基金销售岗位职责

基金销售岗位职责（通用6篇）

1.基金销售岗位职责 篇一

据了解, 规定参照现有基金销售机构标准设定准入资格条件, 对保险公司设定了“注册资本不低于5亿元人民币”、“偿付能力充足率符合中国保监会的有关规定”、“持续从事保险业务5个以上完整会计年度, 最近3年连续盈利”等要求, 对保险经纪公司和保险代理公司设定了“注册资本不低于5 000万元人民币, 且必须为实缴货币资本”的要求。

此外, 该暂行规定对保险机构基金销售人员的兼职、从业资质管理等方面进行了规范。

目前, 保险机构的销售人员主要有两类, 即签署劳动合同的员工和签署个人保险代理合同的保险营销员。但保险营销员队伍庞大, 个体人员素质差异较大。

证监会相关负责人称, 对基金销售人员的管理, 考虑到保险机构销售人员的特殊性, 保险机构的销售人员包括签署劳动合同的员工和签署代理合同的保险代理人, 为维护基金投资人的合法权益, 要求保险机构对其基金销售人员授权范围内的销售行为和构成表见代理的销售行为承担责任。

简讯

刷卡手续费明年下调

11月下旬, 央行发布通知表示, 国务院已同意银行卡刷卡手续费标准调整方案, 将于2013年2月25日起全面执行。此次刷卡费率总体下调幅度在23%至24%, 其中餐饮娱乐类下调幅度高达37.5%。

保监会:银邮合作或成保险代理专业化第二站

2.基金销售大战烽烟再起 篇二

记者采访了北京近期正在发行基金的相关基金公司，探究在“后3000点”的市场中，新基金的发行情况。

今年以来，随着A股反弹的深入，新基金发行的热度也慢慢提升，华夏沪深300基金的发行更是把今年新基金的发行情况推高到新的热度。

7月6日，华夏沪深300指数基金开始发行，首日募集规模即达到百亿份，成为今年以来单日募集规模最大的开放式基金。华夏基金有关人士表示，作为2009年华夏基金发行的首只产品，华夏沪深300指数基金不设募集规模上限，但不排除提前结束募集的可能。

7月7日、8日，华夏沪深300基金的募集热度不减，截至7月8日，该基金一共募集资金247亿元。

7月9日，华夏基金公司决定提前结束华夏沪深300指数证券投资基金的募集。至此，华夏沪深30。指数基金成为今年以来募集规模最大的新基金。

业内人士分析，华夏沪深300指数基金的募集正值市场处于上行趋势，投资者热情高涨，而指数基金高仓位的特点使其能够享受市场上涨的收益。同时，华夏沪深300指数基金设计了“沪深300指数收益率×95％+1％”的业绩比较基准，相对于同类产品对收益提出了更高要求。

就在7月7日嘉实基金宣布嘉实回报混合基金获得证监会核准发行之后，7月14日，嘉实回报混合基金开始发行。

“嘉实回报混合基金发行情况不错，从14日发行至今每天发行量大约在十几亿份。”7月16日，嘉实基金相关人士在电话里告诉记者。

对于为何在证监会一批准之后即开始发行?上述人士表示：“一方面是由于目前的市场情况不错；另一方面是嘉实回报混合基金比较适合目前的市场。”

“今年以来，在政策暖风的刺激下，经济复苏预期愈发明确，对宏观经济形成一定支持，再加上充沛的市场流动性，推升了估值及股市上扬。

目前，盈利预测向上趋势不改，反弹后的股票资产仍具有相对投资吸引力。”嘉实回报混合基金经理赵勇对记者表示。

另外，与其他基金不同，嘉实回报混合基金在收益分配上月度进行收益分配评估，如自上次基金除息日至本次计算截止日的单位净值增长率超过同期一年期定期存款税前利率，可进行月度分配。每次基金收益分配比例不低于可供分配利润的50％，每年分红次数至少1次，最多15次。

“这次大概准备发行100个亿左右。”在记者问到嘉实回报混合基金打算发行多少规模时，上述嘉实基金相关人士回答，“如果基金发行持续目前的情况，可能会提前结束募集。”

7月8日，新世纪基金旗下第三只基金新世纪泛资源基金结束募集，据其7月14日公告，本次募集有效净认购金额为31.3亿元，有效认购总户数为33392户。“能募集到这个规模稍微有点意外，对于我们公司而言算是不错了。”近日，新世纪基金市场部人士表示。

就在前不久，当时还在上海为泛资源基金的发行做市场开拓工作的新世纪基金总经理孙枝来就对记者表示，希望今年把规模做到40～50亿，这样才能达到公司盈亏平衡，才能够有能力和空间在明年有更大的发展。

根据银河证券统计的数据，二季度末，新世纪基金旗下另外两只基金新世纪优选成长和优选分红的规模分别为3.64亿元和13.99亿元，加上刚刚募集完成的新世纪泛资源基金，新世纪基金管理的资产规模已经达到48.93亿元。

