客户经理职责rd 文档

客户经理职责rd 文档（8篇）

1.转正申请rd 文档 篇一

一年前我光荣的被党组织吸收为中共预备党员，现在我无比激动的站在这里想大家汇报我这一年的预备党员生活

按照党章的规定和新时期的特点，我特别的注意一下几方面的学习，首先将学习，一年来我不断认真学习马列主义毛泽东思想和邓小平理论及自然科学知识，用理论武装头脑，指导实践，始终以饱满的政治热情，积极地工作态度为实现从高理想而坚持不懈的努力奋斗。

2.新教师指导总结rd 文档 篇二

很高兴有机会成为丁霞老师的指导教师，这项师徒帮教活动体现出我高峰完小对培养青年教师的重视，我也很荣幸能为我校建设青年教师队伍出一份力，尽一份心。下面我就近一学期的指导工作小结如下：

我所指导的丁霞老师英语知识基础很好，虚心肯学，一点就通，业务和思想素质都非常优秀。经过近一学期的指导和培养，丁老师在教学方法、备课、课堂教学、校本研修等方面取得了较大成果，成绩显著，得到老师们、校领导和学生们的认可和好评。在对丁霞老师的指导方面，我采取了如下做法：

1、听课、备课指导：

首先，在每学期开学制定出合理的指导计划，坚持每周听丁老师一节课，并认真分析，与丁老师共同研讨，提出一些建设性意见和建议。每周都让丁老师听我一节课，争取让她把每种课型都听到，从课型上让她对英语课有一个整体的了解，能够自己去设计适合她自身特点和学生情况的课型。

其次，利用区、校英语教研活动，听其她英语教师的公开课，吸取优点，弥补自己教学上的不足。

再次，我经常带动丁老师积极听取其她学科的优秀课，全面吸取营养，开拓思路，探讨英语课新的教学方法。

2、练习，出题及作业讲评指导：

上课固然重要，但是教学的五个环节中作业及测验以及试题的准备都是必须掌握的基本功之一。要在作业、出测验卷；测试后如何总结、归纳；如何讲评，更有效地利用好作业以及测试，使学生知识掌握得更加牢固等方面加以重点指导。通过几个月来的指导，丁老师基本能把握好分层教学和分层布置作业的技巧，能使得教学和课后作业巩固有针对性，照顾到方方面面的学生，使学生在课后的学习中学有所获，学有所悟。

3、理论学习指导：

指导丁老师把新课程理念贯彻落实到具体教学中，坚持以学生发展为本，让学生成为学习的主人，几个月来，丁老师在这方面有了很大进步。从她的备课和教学中都可以看到她在思考，在实践如何真正的让学生体会学习英语的方法，技能。在她的公开课上也集中体现出几个月来她在教育理念、教学方法、教学手段、教学内容的选择等方面有了长足的进步。在她的课上我看到了青年教师特有的亲和力，青春和活力，幽默与智慧，对学生的循循善诱，耐心帮助，学生在课堂上也如鱼得水，积极参与教学活动，看到轻松愉悦的课堂气氛，有时令听课老师都跃跃欲试。

4、教科研方面指导：

结合丁老师的实际，指导开展教科研，从选题到研究方向，从研究过程到论文撰写，都进行过深层次的探讨，使丁老师在教研上有了一个很好的开端和研究方向。

3.后进生的转化rd 文档 篇三

湍东三中李新强

人们说：转变一个差等生与培养一个优等生同样有价值。作为教师，我深知转化后进生的重要。因此，在工作中，我认真分析每一个差生的具体情况，找出后进的根源，引导其转变思想，改进学习方法，提高学习成绩。现做本学期差生转化计划如下：

一、本班学生分析：

我班现有学生24名，学习差异性较大，学习能力参差不齐。班内差生情况如下：陆某某、沈某某、吴某、元某某、侯某某智力较差的：李某某

纪律较差的：元某、王某某

后进生主要表现在学习不努力，对学习没有信心，基础知识掌握的较差，有的是差在基本技能及创造性发挥上。因此，我把转化后进生工作重点放在转化学生的自信心及创造性上。

二、转化目标：

通过本学期的转化，本班后进生能基本掌握学习的方法，能树立学习态度，对于掌握基本技能起到推动作用。

三、差生的原因

1、由于智力较差或纪律较差，很多问题老师讲数遍，他们照样记不住。

2、缺乏自觉学习的积极性，懒惰贪玩上课不注意听讲。

3、在家庭方面，学生家长有的是对子女溺爱，有的是父母离异，不在孩子身边，有的是学生家长自己没文化，对孩子的学习不能及时辅导，因此，个别学生家庭作业完不成，或完成质量较差，导致学习成绩一直上不来。

