2024银行机构知识竞赛题库账户管理员考试

2024银行机构知识竞赛题库账户管理员考试（精选4篇）

1.2024银行机构知识竞赛题库账户管理员考试 篇一

第一部分：会计基础知识

1、重要空白凭证管理应贯彻何种原则？

答：证账分管、证印分管、证押分管。

2、根据我行对公国内结算授权管理办法规定，经营性机构经办柜员现金业务和转账业务的处理权限分别为多少？

答：现金业务不超过5万元，转账业务不超过20万元。

3、人民币单位银行结算账户的开立实行哪两种方式？

答：核准和备案。

4、单位银行结算账户按照用途分为哪四类？

答：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

5、临时存款账户期限最长为几年？其中注册验资账户的期限为多少？

答：临时存款账户期限最长不超过2年。其中注册验资账户期限较短，一般为3－6个月。

6、票据的那些事项不能更改，更改的票据无效？

答：票据金额、票据日期、收款人名称。

7、根据我行对公国内结算授权管理办法规定，经营性机构事中人员现金业务处理权限为多少？

答：不超过10万元。

8、根据我行对公国内结算授权管理办法规定，经营性机构业务经理转账业务处理权限为多少？

答：不超过100万元。

9、对于一般性经营性网点，经办柜员最多可保管的现金支票与转账支票数量合计为多少？

答：合计不能超过5本。

10、支票的提示付款期限为多少？

答：自出票日起10日。

11、票据上的签章是指什么？

答：是指签名、盖章或者签名加盖章。

12、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守哪些原则？

答、恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款。

13、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额应如何处理？

答：由出票银行退交申请人。

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条，关于可疑支付交易指出：短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。本条所称“短期”，是指多长时间？

答：是指10个工作日以内。

15、“倒存”即我行客户为付款人，主动将款项划归其他收款人的行为。涉及的票据一般包括哪几种？

答：进帐单、税票、特约委托收款凭证。

16、对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。上述叙述是否正确？

答：正确。

17、基本账户销户时，何种情况下可支取现金？

答：账户余额在5,000元以下的，可以支取现金。

18、《票据法》所称的票据是指什么？

答：汇票、本票、支票。

19、我国目前结算方式主要包括那些？请至少说出五种。

答：汇票、本票、支票、汇兑、委托收款、托收承付和信用卡。

20、签发空头支票或印鉴不符的支票，不以骗取财物为目的的，应处多少罚款？

答：应处以票面金额的5%但不低于1000元的罚款。

21、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存几年?

答：5年。

22、银行汇票的付款方式是什么？

答：见票即付。

23、“10月13日”出票的票据，出票日期如何填写？

答：应填写为“零壹拾月壹拾叁日”。

24、承兑汇票手续费应如何收取？

答：按票面金额的万分之五计收。

25、票据行为包括哪些？

答：出票、背书、承兑、保证。

26、出票银行签发，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据是何种票据？

答：银行汇票。

27、对于哈尔滨市城区支行本级营业部，现金支票与转账支票库存数量合计不超过多少?

答：10本。

28、托收承付结算每笔的金额起点是多少?。（新华收店系统除外）答：10000元。

29、收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式是什么？

答：委托收款。

30、转入长期不动户后，应继续按什么收费标准收取对公账户管理费？

答：每户每月70元。

31、凭证管理要求做到“五相符”是什么？

答：账账、账簿、账表、账实、账据相符。

32、开户行为单位客户开立一般存款账户，应于开户之日起几个工作日内向中国人民银行当地分支行报备？

答：5个工作日。

33、现金收付款业务每天必须进行几次轧账处理？

答：两次。

34、会计要素最基本的关系式为什么？

答：资产=负债+所有者权益。

35、借贷记账法的记账规则是什么？

答：有借必有贷，借贷必相等。

36、单位通知存款的起存金额为多少？

答：50万元人民币。

37、开立单位银行结算账户的收费标准为多少？对公帐户维护费每户每月多少元？

答：100元/户；30元/月/户。

38、何种情况下，银行不得为其签发现金银行汇票？

答：申请人或者收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行汇票。

39、票据背书转让时，如果需要使用粘单的，应由谁加盖骑缝章？

答：由第一个使用粘单的背书人。

40、由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是何种票据？

答：本票。

41、《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过多长时间？

答：四十八小时。

42、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是什么？

答：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

43、《票据法》所指的前手是指什么？

答：是指在票据签章人或持票人之前签章的其他票据债务人。

44、某公司于3月5日（星期五）向其开户的A银行提交一份B行全国联行汇票，A银行于8日将票据提交到B银行，当日B银行即收到该汇票，则持票人的提示付款日应为哪天？

答： 3月5日。

45、票据和结算凭证金额记载有何规定？

答：票据和结算凭证金额应以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致。

46、托收承付是由谁委托银行收取款项？

答：收款人。

47、单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付。这里所指的“正式开立之日”具体是指什么？

答：对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期。对于备案类银行结算账户，“正式开立之日” 为银行为存款人办理开户手续的日期。

48、结算业务印章包括哪几种？（请至少说出五种）答：银行汇票专用章、结算专用章、本票专用章、上门服务专用章、人民币单位银行结算账户复审专用章和票据交换专用章。

49、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算。但有两种情况除外，请说出是哪两种情况？

答：代发工资、小额个人劳务报酬。

50、洗钱的过程一般分为哪三个阶段？

答：处臵阶段、离析阶段、融合阶段。

51、何种票据丧失后，不得挂失止付？

答：未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票；未填明“现金”字样的银行本票。

52、汇票的付款日期可以按照哪些形式记载？

答：见票即付、定日付款、出票后定期付款、见票后定期付款。

53、请简述汇票、本票、支票的出票人有什么不同？

答：（1）汇票：银行汇票的出票人，为经中国人民银行批准办理银行汇票业务的银行。商业汇票的出票人，为银行以外的企业和其他组织。

（2）银行本票的出票人，为经中国人民银行批准办理银行本票业务的银行。

（3）支票的出票人，为在经中国人民银行批准办理支票存款业务的银行、城市信用合作社和农村信用合作社开立支票存款账户的企业、其他组织和个人。

54、以背书转让的汇票，背书应当连续。这里所指的背书连续应如何解释？

答：背书连续是指在票据转让时，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接。（即票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人，前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的背书人，依次前后衔接，最后一次背书转让的被背书人是票据的持有人）。

55、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指什么？

答：洗钱是指将犯罪的违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

56、银行汇票持票人向银行提示付款时，必须提交哪两种资料，缺少任何一联，银行不予受理？

答：银行汇票、解讫通知。

57、什么是“长期未解付款项”？

答：自汇入日起超过半年无法解付的人民币汇入汇款和自汇入日起超过一年无法解付的外币汇入汇款，称为“长期未解付款项”。

58、请解释一下何种支票为空头支票。

答：支票的出票人签发金额超过其在付款人处实有存款金额的支票。

59、票据到期被拒绝付款的，持票人可以对哪些人行使追索权？

答：出票人、背书人以及汇票的其他债务人。

60、国内结算业务处理权限包括哪两部分？

答：包括金额类权限和事件类权限两部分。

61、办理支付结算需要交验的个人有效身份证件是指那些？请至少说出六种以上。

答：居民身份证、军官证、警官证、文职干部证、士兵证、户口簿、护照、港澳台同胞回乡证等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件。

62、公司重点客户是指满足下列条件之一的企业客户答：A、日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的客户；B、存款账户中，近三个月内发生单笔支付人民币50万元（含）以上客户；C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户；D、贷款余额在等值人民币1000万元（含）以上的客户；E、不符合以上标准，但开户行认为应该作为重点管理的客户63、新版网银企业服务提供的主要功能包括：

答：账户管理、转账汇款、第三方存管、代发业务、集团服务、中银e信64、请简述一下集中代收付业务的概念、开办的代收付业务品种？

答：集中代收付是指收、付款人根据合同约定，委托清算组织提出代收、代付业务指令，由其分别发送给收、付款人开户行，进行集中批量收、付款的业务。代收付的业务品种（如代收水费、电费、代付工资等）达近百种。

65、请简述一下工商E线通业务的概念、适用范围、业务范围？

答：工商验资E线通是指客户申请办理工商验资或增资业务时，中国银行通过网络与工商机关系统连接，传递验资信息，方便投资人缴款验资的便利服务。单位和个体工商客户在境内开户行办理开立验资账户或增资业务时，可使用工商验资E线通。办理注册、增资。

66、请简述一下单位活期存款的概念，可开办哪些币种？

答：单位活期存款是单位客户在存入人民币、外币存款时不约定存期，随时存取使用的一种存款。主要包括人民币、美元、欧元、英镑、港币、日元、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎及其他可自由兑换的货币。

67、人民币大额交易查证及授权登记制度的金额起点为多少？

答：现金20万元，转账200万元。

68、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为多少？

答：100万元。

69、银行汇票的查询查复业务必须坚持哪些原则？

答：有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理。

70、票据背书主要由哪三种形式？

答：转让背书、委托收款背书、质押背书。

71、票据转让背书必须记载的事项有哪几项？

答：背书人签章、背书日期和被背书人名称。

72、失票人通知付款人挂失止付后，应在几日内向法院提出公示催告申请?

答：3日内。

73、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生几次以上或每天发生持续几天以上?

答： 每天发生3次以上或每天发生持续3天以上。

74、一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存和支取业务。上述叙述是否正确？如不正确，错在哪里？

答：错误。一般账户可以办理现金缴存，但不允许办理现金支取业务。

75、柜员使用银行承兑汇票遵循“按本领入”的原则，严禁过多领入。上述叙述是否正确？如不正确，请作出正确描述。

答：错误。柜员使用银行承兑汇票遵循“按份领入”的原则。

76、单位客户在办理何种业务时需要出示“结算证”，其他业务不再要求客户出示。

答：汇款、银行汇票、购买支票。

77、票据权利是持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利。请说出票据权利包括什么？

答：付款请求权和追索权。

78、汇票分为哪两种？

答：银行汇票、商业汇票。

79、商业汇票分为哪两种？

答：商业承兑汇票和银行承兑汇票。

80、粘单上的第一记载人，应当在何处签章？

答：应当在汇票和粘单的粘接处签章。

81、托收承付结算中，承付货款可分为哪两种？

答：验单付款和验货付款。

82、何种类型的账户实行备案制度？

答：一般存款账户、非预算单位专用存款账户。

83、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以多少罚款？

答：50-500万元。

84、凡符合“长期不动户”定义的单位活期存款，应定期清理。请回答应在何时进行清理？

答：每季初10日内。

85、企业变更印鉴后，在新印鉴启用日期前存款人签发的业务凭证，仍应加盖什么印鉴？

答：应加盖原印鉴。

86、本票自出票日起，付款期限最长不超过几个月？。

答：2个月。

87、汇兑主要分为哪两种？

答：电汇和信汇。

88、单位客户撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后几日内申请重新开立基本存款账户？

答：10日内。

89、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值多少美元以上的跨境交易属于大额交易？

答：1万美元。

90、请分别说出商业汇票的提示付款期限和付款期限？

答：商业汇票的提示付款期限为自汇票到期日起（10）日，付款期限最长不得超过六个月。

91、票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实，不得伪造、变造，这里所说的伪造和变造分别是指什么？

答：伪造是指无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为；变造是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。

92、单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但有几种情况是不受3个工作日生效制度限制的，请说出是哪几种情况？

答：（1）由注册验资的临时存款账户转为基本存款账户。（2）借款转存的一般存款账户。（3）单位客户在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户。

93、银行承兑汇票合同与或有账户分别处于（B）状态时，可以进行承兑出票。

A、合同创建后，账户核准后

B、合同创建后，账户开立后C、合同核准后，账户核准后

D、合同核准后，账户开立后94、银行承兑汇票或有账户核准后是否可以再做修改？ BA、可以

B、不可以95、本外币行内客户汇款业务中，汇出行查询一笔收到退汇业务时，须在“55111”入口交易画面中“汇出/汇入标识”中选择（A）选项。

A、汇入

B、汇出96、创建银行承兑汇票合同是否需要核准？AA、需要

B、不需要97．“交换提出借方查询”的交易码是：（B）A、80122

B、80014

C、8009098、A行为BANCS上线行，B行为非上线行，试问：Ｂ行向A行发出一笔行内汇款，A行在以下什么系统收报（A）A、TPTS

B、RTS

C、核心一期汇款系统99、提出借方票据中冲正交易是由 ：（A）A、经办发起的B、复核发起的100．交换提入贷方退票交易：（A）A、会联动出提出交易

B、不会联动提出交易

2.2024银行机构知识竞赛题库账户管理员考试 篇二

一、单项选择题（共60题）

1.我国现行宪法是由第五届全国人民代表大会第五次会议于（）年12月4日通过的。

A.1954

B.1975

C.1978

D.1982

2.全国各族人民、一切国家机关和武装力量、各政党和各社会团体、各企业事业组织，都必须以（）为根本的活动准则。

A.宪法

B.党章

C.章程

D.公约

3.在国家统一领导下，各少数民族聚居的地方实行区域自治，设立自治机关，行使自治权的制度是（）。

A.民族区域制度

B.民族各管制度

C.民族管理制度

D.民族区域自治制度

4.根据我国宪法规定，城市的土地属于（）所有。

A.集体

B.个人

C.政府

D.国家

5.国家保护城乡集体经济组织的合法权利和利益，（）集体经济的发展。

A.保障

B.监督、管理和指导

C.保护

D.鼓励、指导和帮助

6.下列不是我国宪法的基本原则的选项是（）。

A.一切权力属于人民原则

B.尊重和保障人权原则

C.三权分立原则

D.民主集中制原则

7.国家立法权属于（）。

A.人民

B.国务院

C.政党

D.国家权力机关

8.我国国家机构组织活动实行（）原则。

A.为人民服务

B.民主集中制

C.社会主义法治

D.精简

9.下列选项中不是宪法规定的内容是（）。

A.国家根本制度

B.国家根本任务

C.公民基本权利

D.公民具体义务

10.下列关于宪法特征的描述错误的是（）。

A.普通法律不得与宪法相抵触

B.宪法是一切组织、机构和个人的根本活动准则

C.宪法具有最高的法律效力

D.宪法的修改必须是由全国人民代表大会常务委员会或者三分之二以上的全国人民代表大会代表提议，始得启动修宪程序

11.我国宪法规定，居民委员会、村民委员会同基层政权的相互关系由（）规定。

A.部门规章

B.法律

C.行政法规

D.民政部门

12.我国宪法规定，（）是我国地方各级国家权力机关。

A.地方各级党委

B.地方各级人大

C.地方各级人民政府

D.地方各级人民法院

13.我国宪法规定，有权设立常务委员会的地方各级人民代表大会最低一级是（）。

A.省级

B.市级

C.县级

D.乡级

14.我国宪法规定：“父母有抚养教育未成年子女的义务，（）。”

A.子女有赡养扶助父母的义务

B.成年子女有赡养扶助年老父母的义务

C.子女有赡养扶助丧失劳动能力的父母的义务

D.成年子女有赡养扶助父母的义务

15.我国宪法规定，省、直辖市、设区的市的人大代表由（）选举。

A.同级上一届人大

B.选民直接

C.上一级人大

D.下一级人大

16.中华人民共和国主席代表中华人民共和国，进行国事活动，接受外国使节；根据（），派遣和召回驻外全权代表，批准和废除同外国缔结的条约和重要协定。

A.全国人民代表大会的决定

B.全国人民代表大会常务委员会的决定

C.国务院的决定

D.全国人民代表大会和全国人民代表大会常务委员会的决定

17.县级以上的地方各级人大常委会依据宪法行使的职权不包括（）。

A.讨论、决定本行政区域内各方面工作的重大事项

B.监督本级人民政府、监察委员会、人民法院和人民检察院的工作

C.撤销下一级人民代表大会的不适当的决议

D.撤销上一级人民政府的不适当的决定和命令

18.中华人民共和国国徽中间是五星照耀下的天安门，周围是（）。

A.镰刀和斧头

B.锤子和斧头

C.镰刀和齿轮

D.谷穗和齿轮

19.第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《中华人民共和国宪法修正案》，于2018年（）公布施行。

