发布法律建议类文书9份，口头解答各公司及工作人员的法律咨询数十件。另外还根据公司制度建设及完善的工作要求积极参与公司规章制度的起草和修订。由于公司涉及业务范围较广，依法经营又是公司一向遵循的基本原则，为加强对公司法律风险的预防和法制宣传教育，我部门根据各公司业务发展的需要对××、××等公司员工进行了多次专项法律培训，共计进行法律知识培训5次，累计培训课时23小时，累计参加人数90多人次。此外还参与了××公司业管部对客户的保险业务培训。

四、参与处理公司紧急突发事件

今年以来××公司和××公司出现涉及公司声誉的突发事件，部分××公司客户利用易好通可异地使用的特点进行各类诈骗活动，为避免××公司因此承担民事责任并声誉受损，我部门配合××商务一部迅速至×××公安局网络监察大队和××区公安局进行报案并积极配合公安机关的侦破工作。××公司由于个别业务员的不规范行为使公司声誉受到影响，事件发生后我部门多次陪同现代公司负责人至省电视台与当事记者及其上级领导就新闻事件进行交涉。

4.某投资公司财务部2010年年度工作总结 篇四

添加日期：2011-1-11 11:40:00所属类别：学习交流[关闭] [打印]

证监会公告[2010]37号

中国证券监督管理委员会公告

〔2010〕37号

为增强上市公司2010年年度报告的真实性、准确性、完整性和及时性，进一步提高上市公司信息披露质量，维护资本市场的 “三公”原则，各上市公司和相关会计师事务所应严格遵照本公告的要求，切实做好2010年年报编制、披露和审计工作。现就有关事项公告如下：

一、总体要求

上市公司应严格遵守《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号 — 年度报告的内容与格式》（2007年修订）和《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第30号 — 创业板上市公司年度报告的内容与格式》（以下统称《年报准则》）以及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第15号 — 财务报告的一般规定》（2010年修订）等信息披露规范要求，做好2010年年报披露工作。

上市公司应按照《企业内部控制基本规范》的要求建立健全与财务报告相关的内部控制制度，严格执行企业会计准则、我会有关规范问答及其他涉及财务报告的规定，编制2010年年度财务报表，真实、公允地反映公司的财务状况、经营成果和现金流量。会计师事务所及注册会计师在上市公司年报审计过程中，应当严格执行《中国注册会计师执业准则》的规定，加强内部质量控制，进一步强化风险导向审计理念，对经审计的上市公司年报披露的财务报告信息质量提供合理保证。

二、建立健全内部控制制度，切实提高规范运作水平，确保信息披露质量

（一）健全并有效执行内部控制制度，提高信息披露质量

上市公司董事会对公司内部控制的建立健全和有效运行负全面责任。上市公司应当按照《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制配套指引》的相关要求建立健全内部控制体系，做好内部控制的自我评价报告，提高公司风险防范能力和规范运作水平。上市公司应在年报“公司治理结构”部分披露公司财务报告内部控制制度的建立和运行情况。上市公司应披露建立财务报告内部控制的依据，本年内发现的财务报告内部控制重大缺陷的具体情况，包括缺陷发生的时间、对缺陷的具体描述、缺陷对财务报告的潜在影响，已实施或拟实施的整改措施、整改时间表、整改责任人及整改效果。鼓励上市公司披露董事会出具的内部控制自我评价报告和注册会计师出具的财务报告内部控制审计报告。

上市公司应在年报“董事会报告”部分披露董事会对于内部控制责任的声明。聘请注册会计师对财务报告内部控制进行审计的公司，如果注册会计师出具的审计报告与公司的自我评价意见不一致的，公司应解释原因。境内外同时上市的公司，为确保2011年顺利实施《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制配套指引》，应在年报“董事会报告”部分披露建立健全内部控制体系的工

作计划和实施方案。

出具内部控制自我评价报告的上市公司，应在年报“监事会报告”部分说明监事会已经审阅了内部控制自我评价报告，以及对董事会自我评价报告是否有异议。

（二）解决同业竞争，减少关联交易，增强上市公司独立性

上市公司应在年报“公司治理结构”部分披露是否因部分改制等原因存在同业竞争和关联交易问题，如存在，应披露相应的解决措施、工作进度及后续工作计划。

上市公司应积极通过并购重组、定向增发等多种方式实现整体上市，从根本上解决由于部分改制上市等事项遗留的关联交易和同业竞争问题，增强上市公司的独立性，推动行业整合和产业升级。确实不能减少的关联交易，上市公司应严格履行相关决策程序和信息披露义务，明确独立董事事前审查义务以及事后责任追究机制，提高关联交易运作的规范性。

（三）加强规范关联方资金往来，严禁违规占用资金行为

上市公司应在年报“重大事项”部分如实披露关联交易及关联债务往来情况，明确披露关联交易的定价原则和依据。存在控股股东及其他关联方非经营性资金占用情况的，如报告期内发生新增资金占用，应详细披露资金占用的原因和责任人，如报告期内未完成清欠工作，应披露未完成清欠工作的具体原因、董事会提出的责任追究方案、已采取的清欠措施、预计完成清欠的时间等。上市公司应加强资金风险管理，完善重大资金往来的控制制度及尽责问责机制，规范关联方资金往来，明确关联方经营性资金往来的结算期限，防止控股股东及其他关联方通过违规资金占用侵占上市公司利益。禁止以“期间占用、期末偿还”或“小金额、多批次”等占用形式规避内部决策程序的行为，坚决杜绝通过关联方非关联化方式隐匿实际占用方的恶意违规行为。上市公司如根据公司制度将资金存放在集团财务公司的，应建立健全资金安全保障措施，严格执行相关决策程序，做好相关信息的披露。

（四）严格执行内幕信息知情人管理制度，禁止内幕交易

上市公司应加大信息保密措施，防止信息外泄，维护信息披露的公平原则，降低引发内幕交易的风险。上市公司应进一步健全信息披露事务管理制度，规范重大信息的内部流转程序，强化敏感信息内部排查、归集、传递、披露机制，落实信息披露的归口管理责任，制定涉及股东和实际控制人的信息问询、管理、披露制度，防范股东和实际控制人在影响公司股价重大敏感事项发生前买卖公司股份的行为。

上市公司应在年报“董事会报告”部分披露内幕信息知情人管理制度的执行情况，本年度公司自查内幕信息知情人在影响公司股价的重大敏感信息披露前利用内幕信息买卖公司股份的情况，以及监管部门的查处和整改情况。

（五）面临暂停上市和终止上市风险的公司做好风险防范工作，充分披露暂停上市和退市风险，维护社会稳定

年报披露后面临暂停上市和终止上市风险的公司，应当在年报“重大事项”部分充分披露导致暂停上市或终止上市的原因以及公司采取的消除暂停上市或终止上市情形的措施。面临终止上市风险的公司，应同时披露终止上市后投资者关系管理工作的详细安排和计划，维护社会稳定。

（六）深化公司治理专项活动，促进“三会”有效制衡

上市公司应巩固近年来公司治理专项活动的成果，进一步强化规范运作意识，充分发挥董事会、监事会和股东大会在治理机制中的作用。新上市公司应尽快完善公司治理结构，制定年报重大差错责任追究制度等相关制度。

上市公司应当按照《年报准则》的要求披露公司治理情况，在年报“公司治理结构”部分披露是否存在尚未解决的治理问题，如存在，应披露整改计划及整改进度。

（七）增强社会责任感，依法披露环境信息

上市公司作为资源利用、节能减排的重要主体，应增强社会责任感，认真执行国家有关环境管理制度的各项规定，积极履行保护环境的社会责任，同时应加大环境信息公开力度，满足广大投资人的环境知情权。

列入环保部门公布的污染严重企业名单的上市公司及其子公司应按照《清洁生产促进法》、《环境信息公开办法（试行）》的相关规定在年报“重大事项”部分披露主要污染物的排放情况、企业环保设施的建设和运行情况、环境污染事故应急预案、环保达标情况、同行业环保参数比较、环保问题及整改等环保信息。同时，鼓励其他上市公司对环境信息进行自愿披露，主动承担社会环

境责任。

（八）提高电子化信息披露质量，务必使用正版软件

上市公司董事会在保证年报信息披露内容真实、准确、完整的同时，还应在披露年报过程中选用正版软件并在证券交易所电子化信息披露填报系统（XBRL）中认真填报，确保所填报的信息及时、准确和完整，与公开披露的信息保持一致。

上市公司若涉及盗版软件的诉讼事项应按规定履行信息披露义务，在年报“重大事项”中如实披露该事项的基本情况、涉及金额、及预计负债等信息。

（九）创业板上市公司应充分披露其核心价值、风险、高管减持及募集资金使用情况

创业板公司应如实披露核心竞争能力及其重要变化和对公司的影响、研发支出情况、无形资产的变化情况及产生变化的主要影响因素；充分揭示公司风险，全面披露可能对公司未来发展战略和经营目标产生不利影响的各种风险因素、核心技术团队或关键技术人员变动情况，并强化退市风险的警示；强化披露高管持股数量、禁售期限及其减持情况；充分披露公司持有的金融资产情况以及超募资金的使用情况。

三、把握会计准则和信息披露规定的实质，确保重要性交易或事项的处理符合准则规定

（一）合理区分会计估计变更和会计差错更正

会计估计是企业对结果不确定的交易或者事项以历史积累的和最近可利用的信息为基础所作的判断。会计估计所涉及的交易和事项均有内在的不确定性，进行会计估计的过程是一种集主、客观因素于一体的综合判断过程。因此，不能简单以对或错来评价会计估计，而应评价会计估计确定过程及其依据的合理性。上市公司在年报编制过程中，应合理区分会计估计变更和会计差错更正，并按照会计准则规定进行有关处理，不得利用会计估计变更和差错更正在不同会计期间操纵利润。对于会计估计变更，应自会计估计变更日起采用未来适用法进行会计处理。

（二）关注关联方之间特殊交易的经济实质，合理确认权益性交易的经济利益流入

公司应区分股东的出资行为与基于正常商业目的进行的市场化交易的界限。对于来自于控股股东、控股股东控制的其他关联方等向公司进行直接或间接的捐赠行为（包括直接或间接捐赠现金或实物资产、直接豁免、代为清偿债务等），交易的经济实质表明是基于上市公司与捐赠人之间的特定关系，控股股东、控股股东控制的其他关联方等向上市公司资本投入性质的，公司应当将该交易作为权益性交易。

（三）恰当运用会计专业判断，有关判断应提供足够的证据支持

公司应当遵循谨慎性原则，严格按照企业会计准则的规定，恰当实施会计专业判断。在减值迹象的判断、预计负债的计提、控制权的认定、公允价值的确定等方面，公司应充分关注会计人员专业判断依据的可靠性、判断过程的合理性和判断结论的适当性。公司应审慎对待专业判断过程中涉及的重大会计估计，并在年报中对相关会计估计做出充分披露。

（四）按会计准则要求对特定金融资产进行分类和后续计量

公司应按照企业会计准则对金融资产的定义，结合公司管理层对金融资产的持有意图、金融工具的特点等对金融资产进行分类。其中，持有至到期投资是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且企业有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产，同时应有活跃的市场，可以取得其市场价格。

对于已贴现应收票据等金融资产应以风险和报酬的转移作为终止确认的主要依据，公司已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给了转入方的，应当终止确认金融资产。

（五）按规定进行商誉减值测试，充分披露商誉减值信息

企业合并所形成的商誉，至少应当在每年年度终了进行减值测试，减值测试结合与其相关的资产组或者资产组组合进行，资产组或资产组组合发生减值的，首先冲减商誉的账面价值。公司应按相关规定进行商誉减值会计处理并披露减值测试情况，特别关注商誉可收回金额确定的合理性。

公司应在附注中充分披露对商誉进行减值测试的情况，包括可收回金额的确定过程、使用的折现率等参数选择及其依据等。

（六）正确理解其他综合收益项目，恰当列报其他综合收益信息

公司应按照企业会计准则的相关规定正确理解和列报其他综合收益项目。根据企业会计准则的相关规定，“其他综合收益”项目用来反映企业根据会计准则规定与所有者之间的交易无关、未在损益中确认的各项利得和损失扣除所得税影响后的净额，也就是企业非日常经营活动所形成或发生且不计入当期损益的、会导致所有者权益变动但与所有者投入资本或者向所有者分配利润无关的经济利益的流入或流出，并不简单等同于资本公积的变动。公司在编制年报时，应对本公司各类交易事项及其会计处理进行分析，正确列报其他综合收益。

（七）结合企业自身实际情况，有针对性地披露会计政策和会计估计

公司在年报中应披露按照会计准则规定所采用的主要会计政策和会计估计，帮助投资者了解企业的生产经营特点及会计政策选择的适当性。公司在进行会计政策披露时不应简单照搬准则规定，而应将有关政策结合公司生产特点的具体情况予以披露，如收入的确认时点、内部研究开发支出的资本化时点等。