另外，上述新世纪基金市场部人士对记者谈道：“年底我们可能还会发一只新基金，希望到时候市场环境不错。”

谈及未来新基金的投资策略，新世纪泛资源基金经理王卫东表示：“在市场震荡的情况之下，三季度泛资源行业基金或有很好的介入机会，新世纪泛资源基金将在有效控制风险的前提下，充分把握资源类个股的投资机会”

7月6日，由原天华证券投资基金“封转开”的银华内需精选基金(LoF)日前正式通过农行、建行、工行、中行、招行等银行及各大券商渠道开始集中申购。在此期间，投资者还可进行场内申购。通过银华基金网上直销可享受最低至4折的费率优惠。

“目前，银华内需精选基金的发行情况还不错，具体的数据在中登公司那边，还不能提供，不过投资者的热情比较高。”银华基金相关人士在接受记者采访时表示，“我们没有预计一共发行多少规模，可能在7月底的时候考虑结束发行。”

“我认为市场向上的趋势没有改变。如果认为市场只是短暂反弹，那么隐含的假设是股指还会跌回1600点，这样的可能性很小，那么可以判断市场将在较长一段时期内维持整体向上的趋势。当然，这—过程中可能会出现一些调整，但决定市场上涨的几个因素都没有变，因此调整的幅度将主要取决于市场情绪的高低。”银华内需精选基金经理齐海滔表示，目前市场对宏观经济触底回升已经达成共识，但对经济复苏的速度仍有争议，股市估值水平所反映的市场情绪高低将决定行隋发展的走势。

3.基金销售团队组建 篇三

基金销售团队构建

1、建立团队文化的四点要素：

（1）成就的认同。

（2）任务圆满完成时大方的赞美。（3）给应得的人真正的升迁机会。（4）目标达成时的物质奖励。

2、建立共同目标观念：

（1）每个团队的成员必须相信，当公司获利时，他们也会得利。他们必须相信，当项目运作顺利时，他们也是赢家。

（2）安排有赢家的善意竞争，但如果达成目标的话，就不要有牺牲者。

（3）内部竞争是健康的，不是特别指明某个业务员对抗另一个业务员。

（4）鼓励团队中的成员一起努力。要他们彼此帮忙，平衡优缺点。

（5）花时间在一起工作，是建立友爱的最好途径。

（6）销售团队中任何人的杰出表现都要让公司知道。

二：工作开展步骤

1、建立销售队伍

招募组建一支强有力的团队组建形成公司的销售团队；

2.培训团队

对招募的团队进行公司产品，市场知识，销售技巧及方法，等等相关知识的培训；

3、确定市场责任

（1）把市场责任落到实处。明确每一个下属职务的内涵及工作任 务。

（2）根据对对市场进行详细的业绩划分。

3、分解目标业绩指标

（1）根据本区域竞争状态、市场容量、市场潜力，决定本区域的目 标销售任务。

（2）把目标任务分解到各区域市场人员，让相关人员有明确的市场 目标。

（3）进一步把目标任务转化为“业绩考核指标”，转化为目标管理 过程，并与工资奖金挂钩。

4、制定工作任务计划

（1）每个区域主管必须帮助客户经理制定工作计划，即在明确目标 任务的基础上，制定相应的举措；工作计划可以逐周滚动进行。（2）每个客户经理要在计划的约束下，进一步坚强与企业单位的沟 通合作，不断地提高访问客户的数量与质量。

5、检查工作完成情况

（1）必须持续不断地自我检查落实，不折不扣地检查落实。（2）填写“日报表”或“周报表”，对工作进行总结。

（3）在一些关键环节，必须制定更为详尽的操作手册与行为规范，制定相应的考核制度，严格管理才能提高。

（4）为下属做好客户工作承担责任，为整体销售力的提高承担责 任。

（5）加强对销售人员的管理，指导、激励、约束与帮助其为客户做 贡献，提高访问客户的数量与质量。

6、管理好所负责的业务员的工作，安排好市场客户维护与开发工作。

7、对于负责区域内的合作客户建立档案并不断完善，上交公司统一管理。

8、对合作的大客户进行定期拜访，了解市场销售和竞争情况，进而总结分析。

9、与客户建立良好的客情关系，为业务发展与拓展创造良好的工作环境。

10、根据市场信息，制订相应的销售方案，与策略。

11、对下属定期进行业务考核，工作检查。加强人员的选用，使工作处于高效状态。

12、定期对下属员工指导培训。

13、做好与其它部门的沟通协调工作。以便销售工作顺利开展。

三：团队成员的甄选

“以人为本”这是最关键，团队是由个体组成的，只有好的个体，才会有好的团队，所以在讨论团队的建设与管理上，我们首先要来探讨团队中的个体。

团队成员的甄选，主要从以下几点来选择：

第一：个人品质。品质是我们择人最关键的第一要素，看品质应从三方面来考察：一是看诚信，诚信乃为立身之本、处世之根，自古就有“欲正其心者，先诚其意，意诚而后心正”，试想心术不正之人于团队而言，可谓“害群之马”不为过也！二是看职业道德，职业操守对于职业营销人来说就是获取“雇主”菁睐的重要筹码之一，职业道德体现在个人的敬业精神和视公司利益至高无上的心态;三是看责任心，只有责任感的人，才会对家庭负责，才会对朋友负责，才会对公司负责，才会对社会负责，试想无责任心的人谁敢用之。

