银行申请书格式范文

银行申请书格式范文（共6篇）

1.银行申请书格式范文 篇一

XX银行：

我叫张三，XX市XXX区人，现家庭住址为：XXXX，常年从事XXX行业及XXXX业，现有固定资产总计XXX万元，具体为：XXXX，面积XXX平米，价值XXX万元。挖掘机XXX台XXX年购置，现价值XXX万元，装载机XXX台，20xxX年到20xx年购置，现价值XXX万元，桥车XXX辆，20xxX年直20xx年购置，现价值XXX万元，推土机XX台，现价值XX万元，越野车XXX辆，现价值XXX万元，XX厂占地XX亩，及设备现价值XXX万元，建筑工程设备，价值XXX万元，现有存货总价值约XXX万元。现有应收账款总计约XXX万元。XXX区零星工程，XXX停车场。XXX建筑工程即将开工，需购置各类材料及石料场资金周转不足，特向贵行申请贷款XXX万元整。本人收入稳定，还贷有保障，保证信守承诺，按期归还本息，绝不拖欠，请贵行领导给予批准为盼。

担保人XXX，家住XXX小区，现任XXX，现拥有固定资产XXX万元，该客户常年从事XXX，年收入XXX万元，自愿为我贷款提供担保。

担保人XXX，家XXX小区，现任XXX，现有固定资产XXX万元，该客户常从事XXX，年收入XXX万元，自愿为我贷款提供担保。

申请人：

年 月 日

2.银行申请书格式范文 篇二

第一部分：

敬爱的党组织：

今天，我怀着十分激动地心情向党组织提出申请——我自愿申请加入中国共产党，愿意在党的领导下，为实现共产主义事业而奋斗终身！

第二部分：

写对党的认识（党的性质：注意是两个先锋队，三个代表），党的历史

第三部分：

写入党动机，为什么要入党？（可以写愿意为人民服务，如果家里有党员，可写从小受到熏陶之类）

第四部分：

写个人现实表现（学习、工作、政治上是否要求进步，结合实际）

最后一部分表明态度：

今天，我虽然向党组织提交了入党申请，但我深知在我身上还有许多缺点和不足。因此，我希望党组织对我严格要求。如果党组织批准了我的申请，我将不负党组织的期望，继续用党员的标准严格要求自己；如果党组织没有批准我的申请，我也不会气馁，我将继续努力，争取早日加入中国共产党。

请党组织考察和批准！

此致

敬礼

申请人：XXXX

班级：123030107(8)

3.银行申请书格式范文 篇三

(1)标题。一般写“入党申请书”。

(2)称谓。即申请人对党组织的称呼，一般写“敬爱的党组织”。顶格写在标题下的第一行，后面加冒号，表示有话要说。

(3)正文。主要包括：①对党的认识、入党动机和对待入党的态度。写这部分时应表明自己的入党愿望；②个人在政治、思想、工作、作风等方面的主要表现情况；⑤今后努力方向以及如何以实际行动争取早日加入党组织。上述内容是入党申请书的主要部分。另外，为了能尽快得到党组织对自己的全面了解，申请人可另外写一个材料，将个人履历、家庭主要成员、主要社会关系的情况写清楚。如果自己有政治历史问题，或曾犯过什么错误，受过什么处分，或曾受过哪些奖励和表扬，获得哪一光荣称号，都要如实写明；如果自己家庭成员和主要社会关系中，有人政治情况复杂，或者受过刑事或其他重大处分，也应实事求是地写出。

(4)结尾。申请书的结尾，一般都用“请党组织在实践中考验我”，或是“请党组织看我的实际行动”等用语结束全文。

申请书的最后，要署名和注明日期。一般写“申请人×××”，下面写上“×年×月×日”。

2．写申请书应注意的几个问题

(1)要认真学习党章，掌握基本精神，加深对党的性质、任务，党员的权利、义务等基本知识的理解；

(2)要联系自己的思想实际谈对党的认识和入党动机，反映自己的真实思想；

(3)对党要忠诚老实，如实向党组织反映情况；

(4)申请书要写得朴实、庄重，不要追求华丽的辞藻；

(5)应用钢笔或毛笔书写，字迹要清楚。

(二)思想汇报

1．思想汇报的写法

要求入党的同志为了使党组织更好地了解自己，接受党组织的教育和监督，要积极主动地向党组织汇报自己的思想、工作和学习情况，自觉地培养自己的组织观念，提高思想觉悟。学生每季度至少应口头或书面汇报一次；教工，一般情况下，每半年至少应口头或书面汇报一次。

向党组织写思想汇报，顾名思义，主要是写自己的思想情况，当然也要涉及工作和学习，具体内容根据每个人的不同情况而定。如果对党的路线、方针、政策或一个时期的中心任务有什么看法，可以在汇报中阐明自己的态度，写清楚自己的认识或自己还存在有什么疑虑、理解不清的问题等；如果参加了重要活动或学习了重要文章，可以把自己所受的教育、体会和认识写给党组织；如遇到个人利益和国家利益、集体利益发生矛盾时，可以把自己有哪些想法，如何对待和处理的情况向党组织汇报。如果为了使党组织对自己最近的思想情况有所了解，那就要把自己的思想状况，有了哪些进步，存在什么问题以及今后如何提高等写清楚。在汇报的最后部分，可写上自己对党组织的请求和希望，如希望党组织加强对自己的培养教育，或请组织上派人找自己谈谈心，指出自己的努力方向等等。

2．写思想汇报应注意的问题

4.银行申请书格式范文 篇四

2、籍贯：一般按其父亲的籍贯或出生地填写，具体填写从省至县级行政区名称。如：广东省汕尾市城区。

3、文化程度：指现有文化程度。

4、本人简历：一般应从上小学一年级开始算起，以在一个学校或一个单位学习（工作）为一段分段填写，前后时间要互相衔接，同时要填上所任职务和对填写人这段经历最熟悉的证明人。

6、介绍人意见：（1）根据被介绍人的表现写出综合性的意见，写明被介绍人的优缺点；（2）表明对被介绍人能否入团的态度；（3）介绍人签名。

7、支部大会决议：应写明本次支部大会召开的时间，本团支部共有团员总数，实际出席本次支部大会的团员数，讨论的意见综述及表决结果，并由支部书记签名。

8、总支部委员会意见：应写明总支部委员会的审议结果，并由总支部书记签名。

9、其它栏目要填写完整。

入团申请书格式

团的条件是什么？ 团章规定：“年龄在十四周岁以上，二十八周岁以下的中国青年承认团的章程，愿意参加团的一个组织并在其中积极工作，执行团的决议和按期交纳团费的，可以申请加入中国共产主义青年团。” 这些是做一个共青团员必须具备的条件。入团申请书的写法格式入团申请书的写作格式一般来讲都是固定的，[2]它的内容主要包括五个部分：标题、称呼、正文、结尾、落款。正文要从接受申请书的团组织名称下一行空两格处写起。申请书的正文部分一般篇幅较长，所以要注意分段。下面我们将详细地分析入团申请书的具体写法。

（一）标题：入团申请书一般由申请内容和文种名共同构成。“入团申请书”题目要在申请书第一行的正中书写，而且字体要稍大。入团申请书，题目也可单独写在第一页上，字体醒目。