四、加强管理，强化以风险导向为基础的年报审计工作

（一）注重职业道德建设，杜绝内幕交易

会计师事务所应当加强职业道德建设和独立性管理，做好注册会计师定期轮换工作。在上市公司审计业务开展前，应组织项目参与人员进行专门的职业道德教育，确保项目组的独立性。

会计师事务所应建立业务人员持有股票的登记备案制度。执行上市公司审计业务的人员及其主要近亲属拥有上市公司股票，必须如实报告，并记录在案，坚决杜绝利用公司内幕信息买卖公司股票，坚决杜绝在《证券法》第四十五条规定的期间买卖公司股票的行为。

（二）完善业务承接核准流程，做好审计风险控制

会计师事务所应当完善有关业务首次承接或续约方面的核准程序以及风险评价等相关制度。会计师事务所在对客户进行风险评价并确定是否承接或续约时，应充分考虑客户的行业风险、经营风险和舞弊风险，以及本所是否具备履约能力。会计师事务所不得以压低价格等不正当方式承揽业务。

（三）周密部署，做好计划审计工作

会计师事务所应当对2010年年报审计进行周密部署，认真做好计划审计工作。会计师事务所制定审计计划时，应对初步业务活动结果进行评估，在此基础上，全面分析影响审计业务的重要因素，确定审计工作方向。会计师事务所在委派项目组关键管理人员时，应充分考虑其专业胜任能力、独立性以及时间安排，确保其有足够的能力和时间对项目组成员进行指导、监督和复核。

（四）谨慎执业，做好风险领域审计

会计师事务所应严格贯彻风险导向审计理念，谨慎执业。会计师事务所应充分了解被审计单位及其环境，识别和评估重大错报风险，对重大风险领域确定总体应对措施并设计和实施进一步审计程序。

会计师事务所在年报审计过程中，应重点关注公允价值、交叉持股、资产减值、关联交易、权益性交易等重点领域，履行充分的审计程序，获取足够的审计证据，以确保相关财务报表列报的准确性。在实施重要财务报表项目的实质性审计程序时，应严格按照准则要求，正确运用存货监盘、函证、审计抽样、分析程序等审计方法。

（五）加强复核，做好业务质量监督与控制

会计师事务所应加强项目质量控制工作，健全和完善复核制度，并采取措施保证复核人员按照《会计师事务所质量控制准则第5101号 — 业务质量控制》和内部业务质量控制的要求有效履行复核职责。会计师事务所应当选派具有胜任能力的人员从事项目质量控制复核工作，项目质量控制复核人应独立、客观、充分、全过程地跟踪审计项目。

（六）优化治理，做好总分所一体化管理

会计师事务所应根据《会计师事务所分所管理暂行办法》的规定，加强总分所的一体化管理。总所应从人员、财务、业务、技术标准和信息等方面强化管理，真正做到实质性统一。上市公司年报审计业务必须由总所统一承接，统一委派项目组成员和质量控

制复核人，统一质量技术标准，统一出具报告。

中国证监会将在2011年开展的对会计师事务所的现场检查中，结合2010年年报分析结果，重点检查会计师事务所年报重大风险领域的审计执行情况、从业人员的独立性以及低价竞争可能引致的审计质量问题，一旦发现违法违规行为，将依法追究会计师事务所及相关注册会计师的责任。

会计师事务所应在被审计单位年度报告披露后，及时向证监局提交重点关注问题的审计情况总结、管理建议书等。会计师事务所发现上市公司涉嫌舞弊或其他违法违规问题的，要以“致监管当局函”及时向证监局报告。

5.江阴某公司员工年度工作总结 篇五

眨眼间又过去了一年，在这辞旧迎新之际，做一份对这一年的总结和对新一年工作做下奠定基础的规划，是每一个要求进步员工的必须功课。

2010年已经走过，作为技术部门开发新品这一块，我又圆满的结束了一年的工作。在岁末之际，我应该就一年以来的工作做以下认真的总结。总结自己在过去一年的经验教训，总结一年以来的酸甜苦辣，总结自己明年以至今后该如何去做的更好。

一、工作态度与工作修养

工作态度：一年的工作顺利完成了，没有出现大的差错，以高度的责任感做好本职工作，在做好本职工作的基础上，以高度的标准严格要求自己提高技术水平和开发新的工艺产品，不断提高自身素质，在自己的工作岗位上，忠于公司，履行本质岗位的义务与职责，贯彻公司的生产方针，积极推进新产品的开发水平和开发效率。工作修养：在平日工作过程中能够做到批评与自我批评，注重技术培养与技术推广，兢兢业业、注重实践、开拓创新、爱岗敬业，团结奋进。以达到鞍座新产品，新工艺标兵的标准严格要求自己，努力在这一块发挥自己个人最大能量，为公司的发展壮大尽个人的微薄之力！

由于开发新产品的需要，在工作岗位上会需要经常外出与公司客户接洽，同时在与客户的沟通过程中我们必须能够提供客人最满意的设计方案，这就必须要与客户多次的交流沟通，以至达到客人要求为目的。虽然在这过程中遇到很多种大大小小的困难，但在同事与公司的大力支持与帮助下最终都能够克服难关。在这过程中也同时认识到自己的不足之处。

譬如：TREK要求开发的JT6533后面铜牌LOGO经过几次反复的修改都被否认，但是在不断的学习和公司的大力支持下最后终能圆满，达到最后的量厂效果。所以明年乃至今后就必须给自己制订一份计划。

二、2011年计划与奋斗目标

由于工作过程中会不断发现自身上的缺点和有待改进的地方，自己的学识、能力和阅历与任职都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习：向同业学习、向周围的领导学习，向同事学习。经过不断学习、不断积累，我相信今后能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题。

在新的一年里，决心认真提高开发意识、工作水平。为公司经济跨越式发展，贡献自己应有力量。

我想我应努力做到：

第一，加强学习，拓宽知识面。努力学习新的工艺技术、加强现代潮流的设计工艺技术理念、把握未來鞍座工艺走向及发展趋势，加强新工艺的创新意识；

第二，第二，本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报；真正做好本质工作；

第三，注重本部门的工作作风建设，加强管理，团结一致，勤奋工作，形成良好的部门工作氛围。

1、加强工作力度，被动转主动。

想法：争取为客人推荐我们自己的自主产品设计，建立公司品牌效应，提升行业影响能力。

2、灵活性的开发流程。想法：根据客户要求及自身现有水平，与客户面对面沟通交流开发过程中存在的问题及今后产品可能会出现的问题，争取为客户提供完美的产品。为客户留下创新、质量与服务的美好形象，努力做到体现公司高质量、高效率、新创意、新理念的完美形象。

以上就是我本年来的工作总结以及明年的工作计划！

技术部·杨

江阴……………有限公司

6.某公司年度安全管理总结 篇六

***********：

****年在省安监局的大力支持和正确指导下, ****公司认真落实《关于对中央（**）驻#企业****年度安全生工作管理考核目标进行考核的通知》（#安办[****]**号）文件精神对公司开展了****年度安全生产管理目标考核工作。****年，公司安全生产工作，认真贯彻上级有关安全生产工作的会议及文件精神，在公司范围内加大了现场检查力度，细化整改措施，强化了过程监督整改，全面提升了安全管控能力，积极开展了“全国安全生产月”活动，进一步完善安全生产体系，建立健全安全岗位责任制，制定安全生产的长效机制。

通过一年的工作，公司职工安全意识普遍提高，施工现场安全隐患逐年降低，公司安全管理水平得以进一步提升。全年安全形势持续稳定，未发生任何安全事故，安全管理工作可控、能控、在控，完成了省安委会下达的安全管理总体目标。现将全年安全生产开展情况汇报如下：

一、安全生产责任制建设情况

1、安全工作重在落实。公司领导高度重视安全生产工作，常年都将其摆上重要议事日程进行研究部署、制定目标、明确重点、细化实施。年初，公司对****年全年**项安全重点工作进行了分解和细化，制定了具体落实措施，并依据《企业安全生产责 任体系五落实五到位规定》，强化落实公司安全生产主体责任，落实“党政同责、一岗双责、齐抓共管”，明确了完成时间、责任部门、责任人、完成效果以及检查交付物和考核机制，将安全目标的实现与项目生产经营挂钩，实行安全一票否决制。

2、严格按照省安监局的要求落实年度安全管理目标和事故控制目标，将目标内容贯穿施工全过程。公司与各职能部门、项目、分公司、专业公司签订了《安全目标责任书》、《承诺书》。认真做到管理有目标，工作有策划，整改有措施，检查有总结。

3、为确保安全目标的实现，依法履行《安全生产法》规定的职责，促进安全管理工作有效运行。按照“谁主管，谁负责”的管理原则，公司在健全安全管理机构的基础上，高度重视安全体系建设，完善了安全管理“**责任体系”即以行政一把手为主要责任人的安全生产责任体系、以总工程师为主要责任人的安全技术管理体系、以主管生产的领导为主要责任人的安全生产实施体系、以主管安全领导为主要责任人的安全生产责任监督体系。为确保各项目部、分公司安全管理责任明确，安全监督到位，公司安环部定期召开安全生产工作例会，将四个责任体系建设及安全责任制纳入公司年度考核。落实各项措施，消除事故隐患，有效防范生产安全事故。

二、安全活动开展情况

1、安全生产月活动的开展。在全国第**个“安全生产月”活动中，公司按照省安委会的统一部署和要求，围绕“全面落实 企业安全生产主体责任”的活动主题，开展了形式多样、内容丰富的安全活动。加强全员安全知识学习培训，进一步完善生产事故及险情应急救援预案，补充应急救援设备、设施，做到安全生产防患于未然。

2、认真做好节假日值班工作。严格实行节假日值班制度，坚持领导带班制，做到定人、定车、定岗，切实做好节假期间值班工作，加强巡查力度，做好节假日期间安全保卫工作。

3、突出安全检查“回头看”工作。将安全生产大检查与回头看活动有机的结合在一起，查找安全隐患屡次检查屡次整改产生的思想根源，将项目安全管理部室、专业工地、班组作为查找问题的源头，查认识、查责任、查整改措施，零容忍的开展回头看工作，及时追究过程中出现的管理问题。严格落实整改工作“五到位”的原则。一是查的彻底，整改不留死角。二是零容忍的开展整改工作，采用复查等工作方法，对整改工作中不认真，应付整改工作的项目、专业工地、班组认真查处，不留情面，确保安全工作的严肃性。

三、隐患排查治理情况

1、****年，公司认真学习并结合江西丰城电厂“11.24”事故，针对事故查找自身安全管理工作中的不足和缺陷，通过对照制定并修订防护措施，达到用教训教育自己，用教训防患未然。一是坚持隐患排查，将隐患排查与日检查、周检查、月检查紧实结合在一起，排查不限定区域或范围，发现问题及时解决，突出 排查治理实效。二是将隐患排查与危险源辨识结合起来，对危险源、危险点必须制定防护措施和进行隐患排查。三是隐患排查要把落脚点放在每道工序的规范上，使员工懂规范、懂规程，提高对隐患排查的技术能力。四是将隐患排查与风险管理结合起来，使员工了解作业区域风险点和风险控制手段。

2、消除安全隐患，使作业环境、作业行为满足安全管理的要求。一是项目加大安全文明施工策划工作，依据策划将公司“六化”管理延伸到每一作业层，以促进各项目部工作条理性和规范性；二是不折不扣的执行“反习惯性违章”的工作要求，严肃查处现场装置性违章、习惯性违章，不断规范施工人员的作业行为，创建良好的作业环境。

3、落实五到位，深化隐患整改工作。一是通过隐患排查，对存在的隐患建立隐患排查整改项目清单，按照清单逐项进行整改，履行复查等检查程序，达到整改闭环管理。二是对易燃易爆的场所建立管理责任区，尤其是现场氧气乙炔、油料、保温材料等争区域管理、设专人管理，做到定期排查安全隐患，加强值守。三是按照国家和#海省射线源管理的要求，对现场使用的射线源设定独立的管理区域，并布设监控设备，严格执行射线源使用管理制度、出入库管理制度、运送管理制度。

四、安全生产投入情况

****年公司年计划施工产值****亿元，计提安全生产费用****万元。截止汇报时间投入安全生产费用****万元。

1、严格执行费用标准。安全生产费用严格按建安费2%计提要求。同时依据费用九大内容进行统计上报。公司年初编制年度安全生产费用计划，确保费用计提与投入。

2、分解费用执行到位。项目、分公司按照公司总体安全生产费用，并结合自身承建的施工产值分解费用，编制项目安全生产费用使用计划，确保施工过程中履行程序足额投入。

3、细化工作内容确保费用投入。一是各项目、分公司加大安全防护设施、用品、用具、安全检查与评价、危险源、隐患排查、应急物资、应急演练等整改工作费用投入。二是严格统计报表，及时分析费用投入中管理行为和人为因素对费用统计的影响，建立的应对措施。

