个金部工作计划

个金部工作计划（精选6篇）

1.个金部工作计划 篇一

银行综合部和个金部个人工作总结

2010年是渤海银行进驻**地区的第一年，怀着希望和信心，我踏入了渤海银行这个大家庭。这一年里，我从一个对银行业务完全不熟悉的新手开始学习成长，到能熟练地进行每一项具体业务操作，这里面有我自己勤奋努力的汗水，但更离不开的是单位各位领导的支持和各位同事的帮助。在这里，我首先要向大家说一声：谢谢。

忙碌的一年很快就结束了，我至始至终如一日地努力做好本职工作，认真学习专业知识，积极开展个金业务，全年实现了无贷户存款日均2100万元，存款余额最高达5000万元，新增办卡553张，其中活卡400多张，占总比70%以上。自9月份来共发放个人贷款28笔，贷款金额2324.5万元，各项考核指标均列本支行个金业务部第一位，在省分行组织的三季度个贷业务推广季活动中，获得全省总分第7名，放款金额全省第3名的好成绩。在这里我总结一下全年的工作情况：

1、加强学习，提高专业技术水平

一年来，我一直坚持认真学习各项金融专业知识和相关金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习、培训、考试，不断提高自己的理论素质和技术技能。一年里，我先后通过了保险从业资格考试，证券从业资格考试、个贷业务上岗考试，基金业务上岗考试、财富上岗资格考试、会计从业资格考试等。

2.资金部2011工作总结 篇二

回顾过去的一年，资金部在公司领导的正确指导和各部门的通力合作下，圆满完成了各项工作，很好地配合了集团的中心工作，现对资金部2011年的工作做以下总结：

一、严格执行收支预算管理

为了落实集团2011资金收支预算计划，资金部对集团全年预算执行情况进行了汇总，为公司领导及时掌握集团收支预算执行情况提供了第一手资料。根据各产业中心提交的资金计划表合理进行资金调配，严格按照预算管理要求进行资金拨付，并根据全年实际情况及时进行预算调整，确保集团2011资金收支预算计划的顺利实施。集团全年预算内收入****亿元，支出***亿元。

二、做好集团资金收付工作

集团整体资金的收付是资金部日常工作的重点，资金部全年的资金收付总量约***亿元，在这样大的收付结算业务过程中，没有出现任何错误，做到安全无误。

4月份积极配合人民银行检查工作，确保了账户年检的顺利通过，保证日常业务的正常进行。

对集团历史遗留问题进行了清理，重新建立账务体系。减少了工作的繁杂性，有效提高工作效率。

三、全面配合集团改制工作，推进绩效考核实施

2011年末配合集团调整将出纳人员统一划拨财务管理中心，部门领导能够积极同财务部进行沟通协商，制定了人员划拨的批次及时间，使得人员的划拨平稳过渡，没有因为人员交接对日常工作造成影响。

2011年是集团推行绩效考核的第一个年头，资金部积极学习集团文件，吃透文件精神及要求。并多次在部门会议上向员工传达公司精神，针对员工对考核办法的疑问进行了解答。使得绩效考核办法在部门中得到了大家的认同及认真对待。还根据集团的绩效考核办法，将核算中心也纳入到绩效考核范围中来，将集团的绩效考核工作落到实处。

四、贴合集团要求加强人员培训

为了配合集团发展的要求，提高人员的适岗度。资金部在部门内部举行了办公自动化培训，在大范围培训的同时，还对每个人员的操作水平进行了摸底，针对不同层次的人员，以一对一的方式进行重点培训，取得了良好的效果，部门人员办公自动化水平有了显著的提高。

资金部组织出纳人员利用业余时间不断学习财务理论知识，并参加了财务部举办的财务知识考核。核算中心还担当起新进财务人员培训基地的作用，先后向财务部、物业部门输送了新鲜血液。

我们深知资金安全的重要性，资金部联系保安部，分别对核算中心员工及各委派出纳根据工作性质进行了有针对 2

性的安全知识培训，并在核算中心举行了现场模拟演练，取得了良好的效果。提高了从业人员的安全警惕性。

3.银行××年个金工作总结 篇三

一、各项指标完成情况及采取的措施

（一）、人民币储蓄存款超常增长净增万元，完成分行下达任务的。采取的措施有以下条。

⒈由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。

⒉以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入企业单位积极营销，在去年营销户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资户。教育储蓄新增户万元。再次是大力发展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险多万元，实现中间业务收入近万元，较去年多收入万元。