（二）称呼：通常称呼要在标题下空一两行顶格写出接受申请书的团支部的名称。一般写“敬爱的团支部”“尊敬的团组织”之类的话，这个要顶格写，后面加冒号。

（三）正文： 1.介绍个人的现实情况：对个人现实情况的介绍，是为了让团组织对自己现在的身份、情况有一个初步和大致的了解，不用展开来写，简明扼要即可。2.个人简历和家庭成员及社会关系的情况：这一部分的内容也要简单，无须多用笔墨，但也必须清楚明白。对个人简历的写法，一般要求从上学时写起，到目前为止，只需依据时间的顺序，一项项地排列出来即可。主要家庭成员及社会关系的情况，在申请书正文中可以简单地介绍一下，也可以不写，要视具体情况而定。有的家庭成员及主要社会关系可附在申请书后。3.入团动机和理由：入团的动机、理由要重点写。入党申请书范文申请的理由比较多，则可以从几个方面、几个阶段来写。4.对团的认识：对团的认识往往是同个人的成长经历有关的，这在申述自己的入团动机时已有所涉及。这里指的是专门较集中的对团认识的文字。5.自己的心情、决心：这一部分是抒写自己入团的强烈愿望，表达自己的决心的部分。

（四）结尾：申请书可以有结尾，也可以没有。结尾一般写上“此致——敬礼”之类表示敬意的话即可。“此致”空两格写，“敬礼”另起一行顶格写。

（五）落款：落款，要署上申请人姓名和成文日期，均写在右下角，注意排列整齐。

5.银行员工辞职申请书（范文模版） 篇五

（一）分行人力资源部、江汉路支行：

我于20xx年7月23日进入交通银行，经过分行对入行应届大学毕业生的培训之后，进入闵行支行工作。一年来，我在闵行支行所属七宝支行工作，在此期间，我在会计结算、个人住房贷款、个人理财以及对公营销等岗位进行为其一年的见习期锻炼。一年来，闵行支行及所属七宝支行的领导也对我十分关心，我对此表示由衷的感激和诚挚的谢意。

由于个人的知识结构、性格特点等关系，也经过一段时间的考虑和分析，我还是决定选择离开交通银行。尽管决定本身是痛苦的，但我还是经过了较为慎重的考虑。我再次感谢各级领导和各位老师这一年来对我的关心和培养。在这一年期间所积累起来的业务技能、工作能力都让我受益匪浅;在这一年期间的所见、所思、所感以及由此凝结而成的些许经验都将让我终生受用。我想，在新的岗位上勤恳、认真工作是对你们的关心和爱护的忠实回报。同时，我将一如既往的关注和支持交通银行的改革和发展。

请领导批准我的辞职申请。

此致

敬礼

申请人：xxx

20xx年x月x日

银行员工辞职申请书

（二）尊敬的领导：

您好，感谢这一个月来您对我的关怀，然而今天我却不得不向您恭敬的呈递上我的辞职申请。

回首这一个多月来，首先得感谢xx银行信用卡中心广州分中心给予我这次机会，让我有幸加入推广室业务二组这样一支在招行百余支业务组里业绩都能名列前矛的优秀团队里，在二组，我感受到了荣誉同时也体验到了压力，这些都成为我每日工作的原动力。入职以来我进行过写字楼、大型商场、街边店铺的陌生拜访，同时也实践过不同形式的摆摊工作，凭借这些多元化的作业方式，我份内的任务量得到了一定的保证，但还是未能圆满达到龙主任所给予的期望。

之所以选择离职，大致有以下几方面的原因：

第一，社会之所以产生分工，是由于每个人的能力不同，而个人能力的差异势必会从客观上要求人人考量自身实际，选择能闪避其短而发挥其长的工种。本人入职以来虽然兢兢业业的工作，却仍然与公司所要求的月最低任务量目标有一段距离，而再结合每日诸如交通费、饮料费的开销，让自己感觉到了入不敷出、捉襟见肘的考验。因而，从民生的角度而言，离开xx银行信用卡中心确实是经济无奈所致、能力所不胜任这份工作所为。

第二，坦诚说来，之所以选择xx银行信用卡中心这份工作，我的初衷的是倾向于让这份工作来重新塑造自己的性格，而从目前的效果来看，是完全达到了。这一个月过去，我改掉了腼腆和不敢在陌生人面前谈吐的缺陷，培养成为现在勇于在众人面前展示自我的个性，以及与陌生人有强烈攀谈欲望的性情。这短短一个月端正了我二十几年来性格上的不足，锤炼出了全新的自我，这对我今后不论是在职场上亦或是在人生大道上，永远都是有百利而无一害的。

第三，去年毕业后我参加考研，天意弄人的是我仅以一分 差未能如愿，这不得不说是一次人生的转变，姑且不论这次转折是利还是弊，但我还是怀有一颗强烈上进的心，希望在青春这样黄金的时段里能够博览全书，尤其是认真研读一些对自身职业发展有益的书籍，而这需要有一份朝九晚

五、有规律作息的工种，因而离开招行也是出于自身职业规划的考虑。

白驹过隙的一个来月，在龙主任悉心指教与亲身表率的引领下，我很有自信的说：我对客户的服务态度以及在销售信用卡的技巧方面不亚于公司内任何一个人，这些当然都离不开龙主任的功劳。而由于至今我从未使用过信用卡，对信用卡在开卡使用中的许多细节问题上还尚不是很清楚，这确实是作业中的客观不足之处。

在信的最后，我还是很坦率的向xx银行信用卡中心致敬，因为是它给予了我第一份工作的机会，赐予了我这次转变人生性格的手术台。同时，我还感激我的第一位工作上司龙主任，是您教会了我在工作中所应该发挥出的这么一种精神风采：热忱、积极、上进、谨慎、自律。

希望我的离职请求能够得到您的批准。

此致

敬礼

申请人：xxx

20xx年x月x日

银行员工辞职申请书

（三）尊敬的领导：

首先，感谢领导及同事在这将近一年时间里对我的培养与帮助。在农业银行工作，是我告别学校和社会接触的第一站，我懂得了很多以前不曾明白的道理，也了解了很多以前不曾想过的事情，学到了很多，得到了很多。同时也发现了自己很多不足之处，很多地方需要改进。

现由于个人原因，不得不提出辞职，由此给银行造成不便，()深感歉意。银行里的每个同事都给我过关怀和热情的帮助，让我能迅速融入社会，所有的这一切除了一声感谢，我也不知道该怎样表达。

最后，我真心希望贵银行能在今后的发展建设旅途中蒸蒸日上。

恳请领导予以批准我的辞职请求。

此致

敬礼

申请人：xxx

20xx年x月x日

银行员工辞职申请书

（四）尊敬的xx银行领导：

您好!首先感谢您在百忙之中抽出时间阅读我的辞职申请书。

我是怀着十分复杂的心情写这封辞职信的。自我进入银行工作之后，由于行领导对我的关心、指导和信任，使我获得了很多机遇和挑战。经过这些年在行里的工作，我在金融领域学到了很多知识，积累了一定的经验，对此我深表感激。

由于我自身能力的不足，近期的工作让我觉得力不从心。为此，我进行了长时间的思考，觉得行里目前的工作安排和我自己之前做的职业规划并不完全一致，而自己对一些新的领域也缺乏学习的兴趣和动力。

为了不因为我个人能力的原因而影响行里的工作安排和发展，经过深思熟虑之后我决定辞去xx银行的工作。我知道这个过程会给行里带来一定程度上的不便，对此我深表抱歉。

非常感谢行里十多年来对我的关心和教导。在银行的这段经历于我而言非常珍贵。将来无论什么时候，我都会为自己曾经是xx银行的一员而感到荣幸。我确信在xx银行的这段工作经历将是我整个职业生涯发展中相当重要的一部分。

祝xx银行领导和所有同事身体健康、工作顺利!