第二：个人能力。个人能力主要从三个方面来看，一是沟通协调管理学习能力，营销职业的最大特性就是与各种各样的人或组织打交道，你怎么去与人沟通，怎么去协调这样与那样之间的关系，怎么去管理你的客户、你的渠道或你下面的团队，这就需要较强的沟通协调管理能力;二是观察分析决策能力，市场机会与威胁在哪，竞争对手弱势与优势在哪，自己如何面对所处的各种环境做出正确的决策，这就需要具备非凡的观察分析决策能力;三是计划组织控制能力，“凡事预则立，不预则废”，市场变化是瞬息之间，这就需要有驾奴市场变化之能力。

第三：个人形象。个人形象其实就是我们所要求的精神面貌，个人形象代表着团队形象，代表着公司形象。

四：团队的培训

光有先天因素不够，我们还要加强后天的培养，这就需要对团队加强相关培训，培训目的无非就是培养团队的凝聚力和战斗力。

团队凝聚力的培养实质就是加强团队文化的建设，为团队营造一种快乐工作和积极进取的氛围。谈到团队文化，我们首先要来认识企业文化，企业文化是企业在长期的生产经营活动过程中所形成的，并为广大员工恪守的经营宗旨、价值观和行为准则等的综合反映。而企业文化中重要的一个组成部分就是团队文化，团队文化的精髓就是强调协作，团结协作才能成就共同事业，从而才能实现和满足团队成员的各自需求，在相互合作的过程中，为实现各自人生价值。

团队战斗力的培养实质就是加强团队成员综合能力的培训，能力是建立在以知识为基础之上，所以在培训能力之前要加强知识的培训，而后才能谈能力的培训。在这里主要介绍以下几方面知识的培训：

第一、公司知识。首先，我们要永远明确一点，那就是任何商业的合作是建立在互惠互利的基础之上的，而能否互惠互利，我们考察的不是个人，而是个人后面的公司。因此，公司的背景、公司的资金实力、公司的管理制度、公司的经营理念、公司经营的项目、公司的未来发展等等，将是我们出门谈判所必须具备的知识基础。

第二、产品知识。我们在销售产品之前，首先要对产品非常了解，对产品的规格、特性、作用、及价位，同时更要充分地挖掘出产品的卖点，但又要知道产品的缺点在哪，只有这样你才能说服别人购买你的产品。

第三、行业知识。我们在从事或选择一项职业之前，对于职业的规划，关键是要了解这个行业的历史和现状，你才能确定它的发展前景。而我们往往在与合作伙伴谈判时，不仅需要对自身的充分了解，更多需要的是对整个行业的了解，只有这样你才能在激烈的市场竞争中找出决胜之道。

第四、财务知识。在金融产品销售过程中，金融知识对于营销人员来说已经处于非常重要的地位，而目前所接触到很多公司的培训，忽略了对营销人员的金融知识培训，其实这是一个管理的误区。财务知识不仅是高层管理必备的知识，更是我们基层营销人员必须掌握的一项基本知识。

在建立好以上牢固的知识基础之上，我们要对以下几方面能力加强重点培训：

第一、谈判能力。作为营销人员，最重要的工作是要为公司找到合作伙伴，并能良性地做出销量和保证回款。能否谈成适合公司发展的合作伙伴，这就取决于我们个人的谈判能力。决定谈判能力的几个重要因素是广博的专业知识、敏捷的思维、能言善辩的口才等。

第二、管理能力。作为营销人员，我们会拥有多个客户，这就牵涉到我们要对多个客户之间的关系进行协调与管理，使之能相互协作，共同维护市场秩序，而不是相互排挤、相互打压。同样，针对于不同的产品形成不同的渠道，我们也会面临渠道之间这样那样的摩擦与矛盾，这就需要我们掌握渠道管理之道。再有就是团队的管理，比如说业务团队的管理、促销团队的管理等。

第三、控制能力。市场的变化是瞬息万化，客户的心也在不断地改变，如何驾驭市场的变化，如何挖掘市场的潜在需求，又如何掌控我们的上帝心态，这就需要我们营销人员具有超强的控制能力。“运筹于帷幄之中，决胜于千里之外”，对整个营销的过程及各个环节都在掌控之中，何愁战无不胜矣!