（四）、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了《华县支行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种单项业务奖励办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。

二、几点体会

一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体会。

（一）、用政策调动积极性是前题。运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积极性，××年以前全行代发工资有户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每营销代发工资户奖励元的激励政策后，原有的代发工资全部代发，××年、××年还新增代发工资户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加元中间业务收入奖励个人元，员工就走出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了差距，积极性却有增无减。

（二）、领导带头是关键。行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲折的竞争，使个单位的户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，户代发工资落户我行。由于领导带头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。

（三）、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。存款就有流失的可能。我们始终把服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实际等各种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保住。在此基础上按照优质文明服务工作规范督促检查，强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。

三、存在问题及××年的工作设想

（一）、存在问题：

4.银行个金工作总结及思路 篇四

一、2016年个人金融业务经营管理策略

（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售能力；优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。

（二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战略；2016年经营客户的重点要在精细和固化上下功

夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

（三）渠道策略：2016年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地；二是继续大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3：1比例，延伸服务半径；三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。

（四）区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略，着重打造“第二个***”。2016年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献；继续打造“第二个***”，使其在同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短

差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。

二、2016年个人金融业务工作要点

（一）加强业务创新，做全、做强产品 1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争氛围。3.继续推进产品“扫零、达标、越级” 和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售能力。4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的“乾元”系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本控制，提升实物金经营管理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度；加强账户金交易规范管理。6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理办法和操作规程，稳

步推进保管箱业务的发展。7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力；充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试；加强与电子银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。9.提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案；建立保险公司销售支持人员规范管理制度；加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售能力；做好客户风险评估，提高客服务水平。10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制

度梳理和对下培训力度；试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。12.稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程；加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。13.强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。

（三）完善队伍建设 强化客户服务 15.继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评办法。17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。18.以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。

19.通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好2016年网点二代转型工作。20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户篇二：xx银行支行2013上半年工作总结暨下半年工作思路 **银行支行2013上半年工作总结暨下半年工作思路 **银行支行2013上半年>工作总结暨下半年工作思路 2013年上半年，**支行认真落实省市分行第六次工作会议要求，以“转型提质”为指针。加速向现代化商业银行转型步伐，稳健发展零售业务，加快拓展公司和资产业务，推行“7为”价值观，因地制宜实施“38”工程，发展上创新思路，经营上效益优先，管理上从严要求，服务上改进形象，队伍建设上展现新貌，努力实现收入较快增长、管理水平明显提高、服务形象较大改善，积极推进了我支行金融业务又好又快发展。2013年上半年经营工作回顾

一、支行业务总体完成情况

（一）储蓄业务

4、截止6月30日，期末余额为 万元，较上年末增长 万元，完成年计划的 %；其中人民路支行余额 万元，较上年末增长 万元；新洲支行 万元，较上年末增长 万元。活期余额 万元，较上年增长 万元；其中人民路支行 万元，较上年 万元，新洲支行 万元，较上年增长 万元，营业部 万，本年净增 万；定活比 %，较年初减少 个百分点。手拉手活动数据（）

（二）结算业务

1、信用卡业务

上半年我行信用卡发卡 张，完成年计划的 %。欠产 张

2、pos收单业务

上半年我支行共完成pos收单 户，完成年计划的 %，欠产 户。

（三）理财类业务

1、>保险业务

支行半年完成新单保费 万元，完成年计划的 %，其中期缴完成 万元，完成年计划的 %；欠产 万元。人民路支行完成新单保费 万元，其中期缴 万元；新洲支行完成新单保费 万元，其中期缴 万元，营业部完成新单保费 万，其中期缴 万。

2、基金业务 2013年一二季度我支行共销售基金 万元，完成年计划的 %，超计划 万元。

3、人民币理财产品 2013年一二季度我支行共销售理财产品 万元，完成年计划的 %；超年计划 万元。其中财富日日升 万元、财富债券 万元，国债 万元。

5、全年我支行代理贵金属业务客户签约开户 户。

（四）外汇类业务 2012年我行办理国际汇入汇款 笔，新增绿卡通外汇帐户 户，个人外币存款余额 美元。

（五）公司业务

截止到2013年6月30日。我支行公司业务时点余额 万元。总开户数 户，其中基本账户 户、一般户 户、专户 户、现金管理一户。

（六）信贷业务

截止2013年6月30日，半年累计发放贷款 万元，支行贷款总余额 万元，其中小贷 万元，贴息贷款 万元，商贷 万元，二手房 万元，小企业 万元，和年初相比净增余额 万元。