四、转化措施：

1、加强对后进生的课上管理，大多数后进生对学习不感兴趣而落下的，因此，教师要管理好后进生上课时经常提问他们。

2、加强对后进生的课后辅导工作，帮助学生对所学知识及时掌握。

3、通过各种方式调动后进生学习的积极性，大多数后进生厌烦学习，教师要改变学生的厌烦心理，必须调动起学生学习的兴趣，由要我学变成我要学。

4、对不同的差生用不同的改进方法，因材施教，把后进生的学习搞上去。

5、经常与学生谈心，教育他们端正学习态度，明确学习的重要性，利用课余时间加强基础知识的讲解和指导。

6、做好耐心细致的思想教育工作和家访工作。

4.客户经理职责范本 篇四

1、分析客户的需求，了解市场动态，制定销售计划，坚决、有力的完成各项任务指标;

2、负责实施市场营销部各项业务的营销推广活动，采用客户理解的方式向客户进行对外业务的宣传与推广;

3、随时了解和掌握市场信息及竞争对手的动态，了解客户需求和相关信息，为公司敝帚自珍带给参考;

4、遵守各项规章制度、服务纪律、劳动纪律，通俗指挥调度;

5、记录客户合理化推荐，咨询和抱怨中的案例励志网/，主动、彻底的为客户解决业务上的各种问题;

6、负责对新老客户的回访和关怀工作;

7、负责销售报告、销售分析、销售统计工作;

8、需获得并持续项目经理要求的最低总利润;

9、与公司其他部门合作，完成各项工作。

客户经理职责(二)

1、负责向行业客户及大客户介绍公司产品以及带给服务;

2、开拓全国范围内的客户，做好市场信息的收集、整理和反馈，带给行业方案所需基础数据信息;

3、透过电话/面谈拜访后签单，完成公司指定销售目标;

4、与团队成员共享并及时更新市场信息;

5、熟悉通讯行业、互联网信息产品和服务。

客户经理职责(三)

客户经理岗位职责

1、负责业务拓展计划的实施，用心拓展业务服务和挖掘业务渠道;

2、做好客户关系管理;

3、负责处理日常销售电话、客户拜访、控制报价及议价;

4、计划，组织，领导及监督部门日常工作;

5、拟订部门工作计划，并组织落实;

6、负责公司安全、内控制度建设和执行，确保业务安全运行。

客户经理岗位要求

1、有丰富的客户资源;2、具有销售渠道拓展和新客户开发潜力，以及较强的销售团队建设与运营管理潜力;

3、沟通潜力强，个人信誉好，有良好的客户服务意识与客户维护潜力;

4、优秀的规划潜力、团队领导和沟通协调潜力，较强的执行、推动潜力;

5、有独立工作潜力，逻辑思维潜力，职责心强，工作细致认真，熟练操作办公软件及设备;

6、有较强的职责心，能适应工作压力和敢于应对挑战。

客户经理职责(四)

1、负责宣传、销售我行公司业务产品，进行客户调研，寻找开发潜在客户，对公司业务产品进行营销

2、协助做好逾期贷款本息的催收等工作，控制贷款风险

3、受理公司类客户授信申请，对客户基本条件进行初步审核

4、对贴合基本条件的公司类客户授信申请，开展贷前调查、分析，独立完成授信调查报告，并对报告资料的真实性负责

5、负责客户的日常管理，及时了解并反馈客户需求，带给相关产品介绍和金融服务，协助办理相关业务，满足客户需求，保证业务手续的完整性和真实性

6、开展贷后管理工作，对客户进行不定期查访、授信业务用途监控和定期监控，完成查访报告和监控报告，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

7、配合风险经理对不良资产进行初期管理;根据规定配合不良资产的移交，协助清收

8、维护与现有客户之间的良好关系，建立客户档案，实施跟踪，定期联络并推荐新产品，提高客户对我行的忠诚度和贡献度

9、承担并完成规定指标以上的存款、贷款、结算、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务

10、完成领导交办的其他工作

客户经理职责(五)

客户经理职责

商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否贴合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理就应具备如下几点基本要求。

首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时光(包括在工作时光以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户带给全面的银行金融产品服务。

其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自我的真实身份，先用自我的名片，待打成一片后找到营销对象(Factfinding)后再用银行名片。

最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。

下方，我们透过香港的H银行客户经理的职责阐述，期望对国内商业银行有所借鉴。

银联信分析：

香港商业银行客户经理职责

一、业务拓展

(一)客户需求调查与研究

一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理能够不断带给行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理带给信息的用心性，就需要在考核中统筹思考客户经理这方面的成绩。