再次对我的离职给行里带来的不便表示抱歉，同时我也希望行领导能够体恤我个人的实际情况，对我的申请予以考虑并批准。

此致

敬礼

申请人：xxx

20xx年x月x

银行员工辞职申请书

（五）尊敬的行领导：

您好!首先很抱歉向您递交辞职申请，并感谢您在百忙之中阅读我的辞职信。加入xx银行已有一年半时间，感谢行领导和同事的悉心教导和照顾，尤其感谢x行长，给了我很多学习和提高的机会，使我从离开学校第一次踏进社会后，逐渐走向成熟和职业化。对于x行长长期以来的栽培与信任，在此刻，我衷心地表示感谢，也深感抱歉。

xx银行是我职业生涯中十分珍贵且有意义的开端，正是这份工作使我成为一名具备一定实际工作能力和处理日常事务能力的银行从业人员，感谢xx银行为我提供了宝贵的学习和成长舞台。

由于个人方面原因，我感觉目前的工作现状与自己的职业规划有较大出入，我对于自己过去一段时间的工作状态十分失望，感觉有愧于行领导的栽培和期望。为了不因我个人因素影响行里的工作安排和发展，经过认真考虑我选择辞去目前的工作。我知道这会给行里带来一定程度上的不便，为此我深表歉意。

我确信在xx银行的这段工作经历将是我整个职业生涯发展中相当重要的一部分，将来无论什么时候，我都会为曾经是xx银行的一员而倍感荣幸。

再次对我的离职给行里带来的不便深表抱歉，同时，我也希望行领导能够体恤我个人的实际情况，对我的辞职申请予以考虑并批准。

最后，祝领导和各位同事身体健康、工作顺利!

此致

敬礼!

申请人：xxx

6.银行申请书格式范文 篇六

中资商业银行行政许可事项申请材料目录

及格式要求

目 录

一、机构设立..........3

（一）法人机构设立 3

（二）境内分支机构设立 9

（一）法人机构变更 16

（二）境内分支机构变更 21

（三）境外机构变更 23

三、机构终止.........24

（一）法人机构 24

（二）分支机构 25

四、调整业务范围和增加业务品种...26

五、高级管理人员任职资格审核.....33

（一）法人机构 33

（二）分支机构 34

六、申请材料格式要求.35

（三）境外机构设立（含参股、收购）14

一、机构设立

（一）法人机构设立

1.1行政许可项目名称：股份制商业银行法人机构筹建审批

申请材料目录：

1.申请书。申请书应当载明拟设立商业银行的名称（中英文）、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。

2.可行性研究报告。内容至少包括：拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、流动性状况、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测；业务拓展策略；风险控制能力等。

3.发起人基本情况。包括发起人之间关于发起设立股份制商业银行法人机构的协议，发起人的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况所在行业状况、纳税记录等

事项。

4.发起人及所在集团的组织结构图、发起人主要股东名册、发起人分支机构与控股、入股、控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源、发起人之间的关联状况、对发起人有实际影响力的个人和组织的有关情况，发起

人拟投资入股的资金来源证明。

5.发起人董事会或股东大会关于同意发起设立该股份制商业银行法人机构的决议及自有资金来源真实的承诺书。

6.发起人为外国金融机构的，应同时提供其注册地（或所属）金融监管当局出具的风险评级结论或审慎性监管意见；申请人在其注册地不受金融监管当局监管，则应提供资信评级机构对其最近二年的信用评级报告。

7.发起人最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。

8.筹建方案：包括拟设机构组织管理架构、内控体系、拟聘高管的基本情况和聘任其他从业人员计划，经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话，选址方案。

9.拟外聘的咨询机构及人员的背景和联系方式。

10.提供律师事务所出具的法律意见书。

11.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

12.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。1.2 行政许可项目名称：股份制商业银行法人机构开业核准

申请材料目录：

1.申请书。内容包括机构名称（中英文）、住所、业务范围，是否在注册资本、股本结构、股东资格、董事、高级管理人员的任职资格等方面达到股份制商业银行开业的条件，筹建工作报告，以及对创立大会、董事会和监事会组成及通

过各项决议的相关情况的说明。

2.创立大会、董事会、监事会审议通过的相关决议：

（1）审议通过筹建工作报告的决议；

（2）审议通过章程的决议；

（3）审议通过“三会”议事规则的决议；

（4）审议通过主要管理制度的决议；

（5）选举董事、监事、董事长、副董事长、监事长、副监事长、董事会秘

书的决议；

（6）聘任行长、副行长、财务部门负责人、内审部门负责人及其他实际履

行高级管理人员职责人员的决议；

（7）职工（代表）大会选举职工监事的决议。

上述各项决议应当注明决议编号、投票股份数、通过、反对和弃权股份数并由监票人、唱票人和计票人签字，选举董事、监事的决议应注明当选人通过的股份数，股东代表大会、董事会决议应由董事签名，监事会决议应由监事签名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料。6.组织结构图，各部门职责分工授权及负责人背景介绍。

7.法定验资机构出具的验资证明。

8.股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人要有注册地址和法人代

码）。

9.营业场所所有权或使用权的证明文件。

10.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

11.员工名单及从事过相关业务人员的比例。

12.申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.3 行政许可项目名称：城市商业银行法人机构筹建审批

申请材料目录：

1.申请书。申请书应当载明拟设立城市商业银行的名称（中英文）、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息，设立的目的。

2.可行性研究报告。内容至少包括：拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，至少应包括经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、流动性状况、不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测；业务拓展

策略；风险控制能力等。

3.申请人（城市信用社股份有限公司）最近3年的经营管理状况、风险控制能力分析等；城市信用社股份有限公司的清产核资报告、股权评估报告；最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。

4.城市信用社股份有限公司的股东关于同意在城市信用社股份有限公司基础上筹建城市商业银行的股东大会决议或董事会决议。5.拟设地政府对城市信用社股份有限公司筹建城市商业银行的意见。6.其他发起人基本情况。包括发起人的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况未偿还金融机构贷款本息情况、所在行业状况、纳税记录等事项；其他发起人的股东关于同意与城市信用社股份有限公司共同发起筹建城市商业银行的股东会

或董事会决议。

7.其他发起人的组织结构图、主要股东名册、分支机构与控股、入股、控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源、关联情况、对其他发起人有实际影响力的个人和组织的有关情况状况，拟投资入股的资金来源证明。

8.其他发起人为外国金融机构的，应同时提供其注册地（或所属）金融监管当局出具的风险评级结论或审慎性监管意见；申请人在其注册地不受金融监管当局监管，则应提供资信评级机构对其最近二年的信用评级报告。

9.其他发起人最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。10.筹建方案。包括拟筹建的城市商业银行组织管理架构、内控体系、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话，选址方案。

11.拟外聘的咨询机构及人员的背景和联系方式。

12.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮

编）。

13.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.4 行政许可项目名称：城市商业银行法人机构开业核准

申请材料目录：（参照银监办通【2004】281号文件）1.申请书。内容包括机构名称（中英文）、住所、业务范围，是否在注册资本、股本结构、股东资格、董事、高级管理人员的任职资格等方面达到城市商业银行开业的条件，筹建工作报告，以及对创立大会、董事会和监事会组成及通过