A．3月5日

B．3月11日

C．3月21日

D．5月1日

20.我国宪法规定，（）是地方各级国家行政机关。

A.地方各级党委

B.地方各级人大

C.地方各级人民政府

D.地方各级人民法院

21.我国宪法序言提出，中国坚持独立自主的对外政策，推动构建（）

A.世界人民大团结局面

B.人类命运共同体

C.以邻为伴的国与国关系

D.诚信包容的外交局面

22.有权决定特赦的国家机关是（）。

A.全国人民代表大会

B.全国人民代表大会常务委员会

C.国务院

D.最高人民法院

23.根据宪法的相关规定，地方各级人民法院和检察院是国家（），担负着审判和法律监督的重要职能。

A.行政机关

B.权力机关

C.党政机关

D.司法机关

24.根据宪法规定，下列不属于居民委员会的主要任务的是（）。

A.侦查刑事案件

B.办理本居住地区的公共事务和公益事业

C.调解民间纠纷

D.协助维护社会治安

25.根据宪法规定，县级以上的地方各级人民代表大会选出或者罢免人民检察院检察长，须（）。

A.报上级人民检察院检察长提请该级人民代表大会常务委员会批准

B.报上级人民代表大会常务委员会通知该级人民检察院备案

C.报上级人民检察院检察长批准

D.报上级人民检察院检察委员会备案

26.根据宪法规定，依法制定的地方性法规，在制定后报（）备案。

A.本级人民政府

B.国务院

C.全国人大常务委员会

D.司法部

27.我国宪法提出，发展社会主义民主，健全社会主义（）。

A.法制

B.法治

C.制度

D.法律

28.我国宪法规定，下列哪一机关不享有自治条例、单行条例制定权？（）

A.自治区人大常委会

B.自治区人民代表大会

C.自治州人民代表大会

D.自治县人民代表大会

29.各民族公民都有用（）语言文字进行诉讼的权利。

A.当地通用的B.本民族

C.其他民族

D.自己通晓的30.国务院实行（）负责制。

A.国务院全体会议

B.国务院常务会议

C.总理            D.集体

31.农村的宅基地和自留地、自留山，属于（）所有。

A.国家

B.农户

C.集体

D.全民

32.我国宪法规定，民族自治地方的自治机关是（）的人民代表大会和人民政府。

A.自治区、自治县

B.自治区、自治州、自治县

C.自治区、自治州、民族乡

D.自治州、自治县

33.在我国，地方各级人民法院对（）负责。

A.产生它的国家权力机关

B.上级行政机关

C.同级人民政府

D.同级党委

34.我国宪法规定，国家发展体育事业，开展（）的体育活动，增强人民体质。

A.竞技性

B.赛会性

C.休闲性

D.群众性

35.我国宪法规定，（）的社会主义民族关系已经确立，并将继续加强。

A.平等团结互助和谐

B.平等团结互助

C.平等团结和谐

D.团结互助和谐

36.中国人民政治协商会议在性质上属于（）。

A.国家机关

B.政权机关

C.自治组织

D.爱国统一战线组织

37.我国宪法规定人民行使国家权力的机关是（）。

A.全国人民代表大会

B.中国人民政治协商会议

C.各级人民政府

D.全国人民代表大会和地方各级人民代表大会

38.人民代表大会制度的关键是（）。

A.少数服从多数

B.选民民主选举代表

C.以人民代表大会为基础建立全部国家机构

D.对人民负责、受人民监督

39.中国的政权组织形式是（）。

A.民主集中制

B.人民民主专政

C.共产党领导的多党合作

D.人民代表大会制度

40.我国多党合作与政治协商的最高原则是（）。

A.多党合作

B.民主集中制

C.中国共产党的领导

D.政治协商

41.根据我国宪法规定，全国人民代表大会常务委员会行使多项职权，但下列哪一项职权不由其行使？（）

A.解释宪法，监督宪法的实施

B.批准省、自治区、直辖市的建置

C.决定同外国缔结的条约和重要协定的批准和废除

D.在全国人大闭会期间，审查和批准国民经济和社会发展计划、国家预算在执行过程中所必须作的部分调整方案

42.根据宪法和法律规定，关于人民代表大会制度，下列哪一选项是不正确的？（）

A.人民代表大会制度体现了一切权力属于人民的原则

B.地方各级人民代表大会是地方各级国家权力机关

C.全国人民代表大会是最高国家权力机关

D.地方各级国家权力机关对最高国家权力机关负责，并接受其监督

43.根据我国宪法的规定，下列对于公民基本权利的宪法保护，表述正确的是（）。

A.所有公民都有选举权和被选举权

B.宪法没有规定对归侨权益的保护

C.宪法对建立劳动者休息和休养的设施未加以规定

D.宪法规定公民的住宅不受侵犯

44.我国宪法规定，中国革命、建设、（）的成就是同世界人民的支持分不开的。

A.发展

B.创新

C.改革

D.进步

45.我国宪法规定，由于国家机关和国家工作人员侵犯公民权利而受到损失的人，有依照法律规定（）。

A.提出补偿的权利

B.提出民事补偿的权利

C.取得赔偿的权利

D.要求给予刑事处罚的权利

46.下列哪一项不属于宪法规定的公民的基本权利？（）

A.惩戒权

B.劳动权

C.选举权

D.受教育权

47.我国宪法规定，在全国人大闭会期间，全国人大代表非经（）许可，不受逮捕或者刑事审判。

A.全国人大常委会

B.全国人大常委会委员长会议

C.全国人大常委会委员长

D.全国人大宪法和法律委员会

48.通信自由和通信秘密受保护属于我国公民的（）权利。

A.政治自由

B.人身自由

C.文化教育

D.社会经济

49.根据我国宪法的相关规定，关于公民的申诉、控告或者检举的说法错误的一项是（）。

A.对于公民的申诉、控告或者检举，有关国家机关必须立即回复

B.任何人不得压制和打击报复提出申诉、控告或者检举的公民

C.对于任何国家机关和国家工作人员的违法失职行为，公民有向有关国家机关提出申诉、控告或者检举的权利

D.公民申诉、控告或者检举，不得捏造或者歪曲事实进行诬告陷害

50.公民应履行的最根本的法律义务是（）。

A.遵守宪法和法律

B.受教育的义务

C.劳动的义务

D.依法纳税

51.在我国宪法的规定中，下列哪项不属于公民的诉愿权内容？（）

A.批评权

B.建议权

C.检举权

D.继承权

52.我国宪法规定，国家对于从事教育、科学、技术、文学、艺术和其他文化事业的公民的有益于人民的创造性工作，（）。

A.给以鼓励和帮助

B.给以物质奖励

C.给以资金支持

D.给以技术支持

53.根据宪法规定，下列关于妇女权益保障的说法错误的一项是（）。

A.我国妇女在政治的、经济的、文化的、社会的和家庭的生活等各方面享有同男子平等的权利

B.国家保护妇女的权利和利益

C.实行男女同工同酬

D.宪法中未明确要培养和选拔妇女干部

54.根据我国宪法规定，军事法院院长的任免方式为（）。

A.全国人大选举产生

B.中央军委主席任免

C.最高人民法院院长提请最高人民法院审判委员会任免

D.最高人民法院院长提请全国人大常委会任免

55.中国特色社会主义最本质的特征是（）。

A.中国共产党领导

B.社会主义制度

C.人民代表大会制度

D.民主集中制

56.国家监察委员会主任是由（）选举的。

A.全国人民代表大会

B.全国人民代表大会常务委员会

C.国家主席

D.国务院

57.国家监察委员会副主任是由（）任免。

A.全国人民代表大会

B.全国人民代表大会常务委员会

C.国家监察委员会主任

D.国务院

58.宪法规定，民政、公安、司法行政等工作、经济工作、城乡建设、生态文明建设由（）领导和管理。

A.全国人民代表大会

B.全国人民代表大会常务委员会

C.国家主席

D.国务院

59.下列关于县级以上地方各级人民代表大会常务委员会的职责的说法中，错误的一项是（）。

A.讨论、决定本行政区域内各方面工作的重大事项

B.监督下一级人民政府、监察委员会、人民法院和人民检察院的工作

C.撤销本级人民政府的不适当的决定和命令

D.撤销下一级人民代表大会的不适当的决议

60.下列关于监察委员会的说法中，错误的一项是（）。

A.中华人民共和国设立国家监察委员会和地方各级监察委员会

B.中华人民共和国国家监察委员会是最高监察机关

C.国家监察委员会领导地方各级监察委员会的工作，上级监察委员会领导下级监察委员会的工作

D.地方各级监察委员会对全国人民代表大会和全国人民代表大会常务委员会负责

二、多项选择题（共40题）

61.宪法规定，全国人民代表大会常务委员会的组成人员不得担任国家（）的职务。

A.国家行政机关

B.监察机关

C.审判机关

D.检察机关

62.根据我国宪法规定，监督宪法实施的国家机关是（）。

A.全国人民代表大会

B.全国人民代表大会常务委员会

C.最高人民法院

D.最高人民检察院

63.关于全国人民代表大会职权，下列哪些说法是正确的？（）

A.选举国家主席、副主席

B.选举国务院总理、副总理

C.选举国家监察委员会主任、最高人民法院院长、最高人民检察院检察长

D.决定特别行政区的设立

64.根据宪法规定，下列哪些选项是正确的？（）

A.社会主义的公共财产神圣不可侵犯

B.社会主义的公共财产包括国家的和集体的财产

C.国家可以对公民的私有财产实行无偿征收或征用

D.土地的使用权可以依照法律的规定转让

65.全国人民代表大会常务委员会的职权有（）。

A.立法权

B.任免权

C.决定权

D.监督权

66.我国宪法规定，全国人民代表大会由（）选出的代表组成。

A.省、自治区、直辖市

B.特别行政区

C.军队

D.工人阶级

67.根据宪法和法律，下列哪些表述是正确的？（）

A.国家在必要时得设立特别行政区

B.自治区的人大可以制定自治条例和单行条例

C.全国人民代表大会常务委员会可以行使国家立法权

D.自治州的人大常委会行使民族立法权

68.根据我国宪法的规定，下列选项中（）是可以提出宪法修改有效议案的主体。

A.全国人民代表大会常务委员会

B.全国人民代表大会的一个代表团

C.五分之一以上的全国人民代表大会代表

D.全国人民代表大会主席团

69.我国现阶段的爱国统一战线是由中国共产党领导的，由各民主党派和各人民团体参加的，包括（）的广泛的爱国统一战线。

A.全体社会主义劳动者

B.拥护社会主义的爱国者

C.拥护国家统一和致力于中华民族伟大复兴的爱国者

D.社会主义事业的建设者

70.根据宪法和法律的相关规定，下列哪几项是我国的选举制度的基本原则？（）

A.平等原则

B.直接选举和间接选举并用原则

C.无记名投票原则

D.选举权利保障原则

71.根据我国宪法规定，宪法禁止任何组织或个人用任何手段（）自然资源。

A.占有

B.使用

C.侵占

D.破坏

72.各级人民代表大会及县级以上各级人民代表大会常务委员会选举或者决定任命的国家工作人员，以及各级（）任命的国家工作人员，在就职时应当公开进行宪法宣誓。

A.人民政府

B.监察委员会

C.人民法院

D.人民检察院

73.根据我国宪法规定，哪些企业必须遵守中华人民共和国法律（）

A.在中国境内的外国企业

B.在中国境内的其他外国经济组织

C.在中国境外的外国企业

D.中外合资经营企业

74.我国宪法规定，国家举办各种学校，普及初等义务教育，发展（），并且发展学前教育。

A.中等教育

B.职业教育

C.高等教育

D.师范教育

75.我国宪法规定，国家发展医疗卫生事业，发展（）。

A.西医

B.现代医药

C.我国传统医药

D.少数民族医药

76.我国宪法规定，地方各级人民代表大会分别选举并且有权罢免本级人民政府的（）。

A.省长和副省长

B.市长和副市长

C.县长和副县长

D.乡长和副乡长

77.我国宪法提出，推动物质文明、（）协调发展，把我国建设成为富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国，实现中华民族伟大复兴。

A.政治文明

B.精神文明

C.社会文明

D.生态文明

78.我国宪法规定，（）应当由实行区域自治的民族的公民担任。

A.自治区主席

B.自治区法院院长

C.自治州州长

D.自治县县长

79.下列选项中，属于我国公民的基本义务的有（）。

A.维护祖国的安全、荣誉和利益

B.保卫国家、抵抗侵略

C.维护国家统一和全国各民族的团结

D.依照法律纳税

80.我国宪法规定，公民在行使自由和权利的时候，不得损害（）。

A.国家的利益

B.集体的利益

C.社会的利益

D.其他公民的合法自由和权利

81.下列选项中的中国公民，哪些属于不享有选举权的情况？（）

A.刘某，刚满16周岁

B.李某，被剥夺政治权利期间

C.张某，服刑期间

D.邓某，被逮捕

82.我国宪法规定，中华人民共和国武装力量的任务是（）

A.巩固国防，抵抗侵略

B.保卫祖国，保卫人民的和平劳动

C.参加国家建设事业

D.全心全意为人民服务

83.（）既是公民的权利，也是义务。

A.劳动

B.休息

C.受教育

D.依法纳税

84.根据我国宪法规定，中华人民共和国公民在（）的情况下，有从国家和社会获得物质帮助的权利。

A.失业

B.年老

C.疾病

D.丧失劳动能力

85.宪法明确规定，中华人民共和国公民的人格尊严不受侵犯，禁止用任何方法对公民进行（）。

A.批评

B.侮辱

C.诽谤

D.诬告陷害

86.我国宪法规定，国家的指导思想是（）。

A.马克思列宁主义

B.毛泽东思想

C.邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观

D.习近平新时代中国特色社会主义思想

87.根据我国宪法规定，全国人大常委会可以根据国务院总理的提名决定（）的人选。

A.副总理、国务委员

B.各部部长

C.各委员会主任

D.审计长、秘书长

88.根据我国宪法规定，全国人大常委会委员长负责（）

A.主持全国人大常委会的工作

B.处理全国人大常委会的重要日常工作

C.召集全国人大常委会会议

D.召集全国人民代表大会会议

89.根据我国宪法规定，国务院常务会议的组成人员有（）

A.总理

B.副总理

C.国务委员

D.秘书长

90.下列有关我国公民权利的表述符合宪法的规定的是（）。

A.我国公民对于任何国家机关和国家工作人员，有提出批评和建议的权利

B.我国公民对任何国家机关和国家工作人员的违法失职行为，有向国家机关提出申诉、控告或者检举的权利

C.任何国家机关在接到公民提出的申诉、控告或者检举后，可以视情况查清事实，负责处理

D.国家机关和国家工作人员侵犯公民权利造成损失的，受害人有依法取得赔偿的权利

91.监察委员会由下列人员组成（）。

A.主任

B.副主任若干人

C.委员若干人

D.监察官若干人

92.我国宪法规定，国家倡导社会主义核心价值观，提倡（）的公德。

A.爱祖国、爱人民

B.爱劳动、爱科学

C.爱学习、爱卫生

D.爱社会主义

93.地方各级监察委员会对（）负责。

A.产生它的国家权力机关

B.本级人民法院

C.上一级监察委员会

D.国家监察委员会

94.依据我国宪法的规定，公民享有选举权的基本条件是（）。

A.具有中华人民共和国国籍

B.年满18周岁

C.未受过刑事处罚

D.享有政治权利

95.监察机关办理职务违法和职务犯罪案件，应当与（）互相配合，互相制约。

A.行政机关

B.审判机关

C.检察机关

D.执法部门

96.宪法确立了“国家尊重和保障人权”的原则，并对公民的（）作了全面的规定，为推动人权事业全面发展、保证广大人民群众充分享有民主权利，提供了宪法保障。

A.基本权利

B.基本义务

C.基本规范

D.基本道德

97.国家（）都由人民代表大会产生，对它负责，受它监督。

A.行政机关

B.监察机关

C.审判机关

D.检察机关

98.全国人民代表大会常务委员会有权监督国务院、（）的工作。

A.中央军事委员会

B.国家监察委员会

C.最高人民法院

D.最高人民检察院

99.下列选项中不属于2018年宪法修正案中规定的全国人民代表大会新设立的专门委员会的有（）。

A.民族委员会

B.宪法和法律委员会

C.财政经济委员会

D.教育科学文化卫生委员会

100.县级以上的地方各级人民代表大会选举并且有权罢免本级监察委员会主任、（）。

A.本级人民法院院长

B.本级人民检察院检察长

C.下一级的人民检察院检察长

3.2024银行机构知识竞赛题库账户管理员考试 篇三

第一章

总则 第二章 处理方式及规则

一、是非题：

1、主管人员是指：各级行内设机构负责人、营业网点负责人和运营主管。

（）答案：对

2、本办法适用本行所有员工，但不包括外派境外机构的人员和内退人员。

（）答案：错

3、对违规责任人员的纪律处分包括：通报批评、警告、记过、记大过、降职、免职、开除。（）答案：错

4、情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。（）答案：对

5、情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；屡查屡犯的；严重失职的。

（）答案：对

6、因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照纪律处分或其他处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。（）答案：对