(二)客户选取与分析

1、发掘客户的有效途径

(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年带给___个客户(但不强求)。

(2)亲友及同事推荐。个性是个人银行业务，如信用卡业务。

(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每一天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每一天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时光只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，能够先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待___个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后能够要求面见，这样做一般效果不错。

(5)上市公司名录。

(6)行业性公司名录/专业人士名录。

(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解状况，以决定是否作进一步的跟进。

(8)社团/社区组织及其活动。

(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

(10)COLDCALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

二、具体金融服务

作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

此刻的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，个性是美资银行的中间业务收费收入高达___%-___%，香港本地银行该比例为___%-___%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还能够与个人金融部合作为企业经营者带给私人银行和零售银行业务服务。

三、加强关系

1、先选出大户及重点户，排队探访。

2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等资料。

4、用心肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

5、适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户明白银行客户经理有通融权限，更不能让客户明白这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户___%的通融要求能够在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。

7、主动向客户带给实用而又客观的资讯(注意保密原则)。

8、礼节性接触。

9、小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，能够送给客户一些小礼物。但小礼物必须要实用，质量较好，有银行标志在上方。

四、授信申请

客户经理在客户提出授信申请时的主角是：

1、资料准备+撰写授信申请书+解答提问

优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析潜力。

缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不明白);摊薄推广业务时光。

2、资料准备+解答提问

授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接应对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理主角的发展方向。

优点：资料更为客观;客户经理有更多时光推广业务。

缺点：需要较多时光让撰写员了解客户实际的状况;提高客户经理分析潜力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时光较长。

五、贷款监控

若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份职责的。其中突击探访十分重要。如有的客户经理透过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时光办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，透过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

六、带给讯息

5.客户经理职责精选 篇五

1.银行客户经理岗位设置

当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。

·竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高，务必透过竞聘的方式使超多优秀人才脱颖而出.才能保证客户经理工作的质量和效率。

·分级设立。按工作潜力和业绩把客户经理分为若干等级，不一样等级的客户经理负责不一样层次的客户和享有不一样权力和待遇。

·合理搭配。对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不一样专业特长，结合实际状况，对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围，避免营销内耗。

·绩效挂钩。利益分配向一线倾斜，职责考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。

·常规稽核，离岗审计。在客户经理拥有作为银行全权代表权利的状况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，务必建立相关的监督检查机制。

2.银行客户经理职责

银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口.其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。客户经理的具体职责在不一样的银行有所不一样，这取决于每家银行的客户管理战略。银行客户经理的职责一般包括：

(1)负担各户的取贵

根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流.把客户的需求与银行的产品有机结合起来。

.主动寻找客户，透过各种渠道勺客户建立业务联系。

·向客户营销、推介银行的产品和服务。

·负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出推荐报告。

.一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，用心协助产品作业部门为客户带给服务。

.研究客户的现实状况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。

·定期拜访客户，维系与客户的良好关系。根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益，定期进行价值决定。

(2)负担保村的取音

客户经理是银行的耳目。银行依靠客户经理的技能来决定客户的需求，分析客户成功的可能性，并使银行了解潜在的风险*银行同样依靠客户经理的潜力，以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。

·调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的创新活动。

.收集客户的各种信息。包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对收集到的信息进行整理，以此为基础建立并管理客户档案。

.撰写关于客户或行业的综合评价报告及营销分析报告，供业务决策及营销控制部门参考*

.根据银行与客户合作方案写出业务推荐报告和营销风险控制报告。

.对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。

·客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务推荐和客户管理的职责。但不具有向客户带给何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。