各项决议的相关情况的简要说明。

2.创立大会、董事会、监事会审议通过的相关决议：

（1）审议通过筹建工作报告的决议；

（2）审议通过章程的决议；

（3）审议通过“三会”议事规则的决议；

（4）审议通过主要管理制度的决议；

（5）选举董事、监事、董事长、副董事长、监事长、副监事长、董事会秘

书的决议；

（6）聘任行长、副行长、财务部门负责人、内审部门负责人及其他实际履

行高级管理人员职责人员的决议；

（7）职工（代表）大会选举职工监事的决议。

上述各项决议应当注明决议编号、投票股份数、通过、反对和弃权股份数并由监票人、唱票人和计票人签字，选举董事、监事的决议应注明当选人通过的股份数，股东代表大会、董事会决议应由董事签名，监事会决议应由监事签名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料。6.组织结构图，各部门职责分工授权及负责人基本情况。

7.法定验资机构出具的验资证明。8.股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人要有注册地址和法人代

码）。

9.持有注册资本5％以上及异地股东的资信证明和其他资料。

10.营业场所所有权或使用权的证明文件。

11.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

12.员工名单及从事过相关业务人员的比例。

13.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.5 行政许可项目名称：城市信用社股份有限公司筹建审批

申请材料目录：

1.申请书。申请书应载明拟设立城市信用社股份有限公司以及参加合并重组的城市信用合作社的名称（中英文）、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围

等基本信息，设立的目的。

2.可行性研究报告。内容至少包括：拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等，未来财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、流动性状况、不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测；业务拓展策略；风险

控制能力等。

3.披露和分析申请人（城市信用合作社）近3年来经营管理状况、风险控制能力分析等；城市合作信用社的清产核资报告；最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。

4.城市信用合作社关于同意筹建城市信用社股份有限公司的书面意见。

5.拟设地政府对筹建城市信用社股份有限公司的意见。6.其他发起人基本情况。包括发起人的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况所在行业状况、纳税记录等事项；其他发起人的股东关于同意共同发起筹建城市信用社股份有限公司的股东会、董事会决议或有效的书面意见。

7.其他发起人的组织结构图、主要股东名册、分支机构与控股、入股、控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源、关联情况、对其他发起人有实际影响力的个人和组织的有关情况状况，拟投资入股的资金来源证明。

8.其他发起人为外国金融机构的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，申请人在其注册地不受金融监管当局监管，则应提供资信评级机构对其最

近二年的信用评级报告。

9.其他发起人最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。10.筹建方案：包括拟筹建的城市信用社股份有限公司组织管理架构、内控体系、拟聘高级管理人员高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话，选址方案。

11.拟外聘的咨询机构及人员的背景和联系方式。

12.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

13.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.6 行政许可项目名称：城市信用社股份有限公司开业核准

申请材料目录：

1.申请书。内容包括机构名称、住所、业务范围，是否在注册资本、股本结构、股东资格、董事、高级管理人员的任职资格等方面达到城市信用社股份有限公司的条件，筹建工作报告，以及对创立大会、董事会和监事会组成及通过各项

决议的相关情况的简要说明。

2.创立大会、董事会、监事会审议通过的相关决议：

（1）审议通过筹建工作报告的决议；

（2）审议通过章程的决议；

（3）审议通过“三会”议事规则的决议；

（4）审议通过主要管理制度的决议；

（5）选举董事、监事、董事长、副董事长、监事长、副监事长、董事会秘

书的决议；

（6）聘任总经理、副总经理、财务部门负责人、内审部门负责人及其他实际履行董事和高级管理人员职责人员的决议；（7）职工（代表）大会选举职工监事的决议。

上述各项决议应当注明决议编号、投票股份数、通过、反对和弃权股份数并由监票人、唱票人和计票人签字，选举董事、监事的决议应注明当选人通过的股份数，股东代表大会、董事会决议应由董事签名，监事会决议应由监事签名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料；对董事、高管人员等内

部人员的关联关系说明。

6.组织结构图，各部门职责分工授权及负责人基本情况。

7.法定验资机构出具的验资证明；未来三年的经营计划和资本补充规划。8.股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人要有注册地址和法人代

码）。

9.营业场所所有权或使用权的证明文件。10.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；工商行政管理部门出具的对拟设公司名称的预核准登记书。

11.员工名单及从事过相关业务人员的比例。

12.提供律师事务所出具的法律意见书。

13.申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

（二）境内分支机构设立

1.7

行政许可项目名称：国有商业银行和股份制商业银行分行筹建审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括拟设立分行的名称（中英文）、拟设地、业务范围等，设立的目的。

2.董事会或经授权的高级管理层同意设立分行的有效书面文件。3.总行或管理行对拟设分行的管理方式；管理信息系统情况说明。

4.申请人的公司治理结构。

5.申请人资本充足率、不良贷款率、盈利情况等经营状况及营运资金拨付能

力；

6.申请人最近1年新设机构的经营情况。

7.申请人最近2年案件情况。

8.可行性研究报告。内容至少包括：拟设地经济金融情况；拟设分行的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，经过预测的拟设分行开业后三年的资产负债规模、盈利水平；业务拓展策略；风

险控制能力等。9.筹建方案。包括拟设机构组织管理架构、内控体系、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历、联系地

址和电话，选址方案。

10.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

11.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.8

行政许可项目名称：国有商业银行和股份制商业银行分行开业核准

申请材料目录：

1.申请书。内容包括机构名称、住所、业务范围，在内部控制、高级管理人员、营运资金等方面是否达到开业的条件，筹建工作报告。

2.主要管理制度及业务授权书。

3.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。

4.组织结构图，各部门职责分工授权及负责人背景介绍。

5.员工名单及从事过相关业务人员的比例。

6.营运资金入账原始凭证复印件。

7.营业场所所有权或使用权的证明文件。

8.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

9.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.9

行政许可项目名称：国有商业银行和股份制商业银行分行级专营机构筹建

审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括拟设立分行级专营机构的名称（中英文）、目的、对银行整体经营管理的影响、拟设地、专营业务范围等。

2.董事会或经授权的高级管理层同意设立分行级专营机构的有效书面文件。3.总行或管理行对拟设分行级专营机构的管理控制方式、财务核算方式。

4.申请人公司治理、内部控制、监管指标等情况的说明。4.申请人资本充足率等经营状况及营运资金拨付能力。

5.申请人开办专营业务的时间、规模、资产质量、盈利能力。

6.申请人业务处理系统或技术支持系统情况。

7.可行性研究报告。内容至少包括：拟设地经济金融情况；拟设分行级专营机构的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测；业务拓展策略；风险控制能力；是否将其他机构业务转移或集中至分行级专营机构；是否外包部分功能（计算机等）等。

8.筹建方案。包括拟设机构组织管理架构、内控体系、风险管理和问责制度、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话，选址方案。

9.申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

10.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.10

行政许可项目名称：国有商业银行和股份制商业银行分行级专营机构开

业核准

申请材料目录： 1.申请书。内容包括名称（中英文）、拟设地、业务范围，在内部控制、高级管理人员、营运资金等方面是否达到开业的条件，筹建工作报告。

2.主要管理制度及业务授权书。

3.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。

4.组织结构图，各部门职责分工授权及负责人基本情况。

5.员工名单及从事过相关业务人员的比例。

6.营运资金入账原始凭证复印件。

7.营业场所所有权或使用权的证明文件。

8.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

9.申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.11 行政许可项目名称：中资商业银行支行筹建审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括拟设立支行的名称、拟设地、业务范围等。

2.总行或总行授权机构同意设立支行的有效书面文件。

3.可行性研究报告。内容至少包括：拟设地经济金融情况；拟设支行的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等，未来财务预测，经过预测的拟设支行开业后3年的资产负债规模、盈利水平；业务拓展策略；风

险控制能力等。

4.申请人内部控制能力，包括最近1年案件情况等。

5.申请人最近1年新设机构的经营管理情况。6.筹建方案。包括拟设机构组织管理架构、内控体系、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历、联系地