五、危险源辨识与应急管理工作情况

1、各项目结合《项目****》及地质灾害等因素对施工现场、生活营地、周边环境进行评价，通过评价建立应急组织机构，清晰各级人员职责，明确责任主体，确保应急管理工作的有效实施。

2、各项目部建立自然灾害隐患排查监测、预警工作。一是与当地政府管理部门建立汛情预报联动机制，及时掌握当地防汛工作信息，制定应对措施。二是及时进行危险辨识，监测并掌握可能导致突发性地质灾害的各种因素，划定重点防护和监护区域，组织开展预测分析工作，提高防控能力。

3、各项目、分公司结合公司综合预案，编制了不同类型的应急预案和处置方案，依据预案程序强化应急管理。一是在建立 健全应急预案的基础上，细化并建立现场处置方案，通过安全教育培训及学习，使全员充分认识应急管理工作的重要性，知道防什么？如何防。二是通过开展应急演练检查预案的针对性、合理性、科学性和可操作性，不断持续改进，不断完善应急预案和处置方案，检查应急物资的完好率和正常使用情况。

六、加强宣传、安全教育培训情况

公司高度重视安全生产工作，建立健全了以人为本的安全文化建设体系，把安全工作摆上重要议事日程，切实抓紧、抓细、抓实。始终坚持安全例会制度，及时传达上级精神，了解各班组安全生产情况，查摆问题，将各类事故隐患消灭在萌芽状态。同时，公司安环部专门编制了分专业的培训教材、培训方案和计划，有计划有针对性对职工开展安全培训教育，为了验证培训效果，公司根据培训对象编制了各个专业执行层和作业层的的试卷，通过评卷查找安全培训的薄弱内容，从而有针对性地调整培训内容，认真做到培训工作有的放矢。

1、公司认真组织，周密安排，加强教育，扩大宣传，确保目标、措施、任务落到实处。在施工区和生活区显著位置悬挂安全生产隐患防范和专项整治的条幅，努力提高安全生产意识，增强安全生产防范技能。

2、****公司已取证“安全三类人员”***名（一类人员*人；二类人员**人；三类人员**人）。

3、公司依据年度教育培训的要求，编制下发了安全教育培 训实施方案和年度安全教育培训计划，规范了安全培训的类别、内容、课时、方式、师资、费用及考核验评。利用冬歇期，组织开展年度全员综合性安全教育培训。开展了以专业技术、职业健康与救护为主要内容的专业培训，授课人员由电气、起重机械、输变电、医疗救护、安全管理专家组成，确保培训有针对性和实际效果。公司将安全培训与安全检查融入在一起，检查组成员均由电气、起重机械、房建专家参加，检查到项目培训到项目，****年培训人数达****人。

****年度的安全生产工作已经结束，同时也为今后的安全生产工作打下了良好的基础，在今后的工作中，我们将高度认真履行职责，加大措施，强化管理，把安全生产真正落实到实际工作中去，继续狠抓****年度安全生产工作，持续深入开展安全隐患排查治理工作，继续保持我公司行安全生产形势的平安稳定发展，为圆满完成全年的各项工作而不懈努力。

****公司

7.某投资公司财务部2010年年度工作总结 篇七

会议议程 会议须知 审议文件

1、中国民生银行股份有限公司2010 年年度报告………………………………………………1

2、中国民生银行股份有限公司2010 年度董事会工作报告……………………………………2

3、中国民生银行股份有限公司2010 年度监事会工作报告……………………………………18

4、中国民生银行股份有限公司2010 年度财务决算报告………………………………………35

5、中国民生银行股份有限公司2010 年度利润分配预案………………………………………40

6、中国民生银行股份有限公司2011 年度财务预算报告………………………………………41

7、关于聘请2011 年度审计会计师事务所及其报酬的议案……………………………………42

8、关于修订《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的议案……………………43

9、关于公司前次募集资金使用情况说明的议案………………………………………………61

10、关于授权董事会在香港择机发行人民币债券的议案………………………………………66

11、关于修订《中国民生银行股份有限公司章程》个别条款的议案…………………………69

12、关于变更公司注册资本的议案………………………………………………………………71 股东审议发言 对议案投票表决 休会、统计表决结果 宣布表决结果 宣读决议

会 议 议 程

一、会议开幕致词

二、宣读股东大会注意事项

三、宣读投票表决程序

四、审议议案

1、中国民生银行股份有限公司2010 年年度报告；

2、中国民生银行股份有限公司2010 年度董事会工作报告；

3、中国民生银行股份有限公司2010 年度监事会工作报告；

4、中国民生银行股份有限公司2010 年度财务决算报告；

5、中国民生银行股份有限公司2010 年度利润分配预案；

6、中国民生银行股份有限公司2011 年度财务预算报告；

7、关于聘请2011 年度审计会计师事务所及其报酬的议案；

8、关于修订《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的议案；

9、关于公司前次募集资金使用情况说明的议案；

10、关于授权董事会在香港择机发行人民币债券的议案；

11、关于修订《中国民生银行股份有限公司章程》个别条款的议案；

12、关于变更公司注册资本的议案。

五、股东审议发言

六、对议案投票表决

七、休会、统计表决结果

八、宣布表决结果

九、宣读决议

十、宣读法律意见书

十一、宣布会议闭幕

中国民生银行股份有限公司 2010 年年度股东大会注意事项

（2011 年5 月26 日）

为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会顺利进行，根据本公司上市地有关法律法规及《中国民生银行股东大会议事规则》，提请参会股东注意以下事项：

1、股东（或代理人）参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加股东大会，应认真履行其法定义务，不得侵犯其它股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。

2、股东（或代理人）要求在股东大会上审议发言的，应在发言议程进行前到发言登记处进行登记。大会主持人根据会议登记处提供的名单和顺序安排发言。股东提问应举手示意，并按照主持人的安排进行。

3、股东（或代理人）发言、质询总时间控制在30 分钟之内。股东（或代理人）发言或提问应围绕本次会议议题进行，且简明扼要，每人不超过5 分钟。

4、股东（或代理人）要求发言时，不得打断会议报告人的报告或其他股东的发言。在进行大会表决时，股东（或代理人）不进行大会发言。股东（或代理人）违反上述规定的发言，大会主持人可拒绝或制止。会议进行中只接受股东（或代理人）身份的人员发言和质询。

5、股东大会的议案采用记名方式投票逐项进行表决。为节省时间，各项表决案在同一份表决票上分别列出，请股东逐项填写，一次投票。会议将采用表决软件进行计票。

6、根据公司章程和有关规定，本次股东大会的第九、十、十一、十二项议案为特别议案，须经参加表决的股东（或代理人）所持表决权的三分之二以上通过；其他议案为普通议案，须经参加表决的股东（或代理人）所持表决权的二分之一以上通过。

7、股东填写表决票时，应按要求认真填写，具体要求参见表决票注意事项，填写完毕，务必签署姓名，并将表决票投入票箱。未填、多填、字迹无法辨认、没有股东名称、没有投票人签名或未投票的，视为该股东放弃表决权利。

8、在会议进入表决程序后进场的股东（或代理人）不发给表决票。在进入表决程序前退场的股东，如有委托的，按照有关委托代理的规定办理。

9、本次会议接到一项临时提案，会议召集人已将该临时提案进行公告,并根据法

律法规规定及《公司章程》提交股东大会审议。

10、本次股东大会审议的议案无关联交易

中国民生银行股份有限公司2010 年年度报告

(2011 年3 月25 日第五届董事会第十六次会议审议通过)各位股东：

公司2010 年年度报告已经第五届董事会第十六次会议审议通过，现提请股东大会审议。中国民生银行股份有限公司 2011 年5 月26 日

中国民生银行股份有限公司2010 年度董事会工作报告(2011 年3 月25 日第五届董事会第十六次会议审议通过)各位股东：

《中国民生银行股份有限公司2010 年度董事会工作报告》于2011 年3 月25 日经本公司董事会审议通过。受本公司第五届董事会的委托，根据《中华人民共和国公司法》以及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，现向股东大会报告2010 年度董事会的主要工作情况，请予审议。

一、2010 年度董事会工作概况

2010 年，本公司董事会严格遵照两地上市规则和《公司章程》的规定，在监管部门各项规章制度的指导下，勤勉忠实地履行各项职责，继续强化战略管理，推进业务结构转型和事业部改革，加强风险政策指导和风险评估，强化资本管理，高度重视信息科技治理，持续提升公司治理水平，圆满完成了各项工作。

（一）强化战略管理，推进业务结构转型和事业部改革，为 “二次腾飞”插上两翼。

1、修订五年纲要，确立发展目标，明晰市场定位。2010 年董事会结合本公司经营管理的实际需要，在前期工作的基础上，通过行内外调研、专家研讨论证等环节，修订了《五年发展纲要》。修订后的《五年发展纲要》进一步确立了“特色银行、效益银行”的发展目标，明晰了“民营企业的银行、小微企业的银行和高端零售客户的银行”的市场定位，并将民生银行总体发展战略概括为“一个长期愿景、两个发展目标、三个市场定位、四个实现策略、五个保障机制”，为各部门清晰地勾画出二次腾飞的“行军路线图”，使全行各项工作紧紧围绕着战略定位展开。通过修订五年发展纲要，我公司将以二次腾飞为目标，在保持业务规模同业排名稳步提高的前提下，重点提高公司效益和打造特色银行，持续稳健发展，实现民生银行综合竞争力的不断提升。

2、推动业务结构调整和战略转型，创办特色银行。2010 年度董事会在“做民营企业的银行、小微企业的银行和高端零售客户的银行”这一市场定位的指导下，积极推动经营层进行业务结构的调整和转型。积极深化民企战略，实现民企客户数量及存贷款规模的双增长，提升中小企业金融业务专业化水平，细分市场，模式化开发客户，实现快速、协调发展；建立小微业务领先特色，提高对客户定价能力，建立民生小微金融品牌优势；加大对小微和民营企业主等高端客户综合开发，实施交叉销售，提高__金融服务水平和客户满意度。通过启动民企战略、大力发展中小、重拳出击小微业务、开发高端客户等一系列手段，实现了客户结构、业务结构和盈利结构显著优化，降低对传统粗放式增长模式的依赖，有利于我公司创办特色银行，提高资本使用效益，保持民生银行的可持续发展。

3、进一步深化事业部改革，全面规划流程银行建设。2010 年，通过全面分析我公司金融事业部改革三年以来的运行情况，深入研究国际先进银行流程再造及事业部运行模式的成功经验，紧密结合中国市场环境及我公司实际，围绕战略目标，对事业部改革的目标模式、路径、实施步骤、推荐时间表和相关条件进行了具体设计，在全行基本形成“以客户为中心”的流程银行建设共识，为深化事业部改革、全面推进流程银行建设奠定了基础。确立公司化、金融整合、多元化团队的三大原则，具体设计现阶段事业部体制优化方案，积极稳妥推进事业部体制优化，促进事业部平稳、健康发展；根据流程银行建设总体规划，结合本年度业务发展重点，启动了2010 年度流程银行十一项重点项目和十一项专项课题，积极推进改革创新。截至2010 年末，项目和课题全部完成方案设计，大部分项目已进入实施阶段。通过强调统筹推进与规范管理，使我公司流程银行建设步入专业化、科学化发展轨道。

4、中间业务快速增长,收入结构优化效果显著。2010 年度，在董事会推动业务结构转型和资本约束理念的指导下，我公司中间业务快速增长，实现了“量增质高”。净非利息收入占比15.8%（银行口径），剔除海通因素同比提高2.7 个百分点，增长幅度在银行同业机构中位居首位，收入结构优化取得了明显效果。

5、贯彻集团化管理思路，加强对外投资机构的指导和管理。2010 年度，董事会根据我公司的总体发展战略和集团化管理要求，在总结前期经验的基础上，由董事会战略发展与投资管理委员会提出了我公司管理村镇银行的基本思路，即“统一规范发展、集中风险管控、资源互通共享、分散灵活经营”，以及通过两条线对村镇银行进行强化管理的方案。本年度，董事会积极探索完善村镇银行运营管理模式，继续强化村镇银行发展战略及经营策略方面的管理，引导村镇银行按照有利于风险控制、有利于持续提升效益、有利于做出特色的原则，形成各自的经营方针和思路，加强村镇银行流动性风险管理和内外部审计监督，完善并规范民生品牌对村镇银行的输出，统一并加快村镇银行的品牌建设。同时，董事会积极指导并协助民生金融租赁股份有限公司通过增资扩股、发行金融债、租赁资产转让等不同途径，突破资本瓶颈，逐步缓解流动性短板，以支撑其业务的迅猛发展；督促民生加银基金公司加快完善公司治理结构，不断提高公司治理水平，发挥我公司作为大股东对其指导作用。

（二）深化风险管理，加强对全行风险政策指导和风险评估，督促落实各项风险__制度，深入开展风险调研工作。2010 年，本公司董事会充分发挥风险管理和风险监督的职能作用，加强风险政策的指导与落实，积极开展风险工作评估，加大力度督促落实监管部门风险政策，进一步加强风险管理的制度建设，从整体上加强了对公司经营风险的控制和管理，提高了董事会风险管理工作的深度和广度，促进风险管理水平的进一步提升。