资产质量方面 ：截止6月30日，小贷总逾期金额 万元，逾期率 其中不良贷款额 万元，不良率 %，确保了“清存量、降增量、保目标”不良贷款专项集中清收活动不良额和不良率双降目标全面实现。

二、业务发展主要举措 2013年上半年我支行围绕省、市分行“三强三富”战略工程目标，明确经营思路，细化发展目标，创新管理模式。按业务条块各个突破。

（一）储蓄业务：

1、2013年上半年我支行负债业务完成情况良好，主要是以下几个工作抓了落实：一是“抢”旺季。早在2012年底，在市分行第六次工作会议前**支行就已经积极谋划2013年一季度的业务发展，及时出台了2013年“开门红”个金业务发展政策，分行工作会后马上召开了支行2013年业务发展动员大会，号召全行员工迅速行动起来集中抓好旺季个金业务发展；二是督办“勤”。从年初开始在支行建立周、月、季通报制度，通过台帐式管理让职工及时了解个人及部门各项业务完成情况，并按部门完成情况在支行内部排名，表扬先进、鞭策后进，用企业团队精神促业务发展；三是奖惩“实”。所有业务发展的奖励政策100%兑现。明确个人营销完成情况是中层干部任免的核心内容。季末行领导对业务发展较为落后的员工进行谈心活动，由其所在的部门经理负责，采用部门内部互相帮助的方式，督促完成。

2、将项目营销确定为业务发展的“重点工程”。行领导班子牵头制订项目营销方案，比如：手拉手活动营销方案、开发区和近郊坼迁资金归行方案、等等。分管行领导多次带领项目营销小组成员到客户单位进行拜访、洽谈，通过“关系牌、朋友牌”的主动营销模式，一季度杉堰村高速公路土地补偿项目累计进账各项资金 余万元，一二季度近郊社区进账 万。沉淀资金共计 余万元。

3、针对去年我支行信用卡业务发展较为滞后的现状，年初支行沿用原信用卡小组营销竞赛活动办法。通过采取分片包干、团队营销的方式，实施阶段性突击营销，对营销小组专门核定奖励政策，每周通报各小组营销进度，在全支行实行部门业绩比拼。信用卡发展在我支行可以说营销起步晚但势头旺。半年统计光是小组营销就进件 张，占总进件量的 %，全年总进件 张，实际发卡 张。基本完成分行下达的信用卡发卡计划。

（三）公司业务

1、财政未能攻破一直是**支行公司业务发展的硬伤。上半年，我支行尽最大的努力维护和修复与财政的关系。小企业贷款的发放，最终赢得了地方政府和财政局领导的支持，非税业务上线工程已经完结。征缴专户已经开通；

2、电力局农电费的代收工作突破后，正尝试切入城区电费代收工作；

3、抓老客户的维护工作，使老客户的资金尽量留存在我支行，近期特别是对农场油脂厂、万安达有限责任公司及**鸿鹰祥有限责任公司的存款揽存，以及关联帐户的资金监管。

4、对小企业贷款户进行上门营销，针对新鲁包装、天盛华工、银盛纺织的销售款揽存。首先是开通网银，使各企业的销售款在我行循环流动。让交叉营销落到实处。5、2季度与致远公司深度合作票据贴现1000万。完成全年计划指标。

三、强化内部风险管理

针对省分行内控评价行动和安保达标情况大检查，支行审计、风险、安保部门一是配合分行对口部室加大各网点的检查力度和对业务违规行为的处罚力度，强化内控工作的严肃性，按考评表的细项进行查漏补缺；二是加强教育培训，严格操作流程，强化日常管理，特别是加大对公司业务、小额信贷等新业务的检查力度，严防操作风险、道德风险和信用风险的发生；三是加强案件治理，确保了上半年资金案件为零；四是对检查中发现的问题督促整改；五是认真做好电子稽查核销工作，对重要风险预警信息，结合风险排查要求，对规定限额的现金大额交易，通过现场核实后进行核销；六是坚持邮银安全联系会制度。