址和电话，选址方案。

7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

8.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.1

2行政许可项目名称：中资商业银行支行开业核准

申请材料目录：

1.申请书。内容包括名称、拟设地、业务范围，以及在内部控制、高级管理人员、营运资金等方面是否达到开业的条件，筹建工作报告。

2.主要管理制度及业务授权书。

3.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。

4.组织结构图，各部门职责分工授权及负责人基本情况。

5.员工名单及从事过相关业务人员的比例。

6.营运资金入账原始凭证复印件。

7.营业场所所有权或使用权的证明文件。

8.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

9.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.1

3行政许可项目名称：中资商业银行设立自助银行审批

申请材料目录：

1.申请书。内容至少包括地址、拟设置的机型、数量及提供的服务种类等内

容。

2.总行或总行授权机构同意设立自助银行的有效书面文件。

3.可行性研究报告。内容至少包括：拟设自助银行的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务功能等；联网系统情况；管理控制部

门和管理方式等。

4.负责自助银行日常管理的机构、人员及联系方式。

5.安全监控方案及维护措施。

6.营业场所所有权或使用权的证明文件。

7.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.14 行政许可项目名称：中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机

构收购审批 申请材料目录：

1.申请书。内容包括收购方和被收购方的基本背景情况、收购原因、收购方式、收购价格和总标的、收购期限、收购影响等。

2.可行性研究报告。内容包括收购方在收购前及收购后资本充足率、流动性、盈利性等经营状况的分析和对比；收购方拨付营运资金能力；拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等，未来财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平；业务拓展策略；风险控制能力等。

3.收购方股东大会、董事会或其授权机构关于同意收购的有效书面文件。

4.被收购机构股东大会关于同意被收购并解散机构的有效书面文件。5.收购协议及相关资料。如中资商业银行收购城市信用合作社，还应提供被收购方风险形成过程和目前处置结果的情况说明。

6.收购方的资金来源。

7.收购后的详细计划。包括对资产的处置、人员安置、业务策略的重大改变

等。

8.所在地政府承诺函。包括收购资金的使用计划、偿债方案、被收购机构解散及相关善后事宜的处理责任划分等内容。9.中介机构出具的对被收购机构的评估报告。

10.律师事务所出具的法律意见书。

11.收购方设立分支机构的相关申请材料（参见设立分行或支行的材料目录）。

12.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

13.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.15 行政许可项目名称：中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构

开业审批

申请材料目录： 1.申请书。内容包括名称、拟设地、业务范围，以及在内部控制、高级管理人员、营运资金等方面是否达到开业的条件，筹建工作报告。

2.主要管理制度及业务授权书。

3.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。

4.组织结构图，各部门职责分工授权及负责人基本情况。

5.员工名单及从事过相关业务人员的比例。

6.营运资金入账原始凭证复印件。

7.营业场所所有权或使用权的证明文件。

8.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

9.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.16 行政许可项目名称：城市信用社股份有限公司分社筹建审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括拟设立分社的名称、拟设地、业务范围等。2.董事会或其授权的高级管理层关于设立分社的有效书面文件。

3.可行性研究报告。内容至少包括：城市信用社最近2年的财务会计报告；拟设地经济金融情况；拟设分社的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等，未来财务预测，经过预测的拟设分社开业后3年的资产负债规模、盈利水平；业务拓展策略；风险控制能力等。

4.申请人的内部控制能力，包括最近1的案件情况等。

5.申请人最近1年新设机构的经营管理情况。6.筹建方案：包括拟设机构组织管理架构、内控体系、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员计划，经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址

和电话，选址方案。

7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

8.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.17

行政许可项目名称：城市信用社股份有限公司分社开业核准 申请材料目录：同1.12中资商业银行支行开业核准申请材料目录

（三）境外机构设立（含参股、收购）

1.18

行政许可项目名称：中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构

设立审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括拟设机构的名称、住所、营运资金数额（注册资本数额、投资各方的金额和比例）、业务范围、设立目的。

2.可行性研究报告。内容至少包括：拟设机构的市场前景分析，包括市场定位及目标客户、同业状况并对竞争对手的银行服务提出评价、设立后所能提供的服务等，未来财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、流动性状况、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测；业务拓展策

略；风险控制能力等。

3.董事会或经授权的高级管理层关于设立境外分行、全资附属或控股金融机

构的有效书面文件。

4.申请人对境外营业性机构的内部控制机制。5.申请人的股权结构、股东背景、资产规模、盈利能力、流动性状况、诚信记录、资本充足率、营运资金拨付能力、外汇资金来源、公司治理和内控状况、监管指标等；对设立控股金融机构的，还应提供合作方相关情况。

6.申请人最近3年经审计的资产负债表、利润表和业务状况报告。

7.章程草案（对全资或合资附属机构）。

8.东道国相应监管要求及申请人有关情况；对拟设控股金融机构的，还

应提供有关合作方的情况说明。

9.如在香港、澳门设立营业性机构，须报送派出人员编制（根据《国务院批转对外经济贸易部、中国人民银行、国务院港澳办公室关于在港澳地区设立机构审批办法的通知》（国发[1992]62号））。

10.申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

11.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

（申请人上述许可事项经东道国监管当局批准后，再按相同程序向原许可机关提交有关董事及高级管理人员任职资格审核材料。）

1.19 行政许可项目名称：中资商业银行境外代表机构设立审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括拟设代表机构的名称（中英文）、住所、申请人有关情

况及东道国相关监管要求等。

2.董事会或经授权的高级管理层同意设立代表机构的有效书面文件。3.可行性报告。包括代表处在境外开立的账户类型、主要联系对象、业务活动、费用预算等内容，申请人对代表机构的管理方式。4.申请人最近3三年经审计的资产负债表和利润表。

5.东道国相应监管要求及申请人有关情况。

6.如在香港、澳门设立代表机构，须报送派出人员编制（根据《国务院批转对外经济贸易部、中国人民银行、国务院港澳办公室关于在港澳地区设立机构审批办法的通知》（国发[1992]62号））。

7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

8.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

（申请人上述许可事项经东道国监管当局批准后，再按相同程序向原许可机关提交首席代表任职资格审核材料。）

1.20 行政许可项目名称：中资商业银行参股、收购境外机构审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括被参股、被收购方的名称、住所，参股收购金额以及业

务范围，参股或收购的目的。

2.董事会或经授权的高级管理层同意参股、收购境外机构的有效书面文件。3.申请人对参股或收购后的机构的内部控制机制、拟在参股收购机构派驻人

员背景、职位及职责。

4.申请人最近3年经审计的资产负债表、利润表和业务状况报告。

5.申请人资本充足率等经营状况及营运资金拨付能力。

6.可行性研究报告。内容包括对申请人的财务、经营、业务拓展、管理等方

面的影响。7.东道国相应监管要求及申请人有关情况。

8.境外机构的基本信息。内容包括但不仅限于境外机构的章程、股权结构、业务范围、市场定位、同业和诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、同业状况、业务拓展策略、风险控制能力、连续3年年报等。

9.有关参股、收购协议或意向性协议及相关法律文件。

10.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

11.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

（申请人上述许可事项经东道国监管当局批准后，再按相同程序向原许可机关提交有关董事及高级管理人员任职资格审核材料。）

二、机构变更

（一）法人机构变更

1.21行政许可项目名称：中资商业银行法人机构变更名称审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括更名的原因、目的、拟变更的名称（中英文）等。

2.工商行政管理部门的企业名称预先核准通知书。

3.股东大会或董事会同意变更名称的决议。

4.金融许可证复印件（A4规格）。

5.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.22 行政许可项目名称：中资商业银行变更资本总额或股份总额5%以上股东