五、公司本身的不断发展

追源朔本，团队存在的前提是公司的存在，因此我们在讨论团队的建设与管理上，不能剥离公司开来。前面谈到团队是由个体组成的，个体是奔着公司的发展和个人的发展而加盟形成的团队，看出公司的不断发展是稳定团队的一个重要前提。

公司要保证不断地发展，需要具备几个关键因素：

第一、资金。我们都知道“钱不是万能的，但没钱却是万万不能的”，特别是对一个公司来说，资金就是一个槛、一个瓶颈，资金就是公司飞跃发展的后盾。特别是近几年各行业的竞争日益激烈，市场秩序越来越规范，这就迫使公司的规模越做越大，才能取得成本上的优势，才能在竞争中不被淘汰。

第二、技术。技术就是生产力，技术推动了人类社会的进步。对于一个公司来说，技术就是保障公司持续性发展的源泉。走在各行各业前沿的那些公司，往往就是拥有核心技术的公司。

第三、人才。21世纪什么最宝贵?人才。知识经济时代的到来，预示了人才的重要性，早有专家指出：如今企业之间的竞争，归根彻底就是人才的竞争。公司拥有什么样的人才，决定了这个公司有多大的发展前景。

第四、网络。这里的网络，不是指Internet，而是广义的，从公司的运营来分析，网络应该主要指公司的公共关系网、客户网、销售网和终端消费网这几大块。可以看出，网络同样可以决定公司的命运。

六、建立有效的绩效体系

要保证一个团队的稳定性，不仅需要公司本身的良好发展前景，而且还需要公司能为大家提供一个合理的绩效体系，最关键是要为团队成员塑造一个公正、公平、公开的一个竞争平台有效的绩效体系应该体现在两点，一是物质需要方面，二是精神需要方面。物质需要主要体现在工资、福利、奖金、工作环境等，而精神需要则主要体现在社会地位、成就感、安全感、发展空间等。

七、制度建设与执行

无规矩不成方圆，制度的建设可以规范团队的工作开展，以形成一个共同的工作目标。制度的制定需要团队的共同讨论，而不是团队领导自己决定。它的内容包括：日常考勤管理制度、会议制度，薪金分配奖励制度，人员工作晋升制度，培训学习拓展制度。

八、制度完善

1、常做业务培训：业务团队的最理想状态就是无论监督与否无论领导在与不在都会主动按照公司的要求去做事。业务团队做事与否并不在于工作的易与难，而是在于会不会做，知不知道该怎么做，因此经常的业务培训也就成了管理团队的首要工作，每个业务员都必须经过培训合格后才能上岗，因为只有团队成员精通了业务才有可能会去按照公司的要求去做。

2、详细制定工作计划：业务人员都要开展自己的业务，最简单的方式就是按照月初或周初的工作计划逐一完成，完善的工作计划都完成了业绩自然也就出来了。否则大部分业务都是想到哪里做到哪里，抓不到工作的重心，既费时又费力，还看不到成绩。

3、对工作进行过程控制：计划不是给领导看的，而是需要去执行的，需要把他们的计划划分几时段去监督、控制。

4、不定期进行市场指导：培训、计划和工作过程控制只能保证自己业务团队是在按照公司要求做事，但事情做得到底怎么样还需要团队长经常指导和总结。市场天天在跑，业务天天在做，看似每件事都做了，但效果不一定怎么样，在日常工作中，经常通过两种方式对业务团队进行指导与管控：其

一、定期面谈。其

二、协同拜访。

九、团队文化建设

4.基金销售模拟试题 篇四

1.在债券合约中未规定利息支付的债券是( )。

A.浮动利率债券

B.凭证式债券

C.零息债券

D.固定利率债券

正确答案:C

解题思路：零息债券也称零息票债券，是指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。

2.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照( )买卖基础金融资产的合约。

A.未来价格

B.资产价格

C.约定价格

D.市场价格

正确答案:C

解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。此约定价格为交易双方均认可的固定价格。

3.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为( )。

A.清算

B.结算

C.交收

D.结账

正确答案:A

解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。

4.关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是( )。

A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B.高级管理人员已取得基金从业资格，、熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D.最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

正确答案:C

解题思路：证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括：①注册资本不低于万元人民币，且必须为实缴货币资本;②高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历;③持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度;④最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

5.证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起( )的运营模式。

A.以服务为中心、客户至上

B.以产品为中心、客户至上

C.以服务为中心、公司至上

D.以产品为中心、公司至上

正确答案:A

解题思路：证券公司的业务主要面向股票及债券市场。证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客户至上的运营模式，首发销售与持续销售并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。

6.金融衍生工具可能存在的风险有( )。

A.结算风险

B.市场风险

C.法律风险

D.操作风险

正确答案:ABCD

解题思路：除ABCD四项外，金融衍生工具存在的风险还包括信用风险和流动性风险。

7.以下属于货币证券的有( )。

A.商业汇票

B.商业本票

C.金融债券

D.银行汇票

正确答案:ABD

解题思路：货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：①商业证券，主要是商业汇票和商业本票;②是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。

8.用于货币市场基金收益分析的指标主要包括( )。

A.日每万份基金净收益

B.最近7日年化收益率

C.周每万份基金净收益

D.最近10日年化收益率

正确答案:AB

解题思路：货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映。日每万份基金净收益是把货币市场基金每天的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为单位进行衡量的一个数值;最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。