四、以党建工作促发展

党的>十八大后。**支行把党员先锋带头作用贯彻到生产经营活动中。无论是季度末的冲刺，还是信用卡片区营销小组，以及个金、公司、信贷项目营销都要求党员带头完成。党员完成各项任务的情况是评先、中层干部考核的标准。正是因为党员带了头，带动支行员工掀起了比一比看一看，我为企业做贡献的热潮。

发展管理中存在的问题

1、单项业务欠产严重，结构调整未达预期目标

主要原因是由于三大板块业务发展未达到预期目标，才造成单项收入缺口较大。其中保险业务全面欠产、公司业务长期徘徊不前、信贷业务未发挥强行业务、富行业务的作用，尽管实现了有效增长，但仍不足以形成规模，支行三大板块收入完成情况不平衡，如不加快发展，将对全年收入的完成带来巨大的压力。

2、个人贷款业务发展缓慢，相对滞后

支行虽然在小企业发展上呈现亮点，但小贷业务在上半年形成负增长，一手房业务未能突破、二手房业务进展缓慢。相对其他兄弟行来说在信贷规模上存在很大的差距，这主要是我们几年来的业务发展萎缩造成的。主要原因在于：一是部分同志在发展小贷业务时存在畏难情绪。自从省、市分行去年为规避风险，加大了对贷款逾期率的考核后，支行信贷部放慢了贷款业务发展步伐，影响了业务发展；二是没有把握好管理与发展的关系，片面强调管理而忽视发展。

3、保险业务发展处在瓶颈状态

从上半年我行各项业务发展情况来看，整体情况不佳，支行的保险业务仍处于全市落后地位，究其原因主要为：一是满期支付客户与保险公司的纠份引发市场风险。二是网点营销力度不够，网点营业员对营销保险业务的积极性不够，对有效客户的把控不到位，从而直接流失了许多保险业务客户；三是业务培训工作不到位，前台人员没有对保险业务进行系统全面的培训，对产品不了解，员工不知如何去宣传、去营销，从而影响了业务的发展。四是由于我行网点的定活比较高，定期客户资源贫乏，因此限制了我们的发展范围。2013年下半年工作思路

（一）总体工作思路 2013年下半年，由于总行结算利率的调整，收入结构的变化让我支行在个金发展上面临的任务很重，困难很多，压力很大。这就要求我们全行员工必须进一步解放思想，转变思维方式和观念，树立三大板块业务交叉发展理念，着力研究2级支行转型发展和效益提升问题。全面提高员工的综合素质和营销能力，才能缩短与先进兄弟支行的差距，实现又好又快发展。

（二）2013年下半年支行自定义各项经营指标

1、经营指标：

实现“1688”计划。即负债业务净增6000万元、公司业务时点突破8000万元、小企业放款突破1个亿、保险业务达到800万元。

2、安全指标：资金案件为零

1、经营工作

（1）持续平稳发展个金业务

1、根据省、市分行关于利率调整的文件精神明确全行业务发展方向，积极开展个金业务各项竞赛活动，紧抓全员营销、狠抓小组营销；重点抓好负债、保险业务和信用卡业务营销工作，结合我行实际情况，全面推行手拉手活动。实现下半年“增收补欠”工作目标。

3、进一步加大信用卡的营销攻关力度，做好各单位信用卡团签开发工作，对优质客户单位的营销拓展工作做到“一次抓，反复跟”，克服畏难情绪，迎难而上，逐户攻破，努力提高信用卡发卡通过率。

4、抓好现有保险品种柜台营销，提升服务质量，协助保险公司做好保险满期给付篇三：邮储银行2014年工作总结及2015年工作计划思路

邮储银行2014年工作总结及2015年工作计划思路 2014年我行在市行、县委县政府和监管部门的正确领导下，邮储银行工作会议精神，以及xx，紧紧围绕加快转型、加速发展、，认真贯彻落实全市安全合规、质效并重的总体工作部署，调整结构，激活机制全力推动xx行各项工作健康、稳步、跨越发展。----主要发展指标完成情况

一、业务收入指标完成情况

截至2014年10，我行当年累计实现业务收入987万，预计全年收入1200万元。

二、主要业务发展指标完成情况(一）信贷业务

信贷业务收入实现逐年翻番，10 月底，当年累计结余536笔、金额1940万元。(二)公司业务

公司业务收入、时点余额和日均余额均实现了稳步增长。截止2014年10 家金融机构中我行占比14%。

（三）储蓄业务 13.5 2014年10月我行个人存款余额77535.88万元，其中邮储自营网点个人存款余额22613.96万元，邮政代理网点余额54921.92万元。我行共米兰城市和奋进大街两个网点，9月邮储银行储蓄余额负 566.67 912.47万元。