7、办案部门在案件调查过程中，无权对有关责任人员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。（）答案：错8、9、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12个月绩效工资。（）答案：对

10、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予最高处分档次的处分。（）答案：错

11、纪律处分期满后，没有发生新的违规行为，自动解除。（）答案：对12、13、14、15、支行辖内当年发生100万案件的，案发10日内，应停止支行主管部门负责人、主管副行长、行长职务，或责令（引咎）辞职。（）答案：对

16、对经确认属自查发现的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。（）答案：对

17、内外勾结实施违规行为的，应当从重或加重处理。（）答案：对

18、加重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理。（）答案：错

二、单选题：

1、受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资

答案：B

A、3 B、6 C、12 D、24

2、本办法规定的纪律处分，警告、记过、记大过、降职、撤职的处分期分别为（）A、3、6、6、12、12 B、6、6、12、12、24 C、6、6、12、24、24 答案：B

三、多选题：

1、对违规责任人员的其他处理包括：积分处理、通报批评、诫勉谈话、岗位降级、责令辞职、引咎辞职外还包括（）

答案：ABCDE A、解除劳动合同 B、经济处罚 C、免职 D、停职 E、待岗管理

2、本办法所称不良后果是指：（）答案：ABC A、因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；B、造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；C、对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

3、本办法所称严重后果是指:（）

答案：ABCDE A、因违规行为发生50万元（含）以上案件的；B、造成100万元（含）以上资金风险或损失的；C、造成重大责任事故的；D、受到政府、监管部门通报批评、责令整改或处罚的；E、对本行形象、声誉在社会上造成严重负面影响的。

4、下列说法正确的是：（）答案：AB A、受到降职处分的，降一级聘任职务；B、受到撤职处分的，降两级聘任职务。C、无职可撤、无职可降的，视情节轻重给予记过处分。

5、下列表述正确的是：（）答案：ACD A、对于受处分人在纪律处分期间工作表现不好或拒不悔改的，由原处理行研究决定，延迟解除处分。

B、对于受处分人在纪律处分期间工作表现正常的，由受处分人提出申请，原处理行同意，可以提前解除处分。

C、提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的一半。

D、受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，加重处理，直至解除劳动合同。

6、有下列情形之一的，可免予处理：（）答案：ABCD A、因不可抗力造成损失、毁损的； B受到暴力胁迫时的失当行为；

C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的； D、因法律规定不明确、外部法律环境变化、错误的执法或者司法行为形成风险的。

7、有下列行为之一的，应当在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理：（）答案：BCDE A、因违规行为造成不良后果的；

B、指使、教唆、强迫他人实施违规行为的； C、因同一违规行为受到处理后再次发生的； D、在共同违规行为中负主要责任的；

E、违规行为发生后，能采取措施控制风险或消除影响而未采取的；

8、有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻或减轻处理：（）答案：ABCDEF

A、违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的； B、主动报告或检举揭发他人重大违规行为，经查证属实的；

C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的； D、自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的； E、自查发现违规问题并落实整改的；

F、主动报告，积极采取补救措施有效避免、减少损失或主动赔偿损失的；

第三章 违规行为及处理

第一节 领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理

一、是非题 1、2、领导班子成员或主管人员未经授权或征得上级行同意，向新闻媒体、社会公布本行敏感类信息，造成严重后果的。给予记大过至开除处分。（）答案：对

3、领导班子成员或主管人员对违规人员应处理未处理的，应给予记大过至撤职处分。

（）答案：错

二、单选题

1、领导班子成员或主管人员对金融规章制度或上级行业务规章制度、规定、通知、批示、批复或决定，未按要求传达、贯彻和组织实施，造成严重后果的；应给予（）处分

答案：D A、开除 B、警告至撤职 C、警告至记过 D、记大过至开除

2、领导班子成员或主管人员有下列行为之一的，给予警告至记过处分。

（）答案：B A、因内部管理失控，下级行发生重大责任事故、严重违规违纪违法案件或连续发生违规违纪违法案件的；

B、擅自将绩效工资挪作他用的；

C、对员工实施违规违纪违法行为不制止、不报告或故意包庇，造成严重后果的；

三、多选题

1、领导班子成员或主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分。

（）答案：ABC

A、因内部管理失控，本级行发生重大责任事故或违规违纪违法案件的； B、发生重大事故，未按规定报告的；

C、与有业务关系的客户发生非正常资金往来的；

D、业务主管人员未按规定的期限和要求对所辖单位进行常规性检查，未按时完成上级行下达的专项检查的； E、对违规人员应处理未处理的；

第二节 违反柜台业务规章制度行为及处理

一、是非题

1、为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的，给予有关责任人员开除处分。（）答案：对

2、盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；给予有关责任人员开除处分。

（）答案：对

3、为无证件客户开立账户，利用虚假证件、资料开立账户的；；给予有关责任人员警告处分（记过至开除）（）答案：错

4、贪污、挪用资金的；给予有关责任人员开除处分。（）答案：对

5、盗窃、套取、伪造、变造、擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证的；给予有关责任人员开除处分。（）答案：对

6、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；给予有关责任人员开除处分。

（）答案：对

7、客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的；给予有关责任人员开除处分。（）答案：对

8、私自刻制、伪造或变造、盗用印章及以此从事诈骗、融资等非法活动的；给予有关责任人员开除处分。（）答案：对

9、未履行或未正确履行管理、审核及授权职责；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分。（记过至开除处分）（）答案：错

10代客户办理业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过 处分（记过至开除处分）：

（）答案：错

11未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记过至开除处分：（）答案：对

12、未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对13、14、违反规定为存款人多头开立银行结算账户的；给予有关责任人员警告至记大过处分.（）答案：对

15、在开账户时，未按规定审核客户有效身份证件的；给予有关责任人员警告至记大过处分。

（）答案：对

16、离岗后现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的，给予有关责任人员记过至开除处分：（警告至记大过处分）（）答案：错

17、柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的；给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）（）答案：错

18、临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的；给予有关责任人员记过至开除处分（警告至记大过处分）：（）答案：错

19、柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的；给予有关责任人员记过至开除处分（警告至记大过处分）：（）答案：错

20、柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；给予有关责任人员警告至记大过处分

（）答案：对

21、未按规定办理挂失、换折（卡、单）、重写磁条信息业务的；给予有关责任人员警告至记大过处分：

（）答案：对

22、隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；伪造、变造会计凭证、会计账簿的；未履行或未正确履行职责，导致会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对

23、在办理密码业务中，未按规定受理委托代理密码挂失或委托代理密码重臵业务且造成不良后果的，给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）。（）答案：错

24、丢失有价单证、重要空白凭证的；给予有关责任人员警告处分。（记大过至开除处分）：

（）答案：错

25、有价单证、重要空白凭证使用前加盖业务印章的。给予有关责任人员警告至记大过处分（大过至开除处分）（）答案：错

26、有价单证、重要空白凭证使用、登记、销号违反规定的；并造成不良后果的，给予有 5 关责任人员大过至开除处分.（警告至记大过处分）（）答案：错

27、营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的；并造成不良后果的，给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）（）答案：错

28、有价单证保管违反“证账”分管的；并造成不良后果的，给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）（）答案：错

29、未按规定发售或签发有价单证的；并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：对

30、柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的；给予有关责任人员记过至开除处分：（）答案：对

31、柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；给予有关责任人员记过至开除处分：

（）答案：对

32、未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的；给予有关责任人员记过至开除处分：（）答案：对

33、未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的。给予有关责任人员记过至开除处分（）答案：对

34、未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的；给予有关责任人员记过至开除处分（）答案：对

35、违规向他人提供预留印鉴的；给予有关责任人员警告处分。（记过至开除处分）（）答案：错

36、为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的；给予有关责任人员警告处分.（记过至开除处分）（）答案：错

37、对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的；给予有关责任人员警告处分.（记过至开除处分）

（）答案：错

38、电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的；给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对

39、违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的；给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对

40、未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。给予有关责任人员警告至记大过处分： （）答案：对

41、柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；给予有关责任人员记过至开除处分：（）答案：对

42、未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的；给予有关责任人员记过 6 至开除处分：（）答案：对

43、印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；给予有关责任人员记过至开除处分： （）答案：对 

44、未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的；给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：对



45、以未经审核或审核不合格的原始凭证为依据记账，或财务处理的；给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：对

46、未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；给予有关责任人员警告至记大过处分： （）答案：对

47、账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符，未按规定进行处理的；给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：对

48、信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或不及时记账、对账和漏记账的。给予有关责任人员大过至开除处分。（警告至记大过处分）（）答案：错

49、柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的；给予有关责任人员记警告至记大过处分（大过至开除处分）（）答案：错

50、营业库款遗留库外的。给予有关责任人员记警告至记大过处分，（大过至开除处分）：（）答案：错

51、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的；给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）：（）答案：错

52、库房门控未执行分管分用和平行交接制度的；给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）：（）答案：错

53、柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对、上锁的；给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分：（）答案：错

54、、未按规定盘库、查库的；给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对

55、金库岗位设臵未遵循“管库与守库相分离，管库与资金调拨及记账相分离”原则，或管库员担任ABIS库房现金账账务记账员的。给予有关责任人员警告至记大过处分：

（）答案：对

56、未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的；给予有关责任人员警告至撤职处分（）答案：对

57、银企对账不符，未及时处理的；给予有关责任人员警告至记大过处分。（警告至撤职处分）：（）答案：错

58、未按规定核对系统内、外账务，与人民银行、同业之间账务，或系统内账务的。给予有关责任人员警告至撤职处分：（）答案：对

59、银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的；给予有关责任人 7 员警告至撤职（.警告至记大过处分）：（）答案：错

60、未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据；给予有关责任人员警告至记大过处分：

（）答案：对 61、未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的；给予有关责任人员警告至撤职。（警告至记大过处分）：（）答案：错

62、贴现票据拒付后，未及时从贴现申请人账户扣款的；给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对

63、受理超期、远期等作废或无效支票的；给予有关责任人员警告至撤职。（警告至记大过处分）：（）答案：错

64、对客户开出的空头支票未按规定办理退票的；给予有关责任人员警告至撤职。（警告至记大过处分）： （）答案：错

65、未按规定受理超过提示付款期限票据的；给予有关责任人员警告至记大过处分： （）答案：对 66、未按规定办理挂失手续的；给予有关责任人员警告至撤职处分：（）答案：对 67、挂失未到规定期限，进行相关业务处理的；给予有关责任人员警告至撤职处分： （）答案：对 68、未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；给予有关责任人员警告至记大过处分（警告至撤职处分）

（）答案：错

69、提出代付交换进账单提前入账，或未按规定办理同城清算、票据交换业务的；给予有关责任人员警告至撤职处分：（）答案：对

70、同城清算凭证未与有关凭证核对，交换提入清单与汇总表不符的；给予有关责任人员警告至撤职处分：（）答案：对

71、故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的；给予有关责任人员警告至撤职处分： （）答案：对 72、未及时核对资金往来账务，导致案件发生的；给予有关责任人员记大过至开除处分（）答案：对

73、因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。给予有关责任人员记大过至开除处分：（）答案：对

（）答案：对 75、未根据原始凭证录入确认往账信息的；给予有关责任人员警告至记大过处分：

（）答案：对 74、未按规定处理资金往来异常、差错往来账报单的；给予有关责任人员警告至记大过分：

76发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对

77、对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的；给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对

78、与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的；给予有关责任人员撤职至开除处分：

（）答案：对

79、盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的；给予有关责任人员警告至记大过处分（撤职至开除处分）：（）答案：错

80、为单位卡套取现金的。给予有关责任人员警告至记大过处分（撤职至开除处分）：

（）答案：错

81、未按要求提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的；给予有关责任人员警告至记大过处 分：（）答案：对 82、未按规定办理补卡、换卡、销卡的。给予有关责任人员记过至撤职处分（警告至记大过处分）：（）答案：错

二、单选题

1、盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；给予有关责任人员（）处分

答案：D A、警告至记大过处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、开除处分

2、盗窃、套取、伪造、变造、擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证的；给予有关责任人员（）处分 答案：A A、开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

3、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；给予有关责任人员（）处分

答案：D A、警告至记大过处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、开除处分

4、客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的；给予有关责任人员（）处分 答案：A A、开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

5、未履行或未正确履行管理、审核及授权职责；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分： 答案：A A、记过至开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

6、代客户办理业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分：

答案：B

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

7、未按规定设臵柜员操作级别和权限的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分： 答案：B

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

8、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分： 答案：B

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

9、在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的。并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记（）处分： 答案：B

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

10、未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

11、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的。并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

12、注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的；给予有关责任人员（）处分： 答案：B

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

13、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的；给予有关责任人员（）处分： 答案：B

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

14、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。给予有关责任人员（）处分： 答案：B

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

15、为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

16、未经审批办理单位结算账户销户的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

17、注册验资账户在验资期间办理支付业务的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

18、未按规定办理变更账户名称、法定代表人的；给予有关责任人员（）处分：

答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

19、违反规定为个人银行结算账户办理转账结算或为储蓄账户办理转账结算的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 20、违反国家外汇管理局对外币账户管理规定，为客户办理外汇资金收付的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

21、办理销户业务时未按规定收回出售未用的重要空白凭证，且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

22、故意泄露客户存款或账户、账号、客户身份资料等信息的。给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记大过至开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

23、在办理存取款（现金）过程中，未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的；给予有关责任人员（）处分： 答案：A A、记大过至开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

24、在办理存取款（现金）过程中，发生空存资金行为的。给予有关责任人员（）处分：

答案：A A、记大过至开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

25、在存取款（现金）过程中，玩忽职守，造成大额记账差错的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记大过至开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

26、在存取款（现金）过程中，非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺 11 陷等原因引起重复付款的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

27、在存取款（现金）过程中，违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的。给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

28、在办理密码业务中，未按规定受理委托代理密码挂失或委托代理密码重臵业务且造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分。答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

29、柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；给予有关责任人员（）处分： 答案：B A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 30、用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的；给予有关责任人员记大过至开除处分：：

答案：B A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 31在有价单证、重要空白凭证管理中，有价单证保管违反“证账”分管的；并造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分：： 答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 32在有价单证、重要空白凭证管理中，未及时上缴、销毁已作废或停用的重要空白凭证的；并造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

33、在有价单证、重要空白凭证管理中，领取重要空白凭证不入账或少入账的；并造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

34、在有价单证、重要空白凭证管理中撤并网点的有价单证、重要空白凭证未及时清理上缴的。并造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分： 答案：D

A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

35、柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的；给予有关责任人员（）处分： 答案：B A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

36、柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；给予有关责任人员（）处分：

答案：B 12 A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

37、未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的。给予有关责任人员（）处分： 答案：B A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 38未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；给予有关责任人员（）处分：

答案：B A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

39、为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的；给予有关责任人员（）处分： 答案：B A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 40、对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的；给予有关责任人员（）处分： 答案：B A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

41、验印操作员离柜（岗）未按规定退出电子验印系统的。给予有关责任人员（）处分：

答案：B A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

42、电子印鉴建库过程中，未按规定传递、保管预留印鉴卡的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

43、未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

44、柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

45、柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

46、未按规定办理协助查询、冻结、扣划业务的；给予有关责任人员（）处分：答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

