合规创造价值合规部

合规创造价值合规部（11篇）

1.合规创造价值合规部 篇一

安徽省联社为全面加强员工队伍素质建设，建立健全内控管理制度，有效提高制度执行力，建立合规风险管理的长效机制，巩固案件专项治理成果，进一步遏制各类违规违法案件，2008年起，在全省广泛开展了合规建设活动，自此，合规建设在全省农村合作金融机构拉开大幕，“合规”一词逐渐成为员工耳濡目染，时常挂在嘴边的词语。什么是合规？简单地说，合规就是合乎规范。规范不仅包括大的法律法规、规章制度，也包括小的规则秩序。对合规大家都不陌生，它时时刻刻体现在现代社会的生活、工作及各项活动之中，小到一个家庭，大到全社会，无论是什么组织还是个人，不管做什么事情，都必须遵守和服从一定的规则。随着“双建”工作的深入，大家越来越深刻地认识到：合规从高层做起，合规从我做起，合规从身边的小事做起。

合规是一种氛围，需要每个人用心感受；合规是一种立场，需要每个人持之以恒；合规是一种习惯，在工作的点滴中体现风采。

2011年，界首联社新的领导班子接任后，为改进机关工作作风，提高工作效能，增强责任意识，打造开拓型、服务型的管理机关，牢固树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念，以“树立良好作风、塑造良好形象和提高服务水平”为基本要求，加强了联社机关创建工作。提出要创建“六型”机关，即规范型、效能型、学习型、创新型、礼仪型和节约型机关。首先从抓劳动纪律入手，执行领导带班制度，建立去向牌。严格执行上班纪律，严禁迟到早退。班子成员身体力行，带头早上班，晚下班，工作繁忙时，采取白加黑、5加2工作方式。中午实行禁酒令，严禁酒后上岗；严禁工作时间串门聊天、上网玩游戏等。坚持把“为联社服务、为基层服务、为客户服务”作为机关工作的立足点，变过去被动服务为主动上门，变浮在面上为深入基层，并且做到服务不越位，管理不越权。规范联社各部室职责、明确工作目标的基础，部室各岗位分工、岗位职责、细化和明确岗位年度目标。采取限时办结制，做到“手续齐全的立即办、涉及各方的协调办、后续办理的预约办”。

同时，对联社机关全面推行“首问负责制”，强化机关效能建设。对客户的业务请求和咨询实行“首问负责制”，对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果反馈客户。开办的业务要做到“制度先行”，制度制定程序合规，经过征求意见、合规审查、文字把关等程序，并定期汇集成册。创新工作和学习的方式、方法，紧密 1 结合工作实际，积极开展基层调研、工作调研、专题调研、疑难问题调研和政策调研，要善于发现问题，探索问题，解决问题，真正做到解放思想，推动工作。

通过机关创建，联社机关工作人员不仅在思想上有了紧迫感，工作作风上也大有转变，提倡雷厉风行干工作，身负责任抓工作，讲究效率促工作，以干带抓，以抓促效，机关整体面貌一新，基层员工看在眼里，学在心中，从而也带动了全辖合规建设和标准行社创建工作的快速健康发展。

界首联社理事长王运通经常为大家讲合规、敲警钟，自己更是以身作则，主动合规。从早上点名，到值班加班，都是率先垂范，甘为人先。合规违规，大家的眼睛是雪亮的，每个人的体会是深刻的。就拿机关创建的一些小事来说吧，自从机关创建以来，办公桌椅擦得一尘不染，办公用品摆放得整整齐齐，总体形象提升了，同事的步伐加快了，办事的效率明显提高了，最有意思的是早晨打水的茶瓶在8点前也开始排成了长队。

2011年，界首联社以“合规文化建设年”活动为契机，在全辖范围以演讲、电子屏、黑板报、合规测试等多种形式进行合规文化宣传，标准行社创建开展得有声有色，合规文化进一步深入人心。一个团体要有一个章程，一个国家也要有一个章程，“没有规矩不能成方圆”，古人尚且知道这个道理，难道在我们的金融行业不更应该做到合规吗？“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海”，合规也是从我做起，从点滴做起，潜移默化，滴水穿石。

为了促进信合事业的长足发展，作为安徽农金的一员，我们应该时时自问：今天，我合规了吗？合规文化是一种修养，令我们举手投足都体现出农金员工良好的精神风貌与形象。合规文化是一种爱，象阳光雨露一样滋润着我们的心田、洗礼着我们的灵魂！合规文化是一种企业精神，它坚定着我们的信念、激发着我们的斗志!合规文化是一种保障，它为农金事业的健康发展遮风蔽雨、保驾护航！让合规经营理念围绕在我们身边！

军队的战斗力来自于铁的纪律，我们安徽农金的生命力则来自于合规建设。合规建设是我们每一位农金人的共同目标和不懈追求。让我们携起手来，从自己做起，从每一件小事做起，团结一致、恪尽职守，把握合规命脉，让合规创造价值！

2.合规创造价值合规部 篇二

一、企业文化的分类与我国证券公司的企业文化特征

在企业文化的分类理论中, 卡梅隆 (Cameron) 和奎因 (Quinn) 的竞争价值模型受到了广泛的认可。该模型通过两个维度将企业文化划分为四类。第一个维度代表组织的观点或目标, 即组织的焦点指向企业内部或外部;第二个维度代表企业的管理力和控制力, 即组织的管理是柔性的还是刚性的。根据这两个维度, 企业文化可以划分为四类:

1. 宗族型文化:

强调参与、协作、以人为本, 常采取口头的、非正式的方式沟通和决策, 偏向于柔性管理, 重视每位员工对组织的认同, 员工有身为企业大家庭一分子的感觉;通常行事保守, 不愿意接受大的风险和变革。

2. 创新型文化:

强调在外部环境中搜集新的信息, 鼓励创造、试验和变革, 偏向于柔性管理, 重视创新与挑战, 通常行事积极, 愿意接受较大的风险和变革。

3. 官僚型文化:

强调对权威的尊重, 组织科层结构和等级特征明显, 常采取自上而下的书面沟通方式。偏向于刚性管理, 其组织体系、业务流程等都有明文规定, 通常行事保守, 不愿接受大的风险。

4. 效率型文化:

强调目标管理、绩效挂钩, 重视成本管理和控制, 讲究工作效率, 注重团体间或员工间的绩效竞争, 偏向于柔性管理, 企业愿意冒较大风险来接受改变。

改革开放初期, 我国大多数国有企业偏向于宗族型文化, 强调以厂为家, 强调党的领导作用, 推崇日本宗族式的企业文化。90年代以后, 民营经济开始大量涌现, 宗族型、效率型和创新型企业文化大量涌现。我国大多数证券公司是在90年代前中期成立的国有企业, 大多数券商带有这个时期的文化特征, 多种形式的企业文化共存, 传统的国有企业以官僚型文化为主导, 兼有宗族型文化的特征, 那些以效率和创新为主导, 风险爱好型券商大多被几轮的牛熊转换所淘汰。

在证券市场发展初期, 市场业务结构较为单一的前提下, 传统、保守的企业文化有利于证券公司规范稳健发展, 能够长期抵抗市场波动风险。相对于创新型和效率型文化而言, 这是一种有核心竞争力的文化。我国证券市场设立、发展近二十年来, 许多证券公司由于以创新、效率为主导, 忽视传统文化的建设, 一味只求做大, 忽视风险的控制, 最终沦为风险类券商, 被市场所淘汰。而那些小心谨慎, 稳步发展的公司大多属于传统文化为主的公司。以南京证券为例, 属于典型的传统国企, 其进化速度较为缓慢, 在企业文化上偏向于传统形式, 总体上是宗族型文化为主, 强调企业的核心价值, 注重发挥党政工团的作用, 同时讲究严密的组织建制、明确的职责分工, 带有官僚型文化的组织特征。正是这种偏保守的企业文化, 才使得南京证券成立十九年来, 经历了数次牛熊转换始终能够稳健经营, 保持了连续19年盈利的业绩。

综合治理之后, 大多数证券公司都偏向于保守的特征, 缺乏冒险的动机, 在2008年市场剧烈振荡、股指大幅下跌的情况下, 全行业总资产、净资本、营业收入分别达到11909.3亿元、2915.7亿元、1230.7亿元, 较2005年同比增长354.7%、504.83%、814.5%, 避免了大规模亏损, 全行业盈利覆盖面达到389.6%, 券商业的整体素质获得了质的飞跃。目前全行业的文化特征总体上可以划为官僚型文化, 或者以官僚型为主辅之以其他类型文化的综合体。

随着证券市场发展的日趋完善, 市场产品结构、业务模式逐渐拓展和复杂化, 传统文化能否完全适应市场创新的需求, 能否在新的市场竞争态势下保持竞争优势, 同时严密的控制风险, 这是新形势下证券公司企业文化建设的主要课题, 也是证券公司合规文化建设所面临的主要任务, 概言之, 即:如何培育有竞争价值的合规文化?

二、培育有竞争价值的合规文化:动力来源

合规文化在我国目前证券行业有着一定的现实基础。但是我们的目标应当是建立有竞争价值的合规文化, 是在合规的前提下讲究创新和效率的文化, 是综合了官僚型、宗族型文化的体制优势, 兼顾创新和效率特征的新型企业文化。也就是说我们要在现有基础上实现文化层次的演化和提升。

企业文化提升的动力主要来自三个方面:一是外部的市场选择机制;二是企业家或高管人员的示范效应;三是突发事件或不确定因素。第三种情况是难以预知和把握的。

对于证券公司而言, 外部的市场选择机制包括两个方面, 一是市场的竞争机制;二是市场的监管机制。我国证券市场有三个基本特征: (1) 成立时间不长, 转型时期; (2) 严格的市场准入制度; (3) 产品、业务、市场结构简单。这就决定了我们的市场并非充分竞争的市场。所以, 目前单纯的市场竞争机制很难对证券公司的文化提升提供强大的动力。相反, 由于我国证券市场的变革主要由政府主导, 市场监管机制是证券公司合规文化转型与提升的主要动力来源。证券公司分类监管制度的实施后, 管理层实施直接引导的同时, 也改变了市场竞争格局, 从而实现了监管机制与市场机制的协同作用。当前, 监管机制的不断优化, 将逐步引导证券公司合规文化的建立与提升。