9.基金市场营销的.特殊性表现在( )。

A.规范性

B.持续性

C.灵活性

D.适用性

正确答案:ABD

解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销销，有其特殊性，具体表现在五个方面：规范性;服务性;专业性;持续性;适用性。

10.股票具有的特征包括( )。

A.风险性

B.永久性

C.流动性

D.参与性

正确答案:ABCD

解题思路：股票具有以下5个方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②风险性，股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，即实际收益与预期收益之间的背离;③流动性，是指股票可以通过依法转让而变现的特性;④永久性，是指股票所载有权利的有效性是始终不变的;⑤参与性，是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

11.发行金融债券所筹集的资金一般用于某种特殊用途或改变本身的资产负债结构。( )

A.对

B.错

正确答案:A

解题思路：金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，发行金融债券的目的主要有：①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。

12.由银行发行的股票、债券均属于银行证券。( )

A.对

B.错

正确答案:B

解题思路：货币证券是指本身能使持有者或第三者取得货币索取权的有价证券，银行证券是货币证券的一个类别，主要包括银行汇票、银行本票和支票。银行发行的股票、债券属于资本证券。

13.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。( )

A.对

B.错

正确答案:B

解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

14.美式权证仅可以在失效日当日行权，欧式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。( )

A.对

B.错

正确答案:B

解题思路：美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可以在失效日当日行权，百慕大式权证则可以在失效日之前一段规定时间内行权。

15.基金定期定额投资不具有自动投资的特点。( )

A.对

B.错

正确答案:B

解题思路：由于基金定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能长期自动地购买基金，因此以定期定额的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验、而中长期有资金需求的投资者。

16.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的( )提取。

A.1%

B.2%

C.3%

D.3.5%

[答] D

17.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元。

A.15 2

B.5 3

C.15 3

D.5 2

[答] D

18.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。

A.1

B.2

C.3

D.4

[答] C

19.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )。

A.

B.60天

C.1年

D.15天

[答] D

20.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。

A.3

B.5

C.7

D.15

[答] A21.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。

A.3

B.5

C.7

D.15

[答] B

基金托管人更换

22.新任基金托管人由( )提名。

A：基金主要发起人

B：基金管理人

C：基金管理人或基金主要发起人

D：基金持有人大会

[答] B

23基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。

A：7

B：15

C：5

5.基金销售岗位职责 篇五

一、根据重大法律、法规、政策出题

现代经济是法治经济，证券市场尤为突出。证券法规既是证券投资基金销售人员从业考试统编教材的重点内容，也是证券投资基金销售人员从业资格考试的重点内容，更是学员将来证券执业的第一守则。进入一个市场，首要的是了解这个市场的“游戏规则”。证券市场的“游戏规则”当然就是相关的重大法律法规和政策了。

应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如《证券法》、《证券投资基金法》等等。学员也可以采取在指定教材的学习当中，重点关注教材当中相关法律法规知识的办法。

根据法律法规和政策出题，判断、单选、多选等各种题型都可以出题，这部分的内容是相当多的。出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。例如：

1． 《证券法》中对证券公司的规定内容不包括（）。A．证券公司设立的程序、条件和组织形式

B．证券公司的业务种类，业务范围与注册资本的关系 C．证券公司设立申请的审核；重大事项的批准

D．对上市公司及相关信息披露义务人披露信息的行为监督 2．《证券法》中对证券监督管理机构的规定内容不包括（）。A．监督管理机构履行职责可采取的措施

B．证券监督管理机构的工作人员和发行审核委员会组成人员的法律责任 C．对监督管理机构监督检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求 D．履行职责中发现涉嫌犯罪的证券违法行为移送司法机关的规定

3．《证券投资基金法》规定，（）应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

A．监管机构 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人

4．《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的3％。（）

A．正确 B．错误 C．放弃

二、根据市场限制条件出题

网址：http:///

证券市场是高度法制化、规范化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商；公司首发、增发、配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题最常见，其他题型也可以出。

这种题型往往包含“……应具备的条件是……”、“……应该……”、“……必须……”等语言形式。例如：

1．证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（）管理。A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．证券交易所 D．中国人民银行

2．以下哪些机构在资本充足率（或净资本、注册资本）、组织机构、治理结构与内部控制、营业场所、信息系统建设、业务管理制度、从业人员资格等方面符合《基金销售管理办法》《基金销售机构内部控制指导意见》和《基金销售业务信息管理平台管理规定》等法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格（）。A．商业银行 B．证券公司

C．证券投资咨询机构 D．专业基金销售机构

3．现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循（），通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．客观性原则 D．及时性原则

4．中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件（）。

A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

C．实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币

三、根据概念出题

证券投资基金销售知识涉及的概念、定义非常多，而且都是专业化的。这些概念从外延很广的证券、基金、有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售选择权等等，几乎每门课程每章每节都有。在各科的考试当中，不可避免地就这些内容出题。

这种题型相当于非标准化考试的名词解释。可以从概念的内含、外延、分类、对比、前提等不同角度出题。

网址：http:///

例如：

1．在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A．有价证券 B．货币证券 C．资本证券 D．金融证券