47、未按规定办理久悬未取账户转入、支取和销户业务的；给予有关责任人员（）处分：

答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

48、未按规定办理抹账、错账冲正、挂账业务的；给予有关责任人员（）处分：答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

49、违反规定进行业务分类或违反规定使用会计科目和统一专用账号的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 50、未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；给予有关责任人员（）处分：

答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

51、违反规定办理现金、贵金属、有价单证等出入库或调拨的；给予有关责任人员记（）处分： 答案：B A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

52、营业库款遗留库外的。给予有关责任人员（）处分： 答案：B A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

53、库房门控未执行分管分用和平行交接制度的；给予有关责任人员（）处分：答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

54、管库员未执行双人操作的；给予有关责任人员（）处分：： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

55、柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对、上锁的；给予有关责任人员（）处分：： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

56、在金库内办理钞票兑换的；给予有关责任人员（）处分：： 答案：B A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

57、未按规定核对发报回条和报文密押的；给予有关责任人员（）处分： 答案：C A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 58对账单据未能及时发出、对账工作未能有效开展的；给予有关责任人员（）处分：

答案：C

A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

59、银企对账不符，未及时处理的；给予有关责任人员（）处分： 答案：C A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

60、未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 61、违规受理、使用现金支票支取现金，或现金支票做转账交易、转账支票支取现金的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 62、对客户开出的空头支票未按规定办理退票的；给予有关责任人员（）处分：答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 63、办理商业汇票付款业务，到期前付款的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 64、未按规定保管核对银行汇票、银行本票底卡的。给予有关责任人员（）处分：

答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 65、未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；给予有关责任人员（）处分： 答案：C A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 66、提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的；给予有关责任人员（）处分： 答案：C A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 67、资金清算业务发生差错时，不及时解决或相互推诿的；给予有关责任人员（）处分：

答案：C A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 68、未妥善保管交换票据，造成丢失、损毁的。给予有关责任人员（处分： 答案：C A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 69、因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。给予有关责任人员（）处分：

答案：B A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 70、未坚持岗位制约、复核制度的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 71、未根据原始凭证录入确认往账信息的；给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 72、对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的；给予 有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 73、办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的。给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 74、与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的；给予有关责任人员（）处分： 答案：B A、记过至撤职处分B、撤职至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 75、盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的；给予有关责任人员（）处分：

答案：B A、记过至撤职处分B、撤职至开除处分C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 76、未按要求提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的；给予有关责任人员（）处分：

答案：D A、记过至撤职处分B、撤职至开除处分C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 77、未按规定办理补卡、换卡、销卡的。给予有关责任人员（）处分： 答案：D A、记过至撤职处分 B、撤职至开除处分C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分

三、多选题

1、有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

答案：ABC A、贪污、挪用资金的；

B、盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；

C、盗窃、套取、伪造、变造、擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证的；

2、有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分 答案：AB

A、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；

B、客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的；

C未按规定审核客户有效身份证件的；

D、为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户的；

3、有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分 答案：AB A、私自刻制、伪造或变造、盗用印章及以此从事诈骗、融资等非法活动的；

B、为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的。

C柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的；

D非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的；

4、有下列行为之一，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记过至开除处

分答案：ABC A、未履行或未正确履行管理、审核及授权职责； B、代客户办理业务的；

C、未按规定设臵柜员操作级别和权限的；

5、有下列行为之一，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记过至开除处分：

答案：AB A、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码；

B、在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的。

C未按规定办理变更账户名称、法定代表人的；

6、有下列行为之一，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：AB A、未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的； B、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的。C、未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的； D、发生空存资金行为的。

7、有下列行为之一，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分 ： 答案：AB A、未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的； B、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的。C贪污、挪用资金的；

D、盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；

8、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

答案：ABCD

A、为无证件客户开立账户，利用虚假证件、资料开立账户的；

：

B、注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的； C、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的； D、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。

9、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

答案：ABCD

A、为无证件客户开立账户，利用虚假证件、资料开立账户的；

B、注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的； C、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的； D、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。

10、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

答案：ABCD A、为无证件客户开立账户，利用虚假证件、资料开立账户的；

B、注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的； C、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的； D、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。

11、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A、未按规定审核客户有效身份证件的；

B、为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户的；

C、违反规定为存款人多头开立银行结算账户的； D、未经审批办理单位结算账户销户的；

12、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABC A、注册验资账户在验资期间办理支付业务的； B、未按规定办理变更账户名称、法定代表人的；

C、违反规定为个人银行结算账户办理转账结算或为储蓄账户办理转账结算的； D盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；

13、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABC A、违反国家外汇管理局对外币账户管理规定，为客户办理外汇资金收付的； B、办理销户业务时未按规定收回出售未用的重要空白凭证，且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的；

C、故意泄露客户存款或账户、账号、客户身份资料等信息的。D、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；

14、在办理存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：AB A、未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的； B、发生空存资金行为的。

C、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；

15、在办理存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：AB A、未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的； B、发生空存资金行为的。

C私自刻制、伪造或变造、盗用印章及以此从事诈骗、融资等非法活动的； D、为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的

16、在存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处

分：答案：ABCD A、离岗后现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的； B玩忽职守，造成大额记账差错的；

C柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的；

D非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的；

17、在存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处

分：答案：AD

A、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的。

B、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。C、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的；

D非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的；

18、在存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处

分：答案：ABC A离岗后现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的； B玩忽职守，造成大额记账差错的；

C柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的；

D、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的；

19、在存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处

分：答案：ABCD A离岗后现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的； B玩忽职守，造成大额记账差错的；

C柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的；

D非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的； 20、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：ABCD A丢失有价单证、重要空白凭证的；

B柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；

C用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的； D有价单证、重要空白凭证使用前加盖业务印章的。

21、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：BC A违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的；

B柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；

C用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的； D未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。

22、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：ABD 20 A丢失有价单证、重要空白凭证的；

B柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；

C印、证未按规定分管分用，造成严重后果的； D有价单证、重要空白凭证使用前加盖业务印章的

23、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：ABCD A有价单证、重要空白凭证使用、登记、销号违反规定的； B营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的； C有价单证保管违反“证账”分管的； D未按规定发售或签发有价单证的

24、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：ABCD A、未按规定发售或签发有价单证的；

B未及时上缴、销毁已作废或停用的重要空白凭证的； C领取重要空白凭证不入账或少入账的；

D撤并网点的有价单证、重要空白凭证未及时清理上缴的

25、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：BCD A客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的；

B营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的； C有价单证保管违反“证账”分管的； D未按规定发售或签发有价单证的；

26、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：AB A领取重要空白凭证不入账或少入账的；

B撤并网点的有价单证、重要空白凭证未及时清理上缴的

C柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的； D柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；

27、在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案：ABCDE A柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的；

B柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；

C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；

E未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的。

28、在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案：ACD A未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的 B柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；

C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；

29、在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案：ABCDE A柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的； B柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；

C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；

E未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的。30、在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案：ABC A柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的； B柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；

C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的；

31、在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案：BCD A 未核对印鉴或未按规定核验印鉴的

B柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；

C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；

32、在预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

答案：ABCDE A未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的； B违规向他人提供预留印鉴的；

C未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；

D为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的； E对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的；

33、在预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

答案：ABC A验印操作员离柜（岗）未按规定退出电子验印系统的。B违规向他人提供预留印鉴的；

C未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；

34、在预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

答案：ABCD A未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的； B违规向他人提供预留印鉴的；

C未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；

D为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的；

35、在预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

答案：BCD A电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的；

B、为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的；

C、对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的；

D、验印操作员离柜（岗）未按规定退出电子验印系统的。

36、在电子印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的； B电子印鉴建库过程中，未按规定传递、保管预留印鉴卡的； C违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的； D未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。

37、在电子印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：AB A电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的； B电子印鉴建库过程中，未按规定传递、保管预留印鉴卡的； C未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的； D违规向他人提供预留印鉴的；

38、在电子印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：CD 23 A未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的； B违规向他人提供预留印鉴的；

C违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的； D未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。

39、在电子印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABD A电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的； B电子印鉴建库过程中，未按规定传递、保管预留印鉴卡的； C 违规向他人提供预留印鉴的； D未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。

40、在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的；

B柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的；

C柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；

D未按规定办理挂失、换折（卡、单）、重写磁条信息业务的；

41、在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A未按规定办理协助查询、冻结、扣划业务的；

B未按规定办理久悬未取账户转入、支取和销户业务的； C未按规定办理抹账、错账冲正、挂账业务的；

D隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；伪造、变造会计凭证、会计账簿的；未履行或未正确履行职责，导致会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。

42、在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：AB A临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的；

B柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的；

C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；

43、在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：CD A未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； B印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；

C柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；

D未按规定办理挂失、换折（卡、单）、重写磁条信息业务的；

44、在柜面业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的； B以未经审核或审核不合格的原始凭证为依据记账，或财务处理的； C违反规定进行业务分类或违反规定使用会计科目和统一专用账号的；

D未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；

45、在柜面业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A违反规定进行业务分类或违反规定使用会计科目和统一专用账号的； B未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；

C账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符，未按规定进行处理的； D信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或不及时记账、对账和漏记账的。

46、在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

答案：ABC A柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的； B违反规定办理现金、贵金属、有价单证等出入库或调拨的； C营业库款遗留库外的。

47、在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

答案：BC A未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的； B违反规定办理现金、贵金属、有价单证等出入库或调拨的； C营业库款遗留库外的。

48、在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的； B库房门控未执行分管分用和平行交接制度的； C管库员未执行双人操作的； D柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对、上锁的；

49、在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对、上锁的； B在金库内办理钞票兑换的； C未按规定盘库、查库的；

D金库岗位设臵未遵循“管库与守库相分离，管库与资金调拨及记账相分离”原则，或管库员担任ABIS库房现金账账务记账员的。

50、在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：AB A未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的； B库房门控未执行分管分用和平行交接制度的；

51、在账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：答案：ABCDE A未按规定核对发报回条和报文密押的；

B对账单据未能及时发出、对账工作未能有效开展的；

C未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的； D银企对账不符，未及时处理的；

E未按规定核对系统内、外账务，与人民银行、同业之间账务，或系统内账务的。

52、在账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：答案：ABC A未按规定核对发报回条和报文密押的；

B对账单据未能及时发出、对账工作未能有效开展的；

C未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的； D柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；

53、在账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：答案：CDE A临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的；

B柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的

C未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的； D银企对账不符，未及时处理的；

E未按规定核对系统内、外账务，与人民银行、同业之间账务，或系统内账务的。

54、在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCDE 26 A银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的；

B未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据； C未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的； D贴现票据拒付后，未及时从贴现申请人账户扣款的；

E违规受理、使用现金支票支取现金，或现金支票做转账交易、转账支票支取现金的；

55、在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCDE A受理超期、远期等作废或无效支票的； B对客户开出的空头支票未按规定办理退票的； C未按规定受理超过提示付款期限票据的； D办理商业汇票付款业务，到期前付款的； E未按规定保管核对银行汇票、银行本票底卡的。

56、在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：AB A银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的；

B未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行 名称、金额、日期、收款人被涂改的票据；

C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；

57、在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：CD A未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； B印、证未按规定分管分用，造成严重后果的； C未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的； D贴现票据拒付后，未及时从贴现申请人账户扣款的；

58、在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A受理超期、远期等作废或无效支票的； B对客户开出的空头支票未按规定办理退票的； C未按规定受理超过提示付款期限票据的； D办理商业汇票付款业务，到期前付款的；

59、在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分： 答案：ABCDE 27

A未按规定办理挂失手续的；

B挂失未到规定期限，进行相关业务处理的； C未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；

D提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的；

E提出代付交换进账单提前入账，或未按规定办理同城清算、票据交换业务的； 60、在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分： 答案：ABCD

A同城清算凭证未与有关凭证核对，交换提入清单与汇总表不符的； B资金清算业务发生差错时，不及时解决或相互推诿的； C故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的； D未妥善保管交换票据，造成丢失、损毁的。

62、在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分： 答案：CD

A银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的；

B未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据； C未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；

D提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的；

63、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

答案：AB

A未及时核对资金往来账务，导致案件发生的； B因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。C未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；

D提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的

64、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A未坚持岗位制约、复核制度的；

B未按规定处理资金往来异常、差错往来账报单的； C未根据原始凭证录入确认往账信息的；

D发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；

65、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 28

答案：ABC

A发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；

B对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的； C办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的。

66、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：CDE A未及时核对资金往来账务，导致案件发生的； B因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。C未根据原始凭证录入确认往账信息的；

D发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；

E对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的； 67、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A未坚持岗位制约、复核制度的；

B未按规定处理资金往来异常、差错往来账报单的； C未根据原始凭证录入确认往账信息的；

D发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；

68、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD A未根据原始凭证录入确认往账信息的；

B发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；

C对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的； D办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的。

69、在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

答案：ABC A与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的；

B盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的； C为单位卡套取现金的。

70、在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

答案：BC A未按规定办理挂失手续的；

B盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的； C为单位卡套取现金的。

D挂失未到规定期限，进行相关业务处理的；

71、在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：AB A未按要求提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的； B未按规定办理补卡、换卡、销卡的。

C柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；

D用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的；

第三节 违反中间业务规章制度行为及处理

一、是非题 1、2、在办理保函业务中，超范围、超权限为客户开具保函的，给予有关责任人员记大过至开除处分。（）答案：对

3、在办理现金管理业务中，工作推诿、拖延导致客户资金损失，客户资源流失或使银行利益受损的，给予有关责任人员记大过至开除处分。（）答案：错

5、在办理实物黄金业务中，违反操作规程套取客户或银行资金或实物黄金的，给予有关责任人员开除处分。（）答案：对

6、在代理业务过程中，私自为客户填写投保单等资料，并代为客户签名的，给予有关责任人员记大过至开除处分。（）答案：对

7、在中间业务服务收费过程中，超权限减免或提高中间业务服务收费价格标准的，给予

二、单选题

1、在投资银行业务管理中，与客户或其他相关中介机构、人员之间有不当利益约定的，给予有关责任人员（）处分。

A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至记大过 答案：A

2、在代理业务过程中，未执行交易的复核和授权制度，造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分。

A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至记大过 答案：C

3、在办理保函业务中，超范围、超权限为客户开具保函的，给予有关责任人员（）有关责任人员警告至撤职处分。（）答案：对

处分。

A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至记大过 答案：C

4、在办理现金管理业务中，违规为企业开立、变更、注销现金管理服务内容的，给予有关责任人员（）处分。

A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至记大过 答案：D

三、多选题

1、在代理业务过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员开除处分。

（）答案：ABCD A、销毁、涂改或伪造保险费凭证、代收代付凭证或截留手续费收入的 B、利用客户代收代付窃取客户资金的 C、利用存款证明书骗取客户存款的

D、向保险公司索取正常入账手续费收入之外的其他费用，构成商业贿赂的

3、在上门服务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分。

（）答案：ABCDE A、未经审批，开展上门服务的

B、单人上门收款、收票据（除国际结算项下的进出口单据）的 C、出具虚假银行回单的

D、上门收取大额现金，车辆、人员不符合规定的

E、收回的现金未经非上门服务人员清点、确认、记账，或记账不符合规定的第四节 违反金融市场业务规章制度行为及处理

一、是非题

1、未经授权、超越授权或授权终止后从事金融市场业务（指各类自营及代客本外币资金交易及投资业务，下同）经营活动并造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

（）答案：对

2、故意以不利于我行的非公平价格开展金融市场业务的，给予有关责任人员记大过至开除处分。（）答案：错

3、未按监管部门和行内业务及风险管理政策、规章制度等相关规定，经营管理金融市场业务的，给予有关责任人员警告至记大过处分。（）答案：对

二、单选题

1、在授权书内容不明确时，未经请示擅自开展金融市场业务的，给予有关责任人员（）处分。

答案：c A、记过至撤职 B、开除 C、警告至记大过 D、撤职至开除

第五节 违反托管业务规章制度行为及处理

一、是非题

1、未在规定时间内按照托管资产划拨指令正确执行资金划转的，并造成严重后果的，给予有关责任人员警告至撤职处分。（）答案：错

2、违反托管协议、保管合同等有关法律文件，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至撤职处分。（）答案：对