以南京证券为例, 南京证券一直以来有着优良的合规传统, 做讲政治、听招呼的乖孩子, 这个传统也为我们合规文化的提升注入了强大的动力。无论是托管西北证券还是开展客户资金第三方存管、客户账户规范工作, 中国证监会一声令下, 我们即雷厉风行、坚决实施, 每次都能快速度、高质量圆满完成工作任务。2007年12月21日, 庄主席亲自参与和主持召开了首次合规管理会议, 作出了关于全行业实施合规管理的指示, 我们在当月即成立了合规管理部, 2008年1月便拟定了相关管理制度, 报董事会通过后实施。在讲政治、听招呼的前提下, 我们有着强大的动力去建立了良好的制度基础、组织架构、业务模式, 为合规文化的提升打下了坚实的基础。

此外, 企业家或高管人员的示范效应是企业文化提升的内在动力。根据制度经济学的观点, 企业领导者是企业文化变迁的第一行动集团, 或初级行动团体, 企业文化的强制性变迁与领导者有着密不可分的关系, 每个企业的文化都深深打上领导者个人的烙印, 不论古今中外皆是如此。所以, 在证券公司由传统文化向有竞争价值的合规文化提升的过程中, 高管人员的率先垂范作用不可忽视。

十多年来, 南京证券的领导班子始终坚持稳健、合规的经营理念, 决不盲目攀比和好高骛远, 不求一日做大, 但求日日做好。我们始终坚持将领导班子不间断学习为宗旨, 做好“传、帮、带”, 坚持要求公司高管、中层干部撰写读书笔记制度, 十年如一日。高层的价值引导, 保证了南京证券的稳定经营, 我们不是最大、最好的, 但是最稳、最本分的。

三、培育有竞争价值的合规文化:方法和路径选择

企业文化提升的方法应当遵循企业文化形成的固有路径, 实现从规则———行为———习惯———文化的全面提升。将券商的传统文化提升为有竞争价值的合规文化, 就是要在企业的规则、行为、习惯三个层面全面注入提升动力, 最终实现合规文化的全面提升。

规则或制度是合规文化提升的基础条件, 证券公司传统文化中并不缺乏制度建设基础, 但是, 要实现合规文化的提升, 目前存在三个方面的问题需要我们去解决:第一, 书面的制度规定和实际运作中的规则、潜规则是否一致?这是问题的关键;第二, 制度能否被全体员工所准确理解和掌握?合规制度的培训至关重要。第三, 制度本身应保持其前瞻性与合理性, 在规则之外要有明确的原则指引。合规管理制度并非越详尽越完美, 一方面百密难免一疏, 另一方面, 过于冗杂的制度往往难以适应变化的形势, 所以制度要为实践和未来留足一定的创新空间。

行为包括三个层面:一是公司高管的个人行为;二是部门、分支机构、项目团队的次级组织行为;三是公司员工的行为。高管人员的率先垂范对于部门、分支机构、非组织团队对于合规的理解、合规制度践行均有着决定性作用, 怎么强调均不为过。

习惯包括行为习惯、思维习惯、语言习惯等多个方面, 这一系列习惯的养成是实现文化提升的关键, 要使全公司养成良好的合规习惯, 主要依靠:1、系统的灵活多样的培训, 固化已有的行为、思维实践。比如, 南京证券通过与传统文化活动相融合的合规知识竞赛、征文比赛等形式促进员工、管理层的反复学习、比照, 使静态的制度与动态的学习相结合, 收到了很好的效果;2、通过提炼企业核心价值, 实现企业的价值引导和心理暗示, 有利于引导提升传统企业官僚型文化的内部凝聚力, 并引导企业的业务创新;3、通过高效的奖惩机制实现对员工行为、思维习惯的优胜劣汰。高效的奖惩机制促进了考核对象对于合规的关注、学习和落实, 是对传统文化变革和提升的重要途径。

在具备了规则、行为与习惯的基础上, 我们并不能就此断定良好的具有竞争价值的合规文化已经形成, 还需要解决三个方面的问题:一是我们的合规文化并不意味着呆板的、不思改进的教条主义和形式主义, 有竞争价值的合规文化应当是在合规的同时保持创造性, 公司全体或大多数员工在遇到规则没有规定的新问题新情况时, 首先想到的是如何合法合规的去解决, 怎样做才是正确的。二是有竞争价值的合规文化应当与传统文化能够共生共存, 并能够互相促进的。我们的合规文化不应当排斥传统文化, 尤其是传统文化的主流, 在合规文化最终形成的过程中, 传统文化有着强大的提升作用。三是有竞争价值的合规文化应当具有一定的独特性和企业的自身特色, 在行业内部, 合规文化的形成路径与方法可以推广, 但最终的文化特色只能属于某一证券公司自身, 不可能被完全复制和照搬。

综合而言, 良好的有竞争价值的合规文化的养成, 需要我们以人为本、注重传统、坚持特色、落地有声, 这样才能最终实现传统企业文化的全面提升。

3.合规创造价值 篇三

作为一个人，我们都本能的渴望生活过的幸福美满，万事顺意。作为一名农行人，我们都希望在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！

所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这些都体现了合规文化建设的重要性和紧迫感。

我行企业文化核心理念中的风险理念讲到：“违规就是风险，合规就是效益”。这是思想文化，是行动，其意义之深不容置疑！作为我们每一名农行人，都应该看到，如果没有思想的进化，就没有行动上进步。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点！也更 1

没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我们正在打造一个全新的农行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规就是效益，合规就是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是实现业务经营转型、提高企业竞争力、持续稳健经营的重要保障。