2．（）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.股权投资基金 B.证券投资基金 C.开放式基金 D.封闭式基金

3．（）即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构

四、根据时间要求出题

证券投资基金市场是时效性极强的市场，市场的很多规则都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的保存有时间要求，如此等等，不一而足。时间限制长的如基金管理人对基金的会计帐册要保存15年以上等等。时间限制短的如“集合竞价是在每个交易日上午9：25，证券交易所电脑主机对9：15至9：25接受的全部有效委托进行一次集中的撮合处理”，都限制到了秒，必须分秒不差。

这种题型内容在教材和试题当中，会有明确的如“年、月、日、小时、分、秒”等时间概念。例如：

1．以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象（）。A．现金

B．剩余期限在397天以内（含397天）的债券 C．期限在397天以内（含397天）的债券回购 D．剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券 2．QDII基金份额净值应当至少每（）计算并披露一次。A．日 B．3日 C．5日 D．周

3．2006年财政部颁布了新的企业会计准则体系，2006年11月26日中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行<企业会计准则>的通知》（证监会计字[2006]23号），规定证券投资基金自起执行新的《企业会计准则》

A．2007年1月1日 B．2007年7月1日 C．2008年1月1日 D．2008年7月1日 4．()年11月14日，《证券投资基金管理暂行办法》正式颁布；同时，由中国证监会替代中国人民银行作为基金管理的主管机关。从此，我国基金业进入了规范发展的网址：http:///

崭新阶段。

A.1998 B.1997 C.1996 D.1995 5．上海证券交易所成立的时间是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日

五、根据数量要求出题

证券投资基金销售知识里涉及数量要求的内容非常多。数量限制包括额度、规模、比率等等。如股份公司的最低的股本额要求、基金发起人的资本数量、大宗交易的数量、董事会决议有效前提需要多少比率的董事赞成、交易印花税率是多少等等，这些数量要求，选择题、判断题都可以出题。

这种题型内容在教材和试题中有明确的数字表示。例如：

1．按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金收益分配比例不得低于基金已实现收益的（）。A．70% B．90% C．80% D．60% 2．根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）元人民币。

A．5000万 B．2000万 C．1000万 D．1亿

3．根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，基金托管人最近3个会计的年末净资产均不低于（）亿元人民币。A．5 B．10 C．20 D．50 4．《证券投资基金销售管理办法》第十一条规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备该办法第九条第（2）项至第（9）项和第十条第（3）项、第（4）项规定的条件外，还应当具备下列条件()A.注册资本不低于2 000万元人民币，且必须为实缴货币资本。

B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计。D.最近1年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

5．基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25

六、反向出题

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就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法很常见。其他题型都可以出题。如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，而可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。

反向出题常见的方式是如“……以下错误的是……”、“……以下不正确的是……”、“……不符合……”。例如：

1．下面选项中（）不是有价证券的特征。

A．收益性 B．流动性 C．风险性 D．返还性 2．下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。A．发行市场和交易市场 B．一级市场和二级市场 C．有形市场和无形市场 D．初级市场和次级市场 3．以下哪种基金我国目前尚不存在（）。A．交易型开放式指数基金 B．上市开放式基金 C．基金中的基金 D．货币市场基金

4．不符合按照投资市场分类的股票基金类型是（）。

A．国内股票基金 B．国外股票基金 C．全球股票基金 D．价值型股票基金

七、正向出题

正向出题的方法是就证券投资基金销售知识当中重要的内容几乎不作变化出题考查学员。

在判断题中，很多时候就是把教材中的原话拿出来出题，让学员判断对错。在选择题中，考题常常保含“以下说法正确的是（）。”、“……是正确的……”等表达方式。例如：

1．系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括（）等。

A．政策风险 B．经济周期性波动风险 C．利率风险 D．购买力风险和汇率风险 2．下列说法中正确的是（）。

A．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式

B．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖

C．ETF可以像开放式基金一样申购、赎回

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D．ETF从本质上说是一种封闭式基金

3．下列关于ETF申购与赎回的说法正确的是（）。

A．在申购时，投资者可以从相关的股票市场购买一组包含于某一ETF之内的基础个股，并将它们交付给ETF的托管银行；托管银行在交割后，再将相应数量的ETF份额交给投资者

B．当投资者所交付的投资组合价值与ETF一个或数个构造单位的价值不相等时，差额由现金补齐

C．赎回时，投资者将ETF的份额交回到托管银行，换回一揽子股票，而不是现金 D．以货代款的交易方式使ETF不必为应付投资者的经常性赎回而保留大量现金，提高了资金使用效率

4．以下关于基金管理人的具体职责的说法正确的是（）。

A．基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

B．基金管理人应进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C．基金管理人不必编制中期基金报告

D．基金管理人应计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

八、根据容易使学员混淆的内容出题

很多课程内容很容易让学员混淆模糊，如B股的计价和交易都是用美圆和港币，而其面值却是人民币；沪深证券交易所的成立时间和沪深指数的发布时间虽然相近，但并非同一时间。

这种题型题量大、考查面广、考点多、题型变化灵活，学员在学习和应试的时候一定要仔细。例如：

1．上海证券交易所成立的时间是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 2．深证证券交易所成立时间是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 3．债券收益率的构成因素不包括（）。A．息票利率 B．再投资利率 C．基础利率 D．未来到期收益率 4．影响债券投资收益率的因素包括（）。