3、故意损毁、灭失托管业务活动的记录、账册、报表和重要合同等资料，造成严重后果的，给予有关责任人员开除处分。（）答案：对

4、未按规定向监管部门报送报表，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至撤职处分。

（）答案：对

5、未按规定及时、准确复核托管资产会计估值报表，造成不良后果的，给予有关责任人员记大过处分。（）答案：错

二、单选题

1、违反托管业务工作纪律的，给予有关责任人员（）处分。答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除

2、未经授权或超授权，进行托管资产资金划转的，给予有关责任人员（）处分。

答案：D A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除

3、损毁、丢失托管业务活动的记录、账册、报表和合同等资料的，给予有关责任人员（）处分。答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除

4、公开披露的信息资料和披露活动违反法律法规及其他有关规定，损害投资人及相关当事人合法权益的，给予有关责任人员（）处分。答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除

第六节 违反外汇业务规章制度行为及处理

一、是非题

1、未按规定填报上级行要求的各类外汇业务统计报表，漏报、虚报业务数据造成不良后果的，给予有关责任人员处分。（）答案：对

2、与客户串通，在买卖双方无真实贸易合同关系情况下对外开立跟单信用证的，给予有关责任人员开除处分。（）答案：对

3、未经授权或批准，经营外汇业务的，给予有关责任人员开除处分。（）答案：错

4、继续经营已被银监会等国内监管机构责令停办或取消的外汇业务的，给予有关责任人员开除处分。（）答案：错

5、为不符合开证条件的企业开证的，给予有关责任人员开除处分。（）答案：错

6、擅自超越对外有权签字人员授权级别、签字权限对外签字的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。（）答案：对

7、未经授权或超越授权权限，审批辖内分支机构外汇业务市场准入与退出的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。（）答案：对

8、对上报外汇业务市场准入与退出的申请材料弄虚作假的，给予有关责任人员警告至撤职处分。（）答案：对

9、未经总行授权，在境外开立账户，或未按规定使用境外账户的，给予有关责任人员警告至撤职处分。（）答案：错

10、违反规定办理国际结算、结售汇业务、提供对外担保或开立备用信用证，造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。（）答案：对

二、单选题

1、未按规定处理国际结算纠纷，造成严重后果的，给予有关责任人员（）处分。

答案：D A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职

2、违反规定办理国际结算、结售汇业务、提供对外担保或开立备用信用证，造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分。答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除

3、未按规定办理国际收支申报，造成收支申报数据出现严重错误的，给予有关责任人员（）处分。

答案：C

A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除

4、未经授权，交换代理行控制文件的，给予有关责任人员（）处分。答案：D

A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职

5、未经授权或超授权对外提供担保或开立备用信用证的，给予有关责任人员（）处分。答案：B A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职

6、未按业务实际发生期限和金额，准确、及时申报代理行授信额度占用的，给予有关责任人员（）处分。答案：A

A、警告至撤职 B、开除 C、记过至撤职 D、记大过至撤职

7、未经批准超额使用代理行授信额度的，给予有关责任人员（）处分。答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职

8、未经批准擅自与外资金融机构签订授信融资协议（含授信融资承诺）或授予外资金融机构本外币融资信用额度的，给予有关责任人员（）处分。答案：A A、警告至撤职 B、开除 C、记过至撤职 D、记大过至撤职

9、未按本行和SWIFT组织有关规定使用、维护SWIFT系统，导致通讯中断、瘫痪、报文延误等系统异常，造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分。答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职

10、未按规定核对发报回条和报文密押的，给予有关责任人员（）处分。答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职

第七节 违反银行卡业务规章制度行为及处理

一、是非题

1、制成卡在保管和领用环节丢失、被盗的，给予有关责任人员开除处分。

（）答案：错

2、截留应交给客户的银行卡，或以“调包”的手段欺骗客户，将信用记卡当作借记卡交给客户的,给予有关责任人员记大过至开除处分。（）答案：错

3、银行卡工作人员冒用他人身份，以虚假资料办卡的, 给予有关责任人员记大过至开除处分。（）答案：对

4、违规受理密码重臵或密码挂失业务，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分。（）答案：对

5、卡片（空白卡、制成卡）在辖内运送过程中，未按规定采取保安措施，造成卡片毁损或丢失的, 给予有关责任人员记大过处分。（）答案：错

二、单选题：

1、信用卡档案资料保管不善，造成缺损、遗失的，给予有关责任人员（）处分。

答案：B

A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过至降级； D、记大过以上

2、空白银行卡未按重要空白凭证管理，保管、领用不善，造成空白卡片丢失或被盗的，给予有关责任人员（）处分。答案：D

A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过； D、记大过至开除处分

3、、信用卡业务中授权与记账、系统管理岗与业务处理岗、调查岗与（）混岗操作，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分。答案：C

A、审查岗 B、审批岗 C、审查审批岗 D、催收岗

4、向客户交付银行卡时，未及时提醒其更换初始密码及密码安全的重要性，造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分。答案：C

A、不处分 B、警告 C、警告至记大过 D、记大过

5、对吞卡保管不善或未按规定进行处理，造成严重后果的，给予有关责任人员（）处分。答案：D

A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过至降级； D、记大过至开除；

6、未按规定对高风险账户进行止付或未执行透支追索制度的，给予有关责任人员（）处分。答案：B

A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过； D、记大过至开除

7、卡片保管无专用工具、专用空间，保管场所不符合安全、消防等规定，安保措施未落实，造成卡片毁损或丢失的；给予有关责任人员（）处分。答案：D

A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过； D、记大过至开除

8、随意占用授权业务专用设备或未按规定使用专用授权电话授权的, 给予有关责任人员（）处分。答案：B

A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过； D、记大过至开除

9、银行卡业务中，未按规定办理查询、查复，造成不良后果的；给予有关责任人员（）处分。答案：C

A、警告； B、警告至记过 C、警告至记大过； D、记大过；

10、银行卡业务中，未执行岗位制约制度，混岗操作的，给予有关责任人员（）处分。

答案：A A、警告至记大过 B、记大过 C、撤职 D、撤职至开除

三、多选题

答案：AD

A、超权限授权持卡人透支的；

B、未按规定对申请人资料真实性、手续完整性及不良信用记录进行审核或调查的； C、制卡人员泄露制卡密码，或将制卡机具临时交他人代管的。D、未经批准开办银行卡业务或擅自发行新卡种的。

3、在办理银行卡业务中，有下列行为（）之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：ACDE

A、未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查的；

B、未按规定对申请人资料真实性、手续完整性及不良信用记录进行审核或调查的； C、需担保发卡的，向保证、质押、抵押手续不齐全的申请人发卡的； D、未执行24小时授权值班制度或授权值班期间擅自离岗，造成无人值班。E、未认真登记《授权登记簿》、《授权值班登记簿》的；

第八节 违反电子银行业务规章制度行为及处理

一、是非题

2、在办理银行卡业务中，有下列行为（）之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分。

1、利用自助设备盗取自助设备钞箱现金的，给予有关责任人开除处分。

（）答案：对

2、利用电子银行盗取客户或银行资金的，给予有关责任人警告至记大过处分。

（）答案：错

3、私自复制和留存客户资料的电子信息或纸质信息的，给予有关责任人开除处分。

（）答案：错

4、电子银行落地业务处理不及时，给客户造成资金损失的，给予有关责任人警告至记大过处分。

（）答案：对

5、虚增电子银行注册客户的，给予有关责任人开除处分。

（）答案：错

6、未经授权批准，擅自开办电子银行业务的，给予有关责任人记大过至开除处分。

（）答案：错

7、违反自助设备操作规程，造成资金被盗用的，给予有关责任人警告至记大过处分。

（）答案：错

8、未经客户同意，擅自为客户注册电子银行业务的，给予有关责任人记大过至开除处分。

（）答案：错

二、单选题：

1、采取空存现金、擅自挪用银行内部资金或客户资金等严重违规手段虚增电子银行交易量的，给予有关责任人（）处分。

A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：A

2、窃用他人银行证书及密码进行操作或使用他人银行证书及密码进行操作，造成严重后果的，给予有关责任人（）处分。

A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：B

3、授意、指使或强迫经办人员利用各种不正当手段虚增电子银行交易量或注册客户数的，给予有关责任人（）处分。

A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：B

4、在电子银行客户证书制作、保管和发放及自助设备维护管理过程中，未按相关规定进行操作的，给予有关责任人（）处分。

A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：C

5、在管理权限内获准开办农业银行网站，但使用域名不符合总行相关管理规定的，给予有关责任人（）处分。

A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：C

6、未按客户要求，擅自进行电子银行业务操作，给客户造成风险或资金损失的，给予有关责任人（）处分。

A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：B

7、电子银行业务管理员、操作员变更时，未履行变更手续，造成不良后果的，给予有关责任人（）处分。

A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：C

三、多选题

1、下列哪几种行为，给予相关责任人记大过至开除处分。A、擅自使用客户电子银行，造成严重后果的。

B、未及时上报电子银行业务重大突发事件，造成严重后果的。

C、未按规定审核客户资料，导致假冒注册事件发生并造成资金损失的。

D、未经客户同意，擅自使用客户证书进行操作的。答案：BC

2、下列哪几种行为，给予相关责任人开除处分。A、擅自修改客户指令信息，造成严重后果的。

B、未经批准自行开办银行网站或冒用本行名义开办网站的。C、虚增电子银行交易量的。

D、在电子银行业务受理过程中，未按相关规定进行操作的。答案：A

3、下列哪几种行为，给予相关责任人警告至记大过处分。

A、未妥善保管本人的银行证书及密码，被他人使用造成不良后果的。B、授意企业客户利用自有资金虚增电子银行交易量，造成严重后果的。C、对于涉及经营非法交易活动商户的电子银行业务，发现后未及时停办的。

D、电子银行落地业务处理不及时，给客户造成资金损失的。答案：CD

第九节 违反信贷业务规章制度行为及处理

一、是非题

1.在客户授信中，违反授权政策和信贷管理规定，未按照“先授信、后用信”要求办理信贷业务的，给予有关责任人员记大过至撤职处分

答案：对

2.在客户授信中，未经有权人审批，超授信额度办理信贷业务的，给予有关责任人员开

除处分 答案：错

3.在应用CMS中，未按规定向上级行或其他机构报送数据的；给予有关责任人员警告至记大过处分 答案：对

4.在应用CMS中，未按规定完成各种系统接口数据提取、交换的；给予有关责任人员记过至撤职处分 答案：错

5.在应用CMS中，未按规定进行技术维护，造成系统运行出现事故的；给予有关责任人员警告至记大过处 答案：对

6.在应用CMS中，越权访问，泄漏信息的，给予开除处分。答案：错 7.在信贷调查过程中，未对明显不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务进行风险提示的；给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：对

8.在信贷调查过程中，未按规定尽职调查，调查不细不实的，给予有关责任人员记过至开除处分 答案：错 9.在信贷审查过程中，未提出明确审查意见的；给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：对

10.在信贷审议过程中, 相互串通，影响审议结果的,给予有关责任人员记大过至开除处分：

答案：错

11.违规审批发放异地贷款的；给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：对 12.违规审批同意发放以贷收贷、以贷收息贷款的；给予有关责任人员记大过至开除处分：

答案 ：对

13.未按规定审批办理贷款展期、重新约期的；给予有关责任人员撤职至开除处分：

答案：错

14.审批同意发放不符合借新还旧、还旧借新条件贷款的；给予有关责任人员开除处分：

答案：错

15.未按规定审批减免保证金的；给予有关责任人员警告处分： 答案：错 16.授信执行过程中，采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用信贷资金的，给予有关责任人员开除处分。答案：对

17.擅自对借款人实行贷款挂账停息，豁免利息、减收或缓收利息的；给予有关责任人员撤职至开除处分

答案：对

18.故意隐瞒客户经营管理中存在的重大风险，造成严重后果的；给予有关责任人员记大过至撤职处分 答案：错

19.违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，造成严重后果的；给予有关责任人员记大过至撤职处分

答案：错

20.不执行批复中提出的贷后管理要求，造成严重后果的；给予有关责任人员记撤职处分

答案：错

21.未在规定的时间内向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效，造成严重后果的；给予有关责任人员记大过至撤职处分 答案：对

22.收贷收息推迟入账的。给予有关责任人员记大过处分 答案：错 23.未按规定进行资金账户监管，导致信贷资金被挪用，或未及时发现客户挪用信贷资金并预警的；给予有关责任人员记过处分： 答案：错

24．未按规定对抵（质）押物和保证人进行管理的；给予有关责任人员警告至记过处分：

答案：对

25.未按规定管理信贷档案造成损毁遗失，并未采取补救措施的；给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：对

26.发现风险信号未及时报告或未及时处理，导致风险加大的；给予有关责任人员警告处分 答案：错

二、单选题

1.蓄意在CMS、CRM中录入虚假信息，误导决策、逃避上级行监控或牟取个人私利的；给予有关责任人员 答案：A A记大过至开除：B开除 C记大过至撤职 D警告至撤职

2.未按规定对客户信息、授信信息、审批信息、用信信息、贷后管理信息、贷款分类管理信息、资产减值信息等进行真实、准确、完整、及时地录入，造成系统数据缺漏、失真，误导信贷决策的；给予有关责任人员 答案：A A记大过至开除：B开除 C记大过至撤职 D警告至撤职

3.未按规定尽职调查，调查严重失实，造成严重后果的；给予有关责任人员： 答案：C A记过至撤职 B开除 C 记过至开除 D警告至撤职

4.在信贷审批过程中,缺程序、逆程序或变相逆程序审批信贷业务的；给予有关责任人员

答案：C A记过至撤职 B开除 C撤职至开除 D警告至撤职

5.在信贷审批过程中,审批同意发放不符合国家产业政策信贷业务或擅自核批突破信贷政策和规章制度信贷业务的。给予有关责任人员 答案：C A记过至撤职 B开除 C撤职至开除 D警告至撤职

6.超出核定的客户统一授信额度违反规定审批发放贷款的； 答案：B A记过至撤职 B记大过至开除 C撤职至开除 D警告至撤职

7.违规签发银行承兑汇票、办理贴现业务的。答案：C A记过至撤职 B开除 C记大过至开除 D警告至撤职

8.收贷收息不入账、少入账的；给予有关责任人员

答案：C A记过至撤职 B开除 C撤职至开除 D警告至撤职

9.抽逃抵（质）押物、银行承兑汇票保证金或其他保证金，造成严重后果的。给予有关责任人员 答案：D A记过至撤职 B开除 C警告 D撤职至开除

10.不执行贷后管理例会决议，导致风险加大的；给予有关责任人员

答案：C A记过至撤职 B开除 C警告至记过 D撤职至开除

11.不执行批复中提出的贷后管理要求的。答案：C A记过至撤职 B开除 C警告至记过 D撤职至开除

三、多选题

1.有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

答案：ABCD（A）账外发放贷款的；

（B）擅自动用银行承兑汇票保证金或其他保证金的；（C）擅自动用质押单证的；

（D）发放虚假贷款，或内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。

2.有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

答案：ABCD（A）未按规定实行贷款审查委员会制度或合议制度的；（B）未按规定实行审贷部门分离或岗位分离的；（C）未按规定实行信贷业务报备制度的；

（D）未按规定实行信贷部门负责人业务任职资格认定的。

3.在应用“中国农业银行信贷管理系统群”（以下简称CMS）、“中国农业银行客户关系管理系统”（以下简称CRM）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

（A）未按规定向上级行或其他机构报送数据的；

（B）违反CMS、CRM管理办法要求，造成数据错误、数据丢失等严重后果的；（C）未按规定实施信贷业务网上作业的；（D）擅自篡用他人密码进行信贷业务操作的。

4.在信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案:ABD 答案：BCD

（A）对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷决策的；（B）帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告的；（C）未按规定尽职调查，调查不细不实的。

（D）撰写与客户实际情况明显不符的虚假调查报告或担保合同无效、抵（质）押品价值明显高估的。

5.在信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案:BCD(A)未按规定尽职调查，调查不细不实的