1、加强风险政策指导。为促进整体风险管控能力和管理水平的提升，在认真总结2009 年《指导意见》的编制经验基础上，董事会在2010 年初编制了《中国民生银行2010 年度风险管理指导意见》（以下简称《指导意见》）。《指导意见》紧密结合宏观经济形势和银行风险管理工作实践，从做实、做细上下功夫，突出我公司向“民营企业、小微企业以及高端客户的特色效益银行”转型的战略思路，将监管部门“三个办法一个指引”等政策精神纳入董事会的风险政策，与董事会编制的《五年发展纲要》及总行各项风险政策紧密衔接，坚持把每一条政策细化到实处，做到可落实、可评估。2010 年《指导意见》还首次针对大公司业务、中小企业业务、零售业务等重点业务条线分别进行了风险提示，对全行风险管理工作更具指导作用，在国内银行业中首开先河，充分体现了民生银行公司治理的先进性和创新性。在指导意见的推动下，全行风险治理的架构逐步形成，全面风险管理的思想深入人心，各项风险管理的规划和实施工作得以有条不紊地开展。

2、开展风险工作评估。为了发挥董事会的风险监督职能，2010 年董事会风险管理委员会分别在6 月下旬和年底开展了全行风险状况和风险管理的评估工作。通过行内访谈和数据资料的调阅，先后进行了风险状况识别、风险评估测试、确认风险评估框架等工作，进一步规范风险评估的内容、组织、时间表以及招标流程，最终出具了高质量的风险评估报告，为我公司不断完善风险管理工作提供了重要依据。通过开展风险评估工作，充分体现了董事会及其风险管理委员会在履行风险管理、指导与评估职责，以及完善风险治理方面的努力与尝试。

3、加大力度督促落实监管部门风险政策。2010 年，董事会及风险管理委员会进一步加强对监管部门出台的各项风险政策的学习整理，并加大力度督促行内有关部门尽快落实。3 月份，为更好地贯彻落实银监会有关流动性风险、声誉风险和科技信息风险的管理指引，董事会督促总行有关部门编制完成《流动性风险管理办法》、《2010年流动性风险控制指标》、《声誉风险管理专题报告》和《2009 年信息科技风险管理年度报告》。这些报告分别对本公司流动性风险管理体系、控制指标体系、制度建设、信息披露等问题，声誉风险管理体系建设、授权建议、培训计划等问题，以及2009年度信息科技风险管理、信息安全、系统开发测试等问题提出了切实可行的实施方案与翔实说明，对切实落实监管政策、填补制度空白起到了积极的作用。_

（三）加强资本管理，促进经营模式转变，提高经营效益。我行董事会大力倡导资本约束理念，督促高级管理层在资本约束下实施精细化管理，改变高资本消耗和粗放式的传统发展模式，提高资本收益率。为此，2010 年度董事会采取了以下措施:一是贯彻《中国民生银行资本管理办法》，强化资本的筹划与管理，防止资本充足率失控，督促行内相关部门编制《中国民生银行资本管理办法实施细则》，通过具体的制度安排，保障董事会资本管理的目标明确、高效地向经营管理层传导，满足股东对提高资本使用效率的要求；二是依据《中国民生银行董事会资本分配与考核管理办法》，对高级管理层实施新的经营业绩考核指标体系，增加风险调整后资本收益率考核指标，强化资本收益水平的考核，提高资本配臵效率和使用效率；三是督促高级管理层建立以资本收益为核心的考核体制，开展对分支机构资本收益考核，促进各分支机构节约使用资本，引导分支机构转变经营理念和经营模式，大力发展中间收入业务，积极采取差异化发展政策，尽快改善客户结构、业务结构和盈利结构，提高资本收益和整体经营效益；四是定期评估资本使用状况，董事会战略发展与投资管理委员会于2010 年度1 月和6 月，分别对2009 年末和2010 年上半年资本状况进行了评估并出具评估报告，加强董事会对资本使用的监督与管理；五是组织开展资本研究工作，协助银监会关于商业银行资本补充与资本约束的调研工作，并向银监会调研组提交《中国民生银行资本管理及补充工作汇报》，对本公司的资本管理架构、管理流程进行说明并提出工作建议。

（四）积极履行社会责任，继续提升公司形象，实现公司价值最大化。2010 年度，我公司将绿色理念纳入发展战略，大力倡导绿色金融，积极倡导绿色办公，推行绿色采购，制定了切实可行的绿色办公管理措施，将环保融入到员工日常工作和生活之中；我公司热心社会公益事业，积极回馈社会，“中国民生银行公益捐赠基金”高效运行，受到社会各界好评；关注贫困地区发展，继续推广“信息扶贫模式”；支持教育、科研、卫生事业，员工捐款成立的“教育扶贫基金”，继续帮扶4 个定点扶贫县；公司捐资设立“嫦娥工程奖励基金”，用于国家探月工程的人才激励和人才培养，助力我国航天事业发展；设立“民生指数研究专项基金”，支持全国人大财经委开展“民生指数研究”课题项目；持续捐赠“中华红丝带基金”，推动全国艾滋病防治工作；大力支持文化艺术事业，积极关注艺术流失，唤起社会对文化遗产的保护意识；捐资建立的上海民生现代美术馆于本年度正式开幕，这是我国首家以金融机构为背景的公益美术馆，体现了我公司在积累文化财富、传承优秀文化方面担负的社会责任；青海玉树地震发生后，我公司紧急实施捐款以帮助解决灾区居民实际困难；西南旱灾期间，公司发起抗旱救灾“献爱心•找水源”行动，帮助灾区曲靖市师宗县_和红河州绿春县人民群众寻找水源、解决人畜饮水问题；吉林洪灾和甘肃舟曲泥石流灾害期间，公司第一时间组织捐款，帮助受灾群众度过难关。此外，我公司还鼓励员工积极参与志愿者活动，举办“关注上海〃参与世博”民生世博志愿者活动，为市民和游客奉献爱心。由于我公司在责任管理和实践方面的突出表现，获得了政府部门、NGO 组织和主流媒体的高度评价，进一步提高了在业界的责任竞争力。2010 年，我公司荣获“中国消除贫困创新奖”、“最佳社会责任奖”、“上市公司社会责任奖”等多项荣誉。

（五）贯彻合规经营理念，强化内控管理。

2010 年，董事会继续健全内部控制制度，完善内部控制措施，加强内控监督检查，加大内控文化培育力度。2010 年度，我公司根据业务发展需要和监管部门最新法规及要求，进一步建立健全了各项管理制度和业务操作规程，并对原有的内控架构及制度进行了认真梳理和补充完善，在公司业务、零售业务、资金与资本管理、财务会计及运营、科技信息风险管理、合规风险管理等方面制订出台了40 多项管理措施，为有效防范风险提供了制度保障；全面开展了覆盖内控机制和制度建设、业务流程、强化监督检查、完善责任追究等多个方面的“内控和案防制度执行年”活动；采用COSO框架和《商业银行内部控制指引》及《商业银行内部评价办法》确定的内部控制要素构建了内部控制评价体系整体框架，对部分分行和金融事业部进行了全面内控评价；结合《企业内部控制应用指引》相关内容和本公司内控实际状况，董事会审计委员会在2010 年度开展调研、审查、研讨、评估等各种方式，落实加强内控管理的工作职责。严格按照相关制度要求，审核季度内审稽核工作情况，监督内控制度执行情况，及时防范化解风险；按照监管部门的要求，董事会审计委员会牵头开展年度内部控制自我评价工作，组织开展对定期财务编制、代付业务帐务处理的专项研讨。此外，董事会审计委员会在本年度还对泉州分行、昆明分行、厦门分行、苏州分行及交通金融事业部进行内部控制情况调研，及时全面了解分行及事业部的情况及内控管理中存在的问题。通过上述形式多样的内控管理活动，董事会进一步强化了内控管理，促进了 本公司内控文化的升华，提升了合规经营理念，确保风险通过内部控制得到有效化解。

（六）加强关联交易管理，控制关联交易风险。

董事会继续贯彻“公开、透明”的关联交易管理精神，以控制风险为导向，以提高管理效率为重点，以规范发展、合规披露为主要工作目标，认真履行监督管理职责，着力提升和促进公司关联交易管理水平。2010 年度，我公司继续着力提高关联交易的规范化管理程度，以香港联交所和上海证交所关于关联交易管理规则为依据，结合H股上市后关联交易管理变化，以优化完善关联交易管理制度为重点，进一步规范关联交易管理流程。首先，根据关联交易管理的监管要求，结合公司关联交易管理现状，以提高关联交易管理效率为宗旨，对关联交易管理制度进行修订完善，包括适应公司A 股、H 股两地上市的要求，重新修订了《中国民生银行关联交易管理办法》，制订了更具可操作性的《中国民生银行关联交易管理办法实施细则》等；其次，继续督促完善公司关联信息数据库的建设工作，更新完善关联方数据库，保证关联交易的合规性及关联交易披露完整性、有效性；再次，严格审批关联事项，监督关联交易信息披露。通过强化关联交易信息报告工作，督促相关部门按照监管部门的要求，及时报告并披露关联交易。董事会通过一系列指导、监督工作，保证了全年关联交易合规运行。

（七）高度重视信息科技风险治理，充分履行董事会信息科技风险管理的职责。

2010 年度，董事会高度重视信息科技风险治理，认真贯彻《商业银行信息科技风险管理指引》，履行董事会信息科技风险管理的职责，将信息科技风险管理纳入2010年操作风险管理的重点工作之一。在制度建设方面，公司制定出台了《信息科技风险管理办法》、《重要信息系统突发事件应急管理办法》、《中国民生银行数据仓库系统用户密码管理办法》、《中国民生银行数据标准管理办法》（暂行）》、《中国民生银行不间断电源管理规范（科技）》及《中国民生银行机房精密空调管理规范（科技）》等制度办法，完善信息科技风险管理的制度体系；持续推进新核心系统建设，将风险控制环节进行了系统整合；积极做好现有核心系统的升级改造工作，通过对核心系统主机存储设备进行升级更新，使系统整体性能提升25%-35%；进一步加强IT 基础设施建设，完成了公司骨干网络流量控制配臵、内外部网络终端分离工作，降低了外部网络、病毒的攻击威胁；实施网络认证系统升级改造，提高生产网络的安全性；在本年度组织了必要的灾备和应演练，确保了信息科技系统的稳定运行；公司内审部门进一步完善和强化了在信息科技方面的内审职能，形成了对信息科技风险管理工作的有效监督。

（八）持续提升公司治理水平，增强企业核心竞争力。

1、完善制度建设，优化公司治理制度体系。根据境内外的监管要求，结合民生银行公司治理的实际需要，2010 年董事会进一步加强制度建设，修订了《公司章程》和《中国民生银行股份有限公司股东大会议事规则》。根据《公司章程》的规定，结合监管部门的要求和我行的实际情况，本公司修订了《中国民生银行股份有限公司董事会议事规则》。修订后的董事会议事规则对以通讯方式召开的董事会进行了明确规定，对会议记录及会后事项也做了进一步的明确和优化，提高了董事会的决策效率。根据香港上市规则要求，结合委员会运作的实际情况，董事会于今年修订了《中国民生银行股份有限公司董事会战略发展与投资管理委员会工作规则（修订稿）》、《中国民生银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会工作规则（修订稿）》、《中国民生银行股份有限公司董事会风险管理委员会工作规则（修订稿）》、《中国民生银行股份有限公司董事会审计委员会工作规则（修订稿）》、《中国民生银行股份有限公司董事会提名委员会工作规则（修订稿）》和《中国民生银行股份有限公司董事会薪酬与考核委员会工作规则（修订稿）》。新的委员会工作细则完善了各个董事会专门委员会的职责权限，进一步明确了董事会专门委员会的议事规则和工作程序，使专门委员会的工作细则更具有可操作性，更加符合公司实际。在修订上述制度的基础上，董事会在本年度还修订了《中国民生银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员持有公司股份及其变动管理制度》、《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》、《中国民生银行股份有限公司会计师事务所聘任办法》、《中国民生银行股份有限公司高管风险基金管理办法》、《中国民生银行股份有限公司呆账核销管理办法》，制定了《中国民生银行股份有限公司董事履职评价试行办法》、《中国民生银行股份有限公司内幕信息知情人管理制度》、《中国民生银行股份有限公司年报信息披露重大差错责任追究制度》、《中国民生银行股份有限公司外部信息报送和使用管理制度》、《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法实施细则》和《中国民生银行外包风险管理办法》，进一步完善了公司治理制度体系。同时董事会不断强化制度的实施和落实工作，优化了公司治理机制，进一步提高了公司治理水平。