为此，重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个农行的管理与决策之中。

合规文化是我们农行企业文化的有机组成部分，是需要我们全体员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。作为我们经营者、管理者、参与者，就是围绕精细化、具体化、形象化来开展各项工作，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺

乏底气。所以我们就要创造灵气，吸引人气，夯实底气。把合规文化建设工作做到实处，把业务开展和依法、依规经营有效地结合起来。让合规建设推动业务开展，让业务经营带动合规建设。

吉林市东升支行赵欣玉

4.内控提升品质,合规创造价值 篇四

内部控制是公司为了实现经营目标，通过制定和实施一套可操性强的制度、程序和方法，对公司风险进行事前防范，事中控制，事后监督与纠正的动态过程和机制。

风险，是指可能对目标的实现产生影响的事件发生的不确定性。合规管理是指公司一个独立的运行机制，负责对公司的风险进行识别，评估，提供咨询，监控，并及时向公司管理层报告，通过优化管理与改进操作，以达到规避、减少风险。

合规的“规”，主要指法律法规，证监会规章，交易所规则及制度，本公司章程及相关管理制度，以及良好的职业操守与纪律等行为规范。

一、完善公司组织管理体系，创造良好的内控环境。

1、全面风险管理原则；

2、分级授权管理原则；

3、风险管理关口前移原则；

4、组织保障原则

二、加强岗位内控机制建设，实现岗位间监督制约。全面梳理现有规章制度，进一步完善各项业务的管理制度，整合各项业务“关键操作”环节，建立覆盖所有业务品种和业务全过程的内控管理体系，实现业务发展和风险管理的同步。

三、健全公司内部责任机制，保证公司业务运营的安全性和盈利性。

按照权利、义务和责任相统一原则，明确各岗位人员应负的责任和奖惩制度，将内控评价纳入公司中层以上干部绩效考核机制。

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四、加强公司内控的电子化管理，保障公司业务的正常，快速，有序运行。

五点建议：

一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。比如：“全员合规、合规人人有责”，“主动合规”,“合规创造价值”。

二、建立健全合规管理组织机制。

三、制订一套具有较强执行力的制度。

四、强化员工的合规培训与指导。

五、建立有效的合规经营激励与约束机制。

总之，内部控制与合规管理是公司经营的根本保障和永恒主题。公司发展的过程，同时也是完善内控机制，实施合规管理的过程。不讲内控与合规，所谓的发展是无本之木、无源之水。在内控与合规条件下的发展，才是公司长久、稳健、可持续发展的百年大计。

5.合规创造价值演讲稿 篇五

合规创造价值吗？要回答这个问题要先搞清楚银行是做什么的？合规是做什么的？记得中央台播过一期节目，就有关金融服务采访一个银行的行长，该行长谈到银行的工作时说：银行就是为客户提供金融服务的，银行服务的内涵实际上包括几个内容：第一是安全，第二是快捷，第三才是文明服务，并且包括广告宣传、产品开发、市场营销、柜面服务、内控、安保、客户投诉处理等等全都是客户服务范畴。当时听到这样的解释感觉这样才是说清楚了银行是做什么的。客户和银行打交道，第一要求是保证他的自己安全，如果看银行连一套规范的操作流程都没有，客户又怎么能相信银行能保证他的资金安全，这说明了没有合规也谈不上什么为客户提供金融服务。

银行是第三产业，是服务业，银行的一切工作都是在为客户服务。营销部门是提供直接与客户交流的服务，产品部门是提供根据客户需求来改进定制产品，内控运管部门是为客户服务提供安全规范的服务流程，监察保卫部门为客户服务提供内外安全保障，人事部门为各个部门提供合格的人才，科技后勤为客户服务提供技术保障和后勤保障等等。所以说银行的所有部门从事的都是同一个客户服务工作，不可或缺。搞清了这一点，就能发现银行的价值创造实际上是很多部门共同所为，不能说哪个创造了价值，哪个不创造价值。而合规就是银行所有部门都必须遵循的基本规则。

为什么现在还要讨论合规创不创造价值，就是因为我们的考核机制的价值导向出了问题。比如现在放出贷款有奖励，拉来存款有奖励，甚至办一张银行卡也有奖励，你合了规有奖励吗？银行的各个部门本来就是靠密切配合来做客户服务工作的，如营销部门的工作要靠全行所有部门的支持和配合才能奏效，就像打仗，有冲锋陷阵的、有通讯保障的、有炮火支援的、有运送弹药的、有抢救伤员的、有前敌侦查的还有烧饭送水的，你能说谁没有做贡献呢？陈毅元帅也有着名论断：淮海战役的胜利是山东人民用小车推出来的！这句话也充分肯定了非一线部门在创造价值过程中的重要作用。

我认为要想真正做好金融服务，就必须首先承认各个部门的平等地位，合理分配人力、财力、物资等资源，做到人尽其能，物尽其用，形成合力，才能真正发挥全员的主观能动性，共同创造更大的价值。现阶段，银行的考核更多的是把眼光放在了短期价值效应上，忽视了合规带来的长期价值效应。尤其是现在，一些部门搞只营销，一些部门只抓合规，把客户服务这一件事分成了几件事，就有可能一些部门在贪图眼前短期利益时，放松甚至放弃合规工作，把银行的业务至于风险之中。所以，要切实做好银行金融服务工作，必须改变当前的绩效考核理念。

