2024年银行从业资格考试《个人理财》每日一练：基金代销机构

2024年银行从业资格考试《个人理财》每日一练：基金代销机构（共5篇）

1.2024年银行从业资格考试《个人理财》每日一练：基金代销机构 篇一

银行从业资格考试培训 http://edu.21cn.com/kcnet2150/2014年银行从业资格考试《风险管理》每日一练：风险规避

判断题

风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。简单地说就是：不做业务，不承担风险。（）

A.正确

B.错误

【正确答案】A

【答案解析】风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。简单地说就是：不做业务，不承担风险。

2.2024年银行从业资格考试《个人理财》每日一练：基金代销机构 篇二

多选题

风险控制／缓释是商业银行对已经识别和计量的风险，采取（）等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

A.分散

B.对冲

C.转移

D.规避

E.补偿

【正确答案】ABCDE

3.2024年银行从业资格考试《个人理财》每日一练：基金代销机构 篇三

(2017.01.02)

一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.银行卡分为信用卡和借记卡，其区别有__。A．是否可以透支 B．是否收取利息 C．是否需要预先存款 D．是否以信用为基础 E．是否可以取现

2.某企业2006年净利润为0.5亿元人民币，2005年末总资产为10亿元人民币。2006年末总资产为15亿元人民币，该企业2006年的总资产收益率为__。A．5.00% B．4.00% C．3.33% D．3.00%

3.国债的特点有__。A．流动性高 B．项目贷款 C．收益率高 D．免缴利息税

E．是银行最主要的中长期投资品种之一

4.银行流动资金贷前调查报告内容要求有__。A．借款人财务状况 B．借款人与银行的关系

C．对流动资金贷款必要性的分析 D．对流动资金贷款的可行性分析 E．对贷款担保的分析

5.商业银行系统缺陷包括__和系统维护不完善所产生的风险。A．员千的必要知识不足 B．业务流程无效 C．系统设计不完善 D．外部欺诈

6.开放式基金的交易价格主要取决于__。A．基金总资产 B．供求关系 C．基金净资产 D．基金负债

7.债权保护理论认为在金融体系中，存款人和银行作掌握的信息是不对称的，__更占优势。A．债务人 B．债权人 C．银行 D．存款

8.下列关于外汇挂钩类理财产品的说法，正确的是__。

A．外汇挂钩类理财产品的回报率取决于一组或多组外汇的汇率走势，即挂钩标的是一组或多组外汇的汇率 B．对于外汇挂钩结构性理财产品的大多数结构形式而言，目前大致较为流行的是看好看淡，或区间式投资

C．外汇挂钩类理财产品都必须有一个以上触及点

D．一触即付期权严格地说是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率

E．双向不触发期权指在一定投资期间内，若挂钩外汇在整个期间未曾触及买方所预先设定的两个触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率

9.__不属于内控制度中的制衡机制部分。A．交叉核对 B．双人签字 C．双人控制资产 D．对账

10.损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为__。A．20.0% B．60.0% C．75.0% D．100.0% 11.一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是__。A．股票型基金→债券型基金→混合型基金→货币市场型基金 B．股票型基金→混合型基金→债券型基金→货币市场型基金 C．混合型基金→股票型基金→债券型基金→货币市场型基金 D．混合型基金→股票型基金→货币市场型基金→债券型基金

12.金融市场发展对商业银行的促进作用包括__。

A．能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

B．银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

C．为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

D．货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险

E．有助于商业银行识别风险，对风险进行合理定价

13.领土被侵占等，或一国内部动荡不安，如意识形态分歧导致革命、恐怖事件造成骚乱、经济利益冲突、地方性争斗及政党分裂等因素所可能造成损失的风险。A．经济风险 B．政治风险 C．社会风险 D．以上都不是

14.关于会计平衡法则，正确的是__。

A．根据会计平衡的要求，通用借贷记账方法 B．借贷记账法要求有借必有贷，借贷必相等 C．负债记录于账户借

D．资产=负债+所有者权益 E．负债记录于账户贷方

15.监管部门是市场约束的__。A．核心 B．基础 C．根本 D．参考

16.QFII进入我国资本市场，对我国资本市场产生的影响是__。A．实现了境内外资本市场的初步对接 B．提高了我国证券市场的国际影响力 C．加强了市场的中长期资金供给 D．促进境内上市公司完善治理结构 E．削弱了我国证券市场的国际影响力