2、重大事项决策流程透明、运作高效。2010 年本公司共召开了8 次董事会决策性会议、1 次非决策性会议、4 次投资者交流会、1 次股东大会以及49 次董事会专门委员会会议，研究或审议本公司定期报告、董监事会工作报告、行长工作报告、财务预决算报告、利润分配预案、重大关联交易、大额呆账核销、战略调整、村镇银行设立、机构设臵等方面的重大议案200 多项，其中经董事会审议通过了80 多项决议。各项议案均先经过相应的专门委员会讨论决定后，再报董事会审议决定，必要时提交股东大会审议表决。重大事项决策严格按照《公司章程》规定，依法合规，保障决策程序遵循公开透明的原则，达到了高标准的公司治理要求。

3、建立履职评价制度，强化董事履职责任，促进董事勤勉尽责。为强化我公司董事自律约束，促进董事勤勉尽责，提高董事会及其专门委员会的工作效率，根据银监会的监管要求和本行《公司章程》、《董事履职尽责自律条例》等的规定，我公司制定了《中国民生银行股份有限公司董事履职评价试行办法》。该办法把对董事的评价分为履职行为客观评价、自我评价两部分。董事履职情况评价每年进行一次，董事年度履职评价结果与董事年度薪资分配挂钩。董事履职评价完成后在本行董事会内部进行通报，并依据监管部门要求作为本行董事会尽职情况报告的组成部分向银行业监督管理机构报送。

4、继续实施独立董事上班制度，发挥董事会专门委员会的专业优势和职能作用。报告期内本公司董事会6 名独立董事累计到行内工作61 个工作日，约见管理层及相关部室人员十余次。坚持独立董事上班制度，有利于发挥独立董事的专业研究优势，为董事会决策提供专业意见。2010 年董事会战略发展与投资管理委员会共召开会议7次，风险管理委员会召开会议12 次、审计委员会召开会议7 次、关联交易控制委员会召开会议13 次，提名委员会召开会议7 次、薪酬与考核委员会召开会议3 次，共审议提案155 项，为董事会的高效工作和科学决策打下坚实基础。

5、组织实施尽职考评工作，完善高管薪酬支付与风险管控的挂钩机制建设。根据《中国民生银行高级管理人员尽职考评试行办法》，董事会发起实施了对高级管理人员的年度尽职考评工作，董事会薪酬与考核委员会在2010 年度对总行高管层成员和分行行长2009 年度履职情况进行了考评并撰写了尽职考评综合报告。实施尽职考评工作有利于董事会全面了解高级管理人员履职尽责情况，体现了董事会对其聘任和批准聘任的高级管理人员的管理，引导其不断提升胜任能力。2010 年度，根据银监会新出台《商业银行稳健薪酬监管指引》的要求，董事会修订了《中国民生银行高管风险基金管理办法》。针对金融行业风险滞后性的特点，进一步加强了本公司薪酬支付与风险管控的挂钩机制建设，体现了对于风险责任的承担和长期管控。同时，董事会薪酬与考核委员会在本年度还审批了《中国民生银行股份有限公司高级管理人员薪酬管理制度补充实施细则》，增加了原制度的可操作性。

6、加强信息沟通，提高董事会决策效率和科学性。2010 年董事会继续办好《董事会工作通讯》和《内部参考》，全年共出版《董事会工作通讯》7 期、《内部参考》48 期。《董事会工作通讯》促进了董事之间、董事会与经营层之间、董事会与监事会之间的有效沟通；《内部参考》为各位董监事和经营管理层提供了大量、有用、核心的信息，提高了经营决策和获取资信的效率，有利于构建“透明、高效”的公司治理机制。这两种期刊还多次获得银监会、北京银监局领导的好评。

7、加强投资者关系管理工作，确保信息披露高效透明。2010 年度，董事会从投资者关系入手，通过多种方式成功举办投资者关系活动，不断提升投资者对本公司的认知，建立完善的投资者关系管理体系。2010 年度，我公司进一步发挥公司主导的投资者交流会和专题调研等主渠道作用，先后成功举办年度业绩新闻发布会、年度投资者交流会和一对一路演；首次采用两地视频方式举办中期业绩发布会及新闻发布会；举办一季报和三季报投资者电话交流会；组织实施事业部专题调研；组织实施商贷通专题调研。充分利用现场、视频和电话等多种方式，不断提升投资者关系工作效率。继续实施“请进来”策略和“走出去”策略，成功联合国泰君安证券、中金公司、花旗、南非资产等国内外大型机构举办17 次联合调研，邀请国内外大型基金和分析师参观调研我行；先后参加国金证券、国信证券、摩根大通等大型机构投资策略会17 场，主动宣讲我行优势和改革成果，突出强调我行做民营企业的银行、小微企业银行和高端客户银行的市场定位。同时，我行还注重多渠道提升日常工作效率，2010 年接待来我行调研访谈的分析师及基金经理累计达500 人。同时，继续优化投资者关系网页和电话接听系统，充分发挥其推介和交流功能，提升工作效率。同时，继续编撰投资者关系专刊，为投资者建立一个高效的沟通平台，2010年度本公司共编制投资者关系专刊12 期。2010 年度，我公司严格遵守上海和香港两地监管规定进行信息披露活动，依法对外发布各类定期报告和临时公告，保证信息披露及时、准确、真实、完整，确保所有股东有平等的机会获取本公司信息。2010 年，本公司在上海证券交易所发布4 份定期报告，27 余份临时公告（包括股东大会文件），在香港联交所发布60 余份公告。

8、组织开展专项调研，提高董事会决策的前瞻性。为了进一步发挥薪酬资源的战略导向作用，为我公司未来可持续发展创造内生动力，董事会薪酬与考核委员会在2010 年度组成专题调研组，深入15 个地区的分行、事业部等基层经营单位，进行了为期3 个多月的现场调研，共计访谈员工100 余人，听取近60 条合理化建议，并在此基础上形成了《董事会薪酬与考核委员会薪酬竞争力调研报告》，为经营管理层改善薪酬竞争力提供了有力参考。

2010 年，董事会风险管理委员会深入开展了一系列风险调研工作，收到较好效果。7 月份，董事会风险管理委员会对全行政府融资平台类贷款、房地产类贷款与中长期贷款的现状、落实监管部门及本行董事会风险管理政策的具体措施及其效果等情况进行了全面调研。委员广泛参与，调研报告全面、客观、针对性强，受到了普遍好评。风险管理委员会选择“战略转型和创新发展格局下本行金融市场业务发展思路”、“当前货币政策走势及对我行对公信贷资产质量影响情况”等题目进行深入调研，调研结果向风险管理委员会全体成员进行通报。通过采取一系列调研活动，有利于风险管理委员会充分了解我公司风险管理状况，从而更好地履行风险管理、监督与评估职能。为落实《商业银行信息科技风险管理指引》和《五年发展纲要》的有关要求，结合我公司信息科技工作的现状，董事会风险管理会系统梳理、评估了我公司信息科技工作发展思路和风险治理，并进行前瞻性研究探索。同时，邀请来自监管部门、咨询机构以及国内银行同业等方面的IT 战略管理专家，就我公司新核心系统上线后的IT战略与风险管理等问题进行了研讨。这是董事会首次专门针对IT 战略与风险管理问题进行的专项调研，成效显著，获得了行内外人士的充分肯定。为实地了解本公司基层内控建设情况，倡导内控文化，指导内控评价工作，全面贯彻实施财政部、证监会、银监会等五部委《企业内部控制规范体系》奠定良好的环境基础，董事会审计委员会针对审计部开展的对分行及事业部的内控评价工作，先后组织了四次工作调研组，对四家分行及两家金融事业部进行内控调研。调研组通过检查、座谈等方式，考察了解了基层一线的控制环境、制度建设、风险防范以及控制措施，现场分析分行事业部的内控状况，并对进一步优化完善提出意见和建议。调研组现场还对审计部的内审工作进行指导，进一步提高了内审的科学性和准确性。为指导年度财务报告审计工作，了解部分银行业务的会计处理方法，审计委员会还组织财务会计部、审计部、贸易金融部、法律合规部等对相关业务的会计处理进行了专项研讨，为公司财务报告的内部控制提出了意见建议。

9、加强董事培训，提高董事履职能力。董事会利用非决策性会议的平台，采用 专题汇报的形式，安排管理层就银行的经营情况和重大项目向董事会作汇报，使董事会全面、及时地掌握本公司经营情况、事业部改革和商贷通业务的进展。此外，董事会还邀请外国专家与全体董监事及高管层就“后金融危机时代的经济、市场和银行经营”专题展开讨论与交流；充分利用监管机构提供的公共教育平台和培训师资力量，先后分批组织董事参加监管部门举办的董事培训，具体包括北京证监局组织的“北京辖区上市公司2010 年度董监事培训”，圆满完成了监管机构对董事任职资格的培训要求，提高了董事的履职能力。

10、公司治理屡获奖项。2010 年度，公司获得中国上市公司“第六届董事会金圆桌奖”之“优秀董事会奖”，董文标董事长荣获“最具社会责任董事长”奖项，副行长、董事会秘书毛晓峰获得“最具创新力董秘”奖项。在《亚洲货币》评选的年度最佳公司治理评选中，本公司获得中国区最佳公司治理企业奖、最佳投资者关系奖和最佳信息披露奖。在上海证券交易所上市公司2010 年度董事会奖的评选中，本公司获得“优秀董事会”提名奖；独立董事秦荣生、王联章获得上海证券交易所“上市公司2010 年度优秀独立董事”奖。本公司在《中国证券报》举办的“第12 届中国上市公司金牛奖百强”评选中获得上市公司金牛奖十强，在“金牛百强奖金融行业榜”中名列第二位，在上市银行中排名第一。在第五届中国投资者关系年会评选中，本公司获得中国投资者关系IR 创新奖和中国投资者关系IR 公司百强。在上海证券交易所“2009-2010 年度信息披露考核”评选中，本公司董事会秘书获优秀评级。在经济出版社和《21 世纪商业评论》联合发布的“中国上市公司信息披露指数（2010）”中，本公司排第七名，在上市银行中位居第三名。在香港管理专业协会举办的“最佳年报比赛”评选活动中，本公司获“最优秀新参赛年报”奖。此外，本公司2009 年年报还在国际著名年报奖项评选中夺得ARC 的财务数据金奖、印刷及制作铜奖、书面内容铜奖以及LACP2009 年度年报银奖。

二、2010 年公司总体经营管理情况

（一）主要经营指标的完成情况。

2010 年度实现净利润176.88 亿元，比上年增加55.80 亿元，增长46.09%，其中归属于母公司的净利润175.81 亿元，比上年增加54.77 亿元，增长45.25%；资产总额18,237.37 亿元，比上年末增加3,973.45 亿元，增长27.86%；各项存款14,169.39亿元，比上年末增加2,890.01 亿元，增长25.62%；各项贷款（含贴现）10,575.71亿元，增加1,745.92 亿元，增长19.77%。不良贷款余额73.39 亿元，比上年末减少0.58 亿元，不良贷款率0.69%，比上年末下降0.15 个百分点;拨备覆盖率270.45%，比上年末提高64.41 个百分点。净非利息收入88.95 亿元，剔除海通股权处臵因素，比上年增加39.77 亿元，同比增长80.87%；净非利息收入占比16.24%，剔除海通股权处臵因素，提高3 个百分点；成本收入比39.48%，比上年下降2.69 个百分点，剔除海通股权处臵因素，则比上年下降8.25 个百分点；资本充足率为10.44%，核心资本充足率为8.07%。

（二）主要业务的发展情况。

1．客户结构和业务结构显著优化，战略转型效果明显。一是客户基础建设成效显著，去年小微客户数量猛增，实现翻番，突破10 万户（含已结清）。民企客户增长明显，截至2010 年末，对公（含中小）民企贷款客户达8192 户，比上年末增长93%，占对公贷款客户79%，提高14 个百分点；民企存款客户近13 万户，占对公存款客户的73%。二是战略业务规模及占比明显提高，2010 年末，全行民企存贷款余额分别为5453 亿和3886 亿元，占一般公司存贷款的46%和51%；中小、小微贷款余额分别比年初增长133%和255%。三是转型效果凸显，2010 年全年净利润增长超过46%，资本消耗仅增长6.6%；客户集中度偏高状况得到极大改善，年末对公贷款户均余额7300 万元，比年初下降30%。

2.中间业务快速增长,收入结构调整成效显著。2010 年度，本公司净非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7 个百分点，推动全行收入结构优化，在同业中提高幅度最大。票据业务创造利差收入41.93 亿元，实现资本的少占用、快周转和高收益。理财、发债、贵金属和交易业务净非利息收入突破17 亿元，较上年翻番，占全行中收近1/5；2010 年共发行理财产品1836 款，规模达3396 亿元，分别是上年的6.9 倍和2.47 倍；累计发债386.8 亿元，比2009 年增长122.94%；发行了首支中小企业集合票据，业界排名提升。贸易金融坚持特色，持续保持保理业务领先优势；积极开展走出去、船舶和长单融资等结构性融资业务；全面落实民企主办行战略，储备大量客户；先后获得英国《金融时报》中国银行业最佳贸易金融银行等荣誉，初步实现了中国一流特色贸易银行目标。资产托管规模突破2000 亿元，业界排名股份制