也有人说，合规的价值体现在案件防范上。实际上这种说法是片面理解了合规工作的作用和价值。其实，合规的价值主要是体现在银行长期的、根本的价值上，即：

1、只有合规，银行才能可持续发展。这些年各家银行为了扩大市场份额，采取了各种手段竞争，甚至有不正当竞争的现象。在这种恶性竞争的情况下，银行的合规管理容易放松。合规经营机制的.弱化，增加了违法、违规现象产生的机率，一方面导致银行经营风险的增加，一方面导致行业形象受损，甚至使公众丧失对银行的信心，这显然不利于银行的长期发展。银行要想具备长期的可持续发展的能力，就必须倡导以诚信、守法为中心的合规文化，推行合规从我做起，合规人人有责，合规创造价值的合规理念。因为合规不仅仅是合规管理部门、合规管理岗位以及合规专业人员的责任，更是银行所有部门和分支机构、每一位员工的责任。只有把合规文化融入到企业文化建设全过程，融入到银行客户服务的全过程，才能引领银行走向可持续发展的道路。

2、只有合规才能树立品牌效应。过去有人说信用社是“游击队”，国有银行是“正规军”，老百姓眼中的“游击队”和“正规军”的差距就是合规的差距，就是大银行的品牌效应。但是，随着近年类似信用社这样的“游击队”对合规工作的重视，在网点外观、员工面貌、流程规范、合规管理等等方面逐渐向大银行靠拢，“正规军”的品牌优势正在逐渐失去。要重树大银行的形象，重振大银行的威信，就必须从加强合规管理做起。网点外观要更统一，员工面貌要更精神，业务操作要更规范，流程环节要更精准，合规落实要更细化，管理要求要更严格，把合规文化、合规工作落到实处、细处，这样才能重新拉开“正规军”和“游击队”的差距，保住和重树大银行的品牌效应。

6.合规部工作计划 篇六

本人于XXXX年XX月正式加入XX银行内审合规部，开始了我的内审合规工作生涯，在近两个月的工作中，由于自己比较欠缺此岗位的工作经验，对柜台的操作流程没能做到很深入的了解，检查时存在许多不足的地方；对于信贷业务的检查，流程方面掌握较好，但对于客户提供的财务信息未能做到准确、全面的分析，同时对现行制度掌握不全面，具体细节部分仍未能做到细致的检查和判断。

一、目前状态

本行合规部正式成立于XXXXX年XX月，目前人员配置为，虽然任职人员的银行从业经验比较长，均为 XX年以上，但对于此方面的工作仍尚缺部分经验。我部在X月中旬至X月上旬对柜台业务、信贷业务进行了全面初检。对柜面的基本业务和服务规范采取了现场及非现场检查的方式，由于经验不足，较为重要的部分未能做到详细查看；信贷业务方面，抽取了部分时间段的信贷档案，进行了百分百的检查，也采取了“回头看”的方式进行了二次复查，并在第一次营业部检查报告的基础上对信贷业务检查报告进行了修改，按照发起行的报告格式进行了重新整理，进而得到有效改进。

二、2013年工作计划

1、加强个人在业务流程和制度上的学习，争取短时间掌握所有的行内制度以及业务部门及营业网点的操作流程，必要时可向XX行合规部进行学习交流。

2、加强对各营业网点及业务管理部门的检查力度，做好检查时间计划表及检查的注意事项。

3、加强对新建的XXXXX站的管理，建立好检查机制。

4、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与各业务部门流程梳理，为各部门提供政策法规支持。

5、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；

6、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；

7、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。

8、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。

9、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。

10、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；

11、持续不间断梳理补充行内各项规章制度。

7.内控合规部工作总结 篇七

今年以来，在有关监管部门和我行领导的正确领导下，内控合规部结合我行实际，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，坚持“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，在案防安保、完善制度、事后监督等方面开展工作，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障我行依法、合规、稳健经营，促进了全行各项工作的顺利开展。现将一年来的工作总结如下：

一、主要工作完成情况

（一）提高认识，重视案防安保工作

鉴于我行员工都没有银行工作经验，案件安保防控思想、认识、观念、意识不深刻、不到位的问题，内控合规部把案防工作作为工作中的重中之重。一是把案防工作真正作为“一把手”工程，杜绝案防工作流于形式；二是层层签订案防安保目标责任书；三是定期组织全行员工学习监管部门下发的案件情况通报、案件风险提示和案例通报；四是对重点机构、重点风险类型、重点人员进行风险排查；五是督促各部门制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落实和执行。同时，加强案防案保工作有效性、连续性和规范性等方面的考核，促进了案防安保工作的顺利开展。

（二）明确目标，促进合规文化建设

一是进一步建立健全管理体制。面对我行成立不到一年，各方面工作都没有自己的企业文化和企业精神，要坚持内控建设，建立健全各项规章制度。二是责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机制。不断提高全员的思想认识，加强领导组织，形成一级抓一级，层层抓落实的工作格局。同时，稽核队伍从实际出发，每个部门派驻风险管控员，坚持做到具体问题具体分析，发现问题及时整改，建立长效运行机制。三是创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培养。紧密联系实际，从基本岗位职责入手，由员工自己定制度，自已查风险，让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施，让每一位员工真正了解合规的意义、内容、方法和步骤，通过自身的不断学习的锻炼，实现真正的合规。