·拥有客户调查权和业务推荐权，需对提交的各种信息、客户材料、业务推荐和工作报告的真实性、有效性负责。

.负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

.承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。

6.移动公司客户经理职责 篇六

（2）搜集和分析大客户的需求和心理动态信息，向上级提出改进客户服务工作的建议。

（3）在工作中贯彻上级公司、本公司、本部门制定的大客户服务方针、政策，将公司信息及时准确地传递给大客户，同时将大客户需求信息及时传递给公司。

（4）拟定分管的大客户服务计划，经部门确认后执行。

（5）根据公司政策精神对大客户服务标准或服务细则提出建议，不断提高大客户服务水平。

（6）负责对本人所管辖范围内的大客户提供一揽子服务工作。

（7）负责大客户的移动新业务演示和营销推广工作。

（8）根据公司政策精神挽留危机大客户、发展新户以及争取竞争对手大客户。

（9）负责对本人所管辖的大客户制定全面解决方案。

（10）负责做好客户服务工作日志，建立和健全大客户服务信息库。

（11）负责定期递交客户服务工作总结。

7.客户经理岗位职责 篇七

1、负责与客户保持联络，发掘潜在客户，扩大酒店市场范围，为客户提供服务。

2、严格遵守酒店各项规章制度。

3、充分了解掌握酒店的经营政策、价格体系，及对外销售制度，积极开展对外销售工作。

4、协助负责处理酒店的公共关系事务，与新闻媒体、关系单位、业务部门建立并保持良好的公共关系。

5、协助负责酒店会议、团队业务的洽谈及接待，对外促销酒店客房，餐饮、各项配套设施及各项服务，与重要客户建立长久良好的合作关系。

6、协助负责酒店VIP客人的接待。

7、协助负责酒店各类大型活动的宣传与促销。

8、了解市场信息与竞争对手情况，对市场前景做出预测，及时上报上级主管及决策部门，以便决策层做出准确的市场判断及决策。

9、负责协调酒店与客户的关系。

10、按时按量完成上级及部门交给的拜访任务及各项工作。

11、每周及每月按时以文字的形式向部门上级汇报本周或本月的工作情况。

8.移动客户经理职责 篇八

1.密切跟踪移动通信技术、市场、业务发展，负责集团客户需求的深入挖掘与研究；

2.准确理解、把握行业客户需求，设计、制定集团客户信息化整体解决方案并组织实施、推广，承担标准化产品销售任务，完成各项业绩指标；

3.分析大客户使用业务的变化情况，完成个性化行业方案实施的质量评估，并提出有效的解决建议；

4.快速响应大客户需求，独立执行或组织协调内部资源执行基础服务，为客户提供高品质服务；

5.通过电话拜访和上门拜访等形式，建立并维护良好的客户关系；

6.受理大客户投诉，跟踪解决过程，回复处理结果；

7.收集、整理客户资料和业务档案，完成客户关系管理职能工作。

移动客户经理面试一般问题：

第一类问题、自我介绍

1、请你自我介绍一下？

2、谈谈你的家庭情况？

3、请你简明地评价一下自己，你预备用哪些词形容？

4、你认为自己最大的弱点是什么？

5、哪位人物对你影响最大？

6、说说你迄今为止最感失败的经验及对你的影响？

7、你有什么业余爱好？

第二类问题

1、你是怎么知道我们招聘这个职位的呢？

2、告诉我三件关于这公司的事情？

3、你为什么要来我们公司工作？

4、我们和另一个公司都聘用你，你会如何选择？

5、你对公司有什么问题要问的？

第三类问题

1、你认为你适合干什么？

2、最基础的工作你也会愿意干么？

3、你能为我们公司带来什么呢？

4、你和其他求职者有什么不同？

5、你的目标及前途打算如何？

6、你为什么还没找到合适的职位呢？

7、有想过创业吗？

8、卖这张桌子给我。

9、作为被面试者给我打一下分。

10、你认为自己过去工作中最值得骄傲的一件事是什么？

第四类问题

1、你对工资有什么期望？

2、你对加班有什么看法？

3、除了工资，还有什么福利最吸引你？

4、你为什么离职？

一、要有强烈的敬业精神。客户经理必须有强烈的事业心和高度的责任感，有吃苦耐劳的能力，有一股勇于进取、积极向上的劲头，过千山万水，进千家万户，尝千辛万苦，讲千言万语，想千方百计，以此来联络客户、掌握信息、培育品牌、指导客户经营。

二、要有敏锐的观察能力。市场的培育和客户的情况很复杂的，不仅差别很大，而且受许多因素的制约。一个有敏锐观察能力的客户经理，要能眼观六路、耳听八方，对客户的一举一动，对市场的变化都能了如指掌，并能及时反馈信息。

三、要有良好的服务态度。客户经理不仅是公司的代表，也是客户的顾问。应真正树立“待人如已”的思想，想客户所想，急客户所急，立足“沟通从心开始”手牵手为客户服务。这样才能较快地赢得市场和客户的信任，才能更深入地贴近市场、贴近客户。

四、要有宽阔的知识面。作为移动客户经理，会经常与各种各样的客户打交道，需要具有宽阔的知识面。了解基础知识，包括市场营销学知识、通信产品基础知识、管理基础知识等，使之完成日常的经营工作；熟悉专业知识，包括移动产品销售流程、客户服务等知识，为此提高综合素质和业务技能。

其次是客观能力上的：

一、最大程度的了解、满足客户需求。

二、帮助客户理财，这是客户经理的基本职责，不少客户经理只关心自己的业绩，至于客户利益与否则不甚关心，事实上，客户经理掌握大量的网络产品信息，可以在了解客户现实经营的基础上加以点拨，如帮集团客户量身定做适合其个性需求的配套产品，相互双赢、合作增效、分享利润

三、当好客户参谋。譬如：针对使用了电信小灵通与移动网络手机的客户，可以建议其开通办理鸣通伴侣功能，解决小灵通信号覆盖问题，又增加移动手机的接听率„„