39（B）隐瞒审查中发现重大问题的；

（C）按领导或有关方面授意违规进行审查，造成严重后果的；（D）向有权审批人提供虚假审查报告的。

6.在信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

答案：ABCD（A）未按规定对不同意的报备项目反馈报备审查意见的；

（B）未对送交的信贷资料、调查材料的完整性进行审查的；

（C）违反规定对未经有权调查部门调查的信贷业务进行审查，并转入下一信贷业务环节的；

（D）未对不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务按规定进行风险提示的。7.在信贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

答案：ABCD（A）违反复议制度规定对信贷事项进行复议的；（B）未达到规定人数召开贷审会（合议会）的；（C）贷审会（合议会）主持人发表诱导性发言的；（D）未按规定实行计票或虚假计票的；

8.在信贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：

答案：ABD（A）贷审会（合议会）应记名投票而未实行记名投票或记名投票不符合制度规定的；（B）贷审会（合议会）未按规定形成会议纪要的；（C）未按规定实行计票或虚假计票的；

（D）投票前未将投票表决表的姓名进行密封，考核评价委员工作时未经贷审会（合议会）办公室工作人员拆封，贷审会（合议会）记名投票未按规定对投票结果进行保密，实行网上作业未按规定保密的。

9.在信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

答案：ABCD（A）向关系人审批发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款的；（B）审批同意发放需经贷审会（合议会）审议而未审议的信贷业务的；（C）审批同意发放贷审会（合议会）审议未通过的信贷业务的；（D）越权或变相越权审批授信、用信的；

10.授信执行过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

答案：ABCD（A）未按审批内容办理信贷业务，造成严重后果的；

（B）未按规定进行放款审核或不执行放款审核意见放款，造成严重后果的；

40（C）与抵（质）押人或出质人恶意串通，办理或授意办理虚假抵（质）押担保手续的；（D）帮助客户隐匿、转移资产，帮助客户通过假破产、假改制等方式逃废银行债务的； 11.授信执行过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

答案：ABCD（A）未按审批内容办理信贷业务，以致造成风险加大或主要风险控制措施未落实的；（B）签订信贷合同、办理担保手续不合规，造成严重后果的；

（C）未按规定进行资金账户监管，导致信贷资金被挪用，造成严重后果的；（D）因工作失误损毁、遗失抵（质）押有价单证和权利凭证等重要信贷档案，造成严重后果的；

12.授信执行过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

答案：BCD（A）采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用信贷资金的（B）发现重大风险信号未按规定及时报告或及时处理，造成严重后果的；（C）未按规定进行押品现场核查、价值重估、保证人定期核保，造成严重后果的；（D）不执行贷后管理例会决议，造成严重后果的；

13.授信执行过程中，有下列行为之一，未造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：ACD A未按审批内容办理信贷业务的； B收贷收息推迟入账的

C签订信贷合同、办理担保手续不合规，影响法律效力的； D未按规定进行贷后检查的；

第十节 违反个人信贷业务规章制度行为及处理

一、是非题

1、违规为本行员工发放个人贷款，用于非法营利活动的给予有关责任人员开除处分。

（）答案：对

2、办理个人质押贷款过程中，质押单证未办理止付手续被支取，质押单证未经所有人书面承诺、签字形成无效质押的，给予有关责任人员记大过至降职处分。（）答案：错

3、在办理小额农户贷款和惠农卡业务中，收受现金或索取好处的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。（）答案：错

4、向不符合信用贷款条件的客户办理信用贷款业务的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。（）答案：错

5、未核实保证人担保能力或超出保证人担保能力发放个人贷款的，给予有关责任人员警

告至记大过处分。（）答案：对

6、存单、保单、他项权利证明、车辆抵押登记手续等抵（质）押权利凭证未入库保管或保管不善的，给予有关责任人员记大过至降职处分。（）答案：错

7、未按制度规定，发放借款人以他人名义申请的个人贷款的，给予有关责任人员开除处分。（）答案：错

8、向不符合准入条件的农户发放农户小额贷款的，给予有关责任人员警告至记大过处分。

（）答案：对

9、向有逾期贷款的农户发放农户小额贷款的，给予有关责任人员记过至撤职处分。

（）答案：错

10、在办理个人贷款过程中未按规定执行关联方回避制度的，给予有关责任人员警告至记大过处分。（）答案：对

二、单选题

1、与借款人串通以假存单、假有价证券或假他项权证办理个人贷款的，给予有关责任人员的处分是：（）答案：D A、记大过至撤职 B、警告至记大过 C、记过至降职 D、开除

2、骗取或挪用惠农卡资金，供本人或他人使用的，给予有关责任人员的处分是：

（）答案：D A、记大过至撤职 B、警告至记大过 C、记过至降职 D、解除劳动合同

3、自行审批、发放、使用个人贷款的，给予有关责任人员的处分是：（）答案：A

A、记大过至撤职 B、责令辞职 C、开除 D、解除劳动合同

4、未按规定核实农户贷款抵（质）押物权属、真实性以及保证人情况的，给予有关责任人员的处分是：（）答案：D

A、通报批评 B、待岗管理 C、免职 D、警告至记大过

5、在办理个人贷款过程中未按规定对申请人、保证人进行资信审查的，给予有关责任人员的处分是：（）答案：B A、记过至降职 B、警告至记大过 C、积分处理 D、通报批评

6、在办理个人贷款过程中未按规定执行关联方回避制度的，给予有关责任人员的处分是：

（）答案：C A、开除 B、解除劳动合同 C、警告至记大过 D记大过至撤职

7、委托信息员、村干部、村委会、专业合作社等其他农村组织机构和个人对农户小额贷款进行发放、收回等工作的，给予有关责任人员的处分是：（）答案：A

A、警告至记大过 B记大过至撤职 C、开除 D、解除劳动合同

三、多选题

1、下列行为可给予有关责任人员开除处分是：（）答案：AB A、伪造、变造、窃取客户资料或采取假名、冒名等手段，办理个人贷款的。B、采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用贷款资金的。C、未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止房产、车辆虚假按揭的。D、未按规定验证保单、存单等质押物的真实性，形成无效质押的。

2、下列行为可给予有关责任人员解除劳动合同是：（）答案：CD A、质押单证未经所有人书面承诺、签字形成无效质押的。

B、未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止房产虚假按揭的。C、越权或变相越权发放农户贷款，造成不良后果的。

D、违反规定，多人承贷少数人使用或私贷公用，造成不良后果的。

3、办理个人贷款过程中有下列行为的，可给予有关责任人员记大过至撤职处分是：

（）答案：AC A、未及时办理抵（质）押手续形成重复抵（质）押，造成严重后果的。B、越权或变相越权发放农户贷款，造成不良后果的。

C、未达到解抵（质）押要求，违规提前办理解抵（质）押手续的。

D、采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用贷款资金的。

4、下列行为可给予有关责任人员警告至记大过处分是：（）答案：ABCD A、向不符合信用贷款条件的客户办理信用贷款业务的。

B、未核实保证人担保能力或超出保证人担保能力发放个人贷款的。C、未按制度规定，发放借款人以他人名义申请的个人贷款的。D、向不符合准入条件的农户发放农户小额贷款的。

5、在办理个人贷款过程中，可给予有关责任人员警告至记大过处分的违规行为有：

（）答案：ABCD A、向有逾期贷款的农户发放农户小额贷款的。

B、未按规定核实农户贷款抵（质）押物权属、真实性以及保证人情况的。

C、未按规定对申请人、保证人进行资信审查的。D、委托村干部对农户小额贷款进行发放、收回等工作的。

第十一节 违反风险管理业务规章制度行为及处理

一、是非题

1.在风险报告中,风险水平自评价数据与实际差异较大，并严重影响风险水平评价结果的；给予有关责任人员记大过至撤职处分 答案：对

2.在风险报告中,发现或知悉重大风险事件，未及时采取应对措施，致使我行风险状况恶化，造成不良后果的。给予有关责任人员记大过至撤职处分 答案：对

3.在风险报告中，未在规定时限内通过风险报告系统等规定报告方式报送各类风险报告，造成不良后果的；给予有关责任人员警告至记过处分：

答案：对

4.在风险报告中，对接报的风险报告未按规定时限上报，造成不良后果的；给予有关责任人员警告至撤职处分：

答案：错

5.在风险报告中，未按标准划分风险事件等级，导致未按规定时限和内容要求报告，未能准确揭示和评估风险的；给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：对

6.对调查中发现的重大问题故意隐瞒，误导评级决策的；造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

答案：错

7.伪造、篡改基础信息，操纵评级的；造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

答案：对

8.越权或者变相越权，进行评级授权或审核认定评级业务的；造成严重后果的，给予有关责任人员记大过处分： 答案：错

9.未按规定及时发起评级，或未及时根据风险信号重新发起评级，进行评级更新，时间超过30天以上的；给予有关责任人员警告至撤职处分 答案：对

10.隐瞒评级审核中发现的重大风险信息，造成评级结果严重偏离的；给予有关责任人员警告至撤职处分

答案：对

11.未对明显的风险信息或行业、产业政策风险信息进行提示，或者虽然进行提示，但仍提出维持评级意见，造成评级低估客户风险的；给予有关责任人员警告至撤职处分 答案：对

12.未及时登记评级信息，导致评级信息长期失真的；给予有关责任人员撤职处分

答案：错

13.未经许可，透露客户评级信息，对客户关系造成不良影响的；给予有关责任人员警告至开除处分

答案：错

14.为不符合免评级条件的客户套用免评级条款规避评级的。给予有关责任人员警告至撤职处分 答案：对

15.在信贷资产减值测试（DCF）中未按规定审核应审核的测试事项，审核未揭示DCF测试

中存在的明显问题的；给予有关责任人员警告至撤职处分

答案：错

16.在信贷资产减值测试（DCF）中未在规定时限内完成测试数据上报工作的；给予有关责任人员警告至记过处分

答案：对

17.在信贷资产减值测试（DCF）中未按规定运行数据的提取、导入程序，影响测试结果准确性的。给予有关责任人员警告至记过处分

答案：对

18.在资产风险分类中未按规定报告分类形态变动相关事项的；给予有关责任人员警告处分：

答案：错

19.在资产风险分类中审核未揭示上报材料中存在的明显问题，资产质量反映不实的；给予有关责任人员警告至开除处分： 答案：错

20.在资产风险分类中未如实反映或明显低估风险状况，资产质量反映不实的；给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：对

二、单选题

1.在风险报告中，未按要求在风险报告系统中规范填报，对事件原因、事件金额、事件进展等相关要素填报不真实、不完整，造成不良后果的；给予有关责任人员

答案：C A记过至撤职 B开除 C警告至记过 D撤职至开除

2.在风险报告中，未及时落实和反馈督办处臵要求，不及时进行后续报告，延误处臵时机，造成不良后果的。给予有关责任人员 答案：C A记过至撤职 B开除 C警告至记过 D撤职至开除

3.评级认定后，故意修改评级结果，造成系统评级结果偏差的；造成严重后果的，给予有关责任人员

答案：A A记大过至开除 B开除 C警告至记过 D撤职至开除

4.未严格贯彻落实总行的评级政策，擅自修改评级标准与规则，或采用自制打分卡进行评级，导致评级结果出现系统性偏差的。造成严重后果的，给予有关责任人员 答案：A

A记大过至开除 B开除 C警告至记过 D撤职至开除

5．在信贷资产减值测试中，故意隐瞒或明显低估风险状况，现金流预测严重失实的；给予有关责任人员 答案：C A记大过至开除 B开除 C记过至撤职 D撤职至开除

6．在信贷资产减值测试中，未按总行审定的信贷资产测试结果进行账务处理的。给予有关责任人员 答案：C

A记大过至开除 B开除 C记过至撤职 D撤职至开除

7.在资产风险分类中未按要求运行信贷资产风险分类批量处理等分类相关系统的；给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：D A记大过至开除 B开除 C记过至撤职 D警告至记过

8.在资产风险分类中未按规定频率进行分类发起的。给予有关责任人员警告至记过处分

答案：C A记大过至开除 B开除 C警告至记过 D撤职至开除

三、多选题

1.在风险报告中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

答案：ABCD A.瞒报、指使或包庇他人瞒报风险事件的；

B.隐瞒真实情况，风险事件报告内容与事实严重不符的； C.未及时上报风险事件，造成严重后果的； D.未遵循保密规定，擅自泄漏风险报告内容的；

2.在限额管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

答案：BCD A.从事资金交易与投资业务时，对已设臵的市场风险限额拒不执行的； B.突破指令性市场风险限额从事资金交易与投资业务，造成严重后果的； C.篡改客户行业属性，规避行业限额管控的； D.未经批准突破行业限额发放贷款的。

3.在限额管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：答案：ABCD A市场风险限额预警条件被触发后，未及时报告的；

B从事资金交易与投资业务时，对已设臵的市场风险限额拒不执行的；

C突破指令性市场风险限额从事资金交易与投资业务，未及时报告并在合理的时间内进行处臵的；

D未按规定明确客户行业属性并及时维护系统客户行业信息，导致行业限额管理不到位的。

4.在客户评级中，有下列行为之一，给予有关责任人员警告至撤职处分： 答案：ABCD A未按规定进行评级尽职调查，收集相关信息资料，造成后续评级工作质量受到影响，严重影响评级结果的；

B在评级调查环节，故意隐瞒关键风险信息，造成评级结果偏离，明显低估客户风险的； C没有及时核实客户行业、规模等基本信息，错用敞口进行评级，低估客户风险的； D通过定性打分操纵评级，严重低估客户风险的；

5.在信贷资产减值测试（DCF）中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：BCD A.未如实反映或低估风险状况，资产质量反映严重不实，造成严重后果的； B.DCF测试中，预期现金流及折现率的确定违反相关规定的； C.DCF测试期间，贷款余额发生变化后未重新测试的；

D.未按规定经审核认可，较上期大幅降低同一笔贷款的测试拨备率的；

6.在资产风险分类中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

答案：ABCD A.未如实反映或低估风险状况，资产质量反映严重不实，造成严重后果的； B.经有权认定行认定分类形态后，未按规定及时调整形态、入账反映的； C.未经有权人认定，擅自调整分类形态的； D.超权限、逆程序认定分类形态的。

第十二节 违反资金计划管理规章制度行为及处理

一、是非题

1、违规拆出、拆入外汇资金的，给予有关责任人员警告至撤职处分。

（）答案：错

2、违反利率管理规定或超越利率授权办理本外币贷款、票据业务、协议存款、同业存款及大额外币存款等总行有明确利率授权业务的，给予有关责任人员警告至撤职处分。

二、单选题

1、违反规定办理同业拆借、同业借款、合作性存放同业、货币互存、债券融资、票据融资等同业融资业务的，给予有关责任人员（）处分。

A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至撤职 答案：C

2、在流动性管理工作中严重失职，贻误时机，致使本来能够及时加以有效控制的流动性风险不断扩大和蔓延的，给予有关责任人员（）处分。

A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至撤职 答案：D

第十三节 违反自营不良资产和委托资产处置业务规章制度行为及处理

一、是非题

（）答案：对（）答案：错

3、在尽职调查和估值定价过程中，明知存在影响资产处臵价格的风险而未按规定进行提示的，给予有关责任人员开除处分。（）答案：错

4、在制定和申报处臵方案过程中，伪造档案材料或证明材料，假冒签名或伪造、变造印鉴、印章的，给予有关责任人员撤职处分。（）答案：错

5、在执行处臵方案过程中，租赁资产管理不善，造成租金流失或资产丢失、毁损的，给予有关责任人员警告至记大过处分。（）答案：对

6、在日常管理中，擅自对客户实行挂账停息、减收或缓收利息的的，给予有关责任人员

47（）答案：对

1、帮助、默许客户编造虚假信息资料的，给予有关责任人员开除处分。

2、擅自放弃债权或未经规定程序审批擅自申请终结执行的，给予有关责任人员警告处分。记大过至开除处分。（）答案：对

7、在日常管理中，违反规定接收抵债资产，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至撤职处分。（）答案：错