----主要工作开展情况

一、细分市场，务。，积极营销各项业

快速、攻关有力、服务到位的市场营销机制，创造性地开展工作，全方位拓展市常具体做法有提升经营层次，对规模大、要求高的重点优良客户将责任主体提升到业务部，比较大的项目直接由行长负责攻关和谈判，组建强有力的攻关小组，把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组对不同特点的企业选择合适的人员进行组合，集团作战上下联动精兵攻坚。突出竞争优势,抓住我行深入推行企业文化建设的契机，在服务上大做文章以优质的服务吸引客户大力营销推出的新业务品种，为客户提供一揽子服务方案，争取在服务的深度和广度上优于他行，行领导以身作则带头攻关保证，重点客户坚持每月，重视改善和提高银企关系。通过不懈的努力我行新争取了一批有价值上档次的客户，项目等重点业务，为我行今后两三年的业务迅速发展打下了 坚实的基矗。

（二）今年我行抓住推行 vip 以争取有价值的私人客户为

是推出了vipvipvip 客户会知名度。

（三）管理水平。，二----2015年工作思路

一、(一)2015年各项指标

1、业务收入突破1600万元。其中储蓄业务收入 350信贷业务收入 700

2、业务发展目标公司业务日均余额突破2亿元，信贷业务净增2000万，储蓄余额净增3000万。

（二）展措施

1、继续加快信贷业务发展步伐，动员、行为规范、经济奖赏、物质激励等措施尽快消除信贷村市场挺进步伐，是以示范行建设为契机，持续规范信贷基础管理、档案管理、2、加大公司业务整体化配置资源，以项目营销为抓手，有点，在目前的“财政”项目定位基础 三是加强业务培训和，据等新业务的开办和前期宣传工作。3、稳步推进储蓄业务、中间业务发展，步健康发展。一是制定储蓄专项业务营销方案，逐一落实继篇四：银行工作总结的写作方法

银行工作总结的写作方法

一、工作总结的概念和特点

工作总结是一种对现阶段的工作进行回顾性的总检察和总评价，通过分析研究和归纳整理，找出经验和教训，用以指导今后实践活动的一种正面文字材料，是沟通实践与理论的桥梁。工作总结通过对工作过程的系统回顾，对工作得失的全面分析，将工作中感性的人事上升到理性的认识，从中找出带规律性的东西，以便发扬成绩，把以后的工作做得更好。

工作总结具有如下特点:

1、回顾性。以对过去一段工作的回顾为基础，其内容应当完全忠实于自身的实践活动，反映工作的整个过程，对工作全过程的分析研究，抽象出其本身的发展规律。

2、经验性。寻求实践活动中的经验教训是工作总结的主要写作目的，同事也是工作总结区别于其他文体的一个显著特点。

3、条理性。各种工作时纷繁复杂的，其材料是支离破碎的，其中的经验教训未必是显而易见，因此写工作总结就要求对材料进行整理，使之条理化。

二、工作总结的分类

1、按照时间分类。月、季、、五年、十年等。

2、按工作范围。个人、班组、单位、部门、地区等。

3、按内容分类。综合性、专题性。

在以上分类形式中，较常用的是综合性工作总结和专题性工作总结。所谓综合性工作总结，是一种较为全面的总结，它往往是某一单位或部门在某一时期内的实践活动，从许多方面进行分析、研究、综合、归纳，从总体上反映全貌的一种总结形式。所谓专题性工作总结，是一种单一的总结，它一般是就某项工作的突出成绩、基本经验、或主要重大问题进行专门总结，它一般写得较为细致具体。

三、工作总结的机构和写作要领

工作总结一般包括：标题、正文和落款三个组成部分。

（一）标题

标题由以下三种构成方式：

1、陈述式，是有单位名称、时间期限、内容范围、总结种类等几部分构成。如《xx市xx银行一九九九年稽核工作总结》就包含四个方面。有的总结省略了单位名称，时间期限等想内容，但总结的稳重标题则是必不可少的。

2、论断式，一般采用正、副标题结合的形式，正标题概括总结内同，副标题起对正标题的说明和限制作用，表明单位名称、内容范围和总结种类。如《银行电子化就是好—xx市xx银行一九九九年银行电子化工作总结》，这种标题多用于专题总结。