审批

申请材料目录：

1.变更股权及审查股东资格的申请书，涉及多个股权变更时应当附拟受让方

股东出资比例超过5％的名单。

2.投资人的基本情况介绍。内容至少包括拟投资股权、投资金额、拟投资方的经营范围、在行业中所处的地位、在该银行贷款（授信）情况以及贷款质量情况说明（经银行盖章确认）、股权结构拟变更前后对照详表、本身及关联企业入股其他商业银行的情况（拟投资人为新股东时）。

3.投资人的经年检的营业执照复印件。

4.投资人最近3年经审计的资产负债表和利润表。

5.投资人的公司股东大会或董事会、母公司同意其投资入股的决议或批准文

件。

6.投资人出资的资金来源。

7.投资人对入股商业银行不发生违规关联交易等情况出具的、董事会通过并

由董事长签名的书面声明。

8.股东会或董事会同意变更股权的决议。

9.股份变更前后银行主要股东名册。

10.银行最近1年基本经营管理情况的说明。

11.出资或转让股权协议。

12.投资人拟在入股金融机构派驻的人员及其基本情况、担任的职位和职责；

评述拟受让方对入股机构的影响。

13.律师事务所出具的法律意见书。

14.申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

15.如涉及银行章程变更的，提交拟修改的章程草案。

16.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

变更的股东为中资金融机构的还应提交相关监管机构对该金融机构作出的风险评级结论或审慎性监管意见（银监会监管的金融机构除外）。

1.2

3行政许可项目名称：城市商业银行、城市信用社股份有限公司注册地所在省以外的企业入股城市商业银行、城市信用社股份有限公司股权变更审批

1.拟受让方及其关联企业的银行授信情况。

2.其他申请材料目录参见1.22。

1.2

4行政许可项目名称：境外金融机构投资入股中资商业银行审批

申请材料目录：

1.申请书。

2.境外金融机构基本情况介绍。内容包括所有权结构、资产规模、关联企业、从事的主要业务、专长等。

3.股东大会或董事会同意接受境外金融机构入股的决议，并就该境外金融机构投资入股后在商业银行中持股数、持股金额、持股比例、在董事会或管理层中

拥有的席位等情况作出说明。

4.境外金融机构股东大会或董事会同意向中资金融机构投资入股的决议。5.境外监管当局对该境外金融机构作出的风险评级结论或审慎性监管意见。

6.有关各方签定的意向性协议。

7.境外金融机构最近3年的年报或经审计的资产负债表、利润表等财务报

表。

8.境外金融机构的资金来源、经营情况等资料。

9.经银监会认可的国际评级机构对该境外金融机构最近二年的长期信用评

级报告。

10.境外金融机构保证遵守中国相关法律的声明。

11.律师事务所出具的法律意见书。

12.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

13.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.2

5行政许可项目名称：中资商业银行变更注册资本的方案审批

申请材料目录：

1.申请书。内容主要说明减资、募集新股或配股的原因、拟减资、募集新股

或配股的股份金额。

2.股东大会或董事会关于减资、募集新股或配股的决议。

3.配股或募集新股份的方案。

4.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

5.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.26

行政许可项目名称：中资商业银行变更注册资本审批

申请材料目录：

1.申请书。

2.股东大会关于变更注册资本的决议。

3.中介机构出具的验资报告。

4.变更注册资本的资金来源、方案及相关证明文件。

5.律师事务所出具的法律意见书。

6.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.27

行政许可项目名称：中资商业银行境外公开募集股份和上市交易股份审

批

申请材料目录：

1.申请书。

2.可行性研究报告。3.股东大会决议文件。

4.律师事务所出具的法律意见书。

5.发行方案。

6.经审计的最近3年的资产负债表和利润表。

7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.28

行政许可项目名称：中资商业银行修改章程核准

申请材料目录：

1.申请书。

2.股东大会同意修改章程的决议。

3.章程修改的逐条说明。

4.律师事务所出具的法律意见书。

5.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.29

行政许可项目名称：中资商业银行法人机构变更住所审批

申请材料目录：

1.申请书。

2.董事会同意变更住所的决议。

3.新住所所有权或使用权的证明文件。

4.公安、消防部门对住所出具的安全、消防设施合格证明。

5.金融许可证复印件（A4规格）。

6.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.30

行政许可项目名称：中资商业银行变更组织形式审批

申请材料目录：

1.申请书。

2.股东会的决议或上级主管部门批准文件。

3.财政部清产核资评估报告的批件（限国有商业银行提交）。

4.中介机构出具的资产评估报告。

5.国土资源管理部门对土地使用权评估确认文件、土地使用权处置方案的批

复（限国有商业银行提交）。

6.涉及需要审批或核准的其他变更事项的，应同时提交其他变更事项应提交的材料。

7.律师事务所出具的法律意见书。

8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

城市信用合作社变更为城市信用社股份有限公司审批申请材料目录参照本

项目录。

1.31 行政许可项目名称：中资商业银行分立审批

申请材料目录：

1.申请书。

2.股东大会关于机构分立的决议。

3.机构分立实施方案。

5.拟分立双方草签的分立意向书。6.分立前的资产负债表和财产清单。

7.分立后一方解散的，应提交解散方遗留业务处置及风险控制方案。

8.公告样式。

9.律师事务所出具的法律意见书。10.金融许可证复印件（A4规格）。

11.涉及需要批准的其他变更事项应同时提交其他变更事项应提交的材料。12.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

13.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.32 行政许可项目名称：中资商业银行吸收合并审批申请材料目录：

1.申请书。

2.吸收合并双方股东大会关于吸收合并的决议。

3.吸收合并方案。

4.吸收合并双方签订的吸收合并意向书。

5.吸收合并后一方解散的，应提交解散方遗留业务处置及风险控制方案。

6.吸收合并双方及吸收合并后资产负债表和财产清单。

7.公告样式。

8.律师事务所出具的法律意见书。

9.金融许可证复印件（A4规格）。

10.涉及需要批准的其他变更事项的，应同时提交其他变更事项应提交的材

料。

11.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）.12.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.3

3行政许可项目名称：中资商业银行新设合并审批

申请材料目录：

1.金融许可证复印件（A4规格）。

2.其他参照法人机构筹建、开业材料目录。

（二）境内分支机构变更

1.3

4行政许可项目名称：中资商业银行境内分支机构变更名称审批

申请材料目录：

1.申请书。内容主要说明名称变更的原因。

2.有权上级行同意其变更名称的批文。

3.因行政区划变动的，需要提供行政区划变动文件。

4.金融许可证复印件（A4规格）。

5.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.3

5行政许可项目名称：中资商业银行支行升格分行审批

申请材料目录：

1.申请书。

2.可行性研究报告。主要内容包括拟升格机构的服务区域现有银行机构的竞争状况、业务重点领域和经营策略、内部控制制度、风险管理情况、市场前景分析、未来3年发展规划并附主要经营指标预测表及其预测依据和说明。

3.拟升格机构总行同意升格的批复文件。

4．拟升格机构主要管理制度及总行对升格后机构业务范围的授权文件。

5．升格机构最近2年案件及严重违法、违规情况。

6.拟升格机构升格前后的组织结构图。7.员工名单及从事过相关业务人员的比例。

8.营运资金入账原始凭证复印件。9.最近2年的财务会计报告、报表。

10.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。

11.营业场所所有权或使用权的证明材料（变更营业场所时提交）。

12.金融许可证复印件（A4规格）。

13.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明（变更或改

造营业场所时提交）。

14.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

15.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.36

行政许可项目名称：中资商业银行支行以下机构升格支行审批

申请材料目录：

1.申请书。

2.可行性研究报告（若升格后支行扩大业务范围、授权管辖其他营业网点时

提交）。

3.拟升格机构总行的机构改革规划或上级行同意升格的批复文件。

4.拟升格机构主要管理制度及上级行对升格后支行业务范围的授权文件。

5.拟升格机构升格前后的组织结构图。6.员工名单及从事过相关业务人员的比例。7.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。