第二，创新“托管+融资”、“托管+代销”模式，实现托管收入1.92 亿元，同比增长69.91%，实现了托管业务规模与效益的协调发展。成功中标规模达6 万户的山东农信社年金账管项目，首次在全国特大年金项目上取得突破。

3.公司业务创新思路，加强结构调整，向集约化和效益化发展。面对外部环境复杂和内部资源向小微、零售倾斜的特殊情况，对公条线主动创新求变，为全行战略部署和实施转型做出了巨大贡献。大公司业务主动腾挪资源支持零售和中小发展，在资源有限情况下，对公通过资产周转、产品组合运用、行外资源整合，积极稳定老客户，大力发展新客户；2010 年度我行实现信贷资产转让270 多亿元，银团199 亿元。力改传统做法，从规模拉动向效益优先和集约化方式转变，积极深化民企战略，落实金融管家方案，探索定制化投行业务服务，客户综合化金融服务，逐步退出低效益客户和业务，贷款定价水平不断提高，以交易融资为利器拉动内生存款增长；2010 年实现对公业务营业收入302 亿元，占全行净收入的57%，依然是全行利润的主要来源。提升中小企业金融业务专业化水平，实现快速、协调发展，2010 年中小落地全国29家分行，专业化组合产品，细分市场，模式化开发客户，提升特色产品市场渗透率，实现规模、效益、质量协调发展；截至2010 年末，中小企业贷款余额796 亿元，不良率仅为0.6%。4．小微金融初步建立市场优势，零售业务实现新发展。截至2010 年末，全行零售贷款超过2600 亿元，个人客户金融资产规模突破3000 亿元，财富管理和贵宾客户分别突破10 万和40 万户。建立小微业务领先特色，初步取得市场竞争优势，去年小微贷款余额突破1590 亿元，占各项贷款（含贴现）的15%以上；利率加权平均上浮21.27%，定价水平持续上扬，初步建立起民生小微金融品牌优势。信用卡中心加大对小微和民企业主等高端客户综合开发，实施交叉销售，持续加大市场营销和催收力度；截至2010 年末新增发卡约150 万张，累计发卡913 万张，全年交易额1076 亿元。电子银行客户规模和活跃度不断增大，柜面交易替代率、电话接通率和客户满意度均领先同业；大力支持小微业务发展，去年小微专线受理来电6.67 万通，商贷通网银覆盖率较年初提升14%，交易替代率达69.18%。私人银行打造起私募股权基金、房地产基金、信托项目等产品的高端财富管理平台，实现客户规模大幅提升，产品销售突破100 亿元的良好业绩。

5．各经营单位和附属机构业绩突出，有利支持了全行创新发展。存款推动上，地产部积极开展银企直联，探索纯存款措施，全年存款日均达到467 亿元；北京管理部存款新增500 亿元，且稳定性良好；上海分行强化客户个性化服务，日均存款增加超过200 亿元；南京、长沙分行在财政存款业务上成效突出。民企战略推动上，能源__部民企贷款规模仅占1/3，中收占比达到56%；冶金部民企客户实现利润及中收占比均超60%；广州、泉州、西安等分行也在民企客户营销上各有特色。小微业务上，杭州和苏州等分行累计发放商贷通均超100 亿元；温州分行网均小微贷款10 亿元；太原分行平均利率高达8.24%，上浮近47%。截至2010 年末，民生租赁共拥有各类船舶83 艘，飞机21 架，总资产414.82 亿元，净利4.95 亿元，排名业界前列。民生基金旗下拥有4 只基金，资产管理规模为26.3 亿元，行业排名进一步提前。

6．改革创新取得明显成效，流程银行建设逐步系统化、精细化。一是全面规划流程银行建设，总行确定了流程银行建设需要优先解决的11 个基础性重点项目和11个亟待解决的课题；由行长与分管行领导及相关责任部门签订责任状，去年全面启动项目和课题，并在年内全部完成项目设计，部分项目已完成或已开始实施。二是市场营销体系制度创新取得明显突破，事业部深化改革、零售业务资源共享、中小企业业务运行体制、金融市场业务、交叉销售、产品创新管理、中间业务发展、小微业务信贷管理、客户战略管理等项目、课题、相关制度陆续出台，2011 年将全面实施，对提高市场效率必将发挥积极作用。三是扎实推进中后台管理支持体系精细化改革，建行以来首次全面、系统、细致地梳理和优化业务管理模式及流程，印发了《总分行中后台组织体系标准化手册》；引入了平衡计分卡管理工具，建立了总行非经营性部门绩效指标体系及考核制度，并成功实施年度机构绩效考核，填补了管理支持部门绩效考核空白；总行岗位标准化项目完成设计，问责管理、内审管理体系课题完成设计并实施，新资本协议等风险管理项目也按计划推进。四是新核心系统成功分拆上线进入分行测试阶段，新核心已陆续投产八个模块，部分已具备上线条件；制定、落实了《核心银行系统项目第一期上线变革管理工作方案》，使有关实地测试等工作顺利推进；认真吸取经验教训，确保现有核心系统安全稳定运行。

三、2011 年度董事会工作计划

董事会2011 年度工作指导思想：以促进“二次腾飞”为目标，以输出“软实力”为重点，注重调查研究，增强董事会工作的计划性和针对性；依据战略目标，突出重点，坚持特色，深化改革，促进转型；稳步做好资本筹集工作，满足监管要求，努力降低资本消耗，提高资本运用效率；优化内控环境，强化内控管理，防范流动性风险，继续提高风险管控水平；加强附属机构后续管理，积极推进金融控股公司建设；研究制定更加有效的长期激励机制，选拔优秀人才，培养造就高管团队，优化公司治理机制，保障民生银行持续健康发展。

（一）依据战略目标，坚持特色，推动深化改革，促进“二次腾飞”。依据董事会新修订《五年发展纲要》确立的战略目标和市场定位，在巩固公司业务优势的基础上，集中资源，坚定不移推动发展民营企业客户、小微企业客户和高端零售客户，优化客户结构；以流程银行建设为主线，贯彻以客户为中心的原则，推动新核心系统的全面上线运行；以顺应形势和政策变化为前提，突出重点，强化管理，完善事业部改革，力争三大战略业务实现更大突破，确保各项业务持续健康发展，逐步实现业务转型，打造特色银行和效益银行，为“二次腾飞”奠定坚实的基础。

（二）稳步推进资本筹集工作，满足监管要求。

随着巴塞尔新资本协议出台，为提高商业银行抵御风险的能力，监管部门不断加强了银行资本监管力度，提高了对银行最低资本充足率及资本质量的要求。为满足监管要求，保障实施民生银行战略目标，董事会将研究制定审慎的资本补充和资本管理规划，充分尊重广大股东和投资者的意愿，顺应市场需求，选择切实可行的筹资方式和募集资金的方案，稳步推进资本筹集工作，确保资本管理目标不低于监管法规要求，并保持一定的安全边际，力争达到同业可比银行平均资本充足率水平。同时，董事会将督促经营管理层精心组织实施《中国民生银行新资本协议实施工作方案》，力争按计划成为新资本协议达标银行。

（三）强化资本考核，降低资本消耗，提高资本运用效率。董事会将继续大力倡导资本约束理念，督促高级管理层在资本约束下实施精细化管理，改变高资本消耗和粗放式的传统发展模式，建立健全自上而下的以资本收益为核心的考核体制，开展对分支机构资本收益考核，促进各分支机构节约使用资本，引导分支机构转变经营理念和经营模式，大力发展中间收入业务，积极采取差异化发展政策，尽快改善客户结构、业务结构和盈利结构，提高资本收益和整体经营效益。

（四）加强流动性风险问题的研究和管理，防范流动性风险的冲击。在治理通货膨胀的背景下，商业银行可能面临流动性风险的冲击，为此本年度董事会及董事会风险管理委员会将加大流动性风险问题的研究和管理。董事会将督促管理层完善流动性风险集中管理机制，逐步建立流动性风险管理信息系统，实现对全行资金来源与运用的实时监测，准确、及时、持续的监测全行的流动性风险状况，确保全行资金的流动性和正常支付能力；完善流动性风险管理政策与流程，强化流动性风险限额管理，建立健全流动性应急融资机制，实现本外币一体化流动性风险管理；加强大额中长期贷款的审批管理，防范流动性风险的冲击。

（五）研究制定长效激励计划，完善激励约束机制。

长效激励约束机制是公司治理机制的重要组成部分，是保障投资者利益最大化的有效举措，也是提升公司治理有效性的关键途径之一。2011 年董事会及董事会薪酬__核委员会将成立专门的研究小组，制定专题研究计划，并对国内外已经实施了长期激励计划的上市公司进行典型调查研究，提出民生银行实施长期激励计划的原则、方式，必要时聘请一家著名咨询公司协助设计长期激励方案，完善薪酬体系，塑造更加有效的激励约束机制。

（六）选拔优秀人才，加强高管团队建设。

根据战略目标要求，适应形势发展的需要，确立后备高管人员规模、文化背景、知识结构和年龄结构等标准，选拔优秀人才进行培养，造就继任的高层管理人员，是实施民生银行发展战略的重要手段。为此，本年度董事会及董事会提名委员会将借鉴国际经验，牢固树立领导人才是民生银行核心人力资本的理念，研究制定高层管理者继任与开发方案，坚持“内部选拔为主、外部聘用为辅”的原则，培养造就优秀后备管理人才，保障领导权的平稳过渡，保证高层管理人员具有旺盛的创造力和竞争力，促进民生银行实现“二次腾飞”。

（七）优化内控环境，强化内控管理。根据财政部等五部委《企业内部控制基本规范》及《企业内部控制应用指引》的最新要求，结合公司流程银行改革及全面风险管理发展进程，董事会将充分考虑内部环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监督等内部控制要素，按照优化改进、持续提高的原则，通过完善内控管理体系组织架构，拟定内控建设工作方案和计划，组织对公司的业务流程和管理制度进行全面梳理，科学评价内部控制现状；组织整合并汇编公司完整的内部控制管理制度，完善贯穿于公司各管理层面以及各业务经营环节且符合公司实际情况的内部控制体系，以提高公司经营管理水平和风险防范能力，促进公司发展战略有效实施。

（八）强化附属机构后续管理，积极推进金融控股公司建设。将按照“统一规范发展、集中风险管控、资源互通共享、分散灵活经营”的思路，进一步扩大对民生村镇银行管理的广度和深度，推动村镇银行健康、可持续发展，并探索研究设立村镇银行控股公司的可行性及其设立方案，在条件成熟时发起设立村镇银行控股公司；突出重点，加强规划引导，推进租赁公司健康发展，促进民生加银基金公司尽快渡过生存期；董事会将设立专门工作组，加强与监管部门的沟通，继续探讨民生银行控股公司的筹建方式、组织架构，积极推进组建金融控股集团公司的进程。

（九）充分发挥公司领导层对投资者关系管理工作的指导作用，不断提升投资者关系工作效率。2011 年，以民营企业的银行、小微企业的银行和高端客户的银行为主题，从投资__者关系入手，通过创新工作思路，突出工作重点，加大工作力度。制定并实施《投资者接待与推介工作制度》，积极推动行领导参与投资者关系工作。发挥公司主导的年度业绩、中期业绩投资者交流会和专题调研等主渠道作用，提升投资者投资我行信心；实施“请进来”策略，邀请国内外大型基金和分析师参观调研我行；实施“走出去”策略，通过实施网上路演、全球路演、参加机构投资策略会等方式，进一步提升我行市场形象；继续做好投资者关系专刊《投资者》编撰工作，为投资者建立一个高效的沟通平台；注重发挥日常访谈接待、资者关系网站、投资者专用邮箱和投资者电话等多渠道作用，不断提升工作效率；结合市场需要，注重同业分析和投资者关系研究工作；注重发挥媒体引导投资者的作用，强化公告与媒体宣传的一体化运作，保证投资者正确理解公告。

（十）注重调查研究，增强董事会工作的计划性和针对性，继续提高公司治理水平。以董事会专门委员会主席或独立董事为主体，成立工作小组，结合公司发展的实际需要，精选调查研究课题，开展调查研究工作并形成阶段性研究成果，为董事会主动性决策提供科学依据，为公司经营管理提供前瞻性的指导意见；董事会各专门委员会以促进“二次腾飞”为目标，以输出“软实力”为重点，依据各委员会的职责范围，制定年度工作计划，增强董事会专门委员会工作的针对性，充分发挥各专门委员会在公司治理中积极作用；编制董事会会议召开计划，使全体董事提前预知年度董事会会议的召开时间、召开地点及会议议题，及时做好自身工作的统筹安排，保障公司董事会会议的出席率和决策效率。同时，在两地上市、事业部改革以及经营模式转变的背景下，进一步审查并修订董事会工作制度和公司章程的相关条款，继续提高公司治理水平。本议案提请股东大会审议。中国民生银行股份有限公司 2011 年5 月26 日