（三）创新方法，加强事后监督

重点监督特殊业务，对于事后监督人员，认真监督基层网点的每一笔业务，围绕上级及银监局风险排查方案等精神。一是对重要空白凭证、大额授权、挂失、冲账、抹账等方面，加大力度监督，将风险隐患降到最低。二是创新工作方法，理清工作思路，事后监督取得了明显成效。三是认真按照领导要求，监督工作中的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正工作中的差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运 行。

（四）内外结合，完善财务审计

我行刚刚成立，内控合规部针对财务制度不完善，组织合规部对各项财务进行审计。一是组织对去年财务进行全面审计，针对审计出的疑问，交由各部门负责人进行说明。二是外聘专业审计人员对我行××经营情况进行专业审计，保证我行财务工作的合法、公正。三是对存在风险的部门进行定期和不定期的抽查相关存档文件、资料等，将风险降至最低。

二、工作中存在的不足

（一）案防基础簿弱，力量不足

我行员工对案防工作从思想、认识上不到位，对案防工作只是开会听听，在开展各项工作中对案防工作不够重视，促使案防工作不能有效开展。一是除内控合规部驻各部门风控员，各部（室）没有案防专职人员，对案防工作开展不到位。二是对工作中发现的问题，缺乏有效的整改手段。各部（室）平时对案防工作开展不多，员工对案防工作不能深刻认识，促使问题隐患难于发现和根治。

（二）事后监督不够专业，需进一步完善制度

一是作为新银行、新员工，没有工作经验，在一些工作的处理和业务的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后监督制度不完善，工作要求不明确，还处在摸着石头过河的初级阶段。

（三）合规意识不强，需加强学习

一是认为合规文化建设是外部监管部门要求做的事情，在推进中缺乏主动性和积极性，因此在合规文化建设工作存在一定程度上的走过场、应付了事的情况；二是认为合规文化建设是上级部门的事情，上下传导不畅；三是认为合规文化建设是合规部门（岗位）的事情，合规理念和合规意识未能渗透到每个部门、每个岗位、每位员工。

三、工作计划

一是督促各部门尽快将相关制度文件进行完善，从而使我行的安全风险降至最低；二是积极进行案防文件的教育学习，提高员工自身对案防风险的认识，逐步将风险观念植根于每个员工心里，争取做到零风险。

8.内控合规部公共题目(答案版) 篇八

1、对涉及公司重大利益，且根据法律法规、监管规定和公司相关制度的规定应当举行商务谈判的项目，经办部门应当将、招标文件等合同签订背景材料，与合同草本一并提交合规审查人员进行合规审查。（A）A、谈判记录 B、呈批件

C、装修预算书 D、装修商企业简介

2、合同的业务审批是指，由 及相关会签部门负责对合同目的、约定的权利义务内容是否能够实现业务目的进行审查。（B）

A、内控合规管理部 B、项目经办部门 C、办公室 D、总经理室

3、公司相关管理规定中，对于金额超过 元的项目（经济活动），或者法律法规规定应当签订书面合同的，经办部门应当与对方签订书面形式的合同。（C）A、一千元 B、五千元 C、一万元 D、三万元

4、分公司所属各部门、各机构及员工个人，未经公司授权不得以公司名义对外签订合同。超出本单位职权范围或非公司授权代表公司签订合同的。（D）A、授权依然有效 B、无须进行重新授权 C、合同当然有效 D、应当重新取得公司书面授权

5、合同草本由 或者合同相对方（以下简称“对方”）负责提供。合规审查人员负责对合同草本进行修改审批。（A）

A、经办部门 B、内控合规管理部 C、办公室 D、总公司

6、合同项下的项目内容须经相关部门会签。凡是涉及到公司相关部门职责履行的，经办部门应当报送该部门会签意见。相关部门审查合同条款时，有权根据 对合同条款的内容提出修改或否决意见。（D）A、公司相关管理制度 B、战略计划 C、实际需要 D、以上皆对

7、对于一般合同，内控合规管理部应当在自接到合同之日起 个工作日内完成（B）A、一 B、三 C、五 D、七

8、公司用印（章）管理部门应严格依照公司用印（章）管理的相关规定，规范合同用章管理，任何人不得在尚未填写完整的 上加盖公司合同专用印章。（D）A、格式合同 B、合同范本 C、空白文件 D、以上皆对

9、合同签订（成立生效）之后，正式履行合同之前，如果有确凿证据证明合同对方根本不准备履行合同的条件或没有履行能力，经办部门应采取解除合同或要求对方提供担保等风险防范（或处理）措施。（D）

A、行使合同履行抗辩权 B、解除合同 C、要求对方提供担保 D、以上皆对

10、分公司印章的使用范围限于以分公司名义，向上级单位呈报的、各种对外报告（表）、险种备案表，以及其他必须以分公司名义办理而需加盖印章的事项。下列错误的是（D）

A、向上级单位呈报的文件 B、对内对外的各种发文 C、委托授权书 D、空白格式合同书

11、下列行政印章管理规定，错误的是：（B）

A、行政用章集中管理涉及分公司印章、分公司部门印章、中心支公司印章； B、中心支公司各部门可以刻制印章；

C、各营销服务部不允许刻制公章，当地工商管理部门要求必须要有公章才能办理营业执照的营销服务部除外；

D、各级公章须由分公司印章管理部门统一管理。

12、分公司部门印章使用范围限于以本部门名义的对内对外发文、一般性业务往来、洽谈、通信联络等事宜。两个以上部门共同的发文和具体事务，应当加盖 印章。（C）

A、其中一个部门的印章； B、上述所有部门的印章；

C、分公司印章； D、以上皆不正确

13、公司“四条禁令”是指（ABCD）

A、坚决禁止在承保、理赔、保全等业务活动中弄虚作假； B、坚决禁止虚挂人力、虚拟人力；

C、坚决禁止内勤人员，尤其分公司管理层以任何形式参与业务佣金领取或业务奖金计提，内勤工资奖金只能由人力资源部门通过正常程序予以奖励； D、坚决禁止以公司名义从事违法违规行为，特别是商业贿赂。