17.商业银行在办理代理业务中遵循的原则是__。A．加强产品开发管理 B．强化风险意识 C．确保专款专用 D．不垫款原则

18.商业银行非存款类资金来源包括__。A．同业拆借 B．证券回购

C．发行中长期债券 D．向中央银行借款 E．转贴现

19.《银行从业人员职业操守》规定，本职业操守的监督者包括__。A．银行从业人员所在机构 B．银行业自律组织 C．证监会 D．社会公众 E．中国人民银行

20.__是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式。A．转账凭证 B．基本存款账户 C．进账单 D．存单 E．汇款单

21.我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是__。

A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序 B．明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

C．董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致

D．建立完善的信息报告和信息披露制度

22.保证合同不能为__。A．书面形式 B．口头形式 C．信函、传真

D．主合同中的担保条款

23.银行从业人员在工作中应当相互监督，对同级别同时违反法律或内部规章制度的行为可以采取__的方式。

A．用电子邮件向全行所有员工披露 B．制止

C．向所在机构报告 D．提示

E．向司法机关报告

24.根据相关法律法规，下列银行机构不具有法人资格的有__。A．中国银行上海分行

B．中国工商银行股份有限公司 C．渣打银行(中国)有限公司

D．中国邮政储蓄银行有限责任公司 E．中国建设银行北京玉渊潭南路储蓄所

4.2024年银行从业资格考试《个人理财》每日一练：基金代销机构 篇四

一、单选题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

1、行为人制造出来的物品完全不可能被人们误认为是货币的，不可能成立伪造货币罪，但构成伪造货币罪的并不要求完成全部印制工序。()

2、因重大误解而订立的合同应予()。

A.无效B.撤销C.有效D.不可撤销 3、68%，他能取回的全部金额是()元。

A.300

4、银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管.不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。()

5、银行业金融机构擅自提高或降低存款利率.贷款利率，违反金融市场公平竞争的行为，银行业监督管理机构对其的处理措施包括()。

A.责令改正，没收违法所得，并处20万元以上50万元以下罚款

B.情节特别严重或逾期不改正的责令停业整顿或吊销经营许可证

C.构成犯罪的依法追究刑事责任

D.没有违法所得的，处10万元以上50万元以下罚款

E.取消直接负责的董事.高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

6、下列关于“法人账户透支”的说法，错误的是()。

A.法人账户透支属于短期贷款的一种

B.主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要

C.申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量

D.一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款

答案：D

解释：一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要高于普通流动资金贷款，故D选项的说法错误。

7、下列关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是()。

A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B.股票属于直接融资工具，股票市场属于资本市场

C.银行间债券市场属于资本市场，银行间债券回购属于长期金融工具

D.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借属于短期金融工具

8、同样是10000元存款，分别存为三个月期(自动转存)和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计人本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额一定较低。()

三.判断题:

9、某商业银行资本余额为80亿元，当地一家企业向其申请贷款，则贷款额可能为()亿元。

A.10 B.7 C.5 D.10、银行工作人员在接到客户投诉时，下列做法不当的是()。

A.坚持服务客户的理念，妥善处理，不轻慢任何投诉和建议

B.在银行规定的反馈时限内答复客户

C.在投诉时限内无法拿出意见，将当前投诉处理情况答复客户时，没有明确告知下一个反馈时限

D.没有规定投诉时限的，可按口头承诺的时间答复客户 11、2004年的巴塞尔条约的主要创新表现在()。

A.新增了对操作风险的资本要求B.提出了监管部门监督检查的规定C.提出了最低资本要求的规定D.提出了市场约束的规定E.新增了信用风险和市场风险的资本要求

12、金融租赁公司是指经银监会批准，以从事经营租赁业务为主的非银行金融机构。()

对 错

标准答案：错误

解

析：应为从事融资租赁。

13、同样是10000元存款，分别存为三个月期(自动转存)和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计人本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额一定较低。()

三.判断题:

14、“买者自负”即产品的购买者要从购买行为中获得利益也要自己承担决策风险。()

15、客户开立用途为日常转账结算和现金收付的账户名称是()。

A.临时存款账户 B.基本存款账户

C.一般存款账户 D.专用存款账户

16、根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是()。

A.外部监管制度B.中央银行制度C.分业经营制度 D.从业人员资格认证制度

17、客户开立用途为日常转账结算和现金收付的账户名称是()。

A.临时存款账户 B.基本存款账户

C.一般存款账户 D.专用存款账户

18、办理肉类等国家专项储备贷款属于中国农业银行的业务范围。()