中国民生银行股份有限公司2010 年度监事会工作报告（2011 年3 月25 日第五届监事会第十二次会议审议通过）各位股东：

《中国民生银行股份有限公司2010 年度监事会工作报告》于2011 年3 月25 日经本公司监事会审议通过。受本公司第五届监事会委托，根据《中华人民共和国公司法》以及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，现向股东大会报告2010 年度监事会的主要工作情况，请予审议。

一、2010 年监事会的主要工作情况

2010 年，监事会按照《公司法》和《公司章程》的规定，本着“找准定位，有效监督”的工作思路，结合宏观经济金融形势和公司实际，及时跟进新的监管要求，认真履行监督职责,较好地完成了各项工作任务。主要工作情况如下：

（一）召开监事会及专门委员会会议，审议相关议案

2010 年，监事会及其专门委员会共召开各类会议15 次，其中召开监事会会议4 次，提名与薪酬委员会会议4 次，监督委员会会议7 次。上述会议共审议和讨论各类议题26 项，主要包括《2009 年度监事会工作报告》、《监事会对董事、高级管理人员2009年度履职情况的评价报告》、《2009 年度监事履职评价报告》及公司2009 年度报告等议案。监事会及其专门委员会会议议事程序规范，注重效率，重点突出，较好地发挥了议事、决策和监督职能。全体监事都能够做到按照规定出席会议，监事出席监事会会议亲自出席率为100％，出席专门委员会会议亲自出席率为98％。各位监事均能认真审阅会议材料，并对相关议案客观、负责任地发表意见和表决。

（二）列席有关会议，提出意见和建议

本年度，大部分监事出席、列席了全部股东大会、董事会会议以及董事会部分专门委员会会议，共计79 人次。各位监事认真审阅相关会议文件，对会议议案、议题的意见以书面形式提交董事会或相关部门，与会监事依法对会议程序和决策过程进行监督，并客观地发表个人独立意见和建议。同时，监事会主席还出席行长办公会、全行经营工作会议等重要会议，及时了解公司经营管理和业务调整等重大事项，并将相关情况通报各位监事，使各位监事能够及时了解公司经营状况、适时提出建设性意见和建议。

（三）加强财务与内控监督

本年度，监事会主动适应宏观经济金融形势和监管要求变化，加强财务与内控监督。一是加强对银行财务报告合法合规性的监督。通过列席董事会审计委员会与外部审计师财务报告预沟通会议和审计委员会定期报告审核会议，对相关财务问题进行监督，如对资产减值准备计提和资产质量等事项重点予以关注，促进了财务报告整体编审质量的提高。二是持续关注并研究分析银行财务报告、经营效益、综合经营计划、考核办法等重要财务管理内容，在对分支机构考察调研过程中，专门听取分、支行人员对总行业绩考核、财务分配体制等方面的意见建议，并及时反馈给董事会和高级管理层供决策参考。三是及时了解监管部门对银行内部控制和风险管理的新要求，对董事会和高级管理层履行内部控制职责、董事会开展内部控制体系评价工作的进展情况进行监督；重视对全行内部控制和风险管理及业务转型中的新情况的研究分析，如对信息科技风险、商贷通业务管理等予以重点关注，督促职能管理部门强化合规意识，进一步规范经营行为。

（四）确定重点，组织专项检查、离任审计

1．根据公司实际，对公司对公信贷资产抵质押物进行专项检查。针对公司信贷资产增长较快、抵质押物担保占比较大的特点，为了解公司对公信贷资产抵质押物的管理状况，监事会于2010 年上半年组织了对公司对公信贷资产抵质押物的专项检查。本次检查共抽取贷款样本1,881 笔，金额2,364 亿元，涉及公司大部分机构，其中对18 家分行和事业部进行了现场检查。通过检查，发现部分贷款存在未按规定办理抵质押登记、抵质押物不足值、抵质押物评估不规范等问题。针对检查中发现的问题，监事会提出强化抵质押物登记管理、规范抵质押物评估程序、完善抵质押物管理信息系统等5 项检查建议，并将检查报告和整改建议提交董事会、高级管理层。董事长、高级管理人员高度重视，分别做出批示，要求有关部门认真组织落实整改工作。各有关部门密切配合，制定和实施了详细的整改方案。据监事会收到的有关整改报告看，检查发现的大部分问题已得到有效整改，此次检查和后续整改工作，对促进公司加强信贷资产抵质押物管理、防范抵质押物风险、保证信贷资产安全起到了积极的作用。

2．根据《公司章程》规定，对部分高级管理人员进行离任审计。根据《公司章程》规定，监事会组织了对原财务总监的离任审计。本次审计重点内容为其任公司财务总监期间履行职务行为的合法合规情况、勤勉尽职情况、廉洁自律情况。审计报告已提交董事会并报送监管部门。

（五）开展考察调研，提出管理建议

本年度，监事会紧密结合公司改革调整和业务转型的新动向、新特点，确定调研重点，组织开展了对汕头、广州、深圳、济南、青岛、大连、武汉和昆明八家分行及上海松江、浙江慈溪两家民生村镇银行的考察调研，并根据考察中了解的情况，对总、分行加强和改进经营管理提出16 条意见和建议。相关意见和建议得到董事会和高级管理层__的高度重视并被有关部门采纳，如行长对监事会考察报告中提出的继续完善事业部制运营模式、优化人力资源管理与配臵、优化评审体制、强化信息系统风险管理等意见十分重视，批示总行相关部门对监事会通报中提出的问题进行认真研究落实。总行人力资源部、发展规划部、公司银行部、风险管理部、授信评审部、中小企业部、资产负债管理部、财务会计部、科技开发部等相关部门认真研究监事会意见，并及时向监事会反馈了整改落实情况。

（六）继续推进对董事、高级管理人员履职监督评价工作 监事会根据监管要求和近年开展对董事、高级管理人员履职监督工作实践，不断探索和积累履职监督新方法、新途径。本年度，监事会组织查阅董事会会议档案，统计整理董事、高级管理人员参加会议及会议发言情况，持续关注董事参加课题研究及调研活动情况，并通过列席会议、考察调研、专项检查及离任审计等方式，了解和掌握公司经营管理状况及高级管理人员分管工作开展情况，充实和完善董事和高级管理人员履职监督档案。上半年，根据董事出席董事会及相关专门委员会会议情况，向董事会发出《监事会对2010 年上半年董事履职情况的监督情况》，对董事会及董事履职情况进行善意提示。年末，在问卷测评和统计汇总董事、高级管理人员年度履职情况的基础上，形成监事会对董事会、高级管理层及其成员年度履职情况的评价报告，经监事会审议后作为监事会工作报告附件提交股东大会。

（七）加强监事会自身建设，提高履职能力和水平

一是认真学习监管部门关于银行公司治理及监事会工作的新要求、新规定，以及沪港两地上市规则，加深对监事自身职责和工作重点的理解认识。二是组织监事参加培训，年内共举办3 期业务培训，邀请总行相关部门和外部专业人士，就公司定期报告、财务管理、风险控制等举办专题讲座；组织全体监事参加北京证监局举办的上市公司董监事业务培训班以及外部机构举办的监事履职能力培训班，学习了解公司治理、监管规则和监事会工作新动态。三是加强与同业的沟通交流，先后赴招商银行、交通银行监事会调研，并接待台湾金融研训院代表团、国家开发银行监事会、广西北部湾银行监事会等来函来访调研，交流监事会履职方法和工作经验。四是编印监事会《信息通报》16 期，及时将监管政策、公司重大经营管理信息和监事会工作动态等，整理印发供全体监事参阅，为监事履职提供帮助。

二、2010 年监事会对公司经营管理的重点关注事项和监督情况

2010 年，监事会注重结合宏观经济金融形势，关注公司发展战略和市场定位的调整以及业务发展的重点和突出问题，加强了对有关重要事项的监督。

（一）公司依法经营情况__本年度公司的经营活动符合《公司法》、《商业银行法》和《公司章程》的规定，决策程序合法有效。未发现公司董事、高级管理人员在执行公司职务时有违反法律法规、《公司章程》或损害公司及股东利益的行为。

（二）财务报告真实情况

本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司和罗宾咸永道会计师事务所分别根据国内和国际审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。监事会认为本年度公司财务报告真实、准确、完整地反映了公司的财务状况和经营成果。

（三）公司募集资金使用情况

本公司于2009 年11 月26 日在香港联交所主板上市并挂牌交易，上市净募集资金共折合人民币267.5 亿元，用于补充资本金。普华永道中天会计师事务所已对公司本次募集资金使用情况出具了《对前次募集资金使用情况报告的鉴证报告》。监事会亦认为本次公司募集资金款项已全部用于充实公司资本金，以支持本公司业务的持续增长，实际使用情况与招股说明书的承诺一致，募集资金使用合法合规。2010 年，公司在全国银行间债券市场公开发行了总额为58 亿元人民币的次级债券，期限为10 年。根据有关规定，58 亿元募集资金全部计入公司附属资本。监事会认为，本次募集资金使用情况与募集说明书的承诺一致，募集资金使用合法合规。

（四）公司对外投资情况

本年度，公司发起设立资阳、梅河口等6 家民生村镇银行，投资金额合计1.876亿元。监事会认为，本公司投资参股村镇银行，是响应国家政策号召，投资决策程序符合相关法律、法规和《公司章程》的规定，也符合本公司实施多元化战略发展方向，未发现违法违规问题。随着民生村镇银行数量的快速增加，本公司作为主要投资人，应进一步完善村镇银行的发展战略，不断优化村镇银行的管理模式，加强对村镇银行的指导和管理，协助村镇银行提高盈利能力和抗风险能力。

（五）关联交易情况

本年度，公司为适应银监会、上交所和香港联交所等机构关于关联交易管理的要求，修订了《关联交易管理办法》，制定了《关联交易管理办法实施细则》，进一步明确了公司关联交易管理流程和部门职责。董事会关联交易管理委员会和公司有关部门能够按照相关规定管理关联交易。关联交易的确认、审核和披露符合国家法律、法规和《公司章程》的相关规定，未发现损害本公司和股东利益的行为。

（六）内部控制情况

报告期内，公司注重加强内部控制，建立和实施了较为完整、合理、有效的内部控__制制度，内部控制体系基本健全、完善。但是，从2010 年2 月3 日公司科技系统发生的故障和8 月31 日公司代理个人贵金属延期交易事件中，反映出公司在内部控制制度、控制措施方面还存在不足，在科技风险防范及应急处臵能力方面需要改进。监事会认为，上述事件发生后，公司高度重视，采取了一系列应对措施，最大限度保护客户利益。但事件发生表明，公司一定程度上存在“重发展、轻管理”的倾向，应认真总结并汲取上述事件的经验教训，提高对内部控制重要性的认识，进一步提高内控管理水平，对运行管理制度、流程进行全面梳理，对系统安全运行进行风险排查，查堵漏洞，防范风险；同时，加强新核心系统上线的风险管理，确保系统安全运行。

（七）风险管理情况

本年度，公司进一步推进全面风险管理体系建设和新巴塞尔协议的实施，制定了流动性风险管理办法和风险控制指标，加强了对声誉风险的管理，全面风险管理能力不断提升。年内，公司重视业务结构调整和风险控制，业务快速发展，资产质量保持稳定，不良贷款余额和不良贷款率得到有效控制；同时相关部门强化呆账核销的管理与监督，及时修订了《呆账核销管理办法》。监事会认为，虽然公司在风险管理方面有了较大改进，但应进一步加强对集团客户统一授信的管理以及小微客户贷后管理、新业务和新产品的风险管理以及公司的声誉风险管理；关注贷款迁徙率上升和资产质量；加强呆账责任认定和追究力度以及呆账核销后的清收管理。

（八）股东大会决议执行情况

监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议，对股东大会决议的执行情况进行了监督，认为公司董事会能够认真执行股东大会的有关决议。2010 年，监事会积极探索监督工作方法，加大监督工作力度，较好地履行了工作职责，对公司经营决策及管理水平的提高起到了推动作用，为促进公司规范经营和健康发展发挥了应有的作用。本年度监事会工作虽然取得了一定成绩，但也存在一些不足，有待进一步改进提高：一是适应外部形势变化和公司改革发展，更深入地探索和创新监事会工作思路，不断提高监督水平；二是进一步促进董事会、高级管理层防范银行发展和改革中可能出现的系统性风险，提高监督力度；三是对董事、高级管理人员的履职监督方式、方法需要进一步完善，对公司财务与内部控制监督尚需加强。

三、2011 年监事会工作重点

2011 年，监事会将遵循沪港两地监管要求，及时跟进银行改革发展变化，积极与公司董事会、高级管理层加强沟通，组织开展各项监督工作，有效发挥监督作用。将重点做好以下几方面的工作：__