8.营业场所所有权或使用权的证明材料（变更营业场所时提交）。

9.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明（变更或改造

营业场所时提交）。

10.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.37

行政许可项目名称：中资商业银行境内分支机构降格的审批

申请材料目录：

1.申请书。内容主要说明降格原因。

2.拟降格机构总行的机构改革规划或上级行同意降格的批复文件。3.拟降格机构上级行对降格后机构的业务范围授权文件。

4.拟降格机构降格前后的组织结构图。

5.金融许可证复印件（A4规格）。

6.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.38

行政许可项目名称：中资商业银行境内分支机构同城迁址审批

申请材料目录：

1.申请书。

2.上级机构同意迁址的有效书面文件。

3.可行性研究报告。内容应包括申请人的基本情况、对拟设机构市场前景的分析、拟设机构未来业务的发展规划、拟设机构的组织管理架构等内容。4.新址所有权或使用权的证明文件。如为租赁方式，应提交租房意向书，并

在完成迁址后补交租房合同。

5.公安、消防部门对住所出具的安全、消防设施合格证明。

6.金融许可证复印件（A4规格）。

7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.39

行政许可项目名称：中资商业银行境内分支机构临时停业审批

申请材料目录： 1.申请书。内容主要说明临时停业原因、停业期限等。

2.总行或总行授权机构批准文件。3.临时停业期间该机构业务处理方案。

4.临时停业公告样式。

5.金融许可证复印件（A4规格）。

6.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

（三）境外机构变更

1.40

行政许可项目名称：中资商业银行境外机构升格审批

申请材料目录：

1.申请书。

2.可行性研究报告。

3.董事会或经授权的高级管理层同意升格的有效书面材料。

4.申请人对境外机构的内部控制机制。

5.拟升格机构最近2年经审计的财务报告和业务经营报告。

6.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.41 行政许可项目名称：中资商业银行境外机构变更营运资金或注册资本审

批

申请材料目录：

1.申请书。

2.可行性研究报告。其内容包括变更营运资金或注册资本的必要性、可行性，对机构未来发展的影响等。

3.董事会或经授权的高级管理人员同意变更的有效书面文件。

4.申请人资本充足率、流动性、资金来源说明。

5.境外拟投资机构或分支机构的经营情况报告、发展战略、财务报告、市场

分析情况说明。

6.境外机构发展战略、财务报告、市场分析情况的说明。

7.申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

8.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.42 行政许可项目名称：中资商业银行境外机构重组改制（变更股权、分立、合并）审批 申请材料名称：

1.申请书。

2.可行性研究报告。其内容包括重组改制（变更股权、分立、合并）的必要性、可行性，对机构未来发展的影响等。

3.重组改制后2年的业务发展规划、财务状况预测。

4.申请人最近2年经审计的财务报表。

5.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

三、机构终止

（一）法人机构

1.43行政许可项目名称：中资商业银行法人机构解散审批

申请材料目录：

1.申请书。内容主要说明解散理由。

2.股东大会作出解散的决议。3.政府同意解散的书面文件。

4.解散方案。内容包括债权债务清单及清偿计划、财产清单及处置计划、员

工安排计划等。

5.拟成立清算组成员的简历。

6.资产负债表、利润表和经营管理情况。

7.停止对外吸收存款公告样式。8.金融许可证复印件（A4规格）。9.提供律师事务所出具的法律意见书。

10.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

1.4

4行政许可项目名称：中资商业银行法人机构破产前审批

申请材料目录：

1.申请书。内容主要说明破产理由。

2.资产负债表、利润表和经营管理情况。

3.停止对外吸收存款公告样式。4.金融许可证复印件（A4规格）。5.律师事务所出具的法律意见书。

6.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

（二）分支机构

1.45 行政许可项目名称：中资商业银行分支机构终止营业审批

申请材料目录：

1.申请书。内容主要说明终止理由。

2.董事会或授权管理机构的有效批准文件。

3.拟终止分支机构的基本情况，包括拟终止分支机构基本业务、业务发展规

模、服务区域及主要服务对象等。

4.内部审计部门或外部审计机构对拟终止分支机构的审计报告。

5.终止该分支机构的具体方案：

（1）负责市场退出的工作小组成员名单、简历；

（2）拟终止机构现有业务的移交、结清、人员安置等；

（3）现有客户的引导疏散措施；

（4）拟终止机构营业场所的清理进度、对外公告的时间安排等。

6．拟终止营业机构停止吸收存款公告样式。

7.金融许可证复印件（A4规格）。

8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

四、调整业务范围和增加业务品种

1.46 行政许可项目名称：城市商业银行、城市信用社股份有限公司开办外汇

业务和增加外汇业务品种审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况和主要风险指标。

2.开办外汇业务或增加外汇业务品种的可行性研究报告。

3.与申请外汇业务或该外汇业务品种相应的规章制度和内部控制制度。

4.经营外汇业务的人员、场所和设备说明。

5.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.47 行政许可项目名称：中资商业银行募集次级定期债务审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况、主要风险指标、资本充足状况、贷款分类情况和贷款损失准备计提情况。2.可行性研究报告。内容至少包括：最近3年的财务状况（资本构成、资产负债情况、流动性状况、盈利水平等）；资本补充渠道及最近3年资本补充情况；债务募集的成本效益分析（募集债务的对象、规模、时限、债务定价及成本分析、募集资金用途、收益预测等）；目标债权人的确定及其状况；次级定期债务的偿还（包括期间转让、提前或到期偿还等）。

3.招募说明书、次级定期债务的协议（合同）文本及律师事务所意见书。招募说明书、次级定期债务的协议（合同）文本及律师事务所意见书中，均应明确规定定期次级债务的定义，管理方式，招募方式，期间转让、提前或到期偿还等内容。同时，招募说明书应当根据《商业银行信息披露暂行办法》的规定，向目标债权人披露本行财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、重大事项等信

息。

4.次级定期债务管理办法。

5.股东大会有关发行次级定期债务的决议。

6.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.48 行政许可项目名称：中资商业银行发行次级债券审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况、主要风险指标、资本充足状况、贷款分类情况和贷款损失准备计提情况。2.国家授权投资机构出具的发行核准文件或股东大会决议。

3.次级债券发行可行性研究报告。

4.发行人近3年经审计的财务报表及附注。

5.发行章程。6.发行公告。7.募集说明书。8.承销协议。9.承销团协议。

10.次级债券信用评级报告及跟踪评级安排的说明。

11.律师事务所出具的法律意见书。

12.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

13.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.49

行政许可项目名称：中资商业银行开办衍生产品交易业务审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况和主要风险指标。

2.可行性研究报告及业务计划书或交易展业计划。

3.衍生产品交易业务内部管理规章制度。内容至少包括：

（1）衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程（业务操作规程应体现交易前台、中台与后台分离的原则）和针对突发事件的应急计划；

（2）衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标；

（3）交易品种及其风险控制制度；（4）风险报告制度和内部审计制度；（5）衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度；