8、在日常管理中，未按规定对不良资产进行日常检查，或对发现的问题不及时报告、处理或处理不当，形成风险的，给予有关责任人员开除处分。

（）答案：错

二、单选题

1、对应当整体处臵的项目，采取化整为零方式规避权限审批或未经规定程序审批擅自处臵不良资产的，给予有关责任人员（）处分。

A、记过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至撤职处分 答案：B

2、在尽职调查和估值定价过程中，未按规定开展尽职调查或调查不实不细，造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分。

A、记过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至记大过处分 答案：D

3、在制定和申报处臵方案过程中，隐瞒重要处臵法律文件或掩盖重要事实，影响处臵决策的，给予有关责任人员（）处分。

A、记过至撤职 B、开除 C、记过至开除 D、警告至记大过处分 答案：C

4、在执行处臵方案过程中，对债务关联人财产不及时采取保全措施，导致债务关联人转移、隐匿财产，造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分。

A、记过至撤职 B、开除 C、记过至开除 D、警告至记大过处分 答案：D

5、在日常管理中，未按规定采取有效措施，导致债权诉讼时效、执行时效丧失或担保人脱保的，给予有关责任人员（）处分。

A、记过至撤职 B、开除 C、记过至开除 D、警告至记大过处分 答案：C

6、在执行处臵方案过程中，未经审批擅自降低处臵方案规定的条件或处臵价格的，给予有关责任人员（）处分。

A、记过至撤职 B、记大过至开除 C、开除 D、警告至记大过处分 答案：B

7、在日常管理中，未按规定妥善保管档案资料造成遗失、毁损的，给予有关责任人员（）处分。

A、记过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至撤职处分 答案：D

三、多选题

1、有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

A、故意隐瞒影响资产处臵价格的重大问题，造成严重后果的；

B、对应当整体处臵的项目，采取化整为零方式规避权限审批或未经规定程序审批擅自处臵不良资产的；

C、擅自释放抵押物，造成严重后果的；

D、内外勾结，通过假招标、假拍卖等方式人为降低资产处臵价格的；

（）答案：ABCD

2、在尽职调查和估值定价过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

A、调查报告中对债务关联人偿债能力、资产现状等问题进行误导性陈述，影响处臵方案的制定和实施的；

B、未按规定开展尽职调查，导致调查结果严重失实的； C、授意或纵容中介机构人为高估或低估资产价值的； D、泄露资产处臵底价的。

（）答案：ABCD

3、在制定和申报处臵方案过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

A、因工作不尽职，未认真分析选择资产处臵手段，造成不良后果的； B、明知受让方、受托人为利害关系人而未揭示的； C、未按规定对送交的处臵项目资料完整性进行审查的； D、审查后未提出明确审查意见的。

（）答案：AB

4、在审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分： A、明知处臵方案和评估报告中存在足以影响处臵决策的问题而不予揭示的； B、故意隐瞒审查中发现的重大问题或提供虚假审查报告的； C、处审会应记名投票而未实行记名投票的； D、按领导或有关方面授意违规进行审查的。

（）答案：ABD

5、在审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分： A、未按规定执行处审会集体审议制度的； B、未达到规定人数而召开处审会的； C、虚假计票、相互串通，影响审议结果的； D、处审会后未按规定形成会议纪要的。

（）答案：ABC

6、在日常管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： A、未按规定管理实物资产及权益性投资等，造成损毁、灭失的； B、隐瞒债务关联人重大风险，造成不良后果的； C、伪造、变造档案资料的；

D、未经有权审批行审批，擅自动用、自用或无偿外借抵债资产的。

（）答案：ABCD

7、在审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分： A、审批处审会审议未通过的处臵项目的； B、审批需经处审会审议而未审议的处臵项目的； C、越权或变相越权审批处臵项目的；

D、缺程序、逆程序或变相逆程序审批处臵项目的。

（）答案：ABCD

8、在执行处臵方案过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： A、未落实限制性条款，造成不良后果的；

B、以优于他人的条件向关系人委托或转让不良资产，造成不良后果的； C、擅自放弃抵债资产接收价格低于全部贷款本息差额部分追索权的；

D、在抵债资产变现前，违反规定支付抵债金额高于全部债权本息的差额给债务人或担保人的。（）答案：ABCD

9、在日常管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分： A、未真实、准确、及时录入信息，系统数据信息失实，造成不良后果的 B、对中介机构不当行为不及时报告、不采取有效措施制止的； C、未按规定对下级行资产处臵工作进行监督检查的； D、未按规定实行处审部门分离或岗位分离的。

（）答案： BCD

10、在委托资产信息系统维护过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

A、在系统中录入虚假信息，误导决策或逃避上级行监控的； B、未按规定进行技术维护，造成系统运行出现较大事故的；

C、违反系统运行规定，造成数据错误、丢失或系统运行出现重大事故，未能及时处理或故意隐瞒的；

D、擅自修改系统机构、人员权限，导致信息泄漏的。

（）答案： ACD

第十四节 违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理

一、是非题

（）答案：对

2、违背招标文件签订合同的，给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：错

4.2024银行机构知识竞赛题库账户管理员考试 篇四

新开账户应查该客户是否已列入人民银行通报的屡次签空头支票的黑名单中后，若无方可为其办理开户手续。

A

单位银行卡账户的资金可以由其基本账户转账存入或用现金存入。

B

银行为存款人开立一般、专用和临时存款账户的，应自开户之日起5个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

A

存款人开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户实行核准制度。

A

政策性房地产开发资金可设置专户，但不得提现。A

单位银行结算账户自正式开立日起3个工作日后，方可办理结算业务。但注册验资的临时账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

B

在电子扫描核印系统中，建库柜员必须是印鉴专管员。

A

一张印鉴卡上留有若干个有权签字人的签字或盖章时，各签章之间应相互分开，避免混淆，预留签章区域不得随意涂改。

A

临时存款账户超过2年期限未销户的，银行有权停止其对外支付。

A

临时机构根据需要可以开立一般存款结算账户。

B

独立核算的附属机构不能开立基本存款账户。

A

未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给原股东指定的账户。

A

临时存款账户支取现金受国家现金管理规定限制，但管理较宽松。

B

个体工商户凭营业执照开立的银行结算账户不纳入单位银行结算账户管理。

A

所有临时存款账户都必须经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。

B

人民法院、人民检察院、公安机关是有权扣划单位和个人银行存款的部门。

B

《企业存款余额证明》可向境外的会计师事务所出具。

B

驾驶执照可直接作为银行审查的有效身份证件。

A

对于一年以上未发生收付活动的单位银行结算账户，每户每年收取100元的管理费。B

对于一年以上未发生收付活动，账户余额5000元（含）以下的单位银行结算账户，每户每年收取100元的管理费。

A

单位存款人预留银行印鉴中的公章或财务专用章原则上应与存款人名称一致，但可以使用规范化简称，使用规范化简称的必须在签订账户协议时予以明确。

A

单位存款人印鉴中的各类印章可以使用万次章（原子章）。

A

清理长期不动户时应将长期不动户的印鉴卡从印鉴卡册中抽出，注明“长期不动户”字样和清理日期，放入专立的长期不动户印鉴卡册，并与清理销户清单一并指定专人妥善保管，该人员不得从事日常业务凭证的印鉴核对工作。

A

单位客户基本存款账户开户行可为其开立一般存款账户。

A

单位客户应以实名开立银行结算账户，并对出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。开户行应负责对单位客户开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。

A

一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

B

单位客户的基本存款账户“转户”应按照规定办理销户手续，并将基本存款账户开户许可证提交给开户银行。

A

更换印鉴填写印鉴卡时须将预留银行印鉴式样全部盖齐在更换印鉴通知书上，并将印鉴卡、购证卡在启用日期前交账户行审核。

A

支票用于提现的，必须符合国家现金管理的规定，结算账户能提取现金。B

临时存款账户的有效期最长不得超过3年。

B

对于当季度已转入不动户的账户且已上人行账户管理系统的，账户专管员应在人行系统中将相应账户转为久悬账户。

A

单位银行结算账户的开立实行核准与备案两种制度。

A

验资账户开立后，应在开户当天办理冻结手续。

B

临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，最长不超过2年。

A

基本存款账户是企事业单位的主要存款账户，是其办理日常转账结算和现金收付的账户，企事业单位的工资、奖金等现金的支取只能通过基本存款账户办理。

A

更换印鉴必须持单位经办人员身份证件和填妥“印鉴变更申请表”向账户行办理更换印鉴和购证卡手续。

A

经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定开立、撤销银行结算账户的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款。

B

军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队申请开立基本存款账户时，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。

A

单位存款人到银行开立结算账户时，需要预留账户印鉴，其印鉴的组成规定是单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章，及其法定代表人或单位负责人或其授权的签字人的签名或盖章组成。

B

无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。

A

注册验资账户的期限较短，一般为3－6个月。

A

机关和实行预算管理的事业单位申请开立基本存款账户时，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明。

A

冻结单位存款的期限不超过6个月，超期限继续冻结须提供续冻通知书.A

单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付。A

各网点须统一按会计系统的账号的大小顺序将印鉴卡排放于预留印鉴册。

B

预留印鉴式样必须清晰，印鉴卡不能缺单位公章、启用日期或更换日期。

A

印鉴卡启用日期原则上为银行受理印鉴卡的次日，特殊情况不得早于银行受理印鉴日卡的当日。A

对已销户（单位正常销户）的印鉴卡，须从印鉴册中抽出注明销户日期加盖“注销”章，与销户资料一并放入账户档案中保管。

A

存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

A

单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供相关付款依据。A

实行账户集中复审后的新开账户，必须使用购证卡/结算证办理银行结算业务。

A

不属于账户业务的相关资料（如电子回单箱、对公电话银行、短信通申请表等）不需进行复审。

A

复审部门对账户资料复审完成后，应在送审单、返还初审部门且需由初审部门留存的资料上加盖复审专用章及复审经办、复核人名章；其余账户资料上加盖复审经办、复核人名章。A 各行账户复审复核员可由二级分行账户管理部门熟悉账户业务的中级经理担任，国内结算分管主任不再对账户复审工作负责。

B

实施业务经理派驻制的机构，对公账户业务除由业务经理负责审批外，网点负责人亦承担相关审批工作。

B

复审专用章统一使用复审机构12位人民银行支付系统行号作为用章编号，各行可根据需要自行刻制。B

账户余额在10，000元（含）以下的不动户转销，由二级分支行账户管理部门部门主任或经理审批；账户余额在10，000元以上的不动户转销，由二级分支行账户管理部门主任或经理审核后报主管行长审批。

B

客户要求办理不动户退款时，营业机构应要求客户填交一式四联《中国银行广东省分行长期不动户退款申请表》，各开户行根据留存的《长期不动户清单》及有关账户档案对《申请表》进行核实。无误后报送二级分支行账户管理部门审批。

A

二级分支行账户管理部门在接到辖属机构要求退款的申请后，按照结转权限经相应有权人对《申请表》作审批签章后，将其中两份退回开户行办理退款手续。同时，编制特种转账传票将退款汇划至申请行，并在其原留存的《长期不动户清单》上进行备注。

A

对符合不动户清理条件的账户，营业机构签发一式两联的《中国银行股份有限公司广东省分行长期不动户销户通知书》，通知客户在自《通知书》发出日起30日内前来办理销户手续或重新启用账户手续。对客户逾期仍未前来办理销户手续或没有重新启用账户的，按不动户进行清理。

A

各机构在得知客户被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照时，应通知客户办理销户手续；客户在规定期限内仍未办理销户手续的，开户行有权停止该账户的对外支付。

B

一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行（指同一营业机构）开立。

A

单位定期存款账户不纳入《人民币银行结算账户管理办法》的管理范围。

A

因注册验资而开立的临时存款账户，验资期间可收可付。B

因注册验资开立的临时存款账户在注册验资期间只收不付，且注册验资的期限较短，一般为3-6个月，开立此类临时存款账户不需要中国人民银行核准。

A

账户复审系统中的“账户查询”功能只能输入账号查询账户信息，不能输入客户号查询账户信息。

A

账户复审系统的“开户复审经办”是对开户初审经办提交过来的账户进行审核。B

账户复审系统的“修改初审经办”是对一个状态为正常的账户进行修改。

A

账户开户、销户、变更情况表可统计一段时间内的开户、销户、变更等情况。

A

账户复审系统能支持新旧账号的对应查询。

B

账户复审系统不能支持新旧机构号的对应查询。

B

在账户复审系统中已销户的账户不能再查阅其账户资料。

B

用电子扫描核印系统进行印鉴识别，有凭证号的票据与没有凭证号的票据核印后产生的核印码位数一样。A

电子扫描核印系统可对出票日期进行远期支票或近期支票的判断，并调用相应的印鉴库进行核印。

A

在账户复审系统中已完成复审的账户图像资料可以做删除处理。

B

用电子扫描核印系统进行印鉴识别，一次核印与二次核印产生的核印码相同。

A

电子扫描核印系统可对状态为“印鉴挂失”的账户进行销户处理。

B

基本存款账户须核定库存现金限额。

A

已在开户银行开立单位结算账户的客户，可直接办理增资。

B

单选题

有权查询单位存款而不能查询个人存款的县级以上部门是

D

。Ａ、人民法院

Ｂ、海关

Ｃ、审计机关

Ｄ、军队保卫部门 无权扣划单位和个人银行存款的县级以上部门是

A

。Ａ、安全机关 Ｂ、海关 Ｃ、税务机关 Ｄ、人民法院

银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开立之日起B 书面通知基本存款账户开户银行。

A、2个工作日

B、3个工作日

C、5个工作日

开户银行对 C 年未发生活动的账户应通知存款人自发出通知30日来办理销户手续。A、半年

B、一年

C、二年

D、五年 办理对公通存通兑业务的存款账户必须是

C。

A、受控账户

B、非受控账户 C、专用账户

D、基本账户

人民银行规定大额现金是指：单位或个人一次或一天多次累计提现

B元以上。A、5万（不含5万）

B、5万（含5万）

C、10万（不含10万）

D、10万（含10万）下列没有权扣划企业、个人存款的单位是

D

A、海关

B、税务机关

C、人民检察院

D、人民法院

冻结单位存款的期限不超过 B

个月，超期限须提供续冻通知书。A、3

B、6

C、12

D、15

企事业单位的工资、奖金等人民币现金的支取只能通过

C

账户办理。A、一般存款账户

B、资本金账户 C、专用存款账户

D、基本存款账户

临时存款账户按 B

账户的要求开设，并按存款人设立分户。A、客户账户

B、外部账户

C、内部账户

D、结算账户 办理挂失印鉴收费为每次： B

A、10元

B、20元

C、50元

D、100元

更换印鉴必须持单位经办人员

C

及单位公函和填妥“印鉴变更申请表”向账户行办理更换印鉴和购证卡手续。

A、户口簿

B、护照

C、身份证件

D、身份证 《人民币银行结算账户管理办法》的实施日期是： B

A、2003年10月1日

B、2003年9月1日 C、2003年5月1日

D、2003年12月1日 下列有权扣划存款人的银行结算账户的是 A

A、审计机关

B、人民检察院

C、人民法院

D、地方税务局 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后 B

年。A、5B、10

C、15

D、20 以下哪种类型的专用账户可以报经中国人民银行当地分支行批准直接支取现金？

C

A、财政预算外资金

B、政策性房地产开发资金 C、证券交易结算资金

D、期货交易保证金 违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户行为之一的非经营性存款人，给予警告并处以多少元罚款？