（一）召开监事会会议，列席董事会会议和高级管理层会议。2011 年，监事会将进一步提高监事会会议的议事能力和议事效率，适时召开监事会会议和专门委员会会议，审核公司定期财务报告和其他事项；积极列席董事会及其专门委员会会议和高级管理层会议，出席股东大会，对上述会议的议题、程序和决策过程合法合规性进行实时监督，及时提出监事会的意见或建议。

（二）做好专项检查和考察调研工作。2011 年，监事会将密切结合公司实际和监管要求，重点关注公司集团客户统一授信、表外业务风险、贷款迁徙率变化及小微客户贷后管理等问题，开展相关专项检查、调查和考察活动。

（三）进一步完善对董事、高级管理人员的履职监督评价工作。监事会将按照银监会《商业银行董事履职评价办法（试行）》，进一步完善对董事的履职监督方法和措施，继续推进对董事、高级管理人员履职监督评价工作的规范化和科学性，重点关注董事会、高级管理层在资本约束、关联交易和系统风险管理等方面的履职情况，提高监督评价工作的有效性。

（四）不断加强监事会建设，探索创新工作方法。一是根据需要，修订完善监事会相关制度和办法，增强监事会工作规范性，提高工作效率。二是加强与监管部门、董事会和高级管理层的信息沟通，及时掌握经营动态，实施有效监督，提出针对性强的意见和建议。2011 年，是民生银行实施“二次腾飞”战略、再上台阶的关键一年。监事会将以保护投资者权益和公司整体利益为出发点，认真履行监督职责，有效发挥监督作用，推动公司治理不断完善，与董事会、高级管理层以及全体员工共同努力，为民生银行实现“二次腾飞”做出贡献。本议案提请股东大会审议。中国民生银行股份有限公司 2011 年5 月26 日 附件：

1．中国民生银行股份有限公司监事会对董事会及董事2010 年度履职情况的评价报告

2．中国民生银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员2010 年度履职情况的评价报告

3．中国民生银行股份有限公司2010 年度监事履职评价报告

中国民生银行股份有限公司 2010 年年度股东大会会议文件 中国民生银行股份有限公司监事会 对董事会及董事2010 年度履职情况的评价报告

（2011 年3 月25 日第五届监事会第十二次会议审议通过）2010 年，监事会按照银监会颁布的《商业银行董事履职评价办法（试行）》的要求，根据《公司章程》和《中国民生银行监事会对董事、高级管理人员履职监督试行办法》的规定，对公司董事会和董事2010 年度履职情况进行了监督评价。本次评价主要通过监事会成员列席董事会及其部分专门委员会会议、建立完善董事履职监督档案、组织董事测评等方式进行。现将评价情况报告如下：

一、对董事会2010 年度履职情况的评价

本年度，公司董事会认真贯彻落实国家宏观调控政策和监管部门要求，严格遵循沪港两地上市规则，积极履行《公司章程》赋予的职责，在公司战略转型、重大信息披露、全面风险管理、资本管理等方面发挥了重要作用。一是认真组织召开董事会及其专门委员会会议。2010 年，董事会共召开会议9 次，其中决策性会议8 次，非决策性会议1 次。董事会各专门委员会共召开会议49 次，其中战略发展与投资管理委员会会议7 次，提名委员会会议7 次，薪酬与考核委员会会议 3 次，风险管理委员会会议12 次，审计委员会会议7 次，关联交易控制委员会会议13次。通过上述会议，董事会审议通过了公司定期报告、财务预决算报告、利润分配方案、投资方案、重大关联交易、大额呆账核销等重要议案。会议议事程序符合《公司章程》及相关法律法规规定。二是进一步强化战略决策职能，明确公司战略定位。根据公司经营发展实际情况，及时调整、修订《五年发展纲要》，明确提出“创办最具特色、效益最好的银行，实现民生银行二次腾飞”的战略发展目标；提出银行分支机构中长期设臵规划和设立民生村镇银行的投资规划，为今后银行发展确定了方向。三是严格遵守信息披露规定，真实、完整披露相关信息。本年度，董事会严格遵照上海证券交易所和香港联交所的有关规定，对股东大会公告、董事会会议决议、公司定期财务报告等重要信息进行了及时、真实、完整的披露，未发现信息披露存在不真实等违法违规情况。四是指导和推进公司全面风险管理体系建设，进一步加强资本管理。通过制定《流动性风险管理办法》和《年度风险管理指导意见》，指导高级管理层进一步提升风险管理水平；通过制定《资本分配与考核办法》，加强资本管理与规划，努力保障资本充足率等指标符合监管要求。五是加强制度建设，进一步规范董事会议事程序。H 股上市后，为符合沪港两地上市规则，及时修订了《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》以及董事会各专门委员会工作细则的有关内容，进一步明确了相关议事程序。六是加强董事会自身建设，有效发挥董事会各专门委员会的作用。通过制订《董事履职评价试行办法》，完善对董事履职的考核与评价，强化董事履职责任，提高董事履职能力。本年度董事会各专门委员会共召开49 次会议，审议和研究了公司财务报告、关联交易、呆账核销等重要议案，为董事会的高效工作和科学决策奠定了基础。

2010 年，公司董事会在中国上市公司“第六届董事会金圆桌奖”评比中获得“优秀董事会奖”；公司被《亚洲货币》杂志评选为“最佳公司治理企业”；在上海证券交易所举办的2009-2010 年度信息披露考核评选活动中，公司荣获“信息披露优秀奖”等诸多奖项。董文标董事长也在“第六届董事会金圆桌奖”评比中荣获“最具社会责任董事长”奖项，在“中国企业家公众形象满意度调查”中荣获“中国最受尊敬企业家”等荣誉。本年度，公司董事会有效发挥了决策职能，进一步提高了公司治理效率，促进了公司综合实力的提升。

监事会认为：2010 年，董事会能够依据法律法规和《公司章程》的规定，依法合规、勤勉尽责地开展各项工作，履行了对公司战略转型、重大信息披露、全面风险管理、资本管理和对外投资等重要职责，议事程序符合相关法律法规规定，决策效率和决策水平不断提高，在公司治理中发挥了核心作用。未发现董事会在履职过程中存在违反法律、法规及《公司章程》规定的行为。但随着外部经济环境的变化和公司实际，建议董事会继续加强资本约束管理，强化对资本收益水平的考核，同时继续研究和采取有效措施，扩大资本补充渠道，保证资本充足；进一步加强风险管理，督促高级管理层加强对各类风险的防范和化解，保证业务健康发展；不断完善对外投资管理，加强对民生村镇银行的管理和指导，推进村镇银行建立科学的发展战略和管理模式，提高盈利水平和抗风险能力；进一步完善董事会及各专门委员会议事程序和议事规则，使董事会及各专门委员会运作更加科学规范。

二、对董事2010 年度履职情况的评价

（一）董事履行忠实义务情况

2010 年，各位董事能以广大股东利益和公司整体利益为重，严格遵守有关法律、法规和《公司章程》规定，诚实守信地履行职责，主动接受监管部门和公司监事会监督，如实报告本人相关信息及关联关系情况，并按照相关规定履行回避义务。本年度未发现公司董事存在泄漏公司秘密、利用职务便利为个人或所属公司谋取不正当利益或损害本公司及股东利益的行为以及其他违反法律、法规和《公司章程》规定的忠实义务的情况。

（二）董事履行勤勉义务情况

本年度，公司董事能够恪守承诺、勤勉尽职，较好地履行了相关职责。公司董事能够积极出席董事会及其专门委员会会议，个别董事因特殊原因无法亲自出席董事会会议，能在会前认真审阅议案并按《公司章程》规定委托其他董事代为出席董事会会议并行使表决权。董事参加董事会会议的平均出席率为99%，平均亲自出席率为90%；董事亲自参加董事会专门委员会会议的平均出席率为92%。公司董事能持续了解和分析银行经营管理情况，重点关注公司战略规划、资本管理、风险偏好、高级管理层的选聘和绩效考核等事项，并发挥各自的专业特长和从业经验，负责任地发表意见与表决，积极提出专业性较强的意见和建议，如提出加快业务结构调整、提高资本使用效率、加强风险预案管理、提高应急处臵能力、强化呆账核销的管理与监督等意见。未发现公司董事存在违反法律、法规及《公司章程》规定的勤勉义务的行为。

（三）独立董事履职情况

本年度，各位独立董事能够严格按照相关法律法规规定对公司定期财务报告、重大关联交易、对外担保和投资、董事及高级管理人员薪酬等重要事项发表独立意见。大部分独立董事担任董事会不同专门委员会的主席，均能发挥专业特长，兢兢业业，认真组织开展专门委员会工作，尤其是对公司定期报告审核、风险管理与评估、关联交易审批、呆账核销等重大事项提出了专业意见和建议；独立董事带领课题小组深入开展调研活动，提出《当前货币政策走势及对我行信贷资产质量的影响》、《薪酬竞争力情况调研报告》等多份专题报告，为充分发挥董事会专门委员会的职能作用做出了重要贡献；各位独立董事均能按照公司独立董事工作制度的要求，为本公司工作的时间不少于15 个工作日，亲自出席董事会会议次数均超过会议总数的三分之二。未发现独立董事存在法律、法规、部门规章及《公司章程》规定的不得或不适合继续担任独立董事的情形。独立董事秦荣生、王联章还荣获了“2010 年度上市公司优秀独立董事奖”。

（四）执行董事履职情况

公司执行董事能够按照《公司章程》规定，认真负责地履行其职务，充分发挥掌握银行经营管理情况的特点，及时、真实地向董事会报告银行经营管理情况和重大事项；认真执行和落实董事会决议，并将执行情况及时报告董事会，针对执行中出现的问题，提出可行的意见和建议供董事会决策参考，如提出根据银行中后台改革情况修订《五年发展纲要》有关内容、加强贵金属交易风险管理等意见。

监事会认为：2010 年，公司董事能勤勉尽职地参与董事会决策，关注和了解银行经营管理情况，深入开展调查研究，并能从维护公司整体利益以及存款人利益和金融消费者权益的角度，针对银行的长远发展目标，提出科学合理的意见和建议，为董事会有效履行决策职能、推进多项重大决策做出了积极贡献。

2010 年度，各位董事诚信自律，热诚为本公司尽职尽责，与上年度相比，董事亲自出席董事会及其专门委员会会议情况有明显改善，但仍存在个别董事亲自出席率偏低的情况。面对复杂的经济形势和银行处在转型关键时期，各位董事应倾注更多心力，关注银行发展，不断提高履职水平，为公司实现“二次腾飞”和各项业务的健康发展建言献策。

中国民生银行股份有限公司监事会

对高级管理层及其成员2010 年度履职情况的评价报告（2011 年3 月25 日第五届监事会第十二次会议审议通过）2010 年，监事会根据相关法律法规和《公司章程》的规定，按照《中国民生银行监事会对董事、高级管理人员履职监督试行办法》的要求，通过列席高级管理层重要会议、建立完善高级管理人员履职监督档案、组织专项检查和对部分高级管理人员离任审计、对分支机构及附属机构考察调研等形式，结合对高级管理人员履职情况的问卷测评，对公司高级管理层及其成员2010 年度履职情况进行了监督评价。现将评价情况报告如下：

一、高级管理层履职基本情况

（一）注重强化经营管理，较好完成了董事会下达的主要经营计划。2010 年，高级管理层积极应对复杂的经济金融形势，认真遵守国家宏观经济金融政策和监管要求，根据公司特点和发展规划，进一步强化经营管理，较好地完成了董事会下达的主要经营计划。2010 年度实现归属于母公司的净利润175.81 亿元，比上年增长45.25%；资产总额18,237.37 亿元，比上年末增长27.86%；各项存款14,169.39 亿元，比上年末增加2,890.01 亿元，增长25.62%；各项贷款（含贴现）10,575.71 亿元，比上年末增加1,745.92亿元，增长19.77%。不良贷款余额73.39 亿元,比上年末减少0.58 亿元，不良贷款率0.69%，比上年末下降0.15 个百分点。资本充足率、存贷比均符合监管要求。

（二）认真落实董事会战略转型决策，加快客户和业务结构调整。2010 年度，高级管理层认真执行董事会关于建设“特色银行、效益银行”的发展战略，立足“民营企业的银行、小微企业的银行、高端零售客户的银行”三个定位，致力于事业部深化改革、小微金融业务升级和民企战略实施，努力转变增长方式，使业务结构、客户结构和收入结构进一步优化。到2010 年底，民营、中小、小微业务占比均有较大提升，其中小微贷款余额达到1,590 亿元，比年初增长255%；中间业务收入较上年有较大幅度增长。

（三）进一步强化资本约束，不断提高资源配臵效益。2010 年，高级管理层进一步强化资本约束，在政策制定和资源配臵上向战略业务、低风险及高收益业务倾斜，努力降低资本消耗，提高资本收益。2010 年，公司平均股东权益回报率、每股收益较上年均有不同程度提升，成本收入比为39.48%，比去年下降2.69 个百分点，资源配臵得以优化，效益不断提升。