3、概括式，是用一句精炼概括的语言对总结的主要内容加以概括而形成标题，类似于一般文章标题的拟写方法。如《落实大区分行制推进银行监管体制改革》。这样的标题多用于经验总结。

（二）正文

工作总结的正文由前言、主体和结尾三部分组成。

1、前言，即正文的开头部分，概括介绍基本情况，包括时间、地点、背景、事情能够的经过及结果等。其写法有：

（1）叙述式。叙述工作背景，简介成绩、经验，给人以总的印象。（2）结论式。叙述做了什么以后，提出主要成果，便于引人入胜。（3）对比式。介绍情况后，对成果作对比，给人以鲜明的印象。（4）提示式，对工作的内容作提示性的介绍，便于引出下文的经验体会等。

2、主体部分，主要介绍基本情况，经验体会，缺点教训和今后意见。主体的结果方式有以下几种：一是先写基本情况，在写经验教训，最后写今后打算。二是按问题性质分门别类，以轻重主次排列次序，每个问题中，都先摆情况，后谈成绩、经验，再谈缺点，教训。三是把要总结的全过程，分成几个阶段，分别总结各阶段的成绩、经验、缺点等。

3、结尾，简要提出努力方向，点明发展的趋势。

（三）落款

在正文的右下方写上总结的单位名称，注明成文的年、月、日，如果在总结的标题中已写上单位名称的，落款中的单位名称可写可不写，但日期是必不可少的。

工作总结的写作应遵循以下几个原则。

1、坚持实事求是的原则。

2、坚持调查研究原则。调查研究室写好总结的基础，要全面了解情况，掌握时间活动的全过程。熟悉各种材料，包括死材料和活材料，在此基础上，进行分析、研究、概括综合。

3、突出重点原则。写工作总结切忌面面俱到，要明确每篇总结的重点，特别是对那些能体现事务本质的特点和反映事务发展规律的经验。

4、简明扼要原则。写工作总结要字斟句酌，恰如其分地表述，评价要精确，内容要简明扼要，朴实、真实地反应客观事物。

在具体写作中药注意以下几点：

第一，要避免概念化，论文化。写总结，如果不熟悉总结 单位的具体情况，靠领导几条原则、指示和自己对情况的一知半解，那只能写概念化、论文化的文章。弥补不知情的缺陷，唯一的办法是调查研究，利用单位里最能反映工作情况的资料，如计划、简报、会议记录、纪要，统计报表等，以及有关的文件，领导同志的讲话，充实自己的头脑，避免坐井观天而领导的隔靴搔痒。

第二，要抓实质，避免记流水账。抓住实质，明确观点这

是体现总体水平的标志。汇报性总结不能事无巨细，而要反映工作的主流和主要矛盾。经验性总结更不能停留在报道工作过程的水平上，选择最合适的突破口，切忌一好百好，面面俱到。

第三，写出特色，突出个性。总结（主要是汇报性总结）

由于是“例行公事”不能不写，易于老生常谈，应付差事，要改变这种现象就要实而不虚，在“实”字上下功夫。总结要写得实，年年、试试就会有差异就能突出个性。篇五：银行个人存款金工作总结

在充分发挥房贷优势，带动个金业务发展的同事。利用有限房贷资源，充分挖掘客户贡献。*****支行于 年 月 日开业，在个金业务发展上面临着机遇和困难并存的局面。

在个贷业务无法有效提高支行存款总体数量的困境下，我支行经多方思考，确立了如何提高个贷业务对我支行业绩考核的贡献度的发展策略。

一：利用个贷业务拓展客户群。我们在跟客户面签时，会要求参贷人在我支行开立个人账户，并通过营销及相关政策引导将客户的日常储蓄移至我行，为提高支行存款数量打下坚实基础。

二：通过与个贷客户沟通且帮助完成个金考核指标。支行个贷客户经理每接待一笔个贷业务，都会和客户进行细致而且详细的面谈和面签，同时在客户身上挖掘客户对我行业绩考核的贡献。在跟客户及其家人谈话时，留意客户的经济情况及持有资产，并通过介绍我行相对应的产品来吸引客户，例如，有的客户从事个体经营，客户经理会介绍我行的pos机优势；有的客户在购房时考虑自己的经营周转，不愿提高首付比例，我行会要求客户将经营周转结算移至我支行。