A

A、1000元

B、5000元

C、10000元

D、15000元

银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币银行结算账户是指

D

A、人民币协定存款账户 B、人民币活期存款账户 C、个人储蓄账户

D、单位定期存款账户

下列那项专用存款账户资金按有关规定不能提取现金的？

B

A、证券交易结算资金 B、更新改造资金

C、政策性房地产开发资金 D、社会保障基金

银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位存款人自发出通知之日起

B

日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。A、15

B、30

C、45

D、60 为账户复审系统的柜员重置密码，系统会随机给指定柜员分配一个_ C_位数的密码。A、4位

B、5位 C、6位 D、8位

以下哪项不是账户复审系统中“图像资料管理”的功能

A、账户图像资料补录经办

B、账户图像资料补录复核 C、账户年审经办

D、账户年审复核 E、账户年审复审

对于电子扫描核印系统，以下哪种说法是错误的：

C

A、柜员初次登陆系统，系统即要求柜员更改初始密码 B、初次开户建库，印鉴卡启用日期可早于系统当前日期 C、系统可对组合式印鉴进行建库

D、开户建库时，印鉴启用日期可迟于系统当前日期30天以上

电子扫描核印系统的柜员在连续输错

C

次密码后会被系统锁定，需进行解锁才能再登陆系统。

A、2次

B、5次

C、3次

D、4次

为电子扫描核印系统的柜员重置密码，密码为

D

A、随机密码

B、原柜员密码

C、柜员号

D、其他选项皆可以 新增电子扫描核印系统柜员

A 登陆系统，系统提示必须修改密码。A、第一次

B、第二次

C、第三次

D、无需修改 新增账户复审系统柜员

A 登陆系统，系统提示必须修改密码。

A、第一次

B、第二次

C、第三次

D、无需修改 账户复审系统中对账户年审经办功能描述正确的有

B

A、账户年审经办完成后只需账户年审复核通过即可，不需复审 B、账户年审经办可修改账户的基本信息和增加年审资料图像 C、账户年审经办可对状态为不正常的账户进行年审

在电子扫描核印系统中，具有变更账户所属机构功能的柜员

C

A、验印柜员

B、建库柜员

C、分行系统管理柜员

D、综合查询柜员

账户复审系统的柜员在连续输错

B

次密码后会被系统锁定，需进行密码初始化才能再登陆系统。

A、2次

B、5次

C、3次

D、4次 电子扫描核印系统具有柜员维护功能的柜员是 A

A、分行系统管理柜员

B、建库柜员

C、验印柜员

D、综合查询柜员 账户复审系统具有柜员维护功能的柜员是

D

A、分行系统管理柜员

B、初审柜员

C、复审柜员

D、综合查询柜员 在电子扫描核印系统中，定义柜员必需录入

A

A、柜员号、柜员名称、机构号、角色名 B、柜员号、日期、柜员名称、角色名 C、柜员名称、机构号、角色名、日期 D、柜员号、柜员名称、日期、角色名

在账户复审系统中，定义柜员必需录入

C

A、柜员号、姓名、所属机构、角色、日期 B、柜员号、姓名、日期、角色、身份证号 C、柜员号、姓名、所属机构、角色、身份证号 D、柜员号、姓名、所属机构、日期、身份证号

第一次登陆电子扫描核印系统时，系统提示修改密码不能少于

C 位字符。A、4位

B、7位

C、6 位 D、8位

第一次登陆账户复审系统时，系统提示修改密码不能少于

B

位字符。A、4位

B、7位

C、6 位 D、8位

已投产电子验印系统的机构，开立人民币单位银行结算账户时应要求客户提交一式

C份印鉴卡 A、1份

B、2份

C、3份 D、4份

为确保电子印鉴的质量，对公人民币单位银行结算账户预留印鉴应注意的事项为

E

A、加盖在印鉴卡指定位置，印鉴卡应保持整洁，没有折损、涂蹭 B、印章应清晰、整洁，不模糊，没有粘连，没有重影 C、印章的轮廓、字或符号没有断笔划的现象

D、印章的印油应色度均匀，没有洇渗、漏空，且不应出现一边盖的重，一边盖的轻的现象 E：其它选项均正确

建库机构应严格按照规定对客户提交的印鉴卡进行审核，审核无误后由经办和复核人员在电子验印系统上进行开户的建库操作。原则上建库机构的建库操作必须在 B

个工作日内完成。A、1

B、2

C、3

D、4

账户复审人员在收到账户档案

C

个工作日内凭印鉴卡对验印系统信息进行复审核对，确认验印无误后在印鉴卡上打印验印码。A、1

B、2

C、5

D、7 对于转账支付超过

C 万元（含）和现金支付超过万元（含）的业务，应按规定进行双人验印。

A、100、10

B、100、5

C、5、20

D、20、100 对于无法通过系统识别的印鉴或手签印鉴，应按现行有关规定进行

B

验印。A、系统

B、手工

C、无需

电子验印系统柜员应采取实名制管理，必须以柜员本人的真实姓名开设，一人不能同时持有

A 以上的柜员代号。A、两个

B、三个

C、四个 D、五个

各行应关注客户印鉴（或公章）变更情况，定期核对印鉴卡文本与系统图像资料信息的一致性和完整性，每月核对量不少于存量账户总数的 C

%。A、5 B、10

C、20

D、30 D

登陆验印系统，选择“开户”功能，录入账户有关信息资料。A、验印柜员

B、建库录入柜员

C、系统管理员 D、综合查询柜员 印鉴的建库由

C

完成。A、建库经办、建库授权

B、验印柜员、建库经办 C、建库授权、系统管理员 D、验印柜员、系统管理员

某单位印鉴在电子扫描核印系统上建库，当前日期为2011年9月1日。系统允许通过的新印鉴启用日期选择为

B

。A、2011年9月20日

B、2011年9月6日 C、2010年10月1日

D、2011年10月31日

某单位印鉴已在电子扫描核印系统上建库，启用日期为2010年9月1日，当前日期为2011年9月1日。变更印鉴后系统允许通过的新印鉴启用日期为

C。A、2010年8月1日

B、2011年8月1日 C、2011年9月2日

D、2011年9月1日 建库成功系统将自动生成 C

打印在新印鉴卡编号处。A、建库柜员号

B、建库日期 C、印鉴卡编号

D、无任何编号

验印员登陆系统，选择“识别”进行印鉴验印，录入验印的B，将票据或凭证放入扫描仪，由系统自动配对验印。A、账号、凭证种类 B、凭证号、凭证金额 C、币种、出票日期

D、其它选项均正确

当系统判断为真章时（即打“√”）或判断不合格时（即打“Ｘ”）时，不能进行人工修改；系统判断为有疑问时（即打“？”），必须进行

A A、系统判别

B、人工判别

C、无需判别

验印完成后，通过存折打印机打印

C

位的验印编码。A、5

B、10

C、16

D、20 柜员登陆电子扫描核系统后，选择“报表查询”功能，根据需要相应地选择查询项目，并可打印查询结果。网点柜员只能查询

B 的业务情况，二级行可以查询的业务情况。A、本机构；全辖机构

B、本机构；辖属机构 C、辖属机构；全辖机构

D、本机构；本机构

账户复审系统功能主要包括处理对公人民币单位银行结算账户的 E

开立、变更、年检及销户和储存、传递、查阅人民币单位银行结算账户资料以及账户信息的统计等功能。A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户 E、其它选项均正确

账户管理系统柜员设置为管理类及操作类柜员，其中操作类柜员包括

A

和。A、省行系统管理柜员和账户复审柜员 B、分行系统管理柜员和账户复审柜员 C、账户初审柜员和账户复审柜员

D、账户初审柜员和分行系统管理柜员

二级行管理柜员由二级行/直属支行

B

人员担任,负责辖属机构的账户初审柜员的设置和维护工作。

A、营业部

B、对公国内结算业务主管部门

C、公司部

D、财会部 各行应注意核对纸质文本与账户复审系统图像资料信息的一致性和完整性，每季核对量不少于本年新增账户总数的B

%，并在核对相符后在系统打印的复审资料清单上批注“纸质文本已核对相符”字样。A、10

B、20

C、25

D、30 当登陆账户复审系统时，系统提示“该终端无权登陆系统”，这是因为所使用终端的 C 未在系统注册。

A、机构号

B、柜员号

C、IP地址

D、其它选项均不对

账户复审系统具有开户、修改、销户、图像补录等功能，客户申请开立账户时，应在 A 内完成。

A、开户功能菜单

B、修改功能菜单

C、销户功能菜单

D、图像资料管理菜单 在账户复审系统中“开户”，以下哪项操作是错误的 D

A、带“*”都是必输项

B、开户输完账户信息必需扫描图像资料 C、输完账户信息并完成图像扫描操作提交初审复核柜员 D、扫描的图像可以随意定义开户资料名称。

扫描相关证件图像资料时，应正确录入有关证件的B

A、号码

B、有效期

C、年检期

D、其它选项均正确 对于证件无有效期或年检期的，系统录入“

D

”

A、00000000

B、99991231

C、随意输入任意数字

D、不用输任何数字 账户复审系统对于以下哪些方面起到推动作用

E

A、提高账户管理业务处理速度

B、降低运营成本

C、增强风险控制 D、提高业务管理水平

E、其它选项均正确

有关账户的开户、销户、变更情况，可通过账户复审系统下列

A

统计表实现。A、《账户开户、销户、变更情况表》

B、《到期临时存款账户统计表》 C、《证件到期统计表》

D、其他选项皆不对

有关临时存款账户到期情况，可通过账户复审系统下列

B

统计表实现。A、《账户开户、销户、变更情况表》

B、《到期临时存款账户统计表》 C、《证件到期统计表》

D、其他选项皆不对 有关账户证件的有效期和年检期的信息查询情况，可通过账户复审系统下列

C

统计表实现。A、《账户开户、销户、变更情况表》

B、《到期临时存款账户统计表》 C、《证件到期统计表》

D、其他选项皆不对

登陆账户复审系统后，网点柜员只能查询统计

A

的业务情况。

A、本机构

B、本辖内机构

C、全辖机构

D、其它选项皆不对 登陆账户复审系统后，分行管理柜员只能查询统计

B 的业务情况。A、本机构

B、本辖内机构

C、全辖机构

D、其它选项皆不对 账户复审系统增加结算产品类型，通过

B

完成。

A、开户功能

B、修改功能

C、图像管理功能

D、系统管理功能 下列关于账户复审系统查询功能描述正确的有

A

A、账户复审系统能支持新旧账号的对应查询 B、账户复审系统不能支持新旧机构号的对应查询

C、在账户复审系统中已销户的账户不能再查阅其账户资料

D、账户复审系统中的“账户查询”功能只能输入账号查询账户信息，不能输入客户号查询账户信息

对于超出有效期

D

以上仍未办理转账或退款销户的注册验资账户，各行应按照长期不动户有关规定办理账户清理手续。

A、3个月

B、半年

C、一年

D、两年 多选题

在 abce 情况下，单位客户不能办理账户的销户手续 A、有未了的债权债务关系

B、正被司法机关冻结

C、有透支金额

D、未交回各种重要空白凭证

E、有未扣罚款项 存款人开立以下哪几种账户实行核准制度：

abc

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、预算单位开立专用存款账户

D、一般存款账户

单位客户有以下情形之一的，应向开户行提出撤销银行结算账户的申请：

abcd

A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的 B、注销、被吊销营业执照的 C、因迁址需要变更开户银行的 D、其他原因需要的 下列单位银行结算账户实行核准制度，经中国人民银行核准并颁发开户许可证后方可办理开户。

ABC

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、机关和纳入财政预算管理的事业单位开立的专用存款账户； D、一般存款账户

单位客户申请开立一般存款账户，应向开户行出具：

abc

A、其开立基本存款账户规定的证明文件

B、单位客户因向开户行借款需要，应出具借款合同或单位客户因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函。C、基本存款账户开户许可证

单位银行结算账户按用途可分为

abcd

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户 单位客户的abcd

资料变更后，应向开户银行办理变更手续 A、单位客户的名称

B、单位客户的法定代表人或主要负责人 C、地址、邮编或电话

D、注册资金等信息

在开立基本存款账户中，单位设立的独立核算的附属机构仅指

abd

A、招待所

B、食堂

C、工会

D、幼儿园

预留印鉴式样必须清淅，变更印鉴卡不能缺 abc

A、单位公章

B、启用日期

C、更换日期

D、印鉴专管员 有权查询、冻结、扣划单位存款的执法机关有：

acd

A、人民法院

B、国家安全机关

C、税务机关

D、海关 有权查询、无权冻结、扣划单位存款的执法机关有：

abcd

A、监察机关

B、审计机关

C、工商行政管理机关

D、证券监督管理机关 有权扣划单位银行账户的部门有

ABC

A、人民法院

B、海关

C、税务机关

D、证券监督管理机关 单位向银行申请开立结算账户时，银行应对单位的开户申请书填写的事项和证明文件的哪些方面进行认真审查？

abc

A、真实性

B、完整性

C、合规性

D、合法性

哪些银行结算账户的开立实行人民银行核准制度？

abc

A、基本存款账户

B、临时存款账户（验资账户除外）C、预算单位专用存款账户

D、一般存款账户

下列执法机关那些有权查询、冻结，但无权扣划单位、个人存款：

A、人民检察院

B、公安机关

C、国家安全机关

D、军队保卫部门

实施账户集中上收复审后，初审部门负责对存款人提供的账户资料的 abc 进行初审。A、真实性

B、完整性

C、合规性

D、合法性 下列必须纳入专用存款账户管理的资金是

abcd

A、预算外资金

B、基本建设资金

C、社会保障资金

D、证券交易结算资金

有权查询单位和个人银行存款的部门有

acd

A、人民法院

B、会计师事务所

C、公安机关

D、税务机关 下列可开立基本存款账户的存款人是 abcd

A、企业法人

B、企业法人内部单独核算的单位

C、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门

D、外地常设机构 下列有权扣划存款人银行结算账户的是 AC

A、人民法院

B、税务机关

C、海关

D、公安机关 有下列

abc

情况，存款人可以申请开立临时存款账户。A、设立临时机构

B、异地临时经营活动

C、注册验资

下列关于单位人民币银行结算账户、预留银行签章管理的表述正确的是

abc

A、办理预留印签章时，在完成相关审核工作后须在客户提交的印鉴卡骑缝处加盖业务公章 B、存款人开立单位银行结算账户须出具营业执照、证书、批文等正本，不得以复印件代替C、对存款人账户的查询、冻结、扣划，人民法院均具有权限

下列关于人民币单位银行结算账户管理的要求表述正确的是 abcd

A、对于单笔转账支付超过100万元（含）、现金支取超10万元（含）的大额支付交易须电话联系企业财务人员查证业务真实性，并经双人核印及有权人员授权后，方可办理支付

B、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理 C、新开户必须在开户后三个工作日方可办理对外支付结算和出售凭证 D、新开户账户没有资金时，不得办理支票出售

下列不适用于《人民币银行结算账户管理办法》的是 ABC

A、外币存款账户

B、个人储蓄账户

C、单位定期存款账户

D、个体工商户 下列适用于《人民币银行结算账户管理办法》的是 bc

A、个人储蓄账户

B、企业单位账户

C、事业单位账户

D、单位定期存款账户 下列关于账户管理规定表述正确的是

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A、个体工商户凭营业执行以字号开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理 B、临时存款账户的有效期最长为2年

C、开立基本存款账户、临时存款账户和预算外资金专用存款账户须报人民银行核准 D、单位存款人开立的银行结算账户必须自开立起三个工作日后方能对外办理支付 下列有关开立单位一般存款账户表述正确的是

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A、存款人在基本存款账户以外的银行取得借款

B、与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位

C、一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行（指同一营业机构）开立 D、一般存款账户可以在存款人基本存款账户的开户银行（指同一营业机构）开立 账户复审系统对于以下哪些方面起到推动作用

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A、提高账户管理业务处理速度

B、降低运营成本 C、增强风险控制

D、提高业务管理水平

账户复审系统的图像资料补录业务需经过

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才能最终完成。

A、账户图像资料补录经办

B、账户图像资料补录复核

C、账户图像资料补录复审 某单位印鉴已在电子扫描核印系统上建库，启用日期为2011年5月5日，当前日期为2011年6月9日。如需变更印鉴，系统允许通过的新印鉴启用日期可选择

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A、2011年5月3日

B、2011年6月10日 C、2011年6月18日

D、2011年7月20日

账户复审系统中的“报表统计”功能可统计以下哪些报表

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A、账户开户、销户、变更情况表

B、到期临时存款账户统计表 C、证件有效期到期账户统计表

D、证件年审期到期统计表 E、产品报表

电子扫描核印系统有以下特点

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A、创新的电脑验印理念

B、杰出的系统设计 C、完善的风险控制

D、丰富的产品功能

在电子扫描核印系统中进行开户建库，以下哪些账户要素是必输项

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A、账号

B、印鉴启用日期

C、单位地址

D、单位名称

E、账户类型 电子扫描核印系统的“识别”功能有

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A、印鉴识别

B、公章识别