14、下列哪些属于公司“十条红线”？（ABCD）

A、挪用、侵占公司保费、业务退费及其他资金资产； B、伪造、销毁、藏匿原始资料，提供虚假资料。C、私刻或伪造公章，给公司带来声誉和财产损失；

D、虚报费用或收取费用不入账，擅自变更内勤、外勤、代理人薪资、佣金卡折等信息，个人侵占、挪用或形成小金库

15、人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，不得有下列欺骗行为（ABCD）： A、夸大保险责任或者保险产品收益；

B、以保险产品即将停售为由进行宣传销售，实际并未停售；

C、以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品；

D、对保险公司的股东情况、经营状况以及过往经营成果作虚假宣传。判断题：

1、代理人在销售保险时给予投保人一台洗衣机的行为是合法的（错）

2、只有人民银行是反洗钱工作的监管部门（错）

3、公司内“合规”一词的意思是指符合法律、法规（错）

4、代理人在销售保险时，不得隐瞒保险合同条款中的内容（对）

5、禁止在投保单中代签名的目的是为了防止因此引发争议后无证据保护公司利益。（错）

6、合同审查时，经办部门应当先行进行业务审查。（对）

7、报审合同时，无需一并提交缔约方相关资质。（错）

8、反洗钱工作是合规部门的事情，与业务部门无关（错）

9、银行网点在销售公司产品时，应当具备相应代理资质（对）

9.2014年风险合规部工作总结 篇九

2014年工作总结

2014年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。

一、2014年工作总结

1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。

2、严格贷款审核，提升审批效率。2014年，我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至 2014年12月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷管理委员会 次，累计审核贷款 万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。

3、强化合规检查，有效防范风险。2014年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。

4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。2014年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。

5、加强不良贷款清收处臵工作。2014年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期 客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。

二、存在的问题

1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。

2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。

3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。

10.法律与合规部典型人员优秀事例 篇十

————————记陈向军同志

法律与合规部作为行里的综合管理部门，事务繁多，工作责任大。陈向军同志作为一名老党员，老同志，能够主动承担起一份责任。部门综合事项繁杂，但其不计较，不抱怨，对工作完成效率高，质量好，业务能力水平强。能够为部门负责人分忧解难。能够主动帮助和指导部门同事解决工作中遇到的难点和问题，善于研究和探讨遇到的新业务、新问题。敢于提出自己的观点和意见，表现出过硬的业务素质。

作为部门综合管理人员，陈向军同志工作认真负责，份内份外工作勇于担当。有大局意识，勇于奉献。在部门工作任务紧急，人员安排紧张的情况下，几次主动提出参与到检查工作中，比如小额贷款非现场核实工作，网点合规检查。在自己身体有病的情况下，为了不影响责任认定的进程，一直带病坚持工作。在最严重的时候，有20多天时间由于胳膊的问题不能打字，不能写字。有时他口述让部门其他人员代打，形成资料。这是什么精神，这就是一种崇高的无私的奉献精神！很多时候，尤其是每月月初，工作任务非常多，而且时限性都很强，自己经常在家加班到深夜汇总整理数据。

一个人平凡与伟大是通过一件件事表现出来的，陈向军身上所具备的素质是值得我们广大员工去学习的。

法律与合规部的管家

————————记朱洪波同志

朱洪波同志，作为松原市分行女工委员之一，作为法律与合规部的工会小组长，像一位家长一样，一直不辞辛苦、不计报酬的为部门员工提供优质的服务！

在三楼与现场几位男同志在一个办公室工作期间，一直与艳亭一起，每天给办公室打扫得干干净净，一尘不染，每天把水烧好，给每位同事的杯中都倒上水。从来没有怨言，热心为大家服务。

对单位心存感恩，传播正能量，积极传达并组织同事参与各类活动。每次行里举办的各类活动，都积极地、全面地通知到、传达到每位同事，对行里工会举办的活动给予正面评价，号召大家积极参与其中，支持活动开展。

对部门组织的活动或工作安排也都积极组织并参与。用自己的热情影响和带动部门其他人员。

每个部门都需要有一个像朱洪波一样的传播正能量的，能够像广播一样传递信息的，能够用自己的热情和真心感染其他同事的好管家！

默默无闻主动学习做执行的表率

—————————记王艳亭同志

作为八0九0后出生的当代的刚刚参加工作的大学生来说，王艳亭同志可以作为一个典型。她工作脚踏实地，为人谦虚谨慎，办事井井有条，效率高，质量好，接受新事务的能力强，阳光乐观，从不计较，从不攀比，从不抱怨，不拈轻怕重，总之一句话，交给她的工作——一百个放心！