特别是进入三季度以来，借记卡考核按有效客户数计算，支行个金客户经理在受理个贷业务时会着重从有效户拓展方面入手，要求客户将购房办证的资金在我行存三或六个月定期，如果该客户个贷业务提供第三人担保的话，会要求担保人在我支行存

入一定金额存款（因人而异，在沟通过程中根据了解的客户资产情况而做客户可以承受的要求）。在个贷客户的充分带动下，我支行有效客户数拓展取得较好成绩（10月新增40户，11月新增62户）。

5.广发银行资金部 篇五

1、简单题(4*15分)

(1)有什么原因决定债券的久期。

(2)若有一附息债券的到期收益率比票利率高，那么这一债券是损价、溢价还是平价。说明原因。

(3)你理解的资金交易有什么风险。

(4)用利率评价理论说明远期汇率的决定。

2、论述题(40分)

现时央行改革宏观经济的难点和焦点是什么。

华南区面试真题

笔试总体时间三个小时，一个小时的行政测验，我感觉挺难的，没有做完。

两个小时的专业测试：

一、单选题

总体难度不大，涉及到财务和法律及一些实务问题;

二、多项选择题

企业财务、公司金融及法律问题，时间过得有点久，实在想不起来都有哪些题目了，有一道题目好像是问，核心资本都包括哪些。

三、简答题

1、银监会发布的关于中小企业的六项机制;

2、针对中小企业，你觉得哪些中间产品适合他们;

3、如何对中小企业进行绩效考核;

四、案例分析题

给出一个企业的简单资料及财务报表，下面有三个小题目要求回答：

1、算财务指标，这个就不用细说了;

2、给出一个针对此企业的融资方案;

3和4任选一题，我选的是3，具体的也记不清了;

五、论述题

6.个金部工作计划 篇六

发布单位:湖北省政府时间：2014-04-25查看次数：

248

各市州，县（市、区）科技局、财政局，各有关单位：

科技部、财政部将于近日发布组织申报2014年国家中小企业发展专项资金科技型中小企业技术创新项目、科技型中小企业创业投资引导基金风险补助和投资保障项目、科技服务项目等的通知，要求各省市在5月20日前完成全部项目组织申报、核实、评审筛选、公示、及上报任务。由于工作量大、时间紧急，即日启动我省项目申报工作。有关事项通知如下：

一、项目类型和支持重点

1、科技型中小企业技术创新项目

采取无偿资助方式，支持中小企业围绕电子信息、光机电一体化、资源与环境、新能源与高效节能、新材料、生物医药、现代农业、高技术服务业等领域开展科技创新活动。鼓励科技型中小企业研究开发具有良好市场前景的前沿核心关键技术。

2、科技型中小企业创业投资引导基金风险补助和投资保障项目

采取风险补助和投资保障方式，引导创业投资机构投资于初创期科技型中小企业。支持对象包括：创业投资企业、创业投资管理企业、具有投资功能的中小企业服务机构等以及初创期科技型中小企业。

科技型中小企业创业投资引导基金阶段参股项目申报另行通知。

3、完善科技型中小企业服务体系

采取无偿资助和业务奖励方式，发挥财政资金在构建多元化、多层次中小企业服务体系方面的激励作用，加快改善科技型中小企业创新发展环境。对符合条件的科技型中小企业公共服务机构的建设和运行提供支持，增强服务能力、降低服务成本、提升服务水平。重点支持技术咨询服务、研发设计服务、检验检测服务、技术转移服务、技术工程化服务、技术培训服务、科技企业孵化服务等。

二、项目申报事项

1、项目申报

符合科技型中小企业技术创新项目、科技型中小企业创业投资引导基金风险补助和投资保障项目、科技服务项目申报条件的企业（单位），向所在地科技主管部门和财政部门提出申请，并提供项目申报资料。

各地科技主管部门和财政部门要严格按照财政部、科技部等部门印发的《中小企业发展专项资金管理暂行办法》（财企【2014】38号）和本通知的要求，指导申报单位申报，进行项目审核，项目的筛选和核实工作，确保申报材料真实可靠。

各类项目申报的基本要求见附件；申报资料的填报要求及表格详见创新基金管理中心网站（）提交。

二、联系人及联系电话

省科技厅高新中心： 胡 焱 027-87135665

赵 峰 027-87135657

南艳群 027-87135655

宓 众 027-87135659

省财政厅企业处：薛 东 027-67818605

省科技厅高新中心 省财政厅企业处