（6）交易员守则；

（7）交易主管人员岗位责任制度，对各级主管人员与交易员的问责制和激

励约束机制；

（8）对前、中、后台主管人员及工作人员的培训计划。

4.衍生产品交易的会计制度。

5.主管人员和主要交易人员名单、履历。6.风险敞口量化或限额的授权管理制度。7.交易场所、设备和系统的安全性测试报告。

8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.50 行政许可项目名称：中资商业银行开办电子银行业务审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况、主要风险指标、最近

1年案件和违法违规情况的说明。

2.拟申请的电子银行类型及其拟开展的业务种类。

3.电子银行业务发展规划。

4.电子银行业务运营设施与技术系统介绍。

5.电子银行业务系统测试报告。

6.电子银行安全评估报告。

7.电子银行业务运行应急计划和业务连续性计划。8.电子银行业务风险管理体系及相应的规章制度。9.电子银行的管理部门、管理职责，以及主要负责人介绍。10.申请人的联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式。申请开展跨境电子银行业务的，还应当向中国银监会提供以下文件资料：

1.跨境电子银行服务的国家（地区），以及该国（地区）对电子银行业务

管理的法律规定；

2.跨境电子银行服务的主要对象及服务内容；

3.未来三年跨境电子银行业务发展规模、客户规模的分析预测；

4.跨境电子银行业务法律与合规性分析。

1.51 行政许可项目名称：中资商业银行增加或变更电子银行业务品种审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况和主要风险指标。

2.拟增加或变更业务种类的定义和操作流程。3.拟增加或变更业务种类的风险特征和防范措施。

4.有关管理规章制度。

5.申请人的联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式。

6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.52 行政许可项目名称：中资商业银行发行银行卡审批

申请材料目录： 1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况、主要风险指标、办理零售业务的基础。

2.可行性研究报告。对发行银行卡的必要性和可行性进行分析，并进行市场

预测。

3.银行卡章程。内容至少包括以下内容：

（1）卡的名称、种类、功能、用途；

（2）卡的发行对象、申领条件、申领手续；

（3）卡的使用范围（包括使用方面的限制）及使用方法；（4）卡的账户适用的利率，面向持卡人的收费项目及标准；（5）发卡银行、持卡人及其他有关当事人的权利、义务。

4.银行卡样设计草案。

5.内部控制制度、风险防范措施以及业务规章制度和操作规程。

6.管理人员和专业人员配备情况。

7.经认可的评估机构出具的有关系统安全性和技术标准合格的测试报告。8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.53 行政许可项目名称：中资商业银行开办证券投资基金托管业务审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况和主要风险指标。2.可行性研究报告。报告应至少包括：拟开办业务的定义、风险特征和防范措施、成本和收益预测、管理人员和业务人员配备情况及其从业资格情况说明、支持系统、开发和实施业务的方案。

3.最近3年经审计的财务报表及资本充足率等经营管理情况。

4.最近3年案件情况。

5.拟开办业务的规章制度、操作规程和相关内部控制制度。

6.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.54 行政许可项目名称：中资商业银行开办合格境外机构投资者境内证券投

资托管业务审批 申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况、主要风险指标和

实收资本情况。

2.可行性研究报告。内容应至少包括：拟开办业务的定义、风险特征和防范措施、成本和收益预测、管理人员和业务人员配备情况、支持系统、开发和实施

业务的方案。

3.外汇指定银行资格。

4.最近3年外汇业务合规情况。

4.拟开办业务的规章制度、操作规程和相关内部控制制度。

5.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.55 行政许可项目名称：中资商业银行开办全国社会保障基金托管业务审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况、主要风险指标、是否设有专门的基金托管部门和实收资本情况。

2.可行性研究报告。内容应至少包括：拟开办业务的定义、风险特征和防范措施、成本和收益预测、管理人员和业务人员配备情况、支持系统、开发和实施

业务的方案。

3.拟开办业务的规章制度、操作规程和相关内部控制制度。

4.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

5.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.56 行政许可项目名称：中资商业银行开办离岸银行业务审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况和主要风险指标。

2.可行性研究报告。

3.经营离岸银行业务的内部管理规章制度和风险控制制度。

4.最近３年资产负债表和损益表（外币合并表、人民币和外币合并表）。

5.最近3年案件和违法违规情况。

6.离岸银行业务主管人员和其他从业人员名单、履历。7.经营离岸银行业务的场所和设施情况简介。

8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.57 行政许可项目名称：中资商业银行开办证券公司股票质押贷款业务审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况和主要风险指标。2.可行性研究报告。报告应至少包括：拟开办业务的定义、风险特征和防范措施、成本和收益预测、管理人员和业务人员配备情况、支持系统、开发和实施

业务的方案。

3.拟开办业务的规章制度、操作规程和相关内部控制制度。

4.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

5.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.58 行政许可项目名称：中资商业银行开办企业年金基金受托业务审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况、主要风险指标、注册资本、净资产、最近3年有无案件和违法违规情况。

2.可行性研究报告。报告应至少包括：拟开办业务的定义、风险特征和防范措施、成本和收益预测、公司治理机构说明、管理人员和业务人员配备情况、支

持系统、开发和实施业务的方案。3.拟开办业务的规章制度、操作规程和相关内部控制制度；营业场所、安全

防范设施等情况说明。

4.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

5.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.59

行政许可项目名称：中资商业银行开办个人理财业务审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况、主要风险指标、最近2年案件和违法违规情况。

2.拟申请业务介绍。内容包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测、管理和业务人员配备情况。

3.业务实施方案。内容包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采

取的管理措施等。

4.内部相关部门的审核意见。

5.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

1.60

行政许可项目名称：中资商业银行开办其他业务审批

申请材料目录：

1.申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况和主要风险指标。2.可行性研究报告。报告应至少包括如下内容：拟开办业务品种的定义、风险特征和防范措施、成本和收益预测、管理人员和业务人员配备情况、支持系统、开发和实施业务的方案。

3.拟开办业务品种的规章制度、操作规程和相关内部控制制度。

4.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

5.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

五、高级管理人员任职资格审核

（一）法人机构

国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司、城市信用合作社等各类法人机构董事、高级管理人员任职资格审核适用相同的申

请材料目录。

1.61 行政许可项目名称：中资商业银行法人机构董事、高级管理人员任职资格

核准

申请材料目录：

1.任职资格申请书，要对照《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定的相关条件逐项说明审核意见；需个案审核的高级管理人员还应详细说明具体原因，提供其具备足够的知识、经验、能力担任该职务的充分理由。

2.任职资格申请表。

3.股东大会选举董事决议、董事会选举董事长的决议及聘任（或经授权高级管理层聘任）董事会秘书、行长、副行长等高级管理人员的决议。

4.对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩、不足之处等方面的综

合鉴定。

5.个人的资格证明。包括：身份证（外籍人士为护照）复印件、专业技术职务证明复印件、学历证明材料或国家教育行政主管部门认可院校授予的最高学位证明的复印件（非国民教育系列的，须提交入学通知书或毕业生登记表）。如涉及国外（包括港澳台）学位（学历）的，需提交经中国教育部相关部门学历认证的证明材料。

6.个人承诺书。内容至少包括：对个人有否大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职进行承诺。如涉及董事或其他兼职人员时，还需提交“确保有足够时间和精力有效履行相应职责”的承诺书。

7．如为外籍拟任人，应提供拟任人签署的保密协议。

8.离任审计报告或经济责任审计报告。报告至少包括：

（1）分管业务经营状况；

（2）合法合规情况；

（3）内控建设和风险管理情况；

（4）职责范围内发生的重大经济或刑事案件、重大违法违规问题以及本人

所应承担的责任；

（5）审计结论。

9.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

10.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。