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A．基础利率 B．发行人类型、发行人的信用度 C．流动性 D．税收负担

九、根据重大事件出题

重大事件的时间、地点、人物、内容都可以出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所的成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道.琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。例如：

1．《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（）实施。A．1998年12月29日 B．1999年1月1日 C．1999年7月1日 D．1999年12月1日

2．《证券投资基金销售管理办法》于由中国证监会颁布，并于()年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006 3．我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规为1997年11月14日颁布的（）。

A．《证券投资基金管理暂行办法》 B．《中华人民共和国证券法》

C．《中华人民共和国证券投资基金法》 D．《开放式证券投资基金试点方法》

十、根据概念的分类出题

概念有分类，业务内容、业务工具、业务方式等等也有分类。

根据概念和业务的分类出题，多种题型都可以应用这种方法。

这种题型往往有“……可以分为……”、“属于……的有……”等字眼。例如：

1．（）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

A．资本证券 B．有价证券 C．货币证券 D．商品证券 2．按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）

A．政府证券 B.政府机构证券

C.金融债券 D.公司证券 3．按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（）A.一级市场 B.二级市场 C.有形市场 D.无形市场

4．构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类()A.根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 B.根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

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C.根据投资目标不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金 D.根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金

十一、根据工作程序出题

证券投资基金销售业务工作有严格的程序。作业流程、报批程序、操作步骤、工作顺序等等都可能成为考点。

这种题型常常包含“……的顺序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T+1日……T+2日……T+3日……”等语言。例如：

1.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 2.基金管理人应在申购、赎回开放日前（）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

A．1 B．2 C．3 D．4 3.基金自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。A．1 B．2 C．3 D．4 4.基金合同生效后LOF即进入封闭期，封闭期一般不超过（）个月。A．1 B．2 C．3 D．4 5.基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过（）个月。A．3 B．6 C．9 D．12

十二、根据主体的行为方式出题

证券投资基金市场是法制化、规范化、专业化的市场，对市场主体的行为有明确的限定和要求。就主体的行为方式出题，题量大、内容多、考点多、题型变化灵活。例如：

1．（）即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构 2.下面那个不是基金当事人()A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券公司

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3.()作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。

A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构 4．（）是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构 5．基金管理公司的主要活动有（）。A．基金募集与销售 B．投资管理

C．基金运营 D．受托资产管理及投资咨询服务

十三、根据行为主体出题。

证券投资基金市场的主体是明确界定的。各种市场行为都有相应的行为主体。主体的定义、主体的资格、主体的条件、主体的性质、主体的权利义务等等都可能成为考试的对象。

这种题型内容多，选择题和判断题都可以出题。例如：

1．基金合同中没有约定哪个主体的权利义务（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金份额持有人 D．基金评级机构 2．（）是基金报告的编制者和披露义务人。A．监管机构 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人 3．基金信息披露的主要义务人是（）。

A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构

4．《证券投资基金法》规定，（）应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

A．监管机构 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人 5．（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A．中国证券监督管理委员会 B．中国证券业协会 C．证券交易所 D．证券登记结算公司

十四、根据行为范围、定义外延等出题

例如：

1．基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括（）。

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A．审计费 B．律师费 C．上市年费 D．分红手续费 2．基金运作信息披露文件包括（）。

A．基金份额上市交易公告书 B．基金资产净值和份额净值公告 C．基金报告 D．基金季度报告

3．目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（）。A．印花税 B．交易佣金 C．过户费 D．净手费

4．中国证监会对基金托管银行的监管可分为市场准入监管和日常持续监管两个方面。（）

A．正确 B．错误 C．放弃

5．在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．监管机构

D．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

十五、根据主体的权利与义务出题

证券投资基金市场实质上是权益市场，是交融市场的一部分，区别于实物商品市场。可以说，整个证券市场的核心是权利和义务。证券市场主体的权利义务是明确的，而且是非常严格的。

这种题型出题主要有两种方式。一种方式是如“……的权利有……”、“……的义务有……”、“……的权利和义务有……”等等。另一种方式是如“……的职责/职权是……”、“……应该/必须……”、“……可以/允许……”。例如：

1．中国证券业协会证券投资基金业委员会的主要职责是（）。A．调查、收集、反映业内意见和建议 B．研究、论证业内相关政策与方案

C．草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约 D．协助开展业内教育培训、国际交流与合作

2． 督察长负责组织指导公司监察稽核工作，其履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长的主要职责包括（）。

A．重点关注基金销售、投资、信息披露、运营等各环节是否符合法律法规规定和基金合同约定，是否存在损害基金投资人利益行为和操纵市场等违法行为，重点关注基金管理公司的资产是否安全完整等