对 错

标准答案：错误

解

析：应为中国农业发展银行。

19、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是()。

A.债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产

B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿

C.抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿

D.抵押财产的使用权归债权人所有

答案：A

解释：债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。抵押财产的使用权仍归债务人所有。

20、短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括()。

A.发行普通金融债券B.同业拆借C.发行可转换债券D.证券回购协议E.向中央银行借款

21、银行工作人员在接到客户投诉时，下列做法不当的是()。

A.坚持服务客户的理念，妥善处理，不轻慢任何投诉和建议

B.在银行规定的反馈时限内答复客户

C.在投诉时限内无法拿出意见，将当前投诉处理情况答复客户时，没有明确告知下一个反馈时限

D.没有规定投诉时限的，可按口头承诺的时间答复客户

22、“买者自负”即产品的购买者要从购买行为中获得利益也要自己承担决策风险。

5.2024年银行从业资格考试《个人理财》每日一练：基金代销机构 篇五

一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.6C标准原则的内容有__。A．品德 B．能力 C．资本 D．担保

E．环境和控制

2.划转及结汇。A．进出口 B．旅游 C．购物

D．边境小额贸易 E．外汇人寿保险

3.领土被侵占等，或一国内部动荡不安，如意识形态分歧导致革命、恐怖事件造成骚乱、经济利益冲突、地方性争斗及政党分裂等因素所可能造成损失的风险。A．经济风险 B．政治风险 C．社会风险 D．以上都不是

4.__的非参数性，利用样本数据体现损益分布的形状，而不需要事先假定样本数据的特定分布形式，另外也无需估计分布参数，所以非常适合实际收益偏离正态分布的情况。A．方差——协方差法 B．历史模拟法 C．标准法

D．蒙特卡罗模拟法

5.有价证券代表的是__。A．财产所有权 B．债权

C．剩余请求权 D．所有权或债权

6.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理__。

A．若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

B．可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 C．可以书面汇报请示有关领导

D．应服从领导的指示，按照分行行长的意思做 E．可向司法机关报告

7.某银行2006年贷款应提准备为1100亿元。贷款损失准备充足率为80%，则贷款实际计提准备为__亿元。A．880 B．1375 C．1100 D．1000

8.下列关于抵押物转让的说法，不正确的是__。

A．在抵押期间，抵押人转让已办理抵押登记的抵押物的，若未通知银行，则转让行为无效 B．在抵押期间，抵押人转让已办理抵押登记的抵押物的，若未告知受让人转让物已经抵押，则转让行为无效

C．抵押权应与其担保的债权分离而单独转让

D．抵押人转让抵押物所得的价款，应向银行提前清偿所担保的债权

9.金融资产的收益与其平均收益的离差的平方和的平均数是__。A．标准差 B．期望收益率 C．方差 D．协方差

10.如果期权的持有者立即行使期权时有正的现金流量，则称为__。A．两平期权 B．欧式期权 C．虚值期权 D．实值期权

11.损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为__。A．20.0% B．60.0% C．75.0% D．100.0%

12.2007年银行的正常类贷款迁徙率为__。A．10.8% B．11.7% C．13.8% D．16.1%

13.银行卡分为信用卡和借记卡，其区别有__。A．是否可以透支 B．是否收取利息 C．是否需要预先存款 D．是否以信用为基础 E．是否可以取现

14.通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则久期的绝对值越__。A．不变 B．高 C．低

D．无法判断

15.根据是否诉诸法律，可以将清收划分为__。A．常规清收 B．非常规清收 C．依法收贷 D．强制收贷 E．财产清查

16.下列质押品中，不能用其市场价格作为公允价值的是__。A．国债

B．银行承兑汇票 C．上市公司流通股 D．上市公司限售股

17.新发生不良贷款的内部原因不包括__。A．违反贷款“三查”制度 B．地方政府行政干预 C．违反贷款授权授信规定 D．银行员千违法

18.监管部门是市场约束的__。A．核心 B．基础 C．根本 D．参考

19.关于会计平衡法则，正确的是__。

A．根据会计平衡的要求，通用借贷记账方法 B．借贷记账法要求有借必有贷，借贷必相等 C．负债记录于账户借

D．资产=负债+所有者权益 E．负债记录于账户贷方

20.现行的《银行账户管理办法》将企事业单位的存款账户划分为__。A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．临时存款账户 D．专项存款账户 E．专用存款账户

21.下列关于信用风险监测的说法，正确的是__。A．信用风险监测是一个静态的过程

B．信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析

C．当风险产生后进行事后处理，比在贷后管理过程中监测到风险并进行补救对降低风险损失的贡献高

D．信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况

22.在客户风险监测指标体系中，资产增长率和资质等级分别属于__。A．基本面指标和财务指标 B．财务指标和财务指标

C．基本面指标和基本面指标 D．财务指标和基本面指标

23.下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的是__。

A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品 B．无需批准可以将本人工作委托他人代为履行 C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议

D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员 E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易

24.当某一时段内的负债大于资产时，即出现__。A．资产敏感型缺口 B．资产缺口 C．负债缺

D．负债敏感型缺口