主动学习意识较强，接受能力快。作为一个入行两三年的大学生，尤其是对于法律事务岗位专业性又较强。她把相关的业务制度都找出来，主动学习了相关的法律方面的知识，又学习了法律合规管理系统，经常向省行及其他地市行的同仁们请教，现在已经能够很顺畅的完成各项工作。

作为一个刚刚七八个月大的孩子的母亲，她没有像其她女孩子一样娇气，从来没有因为孩子的事影响工作，从来没有请过假。孩子基本都是其母亲照看。五月份省行组织反洗钱培训班，由于马军同志老母亲卧床生病离不开，所以需要其他人代他去参加培训，征求艳亭的意见二话没说就答应了。足以见她的这种精神，既有大局意识，又能勇于承担，又不计较个人得失。

11.合规部工作计划 篇十一

一、健全完善规章制度，强化合规体系建设

（一）聘请XX咨询公司梳理内控制度。确保将金融法律法规，全行各业务条线的管理条例、规定、办法等，融入到岗位职责、业务流程中，确保以制度为准绳，合规经营。

（二）实时关注监管动态，实行制度动态管理。随着业务的发展变化，分析研究并准确把握政策规定，对不适用、不完善、缺失的制度，及时予以废止、修订、补齐，使制度管理紧跟形势和业务发展需要，与业务发展同步延伸，避免存在滞后情况，同时对监管动态进行持续性监测预警。

（三）做好合规审核和法律审核。对总行和营管各部门新增和修订的各种制度、流程、规范、新业务、新产品等进行合规审核。为及时有效提示合规风险，按照业务和管理的日常需要，各部门依据制度修改和完善的相关流程、规范等需同步报送合规部。（考核点）

二、开展合规文化建设活动，提升全员合规意识

（一）提高全员制度掌握程度，牵头组织开展制度学习和业务培训。要求总行和营管各部门制定学习培训计划，开展“制度必修课”和“一把手讲合规”的活动，组织员工系统深入地学习、研究规章制度，真正全面、准确地理解和掌握制度，为制度执行奠定良好基础。

（二）狠抓制度落实，提升制度执行力。要求总行和营管各职能部门制定检查计划和具体方案，定期对全行各业务条线的制度执行情况进行检查考核，对自查中存在的突出问题和潜在风险隐患，及时下发风险提示，落实整改措施，同时将制度执行检查情况报送给合规部，以便于合规部对全行的制度执行情况有全面和直观的掌握。合规部定期抽查各部门制度执行情况和，并提出合规建议。

（三）多举措开展合规文化活动，使合规工作实现常态化，建立合规长效机制。开展“合规文化月”、《聚焦合规》专刊等合规文化活动常态化的基础上，进一步把“制度执行力”作为员工行为准则和目标，结合本行实际，以宣传、测试、培训、竞赛、演讲等活动为载体，促进员工对制度内容的消化理解、领会掌握，使制度立行、规范管理深入人心。

三、完善合规管控体系，开展合规监督与评价

（一）定期开展合规考评。针对今年监管检查问题和自查发现问题以及明年监管检查重点制定合规考评方案，按季度对总行相关部室、营管部及各支行开展合规考评，协助一道防线发现问题，及时提出合规建议，充分发挥二道防线检查、监督、考评的作用。同时对合规考评发现的问题形成报告上报风险管理委员会。并定期组织召开合规评审会，各条线部门针对各自问题剖析原因，汇报整改情况。

（二）合规评价报告。合规部每季度、每半年、全年对全行合规工作持续进行评价，对三道防线检查发现的重大违规问题、监管检查及处罚情况、反洗钱可疑交易排查情况、员工行为排查情况、客户投诉等情况进行分析汇总，并得出合规结论。同时向董事会提交合规风险评价报告。

四、强化合规问责力度

我行目前已经成立案防工作领导小组和问责委员会，今后对于内外部检查发现的违规违纪情况，将严格按照“双线问责”和“上追两级”的规定，严肃追究直接责任人和上级管理部门责任。对于一般违规问题，将坚决执行《XX银行问责处罚细则》相关规定；对于各类重大违规违纪问题，特别是可能引发大案、要案的重大违规问题，应视同案件进行处罚和严肃问责。

五、几点建议

1、按照《合规管理基本规定》制度要求，“应确保合规部门能够独立履行合规管理职责，豁免现实和潜在的利益冲突”，为更好开展合规工作，特申请合规部门绩效考核按照全行平均数发放。

2、为保证《合规风险报告》的时效性、客观性、完整性，使合规管理贯穿和覆盖到事前、事中、事后的全流程，总行及营管各部门、各支行要按照报告的撰写要求，将监管处罚以及发现的问题、行内检查发现的问题、机构或人员发生的违规问题等落实整改情况，风险排查情况，采取措施以及问责情况；制度完善及合规学习、培训情况；反洗钱合规义务履行情况；合规文化建设情况等（详见《合规风险报告》具体要求），认真及时上报《合规风险报告》。

3、合规检查考评：范围涵盖总行及营管各部门、各支行；检查依据包括《合规部季度考核方案及要点》、《合规风险报告》中的落实情况、其它；检查结果纳入合规绩效考核。

4、合规风险防控是从员工到高管层的，人人有责。为保证合规工作的有效开展，请总行及营管各部门的积极

合规部