B．监督检查基金管理公司内部风险控制情况，重点关注基金管理公司是否建立健全和

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有效执行各项规章制度，公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度 C．对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见 D．定期或者不定期向基金管理公司的全体董事报送工作报告 3．中国证监会基金监管部的主要职能是（）。A．负责涉及基金行业的重大政策研究 B．草拟或制定基金行业的监管规则 C．对有关基金的行政许可项目进行审核 D．基金行业高级管理人员的任职资格进行审核

十六、根据各种原则出题

在理论和法规及实际工作中，有各种各样的原则，往往是考试的内容。例如：

1．基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则（）。A．健全性 B．有效性 C．相互制约性 D．成本效益

2．从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分为（）。

A．内容性原则 B．实质性原则 C．技术性原则 D．形式性原则 3．（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。

A．真实性原则 B．准确性原则 C．完整性原则 D．及时性原则

4．证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。

A．安全性 B．实用性 C．完整性 D．系统化

5．2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》，要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下哪些原则（）。A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．客观性原则 D．及时性原则

十七、根据禁止性行为规则出题

例如：

1．以下关于基金信息披露的禁止行为的说法正确的是（）。

A．基金的各类投资标的由于受到发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素影响，其风险收益变化存在一定的可预测性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测具有一定科学性

B．基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能

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力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”

C．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，而且托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏

D．如果基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为

十八、根据事物之间的关系出题

例如：

1．基金进行利润分配会导致基金份额净值（）。A．下降 B．上升 C．不变 D．无法确定

2．对于以债券指数作为评价基准的资产管理人来说，预期利率下降时，将（组合的持续期；反之，当预期利率上升时，将（）投资组合的持续期。A．增加，增加 B．增加，缩短 C．缩短，缩短 D．缩短，增加

6.内地与香港基金有望交叉销售 篇六

上周三回调中，钢铁股逆市偏红。这主要受到钢铁工业协会预期今年钢铁需求增长3.1%，增速较去年高0.6个百分点所带动。随着中央一系列基建工程陆续上马，及制造业景气回暖，钢铁业有望走出低谷；上月钢铁行业PMI环比上涨6.3个百分点至55.5，重回扩张区间，其中新订单指数大幅增长，反映产品需求初见回升。而钢企龙头宝钢连续四个月提价，估计其它钢企将跟随，亦有助改善行业的盈利水平。

长远而言，虽然钢铁业仍面对产能过剩及供过于求的问题，但中国工信部积极推动行业兼并重组，计划于2015年将首10家大型钢企的市占率提升至60%，有望令行业竞争渐趋缓和，而汰弱留强的政策亦对鞍钢股份（00347.HK）及马钢山钢铁股份（00323.HK）有利。

从最近一周港股的走势看，涨幅最高的行业是能源业、资讯科技业、地产建筑业，如和嘉资源、明基控股分别上涨了76%和69%，高阳科技和汇通天下分别上涨了51%和49%。

如果单看红筹股，近一周长得比较好的股票有深圳国际、华联国际、北京建设、九州发展、深圳控股等公司，他们的涨幅超过了15%，跌幅比较大的股票有浪潮国际、中国电力新能源、五矿资源等。

近日对香港市场资金有影响的热点新闻有两个，一是有媒体称港版方案浮现合格境内投资者（QDII2）细则最快5月出炉。据消息人士透露，QDII2操作细则可能会在5月份“证券行业创新发展论坛”召开前后公布，春节后相关监管部门将会与业内讨论合格投资者的认定办法、资金托管方案等具体事宜。

根据此前香港中资证券业协会提供的方案，QDII2额度将批给中资券商境外子公司，再由其配发给符合一定条件的境内投资者直接投资境外证券市场。

对于QDII2推出，德勤中国研究与洞察力中心总监杜志豪认为，这为内地资金提供多一个合法的出路，但由于QDII2并非唯一及最大的资金流出渠道，而投资者亦有更多除香港以外的市场选择，所以这对港股的影响仍有待观察。也有业内人士认为，随着QDII2的推出，在与内地A股比价优势的作用下，香港小盘股或将迎来历史性的机会。

另一个热点是，最近媒体报道内地与香港基金望交叉销售。香港证监会副行政总裁张灼华透露，正在推进内地与香港两地基金产品互认安排，未来获认可基金将可获准直接在对方的市场销售，这将会为人民币投资产品和两地机构资产管理业务的发展开拓新的领域。

张灼华表示，该基金平台很可能是亚洲最具规模和深度的平台，鼓励市场参与者，尤其是资产管理机构，把握这项具有重大意义的互认安排将带来的机遇。这项安排是以过往成功推行的人民币合格境外机构投资者计划（RQFII）的经验为基础，目前仍处于研究阶段。

张灼华表示，只要能够将一部分内地基金引入香港市场，就可以立刻提升香港本地人民币产品的规模，提供更多元化的投资产品，从而增加境外对人民币的需求，并进一步巩固香港作为首屈一指的人民币离岸中心的地位。